Dziêkujemy za zakup naszego produktu.

Transkrypt

1 Dziêkujemy za zakup naszego produktu. W spisie treœci odnajdziecie Pañstwo miejsce, gdzie znajduje siê opis zakupionej aplikacji (us³ugi). Staraliœmy siê w pe³ny sposób opisaæ stosowane rozwi¹zania, ulegaj¹ one jednak sta³ym modyfikacjom, rozszerzaniu i ulepszaniu. Dlatego zalecamy œledzenie naszego serwisu pod adresem gdzie zamieszczamy na bie ¹co aktualizowane opisy i instrukcje. Je eli bêdziecie Pañstwo zainteresowani nabyciem innego produktu z naszej oferty, zachêcamy do skorzystania ze sklepu internetowego lub o kontakt z nami za poœrednictwem poczty elektronicznej lub telefonu (telefaksu). Adres podatki@podatki. pl Telefon/fax: (0pr32) Telefon komórkowy: Proszê pamiêtaæ równie o swojej stronie osobistej. Ka dy U ytkownik naszych produktów posiada j¹ w systemie podatki. pl. Mo na na niej zmieniæ swoje dane teleadresowe, zmieniæ has³o i zdefiniowaæ pytania do jego odzyskiwania, znaleÿæ bie ¹ce komunikaty administratorów kierowane do poszczególnych grup U ytkowników oraz przed³u yæ subskrypcje produktów. Wyra amy nadziejê, e u ytkowanie produktów TaxNet przyniesie Pañstwu wiele po ytku i satysfakcji. Oczekujemy na Pañstwa uwagi i sugestie dziêki nim mo emy stale doskonaliæ stosowane rozwi¹zania. Zespó³ witryny informacji podatkowej 1

2 Spis treści Licencja O programie Pierwsze kroki Aktualizacje i łączenie z witryną użytkowników Moduły Kalkulatora IP Kalkulator pomocniczy Kalkulator ZUS/PDF Odsetki za zwłokę Wezwanie do zapłaty - Nota odsetkowa Kalkulator finansowy Kredyt Symulacja spłaty Lokata Leasing Porównanie kredytów Kilometrówka Polecenie wyjazdu służbowego Rozliczenie wyjazdu służbowego (delegacji) Kalkulator walutowy Przelewy - wpłaty (Drukarz) Polecenie przelewu/wpłata gotówkowa Polecenie przelewu ZUS Moduł sprawdzania poprawności numerów NIP, REGON, PESEL Kapitał początkowy Darowizny, spadki Taksa notarialna Kartoteka kontrahentów Baza urzędów skarbowych Deklaracje podatkowe PIT-5, PIT-4, VAT-7, VAT-7K Edycja listy działalności Wypełnianie deklaracji Drukowanie i podgląd archiwalnych deklaracji Deklaracje i formularze NIP, PIT-8B, PIT-11, RP

3 BAZA IP Rozpoczęcie pracy Wyszukiwanie i praca z wynikami Definiowanie własnych kolorów KONWERTER IP Rozpoczęcie pracy Plik wsadowy Wyszukiwanie Raport wyszukiwania Raport końcowy Biuletyn IP Sposób instalacji Sposób aktualizacji Rozpoczęcie pracy Akty prawne Zapisywanie plików na dysku i korzystanie ze spisu treści Pobieranie aktów z 44 System podatki.pl Strona osobista Użytkownika Zmiana hasła, odzyskiwanie hasła Zmiana danych Użytkownika Definiowanie zakładek własnych Akty prawne w systemie podatki.pl Przeszukiwanie zawartości systemu podatki.pl Narzędzia systemu podatki.pl Bazy systemu podatki.pl Baza aktów prawnych z porównywaniem zmian Przetargi publiczne Zmiana ustawień, przetargi archiwalne Ogłaszanie przetargów własnych

4 Licencja Karta licencyjna dla odbiorców usługi Kalkulator IP Płacąc za Kalkulator IP otrzymujecie Państwo program oraz subskrypcję usługi polegającej na dwunastomiesięcznej aktualizacji obejmującej wszystkie nowe wersje i zmiany stawek, stałych itp., usuwanie zauważonych błędów i pomoc w razie problemów z użytkowaniem programu. Po zakończeniu okresu subskrypcyjnego możecie go Państwo odpłatnie przedłużać na następne okresy dwunastomiesięczne. Po upływie dwunastu miesięcy od daty zakupu lub od ostatniego przedłużenia subskrypcji następuje zaprzestanie świadczenia usługi na rzecz Kupującego przez Licencjodawcę. Usługi aktualizacyjne i serwisowe świadczone są w drodze serwisu www i/lub albo poprzez wysyłkę na płytach CD rodzaj obsługi uzależniony jest od rodzaju wykupionej subskrypcji. Przerwa w subskrypcji trwająca dłużej niż dwa miesiące powoduje utratę prawa do przedłużenia subskrypcji po obniżonej cenie. Ograniczona gwarancja Uszkodzenie fizyczne nośników oprogramowania objęte są okresem gwarancyjnym 30 dni od daty jego zakupu. Jedynym wyrównaniem Państwa szkody w wypadku wadliwego nośnika jest jego bezpłatna wymiana. Niniejszy produkt może nie być zgodny ze wszystkimi komputerami i systemami operacyjnymi. Produkt powinien być zgodny z systemem Windows 9x/NT/Me/XP/2000. Produkt nie jest przeznaczony do wykorzystania w sieci przez wielu użytkowników jednocześnie. Ograniczenie odpowiedzialności O ile przepisy szczególne nie stanowią inaczej Zarząd TaxNet Sp. z o. o. w Tychach i jej wspólnicy, pracownicy oraz udzielający licencji, dystrybutorzy TaxNet Sp. z o. o., nie będą w żadnym wypadku podlegać odpowiedzialności za utratę zysków, dochodów, danych i innych nie wymienionych szkód wynikających ze stosowania niniejszego produktu. Usługi obejmujące dostarczanie oprogramowania i samo oprogramowanie oraz wchodzące w jego skład materiały drukowane i elektroniczne oraz materiały dostarczane w formie on-line, na które Użytkownik uzyskuje licencję (zwane w tekście licencji produktem ), chronione są prawem autorskim, postanowieniami umów międzynarodowych o prawach autorskich, oraz prawem i umowami międzynarodowymi o ochronie praw własności intelektualnej. Korzystanie z usług i korzystanie z oprogramowania będącego integralną częścią usługi jest ograniczone warunkami niniejszej licencji. Fakt skopiowania, instalacji lub użycia produktu dostarczanego przez TaxNet Sp. z o. o. oznacza akceptację niniejszych warunków i oznacza, że Użytkownik zgadza się przestrzegać postanowień niniejszej licencji. Jeśli Użytkownik nie zgadza się przestrzegać postanowień licencji, nie ma prawa korzystać z usług i oprogramowania i/lub kontynuować procesu instalacji. 4

5 Dla produktu będącego przedmiotem tej licencji zezwala się na instalację na pojedynczym komputerze nie będącym podłączonym do sieci lub na pojedynczej stacji roboczej. Jeśli produkt ma być udostępniany za pośrednictwem komputera wielodostępnego, dla każdego użytkownika należy wykupić osobny produkt. Każda kopia produktu musi być licencjonowana oddzielnie, niezależnie od tego, czy uruchamiana jest (bądź przechowywana) na komputerze wielodostępnym czy też ze stacji roboczej albo komputera przenośnego lub innego urządzenia, wykorzystywanego w celu korzystania z produktu. Zezwala się na sporządzenie kopii oprogramowania wyłącznie dla celów bezpieczeństwa. Instalowanie programu z kopii bezpieczeństwa dozwolone jest jedynie w przypadku koniecznym, wynikającym z uszkodzenia nośnika pierwotnego. Zabrania się wypożyczania, wynajmowania, wydzierżawiania, dekompilacji, deasemblacji i odtwarzania kodu jakiegokolwiek składnika wchodzącego w skład produktu będącego przedmiotem tej licencji. Nie jest dozwolone przekazywanie jakichkolwiek praw do produktu będącego przedmiotem tej licencji jakiejkolwiek osobie lub podmiotowi w żadnej formie. Nie jest dozwolone współkorzystanie z inna osobą albo podmiotem w jakiejkolwiek formie z produktu będącego przedmiotem niniejszej licencji. Ewentualne spory między stronami będą rozstrzygane przez sąd właściwy dla siedziby TaxNet Sp. z o. o. w Tychach. Wszelkie pytania prosimy kierować do: TaxNet Sp. z o. o., Tychy, ul. Morcinka 20/24, skr. poczt. 68 tel.: (032) , podatki@podatki.pl Informacje o ewentualnych zmianach danych teleadresowych znajdziecie Państwo na stronie domowej producenta programu: O programie: Program tworzy zespół: Mirosław Seehawer Romuald Gabrysz m.seehawer@podatki.pl r.gabrysz@podatki.pl Dystrybucja: TaxNet Sp. z o. o Tychy ul. Morcinka 20/24 podatki@podatki.pl Wszelkie uwagi i zastrzeżenia dotyczące pracy programu prosimy zgłaszać na adres: podatki@podatki.pl 5

6 Pierwsze kroki Po uruchomieniu programu wyświetlony zostaje pasek narzędzi. Jego zadaniem jest ułatwienie dostępu do poszczególnych modułów kalkulatora. Pasek narzędzi jest konfigurowalny i zawiera elementy zdefiniowane przez użytkownika. Wywoływanie poszczególnych modułów programu następuje za pomocą przycisku znajdującego się na pasku narzędzi lub za pośrednictwem rozwijanego menu programu. W celu rozwinięcia menu należy wcisnąć przycisk menu, znajdujący się na pasku. Program może być obsługiwany za pomocą myszy, jak i klawiatury. Poszczególne moduły programu mogą być uruchamiane przypisanymi im przez użytkownika skrótami klawiaturowymi. Poruszanie się za przy użyciu klawiatury po poszczególnych modułach Kalkulatora następuje przy pomocy klawiszy TAB i EN- TER. Dodatkowo wewnątrz modułów wykorzystuje się odrębne skróty ALT+podkreślona litera umożliwiające wybór odpowiednich opcji, przełączanie się między zakładkami itp. Z uwagi na fakt, iż większość modułów Kalkulatora IP wykorzystuje te same przyciski odpowiadające za wykonywane najczęstszych operacji, przyciskom tym zostały przyporządkowane poszczególne klawisze funkcyjne. F1 Pomoc F3 Historia (odczyt) F4 F5 F8 Zapisz Drukuj Wyczyść F9 Kalkulator pomocniczy F10 Przelicz Przyciski Przelicz, Zapisz, Historia, Drukuj służą do wywoływania określonych operacji przycisk Historia wywołuje kartotekę zdarzeń zarchiwizowanych dla danego okna. Przełączanie położenia paska narzędzi Do przełączania położenia paska służy przycisk pokazany poniżej. Jego kliknięcie spowoduje zmianę położenia paska z pionowego na poziomy i odwrotnie. 6

7 Konfigurowanie zawartości paska narzędzi i skrótów klawiaturowych W celu skonfigurowania zawartości paska oraz ustawienia skrótów klawiaturowych należy posłużyć się opcją ustawienia dostosuj dostępną z menu lub paska narzędzi. Na zakładce Pasek narzędzi decydujemy, które elementy będą widoczne na pasku, natomiast na zakładce Skróty klawiszy przypisujemy poszczególnym modułom programu skróty klawiszowe pozwalające uruchomić wybrany moduł określoną kombinacją klawiszy CTRL+SHIFT+wybrana litera. Przycisk ustaw zapamiętuje wprowadzone zmiany. Zmiana położenia paska narzędzi Do zmiany położenia służy pole przesuwu z charakterystyczną ikoną łapki widoczne nad ikoną menu. W celu zmiany położenia należy ustawić kursor myszy nad tym polem, wcisnąć lewy klawisz myszy i przesunąć pasek w żądane miejsce. Zamykanie programu Zamknięcie programu odbywa się też poprzez wybranie odpowiedniej opcji z menu. Można również umieścić kursor myszy nad polem przesuwu, i po kliknięciu prawym klawiszem myszy wybrać opcję wyjście z programu. Jeśli pasek narzędzi jest aktywny (kliknięty) wyjście z programu odbywa się poprzez użycie kombinacji klawiszy ALT+F4. Zwijanie paska do ikony, czyszczenie formularzy Aby zwinąć pasek do ikony na pasku zadań należy umieścić kursor myszy nad polem przesuwu i po kliknięciu prawym klawiszem myszy wybrać opcję do ikony. Funkcję tę realizuje również przycisk strzałka w dół znajdujący się na pasku tytułowym poszczególnych modułów. Przycisk C służy do wyczyszczenia z danych aktualnie otworzonego okna wszystkie pola zostaną wyświetlone z danymi domyślnymi lub wyczyszczone z wprowadzonych danych. Edytowanie parametrów i stałych Dostępna jest możliwość zdefiniowania parametrów używanych w poszczególnych modułach programu. Są to wielkości procentowe składek ZUS, wyświetlane domyślnie przez kalkulator, wysokość średniego wynagrodzenia miesięcznego z poprzedniego kwartału, stanowiąca kwotę bazową dla wyliczenia minimalnej wartości podstawy do ubezpieczenia, kwoty kosztów uzyskania przychodów, stawki kilometrówki itp. Okno modyfikacji parametrów dostępne jest po wybraniu opcji ustawienia parametry. Okno to będzie w przyszłości rozwijane; w przypadku możliwości definiowania innych stałych będzie się to odbywać właśnie w tym miejscu. Kartoteka dni wolnych Po wybraniu opcji kartoteki kartoteka dni wolnych pojawi się okno, w którym możemy zdefiniować dni, które będą odczytywane przez program jako dni wol- 7

8 ne. Kartoteka ta wykorzystywana jest w module odsetkowym, przy naliczaniu odsetek za zwłokę od należności podatkowych. W celu dodania dodatkowego dnia do listy dostępnej w programie należy posłużyć się przyciskiem dodaj dzień, przycisk edycja umożliwia modyfikację istniejącego wpisu, usuń zaznaczone usuwa wybraną datę z kartoteki. Zmodyfikowane wartości zostaną zapamiętane po użyciu przycisku zapisz. Kartoteka odległości Kartoteka odległości została dodana w celu wykorzystania jej przy wypisywaniu polecenia wyjazdu i rozliczenia wyjazdu służbowego. Umożliwia ona zdefiniowanie najczęstszych tras, po których poruszają się pracownicy w celu zautomatyzowania procesu wyliczania ilości kilometrów potrzebnej do prawidłowego sporządzenia rozliczenia wyjazdu. Edycja odbywa się po wybraniu opcji kartoteki kartoteka odległości. Dane wprowadza się podając kolejno trasę przejazdu tj. miejscowość startową i docelową, oraz definiując dystans dzielący miejscowości. Opuszczenie modułu spowoduje zapisanie wprowadzonych wartości. Na dole znajduje się okno, umożliwiające wyszukiwanie konkretnego wpisu w kartotece, w przypadku, gdy baza będzie miała wiele rekordów. Dostęp do kartoteki odległości odbywa się również z poziomu modułów wykorzystujących kartotekę. Aktualizacje i łączenie z witryną użytkowników. Aktualizacja programu z serwera WWW Informacji Podatkowej W celu sprawdzenia, czy występuje konieczność aktualizacji oraz w celu pobrania plików aktualizacyjnych należy wybrać opcję aktualizacja aktualizacja kalkulatora z paska narzędzi lub menu programu. Pojawi się okno dialogowe informujące o konieczności wyłączenia kalkulatora przed dokonaniem procesu aktualizacji. Po potwierdzeniu zamknięcia zostanie wywołane okno aktualizacji. W odpowiednie pola należy wpisać login i hasło. Są to dane, które otrzymujecie Państwo od nas po zakupie Kalkulatora IP i które służą również do logowania się na strony Informacji Podatkowej Następnie należy wcisnąć klawisz pobierz. Jeśli Użytkownik jest połączony z Internetem nastąpi sprawdzenie aktualności plików i ewentualne pobranie koniecznych plików aktualizacyjnych. 8

9 Aktualizacji programu można dokonać także pobierając określone pliki z witryny www. W tym celu należy posłużyć się opcją połącz z witryną użytkowników dostępną z menu programu. Opcja wywoła połączenie z określoną witryną Informacji Podatkowej, na której ulokowano pliki aktualizacyjne wraz z dokładną instrukcją dalszego postępowania. W przypadku braku połączenia z Internetem proces aktualizacji zostanie poprzedzony wyświetleniem systemowego okna łączenia z Internetem. Aktualizacja kursów walut Aktualizacji kursów dokonujemy za pomocą opcji aktualizacja aktualizacja kursów walut z paska narzędzi lub menu programu. Pokaże się okno aktualizacji: W polu Dzisiaj jest musi znajdować się bieżąca data. Jeśli data systemowa jest inna niż bieżąca, należy wprowadzić poprawną wartość. Po kliknięciu przycisku Aktualizuj (jeśli Użytkownik jest połączony z Internetem) zostanie wyświetlona lista plików ściąganych z serwera. Stan operacji pokazuje lampka umieszczona w prawym dolnym rogu. Kolor zielony oznacza, że trwa proces aktualizacji. Zmiana koloru na czerwony oznacza zakończenie aktualizacji. Kolor brązowy, oznacza, że połączenie jest nieaktywne. Aktualizacja kursów w ten sposób możliwa jest również bezpośrednio z modułu walutowego. Aktualizacji programu można dokonać także pobierając określone pliki z witryny www. W tym celu należy posłużyć się opcją połącz z witryną użytkowników dostępną z menu programu. Opcja wywoła połączenie z określoną witryną Informacji Podatkowej, na której ulokowano pliki aktualizacyjne wraz z dokładna instrukcją dalszego postępowania. W przypadku braku połączenia z Internetem proces aktualizacji zostanie poprzedzony wyświetleniem systemowego okna łączenia z Internetem. Kalkulator pomocniczy Przeznaczony jest do wykonywania podręcznych obliczeń. Można go wywołać z menu, z większości okien programu poprzez kliknięcie myszą przycisku Kalkulator lub odpowiadającego mu klawisza, a także z menu, które pojawia się po użyciu prawego klawisza myszy, jeśli aktywna jest komórka w której wykonujemy obliczenia. W tym ostatnim przypadku przy polu wyniku kalkulatora pomocniczego pojawi się przycisk umożliwiający wprowadzenie danych z komórki do kalkulatora pomocniczego. Kalkulator pomocniczy umożliwia przeprowadzanie zwykłych działań matematycznych, a także uzupełnianie wprowadzonych wartości o treści komentarza. Proces tez został zautomatyzowany i nie wymaga wprowadzania treści komentarza w osobnym polu choć jest to możliwe. Treść poszczególnych operacji (wartości) jak i treść ko- 9

10 mentarza wprowadza się w tę samą komórkę, zachowując określony standard kolejność wprowadzanych danych, tj. wpierw treść komentarza, potem wartość. Działania te rozdzielamy poprzez wciśnięcie klawisza ENTER lub klawisza działania Przykładowo, chcąc wyliczyć wynagrodzenie składające się z trzech składników, wynagrodzenia zasadniczego w wysokości 1700 zł, premii w wysokości 200 zł oraz dodatku za pracę w nadgodzinach w wysokości 150 zł, wprowadzamy wielkości te kolejno: Wynagrodzenie zasadnicze ENTER premia ENTER nadgodziny ENTER 150 ENTER Tak wprowadzone wielkości zostaną prawidłowo rozpoznane i przeliczone w kalkulatorze pomocniczym W przypadku, gdy jako komentarz chcemy wprowadzić wielkość liczbową, wielkość tę należy poprzedzić dowolnym znakiem tekstowym, np. wykorzystując do tego celu spację. Wciśnięcie przycisku drukuj lub odpowiadającego mu klawisza spowoduje przeliczenie wartości parametrów według wprowadzonych danych i wyświetlenie wyliczeń w postaci podglądu wydruku. Potwierdzenie klawiszem drukuj spowoduje wysłanie wydruku do drukarki, przycisk zapisz do pliku zapisze sporządzony dokument do postaci wybranego pliku tekstowego. ZUS podatek dochodowy od osób fizycznych Pracodawca Moduł ZUS/PDF na pasku zadań reprezentuje ikona przedstawiona poniżej. Po jej kliknięciu (lub wybraniu odpowiedniej opcji z menu) otwiera się okno z dwiema zakładkami Pracodawca i Pracownik. Domyślnie aktywne jest okno Pracodawcy, kliknięcie w zakładkę Pracownik (lub posłużenie się odpowiednią sekwencja klawiszy ALT+podkreślona litera) spowoduje zmianę okna. Pierwsze pole służy do wprowadzenia przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia, którego 60% stanowi podstawę wymiaru składki na ubezpieczenie społeczne. Drugie pole służy do wprowadzenia minimalnej podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie społeczne domyślnie jest ona wyliczana z wartości pierwszego pola. 10

11 Aktualne wysokości stawek można określić za pośrednictwem opcji ustawienia parametry omawianej powyżej. Aby uniknąć każdorazowego wprowadzania własnych parametrów można posłużyć się klawiszem ustanawiającym wprowadzone wartości jako wartości domyślne dla danego modułu. Klawisz ten znajduje się każdorazowo obok pola, umożliwiającego przypisanie mu wartości domyślnych. Poniżej znajduje się formularz z wyliczeniami dotyczącymi poszczególnych składników składek na ubezpieczenie społeczne i ubezpieczenie zdrowotne. Pola zaznaczone kolorem żółtym są polami wyników. Kliknięcie prawym klawiszem myszy przy kursorze umieszczonym nad tymi polami udostępnia opcje Policz odsetki i Do drukarza, umożliwiające przeniesienie wartości do modułu wyliczania odsetek za zwłokę od należności podatkowych lub do modułu sporządzenia odpowiedniego polecenia przelewu. Pola Razem 51, 52, 53 pokazują wartości, które należy umieścić na odpowiednich dowodach wpłaty do ZUS. Obok części przeznaczonej do wliczania składek znajduje się część przeznaczona do wyliczania podatku dochodowego od osób fizycznych. W zależności od wyboru roku podatkowego zostaną zastosowane odpowiednie tabele przeliczające podatek dochodowy od osób fizycznych. Poszczególne pola modułu należy wypełnić odpowiednimi danymi, tj. uzupełnić je o wielkość przychodów, kosztów, wszystkich ulgi, odliczeń i innych zmniejszeń podstawy (pole zmniejszenia podstawy opodatkowania), kwoty odpowiednich ulg i/lub ubezpieczenia zdrowotnego (pole zmniejszenia podatku). Wyniki obliczeń podawane są w polach koloru żółtego. Kliknięcie prawym klawiszem myszy przy kursorze umieszczonym nad tymi polami udostępnia opcje Policz odsetki i Do drukarza, umożliwiające przeniesienie wartości do modułu wyliczania odsetek za zwłokę od należności podatkowych lub do modułu sporządzenia odpowiedniego polecenia przelewu. Pole opis wydruku służy do umieszczenia opisu, który znajdzie się na wydruku pomocniczym, który możemy wykonać z drukarki zainstalowanej w systemie. ZUS podatek dochodowy od osób fizycznych Pracownik Po otworzeniu modułu ZUS/PDF i wybraniu zakładki pracownik pojawi się okno umożliwiające przeliczanie parametrów dla osoby zatrudnionej na umowę o pracę lub na umowę cywilno-prawną (umowa zlecenie lub o dzieło) parametry te określa wybór odpowiedniej opcji w sekcji opisanej jako rodzaj pracy. W zależności od wyboru roku podatkowego zostaną zastosowane odpowiednie tabele przeliczające podatek dochodowy od osób fizycznych. Moduł umożliwia wyliczanie wartości zarówno, gdy danymi wejściowymi jest kwota wynagrodzenia brutto, jak również netto (sekcja sposób liczenia). 11

12 W polu wynagrodzenie brutto lub do wypłaty pracownikowi (w przypadku wyliczania od kwoty netto) należy wprowadzić odpowiednie wielkości. Wciśnięcie przycisku przelicz spowoduje przeliczenie i wyświetlenie w odpowiednim formularzu poszczególnych wartości. Pola Razem 51, 52, 53 ukazują wielkości, jakie należy umieścić na odpowiednich blankietach wpłaty do ZUS. Kliknięcie prawym klawiszem myszy przy kursorze umieszczonym nad tymi polami udostępnia opcje Policz odsetki i Do drukarza, umożliwiające przeniesienie wartości do modułu wyliczania odsetek za zwłokę od należności podatkowych lub do modułu sporządzenia odpowiedniego polecenia przelewu. To samo działanie możemy uzyskać nad polem znajdującym się na skrzyżowaniu linii suma i razem. Przy wyliczaniu podatku dla osób zatrudnionych na umowę cywilno-prawną wygląd okna nieco się zmieni, ze względu na konieczność podania innych, niż w przypadku zatrudnionego na umowę o pracę, parametrów. Poszczególne pola należy uzupełnić o wielkość i sposób wyliczania kosztów (kwotowo czy procentowo). Musimy również zdefiniować, czy pracownik jest objęty ZUS. W dolnej części modułu znajduje się część odpowiedzialna za przeliczanie podatku dochodowego od osób fizycznych. Określamy w niej koszt uzyskania przychodu i kwotę wolną (domyślnie podane są parametry podstawowe zmiany ich można dokonać w opcji ustawienia parametry opisywanej wcześniej). Jeśli pracownik przekroczył już próg wynagrodzeń powyżej którego należy zmienić stawkę podatkową należy to uwzględnić w polu podatek wyliczony. Wyniki ukazują się w polach koloru żółtego. Pole opis wydruku służy do umieszczenia opisu, który znajdzie się na wydruku pomocniczym, który możemy wykonać z drukarki zainstalowanej w systemie. Odsetki za zwłokę Kalkulator IP pozwala obliczyć odsetki za zwłokę od należności podatkowych, odsetki ustawowe od przeterminowanych zobowiązań oraz odsetki liczone według stopy własnej. Odsetki za zwłokę od należności podatkowych Dostępne są trzy sposoby liczenia odsetek w zależności od zdefiniowanego w sekcji zapłata zobowiązania wyboru. Pierwszy występuje w sytuacji, kiedy chcemy zapłacić całą należność zaległą, i chcemy dowiedzieć się ile należy dopłacić odsetek za zwłokę. Drugi przypadek to taki, kiedy płacimy część zaległości objętej odsetkami od zaległości podatkowych. W tym przypadku działa mechanizm rozbijania wpłaty na część przypadającą na należność główną oraz odsetki. Kalkulator wylicza również kwotę należności głównej pozostałej do wpłaty. 12

13 Trzeci przypadek ma zastosowanie wtedy, kiedy płaciliśmy zaległość przez dłuższy czas i chcemy sprawdzić czy i ile pozostało do spłaty. Wszystkie trzy przypadki zostaną omówione kolejno. Pole opis wydruku służy do umieszczenia opisu, który znajdzie się na wydruku pomocniczym, który możemy wykonać z drukarki zainstalowanej w systemie. Przycisk tabela wyświetla wielkości obowiązujących stawek odsetkowych w poszczególnych okresach czasowych. Całkowita zapłata zaległości W celu sporządzenia właściwego wyliczenia należy określić datę powstania obowiązku podatkowego (zaległości) oraz datę zapłaty. Daty te można określić wpisując je każdorazowo przy pomocy klawiatury, lub też posłużyć się wbudowanym w moduł kalendarzem. Wywołanie kalendarza następuje poprzez użycie przycisku znajdującego się po prawej stronie pola z datą lub poprzez podwójne kliknięcie w pole daty. W pole kwota zapłaty wpisujemy kwotę spłacanego zadłużenia, dla którego będziemy wyliczać wielkość przypadających odsetek za zwłokę. Wciśnięcie przycisku przelicz lub odpowiadającego mu klawisza spowoduje wyliczenie poszczególnych wartości według wprowadzonych danych. Dodatkowo, prócz samego wyników uzyskamy wielkości ukazujące ilość dni spóźnienia oraz tabelę prezentującą rozkład czasowy i procentowy w poszczególnych okresach obowiązywania stawek procentowych odsetek za zwłokę. Częściowa zapłata zaległości Określenie poszczególnych dat (powstania obowiązku podatkowego i daty zapłaty częściowej) oraz podanie całkowitej kwoty należności głównej (kwota zobowiązania) 13

14 wraz z określeniem wielkości spłacanej należności (kwota zapłaty) umożliwia dokonanie wyliczeń dla tego rodzaju częściowej spłaty zadłużenia. Wynik przeliczenia ukaże wartość wyliczonych odsetek, należności głównej oraz pozostałej jeszcze do zapłaty kwoty zobowiązania. Tabela przedstawia rozliczenie zapłaty w czasie, uwzględniające poszczególne wartości stawek procentowych. Rozliczenie zapłat częściowych W celu rozliczenia zapłat częściowych określamy datę powstania obowiązku zapłaty, kwotę zobowiązania oraz w tabeli podajemy dane dotyczące kolejno realizowanych spłat, podając każdorazowo datę spłaty i wielkość spłaconego zadłużenia. 14

15 Wynik przeliczenia ukaże wartość wyliczonych odsetek, należności głównej oraz pozostałej jeszcze do zapłaty kwoty zobowiązania. Tabela przedstawia rozliczenie zapłaty w czasie, uwzględniające poszczególne wartości stawek procentowych. Odsetki ustawowe Odsetki ustawowe naliczane są dla przeterminowanych zapłat w obrocie gospodarczym i poza nim, jeżeli umowa nie określiła szczególnej wysokości odsetek. Kalkulator IP umożliwia wyliczenie odsetek ustawowych dla następujących przypadków: Następuje całkowita jednorazowa zapłata należności. Należność była płacona w ratach i była rozliczana w sposób: najpierw należność główne, potem odsetki. Należność była płacona w ratach i była rozliczana w sposób najpierw koszty uboczne, potem należność główna. Dodatkowo przycisk tabela wyświetla wielkości obowiązujących stawek odsetkowych w poszczególnych okresach czasowych. Jednorazowa zapłata należności Po wpisaniu daty powstania zobowiązania i daty zapłaty zobowiązania (lub daty do której liczymy odsetki) należy określić kwotę należności głównej (kwota zapłaty). Po przeliczeniu tak wprowadzonych danych zostanie wyświetlony wynik obliczeń. Tabela pokazuje rozkład odsetek w czasie w okresach obowiązywania poszczególnych stawek. Wyliczoną kwotę Razem można przenieść do modułu drukującego polecenia przelewu przy użyciu prawego klawisza myszy (kursor myszy znajduje się nad polem Razem). 15

16 Rozliczenie zapłat częściowych 1 W celu rozliczenia zapłat częściowych określamy datę powstania obowiązku zapłaty, kwotę zobowiązania oraz w tabeli podajemy dane dotyczące kolejno realizowanych spłat, podając każdorazowo datę spłaty i wielkość spłaconego zadłużenia. Przeliczenie spowoduje wyliczenie całkowitej kwoty odsetek, pozostałej do zapłaty kwoty zobowiązania oraz pozostałych na dzień wyliczeń odsetek. Rozliczenie zapłat częściowych 2 Przy zaznaczonej opcji Rozliczenie zapłat częściowych 2 należy określić datę powstania zobowiązania, kwotę zobowiązania i wpisać koszty uboczne powstałe w związku z np. egzekucją zobowiązania. Następnie należy wypełnić tabelę wpisując odpowiednie daty i kwoty zapłaty. Wciśnięcie przycisku Przelicz spowoduje przeliczenie i wyświetlenie odpowiednich wartości. Odsetki własne 16

17 Przed wykonaniem obliczeń należy zaznaczyć odpowiednie opcje czy podawana stawka odsetek to stawka roczna czy dzienna, oraz czy dni przeterminowania płatności będą liczone według ich znanej liczby czy też mają zostać wyliczone na podstawie dat. Następnie określamy obowiązującą stawkę odsetek, datę powstania i zapłaty zobowiązania. Odsetki wsadowe Moduł liczenia odsetek wsadowych umożliwia wyliczanie odsetek od powstałego zadłużenia dla większej ilości rozliczanych wpłat, a także zezwala na zaimportowanie danych wejściowych z zewnętrznego pliku tekstowego, przygotowanego w odrębnej aplikacji, np. będącego wynikiem sporządzanego zestawienia należności w arkuszu kalkulacyjnym. Moduł obsługuje wyliczanie odsetek od należności podatkowych (podatkowe ws.) i ustawowych (ustawowe ws.). Sposób obsługi jest analogiczny. Moduły wsadowe zostały wyposażone w możliwość sprawdzenia, czy podane daty nie są datami określonymi przez program jako dni wolne. Wciśnięcie przycisku popraw wolne spowoduje poprawienie dat określonych jako wolne na najbliższe im daty dni roboczych. Modyfikacji kartoteki dni wolnych można dokonać każdorazowo za pomocą opcji kartoteki kartoteka dni wolnych opisywanej wcześniej. Import z pliku Moduł wyliczania odsetek wsadowych umożliwia zaimportowanie danych z pliku tekstowego (. txt). Import umożliwia przycisk pobierz z pliku. Dane w przygotowanym pliku powinny być ułożone są w następujący sposób: Wpłata częściowa zobowiązania podatkowego: data powstania zobowiązania; data zapłaty; kwota zobowiązania; kwota zapłaty; opis np.: ; ; 1245,00; 1000,00; Vat 7 za

18 Każda następna operacja do przeliczenia powinna rozpoczynać się od nowego wiersza, np.: ; ; 5978,00; 5978,00; PIT 5 za ; ; 4570,00; 4000,00; VAT-7 za spłata części zadłużenia Wpłata całkowita zobowiązania podatkowego data powstania zobowiązania; data zapłaty; kwota zapłaty; opis, np.: ; ; 1245,00; Vat 7 za Przy odsetkach ustawowych moduł rozlicza zapłaty całkowite. Wyliczanie ręczne Modułu wsadowego można również używać wprowadzając poszczególne wartości ręcznie w tabelę, analogicznie jak przy imporcie z pliku. Wprowadzone wartości można każdorazowo zapisać do postaci pliku, z którego będzie można w przyszłości wykonać import, lub który posłuży do wykorzystania go w pracy z inną, zewnętrzną aplikacją, np. arkuszem kalkulacyjnym. Zapis do pliku umożliwia przycisk zapisz do pliku. Moduł wyliczania odsetek ustawowych charakteryzuje się dodatkową funkcjonalnością, umożliwiająca przeniesienie wyliczanych wartości do noty odsetkowej i/lub wezwania do zapłaty, funkcję tę realizuje przycisk kopiuj do. Żądane do przeniesienia dane należy zaznaczyć wstawiając odpowiedni status w tabeli wsadowej wybierając w kolumnie nota oraz wezwanie status o treści tak lub nie. Zmiany statusu dokonuje się myszą lub klawiszem spacji. Wezwanie do zapłaty Nota odsetkowa Formularze noty odsetkowej i wezwania do zapłaty charakteryzują się wspólnym modułem edycyjnym w którym określa się dane wystawcy i odbiorcy noty/wezwania. Moduł ten współpracuje ściśle z działającą w ramach pozostałych modułów Kalkulatora IP kartoteką kontrahentów. W celu określenia wystawcy i odbiorcy dokumentu, można posłużyć się istniejącymi w kartotece wpisami (jeśli takie się tam znajdują) lub wprowadzić te dane od początku. Wyboru danych z kartoteki dokonuje się za pomocą przycisku kartoteka kontrahentów lub poprzez wpisanie pierwszych znaków identyfikujących kontrahenta bezpośrednio w pole nazwa program automatycznie wyświetli listę wyboru wszystkich kontrahentów odpowiadających wpisanemu ciągowi znaków. Każdorazowo można również wpisać dane kontrahenta ręcznie w poszczególne pozycje teleadresowe. W przypadku, gdy wpisane dane nie figurują w kartotece program podświetli pola charakterystycznym, zielonym kolorem oraz uaktywni przycisk dodaj umożliwiający natychmiastowe dopisanie tychże danych. Analogiczne zadanie spełnia przycisk dodaj konto umożliwiająca przypisanie numery rachunku bankowego wystawcy dokumentu. 18

19 Po wypełnieniu danych wstępnych należy wypełnić tabelę, w której wpisujemy dane dokumentów, kwoty i terminy. W zależności od wystawianego dokumentu dane należy wypełniać na zakładce odpowiadającej nocie odsetkowej lub wezwaniu do zapłaty. Dwukrotne kliknięcie na odpowiednich komórkach tabeli spowoduje wyświetlenie kalendarza lub tablicy numerycznej do wprowadzania dat i kwot. Dodatkowo można ustalić według jakiego rodzaju tabeli odsetkowej program ma dokonać wyliczeń powstałych odsetek za zwłokę (selektor ustawowe / podatkowe). Przycisk kopiuj do służy do skopiowania danych z jednego typu dokumentu do drugiego (noty odsetkowej do wezwania do zapłaty i odwrotnie) jeśli jednocześnie chcemy wystawić obydwa rodzaje dokumentów. Dane z kolumny odsetki liczone do wezwania do zapłaty zostaną przeniesione do kolumny data zapłaty w nocie odsetkowej. W wezwaniu do zapłaty należy dodatkowo zaznaczyć, czy wezwanie jest ostateczne i czy dołączać do wezwania kwotę odsetek naliczonych na dany dzień. Wciśnięcie przycisku przelicz lub odpowiadającego mu klawisza spowoduje przeliczenie wartości parametrów według wprowadzonych danych i wyświetlenie wyliczeń w postaci podglądu wydruku. Potwierdzenie klawiszem drukuj spowoduje wysłanie wydruku do drukarki, przycisk zapisz do pliku zapisze sporządzony dokument do postaci wybranego pliku tekstowego. Przycisk zapisz umożliwia zapisanie wyliczeń do podręcznej bazy programu, celem odtworzenia ich w przyszłości. Pole opisu jednoznacznie określi zachowane wyniki. Odczytanie uprzednio zapisanych danych możliwe jest za pomocą opcji historia (klawisz historia), wywołującej okno podręcznej bazy z wszelkimi zapisanymi wyliczeniami przeprowadzonymi w module. 19

20 Kalkulator finansowy Kredyt Moduł pozwala wyliczyć obciążenie powstałe w wyniku spłaty kredytu w zależności od okresu kredytowania, stopy nominalnej oprocentowania i rodzaju rat. W oknie należy określić kwotę kredytu, długość kredytu, podać nominalną stopę oprocentowania i ewentualnie opłaty dodatkowych zaznaczając czy wprowadzone wartości są wielkościami kwotowymi czy procentowymi, oraz czy mają zostać wliczone do kredytu. Dodatkowo należy sprecyzować rodzaj raty kredytu (stała, malejąca). Moduł umożliwia również wyliczenie nominalnej stopy oprocentowania kredytu na podstawie wprowadzonych danych wraz z wielkością raty kredytu. Po wciśnięciu przycisku Przelicz lub odpowiadającego mu klawisza, wyświetlona zostanie tabela, zawierająca przybliżone dane dotyczące spłat kredytu, w tym wielkość raty (lub nominalna stopa oprocentowania, jeśli wybrano wyliczenie według znanej wielkości raty) w rozbiciu na poszczególne składniki raty, sumę odsetek, całkowity koszt kredytu, oraz, co warte podkreślenia, rzeczywistą roczną stopę oprocentowania. Użycie klawisza Drukuj lub odpowiadającego mu klawisza spowoduje wyświetlenie wyliczeń w postaci podglądu wydruku. Potwierdzenie klawiszem drukuj spowoduje wysłanie wydruku do drukarki, przycisk zapisz do pliku zapisze sporządzony dokument do postaci wybranego pliku tekstowego. Taki sposób drukowania dotyczy wszystkich wydruków dokonywanych z modułu finansowego Kalkulatora IP. Przycisk zapisz umożliwia zapisanie wyliczeń do podręcznej bazy programu, celem odtworzenia ich w przyszłości. Pole opisu jednoznacznie określi zachowane wyniki. Odczytanie uprzednio zapisanych danych możliwe jest za pomocą opcji historia (klawisz historia), wywołującej okno podręcznej bazy z wszelkimi zapisanymi wyliczeniami przeprowadzonymi w module. 20