Prezentacja przeznaczona tylko dla Członków Stowarzyszenia Polskich Skarbników Korporacyjnych

Wielkość: px

Rozpocząć pokaz od strony:

Download "Prezentacja przeznaczona tylko dla Członków Stowarzyszenia Polskich Skarbników Korporacyjnych"

Sabina Antczak
8 lat temu
Przeglądów:

1 Click ING to Bank edit Śląski Master title style Zarządzanie Click to edit Master płynnością text styles finansową w praktyce Second level Innowacyjne rozwiązania w odpowiedzi na zmiany organizacyjne i rynkowe - Third level Fourth level Prezentacja przeznaczona tylko dla Członków Stowarzyszenia Polskich Skarbników Korporacyjnych - Fifth level X Konferencja PCTA Jachranka, 15 marca 2013

organizacyjne i rynkowe - Third level Fourth level Prezentacja przeznaczona tylko dla Członków

2 Wyzwania Pionu Finansów Planujemy przejęcie innej spółki Treasury w Polsce przejmuje odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić cash-flow operacyjny Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow 1

Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić

3 Zarządzanie rachunkami w wielu bankach, w kraju i za granicą Planujemy przejęcie innej spółki Treasury w Polsce przejmuje odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić cash-flow operacyjny Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow 2

odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool

4 Zarządzanie rachunkami w wielu bankach, w kraju i za granicą Wyciągi informacja o saldach oraz historia transakcji na jednej platformie Firma X Firma Y Bank A Bank B Bank C PLN EUR USD PLN EUR USD UAH USD RUB USD CZK EUR USD EUR PLN Bank D EUR USD 3

jednej platformie Firma X Firma Y Bank A Bank B Bank C PLN EUR

Zarządzanie rachunkami w wielu bankach, w kraju i za granicą Wyciągi informacja o saldach oraz historia transakcji na jednej platformie Przelewy z

5 Zarządzanie rachunkami w wielu bankach, w kraju i za granicą Wyciągi informacja o saldach oraz historia transakcji na jednej platformie Przelewy z rachunków w wielu bankach z jednej platformy SWIFT for Management of SMART Accounts and Reporting of Jaki rodzaj cashpool a wdrożyć? Transactions 4

Przelewy z rachunków w wielu bankach z jednej platformy SWIFT for

6 scentralizowana płynność automatyzacja raporty, export danych SMART grupowanie rachunków sumowania sald w wybranej walucie 5

bankach z jednej platformy Zlecenie przelewu ING Zlecenie

7 SMART Zarządzanie rachunkami w wielu bankach, w kraju i za granicą Przelewy zlecanie przelewów z rachunków w wielu bankach z jednej platformy Zlecenie przelewu ING Zlecenie przelewu Bank B Zlecenie przelewu ING Zlecenie przelewu Bank D 6

8 SMART Łatwość zarządzania scentralizowaną płynnością Ograniczenie liczby systemów bankowości internetowych 7

9 Narzędzia wspierające prognozowanie cash-flow Planujemy przejęcie innej spółki Treasury w Polsce przejmuje odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić cash-flow operacyjny Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow 8

odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury

przetwarzania informacji Wewnętrzne Potrzeba zbudowania świadomości ważności prognozowania cash-flow we wszystkich

10 Wyzwania w prognozowaniu skonsolidowanego cash-flow Zewnętrzne Uzyskanie informacji o skonsolidowanej pozycji grupy wiele spółek, wiele banków, wiele krajów Pracochłonność Różne formaty i kanały dostępu do informacji Brak automatyzacji w procesie przetwarzania informacji Wewnętrzne Potrzeba zbudowania świadomości ważności prognozowania cash-flow we wszystkich jednostkach Awizowanie przyszłych istotnych wydatków przez wszystkie jednostki Aktualizacja informacji o spodziewanych istotnych wpływach 9

11 KOMPLEKSOWA PLATFORMA Zarządzanie wydatkami służbowymi Eliminacja kosztów mrożenia gotówki w firmie Odroczony termin płatności Redukcja niedogodności i kosztów związanych z zaliczkami gotówkowymi Łatwa kontrola i zarządzanie wydatkami służbowymi SMART DATA Przyspieszenie procesu rozliczania wydatków służbowych Analitycznie raporty wykorzystywane do renegocjacji stawek z dostawcami Możliwość eksportowania danych bezpośrednio do systemu ERP Przejrzystość i wielopoziomowa kontrola wydatków Wygoda Bezpieczeństwo Ubezpieczenie pracownika od niedogodności Narzędzia motywujące pracowników do terminowego rozliczania Szybsze rozliczanie faktur (m.in. zwrot VAT) Bezpieczeństwo Prezentacja struktury i dynamiki wydatków Kontrola wydatków służbowych Programy dodatkowe (m.in. IAPA, Priority Pass) Brak konieczności angażowania własnych środków 10

eksportowania danych bezpośrednio do systemu ERP Przejrzystość i wielopoziomowa kontrola wydatków Wygoda Bezpieczeństwo Ubezpieczenie pracownika od niedogodności Narzędzia motywujące pracowników do

12 11

13 12

14 13

15 14

16 Zarządzanie płynnością finansową w obliczu fuzji i przejęć Planujemy przejęcie innej spółki Treasury w Polsce przejmuje odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić cash-flow operacyjny Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow 15

17 Zarządzanie płynnością finansową w obliczu fuzji i przejęć Rachunki escrow Bezpieczeństwo transakcji Przewidywalność rozliczeń Optymalny moment rozliczenia Znajomość rynku Planujemy przejęcie innej spółki Nasze Treasury przejmuje odpowiedzialność za cały region Doradztwo M&A Doświadczenie sektorowe Udział w największych transakcjach Jaki rodzaj cash-pool a wdrożyć? Musimy poprawić operacyjny cash-flow Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow Struktury cash pool Zapewnienie gładkości operacyjnej Aranżowanie struktur pośrednich Elastyczne zarządzanie limitami dziennymi Szybkość wprowadzania zmian w strukturze 16

sektorowe Udział w największych transakcjach Jaki rodzaj cash-pool a wdrożyć?

18 Jeśli cash pool - to jaki? Planujemy przejęcie innej spółki Treasury w Polsce przejmuje odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić cash-flow operacyjny Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow 17

19 Jeśli cash pool to jaki? Aspekty struktury Cash pool w ING rzeczywisty wirtualny Korzystanie z zasobów wspólnej płynności grupy przez wszystkie spółki Optymalizacja poziomu płaconych i otrzymywanych odsetek - w tym różnicowanie poziomu odsetek wewnątrzgrupowych Elastyczność oraz szybkość w zmianie wybranych parametrów struktury cash pool, m.in. zmiana limitów dziennych, zmiana wysokości odsetek inter-company Bezpieczeństwo podatkowe rozwiązania Zarządzanie płynnością regionalną : - struktury jednowalutowe - struktury wielowalutowe - struktury z nierezydentem Informacja o dostępnym saldzie: - z poziomu każdej ze spółek uczestniczących w cash pool - o skonsolidowanym saldzie grupy Dostępność raportów / danych analitycznych nie dotyczy Doświadczenie ING 18

różnicowanie poziomu odsetek wewnątrzgrupowych Elastyczność oraz szybkość w zmianie wybranych parametrów struktury cash pool, m.in.

20 Moduł cash-pool kompleksowa informacja Rachunki, limity, salda i środki dostępne w jednym miejscu 19

21 Moduł cash-pool wykresy Graficzna prezentacja sald struktury i sald z rachunków 20

22 Moduł cash-pool raporty Dostęp do szerokiego zakresu danych analitycznych 21

23 Payment Factory i SWIFTNet a zarządzanie płynnością Gość ING p. Mirosław Piłat, EDF Polska CUW Sp. z o.o. 22

24 Sposoby na poprawę cash-flow operacyjnego Planujemy przejęcie innej spółki Treasury w Polsce przejmuje odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić cash-flow operacyjny Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow 23

Leasing sposób na poprawę płynności finansowej Cała rata leasingowa w leasingu operacyjnym = koszt uzyskania przychodów Wykazany w bilansie lub pozabiilansowo Planujemy przejęcie innej spółki Jaki

25 Leasing sposób na poprawę płynności finansowej Cała rata leasingowa w leasingu operacyjnym = koszt uzyskania przychodów Wykazany w bilansie lub pozabiilansowo Planujemy przejęcie innej spółki Jaki rodzaj cash-pool a wdrożyć? Nasze Treasury przejmuje odpowiedzialność za cały region Musimy poprawić operacyjny cash-flow Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow Prawo wykupu dla leasingobiorcy Leasing zwrotny = poprawa płynności finansowej (monetyzacja aktywów) 24

Kompleksowa platforma sprzedażowa www narzędziem wspierającym zarządzanie płynnością KLIENCI FIRMY @ WebService ING BusinessOnLine 4. PŁATNOŚĆ E-FAKTURA 5. WYCIĄGI 3.FORMATKA PRZELEWU 2.

26 Kompleksowa platforma sprzedażowa www narzędziem wspierającym zarządzanie płynnością KLIENCI WebService ING BusinessOnLine 4. PŁATNOŚĆ E-FAKTURA 5. WYCIĄGI 3.FORMATKA PRZELEWU 2. INFORMACJA DOT. ZAMÓWIENIA 1. ZAMÓWIENIE FIRMA KORZYŚCI DLA ODBIORCÓW: możliwość złożenia zamówienia on-line łatwość zapłaty szybka dostawa towaru dokumentacja w wersji elektronicznej KORZYŚCI DLA FIRMY: automatyzacja procesowania zamówień skrócony cykl otrzymywania należności 25

Produkty FM pozytywny wpływ na prognozowanie cash-flow i płynność Stabilizacja wysokości raty kredytu, leasingu Efektywność Dokładna znajomość kosztów finansowania długoterminowych inwestycji Zamiana

27 Produkty FM pozytywny wpływ na prognozowanie cash-flow i płynność Stabilizacja wysokości raty kredytu, leasingu Efektywność Dokładna znajomość kosztów finansowania długoterminowych inwestycji Zamiana nadwyżek Możliwość zamknięcia transakcji przed terminem zapadalności Elastyczność w zakresie: okres, nominał, amortyzacja, stopa referencyjna Elastyczność Długie terminy Możliwość skrócenia terminu Brak zaangażowania kapitału wymiana tylko różnic odsetkowych a nie nominału transakcji Brak opłat i prowizji 26

28 Pytania? Agata Sadowska Payments & Cash Management Senior Sales Manager Jacek Bieliński Payments & Cash Management Senior Sales Manager

Podobne dokumenty

PekaoBiznes24 WYKAZ FUNKCJONALNOŚCI ZAWARTYCH W PAKIETACH ABONAMENTOWYCH I USŁUG MOŻLIWYCH DO URUCHAMIANIA ZA POŚREDNICTWEM SYSTEMU

PekaoBiznes24 WYKAZ FUNKCJONALNOŚCI ZAWARTYCH W PAKIETACH ABONAMENTOWYCH I USŁUG MOŻLIWYCH DO URUCHAMIANIA ZA POŚREDNICTWEM SYSTEMU Start Mini Komfort Premium Załącznik Nr 15 do ZPZ nr A/18 /2016 Załącznik do Regulaminu Rachunki, operacje i usługi bankowe dla Klientów Korporacyjnych Banku Polska Kasa Opieki S.A. PekaoBiznes24 WYKAZ