Informacja o kosztach i przychodach z działalności finansowo-ekonomicznej Zielonogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej za 2014 r.

Transkrypt

1 Informacja o kosztach i przychodach z działalności finansowo-ekonomicznej Zielonogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej za 2014 r. Zielonogórska Spółdzielnia Mieszkaniowa za 2014 r. poniosła koszty związane z eksploatacją i technicznym utrzymaniem nieruchomości na poziomie ,70 zł. Na pokrycie poniesionych kosztów Spółdzielnia naliczyła przychody w kwocie ,21 zł. Plan kosztów i przychodów na 2014 r. zatwierdzony uchwałą Rady Nadzorczej nr 18/2014 z dnia r. wykonano odpowiednio w 93,89% i 97,61%. Naliczone przychody na pokrycie kosztów utrzymania nieruchomości uzyskano z: - opłaty od użytkowników lokali w kwocie zł, - środków finansowych z podziału wyniku na gospodarce zasobami mieszkaniowymi zgodnie z uchwałą Rady Nadzorczej nr 17/2014 z dnia r. w wysokości ,66 zł, - środków finansowych z podziału dochodu uzyskanego ze sprzedaży lokali mieszkalnych stanowiących majątek Spółdzielni na podstawie uchwały Rady Nadzorczej nr 78/2014 z dnia r. w wysokości zł. Środki z powyższych uchwał Rady Nadzorczej przeznaczono na pokrycie części kosztów eksploatacji podstawowej, konserwacji, badań obowiązkowych oraz utrzymania urządzeń dźwigowych. Zielonogórska Spółdzielnia Mieszkaniowa za 2014 r. uzyskała nadwyżkę przychodów nad kosztami w wysokości ,38 zł z tego na następujących działalnościach: 1. Eksploatacja podstawowa - lokale mieszkalne ,33 zł 2. Eksploatacja podstawowa - garaże ,74 zł 3. Eksploatacja podstawowa - lokale użytkowe ,42 zł 4. Eksploatacja i konserwacja dźwigów ,84 zł 5. Konserwacja ,18 zł 6. Stacja Legalizacji Wodomierzy 4.939,84 zł 7. Baza Działkowa 8.817,69 zł 8. Działalność społeczno-wychowawcza 4.570,85 zł 9. Pozostałe koszty i przychody operacyjne ,36 zł 10. Pozostałe koszty i przychody finansowe ,01 zł Razem (poz.1:10) - Nadwyżka ,38 zł

2 Ponadto do rozliczenia z użytkownikami lokali za 2014 r. pozostały: - nadwyżka kosztów nad zaliczkami w kwocie ,73 zł z tytułu zimnej wody i odprowadzenia ścieków, która rozliczona zostanie indywidualnie z użytkownikami lokali w I kwartale 2015 r. - nadwyżka zaliczek nad kosztami w kwocie ,51 zł z tytułu centralnego ogrzewania i ciepłej wody, która pozostaje do rozliczenia indywidualnego z użytkownikami lokali w określonych okresach rozliczeniowych dla poszczególnych nieruchomości w 2015 r. Powyższa analiza jest sumą kosztów i przychodów dotyczących wszystkich nieruchomości stanowiących zasoby Zielonogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej. Spółdzielnia dla każdej nieruchomości odrębnie prowadzi ewidencję, rozliczenia kosztów i przychodów zgodnie z art. 4 ust. 4 1 ustawy z dnia 15 grudnia 2000 r. o spółdzielniach mieszkaniowych. Spółdzielnia realizuje również zapisy art. 6 ust. 1 ww. ustawy, co oznacza, że występujące różnice między wysokością przychodów i kosztów związanych z utrzymaniem nieruchomości za dany rok, przenoszone są do rozliczenia na rok następny. Rozliczenie tych różnic następuje poprzez zmianę wysokości obowiązujących opłat. Koszty i przychody utrzymania nieruchomości Zielonogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej za 2014 r. przedstawia następująca tabela:

3 lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Wykonanie Plan 2014 % wyk. Wykonanie Plan 2014 % wyk. ( 6-3) Eksploatacja podstawowa , , , , ,42 w tym: lokale mieszkalne , , , , ,33 lokale użytkowe: , , , , ,83 najem , , , , ,91 własnościowe i na potrzeby własne , , , , ,92 garaże , , , , ,74 2 Woda i kanalizacja , , , , ,73 3 Wywóz nieczystości , , , ,51 0,00 4 Eksploatacja i konserwacja dźwigów , , , , ,84 5 Odpis podstawowy na remonty , , , ,37 0,00 6 Konserwacja , , , , ,18 7 Remonty lokali w najmie , ,41 8 Energia cieplna na potrzeby c.o. i c.w , , , , ,51 9 Rozliczanie ciepła (w tym dzierżawa podzielników) , , , ,24 0,00 10 Rozliczanie ciepłej wody , , , ,33 0,00 11 Domofony , , , ,96 0,00 12 Baza Działkowa , , , , ,69 13 Stacja legalizacji wodomierzy , , , , ,84 14 Odczyty wodomierzy , , , ,88 0,00 15 Dz. społeczno-wychowawcza , , , , ,85 16 Razem (bez c.o.,c.w., woda i kanaliz.) , , , , ,73 17 Ogółem GZM , , , , ,51 18 Pozostałe koszty operacyjne i finansowe ,75 19 Pozostałe przychody operacyjne i finansowe ,40 20 Ogółem GZM za 2014 r. (poz ) bez wody i kan., c.o., c.w ,38 W przychodach uwzględniono środki z uchwały Rady Nadzorczej nr 17/2014 z dnia r. w wysokości ,66 zł oraz środki z uchwały Rady Nadzorczej nr 78/2014 z dnia r. w wysokości ,39 zł

4 Szczegółowy opis wybranych pozycji kosztów i przychodów, funduszu remontowego oraz zaległości w opłatach za użytkowanie lokali opisano poniżej: Eksploatacja podstawowa Koszty eksploatacji podstawowej obejmują głównie: koszty utrzymania czystości, energii elektrycznej, ubezpieczeń majątkowych, organów samorządowych, podatku od nieruchomości, opłaty za wieczyste użytkowanie gruntu, narzut kosztów ogólnych, usług świadczonych na rzecz mieszkańców tj. deratyzacji i dezynsekcji, kominiarskie, zimowego utrzymania, wywozu i utylizacji odpadów wielkogabarytowych, wymiany piasku w piaskownicach, czyszczenia zsypów w budynkach wysokich. Zielonogórska Spółdzielnia Mieszkaniowa w 2014 r. poniosła koszty eksploatacji podstawowej w wysokości ,02 zł co stanowi realizację planu rocznego w 96,76 %, natomiast należne przychody wyniosły ,44 zł tj. 100,24 % zakładanego planu rocznego na 2014 r. W podziale na lokale mieszkalne, lokale usługowe i garażowe koszty i przychody eksploatacji podstawowej przedstawiają się jak niżej: W 2014 r. koszty eksploatacji podstawowej lokali mieszkalnych wyniosły ,43 zł natomiast przychody ,76 zł. Plan roczny kosztów i przychodów wykonano odpowiednio w 96,76% i 99,77%. Do przychodów na eksploatację podstawową lokali mieszkalnych poza opłatami w wysokości ,07 zł zaliczono środki finansowe z uchwały Rady Nadzorczej nr 17/2014 z dnia r. w sprawie podziału wyniku z gospodarki zasobami mieszkaniowymi w kwocie ,69 zł. Na eksploatacji podstawowej lokali mieszkalnych za 2014 r. uzyskano dodatni wynik wysokości ,33 zł. Na poszczególnych osiedlach koszty, przychody i wynik na eksploatacji podstawowej lokali mieszkalnych za 2014 r. kształtował się następująco: Osiedle Koszty Przychody Wykonanie Plan % wyk. Wykonanie Plan % wyk. Nadwyżka/ niedobór za 2014 r. Nadwyżka/ niedobór do rozliczenia na r. Morelowe , , , ,60 615, ,82 Piastowskie , , , , , ,46 Słoneczne , , , , , ,71 Łużyckie , , , , , ,02 Przyjaźni , , , , , ,71 Ogółem , , , , , ,80

5 Uwzględniając wynik na eksploatacji podstawowej lokali mieszkalnych za 2014 r. w kwocie ,33 zł oraz na dzień r. wynoszący ,80 zł, do rozliczenia na 2015 r. zostaje nadwyżka przychodów nad kosztami w wysokości ,13 zł z czego na poszczególnych osiedlach następująco: Osiedle Nadwyżka/ niedobór r. za 2014 r r. Morelowe ,82 615, ,25 Piastowskie , , ,28 Słoneczne , , ,04 Łużyckie , , ,55 Przyjaźni , , ,01 Ogółem , , ,13 Średni jednostkowy koszt eksploatacji podstawowej lokali mieszkalnych za 2014 r. wyniósł 1,47 zł/m 2 /m-c w tym na poszczególnych osiedlach następująco: - Os. Morelowe 1,45 zł/m 2 /m-c - Os. Piastowskie 1,49 zł/m 2 /m-c - Os. Słoneczne 1,58 zł/m 2 /m-c - Os. Łużyckie 1,45 zł/m 2 /m-c - Os. Przyjaźni 1,43 zł/m 2 /m-c. Za 2014 r. koszty eksploatacji podstawowej lokali użytkowych wyniosły ,64 zł z tego dla: - lokali użytkowych na umowach najmu ,42 zł - lokali użytkowych własnościowych, odrębnej własności oraz na potrzeby własne ,22 zł. Przychody należne wyniosły ,47 zł z tego dla: - lokali użytkowych na umowach najmu ,33 zł - lokali użytkowych własnościowych, odrębnej własności oraz na potrzeby własne ,14 zł. Na poszczególnych osiedlach koszty, przychody i wynik na eksploatacji podstawowej lokali użytkowych za 2014 r. kształtował się następująco: Osiedle Koszty Przychody Nadwyżka/ niedobór Morelowe: , , ,92 1. lokale użytkowe w najmie , , ,41 2. lokale użytkowe własnościowe, własne, z odrębną własnością , , ,51 Piastowskie: , , ,77

6 1. lokale użytkowe w najmie , , ,18 2. lokale użytkowe własnościowe, własne, z odrębną własnością , , ,59 Słoneczne: , , ,22 1. lokale użytkowe w najmie , , ,30 2. lokale użytkowe własnościowe, własne, z odrębną własnością , , ,92 Łużyckie: , , ,83 1. lokale użytkowe w najmie , , ,97 2. lokale użytkowe własnościowe, własne, z odrębną własnością , , ,86 Przyjaźni: , , ,09 1. lokale użytkowe w najmie , , ,05 2. lokale użytkowe własnościowe, własne, z odrębną własnością , , ,96 Ogółem: , , ,83 1. lokale użytkowe w najmie , , ,91 2. lokale użytkowe własnościowe, własne, z odrębną własnością , , ,92 Za 2014 r. na eksploatacji podstawowej lokali użytkowych własnościowych, z odrębną własnością oraz na potrzeby własne uzyskano nadwyżkę przychodów nad kosztami w wysokości ,92 zł. Dodatkowo do rozliczenia pozostaje nadwyżka przychodów nad kosztami na dzień r. wynosząca ,66 zł co oznacza, że do rozliczenia na 2015 r. pozostaje kwota ,58 zł w tym na poszczególnych osiedlach następująco: Osiedle Nadwyżka/ niedobór r. za 2014 r r. Morelowe , , ,73 Piastowskie 5 528, , ,73 Słoneczne 9 396, , ,21 Łużyckie , , ,85 Przyjaźni , , ,06 Ogółem , , ,58 Z tytułu eksploatacji podstawowej lokali użytkowych na umowach najmu za 2014 r. uzyskano dochód brutto w wysokości ,91 zł. Z powyższej kwoty ,41 zł przeznaczono na pokrycie kosztów remontów tych lokali. Do dyspozycji pozostanie kwota brutto ,50 zł, która po zamknięciu roku 2014 i opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób prawnych zostanie przedłożona do podziału przez Walne Zgromadzenie Członków ZSM.

7 Dochód brutto z najmu lokali użytkowych na poszczególnych osiedlach kształtował się jak niżej: Osiedle Nadwyżka z lokali użytkowych w najmie Koszty remontów lokali użytkowych w najmie Nadwyżka brutto po pokryciu kosztów remontów Morelowe , , ,75 Piastowskie , , ,73 Słoneczne , , ,30 Łużyckie , , ,65 Przyjaźni , , ,07 Ogółem , , ,50 Z dochodu uzyskanego z najmu lokali użytkowych w 2014 r. sfinansowano remonty m.in.: pawilonu przy ul. Rydza Śmigłego 3, ul. Wojska Polskiego 86, ul. Morelowej 34, ul. II Armii 30-40, ul. Objazdowej 15-19, ul. Budziszyńskiej Sklep EKO. W 2014 r. koszty eksploatacji podstawowej garaży wyniosły ,95 zł natomiast przychody ,21 zł. Plan roczny kosztów i przychodów wykonano odpowiednio w 100,38 % i 100,42 %. Na poszczególnych osiedlach koszty, przychody i wynik na eksploatacji podstawowej garaży za 2014 r. kształtował się następująco: Osiedle Koszty Przychody Wynik nadwyżka/ Wykonanie Plan % wyk. Wykonanie Plan % wyk. niedobór Nadwyżka/ niedobór do rozliczenia na r. Morelowe , , , , , ,23 Piastowskie , , , , ,61-625,16 Łużyckie , , , ,12 584, ,40 Przyjaźni , , , , , ,13 Ogółem , , , , , ,60 Zgodnie z założeniami planowymi na 2014 r. z tytułu eksploatacji podstawowej garaży wystąpił ujemny wynik na poziomie ,74 zł za 2014 r. celem rozliczenia występujących nadwyżek przychodów nad kosztami na dzień r. na łączną kwotę ,60 zł. Do rozliczenia na 2015 r. pozostała nadwyżka przychodów nad kosztami w wysokości 5.582,86 zł z czego na poszczególnych osiedlach następująco:

8 Osiedle Nadwyżka/ niedobór r. za 2014 r r. Morelowe 8 812, , ,26 Piastowskie -625, , ,77 Łużyckie 3 814,40 584, ,28 Przyjaźni 8 785, , ,91 Ogółem , , ,86 Średni jednostkowy koszt eksploatacji podstawowej garaży za 2014 r. wyniósł 1,20 zł/m 2 /m-c w tym na poszczególnych osiedlach następująco: - Os Morelowe 1,15 zł/m 2 /m-c - Os. Piastowskie 1,23 zł/m 2 /m-c - Os. Łużyckie 1,15 zł/m 2 /m-c - Os. Przyjaźni 1,24 zł/m 2 /m-c. Konserwacja Zielonogórska Spółdzielnia Mieszkaniowa w 2014 r. poniosła koszty konserwacji w wysokości ,40 zł co stanowi realizację planu rocznego w 98,47 %. Koszty konserwacji obejmują: - konserwacje wykonywane przez osiedlowe zespoły konserwatorów ,45 zł - pielęgnacje zieleni ,12 zł - badania obowiązkowe ,43 zł (tj. badania szczelności instalacji gazowej, elektrycznej, odgromowej oraz wentylacji) - inne konserwacje ,40 zł (tj. serwis liczników c.o. w węzłach, wymiana wkładek w drzwiach wejściowych). Przychody na pokrycie kosztów konserwacji wyniosły ,58 zł co stanowi realizację planu rocznego w 103,51%. Przychody konserwacji obejmują: - opłaty na konserwacje ,98 zł - opłaty na badania obowiązkowe ,29 zł - odpłatnego świadczenia usług przez konserwatorów ,82 zł -środki finansowe z uchwały Rady Nadzorczej nr 17/2014 i 78/ ,49 zł (w tym: konserwacje ,46 zł, badania obowiązkowe ,03 zł). Wyższe od zaplanowanych przychody z tytułu konserwacji wynikły z dodatkowych środków finansowych pochodzących z uchwały Rady Nadzorczej nr 78/2014 z dnia r. w sprawie podziału dochodu uzyskanego ze sprzedaży lokali mieszkalnych stanowiących majątek Spółdzielni, które nie były zakładane przy sporządzeniu planu na 2014 r. (przeznaczono miedzy innymi na pokrycie kosztów 4-tego koszenia trawników). Za 2014 r. na konserwacji uzyskano nadwyżkę przychodów nad kosztami na poziomie ,18 zł.

9 Szczegółowo dane dotyczące wysokości kosztów, przychodów i wyniku z tytułu konserwacji za 2014 r. na poszczególnych osiedlach przedstawia następująca tabela: Osiedle Koszty Przychody Wykonanie Plan % wyk. Wykonanie Plan % wyk. Wynik nadwyżka/ niedobór za 2014 r. Nadwyżka do rozliczenia na r. Morelowe , , , , , ,15 Piastowskie , , , , , ,79 Słoneczne , , , , , ,88 Łużyckie , , , , , ,14 Przyjaźni , , , , , ,83 Ogółem , , , , , ,79 Uwzględniając wynik na konserwacji za 2014 r. w kwocie ,18 zł oraz na dzień r. wynoszący ,79 zł, do rozliczenia na 2015 r. pozostała nadwyżka przychodów nad kosztami w wysokości ,97 zł z czego na poszczególnych osiedlach następująco: Osiedle Nadwyżka/ niedobór r. za 2014 r r. Morelowe , , ,96 Piastowskie , , ,06 Słoneczne , , ,11 Łużyckie , , ,63 Przyjaźni , , ,21 Ogółem , , ,97 Średni jednostkowy koszt konserwacji lokali mieszkalnych za 2014 r. wyniósł 0,52 zł/m 2 /m-c w tym na poszczególnych osiedlach następująco: - Os. Morelowe 0,60 zł/m 2 /m-c - Os. Piastowskie 0,55 zł/m 2 /m-c - Os. Słoneczne 0,55 zł/m 2 /m-c - Os. Łużyckie 0,48 zł/m 2 /m-c - Os. Przyjaźni 0,43 zł/m 2 /m-c. Utrzymanie w ramach struktury organizacyjnej Spółdzielni osiedlowych zespołów konserwatorów znajduje uzasadnienie w liczbie zgłaszanych przez mieszkańców awarii/uszkodzeń. W 2014 r. mieszkańcy zgłosili do Administracji osiedlowych spraw, które wymagały interwencji konserwatorów:

10 Osiedle centralne ogrzewanie wodnokanalizacyjne Zgłoszenia dotyczące: elektryczne różne razem Morelowe Piastowskie Słoneczne Łużyckie Przyjaźni razem Poza zgłoszeniami od mieszkańców, konserwatorzy wykonują planowane czynności konserwatorskie. Za 2014 r. w Zielonogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej średni koszt utrzymania konserwatorów na 1 m 2 powierzchni użytkowej lokalu wyniósł 0,40 zł/m 2 /m-c przy zatrudnieniu 59 konserwatorów. Eksploatacja i konserwacja urządzeń dźwigowych Koszty utrzymania urządzeń dźwigowych tj. eksploatacji i konserwacji dźwigów w 2014 r. wyniosły ,05 zł, z czego: - eksploatacja dźwigów ,29 zł - konserwacja dźwigów ,76 zł. Plan kosztów za 2014 r. został zrealizowany w 92,52%. Za 2014 r. należne przychody na pokrycie kosztów utrzymania urządzeń dźwigowych osiągnięto na poziomie ,21 zł. W powyższej kwocie przychodów znalazły się środki finansowe z uchwały Rady Nadzorczej nr 17/2014 w wysokości 5.364,87 zł. Roczny plan przychodów zrealizowano 99,18%. Za 2014 r. koszty eksploatacji i konserwacji urządzeń dźwigowych przekroczyły przychody o 9.467,84 zł. Koszty i przychody na eksploatacji i konserwacji dźwigów za 2014 r. na poszczególnych osiedlach przedstawia następująca tabela: Osiedle Koszty Przychody Wykonanie Plan % wyk. Wykonanie Plan % wyk. Wynik nadwyżka/ niedobór za 2014 r. Nadwyżka do rozliczenia na r. Morelowe , , , , , ,43 Piastowskie , , , , , ,35 Słoneczne , , , , , ,51 Łużyckie , , , , , ,13 Przyjaźni , , , , , ,23 Ogółem , , , , , ,65

11 Uwzględniając ujemny wynik z tytułu eksploatacji i konserwacji dźwigów za 2014 r. w kwocie ,84 zł oraz na dzień r. wynoszący ,65 zł, do rozliczenia na 2015 r. zostaje nadwyżka przychodów nad kosztami w wysokości ,81 zł z czego na poszczególnych osiedlach następująco: Osiedle Nadwyżka/ niedobór r. za 2014 r r. Morelowe , , ,49 Piastowskie 8 711, , ,45 Słoneczne , , ,15 Łużyckie , , ,80 Przyjaźni , , ,92 Ogółem , , ,81 Średni jednostkowy koszt eksploatacji i konserwacji urządzeń dźwigowych za 2014 r. wyniósł 0,34 zł/m 2 /m-c w tym na poszczególnych osiedlach następująco: - Os. Morelowe 0,38 zł/m 2 /m-c - Os. Piastowskie 0,30 zł/m 2 /m-c - Os. Słoneczne 0,39 zł/m 2 /m-c - Os. Łużyckie 0,34 zł/m 2 /m-c - Os. Przyjaźni 0,27 zł/m 2 /m-c. Fundusz remontowy Za 2014 r. wpływy na fundusz remontowy wyniosły ,06 zł z tego stanowią: - odpis podstawowy na remonty ,95 zł (tj. naliczany od lokali mieszkalnych, użytkowych własnościowych i na potrzeby własne i garaży), - pozostałe wpływy ,11 zł w tym: ,72 zł - środki z uchwały nr 7/2014 Walnego Zgromadzenia w sprawie podziału zysku netto za 2013 r., ,96 zł - środki z uchwały nr 78/2014 Rady Nadzorczej w sprawie podziału dochodu uzyskanego ze sprzedaży lokali mieszkalnych stanowiących majątek Spółdzielni dla os. Łużyckiego (środki z tej uchwały dla pozostałych 4-ch osiedli zasiliły przychody konserwacji), ,68 zł - środki uzyskane z reklam, anten, dzierżaw oraz otrzymanych odszkodowań, ,75 zł dochód ze sprzedaży lokali mieszkalnych. Pozostałe wpływy to 7,63% wpływów na fundusz remontowy ogółem w 2014 r.

12 Wydatki z funduszu remontowego za 2014 r. zamknęły się kwotą ,66 zł, które dotyczą: - kosztów remontów ,68 zł (tj. naliczany od lokali mieszkalnych, użytkowych własnościowych i na potrzeby własne i garaży), - wypłaconych odszkodowań (regresów) 5.356,98 zł. Po uwzględnieniu dodatniego stanu środków na funduszu remontowym na dzień r. w wysokości ,26 zł, na dzień r. uzyskano nadwyżkę środków w kwocie ,66 zł. Struktura wydatków z funduszu remontowego w 2014 r. przedstawia się następująco: Wpływy i wydatki z funduszu remontowego za 2014 r. na poszczególnych osiedlach przedstawia następująca tabela:

13 L.P. WYSZCZEGÓLNIENIE Spółdzielnia ogółem Morelowe Piastowskie Słoneczne Łużyckie Przyjaźni I. Bilans otwarcia na r , , , , , ,68 II. WPŁYWY OGÓŁEM , , , , , ,30 1. Odpis podstawowy na remonty , , , , , ,08 w tym : - nieruchomości mieszkalne , , , , , ,12 - nieruchomości usługowe , , , , , ,20 - nieruchomości garażowe , , , , ,76 2. Regresy 9 036, ,77 0,00 175, ,70 623,98 3. Stolarka okienna , , ,51 0, ,89 0,00 4. Reklamy, anteny, dzierżawy, inne , , , , , ,54 5. Uchwała Walnego Zgromadzenia nr 7/ , , , , , ,70 6. Uchwała Rady Nadzorczej 78/ , ,96 7. Dochód ze sprzedaży lokali mieszkalnych ,75 III. WYDATKI OGÓŁEM , , , , , ,10 1. Koszty remontów , , , , , ,97 w tym : - nieruchomości mieszkalne , , , , , ,99 - nieruchomości usługowe , , , , , ,68 - nieruchomości garażowe , , , , ,30 2. Regresy 5 356, ,78 851,89 804,56 830, ,13 III. Stan środków na r. (I+II-III) , , , , , ,88

14 Zaległości z tytułu opłat oraz windykacja należności Na dzień r. zadłużenie w opłatach za użytkowanie lokali wyniosło ,23 zł z czego: - za lokale mieszkalne ,47 zł Zaległości z tytułu opłat za lokale mieszkalne dotyczą osób. Średnie zadłużenie za lokale mieszkalne przypadające na 1 dłużnika wyniosło 2.423,58 zł. W powyższej kwocie zaległości kwota ,02 zł dotyczy zadłużenia 54 osób wobec których orzeczono wyrok eksmisyjny z przyznanym prawem do lokalu socjalnego. - za lokale użytkowe ,84 zł Powyższe zadłużenie dotyczy 155 osób, co w przeliczeniu na 1 osobę stanowi 3.305,89 zł. - za garaże ,92 zł. Zaległości w opłatach za garaże posiada 133 osób. Średnie zadłużenie przypadające na 1 osobę wyniosło 231,22 zł. Na dzień r. zadłużenie wobec Spółdzielni z tytułu opłat za użytkowanie lokali dotyczy łącznie osób. Stan zadłużenia z tytułu opłat za lokale na dzień r. w stosunku do zadłużenia na dzień r. w zakresie windykacji uległa poprawie, co odzwierciedla spadek sumy zaległości łącznie o ,92 zł tj. o 24,86 % z czego w poszczególnych okresach: Okres zaległości Zaległości na r. Zaległości na r. wzrost/ spadek % wzrost/ spadek 1 m-c , , ,70-11,83 2 m-ce , , ,86-32,97 3 m-ce , , ,59-35,77 4 m-ce , , ,30-42,31 5 m-ce , , ,13-35, m-cy , , ,84-23, lata , , ,79 1,11 powyżej 2-ch lat , , ,31-27,58 niedopłaty , , ,98-12,29 Razem , , ,92-24,86 Ilość osób ,13 Wraz ze spadkiem sumy zadłużenia zmniejszeniu uległa również liczba dłużników o 813 osoby. Za 2014 r. wskaźnik zaległości w stosunku do przychodów z opłat wyniósł 7,64 % i uległ poprawie stosunku do wskaźnika za rok 2013 r., w którym wynosił 10,17%. Struktura zaległości w opłatach na dzień r. przedstawia się następująco:

15 43,61% 11,31% 2,90% 7,61% 5,16% 3,70% 3,19% 11,07% 11,45% 1 m-c 2 m-ce 3 m-ce 4 m-ce 5 m-ce 6-12 m-cy 1-2 lata pow yżej 2-ch lat niedopłaty Dane do powyższego wykresu zawiera poniższa tabela: Okres zaległości lokale mieszkalne lokale użytkowe garaże razem % 1 m-c , , , ,19 11,31 2 m-ce , , , ,67 7,61 3 m-ce , , , ,44 5,16 4 m-ce , ,78 925, ,66 3,70 5 m-ce , ,21 0, ,37 3, m-cy , , , ,22 11, lata , , , ,46 11,07 powyżej 2-ch lat , , , ,37 43,61 niedopłaty , , , ,85 2,90 Razem , , , ,23 100,00 Zaległości krótkoterminowe do 3-ch miesięcy stanowiące w strukturze 26,98%, wynoszą ,15 zł. Zaległości w przedziale 4 12 miesięcy wynoszą ,25 zł co w strukturze zaległości stanowi 18,34%. Największy udział w strukturze zaległości w opłatach mają zaległości przekraczające 1 rok tj. 54,68%, ponieważ ich kwota wynosi ,83 zł. Należy podkreślić, że w tym przedziale zadłużenia ujęte są również zaległości osób z wyrokiem eksmisyjnym z przyznanym prawem do lokalu socjalnego. Analiza struktury zaległości za rok ubiegły wskazuje, że w każdej grupie czasowej zaległości nastąpił spadek kwoty zaległości. Reasumując sytuacja ekonomiczna Zielonogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej za 2014 r. jest stabilna dzięki konsekwentnej realizacji planu gospodarczo-finansowego z zachowaniem dyscypliny finansowej w wydatkach. Koszty ponoszone przez Spółdzielnię dotyczące eksploatacji podstawowej oraz centralnego ogrzewania są niższe od planowanych,

16 co znajduje uzasadnienie w warunkach pogodowych i związanych z tym niskich kosztach zimowego utrzymania ulic oraz zużycia energii cieplnej. Poziom poniesionych kosztów zarządzania (utrzymania administracji osiedlowych i Zarządu) jest zgodny z planem i stanowi jego realizację w 99,91%. Średni jednostkowy koszt zarządzania wyniósł 0,68 zł/m 2 /m-c. Jest to koszt obejmujący czynności, jakie Spółdzielnia wykonuje jako Zarządca nieruchomości oraz wynikające z jej obowiązków ustawowych. W porównaniu do 2013 r. nie uległ zmianie. Wszystkie zobowiązania Zielonogórska Spółdzielnia Mieszkaniowa reguluje w terminie wymagalności, o czym świadczy znikomy poziom kosztów finansowych tj. odsetek ustawowych za zwłokę w zapłacie wynoszących 145,44 zł. Spółdzielnia racjonalnie gospodaruje wolnymi środkami finansowymi, dzięki czemu w 2014r. osiągnęła przychód z tyt. odsetek od lokat w wysokości ,97 zł. Wysokość otrzymanych odsetek ustawowych za zwłokę w zapłacie opłat za użytkowanie lokali na poziomie ,60 zł świadczy o konsekwentnych działaniach windykacyjnych Spółdzielni. Odsetki te w stosunku do 2013 r. wzrosły o ,10 zł. Pozytywnym zjawiskiem jest przede wszystkim spadek wielkości zaległości w opłatach za użytkowanie lokali mieszkalnych i użytkowych, dzięki czemu znacząco uległ obniżeniu wskaźnik zaległości w opłatach do 7,64%. Należy jednak podkreślić, że na tak znaczący spadek zaległości w opłatach za lokale mieszkalne mają wpływ przeprowadzone eksmisje do lokali socjalnych i tworzone rezerwy na spłatę zobowiązań od tych dłużników. Zaległości w opłatach osób z prawem do lokalu socjalnego uległy obniżeniu o ,62 zł do 2013 r., natomiast ogółem spadek zaległości wyniósł ,92 zł, co oznacza, że prowadzona windykacja przynosi wymierny efekt. Powyższa informacja ekonomiczno-finansowa została przyjęta przez Radę Nadzorczą Zielonogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej. Zielonogórska Spółdzielnia Mieszkaniowa poddała się corocznemu badaniu sprawozdawania finansowego. Opinia niezależnego biegłego rewidenta wydana na podstawie przeprowadzonego badania sprawozdania finansowego i zdarzeń gospodarczych, jak również w oparciu o analizę ekonomiczno-finansową stwierdza, że aktualna sytuacja Spółdzielni nie wskazuje na zagrożenia dla kontynuacji działalności Spółdzielni w roku następnym. Z wynikami badania sprawozdania finansowego Spółdzielni za 2014 r. można zapoznać się na stronie internetowej oraz w siedzibie ZSM przy ul. Morelowej 34.