TARYFA prowizji i opłat za czynności bankowe Banku Spółdzielczego we Włoszczowie dla klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 BANK SPÓŁDZIELCZY WE WŁOSZCZOWIE TARYFA prowizji i opłat za czynności bankowe Banku Spółdzielczego we Włoszczowie dla klientów instytucjonalnych Tekst jednolity po VII zmianie wprowadzonej Uchwałą nr 33 z r. Włoszczowa, marzec 2012 r.

2 Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w Taryfie prowizji i opłat za czynności bankowe Banku Spółdzielczego we Włoszczowie dla klientów instytucjonalnych zwanej dalej Taryfą dotyczy: osób prawnych, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, lecz posiadających zdolność prawną, oraz osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą rezydentów i nierezydentów. I Zasady pobierania prowizji i opłat bankowych w BS Włoszczowa. 1. Prowizję za prowadzenie i obsługę rachunków bankowych pobiera się z rachunku w okresach miesięcznych lub zgodnie z zawartą umową. 2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku prowadzonego w Banku mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na miesiąc. 3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku w dniu dokonania operacji bankowej. 4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności. 5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarta umowa stanowi inaczej. 6. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat za wszystkie czynności określone w Taryfie, oraz ich pobrania spoczywa na pracowniku wykonującym daną czynność. Fakt pobrania prowizji i opłat odnotowuje się na wszystkich odcinkach dokumentu lub sporządza się stosowny dowód wpłaty. 7. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. 8. Nie pobiera się prowizji i opłat od: wpłat i wypłat na rachunki lokat terminowych, spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w BS i jego jednostkach organizacyjnych za wyjątkiem spłat wg zleceń stałych, wpływów bezgotówkowych na rachunek bieżący z tytułu realizacji kredytu w formie bezgotówkowej, o ile wynika to z zawartej umowy kredytowej. 9. Rolnicy prowadzący specjalistyczne gospodarstwa rolne oraz działy specjalne produkcji rolnej uiszczają prowizje i opłaty zgodnie z zasadami i w wysokości określonej w Rozdziale I, dział I Rachunki bieżące i pomocnicze. 10. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art. 110 Prawa bankowego. 11. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, dotyczą kredytów i pożyczek udzielonych ze środków Banku. W przypadku kredytów i pożyczek udzielonych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez Bank z innymi bankami i instytucjami (np.: Bank Gospodarstwa Krajowego, Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa, Państwowy Fundusz Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych) obowiązują postanowienia tych umów a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie. 12. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje pobierane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 13. Opłaty i prowizje od czynności bankowych w obrocie dewizowym ustalane są w walucie polskiej. 14. Opłaty i prowizje nie zapłacone przez stronę zagraniczną w ciągu trzech miesięcy od daty wystawienia wezwania do zapłaty obciążają stronę krajową. 15. Niniejsza taryfa nie dotyczy opłat i prowizji pobieranych od rachunków otwartych i prowadzonych w wyniku przetargów i złożonych ofert indywidualnych, jak również kredytów udzielonych na tych zasadach. 16. Za usługi nietypowe i nie przewidziane w Taryfie Prezes BS, Dyrektor Oddziału może ustalić opłatę wg rzeczywistych lub skalkulowanych kosztów. 17. W wyjątkowych sytuacjach: Tabela opłat i prowizji za czynności bankowe w BS 2

3 Zarząd Banku może wyrazić zgodę na odstąpienie od pobierania prowizji lub opłaty, Prezes Zarządu/Dyrektor Oddziału może wyrazić zgodę na obniżenie prowizji lub opłaty o 50%, o ile jest to racjonalnie uzasadnione i nie jest sprzeczne z interesem Banku. 18. Nie wprowadza się preferencji przy pobieraniu prowizji i opłat bankowych dla osób i podmiotów powiązanych organizacyjnie z Bankiem. II Tabela prowizji i opłat za czynności bankowe w BS Włoszczowa Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca % kwoty lub opłata min. max. Rozdział I. RACHUNKI DEPOZYTOWE w złotych I. Rachunki bieżące i pomocnicze (za wyjątkiem rachunków dla rolników indywidualnych): 1. Otwarcie rachunku bankowego (opłata jednorazowa przy otwarciu): - bieżącego bez opłat - pomocniczego, 30,00 zł. - pomocniczego w ramach rozliczeń projektów unijnych, o ile nie jest uiszczana opłata 50,00 zł. o której mowa w ust.2 - lokaty terminowej. 15,00 zł. 2. Prowadzenie rachunku bankowego (opłata miesięczna - pobierana do 5-tego dnia miesiąca): - bieżącego i pomocniczego ) 1 (z wyjątkiem r-ków wymienionych niżej), 15,00 zł. - pomocniczego w ramach rozliczeń projektów unijnych bez opłat - bieżącego innych podmiotów niefinansowych (organizacji 12,00 zł. społecznych itp.), - bieżącego dla Pracowniczych KZP i Kas Koleżeńskich 12,00 zł. - oszczędnościowego płatnego na każde żądanie z umową 12,00 zł 3. Likwidacja rachunku bieżącego i pomocniczego na wniosek posiadacza rachunku (opłata 20,00 zł. jednorazowa). 4. Zmiana karty wzorów podpisów (opłata jednorazowa). 10,00 zł. 5. Wpłaty gotówkowe (od kwoty każdej operacji). 0,2 % nie mniej niż 2,60 zł. 6. Wypłaty gotówkowe(od kwoty każdej operacji). 0,3 % nie mniej niż 2,60 zł. II. Rachunki bieżące rolników indywidualnych: Opcja podstawowa Pakiet MINI (Pakiet dostępny wyłącznie z kartą VBD) 1. Otwarcie rachunku bieżącego lub pomocniczego bez opłat bez opłat 2. Otwarcie rachunku lokaty terminowej. bez opłat bez opłat 3. Prowadzenie rachunku bieżącego lub pomocniczego (opłata 8,00 zł. bez opłat miesięczna pobierana do 5-tego dnia miesiąca). 4. Prowadzenie rachunku lokaty terminowej. bez opłat bez opłat 5. Likwidacja rachunku bieżącego na wniosek posiadacza rachunku. 6. Wpłaty i wypłaty (od kwoty każdej operacji) : 15,00 zł. 15,00 zł. - wpłaty gotówkowe, bez opłat bez opłat - wypłaty gotówkowe, bez opłat 0,4% min. 2,60 zł. max. 10,00 zł - wpływy bezgotówkowe. bez opłat bez opłat III. Rachunki lokacyjne 1. Otwarcie rachunku lokacyjnego bez opłat Tabela opłat i prowizji za czynności bankowe w BS 3

4 2. Prowadzenie rachunku lokacyjnego (opłata miesięczna). bez opłat 3. Wpłata gotówkowa(od kwoty wpłaty) 0,20% nie mniej niż 2,60 zł. 4. Wypłata gotówki albo realizacja przelewu na rachunek prowadzony w Banku lub w innym banku krajowym pierwsza operacja w miesiącu - bez opłat, każda następna 10,00 zł. IV. Pozostałe czynności związane z obsługą rachunków depozytowych 1. Realizacja przelewów (od każdego przelewu): - na rachunki prowadzone w innych bankach, 3,00 zł. - na rachunki prowadzone w BS we Włoszczowie i jego jednostkach organizacyjnych, bez opłat 2. Przelew natychmiastowy na rachunek prowadzony w innym Banku - realizowany w systemie SORBNET *) - do kwoty ,- zł. 20,00 zł w kwocie powyżej ,- zł. 15,00 zł. *) opłata pobierana od każdego przelewu w dniu jego złożenia lub realizacji. Zlecenia stałe dokonywane z rachunku (od każdego zlecenia) - dokonywanych przez BS w imieniu klienta w kwocie i w czasie przez 6,00 zł. niego wskazywanym. - zlecenia stałe na płatności zryczałtowane (składki, opłaty stałe itp.) 3,00 zł. - przekazywanie sald z rachunków dokonywane automatycznie 2,50 zł. (likwidacja salda) - spłata kredytu w BS z rachunku na zlecenie klienta 1,00 zł 4. Wydanie na wniosek klienta pisemnego potwierdzenia przelewu (wpłaty gotówkowej) 5,00 zł. 5. Wydanie blankietów czeków za pojedyncze czeki 1,00 zł. 6. Potwierdzenie czeku od każdego czeku. 15,00 zł. 7. Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków wydanych do prowadzonych rachunków (bez względu na ilość czeków) 8. Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek (od każdego zlecenia): 25,00 zł. - prowadzony w innym banku krajowym za jedno polecenie, 2,00 zł. - odwołanie lub aktualizacja zgody polecenia zapłaty, 3,00 zł. - odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na 2,00 zł. rachunku dłużnika. 9. Przyjęcie dyspozycji blokady środków. 15,00 zł. 10. Udzielanie telefonicznej informacji o wysokości salda na rachunku na podstawie hasła 2,00 zł. ( opłata miesięczna). 11. Wystawienie zaświadczenia o prowadzeniu rachunku, wysokości salda na rachunku lub 20,00 zł. innej informacji na wniosek klienta. 12. Wydanie skróconej (ramowej) opinii dla posiadacza rachunku 30,00 zł. na jego wniosek. 13. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu również 25,00 zł. za częściową realizację tytułu. Nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew środków.(od przelewu każdej wyegzekwowanej kwoty) 14. Sporządzenie wydruku obrotów na jednym rachunku. 5,00 zł. za każdy m-c. nie więcej niż 60,00 zł 15. Wyciąg z rachunku bankowego: - odbierany przez właściciela lub osobę upoważnioną w jednostce prowadzącej rachunek, - wysyłany listem zwykłym : bez opłat - raz w miesiącu, bez opłat - częściej niż raz w miesiącu (za każdą przesyłkę), 3,00 zł. - wysyłany listem poleconym (za każdą przesyłkę). 5,00 zł. Tabela opłat i prowizji za czynności bankowe w BS 4

5 16. Sporządzenie kopii lub odpisu: - wyciągu bankowego, 6,00 zł. - jednego dowodu do wyciągu 3,00 zł. Rozdział II. KARTY BANKOMATOWE 3) I. Karta płatnicza VISA BUSINESS DEBETOWA 1. Wydanie pierwszej karty. bez opłat 2. Opłata miesięczna za posiadanie karty (pobierana do 5-tego dnia miesiąca). a) wydanej do rachunku bieżącego, z wyłączeniem rachunków, o których mowa w ust. b) 1,90 zł. b) wydanej do rachunku bieżącego rolników indywidualnych - posiadaczy Pakietu MINI 4,00 zł. 3. Wydanie karty wznowionej. bez opłat 4. Wydanie duplikatu karty. 20,00 zł. 5. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych w kraju. bez opłat 6. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych za granicą. bez opłat 7. Płatność kartą we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A.(od kwoty płatności) 0,5 % min. 3,00 zł. 8. Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach zrzeszenia Banku BPS SA i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami. Uwaga: lista bankomatów dostępna w placówkach banku. bez opłat 9. Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju. 4,00 zł. 10. Wypłata gotówki w bankomatach za granicą(od kwoty wypłaty). 2 % min. 10,00 zł. 11. Wypłata gotówki we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A. bez opłat 12. Wypłata gotówki w kasie innego banku w kraju (od każdej wypłaty). 5,00 zł. 13. Wypłata gotówki w kasie innego banku za granicą (od kwoty wypłaty). 2% min.10,00 zł. 14. Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w obcym bankomacie. 2,00 zł. 15. Rozpatrzenie reklamacji. bez opłat 16. Zastrzeżenie karty. 10,00 zł. 17. Czasowa blokada lub odblokowanie karty. 10,00 zł. 18. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany. 10,00 zł. 19. Ponowne generowanie i wysyłka PIN na pisemny wniosek Użytkownika. 10,00 zł. 20. Zmiana danych Użytkownika karty (na wniosek Klienta). 3,00 zł. 21. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty ,00 zł. 22. Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty. 1500,00 zł. 23. Spowodowanie debetu na rachunku, od kwoty debetu - (od kwoty każdego debetu). 0,5 % min. 20,00 zł. 24. Likwidacja rachunku w ciągu 6- miesięcy od dnia wydania karty 50,00 zł. Rozdział III. CZNNOŚCI KASOWE w złotych 1. Wpłaty gotówkowe na rachunki prowadzone w innych bankach (od kwoty wpłaty), 0,5% nie mniej niż 2,50 zł. Tabela opłat i prowizji za czynności bankowe w BS 5

6 2. Zamiana znaków pieniężnych (banknotów i monet): a) dla posiadaczy rachunków w BS: bez opłat b) dla pozostałych klientów: - do 50 szt. lub 100,00 zł. 3,00 zł. - powyżej 50 szt. lub 100,00 zł. 0,3% nie mniej niż 3 zł. Rozdział IV. USŁUGA ebanknet i SMS-BANKING 1. Opłata związana z aktywacja usługi ebanknet. bez opłat 2. Abonament miesięczny za korzystanie z usługi ebanknet (bez względu na ilość udostępnionych rachunków): a) dla rolników indywidualnych bez opłat b) dla rolników prowadzących gospodarstwa specjalistyczne bez opłat c) pozostałe podmioty bez opłat 3. Realizacja przelewu z rachunku prowadzonego przez rolnika indywidualnego na rachunek prowadzony: a) w BS Włoszczowa i jego jednostkach organizacyjnych bez opłat b) w innych bankach krajowych. 0,50 zł. c) w innych bankach przelew realizowany w systemie Bluecash. 5,00 zł. 4. Realizacja przelewu z rachunku prowadzonego przez inny podmiot niż określony w p-cie 3 na rachunki prowadzone: a) w BS Włoszczowa i jego jednostkach organizacyjnych bez opłat b) inne banki krajowe. 1,50 zł. c) w innych bankach przelew realizowany w systemie Bluecash. 5,00 zł. 5. Autoryzacja transakcji za pomocą SMS (za każdego SMS-a) 0,25zł. 6. Generowanie listy haseł jednorazowych 50 szt. 5,00 zł. 7. Wysłanie listem poleconym haseł jednorazowych na wniosek Klienta 10,00 zł. 8. Zablokowanie w związku z egzekucją z rachunku/odblokowanie dostępu do rachunku 5,00 zł. zablokowanego na skutek mylnego logowania się. 9. Wydanie nowego identyfikatora/loginu. 10,00 zł. 10. Zmiana w karcie upoważnień. 5,00 zł. 11. Udostępnienie usługi SMS-BANKING. bez opłat 12. Od każdego wysłanego SMS-a. 0,30 zł. 13. Zamknięcie usługi na wniosek klienta 10,00 zł. Rozdział V. USŁUGA Home Banking i ecorponet Home Banking ecorponet 1. Instalacja systemu HOME Banking w siedzibie Klienta bez opłat X oraz przeszkolenie użytkowników z zakresu obsługi systemu. Aktywacja usługi X bez opłat 2. Wydanie pierwszych dwóch kluczy szyfrujących bez opłat X EXCELLENCE 3. Wydanie kolejnego klucza szyfrującego EXCELLENCE. 350,00 zł. X 4. Abonament miesięczny za korzystanie z systemu z 60,00 zł. 15,00 zł. Tabela opłat i prowizji za czynności bankowe w BS 6

7 wyłączeniem przelewów (pobierana do 5-tego dnia miesiąca). 5. Przelew na rachunek bankowy w złotych prowadzony: a) w BS Włoszczowa i jego jednostkach organizacyjnych, bez opłat bez opłat b) w innych bankach krajowych. 1,50 zł. 1,50 zł. 6. Opłata za wizytę serwisową na wniosek klienta pobierana 150,00 zł. 100,00 zł. w przypadku gdy awaria systemu wynika z winy klienta. 7. Autoryzacja transakcji za pomocą SMS (pobierana do 5-tego X 0,25 zł. dnia miesiąca) 8. Wydanie tokena (opłata jednorazowa) X 50,00 zł. Rozdział VI. KREDYTY 1. Za czynności związane z rozpatrzeniem i przyznaniem kredytu (od przyznanej kwoty): a) komercyjnego: - od kredytów z terminem spłaty do 4 miesięcy, - od kredytów: - z terminem spłaty do 6 miesięcy, - pomostowych, - od kredytów udzielonych na okres powyżej 6 m-cy do 1 roku, - Dobry Gospodarz, Rolniczy oraz od kredytów udzielonych na okres powyżej 1 roku do 2 lat, - od kredytów udzielonych na okres powyżej 2 lat. 0,5% 1,0% 2,0% 2,5% Tabela opłat i prowizji za czynności bankowe w BS 7 3,0% b) preferencyjnego z dopłatą ARiMR do oprocentowania oraz z częściową spłatą kapitału, udzielonych po dniu r. 1,0% 2. Zaangażowanie kredytowe kredyty preferencyjne udzielone od r. do dnia r.(opłata roczna - naliczana od kwoty zaangażowania na dzień 31 grudnia, a pobierana do 15 stycznia kolejnego roku ) a) kredyty z dopłatą ARiMR do oprocentowania 1% b) Kredyty na realizacje inwestycji w gospodarstwach rolnych z częściową spłatą kapitału przez ARiMR symbol CSK 3. Administrowanie kredytem z dopłatą ARiMR do oprocentowania *) kredyty udzielone od r. do dnia r. *) Prowizja naliczana od salda kredytu na koniec poprzedniego kwartału kalendarzowego i płatna w terminie spłaty raty kredytu (odsetkowej i/lub kapitałowej) 4. Za czynności związane z udzieleniem gwarancji 0,5% 0,25% - przygotowanie i wydanie gwarancji 150,00 zł. - od kwoty gwarancji, za każdy rozpoczęty kwartał kalendarzowy (z wyłączeniem kwartału w którym została udzielona gwarancja) 0,5% kwoty gwarancji opłata pobierana w pierwszym miesiącu kwartału 5. Wydanie promesy (od kwoty promesy) 0,25% nie mniej niż 100,00 zł 6. Wydanie na wniosek klienta zaświadczenia o wysokości zadłużenia, braku zadłużenia lub 20,00 zł. przyrzeczeniu wypłaty środków z przyznanego kredytu. 7. Wydanie kolejnej kopii umowy. 10,00 zł. 8. Sporządzanie wniosku o wykreślenie hipoteki z Księgi Wieczystej. 20,00 zł 9. Wydanie oceny sytuacji ekonomicznej (zdolności kredytowej) podmiotu - na jego 300,00 zł wniosek. 10. Za zmianę warunków umowy kredytu, na wniosek Klienta. a) czynności związane z prolongatą kwoty kredytu/raty kredytu (od kwoty prolongowanej) - do 2 miesięcy, 20,00 zł. - powyżej 2 miesięcy. 1% nie mniej niż 20,00 zł. nie więcej niż 500,00 zł. b) czynności związane ze zmianą sposobu zabezpieczenia i innych warunków Umowy 1%

8 kredytu (od kwoty zadłużenia na dzień podjęcia decyzji). nie mniej niż 20,00 zł. nie więcej niż 500,00 zł. 11. Badanie stanu prawnego Księgi Wieczystej prowadzonej w formie elektronicznej 15,00 zł. (od każdej KW) 12. Wezwanie do zapłaty odsetek i rat kredytu od każdego monitu/upomnienia oraz za spowodowanie debetu (upomnienie po uprzednim zawiadomieniu telefonicznym) 2 ) 15,00 zł. 13. Za wypowiedzenie umowy kredytowej przez Bank. 20,00 zł. 14. Zgłoszenie weksla stanowiącego zabezpieczenie kredytu do egzekucji. 25,00 zł. 15. Wysłanie wezwania do Kredytobiorcy o dostarczenie dokumentów,do których Kredytobiorca był zobowiązany w terminie (list zwykły). Rozdział VII. INNE CZYNNOŚCI 8,00 zł. 1. Czynności BS związane z rozliczeniami dewizowymi. 20,00 zł. ** 2. Przyjęcie do depozytu duplikatów kluczy posiadaczy rachunków bankowych.(opłata roczna) 50,00 zł. + VAT 3. Przechowywanie w depozycie bankowym papierów wartościowych i innych nie stanowiących zabezpieczenia kredytu (od każdego dokumentu)- miesięcznie 5,00 zł. + VAT * jeśli saldo debetowe na rachunku utrzymuje się ponad jeden tydzień, poza w/w opłatą od dnia powstania debetu pobiera się odsetki wg stopy procentowej ustalonej przez Zarząd BS dla należności kredytowych przeterminowanych. ** oraz dodatkowo koszty i prowizje podane w punkcie 12 Zasad pobierania prowizji i opłat bankowych w BS Włoszczowa. 1 Nie pobiera się opłat za prowadzenie rachunku, od osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, przez dwanaście miesięcy licząc od daty otwarcia rachunku. 2 Opłata naliczana do czasu uregulowania zaległości/debetu (lub wypowiedzenia umowy/skierowania do windykacji sądowej). Monit/upomnienie wysyłane nie częściej niż 2 razy w miesiącu do Posiadacza rachunku/kredytobiorcy i raz w miesiącu do każdego z Poręczycieli. 3) Dla wszystkich kart VISA w przypadku transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki pobierana jest dodatkowa prowizja w wysokości 3% wartości transakcji, przy stosowaniu kursu własnego VISA w przypadku transakcji dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego. Tabela opłat i prowizji za czynności bankowe w BS 8