Przyjęte przez Bank zlecenie nie może być anulowane, ani modyfikowane przez Klienta.

Transkrypt

1 Regulamin świadczenia usług przyjmowania i przekazywania zleceń związanych z jednostkami uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułami uczestnictwa w funduszach zagranicznych przez Bank Zachodni WBK S.A ( Regulamin ) 1 1. Regulamin określa warunki przyjmowania i przekazywania przez Bank Zachodni WBK S.A. zleceń Klienta dotyczących nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, a także warunki zawierania i rozwiązywania Umowy o przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułów uczestnictwa w funduszach zagranicznych. Regulamin określa także warunki przyjmowania i przekazywania do wykonania zleceń i dyspozycji dotyczących tytułów uczestnictwa w funduszach zagranicznych, będących instrumentami finansowymi niedopuszczonymi do obrotu zorganizowanego. 2. Oferta dotycząca usług i cen obowiązuje we wszystkich Oddziałach i obsługujących Klientów jednostkach centralnych Banku Zachodniego WBK S.A., z zastrzeżeniem ust. 3. Lista tych Oddziałów i obsługujących Klientów jednostek centralnych dostępna jest pod adresem: Aktualizacja tej listy odbywać się będzie poprzez publikację na stronach 3. Bank Zachodni WBK S.A. może świadczyć usługi określone Regulaminem, w odniesieniu do różnych funduszy inwestycyjnych i funduszy zagranicznych, w różnych Oddziałach i obsługujących Klientów jednostkach centralnych Banku Zachodniego WBK S.A. Na stronie internetowej, o której mowa w ust. 2 wskazane są Oddziały i obsługujące Klientów jednostki centralne Banku Zachodniego WBK S.A., w których Bank świadczy usługę przyjmowania i przekazywania zleceń Pojęcia użyte w Regulaminie mają znaczenie nadane im w przepisach prawa bądź w niniejszym paragrafie: 1. Bank - Bank Zachodni WBK S.A., 2. Klient - osoba fizyczna/prawna/jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, która zawarła z Bankiem Umowę, 3. instytucja - instytucja wspólnego inwestowania, w tym w szczególności fundusz inwestycyjny lub fundusz zagraniczny, 4. jednostka/ jednostka uczestnictwa - jednostka uczestnictwa funduszu inwestycyjnego, tytuł uczestnictwa w funduszu zagranicznym, będący instrumentem finansowym niedopuszczonym do obrotu zorganizowanego. 5. Oddział - jednostka organizacyjna Banku, 6. przyjmowanie i przekazywanie zleceń - przyjmowanie i przekazywanie przez Bank zleceń Klientów dotyczących jednostek uczestnictwa, 7. regulacje - dokumenty będące podstawą emisji lub zbywania danych instrumentów finansowych, wystawione lub zatwierdzone przez emitenta lub inny uprawniony podmiot. W przypadku jednostek uczestnictwa są to w szczególności statuty funduszy inwestycyjnych, prospekty funduszy inwestycyjnych lub inne dokumenty wystawione lub zatwierdzone przez daną instytucję, w tym stosowne formularze, 8. Regulamin - niniejszy regulamin, 9. Umowa - Umowa o przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułów uczestnictwa w funduszach zagranicznych, zawarta pomiędzy Bankiem a Klientem, 10. zlecenie - zlecenie nabycia, zamiany, konwersji lub zbycia jednostek uczestnictwa, bądź inne dyspozycje związane z uczestnictwem Klienta w danej instytucji, przewidziane w regulacjach dotyczących danych jednostek, 11. umowa usług bankowości elektronicznej - umowa usług bankowości elektronicznej zawarta pomiędzy Bankiem a Klientem na podstawie której Klientowi udostępniana jest funkcjonalność składania zleceń za pomocą kanałów elektronicznych. W ramach niniejszej umowy Bank może udostępnić Klientowi funkcjonalność przyjmowania zleceń za pomocą telefonu. 12. umowa usług bankowości telefonicznej SELECT Umowa usług bankowości telefonicznej SELECT zawarta pomiędzy Bankiem, a Klientem na podstawie której Klientowi udostępniana jest funkcjonalność składania zleceń za pomocą telefonu. 13. Zlecenie pierwszego nabycia - zlecenie nabycia jednostek złożone za pośrednictwem Banku, skutkujące otwarciem rejestru, a w przypadku funduszu z wydzielonymi subfunduszami subrejestru uczestnika w danej instytucji 14. Zlecenie kolejnego nabycia przy użyciu kodu ZS oświadczenie woli wyrażone poprzez wpłatę na wskazany przez Bank rachunek bankowy, równoważne ze złożeniem zlecenia nabycia jednostek danej instytucji do rejestru, a w przypadku funduszu z wydzielonymi subfunduszami subrejestru uczestnika, otwartego w ramach Zlecenia pierwszego nabycia, składane przy użyciu odpowiedniego kodu ZS i przyjmowane przez Bank na zasadach określonych w kod ZS przypisany do danego rejestru, a w przypadku funduszu z wydzielonymi subfunduszami subrejestru uczestnika ciąg znaków składający się z liter ZS i szesnastu cyfr pisanych po sobie bez spacji, np. ZS , który nowy Uczestnik może uzyskać w Oddziale, o którym mowa w paragrafie 3 ust.4a w trakcie złożenia pierwszego zlecania otwierającego rejestr. Za pomocą danego kodu ZS możliwe jest składanie zleceń nabycia odpowiednio do tego rejestru albo subrejestru uczestnika w danej instytucji. 2. Pojęcia użyte w Regulaminie w liczbie pojedynczej odnoszą się także do liczby mnogiej i odwrotnie, chyba że co innego wyraźnie wynika z treści postanowienia. 3. Bank świadczy usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa na mocy przepisów prawa dopuszczających wykonywanie tych czynności przez Bank. 4. Jeżeli w innych umowach zawartych pomiędzy Bankiem a Klientem jakiekolwiek zapisy odnoszą się do Umowy o przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych to

2 przyjmuje się, że poprzez Umowę o przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych rozumie się również zawartą pomiędzy Bankiem a Klientem Umowę o przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułów uczestnictwa w funduszach zagranicznych Bank na podstawie Umowy przyjmuje od Klienta zlecenia dotyczące jednostek uczestnictwa i przekazuje do właściwej instytucji w celu ich wykonania. 2. Bank przyjmuje i przekazuje zlecenia zgodnie z przepisami prawa oraz regulacjami obowiązującymi w odniesieniu do danych jednostek. 3. Bank przyjmuje i przekazuje zlecenia dotyczące jednostek uczestnictwa określonych w Umowie. 4. Bank przyjmuje zlecenia dotyczące jednostek uczestnictwa w formie pisemnej w Oddziałach oraz - pod warunkiem zawarcia przez Klienta z Bankiem odrębnej umowy - za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej lub telefonicznej. Usługi bankowości telefonicznej mogą być świadczone na podstawie odrębnej umowy usług bankowości telefonicznej SELECT lub na podstawie umowy usług bankowości elektronicznej, o ile na podstawie tej umowy Banku udostępnił Klientowi możliwość składania zleceń przez telefon. Bank określa wzory formularzy używane w związku ze świadczeniem usług na podstawie Umowy. Zlecenia przyjmowane są wyłącznie na formularzach przygotowanych przez Bank. Bank udostępnia Klientowi formularze, o których mowa w zdaniu poprzednim w Oddziale lub za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej. W przypadku zleceń składanych telefonicznie niezbędne elementy zlecenia, tryb przyjęcia zlecenia oraz zasady identyfikacji Klienta określa umowa usług bankowości telefonicznej SELECT lub umowa usług bankowości elektronicznej. 4a. Jeżeli dany Oddział dysponuje odpowiednimi możliwościami technicznymi pozwalającymi na nadanie kodu ZS, Bank przyjmuje i przekazuje do realizacji Zlecenia kolejnego nabycia przy użyciu kodu ZS w odniesieniu do określonych przez Bank jednostek uczestnictwa. Pracownicy Oddziałów udzielają szczegółowych informacji na temat Oddziałów, które dysponują w/w możliwościami technicznymi i listy jednostek uczestnictwa, które można nabyć przy użyciu kodu ZS. Szczególne zasady składania i przyjmowania Zleceń kolejnego nabycia przy użyciu kodu ZS określone są w 4 5. Klient zobowiązany jest do składania oświadczeń woli i wypełniania wszystkich formularzy związanych z Umową w taki sposób, aby treść oświadczeń woli i wypełnionego formularza nie budziła wątpliwości, co do zgodności ze stanem faktycznym i wolą Klienta. Powyższe dotyczy również oświadczeń woli składanych telefonicznie. 6. Bank nie przekaże w celu wykonania zlecenia złożonego w sposób, który uniemożliwia jednoznaczne ustalenie jego treści. 7. Na żądanie Klienta, Bank informuje Klienta o funduszach inwestycyjnych w odniesieniu, do których przyjmuje i przekazuje zlecenia nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa Klient może składać Zlecenia kolejnego nabycia przy użyciu kodu ZS, bez konieczności osobistego stawiania się w Oddziale. 2. Złożenie Zlecenia kolejnego nabycia przy użyciu kodu ZS następuje z chwilą wpływu na rachunek wskazany przez Bank środków na opłacenie tego zlecenia, po spełnieniu warunków określonych w ust. 3 oraz 5 poniżej. Przekazanie środków możliwe jest w ramach pojedynczych wpłat, lub po złożeniu zlecenia stałego przelewu z rachunku bankowego, z którego będą przekazywane środki na opłacenie zlecenia. 3. Dokument wpłaty lub przelewu, o którym mowa w ust. 2 musi zawierać następujące dane: a) imię i nazwisko (nazwa) właściciela rejestru, a w przypadku funduszu z wydzielonymi subfunduszami subrejestru uczestnika w danej instytucji, na który mają zostać nabyte jednostki, b) nr rachunku wskazany przez Bank, c) tytuł przelewu, w którym musi się znajdować tylko i wyłącznie kod ZS, np. ZS , d) kwotę nie niższą niż kwota minimalnej wpłaty wskazana w regulacjach. 4. Jeśli w tytule wpłaty lub przelewu, o którym mowa w ust. 3 lit c) kod zostanie podany nieprawidłowo, nie zostanie podany wcale, będzie nieczytelny lub zawarte zostaną jakiekolwiek dodatkowe informacje, inne niż kod - środki mogą zostać zwrócone i Zlecenie kolejnego nabycia przy użyciu kodu ZS nie będzie przekazane do realizacji lub może nastąpić opóźnienie w realizacji zlecenia, za co Bank nie ponosi odpowiedzialności. 5. Zlecenia kolejnego nabycia przy użyciu kodu ZS mogą być składane jedynie na istniejący rejestr, a w przypadku funduszu z wydzielonymi subfunduszami na istniejący subrejestr uczestnika w danej instytucji, otwarty za pośrednictwem Banku w ramach Zlecenia pierwszego nabycia. 6. Jeżeli Zlecenie pierwszego nabycia zostało złożone w imieniu Klienta przez pełnomocnika, przedstawiciela ustawowego lub reprezentanta, to składającym Zlecenie kolejnego nabycia przy użyciu kodu ZS jest ta sama osoba, uprzednio działająca w imieniu Klienta a realizacja Zlecenia kolejnego nabycia przy użyciu kodu ZS możliwa jest jedynie pod warunkiem, że w rejestrze uczestników danej instytucji osoba, która w imieniu Klienta złożyła Zlecenie pierwszego nabycia nadal odnotowana jest odpowiednio, jako pełnomocnik, przedstawiciel ustawowy albo reprezentant. 7. Klient powinien z należytą starannością chronić kod ZS. Klient ponosi pełną odpowiedzialność za udostępnianie go osobom trzecim, w szczególności za szkody, wynikające ze złożonych przy użyciu kodu ZS, zleceń przez osoby do tego nieuprawnione. 8. Bank potwierdza, że Zlecenia kolejnego nabycia przy użyciu kodu ZS złożone na zasadach określonych w niniejszym 4 zostaną przyjęte i przekazane do realizacji na zasadach określonych w regulacjach oraz zgodnie z zapisami Umowy oraz niniejszego Regulaminu. 5 Wszelkie oświadczenia woli składane przez Strony w związku z Umową składane są w formie pisemnej, z zastrzeżeniem, iż w przypadku Klientów, którzy zawarli umowę usług bankowości elektronicznej lub umowę usług bankowości telefonicznej SELECT oświadczenia woli Stron składane być mogą także w postaci elektronicznej. Oświadczenia woli Stron, w tym w szczególności zlecenia, składane w ramach usług bankowości elektronicznej i usług bankowości telefonicznej pociągają za

3 sobą skutki przewidziane dla formy pisemnej. Po przyjęciu zlecenia złożonego w formie pisemnej w Oddziale, Bank niezwłocznie wydaje Klientowi kopię zlecenia, będącą potwierdzeniem jego przyjęcia. W razie przyjęcia przez Bank zlecenia złożonego za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej, Bank umożliwia Klientowi wydrukowanie potwierdzenia przyjęcia zlecenia, jak również udostępnia Klientowi potwierdzenie przyjęcia zlecenia za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej. Na życzenie Klienta Bank wydaje w Oddziale potwierdzenie przyjęcia przez Bank Zlecenia kolejnego nabycia przy użyciu kodu ZS. Wszelkie oświadczenia woli oraz dokumenty związane z Umową sporządzane za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej lub za pośrednictwem telefonu są w sposób należyty utworzone, utrwalone, przechowywane i zabezpieczone na elektronicznych nośnikach informacji Umowa zawierana jest w formie pisemnej w Oddziale w godzinach pracy danego Oddziału. 2. Umowa może być podpisana przez Klienta poza Oddziałem, o ile wymagane dane Klienta oraz własnoręczność jego podpisu zostały w odpowiedni sposób uwierzytelnione. 3. Uwierzytelnienie podpisu może nastąpić w szczególności przez notariusza, polską placówkę dyplomatyczną, urzędnika państwa obcego z zachowaniem postanowień Europejskiej Konwencji o zniesieniu wymogu legalizacji dokumentów sporządzonych przez przedstawicieli dyplomatycznych lub urzędników konsularnych z dnia 7 czerwca 1968r. oraz inną upoważnioną przez Bank osobę, o ile nie sprzeciwia się to przepisom prawa. 4. W szczególnych przypadkach Bank może dopuścić inny niż wskazany powyżej sposób zawierania Umowy i uwierzytelnienia podpisu Klienta, o ile uzna go za nie budzący wątpliwości. 5. Niezależnie od formy zawarcia Umowy, Klient składa zlecenie w trybie określonym w Umowie i regulacjach W celu zawarcia Umowy Klient udziela Bankowi wszelkich informacji (danych Klienta) niezbędnych do jej zawarcia i wykonywania oraz wypełniania obowiązków Banku wynikających z przepisów prawa oraz regulacji. 2. Dokumentem wymaganym do zawarcia Umowy przez osobę fizyczną jest ważny dokument tożsamości, a w przypadku osób prawnych lub innych podmiotów nie będących osobami fizycznymi, ważny dokument potwierdzający zdolność prawną i zdolność do czynności prawnych oraz ważny dokument tożsamości osób fizycznych występujących w charakterze reprezentantów osób prawnych. 3. Osoby prawne oraz jednostki organizacyjne nie posiadające osobowości prawnej są zobowiązane przy zawieraniu Umowy przedłożyć w oryginale lub w formie notarialnie poświadczonych odpisów określone przez Bank aktualne dokumenty, a w szczególności: 1) dokumenty potwierdzające powstanie podmiotu zgodnie z przepisami prawa, fakt zarejestrowania prowadzonej działalności oraz dokumenty wskazujące osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych, 2) w przypadku obowiązku posiadania statystycznego numeru identyfikacyjnego REGON, zaświadczenia o jego nadaniu, 3) w przypadku obowiązku posiadania Numeru Identyfikacji Podatkowej - NIP, zaświadczenia o jego nadaniu. 4. Prawdziwość danych ustalana jest na podstawie oryginałów odpowiednich dokumentów, które Klient zobowiązany jest okazać w Oddziale lub osobom, o których mowa w 6 Regulaminu. 5. Dokumenty sporządzone w języku obcym powinny zostać okazane wraz z tłumaczeniem na język polski dokonanym przez tłumacza przysięgłego. 6. Bank może domagać się podania przez Klienta dodatkowych informacji i okazania dodatkowych dokumentów, o ile okaże się to konieczne do zawarcia lub wykonywania Umowy lub wypełnienia obowiązków wynikających z przepisów prawa lub regulacji, pod rygorem nie zawarcia Umowy, nie przyjęcia zlecenia lub jego odrzucenia. Odrzucone zlecenie traci ważność i nie podlega przekazaniu. 7. Bank może sporządzać kopie okazanych dokumentów, o ile nie sprzeciwia się to przepisom prawa. 8. Umowa może być zawarta wyłącznie na rzecz jednego Klienta, a w przypadku obsługi współmałżonków w ramach rejestru wspólnego, powinna być zawarta z każdym z nich osobno Bank przyjmuje zlecenia w godzinach pracy danego Oddziału. W przypadku Klientów, którzy zawarli umowę usług bankowości elektronicznej lub umowę usług bankowości telefonicznej SELECT zlecenia przyjmowane są w okresie dostępności funkcjonalności usług bankowości elektronicznej lub telefonicznej, zgodnie z postanowieniami zawartej w tym zakresie umowy. Bank przyjmuje Zlecenie kolejnego nabycia przy użyciu kodu ZS z chwilą wpływu środków, przekazanych na zasadach określonych w 4, na rachunek wskazany przez Bank. 2. Bank przekazuje zlecenie w celu wykonania do danej instytucji zgodnie z zasadami, jakie ta instytucja określiła w regulacjach. Bank uzależnia przekazanie zlecenia od spełnienia warunków określonych w regulacjach, Umowie, Regulaminie lub umowie usług bankowości elektronicznej lub telefonicznej 3. Klient zobowiązany jest do opłacenia zlecenia nabycia na zasadach określonych w regulacjach 4. W przypadkach określonych w regulacjach, Bank może uzależnić przekazanie zlecenia nabycia do wykonania od uprzedniego jego opłacenia. W takim przypadku Klient zobowiązany jest do opłacenia zlecenia nabycia jednym przelewem na kwotę dokładnie odpowiadającą wartości zlecenia w taki sposób, aby środki na jego opłacenie znalazły się na rachunku Banku, nie później niż w terminie siedmiu dni liczonych wg dni daty wyceny, począwszy od dnia następującego po dniu złożenia niniejszego zlecenia. Zlecenia nieopłacone prawidłowo zostaną odrzucone, tracą ważność i nie podlegają przekazaniu. W tytule przelewu pokrywającego zlecenie powinien znaleźć się tylko i wyłącznie numer zlecenia, w przeciwnym wypadku środki mogą zostać zwrócone lub może nastąpić opóźnienie w realizacji zlecenia. 5. Zasady opłacenia zlecenia oraz nazwa i numer rachunku bankowego, na który należy dokonać wpłaty zamieszczone są w treści formularza zlecenia nabycia. Pracownicy Oddziałów udzielają szczegółowych informacji na temat zasad opłacania zleceń nabycia. W przypadku zleceń składanych za pośrednictwem środków komunikacji

4 elektronicznej (w tym za pośrednictwem telefonu) zasady opłacania zleceń komunikowane są klientowi w ramach funkcjonalności danego kanału, za pośrednictwem którego zlecenie jest składane. 6. Bank przekazuje zlecenie do właściwej instytucji niezwłocznie. Jeżeli zlecenie utraciło ważność lub podlega odrzuceniu z przyczyn określonych w Regulaminie, regulacjach lub przepisach prawa, nie podlega ono przekazaniu. 7. Zlecenia przekazywane są do poszczególnych instytucji według kolejności ich złożenia w Banku, z zastrzeżeniem ust. 2 i Bank nie weryfikuje treści zlecenia, w tym danych Klienta i informacji o jednostkach uczestnictwa będących jego przedmiotem, z informacjami posiadanymi przez instytucję, do której przekazuje zlecenie. W przypadku rozbieżności pomiędzy tymi informacjami stosuje się odpowiednie zapisy regulacji, a instytucja może nie wykonać takiego zlecenia przekazanego przez Bank, za co Bank nie ponosi odpowiedzialności. Przyjęte przez Bank zlecenie nie może być anulowane, ani modyfikowane przez Klienta Wykonanie zlecenia następuje zgodnie z regulacjami. 2. Środki pieniężne z tytułu zbycia jednostek uczestnictwa przekazywane są zgodnie z regulacjami na rachunek wskazany przez Klienta w zleceniu, bądź o ile regulacje na to pozwalają i Bank obsługuje taki sposób wypłaty dla danej instytucji, wypłacane są Klientowi w gotówce w Oddziale, w którym Klient złożył zlecenie zbycia Klient przy zawieraniu i wypowiadaniu Umowy, składaniu zlecenia, otwieraniu lub dysponowaniu rejestrem lub subrejestrem, w przypadku funduszu z wydzielonymi subfunduszami, może działać przez pełnomocnika z zastrzeżeniem, że w przypadku zleceń składanych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej lub telefonicznej, możliwość składania zleceń przez pełnomocnika reguluje odpowiednia umowa. Pełnomocnik będący osobą fizyczną musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych. 2. Pełnomocnictwo do dysponowania rejestrem lub subrejestrem, może być udzielone przez Klienta w formie pisemnej w Oddziale w obecności uprawnionego pracownika Banku oraz pełnomocnika. Pełnomocnictwo takie może zostać odwołane w formie pisemnej w Oddziale w obecności uprawnionego pracownika Banku. Dokumenty pełnomocnictw udzielanych i odwoływanych w Oddziale sporządzane są według wzorów obowiązujących w Banku. 3. Pełnomocnictwo do zawarcia lub wypowiedzenia Umowy, składania zleceń, otwarcia lub dysponowania rejestrem lub subrejestrem może być udzielone lub odwołane w formie pisemnej z podpisem notarialnie poświadczonym lub w formie aktu notarialnego, sporządzone w języku polskim albo przetłumaczone na ten język przez tłumacza przysięgłego, a pełnomocnictwo udzielone poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej powinno zostać poświadczone przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne lub polski urząd konsularny za zgodność z prawem miejsca wystawienia lub zawierać klauzulę Apostille w rozumieniu Konwencji znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych sporządzonej w Hadze dnia 5 października 1961 r (Dz. U ). 4. Do pełnomocnika ustanawianego do zawarcia Umowy stosuje się odpowiednio postanowienia dotyczące działania przez Klienta osobiście, w tym w szczególności postanowienia 6 oraz 7 Regulaminu. 5. Ustanawianie pełnomocnika do złożenia zlecenia, otwarcia lub dysponowania rejestrem lub subrejestrem, w którym zapisane są jednostki uczestnictwa następuje zgodnie z postanowieniami niniejszego paragrafu oraz regulacjami. 6. Udzielenie lub odwołanie pełnomocnictwa jest skuteczne od momentu określonego w treści pełnomocnictwa, nie wcześniej jednak niż od dnia otrzymania przez Oddział, w którym przechowywana jest dokumentacja Klienta, prawidłowo sporządzonego dokumentu pełnomocnictwa lub jego odwołania. 7. Z chwilą śmierci Klienta wygasają wszystkie udzielone przez niego pełnomocnictwa, chyba że co innego wynika z treści poszczególnych pełnomocnictw. 8. Bank nie ponosi odpowiedzialności za wykonanie zlecenia złożonego przez pełnomocnika zgodnie z zakresem jego umocowania, do chwili powzięcia w trybie wskazanym w ust. 6 informacji o odwołaniu pełnomocnictwa lub powzięcia wiarygodnej informacji o śmierci Klienta Bank nie pobiera od Klienta opłat i prowizji za przyjmowanie i przekazywanie zleceń dokonywane na podstawie Umowy. Powyższe nie oznacza, iż Bank nie otrzymuje wynagrodzenia z tytułu przyjęcia i przekazania zlecenia od innego podmiotu, w szczególności instytucji, do której przekazał zlecenie. Informacja na temat wynagrodzenia Banku, o którym mowa w zdaniu poprzednim przekazywana jest Klientowi na jego żądanie w Oddziale. 2. Płatności dokonywane przez klienta za pośrednictwem Banku w celu opłacenia zlecenia nabycia, Bank realizuje w trybie i na zasadach określonych w odrębnych uregulowaniach wewnątrzbankowych. Za wykonywanie niniejszych czynności Bank pobiera opłaty określone w obowiązującej w Banku tabeli opłat i prowizji Bank ponosi odpowiedzialność za niewykonanie lub nienależyte wykonanie obowiązków określonych w Umowie na zasadach określonych w przepisach prawa. Towarzystwo zarządzające danym funduszem inwestycyjnym oraz Bank odpowiadają solidarnie za szkody poniesione przez Klienta w związku z nabywaniem i zbywaniem jednostek uczestnictwa, chyba że szkoda jest wynikiem okoliczności, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności. W szczególności podmioty, o których mowa w zdaniu poprzednim ponoszą odpowiedzialność za poniesioną przez Klienta szkodę wskutek: 1. opóźnień w przekazywaniu zleceń, 2. błędów przy wprowadzaniu zleceń do sytemu komputerowego Banku, 3. wprowadzeniu zleceń niezgodnych z dyspozycją Klienta.

5 2. Klient zobowiązany jest sprawdzać informacje i dokumenty przekazywane mu przez Bank, w szczególności potwierdzenia przyjęcia zlecenia pod kątem nieprawidłowości, o których mowa w ust Klient może złożyć reklamację ustnie w siedzibie Banku, dowolnej jednostce organizacyjnej Banku zajmującej się obsługą klienta, pisemnie na adres Banku lub jego dowolnej jednostki organizacyjnej zajmującej się obsługą klienta, telefonicznie lub w formie elektronicznej. Odpowiednie adresy, w tym adresy poczty elektronicznej, oraz numery telefonów dostępne są w jednostkach organizacyjnych Banku zajmujących się obsługą klienta oraz wskazane są na stronie internetowej Banku 2. Odpowiedź na reklamację, w zależności od charakteru sprawy, zostanie udzielona pisemnie, telefonicznie, ustnie lub w formie elektronicznej, bez zbędnej zwłoki, jednak nie później niż w terminie 30 dni od daty otrzymania reklamacji. W uzasadnionych przypadkach termin udzielenia odpowiedzi może zostać wydłużony maksymalnie do 90 dni, po uprzednim wyjaśnieniu Klientowi przyczyn opóźnienia i wskazania okoliczności wymagających dodatkowego ustalenia. 3. Skarga, która nie dotyczy działalności Banku określonej Umową, przekazywana jest przez Bank niezwłocznie do podmiotu z działalnością którego jest związana, w szczególności do towarzystwa zarządzającego danym funduszem. Podmiot, którego działalności skarga dotyczy rozpatruje skargę na zasadach wskazanych w regulacjach oraz jego przepisach wewnętrznych. 4. Klient może zwrócić się o bezpłatną pomoc prawną do Miejskich lub Powiatowych Rzeczników Konsumenta. 5. Spory pomiędzy Klientem a Bankiem mogą być rozstrzygane polubownie przed Arbitrem Bankowym przy Związku Banków Polskich, o ile wartość przedmiotu sporu nie jest wyższa niż złotych polskich. 6. Właściwym dla Banku organem nadzoru jest Komisja Nadzoru Finansowego. 15 Klient zobowiązany jest współpracować z Bankiem w zakresie wykrycia i wyjaśnienia uchybienia związanego z zawarciem lub wykonaniem Umowy oraz przywrócenia stanu, który powstałby, gdyby do zdarzenia nie doszło, lub naprawienia szkody i ponosi skutki uchybienia temu obowiązkowi, mogące polegać w szczególności na przyczynieniu się do powstania szkody Klient zobowiązany jest niezwłocznie poinformować Bank o każdej zmianie danych Klienta wymaganych zgodnie z 7 Regulaminu, w szczególności zmianie danych adresowych oraz innych okolicznościach mogących mieć wpływ na wykonywanie Umowy, w tym informacji o zmianach danych, które mają wpływ na możliwość traktowania danego klienta jak klienta profesjonalnego w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi. Do przekazywania powyższych informacji stosuje się odpowiednio postanowienia Skutki zaniedbania obowiązku, o którym mowa w ust. 1, obciążają Klienta Bank wykonuje czynności określone w Umowie ze starannością wynikającą z przepisów prawa oraz zawodowego charakteru prowadzonej działalności. 2. Bank przekazuje zlecenia Klienta zgodnie z ich treścią. Skutki wykonania przekazanych zleceń ponosi Klient. 3. Bank nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji Klienta, dotyczących jednostek, rejestrów lub subrejestrów, w przypadku funduszu z wydzielonymi subfunduszami. Bank nie ponosi także odpowiedzialności za skutki wykonania lub braku wykonania przekazanych zleceń, o ile Bank dołożył należytej staranności przy przekazywaniu zleceń. 4. Bank nie odpowiada za niewykonanie lub nienależyte wykonanie zlecenia przez instytucję Umowa może zostać rozwiązana przez każdą ze Stron z zachowaniem jednomiesięcznego terminu wypowiedzenia w formie pisemnej pod rygorem nieważności. Umowa może być rozwiązana w każdym czasie na mocy porozumienia Stron. 2. W okresie wypowiedzenia Umowy, Bank przekazuje zlecenia Klienta do właściwej instytucji zgodnie z postanowieniami Umowy. 3. Warunki przyjmowania i przekazywania przez Bank zleceń dotyczących nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa KBC Parasol FIO poprzez Usługę Telefoniczną, określa Załącznik nr 1 do Regulaminu, stanowiący jego integralną część Bank zobowiązuje się informować Klienta o zmianach w niniejszym Regulaminie poprzez zamieszczenie treści zmienionego Regulaminu na dokumentach przekazywanych Klientowi w związku z wykonywaniem Umowy, w szczególności na potwierdzeniach składanych przez Klienta zleceń, lub w formie odrębnej korespondencji. 2. W stosunku do Klientów, którzy zawarli umowę usług bankowości elektronicznej, Bank może przekazać informację o zmianach Regulaminu poprzez funkcjonalność tej usługi umożliwiającą informowanie Klienta o zmianach Regulaminu. 3. Zawiadomienia, o których mowa w ust. 1 oraz inne zawiadomienia związane z Umową Bank przekazywać będzie Klientowi listem zwykłym na podany przez Klienta adres do korespondencji.

6 4. Brak wypowiedzenia Umowy przez Klienta w terminie 14 dni od daty udostępnienia przez Bank informacji o zmianach, w trybach określonym powyżej, skutkuje akceptacją tych zmian. 5. Wszelka korespondencja pomiędzy Bankiem a Klientem związana z Umową odbywa się na adres do korespondencji ustalony w Umowie. Załącznik nr 1 do Regulaminu świadczenia usługi przyjmowania i przekazywania zleceń związanych z jednostkami uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i i tytułami uczestnictwa w funduszach zagranicznych przez Bank Zachodni WBK S., określający zasady świadczenia Usługi Telefonicznej ( Załącznik ) Załącznik określa warunki przyjmowania i przekazywania przez Bank Zachodni WBK S.A. ( Bank ) zleceń Klientów dotyczących nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa KBC Parasol FIO w ramach Usługi Telefonicznej. 2. Usługa telefoniczna dostępna będzie pod numerem telefonu (61) Pojęcia użyte w Załączniku mają następujące znaczenie: Aktywny subrejestr otwarty za pośrednictwem Banku subrejestr, w którym zapisane są jednostki uczestnictwa Funduszu, należące do danego Klienta, albo otwarty za pośrednictwem Banku subrejestr, w ramach którego po opłaceniu zlecenia, w okresie 60 dni od dnia otwarcia subrejestru, możliwe jest zapisanie jednostek uczestnictwa Funduszu na rzecz danego Klienta, albo otwarty za pośrednictwem Banku subrejestr, w ramach którego, po umorzeniu jednostek uczestnictwa Funduszu, Klient może dokonać Reinwestycji Fundusz KBC Parasol FIO Klient osoba fizyczna, na rzecz której świadczona jest Usługa Telefoniczna, Reinwestycja- nabycie jednostek uczestnictwa na tym samym subrejestrze, z którego w przeciągu ostatnich 60 dni miało miejsce umorzenie jednostek Regulamin- Regulamin świadczenia usług przyjmowania i przekazywania zleceń związanych z jednostkami uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułami uczestnictwa w funduszach zagranicznych przez Bank Zachodni WBK S.A. Regulamin Usług KB24 Regulamin korzystania z elektronicznych kanałów dostępu do KB24 dla Klientów Indywidualnych Banku Zachodniego WBK S.A. obowiązujący w ramach korzystania z Usług KB24. Umowa- Umowa o przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułów uczestnictwa w funduszach zagranicznych zawarta pomiędzy Bankiem a Klientem 25 listopada 2013r. albo w terminie późniejszym Usługi KB24 - usługi bankowości elektronicznej udostępnione Klientom na podstawie Umowy o świadczenie usług za pośrednictwem KB24 lub Umowy ramowej w zakresie świadczenia usług bankowości elektronicznej KB24. Usługa Telefoniczna (Usługa)- świadczenie przez Bank usług polegających na przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa w Funduszu, realizowana przez konsultanta przez telefon z wybieraniem tonowym. 2. W zakresie nieuregulowanym w niniejszym Załączniku stosuje się zapisy Regulaminu. W razie sprzeczności pomiędzy treścią Regulaminu, a treścią niniejszego Załącznika, zastosowanie znajdą zapisy Załącznika Bank świadczy na rzecz Klienta Usługę Telefoniczną po łącznym spełnieniu przez Klienta poniższych warunków: a. zawarcie z Bankiem Umowy, b. korzystanie z Usług KB24 w dniu zaprzestania przyjmowania przez Bank, w ramach Usług KB24: zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa Funduszu, zgodnie z doręczonym Klientowi, zmienionym Regulaminem Usług KB24, c. posiadanie Aktywnego subrejestru w Funduszu. 2. Z Usługi Telefonicznej Klient może korzystać wyłącznie osobiście. Usługa jest skierowana wyłącznie do osób o pełnej zdolności do czynności prawnych. 3. Informacja o zmianie Regulaminu Usług KB24, o której mowa w ust. 1 lit b. niniejszego paragrafu, dostępna będzie również na stronach Bank udostępnia Usługę Telefoniczną w dni robocze w Banku w godzinach od 8:00 do 18:00 2. Aby skorzystać z Usługi Telefonicznej Klient powinien połączyć się z numerem telefonu (61) W ramach Usługi Telefonicznej możliwe jest składanie następujących zleceń: a. zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa Funduszu na Aktywne subrejestry, b. zlecenia zbycia jednostek uczestnictwa Funduszu zapisanych w Aktywnych subrejestrach, 4. W ramach Usługi Telefonicznej Bank zobowiązuje się również do udzielania klientowi informacji o posiadanych przez niego aktywach w Funduszu tj o stanie Aktywnych subrejestrów, zleceniach dotyczących Funduszu, złożonych za pośrednictwem Banku, indywidualnym numerze rachunku do wpłat na nabywanie jednostek uczestnictwa Funduszu,, aktualnej wycenie jednostek uczestnictwa Funduszu Obsługa Klienta w ramach Usługi Telefonicznej możliwa jest po dokonaniu identyfikacji Klienta. Identyfikacja Klienta w Usłudze Telefonicznej następuje poprzez udzielenie prawidłowych odpowiedzi na pytania konsultanta, dotyczących danych Klienta zawartych w rejestrze uczestnika prowadzonym przez Fundusz. Wszystkie rozmowy z Klientami są nagrywane i archiwizowane, zgodnie z obowiązującym przepisami prawa. 2. Celem zapewnienia bezpieczeństwa obsługi Klientów, identyfikacja będzie polegała na bezbłędnym podaniu przez Klienta wybranych danych osobowych Klienta, informacji o rejestrze lub innych danych, o których podanie zwróci się konsultant Jeżeli regulacje nie stanowią inaczej, aby Bank mógł przyjąć i przekazać do wykonania zlecenie, Klient zobowiązany jest do podania :

7 a. w przypadku zlecenia zbycia: numer rejestru oraz nazwę subfunduszu, z którego ma nastąpić zlecenie zbycia, liczbę jednostek uczestnictwa, która będzie podlegać zbyciu lub określoną kwotę która będzie podlegać zbyciu. b. w przypadku zlecenia nabycia: nazwę numer rejestru oraz nazwę subfunduszu, kwotę nabycia, potwierdzenie zapoznania się z Kluczowymi informacjami dla Inwestorów. Na życzenie Klienta Bank przekazuje Kluczowe Informacje dla Inwestorów, Prospekt Informacyjny na wskazany przez klienta adres mailowy O ile inne umowy wiążące klienta z Bankiem nie stanowią inaczej, Bank przekazuje zlecenie, o którym mowa 6, do wykonania niezwłocznie po jego przyjęciu. 2. Konsultant po przeprowadzonej pozytywnie identyfikacji Klienta, po otrzymaniu danych wskazanych w 6, odczytuje treść zlecenia. Akceptacja przez Klienta poprawności zlecenia jest warunkiem przyjęcia zlecenia przez Bank. 3. Do momentu akceptacji zlecenia przez Klienta możliwe jest odwołanie zlecenia. 4. W przypadku, jeżeli rozmowa telefoniczna zostanie przerwana, zlecenia o których mowa w 6 uznaje się za niezłożone. 5. Środki pochodzące ze zlecenia odkupienia są przekazywane na numer rachunku przypisany do danego rejestru Klienta Klient powinien upewnić się, że wszelkie zlecenia składane w ramach Usługi Telefonicznej są jednoznaczne i zgodne z jego intencją, w szczególności zawierają prawidłowo wskazane dane wymagane do realizacji zlecenia. 2. Złożenie zlecenia Bank potwierdza w formie informacji ustnej przekazywanej przez konsultanta Usługi Telefonicznej w trakcie rozmowy telefonicznej. 3. Bank odmówi przyjęcia zlecenia Klienta w przypadku, gdy: a. niemożliwe będzie należyte zidentyfikowanie Klienta, zgodnie z zasadami określonymi w 5, b. niemożliwe będzie jednoznaczne ustalenie treści zlecenia, c. zlecenie będzie niezgodnie z Umową, niniejszym Załącznikiem, Regulacjami lub powszechnie obowiązującymi przepisami prawa. 4. W przypadku odmowy przyjęcia przez Bank zlecenia z powodu okoliczności, o których mowa w ust. 3, Klient otrzyma od konsultanta za pośrednictwem Usługi Telefonicznej informację o odmowie i jeśli to jest możliwe o jej przyczynie. Bank nie informuje o przyczynie odmowy, w sytuacji określonej w ust. 3 lit a. Bank nie informuje o odmowie i jej przyczynach, gdy powiadomienie takie jest niedopuszczalne na mocy obowiązujących przepisów prawa. 5. Klient jest zobowiązany: a. jest na bieżąco sprawdzać prawidłowość wykonania czynności zlecanych Bankowi, w szczególności poprzez przeglądanie wyciągów bankowych z rachunku własnego Klienta b. weryfikowanie stanu Aktywnych subrejestrów. 6. W razie stwierdzenia braku wykonania lub nienależytego wykonania Umowy przez Bank, Klient jest zobowiązany do niezwłocznego poinformowania Banku o tym fakcie Bank jest uprawniony do zmiany zapisów niniejszego Załącznika lub Regulaminu, w tym poprzez wycofanie świadczenia Usługi Telefonicznej z ważnych przyczyn, którymi są: a. wprowadzenie lub zmiana przepisów praw, bądź ich interpretacji, regulujących działalność sektora bankowego lub finansowego albo zmiana rekomendacji lub dobrych praktyk przez instytucje nadzorujące lub związane z sektorem bankowym wpływająca na wzajemne prawa i obowiązki stron Umowy, b. zmiana sposobu obsługi Klienta, do której zastosowanie mają zapisy Regulaminu, poprzez wprowadzenie lub wycofanie usług albo wycofanie lub zmianę cech dotychczasowych usług, c. konieczność dostosowania brzmienia Regulaminu do decyzji i zaleceń organów ochrony konsumentów oraz wydanych orzeczeń sądowych oraz w przypadku konieczności doprecyzowania zapisów, d. dostosowanie usług świadczonych na podstawie Umowy, do której zastosowanie mają postanowienia Regulaminu do warunków rynkowych związanych z postępem technologicznym