z n o c o r p a s o w a n n F i z ę Commercial Union Polska należy do międzynarodowej Grupy

Transkrypt

1 R o c z n y o r p a R C z ę ś ć n F i a n a s o w Commercial Union Polska należy do międzynarodowej Grupy

2 CU Życie Bilans Akywa (w złoych) San na roku San na roku A. Warości niemaerialne i prawne Warość firmy Inne warości niemaerialne i prawne i zaliczki na pocze warości niemaerialnych i prawnych B. Lokay I. Nieruchomości Gruny własne oraz prawo wieczysego użykowania grunu Budynki i budowle oraz spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu Inwesycje budowlane i zaliczki na pocze ych inwesycji 0 0 II. Lokay w jednoskach podporządkowanych Udziały lub akcje w jednoskach podporządkowanych Pożyczki udzielone jednoskom podporządkowanym oraz dłużne papiery warościowe emiowane przez e jednoski Pozosałe lokay 0 0 III. Inne lokay finansowe Udziały, akcje, inne papiery warościowe o zmiennej kwocie dochodu oraz jednoski uczesnicwa i ceryfikay inwesycyjne w funduszach inwesycyjnych 2. Dłużne papiery warościowe i inne papiery warościowe o sałej kwocie dochodu Udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych Pożyczki zabezpieczone hipoecznie Pozosałe pożyczki Lokay erminowe w insyucjach kredyowych Pozosałe lokay 0 0 IV. Depozyy u cedenów 0 0 C. Akywa neo ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokay (inwesycyjne) ponosi ubezpieczający Dane finansowe zaware w niniejszym Raporcie Rocznym zaprezenowane są w formaach zasosowanych w rocznych sprawozdaniach finansowych spółek Grupy Commercial Union zbadanych przez biegłego rewidena.

3 Akywa (w złoych) San na roku San na roku D. Należności I. Należności z yułu ubezpieczeń bezpośrednich Należności od ubezpieczających, w ym: od jednosek podporządkowanych od pozosałych jednosek Należności od pośredników ubezpieczeniowych, w ym: od jednosek podporządkowanych od pozosałych jednosek Inne należności, w ym: od jednosek podporządkowanych od pozosałych jednosek 0 0 II. Należności z yułu reasekuracji, w ym: od jednosek podporządkowanych od pozosałych jednosek III. Inne należności Należności od budżeu Pozosałe należności, w ym: od jednosek podporządkowanych od pozosałych jednosek E. Inne składniki akywów I. Rzeczowe składniki akywów II. Środki pieniężne III. Pozosałe składniki akywów F. Rozliczenia międzyokresowe I. Akywa z yułu odroczonego podaku dochodowego 0 0 II. Akywowane koszy akwizycji III. Zarachowane odseki i czynsze IV. Inne rozliczenia międzyokresowe Akywa razem

4 Bilans Pasywa (w złoych) A. Kapiał własny I. Kapiał podsawowy II. Należne wpłay na kapiał podsawowy (wielkość ujemna) ( ) ( ) III. Akcje własne (wielkość ujemna) 0 0 IV. Kapiał (fundusz) zapasowy V. Kapiał (fundusz) z akualizacji wyceny VI. Pozosałe kapiały rezerwowe VII. Zysk (sraa) z la ubiegłych 0 0 VIII. Zysk (sraa) neo B. Zobowiązania podporządkowane 0 0 C. Rezerwy echniczno-ubezpieczeniowe I. Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego 0 0 II. Rezerwa ubezpieczeń na życie III. Rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia IV. Rezerwy na premie i rabay dla ubezpieczonych V. Rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 0 0 VI. Pozosałe rezerwy echniczno-ubezpieczeniowe 0 0 VII. Rezerwy echniczno-ubezpieczeniowe dla ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokay (inwesycyjne) ponosi ubezpieczający D. Udział reasekuraorów w rezerwach echniczno-ubezpieczeniowych (wielkość ujemna) I. Udział reasekuraorów w rezerwie składek i w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego ( ) ( ) 0 0 II. Udział reasekuraorów w rezerwie ubezpieczeń na życie (78 937) ( ) III. Udział reasekuraorów w rezerwie na niewypłacone odszkodowania i świadczenia ( ) ( ) IV. Udział reasekuraorów w rezerwie na premie i rabay dla ubezpieczonych 0 0 V. Udział reasekuraorów w pozosałych rezerwach echniczno-ubezpieczeniowych 0 0 VI. Udział reasekuraorów w rezerwach echniczno-ubezpieczeniowych dla ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokay (inwesycyjne) ponosi ubezpieczający 0 0 E. Oszacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) 0 0 I. Oszacowane regresy i odzyski bruo 0 0 II. Udział reasekuraorów w oszacowanych regresach i odzyskach 0 0

5 Pasywa (w złoych) F. Pozosałe rezerwy I. Rezerwy na świadczenia emeryalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników II. Rezerwa z yułu odroczonego podaku dochodowego III. Inne rezerwy G. Zobowiązania z yułu depozyów reasekuraorów 0 0 H. Pozosałe zobowiązania i fundusze specjalne I. Zobowiązania z yułu ubezpieczeń bezpośrednich Zobowiązania wobec ubezpieczających, w ym: wobec jednosek podporządkowanych wobec pozosałych jednosek Zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych, w ym: wobec jednosek podporządkowanych wobec pozosałych jednosek Inne zobowiązania z yułu ubezpieczeń, w ym: wobec jednosek podporządkowanych wobec pozosałych jednosek 0 0 II. Zobowiązania z yułu reasekuracji, w ym: wobec jednosek podporządkowanych wobec pozosałych jednosek III. Zobowiązania z yułu emisji własnych dłużnych papierów warościowych oraz pobranych pożyczek, w ym: zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń pozosałe 0 0 IV. Zobowiązania wobec insyucji kredyowych 0 0 V. Inne zobowiązania Zobowiązania wobec budżeu Pozosałe zobowiązania, w ym: wobec jednosek podporządkowanych wobec pozosałych jednosek VI. Fundusze specjalne I. Rozliczenia międzyokresowe Rozliczenia międzyokresowe koszów Ujemna warość firmy Przychody przyszłych okresów Pasywa razem

6 Techniczny rachunek ubezpieczeń na życie (w złoych) I. Składki Składki przypisane bruo Udział reasekuraorów w składce przypisanej bruo Zmiany sanu rezerw składek i na ryzyko niewygasłe bruo Udział reasekuraorów w zmianie sanu rezerw składek 0 0 II. Przychody z loka Przychody z loka w nieruchomości Przychody z loka w jednoskach podporządkowanych z udziałów lub akcji z pożyczek i dłużnych papierów warościowych z pozosałych loka Przychody z innych loka finansowych z udziałów, akcji, innych papierów warościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednosek uczesnicwa i ceryfikaów inwesycyjnych w funduszach inwesycyjnych 3.2. z dłużnych papierów warościowych oraz innych papierów warościowych o sałej kwocie dochodu z loka erminowych w insyucjach kredyowych z pozosałych loka Wynik dodani z rewaloryzacji loka Wynik dodani z realizacji loka III. Niezrealizowane zyski z loka IV. Pozosałe przychody echniczne na udziale własnym V. Odszkodowania i świadczenia Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym odszkodowania i świadczenia wypłacone bruo udział reasekuraorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 2. Zmiana sanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym rezerw bruo udział reasekuraorów ( )

7 Techniczny rachunek ubezpieczeń na życie (w złoych) VI. Zmiany sanu innych rezerw echniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym Zmiana sanu rezerw w ubezpieczeniach na życie na udziale własnym rezerw bruo udział reasekuraorów ( ) Zmiana sanu rezerw echniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym dla ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokay (inwesycyjne) ponosi ubezpieczający rezerw bruo udział reasekuraorów Zmiana sanu pozosałych rezerw echniczno-ubezpieczeniowych przewidzianych w saucie na udziale własnym rezerw bruo udział reasekuraorów 0 0 VII. Premie i rabay łącznie ze zmianą sanu rezerw na udziale własnym VIII. Koszy działalności ubezpieczeniowej Koszy akwizycji w ym zmiana sanu akywowanych koszów akwizycji Koszy adminisracyjne Prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach IX. Koszy działalności lokacyjnej Koszy urzymania nieruchomości Pozosałe koszy działalności lokacyjnej Wynik ujemny z rewaloryzacji loka Wynik ujemny z realizacji loka X. Niezrealizowane sray na lokaach XI. Pozosałe koszy echniczne na udziale własnym XII. Przychody z loka neo po uwzględnieniu koszów, przeniesione do ogólnego rachunku zysków i sra XIII. Wynik echniczny ubezpieczeń na życie

8 Ogólny rachunek zysków i sra (w złoych) I. Wynik echniczny ubezpieczeń na życie II. Przychody z loka Przychody z loka w nieruchomości Przychody z loka w jednoskach podporządkowanych z udziałów i akcji z pożyczek i dłużnych papierów warościowych z pozosałych loka Przychody z innych loka finansowych z udziałów, akcji, innych papierów warościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednosek uczesnicwa i ceryfikaów inwesycyjnych w funduszach inwesycyjnych 3.2. z dłużnych papierów warościowych oraz innych papierów warościowych o sałej kwocie dochodu z loka erminowych w insyucjach kredyowych z pozosałych loka Wynik dodani z rewaloryzacji loka Wynik dodani z realizacji loka 0 0 III. Nie zrealizowane zyski z loka 0 0

9 Ogólny rachunek zysków i sra (w złoych) IV. Przychody z loka neo po uwzględnieniu koszów, przeniesione z echnicznego rachunku ubezpieczeń na życie V. Koszy działalności lokacyjnej Koszy urzymania nieruchomości Pozosałe koszy działalności lokacyjnej Wynik ujemny z rewaloryzacji loka Wynik ujemny z realizacji loka 0 0 VI. Niezrealizowane sray na lokaach 0 0 VII. Pozosałe przychody operacyjne VIII. Pozosałe koszy operacyjne IX. Zysk (sraa) z działalności operacyjnej X. Zyski nadzwyczajne 0 0 XI. Sray nadzwyczajne 0 0 XII. Zysk (sraa) bruo XIII. Podaek dochodowy XIV. Pozosałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia sray) 0 0 XV. Zysk (sraa) neo

10 Zmiany w kapiale (w złoych) I. Kapiał własny na począek okresu (BO) zmiana zasad rachunkowości 0 0 I.a. Kapiał własny na począek okresu (BO), po korekach Kapiał podsawowy na począek okresu Zmiany kapiału podsawowego 0 0 a) zwiększenie 0 0 b) zmniejszenie Kapiał podsawowy na koniec okresu Należne wpłay na kapiał podsawowy na począek okresu ( ) ( ) 2.1. Zmiana należnych wpła na kapiał podsawowy 0 0 a) zwiększenie 0 0 b) zmniejszenie Należne wpłay na kapiał podsawowy na koniec okresu ( ) ( ) 3. Akcje własne na począek okresu 0 0 a) zwiększenie 0 0 b) zmniejszenie Akcje własne na koniec okresu Kapiał zapasowy na począek okresu Zmiany kapiału zapasowego 0 0 a) zwiększenie 0 0 b) zmniejszenie Kapiał zapasowy na koniec okresu Kapiał z akualizacji wyceny na począek okresu Kapiał z akualizacji wyceny na począek okresu zmiana zasad rachunkowości Kapiał z akualizacji wyceny na począek okresu, po korekach Zmiany kapiału z akualizacji wyceny a) zwiększenie b) zmniejszenie Kapiał z akualizacji wyceny na koniec okresu

11 Zmiany w kapiale (w złoych) 6. Pozosałe kapiały rezerwowe na począek okresu Zmiany pozosałych kapiałów rezerwowych ( ) a) zwiększenie (z yułu) uworzenie dywidendowego kapiału rezerwowego 0 0 dywidendowy kapiał rezerwowy podział zysku z la ubiegłych b) zmniejszenie wypłaa dywidendy Pozosałe kapiały rezerwowe na koniec okresu Zysk (sraa) z la ubiegłych na począek okresu Zysk z la ubiegłych na począek okresu zmiana zasad rachunkowości Zysk z la ubiegłych na począek okresu, po korekach a) zwiększenie (z yułu) 0 0 podziału zysku z la ubiegłych 0 0 pozosałe 0 0 b) zmniejszenie (z yułu) wypłaa dywidendy 0 0 uworzenie dywidendowego kapiału rezerwowego 0 0 dywidendowy kapiał rezerwowy podział zysku z la ubiegłych pokrycie sray z la ubiegłych Zysk z la ubiegłych na koniec okresu Sraa z la ubiegłych na począek okresu zmiana zasad rachunkowości Sraa z la ubiegłych na począek okresu, po korekach a) zwiększenie 0 0 b) zmniejszenie Sraa z la ubiegłych na koniec okresu Zysk (sraa) z la ubiegłych na koniec okresu Wynik neo a) zysk neo b) sraa neo 0 0 II. Kapiał własny na koniec okresu (BZ) III. Kapiał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku * * Do dnia sporządzenia sprawozdania finansowego Zarząd Spółki nie podjął decyzji o propozycji podziału zysku wypracowanego przez Spółkę za 2006 rok 11

12 Rachunek przepływów pieniężnych (w złoych) A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Wpływy Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej Wpływy z yułu składek bruo Wpływy z yułu regresów, odzysków i zwroów odszkodowań Pozosałe wpływy z działalności bezpośredniej Wpływy z reasekuracji biernej Wpłay reasekuraorów z yułu udziału w odszkodowaniach Wpływy z yułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuraorów Pozosałe wpływy z reasekuracji biernej Wpływy z pozosałej działalności operacyjnej Wpływy z yułu czynności komisarza awaryjnego Zbycie warości niemaerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników akywów rwałych innych niż lokay Pozosałe wpływy II. Wydaki Wydaki z yułu działalności bezpośredniej i reasekuracji czynnej Zwroy składek bruo Odszkodowania i świadczenia wypłacone bruo Wydaki z yułu akwizycji Wydaki o charakerze adminisracyjnym Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z yułu reasekuracji czynnej Pozosałe wydaki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej Wydaki z yułu reasekuracji biernej Składki zapłacone z yułu reasekuracji biernej Pozosałe wydaki z yułu reasekuracji biernej Wydaki z pozosałej działalności operacyjnej Wydaki z yułu czynności komisarza awaryjnego Nabycie warości niemaerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników akywów rwałych innych niż lokay Pozosałe wydaki operacyjne B. Przepływy z działalności lokacyjnej ( ) ( ) I. Wpływy Zbycie nieruchomości Zbycie udziałów, akcji w jednoskach podporządkowanych Zbycie udziałów, akcji w pozosałych jednoskach oraz jednosek uczesnicwa i ceryfikaów inwesycyjnych w funduszach inwesycyjnych 4. Realizacja dłużnych papierów warościowych emiowanych przez jednoski podporządkowane oraz spłaa pożyczek udzielonych ym jednoskom

13 Rachunek przepływów pieniężnych (w złoych) 5. Realizacja dłużnych papierów warościowych emiowanych przez pozosałe jednoski Likwidacja loka erminowych w insyucjach kredyowych Realizacja pozosałych loka Wpływy z nieruchomości Odseki orzymane Dywidendy orzymane Pozosałe wpływy z loka 0 0 II. Wydaki Nabycie nieruchomości Nabycie udziałów, akcji w jednoskach podporządkowanych Nabycie udziałów, akcji w pozosałych jednoskach oraz jednosek uczesnicwa i ceryfikaów w funduszach inwesycyjnych 4. Nabycie dłużnych papierów warościowych emiowanych przez jednoski podporządkowane oraz udzielenie pożyczek ym jednoskom 5. Nabycie dłużnych papierów warościowych emiowanych przez pozosałe jednoski Nabycie loka erminowych w insyucjach kredyowych Nabycie pozosałych loka Wydaki na urzymanie nieruchomości Pozosałe wydaki na lokay C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej ( ) ( ) I. Wpływy Wpływy neo z emisji akcji oraz dopła do kapiału Kredyy, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów warościowych Pozosałe wpływy finansowe 0 0 II. Wydaki Dywidendy Inne niż, wypłaa dywidend, wydaki z yułu podziału zysku Nabycie akcji własnych Spłaa kredyów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów warościowych 5. Odseki od kredyów, pożyczek oraz wyemiowanych dłużnych papierów warościowych Pozosałe wydaki finansowe 0 0 D. Przepływy pieniężne neo razem E. Bilansowa zmiana sanu środków pieniężnych w ym zmiana sanu środków pieniężnych z yułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na począek okresu G. Środki pieniężne na koniec okresu w ym o ograniczonej możliwości dysponowania

14 Opinia biegłego rewidena 14

15 15

16 CU Powszechne Towarzyswo Emeryalne Bilans Akywa (w złoych) San na San na A. Akywa rwałe , ,76 I. Warości niemaerialne i prawne , ,32 1. Koszy zakończonych prac rozwojowych 2. Warość firmy 3. Inne warości niemaerialne i prawne , ,22 4. Zaliczki na warości niemaerialne i prawne , ,10 II. Rzeczowe akywa rwałe , ,17 1. Środki rwałe , ,48 a) gruny (w ym prawo użykowania wieczysego grunu) b) budynki, lokale i obieky inżynierii lądowej i wodnej c) urządzenia echniczne i maszyny , ,34 d) środki ransporu , ,70 e) inne środki rwałe , ,44 2. Środki rwałe w budowie 9 097, ,69 3. Zaliczki na środki rwałe w budowie III. Należności długoerminowe 8 600, ,00 1. Od jednosek powiązanych 2. Od pozosałych jednosek 8 600, ,00 IV. Inwesycje długoerminowe 1. Nieruchomości 2. Warości niemaerialne i prawne 3. Długoerminowe akywa finansowe a) w jednoskach powiązanych b) w pozosałych jednoskach 4. Inne inwesycje długoerminowe V. Długoerminowe rozliczenia międzyokresowe , ,27 1. Akywa z yułu odroczonego podaku dochodowego , ,14 2. Inne rozliczenia międzyokresowe , ,13 16

17 Akywa (w złoych) San na San na B. Akywa obroowe , ,49 I. Zapasy 1. Maeriały 2. Półproduky i produky w oku 3. Produky goowe 4. Towary 5. Zaliczki na dosawy II. Należności krókoerminowe , ,69 1. Należności od jednosek powiązanych , ,96 a) z yułu dosaw i usług , ,00 b) inne , ,96 2. Należności od pozosałych jednosek , ,73 a) z yułu dosaw i usług, o okresie spłay: , ,61 do 12 miesięcy , ,61 powyżej 12 miesięcy b) z yułu podaków, doacji, ceł, ubezpieczeń społecznych i zdrowonych ,38 c) inne , ,12 d) dochodzone na drodze sądowej III. Inwesycje krókoerminowe , ,37 1. Krókoerminowe akywa finansowe , ,37 a) w jednoskach powiązanych b) w pozosałych jednoskach , ,63 udziały lub akcje inne papiery warościowe , ,63 udzielone pożyczki inne krókoerminowe akywa finansowe c) środki pieniężne i inne akywa pieniężne , ,74 środki pieniężne w kasie i na rachunkach , ,40 inne środki pieniężne inne akywa pieniężne ,34 2. Inne inwesycje krókoerminowe IV. Krókoerminowe rozliczenia międzyokresowe , ,43 Akywa razem , ,25 17

18 Bilans Pasywa (w złoych) San na San na A. Kapiał (fundusz) własny , ,24 I. Kapiał (fundusz) podsawowy , ,00 II. Należne wpłay na kapiał podsawowy (wielkość ujemna) III. Udziały (akcje) własne (wielkość ujemna) IV. Kapiał (fundusz) zapasowy , ,98 V. Kapiał (fundusz) z akualizacji wyceny VI. Pozosałe kapiały (fundusze) rezerwowe VII. Zysk (sraa) z la ubiegłych VIII. Zysk (sraa) neo , ,26 IX. Odpisy z zysku neo w ciągu roku obroowego (wielkość ujemna) B. Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania , ,01 I. Rezerwy na zobowiązania , ,12 1. Rezerwa z yułu odroczonego podaku dochodowego 2. Rezerwa na świadczenia emeryalne i podobne , ,96 3. Pozosałe rezerwy , ,16 - długoerminowe , ,16 - krókoerminowe , ,00 II. Zobowiązania długoerminowe , ,00 1. Wobec jednosek powiązanych 2. Wobec pozosałych jednosek , ,00 a) kredyy i pożyczki b) z yułu emisji dłużnych papierów warościowych c) inne zobowiązania finansowe ,69 d) inne 4 000,00 18

19 Pasywa (w złoych) San na San na III. Zobowiązania krókoerminowe , ,99 1. Wobec jednosek powiązanych , ,01 a) z yułu dosaw i usług, o okresie wymagalności: , ,01 do 12 miesięcy , ,01 powyżej 12 miesięcy b) inne 2. Wobec pozosałych jednosek , ,61 a) kredyy i pożyczki b) z yułu emisji dłużnych papierów warościowych c) inne zobowiązania finansowe 8 084,60 d) z yułu dosaw i usług, o okresie wymagalności: , ,93 do 12 miesięcy , ,93 powyżej 12 miesięcy e) zaliczki orzymane na dosawy f) zobowiązania wekslowe g) z yułu podaków, ceł, ubezpieczeń i innych świadczeń , ,32 h) z yułu wynagrodzeń i) inne , ,36 3. Fundusze specjalne , ,37 IV. Rozliczenia międzyokresowe , ,90 1. Ujemna warość firmy 2. Inne rozliczenia międzyokresowe , ,90 długoerminowe , ,26 krókoerminowe , ,64 Pasywa razem , ,25 19

20 Rachunek zysków i sra, warian porównawczy (w złoych) A. Przychody neo ze sprzedaży i zrównane z nimi, w ym: , ,57 od jednosek powiązanych I. Przychody neo ze sprzedaży produków , ,57 II. Zmiana sanu produków (zwiększenie warość dodania, zmniejszenie warość ujemna) III. Kosz wyworzenia produków na własne porzeby jednoski IV. Przychody neo ze sprzedaży owarów i maeriałów B. Koszy działalności operacyjnej , ,21 I. Amoryzacja , ,95 II. Zużycie maeriałów i energii , ,28 III. Usługi obce , ,26 IV. Podaki i opłay, w ym: , ,92 podaek akcyzowy V. Wynagrodzenia , ,79 VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia , ,81 VII. Pozosałe koszy rodzajowe , ,20 VIII. Warość sprzedanych owarów i maeriałów C. Zysk (sraa) ze sprzedaży (A-B) , ,36 D. Pozosałe przychody operacyjne , ,91 I. Zysk ze zbycia niefinansowych akywów rwałych , ,14 II. Doacje III. Inne przychody operacyjne , ,77 E. Pozosałe koszy operacyjne , ,59 I. Sraa ze zbycia niefinansowych akywów rwałych II. Akualizacja warości akywów niefinansowych III. Inne koszy operacyjne , ,59 20

21 Rachunek zysków i sra, warian porównawczy (w złoych) F. Zysk (sraa) z działalności operacyjnej (C+D E) , ,68 G. Przychody finansowe , ,67 I. Dywidendy i udziały w zyskach, w ym: od jednosek powiązanych II. Odseki, w ym: , ,06 od jednosek powiązanych III. Zysk ze zbycia inwesycji , ,07 IV. Akualizacja warości inwesycji ,80 V. Inne 4 145,74 H. Koszy finansowe , ,86 I. Odseki, w ym: 347, ,28 dla jednosek powiązanych II. Sraa ze zbycia inwesycji , ,58 III. Akualizacja warości inwesycji ,27 IV. Inne ,44 I. Zysk (sraa) z działalności gospodarczej (F+G H) , ,49 J. Wynik zdarzeń nadzwyczajnych (J.I. J.II.) I. Zyski nadzwyczajne II. Sray nadzwyczajne K. Zysk (sraa) bruo (I±J) , ,49 L. Podaek dochodowy , ,23 M. Pozosałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia sray) N. Zysk (sraa) neo (K L M) , ,26 21

22 Zesawienie zmian w kapiale własnym (w złoych) I. Kapiał (fundusz) własny na począek okresu (BO) , ,98 koreky błędów podsawowych I.a. Kapiał (fundusz) własny na począek okresu (BO), po korekach , ,98 1. Kapiał (fundusz) podsawowy na począek okresu , , Zmiany kapiału (funduszu) podsawowego a) zwiększenie (z yułu) b) zmniejszenie (z yułu) 1.2. Kapiał (fundusz) podsawowy na koniec okresu , ,00 2. Należne wpłay na kapiał podsawowy na począek okresu 2.1. Zmiana należnych wpła na kapiał podsawowy a) zwiększenie (z yułu) b) zmniejszenie (z yułu) 2.2. Należne wpłay na kapiał podsawowy na koniec okresu 3. Udziały (akcje) własne na począek okresu a) zwiększenie b) zmniejszenie 3.1. Udziały (akcje) własne na koniec okresu 4. Kapiał (fundusz) zapasowy na począek okresu , , Zmiany kapiału (funduszu) zapasowego , ,02 a) zwiększenie (z yułu) , ,02 emisji akcji powyżej warości nominalnej z podziału zysku (usawowo) , ,76 z podziału zysku (ponad wymaganą usawowo minimalną warość) , ,26 b) zmniejszenie (z yułu) 4.2. San kapiału (funduszu) zapasowego na koniec okresu , ,98 5. Kapiał (fundusz) z akualizacji wyceny na począek okresu 5.1. Zmiany kapiału (funduszu) z akualizacji wyceny a) zwiększenie (z yułu) b) zmniejszenie (z yułu) 5.2. Kapiał (fundusz) z akualizacji wyceny na koniec okresu 22

23 Zesawienie zmian w kapiale własnym (w złoych) 6. Pozosałe kapiały (fundusze) rezerwowe na począek okresu 6.1. Zmiany pozosałych kapiałów (funduszy) rezerwowych a) zwiększenie (z yułu) b) zmniejszenie (z yułu) 6.2. Pozosałe kapiały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu 7. Zysk (sraa) z la ubiegłych na począek okresu , , Zysk z la ubiegłych na począek okresu , ,02 koreky błędów podsawowych 7.2. Zysk z la ubiegłych na począek okresu, po korekach , ,02 a) zwiększenie (z yułu) b) zmniejszenie (z yułu) ( ,26) ( ,02) pokrycie sray z la ubiegłych zwiększenie kapiału zapasowego ( ,26) ( ,02) wypłaa dywidendy ( ,00) ( ,00) 7.3. Zysk z la ubiegłych na koniec okresu 7.4. Sraa z la ubiegłych na począek okresu, koreky błędów podsawowych 7.5. Sraa z la ubiegłych na począek okresu, po korekach a) zwiększenie (z yułu) b) zmniejszenie (z yułu) pokrycie z zysku z roku poprzedniego 7.6. Sraa z la ubiegłych na koniec okresu 7.7. Zysk (sraa) z la ubiegłych na koniec okresu 8. Wynik neo , ,26 a) zysk neo , ,26 b) sraa neo c) odpisy z zysku II. Kapiał (fundusz) własny na koniec okresu (BZ) , ,24 III. Kapiał (fundusz) własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku * , ,24 * Do dnia sporządzenia sprawozdania finansowego Zarząd Spółki nie podjął decyzji o propozycji podziału wyniku finansowego za rok

24 Rachunek przepływów pieniężnych, meoda pośrednia (w złoych) A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Zysk (sraa) neo , ,26 II. Koreky razem ( ,46) ,02 1. Amoryzacja , ,95 2. Zyski (sray) z yułu różnic kursowych 3. Odseki i udziały w zyskach (dywidendy) ( ,47) ( ,78) 4. Zysk (sraa) z działalności inwesycyjnej ( ,03) ( ,48) 5. Zmiana sanu rezerw , ,91 6. Zmiana sanu zapasów 7. Zmiana sanu należności ( ,59) ,49 8. Zmiana sanu zobowiązań krókoerminowych, z wyjąkiem pożyczek i kredyów ( ,90) ,24 9. Zmiana sanu rozliczeń międzyokresowych ( ,36) ( ,31) 10. Inne koreky III. Przepływy pieniężne neo z działalności operacyjnej (I±II) , ,28 B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwesycyjnej I. Wpływy , ,00 1. Zbycie warości niemaerialnych i prawnych oraz rzeczowych akywów rwałych , ,00 2. Zbycie inwesycji w nieruchomości oraz warości niemaerialne i prawne 3. Z akywów finansowych, w ym: , ,00 a) w jednoskach powiązanych b) w pozosałych jednoskach , ,00 zbycie akywów finansowych, , ,50 dywidendy i udziały w zyskach spłaa udzielonych pożyczek długoerminowych odseki , ,50 inne wpływy z akywów finansowych 4. Inne wpływy inwesycyjne 24

25 Rachunek przepływów pieniężnych, meoda pośrednia (w złoych) II. Wydaki , ,50 1. Nabycie warości niemaerialnych i prawnych oraz rzeczowych akywów rwałych , ,27 2. Inwesycje w nieruchomości oraz warości niemaerialne i prawne 3. Na akywa finansowe, w ym: , ,23 a) w jednoskach powiązanych b) w pozosałych jednoskach , ,23 nabycie akywów finansowych , ,23 udzielone pożyczki długoerminowe 4. Inne wydaki inwesycyjne III. Przepływy pieniężne neo z działalności inwesycyjnej (I II) ( ,31) ,50 C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 1. Wpływy neo z wydania udziałów (emisji akcji) i innych insrumenów kapiałowych oraz dopła do kapiału 2. Kredyy i pożyczki 3. Emisja dłużnych papierów warościowych 4. Inne wpływy finansowe II. Wydaki , ,00 1. Nabycie udziałów (akcji) własnych 2. Dywidendy i inne wypłay na rzecz właścicieli , ,00 3. Inne, niż wypłay na rzecz właścicieli, wydaki z yułu podziału zysku 4. Spłay kredyów i pożyczek 5. Wykup dłużnych papierów warościowych 6. Z yułu innych zobowiązań finansowych 7. Płaności zobowiązań z yułu umów leasingu finansowego 8. Odseki 9. Inne wydaki finansowe III. Przepływy pieniężne neo z działalności finansowej (I II) ( ,00) ( ,00) D. Przepływy pieniężne neo razem (A.III±B.III±C.III) ( ,98) ,78 E. Bilansowa zmiana sanu środków pieniężnych, w ym ( ,98) ,78 zmiana sanu środków pieniężnych z yułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na począek okresu , ,96 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F±D), w ym , ,74 o ograniczonej możliwości dysponowania 25

26 Opinia biegłego rewidena 26

27 27

28 28

29 CU Towarzyswo Ubezpieczeń Ogólnych Bilans Akywa (w ysiącach złoych) San na San na A. Warości niemaerialne i prawne Warość firmy Inne warości niemaerialne i prawne i zaliczki na pocze warości niemaerialnych i prawnych B. Lokay I. Nieruchomości Gruny własne oraz prawo wieczysego użykowania grunu Budynki, budowle oraz spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu Inwesycje budowlane i zaliczki na pocze ych inwesycji 0 0 II. Lokay w jednoskach podporządkowanych Udziały lub akcje w jednoskach podporządkowanych Pożyczki udzielone jednoskom podporządkowanym oraz dłużne papiery warościowe emiowane przez e jednoski Pozosałe lokay 0 0 III. Inne lokay finansowe Udziały, akcje oraz inne papiery warościowe o zmiennej kwocie dochodu oraz jednoski uczesnicwa i ceryfikay inwesycyjne w funduszach inwesycyjnych Dłużne papiery warościowe i inne papiery warościowe o sałej kwocie dochodu Udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych Pożyczki zabezpieczone hipoecznie Pozosałe pożyczki Lokay erminowe w insyucjach kredyowych Pozosałe lokay 0 0 IV. Należności depozyowe od cedenów

30 Akywa (w ysiącach złoych) San na San na C. Akywa neo ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokay (inwesycyjne) ponosi ubezpieczający D. Należności I. Należności z yułu ubezpieczeń bezpośrednich Należności od ubezpieczających od jednosek podporządkowanych od pozosałych jednosek Należności od pośredników ubezpieczeniowych od jednosek podporządkowanych od pozosałych jednosek Inne należności od jednosek podporządkowanych od pozosałych jednosek II. Należności z yułu reasekuracji od jednosek podporządkowanych od pozosałych jednosek III. Inne należności Należności od budżeu Pozosałe należności od jednosek podporządkowanych od pozosałych jednosek E. Inne składniki akywów I. Rzeczowe składniki akywów II. Środki pieniężne III. Pozosałe składniki akywów 3 0 F. Rozliczenia międzyokresowe I. Akywa z yułu odroczonego podaku dochodowego II. Akywowane koszy akwizycji III. Zarachowane odseki i czynsze 0 0 IV. Inne rozliczenia międzyokresowe Akywa razem

31 Pasywa (w ysiącach złoych) San na San na A. Kapiał własny I. Kapiał podsawowy II. Należne wpłay na kapiał podsawowy (wielkość ujemna) 0 0 III. Akcje własne (wielkość ujemna) 0 0 IV. Kapiał (fundusz) zapasowy V. Kapiał (fundusz) z akualizacji wyceny 0 0 VI. Pozosałe kapiały rezerwowe VII. Zysk (sraa) z la ubiegłych 0 (432) VIII. Zysk (sraa) neo B. Zobowiązania podporządkowane 0 0 C. Rezerwy echniczno-ubezpieczeniowe I. Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego II. Rezerwa ubezpieczeń na życie III. Rezerwy na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia IV. Rezerwy na premie i rabay dla ubezpieczonych V. Rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) VI. Rezerwy na zwro składek dla członków 0 0 VII. Pozosałe rezerwy echniczno-ubezpieczeniowe określone w saucie 0 0 VIII. Rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokay (inwesycyjne) ponosi ubezpieczający D. Udział reasekuraorów w rezerwach echniczno-ubezpieczeniowych (wielkość ujemna) I. Udział reasekuraorów w rezerwie składek i w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego II. Udział reasekuraorów w rezerwie ubezpieczeń na życie III. Udział reasekuraorów w rezerwie na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia IV. Udział reasekuraorów w rezerwie na premie i rabay dla ubezpieczonych V. Udział reasekuraorów w pozosałych rezerwach określonych w saucie 0 0 VI. Udział reasekuraorów w rezerwie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokay (inwesycyjne) ponosi ubezpieczający E. Oszacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) I. Oszacowane regresy i odzyski bruo

32 Pasywa (w ysiącach złoych) San na San na II. Udział reasekuraorów w oszacowanych regresach i odzyskach F. Pozosałe rezerwy I. Rezerwy na świadczenia emeryalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników II. Rezerwa z yułu odroczonego podaku dochodowego 0 0 III. Inne rezerwy G. Zobowiązania z yułu depozyów reasekuraorów H. Pozosałe zobowiązania i fundusze specjalne I. Zobowiązania z yułu ubezpieczeń bezpośrednich Zobowiązania wobec ubezpieczających wobec jednosek podporządkowanych wobec pozosałych jednosek Zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych wobec jednosek podporządkowanych wobec pozosałych jednosek Inne zobowiązania z yułu ubezpieczeń wobec jednosek podporządkowanych wobec pozosałych jednosek II. Zobowiązania z yułu reasekuracji wobec jednosek podporządkowanych wobec pozosałych jednosek III. Zobowiązania z yułu emisji własnych dłużnych papierów warościowych oraz pobranych pożyczek zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń pozosałe 0 0 IV. Zobowiązania wobec insyucji kredyowych 0 0 V. Inne zobowiązania Zobowiązania wobec budżeu Pozosałe zobowiązania wobec jednosek podporządkowanych wobec pozosałych jednosek VI. Fundusze specjalne I. Rozliczenia międzyokresowe Rozliczenia międzyokresowe koszów Ujemna warość firmy Przychody przyszłych okresów Pasywa razem

33 Rachunek echniczny (w ysiącach złoych) I. Składki Składki przypisane bruo Udział reasekuraorów w składce przypisanej Zmiana sanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe bruo (6 307) 4. Udział reasekuraorów w zmianie sanu rezerw składek 681 (5 608) II. Przychody z loka neo po uwzględnieniu koszów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i sra 0 0 III. Pozosałe przychody echniczne na udziale własnym IV. Odszkodowania i świadczenia Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym Odszkodowania i świadczenia wypłacone bruo Udział reasekuraorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 2. Zmiana sanu rezerwy na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym (497) Zmiana sanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia bruo (36 531) 2.2. Udział reasekuraorów w zmianie sanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia V. Zmiany sanu pozosałych rezerw echniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym (37 171) Zmiana sanu pozosałych rezerw echniczno-ubezpieczeniowych bruo Udział reasekuraorów w zmianie sanu pozosałych rezerw echniczno-ubezpieczeniowych 0 0 VI. Premie i rabay na udziale własnym łącznie ze zmianą sanu rezerw na premie i rabay VII. Koszy działalności ubezpieczeniowej Koszy akwizycji w ym zmiana sanu akywowanych koszów akwizycji (8 259) Koszy adminisracyjne Prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuraorów VIII. Pozosałe koszy echniczne na udziale własnym IX. Zmiany sanu rezerw na wyrównanie szkodowości (ryzyka) X. Wynik echniczny ubezpieczeń mająkowych i osobowych

34 Ogólny rachunek zysków i sra (w ysiącach złoych) I. Wynik echniczny ubezpieczeń mająkowych i osobowych lub wynik echniczny ubezpieczeń na życie II. Przychody z loka Przychody z loka w nieruchomości Przychody z loka w jednoskach podporządkowanych z udziałów i akcji z pożyczek i dłużnych papierów warościowych z pozosałych loka Przychody z innych loka finansowych z udziałów, akcji, innych papierów warościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednosek uczesnicwa i ceryfikaów inwesycyjnych w funduszach inwesycyjnych 3.2. z dłużnych papierów warościowych oraz innych papierów warościowych o sałej kwocie dochodu z loka erminowych w insyucjach kredyowych z pozosałych loka Wynik dodani z rewaloryzacji loka Wynik dodani z realizacji loka III. Nie zrealizowane zyski z loka IV. Przychody z loka neo po uwzględnieniu koszów, przeniesione z echnicznego rachunku ubezpieczeń na życie V. Koszy działalności lokacyjnej Koszy urzymania nieruchomości Pozosałe koszy działalności lokacyjnej Wynik ujemny z rewaloryzacji loka Wynik ujemny z realizacji loka VI. Nie zrealizowane sray na lokaach VII. Przychody z loka neo po uwzględnieniu koszów, przeniesione do echnicznego rachunku ubezpieczeń mająkowych i osobowych 0 0 VIII. Pozosałe przychody operacyjne IX. Pozosałe koszy operacyjne X. Zysk (sraa) z działalności operacyjnej XI. Zyski nadzwyczajne 0 0 XII. Sray nadzwyczajne 0 0 XIII. Zysk (sraa) bruo XIV. Podaek dochodowy XV. Pozosałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia sray) 0 0 XVI. Zysk (sraa) neo

35 Zmiany w kapiale (w ysiącach złoych) I. Kapiał własny na począek okresu (BO) a) zmiany przyjęych zasad (poliyki) rachunkowości b) koreky błędów podsawowych (432) I.a. Kapiał własny na począek okresu (BO), po korekach Kapiał podsawowy na począek okresu Zmiany sanu kapiału podsawowego a) zwiększenia z yułu podwyższenia kapiału b) zmniejszenia 1.2. Kapiał podsawowy na koniec okresu Należne wpłay na kapiał podsawowy na począek okresu 2.1. Zmiana należnych wpła na kapiał podsawowy a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Należne wpłay na kapiał podsawowy na koniec okresu 3. Akcje własne na począek okresu 3.1. Zmiany akcji własnych a) zwiększenie b) zmniejszenie 3.2. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapiał zapasowy na począek okresu Zmiany sanu kapiału zapasowego a) zwiększenie z yułu podziału zysku b) zmniejszenie 4.2. Kapiał zapasowy na koniec okresu Kapiał z akualizacji wyceny na począek okresu a) zmiany przyjęych zasad (poliyki) rachunkowości b) koreky błędów podsawowych 5a. Kapiał z akualizacji wyceny na począek okresu, po korekach 5.1. Zmiany kapiału z akualizacji wyceny a) zwiększenie b) zmniejszenia 5.2. Kapiał z akualizacji wyceny na koniec okresu 35

36 Zmiany w kapiale (w ysiącach złoych) 6. Pozosałe kapiały rezerwowe na począek okresu Zmiany pozosałych kapiałów rezerwowych (1 085) a) zwiększenie podział zysku z la ubiegłych b) zmniejszenia wypłaa dywidendy (3 296) (5 852) 6.2. Pozosałe kapiały rezerwowe na koniec okresu Zysk (sraa) z la ubiegłych na począek okresu Zysk (sraa) z la ubiegłych na począek okresu a) zmiany przyjęych zasad (poliyki) rachunkowości b) koreky błędów podsawowych (432) 7.2. Zysk (sraa) z la ubiegłych na począek okresu, po korekach a) zwiększenia b) zmniejszenie z yułu: (13 265) (5 201) przeznaczenia na kapiał rezerwowy (12 169) (4 767) przeznaczenia na kapiał zapasowy (1 096) (434) wypłay dywidendy (225) 7.3. Zysk z la ubiegłych na koniec okresu (432) 7.4. Sraa z la ubiegłych na począek okresu koreky błędów podsawowych 7.5. Sraa z la ubiegłych na począek okresu, po korekach a) zwiększenia b) zmniejszenia 7.6. Sraa z la ubiegłych na koniec okresu 7.7. Zysk (sraa) z la ubiegłych na koniec okresu (432) 8. Wynik neo a) zysk neo b) sraa neo II. Kapiał własny na koniec okresu (BZ ) III. Kapiał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia sray)*

37 Rachunek przepływów pieniężnych (w ysiącach złoych) A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Wpływy Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej Wpływy z yułu składek bruo Wpływy z yułu regresów, odzysków i zwroów odszkodowań Pozosałe wpływy z działalności bezpośredniej Wpływy z reasekuracji biernej Wpłay reasekuraorów z yułu udziału w odszkodowaniach Wpływy z yułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuraorów Pozosałe wpływy z reasekuracji biernej Wpływy z pozosałej działalności operacyjnej Wpływy z yułu czynności komisarza awaryjnego Zbycie warości niemaerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników akywów rwałych innych niż lokay Pozosałe wpływy II. Wydaki Wydaki z yułu działalności bezpośredniej i reasekuracji czynnej Zwroy składek bruo Odszkodowania i świadczenia wypłacone bruo Wydaki z yułu akwizycji Wydaki o charakerze adminisracyjnym Wydaki z yułu likwidacji szkód i windykacji regresów Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z yułu reasekuracji czynnej Pozosałe wydaki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej Wydaki z yułu reasekuracji biernej Składki zapłacone z yułu reasekuracji biernej Pozosałe wydaki z yułu reasekuracji biernej Wydaki z pozosałej działalności operacyjnej Wydaki z yułu czynności komisarza awaryjnego Nabycie warości niemaerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników akywów rwałych innych niż lokay Pozosałe wydaki operacyjne B. Przepływy z działalności lokacyjnej (13 655) (848) I. Wpływy Zbycie nieruchomości Zbycie udziałów, akcji w jednoskach podporządkowanych Zbycie udziałów, akcji w pozosałych jednoskach oraz jednosek uczesnicwa i ceryfikaów inwesycyjnych w funduszach inwesycyjnych

38 Rachunek przepływów pieniężnych (w ysiącach złoych) 4. Realizacja dłużnych papierów warościowych emiowanych przez jednoski podporządkowane oraz spłaa pożyczek udzielonych ym jednoskom Realizacja dłużnych papierów warościowych emiowanych przez pozosałe jednoski Likwidacja loka erminowych w insyucjach kredyowych Realizacja pozosałych loka Wpływy z nieruchomości Odseki orzymane Dywidendy orzymane Pozosałe wpływy z loka 0 0 II. Wydaki Nabycie nieruchomości Nabycie udziałów, akcji w jednoskach podporządkowanych Nabycie udziałów, akcji w pozosałych jednoskach oraz jednosek uczesnicwa i ceryfikaów w funduszach inwesycyjnych 4. Nabycie dłużnych papierów warościowych emiowanych przez jednoski podporządkowane oraz udzielenie pożyczek ym jednoskom Nabycie dłużnych papierów warościowych emiowanych przez pozosałe jednoski Nabycie loka erminowych w insyucjach kredyowych Nabycie pozosałych loka Wydaki na urzymanie nieruchomości Pozosałe wydaki na lokay C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej (3 296) (6 077) I. Wpływy Wpływy neo z emisji akcji oraz dopła do kapiału Kredyy, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów warościowych Pozosałe wpływy finansowe 0 0 II. Wydaki Dywidendy Inne niż wypłaa dywidend wydaki z yułu podziału zysku Nabycie akcji własnych Spłaa kredyów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów warościowych Odseki od kredyów, pożyczek oraz wyemiowanych dłużnych papierów warościowych Pozosałe wydaki finansowe 0 0 D. Przepływy pieniężne neo razem (34) (1 618) E. Bilansowa zmiana sanu środków pieniężnych (34) (1 621) 1. w ym zmiana sanu środków pieniężnych z yułu różnic kursowych 0 (3) F. Środki pieniężne na począek okresu G. Środki pieniężne na koniec okresu w ym o ograniczonej możliwości dysponowania