Polityka zarz dzania konfliktami interesów w Deutsche Bank Polska S.A.

Transkrypt

1 Deutsche Bank Poziom: P3a Polityka zarz dzania konfliktami interesów w Deutsche Bank Polska S.A. wersja. 2.0 Ostrze enie: Informacje zawarte w niniejszej publikacji s w asno ci Deutsche Bank Group. Kopiowanie, stosowanie, ujawnianie osobom trzecim ca ci lub cz ci niniejszej publikacji w jakiejkolwiek formie bez pisemnego zezwolenia Deutsche Bank Group jest niedozwolone.

2 Spis tre ci 1. CEL WPROWADZENIE DEFINICJE ZAKRES STOSOWANIA POTENCJALNE RÓD A KONFLIKTÓW INTERESÓW PRZYK ADY POTENCJALNYCH KONFLIKTÓW INTERESÓW WARUNKI ZAPEWNIAJ CE IDENTYFIKACJA I ZARZ DZANIE KONFLIKTAMI INTERESÓW Bariery informacyjne Identyfikacja i zarz dzanie potencjalnymi Konfliktami Interesów Szczególne rodki identyfikacji i zarz dzania Konfliktami Interesów INFORMOWANIE KLIENTA O WYST PIENIU KONFLIKTU INTERESÓW REJESTR ZAKAZ KONKURENCJI I PODEJMOWANIA DODATKOWEGO ZATRUDNIENIA... P/2007/10/02 ver

3 1. Cel Celem niniejszej polityki (zwanej dalej Polityk ) jest wdro enie zasad zarz dzania konfliktami interesów w przejrzysty i zrozumia y sposób. Deutsche Bank, nale cy do globalnej Grupy Deutsche Bank, prowadzi swoj dzia alno d c do unikania konfliktów interesów pomi dzy Bankiem i jego klientami. Bank podejmuje niezb dne dzia ania w celu identyfikacji i unikania konfliktów interesów, a w przypadku, gdy konflikty si pojawi, zarz dza nimi w celu unikni cia ryzyka wyrz dzenia szkody interesom Klienta. Celem niniejszej Polityki jest równie : 1) wskazanie okoliczno ci, które w odniesieniu do poszczególnych czynno ci z zakresu dzia alno ci wykonywanej przez Bank powoduj lub mog powodowa powstanie konfliktu interesów zwi zanego z istotnym ryzykiem naruszenia interesów Klienta, 2) wskazanie rodków i procedur w celu zarz dzania konfliktami interesów. 2. Wprowadzenie Regulamin wprowadza standardy wynikaj ce z polityk i wytycznych Grupy Deutsche Bank w zakresie konfliktów interesów. W dzia alno ci Banku mog pojawia si sytuacje skutkuj ce powstaniem potencjalnych lub rzeczywistych konfliktów interesów. Polityka zak ada podj cie odpowiednich dzia dla utrzymania i funkcjonowania skutecznych procesów maj cych na celu identyfikowanie i zarz dzanie poszczególnymi konfliktami. W szczególno ci, Bank d y do tego, aby jego systemy, mechanizmy kontroli i procedury by y adekwatne do potrzeb identyfikowania i zarz dzania konfliktami interesów. Interes Klienta stoi zawsze przed interesem pracownika i interesem Banku Definicje Dla potrzeb Regulaminu przyjmuje si nast puj ce definicje: 1) Deustche Bank Polska S.A Bank 2) Klient - osoba fizyczna, prawna lub jednostka organizacyjna, która: a) zawar a z Bankiem umow dotycz dzia alno ci regulowanej prawem bankowym; b) zamierza zawrze z Bankiem umow dotycz dzia alno ci regulowanej prawem bankowym P/2007/10/02 ver

4 c) podejmuje dzia ania maj ce na celu zawarcie umowy dotycz cej dzia alno ci regulowanej prawem bankowym. 3) Dostawca Us ug - osoba fizyczna, prawna lub jednostka organizacyjna wiadcz ca na rzecz Banku us ugi. 4) Osoba powi zana z Bankiem: a) osoba zwi zana z Bankiem stosunkiem pracy, zlecenia lub innym stosunkiem pracy o podobnym charakterze, b) osoby wchodz ce w sk ad statutowych organów Banku, c) osob wchodz w sk ad organu, kieruj dzia alno ci lub pozostaj w stosunku pracy, zlecenia lub innym stosunku prawnym o podobnym charakterze z podmiotem, któremu Bank przekaza do wykonywania czynno ci zgodnie z umow outsourcingow 6) Informacja poufna Informacja poufna DB zgodnie z jej definicj okre lon w Polityce traktowania informacji poufnych, informacji niepublicznych maj cych wp yw na cen oraz stosowania Chi skich Murów 7) Konflikt Interesów - okoliczno ci mog ce doprowadzi do powstania sprzeczno ci mi dzy interesem Banku, osoby powi zanej z Biurem i obowi zkiem dzia ania przez ten podmiot w sposób rzetelny, z uwzgl dnieniem najlepiej poj tego interesu Klienta jak równie znane Bankowi okoliczno ci mog ce doprowadzi do powstania sprzeczno ci mi dzy interesami kilku Klientów Banku. Konflikt interesów mo e powsta w szczególno ci, gdy: a) Bank lub Osoba powi zana z Bankiem mo e uzyska korzy lub unikn straty wskutek poniesienia straty lub nieuzyskania korzy ci przez co najmniej jednego Klienta Banku, b) Bank lub Osoba powi zana z Bankiem posiada powody natury finansowej lub innej, aby preferowa Klienta lub grup Klientów w stosunku do innego Klienta lub grupy Klientów Banku c) Bank lub Osoba powi zana z Bankiem ma interes w okre lonym wyniku us ugi wiadczonej na rzecz Klienta albo transakcji przeprowadzonej w imieniu Klienta i jest on rozbie ny z interesem Klienta; d) Bank lub Osoba powi zana z Bankiem prowadzi tak sam dzia alno jak dzia alno prowadzona przez Klienta; e) Bank lub Osoba powi zana z Bankiem otrzyma od osoby innej ni Klient korzy maj tkow, inn ni standardowe prowizje i op aty, w zwi zku z us ug wiadczon na rzecz Klienta. W cz ci 7 Regulaminu zamieszczono przyk adowe sytuacje, w których mog wyst powa Konflikty Interesów. P/2007/10/02 ver

5 4. Zakres stosowania Regulamin stosuje si do wszystkich pracowników i jednostek organizacyjnych Banku oraz osób powi zanych z Bankiem w zakresie prowadzonej przez nie dzia alno ci. 5. Potencjalne ród a Konfliktów Interesów 1). Konflikty Interesów mog powsta pomi dzy: a) Bankiem a Klientem; b) Osob powi zan z Bankiem a Klientem; c) dwoma lub wi cej Klientami Bankuk ; d) Dostawc Us ug a Klientem; e) Bankiem a Dostawc Us ug. 2) Potencjalnymi ród ami Konfliktu Interesów s w szczególno ci sytuacje, w których wyst puje: a) prawdopodobie stwo uzyskania korzy ci finansowej, lub unikni cia straty finansowej, kosztem Klienta; b) zainteresowanie rezultatem us ugi wiadczonej Klientowi lub transakcji przeprowadzonej w imieniu Klienta, które ró ni si od zainteresowania jakie Klient pok ada w takim rezultacie; c) zach ta (w postaci pieni dzy, towarów lub us ug, innych ni standardowa prowizja lub op ata za tak us ug ) do oferowania Klientowi okre lonego produktu/us ugi lub przedk adania interesu Klienta lub grupy Klientów nad interesem innego Klienta; d) zbie no dzia alno ci prowadzonej przez Bank, Dostawc Us ug lub Osob powi zan z Bankiem z dzia alno ci Klienta. 7. Przyk ady potencjalnych Konfliktów Interesów 1). Obszarami nara onymi szczególnie na wyst pienie Konfliktu Interesów mog by nast puj ce rodzaje dzia alno ci Banku: a) przyjmowanie i przekazywanie zlece nabycia lub zbycia maklerskich instrumentów finansowych; b) zarz dzanie portfelami, w sk ad których wchodzi jeden lub wi ksza liczba maklerskich instrumentów finansowych; c) doradztwo inwestycyjne w zakresie maklerskich instrumentów finansowych dopuszczonych do obrotu zorganizowanego; d) oferowanie maklerskich instrumentów finansowych; P/2007/10/02 ver

6 e) sporz dzanie analiz inwestycyjnych, analiz finansowych oraz innych rekomendacji o charakterze ogólnym dotycz cych transakcji w zakresie instrumentów finansowych; f) finansowanie przedsi biorstw; g) w asna dzia alno inwestycyjna Banku. 2) Przyk ady Konfliktu Interesów, mog ce powsta w zwi zku z dzia alno ci Banku: a) Bank mo e prowadzi dzia alno inwestycyjn na w asny rachunek oraz na rachunek Klientów, podczas gdy inni Klienci s aktywni na tych samych rynkach w tym samym czasie; b) Bankmo e zaoferowa doradztwo inwestycyjne lub us ugi zarz dzania portfelem swoim Klientom, a jednocze nie Bankmo e zarekomendowa lub sprzeda produkty asne lub spó ek od siebie zale nych; c) Bank lub Osoba powi zana z Bank otrzymuj znacz ce prezenty lub korzy ci osobiste (w cznie z zach tami o charakterze niepieni nym), które mog mie wp yw na zachowanie pozostaj ce w konflikcie z interesami Klientów Banku. Bank dysponuje stosownymi procedurami na wypadek, gdyby Biuro Maklerskie lub Osoba powi zana z Bankiem mia a zaoferowa Klientowi znacz korzy, która mog yby zosta uznana za zach. d) Bank oferuje Klientom analizy inwestycyjne, finansowe oraz inne rekomendacje o charakterze ogólnym dotycz ce instrumentów finansowych, którym jednocze nie oferuje us ugi doradztwa inwestycyjnego. e) Bank wiadczy us ugi zarz dzania portfelami dla wi cej ni jednego Klienta. 3) Bank bierze pod uwag mo liwo pojawienia si konfliktu interesów innego ni okre lony w katalogu w ppkt. 2), do którego stosowa si b dzie zasady dotycz ce identyfikacji i zarz dzania zgodnie z zasadami okre lonymi w niniejszym regulaminie. 8. Warunki zapewniaj ce identyfikacja i zarz dzanie Konfliktami Interesów W celu sprawnej identyfikacji i zarz dzania Konfliktami Interesów Bank wprowadzi nast puj ce rodki: 1) jednostki organizacyjne Banku dzia aj w odpowiednim stopniu niezale no ci poprzez wprowadzenie odpowiedniej struktury organizacyjnej i zapewnienie kontrolowanego dost pu do pomieszcze jednostek, które w swoim codziennym dzia aniu maj do czynienia z informacjami poufnymi; 2) procesy i procedury wewn trzne zapewniaj przeciwdzia anie przep ywowi informacji poufnych, który móg by zaszkodzi interesom Klienta; P/2007/10/02 ver

7 3) wewn trzne rozwi zania organizacyjno-techniczne zapewniaj nadzór nad dzia aniami pracowników jednostek, które w swoim codziennym dzia aniu maj do czynienia z informacjami poufnymi; 4) istniej procedury zapewniaj ce ujawnianie uczestnictwa Osób powi zanych z Bankiem, zdefiniowanych w pkt. 3 ppkt. 4 lit. a) i b)w organizacjach czy instytucjach i ich aktywno ci biznesowej prowadzonej poza prac w Banku; 5) informacje poufne b ce w posiadaniu Banku s analizowane pod k tem identyfikacji i zarz dzania potencjalnymi Konfliktami Interesów; 6) istniej procedury zapewniaj ce niezale ocen sytuacji w przypadku podejrzenia wyst pienia Konfliktu Interesów; 7) dokumenty i dane dotycz ce us ug oraz dzia Banku w obszarze, w którym zidentyfikowano Konflikt Interesów s archiwizowane na zasadach okre lonych we ciwych regulacjach wewn trznych; 8) system pozwalaj cy oceni czy zmiany portfela inwestycyjnego Klienta s zgodne z jego interesem, 9) Osoba powi zana z Bankiem mo e zosta poproszona o odst pienie od podejmowania czynno ci zawodowych przy realizacji okre lonej transakcji lub od uczestnictwa w zarz dzaniu potencjalnym Konfliktem Interesów; 10) Osoba powi zana z Bankiem jest zobowi zana do stosowania zasad dotycz cych transakcji na rachunek w asny; 11) Osoby powi zane z Bankiem zobowi zane s do zg aszania otrzymanych i wr czanych korzy ci maj tkowych.i stosowania si do zasad obowi zuj cych w tym zakresie. 12) nadzór nad istnieniem ewentualnej bezpo redniej zale no ci wysoko ci wynagrodzenia osób powi zanych Bankiem wykonuj cych okre lone czynno ci, od wysoko ci wynagrodzenia lub zysków osi ganych przez osoby wykonuj ce czynno ci innego rodzaju; 13) istnieje okresowa kontrola adekwatno ci systemów i mechanizmów kontroli Banku Bariery informacyjne Bank zachowuje w poufno ci informacje, które otrzymuje od swoich Klientów. Informacje poufne s udost pnione wy cznie osobom lub instytucjom upowa nionym do ich otrzymania. W tym celu, Bank zapewnia istnienie i przestrzeganie procedur zapewniaj cych kontrol nad udost pnianiem informacji poufnych. Zasady trakowania informacji poufnych okre la Polityka traktowania informacji poufnych, informacji niepublicznych maj cych wp yw na cen oraz stosowania Chi skich Murów. P/2007/10/02 ver

8 8.2 Identyfikacja i zarz dzanie potencjalnymi Konfliktami Interesów W celu zidentyfikowania potencjalnych Konfliktów Interesów istotne transakcje dotycz ce Klientów lub Osób powi zanych z Bankiem s analizowane wzgl dem istniej cych relacji i transakcji Banku. 8.3 Szczególne rodki identyfikacji i zarz dzania Konfliktami Interesów 1. W niektórych sytuacjach mo e si okaza, e przyj te mechanizmy zarz dzania Konfliktami Interesów s niewystarczaj ce. W takim przypadku Bank mo e stosowa dodatkowe rodki, takie jak w szczególno ci: 1) wprowadzenie specyficznych dla danej transakcji lub dzia alno ci Banku barier informacyjnych lub innych dodatkowych metod segregacji informacji, po uprzednim rozwa eniu wszystkich dost pnych faktów; 2) procedury zapewniaj ce podejmowanie decyzji w zakresie zarz dzania Konfliktem Interesów przez osoby odpowiedzialne za strategi Banku oraz za zarz dzanie ryzykiem reputacyjnym; 3) w uzasadnionych przypadkach odmowa dzia ania. W przypadku powstania Konfliktu Interesów po zawarciu umowy z Klientem o wiadczenie us ug, Bank informuje Klienta o powstaniu Konfliktu Interesów niezw ocznie po jego stwierdzeniu. Bank powinien powstrzyma si od wiadczenia us ugi do czasu otrzymania od Klienta wyra nego o wiadczenia o kontynuacji lub rozwi zaniu umowy. 9. Informowanie Klienta o wyst pieniu Konfliktu Interesów Przed zawarciem umowy Bank informuje Klienta o wyst pieniu Konfliktu Interesów w celu umo liwienia mu podj cia wiadomej decyzji. Umowa mo e zosta zawarta wy cznie wtedy, kiedy Klient potwierdzi otrzymanie informacji o Konflikcie Interesów oraz wyra nie potwierdzi wol zawarcia umowy z Bankiem. Bank zapewnia, i w przypadku pojawienia si Konfliktu Interesów nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta. Zapisy pkt 8.3. nie naruszaj niniejszego postanowienia. 10. Rejestr Biuro Zgodno ci prowadzi rejestr zidentyfikowanych Konfliktów Interesów. Pracownicy Banku zobowi zani do informowania Biura Zgodno ci o zaistnia ych Konfliktach Interesów. Informacje zawarte w rejestrze u atwiaj skuteczn identyfikacj i zarz dzanie potencjalnymi Konfliktami Interesów. P/2007/10/02 ver

9 11. Zakaz konkurencji i podejmowania dodatkowego zatrudnienia Zasady zajmowania stanowisk kierowniczych w podmiotach powi zanych z Grup Deutsche Bank i pracy dla innych podmiotów reguluj w ciwe polityki, regulaminy i wytyczne obowi zuj ce w Deutsche Bank. Za czniki: Mapa konfliktów Interesów w Deutsche Bank Polska S.A. P/2007/10/02 ver

10 Tytu dokumentu: Tytu dokumentu w j zyku angielskim: Klasyfikacja: Numer wersji: Polityka zarz dzania konfliktami interesów w Deutsche Bank Polska S.A. Deutsche Bank Polska SA Conflicts of Interests Policy Poziom 3: Polityki Lokalne v sygn. P/2007/10/02 Data wprowadzenia:: ciciel Dokumentu (Portfolio Owner): Autor dokumentu: Osoba(y) zatwierdzaj ca(e) dokument: Kontakt w sprawie Dokumentu: Zastosowanie geograficzne: Przeznaczenie funkcjonalne: Biuro Zgodno ci Ilona Ba dyga Zarz d Deutsche Bank Polska S.A. Marta Jedli ska Polska PBC Data Ostatniego Przegl du: Luty 2013 Data Kolejnego Przegl du: Luty 2014 zyk(i): umaczenie: Wymogi prawne lub regulacyjne: polski Nie Tak P/2007/10/02 ver