Asset Management z domem maklerskim DIF Broker S.A.

Transkrypt

1 Asset Management z domem maklerskim DIF Broker S.A. Co nas wyróżnia 1. Każda z naszych strategii, generuje lepsze wyniki, aniżeli prosta strategia: ``kup i trzymaj``. 2. Stabilność inwestycji. Nasze strategie są automatyczne oraz wysoce skomputeryzowane, inwestujemy według metodologii, która dowiodła iż jest zyskowna. 3. Z góry określamy poziom ryzyka oraz określamy oczekiwaną stopę zwrotu. Bezpieczeństwo Licencje Dom Maklerski DIF BROKER S.A., jest licencjonowanym domem maklerskim. Posiadamy licencję: Komisji Nadzoru Finansowego w Wielkiej Brytanii FSA, Portugalii CMVM, Hiszpanii oraz w Polsce KNF. Depozyt Jako licencjonowany dom maklerski depozyty naszych klientów przechowujemy oddzielnie od naszego kapitału. Depozyty klientów przechowujemy w duńskim banku, który jest dla nas Depozytariuszem. Bank jest członkiem Funduszu Gwarancyjnego dla Deponentów i Inwestorów, który podlega kontroli Ministerstwa Gospodarki. Jeżeli bank wstrzymałby swoje płatności lub ogłosił upadłość, depozyty gotówkowe klientów są gwarantowane przez Fundusz do wysokości ,00 EUR. Wstrzymanie płatności czy też przymusowa likwidacja, nie miałyby wpływu na papiery wartościowe, które zostałyby zwrócone klientom. Gdyby jednak bank nie był w stanie zwrócić przechowywanych lub zarządzanych przez siebie papierów wartościowych, Fundusz pokryje ich wartość do kwoty ,00 EUR na jednego klienta. Więcej informacji na temat Funduszu Gwarancyjnego, zakresu ochrony gwarancyjnej można uzyskać pod linkiem.

2 Ochrona przed spadkami Każda strategia jest strategią aktywnej alokacji. Oznacza to, iż na bieżąco reagujemy na zmiany zachodzące na giełdach. W zależności od akceptowalnego ryzyka, mniejszą lub większą część kapitału przeznaczamy na inwestowania w akcje. Jednakże celem ochrony kapitału, dla każdej nawet najbardziej agresywnej strategii, część lub całość kapitału przenosimy w gotówkę, gdy zachodzi taka potrzeba. Dla przykładu, w roku 2008, kiedy to amerykański indeks stracił na wartości 50%, najbardziej agresywna strategia straciła 20%, jest to równocześnie historyczna największa strata roczna. Oczekiwany zysk CEL: Osiągnięcie najwyższego zysku, z zastosowaniem strategii ograniczenia ryzyka OSIĄGNIĘCIA: Przez 75% czasu uzyskujemy wyższe stopy zwrotu aniżeli indeksy giełdowe Nasza metodologia polega na wychwytywaniu długoterminowych trendów w ramach wszystkich rynków globalnych: giełdy amerykańskie, giełdy krajów rozwiniętych, giełdy krajów rozwijających się, surowce, obligacje. Wraz ze zmianami zachodzącymi na giełdach, zwiększamy oraz zmniejszamy procentowe zaangażowanie w poszczególne grupy aktywów. Wraz wydłużaniem okresu inwestowania rośnie prawdopodobieństwo wyższych zysków. Dzieje się tak na skutek: dania czasu aby strategia miała możliwość się wykazać oraz zastosowanie procenta składanego. Patrząc na wyniki historyczne w średnim ujęciu rocznym jest możliwy zysk na poziomie 30%, w ujęciu 5 lat jest możliwy zysk na poziomie 100% oraz w ujęciu 10 lat jest możliwy zysk na poziomie 300%. Nasze strategie w 75% czasu przynoszą lepsze wyniki od wyników giełdy, jednakże w 25% czasu, przynoszą niższe wyniki od wyników giełdowych. Znajdując się w ``teraz``, nie możemy przewidzieć przyszłości, nie wiemy czy najbliższe lata okażą się hossą, czy też bessą. Aktywnie reagujemy na bieżącą sytuację. Każdej szansie zysku towarzyszy ryzyko, dlatego też aby ponosić ryzyko, które będzie tego warte, zalecamy minimalny okres inwestycji 5 lat. Zadowalający zysk może zostać osiągnięty już po roku lub dwóch, lecz dla dobra całego działania zalecane jest przyjęcie długoterminowej perspektywy. Możliwości inwestycyjne Zapraszamy do zapoznania się z naszą ofertą. Z uwagi na konstrukcję strategii istnieją dwa progi minimalnego depozytu. Portfel Globalnego Inwestowania, strategia dostępna już od USD Strategie DALI, strategie dostępne już od USD Portfel Globalnego Inwestowania jest strategią agresywnego inwestowania jako, iż do 100% może być zainwestowany w akcje, jednakże jest to bardzo adaptatywna inwestycja, gdyż ma także możliwość ochrony kapitału poprzez wycofanie inwestycji nawet do 100% w gotówkę. Z uwagi na to, iż inwestycje rzędu USD powinny być bardzie zdywersyfikowane, zalecane jest rozpatrzenie strategii DALI. Strategie te są bardziej kompleksowe, niejednokrotnie także wykorzystują instrumenty stosowane w Portfelu Globalnego Inwestowania.

3 Portfel Globalnego Inwestowania, strategia dostępna już od depozytu USD Portfel Globalnego Inwestowania polega na inwestowaniu w 4 regiony aktywów: spółki amerykańskie niskiej kapitalizacji, spółki amerykańskie wysokiej kapitalizacji, akcje z krajów rozwiniętych, akcje z krajów rozwijających się. Z zależności od sytuacji na giełdzie, odpowiednio zwiększamy oraz zmniejszamy zaangażowanie w danym regionie. W czasie większe korekty oraz bessy, do 100% kapitału jest przenoszone w gotówkę celem ochrony inwestycji. Więcej informacji: PGI Wyniki Portfela Globalnego Inwestowania, stan na dzień * Wyniki szacunkowe, patrz klauzula dostępna na końcu strony. Dotychczasowe wyniki nie stanowią gwarancji przyszłych rezultatów. Każdy potencjał zysku, związany jest z ryzykiem straty.

4 DALI: Dynamic Asset Allocation Posiadamy na bieżąco aktualizowany ranking aktywów inwestycyjnych. Jest to opracowanie naszego amerykańskiego partnera, więc oznacza to następująco: Domestic Equity giełdy amerykańskie International Equity giełdy międzynarodowe Fixed Income - obligacje Foreign Currency - waluty Cash - gotówka Commodity - surowce Strategia DALI Asset Allocation Strategia polega na inwestowaniu po połowie w dwie wiodące grupy aktywów. Czyli tak jak widzimy na zdjęciu poniżej, inwestycja jest po połowie zainwestowana na giełdach amerykańskich (Domestic Equity) oraz połowa na giełdach międzynarodowych (International Equity).

5 Tym sposobem, w czasie wzrostowego rynku, (tak jak widzimy na powyższym przykładzie), całość inwestycji zainwestowana jest w akcjach z podziałem na dwie grupy regionalne. Jak każda nasza strategia, jest to strategia aktywnej alokacji, czyli, wraz ze zmianami na giełdach, zmieni się nasz ranking, a co za tym idzie skład inwestycji. I tak w czasie bessy, podział może wyglądać następująco: 50% gotówka, 50% obligacje. Ta prosta strategia ma jeszcze dwie pod-kategorie: strategia DALI with Bogie oraz strategia DALI without Bogie. Strategia DALI without Bogie Tak jak opisane powyżej, strategia ta polega na inwestowaniu po połowie w aktywa znajdujące się na 1 oraz 2 miejscu rankingu aktywów. Patrząc na wyniki (wyniki na stronie 7) jest to strategia, która przyniosła najlepsze rezultaty w aspekcie długoterminowy. W okresie od strategia wygenerowała skumulowany zysk w wysokości 480,55%. Strategia DALI with Bogie Strategia ta jest ostrożniejszą strategią. Strategia także inwestuje po połowie w aktywa znajdujące się na 1 oraz 2 miejscu ranking aktywów lecz równocześnie, aktywa te porównywane są do gotówki. W sytuacji, kiedy to gotówka okazuje się silniejsza od danej grupy aktywów, nie inwestujemy, lecz przeczekujemy taki czas trzymając kapitał w gotówce. Patrząc na wyniki (wyniki na stronie 7) strategia DALI with Bogey w spadkowy roku 2008 jako jedyna zakończyła rok na plusie, z wynikiem +5,73%. Strategia 3 Legged Stool 3 legged stool, czyli taboret na trzech nogach. Strategia ta polega na podzieleniu kapitału na 3 równe części. Jedna część zainwestowana jest w ramach aktywów, które znajdują się na pierwszym miejscu w rankingu aktywów inwestycyjnych. Druga część zainwestowana jest w ramach grupy aktywów które zajmują drugie miejsce w zestawieniu aktywów. Trzeci trzon inwestycji jest to stała inwestycja na rynku: Managed Equity Exposure. Tutaj najczęściej stosowaną inwestycją jest Portfel Globalnego Inwestowania więcej o tym portfelu na str 3. Na przykładzie poniżej strategia 3 legged Stool z środkami rozłożonymi w następujący sposób: giełdy międzynarodowe (International Equity), giełdy amerykańskie (Domestic Equity) oraz Managed Equity

6 Exposure w postaci portfela Globalnego Inwestowania. Tak jak każda z naszych strategii, jest strategią aktywnej alokacji w czasie silnie wzrostowego rynku 100% zainwestowane jest w akcje oraz przechodzi w gotówkę oraz obligacje w czasie bessy. Powyższy przykład pochodzi z listopada 2013, czyli silny rynek byka, całość środków zainwestowana jest w akcje. Patrząc na wyniki (wyniki na stronie 5) widzimy, iż strategia zanotowała stosunkowo niewielkie straty w roku 2008, gdyż tylko -11,46%. Patrząc na wyniki skumulowane z ostatnich 10 lat, mamy zysk w wysokości 415,69%. Tak jak każda strategia, nie każdego roku inwestycją będzie pokonywać indeksy giełdowe, lecz w perspektywie czasu pozwala uniknąć gwałtownych spadków oraz generuje wyższe wyniki od indeksu w ujęciu kilku lat. Strategie Tilt W strategiach tych występuje typowe rozróżnienie poziomu akceptowanego ryzyka przez danego inwestora. Występuje tutaj podział. Konserwatywny Conservative Umiarkowany Moderate / hossa do 75% w akcje, w czasie bessy do 20% w akcje do 60% obligacje Agresywny Aggressive Ruchomy procent alokacji w daną grupę aktywów, pozwala tak dywersyfikację aktywów oraz równocześnie największy procent jest lokowany w grupę aktywów, która aktualnie znajduje się na pierwszym miejscu w naszym rankingu aktywów inwestycyjnych. Na załączonym zdjęciu zaprezentowane jest procentowy rozkład dla portfeli w sytuacji hossy, czyli maksymalnego zaangażowania w akcje. Aggressive Tilt Strategia ta,jak sama nazwa wskazuje, jest strategią dość agresywnego inwestowania. Tutaj także zostaje wykorzystywany ranking poszczególnych grup aktywów, z tymże okresowo aż do 80% środków zainwestowanych jest w najsilniejszą klasę aktywów i do 90% może być zainwestowana w akcje. Tak jak na zdjęciu poniżej, ponieważ rynek amerykańskie generuje znaczną przewagę ponad innymi grupami aktywów, 79,5% środków zainwestowane jest na giełdach amerykańskich( Domestic Equities). W strategi tej zmienia się procent zaangażowanych środków oraz grupy aktywów, lecz czasowo, celem maksymalnego wykorzystania silnego trendu, znaczna część środków zainwestowana jest w tylko jedną grupę aktywów. Patrząc poniżej na wyniki widzimy, iż strategia doskonale sprawdza się na rynku gdy panuje zdecydowany wzrostowy trend. I tak do 30 wrześnie 2013 strategia osiągnęła zysk z ostatnich 10 lat na poziomie 397, 34%. W zdecydowanym rynku byka, z jakim mamy do czynienie w roku 2013, strategia wypracowała zysk w wysokości 28,02%, czyli najwyższy wynik za ten rok.

7 Modarate Tilt Jest to strategia, gdzie w czasie hossy istnieje możliwość inwestowania środków do 80% w akcjach. Skumulowany zysk z ostatnich 10 lat wynosi 342,44%. Conservative Tilt Jest to strategia, która w czasie hossy, może maksymalnie inwestować do 60% aktywów w akcjach. Jest to najostrożniejsza strategia, w skali 10 lat przyniosła ona najniższy wynik skumulowany, który wynosi 234,38%.

8 Wyniki strategi inwestycyjnych, stan na 31 grudzień 2013* Poniżej zamieszczamy wyniki przykładowych strategii za okres od do W okresie 10 lat wyniki strategii, opartych o ranking aktywów inwestycyjnych, osiągnęły zysk skumulowany w przedziale od 234,38% (DALI Tilt Conservative Model) do 532,11% (DALI No Bogey). W zależności od warunków rynkowych, niektóre strategie notuję lepsze wyniki od pozostałych, jednakże, każda ze strategi okazała się lepsza od prostej strategii kup i trzymaj DWA6040: 60% akcji i 40% obligacji. Strategia ta za ostatnie 10 lat, zanotowała skumulowany zysk w wysokości 62.02%. Wyniki szacunkowe, patrz klauzula dostępna na końcu strony. Dotychczasowe wyniki nie stanowią gwarancji przyszłych rezultatów. Każdy potencjał zysku związany jest z ryzykiem straty.

9 Jak to wygląda w praktyce Inwestor otrzymuje login oraz hasło do swojego indywidualnego konta inwestycyjnego. Dzięki temu zawsze widzi aktualny stan swojej inwestycji oraz jakie aktywa tworzą portfel inwestycyjny. Utrzymujemy stały kontakt z inwestorem, informując o bieżących działaniach i czym są one spowodowane. Inwestycja może być zakończona w każdej chwili bez żadnych dodatkowych opłat z tym związanych. Nagrody Co roczne nagrody Najlepszego Domu Maklerskiego Europy Zachodniej Dom Maklerski DIF BROKER S.A., co roczny laureat nagrody Najlepszego Domu Maklerskiego Europy Zachodniej, nagrody przyznawanej przez magazyn World Finance oraz Global Banking and Finance. Nagroda ta przyznawana jest za wysoce profesjonalną obsługę klienta oraz innowacyjność usług inwestycyjnych. Link do naszej strony: Nagrody Nagroda Asset Management, zarządzanie aktywami JP Fund Services SA dziękuje domowi maklerskiemu DIF Broker za otrzymanie prestiżowej nagrody w dziedzinie asset management: Excellence in Asset Management Hedge Funds za wyniki w funduszu Qualified Investor Fund. Wręczenie nagrody IAIR Awards 2013, miało miejsce we włoskim oddziale London Stock Exchange. Peter Kristensen, Prezes JP Fund Services komentuje: "Jesteśmy dumni z wyników asset management prowadzonych przez Dom Maklerski DIF Broker. Właściwy wybór zarządzających, jest kluczowym czynnikiem w budowie portfela inwestycyjnego, który generuje zyski przy równoczesnej, właściwej kontroli ryzyka. Gratulujemy Dif Brokerowi wyśmienitych wyników w tak wymagających czasach. `` IAIR BANKING & FINANCE AWARDS

10 Excellence in Asset Management Hedge Funds MGM International Fund (form JP Funds) manager by DIF Broker. Link do oficjalnej strony: IAIR Awards Zapraszamy do kontaktu z naszym doradcą. Zależy nam na poznaniu naszych klientów. Poznaniu poziomu akceptowanego ryzyka, oczekiwanych poziomów zysków oraz wzajemnym zrozumieniu działania w ramach zarządzania aktywami. Klauzula: Dla otrzymania wyników szacunkowych w prezentowanych strategiach, zostały użyte wyniki indeksów. Wyniki zostały obliczone przez Dorsey, Wright & Associates ("DWA"), lecz nie zostały zweryfikowane poprzez audyt. Zmienność w strategii może być inna aniżeli zmienność indeksu S&P 500. Wyniki strategii nie uwzględniają wypłacanych dywidend dla akcji oraz funduszy ETF, nie zawierają także kosztów zarządzania, ani kosztów transakcyjnych. Dotychczasowe wyniki hipotetyczne oraz rzeczywiste, nie gwarantują przyszłych rezultatów. Każda inwestycja związana jest z potencjałem zysku oraz ryzykiem straty. Inwestorzy powinni mieć długoterminowe cele inwestycyjne Powyższe przedstawienie strategii nie stanowi jej rekomendacji.