REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG POŚREDNICTWA W NABYWANIU LUB ZBYWANIU ZAGRANICZNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH PRZEZ ING SECURITIES SPÓŁKĘ AKCYJNĄ W WARSZAWIE

Transkrypt

1 REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG POŚREDNICTWA W NABYWANIU LUB ZBYWANIU ZAGRANICZNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH PRZEZ ING SECURITIES SPÓŁKĘ AKCYJNĄ W WARSZAWIE. 1 Regulamin określa prawa i obowiązki stron wynikające z zawarcia Umowy o pośrednictwo w nabywaniu lub zbywaniu papierów wartościowych, będących w obrocie na zagranicznych rynkach regulowanych, zawartej pomiędzy ING Securities Spółką Akcyjną w Warszawie ING Securities S.A. a Klientem, w tym określa warunki zawarcia i realizacji Umowy. 2 Ilekroć w treści Regulaminu mowa o: 1. Zagranicznych Papierach Wartościowych - należy przez to rozumieć papiery wartościowe dopuszczone do publicznego obrotu na rynkach regulowanych w krajach należących do Unii Europejskiej, Europejskiego Obszaru Gospodarczego, Organizacji Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (OECD) oraz w krajach, z którymi Polska podpisała umowy o wzajemnym popieraniu i ochronie inwestycji, i w rozumieniu regulacji ww. państw. 2. Banku Depozytariuszu - należy przez to rozumieć instytucję finansową uprawnioną, według prawa miejsca siedziby, do przechowywania papierów wartościowych dopuszczonych do publicznego obrotu na rynkach regulowanych. 3. Brokerze - należy przez to rozumieć zagraniczną instytucję finansową, uprawnioną, według prawa miejsca siedziby, do pośredniczenia w obrocie Zagranicznymi Papierami Wartościowymi, Pochodnymi Instrumentami Finansowymi, Jednostkami Uczestnictwa, dopuszczonymi do publicznego obrotu na rynkach regulowanych. 4. Katalogu - należy przez to rozumieć informację dostępną w siedzibie ING Securities S.A. zawierającą wykaz Rynków Zagranicznych, na które przyjmowane będą zlecenia nabycia lub zbycia Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa oraz kryteria w oparciu o które dokonuje się wyboru, bądź wykluczenia Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa, z zakresu usług pośrednictwa. 5. Kliencie - należy przez to rozumieć osobę fizyczną posiadająca pełną zdolność do czynności prawnych, osobę prawną, jednostkę organizacyjną nie posiadającą osobowości prawnej, która zawarła z ING Securities S.A. Umowę. 6. Rachunku Pieniężnym - należy przez to rozumieć rachunek, na którym gromadzone będą środki pieniężne przeznaczone na zakup Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa. 7. Rejestrze - należy przez to rozumieć rejestr Zagranicznych Papierów Wartościowych i praw z tych papierów, Pochodnych Instrumentów Finansowych oraz Jednostek Uczestnictwa, nabytych za pośrednictwem ING Securities S.A., na rzecz Klienta. 8. Rynku Zagranicznym - należy przez to rozumieć publiczny rynek regulowany papierów wartościowych w kraju należącym do Unii Europejskiej, Europejskiego Obszaru Gospodarczego, Organizacji Współpracy Gospodarczej i Rozwoju lub kraju, z którym Polska podpisała umowy o wzajemnym popieraniu i ochronie inwestycji. 9. Terminie Realizacji - należy przez to rozumieć datę, do której zlecenie Klienta może być przekazane do realizacji na Rynku Zagranicznym. 10. Umowie - należy przez to rozumieć Umowę pośrednictwa w nabywaniu lub zbywaniu papierów wartościowych, będących w obrocie na zagranicznych rynkach regulowanych. 11. POK - należy przez to rozumieć Punkt Obsługi Klientów, Wydział Obsługi Klientów, Oddział Obsługi Klientów, Centrum Obsługi Klientów, w ING Securities S.A. 1

2 12. Zleceniu do Dyspozycji Maklera (DDM) należy przez to rozumieć zlecenie Klienta na podstawie, którego ING Securities S.A. może wystawić więcej niż jedno zlecenie brokerskie 13. Pochodne Instrumenty Finansowe - należy przez to rozumieć instrumenty finansowe będące w obrocie na uznanych rynkach zagranicznych. 14. Jednostki Uczestnictwa - należy przez to rozumieć jednostki uczestnictwa w funduszach zbiorowego inwestowania, które maja siedzibę poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej ING Securities S.A. zobowiązany jest do pośredniczenia w nabywaniu lub zbywaniu Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa, w zakresie i w sposób określony Umową, Regulaminem, przepisami lub zwyczajami obowiązującymi na danym Rynku Zagranicznym. 2. ING Securities S.A. pośredniczy w: a) nabywaniu lub zbywaniu Zagranicznych Papierów Wartościowych dopuszczonych do obrotu publicznego w państwach będących członkami Unii Europejskiej, Europejskiego Obszaru Gospodarczego,OECD oraz innych państwach, z którymi Polska zawarła umowy o popieraniu i wzajemnej ochronie inwestycji b) nabywaniu lub odkupywaniu jednostek uczestnictwa w funduszach zbiorowego inwestowania, które maja siedzibę w państwach będących członkami Unii Europejskiej, Europejskiego Obszaru Gospodarczego,OECD oraz innych państwach, z którymi Polska zawarła umowy o popieraniu i wzajemnej ochronie inwestycji c) nabywaniu lub zbywaniu na zagranicznych uznanych rynkach pochodnych instrumentów finansowych. 3. ING Securities S.A. nie pośredniczy w nabywaniu Zagranicznych Papierów Wartościowych oferowanych na rynku pierwotnym. 4 ING Securities S.A. prowadzi Klientowi Rejestr i Rachunek Pieniężny Jeżeli Regulamin nie stanowi inaczej, wszelkie oświadczenia woli składane są z wykorzystaniem ustalonych przez ING Securities S.A. formularzy. Osoba składająca oświadczenie woli zobowiązana jest podać wszystkie dane wymagane formularzem oraz go podpisać. 2. Jeżeli oświadczenie woli składa pełnomocnik, powinno one również zawierać odpowiednie dane pełnomocnika. 3. ING Securities S.A. nie ponosi odpowiedzialności za szkodę spowodowaną nie wykonaniem lub nienależytym wykonaniem oświadczenia woli Klienta złożonego z naruszeniem postanowień ust. 1 lub ING Securities S.A. przesyła Klientowi wszelką korespondencję listem zwykłym na podany przez niego w umowie adres zamieszkania, chyba że postanowienia Regulaminu lub Umowy przewiduje inny sposób lub adres doręczenia. 2. ING Securities S.A. może każdą przesyłkę przesłać Klientowi listem poleconym lub za potwierdzeniem odbioru, jeżeli uzna to za celowe lub uzasadnione okolicznościami. Koszt takiej przesyłki ponosi ING Securities S.A ING Securities S.A. będzie przyjmować oświadczenia woli składane w trybie przepisów ustawy z dnia 18 września 2001r. o podpisie elektronicznym (Dz. U. Nr 130, poz. 1450), po uzyskaniu niezbędnych certyfikatów, umożliwiających składanie oświadczeń woli w drodze bezpiecznego podpisu elektronicznego. 2. Uchwała Zarządu ING Securities S.A. określi termin rozpoczęcia przyjmowania oświadczeń woli w trybie, o którym mowa w ust. 1. 2

3 8 ING Securities S.A. zobowiązuje się do zachowania w tajemnicy i nieudostępniania osobom trzecim informacji o stanie posiadania i obrotach na Rachunku Pieniężnym Klienta, w Rejestrze oraz o treści zleceń nabycia lub zbycia Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa chyba, że z żądaniem udostępnienia informacji wystąpi podmiot upoważniony przepisami prawa Umowa zostaje zawarta w chwili podpisania jej przez Klienta i ING Securities S.A. Podpisanie Umowy przez ING Securities S.A. następuje nie później niż po upływie 7 dni roboczych od podpisania Umowy przez Klienta. Po tym terminie Klient może odebrać swój egzemplarz Umowy w POK, w którym ją podpisał. 2. Na podstawie pisemnej dyspozycji Klienta, złożonej przy podpisywaniu Umowy, ING Securities S.A. wysyła egzemplarz podpisanej Umowy na adres wskazany przez Klienta ING Securities S.A. otwiera Rejestr i Rachunek Pieniężny Klienta po zawarciu Umowy. 2. Przy podpisywaniu Umowy ING Securities S.A. informuje Klienta o numerze Rejestru i Rachunku Pieniężnego, jaki zostanie mu nadany z chwilą jego otwarcia. ING Securities S.A. może zmienić Klientowi numer Rejestru i Rachunku Pieniężnego uprzednio informując go o zmianie. 3. ING Securities S.A. zamyka Rejestr i Rachunek Pieniężny Klienta z dniem wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy Osoby fizyczne, zawierając Umowę mają obowiązek przedstawić dokument potwierdzający tożsamość (dowód osobisty, paszport), złożyć wzór podpisu, podać adres zamieszkania, numer ewidencyjny (PESEL) oraz inne dane wymagane przez przepisy prawa. 2. Osoby prawne oraz jednostki organizacyjne nie posiadające osobowości prawnej, przy zawieraniu Umowy składają następujące dokumenty: a) aktualny odpis z odpowiedniego rejestru lub zaświadczenie z ewidencji prowadzonej działalności, b) zaświadczenie o posiadanym numerze identyfikacji podatkowej NIP, oraz informację o właściwym Klientowi Urzędzie Skarbowym, c) zaświadczenie o nadaniu numeru statystycznego REGON, d) dokument wskazujący osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków wynikających z Umowy, e) wzory podpisów złożone przez osoby wymienione w pkt. d), f) inne dokumenty, jeżeli obowiązek ich złożenia wynika z przepisów prawa. 3. Dokumenty, o których mowa w ust. 1-2 oraz ust. 4 i 8 mogą zostać złożone bądź w oryginałach bądź w uwierzytelnionych kopiach. W przypadku składania kopii, ING Securities S.A. może zażądać przedłożenia do wglądu oryginałów dokumentów. 4. W trakcie trwania Umowy Klienci zobowiązani są niezwłocznie informować ING Securities S.A. o wszelkich zmianach danych przedstawianych w związku z zawarciem Umowy. Zmiany te są skuteczne wobec ING Securities S.A. najpóźniej od następnego dnia roboczego po dniu otrzymania informacji o tych zmianach. ING Securities S.A. nie ponosi odpowiedzialności za szkody wynikłe z nie powiadomienia o zaistniałych zmianach. 5. Klient ma prawo do ustanowienia pełnomocnika do dysponowania środkami na Rachunku Pieniężnym i lub w Rejestrze. Pełnomocnictwa mogą być: a) stałe lub czasowe, b) ogólne lub szczególne. 6. Pełnomocnictwo powinno być udzielone: 3

4 a) w formie pisemnej, w obecności upoważnionego pracownika ING Securities S.A. lub poświadczone przez instytucję finansową będącą częścią ING GROUP., albo b) w formie aktu notarialnego lub w formie pisemnej z podpisem notarialnie poświadczonym. 7. Pełnomocnictwo wygasa na skutek śmierci Klienta, pełnomocnika, upływu terminu, na który zostało udzielone lub na skutek odwołania. 8. Ustanowienie, odwołanie lub zmiana pełnomocnictw staje się skuteczna względem ING Securities S.A. nie później niż od następnego dnia roboczego po dniu doręczenia oświadczenia woli Klienta o ustanowieniu, odwołaniu, lub zmianie pełnomocnictwa. 9. Do pełnomocnika oraz osób, o których mowa w ust. 2 pkt. d), postanowienia ust. 1 stosuje się odpowiednio. 10. Utrata pełnej zdolności do czynności prawnych po zawarciu Umowy nie powoduje jej wygaśnięcia Umowa z Klientem może zostać zawarta w drodze korespondencyjnej. W tym celu ING Securities S.A. przesyła Klientowi do wypełnienia odpowiednie formularze zawierające tekst Umowy oraz Regulamin. Klient po podpisaniu Umowy odsyła ją wraz z dokumentami, o których mowa w 11, do ING Securities S.A. 2. Tożsamość oraz podpisy osób zawierających Umowę powinny być potwierdzone notarialnie lub przez pracownika Banku, z którym ING Securities S.A. zawarł odpowiednie porozumienie lub przez instytucję finansową będącą częścią ING GROUP. 3. Termin, o którym mowa w 9 ust. 1 rozpoczyna bieg od dnia otrzymania przez ING Securities S.A. kompletu wymaganych dokumentów. 4. ING Securities S.A. przesyła Klientowi egzemplarz drugostronnie podpisanej Umowy Strony mogą rozwiązać Umowę zawartą na czas nieokreślony z 14-dniowym terminem wypowiedzenia. Bieg terminu wypowiedzenia rozpoczyna się od dnia doręczenia wypowiedzenia drugiej stronie. 2. W okresie wypowiedzenia Klient zobowiązany jest zadysponować Zagranicznymi Papierami Wartościowymi, Pochodnymi Instrumentami Finansowymi, Jednostkami Uczestnictwa i środkami pieniężnymi zapisanymi w Rejestrze oraz na Rachunku Pieniężnym w taki sposób, aby saldo Rejestru i Rachunku Pieniężnego wykazywało stan zerowy. 3. Umowa ulega rozwiązaniu z upływem okresu wypowiedzenia, pod warunkiem, że Rejestr wykazuje stan zerowy, a na Rachunku Pieniężnym nie ma żadnych środków pieniężnych lub występuje saldo ujemne, z zastrzeżeniem W razie bezskutecznego upływu terminu określonego w ust. 1, ING Securities S.A. uprawniony jest do sprzedaży Zagranicznych Papierów Wartościowych, Jednostek Uczestnictwa lub zamknięcia pozycji w Pochodnych Instrumentach Finansowych, po każdej cenie. 5. Jeżeli Klient nie wskazał sposobu dysponowania przypadającym na jego rzecz środkami pieniężnymi, środki pieniężne uzyskane ze sprzedaży Zagranicznych Papierów Wartościowych, Jednostek Uczestnictwa lub zamknięcia pozycji w Pochodnych Instrumentach Finansowych, ING Securities S.A. przekazuje przekazem pocztowym na adres Klienta po potrąceniu kosztów przekazu lub przeksięgowuje na konto przejściowe w przypadku gdy adres Klienta nie jest znany. 6. W przypadkach, o których mowa w ust. 5, Umowa ulega rozwiązaniu w dniu, w którym środki pieniężne zostały wyksięgowane z rachunku Klienta. 14 4

5 1. Klient może rozwiązać Umowę bez wypowiedzenia w każdym czasie. Rozwiązanie to jest skuteczne, pod warunkiem że zarówno Rejestr jak i Rachunek Pieniężny Klienta wykazują stan zerowy. 2. ING Securities S.A. może rozwiązać Umowę bez wypowiedzenia, a w szczególności w następujących przypadkach: a) rażącego naruszenia przez Klienta warunków Umowy lub postanowień Regulaminu, b) przedłożenia przez Klienta dokumentów sfałszowanych lub poświadczających nieprawdę, c) nieuregulowania przez Klienta, mimo wezwania, opłat przewidzianych w Taryfie prowizji i opłat, jeżeli saldo na Rachunku Pieniężnym nie jest wystarczające na ich pokrycie, d) gdy przez 3 kolejne miesiące na Rachunku Pieniężnym Klienta brak jest środków płatniczych w wysokości równej aktualnej opłacie za prowadzenie rachunku za rok bieżący oraz nie są zaewidencjonowane w Rejestrze jakiekolwiek Zagraniczne Papiery Wartościowe, Pochodne Instrumenty Finansowe lub Jednostki Uczestnictwa. 3. Oświadczenie Klienta dotyczące zamknięcia Rejestru oraz Rachunku Pieniężnego wydane przez Klienta jest realizowane przez ING Securities S.A. po uiszczeniu wszystkich opłat i prowizji z tytułu świadczonych Klientowi usług oraz innych zobowiązań Klienta wobec ING Securities S.A. wynikających z umów o świadczenie usług przez ING Securities S.A Umowa wygasa - pod warunkiem, że Rejestr wykazuje stan zerowy, a na Rachunku Pieniężnym nie ma żadnych środków pieniężnych lub występuje saldo ujemne - w przypadku: a) śmierci Klienta będącego osobą fizyczną z chwilą uzyskania przez ING Securities S.A. informacji o śmierci Klienta, b) utraty osobowości prawnej przez Klienta będącego osobą prawną - z chwilą uzyskania przez ING Securities S.A. informacji o wykreśleniu Klienta z właściwego rejestru, c) likwidacji Klienta nie posiadającego osobowości prawnej - z chwilą uzyskania przez ING Securities S.A. informacji o wykreśleniu podmiotu z ewidencji prowadzonej działalności, rozwiązaniu odpowiedniej umowy lub o wystąpieniu innego zdarzenia powodującego likwidację. 2. W przypadku innym niż określony w ust. 1, Umowa wygasa w dniu, w którym zgodnie z postanowieniem ust. 3 lub 4 środki zostały wyksięgowane odpowiednio z Rejestru i Rachunku Pieniężnego Klienta. 3. Spadkobierca Klienta, o którym mowa w ust. 1 lit. a) może: a) dokonać wypłaty przypadających mu ze spadku środków pieniężnych zdeponowanych na Rachunku Pieniężnym lub b) złożyć zlecenie sprzedaży przypadających mu ze spadku Zagranicznych Papierów Wartościowych lub Jednostek Uczestnictwa lub zlecenie zamknięcia otwartych pozycji w Pochodnych Instrumentach Finansowych, a następnie dokonać wypłaty środków pieniężnych w ten sposób uzyskanych, lub c) złożyć wniosek o przeksięgowanie przypadających mu ze spadku aktywów, odpowiednio do swojego Rejestru lub na swój Rachunek Pieniężny. 4. Postanowienie ust. 3 stosuje się odpowiednio do następców prawnych Klientów, o których mowa w ust. 1 lit. b) i c). 16 Rozwiązanie lub wygaśnięcie Umowy nie powoduje wygaśnięcia roszczenia ING Securities S.A. o zapłatę kwoty salda ujemnego, jeżeli saldo takie występowało na Rachunku Pieniężnym Klienta. Zapłaty odpowiedniej kwoty ING Securities S.A. może dochodzić od Klienta albo od spadkobierców lub następców prawnych Klienta. 17 5

6 1. Wpłaty i wypłaty na Rachunek Pieniężny będą przyjmowane, w formie gotówkowej albo bezgotówkowej (przelew na rachunek bankowy wskazany przez ING Securities S.A.), z tym, że wpłaty i wypłaty zagranicznych środków pieniężnych przeznaczonych na nabycie Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa lub pochodzących z ich sprzedaży mogą być dokonywane wyłącznie w formie bezgotówkowej. 2. Polecenia przelewu powinny zawierać następujące informacje: a) numer Rachunku Pieniężnego, b) imię i nazwisko posiadacza Rachunku Pieniężnego, c) dane identyfikujące osobę dokonującą wpłaty. 3. Środki pieniężne Klienta gromadzone na Rachunku Pieniężnym nie są oprocentowane. Zarząd ING Securities S.A., w drodze uchwały, może wprowadzić oprocentowanie środków na rachunkach pieniężnych, określając jednocześnie wysokość i tryb naliczania odsetek. O wprowadzeniu oprocentowania lub jego zmian Klienci zostaną powiadomieni poprzez ogłoszenie w POK. 4. Klient może dysponować środkami pieniężnymi zgromadzonymi na Rachunku Pieniężnym od dnia ich zaksięgowania. 5. ING Securities S.A. uznaje Rachunek Pieniężny Klienta w przypadku: a) wpłaty środków pieniężnych dokonanej przez Klienta, b) wpływu środków uzyskanych ze sprzedaży Zagranicznych Papierów Wartościowych, Jednostek Uczestnictwa lub zamknięcia pozycji w Pochodnych Instrumentach Finansowych, c) wpływu środków pieniężnych uzyskanych z tytułu dywidend, odsetek czy innych pożytków z Zagranicznych Papierów Wartościowych, lub Jednostek Uczestnictwa Klienta. 6. ING Securities S.A. obciąża Rachunek Pieniężny Klienta w przypadku: a) dokonania transakcji zakupu Zagranicznych Papierów Wartościowych, Jednostek Uczestnictwa lub otwarcia pozycji w Pochodnych Instrumentach Finansowych, b) pobrania prowizji i opłat należnych ING Securities S.A., c) wypłat dokonanych na podstawie właściwych dyspozycji Klienta. 7. ING Securities S.A. odmówi wypłaty z Rachunku Pieniężnego jeżeli: a) dokonana zostanie blokada Rachunku Pieniężnego lub części środków na Rachunku Pieniężnym z tytułu złożonych zleceń kupna - do wysokości wartości zlecenia powiększonej o wartość należnych ING Securities S.A. prowizji, i opłat, b) dokonana zostanie blokada Rachunku Pieniężnego lub części środków na Rachunku Pieniężnym, przez Klienta lub uprawnione organy, c) dyspozycja wypłaty jest niewłaściwie wypełniona. 8. Nabycie lub zbycie Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa, będzie dokonane w walucie kraju, w którym dokonywana jest transakcja. 9. Jeżeli Klient nie posiada na Rachunku Pieniężnym waluty kraju, w którym ma być dokonana transakcja nabycia Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych lub Jednostek Uczestnictwa, ING Securities S.A. dokona wymiany walut na zasadach określonych w Jeżeli na Rachunku Pieniężnym Klienta wystąpi saldo ujemne, w tym w wyniku zapisów korygujących, ING Securities S.A. wzywa Klienta do jego pokrycia w terminie 7 dni od daty otrzymania wezwania. Klient zobowiązany jest do zapłacenia odsetek karnych za okres trwania ujemnego salda (wliczając dzień powstania ujemnego salda) w wysokości określonej w Taryfie prowizji i opłat. 19 ING Securities S.A. dokonuje przekazu środków pieniężnych za pośrednictwem wybranego przez siebie banku posiadającego stosowne zezwolenia dewizowe. Wymiana walut dokonywana jest według kursu obowiązującego w dniu złożenia dyspozycji przekazu w ING BSK S.A. Oddział w 6

7 Warszawie lub w innym banku, z którego pośrednictwa ING Securities S.A. korzysta, lub w dacie wpływu środków z zagranicy na rachunek ING Securities S.A. w ING BSK S.A. Oddział w Warszawie Zagraniczne Papiery Wartościowe, Pochodne Instrumenty Finansowe, Jednostki Uczestnictwa nabyte na rzecz Klienta są ewidencjonowane w Rejestrze niezwłocznie po otrzymaniu potwierdzenia rozliczenia transakcji na Rynku Zagranicznym, na którym zostały nabyte, zgodnie z obowiązującymi na danym Rynku zwyczajami lub przepisami (chyba, że możliwe jest dokonanie zapisów wcześniejszych zgodnie z obowiązującymi na danym Rynku zwyczajami lub przepisami), z uwzględnieniem różnicy czasu. 2. ING Securities S.A. zapewnia Klientowi, na jego wniosek, - zgodnie ze swoją najlepszą wiedzą - dostęp do informacji na temat praw i zwyczajów obowiązujących na Rynku Zagranicznym, w tym w zakresie przechowywania nabytych Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa, na którym pośredniczy w ich nabywaniu i zbywaniu ING Securities S.A. dokonuje kupna lub sprzedaży Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa, na podstawie i w granicach zleceń złożonych przez Klienta. 2. Zlecenie kupna lub sprzedaży powinno zawierać: a) imię i nazwisko (firmę lub nazwę) oraz numer Rejestru Klienta, b) datę i czas wystawienia, c) nazwę Zagranicznego Papieru Wartościowego, Pochodnego Instrumentu Finansowego, Jednostki Uczestnictwa d) rodzaj transakcji (kupno lub sprzedaż), e) ilość Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa f) limit ceny podany w walucie obowiązującej w rozliczeniach na danym Rynku Zagranicznym, g) termin ważności, h) określenie Rynku Zagranicznego, i) dodatkowe oznaczenie, w przypadku zlecenia DDM j) oświadczenie Klienta, że zlecenie jest zgodne z przepisami obowiązującego prawa dewizowego, k) podpis Klienta albo pełnomocnika. 3. Zlecenie może zawierać również inne informacje, w szczególności takie, które są wymagane na podstawie przepisów lub zwyczajów obowiązujących na danym Rynku Zagranicznym Jeżeli Klient składa kilka zleceń kupna lub sprzedaży tych samych Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych lub Jednostek Uczestnictwa, obowiązany jest określić kolejność przekazania ich do realizacji, w przeciwnym razie decyduje moment złożenia zlecenia lub dyspozycji. 2. Terminy przyjmowania przez ING Securities S.A. zleceń lub dyspozycji na poszczególne rynki lub giełdy ustalane są uchwałą Zarządu ING Securities S.A. i ogłaszane w POK z wyprzedzeniem co najmniej 7 dni roboczych ING Securities S.A. realizuje dyspozycje Klienta, o ile: a) posiadają pełne pokrycie w środkach pieniężnych na Rachunku Pieniężnym, Zagranicznych Papierach Wartościowych, Pochodnych Instrumentach Finansowych, Jednostkach Uczestnictwa, zapisanych w Rejestrze lub zagranicznych należnościach w Rejestrze. Pokrycie 7

8 na Rachunku Pieniężnym lub w Rejestrze powinno wynosić 100% wartości transakcji kupna powiększonej o wysokość przewidywanej prowizji i opłat należnych ING Securities S.A.. b) uzyskał od banku prowadzącego Klientowi rejestr zagranicznych papierów wartościowych i rachunek pieniężny, z którym ING Securities S.A. podpisał umowę o dostarczaniu papierów wartościowych i gwarantowaniu zapłaty, potwierdzenie gotowości rozliczenia transakcji zawartych w wyniku realizacji złożonych przez Klienta zleceń kupna oraz w przypadku zleceń sprzedaży potwierdzenia dostarczenia papierów wartościowych. 2. Pokrycie transakcji na Rachunku Pieniężnym Klienta, w Rejestrze, oraz ewentualnie gotowość banku do rozliczenia transakcji, sprawdzane jest przed przekazaniem zlecenia do realizacji ING Securities S.A. może odstąpić od wymogu określonego 23 ust. 1 pkt. a), o ile w chwili wystawienia zlecenia brokerskiego Klient posiada: a) na Rachunku Pieniężnym lub w Rejestrze nie zablokowane środki pieniężne lub należności w wysokości stanowiącej częściowe pokrycie wartości zlecenia kupna i przewidywanej prowizji, lub b) na Rachunku Pieniężnym lub Rejestrze częściowe pokrycie wartości zlecenia kupna i przewidywanej prowizji, a na pozostałą część ustanowione zabezpieczenie, o którym mowa w 26, lub c) ustanowione zabezpieczenie na całkowitą wartości zlecenia kupna i przewidywanej prowizji. 2. Dopuszcza się całkowity brak pokrycia zlecenia kupna oraz zabezpieczenia, o ile w opinii ING Securities S.A. pozwala na to ocena stanu finansowego i wiarygodności Klienta. 3. W sytuacji gdy transakcje realizowane są zgodnie z ust. 1 i 2, wartość złożonych przez Klienta zleceń i należnej ING Securities S.A. prowizji nie może przekraczać niewykorzystanego limitu transakcyjnego, o którym mowa w 25, odzwierciedlającego maksymalną wysokość należności ING Securities S.A. od Klientów z tego tytułu. 4. W przypadku świadczenia usług pośrednictwa w nabywaniu lub zbywaniu Zagranicznych Papierów Wartościowych zgodnie z ust. 1 i 2, Klient zobowiązany jest wpłacić brakującą kwotę, najpóźniej w dniu wskazanym przez ING Securities S.A. (umożliwiającym terminowe rozliczenie transakcji). 5. Jeżeli Klient nie dokona zapłaty w terminie, o którym mowa w ust. 4 ING Securities S.A. w pierwszej kolejności będzie uprawniony do zaspokojenia swoich roszczeń z ustanowionego zabezpieczenia, a gdy okaże się to niewystarczające, ING Securities S.A. może zaspokoić swoje roszczenia z aktywów Klienta znajdujących się na jego rachunkach prowadzonych przez ING Securities S.A.. 6. W przypadku gdy Klient nie dokona zapłaty w wysokości i w terminach, o których mowa w ust. 4, ING Securities S.A. przez okres co najmniej 6 miesięcy będzie realizował zlecenia kupna Klienta, jedynie pod warunkiem posiadania przez niego pełnego pokrycia na rachunku pieniężnym. 7. Zapisów. ust. 6 ING Securities S.A. może nie stosować, o ile nie dokonanie zapłaty nastąpiło bez winy Klienta Limity transakcyjne przyznawane są przez ING Securities S.A. na wniosek Klienta i mogą być wykorzystywane do zawierania transakcji kupna na Rynku Zagranicznym, z wyłączeniem Pochodnych Instrumentów Finansowych oraz Jednostek Uczestnictwa. 2. ING Securities S.A. rozpatruje każdy wniosek Klienta indywidualnie, a wysokość przyznanego limitu transakcyjnego uzależniona jest od możliwości przedstawienia przez Klienta historii operacji na rynku kapitałowym, długości okresu współpracy z ING Securities S.A., rodzaju i wielkości zabezpieczenia transakcji oraz sytuacji majątkowej. 3. Klient ubiegający się o przyznanie limitu transakcyjnego zobowiązany jest złożyć pisemne oświadczenie o swojej sytuacji finansowej. 8

9 4. Umowa określa wielkość przyznanych limitów transakcyjnych i odpowiadające im zabezpieczenie. 26 Zabezpieczeniem transakcji, o którym mowa w 24 ust.1 pkt. b) i c), może być: a) gwarancja bankowa, zobowiązująca bank do postawienia do dyspozycji ING Securities S.A. określonych środków, w przypadku nie wywiązania się Klienta z zobowiązań względem ING Securities S.A., b) środki pieniężne zablokowane na rachunku bankowym Klienta, pod warunkiem udzielenia ING Securities S.A. nieodwołalnego pełnomocnictwa do transferu tych środków na Rachunek Pieniężny Klienta, w przypadku nie wywiązania się Klienta z zobowiązań względem ING Securities S.A., c) linia kredytowa przyznana przez bank Klientowi, pod warunkiem udzielenia ING Securities S.A. nieodwołalnego pełnomocnictwa do transferu środków z kredytu na Rachunek Pieniężny Klienta, w przypadku nie wywiązania się Klienta z zobowiązań względem ING Securities S.A., d) aktywa zgromadzone na zablokowanym rachunku papierów wartościowych i pieniężnym lub w Rejestrze oraz w rejestrze operacyjnym. Blokada powyższa oznacza, że Klient nie może bez zgody ING Securities S.A. wypłacić środków pieniężnych, ani też przenosić aktywów na jakikolwiek inny rachunek, chyba że pozostała wartość portfela po wypłacie środków pieniężnych lub przeniesieniu części aktywów, wystarcza do pokrycia zobowiązań Klienta., e) inne zabezpieczenia, jeżeli gwarantują pewne i płynne pokrycie zobowiązań względem ING Securities S.A W przypadku stwierdzenia niedoboru Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych lub Jednostek Uczestnictwa, środków pieniężnych lub należności na Rachunku Pieniężnym lub w Rejestrze Klienta - ING Securities S.A. przekazuje zlecenia do realizacji w kolejności określonej zgodnie z 22, aż do wyczerpania odpowiedniego salda. 2. Zlecenia mogą być przekazywane w trakcie trwania dnia obrotu na danym Rynku Zagranicznym o ile w momencie składania zlecenia Klient posiada na Rachunku Pieniężnym lub w Rejestrze wymagane pokrycie przy uwzględnieniu różnicy czasu ING Securities S.A. realizuje zlecenia nabycia lub zbycia Pochodnych Instrumentów Finansowych w przypadku gdy Klient, odpowiednio do przepisów lub zwyczajów panujących na danym Rynku Zagranicznym, posiada pokrycie wartości zlecenia i przewidywanej prowizji lub zabezpieczenie w środkach pieniężnych i papierach wartościowych akceptowanych przez właściwą izbę rozliczeniową lub podmiot rozliczający. 2. Zabezpieczenie będzie wnoszone w środkach pieniężnych lub papierach wartościowych akceptowanych przez właściwą izbę rozliczeniową lub podmiot rozliczający, w wymaganej ilości i określonego rodzaju. 3. Jeżeli wartość zabezpieczenia spadnie poniżej wymaganej wartości depozytu zabezpieczającego określonego przez właściwą izbę rozliczeniową lub podmiot rozliczający, Klient zobowiązany jest uzupełnić zabezpieczenie w terminie wskazanym przez ING Securities S.A. 4. W przypadku nie spełnienia przez Klienta warunków określonych w ust. 3, ING Securities S.A. będzie uprawniony do złożenia zlecenia w celu zamknięcia otwartych pozycji Klienta. 5. W przypadku, gdy zamknięcie wszystkich pozycji Klienta nie wystarczy na pokrycie jego zobowiązań z tytułu nabycia Pochodnych Instrumentów Finansowych za pośrednictwem ING 9

10 Securities S.A., to wówczas ING Securities S.A. ma prawo do zaspokojenia się - bez konieczności uzyskania pełnomocnictwa Klienta, z aktywów Klienta zdeponowanych w ING Securities S.A. na innych rachunkach lub w rejestrze operacyjnym. 6. Informację na temat różnicy pomiędzy wartością zabezpieczenia Klienta a wymaganą wysokością zabezpieczenia, Klient może uzyskać w POK obsługującym rachunek Klienta w zakresie Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych oraz Jednostek Uczestnictwa. 7. W zakresie nieuregulowanym postanowieniami ust. 1-6, do Pochodnych Instrumentów Finansowych, stosuje się odpowiednio pozostałe postanowienia Regulaminu Przed przekazaniem zlecenia Klient może przekazać ING Securities S.A. zawiadomienie o planowanej jego treści, wskazując rodzaj Zagranicznego Papieru Wartościowego, Pochodnego Instrumentu Finansowego lub Jednostki Uczestnictwa, którego miałoby dotyczyć, oraz rynek na którym transakcja ma być dokonana, jej termin oraz cenę i wielkość zlecenia, w celu uzyskania informacji o kosztach, terminie, sposobie i warunkach realizacji takiego zlecenia. ING Securities S.A. udziela informacji niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 3 dni roboczych od złożenia zawiadomienia. 2. W przypadku gdy realizacja zlecenia jest możliwa za pośrednictwem ING Securities S.A., w ramach informacji udzielanej przez ING Securities S.A. zgodnie z ust. 1, ING Securities S.A. wskazuje w szczególności : a) koszty przeprowadzenia transakcji, w tym wysokość prowizji jaką pobierze ING Securities S.A. w przypadku zrealizowania transakcji, b) w przypadku zleceń kupna, kwotę jaka winna zostać zablokowana na Rachunku Pieniężnym lub w Rejestrze Klienta lub wpłacona na inny rachunek w chwili przystąpienia do realizacji zlecenia, oraz termin i sposób wniesienia pozostałej części należności, c) inne czynności jakie winien dokonać Klient w celu kupna (sprzedaży). 30 Klient ma prawo zmodyfikować lub anulować zlecenie do momentu, w którym możliwe jest (lub dopuszczalne) podjęcie przez ING Securities S.A. działań zmierzających do jego modyfikacji lub anulowania. Modyfikacja lub anulowanie zlecenia powinno mieć formę wymaganą dla jego złożenia ING Securities S.A. zastrzega sobie prawo odrzucenia zlecenia Klienta jeżeli zostało nieprawidłowo wystawione lub przekazane, lub jego realizacja wymaga uzyskania zezwolenia. 2. ING Securities S.A. zastrzega sobie prawo odrzucenia zlecenia Klienta jeżeli dotyczy ona kupna lub sprzedaży Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa na Rynku Zagranicznym, na którym ING Securities S.A. nie pośredniczy w ich nabywaniu lub zbywaniu. 3. ING Securities S.A. zastrzega sobie prawo odrzucenia zleceń Klienta jeżeli nie uzyskał od banku prowadzącego Klientowi rejestr zagranicznych papierów wartościowych i rachunek pieniężny, z którym ING Securities S.A. podpisał umowę o dostarczaniu papierów wartościowych i gwarantowaniu zapłaty, potwierdzenia gotowości rozliczenia transakcji zawartych w wyniku realizacji złożonych przez Klienta zleceń kupna oraz w przypadku zleceń sprzedaży potwierdzenia dostarczenia papierów wartościowych. 4. ING Securities S.A. nie ponosi odpowiedzialności w przypadku odrzucenia zlecenia przez Brokera, giełdę lub inny podmiot uczestniczący w realizacji lub rozliczaniu transakcji

11 1. Klient może, na podstawie pisemnego pełnomocnictwa, udzielonego - według wyboru Klienta - imiennie wskazanemu pracownikowi lub pracownikom ING Securities S.A. albo ING Securities S.A., składać za pomocą telefonu, faksu, lub za pomocą innych urządzeń technicznych, dyspozycje kupna lub sprzedaży Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych lub Jednostek Uczestnictwa oraz ich modyfikacji lub anulowania. 2. W przypadku, gdy Klient udzielił pełnomocnictwa imiennie wskazanemu pracownikowi lub pracownikom ING Securities S.A., wyraża on zgodę na udzielenie przez nich subpełnomocnictwa innym pracownikom ING Securities S.A. do dokonywania czynności, o których mowa w ust Klient może w każdym czasie zrezygnować z możliwości składania dyspozycji w sposób, o którym mowa w ust. 1, wypowiadając pełnomocnictwo. 4. Oświadczenie o wypowiedzeniu pełnomocnictwa jest skuteczne wobec drugiej strony najpóźniej z następnym dniem roboczym po jego doręczeniu. 5. Klient ustala pisemnie hasło, służące do jego identyfikacji. Zmiana hasła może nastąpić na wniosek jednej ze stron. 6. Wykaz numerów telefonów i telefaksów, pod którymi ING Securities S.A. przyjmuje dyspozycje, o których mowa w ust. 1, wydawany jest Klientowi przy udzielaniu pełnomocnictwa. O ewentualnej zmianie tych numerów ING Securities S.A. informuje przez wywieszenie stosownej informacji w POK. 7. Dyspozycje złożone telefonicznie, rejestrowane są na nośnikach magnetycznych, optycznych, magnetooptycznych lub innych elektronicznych nośnikach informacji. 8. Dyspozycje telefaksowe i dyspozycje złożone telefonicznie przechowywane są przez okres 5 lat. 9. Zarejestrowane na nośnikach, o których mowa w ust. 7, dyspozycje telefoniczne oraz treść dyspozycji telefaksowych Klienta, stanowią podstawę do dochodzenia przez niego roszczeń z tytułu błędnej realizacji przekazanych zleceń Składając, modyfikując lub odwołując dyspozycję, Klient zobowiązany jest również podać hasło. W uzasadnionych przypadkach, gdy tożsamość Klienta nie wzbudza wątpliwości, pracownik ING Securities S.A. może odstąpić od żądania podania hasła. 2. Składając, modyfikując lub odwołując dyspozycję za pomocą faksu, Klient zobowiązany jest wypełnić ustalony przez ING Securities S.A. formularz i podpisać go ING Securities S.A. przyjmuje dyspozycje wyłącznie w przypadkach zgodności danych przekazanych przez Klienta z danymi posiadanymi przez ING Securities S.A. 2. ING Securities S.A. zastrzega sobie prawo do odmowy przyjęcia dyspozycji w razie wątpliwości, co do tożsamości osoby składającej dyspozycję, z zastrzeżeniem Na podstawie dyspozycji, o której mowa w 32 ust. 1, umocowany przez Klienta pełnomocnik wystawia zlecenie. Zlecenie zostaje potwierdzone przez upoważnioną osobę, zgodnie z obowiązującymi w tym zakresie przepisami prawa. 4. ING Securities S.A. nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie lub nienależyte wykonanie dyspozycji Klienta, jeżeli jest ono następstwem zakłóceń lub braku łączności uniemożliwiających prawidłowe przyjęcie dyspozycji. 5. W razie odmowy przyjęcia dyspozycji, o której mowa w 32 ust. 1, lub zaniechania jej realizacji ING Securities S.A. informuje o tym fakcie Klienta Za chwilę złożenia dyspozycji za pomocą telefonu uważa się chwilę stwierdzenia przez pracownika przyjmującego dyspozycję, że dyspozycja została przyjęta. 11

12 2. Za chwilę złożenia dyspozycji za pomocą faksu uważa się godzinę, która została zarejestrowana przez urządzenie przyjmujące faks na wydruku Na podstawie odrębnej umowy i udzielonego pełnomocnictwa Klient może również składać dyspozycje przy wykorzystaniu elektronicznych nośników informacji, w tym za pośrednictwem sieci INTERNET. 2. Tryb i warunki składania, modyfikowania i anulowania dyspozycji za pomocą elektronicznych nośników informacji oraz sposób identyfikacji osoby składającej dyspozycję reguluje umowa z Klientem. 3. Uchwała Zarządu ING Securities S.A. określi termin rozpoczęcia przyjmowania dyspozycji za pośrednictwem elektronicznych nośników informacji. 36 ING Securities S.A. nie ponosi odpowiedzialności za wykonanie dyspozycji zgodnie z dyspozycją osoby trzeciej, innej niż prawidłowo umocowany pełnomocnik Klienta, o ile osoba trzecia podała prawidłowy numer rachunku oraz hasło, o którym mowa w 32 ust Transakcje zrealizowane na podstawie zleceń Klienta rozliczane są poprzez dokonanie odpowiednich zapisów w Rejestrze i na Rachunku Pieniężnym Klienta, w terminach i na warunkach właściwych dla rynku, na którym transakcja została zawarta. 2. Klient otrzymuje pisemne potwierdzenia zawarcia transakcji. 3. O ile strony nie ustalą inaczej potwierdzenie zawarcia transakcji przesyłane są niezwłocznie pocztą na adres wskazany przez Klienta Klient może złożyć zlecenie umożliwiające wystawienie na jego podstawie więcej niż jednego zlecenia brokerskiego (zlecenie do dyspozycji maklera zwane dalej Zleceniem DDM), w szczególności Klient może określić zamiast liczby papierów wartościowych będących przedmiotem zlecenia maksymalną łączną wartość transakcji będących wynikiem realizacji danego zlecenia. 2. Uchwała Zarządu ING Securities S.A. określa minimalną wartość Zlecenia DDM. W granicach określonych w uchwale Zarządu ING Securities S.A. Klient może podać dodatkowe warunki lub uzależnić realizację zlecenia od zaistnienia konkretnej sytuacji rynkowej bądź wytyczne co do sposobu realizacji zlecenia. 3. ING Securities S.A. ma prawo, bez podania przyczyn, odmówić przyjęcia Zlecenia DDM Zlecenia DDM są przyjmowane i realizowane przez maklerów papierów wartościowych zatrudnionych w ING Securities S.A. oraz upoważnionych przez Zarząd ING Securities S.A., których lista jest dostępna Klientom w POK-u. 2. W Zleceniu DDM Klient może wskazać maklera realizującego zlecenie. Wskazany przez Klienta makler może powierzyć realizację zlecenia lub częściowo zrealizowane zlecenie innemu maklerowi bez względu na ilość zawartych na podstawie zlecenia transakcji. 3. Makler może odmówić przyjęcia Zlecenia DDM, jeżeli realizuje zlecenie przeciwstawne, a w jego ocenie złożenie przez Klienta zlecenia mogłoby doprowadzić do powstania konfliktu interesów uczestników obrotu. 4. W przypadku, o którym mowa w ust. 3, zlecenie może przyjąć i realizować inny makler ING Securities S.A

13 1. Zlecenie DDM może być podzielone na dowolną liczbę zleceń cząstkowych. Zlecenia cząstkowe wystawia makler realizujący Zlecenie DDM. 2. O podziale Zlecenia DDM na zlecenia cząstkowe oraz czasie ich realizacji decyduje makler realizujący zlecenie w granicach określonych przez Klienta w Zleceniu DDM. 3. Klient może modyfikować lub anulować złożone Zlecenie DDM przed zakończeniem jego realizacji. Modyfikacja lub anulowanie Zlecenia DDM dotyczy części niezrealizowanej zlecenia i jest przyjmowane przez maklera realizującego Zlecenie DDM ING Securities S.A. nie ponosi odpowiedzialności za nie osiągnięcie korzyści w wyniku realizacji Zlecenia DDM. 2. Złożenie przez Klienta Zlecenia DDM oznacza akceptację zwiększonego ryzyka związanego ze sposobem realizacji zlecenia. 3. Za realizację Zleceń DDM ING Securities S.A. pobiera prowizję na zasadach określonych w ING Securities S.A. nie będzie wydawać rekomendacji w zakresie nabywania, zbywania lub powstrzyania się od nabywania Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych lub Jednostek Uczestnictwa Klientowi należą się wszelkie prawa związane z nabytymi przez niego Zagranicznymi Papierami Wartościowymi, Pochodnymi Instrumentami Finansowymi lub Jednostkami Uczestnictwa. Na wniosek Klienta, ING Securities S.A. udziela informacji na temat przysługujących mu praw z papierów wartościowych. 2. ING Securities S.A. w odniesieniu do Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych lub Jednostek Uczestnictwa Klienta, dołoży należytej staranności, aby przekazać Klientowi informacje ich dotyczące, które ING Securities S.A. otrzyma od emitenta, Banku Depozytariusza lub Brokera. ING Securities S.A. podejmie zgodnie z dyspozycją Klienta i po pisemnym jej zaakceptowaniu oraz na jego koszt, wszelkie niezbędne czynności w celu jej wykonania pod warunkiem, że otrzyma dyspozycję w czasie, w którym przy uwzględnieniu normalnego porządku czynności, określoną dyspozycję zgodnie z jej treścią można skutecznie wykonać, z zastrzeżeniem ust ING Securities S.A. nie będzie wykonywć w imieniu Klienta prawa głosu z Zagranicznych Papierów Wartościowych, ani uczestniczyć w imieniu Klienta, w jakichkolwiek spotkaniach związanych z posiadaniem Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych lub Jednostek Uczestnictwa Za czynności związane z obrotem Zagranicznymi Papierami Wartościowymi, Pochodnymi Instrumentami Finansowymi oraz Jednostkami Uczestnictwa, ING Securities S.A. pobiera prowizje i opłaty określone w "Taryfie prowizji i opłat", stanowiącej załącznik do Umowy. 2. Z tytułu przechowywania Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych oraz Jednostek Uczestnictwa,ING Securities S.A. pobiera opłaty określone w Taryfie, o której mowa w ust. 1, obejmujące zwrot opłat ponoszonych przez ING Securities S.A. w związku z ich przechowywaniem oraz opłatę na rzecz ING Securities S.A.. 3. Klient ponosi odpowiedzialność wobec ING Securities S.A. z tytułu wszelkich wydatków poniesionych przez ING Securities S.A. w związku z realizacją zleceń lub dyspozycji Klienta oraz przechowywaniem jego Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych oraz Jednostek Uczestnictwa, a także z tytułu szkód ING Securities S.A. powstałych w wyniku nieprzestrzegania przez Klienta obowiązujących przepisów lub zwyczajów. 4. Prowizje i opłaty są potrącane przez ING Securities S.A. z Rachunku Pieniężnego Klienta po rozliczeniu transakcji bez konieczności uzyskiwania każdorazowo jego zgody. 13

14 5. W braku środków pieniężnych na zapłatę prowizji i opłat, w celu zabezpieczenia należności ING Securities S.A. z ww. tytułu, ING Securities S.A. ma prawo dokonać blokady Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych lub Jednostek Uczestnictwa w Rejestrze Klienta, do czasu zaspokojenia swoich roszczeń, a następnie wezwie Klienta pisemnie do ich zapłaty, a jeśli w ciągu 30 dni od wysłania wezwania Klient nie ureguluje należności, ING Securities S.A. jest umocowany do sprzedania zablokowanych Zagranicznych Papierów Wartościowych, Jednostek Uczestnictwa lub zamknięcia otwartych pozycji w Pochodnych Instrumentach Finansowych, w ilości niezbędnej do zaspokojenia swoich roszczeń. 6. Z tytułu opóźnienia w regulowaniu należności, z tytułu prowizji i opłat, naliczane będą odsetki określone w "Taryfie prowizji i opłat" ING Securities S.A. dokonuje wyboru banku Depozytariusza, w którym będzie przechowywał Zagraniczne Papiery Wartościowe, Pochodne Instrumenty Finansowe oraz Jednostki Uczestnictwa, nabyte na rzecz Klientów oraz banku, za pośrednictwem którego dokonywany będzie transfer środków pieniężnych przeznaczonych na ich zakup, oraz Brokera, z zachowaniem należytej staranności. 2. ING Securities S.A. ma obowiązek zapewnienia zgodności dokonywanych transakcji z przepisami prawa oraz zwyczajami obowiązującymi na danym Rynku Zagranicznym. 3. ING Securities S.A. ma obowiązek prowadzenia Rejestru w taki sposób aby dokładnie odzwierciedlał stan nabytych na rzecz Klienta Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych oraz Jednostek Uczestnictwa. 4. ING Securities S.A. ma obowiązek zapewnienia poufności transakcji przeprowadzanych na rzecz Klienta w granicach obowiązującego prawa. 5. ING Securities S.A. nie ponosi odpowiedzialności za straty Klienta wynikłe z realizacji jego zleceń zgodnie z ich treścią, jak również za straty spowodowane okolicznościami za które ING Securities S.A. nie ponosi odpowiedzialności lub spowodowane siłą wyższą ING Securities S.A. zastrzega sobie prawo wprowadzenia zmian do Regulaminu, w szczególności wynikających ze zmiany przepisów dotyczących obrotu papierami wartościowymi lub przepisów dotyczących obrotu dewizowego. 2. Wszelkie zmiany do Regulaminu będą podawane pisemnie do wiadomości Klientów, w sposób ustalony w Umowie. 3. Klient, który nie wyrazi zgody na wprowadzone zmiany powinien w ciągu 14 dni od otrzymania zmienionego Regulaminu dokonać wypowiedzenia Umowy w terminie określonym w 13 ust. 1. Do czasu rozwiązania Umowy ING Securities S.A. świadczy usługi Klientowi na dotychczasowych zasadach. 4. Nie złożenie przez Klienta wypowiedzenia Umowy w wyżej wskazanym terminie będzie uznane za wyrażenie zgody na wprowadzenie zmian do Regulaminu. 5. W przypadku braku akceptacji zmian Regulaminu w terminie, o którym mowa w ust. 3, Klient ma prawo do bezpłatnego przeniesienia Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa lub środków pieniężnych znajdujących się w Rejestrze lub na Rachunku Pieniężnym, do innego domu maklerskiego lub banku Klient może składać reklamacje i wnioski dotyczące świadczonych usług. 2. Reklamacje i wnioski Klient składa w formie pisemnej w drodze korespondencyjnej lub bezpośrednio w każdym POK. 3. W każdy czwartek w godzinach od do w sprawie reklamacji lub wniosków Klientów przyjmuje Prezes Zarządu ING Securities S.A., członek Zarządu lub inna upoważniona osoba. 14

15 4. ING Securities S.A. rozpatruje złożoną reklamację lub wniosek w terminie 14 dni od ich otrzymania. W sprawach wymagających dodatkowych czynności wyjaśniających termin ten może ulec przedłużeniu do jednego miesiąca. 48 ING Securities S.A. nie jest zobowiązany do udzielania jakichkolwiek porad inwestycyjnych w związku z pośrednictwem w nabywaniu lub zbywaniu Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa, ich przechowywaniu, zarządzaniu ani udzielania porad podatkowych, składania zeznań podatkowych lub wniosków o ulgi podatkowe. 49 W zakresie nabywania lub odkupywania jednostek uczestnictwa w funduszach zbiorowego inwestowania, które maja siedzibę poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej, postanowienia Regulaminu stosuje się odpowiednio. 50 Klient przyjmuje do wiadomości, że przepisy obowiązujące w miejscu emisji lub przechowywania Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych lub Jednostek Uczestnictwa, mogą nakładać określone obowiązki informacyjne na ING Securities S.A. lub podmioty działające w jego imieniu, a dotyczące przechowywanych Zagranicznych Papierów Wartościowych, Pochodnych Instrumentów Finansowych, Jednostek Uczestnictwa. Takie przepisy mogą wprowadzać innego rodzaju ograniczenia lub nakazywać podjęcie określonych działań przez Klientów, którym przechowywane są Zagraniczne Papiery Wartościowe, Pochodne Instrumenty Finansowe lub Jednostki Uczestnictwa. ING Securities S.A. nie ponosi odpowiedzialności za szkody Klienta, jeżeli niemożność wywiązania się z zobowiązań zaciągniętych wobec Klienta byłaby spowodowana obowiązkiem podporządkowania się lokalnym regulacjom. 51 Regulamin wchodzi w życie z dniem 19 kwietnia 2003r. ING SECURITIES S.A. 15