BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO REGULAMIN REALIZOWANIA WPŁAT I WYPŁAT GOTÓWKOWYCH ZAMKNIĘTYCH W SIEDZIBIE WŁASNEJ

Transkrypt

1 BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO REGULAMIN REALIZOWANIA WPŁAT I WYPŁAT GOTÓWKOWYCH ZAMKNIĘTYCH W SIEDZIBIE WŁASNEJ Warszawa, lipiec 2013 r.

2 SPIS TREŚCI: CZĘŚĆ I Postanowienia ogólne... 3 CZĘŚĆ II Opłaty i prowizje... 4 CZĘŚĆ III Ogólne zasady realizacji operacji gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej... 4 CZĘŚĆ IV Wpłaty gotówkowe zamknięte w siedzibie własnej... 6 CZĘŚĆ V Wypłaty gotówkowe zamknięte w siedzibie własnej... 9 CZĘŚĆ VI Procedura anulowania usługi z Harmonogramu CZĘŚĆ VII Reklamacje CZĘŚĆ VIII Postanowienia końcowe WYKAZ ZAŁĄCZNIKÓW: Numer załącznika Nazwa załącznika 1 Formularz Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych Załącznik nr 1 do Dyspozycji Wykaz osób upoważnionych Załącznik nr 2 do Dyspozycji Wykaz rachunków Załącznik nr 3 do Dyspozycji Harmonogram realizacji usługi 2 Formularz Informacji zwrotnej BGK Załącznik nr 1do Informacji zwrotnej Wykaz inkasentów Załącznik nr 2 do Informacji zwrotnej Wzór umundurowania i oznakowania pojazdów 3 Wzór formularza wpłaty 4 Przykładowe zlecenie otwarte dodatkowa wpłata zamknięta 5 Wzór specyfikacji gotówki 6 Wzór upoważnienia 7 Wzór raportu inkasenta 8 Wzór protokołu różnicy 9 Wzór protokołu zatrzymania fałszywego znaku pieniężnego 10 Przykładowe zlecenie otwarte specyfikacja nominałowa wypłaty zamkniętej 11 Przykładowe zlecenie otwarte dodatkowa wypłata zamknięta 12 Przykładowe zlecenie otwarte anulowanie usługi 2/ 13

3 CZĘŚĆ I Postanowienia ogólne 1. Regulamin realizowania wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej określa zasady obsługi operacji gotówkowych, tj. wpłat i wypłat gotówkowych realizowanych w formie zamkniętej na dobro i w ciężar rachunku Posiadacza rachunku prowadzonego w Banku Gospodarstwa Krajowego. Realizacja wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych odbywa się w siedzibie własnej Posiadacza rachunku za pośrednictwem Wykonawcy usługi. Dodatkowo istnieje możliwość realizacji wpłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie Wykonawcy usługi. 2. Przez poniższe pojęcia użyte w Regulaminie należy rozumieć: 1) BGK Bank Gospodarstwa Krajowego; 2) bezpieczna koperta kopertę służącą do przekazywania środków pieniężnych, wykonaną z nieprzezroczystego tworzywa o wysokiej wytrzymałości mechanicznej, zamykaną specjalną taśmą, uniemożliwiającą otwarcie koperty bez pozostawienia śladów (każdorazowa próba otwarcia koperty w sposób mechaniczny, termiczny lub chemiczny pozostawia widoczne ślady), indywidualnie numerowaną, posiadającą odrywane pokwitowanie odbioru; 3) BGK@24BIZNES system świadczenia usług bankowości elektronicznej umożliwiający Posiadaczowi rachunku dostęp do rachunku bankowego za pośrednictwem internetu; 4) Dyspozycja udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych pisemną dyspozycję uruchomienia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych realizowanych w siedzibie własnej składaną przez Posiadacza rachunku w Oddziale BGK, której wzór stanowi załącznik nr 1 do Regulaminu; 5) dzień roboczy dzień, który jednocześnie jest dniem pracy dla BGK i Wykonawcy usługi, w celu realizacji wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych; 6) Informacja zwrotna BGK informację dotyczącą udostępnienia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych przekazywaną Posiadaczowi rachunku przez BGK w odpowiedzi na złożoną przez Posiadacza rachunku pisemną Dyspozycję udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych. Wzór Informacji zwrotnej BGK stanowi załącznik nr 2 do Regulaminu; 7) Harmonogram harmonogram realizacji usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej, stanowiący załącznik nr 3 do Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych; 8) Komunikat informację BGK określającą niektóre, wskazane w Regulaminie warunki (lub zmianę warunków) świadczenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych, udostępnioną w Oddziałach lub na stronie internetowej BGK pod adresem 9) osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku reprezentanta Posiadacza rachunku upoważnionego do wykonywania czynności związanych z realizacją usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych zgodnie z Wykazem osób upoważnionych, stanowiącym załącznik nr 1 do Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych; 10) Posiadacz rachunku przedsiębiorcę lub innego klienta instytucjonalnego, który zawarł z BGK Umowę rachunku bankowego lub Umowę usługi Depozyty@24; 11) rachunek rachunek bankowy, prowadzony przez BGK na rzecz Posiadacza rachunku na podstawie Umowy rachunku bankowego lub Umowy usługi Depozyty@24; 12) Regulamin niniejszy regulamin; 13) Umowa Umowę rachunku bankowego lub Umowę usługi Depozyty@24; 14) usługa usługę wpłaty lub wypłaty gotówkowej realizowaną w formie zamkniętej w siedzibie własnej Posiadacza rachunku lub usługę wpłaty gotówkowej realizowaną w formie zamkniętej w siedzibie Wykonawcy usługi; 15) usługa Depozyty@24 usługę otwierania, prowadzenia i obsługi ewidencyjnych rachunków sum depozytowych w ramach Umowy usługi Depozyty@24 ; 3/ 13

4 16) wpłata gotówkowa zamknięta w siedzibie własnej usługę polegającą na uznaniu rachunku Posiadacza rachunku kwotą środków pieniężnych wpłaconą w formie zamkniętej w siedzibie własnej Posiadacza rachunku; 17) wypłata gotówkowa zamknięta w siedzibie własnej usługę polegającą na wypłaceniu osobie upoważnionej przez Posiadacza rachunku określonej kwoty środków pieniężnych w formie zamkniętej w siedzibie własnej Posiadacza rachunku, powodującą obciążenie rachunku Posiadacza rachunku; 18) Wykonawca usługi podmiot posiadający z BGK umowę o wykonywanie zastępczej obsługi gotówkowej w zakresie wpłat i wypłat zamkniętych, obejmującą odbieranie z i dostarczanie do siedziby Posiadacza rachunku środków pieniężnych oraz ich transport i przeliczanie, a także przyjmowanie wpłat gotówkowych w formie zamkniętej w siedzibie Wykonawcy usługi. 3. Usługa, która jest przedmiotem niniejszego Regulaminu, stanowi rozszerzenie usługi prowadzenia przez BGK rachunków na rzecz Posiadacza rachunku. 4. Wykonawcą usługi jest Poczta Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie ul. Stawki 2, Warszawa, wpisana do Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, Wydział XIII Gospodarczy pod Nr , NIP CZĘŚĆ II Opłaty i prowizje Wysokość opłat i prowizji za dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej określa Informacja zwrotna BGK. 2. BGK zastrzega sobie prawo do zmiany stawek opłat i prowizji, o których mowa w ust. 1, w trakcie realizacji usługi, bez zaprzestania świadczenia usługi, w szczególności w przypadku zmiany jednego z następujących czynników: 1) zmiany wskaźników zmian cen towarów i usług konsumpcyjnych ogłaszanych przez Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego; 2) zmiany cen energii i taryf telekomunikacyjnych na rynku krajowym i międzynarodowym oraz opłat stosowanych przez inne instytucje, z usług których korzysta BGK przy wykonywaniu danej czynności; 3) zmiany zakresu lub formy wykonywania danej czynności; 4) wprowadzenia przez BGK nowych usług rozszerzających dotychczasowy zakres świadczenia usługi; 5) zmiany innych czynników, które bezpośrednio lub pośrednio wpływają na koszty wykonywania danej czynności przez BGK. 3. BGK przesyła Posiadaczowi rachunku listem poleconym lub wręcza za pokwitowaniem odbioru informację o zmianie wysokości opłat i prowizji za dokonywanie operacji gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej, o których mowa w ust. 1, wraz z informacją o dacie jej wejścia w życie. 4. Wysokość nowych opłat i prowizji, o których mowa w ust.3, uznaje się za obowiązującą wobec Posiadacza rachunku o ile nie złoży on pisemnego oświadczenia o niezaakceptowaniu zmian w terminie 14 dni kalendarzowych od daty doręczenia zawiadomienia o zmianach. 5. Złożenie oświadczenia o braku akceptacji zmian jest równoznaczne z rezygnacją Posiadacza rachunku z usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej. CZĘŚĆ III Ogólne zasady realizacji wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej Warunkiem realizowania wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej jest: 1) posiadanie przez Posiadacza rachunku przynajmniej jednego rachunku; 4/ 13

5 2) posiadanie przez Posiadacza rachunku dostępu do systemu bankowości elektronicznej 3) złożenie przez Posiadacza rachunku Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych; 4) otrzymanie przez Posiadacza rachunku Informacji zwrotnej BGK. 2. Wykonawca usługi obsługuje wpłaty i wypłaty gotówkowe zamknięte w siedzibie własnej Posiadacza rachunku, na rzecz Posiadacza rachunku, realizowane przez osoby upoważnione przez Posiadacza rachunku. 3. Wykaz osób upoważnionych przez Posiadacza rachunku, stanowiący załącznik nr 1 do Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych, powinien być zgodny z obowiązującą Kartą wzorów podpisów, stanowiącą załącznik do Umowy, zawartej między Posiadaczem rachunku a BGK. 4. Każda zmiana wykazu osób upoważnionych, stanowiącego załącznik nr 1 do Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych, lub wykazu rachunków, stanowiącego załącznik nr 2 do Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych, wymaga formy pisemnej i wchodzi w życie następnego dnia roboczego po dniu złożenia zmienionego wykazu w Oddziale BGK prowadzącym rachunek. 5. W przypadku zmiany wykazu rachunków niezbędne jest złożenie przez Posiadacza rachunku nowej Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych. W wykazie rachunków, stanowiącym załącznik nr 2 do Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych, Posiadacz rachunku jest zobowiązany każdorazowo wskazać wszystkie rachunki obowiązujące od momentu zmiany dla usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych. Po każdej zmianie wykazu rachunków Posiadacz rachunku otrzymuje Informację zwrotną BGK. 6. Wpłaty i wypłaty gotówkowe zamknięte w siedzibie Posiadacza rachunku realizowane są wyłącznie w złotych (zł, PLN). 7. Maksymalna kwota wpłaty lub wypłaty zamkniętej transportowanej jednorazowo nie może przekroczyć wartości 8 jednostek obliczeniowych, zgodnie z przepisami rozporządzenia Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji z dnia 7 września 2010 r. w sprawie wymagań, jakim powinna odpowiadać ochrona wartości pieniężnych przechowywanych i transportowanych przez przedsiębiorców i inne jednostki organizacyjne (Dz. U. Nr 166, poz. 1128). 8. Wpłaty i wypłaty gotówkowe zamknięte w siedzibie Posiadacza rachunku realizowane są na podstawie Harmonogramu, który stanowi załącznik nr 3 do Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych. 9. Możliwość realizacji usługi zgodnie z Harmonogramem zaproponowanym przez Posiadacza rachunku uzależniona jest od akceptacji Harmonogramu przez Wykonawcę usługi. 10. Każda zmiana Harmonogramu wymaga formy pisemnej i powinna być złożona w Oddziale BGK prowadzącym rachunek na co najmniej 6 dni roboczych przed wejściem zmiany w życie. 11. Zmiany w załącznikach do Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych powinny być zgłaszane wyłącznie przez osoby upoważnione do dysponowania rachunkiem i środkami na rachunku, wskazane w Karcie wzorów podpisów. 12. W przypadku zapotrzebowania Posiadacza rachunku na usługę wpłaty lub wypłaty gotówkowej zamkniętej w siedzibie własnej nieuwzględnioną w Harmonogramie, Posiadacz rachunku zamawia dodatkową usługę na zasadach określonych w 8 i Usługa świadczona jest w dni robocze. 14. Przekazywanie środków pieniężnych w siedzibie własnej powinno odbywać się, w miarę możliwości, w wydzielonym pomieszczeniu, w którym w tym czasie będą przebywać jedynie osoby upoważnione. 15. W przypadku niezgłoszenia się Wykonawcy usługi po odbiór wpłaty gotówkowej zamkniętej lub niedostarczenia wypłaty gotówkowej zamkniętej w określonym czasie osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku zobowiązana jest powiadomić o zaistniałej sytuacji BGK telefonicznie (nr tel , ) lub mailowo (na adres konwoje@bgk.com.pl). 5/ 13

6 CZĘŚĆ IV Wpłaty gotówkowe zamknięte w siedzibie własnej Wpłaty gotówkowe zamknięte przyjmowane w siedzibie własnej Posiadacza rachunku księgowane są na rachunku Posiadacza rachunku wskazanym na formularzu wpłaty, którego wzór stanowi załącznik nr 3 do Regulaminu, po ich przeliczeniu przez Wykonawcę usługi. Podany na formularzu wpłaty numer rachunku powinien być numerem wskazanym w wykazie rachunków (w części dotyczącej wpłat zamkniętych) w załączniku nr 2 do Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej oraz w Informacji zwrotnej BGK. 2. Wpłaty gotówkowe zamknięte dokonane w siedzibie własnej Posiadacza rachunku księgowane są na rachunku Posiadacza rachunku w dniu przyjęcia środków przez Wykonawcę usługi. Wpłaty: l) odebrane od Posiadacza rachunku do godziny uznaje się za odebrane w tym samym dniu roboczym; 2) odebrane od Posiadacza rachunku po godzinie uznaje się za odebrane w następnym dniu roboczym, przy czym wpłaty te księgowane są tego dnia do godziny Zapotrzebowanie na realizację dodatkowej usługi wpłaty gotówkowej zamkniętej nieuwzględnionej w Harmonogramie powinno być wysłane przez Posiadacza rachunku do BGK nie później niż do godz. 12:00 w dniu roboczym poprzedzającym realizację usługi. 2. Zapotrzebowanie na realizację dodatkowej usługi wpłaty zamkniętej nieuwzględnionej w Harmonogramie może być zgłoszone wyłącznie przez osoby upoważnione do dysponowania rachunkiem i środkami na rachunku, wskazane w Karcie wzorów podpisów. 3. Zapotrzebowanie na realizację dodatkowej usługi wpłaty zamkniętej Posiadacz rachunku składa poprzez zlecenie otwarte za pomocą systemu bankowości elektronicznej BGK@24Biznes, zgodnie z zaleceniami określonymi ust. 4 i W oknie zlecenia otwartego, w polu Opis należy wpisać Operacja kasowa_siedziba. 5. W oknie zlecenia otwartego, w sekcji Treść zlecenia należy według poniższej struktury wypełnić poszczególne wiersze wpisując poniższe informacje: Lp. Pole Opis pola Przykład 1. Rodzaj usługi= Dodatkowa wpłata zamknięta Rodzaj usługi=dodatkowa wpłata zamknięta 2. Dzień= Dzień, w którym ma być zrealizowana usługa w formacie dd-mm-rrrr 3. Godzina= Godzinny przedział czasowy, w którym ma być zrealizowana usługa w formacie hh:mm-hh:mm Dzień= Godzina=12:00-13:00 4. Kwota wpłaty= Deklarowana kwota wpłaty Kwota wpłaty=2 000 zł (słownie: dwa tysiące złotych) 5. NRBBGK= Numer rachunku, na który będzie dokonywana wpłata 6. Lokalizacja= Pole opcjonalne, wypełniane wyłącznie w przypadku, gdy wpłaty zamknięte są realizowane w więcej niż jednym punkcie NRBBGK= Lokalizacja=Warszawa, Al. Jerozolimskie 7 6. Przykład prawidłowo złożonego zlecenia otwartego na realizację dodatkowej wpłaty gotówkowej zamkniętej w siedzibie własnej przedstawia załącznik nr 4 do Regulaminu. 7. Potwierdzenie przyjęcia zapotrzebowania na realizację dodatkowej wpłaty gotówkowej zamkniętej w siedzibie własnej pracownik BGK przesyła do Posiadacza rachunku w czasie nieprzekraczającym czterech godzin od momentu otrzymania zapotrzebowania. Potwierdzenie jest przekazywane pocztą elektroniczną ze skrzynki BGK dedykowanej do realizacji usługi na adresy wszystkich skrzynek poczty elektronicznej wskazanych w Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych. 6/ 13

7 9. 1. Posiadacz rachunku zobowiązany jest przygotować środki w formie wpłaty gotówkowej zamkniętej zgodnie z poniższymi zasadami: 1) gotówka stanowiąca wpłatę powinna być posegregowana i uporządkowana: a) banknoty powinny być ułożone awersem (portretem) do góry, a zamieszczone na banknocie oznaczenie dla niewidomych powinno znaleźć się w lewym dolnym rogu, b) banknoty tego samego nominału w ilości po 100 sztuk (pełna paczka) ujęte w papierowe opaski; banknoty, z których nie mogą być sformowane pełne paczki również powinny być ujęte w opaski, c) monety tego samego nominału powinny być zapakowane w ilości 50 sztuk w rulony lub w ilości 100 sztuk w woreczki, d) na opasce/opakowaniu bilonu należy umieścić: nazwę Posiadacza rachunku dokonującego wpłaty (pieczątka adresowa), ilość sztuk, nominał, łączną wartość opakowania, datę i podpis osoby formującej opakowanie; 2) gotówka, przygotowana zgodnie z pkt 1, powinna być zapakowana w bezpieczną kopertę, tak aby nie było możliwe jej wyjęcie bez widocznego uszkodzenia koperty: a) wpłacana gotówka powinna być przygotowana w bezpiecznej kopercie, dokładnie zaklejonej i opisanej zgodnie z wytycznymi określonymi w ust. 3, b) wewnątrz pakietu należy umieścić specyfikację gotówki (czyli zestawienie wpłacanych wartości), której wzór stanowi załącznik nr 5 do Regulaminu, podpisaną i ostemplowaną pieczątką firmową Posiadacza rachunku. 2. Czytelnie, bez skreśleń i poprawek należy wypełnić formularz wpłaty, którego wzór stanowi załącznik nr 3 do Regulaminu, w dwóch egzemplarzach, z których jeden egzemplarz należy włożyć do bezpiecznej koperty, a drugi egzemplarz, po pokwitowaniu przez Wykonawcę usługi, będzie stanowił dla Posiadacza rachunku potwierdzenie przekazania bezpiecznej koperty. 3. Na bezpiecznej kopercie należy umieścić następujące informacje: 1) nazwę BGK; 2) nazwę Posiadacza rachunku; 3) wysokość wpłacanej kwoty (cyframi i słownie); 4) datę sformowania pakietu; 5) odcisk pieczątki adresowej; 6) podpis osoby sporządzającej pakiet. 4. Przygotowanie znaków pieniężnych przeznaczonych do transportu w sposób określony w ust. 1-3 winno odbyć się przed planowanym przybyciem Wykonawcy usługi. 5. Za przygotowanie znaków pieniężnych przeznaczonych do transportu oraz przekazanie ich w stanie nienaruszonym upoważnionemu pracownikowi Wykonawcy usługi odpowiada osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku. 6. Wykonawca usługi odmawia przyjęcia wpłaty gotówkowej zamkniętej w przypadku, gdy nie będzie ona przygotowana zgodnie z ust. 1 pkt 2 lit. a oraz z ust Wykonawca usługi przyjmuje znaki pieniężne w złotych uszkodzone lub zużyte (przedarte, naddarte, zabrudzone, zaplamione, popisane itp.), których wartość nominalna jest księgowana zgodnie z zarządzeniem Nr 1/2003 Prezesa Narodowego Banku Polskiego z dnia 15 stycznia 2003 r. w sprawie szczegółowych zasad i trybu wymiany znaków pieniężnych, które wskutek zużycia lub uszkodzenia przestają być prawnym środkiem płatniczym na obszarze Rzeczypospolitej Polskiej (Dz. Urz. NBP Nr 1, poz. 1, z późn. zm.) Przed przystąpieniem do przekazania znaków pieniężnych, osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku przekazująca znaki pieniężne sprawdza czy odbioru dokonuje właściwy, upoważniony pracownik Wykonawcy usługi poprzez porównanie danych zawartych w upoważnieniu, którego wzór stanowi załącznik nr 6 do Regulaminu, z danymi zawartymi w aktualnym wykazie inkasentów upoważnionych do odbioru pakietów wskazanych w załączniku nr 1 do Informacji zwrotnej BGK. Weryfikacji może podlegać również umundurowanie pracownika Wykonawcy usługi oraz oznakowanie pojazdu, których wzory znajdują się w załączniku nr 2 do Informacji zwrotnej BGK. 7/ 13

8 2. W sytuacji jakichkolwiek wątpliwości lub niezgodności dotyczących tożsamości pracownika Wykonawcy usługi odbierającego znaki pieniężne lub innych danych, osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku ma obowiązek wstrzymać przekazanie znaków pieniężnych do czasu wyjaśnienia wątpliwości. Wątpliwości należy niezwłocznie zgłosić do BGK telefonicznie (nr tel , ) lub pocztą elektroniczną (na adres konwoje@bgk.com.pl). 3. Wykonanie wstrzymanego przekazania znaków pieniężnych może nastąpić po wyjaśnieniu wątpliwości i dokonaniu ponownej identyfikacji pracownika Wykonawcy usługi. 4. Po zakończeniu czynności sprawdzających osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku przekazuje pracownikowi Wykonawcy usługi bezpieczną kopertę ze znakami pieniężnymi. 5. Na podstawie danych zawartych w formularzu wpłaty pracownik Wykonawcy usługi: 1) przejmuje od wydającego bezpieczną kopertę, sprawdza stan techniczny i liczbę kopert, odczytuje numer identyfikacyjny znajdujący się na bezpiecznej kopercie; 2) sprawdza sposób zabezpieczenia bezpiecznej koperty, a w szczególności prawidłowość jej zaklejenia, przede wszystkim, czy taśma zabezpieczająca nie posiada zmarszczeń, przebarwień lub innych zniekształceń albo ubytków, które mogłyby być uznane za ślad świadczący o naruszeniu bezpiecznej koperty. 6. Odcinek z numerem bezpiecznej koperty, przeznaczony dla przekazującego wartości, odrywa osobiście pracownik Wykonawcy usługi, podpisuje i oddaje go osobie, która przekazała mu znaki pieniężne. 7. Po dokonaniu czynności sprawdzających upoważniony pracownik Wykonawcy usługi potwierdza fakt pobrania znaków pieniężnych odciskiem pieczęci inkasenckiej o następującej treści: Depozyt przyjąłem bez sprawdzania zawartości celem przekazania do Kasy Poczty (data, nazwisko i imię, podpis i nazwa jednostki Wykonawcy usługi) na formularzu wpłaty, którego wzór stanowi załącznik nr 3 do Regulaminu. Jeden egzemplarz otrzymuje Posiadacz rachunku, drugi znajdujący się w bezpiecznej kopercie - zabiera upoważniony pracownik Wykonawcy usługi. 8. Osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku potwierdza przekazanie pakietu na raporcie inkasenta, którego wzór stanowi załącznik nr 7 do Regulaminu, poprzez umieszczenie odcisku pieczęci oraz złożenie podpisu (w kolumnie nr 5) w pozycji określającej liczbę przekazanych pakietów (w kolumnie nr 2) i łączną deklarowaną wysokość wpłacanej kwoty (w kolumnie nr 3). Osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku wpisuje również dokładny czas odbioru pakietu przez Pracownika Wykonawcy usługi (w kolumnie nr 4) Wpłaty gotówkowe zamknięte w siedzibie Wykonawcy usługi mogą być realizowane wyłącznie w placówce Wykonawcy usługi wskazanej w Informacji zwrotnej BGK. 2. Wpłaty gotówkowe zamknięte w siedzibie Wykonawcy usługi mogą być realizowane wyłącznie w dniach i godzinach określonych w Informacji zwrotnej BGK. 3. Przygotowanie wpłaty gotówkowej zamkniętej do realizacji w siedzibie Wykonawcy usługi powinno zostać wykonane zgodnie z zasadami określonymi w W momencie przyjmowania wpłaty gotówkowej zamkniętej pracownik Wykonawcy usługi na jednym egzemplarzu formularza wpłaty umieszcza odcisk datownika i potwierdza przyjęcie bezpiecznej koperty. 5. Datownik, o którym mowa w ust. 4, zawiera: 1) nazwę miejscowości, wraz z identyfikatorem cyfrowym; 2) datę wraz z godziną; 3) cechę identyfikacyjną ograniczoną gwiazdkami Środki z wpłaty gotówkowej zamkniętej przeliczane są przez Wykonawcę usługi w dniu ich odbioru od Posiadacza rachunku, z zastrzeżeniem postanowień 7 ust W przypadku stwierdzenia różnicy kasowej lub falsyfikatów podczas przeliczania gotówki pracownik Wykonawcy usługi sporządza protokół, który zostaje podpisany przez pracowników Wykonawcy usługi stwierdzających różnicę i pracownika ich nadzorującego. Wyrównanie różnicy, w zależności od rodzaju stwierdzonej różnicy, następuje poprzez uznanie lub obciążenie rachunku Posiadacza rachunku, na który została dokonana wpłata. Do dokumentów 8/ 13

9 księgowych (uznania lub obciążenia) przeznaczonych dla Posiadacza rachunku dołączany jest protokół różnicy, którego wzór stanowi załącznik nr 8 do Regulaminu. 3. Do protokołu różnicy, o którym mowa w ust. 2, Wykonawca usługi dołącza następujące dowody rzeczowe: 1) w przypadku stwierdzenia fałszywego znaku pieniężnego kopię protokołu zatrzymania fałszywego znaku pieniężnego, którego wzór stanowi załącznik nr 9 do Regulaminu, sporządzonego zgodnie z zarządzeniem Prezesa NBP z dnia 31 sierpnia 1989 r. w sprawie zatrzymywania fałszywych znaków pieniężnych (M.P. Nr 32, poz. 255, z późn. zm.); 2) w przypadku niedoboru lub nadwyżki elementy opakowania dotyczące wpłaty: opaskę (banderolę), rulon, bezpieczną kopertę. 4. Protokół różnicy jest przekazywany Posiadaczowi rachunku niezwłocznie w formie elektronicznej na adresy wszystkich skrzynek mailowych wskazanych w Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych oraz w ciągu 7 dni kalendarzowych w oryginale za pośrednictwem poczty. 5. Posiadacz rachunku upoważnia BGK do przeliczania wpłat gotówkowych zamkniętych przekazywanych w bezpiecznych kopertach bez jego obecności, a w przypadku stwierdzenia różnic kasowych (nadwyżek, braków, falsyfikatów) do wyrównywania różnic z tego tytułu w drodze uznania lub obciążenia rachunku, na który została dokonana wpłata oraz uznaje komisyjny protokół rozbieżności sporządzony przez Wykonawcę usługi jako wyłączny dowód w tym zakresie. CZĘŚĆ V Wypłaty gotówkowe zamknięte w siedzibie własnej Wypłaty gotówkowe zamknięte w siedzibie własnej Posiadacza rachunku dokonywane są w ciężar rachunku Posiadacza rachunku, którego numer Posiadacz rachunku wskazuje w zleceniu otwartym za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej BGK@24Biznes. Numer rachunku w zleceniu otwartym powinien być zgodny z numerem wskazanym do wypłat zamkniętych w wykazie rachunków stanowiącym załącznik nr 2 do Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych oraz w Informacji zwrotnej BGK. 2. Po złożeniu zlecenia otwartego przez Posiadacza rachunku kwota środków do wypłaty jest blokowana na rachunku Posiadacza rachunku, z którego ma zostać zrealizowana wypłata. Rachunek wskazany w zleceniu otwartym obciążany jest kwotą wypłaty w dniu realizacji wypłaty środków pieniężnych. 3. Wypłaty gotówkowe zamknięte są realizowane w nominałach wskazanych przez Posiadacza rachunku w specyfikacji nominałowej wypłaty, przy czym dopuszcza się możliwość realizacji kwoty wypłaty w nominałach niższych niż określono w specyfikacji Dla każdej wypłaty gotówkowej zamkniętej realizowanej na podstawie Harmonogramu Posiadacz rachunku jest zobowiązany przekazać do BGK specyfikację nominałową wypłaty poprzez złożenie zlecenia otwartego za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej BGK@24Biznes. 2. Specyfikacja nominałowa wypłaty realizowana na podstawie Harmonogramu powinna być przekazana przez Posiadacza rachunku do godz. 14:00 na dwa dni robocze przed realizacją usługi. W przypadku nieprzekazania specyfikacji nominałowej wypłaty lub przekazania jej po upływie terminu określonego w zdaniu poprzedzającym BGK nie zrealizuje danej wypłaty gotówkowej zamkniętej wskazanej w Harmonogramie. 3. Posiadacz rachunku składa specyfikację nominałową wypłaty realizowanej na podstawie Harmonogramu poprzez zlecenie otwarte za pomocą systemu bankowości elektronicznej BGK@24Biznes, zgodnie z zasadami określonymi w ust. 4 i W oknie zlecenia otwartego, w polu Opis należy wpisać Operacja kasowa_siedziba. 5. W oknie zlecenia otwartego, w sekcji Treść zlecenia należy wypełnić poszczególne wiersze wg określonej struktury wpisując poniższe informacje: 9/ 13

10 Lp. Pole Opis pola Przykład 1. Rodzaj usługi= Specyfikacja wypłaty zamkniętej 2. Dzień= Dzień z Harmonogramu, w którym ma być zrealizowana usługa w formacie dd-mm-rrrr 3. Godzina= Godzinny przedział czasowy, w którym ma być zrealizowana usługa w formacie hh:mm-hh:mm Rodzaj usługi=specyfikacja wypłaty Dzień= Godzina=12:00-13:00 4. Kwota= Kwota, która ma być wypłacona Kwota=5000,00 zł (słownie: pięć tysięcy złotych) 5. Nominały= Kwota wypłaty w rozbiciu na poszczególne nominały w formacie nominał=liczba sztuk 6. NRBBGK= Numer rachunku, z którego będzie dokonywana wypłata 200 PLN= PLN=10 50 PLN=20 NRBBGK= Przykład prawidłowo złożonego zlecenia otwartego zawierającego specyfikację nominałową wypłaty realizowanej na podstawie Harmonogramu przedstawia załącznik nr 10 do Regulaminu Zapotrzebowanie na realizację dodatkowej usługi wypłaty gotówkowej zamkniętej nieuwzględnionej w Harmonogramie powinno być wysłane do BGK do godz. 12:00 nie później niż na dwa dni robocze przed terminem realizacji usługi. 2. Zapotrzebowanie na realizację dodatkowej usługi wypłaty gotówkowej zamkniętej nieuwzględnionej w Harmonogramie może być zgłoszone wyłącznie przez osoby upoważnione do dysponowania rachunkiem i środkami na rachunku wskazane w Karcie wzorów podpisów. 3. Zapotrzebowanie na realizację dodatkowej usługi wypłaty gotówkowej zamkniętej Posiadacz rachunku składa poprzez zlecenie otwarte za pomocą systemu bankowości elektronicznej BGK@24Biznes, zgodnie z zaleceniami określonymi ust. 4 i W oknie zlecenia otwartego, w polu Opis należy wpisać Operacja kasowa_siedziba. 5. W oknie zlecenia otwartego, w sekcji Treść zlecenia należy wypełnić poszczególne wiersze według określonej struktury wpisując poniższe informacje: Lp. Pole Opis pola Przykład 1. Rodzaj usługi= Dodatkowa wypłata zamknięta 2. Dzień= Dzień, w którym ma być zrealizowana usługa w formacie dd-mm-rrrr 3. Godzina= Godzinny przedział czasowy, kiedy ma być zrealizowana usługa w formacie hh:mm-hh:mm Rodzaj usługi=dodatkowa wypłata zamknięta Dzień= Godzina=12:00-13:00 4. Kwota= Kwota, która ma być wypłacona Kwota=5000,00 zł (słownie: pięć tysięcy złotych) 5. Nominały= Kwota wypłaty w rozbiciu na poszczególne nominały 6. NRBBGK= Numer rachunku, z którego będzie dokonywana wypłata 7. Lokalizacja= Pole opcjonalne, wypełniane wyłącznie w przypadku, gdy wypłaty zamknięte są realizowane w więcej niż jednym punkcie 200 PLN= PLN=10 50 PLN=20 NRBBGK= Lokalizacja=Warszawa, Al. Jerozolimskie 7 6. Przykład prawidłowo złożonego zlecenia otwartego na realizację dodatkowej usługi wypłaty gotówkowej zamkniętej w siedzibie Posiadacza rachunku nieuwzględnionej w Harmonogramie przedstawia załącznik nr 11 do Regulaminu. 7. Potwierdzenie przyjęcia zapotrzebowania na realizację dodatkowej usługi wypłaty zamkniętej pracownik BGK przesyła do Posiadacza rachunku w czasie nieprzekraczającym czterech godzin 10/ 13

11 od momentu otrzymania zapotrzebowania. Potwierdzenie jest przekazywane pocztą elektroniczną ze skrzynki BGK dedykowanej do realizacji usługi na adresy wszystkich skrzynek poczty elektronicznej wskazanych w Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych Przed przekazaniem środków pieniężnych, pracownik Wykonawcy usługi sprawdza czy odbioru dokonuje osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku, na podstawie jej dowodu osobistego oraz wykazu osób upoważnionych, stanowiącego załącznik nr 1 do Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych. 2. W sytuacji wątpliwości co do tożsamości osoby odbierającej wypłatę gotówkową zamkniętą pracownik Wykonawcy usługi ma obowiązek wstrzymać przekazywanie znaków pieniężnych do czasu wyjaśnienia wątpliwości. 3. Wykonanie wstrzymanego przekazania znaków pieniężnych może nastąpić po wyjaśnieniu wątpliwości i dokonaniu ponownej identyfikacji. 4. Osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku odbierająca znaki pieniężne: 1) sprawdza opis bezpiecznej koperty czy środki są przeznaczone dla właściwego Posiadacza rachunku; 2) sprawdza stan techniczny odbieranej bezpiecznej koperty ze znakami pieniężnymi; 3) sprawdza sposób zabezpieczenia bezpiecznej koperty, w tym prawidłowość jej zaklejenia, przede wszystkim, czy taśma zabezpieczająca nie posiada zmarszczeń, przebarwień lub innych zniekształceń albo ubytków, które mogłyby być uznane przez odbiorcę znaków pieniężnych za ślad świadczący o naruszeniu pakietu. 5. W sytuacji jakichkolwiek wątpliwości odnośnie stanu technicznego bezpiecznej koperty lub jej zabezpieczeń, osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku ma obowiązek wstrzymać przyjmowanie znaków pieniężnych do czasu wyjaśnienia wątpliwości. Wątpliwości należy zgłosić niezwłocznie do BGK telefonicznie (nr tel , ) lub pocztą elektroniczną (na adres konwoje@bgk.com.pl). 6. Wykonanie wstrzymanego przejęcia znaków pieniężnych może nastąpić po wyjaśnieniu wątpliwości. 7. Po dokonaniu czynności określonych w ust. 4 osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku potwierdza odbiór znaków pieniężnych podpisem i pieczęcią firmową na Raporcie inkasenta, którego wzór stanowi załącznik nr 7 do Regulaminu. 8. W każdym opakowaniu jednostkowym znajduje się specyfikacja gotówki sporządzona na formularzu, którego wzór stanowi załącznik nr 5 do Regulaminu. 9. Posiadacz rachunku zobowiązuje się do komisyjnego otwarcia i przeliczenia zawartości opakowań dostarczonych przez Wykonawcę usługi w dniu odbioru pakietu. Komisja, składająca się z co najmniej dwóch osób upoważnionych przez Posiadacza rachunku, każdorazowo spisuje protokół z otwarcia. Dokumenty i opakowania są archiwizowane przez Posiadacza rachunku co najmniej przez okres 6 miesięcy od daty dostawy znaków pieniężnych. 10. W przypadku stwierdzenia różnicy kasowej podczas komisyjnego przeliczania gotówki przez Posiadacza rachunku, osoba upoważniona przez Posiadacza rachunku zobowiązana jest do sporządzenia Protokołu różnicy, którego wzór stanowi załącznik nr 8 do Regulaminu i niezwłocznego przekazania go do BGK w formie elektronicznej na adres poczty elektronicznej konwoje@bgk.com.pl oraz w ciągu 5 dni kalendarzowych w oryginale, za pośrednictwem poczty na adres Oddziału prowadzącego rachunek. Protokół różnicy winien być podpisany przez wszystkich członków Komisji. Do Protokołu różnicy należy dołączyć następujące dowody rzeczowe: a) w przypadku stwierdzenia fałszywego znaku pieniężnego kopię protokołu zatrzymania fałszywego znaku pieniężnego, którego wzór stanowi załącznik nr 9 do Regulaminu, sporządzonego zgodnie z zarządzeniem Prezesa NBP z dnia 31 sierpnia 1989 r. w sprawie zatrzymywania fałszywych znaków pieniężnych; b) w przypadku niedoboru lub nadwyżki elementy opakowania dotyczące wypłaty, w szczególności opaskę, rulon, bezpieczną kopertę. 11/ 13

12 11. Wyłącznym dowodem dokonania wypłaty gotówkowej zamkniętej oraz potwierdzeniem obciążenia rachunku Posiadacza rachunku jest wyciąg bankowy z rachunku Posiadacza rachunku oraz protokół różnicy, o ile został sporządzony. CZĘŚĆ VI Procedura anulowania usługi objętej Harmonogramem Odwołanie przez Posiadacza rachunku usługi objętej Harmonogramem może nastąpić wyłącznie w uzasadnionych przypadkach, najpóźniej do godz. 14:00 w dniu poprzedzającym realizację usługi. 2. Odwołanie dostawy lub odbioru znaków pieniężnych zgłaszane jest przez osobę upoważnioną do dysponowania rachunkiem i środkami na rachunku, wskazaną w Karcie wzorów podpisów, poprzez zlecenie otwarte za pomocą systemu bankowości elektronicznej BGK@24Biznes, zgodnie z zasadami określonymi ust. 3 i W oknie zlecenia otwartego, w polu Opis należy wpisać Operacja kasowa_siedziba. 4. W oknie zlecenia otwartego, w sekcji Treść zlecenia należy wypełnić poszczególne wiersze wg określonej struktury wpisując poniższe informacje: Lp. Pole Opis pola Przykład 1. Rodzaj usługi= Anulowanie usługi ze wskazaniem rodzaju usługi (wpłata lub wypłata) 2. Dzień= Dzień, na który została zamówiona usługa w formacie dd-mm-rrrr 3. Godzina= Godzinny przedział czasowy, na kiedy została zamówiona usługa w formacie hh:mm-hh:mm Rodzaj usługi=anulowanie wpłata Dzień= Godzina=12:00-13:00 5. Przykład prawidłowo złożonego zlecenia otwartego dotyczącego anulowania usługi przedstawia załącznik nr 12 do Regulaminu. 6. Niezwłocznie po otrzymaniu zgłoszenia, potwierdzenie odwołania zostaje przekazane przez pracownika BGK pocztą elektroniczną na adresy wszystkich skrzynek poczty elektronicznej wskazanych w Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych. CZĘŚĆ VII Reklamacje Reklamacje przyjmowane są wyłącznie w formie pisemnej ze szczegółowym opisem przedmiotu reklamacji przy wykorzystaniu poczty elektronicznej na adres skrzynki mailowej konwoje@bgk.com.pl lub w siedzibie Oddziału BGK prowadzącego rachunek. 2. Do reklamacji powinny być dołączone kopie dokumentów mogących służyć do wykazania zasadności reklamacji. 3. BGK rozpatruje reklamację i udziela odpowiedzi w terminie 14 dni od daty wpływu reklamacji do BGK, z zastrzeżeniem ust BGK zastrzega możliwość wydłużenia terminu, o którym mowa w ust. 3 o czas niezbędny w celu dokonania wyjaśnień przez Wykonawcę usługi. CZĘŚĆ VIII Postanowienia końcowe 19. Posiadacz rachunku przyjmuje do wiadomości, że BGK jako administrator danych osobowych powierzył przetwarzanie danych osobowych Wykonawcy usługi na zasadach określonych w ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (Dz. U. z 2002 r., Nr 101, poz. 926, z późn. zm.) w celu realizacji wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej zgodnie z Regulaminem / 13

13 Wykonawca usługi wypełnia postanowienia ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2010 r., Nr 46, poz. 276, z późn. zm.) Zaprzestanie realizacji usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej Posiadacza rachunku następuje z nadejściem terminu, na który została zawarta Umowa. 2. Posiadacz rachunku może zrezygnować z usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej w dowolnym momencie trwania Umowy. Dyspozycja w tym zakresie winna mieć formę pisemną i określać datę wyłączenia usługi. Posiadacz rachunku powinien złożyć dyspozycję najpóźniej na 6 dni roboczych przed dniem wyłączenia usługi. 3. BGK może zaprzestać realizacji wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych tylko z ważnych powodów, którymi są w szczególności: 1) niepłacenie należnych BGK opłat i prowizji z tytułu realizacji usługi; 2) naruszenie postanowień Regulaminu przez Posiadacza rachunku; 3) zmiana Wykonawcy usługi realizującego wpłaty i wypłaty gotówkowe zamknięte na rzecz klientów BGK; 4) inne przyczyny, które uniemożliwiają BGK świadczenie usługi. 4. Wypowiedzenie Umowy związane jest z równoczesnym zaprzestaniem realizacji wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej Posiadacza rachunku. 5. Wypowiedzenie umowy o świadczenie usług w systemie BGK@24BIZNES związane jest z równoczesnym zaprzestaniem realizacji przez BGK wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej Posiadacza rachunku BGK zastrzega sobie prawo do zmiany Regulaminu. 2. Informacje o zmianach Regulaminu z podaniem daty ich wejścia w życie przekazywane są Posiadaczowi rachunku w następujący sposób: 1) elektronicznie w formie komunikatu zamieszczonego za pośrednictwem użytkowanego przez Posiadacza rachunku systemu bankowości elektronicznej lub na wskazany adres poczty elektronicznej, jeżeli taki adres zawarto w Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych; 2) zamieszczeniem komunikatu na wyciągu bankowym z rachunku dostarczanym w sposób uzgodniony w Umowie; 3) zamieszczeniem komunikatu na stronie internetowej BGK. 3. Pełne brzmienie zmienionego Regulaminu, wraz z podaniem daty jego wejścia w życie, są udostępniane w formie Komunikatu. 4. Zmiany Regulaminu uznaje się za przyjęte przez Posiadacza rachunku o ile nie złoży on pisemnego oświadczenia o niezaakceptowaniu zmian w terminie 14 dni kalendarzowych od dnia otrzymania informacji o zmianie Regulaminu. 5. Za dzień doręczenia w formie elektronicznej informacji o zmianach Regulaminu uważa się dzień, w którym komunikat został wyświetlony w systemie bankowości elektronicznej albo komunikat ten został przesłany na wskazany w Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych adres poczty elektronicznej. 6. Złożenie oświadczenia o braku akceptacji zmian jest równoznaczne z zaprzestaniem realizacji wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych w siedzibie własnej z dniem złożenia oświadczenia Stosunek prawny wynikający z Dyspozycji udostępnienia/wyłączenia usługi wpłat i wypłat gotówkowych zamkniętych i Informacji zwrotnej BGK podlega prawu polskiemu. 2. Niniejszy Regulamin zgodnie z art. 384 Kodeksu cywilnego oraz art. 109 ust. 2 Prawa bankowego ma charakter wiążący dla stron. 3. Wszelkie spory wynikłe z świadczenia usługi rozstrzyga sąd powszechny miejscowo właściwy dla siedziby Oddziału BGK prowadzącego rachunek. 13/ 13