Biznesplan dla Wnioskodawców. ubiegających się o wsparcie w ramach. Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego na lata

Transkrypt

1 Biznesplan dla Wnioskodawców ubiegających się o wsparcie w ramach Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego na lata Szkolenie dla Beneficjentów działania 3.1. C MRPO (przedsiębiorcy) Monika Kisiel Kraków, r.

2 DOKUMENTY Dokumenty pomocne przy opracowywaniu biznesplanu: 1. Wzór biznesplanu 2. Dokumenty programowe (MRPO/Uszczegółowienie MRPO) 3. Podręcznik kwalifikowania wydatków objętych dofinansowaniem w ramach MRPO na lata Dokumentacja konkursowa, w szczególności instrukcja wypełniania wniosku aplikacyjnego i załączników

3 CELE BIZNESPLANU Biznesplan ma na celu pokazanie szerokiego kontekstu realizacji inwestycji ma dać jasną odpowiedź na pytania: Kto będzie realizował inwestycję? Jaką działalność prowadzi wnioskodawca i jaką ma pozycję na rynku? Jakie są potrzeby inwestycyjne? Co, gdzie, kiedy i w jaki sposób zostanie wykonane? Ile to będzie kosztować? Skąd zostaną pozyskane środki na realizację i utrzymanie inwestycji? Jaki jest plan marketingowy wnioskodawcy? Jaka jest prognoza sprzedaŝy? Jaka jest sytuacja finansowa wnioskodawcy i jak na nią wpłynie realizacja projektu?

4 ELEMENTY BIZNESPLANU Podstawowe informacje dotyczące projektu Opis dotychczasowej działalności wnioskodawcy Opis projektu Plan marketingowy dla projektu Prognoza sprzedaŝy Sytuacja finansowa wnioskodawcy oraz jej prognoza część A część B część C część D część E część F

5 PODSTAWOWE INFORMACJE DOTYCZĄCE PROJEKTU Podstawowe informacje dotyczące projektu Informacje dotyczące wnioskodawcy Lokalizacja projektu

6 OPIS DOTYCHCZASOWEJ DZIAŁALNOŚCI WNIOSKODAWCY Działalność wnioskodawcy (rodzaj prowadzonej działalności, numer EKD lub PKD), Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa (historia przedsiębiorstwa, główny przedmiot działalności, wpływ projektu na prowadzoną działalność gospodarczą), Oferta Wnioskodawca i przychody z działalności (towary/wyroby/usługi oferowane na rynku w kolejności od towarów/wyrobów/usług stanowiących największy udział w przychodach ogółem, faktyczny poziom sprzedaŝy), Miejsce na rynku (charakterystyka rynku, obszar funkcjonowania beneficjenta, oczekiwania i potrzeby klientów).

7 OPIS PROJEKTU Wzmocnienie aktywności gospodarczej i konkurencyjności przedsiębiorstwa Poprawa warunków pracy w przedsiębiorstwie oraz zgodność zaplanowanych rozwiązań z zasadami bezpieczeństwa i higieny Zwiększenie zatrudnienia (w tym kobiet) Wzrost nakładów inwestycyjnych na rzecz wzrostu innowacyjności Inne kategorie celów CELE PROJEKTU

8 OPIS PROJEKTU Potrzeby inwestycyjne: Jakie są potrzeby inwestycyjne wnioskodawcy? Jak wygląda oferowanie usług/towarów/ wyrobów w przypadku planowanej inwestycji? Czy dzięki realizacji zgłoszonego projektu wszystkie bieŝące potrzeby zostaną zaspokojone? Zasoby techniczne do realizacji projektu: W przypadku zakupów inwestycyjnych podstawowe cechy i dane techniczne środków trwałych, W przypadku zakupu nieruchomości niezabudowanej lub zabudowanej planowany zakres zakupu wraz uzasadnieniem konieczności zakupu oraz podstawowe parametry, W przypadku konieczności wykonania prac budowlanych informacja o pozwoleniu na budowę (czy wnioskodawca posiada lub kiedy będzie je posiadał)

9 OPIS PROJEKTU Zatrudnienie Obecny personel wnioskodawcy Planowany wzrost zatrudnienia Liczba osób zatrudnionych w pełnym wymiarze czasu pracy Pozostałe zatrudnione osoby Szacunkowa liczba stanowisk likwidowanych w roku bieŝącym Czy posiadane zasoby ludzkie są wystarczające do wdroŝenia Projektu?

10 OPIS PROJEKTU Kadra kierownicza: Osoba odpowiedzialna za zarząd Osoba odpowiedzialna za finanse Osoba odpowiedzialna za sprzedaŝ Doświadczenie: Jakie najwaŝniejsze inwestycje wnioskodawca zrealizował w ciągu ostatnich 24 miesięcy? Kompleksowość projektu: Lokalizacja produktu turystycznego w powiązaniu z dostępnością komunikacyjną i walorami turystycznymi na danym obszarze Oferta dodatkowa, która róŝnicuje ofertę wnioskodawcy od oferty konkurencji Grupy docelowe projektu

11 OPIS PROJEKTU Wpływ na polityki horyzontalne Polityka równości szans kobiet i męŝczyzn Polityka równości osób pełnosprawnych i niepełnosprawnych Polityka równości obszarów miejskich i wiejskich Polityka zrównowaŝonego rozwoju i ochrony środowiska (badanie obiektywnych elementów projektu, w szczególności w zakresie technologii i rozwiązań technicznych sprzyjających ochronie środowiska NaleŜy określić wpływ: neutralny, pozytywny lub negatywny W przypadku wpływu pozytywnego lub negatywnego naleŝy uzasadnić

12 OPIS PROJEKTU Trwałość projektu: Trwałość organizacyjna podmiotu realizującego projekt oraz zarządzającego projektem po jego zakończeniu, tj. posiadanie odpowiednich struktur i zasobów ludzkich dla zapewnienia sprawnego funkcjonowania projektu w fazie operacyjnej/eksploatacyjnej lub teŝ precyzyjny plan utworzenia takich struktur, Trwałość finansowa (zdolność do pokrycia przez podmiot zarządzający przyszłych kosztów związanych z operacyjną fazą projektu), Trwałość instytucjonalna.

13 OPIS PROJEKTU Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji (w tych działań niekwalifkowanych, bez których realizacja projektu nie będzie mogła nastąpić) Okres realizacji (od mm/rr do mm/rr) Rodzaj/kategoria wydatków (zgodnie z wnioskiem o dofinansowanie) Uzasadnienie poniesieniu kosztu Wartość netto i brutto Czy działanie jest kwalifikowane? Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji wydatków kwalifikowanych w drodze leasingu wydatki w ramach projektu mogą być realizowane na podstawie umowy leasingu, pod warunkiem, Ŝe po okresie leasingowania przedmiot leasingu stanie się własnością beneficjenta.

14 OPIS PROJEKTU ŹRÓDŁA FINANSOWANIA PROJEKTU Łączna wartość kosztów kwalifikowanych Środki zapewnione przez wnioskodawcę wkład własny Wnioskowana wartość wsparcia ze środków MRPO Wartość kosztów niekwalifikowanych NaleŜy pamiętać, Ŝe Wnioskodawca musi zapewnić wykonalność całego projektu pod względem finansowym.

15 PLAN MARKETINGOWY DLA PROJEKTU Konkurencja na rynku opis oferty konkurencji wraz z określeniem podstawowych róŝnic w stosunku do oferty wnioskodawcy, Tworzenie i rozwój kompleksowych produktów turystycznych, opis zróŝnicowanych form turystycznych z punktu widzenia zaspokojenia róŝnorodnych potrzeb konsumenta, opis środków promocji w stosunku do grup odbiorców, opis zróŝnicowania i rozbudowania sieci powiązań z realizacją projektu na poziomie m. in. współpracy lokalnej, klasterów turystycznych, zrzeszanie się w izbach gospodarczych, regionalnej czy lokalnej organizacji turystycznej, Miejsce na rynku w wyniku realizacji projektu analiza kształtu rynku po realizacji i przyszłej pozycji przedsiębiorstwa na tym rynku.

16 PROGNOZA SPRZEDAśY Podstawowe pojęcia: Rok/okres bazowy (n) dla wnioskodawców działających dłuŝej niŝ 12 miesięcy przed dniem złoŝenia wniosku naleŝy przyjąć dane na ostatni dzień zakończonego kwartału przed opublikowaniem ogłoszenia o naborze wniosków. KaŜde z kolejnych lat prognozowanych przedstawia dane na ostatni dzień roku obrotowego (kalendarzowego) następującego po okresie bazowym. Rok/okres bazowy (n) dla wnioskodawców działających krócej niŝ 12 miesięcy przed dniem złoŝenia wniosku naleŝy przyjąć: dane na dzień złoŝenia wniosku (w wielu przypadkach toŝsame z bilansem otwarcia), a jako pierwszy rok prognozy stan na ostatni dzień roku kalendarzowego, w którym jest składany wniosek, albo jeśli wnioskodawca działający mniej niŝ 12 miesięcy przyjął za rok bazowy pełny rok kalendarzowy, 1 rok prognozy jest juŝ kolejnym rokiem kalendarzowym.

17 PROGNOZA SPRZEDAśY NaleŜy oszacować wielkość sprzedaŝy z uwzględnieniem towarów/wyrobów/usług wprowadzonych na skutek realizacji projektu, NaleŜy przedstawić prognozę sprzedaŝy związaną z projektem, NaleŜy opisać zaplanowaną politykę cenową oferowanych przez przedsiębiorstwo towarów/wyrobów/usług, NaleŜy określić przewidywane przychody ze sprzedaŝy podstawowych towarów/wyrobów/usług.

18 SYTUACJA FINANSOWA WNIOSKODAWCY I JEJ PROGNOZA WaŜne wskazówki: wszystkie dane finansowe podajemy w zaokrągleniu do pełnych złotych; zgodność pomiędzy poszczególnymi elementami analizy finansowej weryfikowana jest na etapie oceny wniosku, dlatego teŝ naleŝy zapewnić, Ŝe dane liczbowe przedstawione poszczególnych tabelach będą wzajemnie z siebie wynikały; naleŝy wypełnić sprawozdania finansowe dla jednego poprzedniego roku obrachunkowego, okresu bieŝącego, oraz przygotować prognozę na okres realizacji projektu oraz trzech lat od momentu jego zakończenia; rok/okres bazowy n wskazuje na dane na koniec pełnego kwartału poprzedzającego moment złoŝenia wniosku o dofinansowanie;

19 SYTUACJA FINANSOWA WNIOSKODAWCY I JEJ PROGNOZA WaŜne wskazówki cd: rok n-1 to pełny zakończony okres obrachunkowy poprzedzający okres bieŝący; jeŝeli działalność nie była prowadzona w okresie całego ostatniego/przedostatniego roku to wnioskodawca przedstawia sprawozdanie dostępnych okresów (np. przedsiębiorca, który rozpoczął działalność w czerwcu 2007 r. przedstawia sprawozdanie za okres od czerwca do grudnia 2007 r.); rok n+1 to okres obejmujący pełen roczny cykl obrachunkowy (np. jeŝeli sprawozdanie bieŝące dotyczy 2 pierwszych kwartałów 2008, to rok n+1 obejmuje to sprawozdanie oraz prognozę na cały 2008 r.);

20 SYTUACJA FINANSOWA WNIOSKODAWCY I JEJ PROGNOZA WaŜne wskazówki cd: naleŝy przyjąć, Ŝe rok obrachunkowy jest rokiem kalendarzowym; prognozy muszą opierać się na realnych załoŝeniach i być dostosowane do specyfiki danego przedsiębiorstwa oraz branŝy, w której ono funkcjonuje; w polu uwagi naleŝy podać szczegółowe załoŝenia do przyjętych prognoz finansowych; naleŝy zaznaczyć pole dotyczące formy rozliczenia podatkowego wnioskodawcy na dole tabeli uwagi.

21 SPRAWOZDANIA FINANSOWE Sprawozdania finansowe Bilans Rachunek zysków i strat Rachunek przepływów pienięŝnych

22 WSKAŹNIKI FINANSOWE Wskaźniki płynności Płynność bieŝąca = Aktywa obrotowe/zobowiązania bieŝące Płynność szybka =(aktywa obrotowe zapasy)/zobowiązania bieŝące

23 WSKAŹNIKI FINANSOWE Wskaźniki sprawności działania Rotacja zapasów w dniach = zapasy/(przychody ze sprzedaŝy/365) Rotacja naleŝności w dniach = naleŝności/(przychody ze sprzedaŝy/365) Rotacja zobowiązań w dniach = zobowiązania/(przychody ze sprzedaŝy/365)

24 Wskaźniki finansowe Wskaźnik struktury kapitałowej Poziom zadłuŝenia = zadłuŝenie/aktywa Wskaźniki rentowności Rentowność sprzedaŝy = zysk netto/ przychody ze sprzedaŝy Rentowność kapitału własnego (ROE) = zysk netto/kapitał własny

25 OŚWIADCZENIE WNIOSKODAWCY Oświadczam(y), Ŝe wszelkie informacje przedstawione w niniejszym dokumencie są prawdziwe, przedstawione w sposób rzetelny oraz przygotowane w oparciu o najpełniejszą wiedzę dotyczącą przedsiębiorstwa oraz perspektyw i moŝliwości jego rozwoju. WyraŜam zgodę na opublikowanie informacji dot. złoŝonego wniosku, m.in. tytuł projektu i nazwę beneficjenta, w celu wypełnienia przez Instytucję Zarządzającą wymogów związanych z informowaniem opinii publicznej o projektach zgłaszanych i realizowanych w ramach Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego.

26 Dziękuję za uwagę!