Załącznik nr 3 do Regulaminu przyznawania środków finansowych w zadaniu Inkubator Społecznej Przedsiębiorczości (ISP)

Transkrypt

1 Załącznik nr 3 do Regulaminu przyznawania środków finansowych w zadaniu nkubator Społecznej Przedsiębiorczości (SP) BZNESPLAN w ramach Programu Operacyjnego Kapitał Ludzki Priorytet V - Promocja integracji społecznej Poddziałania Wsparcie ekonomii społecznej Prognozy należy sporządzić na okres nie krótszy niż 24 miesiące działalności spółdzielni socjalnej. NR WNOSKU: UWAGA: Dokument ten musi być podpisany oraz parafowany na każdej stronie przez wszystkich członków założycieli, a w przypadku dokumentu składanego przez osobę ubiegającą się o przyjęcie do istniejącej spółdzielni socjalnej przez Spółdzielnię i uczestnika projektu.

2 SPS TREŚC SEKCJA A. DANE WNOSKODAWCY... 3 A-1. Dane przedsiębiorstwa... 3 A-2. Życiorys zawodowy/ potencjał wnioskodawcy... 3 SEKCJA B. CHARAKTERYSTYKA PLANOWANEGO PRZEDSĘWZĘCA... 6 B. Charakterystyka planowanego przedsięwzięcia... 6 SEKCJA C. PLAN MARKETNGOWY... 7 C-1. Opis produktu / usługi... 7 C-2. Charakterystyka rynku... 7 C-3. Konkurencja na rynku... 8 C-4. Dystrybucja i promocja... 8 C-5. Cena C-6. Prognoza sprzedaży C-7. Przychody SEKCJA D. PLAN NWESTYCYJNY D-1. Opis planowanej inwestycji D-2. Aktualne zdolności wytwórcze D-3. nformacja o planowanej inwestycji SEKCJA E. SYTUACJA EKONOMCZNO-FNANSOWA E-1. Uproszczony bilans E-2. Rachunek zysków i strat HARMONOGRAM RZECZOWO FNANSOWY NWESTYCJ - ZAŁĄCZNK NR 4 DO REGULAMNU PRZYZNAWANA ŚRODKÓW FNANSOWYCH W ZADANU NKUBATOR SPOŁECZNEJ PRZEDSĘBORCZOŚC Str.2

3 SEKCJA A. DANE WNOSKODAWCY A-1. Dane przedsiębiorstwa 1. Pełna nazwa spółdzielni socjalnej 2. Adres siedziby spółdzielni socjalnej 3. Lokalizacja działalności gospodarczej (miejsce wykonywania działalności oraz adresy ewentualnych oddziałów firmy) 4. Adres do korespondencji 5. Numer telefonu oraz 6. Osoba wyznaczona do kontaktu (lider/menager), numer telefonu 7. Czy spółdzielnia posiada/zamierza ubiegać się o status podatnika VAT? 8. Nazwa banku, nr rachunku bankowego 1 A-2. Życiorys zawodowy/ potencjał wnioskodawcy Pozycja spółdzielni socjalnej jest często determinowana kwalifikacjami osób prowadzących działalność gospodarczą bądź potencjałem podmiotów tworzących spółdzielnię socjalną. Wnioskodawcy - osoby fizyczne 2 proszeni są o wypełnienie części A-2-a, natomiast osoby prawne 3 powinny uzupełnić część A-2-b. A-2-a. Życiorys zawodowy członka grupy inicjatywnej osób fizycznych 1 Jeżeli posiada 2 Osoby, o których mowa w art. 4 ust. 1 ustawy o spółdzielniach socjalnych (czyli osoby bezrobotne, w rozumieniu art. 2 ust. 1 pkt 2 ustawy o promocji zatrudnienia i instytucjach rynku pracy, osoby wskazane w art. 1 ust 2 pkt 1-4 i 6-7 ustawy o zatrudnieniu socjalnym, osoby niepełnosprawne w rozumieniu ustawy o rehabilitacji zawodowej i społecznej oraz zatrudnieniu osób niepełnosprawnych 3 Podmioty, o których mowa w art. 4 ust. 2 pkt. 2 i 3 ustawy o spółdzielniach socjalnych (organizacje pozarządowe w rozumieniu przepisów o działalności pożytku publicznego i o wolontariacie, jednostki samorządu terytorialnego, kościelne osoby prawne) Str.3

4 W poniższej tabeli należy przeanalizować doświadczenie i umiejętności, które posiada lider 4 grupy inicjatywnej osób fizycznych. 1.mię i nazwisko 2. Adres zamieszkania 2. PESEL 3. Wykształcenie (proszę podać wszystkie ukończone przez wnioskodawcę szkoły podając również profil/ kierunek/ specjalność) 4. Doświadczenie zawodowe (proszę krótko opisać przebieg kariery zawodowej ze wskazaniem okresów zatrudnienia, stanowisk i zakresów obowiązków) 5. nne kwalifikacje i umiejętności przydatne do realizacji planowanego przedsięwzięcia (w tym przebyte kursy i szkolenia) 6. Zajmowane stanowisko i zakres obowiązków w spółdzielni socjalnej W poniższej tabeli należy przeanalizować doświadczenie i umiejętności, które posiada wnioskodawca - osoba fizyczna. Tabelę A-2-a należy powielić zgodnie z potrzebami (w zależności od liczby członków planowanej spółdzielni socjalnej) 5 1.mię i nazwisko 2. Data urodzenia 3. Wykształcenie (proszę podać wszystkie ukończone przez wnioskodawcę szkoły podając również profil/ kierunek/ specjalność) 4. Doświadczenie zawodowe (proszę krótko opisać przebieg kariery zawodowej ze wskazaniem okresów zatrudnienia, stanowisk i zakresów obowiązków) 5. nne kwalifikacje i umiejętności przydatne do realizacji planowanego przedsięwzięcia (w tym przebyte kursy i szkolenia) 6. Zajmowane stanowisko i zakres obowiązków w spółdzielni socjalnej 4 Przyszły lider spółdzielni socjalnej 5 Jedna tabela odpowiada jednemu członkowi grupy inicjatywnej osób fizycznych Str.4

5 A-2-b. Potencjał grupy inicjatywnej osób prawnych W poniższej tabeli należy przeanalizować potencjał organizacyjny i kadrowy, który posiada wnioskodawca - osoba prawna. W poniższej tabeli należy przeanalizować doświadczenie i umiejętności, które posiada osoba będąca liderem 6 w grupie inicjatywnej spółdzielni socjalnej zakładanej przez osoby prawne. 1.mię i nazwisko 2. Data urodzenia 3. Wykształcenie (proszę podać wszystkie ukończone przez wnioskodawcę szkoły podając również profil/ kierunek/ specjalność) 4. Doświadczenie zawodowe (proszę krótko opisać przebieg kariery zawodowej ze wskazaniem okresów zatrudnienia, stanowisk i zakresów obowiązków) 5. nne kwalifikacje i umiejętności przydatne do realizacji planowanego przedsięwzięcia (w tym przebyte kursy i szkolenia) 6. Zajmowane stanowisko i zakres obowiązków w spółdzielni socjalnej W poniższej tabeli należy przeanalizować doświadczenie i umiejętności, które posiada (lub powinna posiadać) osoba, która zostanie zatrudniona w spółdzielni socjalnej 7. Tabelę A-2-a należy powielić zgodnie z potrzebami (w zależności od liczby osób zatrudnionych w tworzonej spółdzielni socjalnej) 8. 1.mię i nazwisko 2. Data urodzenia 3. Wykształcenie (proszę podać wszystkie ukończone przez wnioskodawcę szkoły podając również profil/ kierunek/ specjalność) 4. Doświadczenie zawodowe (proszę 6 Przyszły lider spółdzielni socjalnej 7 Środki finansowe na zatrudnienie przyznawane są zgodnie z art. 5a ust 1, a więc jedynie na osoby o których mowa w art. 4 ust 1 ustawy o spółdzielniach socjalnych lub w art. 7 ustawy o pomocy społecznej, przy czym wsparcie nie może być przyznane na osoby, które prowadziły działalność gospodarczą na podstawie wpisu do Centralnej Ewidencji i nformacji o Działalności Gospodarczej lub wpisu do rejestru przedsiębiorców w KRS w okresie 12 miesięcy poprzedzających dzień przystąpienia do projektu. 8 Jedna tabela odpowiada jednej osobie zatrudnionej w tworzonej spółdzielni socjalnej Str.5

6 krótko opisać przebieg kariery zawodowej ze wskazaniem okresów zatrudnienia, stanowisk i zakresów obowiązków) 5. nne kwalifikacje i umiejętności przydatne do realizacji planowanego przedsięwzięcia (w tym przebyte kursy i szkolenia) 6. Zajmowane stanowisko i zakres obowiązków w spółdzielni socjalnej SEKCJA B. CHARAKTERYSTYKA PLANOWANEGO PRZEDSĘWZĘCA B. Charakterystyka planowanego przedsięwzięcia Proszę określić przedmiot, formę rozliczeń z urzędem skarbowym oraz opisać planowane przedsięwzięcie 1. Data rozpoczęcia działalności gospodarczej 2. Rodzaj działalności (handel, produkcja, usługi) 3. Przedmiot i zakres działalności 4. Forma rozliczeń z Urzędem Skarbowym 5. Źródła finansowania wkładu własnego (gotówka, kredyt, pożyczka, inne -jakie?) Proszę zaprezentować w skrócie działalność gospodarczą: zakres działalności, rodzaj wytwarzanych produktów/świadczonych usług. 6. Działalność Krótka charakterystyka Planowany udział % w ogólnej wartości planowanych przychodów ze sprzedaży Podstawowa: Nr PKD Pozostała: Nr PKD Pozostała: Nr PKD 7. Uzasadnienie założenia spółdzielni socjalnej (motywy założenia spółdzielni socjalnej oraz uzasadnienie wyboru branży) Str.6

7 SEKCJA C. PLAN MARKETNGOWY C-1. Opis produktu / usługi Proszę opisać oferowany produkt / usługę. Pokazać w jaki sposób różni się on od produktów/usług oferowanych przez konkurencję i na czym polega jego przewaga? 1. Proszę opisać produkty / usługi oraz określić dla nich rynek. 2. Proszę podać w jaki sposób produkt różni się od produktów / usług konkurencji. Czy jest to nowy produkt na rynku? 3. Proszę wskazać zalety produktu / usługi różnicujące go od innych istniejących na rynku produktów / usług. C-2. Charakterystyka rynku Proszę wypełnić poniższą tabelę podając, gdzie i w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż produktów/usług. 1. Kim będą nabywcy produktów i usług? Proszę scharakteryzować grupy oraz podać szacunkową liczbę potencjalnych klientów (w wymiarze rocznym). 2. Czy oferowane produkty i usługi są przeznaczone na rynek lokalny, regionalny, krajowy czy eksport? W przypadku oferowania produktów lub usług na kilka rynków, proszę określić % udział w przychodach. 3. Jakie są oczekiwania i potrzeby nabywców odnośnie produktów i usług? Na podstawie czego (badań, dokumentów, innych) określono potrzeby i oczekiwania nabywców? 4. Czy popyt na produkt/ usługę będzie ulegał sezonowym zmianom? Jeśli tak, jak będą minimalizowane skutki tej sezonowości? 5. Jakie mogą być koszty i bariery wejścia przedsiębiorstwa na rynek (dotyczy tylko nowopowstałych spółdzielni)? Str.7

8 C-3. Konkurencja na rynku Proszę wskazać głównych konkurentów na rynku i zastanowić się, jaka będzie ich reakcja na uruchomienie nowego przedsięwzięcia oraz wprowadzenia produktu /usługi na rynek? 1. Proszę podać możliwie szczegółowe dane o głównych konkurentach. Proszę dokonać oceny ich produktów / usług w skali od 1 (ocena najniższa) do 10 (ocena najwyższa) w porównaniu do własnego produktu/usługi. Należy wstawić oceny w kolumnach 2, 3, 4 oraz wyliczyć średnią arytmetyczną w kolumnie 5. Nazwa Jakość Cena Oferta wnioskodawcy Reklama / promocja Średni wynik punktowy Konkurent 1 /nazwa/ Konkurent N /nazwa/ 2. Kto jest liderem na rynku i dlaczego? Z czego wynika jego przewaga, np. cena, jakość, lokalizacja. 3. Proszę opisać potencjalne działania swoich konkurentów oraz swoją reakcję na te działania. (Czy konkurenci dokonają obniżenia cen swoich produktów (usług), uruchomią dodatkową akcję promocyjną, a może zachowają się w jeszcze inny sposób? Jaka będzie wtedy reakcja Wnioskodawcy?) C-4. Dystrybucja i promocja Proszę opisać w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż i promocja. Proszę pamiętać, że są różne metody promowania produktów i usług. Proszę uzasadnić wybór konkretnych metod w kontekście oferowanych produktów/usług. 1. W jaki sposób będzie odbywała się sprzedaż (np. bezpośrednio, przez internet)? Jakie dodatkowe działania spółdzielnia planuje podjąć by sposób sprzedaży był dogodny dla klientów? Proszę uzasadnić wybór form sprzedaży w kontekście oferowanych rodzajów produktów/usług. Str.8

9 2. W jaki sposób klienci będą informowani o oferowanych produktach/ usługach? Proszę możliwie szczegółowo opisać formy promocji/reklamy. Należy przy tym pamiętać o charakterystyce swoich klientów i specyfice produktu/usługi. 3. Dlaczego wybrano ww. formy/metody promocji i informacji? Proszę uzasadnić ich wybór w kontekście oferowanych produktów/usług. 4. Jakie będą przewidziane formy płatności za oferowane produkty, usługi(przelew, gotówka, karta)? Str.9

10 C-5. Cena Proszę opisać zaplanowaną politykę cenową biorąc pod uwagę, że wielkość obrotu będzie od niej uzależniona. Dane dotyczące poszczególnych lat powinny być tożsame z sekcją C- 6, C Proszę określić planowany poziom cen. Należy podać informację dotyczącą wszystkich głównych produktów / usług (dane dla podobnych kategorii oferty można grupować w ramach jednego produktu lub usługi). Produkt/usługa Rok, w którym została założona działalność gospodarcza (n) Rok n + 1 Rok n Etc. 2. Dlaczego zastosowano ceny określone w pkt. 1? V V V Str.10

11 C-6. Prognoza sprzedaży Poniżej należy oszacować wielkość sprzedaży. Miara ta pozwoli dokonać oceny spodziewanego sukcesu. Dane dotyczące poszczególnych lat powinny być tożsame z sekcją C- 5, C Proszę podać wielkość sprzedaży (w sztukach, jednostkach, itp.) produktów/usług w kolejnych okresach. Należy uwzględnić wszystkie pozycje oferty wymienione w tabeli C-5. Rok, w którym została założona działalność Rok n + 1 Rok n + 2 Produkt/usługa gospodarcza (n) Etc. 2. Proszę uzasadnić, że podane powyżej wielkości są realne. kwarta ł V V V Str.11

12 C-7. Przychody Poniżej należy określić przewidywane przychody ze sprzedaży podstawowych produktów / usług. Należy tego dokonać na podstawie danych z tabeli C-5 oraz C-6 (C-7 = C-5 X C-6). Wartości w tabeli muszą być tożsame z wartościami podanymi w tabeli E-2. Rok, w którym została założona działalność Rok n + 1 Rok n + 2 Produkt/usługa gospodarcza (n) Etc. SUMA: V V Str.12

13 SEKCJA D. PLAN NWESTYCYJNY Spółdzielnia socjalna rozlicza wydatki ponoszone w ramach dotacji w kwotach brutto (łącznie z podatkiem VAT) bez względu na fakt, czy są płatnikiem podatku VAT czy też nie. Niemniej jednak, uczestnik projektu ubiegający się o środki finansowe, powinien jednoznacznie określić na etapie konstruowania Biznesplanu, czy spółdzielnia socjalna, którą zamierza założyć/do której zamierza przystąpić, planuje zarejestrować się/jest zarejestrowana jako płatnik podatku VAT, a następnie zobowiązać się w momencie składania Wniosku o przyznanie środków finansowych do przeznaczenia całej kwoty środków uzyskanych w wyniku zwrotu zapłaconego podatku VAT na pokrycie wydatków związanych z prowadzoną przez spółdzielnię socjalną działalnością. D-1. Opis planowanej inwestycji Należy przedstawić zakres planowanej inwestycji (np. zakup maszyn i urządzeń, itp.). W pkt. 1-2 należy odnieść się do całokształtu działań a w pkt. 3 jedynie do kosztów kwalifikowanych 1.Uzasadnienie inwestycji 2. Zakres inwestycji (wymienić planowane działania wraz z uzasadnieniem, wskazując wszystkie planowane nakłady): Rodzaj działania / kosztów Uzasadnienie Koszty (PLN) n. RAZEM (PLN): 3.Wymienić jedynie koszty kwalifikowalne w ramach działań do zrealizowania Rodzaj działania / kosztów Uzasadnienie Koszty (PLN) n. RAZEM (PLN): ntegralną częścią powyższego opisu jest Załącznik nr 4 do Regulaminu przyznawania środków finansowych w zadaniu nkubator Społecznej Przedsiębiorczości - Harmonogram rzeczowo finansowy inwestycji Str.13

14 D-2. Aktualne zdolności wytwórcze Prowadzenie działalności umożliwiającej oferowanie określonych produktów lub usług uwarunkowane jest posiadaniem określonych zasobów technicznych np. maszyny, urządzenia, zaplecze materiałowe oraz pomieszczenia. Proszę wymienić aktualny zakres dostępu do takich środków. 1. Czy wnioskodawca posiada niezbędne pomieszczenia? Czy należy zwiększyć ich powierzchnię lub dostosować je do planowanej działalności? Należy wskazać również podstawę dysponowania nieruchomością (własność, umowa dzierżawy/najmu na okres ) 2. Proszę opisać ww. pomieszczenia (wielkość powierzchni, lokalizacja, warunki, itp.). 3. Proszę opisać zasoby techniczne Rodzaj maszyny / urządzenia Rok produkcji Szacunkowa wartość Tytuł prawny 9 D-3. nformacja o planowanej inwestycji 1. Jak będzie wyglądał proces technologiczny produkcji lub oferowania usług w przypadku planowanej inwestycji? Proszę opisać proces wytwarzania produktu lub świadczenie usługi. 2. Proszę podać specyfikację techniczną planowanych zakupów maszyn i urządzeń wraz ze wskazaniem ich parametrów technicznych lub jakościowych oraz wartości jednostkowej. Proszę uzasadnić, że jest ona adekwatna do wymagań przedsięwzięcia. 9 Planowany stosunek własności w przyszłej spółdzielni socjalnej Str.14

15 3. Jeśli w ramach zgłaszanego projektu konieczny jest zakup robót i materiałów budowlanych, proszę uzasadnić związek tego zakupu z celami przedsięwzięcia objętego wsparciem (tzn. że są niezbędne do prawidłowej realizacji i osiągnięcia celów projektu). Czy posiadane jest pozwolenie na budowę? Jeżeli nie, proszę określić przewidywany termin otrzymania pozwolenia. 4. Jeżeli w ramach projektu konieczne jest nabycie środków transportu proszę uzasadnić, że stanowią one niezbędny element projektu i będą wykorzystywane jedynie do celu określonego w projekcie. SEKCJA E. SYTUACJA EKONOMCZNO-FNANSOWA E-1. Uproszczony bilans Bilans przedstawia zasoby przedsiębiorstwa oraz źródła ich finansowania. Format wymaganego bilansu jest uproszczony. Aktywa muszą równać się pasywom Aktywa MAJĄTEK TRWAŁY (A do G): A/ wartości niematerialne i prawne B/ grunty C/ budynki i budowle D/ maszyny i urządzenia E/ inwestycje rozpoczęte F/ długoterminowe papiery wartościowe Rok w którym została założona działalność gospodarcza (n) Rok n + 1 Rok n + 2 Str.15

16 G/ pozostały majątek trwały MAJĄTEK OBROTOWY (H do K): H/ należności i roszczenia / zapasy J/ środki pieniężne K/ pozostały majątek obrotowy AKTYWA RAZEM (MAJĄTEK TRWAŁY OBROTOWY) Pasywa PASYWA DŁUGOTERMNOWE (L do N) Rok w którym została założona działalność gospodarcza (n) Rok n + 1 Rok n + 2 L/ fundusze własne M/ zobowiązania długoterminowe (bez kredytów i pożyczek) N/ kredyty i pożyczki długoterminowe PASYWA KRÓTKOTERMNOWE (O do R) O/ zobowiązania krótkoterminowe (bez kredytów i pożyczek) P/ kredyty i pożyczki krótkoterminowe R/ pozostałe pasywa PASYWA RAZEM (DŁUGO KRÓTKOTERMNOWE): Str.16

17 E-2. Rachunek zysków i strat Rachunek ten dostarcza informacji jak dochodowe jest przedsiębiorstwo. Należy przedstawić rzetelne dane: Pozycja PRZYCHODY (netto/brutto) z działalności handlowej 1.2. z działalności produkcyjnej Rok w którym została założona działalność gospodarcza (n) Rok n + 1 Rok n z działalności usługowej 1.4. spłaty należności 1.5. inne RAZEM PRZYCHODY KOSZTY (netto/brutto) zakupy towarów 2.2 zakupy surowców/ materiałów 2.3 wynagrodzenie pracowników 2.4 narzuty na wynagrodzenia 2.5 czynsz 2.6 transport 2.7 energia, co, gaz, woda 2.8 usługi obce 2.9 podatki lokalne 2.10 reklama 2.11 ubezpieczenia rzeczowe 2.12 koszty administracyjne i telekom. 10 Dla spółdzielni socjalnej, która zamierza w ramach planowanej działalności gospodarczej odprowadzać podatek VAT koszty i przychody powinny zostać podane w wartościach netto, natomiast dla działalności gospodarczej, od której nie będzie odprowadzany podatek VAT, należy podać wartości brutto 11 Dla spółdzielni socjalnej, która zamierza w ramach planowanej działalności gospodarczej odprowadzać podatek VAT koszty i przychody powinny zostać podane w wartościach netto, natomiast dla działalności gospodarczej, od której nie będzie odprowadzany podatek VAT, należy podać wartości brutto Str.17

18 2.13 leasing 2.14 inne koszty 2.15 odsetki od kredytów 2.16 amortyzacja 2. RAZEM KOSZTY 3. Zmiany stanu produktów (+/-) 4. KOSZTY UZYSKANA PRZYCHODÓW 5. ZYSK BRUTTO (1-4) 6. PODATEK DOCHODOWY 7. ZYSK NETTO (5-6)- nadwyżka bilansowa Podpis wnioskodawcy/ów: mię i nazwisko Data, miejscowość. Str.18