TRYB OPŁATY. PLN 10,00 PLN 5,00 PLN 0,00 CAD, AUD, RUB) Zamknięcie rachunku jednorazowa PLN 0,00

Transkrypt

1 Tabela opłat, oprocentowania i prowizji Pakietu Srebrnego, Złotego i Platynowego w Raiffeisen Bank Polska S.A. dla Klientów Małych Przedsiębiorstw obowiązująca od dnia r. 1. Niniejsza Tabela dotyczy Klientów zakwalifikowanych przez Bank do segmentu Małych Przedsiębiorstw: a) osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, b) osób prawnych, z wyłączeniem banków krajowych, c) jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, d) innych osób, nie będących Klientem, które wpłacają środki na rachunki w Banku prowadzone dla podmiotów opisanych powyżej. 2. Od dnia r. dla Klientów posiadających dotychczas Pakiet Oszczędnościowy stosuje się opłaty Pakietu Złotego wyszczególnione poniżej w kolumnie Wybrane formy prawne. 3. Ogólne zasady pobierania opłat i prowizji oraz warunki zmiany Tabeli zawierają postanowienia Regulaminu Rachunków Bankowych, Lokat Terminowych i Kart Debetowych dla Małych Przedsiębiorstw w Raiffeisen Bank Polska S.A. Lp. RODZAJ OPŁATY *WYBRANE FORMY : fundacje, stowarzyszenia, wspólnoty mieszkaniowe, spółdzielnie, związki zawodowe, jednostki samorządu terytorialnego, partie polityczne, kasy zapomogowo-pożyczkowe, szkoły i przedszkola, osoby prawne kościoła, nadleśnictwa, ogródki działkowe oraz kancelarie notarialne. 1. PROWADZENIE RACHUNKÓW TRYB OPŁATY PAKIET SREBRNY ZŁOTY PLATYNOWY WSZYSTKIE FORMY WYBRANE FORMY * 1.1 Otwarcie rachunku bieżącego i pomocniczego jednorazowa 1.2 Opłata miesięczna za prowadzenie rachunków: a) Bieżącego w przypadku spełnienia warunku zwalniającego z opłaty opisanego w punkcie 1.4 b) Bieżącego w przypadku niespełnienia warunku PLN 15,00 2 zwalniającego z opłaty opisanego w punkcie miesięczna c) Każdego pomocniczego w PLN i walutach obcych: POZOSTAŁE FORMY WSZYSTKIE FORMY PLN 38,00 PLN 78,00 EUR, USD, CHF, GBP, SEK, DKK, NOK, CZK, HUF, JPY, PLN 5,00 CAD, AUD, RUB) Zamknięcie rachunku jednorazowa 1.4 Warunek zwalniający z opłaty miesięcznej za prowadzenie rachunku bieżącego w danym miesiącu kalendarzowym 4 : UWAGA: Warunek nie dotyczy opłat za rachunki pomocnicze. Utrzymanie dodatniego średniomiesięcznego salda na rachunku bieżącym w poprzednim miesiącu kalendarzowym: 2. UBEZPIECZENIA DLA KLIENTÓW POSIADAJĄCYCH RACHUNEK W BANKU miesięczna PLN PLN PLN R-Biznes Assistance Nie dotyczy Nie dotyczy miesięczna 2.2 R-Biznes Assistance PLUS Nie dotyczy 3. ELEKTRONICZNE KANAŁY DOSTĘPU System bankowości internetowej R-Online: Udostępnienie systemu, abonament miesięczny oraz obsługa Serwis bankowości mobilnej Mobilny Bank: Udostępnienie systemu, abonament miesięczny oraz obsługa Centrum Telefoniczne: Udostępnienie systemu, abonament miesięczny oraz obsługa Internetowa platforma transakcyjna R-Dealer: Udostępnienie systemu, abonament miesięczny oraz obsługa System bankowości internetowej R-Online Biznes: miesięczna miesięczna miesięczna miesięczna 3.5 a) Udostępnienie systemu jednorazowa b) Abonament miesięczny: miesięczna PLN 50,00 PLN 40,00 Strona 1

2 Lp. RODZAJ OPŁATY *WYBRANE FORMY : fundacje, stowarzyszenia, wspólnoty mieszkaniowe, spółdzielnie, związki zawodowe, jednostki samorządu terytorialnego, partie polityczne, kasy zapomogowo-pożyczkowe, szkoły i przedszkola, osoby prawne kościoła, nadleśnictwa, ogródki działkowe oraz kancelarie notarialne. c) Udostępnienie tokena mikroprocesorowego USB dla Użytkownika (w tym udostępnienie nowego w wyniku zagubienia, uszkodzenia lub zablokowania dotychczasowego tokena) d) Niezwrócenie urządzenia kryptograficznego na żądanie Banku, w tym przy zamknięciu rachunku e) Udostępnienie kolejnego rachunku w systemie (poza instalacją) f) Udostępnienie systemu nowemu Użytkownikowi za pośrednictwem Elektronicznych Dyspozycji Modyfikacji g) Udostępnienie systemu nowemu Użytkownikowi w formie papierowej h) Ponowne wygenerowanie i wysłanie Pakietu Startowego dla Użytkownika i) Zablokowanie Użytkownikowi dostępu do systemu na podstawie złożonej dyspozycji TRYB OPŁATY jednorazowa (za sztukę) jednorazowa (za sztukę) PAKIET SREBRNY ZŁOTY PLATYNOWY WSZYSTKIE FORMY WYBRANE FORMY * PLN 75,00 PLN 200,00 POZOSTAŁE FORMY WSZYSTKIE FORMY 4. TRANSAKCJE BEZGOTÓWKOWE DLA KLIENTÓW POSIADAJĄCYCH RACHUNEK W BANKU Przelew wewnętrzny 5 w PLN (zdefiniowany lub dowolny) pomiędzy rachunkami w PLN zlecony: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku (w tym realizacja Zlecenia stałego) b) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 Przelew wewnętrzny 5 w walucie obcej lub przelew w PLN z/na rachunek prowadzony w walucie obcej zlecony: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku b) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 Przelew krajowy wychodzący w PLN do ZUS i US zlecony: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku niezależnie od liczby przelewów określonych w pkt. 4.5 b) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 Przelew krajowy wychodzący w PLN (zdefiniowany lub dowolny) zlecony: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku w ramach liczby przelewów określonych w pkt. 4.5 b) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku w przypadku przekroczenia liczby przelewów określonych w pkt. 4.5 PLN 0,90 c) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 Liczba przelewów krajowych wychodzących w PLN (w tym zleceń stałych) zleconych w ramach opłaty za poszczególne Pakiety: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku Przelew krajowy wychodzący w PLN wykonywany poprzez system SORBNET: a) PLN i powyżej dodatkowa miesięczna 5 40 bez limitu b) Poniżej PLN PLN 35,00 Zlecenie stałe lub przelew zdefiniowany w PLN: a) Ustanowienie, modyfikacja lub usunięcie zlecone w Systemie bankowości internetowej R-Online b) Ustanowienie, modyfikacja lub usunięcie zlecone w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 Strona 2

3 Polecenie zapłaty w PLN dla Klientów posiadających rachunek w Banku: a) Przyjęcie polecenia zapłaty w ciężar rachunku Klienta b) Przyjęcie odwołania polecenia zapłaty w ciężar rachunku Klienta c) Przyjęcie/odwołanie zgody na obciążenie rachunku Klienta Przelew za granicę i przelew w walucie obcej do innego banku na terenie kraju (dotyczy walut, dla których Bank prezentuje kursy w Tabeli Kursów Walut na stronie com) zlecony w systemie R-Online lub R-Online Biznes z opcją kosztową: a) Pokrywają obie strony (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A., odbiorca-koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) b) Pokrywa nadawca przelewu (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) c) Pokrywa odbiorca przelewu 6 koszty pomniejszają kwotę przelewu (odbiorca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) PLN 75,00 PLN 65,00 PLN 135,00 PLN 125,00 Przelew za granicę i przelew w walucie obcej do innego banku na terenie kraju (dotyczy walut, dla których Bank prezentuje kursy w Tabeli Kursów Walut na stronie zlecony w Centrum Telefonicznym lub w Oddziale Banku z opcją kosztową: a) Pokrywają obie strony (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A., odbiorca-koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) b) Pokrywa nadawca przelewu (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) c) Pokrywa odbiorca przelewu 6 koszty pomniejszają kwotę przelewu (odbiorca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) PLN 110,00 PLN 100,00 PLN 170,00 PLN 160,00 Przelew za granicę w walucie obcej (dotyczy walut, dla których Bank nie publikuje kursów w Tabeli Kursów Walut na stronie com) zlecony: a) w Oddziale Banku (niezależnie od wybranej opcji kosztowej) Przelew euroregulowany 7 euroregulowany: PLN 200,00 zlecony poprzez system R-Online lub R-Online Biznes za pomocą formatki - Przelew a) Do kwoty EUR (włącznie) PLN 5,00 b) Powyżej kwoty EUR PLN 25,00 Przelew za granicę w EUR do Banku grupy Raiffeisen 8 zlecony: a) w systemie R-Online lub R-Online Biznes, w Centrum Telefonicznym lub w Oddziale Banku Dodatkowe opłaty związane z realizacją przelewów zagranicznych: Przelew ekspresowy 9 : Przelew szybki 10 : Przelew TARGET 11 Przelew z zagranicy i przelew w walucie obcej z innego banku na terenie kraju uznanie rachunku dodatkowa dodatkowa dodatkowa Pozostałe opłaty związane z realizacją przelewów zagranicznych: a) Stop Payment wysłanie komunikatu SWIFT do banku odbiorcy komunikatu płatniczego z prośbą o wycofanie płatności b) Anulowanie dyspozycji przelewu euroregulowanego i zagranicznego przed jego realizacją - stawka obniżona o 20% w stosunku do przelewu poza grupę Raiffeisen - zawsze z zerową datą waluty PLN 35,00 PLN 25,00 PLN 50,00 PLN 120,00 + koszty innych banków Strona 3

4 c) Anulowanie dyspozycji przelewu zagranicznego przez Bank z powodu jej niekompletności (niewystarczające saldo w momencie księgowania dyspozycji lub niewystarczające dane) d) Czynności wyjaśniające (korekta/uzupełnienie danych na dyspozycji, uzupełnienie środków na realizację przelewu przez Klienta po poinformowaniu przez Bank) e) NON-STP za: brak kodu BIC 12 banku beneficjenta w dedykowanym polu lub podanie kodu BIC wraz z innymi danymi banku beneficjenta lub błędne podanie numeru rachunku beneficjenta IBAN 13 w przypadku przelewu za granicę wysyłanego do kraju, w którym obowiązuje standard IBAN 14 f) Niestandardowa dyspozycja dotyczącą księgowania przelewów z zagranicy i przelewów w walucie obcej z innego banku na terenie kraju g) Realizacja przelewu za granicę/z zagranicy i przelewu w walucie obcej do/z innego banku na terenie kraju po wyznaczonej godzinie realizacji dyspozycji 15 dodatkowa EUR 10,00 PLN 25,00 dodatkowa PLN 50,00 5. TRANSKACJE GOTÓWKOWE DOKONYWANE PRZEZ KLIENTÓW NA RACHUNEK POSIADANY W BANKU Wpłata gotówki w kasie Banku w PLN i walutach obcych skupowanych przez Bank: a) Wpłata własna na rachunki (w przypadku wpłat dokonywanych w walucie innej niż waluta rachunku przewalutowanie następuje po kursie Banku) Wpłata gotówki w PLN za pomocą Karty debetowej VISA na rachunek PLN: Wpłata w bankomatach usytuowanych w Oddziałach Banku z opcją wpłat Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi w kasie Banku: 5.3 a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 a wartość bilonu przekracza PLN 200,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach obcych c) Wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania bilonu ponad PLN 200,00 bilonu od kwoty 60% min. PLN 20,00 Wypłata gotówki w kasie Banku w PLN i walutach obcych: a) Wypłata otwarta z rachunku (w przypadku wypłat dokonywanych w walucie innej niż waluta rachunku przewalutowanie następuje po kursie Banku) Wypłata gotówki za pomocą Karty debetowej VISA z rachunku w PLN: a) Wypłata w PLN z bankomatów usytuowanych w Oddziałach Banku lub należących do sieci Euronet b) Wypłata w PLN z bankomatów innego banku w kraju oraz w kasie innego banku w kraju c) Wypłata z bankomatów innego banku za granicą oraz w kasie innego banku za granicą 1,5% min. PLN 5,00 3% min. d) Wypłata w EUR z bankomatów sieci Euronet 1,5% min. PLN 5, Wypłata gotówki za pomocą Karty debetowej MASTERCARD z rachunku w EUR: a) Wypłata z bankomatów usytuowanych w Oddziałach Banku lub należących do sieci Euronet b) Wypłata z bankomatów innego banku w kraju oraz w kasie innego banku w kraju c) Wypłata z bankomatów innego banku za granicą oraz w kasie innego banku za granicą 3% min. EUR 2,00 3% min. EUR 2,00 Strona 4

5 Dodatkowe opłaty związane z wypłatami gotówkowymi dokonywanymi w kasie Banku: od kwoty a) Wypłata w ramach danego Oddziału Banku stanowiącej wymagająca awizacji i realizowana w terminie krótszym nadwyżkę niż standardowy i realizowanej w tym samym dniu (pod ponad kwotę warunkiem dostępności środków w Oddziale Banku) 0,35% min. PLN 20,00 niewymagają cą awizacji od b) Brak całkowitej lub częściowej realizacji awizowanej niepodjętej gotówkowej w uzgodnionym terminie kwoty Dodatkowe opłaty związane z obsługą gotówkową dokonywaną w kasie Banku: Zamiana nominałów znaków pieniężnych na inne nominały pod warunkiem dostępności środków w od kwoty Banku oraz możliwości operacyjnych (Bank dokonuje 2% min. PLN 20,00 wymienianej zamiany jedynie PLN oraz wyłącznie dla Klientów posiadających rachunek w Banku) 6. TRANSKACJE GOTÓWKOWE DOKONYWANE NA RACHUNEK KLIENTA PRZEZ OSOBY TRZECIE Wpłata gotówkowa w kasie w PLN i walutach obcych na rachunki podmiotów gospodarczych prowadzone w Banku (opłata pobierana jest od osoby wpłacającej) Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi: a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN bilonu ponad 200,00 a wartość bilonu przekracza PLN 200,00 PLN 200,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach bilonu obcych c) Wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania od kwoty w kasie 0,70% min. PLN 20,00 60% min. PLN 20,00 7. KARTY DEBETOWE VISA DO RACHUNKU W PLN 7.1 Wydanie i wznowienie każdej karty do rachunku w PLN Wydanie każdej karty do rachunku w PLN po zastrzeżeniu Użytkowanie Karty debetowej opłata za każdą Kartę: a) w przypadku spełnienia warunku zwalniającego z opłaty opisanego w punkcie 7.4 miesięczna b) w przypadku niespełnienia warunku zwalniającego z PLN 4,00 opłaty opisanego w punkcie Warunek zwalniający z opłaty miesięcznej za użytkowanie Karty debetowej w danym miesiącu kalendarzowym: Suma transakcji bezgotówkowych dokonanych kartą i rozliczonych przez Bank w ciągu danego miesiąca kalendarzowego Pozostałe opłaty dotyczące Karty debetowej: a) Ubezpieczenie Karta Business Bez Ryzyka za każdą kartę objętą ubezpieczeniem b) Sprawdzenie salda w bankomatach usytuowanych w Oddziałach Banku, sieci Euronet lub innego banku w kraju c) Wydanie nowego PIN w wersji papierowej dla każdej karty d) Wysyłka karty i/lub numeru PIN za granicę lub awaryjna wypłata gotówki zagranicą e) Zmiana limitów transakcyjnych na każdej karcie zlecona w oddziale banku miesięczna PLN 350 miesięczna PLN 5,99 PLN 400,00 PLN 20,00 Strona 5

6 8. KARTY DEBETOWE MASTERCARD DO RACHUNKU W EUR Wydanie i wznowienie każdej karty do rachunku w EUR Wydanie każdej karty do rachunku w EUR po zastrzeżeniu 8.3 Użytkowanie każdej karty wydanej do rachunku w EUR (naliczana po pierwszym roku użytkowania karty) roczna Pozostałe opłaty dotyczące Karty debetowej: a) Wydanie nowego PIN w wersji papierowej dla każdej karty 8.4 b) Wysyłka karty i/lub numeru PIN za granicę lub awaryjna wypłata gotówki zagranicą c) Zmiana limitów transakcyjnych na każdej karcie zlecona w oddziale banku 9. USŁUGI ZWIĄZANE Z PROWADZENIEM RACHUNKÓW EUR 15,00 PLN 400,00 PLN 20, Wyciągi bankowe: a) Udostępnienie wyciągu bankowego w systemie R-Online lub R-Online Biznes b) Wysłanie wyciągu pocztą w przypadku Klientów nie posiadających systemu R-Online lub R-Online Biznes lub usługi otrzymywania wyciągów w formie PDF na za każdy c) Wysłanie wyciągu pocztą w przypadku Klientów wyciąg posiadających system R-Online lub R-Online Biznes lub usługę otrzymywania wyciągów w formie PDF na 17 d) Ponowne generowanie wyciągu bankowego, w tym kopia Zmiana warunków Umowy: a) Zmiana posiadanego Pakietu na Pakiet z niżą liczbą przelewów udostępnianych w Pakiecie (brak możliwości zmiany na Pakiet R-Direct) b) Zmiana formy dostarczania lub częstotliwości generowania wyciągów bankowych c) Zmiana rachunku do pobierania kosztów prowadzenia i transakcyjnych rachunków pomocniczych d) Zmiana danych firmowych przedsiębiorcy jednorazowa e) Zmiana Karty Wzoru Podpisu zmiany Opłaty za dokumenty wystawiane przez Bank (w tym po rozwiązaniu umowy): a) Historia rachunku, w tym duplikat (wydruk systemowy) i okresu b) Zaświadczenie, opinia bankowa o jednym produkcie Kanał złożenia dyspozycji dla wszystkich Pakietów: Centrum Telefoniczne, Poczta, System bankowości Oddział Banku internetowej (o ile Bank udostępnia taką usługę) PLN 50,00 PLN 20,00 Kanał złożenia dyspozycji dla wszystkich Pakietów: Centrum Telefoniczne, Poczta, System bankowości Oddział Banku internetowej (o ile Bank udostępnia taką usługę) PLN 40,00 za okres ostatnich 6 PLN 20,00 za okres ostatnich 6 miesięcy, miesięcy, +10,00 za każdy kolejny +10,00 za każdy kolejny rozpoczęty miesiąc rozpoczęty miesiąc PLN 70,00 PLN 20,00 c) Opinia bankowa o Kliencie o wszystkich produktach za okres nie dłuższy niż 12 miesięcy wstecz d) Opinia bankowa o Kliencie o wszystkich produktach za okres powyżej 12 miesięcy wstecz Strona 6 PLN 150,00 PLN 130,00 PLN 300,00 PLN 280,00

7 e) Duplikat dokumentu (wydruk systemowy) (nie dotyczy historii rachunku i potwierdzenia wykonania PLN 40,00 PLN 20,00 przelewu) 18 f) Kopia oryginalnego dokumentu potwierdzona za zgodność z oryginałem g) Potwierdzenie realizacji przelewu wychodzącego, w tym duplikat (wydruk systemowy) PLN 100,00 PLN 80,00 PLN 15,00 h) Potwierdzenie realizacji przelewu przychodzącego PLN 40,00 PLN 20,00 i) Potwierdzenie posiadania rachunku lub salda na rachunku na dzień bieżący wystawione w Oddziale j) Opinia audytorska (przygotowanie i udzielanie informacji o obrotach i saldach na rachunkach klientowskich, otwartych pozycjach bilansowych i pozabilansowych biegłemu rewidentowi) 19 k) Inne dokumenty, nie uwzględnione w Tabeli, wystawione na żądanie Klienta Opłaty dodatkowe za wysłanie/dostarczenie dokumentów: PLN 15,00 Nie dotyczy PLN 200,00 PLN 170,00 PLN 100,00 PLN 130, a) Listem zwykłym, na wskazany numer faxu, adres e- mail lub w bankowości internetowej (o ile Bank udostępnia taką usługę) b) Listem priorytetowym, poleconym lub odbiór w Oddziale c) Listem priorytetowym za potwierdzeniem odbioru PLN 20,00 d) Kurierem krajowym (na szczególną dyspozycję PLN 50,00 Klienta) e) Kurierem za granicę (na szczególną dyspozycję PLN 200,00 Klienta) Pozostałe opłaty związane z usługami lub prowadzeniem rachunku: a) Obsługa pojedynczego zajęcia egzekucyjnego 20 PLN 100,00 b) Ustanowienie blokady środków na rachunku Klienta (na wniosek Klienta) PLN 50,00 c) Ustanowienie pełnomocnictwa na rzecz innych banków oraz instytucji PLN 100,00 d) Wystawienie i wysłanie upomnienia, wezwania do 9.5 zapłaty PLN 20,00 e) Potwierdzenie zgodności podpisów Klienta f) Dyspozycja reklamacyjna Klienta związana z PLN 60,00 realizacją płatności do 6 miesięcy od złożenia zlecenia + koszty innego banku wykonania transakcji lub od wykonania czynności g) Dyspozycja reklamacyjna Klienta związana z realizacją płatności powyżej 6 miesięcy od złożenia zlecenia wykonania transakcji lub od wykonania PLN 90,00 + koszty innego banku czynności 10. LIMITY I WALUTY TRANSAKCYJNE Maksymalne limity transakcji bezgotówkowych realizowanych w: a) Systemie bankowości internetowej R-Online b) Serwisie bankowości mobilnej Mobilny Bank limit dzienny 21 PLN lub równowartość w walucie wymienialnej PLN lub równowartość w walucie wymienialnej c) Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes Zgodnie z dyspozycją Klienta d) Centrum Telefonicznym limit pojedynczej transakcji e) Oddziale Banku Bez ograniczeń Maksymalne limity transakcji dokonywanych kartą debetową: a) Wartość transakcji wypłat gotówki w kasach i bankomatach PLN lub równowartość w walucie wymienialnej limit dzienny PLN Strona 7

8 b) Ilość transakcji wypłat gotówki w kasach i bankomatach 10 c) Wartości transakcji bezgotówkowych limit dzienny PLN d) Ilość transakcji bezgotówkowych Bez ograniczeń Rodzaje przyjmowanych walut dla wpłat gotówkowych dokonywanych w kasie Banku: Lista Oddziałów Banku z podziałem na typy A, B, C i D wraz z podaniem ich adresów dostępna jest na stronie internetowej Banku, w Centrum Telefonicznym oraz Placówkach Banku (na wniosek Klienta). Typ Oddziału Bilon Banknoty A PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP, SEK, CAD, JPY, DKK, NOK, CZK, HUF B PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP C PLN,EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP D PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP Rodzaje dostępnych walut dla wypłat gotówkowych dokonywanych w kasie Banku: Lista Oddziałów Banku z podziałem na typy A, B, C i D wraz z podaniem ich adresów dostępna jest na stronie internetowej Banku, w Centrum Telefonicznym oraz Placówkach Banku (na wniosek Klienta). Typ Oddziału Bilon 22 Banknoty A PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP, SEK, CAD, JPY, DKK, NOK, CZK, HUF B PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP C PLN, EUR, USD, CHF, GBP PLN PLN, EUR, USD D (dla EUR i USD tylko w banknotach 50 EUR lub 100 USD dla PLN tylko w banknotach 50, 100 i 200) Limity jednorazowych wypłat gotówkowych realizowanych w kasie Banku: Lista Oddziałów Banku z podziałem na typy A, B, C i D wraz z podaniem ich adresów dostępna jest na stronie internetowej Banku, w Centrum Telefonicznym oraz Placówkach Banku (na wniosek Klienta). Kwota wypłat gotówkowych w jednym Oddziale Banku na rzecz jednego Klienta w ciągu jednego dnia wymagająca wcześniejszego zgłoszenia (dotyczy wypłat łącznie ze wszystkich rachunków Klienta) Typ Oddziału A B C D Maksymalna kwota wypłat w jednym Oddziale Banku na rzecz jednego Klienta w ciągu jednego dnia roboczego (dotyczy wypłat łącznie ze wszystkich rachunków Klienta) PLN EUR, USD PLN EUR, USD (tylko kwota w banknotach 100 USD lub 50 EUR, PLN 50, 100 i 200) PLN EUR, USD (tylko kwota w banknotach 100 USD lub 50 EUR, PLN 50, 100 i 200) 1 dzień roboczy wcześniej do godziny 13:00 - odbiór nie wcześniej niż godzina 13: PLN EUR, USD PLN EUR, USD PLN EUR, USD (tylko kwota w banknotach 100 USD lub 50 EUR, PLN 50, 100 i 200) 11. OPROCENTOWANIE RACHUNKU BIEŻĄCEGO i POMOCNICZEGO Oprocentowanie środków w PLN w walutach wymienialnych na rachunkach bieżących i pomocniczych Odsetki podwyższone dla należności Banku we wszystkich walutach 12. OBSŁUGA CZEKÓW 12.1 Wystawienie czeku bankierskiego w walucie obcej 12.2 Wysyłka wystawionego czeku na adres wskazany przez Klienta Inkaso czeków: (za sztukę) 2 dni robocze wcześniej do godziny 13:00 - odbiór nie wcześniej niż godzina 13:00 powyżej PLN powyżej EUR, USD, każda kwota w CHF, GBP, SEK, CAD, JPY, DKK, NOK, CZK, HUF powyżej PLN powyżej EUR, USD, każda kwota w CHF, GBP powyżej PLN powyżej EUR, USD każda kwota w CHF, GBP PLN EUR, USD (tylko kwota w banknotach 100 USD lub 50 EUR, PLN 50, 100 i 200) 0% 4 krotność stopy kredytu lombardowego NBP 0,5% min. PLN 100,00 max. PLN 300,00 + koszty innego banku PLN 100,00 + koszty kuriera 12.3 a) Inkaso czeku w PLN b) Inkaso czeku w walucie obcej oraz w PLN w przypadku wysyłki czeku za granicę (za sztukę) 0,5% min. PLN 100,00 max. PLN 200,00 + koszty innego banku + koszty kuriera Strona 8

9 Wypłata gotówkowa w kasie Banku: 12.4 Realizacja na podstawie czeku gotówkowego Raiffeisen Bank Polska S.A (opłata pobierana z rachunku Klienta, z którego dokonuje się ) 13. INKASA Inkasa importowe: 0,60% min 20,00 PLN a) Wydanie dokumentów w zamian za zapłatę lub zaakceptowanie traty 0,3% min. EUR 90,00 b) Inkaso weksli i trat 0,2% min. EUR 70,00 c) Dokonanie częściowej płatności EUR 20,00 d) Zmiana warunków inkasa EUR 40, e) Wydanie dokumentów bez zapłaty, zwrot dokumentów EUR 50,00 f) Wystawienie cesji w przypadku zaadresowania towaru na Bank EUR 50,00 g) Prezentacja dokumentów do inkasa w oddziale płatnika inkasa h) Prezentacja dokumentów do inkasa w Centrali Banku EUR 50,00 i) Płatność poza inkasem EUR 20,00 j) Brak płatności w terminie (każdorazowo) k) Złożenie weksla do protestu EUR 50,00 l) Protest weksla koszt taksy notarialnej plus koszt tłumaczenia ł) Obsługa inkasa poza systemem R-Online Biznes 23 EUR 50,00 m) Dodatkowe czynności na prośbę klienta np. scan/fax dokumentów, wysłanie dodatkowego SWIFT u, przygotowanie zestawienia Inkasa eksportowe: a) Wysyłka dokumentów handlowych do inkasa EUR 20,00 0,3% min. EUR 90,00 b) Wysyłka weksli/trat do inkasa 0,2% min. EUR 70,00 c) Zmiana warunków inkasa EUR 40,00 d) Złożenie dokumentów z instrukcją inkasową w Oddziale Banku EUR 50, e) Złożenie dokumentów z instrukcją inkasową w Centrali Banku f) Zwrot dokumentów nieodebranych przez płatnika (do prowizji doliczone mogą być koszty banków EUR 50,00 zagranicznych/koszty protestu) g) Opłata za obsługę inkasa poza systemem R-Online Biznes EUR 50,00 h) Dodatkowe czynności na prośbę klienta np.: scan/fax dokumentów, wysłanie dodatkowego SWIFT u, EUR 20,00 przygotowanie zestawienia 14. OPŁATY I PROWIJE DLA KLIENTÓW, KTÓRZY ZAWARLI UMOWĘ O PONIŻSZE USŁUGI DO DNIA R. 24 Wpłaty gotówkowe w formie zamkniętej na rachunki Banku Klienci Banku zobowiązani są zaopatrywać się w koperty bezpieczne we własnym zakresie a) Wpłata własna w PLN w formie uporządkowanej w wybranej jednostce organizacyjnej Poczty Polskiej (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) 0,10% min. PLN 5,00 Strona 9

10 b) Wpłata własna w PLN w formie nieuporządkowanej w wybranej jednostce organizacyjnej Poczty Polskiej (przygotowana niezgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) c) Wpłata własna w PLN, EUR, USD w formie uporządkowanej w kasie Banku lub za pośrednictwem wybranego trezora, szafy transferowej (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) d) Wpłata własna w PLN, EUR, USD w formie uporządkowanej do wybranej liczarni współpracującej z Bankiem (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi w formie zamkniętej: a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach obcych c) Wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania do kasy Banku, liczarni, trezora lub szafy transferowej d) Zdeponowanie w opakowaniu niezaakceptowanym przez Bank, w szczególności w nieprzezroczystej kopercie bezpiecznej e) Brak lub błędny numer rachunku bankowego na Bankowym Dowodzie Wpłaty (BDW) f) Wystawienie Bankowego Dowodu Wpłaty (BDW) w przypadku jego braku g) Brak dokumentu potwierdzającego strukturę nominałową h) Wystawienie protokołu różnic i) Przesłanie protokołu różnic wraz z załącznikami bilonu ponad PLN 200,00 bilonu od kwoty Wypłaty gotówkowe w formie zamkniętej z rachunku Banku: Wypłata realizowana za pośrednictwem liczarni współpracujących z Bankiem Usługi zarządzania środkami na rachunku: a) Abonament za obsługę rachunku objętego usługą automatycznego zarządzania saldami Pozostałe opłaty związane z prowadzeniem rachunków: a) Wydanie klucza (szyfru) do wykonywania dyspozycji faksem b) Odbiór wyciągu w Banku 0,50% min. PLN 5,00 0,40% min. Zgodnie z zawartą Umową 60% min. PLN 20,00 PLN 20,00 Zgodnie z zawartą Umową miesięczna PLN 50, 00 jednorazowa PLN 100,00 za każdy wyciąg PLN 5,00 1 Opłata pobierana ostatniego dnia roboczego miesiąca z góry za miesiąc kolejny. Opłata nie podlega zwrotowi w przypadku, gdy naliczono i pobrano ją za miesiąc, w którym następuje zamknięcie rachunku. 2 Zwolnione z opłaty są firmy, które w momencie wnioskowania o Pakiet Srebrny prowadzą działalność nie dłużej niż 12 miesięcy, oraz nie posiadały rachunku bieżącego w Raiffeisen Polbank w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Data rozpoczęcia działalności będzie weryfikowana na podstawie głównego dokumentu rejestrowego zgodnego dla danej formy prawnej np. odpisu z CEIDG, KRS lub Umowy/Aneksu spółki. 3 Opłata pobierana do 10 dnia następnego miesiąca za miesiąc poprzedni. Dla waluty AUD, RUB, Bank nie prowadzi obsługi gotówkowej. 4 Opłata miesięczna na rachunku bieżącym oparta jest na zliczaniu średniomiesięcznego salda. Zasady zliczania średniomiesięcznego salda: a) na zakończenie każdego dnia kalendarzowego w danym miesiącu zliczane jest saldo na rachunku bieżącym, które na koniec miesiąca jest sumowane i uśredniane. b) zadłużenie wynikające z przyznanego limitu jest uwzględniane w zliczaniu średniomiesięcznego salda ze znakiem ujemnym. c) za dni przypadające w sobotę, niedzielę i święta brane jest pod uwagę saldo z poprzedniego dnia roboczego. d) opłata pobierana jest ostatniego dnia roboczego miesiąca z góry za miesiąc kolejny. e) opłata nie podlega zwrotowi w przypadku, gdy naliczono i pobrano ją za miesiąc, w którym następuje zamknięcie rachunku 5 Przelew pomiędzy rachunkami tego samego Klienta lub pomiędzy rachunkami różnych Klientów prowadzonymi w Raiffeisen Bank Polska S.A. 6 Opcja kosztowa pokrywa odbiorca przelewu jest wyłączona dla płatności zagranicznych wysłanych do krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii. 7 Przelew w EUR do Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii złożony za pośrednictwem formatki Przelew euroregulowany w Systemie bankowości internetowej R-Online i R-Online Biznes, spełniający poniższe warunki: a) numer konta odbiorcy w standardzie IBAN, b) prawidłowy kod BIC banku odbiorcy ( bez dodatkowych danych dotyczących banku odbiorcy płatności), c) koszty przelewu - opłaty RBPL ponosi nadawca płatności, a banku zagranicznego odbiorca płatności, d) standardowa, jednodniowa data waluty, e) w chwili składania i realizacji dyspozycji płatniczej na obciążanym rachunku muszą być zapewnione środki. W przypadku dostarczenia środków z opóźnieniem w dniu wykonania płatności, bank zrealizuje płatność w ramach godzin realizacji i pobierze opłatę jak za standardowy przelew zagraniczny. 8 Bank publikuje pełną listę banków z Grupy Raiffeisen na stronie internetowej Strona 10

11 9 Przelew zagraniczny z zerową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej R-Online i R-Online Biznes (obciążenie i wysłanie w dniu zlecenia płatności, w ramach obowiązujących godzin granicznych dla realizacji płatności zagranicznych). 10 Przelew zagraniczny z jednodniową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej Online i R-Online Biznes (obciążenie w dniu zlecenia płatności, wysłanie w następnym dniu roboczym w ramach obowiązujących godzin granicznych dla realizacji płatności zagranicznych). 11 Przelew zagraniczny z zerową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes przy spełnieniu następujących warunków: a) waluta przelewu Euro, b) wybór rodzaju przelewu TARGET z listy, c) opcja kosztowa SHA (koszty RBPL zleceniodawca, koszty banku zagranicznego kontrahent), d) bank kontrahenta musi być uczestnikiem systemu TARGET2 e) przelew zlecony przed godziną graniczną. 12 BIC Bankowy Kod Identyfikacyjny, 8-mio lub 11-sto znakowy identyfikator Banku, służący do oznaczenia banku w obrocie zagranicznym. Kody nadawane i publikowane są przez organizację SWIFT i posiada go każdy bank uczestniczący w obrocie międzynarodowym. Bank nie pobiera opłaty za brak kodu w przypadku przelewu w USD do Stanów Zjednoczonych oraz przelewu w RUB do Federacji Rosyjskiej. 13 IBAN międzynarodowy standard numeracji kont bankowych, składający się z dwuliterowego kodu kraju, do 32 znaków alfanumerycznych. 14 Opłata dotyczy tylko przelewów zagranicznych wysyłanych do krajów z Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii. 15 Szczegółowe godziny przyjmowania dyspozycji opisane są w Zasadach realizacji dyspozycji dla Małych Firm w Raiffeisen Bank Polska S.A. dostępnych w placówkach Banku i na stronie W przypadku realizacji po wyznaczonej godzinie przelewów złożonych za pośrednictwem formatki Przelew euroregulowany dostępnej w Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes, obowiązuje opłata z pkt. 4.7a). Usługa dostępna do godz. 17: Opłata pobierana jest także w przypadku rezygnacji Klienta z karty debetowej lub gdy karta jest nieaktywna. 17 Zmiana opłaty z 5 PLN na 10 PLN będzie obowiązywać od dnia r. 18 Nie dotyczy dokumentów sporządzonych w momencie realizacji transakcji. 19 W przypadku, gdy dyspozycja Klienta dotyczy przygotowania zestawienia w języku obcym, Bank zastrzega sobie prawo do obciążenia Klienta kosztami z tytułu przygotowania tłumaczenia. 20 Poprzez obsługę zajęcia rozumie się czynności związane z zablokowaniem rachunku, korespondencję z organem egzekucyjnym, ewentualne przekazywanie środków, aż po odblokowanie rachunku wskutek całkowitej spłaty zajęcia lub otrzymania zawiadomienia o uchyleniu zajęcia. Opłata jest opłatą jednorazową, pobieraną po zakończeniu realizacji każdego zajęcia. Za realizację płatności na rachunek organu egzekucyjnego pobiera się opłatę, jak za przelew zlecony w Oddziale Banku. 21 Wartość ustawiana domyślnie w chwili aktywacji dostępu. Limit dotyczy przelewów zlecanych, jako przelewy krajowe, zagraniczne, euroregulowane, do ZUS, do US, zleceń stałych oraz doładowania telefonu. 22 W przypadku, gdy kwota gotówki nakazywałaby wypłatę waluty obcej w bilonie, dla którego Bank nie prowadzi obsługi w bilonie, bądź nie ma możliwości jej, Bank wypłaca tę kwotę w PLN po dokonaniu przewalutowania według średniego kursu Narodowego Banku Polskiego obowiązującego w momencie wykonania. 23 Opłata pobierana od każdego inkasa. Obsługa inkasa jest dostępna dla Klientów posiadających dostęp do Systemu bankowości internetowej R-Online Biznes. 24 Usługi wycofane ze standardowej oferty Banku od dnia r. Strona 11