Taryfa opłat i prowizji Banku Ochrony Środowiska S.A. za czynności bankowe w obrocie krajowym i zagranicznym dla korporacji i finansów publicznych

Transkrypt

1 Taryfa opłat i prowizji Banku Ochrony Środowiska S.A. za czynności bankowe w obrocie krajowym i zagranicznym dla korporacji i finansów publicznych

2 SPIS TREŚCI DZIAŁ I. DZIAŁ II. RACHUNKI BANKOWE ROZLICZENIA BEZGOTÓWKOWE DZIAŁ III. ROZLICZENIA GOTÓWKOWE DZIAŁ IV. OPERACJE W OBROCIE DEWIZOWYM DZIAŁ V. SYSTEMY BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ DZIAŁ VI. KARTY PŁATNICZE DZIAŁ VII. KREDYTY I POŻYCZKI DZIAŁ VIII.GWARANCJE DZIAŁ IX. OPERACJE DOKUMENTOWE DZIAŁ X. PAPIERY WARTOŚCIOWE I TRANSAKCJE TERMINOWE DZIAŁ XI. POZOSTAŁE CZYNNOŚCI Załącznik do Taryfy opłat i prowizji za czynności bankowe w obrocie krajowym i zagranicznym dla korporacji i finansów publicznych: Produkty wycofane z oferty 2

3 DZIAŁ I. RACHUNKI BANKOWE Rozdział Otwieranie i prowadzenie rachunków Otwarcie rachunku bankowego 1a. Otwarcie rachunku zastrzeżonego lub powierniczego negocjowana Prowadzenie rachunku bankowego 1) 1) Konto Wyjątkowe Biznes 49 2) Konto Wyjątkowe Biznes dla Aktywnych 3) 59,00 /39,00 3) 3) Konto Wyjątkowe Biznes Plus 99 4) Konto Wyjątkowe Biznes Start 2) a) przez pierwsze 18 miesięcy od dnia zawarcia umowy kompleksowej obsługi rachunków bankowych b) po 18 miesiącach od dnia zawarcia umowy kompleksowej obsługi rachunków bankowych 14 5) bieżącego w PLN 60 6) walutowego 60 pomocniczego w ramach modułu rozliczeniowego (nie więcej niż 2 7) rachunki) 8) pomocniczego w ramach modułu FX (nie więcej niż 2 rachunki) 9) pomocniczego poza modułami 40,00 / 20,00 4 ) 10) rachunku zastrzeżonego/powierniczego negocjowana 11) rachunku Masowe Płatności Przychodzące MPP 3') negocjowana 12) Otwarty Mieszkaniowy Rachunek Powierniczy, opłata za: a) prowadzenie rachunku 4 ) min. 3500,00 b) kontrolę realizacji każdego etapu negocjowana 13) Zamknięty Mieszkaniowy Rachunek Powierniczy 4 ) min. 2500,00 14) Rachunku Lokacyjnego BOŚ Biznes 3. Udostępnienie modułu Rozliczeniowego 4) 1) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes 20,00 2) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes dla Aktywnych 20,00 3) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes Plus 4) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes Start 4. Udostępnienie modułu FX 4) 1) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes 20,00 2) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes dla Aktywnych 20,00 3) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes Plus 4) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes Start 5. Udostepnienie modułu Faktoringowego 3

4 1) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes 1 2) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes dla Aktywnych 1 3) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes Plus 1 4) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes Start 1 Opłata aranżacyjna za przygotowanie oferty Mieszkaniowego Rachunku 6. Powierniczego negocjowana 4

5 DZIAŁ II. ROZLICZENIA BEZGOTÓWKOWE Rozdział Przelewy bankowe Przelewy na rachunki w innych bankach: każdorazowo 1) zlecane przez system BOŚBank24 iboss 1,5 zlecane przez system BOŚBank24 iboss 2) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes 1,25 3) zlecane przez system BOŚBank24 iboss w ramach Konta Wyjątkowego Biznes dla Aktywnych w danym miesiącu: a) pierwsze pięć przelewów 0 b) począwszy od szóstego przelewu do końca dnia, w którym zlecono pięćdziesiąty przelew 0,95 c) począwszy od kolejnego dnia następującego po dniu, w którym zlecono pięćdziesiąty przelew do końca miesiąca 0,65 zlecane przez system BOŚBank24 iboss 4) 5) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes PLUS zlecane przez system BOŚBank24 iboss 0,45 w ramach Konta Wyjątkowego Biznes START 2) a) przez pierwsze 18 miesięcy od dnia zawarcia umowy kompleksowej obsługi rachunków bankowych b) po 18 miesiącach od dnia zawarcia umowy kompleksowej obsługi rachunków bankowych 1,4 zlecane przez system BOŚBank24 iboss 6) w ramach Rachunku Lokacyjnego BOŚ Biznes 10 7) dodatkowa opłata za zlecenie w formie papierowej 15 Przelewy na rachunki w BOŚ S.A. każdorazowo 1) zlecane przez system BOŚBank24 iboss zlecane przez system BOŚBank24 iboss 2) w ramach Rachunku Lokacyjnego BOŚ Biznes a) pierwszy w miesiącu b) kolejny w miesiącu 10 3) zlecane w formie papierowej 15 Realizacja wysokokwotowego zlecenia płatniczego w systemie SORBNET 5) ) w ramach Rachunku Lokacyjnego BOŚ Biznes 25 2) opłata dodatkowa za zlecenia płatnicze składane w formie papierowej 15 Realizacja płatności przychodzących na rachunek obsługujący Masowe 4. Płatności Przychodzące MPP 6) negocjowana Potwierdzenie wykonania operacji na życzenie klienta (w formie 5. papierowej) Przelewy do Urzędu Skarbowego oraz ZUS stosuje się opłatę zgodnie z pkt 1, z wyłączeniem przelewów: każdorazowo zlecanych przez system BOŚBank24 iboss 1) w ramach Kont Wyjątkowych Biznes otwartych po 1 lutego 2012 r. zlecanych przez system BOŚBank24 iboss 5

6 2) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes dla Aktywnych zlecanych przez system BOŚBank24 iboss 3) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes START zlecanych przez system BOŚBank24 iboss 4) w ramach Konta Wyjątkowego Biznes PLUS Rozdział Polecenie zapłaty Realizacja polecenia zapłaty w rachunku dłużnika 1,50 Realizacja polecenia zapłaty w rachunku wierzyciela negocjowana Przyjęcie zgody na obciążenie rachunku dłużnika w BOŚ S.A. w formie 3. polecenia zapłaty 4. Cofnięcie zgody na obciążenie rachunku dłużnika w formie polecenia zapłaty 3,00 5. Potwierdzenie wykonania operacji na życzenie klienta (w formie papierowej ) 15,00 6. Realizacja dyspozycji zwrotu pojedynczego polecenia zapłaty 5,00 6

7 Rozdział 3. Zlecenie stałe Przyjęcie do realizacji zlecenia stałego w formie papierowej 15,00 Przyjęcie do realizacji zlecenia stałego w ramach Rachunku Lokacyjnego BOŚ BIZNES 25,00 3. Przyjęcie do realizacji zlecenia stałego w formie papierowej w ramach modułu rozliczeniowego 4. Przyjęcie do realizacji zlecenia stałego w systemie bankowości elektronicznej BOŚBank24 iboss 5. Realizacja zlecenia stałego w formie papierowej 1,50 6. Realizacja zlecenia stałego w formie papierowej w ramach Rachunku Lokacyjnego BOŚ BIZNES Realizacja zlecenia stałego w systemie bankowości elektronicznej BOŚBank24 iboss 1) na rachunek odbiorcy w BOŚ S.A. 2) na rachunek odbiorcy w innym Banku 1,5 Rozdział 4. Realizacja czeków 1) potwierdzenie czeku rozrachunkowego i gotówkowego 2) wydanie blankietów czeków rozrachunkowych i gotówkowych 15,00 za każdy czek 5,00 za blankiet Prowadzenie rozliczeń w formie rozliczeń planowanych lub rozliczeń saldami negocjowana 3. Obrót czekowy: Realizacja dyspozycji dotyczących pierwszeństwa zapłaty, wstrzymania płatności, zablokowania kwoty min. 10,00 max. 7

8 DZIAŁ III. ROZLICZENIA GOTÓWKOWE Rozdział Wpłaty gotówkowe 8) Wpłaty gotówkowe w formie otwartej 1) w PLN na rachunki (pobór prowizji po transakcji): 2) a) w innych bankach b) w BOŚ S.A. c) na Rachunek Lokacyjny BOŚ BIZNES w walutach wymienialnych na rachunki w BOŚ S.A. (pobór prowizji po transakcji) 10) Wpłaty gotówkowe w formie zamkniętej: 1) w PLN (pobór prowizji po transakcji): 1,00% min. 10,00 max 500,00 0,35% min. 8,00 0,35% min. 25,00 0,50% min 10,00 a) do BOŚ S.A. b) do liczarni Podwykonawcy Banku 2) w walutach wymienialnych (pobór prowizji po transakcji): a) do BOŚ S.A. b) do liczarni Podwykonawcy Banku 0,25% min. 5,00 0,20% min. 5,00 0,35% min. 7,00 0,30% min. 7,00 3) w PLN lub walutach wymienialnych (pobór prowizji ryczałt): 7) negocjowana 4) w PLN lub walutach wymienialnych (pobór prowizji progowy): 7) negocjowana 3. Inkaso w zakresie wpłat gotówkowych negocjowana Przyjęcie gotówki w stanie nieuporządkowanym (dodatkowa opłata) Dodatkowa opłata za wpłatę bilonu w ilości przekraczającej 100 sztuk 0,30% min. 20,00 0,50% min. 10, Wydanie bezpiecznej koperty oraz worka na monety klientom płacącym według rzeczywistych kosztów prowizję od wpłat gotówkowych w wymiarze niższym od stawki określonej w Banku niniejszym rozdziale Wymiana gotówki w kasie (z nominałów mniejszych na większe i / lub 1,00% odwrotnie) - opłata pobierana przy transakcjach powyżej 20 sztuk monet lub banknotów min. 10,00 8. Opłata z tytułu wydania kluczy do wrzutni nocnych (w BOŚ S.A. oraz w liczarni Podwykonawcy Banku). 30,00 8

9 Rozdział Wypłaty gotówkowe 9) 3. Wypłaty gotówkowe w formie otwartej w PLN : 1) 2) do kwoty nie wymagającej awizowania wypłaty lub wypłata awizowana 9), w tym w ramach Rachunku Lokacyjnego BOŚ Biznes opłata dodatkowa za brak awizowania pobierana niezależnie od opłaty z podpunktu 1 (od kwoty stanowiącej nadwyżkę ponad kwotę niewymagającą awizowania ) Wypłaty gotówkowe w formie otwartej w walutach wymienialnych 9) : 1) 2) do kwoty nie wymagającej awizowania wypłaty lub wypłata awizowana w USD, EUR, GBP, SEK i CHF opłata dodatkowa za brak awizowania pobierana niezależnie od opłaty z podpunktu 1 (od kwoty stanowiącej nadwyżkę ponad kwotę niewymagającą awizowania ): Wypłaty gotówkowe w formie zamkniętej : 0,25% min. 5,00 0, 25 % min. 10,00 0,35% min.5,00 0,35% min. 10,00 1) w PLN (pobór prowizji po transakcji): a) z BOŚ S.A. b) z liczarni Podwykonawcy Banku 2) w walutach wymienialnych (pobór prowizji po transakcji): a) z BOŚ S.A. b) z liczarni Podwykonawcy Banku 0,20% min. 5,00 0,18% min. 5,00 0,35% min. 7,00 0,30% min. 7,00 3) w PLN lub walutach wymienialnych (pobór prowizji ryczałt): 7) negocjowana 4) w PLN lub walutach wymienialnych (pobór prowizji progowy): 7) negocjowana 4. Inkaso w zakresie wypłat gotówkowych negocjowana 5. Nie odebranie awizowanej wypłaty gotówkowej w PLN i w walutach wymienialnych 1,00% awizowanej kwoty 9

10 DZIAŁ IV. OPERACJE W OBROCIE DEWIZOWYM Rozdział Polecenia wypłaty Realizacja poleceń wypłaty za granicę i do innych banków krajowych ( w tym przelewów wspólnotowych) za pośrednictwem systemu SWIFT w trybie: 0,25% 1) normalnym min. 40,00 max. 2 0,20% 2) normalnym - w ramach modułu FX min. 40,00 max. 200,00 0,35% 3) normalnym - w ramach Rachunku Lokacyjnego BOŚ Biznes min. 80,00 max. 300,00 4) dodatkowa opłata za realizację w trybie pilnym (nie dotyczy przelewów wspólnotowych w walucie EUR i PLN) 5) dodatkowa opłata za realizację w trybie ekspresowym (tryb dostępny dla przelewów w EUR i USD nieprzekraczających kwot EUR i USD złożonych do godziny granicznej dla przelewów w trybie ekspresowym) a) przelewy do kwoty EUR /USD (włącznie) 75,00 b) przelewy powyżej kwoty EUR /USD ) dodatkowa opłata za niestandardową obsługę przelewów w trybie ekspresowym w drodze indywidualnych uzgodnień (dotyczy przelewów nie spełniających warunków określonych w ppkt. 4) 300,00 7) dodatkowa opłata za polecenie wypłaty złożone w formie papierowej 15,00 8) dodatkowa opłata za polecenie wypłaty z opcją kosztową OUR 100,00 Realizacja za granicę i do innych banków krajowych przelewów SEPA 1) realizacja przelewu w trybie normalnym 15,00 2) realizacja przelewu w trybie normalnym w ramach modułu FX 5,00 3) realizacja przelewu w trybie normalnym w ramach Rachunku Lokacyjnego BOŚ Biznes 25,00 4) dodatkowa opłata za przelew złożony w formie papierowej 15,00 3. Realizacja za granicę i do innych banków krajowych Szybkich Przelewów TARGET2 (w walucie EUR do banków uczestniczących w systemie TARGET2) 1) realizacja przelewu 2) realizacja przelewu w ramach Rachunku Lokacyjnego BOŚ Biznes 0,30% min. max. 300,00 0,35% min. 80,00 max. 300,00 3) dodatkowa opłata za przelew złożony w formie papierowej 15,00 4) dodatkowa opłata za przelew z opcją kosztową OUR 100,00 4. Realizacja otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych poleceń wypłaty (w tym przelewów wspólnotowych) z systemów SWIFT i TARGET2 0,25% min. 40,00 max. 2 10

11 Realizacja otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych poleceń wypłaty 5. (w tym przelewów wspólnotowych) z systemów SWIFT i TARGET2 w ramach 0,00 modułu FX 6. Realizacja otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych przelewów SEPA 0,00 Realizacja uwarunkowanych poleceń wypłaty na rzecz klientów posiadających 7. rachunki w BOŚ S.A 8. Zmiany poleceń wypłaty, zapytania, anulowanie, zwrot poleceń wypłaty * 100,00 + koszty innych banków Przesłanie kopii potwierdzenia zrealizowania zlecenia/kopii otrzymanego 9. 15,00 polecenia wypłaty (za każdą kopię) 10. Telefoniczne zawiadomienie o otrzymaniu polecenia wypłaty 10,00 Opłata dodatkowa za brak numeru rachunku Odbiorcy w formacie IBAN lub 1 brak kodu SWIFT banku Odbiorcy w wychodzącym poleceniu wypłaty kierowanym do kraju EOG TKoszty NSTP (koszty za brak numeru rachunku Odbiorcy w formacie IBAN 1 uniemożliwiający automatyczne przekazywanie i rozliczanie przelewów) BOŚ S.A. pobierane od banków krajowych i zagranicznych od otrzymanych poleceń 20,00 wypłaty (dotyczy tylko przelewów z krajów EOG) 13. Poszukiwanie na wniosek klienta BOŚ S.A. polecenia wypłaty na jego rzecz 40,00 + koszty banku zagranicznego 14. Realizacja uwarunkowanego wychodzącego polecenia wypłaty negocjowana * w przypadku przelewów wspólnotowych opłaty za zwrot nie pobiera się DZIAŁ V. SYSTEMY BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ 11) Rozdział System bankowości elektronicznej BOŚBank24 iboss Korzystanie z systemu BOŚBank24 iboss 1) dla posiadaczy dowolnego rachunku za wyjątkiem Rachunku Lokacyjnego BOŚ BIZNES i Kont Wyjątkowych Biznes 2) dla posiadaczy Rachunku Lokacyjnego BOŚ BIZNES 3) w ramach Kont Wyjątkowych Biznes miesięcznie miesięcznie 10,00 Wydanie tokena mobilnego (ibosstoken) do systemu bankowości elektronicznej BOŚBank24 iboss Wydanie tokena mobilnego (ibosstoken) do systemu bankowości 3. elektronicznej BOŚBank24 iboss w ramach Kont Wyjątkowych Biznes - w dowolnej liczbie 4. Wydanie podpisu niekwalifikowanego do systemu bankowości elektronicznej BOŚBank24 iboss 5. Wydanie czytnika do podpisu niekwalifikowanego do systemu bankowości elektronicznej BOŚBank24 iboss 6. Wydanie tokena sprzętowego do systemu bankowości elektronicznej 90,00 BOŚBank24 iboss 11

12 7. 8. Powiadomienia Opłata za powiadomienie SMS w ramach subskrybowanych powiadomień (niezależnie od sieci operatora) każdorazowo 0,30 płatne zbiorczo miesięcznie 9. Wydanie nowego tokena mobilnego (ibosstoken) dla użytkownika systemu 5,00 bankowości elektronicznej BOŚBank24 iboss w miejsce zablokowanego 10. Wydanie nowego podpisu niekwalifikowanego do systemu bankowości elektronicznej BOŚBank24 iboss w miejsce utraconego lub uszkodzonego z winy Klienta 1 Wydanie nowego tokena sprzętowego do systemu bankowości elektronicznej 100,00 BOŚBank24 iboss w miejsce utraconego lub uszkodzonego z winy Klienta 1 Odblokowanie tokena sprzętowego 10, Odblokowanie podpisu niekwalifikowanego 10, Realizacja funkcji administracyjnych Klienta przez pracownika Banku: - nadanie uprawnień Użytkownikom, - parametryzacja powiadomień SMS i za każdą dyspozycję 15. Wizyta serwisowa/instalacyjna/szkoleniowa na życzenie Klienta 200,00 Rozdział Certyfikaty oraz urządzenia do składania bezpiecznych podpisów elektronicznych Zgodnie z obowiązującym cennikiem Krajowej Izby Rozliczeniowej S.A. dostępnym na stronie Rozdział 3. Usługa BOŚ Connect Opłata wdrożeniowa BOŚ Connect Abonament Nieograniczony (liczba komunikatów nieograniczona) 3. Szkolenie w zakresie wymiany danych usługi BOŚ Connect 200,00 miesięcznie 3 200,00 12

13 Roczna opłata za kartę 30,00 Roczna opłata za kartę wydawaną w ramach pakietu 20,00 Roczna opłata za wydanie dwóch kart w ramach modułu Rozliczeniowego (w 3. pierwszym roku użytkowania) 4. Użytkowanie karty 5. 1) DZIAŁ VI. KARTY PŁATNICZE Rozdział Karta debetowa MAESTRO BUSINESS / Karta Business Wypłata gotówki: w kraju: a) w bankomatach i kasach BOŚ S.A. 6. 2) b) w bankomatach innych banków i instytucji c) w kasach innych banków i instytucji d) w bankomatach innych banków i instytucji w ramach modułu rozliczeniowego w bankomatach i kasach banków i instytucji za granicą Wymiana karty 3,00% min. 5,00 3,00% min. 6,00 3,00% min. 10,00 1) na wniosek Klienta 30,00 2) z inicjatywy Banku 7. Zastrzeżenie karty w przypadku nieprzestrzegania postanowień Regulaminu 8. Zastrzeżenie karty zgubionej lub skradzionej Ubezpieczenie do karty 9. obejmuje ubezpieczenie gotówki od rabunku i ubezpieczenie nieuprawnionego 1,70 miesięcznie użycia karty Rozdział Karta kredytowa Business Roczna opłata za wydanie i użytkowanie karty podstawowej i dodatkowej 95,00 Usługa ekspresowego wydania karty (opłata dodatkowa) 3. Wypłata gotówki: 1) w bankomatach BOŚ S.A. 3,00% min. 5,00 2) w bankomatach i kasach innych banków i instytucji 4,00% min. 5,00 3) w bankomatach i kasach banków i instytucji za granicą 4,00% min. 10,00 4. Wymiana karty podstawowej lub dodatkowej (z winy klienta) 70,00 5. Usługa ekspresowej wymiany karty Opłata za przekroczenie przyznanego limitu kredytowego (pobierana na koniec 6. cyklu rozliczeniowego, jeżeli w jego trakcie występowało przekroczenie 20,00 przyznanego limitu kredytowego) 13

14 7. Opłata za obsługę nieterminowej spłaty zadłużenia 40,00 8. Zmiana limitu kredytowego na wniosek Klienta 20,00 9. Opłata za duplikat wyciągu karty 5, Opłata za płatny Pakiet ochronny (miesięcznie) 7,20 1 Opłata za ubezpieczenie spłaty zadłużenia (miesięcznie) 0,30% zadłużenia 1 Zastrzeżenie karty w przypadku nieprzestrzegania postanowień Regulaminu 13. Zastrzeżenie karty zgubionej lub skradzionej Wydanie tymczasowej karty zastępczej poza granicami kraju 13) Awaryjna wypłata gotówki poza granicami kraju 13) Czynności związane z przygotowaniem ugody bankowej równowartość 2 USD równowartość 175,00 USD 1,50% kwoty należności min. 14

15 Rozdział min. 0,10% min. 1,50% nie mniej niż 1000,00 3. Prowizja za gotowość 18) min. 3,60 % w skali roku min. 0,10% min. 1,50% nie mniej niż 1000,00 3. Prowizja za gotowość 18) min. 3,60 % w skali roku 4. Kredyty w rachunku bieżącym Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego 14) Prowizja przygotowawcza 15) Prowizja przygotowawcza 15) DZIAŁ VII. KREDYTY I POŻYCZKI Rozdział Kredyty obrotowe w rachunku kredytowym (odnawialne i nieodnawialne) Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego 14) Prowizja rekompensacyjna 19) Rozdział 3. Kredyty inwestycyjne Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego 14) 15) 17) min. 1,00% nie mniej niż 1000,00 min. 0,10% Prowizja przygotowawcza min. 1,50% nie mniej niż 1000,00 3. Prowizja za gotowość 18) min. 3,60 % w skali roku 4. Prowizja rekompensacyjna 19) : min. 1,00% nie mniej niż 1000,00 Rozdział 4. Kredyty z zagranicznych linii kredytowych Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego 14) Prowizja przygotowawcza 15) min. 0,10% a) KfW dla podmiotów segmentu finansów publicznych 0,50% dla pozostałych przedsiębiorstw 1,00% b) CEB dla podmiotów segmentu finansów publicznych 0,50% dla pozostałych przedsiębiorstw 1,00% c) EIB dla podmiotów segmentu finansów publicznych 0,50% dla pozostałych przedsiębiorstw 1,00% d) NIB dla podmiotów segmentu finansów publicznych 0,50% dla pozostałych przedsiębiorstw 1,00% 3. Prowizja rekompensacyjna 19) min. 1,00% nie mniej niż 1000,00 15

16 Rozdział 5. Kredyty pomostowe na projekty współfinansowane Funduszami Europejskimi min. 0,10% min. 0,5% nie mniej niż 500,00 3. Prowizja za gotowość 18) min. 3,60 % w skali roku 4. Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego 14) 15) 16) Prowizja przygotowawcza Prowizja rekompensacyjna 19) : Rozdział 6. Kredyty udzielane we współpracy z donatorami środków min. 1,00% nie mniej niż 1000,00 Prowizja za rozpatrzenie wniosku 14) min. 0,10% min. 1,50% nie mniej niż 1000,00 lub zgodnie z umową o współpracy min. 3,60 % w skali roku lub zgodnie z umową o współpracy min. 1,00% nie mniej niż 1000,00 lub zgodnie z umową o współpracy Prowizja przygotowawcza za przyznanie limitu min. 1,00% nie mniej niż 1000,00 Prowizja za podwyższenie lub prolongatę limitu dyskontowego (od kwoty min. 1,00% nie mniej niż 1000,00 podwyższenia lub prolongowania) 3. 1) na podstawie umowy 2) w formie doraźnych transakcji min. 0,30 % min. 1,00 % nie mniej niż 500,00 min. 0,10% min. 1,50% nie mniej niż 1000,00 Prowizja za gotowość 18) min. 3,60 % w skali roku 3. Prowizja przygotowawcza 15) Prowizja za gotowość 18) Prowizja rekompensacyjna 19) : Rozdział 7. Dyskonto weksli Złożenie weksli do dyskonta: Rozdział 8. Pozostałe kredyty i pożyczki Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego 14) Prowizja przygotowawcza 15) 17) Prowizja rekompensacyjna 19) Rozdział 9. Linia Wielocelowa min. 1,00% nie mniej niż 1000,00 Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego 14) nie pobiera się Prowizja przygotowawcza 15) min. 1,50% 3. Prowizja za gotowość 18) nie pobiera się Prowizja za gotowość od kresdytu w rachunku bieżącym udzielonego w ramach 4. negocjowana Linii Wielocelowej 5. Opłata administracyjna 25) min. 1,00% 16

17 6. Czynności związane z przygotowaniem aneksów do umów dotyczących: 21) 1) prolongaty terminów spłaty Linii Wielocelowej (od prolongowanej kwoty) min. 1,50% 2) podwyższenia kwoty Linii Wielocelowej (od kwoty podwyższenia) min. 1,50% 3) zmiany innych warunków umowy np. zabezpieczenia spłaty min. 500,00 Rozdział 10. Pożyczka odnawialna dla podmiotów współpracujących z Prowizja za rozpatrzenie wniosku 14) nie pobiera się Prowizja przygotowawcza 15) nie pobiera się Opłata z tytułu uruchomienia wypłaty transzy pożyczki 3. 98,00 (od każdego wniosku) 4. Prowizja za gotowość 18) nie pobiera się 5. Prowizja rekompensacyjna 19) nie pobiera się min. 0,20% min. 0,10% nie mniej niż 1 3. Opłata za aranżowanie finansowania przedsięwzięcia 20) negocjowana 1) Rozdział 1 Pozostałe czynności związane z kredytami / pożyczkami Wystawienie promesy udzielenia kredytu/pożyczki 16) Wystawienie warunkowej promesy udzielenia kredytu FB MILLTON SP. Z O.O. SKA Czynności związane z przygotowaniem aneksów do umów dotyczących 21) : prolongaty terminów spłaty kredytów / pożyczek w tym także odnowienie kredytu na kolejny okres (od prolongowanej kwoty), min. 1,50% 2) podwyższenia kwoty kredytów/pożyczek (od kwoty podwyższenia) nie mniej niż 500,00 3) zmiany innych warunków umów np.: zabezpieczenia spłaty kredytu/pożyczki, itp. (w zakresie preferencyjnych kredytów proekologicznych zmiany terminu zakończenia, zakresu rzeczowego i efektu ekologicznego inwestycji) min. 500,00 5. Sporządzenie, na wniosek klienta lub poręczyciela, kopii umowy o kredyt/pożyczkę potwierdzonej za zgodność z oryginałem min. 100,00 6. Sporządzenie i wysłanie monitu o spłatę przeterminowanej należności z tytułu kredytu/pożyczki (za każdy monit) min. 30,00 7. Wysłanie wezwania do dostarczenia dokumentów lub informacji, które kredytobiorca zobowiązany jest dostarczyć do Banku zgodnie z zawartą umową 34). 1) wysłanie pierwszego wezwania min. 100,00 2) wysłanie kolejnego wezwania min. 200,00 Wydanie klientowi zaświadczenia o udzieleniu kredytu na zakup lub montaż 8. min. 20,00 urządzeń i wyrobów służących ochronie środowiska Sporządzenie na wniosek klienta: 1) 2) informacji skróconej tj. zaświadczenia o posiadanych rachunkach kredytowych lub zaświadczenia stwierdzającego, że klient aktualnie nie figuruje w ewidencji jako dłużnik informacji pełnej tj. szczegółowej opinii wraz ze wszystkimi dostępnymi Bankowi danymi Sporządzenie, na wniosek klienta, wyjaśnienia dotyczącego dokonanej przez Bank oceny zdolności kredytowej (od kwoty wnioskowanego kredytu/pożyczki) min. 1 min. 300,00 min. 0,50% nie mniej niż 300,00 1 Zmiana waluty kredytu/pożyczki od kwoty kredytu/pożyczki pozostałych do spłaty min. 1,00% Czynności związane z przygotowaniem ugody bankowej dotyczącej 1 negocjowana kredytów/pożyczek 17

18 13. Przejęcie długu 27) min ,00 18

19 Rozdział 1 Wykup wierzytelności Wykup wierzytelności w obrocie krajowym 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego 14) min. 0,10% 2) 3) prowizja przygotowawcza (od kwoty limitu odnawialnego lub kwoty wykupionej wierzytelności) a) wykup wierzytelności z regresem do zbywcy b) wykup wierzytelności bez regresu do zbywcy prowizja operacyjna (od kwoty wykupionej przez Bank wierzytelności i przekazanej zbywcy) a) wykup wierzytelności z regresem do zbywcy b) wykup wierzytelności bez regresu do zbywcy min. 0,10% min. 0,50% nie mniej niż 200,00 min. 0,10% nie mniej niż 10,00 min. 0,50% nie mniej niż 20,00 4) Wystawienie promesy wykupu wierzytelności min. 2000,00 Rozdział 13. Faktoring krajowy i eksportowy (z regresem do Zbywcy) Transakcje w PLN prowizja przygotowawcza 0,10% - 3,00% 1) (od kwoty przyznanego limitu) 2) opłata za aranżowanie finansowania negocjowana prowizja operacyjna 0,10% - 3,00% 3) (od kwoty nabytej przez Bank wierzytelności brutto) a) minimalna prowizja miesięczna negocjowana prowizja za odnowienie limitu 0,10% - 3,00% 4) (od kwoty przyznanego limitu) prowizja za podwyższenie limitu 0,10% - 3,00% 5) 6) 7) (od kwoty podwyższenia) sporządzenie aneksu do umowy faktoringowej administrowanie fakturami w systemie BOŚFAKTOR (za każdą fakturę zarejestrowaną w systemie) min. 500 PLN min. 2,00 PLN min. 150 PLN 8) weryfikacja limitu dla odbiorców min. 5,00 PLN 9) sporządzenie i wysłanie monitu do odbiorców opóźniających się z zapłatą udostępnienie systemu BOŚFAKTOR min.150 PLN 10) (miesięcznie) za każdego użytkownika 19

20 11) prowizja za gotowość 18) negocjowana 12) sporządzenie i wysłanie pisma zwalniającego odbiorcę z cesji należności min. 100 PLN prowizja za wypowiedzenie przez Klienta umowy przed terminem jej 13) obowiązywania min. 0,1% od kwoty limitu (+VAT) Transakcje w EUR prowizja przygotowawcza 0,10% - 3,00% 1) (od kwoty przyznanego limitu) 2) opłata za aranżowanie finansowania negocjowana prowizja operacyjna 0,10% - 3,00% 3) (od kwoty nabytej przez Bank wierzytelności brutto) a) minimalna prowizja miesięczna negocjowana prowizja za odnowienie limitu 0,10% - 3,00% 4) (od kwoty przyznanego limitu) prowizja za podwyższenie limitu 0,10% - 3,00% 5) (od kwoty podwyższenia) min.125 EUR 6) sporządzenie aneksu do umowy faktoringowej administrowanie fakturami w systemie BOŚFAKTOR min.0,50 EUR 7) (za każdą fakturę zarejestrowaną w systemie) min.50 EUR 8) weryfikacja limitu dla odbiorców min. 2,00 EUR 9) sporządzenie i wysłanie monitu do odbiorców opóźniających się z zapłatą udostępnienie systemu BOŚFAKTOR min. 40 EUR 10) (miesięcznie) za każdego użytkownika 11) prowizja za gotowość 18) negocjowana 12) sporządzenie i wysłanie pisma zwalniającego odbiorcę z cesji należności min. 25 EUR prowizja za wypowiedzenie przez Klienta umowy przed terminem jej 13) obowiązywania min. 0,1% od kwoty limitu (+VAT) 3. Transakcje w GBP prowizja przygotowawcza 0,10% - 3,00% 1) (od kwoty przyznanego limitu) 2) opłata za aranżowanie finansowania negocjowana prowizja operacyjna 0,10% - 3,00% 3) (od kwoty nabytej przez Bank wierzytelności brutto) 4) 5) a) minimalna prowizja miesięczna negocjowana prowizja za odnowienie limitu (od kwoty przyznanego limitu) 0,10% - 3,00% prowizja za podwyższenie limitu (od kwoty podwyższenia) 0,10% - 3,00% 20

21 ) sporządzenie aneksu do umowy faktoringowej min. 111 GBP administrowanie fakturami w systemie BOŚFAKTOR min. 0,40 GBP 7) (za każdą fakturę zarejestrowaną w systemie) min. 33 GBP 8) 9) weryfikacja limitu dla odbiorców sporządzenie i wysłanie monitu do odbiorców opóźniających się z zapłatą min. 1,00 GBP udostępnienie systemu BOŚFAKTOR min. 33 GBP 10) (miesięcznie) za każdego użytkownika 11) prowizja za gotowość 18) negocjowana 12) sporządzenie i wysłanie pisma zwalniającego odbiorcę z cesji należności min. 20 GBP 13) prowizja za wypowiedzenie przez Klienta umowy przed terminem jej min. 0,1% od kwoty limitu (+VAT) Transakcje w USD prowizja przygotowawcza 0,10% - 3,00% 1) (od kwoty przyznanego limitu) 2) opłata za aranżowanie finansowania negocjowana 3) prowizja operacyjna (od kwoty nabytej przez Bank wierzytelności brutto) 0,10% - 3,00% a) minimalna prowizja miesięczna negocjowana prowizja za odnowienie limitu 0,10% - 3,00% 4) (od kwoty przyznanego limitu) prowizja za podwyższenie limitu 0,10% - 3,00% 5) (od kwoty podwyższenia) min. 160 USD 6) sporządzenie aneksu do umowy faktoringowej administrowanie fakturami w systemie BOŚFAKTOR min. 0,60 USD 7) (za każdą fakturę zarejestrowaną w systemie) min. 60 USD 8) weryfikacja limitu dla odbiorców min. 3,00 USD 9) sporządzenie i wysłanie monitu do odbiorców opóźniających się z zapłatą udostępnienie systemu BOŚFAKTOR min. 50 USD 10) (miesięcznie) za każdego użytkownika 11) prowizja za gotowość 18) negocjowana 12) sporządzenie i wysłanie pisma zwalniającego odbiorcę z cesji należności min. 30 USD 13) prowizja za wypowiedzenie przez Klienta umowy przed terminem jej min. 0,1% od kwoty limitu (+VAT) W ramach modułu Faktoringowego pobierane są następujące opłaty: 1) minimalna prowizja miesięczna udostępnienie systemu BOŚFAKTOR 2) (miesięcznie) za pierwszego użytkownika 3) udostępnienie raportu niezależnego audytora firmy Ernst&Young Audit 21

22 Rozdział 14. Faktoring Odwrotny Transakcje w PLN 0,10% - 3,00% 1) prowizja przygotowawcza (od kwoty przyznanego limitu) 2) opłata za aranżowanie finansowania negocjowana 0,10% - 3,00% 3) prowizja za odnowienie limitu (od kwoty odnawianego limitu) 0,10% - 3,00% 4) prowizja za podwyższenie limitu (od kwoty podwyższenia) prowizja za administrowanie fakturami 0,10% - 3,00% 5) (od kwoty brutto przesłanych w danym miesiącu wierzytelności) 6) dołączenie nowego Dostawcy do Listy Dostawców min. 300 PLN (+VAT) min. 500 PLN 7) sporządzenie aneksu do umowy faktoringowej min. 10,00 PLN 8) sporządzenie i wysłanie wezwania do zapłaty udostępnienie systemu BOŚFAKTOR min.150 PLN 9) (miesięcznie) za każdego użytkownika 10) prowizja za gotowość 18) negocjowana prowizja za wypowiedzenie przez Klienta umowy przed terminem jej 11) obowiązywania min. 0,1% od kwoty limitu (+VAT) Transakcje w EUR 0,10% - 3,00% 1) prowizja przygotowawcza (od kwoty przyznanego limitu) 2) opłata za aranżowanie finansowania negocjowana 0,10% - 3,00% 3) prowizja za odnowienie limitu (od kwoty odnawianego limitu) 4) prowizja za podwyższenie limitu (od kwoty podwyższenia) negocjowana prowizja za administrowanie fakturami 0,10% - 3,00% 5) (od kwoty brutto przesłanych w danym miesiącu wierzytelności) 6) dołączenie nowego Dostawcy do Listy Dostawców 7) sporządzenie aneksu do umowy faktoringowej 8) sporządzenie i wysłanie wezwania do zapłaty udostępnienie systemu BOŚFAKTOR min.75 EUR (+VAT) min. 125 EUR min. 2,50 EUR min. 50 EUR 9) (miesięcznie) za każdego użytkownika 22

23 10) prowizja za gotowość 18) negocjowana prowizja za wypowiedzenie przez Klienta umowy przed terminem jej 11) obowiązywania min. 0,1% od kwoty limitu (+VAT) 3. Transakcje w GBP 0,10% - 3,00% 1) prowizja przygotowawcza (od kwoty przyznanego limitu) 2) opłata za aranżowanie finansowania negocjowana 0,10% - 3,00% 3) 4) prowizja za odnowienie limitu (od kwoty odnawianego limitu) prowizja za podwyższenie limitu (od kwoty podwyższenia) 0,10% - 3,00% prowizja za administrowanie fakturami 0,10% - 3,00% 5) (od kwoty brutto przesłanych w danym miesiącu wierzytelności) 6) 7) dołączenie nowego Dostawcy do Listy Dostawców sporządzenie aneksu do umowy faktoringowej min. 66 GBP min. 111 GBP min. 2 GBP 8) 9) sporządzenie i wysłanie wezwania do zapłaty udostępnienie systemu BOŚFAKTOR (miesięcznie) za każdego użytkownika min. 33 GBP 10) prowizja za gotowość 18) negocjowana prowizja za wypowiedzenie przez Klienta umowy przed terminem jej 11) obowiązywania min. 0,1% od kwoty limitu (+VAT) 4. Transakcje w USD 1) prowizja przygotowawcza (od kwoty przyznanego limitu) 0,10% - 3,00% 2) opłata za aranżowanie finansowania negocjowana 0,10% - 3,00% 3) prowizja za odnowienie limitu (od kwoty odnawianego limitu) 4) prowizja za podwyższenie limitu (od kwoty podwyższenia) 0,10% - 3,00% prowizja za administrowanie fakturami 0,10% - 3,00% 5) (od kwoty brutto przesłanych w danym miesiącu wierzytelności) min. 96 USD 6) dołączenie nowego Dostawcy do Listy Dostawców 7) sporządzenie aneksu do umowy faktoringowej min. 160 USD min. 3,50 USD 5. 8) sporządzenie i wysłanie wezwania do zapłaty udostępnienie systemu BOŚFAKTOR min. 60 USD 9) (miesięcznie) za każdego użytkownika 10) prowizja za gotowość 18) negocjowana 11) prowizja za wypowiedzenie przez Klienta umowy przed terminem jej min. 0,1% od kwoty limitu (+VAT) W ramach modułu Faktoringowego pobierane są następujące opłaty: udostępnienie systemu BOŚFAKTOR 1) (miesięcznie) za pierwszego użytkownika 23

24 24

25 DZIAŁ VIII. GWARANCJE Rozdział Gwarancje Rozpatrzenie zlecenia udzielenia gwarancji / poręczenia 22) (od kwoty wnioskowanej gwarancji/poręczenia) Nie dotyczy gwarancji udzielanych w ramach Linii Wielocelowej i Linii Gwarancyjnej Prowizja przygotowawcza (od kwoty przyznanej gwarancji/ poręczenia) Nie dotyczy gwarancji udzielanych w ramach Linii Wielocelowej i Linii Gwarancyjnej min. 0,10% min. 1,00% nie mniej niż 500, Wystawienie promesy udzielenia gwarancji Dotyczy zarówno promesy udzielenia gwarancji indywidualnej jak i promesy gwarancji udzielanej w ramach Linii Wielocelowej i Linii Gwarancyjnej Prowizja za korzystanie z gwarancji bankowej (od kwoty gwarancji za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres ważności) Dotyczy zarówno gwarancji indywidualnych jak i udzielanych w ramach Linii Wielocelowej i Linii Gwarancyjnej min. 0,20 % min. 0,50% nie mniej niż 1 5. Czynności związane z przygotowaniem aneksów do umów dotyczących 21) 1) 2) prolongaty terminu ważności gwarancji oraz promesy udzielenia gwarancji (od prolongowanej kwoty) podwyższenia kwoty gwarancji oraz promesy udzielenia gwarancji (od kwoty podwyższenia) min. 1,00% min. 1,00% 3) zmiany innych warunków gwarancji własnej min.100,00 6. Awizowanie beneficjentowi treści preawizu gwarancji obcej 7. Awizowanie beneficjentowi treści gwarancji obcej 0,1% 8. Awizowanie beneficjentowi zmiany gwarancji obcej (np. podwyższenie gwarancji, przedłużenie terminu ważności) 100,00 9. Potwierdzenie gwarancji obcej (od kwoty gwarancji za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności) negocjowana 10. Sprawdzenie roszczenia z warunkami gwarancji obcej i wysyłka roszczenia (od 0,2% kwoty roszczenia) 1 Anulowanie gwarancji 100,00 1 Przesłanie kopii potwierdzenia zrealizowania zlecenia klienta w ramach obsługi gwarancji: 1) do placówki BOŚ S.A. 2) bezpośrednio do klienta 10,00 3) bezpośrednio do kontrahenta klienta 20,00 Rozdzial Linia Gwarancyjna Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego 14) nie pobiera się Prowizja przygotowawcza 15) min. 1,00% nie mniej niż 500,00 3. Prowizja za gotowość 18) nie pobiera się 4. Opłata administracyjna 25) min.1,00% 5. Czynności związane z przygotowaniem aneksów do umów dotyczących: 21) 1) prolongaty terminów spłaty Linii Gwarancyjnej (od prolongowanej kwoty) 2) podwyższenia kwoty Linii Gwarancyjnej (od kwoty podwyższenia) min. 1,00% min. 1,00% 3) zmiany innych warunków umowy np. zabezpieczenia spłaty min. 100,00 25

26 DZIAŁ IX. 0,25% nie mniej niż i nie więcej niż 2 Wysłanie dokumentów handlowych, weksli do inkasa 100,00 + koszty kuriera 3. 0,25% nie mniej niż i nie więcej niż 2 4. Powiadomienie o wpływie dokumentów/weksli do inkasa 75,00 Wydanie dokumentów bez zapłaty, zwrot dokumentów niezainkasowanych lub ,00 dokumentów, za które nastąpiła częściowa zapłata 6. Zmiana instrukcji inkasa 7. Monit dotyczący wykupienia dokumentów inkasowych 20,00 8. Przedstawienie weksla do protestu - od jednego weksla (plus opłaty notarialne) 200,00 Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych lub ubezpieczeniowych ,00 adresowanych na bank OPERACJE DOKUMENTOWE Rozdział Inkaso dokumentowe Inkaso dokumentowe w eksporcie od zainkasowanej kwoty Wydanie dokumentów w zamian za zapłatę lub akcept traty od zainkasowanej kwoty lub zaakceptowanej traty Rozdział Akredytywa dokumentowa Akredytywa własna Otwarcie akredytywy (prowizja pobierana od kwoty akredytywy) za pierwszy 3 miesięczny okres ważności Nie dotyczy akredytywy otwieranej w ramach Linii Wielocelowej min. 0,15% nie mniej niż 200,00 Korzystanie z akredytywy (prowizja pobierana od salda akredytywy) za każdy kolejny 3 miesięczny okres ważności Nie dotyczy akredytywy otwieranej w ramach Linii Wielocelowej Korzystanie z akredytywy otwartej w ramach Linii Wielocelowej (prowizja pobierana od salda akredytywy) za każdy 3 miesięczny okres ważności min. 0,15% nie mniej niż 200,00 min. 0,15% nie mniej niż 200, Przedłużenie ważności akredytywy (prowizja pobierana od salda akredytywy) Nie dotyczy akredytywy otwartej w ramach Linii Wielocelowej Podwyższenie kwoty akredytywy (prowizja pobierana od kwoty podwyższenia) Nie dotyczy akredytywy otwartej w ramach Linii Wielocelowej min. 0,15% nie mniej niż 200,00 min. 0,15% nie mniej niż 200,00 Inna zmiana warunków akredytywy własnej, w tym również przedłużenie 5. terminu jej ważności, jeżeli przedłużenie to mieści się w okresie, za który prowizję już pobrano min. 100,00 Dotyczy również akredytywy otwartej w ramach Linii Wielocelowej 6. Sprawdzenie dokumentów lub wypłata z akredytywy od kwoty prezentowanych dokumentów (od każdej prezentacji) Dotyczy również akredytywy otwartej w ramach Linii Wielocelowej 0,2% Odroczenie płatności w ramach otwartej akredytywy ( za każdy rozpoczęty 7. miesiąc odroczenia) 100,00 Dotyczy również akredytywy otwartej w ramach Linii Wielocelowej Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy (prowizję ,00 pobiera się zawsze od beneficjenta) Anulowanie akredytywy własnej lub spisanie niewykorzystanego salda 23) (w 9. całości lub części) akredytywy 100,00 Dotyczy również akredytywy otwartej w ramach Linii Wielocelowej 26

27 Akredytywa obca Awizowanie beneficjentowi treści otwarcia, podwyższenia, przedłużenia terminu ważności akredytywy: 1) 2) bez dodania potwierdzenia (od kwoty akredytywy za cały okres jej ważności) z dodaniem potwierdzenia (od kwoty akredytywy za każdy rozpoczęty 3- miesięczny okres ważności) 0,10% nie mniej niż 200,00 i nie więcej niż 500,00 0,25% nie mniej niż 200,00 Inna zmiana warunków akredytywy obcej, w tym również przedłużenie terminu jej ważności, jeżeli przedłużenie to mieści się w okresie, za który prowizję już 100,00 pobrano 3. Sprawdzenie dokumentów lub wypłata z akredytywy obcej od kwoty prezentowanych dokumentów (od każdej prezentacji ) 0,2% 4. Odroczenie płatności w ramach akredytywy obcej (opłata jednorazowa ) 100, Przeniesienie akredytywy obcej na rzecz beneficjenta/ów wtórnego/ych w kraju i za granicą (prowizję tę pobiera się od beneficjenta pierwotnego, jeśli akredytywa nie stanowi inaczej) Przekazanie wypłaty z akredytywy obcej, na życzenie beneficjenta akredytywy, do innego banku lub wypłata części kwoty na rzecz agenta w kraju i za granicą 0,15% nie mniej niż 200,00 0,25% nie mniej niż i nie więcej niż 2 7. Anulowanie lub spisanie całkowicie niewykorzystanej akredytywy 100,00 8. Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych i ubezpieczeniowych adresowanych na bank 100,00 27

28 Rozdział Obsługa rachunku depozytowego bonów skarbowych (RDBS) DZIAŁ X. PAPIERY WARTOŚCIOWE i TRANSAKCJE TERMINOWE Otwarcie rachunku 1 Realizacja zlecenia zakupu / sprzedaży bonów skarbowych oraz zlecenie przemieszczenia bonów skarbowych 3. Realizacja zlecenia buy-sell-back na bonach skarbowych oraz zlecenie blokady bonów skarbowych z tytułu ustanowieniu zastawu 100,00 4. Wykup bonów skarbowych w terminie zapadalności 5. Potwierdzenie zawarcia transakcji Przygotowanie, na życzenie klienta, potwierdzenia stanu portfela bonów 6. skarbowych 7. Potwierdzenie stanu RDBS klienta według stanu na dzień 31 grudnia Rozdział Transakcje w obrocie wtórnym obligacjami komunalnymi i korporacyjnymi Podpisanie umowy ramowej dla zawierania transakcji obrotu obligacjami na rynku wtórnym Realizacja zlecenia zakupu / sprzedaży obligacji negocjowana 3. Potwierdzenie zawarcia transakcji Rozdział 3. Czynności związane z organizacją, przeprowadzeniem oraz obsługą niepublicznych emisji obligacji korporacyjnych i komunalnych Prowizja za zorganizowanie Programu Emisji Obligacji negocjowana Prowizja za prowadzenie Programu Emisji Obligacji negocjowana 3. Prowizja za uplasowanie emisji Obligacji w Obrocie Pierwotnym negocjowana Prowizja za objęcie obligacji przez BOŚ S.A. tytułem gwarancji zamknięcia 4. negocjowana emisji obligacji lub prowizja za zobowiązanie gwarancyjne. 5. Prowizja za przetarg w Obrocie Pierwotnym negocjowana 6. Prowizja za przetarg w Obrocie Wtórnym negocjowana 7. Prowizja za zorganizowanie oraz przeprowadzenie zamkniętej emisji obligacji negocjowana 8. Opłata za wydanie duplikatu zaświadczenia depozytowego obligatariuszowi 100,00 Rozdział 4. Transakcje negocjowane z Departamentem Skarbu Podpisanie umowy ramowej dla zawierania przez klientów korporacyjnych transakcji negocjowanych bezpośrednio z Departamentem Skarbu Banku Ochrony Środowiska S.A. Zawarcie transakcji depozytowej, transakcji Fx, transakcji forward, transakcji swap 3. Potwierdzenie zawarcia transakcji depozytowej, transakcji Fx, transakcji forward, transakcji swap 4. Brak wpływu środków w terminie zadeklarowanym przez klienta dla 24) : 1) transakcji Fx K* [Kurs - fixnbp ] *1,10 2) transakcji forward K* [Kurs I - fixnbp ] *1,15 3) transakcji swap K* [Kurs II - fixnbp ] *1,15 28

29 5. Raportowanie w imieniu Klienta transakcji do Repozytorium Transakcji, wynikające z Rozporządzenia EMIR 29

30 DZIAŁ XI. POZOSTAŁE CZYNNOŚCI Wyciągi bankowe w formie elektronicznej: Wyciągi bankowe w formie papierowej: 28) 1) jeden wyciąg w miesiącu (dla klientów niekorzystających z wyciągów elektronicznych) 2) każdy dodatkowy wyciąg 10,00 3. Wyciągi w formie komunikatu MT ) 5, Załączniki do wyciągów 28) Sporządzanie odpisu 29) : 0,50 od każdego załącznika 1) obrotów na jednym rachunku bankowym: a) za bieżący rok 10,00 za 1 stronę b) za każdy poprzedni rok 15,00 za 1 stronę 2) wyciągu z rachunku bankowego i pojedynczego dowodu do wyciągu (za każdy wyciąg i dowód do wyciagu): a) za bieżący rok 10,00 b) za każdy poprzedni rok 15,00 3) innych odpisów np.: umowy rachunku 10,00 6. Wydanie na życzenie klienta: 1) informacji skróconej tj. zaświadczenia o posiadanych rachunkach, 1 2) informacji pełnej tj. szczegółowej opinii wraz ze wszystkimi dostępnymi Bankowi danymi 300,00 7. Zmiana karty wzorów podpisów 20,00 8. Potwierdzenie autentyczności podpisów klientom BOŚ S.A. zgodnie z kartą wzorów podpisów 10,00 9. Dokonanie i odwołanie zastrzeżenia: blankietów czekowych, dokumentów tożsamości, rachunków Przyjęcie pełnomocnictwa udzielonego innemu Bankowi do dysponowania 10. środkami na rachunku w BOŚ S.A., w związku z ubieganiem się o kredyt przez klienta BOŚ S.A. w innym banku 1 Blokada lokaty terminowej na rachunku bankowym 30) 1 Sporządzenie aneksu do umowy rachunku bankowego 31) 100, % zajętej kwoty min. 25,00 max. 500,00 Poszukiwanie rachunków klienta, udzielenie pisemnych informacji o środkach 14. na tych rachunkach oraz przygotowanie, sporządzenie i przekazanie innych 1 informacji stanowiących tajemnicę bankową 33) 15. Sporządzenie i wysłanie monitu o spłatę należności Banku z tytułu debetu wymuszonego 30, Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu 32) Telefoniczne udzielanie informacji o saldzie na rachunkach Przyjęcie depozytu klienta (od każdego depozytu) 34) jednorazowo 5,00 miesięcznie 10, Przechowywanie depozytu (za każdy rozpoczęty miesiąc) 34) 25,00 30

31 19. Udostępnianie skrytek sejfowych: ) miesięcznie 40,00 2) rocznie 2 dwukrotność rzeczywistych kosztów Banku według rzeczywistych kosztów Banku Udzielenie informacji o kliencie Banku dla partnera handlowego, firmy 2 audytorsko konsultingowej, innego banku krajowego i zagranicznego 100,00 (wyłącznie na podstawie zgody klienta) Wydanie zaświadczenia uprawniającego do wywozu wartości dewizowych za 23. granicę Wydanie nowego klucza do skrytki, sejfu w miejsce zgubionego przez klienta Wydanie klucza lub karty do wrzutni Codzienne przekazywanie tabel kursowych (elektronicznie) Udostępnienie usługi Masowe Płatności Przychodzące MPP 20,00 miesięcznie 100,00 jednorazowo 26. Inne usługi bankowe nie wymienione w Taryfie 35) negocjowana 27. Połączenia telefaksowe 1) krajowe a) za pierwszą stronę 5,00 b) za każdą następną stronę 2,00 2) zagraniczne a) za pierwszą stronę 8,00 b) za każdą następną stronę 3, Połączenia SWIFT 36) 1) otwarcie akredytywy importowej lub gwarancji w formie komunikatu SWIFT 20,00 2) inne komunikaty SWIFT 15,00 3) dodatkowa opłata za depeszę SWIFT pilną (urgent priority) 20, Komunikaty MT 101 Prośba o transfer 1) realizacja zleceń za pośrednictwem systemu ELIXIR za każdą płatność 5,00 2) realizacja zleceń za pośrednictwem systemu SORBNET - za każdą płatność 15,00 3) realizacja zleceń międzyoddziałowych - za każdą płatność 5,00 4) realizacja polecenia wypłaty za granicę za każde zlecenie 0,25% min. max. 2 31

32 3) 4) 4 ) 4' ) 5) 6) 7) Przypisy Prowizje i opłaty za prowadzenie rachunku 1) 1) 2) Opłaty za prowadzenie rachunku nie pobiera się za miesiąc, w którym rachunek prowadzony jest przez mniej niż 10 dni kalendarzowych od dnia otwarcia. Opłaty nie pobiera się w przypadku otwarcia i prowadzenia rachunku bankowego prowadzonego wyłącznie do obsługi kredytu pomostowego na projekty współfinansowane Funduszami Europejskimi. Rachunek dostępny jest dla podmiotów prowadzących pełną księgowość, które rozpoczynają działalność 2) gospodarczą lub prowadzą działalność gospodarczą jednak nie dłużej niż 12 miesięcy. Za rozpoczęcie działalności uznawany jest termin wprowadzenia przez Klienta zasad pełnej księgowości. Okres prowadzenia działalności jest weryfikowany przez Bank zgodnie z dokumentami rejestrowymi Klienta. 3') 1) 2) Prowizje i opłaty w rozliczeniach bezgotówkowych Opłata za pojedynczy przelew uzależniona od liczby przelewów, które będą przyjmowane w każdym miesiącu w ramach usługi MPP świadczonej na rzecz klienta Prowizje w rozliczeniach gotówkowych 8) Opłata za prowadzenie Konta Wyjątkowego Biznes dla Aktywnych ulega obniżeniu z 59,00 PLN do 39,00 PLN w danym miesiącu w przypadku, gdy Klient zleci wykonanie w miesiącu poprzedzającym co najmniej 100 przelewów wychodzących ELIXIR. Usługa MPP w BOŚ S.A. do 18 maja 2009 r. oferowana była pod nazwą Rachunki Wirtualne. Za udostępnienie usługii MPP pobierana jest jednorazowa opłata w wysokości okreslonej w Rozdziale - "Pozostałe czynności". Opłata za korzystanie z modułu będzie doliczana do opłaty za prowadzenie rachunku podstawowego. wysokość opłaty jest ustalana jednorazowo przy podpisaniu umowy na podstawie analizy dostarczonego wniosku oraz dokumentacji Opłatę za prowadzenie rachunku pomocniczego obniżoną do 20,00 PLN stosuje się do rachunków pomocniczych udostępnianych poza modułami Klientom korzystającym z modułu rozliczeniowego lub modułu FX (rachunki System SORBNET dotyczy wysokowkotowych zleceń płatniczych Opłata za wpłaty / wypłaty gotówkowe w formie zamkniętej uzależniona jest od wartości wpłat / wypłat, dokonanych w ciągu miesiąca. Nie dotyczy zobowiązań wobec BOŚ S.A.; wyjątek stanowią wpłaty na rachunek bieżący, które nie kończą 1) zobowiązań klienta wobec Banku z tytułu kredytu w rachunku bieżącym. 2) Nie pobiera się prowizji od wpłat na rachunki lokat terminowych. 1) Kwota wypłat niewymagająca awizowania 9) 2) - w PLN - dziennie do włącznie, - w walutach wymienialnych - dziennie do 000 USD lub EUR 800, GBP 600, CHF 000, SEK włącznie Wypłaty nieawizowane w kwocie przekraczającej dzienne limity awizowania wypłat, realizowane są w przypadku posiadania przez placówkę zapasu gotówki gwarantującej niezakłócone funkcjonowanie, Awizowanie wypłat gotówkowych dokonywane jest: - do godziny 11:00 na dzień przed wypłatą dla walut: PLN, EUR, USD, - do godziny 11:00 na dwa dni przed wypłatą dla walut: GBP, SEK, CHF. 10) BOŚ S.A. nie obsługuje bilonu walut wymienialnych. Prowizje i opłaty w bankowości elektronicznej 11) 12) 13) Nie pobiera się miesięcznej opłaty za korzystanie z systemów bankowości elektronicznej jeżeli do końca miesiąca pozostało mniej niż 10 dni kalendarzowych. (skreslony). Prowizje i opłaty związane z kartami płatniczymi opłaty określone w równowartości USD przeliczane są na EUR według stawek organizacji płatniczej, a następnie są przeliczone przez Bank z EUR na PLN po Referencyjnym kursie walutowym. Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego 14) 1) Prowizja od kwoty wnioskowanego kredytu/pożyczki. W przypadku udzielenia kredytu/pożyczki, prowizja zostaje zaliczona na poczet prowizji przygotowawczej. 2) W przypadku Linii Wielocelowej i Gwarancyjnej prowizja nie jest pobierana. Prowizja przygotowawcza 32

33 15) 16) 17) Prowizja od kwoty przyznanego kredytu/pożyczki/linii Gwarancyjnej/Linii Wielocelowej 1) minimalna łączna wartość prowizji przygotowawczej i prowizji za wystawienie promesy udzielenia kredytu pomostowego na projekty współfinansowane Funduszami Europejskimi wynosi 0,70%, 2) w przypadku kredytów na projekty współfinansowane Funduszami Europejskimi nie pobiera się prowizji przygotowawczej w momencie udzielenia kredytu, jeśli za wystawienie promesy została pobrana prowizja w wysokości 0,80% - 1,00%, 1) W przypadku udzielenia EKO pożyczki hipotecznej lub EKO kredytu inwestycyjnego w ramach Pakietu Ekologicznego przeznaczonego przynajmniej w części na sfinansowanie kredytu i/lub pożyczki w innym banku lub instytucji nie pobiera się prowizji przygotowawczej 2) W przypadku kredytów technologicznych w dniu podpisania umowy kredytu pobierana jest prowizja przygotowawcza w wysokości min. 0,20%; pozostała część prowizji pobierana jest przed uruchomieniem środków. 33

34 Prowizja za gotowość 18) 19) 20) 21) 1) od kredytów i pożyczek, których termin wykorzystania został określony w umowie liczona od niewykorzystanej części kredytu/pożyczki za każdy dzień, w okresie od daty postawienia kredytu/pożyczki lub jego/jej transzy do dyspozycji kredytobiorcy/pożyczkobiorcy a) dnia poprzedzającego dzień faktycznego wykorzystania lub b) dnia kończącego okres wykorzystania kredytu/pożyczki lub jego/jej transzy i pobierana w ostatnim dniu miesiąca, za który została naliczona, z zastrzeżeniem, że prowizja naliczona za ostatni miesiąc okresu wykorzystania pobierana jest w dniu kończącym okres wykorzystania kredytu/pożyczki 2) od kredytów i pożyczek w formie linii odnawialnych liczona od niewykorzystanej części kredytu/pożyczki za każdy dzień, w okresie od daty postawienia kredytu/pożyczki lub jego/jej transzy do dyspozycji kredytobiorcy/pożyczkobiorcy do dnia poprzedzającego dzień całkowitej spłaty kredytu/pożyczki i pobierana w ostatnim dniu miesiąca, za który została naliczona, z zastrzeżeniem, że prowizja naliczona za ostatni miesiąc okresu kredytowania pobierana jest w dniu całkowitej spłaty kredytu/pożyczki. 3) prowizji za gotowość nie pobiera się w przypadku: pożyczek hipotecznych oraz kredytów udzielanych we współpracy z donatorami środków i bankami zagranicznymi, o ile umowa o współpracy nie stanowi inaczej. 4) w przypadku kredytów obrotowych w rachunku bieżącym udzielanych według uproszczonych zasad (kredyt WPROST) prowizja za gotowość dotyczy umów zawieranych lub prolongowanych od dnia 1 października 2009r 5) od limitów faktoringowych- liczona od niewykorzystanej części limitu Prowizja rekompensacyjna 1) liczona od kwoty przedterminowej spłaty części kredytu/pożyczki, płatna w dniu przedterminowej spłaty kredytu/pożyczki, raty 2) w przypadku umów kredytowych w PLN zawartych do dnia r. prowizji rekompensacyjnej nie pobiera się przy zachowaniu pisemnego uprzedzenia Banku w terminie określonym w umowie, 3) prowizji rekompensacyjnej nie pobiera się od kredytów udzielanych we współpracy z ARiMR, 4) prowizji rekompensacyjnej nie pobiera się w przypadku kredytów udzielanych we współpracy z donatorami środków, o ile umowa o współpracy nie stanowi inaczej, 5) prowizji rekompensacyjnej nie pobiera się w przypadku kredytów pomostowych, gdy wcześniejsza spłata kredytu jest efektem spłaty dotacji, 6) prowizja rekompensacyjna nie dotyczy kredytów obrotowych odnawialnych w rachunku kredytowym. Pozostałe prowizje i opłaty związane z kredytami/pożyczkami 1) Opłata dotyczy kredytów inwestycyjnych i przedsięwzięć project finance, montażów finansowych oraz transakcji strukturyzowanych 2) W przypadku kredytów na projekty współfinansowane Funduszami Europejskimi minimalna łączna wartość prowizji przygotowawczej (w tym prowizji za wystawienie promesy udzielenia kredytu) i opłaty za aranżowanie finansowania przedsięwzięcia wynosi 1,2% 3) opłata aranżacyjna jest pobierana niezależnie od prowizji przygotowawczej 1) nie pobiera się opłaty za aneks, jeżeli jego sporządzenie wynika z decyzji Banku, w tym np. zmiany oprocentowania, 2) w przypadku przedłużenia ważności promesy kredytowej na projekty współfinansowane Funduszami Europejskimi nie pobiera się dodatkowej prowizji, 3) w przypadku prolongaty technicznej prowizja jest liczona jako 1/12 prowizji za prolongowanie terminu spłaty, liczona za każdy miesiąc prolongowania, 4) w przypadku gdy aneks do umowy dotyczy kilku zmian, pobierana jest jedna opłata/ prowizja- najwyższa. Prowizje i opłaty dotyczące gwarancji 22) W przypadku udzielenia gwarancji/poręczenia, prowizja zostaje zaliczona na poczet prowizji przygotowawczej. Prowizje i opłaty dotyczące akredytywy 23) Prowizje i opłaty dotyczące transakcji negocjowanych 24) W przypadku, gdy równowartość złotowa niewykorzystanego salda akredytywy jest niższa lub równa 200,00 PLN, prowizji nie pobiera się. 1) K - kwota w PLN, 2) [Kurs - fixnbp] bezwzględna różnica pomiędzy Kursem a kursem fixingu NBP, ogłoszonym w dniu rozliczenia transakcji Fx, 3) [Kurs I - fixnbp] bezwzględna różnica pomiędzy kursem terminowym a kursem fixingu NBP, ogłoszonym w dniu rozliczenia transakcji forward, 4) [Kurs II - fixnbp] bezwzględna różnica pomiędzy kursem dla daty waluty końcowej a kursem fixingu NBP, ogłoszonym w dniu rozliczenia transakcji swap. Inne prowizje i opłaty bankowe 25) Liczona od kwoty Linii Wielocelowej/ Linii Gwarancyjnej, płatna w każdą rocznicę udzielenia Linii Wielocelowej/ Linii Gwarancyjnej, a w przypadku, gdy termin spłaty przypada przed tym dniem nie później niż w dniu całkowitej spłaty Linii Wielocelowej/ Linii Gwarancyjnej. Opłaty administracyjnej nie pobiera się na koniec okresu kredytowania, o ile Bank podejmie pozytywną decyzję kredytową o prolongacie terminów spłaty Linii Wielocelowej/Linii Gwaranycjnej. 34