STRATEGIA OPIEKUN ZYSKU 10/15

Wielkość: px
Rozpocząć pokaz od strony:

Download "STRATEGIA OPIEKUN ZYSKU 10/15"

Transkrypt

1

2 STRATEGIA OPIEKUN ZYSKU 10/15 INFORMACJE O ZASADACH DZIAŁANIA Niniejszy raport oraz inne raporty, opracowania, publikacje, oceny statystyczne funduszy, powiadomienia i komentarze portalu Opiekun Inwestora, opinie i materiały dostępne na prowadzonych blogach nie mają charakteru rekomendacji dotyczącej instrumentów finansowych w rozumieniu zapisów Rozporządzenia Ministra Finansów z 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców. Opracowania nie stanowią jakiejkolwiek gwarancji, że dana strategia / fundusz są właściwe dla konkretnego inwestora. Korzystając z prezentowanych materiałów konieczne jest przeprowadzenie niezależnej oceny oraz zapoznanie się z analizami pochodzącymi z innych źródeł i uwzględnienie innych niż przedstawione czynników ryzyka. Opiekun Inwestora nie ponosi odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie niniejszych raportów ani za szkody poniesione w wyniku tych decyzji inwestycyjnych. Raporty portalu wykonane są w oparciu o dane źródłowe (wyceny funduszy), zakupione od niezależnych i profesjonalnych dostawców. Wszystkie obliczenia wykonano z należytą starannością. Zostały one wielokrotnie sprawdzone. CZEGO DOWIESZ SIĘ Z TEGO OPRACOWANIA? Dlaczego warto inwestować aktywnie i dlaczego nie trzeba przewidywać przyszłości Dokładny opis zasad działania strategii Opiekun Zysku 10/15 z komentarzem Jakie wyniki uzyskała straegia w latach Dodatkowe materiały (szczegółowe wyniki strategii z podziałem na różne produkty inwestycyjne) na temat strategii Opiekun Zysku otrzymasz po zalogowaniu się na stronie Materiały te dostępne są bezpłatnie także dla kont bez aktywnego abonamentu. Wystarczy założyć bezpłatne konto w portalu. BLOG.OPIEKUNINWESTORA.PL OPIEKUNINWESTORA.TV POMAGAMY INWESTOWAĆ OD 2006 ROKU. STRATEGIE DOSTARCZAMY OD 2008

3 Poznań, 18 sierpnia 2014 Drodzy inwestorzy oddajemy w Wasze ręce szczegółowy opis zasad działania strategii Opiekun Zysku. Szczegółowe wyniki dla różnych okresów inwestowania z podziałem naprodukty inwestycyjne oraz dodatkowe komentarze i analizy dostępne są w osobnych dokumentach dostępnych po zalogowaniu w portalu (także dla kont bez wykupionego abonamentu). Życzymy przyjemnej lektury, Remigiusz Stanisławek i dr Jacek Piotrowski, twórcy portalu Opiekun Inwestora ŚREDNIOROCZNE WYNIKI INWESTOWANIA WG. STRATEGII OPIEKUN ZYSKU: 13-14% Przebieg inwestycji według wskazań strategii w okresie do W tym przedziale czasu strategia (zależnie od produktu inwestycyjnego) uzyskała wynik od 13%-14% średniorocznie. Wynik 13%-14% średniorocznie uwzględnia wszelkie realia: Opóźnienie wycen funduszy, czas trwania przeniesienia pieniędzy między zmienianymi funduszami Podatek Belki oraz dodatkowe koszty związane z inwestowaniem (w przypadku różnych produktów) Ograniczenie listy funduszy do tych dostępnych w produkcie W ten sposób wynik nie jest zawyżany przez różnego rodzaju uproszczenia. Przebieg długoterminowej inwestycji przedstawia poniższy wykres. SPRAWDŹ NARZĘDZIA PORTALU OPIEKUN INWESTORA: To gotowa strategia Opiekun Zysku 10/15, a dla zainteresowanych wiele dodatkowych funkcjonalności. Strategie dla rynków zagranicznych, rankingi funduszy, lista Okazji Inwestycyjnych, system powiadomień (Kroczący Stop Loss, Take Profit, Start Profit) CENY ABONAMENTÓW JUŻ OD 97 ZŁ ROCZNIE (MNIEJ NIŻ JEDNA KAWA MIESIĘCZNIE) Opiekun Inwestora strona: 2

4 DLACZEGO NA INWESTOWANIE WŁASNYCH PIENIĘDZY WARTO SPOJRZEĆ INACZEJ? Mówi się, że w fundusze inwestycyjne wystarczy wpłacać pieniądze aby doskonale zarabiać. Aby naszymi pieniędzmi zarządzali profesjonaliści czyli zespoły analityków oraz zarządzający funduszami. Prywatni inwestorzy błędnie rozumieją słowa: Twoimi pieniędzmi opiekują się profesjonaliści! I są przekonani, że zarządzający funduszem akcji będzie inwestował w akcje gdy giełda zarabia, a gdy giełda traci sprzeda akcje i kupi np. obligacje (tak podpowiada rozsądek gdy myślimy o inwestowaniu na rynkach finansowych). W praktyce słowo zarządzanie fundusz rozumie całkiem inaczej. W funduszu akcji zarządzający zawsze będzie tak zarządzał, aby prawie wszystkie pieniądze były inwestowane w akcje (ponieważ taki sposób zarządzania obiecał inwestorom w statucie i nie może zarządzać inaczej niż obiecał). To oznacza, że w czasie gdy akcje na giełdzie tracą 50% to zarządzający funduszem akcji ciągle będzie inwestował w akcje. A inwestor oczekiwałby innego zarządzania. Co ciekawe w przypadku funduszy obligacji inwestorzy nie mają pretensji do zarządzających, że w czasie gdy giełdy zarabiają to fundusz nadal inwestuje w obligacje, a nie w akcje, które przecież w takim momencie zarabiają znacznie lepiej... Jeżeli dodamy do tego tak często pokazywane zasady: giełda w długim okresie świetnie zarabia dlatego warto długoterminowo inwestować w fundusze akcji na co najmniej 7 lat (informują o tym same fundusze) zasada uśredniania ceny - wpłacając systematycznie w fundusz akcji uśredniamy cenę zakupu przez co świetnie zarabiamy, także gdy giełda traci (kupujemy przecież taniej) podziel portfel częściowo w fundusze akcji, częściowo pieniężne czyli zastosuj tzw. dywersyfikację w portfelu dla zwiększenia bezpieczeństwa, wybierz fundusze mieszane lub fundusze stabilnego wzrostu wykonają dywersyfikację w Twoim imieniu zastosuj portfele modelowe które będą zarabiać na rynku akcji gdy giełdy zarabiają, a gdy giełdy tracą będą kupować obligacje może metoda wpłać i zapomnij może wydawać się doskonałym sposobem na wysokie zyski. Rzeczywistość pokazuje, że te metody działają wyłącznie w teorii i na slajdach marketingowych. Oczywiście znajdziemy pojedyncze przypadki gdy zadziałały. Ale z drugiej strony mamy dziesiątki przykładów pokazujących jak zgubne były to porady w skutkach inwestycyjnych. WIĘCEJ INFORMACJI NA TEMAT MITÓW INWESTOWANIA I BAJEK SPRZEDAŻOWYCH: Na tej stronie obejrzysz bezpłatne nagranie na temat mitów inwestowania i bajek sprzedażowych. O tym najczęściej nie dowiesz się w punkcie sprzedaży rozwiązań finansowych na rogu ulicy. Brak tej wiedzy, którą otrzymasz w tym szkoleniu kosztował wielu inwestorów straty na inwestycjach lub błędne decyzje finansowe. OBEJRZYJ JUŻ TERAZ: Opiekun Inwestora strona: 3

5 Prawdopodobnie zastanawiasz się czy aby na pewno podane tam zasady tak słabo działają? Przecież są tak często cytowane przez osoby z branży finansowej. I są powtarzane od lat? Cóż niestety są to zasady wypowiadane właśnie przez osoby z branży finansowej, najczęściej przez producenta produktu inwestycyjnego: czyli: Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (tworzące poszczególne fundusze inwestycyjne), oraz Towarzystwa Ubezpieczeniowe (tworzące produkty typu polisa inwestycyjna). Fundusz zarabia tak długo jak pieniądze inwestora w nim pozostają. Gdy inwestor zmienia fundusz A na fundusz B, nawet tej samej firmy, to fundusz A przestaje zarabiać. Nic dziwnego, że promuje złote zasady aby przekonać inwestorów, że nie warto zmieniać funduszy. A skoro zasady te tak świetnie wyglądają, świetnie sprzedają a dodatkowo inwestor najczęściej sam chce dokładnie to usłyszeć: wystarczy wpłacać, zapomnieć i doskonale zarabiać - to prawdopodobnie mało kto uznał za stosowne je zweryfikować w oparciu o rzeczywiste wyniki. Opiekun Inwestora tę pracę wykonał niejeden raz. Jeżeli inwestor miał szczęście i 10 lat temu wybrał fundusz UniKorona Akcji to w ciągu 10 lat zarobił +120%. Jeżeli pechowo wybrał fundusz PKO Akcji (o co nie było trudno z uwagi na dużą sieć dystrybucji w bankach) wynik po 10 latach wyniósł ,7% (wtrata prawie 18% i to pomijając dodatkowy wpływ inflacji). Jak widać wpłata pieniędzy do funduszu akcji na 10 lat nie gwarantuje zysku. Oczywiście w perspektywie 20 lat z dużym prawdopodobieństwem zysk się pojawi tylko... czy inwestowanie ma polegać na liczeniu na szczęście? Wystarczy spojrzeć na poniższe wykresy: SPRAWDŹ NARZĘDZIA PORTALU OPIEKUN INWESTORA: Fundusze inwestycyjne to nie lokata. Aby zarabiać trzeba aktywnie inwestować. Fundusze to nie giełda wystarczy dokonać 3-4 zmiany między funduszami w ciągu roku. Inwestowanie na rynku funduszy jest naprawdę proste jeżeli masz odpowiednie narzędzia. TO NIE JEST EKSPERYMENT. POMAGAMY INWESTOWAĆ OD 2006 ROKU Opiekun Inwestora strona: 4

6 CZY MOŻNA AKTYWNIE INWESTOWAĆ NIE BĘDĄC EKSPERTEM? Inwestorzy często znajdą wymówki aby nie poświęcać swoim oszczędnościom czasu, unikając dodatkowej wiedzy, z góry zakładając, że nie da się samodzielnie inwestować. Najczęstszym argumentem na nie inwestowanie jest nie da się przewidzieć przyszłości. Tylko... kto powiedział, że trzeba przewidywać przyszłość? Wystarczy reagować na fakty, czyli na to co się już wydarzyło a do tego nie trzeba posiadać doktoratu z ekonomii... Poniższe rysunki pokazują różnicę między zasadmi inwestowania stosowanymi przez hipotetycznego inwestora, który umie przewidzieć przyszłość a inwestorem, który reaguje na fakty... INWESTOR, KTÓRY UMIE PRZEWIDZIEĆ PRZYSZŁOŚĆ (WYKRES Z LEWEJ STRONY) dokładnie w momencie tzw. górki ( ), czyli dokładnie wtedy gdy fundusze akcyjne zaczynają tracić, przenosi całość zainwestowanych pieniędzy do funduszy pieniężnych (które działają podobnie do lokaty - zarabiają mało, ale niezależnie od wyników giełdowych). Podobnie w sytuacji dołka ( ), gdy giełdy zaczynają zarabiać swoje pieniądze ma zainwestowane już tego samego dnia na rynku funduszy akcyjnych. Uzyskuje wtedy bez trudu wyniki na poziomie 30-40%. Niestety nie umiemy tak inwestować. Co nie znaczy, że nie można inwestować. INWESTOR, KTÓRY BĘDZIE PO PROSTU REAGOWAŁ NA FAKTY (WYKRES Z PRAWEJ STRONY) nie musi wykonywać żadnych złożonych analiz. Wystarczy aby zamiast łapać górki i dołki reagować gdy już zaczną się spadki ( )/ wzrosty ( ). I dokładnie w takich chwilach reagować. Aby zauważyć, że już zaczęły się spadki nie trzeba być ekspertem. Wynik co prawda będzie znacznie niższy od idealnego. Ale i tak znacznie większy niż funduszy akcyjnych. I co najważniejsze: realny, a nie czysto teoretyczny. Strategia reagowania na fakty - Opiekun Zysku 10/15 uzyskuje średnie wyniki przekraczające 10% średniorocznie po opodatkowaniu i z uwzględnieniem opłat związanych z inwestowaniem. DWA MIESIĄCE ABONAMENTU GRATIS: Wystarczy na podanej poniżej stronie w polu Mój kupon wpisać (dużymi literami) hasło OPIEKUN2014. Dla nowych użytkowników portalu aktywuje się 2-miesięczny w pełni funkcjonalny abonament. UWAGA! Kod ważny jest do 30 sierpnia 2014 roku. PEŁEN DOSTĘP DO SYSTEMU: Opiekun Inwestora strona: 5

7 TAK, MOŻNA INWESTOWAĆ INACZEJ. PRZYKŁAD: STRATEGIA OPIEKUN ZYSKU 10/15 Strategia Opiekun Zysku 10/15 to rozwiązanie dla inwestorów, którzy oczekują prostych i skutecznych rozwiązań. Przede wszystkim rozwiązań nastawionych na przyszłość, a nie sztucznie dopasowanych do wyników historycznych. To strategia doskonała dla osób, które na zarządzanie inwestycją nie chcą poświęcać wiele czasu. Nie chcą pasjonować się rynkami finansowymi. Strategia opiera się o proste zasady. A ich codzienne analizy realizuje portal Opiekun Inwestora. Inwestorzy otrzymują (i opcjonalnie SMS) z informacją o zmianie sposobu inwestowania wraz z rankingiem funduszy. Inwestorzy gotowi poświęcić na inwestowanie nieco więcej czasu (korzystając z portalu Opiekun Inwestora ta dodatkowa ilość czasu to około 1 godziny w miesiącu) mogą wykorzystać dodatkowe narzędzia (jak choćby najprostszy Kroczący Stop Loss) i zasady inwestowania, aby w bardzo bezpieczny sposób wykorzystać możliwości jakie dają chociażby rynki zagraniczne i jeszcze bardziej zwiększyć zyski z inwestowania. Dla zainteresowanych i interesujących się rynkami finansowymi możliwe jest także modyfikowanie strategii. JAK WIDAĆ MOŻNA WZIĄĆ SPRAWY W SWOJE RĘCE I PO PROSTU ZACZĄĆ ZARABIAĆ. W przypadku funduszy to naprawdę proste. Zamiast skomplikowanej wiedzy teoretycznej wystarczy poznać kilka prostych zasad opartych o zdrowy rozsądek. Fundusze inwestycyjne to nie giełda i inwestowanie w pojedyncze akcje. Tu wystarczy całkiem podstawowa wiedza i odrobina czasu na doglądanie inwestycji. Metody, które stosuje strateia oparte są o fakty o to co już się wydarzyło zamiast prób przewidywania przyszłości. Zasady, które zamiast starać się zarabiać jak najwięcej, jako główny cel stawiają: zabezpieczanie już wypracowanych zysków gdy giełdy tracą nie jest rozsądne aby w tych stratach uczestniczyć. Strategia szybko reaguje na większe korekty na rynkach finansowych ograniczenie do minimum możliwości utraty wpłaconego kapitału czyli krótkoterminowe akceptowanie jedynie niewielkiego progu akceptowalnych spadków wartości zgromadzonego kapitału włączanie się do wzrostów na rynkach, podczas gdy te wzrosty już trwają i wykorzystanie tych wzrostów do czasu, gdy rynki zaczynają tracić otwarcie drogi do zysków w funduszach akcji także dla inwestorów ostrożnych poprzez zasadę po pierwsze bezpieczeństwo po drugie: zyski i codzienne automatyczne monitorowanie inwestycji przez narzędzia portalu PRACUJESZ JAKO DORADCA FINANSOWY? PROWADZISZ FIRMĘ DORADZTWA FINANSOWEGO? Sprawdź ofertę narzędzi dla Doradców Finansowych na stronach: oraz Wyróżnij się na rynku i zaoferuj Twoim Klientom dodatkową opiekę. OFERTY SPECJALNE DLA DORADCÓW OTRZYMASZ NA STRONIE: Opiekun Inwestora strona: 6

8 ZASADY STOSOWANE W OBLICZENIACH: ABY WYNIKI UWZGLĘDNIAŁY REALIA INWESTORA Pominięcie w analizie wyników strategii uwarunkowań realnego świata pozwoliłoby pokazać wyniki średnioroczne wyższe od kilka punktów procentowych. Od początku publikacji naszych raportów zawsze stawiamy przede wszystkim na urealnienie wyników inwestycji. Dlatego analiza wyników strategii uwzględnia wszystkie elementy, z którymi spotyka się inwestor w praktyce inwestowania. Warto brać pod uwagę te informacje porównując wyniki różnych strategii inwestowania. Uwzględnienie otaczającej nasz rzeczywistości znacznie zmniejsza wyniki strategii. Wszelkie wyniki pokazywane w tym opracowaniu uwzględniają realia inwestora. Porównując wyniki Opiekuna Zysku do innych strategii prosimy dodać do naszych wyników ok 8% średniorocznie! W analizach strategii publikowanych w portalu Opiekun Inwestora uwzględnione są: Opóźnienie wycen funduszy Wpływa na rzeczywiste daty sygnałów. Wyceny funduszy publikowane są z reguły z 1-dniowym opóźnieniem. Jeżeli więc 1 czerwca wyniki funduszy pokazywały warunki do zmiany sposobu inwestowania to inwestor mógł otrzymać sygnał zmiany inwestowania dzień później. Pominięcie tego elementu może zmienić wyniki strategii o ponad 1% średniorocznie. Sposób dokonywania konwersji między funduszami Zmiana między funduszami może być realizowana w sposób standardowy (np. w mbanku: sprzedaż funduszu w dniu D+1, a po otrzymaniu przelewu na konto zakup funduszu z reguły co najmniej po 3-5 dniach roboczych) lub szybki (np. w niektórych polisach inwestycyjnych) gdzie zarówno zakup jak i sprzedaż realizowane są w dniu D+1 lub D+2 od złożenia zlecenia. Czas przetwarzania informacji o zleceniu zmiany między funduszami Po zleceniu operacji przez 4-5 dni nie ma możliwości wykonania kolejnej. Ten element ma także wpływ na wyniki symulacji strategii, ale został uwzględniony. Jeżeli przykładowo zmiana sposobu inwestowania wypadła 27 dnia miesiąca, a inwestor w 1-szym dniu miesiąca stosuje zmiany optymalizacyjne funduszy (z jednych aktycjnych na inne) to oczywiście po sygnale zmiany nie będzie mógł 1-go wykonać tej operacji, ponieważ nie zakończy się przetwarzanie informacji o poprzedniej transakcji. Uwzględnienie ograniczonej liczby funduszy do analizy Uwzględniając wszystkie dostępne fundusze krajowe uzyskane wyniki strategii były o nawet 5-6 punktów procentowych średniorocznie lepsze niż analiza dla strategii obliczonej przy realnej liczbie funduszy inwestycyjnych dostępnych np. w mbanku lub wybranych produktach inwestycyjnych (gdzie zamiast np. 60 fundusdzy akcji mamy dostęp do kilkunastu). Uwzględnienie podatku Belki W przypadku inwestycji na platformie mbanku podatek Belki pobierany przy każdej zyskownej operacji przeniesienia pieniędzy między różnymi funduszami. I w ten sposób prowadzone są obliczenia. W przypadku analizy wyników inwestycji dla polisy inwestycyjnej podatek pobierany jest na końcu inwestycji (nie jest pobierany przy zmianach między funduszami odroczenie). Uwzględnienie kosztów w polisie inwestycyjnej W mbanku poza problemem podatku przy każdej transakcji nie ma dodatkowych kosztów. W przypadku polisy takie koszty występują. Przyjęto średni poziom kosztu rocznego polisy (płaconego w zamian za korzyści podatkowe itp) na poziomie 2% średniorocznie od kapitału. Opiekun Inwestora strona: 7

9 WYNIKI STRATEGII OPIEKUN ZYSKU (LATA ) Pominięcie w analizie wyników strategii uwarunkowań realnego świata pozwoliłoby pokazać wyniki średnioroczne wyższe od kilka punktów procentowych. Od początku publikacji naszych raportów zawsze stawiamy przede wszystkim na urealnienie wyników inwestycji. Dlatego analiza wyników strategii uwzględnia wszystkie elementy, z którymi spotyka się inwestor w praktyce inwestowania. Warto brać pod uwagę te informacje porównując wyniki różnych strategii inwestowania. Uwzględnienie otaczającej nasz rzeczywistości znacznie zmniejsza wyniki strategii. Wszelkie wyniki pokazywane w tym opracowaniu uwzględniają realia inwestora. Porównując wyniki Opiekuna Zysku do innych strategii prosimy dodać do naszych wyników ok 8% średniorocznie! Wykres wyniku od roku 1999 należy traktować poglądowo. O wiele więcej informacji uzyskujemy badając wyniki inwestycji rozpoczynanych w różnych dniach. Nie każdy zaczyna inwestować w tym samym dniu. Zupełnie inny wynik stosowania strategii uzyskała osoba zaczynająca inwestować na górce czyli gdy giełdy już bardzo dużo zarobiły, a całkiem inny inwestor zaczynający inwestować w dołku - czyli po spadkach. Jeszcze inne wyniki uzyskały osoby zaczynające inwestycję w innych dniach. W tym celu dla badanej strategii pokazujemy wyniki 3/5/7/10 i 13-letnie będące zbiorczą prezentacją inwestycji o takim czasie trwania ale rozpoczynanych w kolejnych miesiącach. Po to aby pokazać przekrojową analizę. Szczegółowe zestawienia dostępne są w dodatkowych dokumentach. SPRAWDŹ NARZĘDZIA PORTALU OPIEKUN INWESTORA: Nasze materiały publikuje prasa, na raporty Opiekuna Inwestora powołują się Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych. Już w 2007 roku we wrześniu ostrzegaliśmy, że funduszami należy zarządzać. Kto wtedy posłuchał tych rad jego oszczędności są mu za to wdzięczne. WIĘCEJ BEZPŁATNYCH RAPORTÓW I ANALIZ OTRZYMASZ PO REJESTRACJI W PORTALU Opiekun Inwestora strona: 8

10 Tutaj prezentujemy przykładowe wyniki dla inwestycji długoterminowej (10 lat). Diagram pokazuje jak często inwestycje 10letnie kończyły się określonymi wynikami. Na 67 zbadanych 10-letnich inwestycji rozpoczynanych w różnych m-cach i latach widzimy: Bardzo rzadko wynik był gorszy niż 12% Prawie połowa (42%) tych inwestycji kończyła się średniorocznym zyskiem od 12-14% Co trzecia inwestycja (33%) dała wynik w przedziale 16-18% Nieraz zyski wyniosły ponad 18% Poniższy duży wykres pokazuje w jakich datach rozpoczęcia inwestycji uzyskiwano poszczególne wyniki. Kolorem żóltym pokazano zyski z inwestycji w WIG bez zarządzania. SPRAWDŹ NARZĘDZIA PORTALU OPIEKUN INWESTORA: To gotowa strategia Opiekun Zysku 10/15, a dla zainteresowanych wiele dodatkowych funkcjonalności. Strategie dla rynków zagranicznych, rankingi funduszy, lista Okazji Inwestycyjnych, system powiadomień (Kroczący Stop Loss, Take Profit, Start Profit) CENY ABONAMENTÓW JUŻ OD 97 ZŁ ROCZNIE (MNIEJ NIŻ JEDNA KAWA MIESIĘCZNIE) Opiekun Inwestora strona: 9

11 WYJAŚNIENIE DOTYCZĄCE ZASAD PREZENTACJI DANYCH: KROCZĄCE STOPY ZWROTU Pokazywanie wyników inwestycji np. za okres od do jako wyniku 5-letniego jest mało reprezentatywne. To jedynie wynik inwestycji rozpoczętej dokładnie 1-go stycznia. Zależnie od sytuacji giełdowej mógł to być początek inwestycji na górce, dołku, w czasie wzrostów, w czasie spadków, w czasie trendu bocznego. Tak podany wynik nie jest reprezentatywny. Pełen obraz wyników 5-letniego stosowania strategii można pokazać dopiero poprzez zbiorcze pokazanie 5-letnich inwestycji rozpoczynanych w pierwszych dniach poszczególnych miesięcy na przestrzeni całego badanego okresu (od 1999 roku). Takich 5-letnich okresów znajdziemy 127. W oparciu o 127 wyników 5-letnich inwestycji można pokazać wynik najgorszy, najlepszy oraz medianę (czyli wartość, którą przekroczyła połowa takich 5-letnich inwestycji). W ten sposób pokazujemy potencjał możliwości inwestowania w danym przedziale czasowym. BEZPŁATNE SZKOLENIE ONLINE Z CYKLU: W inwestowaniu działa prosta zasada: każda dodatkowa wiedza to większe zyski przy mniejszym ryzyku. Cykliczne bezpłatne szkolenia z technik inwestowania oraz tematyki funduszy inwestycyjnych obejrzysz na stronie projektu edukacyjnego portalu Opiekun Inwestora. ZAPRASZAMY: ODBIERZ TWÓJ DOSTĘP TUTAJ: Opiekun Inwestora strona: 10

12 JAK TO DZIAŁA? CZYLI TRZY PODSTAWOWE ZASADY DZIAŁANIA STRATEGII OZ 10/15 Strategia wykorzystuje następujące zasady: Uciekaj, gdy akcje tracą (przenieś pieniądze do funduszy pieniężnych) Gdy na giełdzie pojawiają się spadki fundusze akcji także będą tracić. Wtedy warto rozważyć zmianę sposobu inwestowania i całość pieniędzy przenieść do funduszy bezpiecznych czyli pieniężnych, które zarabiają podobnie jak lokata bankowa, niezależnie od tego co dzieje się na giełdzie papierów wartościowych. Wracaj do funduszy akcji, gdy zaczęły się wzrosty Gdy giełda ponownie zaczyna zarabiać należy przyłączyć się do wzrostów. Zgodnie z zasadami strategii włączamy się do zarabiania w oparciu o to, co już się wydarzyło / już się dzieje. Przenosząc pieniądze do funduszy akcyjnych. Podążaj za najlepszymi funduszami akcji Strategia zakłada, aby co jakiś czas (np. raz w miesiącu) rozważyć zmianę posiadanych funduszy w portfelu jeżeli można je zastąpić funduszami wyraźnie lepszymi. W JAKIE GRUPY FUNDUSZY NALEŻY INWESTOWAĆ? Podstawowe założenie to inwestować w dwa najlepsze fundusze z danej kategorii. Oczywiście nie należy traktować tego jako stricte obowiązkowego działania. Można wybrać np. tylko jeden fundusz, o ile mamy do niego pełne zaufanie lub np. wybrać trzy fundusze danej kategorii. Wybór większej ilości funduszy nie jest dobrym rozwiązaniem ponieważ końcowy wynik będzie wtedy średnią z grupy (czyli zaniżaniem wyniku) a naszym celem jest zarabiać więcej. Stosując tę strategię zdecydowanie polecamy inwestowanie w dwa fundusze zarówno w czasie inwestowania na rynku akcji jak i dla inwestowania w fundusze niskiego ryzyka. Zasady są proste: podczas wzrostów na giełdach: inwestowanie w fundusze krajowe wyższego ryzyka (zarówno akcji dużych spółek, jak i fundusze małych spółek), podczas spadków na giełdach: inwestowanie w fundusze krajowe niskiego ryzyka fundusze rynku pieniężnego, obligacji skarbowych i korporacyjnych. PRACUJESZ JAKO DORADCA FINANSOWY? PROWADZISZ FIRMĘ DORADZTWA FINANSOWEGO? Sprawdź ofertę narzędzi dla Doradców Finansowych na stronach: oraz Wyróżnij się na rynku i zaoferuj Twoim Klientom dodatkową opiekę. OFERTY SPECJALNE DLA DORADCÓW OTRZYMASZ NA STRONIE: Opiekun Inwestora strona: 11

13 STRATEGIA DOTYCZY WYŁĄCZNIE RYNKU POLSKIEGO Inwestowanie na rynku funduszy zagranicznych wymaga dodatkowej wiedzy (nie jest bardzo skomplikowana) i z uwagi na ich zmienność korzystanie z powiadomień Kroczący Stop Loss. Nie zalecamy włączania tych funduszy do strategii Opiekun Zysku z uwagi na dodatkowe ryzyka walutowe, ryzyko większej zmienności (szczególnie dla rynków wschodzących). Fundusze rynków zagranicznych to świetne rozwiązania inwestycyjne ale z naszych doświadczeń wymagają zdobycia dodatkowej wiedzy oraz bardzo świadomego dobierania tych funduszy do portfela. DZIAŁANIE STRATEGII W SZCZEGÓŁACH: TO NIE TAKIE ZNOWU TRUDNE Naszym zdaniem łatwiej stosować coś, co doskonale rozumiemy. Dlatego w tej częście prezentujemy (dla zainteresowanych) bardzo dokładny opis zasad działania strategii. Nie mamy nic do ukrycia. Zasady, z których korzysta strategia oparte są o zdroworozsądkowe podejście do inwestowania. Zasady te czasem wręcz oczywiste. A jeżeli zasady inwestowania dokładnie rozumiemy, i mamy do nich przekonanie z uwagi na oczywistą logikę ich działania o wiele łatwiej podjąć decyzję o rozpoczęciu stosowania strategii. Ta wiedza należy sie naszym oszczędnościom a wiedza o tym w jaki sposób inwestujemy kest przejawem prawdziwie świadomego inwestowania. ZMIANA SPOSOBU INWESTOWANIA NA FUNDUSZE BEZPIECZNE Jeżeli aktualnie inwestujemy w funduszach akcyjnych to należy określić moment, w którym należy zmienić sposób inwestowania na fundusze pieniężne. Czyli bezpieczne. Strategia na dwa sposoby bada grupę ponad 25-iu funduszy akcji polskich dużych spółek. Zasada 10% zakłada badanie miesięcznych (28-dniowych) zmian zamiast badania 10% od górki. To pomaga w trendzie bocznym strategia zabezpiecza się przed częstym generowaniem fałszywych sygnałów. Ale co w sytuacji gdy giełda będzie w okresie kilku-kilkunastu miesięcy tracić powoli, ale systematycznie? Tak, że w ciągu miesiąca żaden z badanych funduszy nie straci 10% w miesiąc, ale w okresie kilku miesięcy strata wynieść może nawet 20%? BEZPŁATNE SZKOLENIE ONLINE Z CYKLU: W inwestowaniu działa prosta zasada: każda dodatkowa wiedza to większe zyski przy mniejszym ryzyku. Cykliczne bezpłatne szkolenia z technik inwestowania oraz tematyki funduszy inwestycyjnych obejrzysz na stronie projektu edukacyjnego portalu Opiekun Inwestora. ZAPRASZAMY: ODBIERZ TWÓJ DOSTĘP TUTAJ: Opiekun Inwestora strona: 12

14 Jeżeli choć jedna z metod zauważy konieczność zmiany sposobu inwestowania generowany jest sygnał zmiany sposobu inwestowania na fundusze bezpieczne. Monitor podstawowy: codziennie badane są wyniki funduszy z badanej grupy za okres ostatnich 28 dni. Jeżeli dwa lub więcej funduszy już straciło ponad 10% w okresie 28 dni 1 to jest to sygnał zmiany sposobu inwestowania na fundusze bezpieczne. Takie rozwiązanie doskonale sprawdza się przy chwilowych wahaniach wycen funduszy nie bada wyniku 10% od górki tylko w okresie dokładnie 28 dni w ten sposób niejako przecina w poprzek krzywe wykresów funduszy minimalizując ryzyko powstania fałszywego sygnału. Monitor dodatkowy: Dodatkowym zabezpieczeniem jest monitorowanie spadków funduszy z tej grupy liczonych od dnia sygnału zmiany sposobu inwestowania na fundusze akcyjne za pomocą systemu Kroczącego Stop Loss. Jeżeli choć dwa z funduszy stracą ponad 15% od lokalnej górki jest to sygnał zmiany sposobu inwestowania na fundusze pieniężne. Ta zasada rozwiązuje problem powoli opadającego trendu bocznego, pozwalając na szybsze zabezpieczanie zainwestowanych środków w funduszach bezpiecznych. ZASADA PODĄŻAJ ZA NAJLEPSZYMI Zgodnie z zasadami strategii podczas trwania sygnału inwestowania w akcje należy wzorcowo inwestować w dwa fundusze akcji. Zmiany sygnałów występowały dotychczas 1-5 razy w ciągu roku. To oznacza, że bywały okresy gdzie przez nawet kilkanaście miesięcy trwał sygnał inwestowania w fundusze akcji. Jak postępować w takiej sytuacji? Zalecamy tutaj podejście oparte o zdrowy rozsądek: nie dokonywać zmian funduszy na siłę dokładnie co miesiąc, można to robić niesystematycznie lub po prostu co jakiś czas jeżeli nasze fundusze to A i B a na pierwszym miejscu w rankingu pojawia się fundusz C, który jest minimalnie lepszy niż posiadane fundusze A i B to zmiany nie trzeba wykonywać. Decyzja oczywiście pozostaje w gestii inwestora nie stosowanie się do tej zasady obniżyło średnioroczne wyniki strategii średnio o 1%. A 1% w długim okresie ma bardzo duże znaczenie. Dlatego warto to realizować ale jeżeli dokonywanie zmian w portfelu raz na miesiąc wydaje się zbyt częste można z tej zasady zrezygnować bez dużego uszczerbku na końcowym wyniku inwestycji. 1 odpowiednik miesiąca w portalu Opiekun Inwestora (podobnie jak w bankowości gdzie każdy miesiąc ma dokładnie 30 dni, także luty). W portalu analizujemy w ramach tej strategii wyniki za okres 28 dni (4 tygodni) Opiekun Inwestora strona: 13

15 ZMIANA SPOSOBU INWESTOWANIA NA FUNDUSZE AKCYJNE Jeżeli aktualnie inwestujemy w funduszach pieniężnych to należy określić moment, w którym należy zmienić sposób inwestowania na fundusze akcyjne. Odbywa się to w podobny sposób. Strategia na dwa sposoby bada grupę ponad 25-iu funduszy akcji polskich dużych spółek. Zasada 10% zakłada badanie miesięcznych (28-dniowych) zmian zamiast badania 10% od dołka. To pomaga w trendzie bocznym strategia zabezpiecza się przed częstym generowaniem fałszywych sygnałów. Ale co w sytuacji gdy giełda (a tym samym fundusze akcji) będzie zarabiać powoli, ale systematycznie? Tak, że w ciągu miesiąca żaden z badanych funduszy nie zarobi 10% w miesiąc, ale w okresie kilku miesięcy zysk mógł wynieść nawet 20%? Tutaj zastosowanie ma Reguła 15% badająca wzrosty od lokalnego dołka od poprzedniego sygnału. Monitor podstawowy: codziennie badane są wyniki funduszy z badanej grupy za okres ostatnich 28 dni. Jeżeli dwa lub więcej funduszy już zarobiło ponad 10% w okresie 28 dni to jest to sygnał zmiany sposobu inwestowania na fundusze akcji. Takie rozwiązanie doskonale sprawdza się przy chwilowych wahaniach wycen funduszy nie bada wyniku 10% od górki tylko w okresie dokładnie 28 dni. Monitor dodatkowy: Dodatkowym zabezpieczeniem jest monitorowanie wzrostów funduszy z tej grupy liczonych od dnia sygnału zmiany sposobu inwestowania na fundusze pieniężne za pomocą systemu Kroczącego Start Profit. Jeżeli choć dwa z funduszy zarobią ponad 15% od lokalnego dołka jest to sygnał zmiany inwestowania na fundusze akcyjne. REGUŁA 10 LUB 15%: CZY TO OZNACZA SPADKI W PORTFELU 10-15%? To jedno z często zadawanych pytań dot. strategii. Odpowiedź brzmi: nie. W czasie gdy inwestujemy w fundusze akcji do portfela wybieramy lepsze fundusze (z czołówek rankingów portalu Opiekun Inwestora). Natomiast do określenia zmiany sposobu inwestowania portal monitoruje wyniki najgorszych. W praktyce gdy regułą 10% generuje alarm (w oparciu o dwa najgorsze fundusze, które w ciągu 28 dni straciły 10%) fundusze w portfelu mogą zanotować z reguły stratę znacznie niższą (np. 4-7%). Podobnie przy regule 15%. Jeżeli używamy w portfelu funduszy Małych i Średnich spółek (bardziej agresywne fundusze niż fundusze dużych spółek) to chwilowe korekty wartości portfela mogą osiągać 10-15%. Ale jednocześnie w momencie wzrostów po spadkach te fundusze zarabiają szybciej niż fundusze dużych spółek. Wyniki naszych analiz pokazują, że dodanie do portfeli funduszy małych i średnich spółek prawie w każdym przypadku zwiększało wyniki strategii o ponad 1 punkt procentowy. DWA MIESIĄCE ABONAMENTU GRATIS: Wystarczy na podanej poniżej stronie w polu Mój kupon wpisać (dużymi literami) hasło OPIEKUN2014. Dla nowych użytkowników portalu aktywuje się 2-miesięczny w pełni funkcjonalny abonament. UWAGA! Kod ważny jest do 30 sierpnia 2014 roku. PEŁEN DOSTĘP DO SYSTEMU: Opiekun Inwestora strona: 14

16 CZY STRATEGIA JEST NIEOMYLNA: CZYLI PYTANIE O FAŁSZYWE SYGNAŁY Nie ma nieomylnych strategii inwestowania. Strategia oparta o czyste wyniki funduszy, w pełni automatyczna, bez ingerencji człowieka musi od czasu do czasu generować fałszywy sygnał. Opiekun Zysku także kilkukrotnie taki fałszywy synał generował. Fałszywy sygnał to sytuacja, w której np. strategia zaleca wycofanie się z rynku funduszy akcji i przejście na fundusze niskiego ryzyka, a po kilku dniach zaczynają się wzrosty na giełdach. Takie sytuacje zdarzają się. Ale strategia szybko generuje sygnał powrotu. W długim okresie takie sytuacje nie mają dużego wpływu na wynik inwestycji. Zainteresowani otrzymują w takich przypadkach dodatkową pomoc. W razie wystąpenia alarmu zmiany sposobu inwestowania zainteresowani użytkownicy otrzymują nasze dodatkowe wsparcie. Od 2010 roku przy każdej zmianie sposobu inwestowania organizowane jest bezpłatne szkolenie online, dokładnie omawiające sytuację, oraz podające różne sposoby zachowania się w danej sytuacji rynkowej. Czasem strategię warto wykorzystać jako wskazówkę a nie żądanie wykonania zmiany sposobu inwestowania. Podkreślamy w długim okresie kilka błędnych sygnałów z ostatnich 14 lat nie ma istotnego znaczenia dla inwestycji. Ale dla grupy bardziej zainteresowanych użytkowników udostępniamy tego typu szkolenia oraz nagrania i dodatkowe komentarze. STRATEGIA OPIEKUN ZYSKU 10/15 TO STRATEGIA DŁUGOTERMINOWA Strategię dedykujemy dla inwestorów, którzy swoje oszczędności inwestują długoterminowo. Zalecany horyzont inwestycyjny przy stosowaniu tej strategii to 7 lat. Strategię można też stosować dla inwestycji 4-6 letnich (tu w jednym przypadku na 20 wyniki były nieco gorsze od lokaty bankowej). Dla inwestycji 3 letnich i krótszych zalecamy stosowanie innych strategii dostępnych w ramach abonamentów w portalu Opiekun Inwestora. DWA MIESIĄCE ABONAMENTU GRATIS: Wystarczy na podanej poniżej stronie w polu Mój kupon wpisać (dużymi literami) hasło OPIEKUN2014. Dla nowych użytkowników portalu aktywuje się 2-miesięczny w pełni funkcjonalny abonament. UWAGA! Kod ważny jest do 30 sierpnia 2014 roku. PEŁEN DOSTĘP DO SYSTEMU: Opiekun Inwestora strona: 15

17 JAK MONITORUJE TO PORTAL Czyli jak wygląda konfiguracja strategii (wybór produktu / aktywacja strategii) oraz jak wyglądają przesyłane alarmy. WYBÓR PLATFORMY INWESTOWANIA W pierwszej kolejności należy wybrać miejsce, w którym inwestujemy. Portal Opiekun Inwestora wspomaga inwestowanie w każdym produkcie inwestycyjnym: NASTĘPNIE WYSTARCZY AKTYWOWAĆ STRATEGIĘ SPRAWDŹ NARZĘDZIA PORTALU OPIEKUN INWESTORA: To gotowa strategia Opiekun Zysku 10/15, a dla zainteresowanych wiele dodatkowych funkcjonalności. Strategie dla rynków zagranicznych, rankingi funduszy, lista Okazji Inwestycyjnych, system powiadomień (Kroczący Stop Loss, Take Profit, Start Profit) CENY ABONAMENTÓW JUŻ OD 97 ZŁ ROCZNIE (MNIEJ NIŻ JEDNA KAWA MIESIĘCZNIE) Opiekun Inwestora strona: 16

18 Opiekun Inwestora strona: 17

19 ALARM ZMIANY SPOSOBU INWESTOWANIA DWA MIESIĄCE ABONAMENTU GRATIS: Wystarczy na podanej poniżej stronie w polu Mój kupon wpisać (dużymi literami) hasło OPIEKUN2014. Dla nowych użytkowników portalu aktywuje się 2-miesięczny w pełni funkcjonalny abonament. UWAGA! Kod ważny jest do 30 sierpnia 2014 roku. PEŁEN DOSTĘP DO SYSTEMU: Opiekun Inwestora strona: 18

20 WYNIKI STRATEGII OPIEKUN ZYSKU: ANALIZA WYNIKÓW 7-LETNICH Analiza 7-letnich inwestycji MBank Polisa z dużą ilością funduszy Polisa ze średnią ilością funduszy Najgorszy wynik: 3,6% 2,9% 5,1% Mediana wyników: 17,5% 16,6% 15,5% Najlepszy wynik: 24,4% 24,5% 22,5% Wyniki średnioroczne: uwzględniają koszty, podatek Belki. Obliczenia: WYNIKI STRATEGII OPIEKUN ZYSKU: ANALIZA WYNIKÓW 10-LETNICH Analiza 10-letnich inwestycji MBank Polisa z dużą ilością funduszy Polisa ze średnią ilością funduszy Najgorszy wynik: 10,4% 9,7% 11,1% Mediana wyników: 15,3% 15,0% 14,3% Najlepszy wynik: 21,5% 21,2% 19,4% Wyniki średnioroczne: uwzględniają koszty, podatek Belki. Obliczenia: WYNIKI STRATEGII OPIEKUN ZYSKU: ANALIZA WYNIKÓW 13-LETNICH Analiza 13-letnich inwestycji MBank Polisa z dużą ilością funduszy Polisa ze średnią ilością funduszy Najgorszy wynik: 11,6% 11,8% 11,2% Mediana wyników: 13,2% 13,5% 13,0% Najlepszy wynik: 14,7% 16,1% 15,2% Wyniki średnioroczne: uwzględniają koszty, podatek Belki. Obliczenia: Opiekun Inwestora strona: 19

21

22 Przebieg inwestowania według strategii Opiekun Zysku 10/15 w okresie do Żółty obszar to przebieg indeksu WIG skorygowany o podatek (czyli dla każdej daty na wykresie obliczany zysk od początku inwestowania był pomniejszany o podatek, tak, jakby w danym dniu dokonano sprzedaży wirtualnego instrumentu finansowego. Wyniki inwestowania na platformie mbanku realizowane są na otwartej platformie inwestycyjnej tu podatek pobierany jest przy każdej zyskownej transakcji i wykres przedstawia wyniki już po opodatkowaniu. Kolor ciemnozielony to przebieg inwestowania w polisie inwestycyjnej (z kosztem rocznym 2%) gdzie podatek pobierany jest dopiero na końcu inwestycji (oznaczony pionową bordową linią) podatek płacimy raz, ale od dużej kwoty to wyraźnie zmniejsza wynik inwestycji choć i tak przekracza znacząco wynik inwestycji w mbanku. Kolor jasnozielony to ta sama polisa ale z podatkiem obliczonym i odjętym na każdy dzień końca inwestycji.

23

RAPORT: WYNIKI ZBIORCZE

RAPORT: WYNIKI ZBIORCZE RAPORT: WYNIKI ZBIORCZE STRATEGIA OPIEKUN ZYSKU 10/15 ANALIZA WYNIKÓW NA: 1.7.2014 Niniejszy raport oraz inne raporty, opracowania, publikacje, oceny statystyczne funduszy, powiadomienia i komentarze portalu

Bardziej szczegółowo

ABONAMENT LISTA FUNKCJI / KONFIGURACJA

ABONAMENT LISTA FUNKCJI / KONFIGURACJA ABONAMENT PROFESJONALNY LISTA FUNKCJI / KONFIGURACJA INWESTOWANIE MOŻE BYĆ FASCYNUJĄCE GDY POSIADASZ ODPOWIEDNIE NARZĘDZIA Abonament Profesjonalny to rozwiązanie dla tych wszystkich, którzy na inwestowanie

Bardziej szczegółowo

PORTFELE MODELOWE W POLISACH INWESTYCYJNYCH

PORTFELE MODELOWE W POLISACH INWESTYCYJNYCH PORTFELE MODELOWE W POLISACH INWESTYCYJNYCH CZY TO SIĘ OPŁACA? ANALIZA WYNIKÓW DLA INWESTYCJI 1, 3, 5 ORAZ 10-LETNICH Wielu inwestorów, którzy wybrali polisy inwestycyjne decyduje się na tzw. portfele

Bardziej szczegółowo

KROCZĄCY STOP LOSS NOWE MOŻLIWOŚCI

KROCZĄCY STOP LOSS NOWE MOŻLIWOŚCI www.opiekuninwestora.pl blog.opiekuninwestora.pl POMAGAMY INWESTOROM OD 2008 ROKU. O AKTYWNYM INWESTOWANIU MÓWIMY OD 2006. Poznań, 12 listopad 2010, 16:43 Drogi inwestorze! W dniu dzisiejszym oddajemy

Bardziej szczegółowo

POMOCNIK INWESTORA: OPROCENTOWANIE LOKAT

POMOCNIK INWESTORA: OPROCENTOWANIE LOKAT POMOCNIK INWESTORA: OPROCENTOWANIE LOKAT PORÓWNANIE OPROCENTOWANIA LOKAT BANKOWYCH DO INFLACJI, WYNIKÓW GIEŁDY W WARSZAWIE CZYLI ILE MOŻNA BYŁO ZAROBIĆ BEZ RYZYKA Czy inwestor może zyski z funduszu porównać

Bardziej szczegółowo

STRATEGIA INWESTOWANIA BLUE MONEY

STRATEGIA INWESTOWANIA BLUE MONEY w ww. opi ekuni nw estor a.pl STRATEGIA INWESTOWANIA BLUE MONEY DLA FUNDUSZY AKCJI POLSKICH UNIWERSALNYCH OPIS DZIAŁANIA STRATEGII W PORTALU OPIEKUN INWESTORA Informacje dla korzystających z portalu Opiekun

Bardziej szczegółowo

INWESTYCJE SYSTEMATYCZNE ILE TAK NAPRAWDĘ UDAŁO SIĘ ZAROBIĆ I CZY WYNIK JEST WIĘKSZY OD LOKATY

INWESTYCJE SYSTEMATYCZNE ILE TAK NAPRAWDĘ UDAŁO SIĘ ZAROBIĆ I CZY WYNIK JEST WIĘKSZY OD LOKATY INWESTYCJE SYSTEMATYCZNE ILE TAK NAPRAWDĘ UDAŁO SIĘ ZAROBIĆ I CZY WYNIK JEST WIĘKSZY OD LOKATY ARKUSZE DO TWOICH WŁASNYCH OBLICZEŃ POZNAŃ OZNAŃ,, 11 KWIETNIA 2011, 11 2011 BLOGI: WIEDZA I SZKOLENIA: BEZPŁATNE

Bardziej szczegółowo

WWW.OPIEKUNZYSKU.PL - PORTAL DLA KLIENTÓW PRZEGLĄD FUNKCJONALNOŚCI

WWW.OPIEKUNZYSKU.PL - PORTAL DLA KLIENTÓW PRZEGLĄD FUNKCJONALNOŚCI OPIEKUN ZYSKU WWW.OPIEKUNZYSKU.PL - PORTAL DLA KLIENTÓW PRZEGLĄD FUNKCJONALNOŚCI JAK INWESTOWAĆ? CZYLI STRATEGIA INWESTOWANIA To najważniejsza funkcja portalu. Dlatego inwestor odnajdzie ją od razu po

Bardziej szczegółowo

Abonament podstawowy Abonament standard Abonament profesjonalny

Abonament podstawowy Abonament standard Abonament profesjonalny Abonament podstawowy Abonament standard Abonament profesjonalny tel.: 0801 00 24 64 (infolinia 9 00-15 00 ) tel.: (61) 670 33 44 (infolinia 9 00-15 00 ) email: pomoc@opiekuninwestora.pl blog : blog.opiekuninwestora.pl

Bardziej szczegółowo

AEGON ... SZKOLENIE DLA: KANDIA... NARZĘDZIA DLA INWESTUJĄCYCH W FUNDUSZE: CZYLI JAK INWESTOWAĆ ABY ZARABIAĆ WWW.OPIEKUNINWESTORA.

AEGON ... SZKOLENIE DLA: KANDIA... NARZĘDZIA DLA INWESTUJĄCYCH W FUNDUSZE: CZYLI JAK INWESTOWAĆ ABY ZARABIAĆ WWW.OPIEKUNINWESTORA. ... AEGON EGON, AXA XA, GENERALI ENERALI, SKANDIA KANDIA... SZKOLENIE DLA: DYSTRYBUTORÓW POLIS INWESTYCYJNYCH OSÓB POSIADAJĄCYCH TAKIE POLISY CHCĄCYCH ROZPOCZĄĆ INWESTOWANIE CAŁODZIENNE SZKOLENIE Z PRAKTYCZNEGO

Bardziej szczegółowo

Poznań, kwiecień 2011

Poznań, kwiecień 2011 STRATEGIA OPIEKUN ZYSKÓW 10/15 W PORTALU WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL WYNIKI STRATEGII (1.1.1999 1.1.2011) Poznań, kwiecień 2011 SZCZEGÓŁOWY PRZEBIEG INWESTYCJI W POLISIE INWESTYCYJNEJ Z UWZGLĘDNIENIEM OPŁAT

Bardziej szczegółowo

STRATEGIA DARWIN DEFENDER

STRATEGIA DARWIN DEFENDER STRATEGIA DARWIN DEFENDER OPIS, ZASADY DZIAŁANIA Inwestowanie w fundusze powinno być tak proste jak tylko możliwe. Jeżeli szukasz gotowej strategii i nie chcesz, aby wynik Twojej inwestycji zależał od

Bardziej szczegółowo

OPIEKUN ZYSKU / OPIEKUN DORADCY

OPIEKUN ZYSKU / OPIEKUN DORADCY OPIEKUN ZYSKU / OPIEKUN DORADCY - PAKIET POMOCY W INWESTOWANIU DLA TWOICH KLIENTÓW - MATERIAŁY INFORMACYJNE DLA DORADCÓW FINANSOWYCH I FIRM DORADZTWA FINANSOWEGO W JAKICH PRODUKTACH SKORZYSTASZ Portal

Bardziej szczegółowo

ZAPRASZA NA NOWY PROJEKT SZKOLENIOWY

ZAPRASZA NA NOWY PROJEKT SZKOLENIOWY REMIGIUSZ STANISŁAWEK, TWÓRCA PORTALU WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL ZAPRASZA NA NOWY PROJEKT SZKOLENIOWY TO DWA SZKOLENIA: FUNDUSZE INWESTYCYJNE TO NIE LOKATA ABY SKUTECZNIE INWESTOWAĆ NIE TRZEBA BYĆ EKSPERTEM

Bardziej szczegółowo

AKTUALNOŚCI CZERWIEC 2013

AKTUALNOŚCI CZERWIEC 2013 www.opiekuninwestora.pl blog.opiekuninwestora.pl POMAGAMY INWESTOROM OD 2008 ROKU. O AKTYWNYM INWESTOWANIU MÓWIMY OD 2006. AKTUALNOŚCI CZERWIEC 2013 Poznań, 3 czerwca 2013, 10:17 Drogi inwestorze! Miesiąc

Bardziej szczegółowo

NAJWAŻNIEJSZE FUNKCJE DOSTĘPNE W RAMACH ABONAMENTU

NAJWAŻNIEJSZE FUNKCJE DOSTĘPNE W RAMACH ABONAMENTU ABONAMENT STANDARD INFORMACJE DLA UŻYTKOWNIKÓW NAJWAŻNIEJSZE FUNKCJE DOSTĘPNE W RAMACH ABONAMENTU Abonament Standard to wszystko to co niezbędne aby korzystać ze strategii inwestowania, monitorować rynki

Bardziej szczegółowo

RZYMAJ DLA WPŁAT REGULARNYCH ZA OSTATNIE 10 LAT W OKRESIE 09.1999-09.2009 DLA WYBRANYCH FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH. Data opracowania: 2009-09-20

RZYMAJ DLA WPŁAT REGULARNYCH ZA OSTATNIE 10 LAT W OKRESIE 09.1999-09.2009 DLA WYBRANYCH FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH. Data opracowania: 2009-09-20 RAPORT ANALIZA INWESTOWANIA K NA ZASADZIE KUP I TRZYMAJ RZYMAJ DLA WPŁAT REGULARNYCH ZA OSTATNIE 10 LAT 10 W OKRESIE 09.1999-09.2009 DLA WYBRANYCH FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH Data opracowania: 2009-09-20 WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL

Bardziej szczegółowo

NAJWAŻNIEJSZE FUNKCJE DOSTĘPNE W RAMACH ABONAMENTU

NAJWAŻNIEJSZE FUNKCJE DOSTĘPNE W RAMACH ABONAMENTU ABONAMENT PODSTAWOWY INFORMACJE DLA UŻYTKOWNIKÓW NAJWAŻNIEJSZE FUNKCJE DOSTĘPNE W RAMACH ABONAMENTU Abonament Standard to wszystko to co niezbędne aby korzystać ze strategii inwestowania, monitorować rynki

Bardziej szczegółowo

Planowanie finansów osobistych

Planowanie finansów osobistych Planowanie finansów osobistych Osoby, które planują znaczne wydatki w perspektywie najbliższych kilku czy kilkunastu lat, osoby pragnące zabezpieczyć się na przyszłość, a także wszyscy, którzy dysponują

Bardziej szczegółowo

Produkty szczególnie polecane

Produkty szczególnie polecane Produkty szczególnie polecane 9 luty 2011 r. Szczegółowe informacje na temat funduszy zarządzanych przez Legg Mason TFI S.A. ( fundusze") zawarte są w prospekcie informacyjnym oraz skrócie prospektu informacyjnego,

Bardziej szczegółowo

POMOC W INWESTOWANIU

POMOC W INWESTOWANIU POMOC W INWESTOWANIU INWESTYCJE SYSTEMATYCZNE DO 500 ZŁ MC Inwestowanie oparte jest o cztery główne filary, z których w zależności od wieku i zgromadzonych już (lub gromadzonych) oszczędności można budować

Bardziej szczegółowo

PUBLIKACJE O TEMATYCE

PUBLIKACJE O TEMATYCE PUBLIKACJE O TEMATYCE FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH Poznań, 22 grudnia 2010, 10:15 CZ.1 Zbliżają się Święta. Zbliża się Mikołaj. Od ponad półtora roku na szkoleniach o tematyce funduszy inwestycyjnych pomijam

Bardziej szczegółowo

POMOCNIK INWESTORA: INFLACJA

POMOCNIK INWESTORA: INFLACJA POMOCNIK INWESTORA: INFLACJA JAKI WPŁYW NA INWESTYCJE MA POZIOM INFLACJI CZYLI DLACZEGO WARTO SIĘ TYM PRZEJMOWAĆ Inflacja w Polsce w latach 1990-2010. Czyli jak było w przeszłości. I jak jest w ostatnich

Bardziej szczegółowo

OCENY FUNDUSZY. Krok 1. Stosowana przez inwestora strategia wskazuje typ funduszu (np. akcji, obligacji)

OCENY FUNDUSZY. Krok 1. Stosowana przez inwestora strategia wskazuje typ funduszu (np. akcji, obligacji) OCENY FUNDUSZY CZYLI JAK KORZYSTAĆ Z SYSTEMU ANALIZ FUNDUSZY W PORTALU OPIEKUN INWESTORA W NAJWIĘKSZYM SKRÓCIE W portalu Opiekun Inwestora udostępniamy dynamiczny model oceny funduszy inwestycyjnych. To

Bardziej szczegółowo

Wyniki zarządzania portfelami

Wyniki zarządzania portfelami Wyniki zarządzania portfelami Na dzień: 31 października 2011 Analizy Online Asset Management S.A. ul. Nowogrodzka 47A 00-695 Warszawa tel. +48 (22) 585 08 58 fax. +48 (22) 585 08 59 Materiał został przygotowany

Bardziej szczegółowo

RAPORT DLACZEGO WARTO INWESTOWAĆ AKTYWNIE ZOBACZ CO NA TEN TEMAT MÓWIĄ LICZBY

RAPORT DLACZEGO WARTO INWESTOWAĆ AKTYWNIE ZOBACZ CO NA TEN TEMAT MÓWIĄ LICZBY RAPORT DLACZEGO WARTO INWESTOWAĆ AKTYWNIE ZOBACZ CO NA TEN TEMAT MÓWIĄ LICZBY Mówi się, że nie będąc ekspertem nie przewidzimy górek i dołków. A skoro ekspertami nie jesteśmy to musimy pozostawić nasze

Bardziej szczegółowo

USŁUGA ZARZĄDZANIA. Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych. oferowana przez BZ WBK Asset Management S.A.

USŁUGA ZARZĄDZANIA. Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych. oferowana przez BZ WBK Asset Management S.A. USŁUGA ZARZĄDZANIA Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych oferowana przez BZ WBK Asset Management S.A. Poznań 2013 Na czym polega usługa Zarządzania Portfelem Usługa Zarządzania Portfelem (asset

Bardziej szczegółowo

Prezentacja aplikacji

Prezentacja aplikacji Prezentacja aplikacji Kto tworzy Navigatora? Doświadczeni doradcy inwestycyjni i analitycy od 8 lat oceniający rynki funduszy inwestycyjnych w Polsce i na świecie, Niezależna finansowo i kapitałowo firma,

Bardziej szczegółowo

TWÓJ KROK SZANSĄ NA WIĘKSZE ZYSKI

TWÓJ KROK SZANSĄ NA WIĘKSZE ZYSKI TWÓJ KROK SZANSĄ NA WIĘKSZE ZYSKI PKO AKCJOMAT Program PKO Akcjomat to rozwiązanie, które polega na inwestowaniu wpłaconych środków w regularnych odstępach czasu oraz w możliwie jednakowej wysokości, niezależnie

Bardziej szczegółowo

POMOCNIK INWESTORA: INFLACJA

POMOCNIK INWESTORA: INFLACJA www.opiekuninwestora.pl blog.opiekuninwestora.pl www.funduszowacafe.pl www.funduszetonielokata.pl POMAGAMY INWESTOROM OD 2008 ROKU. O AKTYWNYM INWESTOWANIU MÓWIMY OD 2006. POMOCNIK INWESTORA: INFLACJA

Bardziej szczegółowo

WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL

WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL PORTAL DLA INWESTORÓW NA RYNKU FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH Czy znasz osoby, które inwestują na rynku Funduszy Inwestycyjnych i czują, że nie wykorzystują okazji albo nie potrafią unikać

Bardziej szczegółowo

RAPORT DYNAMICZNA ANALIZA 1,2,3,5 I 10 10 LETNICH INWESTYCJI W FUNDUSZE OBLIGACJI W ROKU 2008 NARZĘDZIA DLA INWESTUJĄCYCH W FUNDUSZE:

RAPORT DYNAMICZNA ANALIZA 1,2,3,5 I 10 10 LETNICH INWESTYCJI W FUNDUSZE OBLIGACJI W ROKU 2008 NARZĘDZIA DLA INWESTUJĄCYCH W FUNDUSZE: APOT DYNAMICZNA ANALIZA 1,2,3,5 I 10 10 LETNICH INWESTYCJI W FUNDUSZE OBLIGACJI W OKU 2008 2008 WWW.OPIEKUNINWESTOA.PL NAZĘDZIA DLA INWESTUJĄCYCH W FUNDUSZE: SYSTEM POWIADOMIEŃ EKOMENDACJE DOPASOWANE DO

Bardziej szczegółowo

Jak zbierać plony? Krótkoterminowo ostrożnie Długoterminowo dobierz akcje Typy inwestycyjne Union Investment

Jak zbierać plony? Krótkoterminowo ostrożnie Długoterminowo dobierz akcje Typy inwestycyjne Union Investment Jak zbierać plony? Krótkoterminowo ostrożnie Długoterminowo dobierz akcje Typy inwestycyjne Union Investment Warszawa sierpień 2011 r. Co ma potencjał zysku? sierpień 2011 2 Sztandarowy fundusz dla klientów

Bardziej szczegółowo

W POLISACH INWESTYCYJNYCH CZY TO SIĘ OPŁACA?

W POLISACH INWESTYCYJNYCH CZY TO SIĘ OPŁACA? RAPORT PORTFELE MODELOWE W POLISACH INWESTYCYJNYCH CZY TO SIĘ OPŁACA? ANALIZA WYNIKÓW DLA INWESTYCJI 1, 3, 5 ORAZ 10-LETNICH WIELU INWESTORÓW, KTÓRZY WYBRALI POLISY INWESTYCYJNE DECYDUJE SIĘ NA TZW. PORTFELE

Bardziej szczegółowo

Wyniki zarządzania portfelami

Wyniki zarządzania portfelami Wyniki zarządzania portfelami Na dzień: 30 września 2011 Analizy Online Asset Management S.A. ul. Nowogrodzka 47A 00-695 Warszawa tel. +48 (22) 585 08 58 fax. +48 (22) 585 08 59 Materiał został przygotowany

Bardziej szczegółowo

OPIEKUN DORADCY: KONTO FIRMY ZARZĄDZANIE KLIENTAMI

OPIEKUN DORADCY: KONTO FIRMY ZARZĄDZANIE KLIENTAMI Portalami Opiekun Doradcy / Opiekun Zysku zarządza firma Opiekun Inwestora z siedzibą w Poznaniu, NIP: 972 117 04 29 KONTAKT W SPRAWIE WSPÓŁPRACY W RAMACH PROJEKTU OPIEKUN DORADCY pomoc@opiekundoradcy.pl,

Bardziej szczegółowo

Top 5 Polscy Giganci

Top 5 Polscy Giganci lokata ze strukturą Top 5 Polscy Giganci Pomnóż swoje oszczędności w bezpieczny sposób inwestując w lokatę ze strukturą Top 5 Polscy Giganci to możliwy zysk nawet do 45%. Lokata ze strukturą Top 5 Polscy

Bardziej szczegółowo

POMAGAM INWESTOROM W CAŁEJ POLSCE. DOŁĄCZ DO NICH

POMAGAM INWESTOROM W CAŁEJ POLSCE. DOŁĄCZ DO NICH Funduszami trzeba zarządzać, aby zarabiać zamiast liczyć na szczęście. Wybierz wsparcie i doświadczenie praktyka zamiast sprzedawcy w banku. Twoje inwestycje są tego warte. POMAGAM INWESTOROM W CAŁEJ POLSCE.

Bardziej szczegółowo

JAK DOKONAĆ ZMIAN FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH AEGON

JAK DOKONAĆ ZMIAN FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH AEGON UWAGA! Ten plik jest tylko przykładem jak dokonywać zmian na funduszach w firmie Aegon. Podane w tym przykładzie fundusze nie są poprawnymi funduszami, a jedynie przykładem. JAK DOKONAĆ ZMIAN FUNDUSZY

Bardziej szczegółowo

ZAPRASZAMY NA SZKOLENIE

ZAPRASZAMY NA SZKOLENIE ZAPRASZAMY NA SZKOLENIE FUNDUSZE INWESTYCYJNE TO NIE LOKATA ABY SKUTECZNIE INWESTOWAĆ NIE TRZEBA BYĆ EKSPERTEM. SZKOLENIE DLA ZACZYNAJĄCYCH INWESTOWAĆ NA RYNKU FUNDUSZY Tu szkolimy w styczniu i lutym 2010

Bardziej szczegółowo

POMOC W INWESTOWANIU INWESTYCJE OD 1000 ZŁ M/C

POMOC W INWESTOWANIU INWESTYCJE OD 1000 ZŁ M/C POMOC W INWESTOWANIU INWESTYCJE OD 1000 ZŁ M/C Inwestowanie oparte jest o cztery główne filary, z których w zależności od wieku i zgromadzonych już (lub gromadzonych) oszczędności można budować inwestycje

Bardziej szczegółowo

OPCJE MIESIĘCZNE NA INDEKS WIG20

OPCJE MIESIĘCZNE NA INDEKS WIG20 OPCJE MIESIĘCZNE NA INDEKS WIG20 1 TROCHĘ HISTORII 1973 Fisher Black i Myron Scholes opracowują precyzyjną metodę obliczania wartości opcji słynny MODEL BLACK/SCHOLES 2 TROCHĘ HISTORII 26 kwietnia 1973

Bardziej szczegółowo

Warto pomnażać swoje zyski w funduszach inwestycyjnych. Inwestowanie w Multiportfele to szereg korzyści prawno-podatkowych

Warto pomnażać swoje zyski w funduszach inwestycyjnych. Inwestowanie w Multiportfele to szereg korzyści prawno-podatkowych Warto pomnażać swoje zyski w funduszach inwestycyjnych Oprócz wielu możliwości inwestowania swojego kapitału jedną z lepszych form stanowią otwarte fundusze inwestycyjne. Programy SKANDII i AEGONA pozwalają

Bardziej szczegółowo

PRODUKTY STRUKTURYZOWANE

PRODUKTY STRUKTURYZOWANE PRODUKTY STRUKTURYZOWANE WYŁĄCZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI Niniejsza propozycja nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego. Ma ona charakter wyłącznie informacyjny. Działając pod marką New World

Bardziej szczegółowo

ANALIZA 7 FUNDUSZY KRAJOWYCH TFI NA DZIEŃ: 1.7.2010

ANALIZA 7 FUNDUSZY KRAJOWYCH TFI NA DZIEŃ: 1.7.2010 SKRÓT U FUNDUSZE : CZY NA PEWNO ZARZĄDZANE AKTYWNIE? ANALIZA 7 FUNDUSZY KRAJOWYCH TFI NA DZIEŃ: 1.7.2010 (ZZ PORÓWNANIIEM DO WYNIIKÓW STRATEGIIII DARWIIN DEFFENDER) FUNDUSZE MAJĄ W ZAŁOŻENIACH MOŻLIWOŚĆ

Bardziej szczegółowo

POMOC W INWESTOWANIU

POMOC W INWESTOWANIU POMOC W INWESTOWANIU INWESTYCJE SYSTEMATYCZNE OD 650-1000 ZŁ M.C Inwestowanie oparte jest o cztery główne filary, z których w zależności od wieku i zgromadzonych już (lub gromadzonych) oszczędności można

Bardziej szczegółowo

Otwarte fundusze inwestycyjne. Zasady są proste.

Otwarte fundusze inwestycyjne. Zasady są proste. Otwarte fundusze inwestycyjne. Zasady są proste. Autor: Maciej Rogala Czy fundusz inwestycyjny jest ofertą dla Ciebie? Sprawdź to, zanim powierzysz mu pieniądze... Oceń fundusz inwestycyjny pod kątem swoich

Bardziej szczegółowo

OPIEKUN ZYSKU / OPIEKUN DORADCY

OPIEKUN ZYSKU / OPIEKUN DORADCY OPIEKUN ZYSKU / OPIEKUN DORADCY - PAKIET POMOCY W INWESTOWANIU DLA TWOICH KLIENTÓW - MATERIAŁY INFORMACYJNE DLA DORADCÓW FINANSOWYCH I FIRM DORADZTWA FINANSOWEGO Portalami www.opiekunzysku.pl i www.opiekundoradcy.pl

Bardziej szczegółowo

lokata ze strukturą Czarne Złoto

lokata ze strukturą Czarne Złoto lokata ze strukturą Czarne Złoto Lokata ze strukturą Czarne Złoto jest produktem łączonym. Składa się z lokaty promocyjnej i produktu strukturyzowanego Czarne Złoto inwestycji w formie ubezpieczenia na

Bardziej szczegółowo

zajmują się profesjonalnym lokowaniem powierzonych im pieniędzy. Do funduszu może wpłacić swoje w skarpecie.

zajmują się profesjonalnym lokowaniem powierzonych im pieniędzy. Do funduszu może wpłacić swoje w skarpecie. Fundusze inwestycyjne to instytucje, które zajmują się profesjonalnym lokowaniem powierzonych im pieniędzy. Do funduszu może wpłacić swoje oszczędności każdy, kto nie chce ich trzymać w skarpecie. Wynajęci

Bardziej szczegółowo

Wyniki Legg Mason Akcji Skoncentrowany FIZ

Wyniki Legg Mason Akcji Skoncentrowany FIZ Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty

Bardziej szczegółowo

Strategie VIP. Opis produktu. Tworzymy strategie oparte o systemy transakcyjne wyłącznie dla Ciebie. Strategia stworzona wyłącznie dla Ciebie

Strategie VIP. Opis produktu. Tworzymy strategie oparte o systemy transakcyjne wyłącznie dla Ciebie. Strategia stworzona wyłącznie dla Ciebie Tworzymy strategie oparte o systemy transakcyjne wyłącznie dla Ciebie Strategie VIP Strategia stworzona wyłącznie dla Ciebie Codziennie sygnał inwestycyjny na adres e-mail Konsultacje ze specjalistą Opis

Bardziej szczegółowo

KORZYŚCI FUNDUSZOWE W POLISIE INWESTYCYJNEJ

KORZYŚCI FUNDUSZOWE W POLISIE INWESTYCYJNEJ KORZYŚCI FUNDUSZOWE W POLISIE INWESTYCYJNEJ W PORÓWNANIU DO ZWYKŁYCH FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH (C) 2007-2014 REMIGIUSZ STANISŁAWEK CZEGO DOWIESZ SIĘ Z TEGO OPRACOWANIA? Co to są korzyści funduszowe? Jak

Bardziej szczegółowo

wszystko gra Jak dobrze zainwestujesz!

wszystko gra Jak dobrze zainwestujesz! wszystko gra Jak dobrze zainwestujesz! START Zanim zaczniesz, poznaj zasady! Bądź niezależny finansowo i wybierz: 2 Ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Programy ubezpieczeniowo-inwestycyjne

Bardziej szczegółowo

Nordea Life & Pensions. Nordea Efekt. Grupowe ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym ze składką regularną Nordea Efekt

Nordea Life & Pensions. Nordea Efekt. Grupowe ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym ze składką regularną Nordea Efekt Nordea Life & Pensions Nordea Efekt Grupowe ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym ze składką regularną Nordea Efekt Zakres szkolenia: Produkt Nordea Efekt Ubezpieczeniowe Fundusze

Bardziej szczegółowo

Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe

Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe Opis Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe funkcjonujące w ramach indywidualnych i grupowych ubezpieczeń na życie proponowanych

Bardziej szczegółowo

MATERIAŁ INFORMACYJNY

MATERIAŁ INFORMACYJNY MATERIAŁ INFORMACYJNY Strukturyzowane Certyfikaty Depozytowe Lokata inwestycyjna powiązana z rynkiem akcji ze 100% ochroną zainwestowanego kapitału w Dniu Wykupu Emitent Bank BPH SA Numer Serii Certyfikatów

Bardziej szczegółowo

EV/EBITDA. Dług netto = Zobowiązania oprocentowane (Środki pieniężne + Ekwiwalenty)

EV/EBITDA. Dług netto = Zobowiązania oprocentowane (Środki pieniężne + Ekwiwalenty) EV/EBITDA EV/EBITDA jest wskaźnikiem porównawczym stosowanym przez wielu analityków, w celu znalezienia odpowiedniej spółki pod kątem potencjalnej inwestycji długoterminowej. Jest on trudniejszy do obliczenia

Bardziej szczegółowo

Projektowanie systemu krok po kroku

Projektowanie systemu krok po kroku Rozdział jedenast y Projektowanie systemu krok po kroku Projektowanie systemu transakcyjnego jest ciągłym szeregiem wzajemnie powiązanych decyzji, z których każda oferuje pewien zysk i pewien koszt. Twórca

Bardziej szczegółowo

Koszty manipulacyjne funduszy inwestycyjnych

Koszty manipulacyjne funduszy inwestycyjnych 2010 Koszty manipulacyjne funduszy inwestycyjnych Szymon Wieloch Niniejszy dokument opisuje zjawiska mikroekonomiczne, które występują na polskim rynku funduszy inwestycyjnych. W szczególności rozpatrywane

Bardziej szczegółowo

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Twoja emerytura. Wyższa emerytura. Niższe podatki!

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Twoja emerytura. Wyższa emerytura. Niższe podatki! Twoja emerytura Wyższa emerytura Niższe podatki! Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to wyjątkowy program oszczędnościowy w formie ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi,

Bardziej szczegółowo

Wyniki zarządzania portfelami

Wyniki zarządzania portfelami Wyniki zarządzania portfelami Stan na dzień: 30 czerwca 2012r. Analizy Online Asset Management S.A. ul. Nowogrodzka 47A 00-695 Warszawa tel. +48 (22) 585 08 58 fax. +48 (22) 585 08 59 Materiał został przygotowany

Bardziej szczegółowo

KURS DORADCY FINANSOWEGO

KURS DORADCY FINANSOWEGO KURS DORADCY FINANSOWEGO Przykładowy program szkolenia I. Wprowadzenie do planowania finansowego 1. Rola doradcy finansowego Definicja i cechy doradcy finansowego Oczekiwania klienta Obszary umiejętności

Bardziej szczegółowo

EFIX Explorer wersja podstawowa

EFIX Explorer wersja podstawowa EFIX Explorer wersja podstawowa Spis treści: 1. Informacje ogólne 2. Jak uzyskać dostęp 3. Moduły platformy a) Moduł informacyjny b) Notowania i wykresy c) Rekomendacje d) Zlecenia dotyczące jednostek

Bardziej szczegółowo

Inwestor musi wybrać następujące parametry: instrument bazowy, rodzaj opcji (kupna lub sprzedaży, kurs wykonania i termin wygaśnięcia.

Inwestor musi wybrać następujące parametry: instrument bazowy, rodzaj opcji (kupna lub sprzedaży, kurs wykonania i termin wygaśnięcia. Opcje na GPW (II) Wbrew ogólnej opinii, inwestowanie w opcje nie musi być trudne. Na rynku tym można tworzyć strategie dla doświadczonych inwestorów, ale również dla początkujących. Najprostszym sposobem

Bardziej szczegółowo

(2010-05-03) DOSTAWCÓW POLIS INWESTYCYJNYCH

(2010-05-03) DOSTAWCÓW POLIS INWESTYCYJNYCH (2010-05-03) POLITYKA INFORMACYJNA DOSTAWCÓW POLIS INWESTYCYJNYCH CZYLI JAK TUIŻ INFORMUJĄ POTENCJALNYCH KLIENTÓW O SWOIM PRODUKCIE? ( AEGON, AXA, COMPENSA, GENERALI, HDI, NORDEA, SKANDIA ) ZAMIAST ANALIZY

Bardziej szczegółowo

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych będących Portfelami Modelowymi. (kod: RE PM UKO/2015/01/01)

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych będących Portfelami Modelowymi. (kod: RE PM UKO/2015/01/01) Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych będących Portfelami Modelowymi (kod: RE PM UKO/2015/01/01) Spis treści Postanowienia ogólne 3 Powstanie i cel Portfeli Modelowych 3 Charakterystyka Ubezpieczeniowych

Bardziej szczegółowo

1. Za pieniądze wpłacone do funduszu inwestycyjnego jego uczestnik nabywa:

1. Za pieniądze wpłacone do funduszu inwestycyjnego jego uczestnik nabywa: 1. Za pieniądze wpłacone do funduszu inwestycyjnego jego uczestnik nabywa: akcje, obligacje i bony skarbowe 3,92% 6 prawa poboru 0,00% 0 jednostki uczestnictwa 94,12% 144 dywidendy 1,96% 3 2. W grupie

Bardziej szczegółowo

Wyniki zarządzania portfelami

Wyniki zarządzania portfelami Wyniki zarządzania portfelami Stan na dzień: 31 maja 2015 r. RDM Wealth Management S.A. ul. Nowogrodzka 47A 00-695 Warszawa www.rdmwm.pl tel. +48 (22) 585 08 58 fax. +48 (22) 585 08 59 Materiał został

Bardziej szczegółowo

WYBIERZ SWÓJ KLUCZ DO INWESTYCJI. Sięgnij po jeden z trzech portfeli inwestycyjnych

WYBIERZ SWÓJ KLUCZ DO INWESTYCJI. Sięgnij po jeden z trzech portfeli inwestycyjnych WYBIERZ SWÓJ KLUCZ DO INWESTYCJI Sięgnij po jeden z trzech portfeli inwestycyjnych PORTFELE INWESTYCYJNE PKO TFI Portfele te różnią się specyfi czną strategią inwestycyjną dopasowaną do odmiennych potrzeb

Bardziej szczegółowo

Maj 2015. Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI. Warszawa Maj 2015 r.

Maj 2015. Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI. Warszawa Maj 2015 r. Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa r. W co lokować nadwyżki? Aktualne typy inwestycyjne Zarządzanie płynnością PLN Potencjał wzrostu UniLokata Zarządzanie płynnością

Bardziej szczegółowo

JAK SKUTECZNIE INWESTOWAĆ MASZ POLISĘ INWESTYCYJNĄ? ZACZNIJ ZARABIAĆ ZAMIAST LICZYĆ NA SZCZĘŚCIE

JAK SKUTECZNIE INWESTOWAĆ MASZ POLISĘ INWESTYCYJNĄ? ZACZNIJ ZARABIAĆ ZAMIAST LICZYĆ NA SZCZĘŚCIE ZARZĄDZANIE FINANSAMI JAK SKUTECZNIE INWESTOWAĆ MASZ POLISĘ INWESTYCYJNĄ? ZACZNIJ ZARABIAĆ ZAMIAST LICZYĆ NA SZCZĘŚCIE Remigiusz Stanisławek Wiele osób lokuje oszczędności na rynku funduszy inwestycyjnych,

Bardziej szczegółowo

OPIEKUN DORADCY: KONTO FIRMY DODAWANIE KLIENTÓW

OPIEKUN DORADCY: KONTO FIRMY DODAWANIE KLIENTÓW Portalami Opiekun Doradcy / Opiekun Zysku zarządza firma Opiekun Inwestora z siedzibą w Poznaniu, NIP: 972 117 04 29 KONTAKT W SPRAWIE WSPÓŁPRACY W RAMACH PROJEKTU OPIEKUN DORADCY pomoc@opiekundoradcy.pl,

Bardziej szczegółowo

Giełda. Podstawy inwestowania SPIS TREŚCI

Giełda. Podstawy inwestowania SPIS TREŚCI Giełda. Podstawy inwestowania SPIS TREŚCI Zaremba Adam Wprowadzenie Część I. Zanim zaczniesz inwestować Rozdział 1. Jak wybrać dom maklerski? Na co zwracać uwagę? Opłaty i prowizje Oferta kredytowa Oferta

Bardziej szczegółowo

Spis treści. Opis funduszy OF/ULS2/1/2015. Polityka inwestycyjna i opis ryzyka UFK Portfel Dłużny...3. UFK Portfel Konserwatywny...

Spis treści. Opis funduszy OF/ULS2/1/2015. Polityka inwestycyjna i opis ryzyka UFK Portfel Dłużny...3. UFK Portfel Konserwatywny... Opis funduszy Spis treści Opis funduszy OF/ULS2/1/2015 Rozdział 1. Rozdział 2. Rozdział 3. Rozdział 4. Rozdział 5. Rozdział 6. Rozdział 7. Rozdział 8. Rozdział 9. Rozdział 10. Postanowienia ogólne...3

Bardziej szczegółowo

ZAPRASZA NA WARSZTATY

ZAPRASZA NA WARSZTATY REMIGIUSZ STANISŁAWEK ZAPRASZA NA WARSZTATY FUNDUSZE INWESTYCYJNE JAK SIĘ ZA TO ZABRAĆ TWÓRCA PORTALU WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL O TYM RACZEJ NIE USŁYSZYSZ NA SZKOLENIACH SPRZEDAŻOWYCH... Jeżeli zamierzasz

Bardziej szczegółowo

Wyniki zarządzania portfelami

Wyniki zarządzania portfelami Wyniki zarządzania portfelami Stan na dzień: 31 marca 2015 r. RDM Wealth Management S.A. ul. Nowogrodzka 47A 00-695 Warszawa www.rdmwm.pl tel. +48 (22) 585 08 58 fax. +48 (22) 585 08 59 Materiał został

Bardziej szczegółowo

OPIS FUNDUSZY OF/ULS2/1/2014

OPIS FUNDUSZY OF/ULS2/1/2014 OPIS FUNDUSZY OF/ULS2/1/2014 SPIS TREŚCI ROZDZIAŁ 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE 3 ROZDZIAŁ 2. POLITYKA INWESTYCYJNA I OPIS RYZYKA UFK PORTFEL DŁUŻNY 3 ROZDZIAŁ 3. POLITYKA INWESTYCYJNA I OPIS RYZYKA UFK PORTFEL

Bardziej szczegółowo

Test wskaźnika C/Z (P/E)

Test wskaźnika C/Z (P/E) % Test wskaźnika C/Z (P/E) W poprzednim materiale przedstawiliśmy Państwu teoretyczny zarys informacji dotyczący wskaźnika Cena/Zysk. W tym artykule zwrócimy uwagę na praktyczne zastosowania tego wskaźnika,

Bardziej szczegółowo

Fundusze 2w1 za czy przeciw?

Fundusze 2w1 za czy przeciw? Open Finance, 12.02.2009 r. Fundusze 2w1 za czy przeciw? Fundusze mieszane zrównoważone i stabilnego wzrostu są najczęściej wybieranym typem funduszy inwestycyjnych w naszym kraju. Alternatywą dla nich

Bardziej szczegółowo

KBC Alokacji Sektorowych FIZ

KBC Alokacji Sektorowych FIZ KBC Alokacji Sektorowych FIZ KBC Alokacji Sektorowych FIZ- idea funduszu Cykliczność gospodarki bazą do racjonalnego zarządzania portfelem funduszu Koncentracja na najlepiej zapowiadających się sektorach

Bardziej szczegółowo

USŁUGI DORADCZE ORAZ WSPARCIE ANALITYCZNE DM BZ WBK. Jak inwestować przy wykorzystaniu usług i produktów DM BZ WBK

USŁUGI DORADCZE ORAZ WSPARCIE ANALITYCZNE DM BZ WBK. Jak inwestować przy wykorzystaniu usług i produktów DM BZ WBK USŁUGI DORADCZE ORAZ WSPARCIE ANALITYCZNE DM BZ WBK Jak inwestować przy wykorzystaniu usług i produktów DM BZ WBK 1 OFERTA USŁUG ORAZ MATERIAŁÓW ANALITYCZNYCH Doradztwo Inwestycyjne oraz Rekomendacje Doradztwo

Bardziej szczegółowo

Spis treści. Wstęp. Pierwsze logowanie. Wygląd platformy po zalogowaniu. Składnianie zleceń. Widok nowego zlecenia na wykresie oraz w zakładce handel

Spis treści. Wstęp. Pierwsze logowanie. Wygląd platformy po zalogowaniu. Składnianie zleceń. Widok nowego zlecenia na wykresie oraz w zakładce handel Instrukcja obsługi Spis treści Wstęp 3 Pierwsze logowanie 4 Wygląd platformy po zalogowaniu 5 Składnianie zleceń 6 Widok nowego zlecenia na wykresie oraz w zakładce handel 7 Zamykanie i modyfikacja zlecenia

Bardziej szczegółowo

WYNIKI CZY STATYSTYKI?

WYNIKI CZY STATYSTYKI? Strona 0 WYNIKI CZY STATYSTYKI? CZYLI OPIEKUN POMAGA WYBIERAĆ FUNDUSZE INWESTYCYJNE Czy znasz osoby, które inwestują na rynku Funduszy Inwestycyjnych i czują, że nie wykorzystują okazji albo nie potrafią

Bardziej szczegółowo

Rozsądni Polacy w akcji, czyli najbardziej poszukiwane lokaty bankowe

Rozsądni Polacy w akcji, czyli najbardziej poszukiwane lokaty bankowe Raport: Warszawa, 20 październik 2011 Rozsądni Polacy w akcji, czyli najbardziej poszukiwane lokaty bankowe Eksperci porównywarki finansowej Comperia.pl zbadali preferencje użytkowników dotyczące lokat

Bardziej szczegółowo

Zarządzanie Kapitałem. Paweł Śliwa pawel.sliwa@xtb.pl

Zarządzanie Kapitałem. Paweł Śliwa pawel.sliwa@xtb.pl Zarządzanie Kapitałem Paweł Śliwa pawel.sliwa@xtb.pl 1 ZK a Proces Zarabiania Zarządzanie Kapitałem 30% SYSTEM 10% PSYCHOLOGIA 60% To wszystko składa się na skuteczne transakcje. 2 Zarządzanie Kapitałem

Bardziej szczegółowo

PAKIET EMERYTALNY PKO TFI (IKE + IKZE) DRUGA STRONA EMERYTURY

PAKIET EMERYTALNY PKO TFI (IKE + IKZE) DRUGA STRONA EMERYTURY PAKIET EMERYTALNY PKO TFI (IKE + IKZE) DRUGA STRONA EMERYTURY Skorzystaj z ulgi podatkowej w ramach Pakietu Emerytalnego PKO TFI (IKE + IKZE) PAKIET EMERYTALNY PKO TFI (IKE + IKZE) Inwestycja w ramach

Bardziej szczegółowo

Interwały. www.efixpolska.com

Interwały. www.efixpolska.com Interwały Dobór odpowiednich ram czasowych na których inwestor zamierza dokonywać transakcji jest podstawowym elementem strategii inwestycyjnej. W żargonie traderów sposób przedstawienia zmian ceny a w

Bardziej szczegółowo

Zbieraj zyski z UniStabilnym Wzrostem! Typy inwestycyjne Union Investment

Zbieraj zyski z UniStabilnym Wzrostem! Typy inwestycyjne Union Investment Zbieraj zyski z UniStabilnym Wzrostem! Typy inwestycyjne Union Investment Warszawa wrzesień 2012 r. Co ma potencjał zysku? wrzesień 2012 2 Sztandarowy subfundusz dla klientów banków spółdzielczych: UniStabilny

Bardziej szczegółowo

KBC Globalny Ochrony 90 Listopad

KBC Globalny Ochrony 90 Listopad KBC Globalny Ochrony 90 Listopad Pierwszy i jedyny subfundusz Inwestycyjny Otwarty z wbudowanym mechanizmem ochrony kapitału (CPPI) w Polsce. Zarabiaj, kiedy można, Minimalizuj straty kiedy trzeba. Zmienność

Bardziej szczegółowo

Instrumenty strukturyzowane inwestycja na rynku kapitałowym w okresie kryzysu finansowego

Instrumenty strukturyzowane inwestycja na rynku kapitałowym w okresie kryzysu finansowego Katedra Inwestycji Finansowych i Zarządzania Ryzykiem Uniwersytet Ekonomiczny we Wrocławiu Witold Szczepaniak Instrumenty strukturyzowane inwestycja na rynku kapitałowym w okresie kryzysu finansowego Rynek

Bardziej szczegółowo

Karta Produktu dla ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Nowa Czysta Energia Zysku

Karta Produktu dla ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Nowa Czysta Energia Zysku Niniejszy dokument stanowi przykład Karty Produktu przygotowanej w związku z VI subskrypcją ubezpieczenia na życie i dożycie z UFK Nowa Czysta Energia Zysku, uwzględniający kwotę w wysokości 10 tys. zł.

Bardziej szczegółowo

Wynająć fachowca, czyli działalność funduszy inwestycyjnych

Wynająć fachowca, czyli działalność funduszy inwestycyjnych Wynająć fachowca, czyli działalność funduszy inwestycyjnych Skrócony opis lekcji Na zajęciach uczniowie poznają działanie funduszy inwestycyjnych, różne typy funduszy inwestycyjnych oraz opłacalność inwestycji

Bardziej szczegółowo

http://kurs.opiekuninwestora.pl

http://kurs.opiekuninwestora.pl http://kurs.opiekuninwestora.pl WITAM NA KURSIE: FUNDUSZE INWESTYCYJNE: OD CZEGO ZACZĄĆ? O funduszach mówi się i pisze często. Jednak większość osób wiedzę o funduszach inwestycyjnych czerpie ze spotkań...

Bardziej szczegółowo

MATERIAŁ INFORMACYJNY

MATERIAŁ INFORMACYJNY MATERIAŁ INFORMACYJNY Strukturyzowane Certyfikaty Depozytowe powiązane z indeksem S&P 500 ze 100% gwarancją zainwestowanego kapitału w Dniu Wykupu Emitent Bank BPH SA Numer Serii Certyfikatów Depozytowych

Bardziej szczegółowo

PAKIET EMERYTALNY PKO TFI (IKE + IKZE) DRUGA STRONA EMERYTURY

PAKIET EMERYTALNY PKO TFI (IKE + IKZE) DRUGA STRONA EMERYTURY PAKIET EMERYTALNY PKO TFI (IKE + IKZE) DRUGA STRONA EMERYTURY Skorzystaj z ulgi podatkowej w ramach Pakietu Emerytalnego PKO TFI (IKE + IKZE) PAKIET EMERYTALNY PKO TFI (IKE + IKZE) Inwestycja w ramach

Bardziej szczegółowo

Ekonomiczny Uniwersytet Dziecięcy

Ekonomiczny Uniwersytet Dziecięcy Ekonomiczny Uniwersytet Dziecięcy Młody inwestor na Giełdzie dr Witold Gradoń Akademia Ekonomiczna w Katowicach 19 Kwietnia 2010 r. EKONOMICZNY UNIWERSYTET DZIECIĘCY WWW.UNIWERSYTET-DZIECIECY.PL Plan wykładu

Bardziej szczegółowo

Karta informacyjna lokaty strukturyzowanej

Karta informacyjna lokaty strukturyzowanej Karta informacyjna lokaty strukturyzowanej Lokata strukturyzowana WIGwam w pigułce: Strategia pozwalająca zyskać na wzroście indeksu WIG20 Okres inwestycji 1 rok Brak podatku od zysków kapitałowych Partycypacja

Bardziej szczegółowo

TYPY MODELOWYCH STRATEGII INWESTYCYJNYCH

TYPY MODELOWYCH STRATEGII INWESTYCYJNYCH ZAŁĄCZNIK NR 1 DO REGULAMINU TYPY MODELOWYCH STRATEGII INWESTYCYJNYCH W ramach Zarządzania, Towarzystwo oferuje następujące Modelowe Strategie Inwestycyjne: 1. Strategia Obligacji: Cel inwestycyjny: celem

Bardziej szczegółowo