KBC Alokacji Sektorowych FIZ

Transkrypt

1 KBC Alokacji Sektorowych FIZ

2 KBC Alokacji Sektorowych FIZ- idea funduszu Cykliczność gospodarki bazą do racjonalnego zarządzania portfelem funduszu Koncentracja na najlepiej zapowiadających się sektorach - wybór od 2 do 5 branż Zespołowy system podejmowania strategicznych decyzji inwestycyjnych z wykorzystaniem doświadczenia głównego zarządzającego. Dynamiczne podejście do zmieniającej się sytuacji rynkowej bieżące dostosowanie struktury aktywów portfela 2

3 W zależności od momentu cyklu gospodarczego preferowane są różne sektory. Szczyt koniunktury Dołek koniunktury Dołek koniunktury Cykl gospodarczy Cykl na rynkach finansowych Cykl gospodarczy Ożywienie/ Early Market Expansion Wczesny wzrost/ Middle Market Expansion Późny wzrost/ Late Market Expansion Spowolnienie/ Early Market Contraction Recesja/ Late Market Contraction Spółki technologiczne Spółki transportowe Spółki przemysłowe Spółki surowce Energia FMCG Sektor użyteczności publicznej Finanse Dobra konsumpcja cykliczna 3

4 KBC Alokacji Sektorowych FIZ dlaczego warto mieć w portfelu? Zarządzanie sektorowe zarządzający inwestuje aktywa funduszu tylko w te sektory gospodarcze, które mają przed sobą najlepszy okres inwestycyjny. Pozwala to na uniknięcie sektorów, które wykorzystały już swój potencjał wzrostu lub tego potencjału nie posiadają, a wybranie tych, które w danym momencie cyklu koniunkturalnego są najbardziej atrakcyjne. Dokonując płynnych zmian pomiędzy sektorami zarządzający dąży do osiągnięcia jak najwyższej stopy zwrotu z inwestycji przy jednoczesnym kontrolowaniu ryzyka związanego np. z korektą na rynku akcji. 4

5 KBC Alokacji Sektorowych FIZ dlaczego warto mieć w portfelu? Staranny dobór spółek - Po wybraniu najlepiej rokujących sektorów, zarządzający wybierze najlepsze spółki, które je reprezentują. Takie podejście pozwoli wybrać najlepsze z najlepszych co wpłynie dodatnio na osiągniętą przez fundusz stopę zwrotu. Skupienie się na najlepszych - Fundusz ma możliwość zainwestowania nawet 20% aktywów w jedną spółkę, co pozwala wybrać zarządzającemu tylko te (w skrajnym przypadku tylko 5), które mają przed sobą najlepsze perspektywy wzrostu. Taki sposób zarządzania jest potężnym orężem w rękach doświadczonego zarządzającego bo pozwala osiągnąć lepszą stopę zwrotu niż z inwestycji stosujących wysoką dywersyfikację. 5

6 KBC Alokacji Sektorowych FIZ dlaczego warto mieć w portfelu? Obecność na rynkach, które są najbardziej perspektywiczne - Fundusz może inwestować swoje aktywa także za granicą co oznacza, że jeżeli gdziekolwiek na świecie pojawi się okazja inwestycyjna fundusz będzie miał możliwość jej wykorzystania. Brak ryzyka walutowego - Ze względu na wykorzystanie instrumentów pochodnych fundusz zapewnia klientowi brak ryzyka walutowego dla inwestycji poczynionych za granicą. Pełna transparentność inwestycji fundusz będzie publikował okresowe sprawozdania dotyczące prowadzonej polityki inwestycyjnej i aktualnemu podziałowi sektorowemu co umożliwi inwestorom możliwość oceny decyzji zarządzającego oraz większą kontrolę nad zainwestowanymi przez nich środkami. 6

7 KBC Alokacji Sektorowych FIZ dlaczego warto mieć w portfelu? Zarządzający funduszem Jakub Bentke. Jeden z najlepszych specjalistów od zarządzania rynkiem akcyjnym w Polsce. Licencja doradcy inwestycyjnego nr 12. Jako zarządzający działa na rynku od 1995 roku. Wybór na zarządzającego funduszem KBC Alokacji Sektorowych daje Klientowi pewność profesjonalnego i odpowiedzialnego inwestowania jego środków finansowych. 7

8 Parametry funduszu Subskrypcja Minimalny zapis Czas trwania Funduszu Dzień Wyceny Dzień Wykupu Opłata za zarządzanie Opłata za umorzenie certyfikatów od 9 września 2014 r. do 29 września 2014 r PLN (10 Certyfikatów po 100 zł) nieograniczony każdego ostatniego roboczego dnia miesiąca każdy ostatni roboczy dzień stycznia, kwietnia, lipca i października, z tym że pierwszym Dniem Wykupu jest ostatni dzień roboczy stycznia 2015 r. zgłoszenie żądania wykupu nie później niż na 10 dni roboczych przed Dniem Wykupu. 3% rocznie brak 8

9 Tabela opłat za wydanie certyfikatu Liczba certyfikatów (szt.) od 10 do 200 od 201 do 500 od 501 do od do od do od do powyżej Stawka 1,95 % 1,70 % 1,40 % 0,95 % 0,70 % 0,50 % 0,00 % 9

10 Nota prawna przeczytaj uważnie Oprocentowanie na lokacie uzależnione jest od wysokości kwoty zapisów na Certyfikaty Uczestnictwa w KBC Alokacji Sektorowych FIZ podczas jego subskrypcji. Szczegółowe warunki promocyjnej lokaty dostępne są w Regulaminie Promocji Lokata z Funduszem Inwestycyjnym Zamkniętym na Promocja trwa od roku do roku włącznie. Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu kodeksu cywilnego i ma charakter wyłącznie informacyjny. Jest ogólnodostępny i jest przekazywany Klientom mbanku bez badania ich indywidualnych potrzeb i sytuacji finansowej,tym samym nie stanowi usługi doradztwa inwestycyjnego. Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji ich osiągnięcia w przyszłości. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w dokumentach określających warunki emisji danego funduszu, prospekcie informacyjnym, prospekcie emisyjnym, memorandum informacyjnym. Dokumenty te są dostępne na stronach internetowych poszczególnych emitentów lub funduszy, w ich siedzibach oraz na stronie internetowej mbank SA nie ponosi odpowiedzialności za decyzje Klientów związane z inwestowaniem w fundusze. Jednostki uczestnictwa funduszy nie są depozytem bankowym. Dotychczasowe wyniki funduszy oraz innych emitentów nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wartość zakupionych jednostek uczestnictwa funduszy może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w fundusze mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. mbank SA oświadcza, iż: 1) posiada zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisji Nadzoru Finansowego) z dnia 30 czerwca 2005 rok u, zmienione decyzją Komisji Nadzoru Finansowego) z dnia 20 marca 2012 roku na prowadzenie działalności maklerskiej, 2) posiada zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z dnia 23 listopada 1995 roku na świadczenie usług powierniczych, prowadzenie rachunków papierów wartościowych, rejestrowanie stanu posiadania papierów wartościowych i zmian tego posiadania, 3) na mocy decyzji Komisji Nadzoru Finansowego z dnia 30 stycznia 2007 roku został wpisany na listę agentów firmy inwestycyjnej mwealth Management S.A., 4) na podstawie art. 70 ust 2 w związku z art. 69 ust. 2 pkt 5 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi świadczy usługę doradztwa inwestycyjnego w zakresie instrumentów finansowych niedopuszczonych do obrotu na rynku zorganizowanym, 5) organem nadzorującym mbank w zakresie działalności, o której mowa w pkt. 1-4, jest Komisja Nadzoru Finansowego, pl. Powstańców Warszawy 1, Warszawa. Wszystkie informacje o ryzykach inwestycyjnych związanych z obrotem instrumentami finansowymi, a także szczegółowe warunki i opłaty związane z nabyciem lub odkupieniem jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych są określone w Taryfa prowizji i opłat bankowych dla osób fizycznych w ramach bankowości detalicznej mbanku S.A. Regulamin świadczenia usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych dla osób fizycznych w ramach bankowości detalicznej mbanku S.A. znajdujących się na Wskazane usługi mogą być świadczone tylko na rzecz posiadacza rachunku oszczędnościowo - rozliczeniowego w mbanku. Szczegółowe informacje o emisji certyfikatów inwestycyjnych i działalności funduszu w tym dane finansowe, informacje o czynnikach ryzyka, oraz o opłatach i podatkach zw. z inwestowaniem w certyfikaty znajdują się w prospekcie emisyjnym certyfikatów inwestycyjnych serii A Funduszu, dostępne w broszurach informacyjnych opublikowanych na stronach internetowych funduszu, na 10

11 Informacje prawne Przedstawiony materiał ma charakter informacyjny, nie należy go traktować jako rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe. Przedstawiony materiał nie stanowi usługi doradztwa inwestycyjnego. KBC TFI S.A. nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne szkody spowodowane wykorzystaniem opinii i informacji zawartych w komentarzu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne jest uzależniona od wartości certyfikatu inwestycyjnego w momencie jego nabycia i wykupu przez fundusz oraz wysokości pobranych opłat. Sposób obliczania stopy zwrotu, informacje dotyczące strategii inwestycyjnej, w tym dokładny opis czynników ryzyka, informacje o zakresie ochrony kapitału, znajdują się w prospekcie emisyjnym Funduszu, który jest jedynym prawnie wiążącym dokumentem. Prospekt emisyjny oraz informacje dotyczące opłat za nabycie i wykup certyfikatów, dostępne są w siedzibie KBC TFI S.A., na stronach internetowych Szczegółowe informacje można uzyskać także u dystrybutora. Zyski z inwestycji w fundusze inwestycyjne podlegają opodatkowaniu podatkiem od dochodów kapitałowych. Niniejszy materiał nie jest przeznaczony do rozpowszechniania na terytorium albo do Stanów Zjednoczonych Ameryki, ani w innych państwach, w których rozpowszechnianie informacji zawartych w niniejszym materiale może podlegać ograniczeniom lub być zakazane przez prawo. Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie promocyjny i nie stanowi oferty objęcia ani zaproszenia do nabycia papierów wartościowych KBC Alokacji Sektorowych FIZ ( Fundusz ). Prospekt sporządzony w związku z ofertą publiczną certyfikatów inwestycyjnych serii A Funduszu ( Certyfikaty ) na terytorium Polski oraz ich dopuszczeniem i wprowadzeniem do obrotu na GPW w Warszawie S.A. został zatwierdzony przez Komisję Nadzoru Finansowego w dniu 5 września 2014 r. i jest dostępny na stronach internetowych: Funduszu ( oraz oferującego Domu Maklerskiego mbanku S.A. ( 11

12 Dziękujemy