TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK ZACHODNI WBK S.A. ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA FIRM

Transkrypt

1 Załącznik nr 1 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 236/2011 z dnia 9 grudnia 2011 r. TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK ZACHODNI WBK S.A. ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA FIRM Obowiązuje od dnia 1 stycznia 2012 r.

2 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm SPIS TREŚCI ROZDZIAŁ I POSTANOWIENIA OGÓLNE... 3 ROZDZIAŁ II RACHUNKI BIEśĄCE... 5 ROZDZIAŁ III KONTA PRIVATE BANKING... 9 ROZDZIAŁ IV RACHUNKI POWIERNICZE I ESCROW ROZDZIAŁ V LOKATY TERMINOWE ROZDZIAŁ VI USŁUGI BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ ROZDZIAŁ VII KARTY PŁATNICZE ROZDZIAŁ VIII INNE INSTRUMENTY PŁATNICZE ROZDZIAŁ IX CZYNNOŚCI W OBROCIE DEWIZOWYM ROZDZIAŁ X KREDYTY I USŁUGI KREDYTOWE ROZDZIAŁ XI RACHUNKI DEPOZYTOWE PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH PROWADZONE W CENTRALI BZ WBK ORAZ POZOSTAŁE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ TRANSAKCJI SKARBU ROZDZIAŁ XII INNE OPŁATY I PROWIZJE ZAŁĄCZNIK NR 1 UBEZPIECZENIA ZAŁĄCZNIK NR 2 RACHUNKI ROZLICZENIOWE WYCOFANE Z OFERTY

3 ROZDZIAŁ I POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Bank Zachodni WBK S.A., zwany dalej BZ WBK, pobiera opłaty i prowizje za czynności bankowe dla firm zgodnie z niniejszą Taryfą opłat i prowizji. 2. Opłaty i prowizje ustalane są lub w walutach obcych. 3. W przypadku operacji wyraŝonych w walutach obcych, podstawą ustalania wysokości opłat i prowizji jest: a) równowartość kwoty operacji - w przypadku opłat i prowizji wyraŝonych, b) kwota operacji - w przypadku opłat i prowizji wyraŝonych w walutach obcych. W przypadku opłat i prowizji wyraŝonych przeliczenie następuje wg kursu średniego NBP, obowiązującego w dniu pobrania opłaty/prowizji, z wyjątkiem opłat/prowizji od operacji związanych z: - obsługą kredytów i gwarancji dewizowych (z wyłączeniem: gwarancji awizowanych, pośrednich, potwierdzonych) - przeliczanych po kursie kupna/sprzedaŝy dla dewiz BZ WBK, - skupem/sprzedaŝą walut w kasie BZ WBK - przeliczanych po kursie kupna/sprzedaŝy dla pieniędzy BZ WBK, - realizacją w walucie wymienialnej inkasa oraz akredytywy przeliczanych po kursie kupna/sprzedaŝy dla dewiz BZ WBK. 4. W przypadku kosztów banków zagranicznych wyraŝonych w innej walucie niŝ waluta, w której zostaną pobrane, przeliczenie następuje wg kursu średniego NBP, obowiązującego w dniu pobrania kosztów, z wyjątkiem kosztów operacji związanych z realizacją w walucie wymienialnej inkasa, akredytyw oraz gwarancji awizowanych, pośrednich, potwierdzonych przeliczanych po kursie sprzedaŝy dla dewiz BZ WBK. 5. Opłaty i prowizje pobierane są: a) w dniu złoŝenia lub wykonania dyspozycji lub b) w cyklach miesięcznych ostatniego dnia danego miesiąca lub w cyklach dwutygodniowych 15-tego dnia oraz ostatniego dnia danego miesiąca dotyczy opłat i prowizji: za prowadzenie rachunku, przelewy (w tym opłata dodatkowa za przelew w systemie SORBNET o wartości równej 1 mln zł lub niŝszej), polecenia zapłaty, wpłaty gotówkowe posiadacza na rachunek własny, wypłaty gotówkowe z rachunku dokonywane w oddziałach BZ WBK, wyciągi oraz potwierdzenia operacji dołączane do wyciągu, lub c) w innych terminach, wskazanych w niniejszej Taryfie opłat i prowizji przy poszczególnych opłatach i prowizjach lub w umowach zawartych pomiędzy klientem a BZ WBK. 6. Zasada cyklicznego pobierania opłat i prowizji, o której mowa w pkt 5. ppkt b), jest realizowana (z zastrzeŝeniem opisanym w pkt 7. i 15.) w następujący sposób: a) W cyklach miesięcznych pobierana jest opłata miesięczna za prowadzenie rachunku liczona za kaŝdy rozpoczęty miesiąc kalendarzowy prowadzenia rachunku oraz opłata sumaryczna za transakcje wykonane oraz wyciągi i potwierdzenia operacji dołączane do wyciągu udostępnione w okresie od pierwszego dnia danego miesiąca do ostatniego dnia tego miesiąca włącznie. Zasada opisana w niniejszym podpunkcie dotyczy opłat i prowizji wymienionych w następujących taryfach cenowych: Biznes Pakiet Minimum, Biznes Pakiet Optimum, Biznes Pakiet Maximum, Biznes Pakiet MINI, Biznes Pakiet OPTI, Biznes Pakiet MAXI; b) W cyklach dwutygodniowych pobierana jest opłata za prowadzenie rachunku w wysokości połowy stawki miesięcznej, liczona za kaŝdy rozpoczęty cykl prowadzenia rachunku, oraz opłata sumaryczna za transakcje wykonane oraz wyciągi i potwierdzenia operacji dołączane do wyciągu udostępnione w danym cyklu tj. odpowiednio w okresie od pierwszego dnia danego miesiąca do 15-tego dnia tego miesiąca włącznie oraz od 16-tego dnia danego miesiąca do ostatniego dnia tego miesiąca włącznie. Zasada opisana w niniejszym podpunkcie dotyczy opłat wymienionych w taryfach cenowych innych niŝ wskazane w ppkt a); c) Zasada cyklicznego pobierania opłat i prowizji nie dotyczy opłat i prowizji określonych w niniejszej Taryfie opłat i prowizji jako dodatkowe (z uwzględnieniem wyjątków określonych powyŝej) oraz rachunków z zajęciem egzekucyjnym, na których realizację egzekucji rozpoczęto przed dniem r., które obciąŝane są opłatami po zakończeniu procesu egzekucji. 7. W przypadku złoŝenia przez Klienta dyspozycji zmiany taryfy cenowej z cyklem pobierania opłat miesięcznym na taryfę o takim samym cyklu pobierania opłat, opłaty i prowizje, o których mowa w pkt 5. ppkt b) i pkt 6, zostaną pobrane wg nowej taryfy cenowej za cały miesiąc kalendarzowy, w jakim nastąpiła zmiana taryfy. W przypadku złoŝenia przez Klienta dyspozycji zmiany taryfy cenowej z cyklem pobierania opłat dwutygodniowym na taryfę z cyklem pobierania opłat miesięcznym: a) jeŝeli dyspozycja zmiany jest złoŝona do 15-tego dnia miesiąca kalendarzowego włącznie, opłaty i prowizje, o których mowa w pkt 5. ppkt b) i pkt 6, zostaną pobrane wg nowej taryfy cenowej za cały miesiąc kalendarzowy, w jakim nastąpiła zmiana taryfy; b) jeŝeli dyspozycja zmiany jest złoŝona po 15-tym dniu miesiąca, opłaty i prowizje, o których mowa w pkt 5. ppkt b) i pkt 6, będą pobierane wg nowej taryfy cenowej począwszy od następnego miesiąca kalendarzowego. 8. NaleŜne opłaty i prowizje pokrywa zleceniodawca operacji bankowych, chyba Ŝe strony danej operacji umówiły się inaczej lub w złoŝonej dyspozycji określono inaczej, a BZ WBK to aprobuje. Opłaty i prowizje niezapłacone przez drugą stronę w ciągu trzech miesięcy, obciąŝają zleceniodawcę operacji bankowej. 9. Kwoty pobieranych opłat i prowizji podlegają zaokrągleniu na zasadach ogólnie obowiązujących. 10. Za usługi zlecone przez osoby krajowe i zagraniczne poza opłatami i prowizjami wymienionymi w niniejszej Taryfie opłat i prowizji pobiera się: a) opłaty i prowizje pobrane przez banki pośredniczące przy wykonaniu zlecenia, b) opłaty i prowizje telekomunikacyjne i pocztowe w obrocie krajowym i zagranicznym, c) opłaty za przesyłki przekazane na zlecenie klienta pocztą kurierską. 11. Opłaty i prowizje za czynności bankowe nie są pobierane od: a) operacji związanych ze spłatą wierzytelności BZ WBK lub jego spółek zaleŝnych, bez względu na ich formę, z wyjątkiem spłat kredytu rewolwingowego i kredytu w rachunku bieŝącym, b) wypłat gotówkowych wiąŝących się z zamknięciem rachunku rozliczeniowego,

4 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm c) wpłat gotówkowych dokonywanych przez klienta BZ WBK z tytułu zapłaty podatku od czynności cywilnoprawnych, jeŝeli zapłata podatku jest związana z usługami świadczonymi przez BZ WBK. 12. Opłaty i prowizje dotyczące rachunków rozliczeniowych, wymienione w rozdziałach nie zawierających podziału na taryfy cenowe, obowiązują dla rachunków prowadzonych we wszystkich rodzajach taryf cenowych. 13. Rachunek bieŝący funkcjonujący na indywidualnie ustalonych warunkach jest to rachunek, którego oprocentowanie jest inne niŝ standardowe lub za obsługę którego pobierane są opłaty i prowizje w innej wysokości lub w inny sposób niŝ określono w niniejszej Taryfie opłat i prowizji (dotyczy opłat i prowizji, wskazanych w pkt 5. ppkt b). Spośród wszystkich rachunków klienta prowadzonych funkcjonujących na indywidualnie ustalonych warunkach rachunkiem pierwszym jest ten rachunek, dla którego ustalono wysokość opłaty za prowadzenie na poziomie najbardziej zbliŝonym do opłaty podstawowej (rachunek o najmniejszej uldze). 14. Dla potrzeb niniejszej Taryfy opłat i prowizji wartość średniego salda na rachunku rozliczeniowym oblicza się w następujący sposób: a) dla opłat pobieranych 15-tego dnia kaŝdego miesiąca: jest to suma sald na koniec kaŝdego dnia na danym rachunku w okresie od ostatniego dnia poprzedniego miesiąca włącznie do 14-tego dnia bieŝącego miesiąca włącznie podzielona przez 15, b) dla opłat pobieranych ostatniego dnia kaŝdego miesiąca jest to suma sald na koniec kaŝdego dnia na danym rachunku w okresie: - od 15-tego dnia miesiąca włącznie do przedostatniego dnia miesiąca włącznie (dotyczy opłat pobieranych w cyklach dwutygodniowych, o których mowa w pkt 5. ppkt b), - od ostatniego dnia poprzedniego miesiąca do przedostatniego dnia bieŝącego miesiąca włącznie (dotyczy opłat pobieranych w cyklach miesięcznych, o których mowa w pkt 5. ppkt b), podzielona przez odpowiednią ilość dni. 15. Opłata za prowadzenie rachunku jest pobierana za kaŝdy rozpoczęty miesiąc kalendarzowy z zastrzeŝeniem, Ŝe w przypadku otwarcia rachunku po 15-tym dniu danego miesiąca oraz w przypadku zamknięcia rachunku przed 15-tym dniem danego miesiąca, opłata za prowadzenie rachunku w tym miesiącu jest pobierana w wysokości połowy stawki miesięcznej wymienionej w Taryfie opłat i prowizji dla danego rodzaju rachunku. PowyŜsza zasada zaniechania pobierania połowy stawki miesięcznej nie dotyczy rachunków, za prowadzenie których pobierana jest opłata w cyklu miesięcznym. 16. Opłaty za przelewy na rachunek w innym banku nie dotyczą przekazania środków w walucie obcej na rachunki w innych bankach krajowych oraz przekazania środków na rachunki w bankach zagranicznych opłaty za realizację tych transakcji pobierane są zgodnie ze stawkami dotyczącymi poleceń wypłaty. 17. Opłaty i prowizje za przelewy / wpłaty gotówkowe / zlecenia płatnicze / polecenia zapłaty dokonywane na rachunek w BZ WBK dotyczą równieŝ ww. transakcji realizowanych na rachunki spółek zaleŝnych BZ WBK oraz placówek partnerskich BZ WBK tj. placówek agencyjnych BZ WBK działających pod oznaczeniem Bank Zachodni WBK Partner. 18. O ile w poszczególnych rozdziałach niniejszej Taryfy opłat i prowizji lub innych regulacjach nie określono inaczej, opłaty i prowizje obowiązujące w oddziałach BZ WBK dotyczą równieŝ czynności bankowych dla firm realizowanych w placówkach partnerskich BZ WBK. 19. BZ WBK nie będzie zawiadamiał klientów o takich zmianach niniejszej Taryfy opłat i prowizji, które polegać będą wyłącznie na wprowadzeniu nowych typów rachunków lub usług do oferty BZ WBK. 4

5 ROZDZIAŁ II RACHUNKI BIEśĄCE L.p. Wyszczególnienie czynności Biznes Pakiet MINI Biznes Pakiet OPTI Biznes Pakiet MAXI Biznes Pakiet Optimum dla Wolnych Zawodów* dla Agrobiznesu** Rachunki: w walutach obcych Negocjowana*** i walutach obcych Otwarcie rachunku bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 2. Prowadzenie rachunku (miesięcznie) 9,99 zł 25 zł 1) 60 zł 2) 25 zł 1) 2) 30 zł 6 zł 30 zł / 150 zł (dotyczy pierwszego rachunku bieŝącego w PLN funkcjonującego na indywidualnie ustalonych warunkach) 1) Opłata w okresie promocyjnym 3) dla Posiadaczy rachunków w PLN, którzy w dniu otwarcia rachunku prowadzili działalność gospodarczą krócej niŝ 12 miesięcy 1) Posiadacze rachunku bieŝącego w Taryfie Biznes Pakiet OPTI mają prawo do zwolnienia z opłaty za prowadzenie dodatkowych rachunków bieŝących dostępnych w ramach Biznes Pakietu OPTI: - 1 rachunek w EUR w Taryfie Biznes Pakiet Optimum oraz - 1 rachunek w PLN w Taryfie Biznes Pakiet OPTI. 2) Posiadacze rachunku bieŝącego w Taryfie Biznes Pakiet MAXI mają prawo do zwolnienia z opłaty za prowadzenie dodatkowych rachunków bieŝących dostępnych w ramach Biznes Pakietu MAXI: - 1 rachunku w EUR, USD, GBP lub CHF w Taryfie Biznes Pakiet Optimum oraz - 50 rachunków w PLN w Taryfie Biznes Pakiet MAXI. 3) Okres promocyjny liczony jest od dnia otwarcia rachunku. 3. Przelewy bez opłat - przez 9 miesięcy bez opłat - przez 9 miesięcy bez opłat - przez 9 miesięcy - bez opłat przez 6 miesięcy - - 1) Przelew złoŝony w oddziale BZ WBK: a) na rachunek w BZ 1) WBK 3 zł 2 zł 2 zł bez opłat bez opłat bez opłat 2 zł

6 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm L.p. Wyszczególnienie czynności b) na rachunek w innym banku 2) Przelew złoŝony za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej: a) na rachunek w BZ WBK b) na rachunek w innym banku 3) Opłata dodatkowa za przelew w systemie SORBNET o wartości równej 1 mln zł lub niŝszej 1) Opłaty za przelewy na rachunek w BZ WBK nie pobiera się w przypadku przelewów z rachunków w PLN realizowanych na rachunki kredytowe i lokaty terminowe oraz przelewów realizowanych z rachunków prowadzonych w Biznes Pakiet MINI Biznes Pakiet OPTI Biznes Pakiet MAXI Biznes Pakiet Optimum dla Wolnych Zawodów* dla Agrobiznesu** Rachunki: w walutach obcych Negocjowana*** i walutach obcych 7 zł 5 zł 5 zł - 4 zł 4 zł 6 zł bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 2) /1 zł bez opłat 2) / 0,70 zł bez opłat 2) / 0,50 zł - 1 zł 1 zł 2 zł 95 zł 95 zł 95 zł - 95 zł 95 zł 95 zł walutach obcych. 2) Dotyczy przelewów na rachunki ZUS i organów podatkowych 4. Zlecenia stałe i zmienne 1) Realizacja zlecenia na rachunek w BZ WBK bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 2) Realizacja zlecenia na rachunek w innym banku: a) zlecenie stałe 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł - 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł b) zlecenie zmienne 2,50 zł 2,50 zł 2,50 zł - 2,50 zł 2,50 zł 2,50 zł 5. Polecenia zapłaty 1) Uznanie rachunku wierzyciela z tytułu realizacji polecenia zapłaty 2) Przekazanie wierzycielowi komunikatu o odmowie realizacji polecenia zapłaty przez bank dłuŝnika - za kaŝdy komunikat odmowy 3) Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłuŝnika: 0,30 zł 0,30 zł 0,30 zł - 0,30 zł 0,30 zł 0,30 zł 1 zł 1 zł 1 zł - 1 zł 1 zł 1 zł 6

7 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm L.p. Wyszczególnienie czynności a) na rachunek wierzyciela w BZ WBK b) na rachunek wierzyciela w innym banku Uwaga: Opłaty wymienione w pkt 1) -2) pobierane są od wierzyciela, opłaty wymienione w pkt 3) pobierane są od dłuŝnika. 6. Wpłaty gotówkowe 1) Wpłata posiadacza rachunku: a) realizowana w oddziale BZ WBK b) realizowana we wpłatomacie (dotyczy wpłat w PLN) 2) Wpłata realizowana w imieniu własnym wpłacającego nie będącego posiadaczem rachunku 3) Opłaty i prowizje dodatkowe: a) wpłata bilonu w walutach wymienialnych b) wpłata bilonu w złotych powyŝej 50 sztuk (nie dotyczy wpłat w formie zamkniętej) c) skarbiec nocny - opakowania słuŝące do odprowadzania gotówki (np. woreczki do monet, portfele, kasety) i klucze do skarbca nocnego, itp. 7. Wypłata gotówkowa w oddziale BZ WBK 1) Wypłata nieawizowana (prowizja dodatkowa) Biznes Pakiet MINI Biznes Pakiet OPTI Biznes Pakiet MAXI Biznes Pakiet Optimum dla Wolnych Zawodów* dla Agrobiznesu** Rachunki: w walutach obcych Negocjowana*** i walutach obcych bez opłat bez opłat bez opłat - bez opłat bez opłat bez opłat 1 zł 1 zł 1 zł - 1 zł 1 zł 1 zł 0,5% min. 6zł 0,5% min. 5zł 0,4% min. 4zł 0,4% min. 4 zł 0,2% min. 4 zł 0,2% min. 2 zł 0,4% min. 4 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 2 zł 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 6 zł % % 0,5% min. 10 zł 0,5% min. 10 zł 0,5% min. 10 zł 0,5% min. 10 zł 0,5% min. 10 zł 0,5% min. 10 zł 0,5% min. 10 zł cena zakupu + 30 % cena zakupu + 30 % cena zakupu + 30 % cena zakupu + 30 % cena zakupu + 30 % cena zakupu + 30 % cena zakupu + 30 % 0,2% min. 6zł 0,2% min. 5zł 0,2% min. 4zł 0,2% min.4 zł 0,1% min.4 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min.4 zł 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 7

8 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm L.p. Wyszczególnienie czynności Biznes Pakiet MINI Biznes Pakiet OPTI Biznes Pakiet MAXI Biznes Pakiet Optimum dla Wolnych Zawodów* dla Agrobiznesu** Negocjowana*** Rachunki: w walutach obcych i walutach obcych 1) Prowizja wskazana w pkt 1) liczona jest od róŝnicy między kwotą wypłacaną a kwotą wyznaczoną do awizowania. 2) Opłaty i prowizje za wypłatę gotówki przy uŝyciu kart płatniczych określone zostały w rozdziale VII. 8. Niepodjęcie kwoty wypłaty awizowanej w uzgodnionym terminie 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % (od kwoty niepodjętej) 9. Czeki w obrocie krajowym 1) Zamówienie blankietów czekowych 1 zł 1 zł 1 zł - 1 zł 1 zł 1 zł (za jeden blankiet) 2) Wysłanie blankietów czekowych pocztą 6 zł 6 zł 6 zł - 6 zł 6 zł 6 zł 3) Potwierdzenie czeku 15 zł 15 zł 15 zł - 15 zł 15 zł 15 zł 4) Inkaso czeków 20 zł 20 zł 20 zł - 20 zł 20 zł 20 zł Opłata za zamówienie blankietów czekowych i wysłanie zamówionych blankietów pocztą pobierana jest w momencie przyjęcia zamówienia. 10. Wyciąg z rachunku 1) w formie elektronicznej - ewyciąg bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 2) w formie komunikatu SWIFT MT940 (za 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł jeden komunikat) 3) w formie papierowej (za kaŝdy wygenerowany wyciąg): a) wysyłany listem zwykłym raz w bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat miesiącu lub rzadziej b) wysyłany listem zwykłym częściej niŝ raz w miesiącu lub 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł po kaŝdej zmianie salda c) odbierany w oddziale BZ WBK 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 5 zł d) wysyłany listem 10 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł poleconym 4) duplikat wyciągu 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 8

9 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm L.p. Wyszczególnienie czynności 5) załącznik (dokument oryginalny) lub wtórnik potwierdzenie pojedynczej operacji dołączane do wyciągu (za kaŝdą pozycję na wyciągu) 6) przechowywanie wyciągów przez okres dłuŝszy niŝ 1 miesiąc (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 1) ewyciąg jest dostępny dla klientów korzystających z usług bankowości elektronicznej. 2) Opłata za wyciąg wysyłany listem poleconym dotyczy rachunków, dla których ta forma otrzymywania wyciągów stosowana była przed r. Od dnia r. usługa nie jest dostępna. 11. Zmiana taryfy cenowej w jakiej rachunek jest prowadzony (nie dotyczy przejścia z / na Taryfę Negocjowaną obowiązującą dla rachunków prowadzonych na indywidualnie ustalonych warunkach) Biznes Pakiet MINI Biznes Pakiet OPTI Biznes Pakiet MAXI Biznes Pakiet Optimum dla Wolnych Zawodów* dla Agrobiznesu** Rachunki: w walutach obcych Negocjowana*** i walutach obcych 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł bez opłat * Obowiązuje dla rachunków bieŝących prowadzonych na standardowych warunkach dla posiadaczy Biznes Pakietu dla Wolnych Zawodów. ** Obowiązuje dla rachunków bieŝących prowadzonych na standardowych warunkach dla posiadaczy Agro Pakietu. *** Obowiązuje dla rachunków bieŝących prowadzonych na indywidualnie ustalonych warunkach w tym równieŝ dla rachunków, które w dniu poprzedzającym dzień r. były prowadzone na indywidualnie ustalonych warunkach w Taryfie Standardowej. ROZDZIAŁ III KONTA PRIVATE BANKING L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Otwarcie konta bez opłat 2. Prowadzenie konta bez opłat 3. Przelew 1) opłata podstawowa za przelew złoŝony za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej (na rachunek w BZ WBK lub na rachunek w innym banku) bez opłat 2) opłata dodatkowa za przelew w systemie SORBNET o wartości równej 1 mln zł lub niŝszej 95 zł 4. Wyciąg z konta (za kaŝdy wyciąg) 1) wysyłany listem zwykłym raz w miesiącu lub rzadziej bez opłat 2) wysyłany listem zwykłym częściej niŝ raz w miesiącu bez opłat 3) odbierany w Departamencie Private Banking BZ WBK bez opłat 9

10 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm ROZDZIAŁ IV RACHUNKI POWIERNICZE I ESCROW L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Otwarcie rachunku bez opłat 2. Prowadzenie rachunku: 1) rachunek powierniczy (w tym rachunek powierniczy dla firm dla transakcji dokonywanych na wtórnym rynku nieruchomości) wg umowy 2) rachunek powierniczy dla dewelopera: a) otwarty po dniu r. wg umowy b) otwarty przed dniem r. opłaty i prowizje wymienione w Taryfie Standardowej w załączniku nr 1 do niniejszej Taryfy opłat i prowizji 3) rachunek ESCROW wg umowy ROZDZIAŁ V LOKATY TERMINOWE L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Otwarcie i prowadzenie rachunku lokaty bez opłat 2. Wpłata gotówkowa na rachunek lokaty bez opłat 1) Opłaty i prowizje dodatkowe: a) wpłata bilonu w walutach wymienialnych 60% b) wpłata bilonu powyŝej 50 sztuk 0,5% min. 10 zł 3. Wypłata gotówkowa z rachunku lokaty walutowej 0,25% min. 7 zł 4. Przelew środków pochodzących z wypłaty z rachunku lokaty 1) na rachunek w BZ WBK bez opłat 2) na rachunek w innym banku (za złoŝenie dyspozycji) 6 zł 5. Wyciąg z rachunku lokaty bez opłat 6. Duplikat wyciągu 5 zł 7. Przechowywanie wyciągów przez okres dłuŝszy niŝ 1 miesiąc (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł ROZDZIAŁ VI USŁUGI BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka ibiznes24 1) Opłata abonamentowa za udostępnienie i korzystanie z usługi (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc kalendarzowy): a) profil usługi rozszerzony 120 zł 2) Narzędzia do autoryzacji (opłata jednorazowa): 10

11 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm a) karta procesorowa 60 zł b) token 70 zł c) wysłanie smskodu na Ŝądanie klienta 0,20 zł 3) Czytnik lub wymiana czytnika 100 zł 4) Wizyta serwisowa usługi ibiznes24 na Ŝyczenie Klienta 250 zł 1. Opłaty i prowizje wymienione w ppkt 1)-4) są pobierane przez BZ WBK do 5-tego dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, którego dotyczą, wg stawki z dnia pobrania opłaty. 2. Usługa ibiznes24 w profilu rozszerzonym dostępna jest dla klientów o rocznych przychodach ze sprzedaŝy towarów lub usług na poziomie minimum 50 mln zł. 2. MINIBANK24 1) Udostępnienie usługi 300 zł 2) Opłata abonamentowa (pobierana z góry za dany miesiąc do 5-tego kaŝdego miesiąca) 120 zł 3) Pierwsze trzy karty procesorowe bez opłat 4) Kolejna karta procesorowa 60 zł 5) Pierwsze dwa czytniki bez opłat 6) Kolejny czytnik lub wymiana czytnika 100 zł 7) Serwis usługi Minibank24 związany z niewłaściwym korzystaniem z usługi lub wynikający z przyczyn nie leŝących po stronie BZ 250 zł WBK 3. BZWBK24 1) Dostęp do usług bankowości elektronicznej BZWBK24: a) usługi BZWBK24 bez opłat b) usługi BZWBK24 pakiet Moja Firma plus (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 55 zł 2) Wydanie tokena 70 zł 3) Wysłanie smskodu na Ŝądanie klienta 0,20 zł Wysłanie pierwszych 5-ciu smskodów w danym miesiącu jest bezpłatne. 4) Wysłanie informacji w formie komunikatu sms w ramach usługi BZWBK24 sms (za jeden komunikat) 0,30 zł Opłaty, o których mowa w ppkt 1), 3) i 4), pobierane są 5-go dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, którego dotyczą. 4. Pakiet Alerty24 Moje Pieniądze 1) korzystanie z pakietu (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł 2) wysłanie alertu w formie komunikatu sms (za jeden komunikat) 0,30 zł 1) W ramach opłaty za korzystanie z pakietu Alerty24 Moje Pieniądze dostępnych jest 20 alertów w formie komunikatów sms i nieograniczona ilość alertów w formie komunikatów . Opłata wskazana w ppkt 2) jest pobierana za kaŝdy dodatkowy alert, przekraczający ilość alertów dostępnych w ramach opłaty za korzystanie z pakietu. 2) Opłaty, o których mowa w pkt 4, pobierane są 5-go dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, którego dotyczą. 5. Bezpieczny Transfer Pliku (BTP) 1) Pierwsze dwie karty procesorowe bez opłat 2) Kolejna karta procesorowa 60 zł 3) Pierwszy czytnik bez opłat 4) Kolejny czytnik 100 zł 5) Serwis systemu BTP związany z niewłaściwym korzystaniem z systemu lub wynikający z przyczyn nie leŝących po stronie BZ WBK 250 zł Za wykonanie dyspozycji, transakcji i realizację wniosków złoŝonych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej pobierane są opłaty i prowizje wymienione w pozostałych rozdziałach niniejszej Taryfy opłat i prowizji. 11

12 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm ROZDZIAŁ VII KARTY PŁATNICZE L.p. Wyszczególnienie czynności Karta Visa Business Electron BZ WBK Karta Visa Business BZ WBK z indywidualnym limitem wydatków Karta Visa Business BZ WBK charge Karta Visa Business Gold BZ WBK charge Karta Visa Business w EUR BZ WBK Opłata za kartę: 1) wydaną do rachunku w PLN prowadzonego w taryfach: Biznes Pakiet MINI, Biznes Pakiet OPTI, Biznes Pakiet MAXI bez opłat / 3 zł ** 130 zł * 130 zł * 300 zł * - 2) wydaną do rachunku prowadzonego w innej taryfie cenowej niŝ wymieniona w ppkt 1) * Opłata roczna ** Opłata miesięczna pobierana w przypadku nie rozliczenia przez Bank w poprzednim miesiącu kalendarzowym Ŝadnej transakcji bezgotówkowej dokonanej przy uŝyciu karty *** Dotyczy pierwszej karty wydanej do rachunku dla danego UŜytkownika i obowiązuje w pierwszym roku korzystania z tej karty: - dla kart wydanych przed r.; - dla kart wydanych od r., jeŝeli w okresie 3 miesięcy od dnia podpisania umowy o kartę płatniczą zostaną dokonane i rozliczone przynajmniej 3 transakcje bezgotówkowe dokonane przy uŝyciu tej karty. bez opłat *** / 25 zł * 130 zł * 130 zł * 300 zł * 25 EUR * 2. Prowizja przygotowawcza naliczana od kwoty przyznanego limitu do autoryzacji (płatna jednorazowo) Prowizja przygotowawcza nie dotyczy kart wznawianych a w przypadku złoŝenia wniosku o więcej niŝ jedną kartę płatniczą jest pobierana od sumy przyznanych limitów. 3. Wyprodukowanie nowej karty w trybie ekspresowym (do 5 dni roboczych od dnia podpisania przez klienta umowy o kartę płatniczą) - - 1% 1% - 30 zł 50 zł 50 zł bez opłat 15 EUR 4. Wydanie duplikatu karty 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 2,50 EUR 5. Wydanie karty zastępczej za granicą - 6. Wypłata gotówki kartą 1) w bankomatach sieci BZWBK24 wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 185 USD w złotych 1) bez opłat wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 185 USD 1) bez opłat 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min.1,50 EUR 12

13 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 1) L.p. Wyszczególnienie czynności 2) w kraju: w bankomatach poza siecią BZWBK24, w placówkach BZ WBK, w placówkach partnerskich BZ WBK oraz w terminalach innych instytucji 3) w bankomatach i terminalach Karta Visa Business Electron BZ WBK bez opłat * / 5 zł ** / 3% min. 5 zł Karta Visa Business BZ WBK z indywidualnym limitem wydatków Karta Visa Business BZ WBK charge Karta Visa Business Gold BZ WBK charge Karta Visa Business w EUR BZ WBK 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min.1,50 EUR 3,5% min. 10 zł 3,5% min. 10 zł 3,5% min. 10 zł 3,5% min. 10 zł 3,5% min. 3 EUR innych instytucji za granicą 4) w ramach usługi cash back bez opłat * Dotyczy kart wydanych do rachunków prowadzonych w Taryfie Biznes Pakiet MAXI. ** Dotyczy kart wydanych do rachunków prowadzonych w Taryfie Biznes Pakiet OPTI. 7. Awaryjna wypłata gotówki za granicą wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 103 USD 1) bez opłat wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 103 USD 1) 8. Dokonanie transakcji bezgotówkowej bez opłat bez opłat 1,2% 1,2% bez opłat 9. Przewalutowanie transakcji zagranicznej dokonanej w walucie innej niŝ EUR (opłata doliczana jest 2,8% bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat automatycznie do wartości transakcji) 10. Generowanie zestawienia transakcji 1) dla firmy (zbiorcze) 3 zł bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 2) dla uŝytkownika karty 5 zł 5 zł bez opłat bez opłat 1 EUR 11. Sprawdzenie dostępnych środków w bankomatach 12. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZWBK Wygenerowanie nowego numeru PIN do wydanej karty na wniosek uŝytkownika 1,50 zł 1,50 zł bez opłat bez opłat 0,35 EUR 8,50 zł 8,50 zł 8,50 zł 8,50 zł 2 EUR 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 2,50 EUR Przeliczenie następuje po kursie sprzedaŝy dewiz obowiązującym w BZ WBK w dniu rozliczenia opłaty przez Visa International. ROZDZIAŁ VIII INNE INSTRUMENTY PŁATNICZE L.p. Wyszczególnienie czynności Karta Upominkowa Karta z doładowaniem/ Karta z doładowaniem Karta socjalna Premium Premium Wydanie karty 1) z paskiem magnetycznym (w przypadku Karty Upominkowej dla wartości nominalnej do 75 zł) 5 zł

14 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm L.p. Wyszczególnienie czynności Karta Upominkowa 2) z paskiem magnetycznym oraz mikroprocesorem (w przypadku Karty Upominkowej dla wartości nominalnej powyŝej 75 zł) * Opłatę ponosi Świadczeniodawca. W przypadku dokonania zastrzeŝenia karty utraconej lub zniszczonej, koszty wydania kolejnej karty ponosi Świadczeniobiorca. Karta z doładowaniem/ Karta z doładowaniem Premium Karta socjalna Premium 10 zł 15 zł 15 zł * 2. Wpłata gotówkowa na poczet nabycia / zasilenia karty bez opłat bez opłat bez opłat 3. Przelew z rachunku prowadzonego w BZ WBK na poczet nabycia / zasilenia karty wg stawek za przelew na rachunek w BZ WBK wg stawek za przelew na rachunek w BZ WBK 4. Dokonanie transakcji bezgotówkowej bez opłat bez opłat bez opłat 5. Wypłata gotówki kartą: 1) w bankomatach sieci BZWBK24-5 zł bez opłat 2) w kraju: w bankomatach poza siecią BZWBK24, w placówkach partnerskich BZ WBK oraz w wg stawek za przelew na rachunek w BZ WBK terminalach innych instytucji - 5 zł 5 zł 3) w bankomatach i terminalach za granicą - 10 zł 10 zł 6. Przewalutowanie transakcji zagranicznej dokonanej w walucie innej niŝ EUR (opłata doliczana jest automatycznie do wartości transakcji) 3% 3% 3% 7. Sprawdzenie dostępnych środków w bankomatach sieci BZWBK24 1 zł 2 zł bez opłat 8. Wygenerowanie miniwyciągu (listy 10 ostatnich transakcji) w bankomatach sieci BZWBK24 2 zł 3 zł 3 zł 9. Przesłanie w formie komunikatu SMS informacji o dostępnych środkach oraz saldzie - bez opłat bez opłat 10. Przesłanie w formie komunikatu SMS informacji o 5 ostatnich transakcjach - bez opłat bez opłat 11. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZWBK24 bez opłat 3 zł 3 zł 12. ZastrzeŜenie karty bez opłat bez opłat bez opłat 13. Wykup pieniądza elektronicznego przechowywanego na karcie 12,90 zł 12,90 zł 12,90 zł 14. Zwrot środków / nadpłaty środków przechowywanych na karcie 12,90 zł 12,90 zł 12,90 zł * * Opłaty nie pobiera się w przypadku, gdy dyspozycja realizowana jest na zlecenie Świadczeniodawcy lub Świadczeniobiorcy. ROZDZIAŁ IX CZYNNOŚCI W OBROCIE DEWIZOWYM L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Polecenia wypłaty 1) Polecenia wypłaty otrzymywane: a) na rachunek w BZ WBK - spełniające kryteria SEPA 5 zł - pozostałe 10 zł b) na rachunek w innym banku 0,25%, min. 30 zł maks. 250 zł 1) W przypadku poleceń wypłaty otrzymywanych na rachunek w BZ WBK opłaty wskazane w pkt 1) lit. a) nie dotyczą transakcji, których koszty BZ WBK ponosi zleceniodawca opłaty za tego typu transakcje pobierane są zgodnie z Tabelą dla Banków. 2) W przypadku poleceń wypłaty otrzymywanych na rachunek w innym banku: a) gdy koszty BZ WBK ponosi zleceniodawca pobierana jest dodatkowa opłata w wysokości 150 zł, b) płatność przychodząca do równowartości 100 zł bez względu na opcję kosztową traktowana jest jak płatność, w której zleceniodawca ponosi koszty jej realizacji. 2) Polecenia wypłaty wysyłane: a) złoŝone za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej: - spełniające kryteria SEPA 5 zł 14

15 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm - pozostałe 0,20%, min. 9,50 zł maks.180 zł b) złoŝone w oddziale BZ WBK (w tym polecenie wypłaty spełniające kryteria SEPA, Target oraz polecenia wypłaty w walucie EUR, GBP lub USD przekazywane na rachunek banku beneficjenta z moŝliwością wypłaty środków czekiem) 3) Opłaty i prowizje dodatkowe do poleceń wypłaty wysyłanych: a) wysłanie polecenia wypłaty (z wyłączeniem poleceń wypłaty SEPA) w trybie: 0,25%, min. 9,50 zł maks.180 zł - pilnym - transakcja realizowana w oddziale BZ WBK lub za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej (płatność w EUR, USD, GBP 0,10%, min. 4,75 zł maks. 90 zł i PLN z wyłączeniem płatności w EUR zgodnych z Ustawą o Usługach Płatniczych dla których zastosowanie będą miały tylko opłaty z pkt.2) - ekspresowym - transakcja realizowana za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej (płatność w EUR, USD, GBP i PLN) 0,20%, min. 9,50 zł maks.180 zł - ekspresowym - transakcja realizowana w oddziale BZ WBK (płatność w EUR, USD, GBP i PLN) 0,30%, min. 20 zł maks.180 zł - Target - transakcja w EUR - realizowana za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej 0,20%, min. 9,50 zł maks.180 zł - Target transakcja w EUR - realizowana w oddziale BZ WBK 1) 0,30%, min. 20 zł maks.180 zł powiększona o 20 zł b) wysłanie polecenia wypłaty do innego banku na rachunek beneficjenta w innym formacie niŝ format IBAN (za kaŝdy komunikat) 20 zł c) zryczałtowana opłata, gdy koszty banków pośredniczących i banku odbiorcy ponosi zleceniodawca, dla poleceń wypłaty w walucie: - EUR - polecenia wypłaty o wartości równej 1000 EUR lub niŝszej 5 EUR - EUR - polecenia wypłaty o wartości wyŝszej niŝ 1000 EUR 25 EUR - USD 30 USD - GBP 12 GBP - AUD 25 AUD - CAD 20 CAD - CHF 55 CHF - DKK 70 DKK - NOK 130 NOK - SEK 100 SEK - CZK 270 CZK - JPY 3500 JPY - PLN 50 PLN -INNE 75 PLN W przypadku, gdy koszty banków pośredniczących trzykrotnie przekroczą kwotę ryczałtu, BZ WBK moŝe obciąŝyć klienta dodatkowo kwotą róŝnicy pomiędzy wysokością ryczałtu a kosztami rzeczywistymi. 4) Elektroniczne potwierdzenie polecenia wypłaty: a) zawarcie i aktywacja umowy 20 zł b) potwierdzenie polecenia wypłaty (za sztukę) 3 zł 5) Wydanie kopii polecenia wypłaty komunikatu SWIFT (za kaŝdy komunikat) 10 zł 6) Zawarcie umowy o realizację komunikatów MT101 i aktywacja usługi 200 zł 7) Czynności niestandardowe dotyczące poleceń wypłaty a w szczególności zlecenie: potwierdzenia wykonania polecenia wypłaty, poszukiwania polecenia wypłaty nieotrzymanego przez beneficjenta, zmiany szczegółów polecenia wypłaty wysłanego, anulowania polecenia wypłaty koszty banków trzecich + 50 zł wysłanego, zwrotu polecenia wypłaty wysłanego, wyjaśnienia kosztów polecenia wypłaty wysłanego / otrzymanego 2. Czeki w obrocie dewizowym 1) Realizacja czeków: a) inkaso 0,15%, min. 150 zł maks. 500 zł b) rozrachunek z regresem 30 zł c) skrócony rozrachunek z regresem 50 zł 2) Skup czeków: a) ciągnionych na BZ WBK 0,20%, min. 20 zł 15

16 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm b) skup warunkowy 1%, min 100 zł c) skup pozostałych czeków 0,50%, min. 30 zł 3) Nieopłacenie czeku przez trasata (opłatę i koszty ponosi podawca czeku ) 30 zł + koszty banku wystawcy czeku i banków pośredniczących 4) SprzedaŜ czeków bankierskich 0,20%, min. 40 zł maks. 200 zł 1) Czeki realizowane są tylko wówczas, gdy podawca czeku posiada konto w BZ WBK. 2) W przypadku realizacji czeków płatnych w tym samym banku i w tej samej walucie, przyjętych od jednego podawcy na jednej liście prowizja pobierana jest od łącznej wartości czeków z zachowaniem progów kwotowych. 3) W przypadku skupu czeków podróŝniczych płatnych w tej samej walucie, przyjętych od jednego podawcy prowizja pobierana jest od łącznej wartości czeków. 3. Inkaso w obrocie zagranicznym 1) Inkaso dokumentów lub weksli 0,2% min. 150 zł maks. 500 zł 2) Przedstawienie weksla do akceptu 150 zł 3) Przedstawienie weksla do protestu 250 zł + poniesione koszty i opłaty 4) Zmiana warunków inkasa 100 zł 5) Wydanie dokumentów bez zapłaty / zwrot dokumentów niezainkasowanych / anulowanie dokumentów 100 zł 6) Indosowanie dokumentów wystawionych na BZ WBK lub wydanie oświadczenia upowaŝniającego do odbioru towaru 150 zł 4. Akredytywa w obrocie krajowym i zagranicznym 1) Otwarcie akredytywy własnej (z wyłączeniem akredytywy standby) lub przeniesienie akredytywy obcej 0,2% min. 250 zł 2) Otwarcie akredytywy standby 0,3% min. 300 zł 3) Potwierdzenie akredytywy obcej wg umowy, nie mniej niŝ 0,25% min. 300 zł Prowizje wskazane w pkt 1) 3): 1) liczone są: a) za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności akredytywy z włączeniem okresu ewentualnego odroczenia płatności, b) od wartości akredytywy włącznie z ewentualnym odchyleniem kwoty, 2) pobierane są z góry za cały okres waŝności akredytywy z włączeniem okresu ewentualnego odroczenia płatności. 4) Awizowanie akredytywy obcej 300 zł 5) Wypłata z akredytywy (od kwoty dokumentów) a) akredytywa własna (z wyłączeniem akredytywy standby) 0,15%, min. 200 zł b) akredytywa obca lub akredytywa standby własna lub obca 0,2% min. 200 zł 6) Badanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy - prowizję wlicza się w cięŝar rachunku beneficjenta 250 zł 7) Indosowanie dokumentów wystawionych na BZ WBK lub wydanie oświadczenia upowaŝniającego do odbioru towaru 150 zł 8) Nadzór nad odroczoną płatnością 200 zł 9) Zmiana warunków akredytywy: a) podwyŝszenie kwoty lub przedłuŝenie terminu waŝności akredytywy: - własnej lub obcej przeniesionej 0,2% min. 250 zł - standby własnej 0,3% min. 300 zł - obcej potwierdzonej wg umowy, nie mniej niŝ 0,25% min. 300 zł b) inna zmiana warunków akredytywy, w tym uniewaŝnienie akredytywy lub spisanie niewykorzystanego salda akredytywy własnej lub obcej, w 150 zł tym akredytywy standby oraz przedłuŝenie terminu waŝności akredytywy, jeŝeli przedłuŝenie mieści się w terminie, za który prowizja została juŝ pobrana Prowizja za przedłuŝenie terminu waŝności pobierana jest za kaŝdy następny, rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności akredytywy, o ile przedłuŝenie wykracza poza okres, za który prowizja została juŝ pobrana wg pkt.1) 3). W przypadku podwyŝszenia kwoty akredytywy prowizja pobierana jest od kwoty podwyŝszenia. 10) Sprawdzenie autentyczności akredytywy otrzymanej bezpośrednio przez beneficjenta 200 zł 5. Gwarancje obce awizowane 1) Awizowanie beneficjentowi gwarancji obcej lub zmiany do gwarancji obcej 300 zł 2) Sprawdzenie autentyczności gwarancji obcej lub zmiany do gwarancji obcej 300 zł 3) Wypłata z gwarancji (prowizja liczona od kwoty Ŝądania zapłaty) 0,20%, min. 200 zł 4) Wysłanie Ŝądania zapłaty (prowizję pobiera się, gdy nie nastąpi wypłata z gwarancji) 200 zł 6. Forfaiting (skup wierzytelności eksportowych) wg umowy, min. 300 zł 7. Opłaty i prowizje dodatkowe związane z obrotem dewizowym 1) Koszty telekomunikacyjne 30 zł 16

17 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm opłata ryczałtowa pobierana z góry od pojedynczej usługi: inkasa, akredytywy, forfaitingu oraz gwarancji obcych awizowanych. 1) Dotyczy wybranych oddziałów BZ WBK, których wykaz dostępny jest w kaŝdym oddziale BZ WBK. ROZDZIAŁ X KREDYTY I USŁUGI KREDYTOWE L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu / usługi kredytowej 0,5%, min. 100 zł maks zł 1) Prowizja nie dotyczy kredytów na zakup papierów wartościowych. 2) W przypadku pozytywnej decyzji kredytowej prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest na poczet prowizji przygotowawczej. 3) Prowizja nie jest pobierana od klientów, którym BZ WBK złoŝył ofertę kredytowania. 2. Prowizja przygotowawcza (z tytułu udzielenia lub odnowienia na kolejny okres kredytu / usługi kredytowej): 1) kredyty obrotowe i inwestycyjne z wyłączeniem kredytów dla jednostek samorządu terytorialnego: a) kredyt w wysokości do 200 tys. zł włącznie * min. 2,5% nie mniej niŝ 500 zł b) kredyt w wysokości powyŝej 200 tys. zł do 500 tys. zł włącznie * min. 1,75% c) kredyt w wysokości powyŝej 500 tys. zł * min. 0,75% 2) kredyty obrotowe i inwestycyjne dla jednostek samorządu terytorialnego min. 0,5% 3) pozostałe kredyty i usługi kredytowe min. 1% nie mniej niŝ 500 zł *lub równowartość tej kwoty w innej walucie 1) Prowizja przygotowawcza naliczana jest od kwoty udzielonego kredytu / usługi kredytowej. 2) Prowizja płatna jest jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej. 3) W przypadku udzielenia limitu na gwarancje prowizja przygotowawcza moŝe być naliczana i płatna jednorazowo od kwoty przyznanego limitu lub od kaŝdej wystawionej gwarancji albo zarówno od kwoty limitu, jak i od kaŝdej wystawionej gwarancji. 4) W przypadku udzielenia kredytu na finansowanie płatności z tytułu akredytyw oraz zabezpieczenie akredytyw otwartych przez BZ WBK prowizja naliczana jest za cały okres waŝności umowy. 3. Prowizja za gotowość (w stosunku rocznym) min.2% 1) Prowizja za gotowość dotyczy kredytów obrotowych i inwestycyjnych i pobierana jest od róŝnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Prowizja w stosunku rocznym liczona jest jako iloczyn prowizji dziennej za gotowość oraz ilości dni roku obrachunkowego określonej w umowie kredytowej. Prowizja za gotowość dzienna oraz w stosunku rocznym ustalana jest z dokładnością do 0,0001%. 2) Prowizji nie pobiera się od kredytów na finansowanie płatności z tytułu akredytyw i zabezpieczenie akredytyw otwartych przez BZ WBK oraz kredytów na finansowanie płatności z tytułu warunkowego skupu czeków. 4. Prowizja z tytułu wystawienia gwarancji, regwarancji, poręczenia lub awalu wekslowego 0,5% - 5%, min. 200zł (za kaŝdy rozpoczęty 3 miesięczny okres waŝności zobowiązania) Prowizja naliczana jest od kwoty gwarancji czynnej / poręczenia i pobierana jest z góry w pierwszym dniu okresu prowizyjnego. 5. Prowizja z tytułu wypłaty z gwarancji (od kwoty wypłacanej) 0,2%, min. 200 zł 6. Opłata za awizowanie beneficjentowi treści telegraficznego preawizu dotyczącego gwarancji 200 zł 7. Opłata z tytułu wysyłki gwarancji zagranicznych za pomocą SWIFT-u 100 zł 8. Prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu min. 3% Prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu dotyczy kredytów obrotowych i inwestycyjnych z wyłączeniem kredytów w rachunku bieŝącym / walutowym oraz kredytów rewolwingowych. Naliczana jest od kwoty spłacanej przed terminem określonym w harmonogramie spłat. 9. Zmiana warunków umowy kredytu / usługi kredytowej 1) podwyŝszenie kwoty lub wydłuŝenie terminu obowiązywania umowy / prolongata spłaty raty kredytu / kredytu / usługi kredytowej powyŝej 1 min. 1% nie mniej niŝ 200 zł miesiąca 2) wydłuŝenie terminu obowiązywania umowy / prolongata spłaty raty kredytu / kredytu / usługi kredytowej do 1 miesiąca min. 0,5% nie mniej niŝ 200 zł 3) inne zmiany (np. wydłuŝenie terminu dostępności transzy / kredytu, zmiana zabezpieczenia) min. 200 zł 1) Prowizja pobierana jest jednorazowo i liczona jest od kwoty objętej aneksem / kwoty podwyŝszenia / kwoty prolongaty. 2) W przypadku dokonywania jednocześnie kilku zmian warunków umowy pobiera się jedną prowizję wyŝszą. 3) Prowizji nie pobiera się w sytuacji, gdy zmiana warunków umowy wynika z ich dostosowania do przepisów prawa powszechnie obowiązujących (tzw. regulacje zewnętrzne) 10. Rozpatrzenie wniosku i udzielenie promesy kredytu / usługi kredytowej (prowizja liczona od kwoty przyrzeczonej; w przypadku udzielenia min. 0,1% nie mniej niŝ 1000 zł kredytu / usługi kredytowej zaliczana na poczet prowizji przygotowawczej) 11. Sporządzenie zaświadczenia o zdolności kredytowej: 17

18 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 1) klienta o zaangaŝowaniu kredytowym do 1 mln zł 150 zł 2) klienta o zaangaŝowaniu kredytowym powyŝej 1 mln zł 300 zł 12. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dotyczącego dokonanej oceny zdolności kredytowej: 1) kredyt o wartości do 1 mln zł 150 zł 2) kredyt o wartości powyŝej 1 mln zł 300 zł 13. Sporządzenie: 1) przyrzeczenia wydania zgody na bezobciąŝeniowe wyodrębnienie: a) jednego lokalu/nieruchomości 100 zł b) więcej niŝ jednego lokalu/nieruchomości 500 zł 2) zgody na bezobciąŝeniowe wyodrębnienie: a) jednego lokalu/nieruchomości 100 zł b) więcej niŝ jednego lokalu/nieruchomości 1000 zł 14. Restrukturyzacja zadłuŝenia - prowizja za sporządzenie aneksów / umów / umów przejęcia długu / umów przystąpienia do długu / porozumień / ugód, związanych z restrukturyzacją zadłuŝenia wynikającego z wykorzystania kredytu/ usługi kredytowej: 1) Aneksy skutkujące zmianą zabezpieczenia bądź zwolnieniem zabezpieczenia 0,1% - 2%, min. 100 zł 2) Pozostałe aneksy / umowy / porozumienia / ugody związane z restrukturyzacją zadłuŝenia 0,2% - 5%, min. 200 zł Prowizja za restrukturyzację zadłuŝenia jest prowizją dodatkową, pobieraną jednorazowo niezaleŝnie od pozostałych opłat i prowizji określonych w niniejszym rozdziale. Liczona jest od kwoty zadłuŝenia podlegającego restrukturyzacji lub kwoty objętej aneksem. 1) Niniejszy rozdział dotyczy następujących kredytów / usług kredytowych: a) kredytów obrotowych i inwestycyjnych w tym m.in. kredytów płatniczych, kredytów w rachunku bieŝącym / walutowym, kredytów obrotowych w rachunku kredytowym, kredytów na prefinansowanie kontraktu eksportowego, kredytów na działalność gospodarczą Biznes Ekspres, Biznes Ekspres EBI i Biznes Ekspres Hipoteka, kredytów inwestycyjnych, kredytów inwestycyjnych na przedsięwzięcia termomodernizacyjne, kredytów developerskich w rachunku kredytowym, kredytów na inwestycje mieszkaniowe / komercyjne oraz zakup gruntów, kredytów / poŝyczek na uwolnienie kapitału ze zrealizowanej inwestycji lub budowy - tzw. Equity Release, b) pozostałych kredytów i usług kredytowych w tym m.in. kredytów na zakup papierów wartościowych w obrocie pierwotnym i podczas pierwszej oferty publicznej, limitu kredytowego na finansowanie wierzytelności eksportowych, wykupu wierzytelności, gwarancji, regwarancji i poręczeń (w tym poręczeń wekslowych) oraz limitu na gwarancje. 2) W przypadków kredytów obrotowych i inwestycyjnych udzielanych jednostkom samorządu terytorialnego pobierana jest tylko prowizja przygotowawcza od tej grupy klientów BZ WBK nie pobiera pozostałych opłat i prowizji kredytowych. 3) W przypadku kredytów udzielanych we współpracy z ARiMR suma prowizji za rozpatrzenie wniosku, prowizji przygotowawczej i prowizji za gotowość nie moŝe przekroczyć stawki prowizji za udzielenie kredytu określonej w umowie zawartej pomiędzy BZ WBK a ARiMR. ROZDZIAŁ XI RACHUNKI DEPOZYTOWE PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH PROWADZONE W CENTRALI BZ WBK ORAZ POZOSTAŁE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ TRANSAKCJI SKARBU L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Konto depozytowe papierów wartościowych 1) Otwarcie i prowadzenie konta, realizacja transakcji na rynku wtórnym, sporządzenie i wysłanie informacji o stanie portfela lub wyciągu z konta, bez opłat blokada papierów wartościowych na koncie, przemieszczanie papierów wartościowych między portfelami) 2. Pozostałe czynności związane z obsługą transakcji Skarbu 1) Sporządzenie historii obrotów na rachunku rozliczeniowym (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł ROZDZIAŁ XII INNE OPŁATY I PROWIZJE L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka 18

19 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm Wpłata gotówkowa firmy 1) Wpłata na rachunek osoby fizycznej prowadzony w BZ WBK bez opłat 2) Wpłata na rachunek podmiotu gospodarczego prowadzony w BZ WBK (z wyłączeniem rachunków wymienionych w rozdziałach: II, III, IV, V i XI) 0,5% min. 6 zł 3) Wpłata na rachunek prowadzony w innym banku 1% min. 10 zł 4) Opłaty i prowizje dodatkowe: a) wpłata bilonu w walutach wymienialnych 60% b) wpłata bilonu powyŝej 50 sztuk 0,5% min. 10 zł c) skarbiec nocny - opakowania słuŝące do odprowadzania gotówki (np. woreczki do monet, portfele, kasety) i klucze do skarbca nocnego, itp. cena zakupu + 30% 2. Skup/ sprzedaŝ walut wymienialnych 0,3% 1) BZ WBK nie prowadzi skupu/sprzedaŝy walut wymienialnych w bilonie. 2) Prowizji nie pobiera się w przypadku skupu / sprzedaŝy dokonywanej przy wpłatach i wypłatach na/z rachunki/ów bankowe/ych prowadzone/nych w BZ WBK oraz przy wpłatach związanych z zakupem i wypłatach związanych z odkupieniem jednostek uczestnictwa w Funduszach Inwestycyjnych Arka. 3) W przypadku jednoczesnego skupu jednej waluty wymienialnej i sprzedaŝy innej waluty wymienialnej prowizję pobiera się tylko raz za skup waluty. 3. Wymiana banknotów / bilonu na banknoty / bilon o innych nominałach (dotyczy wyłącznie złotych, prowizja liczona jest od kwoty wymiany): 1) do 5 sztuk bez opłat 2) od 6 do 50 sztuk 0,2%, min. 5 zł 3) powyŝej 50 sztuk (od kwoty wymiany) 0,5%, min.10 zł 4. Sporządzenie na wniosek klienta potwierdzenia realizacji jednej transakcji: 1) potwierdzenie zamówione w oddziale BZ WBK, dotyczące transakcji dokonanej kartą płatniczą lub transakcji dokonanej za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej 1 zł 2) pozostałe potwierdzenia zamówione w oddziale BZ WBK oraz za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej 5 zł 1) Nie pobiera się opłaty za potwierdzenie zamówione w oddziale BZ WBK a dotyczące transakcji: a) dokonanej za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej na rachunek ZUS lub organów podatkowych, b) dokonanej w oddziale BZ WBK, gdy potwierdzenie jest odbierane bezpośrednio po realizacji transakcji. 2) Opłaty za potwierdzenia zamówione za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej BZWBK24 pobierane są 5-go dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, w którym zamówienie zostało złoŝone. 5. Sporządzenie historii obrotów na rachunku (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł 6. Sporządzenie informacji, zaświadczenia (z wyłączeniem zaświadczeń, o których mowa w rozdziale X), odpisu, kserokopii lub innego dokumentu (w tym ujawniającego tajemnicę bankową) dotyczącego jednego klienta: 1) na wniosek klienta lub innego upowaŝnionego zleceniodawcy w oparciu o informacje z okresu: a) ostatnich dwunastu miesięcy 30 zł b) wcześniejszego niŝ ostatnie dwanaście miesięcy (za kaŝdy rozpoczęty rok) 50 zł 2) na wniosek innego banku 30 zł 1) Opłatę ponosi zleceniodawca. 2) Opłaty nie pobiera się od osób, organów i instytucji zwolnionych z tej opłaty na mocy odrębnych przepisów prawa. 3) Opłatę pobiera się w dniu przyjęcia dyspozycji sporządzenia dokumentu. 7. Sporządzenie opinii dla audytora klienta 150 zł 8. Weksle w obrocie krajowym 1) Przedstawienie weksla do zapłaty 50 zł 2) Inkaso weksli (od jednego weksla) 50 zł 3) Przedstawienie weksla do protestu 100 zł + koszty opłat notarialnych Opłata wymieniona w pkt 1) pobierana jest od wystawcy weksla (posiadacza rachunku w BZ WBK). Opłaty wymienione w pkt. 2) i 3) pobierane są od zleceniodawcy. 9. Najem kasety / skrytki sejfowej, przechowywanie depozytu rzeczowego: 1) miesięcznie 50 zł 2) rocznie 400 zł 10. Dokonanie blokady środków na rachunku bankowym (wszystkie czynności) 1) z tytułu zabezpieczenia umów zawartych między posiadaczem rachunku a BZ WBK bez opłat 19