W 2009 roku sprzedano obligacje za ponad 3,8 mld zł W grudniu wzrost sprzedaży miesiąc do miesiąca o 50%

Transkrypt

1 Informacja prasowa Warszawa, 14 stycznia 2009 r. W 2009 roku sprzedano obligacje za ponad 3,8 mld zł W grudniu wzrost sprzedaży miesiąc do miesiąca o 50% W 2009 r. sprzedaż skarbowych obligacji detalicznych wyniosła 3,818 mld zł (wg. cen emisyjnych). W samym grudniu Polacy kupili obligacje za ponad 427 mln zł. W ciągu całego 2009 r. Ministerstwo Finansów sprzedało inwestorom indywidualnym ponad 38 mln szt. obligacji o nominale 100 zł. 57% sprzedanych obligacji to papiery o dwuletnim okresie zapadalności (2,108 mld zł), kolejnymi najpopularniejszymi papierami były Emerytalne Obligacje Dziesięcioletnie. W całym 2009 r. sprzedano dziesięciolatki za 972 mln zł (25% sprzedaży). W ujęciu miesięcznym sprzedaż wzrosła w stosunku do listopada o 50% z 285 mln zł do 427,3 mln zł. W grudniu sprzedano dwulatki za kwotę 273,8 mln zł, obligacje czteroletnie za 46,5 mln zł, a obligacje dziesięcioletnie za 105 mln zł. Grudzień był drugim miesiącem sprzedaży obligacji trzyletnich emisji listopadowej. W grudniu nabywców znalazły obligacje serii TZ1112 ze kwotę 2 mln zł. * - dane o sprzedaży uwzględniają obligacje pięcioletnie, które nie są już oferowane

2 W grudniu 2009 r. Ministerstwo Finansów oferowało inwestorom indywidualnym cztery rodzaje obligacji skarbowych: dwuletnie DOS1211, trzyletnie TZ1112, czteroletnie COI1213 oraz dziesięcioletnie EDO1219. Sprzedaż była prowadzona za pośrednictwem placówek PKO Banku Polskiego, Domu Maklerskiego PKO Banku Polskiego oraz przez telefon i przez Internet. W całym 2009 r. największa popularnością cieszyły się obligacje dwuletnie i stanowiły 57% spośród wszystkich sprzedanych obligacji detalicznych. Na drugim miejscu sprzedaży uplasowały się obligacje dziesięcioletnie (26%), a na kolejnych obligacje czteroletnie (13%) i trzyletnie (4%). - W stosunku do roku 2008 w strukturze sprzedaży zaszły zmiany. Widać znaczący wzrost udziału obligacji dziesięcioletnich. Jest to zgodne ze strategią Ministerstwa, która zakłada wydłużenie okresu zapadalności długu. Z drugiej strony wpływ na wzrost zainteresowania oszczędzaniem w papiery emerytalne miał fakt podniesienia w ubiegłym roku limitu wpłat na Indywidualne Konta Emerytalne, w tym na IKE Obligacje, gdzie oszczędzamy poprzez zakup Strona 2 z 10

3 dziesięcioletnich obligacji Serii EDO do zł. - tłumaczy Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów. W 2009 r. największą sprzedaż obligacji detalicznych zanotowano w oddziałach PKO Banku Polskiego i DM PKO BP w województwie mazowieckim, gdzie wyniosła ona 1,038 mld zł. Stanowiło to ponad 27,2% ogólnej sprzedaży obligacji w Polsce. Na kolejnym miejscu znalazła się sprzedaż obligacji poprzez stronę internetową Poprzez ten nowoczesny kanał transakcji kupiono ponad 10,4% obligacji, czyli papiery za niemal 397 mln zł. Następne w kolejności uplasowały się województwa: śląskie (9% i 345 mln zł), wielkopolskie (6,8% i 260 mln zł), dolnośląskie (6,1% i 233 mln zł), małopolskie i łódzkie (po 5,9% i 224 mln zł) oraz pomorskie (5,2% i 198 mln zł). W wymienionych siedmiu województwach i poprzez Internet dokonano zakupu ponad ¾ wszystkich obligacji detalicznych. Strona 3 z 10

4 Dwulatki najpopularniejsze w 2009 DOS1211 Obligacje dwuletnie Oprocentowanie 4,75 proc. W grudniu popyt na papiery dwuletnie sięgnął 273,8 mln zł, a ich sprzedaż 64% wartości sprzedaży obligacji ogółem. W całym 2009 r. sprzedaż dwulatek wyniosła 2,183 mld zł i stanowiła 57% sprzedaży ogółem. Ministerstwo już od 5 miesięcy utrzymuje oprocentowanie obligacji dwuletnich na poziomie 4,75%. Ponieważ, po roku następuje kapitalizacja odsetek, posiadacze papierów serii DOS1211 otrzymają w przyszłym roku, podczas wykupu obligacji, kupon o wartości 9,73 zł. Oprocentowanie dwulatek jest stałe i nie zależy od sytuacji ekonomicznej. Daje to pewność oszczędzania. Strona 4 z 10

5 Papiery dwuletnie kupiło w grudniu przeszło 11,3 tys. osób. Statystyczny oszczędzający nabył przeciętnie ponad 240 sztuk dwulatek. Najczęściej inwestorzy przeznaczali na obligacje dwuletnie pomiędzy , a zł. W grudniu podobnie jak w poprzednich miesiącach - najwięcej papierów dwuletnich (26,4 %) trafiło do mieszkańców województwa mazowieckiego. Do województwa śląskiego trafiło 9,3% sprzedaży, a do województwa wielkopolskiego 8,6%. Drugi miesiąc sprzedaży papierów serii TZ1112 TZ1112 Obligacje trzyletnie Oprocentowanie 4,1 proc. Grudzień był drugim miesiącem sprzedaży trzylatek serii TZ1112, oprocentowanych 4,1 proc. w skali rocznej przez pierwsze pół roku oszczędzania. Po upływie sześciu miesięcy kupon papierów wyznaczany będzie na bazie rynkowej stopy międzybankowej WIBOR 6M. Sprzedaż trzylatek w grudniu osiągnęła wartość ponad 2 mln zł. Do tej pory w ciągu dwóch miesięcy sprzedano obligacje serii TZ1112 za kwotę ponad 33,3 mln zł. W całym 2009 r. kupiono obligacje trzyletnie za kwotę ponad 183 mln zł. Obligacje trzyletnie, jako jedyne ze wszystkich typów papierów skarbowych oferowanych inwestorom detalicznym, mają charakter rynkowy. Oznacza to, że można nimi obracać na rynku wtórnym (na GPW i MTS-CeTO). Strona 5 z 10

6 Obligacje czteroletnie zabezpieczenie przed inflacją COI1213 Obligacje czteroletnie Oprocentowanie 5,75 proc. Sprzedaż obligacji czteroletnich COI1213 osiągnęła w grudniu wartość 46,4 mln zł. Czterolatki są indeksowane inflacją i przynoszą odsetki co roku. Oprocentowanie w kolejnych latach uzależnione jest od poziomu inflacji. W przeciągu całego 2009 r. sprzedano obligacje serii COI za 495,1 mln zł. Nabywcy obligacji czteroletnich otrzymają zwrot z inwestycji na poziomie wyższym niż inflacja. Konstrukcja obligacji zakłada wypłatę odsetek uwzględniających inflację plus marżę 2,5 proc. dodaje Anna Suszyńska z Ministerstwa Finansów. Strona 6 z 10

7 Dziesięciolatki sposobem na wyższą emeryturę EDO1219 Obligacje dziesięcioletnie Oprocentowanie 6,75 proc. W grudniu sprzedaż obligacji dziesięcioletnich (serii EDO1219) wyniosła ponad 104,9 mln zł i była jedna z największych w tym roku. Całkowita sprzedaż dziesięciolatek w 2009 r. wyniosła 972,4 mln zł i była wyższa o 14,5% od sprzedaży z roku Znacząco zwiększył się też udział obligacji dziesięcioletnich w ogólnej strukturze sprzedaży obligacji detalicznych (wzrost z 14 proc. w 2008 r. do 26 proc. w 2009 r.) Wzrost zainteresowania obligacjami dziesięcioletnimi wynika m.in. z możliwości zakupu tych obligacji w ramach Indywidualnego Konta Emerytalnego (konto IKE-Obligacje, możliwość skorzystania z ulgi podatkowej). Tegoroczny limit wpłat w ramach IKE wynosi zł. Dziesięciolatki są najwyżej oprocentowanym instrumentem z całej oferty Ministerstwa Finansów. W ten sposób resort finansów premiuje długi okres oszczędzania. Kupon papierów oferowanych w grudniu pozostał na wysokim poziomie 6,75 proc. w pierwszym roku oszczędzania. Odsetki, jakie przynoszą papiery dziesięcioletnie, są co roku kapitalizowane, co dodatkowo zwiększa ich zyskowność. Wypłata odsetek odbywa się wraz z wykupem po 10 latach. Oprocentowanie zmienia się co rok i zależy od stopy inflacji, powiększonej o marżę 2,75 proc. Obligacje skarbowe są płynnym instrumentem finansowym. Oznacza to, że w przypadku gdy musimy wycofać się z inwestycji przed terminem wykupu papierów jest możliwy w każdym momencie. Kwota należnych odsetek pomniejszana jest jedynie o 1 zł od każdej sztuki posiadanej obligacji (taki sam mechanizm przewidziano w przypadku papierów dwu- i czteroletnich). Strona 7 z 10

8 Kto kupuje skarbowe papiery? Z danych sprzedażowych wynika, że obligacje detaliczne wybierają głównie osoby po czterdziestce. Statystyczny inwestor mieszka w woj. mazowieckim. W większości transakcje dokonywane są w punktach sprzedaży obligacji, choć coraz więcej zleceń zawieranych jest poprzez Internet. Struktura sprzedaży obligacji detalicznych w grudniu 2009 r. w zależności od wieku kupujących Strona 8 z 10

9 Struktura sprzedaży obligacji detalicznych w całym 2009 r. w zależności od wieku kupujących W styczniu oprocentowanie bez zmian W styczniu oferta najpopularniejszych obligacji: dwuletnich, czteroletnich i dziesięcioletnich przygotowana przez Ministerstwo Finansów pozostała bez zmian. Styczeń to też ostatni miesiąc sprzedaży obligacji trzyletnich, listopadowej serii TZ1112. Strona 9 z 10

10 Oferta obligacji Skarbu Państwa w styczniu 2010 r. Podstawa Typ Typ i wysokość ustalania Długość oprocentowania oprocentowa obl Cena obligacji w pierwszym nia w iga emisyjna w zł w latach okresie kolejnym cji odsetkowym okresie odsetkowym Wypłata odsetek Rodzaj obligacji Okres sprzedaży Przyjmowanie dyspozycji zamiany DOS ,00; 99,90 przy zamianie stałe; 4,75% - Kapitalizacja po roku, oszczędno - wypłata ściowa odsetek po 2 latach 1-31.I.2010 Od 28 grudnia 2009 r. do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych obligacji DOS0110 TZ COI ,90; 99,80 przy zamianie 100,00; 99,90 przy zamianie 0,95 * WIBOR zmienne; 4,10% 6M zmienne; 5,75% EDO zmienne; 6,75% stopa inflacji + marża 2,50% stopa inflacji + marża 2,75% co pół roku co rok kapitalizacja co rok, wypłata odsetek po 10 latach rynkowa oszczędno - ściowa oszczędno -ściowa Zakończone 1.XI (dyspozycje można 31.I.2010 było składać od 12 do 19 października) Od 28 grudnia 2009 r. do trzeciego dnia roboczego 1-31.I.2010 poprzedzającego wykup posiadanych obligacji COI I Gdzie kupić obligacje? Sprzedaż i obsługę detalicznych obligacji skarbowych prowadzi PKO Bank Polski (agent emisji). Obligacje można kupować w oddziałach PKO Banku Polskiego oraz Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego PKO BP. Sprzedaż odbywa się również przez Internet ( oraz centrum telefoniczne lub z zagranicy i przez telefon komórkowy. Posiadacze Konta Inteligo mają możliwość zakupu obligacji bezpośrednio ze swojego internetowego konta bankowego. Dane Kontaktowe Ministerstwo Finansów: Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w MF tel. (22) , anna.suszynska@mofnet.gov.pl PKO Bank Polski: NBS Public Relations: Agnieszka Bujalska, zastępca dyrektora Domu Maklerskiego PKO BP Tel. (22) , agnieszka.bujalska@pkobp.pl Małgorzata Jabłońska, dyrektor sprzedaży Domu Maklerskiego PKO BP tel. (22) , malgorzata.jablonska@pkobp.pl Jakub Smarz, tel. (22) , jsmarz@nbs.com.pl Strona 10 z 10