Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Zambrowie dla klientów instytucjonalnych Część II

Transkrypt

1 Załącznik nr 2 do Uchwały Nr 2 / 2016 Zarządu Banku Spółdzielczego w Zambrowie z dnia 07 stycznia 2016 r. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Zambrowie dla klientów instytucjonalnych Część II Obowiązuje od dnia 07 marca 2016r. ZAMBRÓW, STYCZEŃ 2016 r.

2 Spis treści: SPIS TREŚCI:... 2 ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH... 3 RACHUNKI BANKOWE... 4 TAB. 1 RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH... 4 TAB. 2 PRZEDSIĘBIORCY INDYWIDUALNI... 5 TAB. 3 PRZEDSIĘBIORCY INDYWIDUALNI - ELECTRON... 6 TAB. 4 ROLNICY INDYWIDUALNI... 7 TAB. 5 RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH... 8 TAB. 6 RACHUNEK ROZLICZENIOWY W WALUTACH WYMIENIALNYCH... 8 TAB. 7 WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW BANKOWYCH... 8 KARTY BANKOWE... 9 TAB. 8 KARTY PŁATNICZE... 9 KREDYTY TAB. 9 KREDYTY OBROTOWE TAB. 10 KREDYTY INWESTYCYJNE TAB. 11 KREDYTY PREFERENCYJNE Z DOPŁATĄ ARIMR 5) UDZIELANE DO DNIA R TAB. 12 KREDYTY PREFERENCYJNE Z DOPŁATĄ ARIMR 5) UDZIELANE OD DNIA R TAB. 13 KREDYTY FINANSOWANE ZE ŚRODKÓW EUROPEJSKIEGO FUNDUSZU ROZWOJU WSI POLSKIEJ OPERACJE DEWIZOWE TAB. 14 SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE TAB. 15 CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM TAB. 16 PRZEKAZ W OBROCIE DEWIZOWYM INNE USŁUGI TAB. 17 GWARANCJE, PORĘCZENIA TAB. 18 WRZUTNIA TAB. 19 DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE TAB. 20 CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH TAB. 21 USŁUGI RÓŻNE

3 Zasady opłat i prowizji bankowych 1. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Zambrowie dla klientów instytucjonalnych zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w placówkach Banku Spółdzielczego w Zambrowie, zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym Klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo - za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawartą umową. 3. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 4. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od do wysokość pobieranych opłat i prowizji ustalana jest indywidualnie w podanych granicach. 5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 6. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 7. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez Bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 8. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 9. Zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 10. W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie zagranicznym. 11. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew. 12. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z Klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 13. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 14. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 3

4 RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych 1. Otwarcie rachunku 1.1 bieżącego 0 zł 1.2 pomocniczego 0 zł 2. Prowadzenie rachunku ¹: 2.1 bieżącego miesięcznie 2.3 pomocniczego 15 zł 2.4 w ramach konta z wyłączeniem Wspólnot Mieszkaniowych miesięcznie 0 zł 2.5 w ramach konta wg umowy dot. Wspólnot Mieszkaniowych miesięcznie 15 zł 3. Pełnomocnictwo 3.1 sporządzenie 25 zł 3.2 odwołanie za każde odwołanie 25 zł 3.3 zmiana Za każdą zmianę 25 zł 4. zmiana karty wzorów podpisów na wniosek klienta 25 zł 5. System bankowości internetowej : 5.1 dostęp do systemu miesięcznie 0 zł 5.2 wydanie lub wysłanie list haseł jednorazowych 0 zł 5.3 wydanie lub wysłanie koperty z hasłem aktywacyjnym 0 zł 5.4 wycofanie przelewu internetowego aa przelew 10 zł 6. Home Banking 6.1 instalacja systemu 100 zł 6.2 Opłata serwisowa za 1 dzień 6.3 Opłata za korzystanie z systemu Home Banking miesięcznie 0 zł 7. Wpłata gotówkowa : 7.1 na rachunki bankowe prowadzone przez BS chyba, że umowa stanowi inaczej 0,1% min. 5 zł 7.2 dokonywana bilonem (nieuporządkowanym) Wpłata przyjmowana za pośrednictwem wrzutni 0,1% min. 5 zł 8. Wypłata gotówkowa 0,3% min.5 zł max Przelew na rachunek w Banku: 9.1 w placówce Banku 9.2 w systemie bankowości internetowej / Home Banking 1,5 zł 10. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 10.1 w placówce Banku ² 4,5 zł 10.2 w systemie bankowości internetowej / Home Banking 1,5 zł przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET 40 zł 11. Zlecenie stałe: 11.1 realizacja zlecenia stałego 11.2 zmiana/odwołanie zlecenia stałego 2,5 zł 12. Polecenie zapłaty: 12.1 realizacja polecenia zapłaty na rachunek wierzyciela 1,5 zł 12.2 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym 1,5 zł 12.3 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 13. Czeki krajowe: 13.1 wydanie czeków 13.2 potwierdzenie czeku za czek 15 zł 13.3 inkaso czeku 10 zł 13.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 16 zł 14. Udzielenie informacji o rachunku: 14.1 telefonicznie na hasło ³ miesięcznie 20 zł 15. Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni na wniosek Klienta 16. Inne czynności - zgodnie z TAB.6 1 Prowizji nie pobiera się za miesiąc, w którym nastąpiło otwarcie rachunku bankowego. 2 Dokonanie przelewu z rachunku bankowego w terminie wskazanym przez Klienta 3 opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków 4

5 TAB. 2 PRZEDSIĘBIORCY INDYWIDUALNI Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Otwarcie rachunku 1.1 Bieżącego 0 zł 1.2 Pomocniczego 0 zł 2. Prowadzenie rachunku ¹: 2.1 Bieżącego miesięcznie 2.2 Pomocniczego 15 zł 3. Pełnomocnictwo : 3.1 sporządzenie 25 zł 3.2 odwołanie za każde odwołanie 25 zł 3.3 Zmiana za każda zmianę 25 zł 4. Zmiana karty wzorów podpisów na wniosek klienta 0 zł 5. System bankowości internetowej : 5.1 dostęp do systemu miesięcznie 0 zł 5.2 wydanie lub wysłanie listy haseł jednorazowych 0 zł 5.3 wydanie lub wysłanie koperty z hasłem aktywacyjnym 0 zł 5.4 wycofanie przelewu internetowego 10 zł 6. Home Banking 6.1 instalacja systemu 100 zł 6.2 opłata serwisowa za 1 dzień 6.3 opłata za korzystanie z systemu Home Banking miesięcznie 0 zł 7. Wpłata gotówkowa : 7.1. na rachunki bankowe prowadzone przez BS chyba, że umowa stanowi inaczej 0,1% min. 5 zł 7.2 Wpłata przyjmowana za pośrednictwem wrzutni 0,1% min. 5 zł 8. Wypłata gotówkowa 0,3% min. 5 zł max 1 9. Przelew na rachunek w Banku: 9.1 w systemie bankowości internetowej / Home Banking 1,5 zł 9.2 w placówce Banku 10. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 10.1 w systemie bankowości internetowej / Home Banking 1,5 zł 10.2 w placówce Banku ² 4,5 zł 10.3 przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET 40 zł 11. Zlecenie stałe: 11.1 realizacja zlecenia stałego 11.2 zmiana/odwołanie zlecenia stałego 2,5 zł 12. Polecenie zapłaty: 12.1 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika 1,5 zł 12.2 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 13. Czeki krajowe: 13.1 wydanie czeków 13.2 potwierdzenie czeku za czek 15 zł 13.3 inkaso czeku 10 zł 13.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 16 zł 14. Udzielenie informacji o rachunku: 14.1 telefonicznie na hasło 3 miesięcznie 20 zł 15. Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni na wniosek klienta zł Likwidacja rachunku na którym przez okres 12 miesięcy lub do wysokości salda nie było obrotów/nieczynny na rachunku 16. Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych Zgodnie z umową z Miesięcznie 4 Klientem 17. Inne czynności - zgodnie z TAB. 7 1 Prowizji nie pobiera się za miesiąc, w którym nastąpiło otwarcie rachunku bankowego. 2 Dokonanie przelewu z rachunku bankowego w terminie wskazanym przez Klienta 3 opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków 4 Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego 5

6 TAB. 3 PRZEDSIĘBIORCY INDYWIDUALNI Electron Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Otwarcie rachunku 1.1 Bieżącego 0 zł 2. Prowadzenie rachunku ¹: 2.1 Bieżącego miesięcznie 0 zł 3. Pełnomocnictwo : 3.1 sporządzenie 25 zł 3.2 odwołanie za każde odwołanie 25 zł 3.3 Zmiana za każda zmianę 25 zł 4. Zmiana karty wzorów podpisów na wniosek klienta 25 zł 5. System bankowości internetowej : 5.1 dostęp do systemu miesięcznie 0 zł 5.2 wydanie lub wysłanie listy haseł jednorazowych 0 zł 5.3 wydanie lub wysłanie koperty z hasłem aktywacyjnym 0 zł 5.4 Wycofanie przelewu internetowego 10 zł 6. Home Banking 6.1 instalacja systemu 100 zł 6.2 opłata serwisowa za 1 dzień 6.3 opłata za korzystanie z systemu Home Banking miesięcznie 0 zł 7. Wpłata gotówkowa : 7.1. na rachunki bankowe prowadzone przez BS chyba, że umowa stanowi inaczej 0,3% min. 5 zł 7.2 Wpłata przyjmowana za pośrednictwem wrzutni 0,3% min. 5 zł 8. Wypłata gotówkowa min. 5 zł max 1 9. Przelew na rachunek w Banku: 9.1 w systemie bankowości internetowej / Home Banking 0 zł 9.2 w placówce Banku 5 zł 10. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 10.1 w systemie bankowości internetowej / Home Banking 1, 10.2 w placówce Banku ² 10 zł 10.3 przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET 40 zł 11. Zlecenie stałe: 11.1 realizacja zlecenia stałego 11.2 zmiana/odwołanie zlecenia stałego 2,5 zł 12. Polecenie zapłaty: 12.1 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika 1,5 zł 12.2 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 13. Czeki krajowe: 13.1 wydanie czeków 13.2 potwierdzenie czeku za czek 15 zł 13.3 inkaso czeku 10 zł 13.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 16 zł 14. Udzielenie informacji o rachunku: 14.1 telefonicznie na hasło 3 miesięcznie 20 zł 15. Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni na wniosek klienta 10 zł Likwidacja rachunku na którym przez okres 12 miesięcy 15.1 lub do wysokości salda nie było obrotów/nieczynny na rachunku 16. Inne czynności - zgodnie z TAB. 7 1 Dokonanie przelewu z rachunku bankowego w terminie wskazanym przez Klienta 2 opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków 6

7 TAB. 4 ROLNICY INDYWIDUALNI Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Otwarcie rachunku 0 zł 2. Prowadzenie rachunku: 2.1 bieżącego 10 zł miesięcznie 2.3 pomocniczego 0 zł 3 Pełnomocnictwo : 3.1 sporządzenie 25 zł 3.2 odwołanie za każde odwołanie 25 zł 3.3 zmiana za każda zmianę 25 zł 4. Zmiana karty wzorów podpisów na wniosek klienta 25 zł 5. System bankowości internetowej 5.1 dostęp do systemu miesięcznie 0 zł 5.2 Wydanie lub wysłanie listy haseł jednorazowych 0 zł 5.3 wydanie lub wysłanie koperty z hasłem aktywacyjnym 0 zł 5.4 wycofanie przelewu internetowego 10 zł 6. Wpłata gotówkowa 0 zł 7. Wypłata gotówkowa 0 zł 8. Przelew na rachunek w Banku: 8.1 w systemie bankowości internetowej 0 zł 8.2 w placówce Banku 9. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 9.1 w systemie bankowości internetowej 1,5 zł 9.2 w placówce Banku ¹ 4,5 zł 9.3 przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET 40 zł 10. Zlecenie stałe: 10.1 realizacja zlecenia stałego 10.2 zmiana/odwołanie zlecenia stałego 5 zł 11. Polecenie zapłaty: 11.1 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym 11.2 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 5 zł 12. Czeki krajowe: 12.1 wydanie czeków 12.2 potwierdzenie czeku za czek 20 zł 12.3 inkaso czeku 6 zł 12.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 16 zł 13. Udzielenie informacji o rachunku: 13.1 telefonicznie na hasło ² miesięcznie 20 zł 14. Likwidacja rachunku na wniosek klienta 0 zł 15. Inne czynności - zgodnie z TAB. 7 1 Dokonanie przelewu z rachunku bankowego w terminie wskazanym przez Klienta 2 Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków. 7

8 TAB. 5 Rachunek lokaty terminowej w złotych Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Otwarcie rachunku 0 zł 2. Prowadzenie rachunku 0 zł 3. Przelew na rachunek : 3.1 w Banku 0 zł 3.2 do innego banku krajowego w systemie ELIXIR 15 zł 4. Wypłata gotówki 0 zł 5. Pełnomocnictwo : 5.1 Sporządzenie 25 zł 5.2 Odwołanie za każde odwołanie 25 zł 5.3 Zmiana za każda zmianę 25 zł TAB. 6 Rachunek rozliczeniowy w walutach wymienialnych 1. Otwarcie rachunku : 0 zł 1.1 przy wpłacie minimalnej 10 EUR 0 zł 1.2 bez wpłaty minimalnej 20 zł 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie 25 zł 3. Pełnomocnictwo : 3.1 sporządzenie 25 zł 3.2 odwołanie za każde odwołanie 25 zł 3.3 zmiana za każda zmianę 25 zł 4. Zmiana karty wzorów podpisów na wniosek klienta 25 zł 5. Wpłata gotówkowa 0,3% 6. Wypłata gotówkowa 2) 0,3% 7. Przelew na rachunek złotowy lub walutowy w Banku: 7.1 w placówce Banku 8. Przelew na rachunek złotowy w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 8.1 w placówce Banku 4,5 zł 9. Przelew na rachunek walutowy w innym banku - zgodnie z TAB Inne czynności - zgodnie z TAB. 7 1) Każda wypłata walutowa wymaga awizowania co najmniej 1 dzień wcześniej. TAB. 7 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków bankowych 1. Opłata za wyciąg wysyłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju: 1.1 listem zwykłym częściej niż raz w miesiącu za przesyłkę 2,5 zł 2. Odbiór wyciągu w placówce Banku prowadzącej rachunek za wyciąg 0 zł 3. Duplikat wyciągu za wyciąg 15 zł 4. Historia rachunku : za stronę 5 za jeden Wydanie kopii lub wtórników dowodów księgowych ZŁ5. dokument 7 zł 5.1 Wykonanie kopii lub wtórników dowodów księgowych Więcej niż za jeden dokument 20 zł 6. Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego za monit 7. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu 1) za każdy tytuł 40 zł 8. Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów: 8.1 z Bankiem za każdą zawartą umowę 8.2 z innymi bankami 60 zł 9. Potwierdzenie wykonania blokady środków 20 zł 10. Opłata za udzielenie informacji komornikowi sądowemu 1 + VAT 1) Opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją. 0 zł 8

9 KARTY BANKOWE TAB. 8 Karty płatnicze Lp. Rodzaj usług (czynności) VISA Business Visa Business elektron Debetowa (dotyczy kart wydanych do dnia r.) 1. Wydanie pierwszej karty do pakietu/rachunku 0 zł 2. Opłata za korzystanie z karty Miesięcznie 3 zł - 3. Wznowienie pierwszej karty 0 zł 4. Wydanie i wznowienie drugiej i kolejnej karty 0 zł 5. Wydanie duplikatu karty 25 zł 6. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK zł 7. Transakcje bezgotówkowe 0 zł 0 zł 8. Transakcje gotówkowe: 8.1 we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 1) 0 zł 0 zł 8.2 w innych bankomatach w kraju 4 zł min. 5 zł 8.3 w bankomatach akceptujących kartę za granicą min. 10 zł min. 10 zł 8.4 w placówkach Poczty Polskiej min. 5 zł 5 zł 8.5 zwrot transakcji z innych bankomatów w kraju min. 4 zł Zwrot transakcji akceptujących kartę za granicą 2 % min. 10 zł - 9. Sprawdzenie wysokości dopuszczalnego limitu autoryzacyjnego w bankomacie 2) Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany 15 zł 3 zł 11. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika 10 zł 8 zł 12. Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika - 8 zł 13. Zmiana danych Użytkownika karty 10 zł 3 zł 14. Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego - 10 zł 15. Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 10 zł 10 zł 1) Lista bankomatów dostępna w placówkach Banku. 2) Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę. 9

10 KREDYTY TAB. 9 Kredyty obrotowe 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 1.1 Kredyt w rachunku bieżącym (Rolnicy i Firmy) 1.2 Agro Kredyt w rachunku bieżącym (Rolnicy) 200 zł 1.3 Kredyt na zakup rzeczowych środków do produkcji rolnej (Rolnicy) 100 zł 1.4 Pożyczka (Firmy) od Kredyt AGRO-EXPRES (Rolnicy) wnioskowanej kwoty 200 zł 1.6 Kredyt AGRO-M (Rolnicy) 200 zł 1.7 Pozostałe kredyty 0,3% nie mniej niż 200zł 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 Kredyt w rachunku bieżącym (Rolnicy i Firmy) 1,7% 2.2 Kredyt obrotowy: (Rolnicy i Firmy) z pierwotnym okresem spłaty do 1 roku 1,7% z pierwotnym okresem spłaty powyżej 1 roku 2,0% 2.3 Agro Kredyt w rachunku bieżącym (Rolnicy): dla 12-miesięcznego okresu kredytowania 1,7% dla okresu kredytowania nie przekraczającego 36 mies. 2,0% dla okresu kredytowania przekraczającego 36 miesięcy 2,5% 2.4 Kredyt na zakup rzeczowych środków do produkcji rolnej (Rolnicy) 1,7% 2.5 Kredyt AGRO-M (Rolnicy) z pierwotnym okresem spłaty do 1 roku kredytu / 1,7% z pierwotnym okresem spłaty do 36 miesięcy kwoty podwyższenia 2,0% z pierwotnym okresem spłaty powyżej 36 miesięcy 2,5% 2.6 Kredyt płatniczy 2,0% 2.7 Pożyczka (Firmy) 2,0% 2.8 Kredyt AGRO-EXPRES z pierwotnym okresem spłaty do 1 roku 1,7% z pierwotnym okresem spłaty do 36 miesięcy 2,0% z pierwotnym okresem spłaty powyżej 36 miesięcy 2,5% 2.9 Kredyt Szybka Gotówka dla Firm 2,0% 2.10 Kredyt Szybka Linia Kredytowa 2,0% 3. Gotowość finansowa 2) Miesięcznie 3,65% 4. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna: 3) wcześniejszej spłaty 5. Wydanie promesy udzielenia kredytu 4) 300 zł przyrzeczonej 1% 6. Prolongowanie terminu spłaty kredytu prolongowanej min. 100 zł 7. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy za aneks 100 zł 8. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta od zaświadczenia / opinii 100 zł 9. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 500 zł 10. Wydanie zaświadczenia o zdolności kredytowej Klienta na jego wniosek 500 zł 11. Wysyłanie upomnień / wezwań do zapłaty (monitów) za monit 12. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy 100 zł 13. Zezwolenie na zwolnienie części lub całości nieruchomości spod wpisu hipoteki na rzecz Banku 14. Od sporządzenia umowy przejęcia długu przejmowanego długu min. 200 zł 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku, nie później niż w dniu zawarcia umowy kredytu i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. 2) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem w rachunku bieżącym postawionym do dyspozycji a wykorzystanym (nie dotyczy kredytów dla rolników). 3) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. Nie dotyczy kredytu w rachunku bieżącym. 4) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji. 100 zł 2,0% 10

11 TAB. 10 Kredyty inwestycyjne 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 1.1 Kredyt technologiczny (Firmy) 1.2 Kredyt z premią termomodernizacyjną, remontową lub kompensacyjną (Firmy) 200 zł 1.3 Agro Inwestycja (Rolnicy) 200 zł od 1.4 Inwestycja Rozwojowa (Rolnicy) wnioskowanej 1.5 Kredytowa Linia Hipoteczna (Firmy) kwoty 200 zł 1.6 Wspólny remont (Wspólnoty mieszkaniowe) 200 zł 1.7 pozostałe kredyty 0,3% nie mniej niż 200zł 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 Kredyt inwestycyjny: (Firmy, Rolnicy) z pierwotnym okresem spłaty do 1 roku 1,7% z pierwotnym okresem spłaty powyżej 1 roku 2,0% 2.2 Kredytowa Linia Hipoteczna (Firmy) z pierwotnym okresem spłaty do 1 roku 1,7% z pierwotnym okresem spłaty do 36 miesięcy 2,0% z pierwotnym okresem spłaty powyżej 36 miesięcy 2,5% Kredyt inwestycyjny komercyjny na zakup gruntów rolnych (Rolnicy) Kredyty pomostowe: kredytu / 1,0% z pierwotnym okresem spłaty do 1 roku kwoty 1,7% podwyższenia z pierwotnym okresem spłaty powyżej 1 roku 2,0% 2.5 Wspólny Remont (Wspólnoty mieszkaniowe) 2,0% 2.6 Kredyt z premią termomodernizacyjną, remontową lub kompensacyjną (Firmy) 2,0% 2.7 Kredyt Agro Inwestycja, Kredyt inwestycja rozwojowa (Rolnicy) min. 100 zł z pierwotnym okresem spłaty do 1 roku 1,7% z pierwotnym okresem spłaty do 36 miesięcy 2,0% z pierwotnym okresem spłaty powyżej 36 miesięcy 2,5% 2.8 Kredyt technologiczny (Firmy) 2,0% 3. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna: 3) 3.1 Kredyt technologiczny 1 % 3.2 Kredyt Wspólny remont od kwoty wcześniejszej 1 % spłaty 3.3 pozostałe kredyty: 2 % 4. Wydanie promesy udzielenia kredytu 4) przyrzeczonej 200 zł min. 300 zł 5. Prowizja za gotowość, dot. Kredytu Wspólny remont 2) Miesięcznie 3 % 6. Prolongowanie terminu spłaty kredytu: 1,5% min. 100 zł prolongowanej 7. Zmiana dnia spłaty rat kredytu na wniosek Kredytobiorcy za aneks 100 zł 8. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy za aneks 100 zł 9. Wystawienie zaświadczenia / opinii na wniosek Klienta 100 zł 10 Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 500 zł 11. Wydanie zaświadczenia o zdolności kredytowej Klienta na jego wniosek 500 zł 12. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w umowie kredytowej dokumentów za monit 13. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta od zaświadczenia/ opinii 100 zł 14. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy 100 zł 15. Zezwolenie na zwolnienie części lub całości nieruchomości spod wpisu hipoteki na rzecz Banku 16. Od sporządzenia umowy przejęcia długu przejmowanego długu 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku, nie później niż w dniu zawarcia umowy kredytu i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. 2) Prowizja naliczana jest miesięcznie od różnicy postawionej do dyspozycji Kredytobiorcy i niewykorzystanej kwoty kredytu lub transzy oraz płatna w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego 3) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 4) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji. min. 300 zł 11

12 TAB. 11 Kredyty preferencyjne z dopłatą ARIMR 5) udzielane do dnia r. 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) od wnioskowanej kwoty 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu 2.1 Kredyty z dopłatą Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa do oprocentowania obrotowe i inwestycyjne kredytu / kwoty podwyższenia kredytu / kwoty podwyższenia 0,3% nie mniej niż 50zł nie więcej niż 200zł 3. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna: 2) 3.1 części kredytu wszystkich produktów kredytowych wcześniejszej spłaty 0,50% 3.2 całości kredytu z pierwotnym okresem kredytowania powyżej 2 lat 0,70% 4. Wydanie promesy udzielenia kredytu 3) min. 100 zł przyrzeczonej 5. Zmiana postanowień umowy o kredyt dokonywanych na wniosek Klienta za aneks 80 zł 6. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 7. Wydanie zaświadczenia o zadłużeniu /opinii o kredycie na wniosek Klienta prolongowanej od zaświadczenia/ opinii 1,0% 1% min. 8. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 200 zł 9. Wydanie zaświadczenia o zdolności kredytowej Klienta na jego wniosek 200 zł 10. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) za monit 11. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta od zaświadczenia/ opinii 12. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy 100 zł 13. Zezwolenie na zwolnienie części lub całości nieruchomości spod wpisu hipoteki na rzecz Banku 14. Od sporządzenia umowy przejęcia długu przejmowanego długu 15. Od kwoty zaangażowania kredytu w okresie kredytowania 4) corocznie 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku, nie później niż w dniu zawarcia umowy kredytu i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta zaliczana jest na poczet prowizji za przyznanie /odnowienie/podwyższenie kredytu. 2) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 3) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji. 4) Prowizja naliczana zaangażowani9a na dzień 31 grudnia, płatna do dnia 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się za rok, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 5) W przypadku kredytów preferencyjnych z dopłatą ARiMR suma prowizji przygotowawczej, prowizji za przyznanie kredytu oraz prowizji za wydanie promesy udzielenie kredytu nie może przekroczyć 1% kwoty udzielnego kredytu zgodnie z umową zawartą pomiędzy BPS.S.A. a ARiMR. min. 200 min. 20 zł TAB. 12 Kredyty preferencyjne z dopłatą ARIMR 5) udzielane od dnia r. 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) od 0,3% wnioskowanej kwoty min 200zł 2. Przyznanie 2.1 Kredyty z dopłatą Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa do oprocentowania obrotowe i inwestycyjne RR kredyty na inwestycje w rolnictwie i rybactwie śródlądowym od 1,0% do 1,85% Z - kredyty na zakup użytków rolnych od 1,0% do 1,85% od przyznanej kwoty PR kredyty na inwestycje w przetwórstwie produktów rolnych, ryb, od 1,0% do 1,85% kredytu skorupiaków i mięczaków oraz na zakup akcji lub udziałów KL01- kredyt inwestycyjne klęskowe od 1,0% do 1,85% KL02- kredyt obrotowe klęskowe od 1,0% do 1,85% 2.2 Kredyty z częściową spłatą kapitału linia MRcsk od 1,0% do 1,85% 3. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna: 2) 3.1 części kredytu wszystkich produktów kredytowych wcześniejszej spłaty 0,50% 3.2 całości kredytu z pierwotnym okresem kredytowania powyżej 2 lat 0,70% 4. Wydanie promesy udzielenia kredytu 3) min. 100 zł przyrzeczonej 5. Zmiana postanowień umowy o kredyt dokonywanych na wniosek Klienta za aneks 80 zł 12

13 6. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 7. Wydanie zaświadczenia /opinii o kredycie na wniosek Klienta prolongowanej od zaświadczenia/ opinii 1% min. 8. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 200 zł 9. Wydanie zaświadczenia o zdolności kredytowej Klienta na jego wniosek 200 zł 10. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów), za monit 11. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta od zaświadczenia/ opinii 12. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy 100 zł 13. Zezwolenie na zwolnienie części lub całości nieruchomości spod wpisu hipoteki na rzecz Banku 14. Od sporządzenia umowy przejęcia długu przejmowanego długu 15. Od kwoty zaangażowania kredytu w okresie kredytowania 4) corocznie 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku,, nie później niż w dniu zawarcia umowy kredytu i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta zaliczana jest na poczet prowizji za przyznanie kwoty kredytu. 2) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 3) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji, 4) Prowizja naliczana zaangażowania na dzień 31 grudnia, płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się za rok, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu 5) Suma wszystkich prowizji określonych w tabeli w pozycjach od 1 do 15 nie może przekroczyć 1,85% kwoty udzielonego kredytu, zgodnie z umową zawartą pomiędzy BPS S.A. a ARiMR TAB. 13 Kredyty finansowane ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Wsi Polskiej min. 200 min. 20 zł 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 0, min. 200 zł 2. Przyznanie/przedłużenie kredytu lub zwiększenia kwoty kredytu: 2.1 przeznaczonego na finansowanie przedsięwzięć inwestycyjnych na terenach wiejskich w zakresie agroturystyki 1,5% 2.2 na realizację przedsięwzięć inwestycyjnych w zakresie zbiorowego kredytu zaopatrzenia wsi w wodę 2.3 przeznaczony na pozarolniczą działalność gospodarczą na terenach wiejskich w ramach linii kredytowej WIARYGODNY PARTNER : dla kredytów z okresem kredytowania do 12 miesięcy 1,5% dla kredytów z okresem kredytowania powyżej 12 miesięcy kredytu 2.4 inwestycyjnego w zakresie budowy, przebudowy i remontu dróg publicznych gminnych i powiatowych na terenach wiejskich 2.5 inwestycyjnego na realizację inwestycji w zakresie wiejsko gminnych szkół kredytu podstawowych, gimnazjów i liceów oraz zawodowych szkół rolniczych 3. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna 2) wcześniejszej spłaty 4. Wydanie promesy udzielenia kredytu 3) przyrzeczonej 5. Prolongowanie terminu spłaty kredytu prolongowanej min. 500 zł min. 100 zł 6. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy za aneks 200 zł 7. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 500 zł 8. Wydanie zaświadczenia o zdolności kredytowej Klienta na jego wniosek 500 zł 9. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) za monit 10. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta od zaświadczenia/ opinii 200 zł 11. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 200 zł 12. Zezwolenie na zwolnienie części lub całości nieruchomości spod wpisu hipoteki na rzecz Banku 13. Od sporządzenia umowy przejęcia długu przejmowanego długu 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku, nie później niż w dniu zawarcia umowy kredytu i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. 2) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 3) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji. min

14 OPERACJE DEWIZOWE TAB. 14 Skup i sprzedaż walut obcych w gotówce Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowo-importowych, wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe): od Klientów posiadających rachunki w Banku z zarachowaniem równowartości w złotych na te rachunki od Klientów posiadających rachunki w innych bankach z przekazaniem środków złotowych na te rachunki 1.3 z wypłatą równowartości w złotych w formie gotówkowej 2. Sprzedaż walut obcych: 2.1 w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w Banku 2.2 w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w innych bankach TAB. 15 Czeki w obrocie dewizowym skupionej waluty skupionej waluty skupionej waluty 0,1% min. 10 zł, max. 100 zł 0, min. 20 zł, max. 100 zł 0, min. 20 zł, max. 100 zł 0,1% min. 10 zł, max. 100 zł 0, min. 20 zł, max. 100 zł 1. Skup czeków podróżnych od łącznej wartości czeków w jednej walucie 1% min. 40 zł 2. Warunkowy skup czeków 1) od łącznej wartości czeków 1,5% min. 20 zł 3. Inkaso czeków 2) 0,25% od łącznej wartości czeków min. 20 zł, max. 300 w jednej walucie zł 4. Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata opłata pobierana od podawcy czeku od czeku + koszty rzeczywiste banków trzecich 5. Zryczałtowane koszty banków zagranicznych: 5.1 czeki opiewające na euro - EUR: płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową za czek 4 EUR płatne w pozostałych krajach 10 EUR 5.2 czeki opiewające na funty brytyjskie- GBP- płatne w Wielkiej Brytanii za czek 4 GBP 5.3 czeki opiewające na dolary amerykańskie- USD: płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę jednego USD czeku za czek płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę więcej niż USD jednego czeku 5.4 czeki opiewające na dolary australijskie- AUD- płatne w Australii 15 AUD za czek 5.5 czeki opiewające na duńskie korony- DKK- płatne w Danii 50 DKK 6. Zryczałtowana opłata pocztowa - opłata porto - za czeki przyjęte do inkasa lub skupu warunkowego 3) 15 zł 1) Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto. 2) Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt 5 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank. 3) Jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać opłatę od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie. TAB. 16 Przekaz w obrocie dewizowym 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym 1), otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: 1.1 przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR 5 zł 1.2 przelewy SEPA 2) 15 zł 1.3 przelewy regulowane 3) 20 zł 1.4 polecenia wypłaty 4) z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 0,1% min.20 zł, max. 100 zł 2. Zwrot nie podjętej kwoty przekazu 5) 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 3. Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na 75 zł zlecenie Klienta 6) + koszty banków trzecich 4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym: 4.1 przekazy pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS 10 zł 4.2 przelewy SEPA 2) 15 zł 4.3 przelewy regulowane 3) 14

15 4.4 polecenia wypłaty 4)7) 0,25% min., max. 300 zł 5. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w niestandardowym trybie 8) : 5.1 w EUR, USD i GBP w trybie pilnym 100 zł 5.2 w EUR, USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym 80 zł 6. Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie 75 zł + koszty banków Klienta trzecich 7. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 9) : 7.1 przy kwotach nie przekraczających EUR lub jej równowartości w innej walucie wymienialnej 7.2 przy kwotach od EUR 5 000,01 do EUR włącznie lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej 80 zł 7.3 przy kwotach od EUR ,01 lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej 100 zł 8. Wydanie na prośbę Klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu 10 zł 9. Nadanie komunikatu SWIFT 10 zł 10 Opłata Non-STP 10) 35 zł 1) Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. 2) Przelew SEPA - przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki: waluta transakcji EUR; dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; występuje opcja kosztowa SHA ; przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku 3) Przelew regulowany - polecenie przelewu dokonywane przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww. krajów, spełniające następujące warunki: waluta transakcji EUR kwota transakcji mniejsza lub równa EUR dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz występuje opcja kosztowa SHA. 4) Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T, SORBNET - EURO lub EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 5) W przypadku poleceń wypłaty, dodatkowo pobiera się opłatę SWIFT. 6) Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 7) Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT oraz zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7, w przypadku opcji kosztowej OUR. 8) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 4.3 i ) Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 10) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.4 i 4.4. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty: kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. 15

16 INNE USŁUGI TAB. 17 Gwarancje, poręczenia 1. Wystawienie promesy gwarancji/ poręczenia zobowiązania min. 100zł 2. Przyznanie gwarancji/ poręczenia 2.1 na okres 1 roku 2,5% 2.2 na okres powyżej 1 roku do 3 lat zobowiązania 3,5% 2.3 na okres powyżej 3 lat 5,0% 3. Zmiana warunków gwarancji/ poręczenia: 3.1 przedłużenie terminu ważności 1% i / lub podwyższenie kwoty gwarancji/ poręczenia objętej min. 100zł 3.2 zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji/ poręczenia zmianą 1% min. 100zł TAB. 18 Wrzutnia Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków, którzy podpisali umowę o wpłaty za pośrednictwem wrzutni 10 zł 2. Wydanie portfela do wpłat za pośrednictwem wrzutni oraz klucza do drzwiczek wrzutni 3. Wydanie duplikatu zagubionego klucza do drzwiczek wrzutni 15 zł 4. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem wrzutni za wpłatę 0,1% min. 3 zł TAB. 19 Depozyty wartościowe i rzeczowe Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego za depozyt 20 zł 2. Przechowywanie depozytu 1) : 2.1 duplikatów kluczy Kwartalnie brutto 2.2 Stempli Kwartalnie brutto 2.3 innych rzeczy ruchomych Kwartalnie brutto 1) Opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez Bank lub innej transakcji obciążonej ryzykiem kredytowym realizowanej z Bankiem oraz depozytów składanych z urzędu przez organy władzy publicznej.? TAB. 20 Czynności kasowe w złotych Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki: 0,1% 1.1 prowadzone w Banku min.5 zł 1.2 prowadzone w innych bankach krajowych min. 5 zł 1.3 dokonywane bilonem (nieuporządkowanym) 0 zł 1,4 Nie podjęcie awizowane wypłaty 0 zł. TAB. 21 Usługi różne Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Wydanie kserokopii umowy 20 zł 2. Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku/wysokość salda/obroty/lokaty terminowe itp. 40 zł 3. Wydanie opinii o Kliencie Banku (z wyłączeniem oceny sytuacji ekonomiczno finansowej zdolność kredytowa ) 40 zł 4. Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku od rachunku 100 zł 5. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę lub na zasadach bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 wzajemności 16

17 Lp. Rodzaj usług (czynności) ust 1 i 2 Prawa bankowego 1) 6. Opłata za złożenie w imieniu Klienta wniosku (o ustanowienie zastawu rejestrowego, wpis do KW, PCC1 itp.) do Sądu od wniosku 7. Wyjaśnienie spraw wymagających sięgania do materiałów zarchiwizowanych 60 zł 8. Wypłata dla klientów nie posiadających rachunku w BS w Zambrowie ² 0,4% min. 5 zł 1) Opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec Banku. zasadę wzajemności bez opłaty. 2) W ramach zastępczej obsługi obrotu oszczędnościowego. Taryfę opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Zambrowie dla klientów instytucjonalnych znajda Państwo także na 17