Plan Inwestycyjny AXA 1) Premia 2) Plus

Transkrypt

1 Plan Inwestycyjny AXA 1) Premia 2) Plus inwestowanie + premie Powiększamy składki!

2 Agenda 1 : Nowe produkty typ PI AXA założenia ogóle 2 : PI AXA Premia koncepcja produktu zasady przyznawania premii fundusze porównanie z PI AXA ze składką regularną 3: PI AXA Plus koncepcja produktu zasady zwiększania alokacji opłaty porównanie z PI AXA ze składką regularną 4 : Wsparcie marketingowe 2

3 Nowe produkty typ PI AXA założenia ogólne Wykorzystanie sprawdzonego mechanizmu premii (na bazie ostatniej promocji) w nowym produkcie PI AXA Premia Rozszerzenie oferty PI AXA ze składką regularną pow zł miesięcznie PI AXA Plus zł (MASS) 1000 zł + (AFFLUENT) PI AXA STANDARD - pełna gama funduszy - standardowa prowizja PI AXA PREMIA - łączna premia 20% - mniej funduszy - niższa prowizja - wyższe opłaty (f. zagraniczne) PI AXA PLUS - większa alokacja 15-25% (3 warianty) - niższe opłaty niż w wersji standard 3

4 PI AXA Premia Powiększamy składki o 20%! 4

5 Koncepcja produktu Produkt inwestycyjny przygotowany na podstawie Planu Inwestycyjnego AXA ze składką regularną Najważniejszą cechą produktu jest bonus w łącznej wysokości 20% składki pierwszorocznej Produkt w ciągłej sprzedaży (nie jest to promocja) W stosunku do PI AXA ze składką regularną produkt różni się ponadto wyłącznie: - liczbą dostępnych funduszy - opłatami za zarządzanie od funduszy zagranicznych Pozostałe funkcjonalności PI AXA ze składką regularną nie uległy zmianie! 5

6 Zasady przyznawania premii Łącznie 2 premie: - pierwsza premia w 2-gim roku składek pierwszorocznych 10% - druga premia w 3-im roku składek pierwszorocznych 10% - łączny bonus: 20% składek pierwszorocznych 13-y miesiąc 25-y miesiąc +10% +10% 6

7 Zasady przyznawania premii Przyznawana wraz z wpłatą pierwszej należnej składki w danym roku: - pierwsza premia: w 2-gim roku - druga premia: w 3-im roku Przyznawana, jeżeli opłacono należne składki (za pierwszy rok by otrzymać pierwszą premię; za drugi rok by otrzymać drugą premię) brak dodatkowych warunków; wystarczy opłacać składki Liczona od wartości składek opłaconych i należnych w danym roku (w przypadku nadpłaty w pierwszym roku premia liczona jest od składki należnej za pierwszy rok) Przyznawana również w przypadku prolongaty i zaprzestania opłacania składek jeżeli zostaną opłacone należne składki Zasady przyznawania premii opisane są w par. 16 ust. 5 8 OWU 7

8 Fundusze Klient ma dostęp do 13 funduszy AXA (polskich i zagranicznych): UFK Akcji UFK Aktywnego Inwestowania UFK Bezpiecznego Inwestowania UFK Rynku Pieniężnego UFK Stabilnego Wzrostu 5 funduszy własnych AXA UFK AXA Portfel Akcji UFK AXA Portfel Stabilnego Wzrostu UFK AXA Portfel Zrównoważony 3 portfele modelowe UFK AXA Emerging Europe Equities UFK AXA Euro Value Equities UFK AXA European Small Cap Equities UFK AXA Optimal Income UFK AXA Talents 5 funduszy zagranicznych UWAGA! Opłata za zarządzanie od tych funduszy jest o 0,5 pkt % wyższa niż w PI AXA i wynosi: -do 10. roku: 2,75% - od 11. roku: 1,75% 8

9 Porównanie z PI AXA ze składką regularną Funkcjonalność Plan Inwestycyjny AXA Premia Plan Inwestycyjny AXA składka regularna Premia 2 premie po 10% składki brak pierwszorocznej Fundusze 13 funduszy (3 portfele, 47 funduszy (3 portfele, 5 funduszy własnych, 5 funduszy własnych, 5 funduszy zagranicznych) 5 funduszy zagranicznych, 34 fundusze zawnętrznych polskich TFI) Opłata dla funduszy zagranicznych dla funduszy zagranicznych za zarządzanie o 0,5 pkt % wyższa równa standardowej (2,25% i 1,25%) od standardowej PI AXA oraz PI AXA Premia to 2 różne produkty, dla różnych odbiorców 9

10 Porównanie z PI AXA ze składką regularną Pozycjonowanie produktów: Plan Inwestycyjny AXA Premia > dla osób zainteresowanych dodatkowym zwiększeniem wartości rachunku > produkt lepszy w czasach gorszej koniunktury z uwagi na dodatkowy bonus zwiększający wartość rachunku i pomniejszający ewentualną stratę > dla osób, które nie oczekują bardzo szerokiej gamy funduszy do wyboru i preferują rozwiązania rekomendowane przez AXA Plan Inwestycyjny AXA składka regularna > dla osób, które zainteresowane są jak najszerszą gamą funduszy do wyboru również tych opartych o fundusze zewnętrznych TFI > produkt lepszy w okresie hossy z uwagi na szerszą ofertę funduszy do wyboru > dla osób, które nie są podatne na promocje, lecz zwracają większa uwagę na dostępne możliwości inwestycyjne zarówno w okresie hossy, jak i bessy 10

11 Dokumenty operacyjne Do zawarcia umowy wykorzystywane będą standardowe, nowe dokumenty: Wniosek o zawarcie OWU Tabela opłat i limitów Wykaz funduszy Regulaminy funduszy (dla PI AXA Plus stworzony jest odrębny zestaw regulaminów) w sprzedaży od 6 października! 11

12 PI AXA Plus Od zł miesięcznie wyjątkowo korzystne inwestowanie Powiększamy składki nawet o 25%! 12

13 Koncepcja produktu Produkt inwestycyjny przygotowany na podstawie Planu Inwestycyjnego AXA ze składką regularną Najważniejsze cechy produktu: podwyższona alokacja składek pierwszorocznych (bonus od 15 25% każdej składki) niskie opłaty za zarządzanie (1,7% - 1,9% do 10-go roku polisy) niskie opłaty likwidacyjne Produkt w ciągłej sprzedaży (nie jest to promocja) W stosunku do PI AXA ze składką regularną produkt różni się ponadto wyłącznie: - kwotą nadpłaty, która jest inwestowana na koncie dodatkowym (5 000 zł) Pozostałe funkcjonalności PI AXA ze składką regularną nie uległy zmianie! 13

14 Koncepcja produktu Wysokość składki Wariant 1: Miesięcznie: zł zł, Kwartalnie: zł zł, Półrocznie zł zł, Rocznie zł zł Wariant 2: Miesięcznie: zł zł, Kwartalnie: zł zł, Półrocznie zł zł, Rocznie zł zł Wariant 3: Miesięcznie: zł zł, Kwartalnie: zł zł, Półrocznie zł zł, Rocznie zł zł Alokacja składek w pierwszym roku: 115% 120% 125% 14

15 Zasady zwiększania alokacji Podwyższona alokacja dotyczy składek: wpłaconych w pierwszym roku (np. wpłata 12-tej składki miesięcznej z opóźnieniem powoduje, że bonus nie jest przyznawany) wymagalnych nadpłata nie powoduje przyznania dodatkowego bonusa Dodatkowe jednostki przyznawane są wraz z wpłatą składki W przypadku odstąpień zwracana jest wartość rachunku pomniejszona o opłaty (z wyjątkiem likwidacyjnej) bez dodatkowychśrodków z tytułu podwyższonej alokacji 15

16 Opłaty za zarządzanie UFK TFI zewnętrznych niższa niż w standardzie o 0,35 pkt %! Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3 Do 10 roku polisy 1,90% 1,80% 1,70% Od 11 roku polisy 1,10% 1,00% 1,00% niższa niż w standardzie o 0,55 pkt %! Portfel Stabilnego Wzrostu Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3 Do 10 roku polisy 2,35% 2,25% 2,15% Od 11 roku polisy 1,55% 1,45% 1,45% Portfel Zrównoważony Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3 Do 10 roku polisy 2,55% 2,45% 2,35% Od 11 roku polisy 1,75% 1,65% 1,65% Portfel Akcji Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3 Do 10 roku polisy 2,75% 2,65% 2,55% Od 11 roku polisy 1,95% 1,85% 1,85% 16

17 Opłaty likwidacyjne Opłata likwidacyjna pobierana jest przez 10 lat, jako krotność składki pierwszorocznej Rok polisy Wariant 1 Wariant 2 Wariant ,5 1,5 1,5 4 1,5 1,5 1,5 5 1,5 1,5 1,5 6 1,3 1,2 1,1 7 1,1 1,0 0,9 8 0,9 0,8 0,7 9 0,7 0,6 0,5 10 0,5 0,4 0,3 niższa niż w standardzie od 6-go roku! 17

18 Porównanie z PI AXA ze składką regularną Funkcjonalność Plan Inwestycyjny AXA Plus Plan Inwestycyjny AXA Składka miesięczna zł zł 200 zł zł Alokacja składki 115% - 125% 100% podstawowej w 1-szym roku Opłaty 1,7% - 1,9% 2,25% za zarządzanie (+ 0,45% : 0,85% dla portfeli) (+ 0,45% : 0,85% dla portfeli) do 10-go roku Opłaty 1,0% - 1,1% 1,25% za zarządzanie (+ 0,45% : 0,85% dla portfeli) (+ 0,45% : 0,85% dla portfeli) od 11-go roku Opłaty likwidacyjne malejące, od: malejące, od: 1,1 1,3 w 6-tym roku 1,1 1,3 w 6-tym roku do 0,3 0,5 w 10-tym roku do 0,6 w 10-tym roku Kwota nadpłaty zł zł inwestowana na koncie dodatkowym PI AXA Plus to produkt dla bogatszych klientów 18

19 Dokumenty operacyjne Do zawarcia umowy wykorzystywane będą standardowe, nowe dokumenty: Wniosek o zawarcie OWU Tabela opłat i limitów Wykaz funduszy Regulaminy funduszy (standardowe) Załącznik do regulaminów funduszy w sprzedaży od 20 października! 19

20 Wsparcie marketingowe TV Internet ulotki plakaty 20

21 OWOCNEJ SPRZEDAŻY!