Polityka dotycząca Funduszu odszkodowań dla inwestorów

Transkrypt

1 1. Cel Firma Spot Capital Markets Limited (dalej Spółka jest członkiem Funduszu odszkodowań dla (dalej Fundusz ) dla Klientów Cypryjskich Firm Inwestycyjnych (CFI) i innych Firm Inwestycyjnych (FI) nie będących instytucjami kredytowymi, który został utworzony na mocy Ustawy o firmach inwestycyjnych (Investment Firms Law) z 2002 roku z późniejszymi zmianami, zastąpionej przez Ustawę 144(I)/2007 (dalej Ustawa ) oraz Regulacje dotyczące ustanawiania i działania funduszy odszkodowań dla przez CFI (Establishment and Operation of an Investor Compensation Fund for Customers of CIFs Regulations) z 2001 roku, wydanymi na mocy Ustawy. Fundusz stanowi osobę prawną prawa prywatnego i jest administrowany przez Komitet Administracyjny złożony z pięciu członków, wyznaczonych na trzyletnią kadencję. Celem Funduszu jest zabezpieczenie roszczeń klientów wobec członków Funduszu przez zapłatę odszkodowania za ich roszczenia wynikające z usług, o których mowa, świadczonych przez jego członków, tak długo, aż nie zostanie ustalone, że członek, który dokonał wadliwego zakupu, nie wypełnił już swoich zobowiązań. Zapisanie się do Funduszu stanowi obowiązek prawny zarówno dla CFI, jak i innych FI nie będących bankami. Wszelkie odszkodowania dla klientów przewidziane i wypłacane przez Fundusz odszkodowań dla nie powinny przekraczać EUR. Dotyczy to łącznej kwoty roszczeń klientów wobec Spółki. Klienci, których roszczenia objęte są ochroną Funduszu Fundusz obsługuje roszczenia klientów Spółki, z wyjątkiem klientów należących do poniższych kategorii: a. Następujące kategorie instytucjonalnych i branżowych: i. firmy inwestycyjne (FI) ii. osoby prawne związane z członkami Funduszu i, ogólnie, należące do tej samej grupy spółek iii. banki iv. spółdzielcze instytucje kredytowe v. firmy ubezpieczeniowe vi. organizacje zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe i zarządzające nimi spółki vii. instytucje ubezpieczeń społecznych i fundusze viii. inwestorzy określani przez członków funduszu jako inwestorzy branżowi, na ich wniosek b. państwa i organizacje ponadnarodowe c. władze administracyjne centralne, federalne, konfederacyjne, regionalne i lokalne d. przedsiębiorstwa powiązane z członkami Funduszu e. kadra kierownicza i administracyjna członka Funduszu 1

2 f. udziałowcy członka Funduszu, których udział bezpośrednio lub pośrednio w kapitale członka funduszu stanowi co najmniej 5% kapitału zakładowego, lub jego partnerów, którzy są osobiście odpowiedzialni za zobowiązania członka Funduszu, jak również osoby odpowiedzialne za przeprowadzanie kontroli finansowej członka Funduszu, takie jak jego biegli rewidenci g. inwestorzy posiadający przedsiębiorstwa związane z członkiem Funduszu lub z grupą spółek, do której członek Funduszu należy, a także pełniący stanowiska i obowiązki odpowiadające wymienionym w punktach (v) i (vi) h. krewni drugiego stopnia oraz małżonkowie osób wymienionych w pkt (v), (vi) i (vii), jak i osób trzecich działających na rachunek tych osób i. oprócz, inwestorzy-klienci członka Funduszu odpowiedzialnego za fakty odnoszące się do członka Funduszu, którzy wywołali trudności finansowe lub przyczynili się do pogorszenia jego sytuacji finansowej lub którzy skorzystali z tych faktów j. inwestorzy w formie spółki, która, ze względu na swoją wielkość, nie może sporządzać bilansu podsumowującego zgodnie z Ustawą o spółkach lub odnośnym prawem państwa członkowskiego. W przypadku podpunktów (e), (f), (g) i (h), Fundusz zawiesza wypłatę odszkodowania przekazując stosowną informację stronom zainteresowanym, do momentu podjęcia ostatecznej decyzji, czy w takich przypadkach odszkodowanie jest należne. Usługi objęte ochroną funduszu Usługi te obejmują następujące usługi inwestycyjne oferowane przez Spółkę: a. przyjmowanie i przekazywanie zleceń dotyczących jednego lub większej liczby instrumentów finansowych. b. realizacja zleceń w imieniu klienta Usługi finansowe, w odniesieniu do których Spółka świadczy obecnie usługi inwestycyjne, są następujące: a. zbywalne papiery wartościowe; b. instrumenty rynku pieniężnego; c. jednostki uczestnictwa w przedsiębiorstwach zbiorowego inwestowania; d. opcje, kontrakty terminowe, swapy, umowy terminowe na stopę procentową oraz inne umowy na instrumenty pochodne odnoszące się do papierów wartościowych, walut, stóp procentowych lub oprocentowania, albo innych instrumentów pochodnych, indeksów finansowych lub środków finansowych, które można rozliczać materialnie lub w gotówce; e. opcje, kontrakty terminowe, swapy, umowy terminowe na stopę procentową oraz inne kontrakty na instrumenty pochodne odnoszące się do towarów, które muszą być rozliczane w gotówce lub mogą być rozliczane w środkach pieniężnych z opcją jednej ze stron (z innych powodów niż niedotrzymanie warunków umowy lub innego rodzaju zdarzenie unieważniające); f. opcje, kontrakty terminowe, swapy, i wszelkie inne kontrakty na instrumenty pochodne odnoszące się do towarów, które można materialnie rozliczać pod warunkiem, że są one przedmiotem obrotu na rynku regulowanym i / lub wielostronnej platformie obrotu MTF; 2

3 g. opcje, kontrakty terminowe, swapy, umowy terminowe na stopę procentową oraz inne kontrakty na instrumenty pochodne odnoszące się do instrumentów towarowych, które można materialnie rozliczać w sposób inny niż wymienione w pkt 6 części III i nie przeznaczonych do celów handlowych, które wykazują właściwości innych pochodnych instrumentów finansowych, uwzględniając, czy między innymi, są one rozliczane przez uznane izby rozrachunkowe lub podlegają regularnym spekulacyjnym transakcjom różnicowym; h. instrumenty pochodne dotyczące przenoszenia ryzyka kredytowego; i. kontrakty finansowe na różnice; j. opcje, kontrakty terminowe, swapy, umowy terminowe na stopę procentową oraz inne kontrakty na instrumenty pochodne odnoszące się do stawek klimatycznych, opłat przewozowych, dopuszczalnych poziomów emisji oraz stawek inflacji lub innych urzędowych danych statystycznych, które muszą być rozliczane w gotówce lub mogą być rozliczane w gotówce na wniosek jednej strony (inaczej niż ze względu na niedotrzymanie warunków umowy lub innego rodzaju zdarzenie unieważniające umowę), a także wszelkie inne kontrakty na instrumenty pochodne odnoszące się do aktywów, praw, zobowiązań, indeksów oraz środków nie wymienionych w niniejszej części, które mają właściwości innych pochodnych instrumentów finansowych, uwzględniając między innymi, czy są one przedmiotem obrotu na rynku regulowanym lub wielostronnej platformie obrotu MTF, są rozliczane przez uznane izby rozrachunkowe lub podlegają regularnym spekulacyjnym transakcjom różnicowym. 2. Odszkodowania wypłacane klientom, których roszczenia objęte są ochroną Funduszu i formalności związane z płatnościami i. Niewywiązanie się członka Funduszu ze zobowiązań wobec swoich : Fundusz dokonuje wypłaty odszkodowań na rzecz klientów z tytułu określonych usług świadczonych przez jego członków, o ile niewywiązanie się członka Funduszu ze swoich zobowiązań zostało ustalone bez względu na odpowiednie zobowiązania przez członka funduszu zgodnie z przepisami prawa i warunkami które regulują umowę z klientem i niezależnie od tego, czy wspomniany obowiązek członka Funduszu wynika z umowy lub działania bezprawnego. Niewywiązanie się członka Funduszu ze zobowiązań oznacza: niedokonanie na rzecz klientów zwrotu należnych im środków lub środków, które należą do nich, ale są w posiadaniu członka Funduszu w sposób pośredni lub bezpośredni, w ramach świadczenia przez wspomnianego członka usług na rzecz tych klientów, a o zwrot których klient zwrócił się do członka na mocy przysługującego mu prawa, albo nieprzekazanie klientom należących do nich instrumentów finansowych będących w posiadaniu członka Funduszu, którymi zarządza lub trzyma w ramach własnego konta, również w tym przypadku, gdy członek Funduszu jest odpowiedzialny za zarządzanie i administrację wymienionymi instrumentami finansowymi. 3

4 ii. Warunki wstępne konieczne do wszczęcia procedury wypłaty odszkodowania przez Fundusz Fundusz rozpoczyna procedurę wypłaty odszkodowania: Jeżeli członek Funduszu złoży w Funduszu lub w cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd CySEC pisemne oświadczenie o niewywiązaniu się ze swoich zobowiązań wobec swoich klientów Jeżeli członek Funduszu składa wniosek o likwidację Jeśli zezwolenie członka Funduszu na świadczenie usług inwestycyjnych zostało odwołane lub zawieszone (przez CySEC) i stwierdzi, iż taki członek Funduszu nie ma mocy wywiązać się ze swoich zobowiązań wobec swoich klientów w najbliższej przyszłości, z przyczyn, które nie dotyczą chwilowego braku płynności, który mógłby być niezwłocznie rozwiązany. CySEC może zażądać od członka Funduszu przedstawienia swojej opinii w ustalonym krótkim terminie, jednak nie krótszym niż trzy dni robocze od daty wysłania zaproszenia do przedstawienia takiej opinii. iii. Procedura dotycząca zaproszenie klientów do składania wniosków W chwili wydania decyzji przez sąd lub przez CySEC o rozpoczęciu procesu wypłacania odszkodowania, Fundusz publikuje w co najmniej trzech gazetach o zasięgu krajowym zaproszenie do klientów w sprawie przedstawiania roszczeń wobec członka Funduszu, wynikających z określonych usług, wyznaczając procedury składania odpowiednich wniosków, termin ich składania oraz treść. Publikacja zawiera co najmniej: nazwę i adres siedziby członka Funduszu, którego dotyczy aktywowany przez Fundusz proces wypłaty odszkodowań klientom; termin składania wniosków o odszkodowania, który nie może być krótszy niż pięć miesięcy i dłuższy niż dziewięć miesięcy od ostatniej publikacji; tryb i adres składania wniosków; adres, pod którym inwestorzy mogą uzyskać informacje o dokładnej treści wniosków, jakie mają złożyć i otrzymać odpowiedni formularz przygotowany przez Fundusz. iv. Przerwa w terminie składania wniosków W przypadku, gdy klient, nie ze swojej winy, nie był ani poinformowany o zaproszeniu do składania wniosków odszkodowawczych, ani nie był w stanie złożyć w terminie takiego wniosku, termin zostanie przerwany pod warunkiem, że przerwa w terminie powstaje na skutek zdarzenia siły wyższej, o ile udowodniono, iż zapobiegło to dotrzymaniu terminu składania wniosków o odszkodowanie lub zebraniu i dostarczeniu wymaganych informacji. Przesłanki wskazujące, że u klienta wystąpiły przeszkody, za które nie ponosi odpowiedzialności, a które stanowią przyczynę przerwania terminu składania wniosków o odszkodowania, obejmują w szczególności: 4

5 Polityka dotycząca Funduszu odszkodowań dla potwierdzoną nieobecność klienta za granicą przez okres, który obejmuje co najmniej połowę terminu złożenia wniosku na czas; potwierdzenie przez lekarza przebycia choroby, co stanowiło poważną przeszkodę dla złożenia wniosku przez okres, który obejmuje co najmniej połowę terminu złożenia wniosku na czas; lub pobyt klienta w zakładzie karnym przez okres, który obejmuje co najmniej połowę terminu złożenia wniosku na czas. Klient, który za późno złoży do Funduszu wniosek o wypłatę odszkodowania, jest zobowiązany do przedstawienia, w uzupełnieniu do informacji stanowiących niezbędne minimum informacji zawartych we wniosku, uroczyste oświadczenie, w którym określi powód, dla którego nie był w stanie ubiegać się o odszkodowanie w obowiązującym terminie, dołączając niezbędne dowody potwierdzające wysuwane zarzuty. v. Treść wniosków o odszkodowanie składanych do Funduszu Wnioski o odszkodowania, poprzez które klienci mogą przedstawić swoje roszczenia wobec członka Funduszu są przekazywane do Funduszu w formie pisemnej. Wnioski takie muszą zawierać następujące informacje: nazwa zgłaszającego roszczenie; adres, nr telefonu i faksu, jak również adres mailowy zgłaszającego roszczenie; kod klienta, jaki zgłaszający roszczenie miał w Funduszu; dane szczegółowe dotyczące usług objętych umową pomiędzy Funduszem a zgłaszającym roszczenie; rodzaj i kwota domniemanych roszczeń dochodzonych przez zgłaszającego roszczenie; oraz dane szczegółowe, z których wynikają domniemane roszczenia zgłaszającego i ich kwoty. Fundusz może poprosić o dodatkowe informacje niż te zawarte we wniosku o odszkodowanie, komunikat o czym publikuje na łamach co najmniej trzech gazet o zasięgu krajowym, a także w Dzienniku Urzędowym Republiki i przedkłada katalog z tą informacją do dyspozycji w swoim biurze i/lub w siedzibie członka Funduszu. vi. Procedura dotycząca rejestracji i oceny domniemanych roszczeń odszkodowawczych Fundusz wyznacza co najmniej jednego audytora posiadającego odpowiednie kwalifikacje i co najmniej jednego prawnika z wiedzą na temat zagadnień rynku kapitałowego, którzy po wstępnym sprawdzeniu przesłanek dokonują oceny roszczeń składanych do Funduszu i przedkładają w Komitecie Administracyjnym rekomendację o ich akceptacji w całości lub w części, lub ich odrzuceniu. W przypadku braku porozumienia między tymi osobami, każda z nich składa oddzielną rekomendację. Wynagrodzenie tych osób jest uzgadniane między Funduszem i tymi osobami i obciąża członka Funduszu, a także, jeśli to konieczne, jest wypłacane przez Fundusz. Osoby te w celu oceny wniosków: 5

6 proszą członka Funduszu o wyrażenie swojej opinii na temat powodu roszczeń podnoszonych przez zgłaszających i, w razie wątpliwości, przedstawienie stosownych dokumentów; w oparciu o posiadane przez siebie informacje dokonują oceny wniosków, określając kwotę odszkodowania dla każdego zgłaszającego roszczenie. W celu wykonania powierzonego im zadanie, osoby te mają pełny dostęp do ksiąg prowadzonych przez członka Funduszu i są zobowiązane do zachowania poufności wobec osób trzecich w kwestii informacji, które uzyskali w ramach wykonywania swoich obowiązków, pod warunkiem, że wspomniany obowiązek poufności nie został pominięty w celu umożliwienia wykonywania swoich obowiązków. vii. Decyzja Komitetu Administracyjnego w sprawie złożonych wniosków Komitet Administracyjny sprawuje kontrole nad składaniem wniosków, szczególnie jeśli: zgłaszający roszczenie należy do kategorii klientów, obsługę roszczeń których obejmuje działalność Funduszu wniosek został złożony w terminie spełnione zostały warunki prawne i wynikające z niniejszej Polityki, dotyczące prawidłowego składania wniosków. Komitet Administracyjny odrzuca wniosek w przypadku, gdy zgłaszający roszczenie nie spełnia powyższych warunków lub, jeżeli według uznania Komitetu Administracyjnego, istnieje co najmniej jeden z następujących powodów: zgłaszający roszczenie wykorzystywał oszukańcze środki w celu zapewnienia wypłaty odszkodowania przez Fundusz, w szczególności, jeśli świadomie przedstawiał fałszywe dowody; szkody poniesiona przez zgłaszającego roszczenie wynika w sposób znaczący z jednoczesnego zaniedbania lub przestępstwa popełnionego w jego imieniu w stosunku do poniesionej szkody i jej przyczyn. Rozpatrując wnioski Komitet Administracyjny uwzględnia rekomendacje osób i podejmuje decyduje w sprawie wniosków składanych do Funduszu, a także określa wysokość odszkodowania dla każdego klienta zgłaszającego roszczenie. viii. Bezpodstawnie wypłacone odszkodowania Fundusz może w dowolnym momencie żądać od klienta zwrotu wypłaconego odszkodowania, jeżeli stwierdzi a posteriori, że istniał powód do odrzucenia jego wniosku. ix. Ustalanie kwoty należnego odszkodowania W celu ustalenia roszczeń zgłaszającego wobec członka Funduszu, jak również wszelkich roszczeń członka Funduszu wobec zgłaszającego, bierze się pod uwagę prowadzone księgi i szczegółowe dane podawane przez członka Funduszu, jak również dowody potwierdzające dostarczone przez zgłaszającego roszczenia. 6

7 Wysokość odszkodowania wypłacanego każdemu klientowi jest obliczana zgodnie z warunkami prawnymi i umownymi regulującymi relacje klienta z członkiem Funduszu, na podstawie przepisów, które stosuje się do obliczania wysokości roszczeń klientem i członkiem Funduszu. Wycena instrumentów finansowych, których dotyczy odszkodowanie należne klientowi odbywa się w oparciu o ich wartość na dzień: publikacji orzeczenia sądu publikacji decyzji CySEC. Wyliczenie kwoty należnego odszkodowania wynika z sumy całkowitych ustalonych roszczeń klienta wobec członka Funduszu z tytułu wszystkich usług świadczonych przez członka, obsługę roszczeń wobec których obejmuje działalność Funduszu, bez względu na liczbę kont, których jest beneficjentem, walutę i miejsce świadczenia tych usług. Jeśli kwota roszczenia ustalona na podstawie niniejszego rozporządzenia przekracza kwotę dwudziestu tysięcy euro ( EUR), zgłaszający roszczenie jako odszkodowanie otrzymuje kwotę ryczałtową w wysokości dwudziestu tysięcy euro ( EUR). x. Wycena roszczeń klientów i procedury ich powiadamiania Po zakończeniu wyceny, Fundusz: sporządza protokół, w którym wymienia klientów członka Funduszu, którym przyznano odszkodowanie, wraz z kwotą odszkodowania, do otrzymania której każdy klient jest uprawniony i przekazuje taka informację CySEC oraz członkowi Funduszu w ciągu pięciu dni roboczych od daty jego wystawienia; i informuje każdego poszkodowanego klienta w terminie nie dłuższym niż piętnaście dni od wystawienia protokołu, o którym mowa powyżej, o swoich ustaleniach w kwestii łącznej kwoty odszkodowania, do otrzymania której klient jest uprawniony. W celu zapewnienia, że w trakcie rozpatrywania wniosków i wyliczania kwoty odszkodowania przestrzegane są przepisy prawa obowiązujące w Republice, CySEC może: poprosić Fundusz, członka Funduszu oraz zgłaszającego roszczenie o dostarczenie informacji i danych szczegółowych wszcząć wymagane dochodzenie, poprzez wdrożenie odpowiednich przepisów obowiązującej Ustawy o CySEC (Ustanowienie i Obowiązki) z 2001 i 2002 roku, w szczególności przepisów uprawniających CySEC do włączenia się i przeprowadzenia dochodzenia. Zgłaszający roszczenie, który został poinformowany przez Fundusz o całkowitej kwocie odszkodowania, do której jest uprawniony, w przypadku, gdy nie zgadza się z decyzją Funduszu, ma prawo w ciągu dziesięciu dni od powiadomienia o decyzji odwołać się do CySEC, uzasadniając w sposób wystarczający domniemane roszczenie. 7

8 CySEC, jeśli stwierdzi błędy lub nieścisłości w ocenianiu przez Fundusz wniosków o wypłatę odszkodowania i określaniu wysokości odszkodowania dla każdego wnioskodawcy, uwzględniając wszelkie notatki przedstawione mu przez wnioskodawców, może żądać z Funduszu skorygowania wypłacanych odszkodowań przekazując Funduszowi decyzję w terminie czterdziestu pięciu dni od otrzymania z Funduszu protokołu z listą beneficjentów odszkodowania. xi. Termin i procedura wypłaty odszkodowania Fundusz jest zobowiązany wypłacić każdemu klientowi zgłaszającemu roszczenie odszkodowanie w terminie trzech miesięcy od dostarczenie do CySEC protokołu z listą beneficjentów odszkodowania. Wypłata odszkodowania z Funduszu następuje na rachunek bankowy klienta, który zgłosił roszczenie, wskazany przez niego w piśmie do Funduszu. Każda kwota odszkodowania wypłacana klientowi obciąża najpierw majątek Funduszu odpowiadający poszczególnym udziałom jego członków, a następnie aktywa ustalonej rezerwy. Skutki wypłaty odszkodowania Wypłata odszkodowania przez Fundusz wiąże się na mocy prawa z subrogacją Funduszu w prawa zaspokojonego wierzyciela wobec członka Funduszu do kwoty równej kwocie należnego odszkodowania. 3. Przegląd niniejszej Polityki Spółka może okresowo dokonywać aktualizacji niniejszej Polityki dotyczącej Funduszu odszkodowań dla. Jeżeli Spółka wprowadzi istotne zmiany do niniejszej Polityki, w tym poprzez zmianę zapisów dotyczących sposobu gromadzenia, przetwarzania i wykorzystywania danych osobowych klientów, zrewidowana Polityka dotycząca Funduszu odszkodowań dla zostanie opublikowana na stronie internetowej Spółki. W związku z tym klienci niniejszym wyrażają zgodę, by opublikowanie zmienionej Polityki dotyczącej Funduszu odszkodowań dla w formie elektronicznej na stronie internetowej stanowiło faktyczne zawiadomienie klientów przez Spółkę. Wszelkie spory związane z Polityką dotyczącą Funduszu odszkodowań dla obowiązującą w Spółce podlegają postanowieniom tego zawiadomienia oraz Umowy z klientem. Spółka zachęca swoich klientów do okresowego przeglądania niniejszej Polityki dotyczącej Funduszu odszkodowań dla, aby zawsze byli świadomi, jakie informacje Spółka gromadzi, w jaki sposób ich używa i komu ma prawo je ujawnić, zgodnie z postanowieniami niniejszej Polityki. 8