TRYB OPŁATY/ OKRES ROZLICZENIOWY. b) Bieżącego w przypadku niespełnienia warunku 15 PLN 38 PLN 78 PLN

Transkrypt

1 Tabela opłat, oprocentowania i prowizji Pakietu Srebrnego, Złotego i Platynowego w Raiffeisen Bank Polska S.A. dla Klientów Małych Przedsiębiorstw obowiązująca od dnia r. Pakiety niedostępne od dnia r. 1. Niniejsza Tabela dotyczy Klientów zakwalifikowanych przez Bank do segmentu Małych Przedsiębiorstw: a) osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, b) osób prawnych, z wyłączeniem banków krajowych, c) jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, d) innych osób, nie będących Klientem, które wpłacają środki na rachunki w Banku prowadzone dla podmiotów opisanych powyżej. 2. Od dnia r. dla Klientów posiadających dotychczas Pakiet Złoty dla Wybranych form prawnych zmianie ulega nazwa pakietu na Wymarzone Konto dla Biznesu NON-PROFIT a wszelkie opłaty i prowizje zostają przeniesione do Tabeli opłat, oprocentowania i prowizji Wymarzonego Konta dla Biznesu w Raiffeisen Bank Polska S.A. dla Klientów z segmentu Małych Przedsiębiorstw obowiązująca od dnia 1 grudnia Tym samym wszelkie opłaty i prowizje obowiązujące dla tego pakietu reguluje pakiet Wymarzone Konto dla Biznesu NON- PROFIT. 3. Ogólne zasady pobierania opłat i prowizji oraz warunki zmiany Tabeli zawierają postanowienia Regulaminu Rachunków Bankowych, Lokat Terminowych i Kart Debetowych dla Małych Przedsiębiorstw w Raiffeisen Bank Polska S.A. Lp. RODZAJ OPŁATY TRYB OPŁATY/ OKRES ROZLICZENIOWY PAKIET SREBRNY ZŁOTY PLATYNOWY 1. PROWADZENIE RACHUNKÓW 1.1 Otwarcie rachunku bieżącego i pomocniczego 1.2 Opłata miesięczna za prowadzenie rachunków: a) Bieżącego w przypadku spełnienia warunku opisanego w punkcie 1.4 b) Bieżącego w przypadku niespełnienia warunku 15 PLN 38 PLN 78 PLN opisanego w punkcie miesięczna c) Każdego pomocniczego w PLN i walutach obcych: EUR, USD, CHF, GBP, SEK, DKK, NOK, CZK, HUF, JPY, 1 5 PLN CAD, AUD, RUB) Zamknięcie rachunku 1.4 Warunek w zakresie prowadzenia rachunku bieżącego 3 : UWAGA: Warunek nie dotyczy opłat za rachunki pomocnicze. Utrzymanie dodatniego średniomiesięcznego salda na rachunku bieżącym w poprzednim miesiącu kalendarzowym: 2. ELEKTRONICZNE KANAŁY DOSTĘPU 2.1 miesięcznie System bankowości internetowej R-Online, mobilnej Mobilny Bank, Centrum Telefoniczne oraz internetowej platformy transakcyjnej R-Dealer: Udostępnienie systemu miesięczna System bankowości internetowej R-Online Biznes: a) Udostępnienie systemu miesięcznie 5 4 c) opłata za komunikaty autoryzacyjne SMS 2.2 d) Udostępnienie tokena mikroprocesorowego USB dla Użytkownika (w tym udostępnienie nowego w wyniku zagubienia, uszkodzenia lub zablokowania dotychczasowego tokena) e) Niezwrócenie urządzenia kryptograficznego na żądanie Banku, w tym przy zamknięciu rachunku f) Udostępnienie kolejnego rachunku w systemie (poza instalacją) g) Udostępnienie systemu nowemu Użytkownikowi za pośrednictwem Elektronicznych Dyspozycji Modyfikacji h) Udostępnienie systemu nowemu Użytkownikowi na wniosku w formie papierowej i) Ponowne wygenerowanie i wysłanie Pakietu Startowego dla Użytkownika (za sztukę) (za sztukę) Strona 1

2 Lp. RODZAJ OPŁATY j) Zablokowanie Użytkownikowi dostępu do systemu na podstawie złożonej dyspozycji TRYB OPŁATY/ OKRES ROZLICZENIOWY PAKIET SREBRNY ZŁOTY PLATYNOWY 3. TRANSAKCJE BEZGOTÓWKOWE DLA KLIENTÓW POSIADAJĄCYCH RACHUNEK W BANKU Przelew wewnętrzny 4 w PLN lub w walucie obcej z rachunku bieżącego lub pomocniczego (zdefiniowany lub dowolny) zlecony: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku (w tym realizacja Zlecenia stałego) b) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku 15 PLN Przelew krajowy wychodzący w PLN z rachunku bieżącego lub pomocniczego do ZUS i US zlecony: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku niezależnie od liczby przelewów określonych w pkt. 4.5 b) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku 15 PLN Przelew krajowy wychodzący w PLN z rachunku bieżącego lub pomocniczego (zdefiniowany lub dowolny) zlecony: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku w ramach liczby przelewów określonych w pkt. 3.4 b) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku w przypadku przekroczenia liczby przelewów określonych w pkt ,9 c) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku 15 PLN Liczba przelewów krajowych wychodzących w PLN z rachunku bieżącego lub pomocniczego (w tym zleceń stałych) bez dodatkowych opłat zleconych: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- miesięczna Online Biznes lub Mobilnym Banku 5 40 bez limitu Przelew krajowy wychodzący w PLN z rachunku bieżącego lub pomocniczego wykonywany poprzez system SORBNET (opłata dodatkowa): a) i powyżej 1 b) Poniżej PLN Zlecenie stałe lub przelew zdefiniowany w PLN: a) Ustanowienie, modyfikacja lub usunięcie zlecone w Systemie bankowości internetowej R-Online b) Ustanowienie, modyfikacja lub usunięcie zlecone w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku Polecenie zapłaty w PLN dla Klientów posiadających rachunek w Banku: 15 PLN a) Przyjęcie polecenia zapłaty w ciężar rachunku Klienta b) Przyjęcie odwołania polecenia zapłaty w ciężar rachunku Klienta c) Przyjęcie/odwołanie zgody na obciążenie rachunku Klienta Przelew za granicę i przelew w walucie obcej do innego banku na terenie kraju (dotyczy walut, dla których Bank prezentuje kursy w Tabeli Kursów Walut na stronie com) zlecony w systemie R-Online lub R-Online Biznes z następującymi opcjami kosztowymi: a) Pokrywają obie strony (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A., odbiorca-koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących - SHA) b) Pokrywa nadawca przelewu (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących - OUR) c) Pokrywa odbiorca przelewu 5 koszty pomniejszają kwotę przelewu (odbiorca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) 75 PLN 65 PLN 75 PLN plus 6 65 PLN plus 6 Strona 2

3 Przelew za granicę w walucie obcej (dotyczy walut, dla których Bank nie publikuje kursów w Tabeli Kursów Walut na stronie zlecony: a) w Oddziale Banku (niezależnie od wybranej opcji kosztowej) Przelew euroregulowany 6 euroregulowany: 20 zlecony poprzez system R-Online lub R-Online Biznes za pomocą formatki - Przelew a) Do kwoty EUR (włącznie) 5 PLN b) Powyżej kwoty EUR 25 PLN Przelew za granicę w EUR do Banku grupy Raiffeisen 7 zlecony: a) w systemie R-Online lub R-Online Biznes, w Centrum Telefonicznym lub w Oddziale Banku - stawka obniżona o 20% w stosunku do przelewu poza grupę Raiffeisen - zawsze z zerową datą waluty Dodatkowe opłaty związane z realizacją przelewów zagranicznych (opłata dodatkowa): Przelew zlecony w Centrum Telefonicznym lub w Oddziale Banku Przelew ekspresowy 8 : Przelew szybki 9 : Przelew TARGET 10 Przelew z zagranicy i przelew w walucie obcej z innego banku na terenie kraju uznanie rachunku Pozostałe opłaty związane z realizacją przelewów zagranicznych: a) Stop Payment wysłanie komunikatu SWIFT do banku odbiorcy komunikatu płatniczego z prośbą o wycofanie płatności b) Anulowanie dyspozycji przelewu euroregulowanego i zagranicznego przed jego realizacją c) Anulowanie dyspozycji przelewu zagranicznego przez Bank z powodu jej niekompletności (niewystarczające saldo w momencie księgowania dyspozycji lub niewystarczające dane) d) Czynności wyjaśniające (korekta/uzupełnienie danych na dyspozycji, uzupełnienie środków na realizację przelewu przez Klienta po poinformowaniu przez Bank) e) NON-STP za: brak kodu BIC 11 banku beneficjenta w dedykowanym polu lub podanie kodu BIC wraz z innymi danymi banku beneficjenta lub błędne podanie numeru rachunku beneficjenta IBAN 12 w przypadku przelewu za granicę wysyłanego do kraju, w którym obowiązuje standard IBAN 13 f) Niestandardowa dyspozycja dotyczącą księgowania przelewów z zagranicy i przelewów w walucie obcej z innego banku na terenie kraju g) Realizacja przelewu za granicę/z zagranicy i 35 PLN 35 PLN 25 PLN koszty innych banków EUR 25 PLN przelewu w walucie obcej do/z innego banku na terenie 5 kraju po wyznaczonej godzinie realizacji dyspozycji TRANSKACJE GOTÓWKOWE DOKONYWANE PRZEZ KLIENTÓW NA RACHUNEK POSIADANY W BANKU Wpłata gotówki w kasie Banku w PLN i walutach obcych skupowanych przez Bank: Wpłata własna na rachunki (w przypadku wpłat (od dokonywanych w walucie innej niż waluta rachunku każdej wpłaty) przewalutowanie następuje po kursie Banku) Wpłata gotówki w PLN za pomocą Karty debetowej VISA na rachunek PLN: Wpłata w bankomatach usytuowanych w Oddziałach (od Banku z opcją wpłat w kraju każdej wpłaty) Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi w kasie Banku: a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 a wartość bilonu przekracza PLN 200,00 3 1% min. 2 Strona 3

4 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach obcych c) Wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania Wypłata gotówki w kasie Banku w PLN i walutach obcych: a) Wypłata otwarta z rachunku (w przypadku wypłat dokonywanych w walucie innej niż waluta rachunku przewalutowanie następuje po kursie Banku) wypłaty) wypłaty) Wypłata gotówki za pomocą Karty debetowej VISA z rachunku w PLN: a) Wypłata w PLN z bankomatów usytuowanych w Oddziałach Banku lub należących do sieci Euronet b) Wypłata w PLN z bankomatów innego banku w kraju oraz w kasie innego banku w kraju c) Wypłata z bankomatów innego banku za granicą oraz w kasie innego banku za granicą wypłaty) 60% min. 2 1% min ,5% min. 5 PLN 3% min. 1 d) Wypłata w EUR z bankomatów sieci Euronet w kraju 1,5% min. 5 PLN Wypłata gotówki za pomocą Karty debetowej MASTERCARD z rachunku w EUR: 4.6 a) Wypłata z bankomatów usytuowanych w Oddziałach Banku lub należących do sieci Euronet w kraju b) Wypłata z bankomatów innego banku w kraju oraz w kasie innego banku w kraju c) Wypłata z bankomatów innego banku za granicą oraz w kasie innego banku za granicą (od każdej wypłaty) 3% min. 2 EUR 3% min. 2 EUR 4.7 Dodatkowe opłaty związane z wypłatami gotówkowymi dokonywanymi w kasie Banku: a) Wypłata w ramach danego Oddziału Banku wymagająca awizacji i realizowana w terminie krótszym (ponad kwotę niż standardowy i realizowanej w tym samym dniu (pod niewymagającą warunkiem dostępności środków w Oddziale Banku) awizacji) b) Brak całkowitej lub częściowej realizacji awizowanej (od niepodjętej wypłaty gotówkowej w uzgodnionym terminie kwoty wypłaty) Dodatkowe opłaty związane z obsługą gotówkową dokonywaną w kasie Banku: 0,35% min Zamiana nominałów znaków pieniężnych na inne nominały pod warunkiem dostępności środków w Banku oraz możliwości operacyjnych (Bank dokonuje zamiany jedynie PLN oraz wyłącznie dla Klientów posiadających rachunek w Banku) (od kwoty wymienianej) 2% min TRANSKACJE GOTÓWKOWE DOKONYWANE NA RACHUNEK KLIENTA PRZEZ OSOBY TRZECIE Wpłata gotówkowa w kasie w PLN i walutach obcych na (od rachunki podmiotów gospodarczych prowadzone w każdej wpłaty) Banku (opłata pobierana jest od osoby wpłacającej) Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi: a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 a wartość bilonu przekracza PLN 200,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach obcych c)wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania (od w kasie kwoty wpłaty) 0,70% min. 2 1% min. 2 60% min. 2 1% min KARTY DEBETOWE VISA DO RACHUNKU W PLN 6.1 Wydanie i wznowienie każdej karty do rachunku w PLN 6.2 Wydanie każdej karty do rachunku w PLN po zastrzeżeniu Strona 4

5 Użytkowanie Karty debetowej opłata za każdą Kartę: 6.3 a) w przypadku spełnienia warunku opisanego w punkcie 6.4 b) w przypadku niespełnienia warunku opisanego w punkcie miesięczna 4 PLN Warunek w zakresie użytkowania Karty debetowej w danym miesiącu kalendarzowym: 6.4 Suma transakcji bezgotówkowych dokonanych kartą i rozliczonych przez Bank w ciągu danego miesiąca kalendarzowego miesięczny 35 Pozostałe opłaty dotyczące Karty debetowej: a) Ubezpieczenie Karta Business Bez Ryzyka za każdą kartę objętą ubezpieczeniem 16 miesięczna 5,99 PLN b) Sprawdzenie salda w bankomatach usytuowanych w 6.5 Oddziałach Banku, sieci Euronet lub innego banku w kraju c) Wydanie nowego PIN w wersji papierowej dla każdej karty d) Wysyłka karty i/lub numeru PIN za granicę lub awaryjna wypłata gotówki zagranicą 1 40 e) Zmiana limitów transakcyjnych na każdej karcie zlecona w oddziale banku 2 7. KARTY DEBETOWE MASTERCARD DO RACHUNKU W EUR 7.1 Wydanie i wznowienie każdej karty do rachunku w EUR 7.2 Wydanie każdej karty do rachunku w EUR po zastrzeżeniu 15 EUR 7.3 Użytkowanie każdej karty wydanej do rachunku w EUR (naliczana po pierwszym roku użytkowania karty) roczna Pozostałe opłaty dotyczące Karty debetowej w EUR: a) Wydanie nowego PIN w wersji papierowej dla każdej karty b) Wysyłka karty i/lub numeru PIN za granicę lub awaryjna wypłata gotówki zagranicą 40 c) Zmiana limitów transakcyjnych na każdej karcie zlecona w oddziale banku 2 8. USŁUGI ZWIĄZANE Z PROWADZENIEM RACHUNKÓW Wyciągi bankowe: a) Elektroniczne - udostępniane w Systemie bankowości internetowej 8.1 b) W formie PDF - wysyłane na c) Papierowe - wysyłane pocztą na adres korespondencyjny - w przypadku Klientów nie posiadających Systemu bankowości internetowej lub usługi otrzymywania wyciągów w formie PDF na (za każdy wyciąg) d) Papierowe - wysyłane pocztą na adres korespondencyjny - w przypadku Klientów posiadających System bankowości internetowej 1 Strona 5

6 Kanał złożenia dyspozycji dla wszystkich Pakietów: Centrum Telefoniczne, Zmiana warunków do posiadanej Umowy rachunku: Poczta, System bankowości Oddział Banku internetowej (o ile Bank udostępnia taką usługę w danym kanale) a) Zmiana posiadanego Pakietu na Wymarzone Konto dla Biznesu b) Zmiana formy dostarczania lub częstotliwości generowania wyciągów bankowych c) Zmiana rachunku do pobierania kosztów prowadzenia i transakcyjnych d) Zmiana opłat (indywidualne warunki) 5 3 Dokumenty wystawiane przez Bank na życzenie Klienta (w tym po rozwiązaniu Umowy) Poniższe opłaty nie dotyczą dokumentów automatycznie generowanych i pobieranych przez Klienta w Systemie bankowości internetowej. a) ZAŚWIADCZENIE (wystawienie dokumentu bez opinii banku o obsłudze produktu, na dzień bieżący lub wskazany dzień i nie dłużej niż 12 m-cy wstecz od daty zamówienia): - potwierdzenie posiadania lub zamknięcia jednego, kilku lub wszystkich rachunków Klienta; - potwierdzenie salda jednego, kilku lub wszystkich (od każdego 6 4 rachunków Klienta; przygotowanego - potwierdzenie poniesionych opłat/kosztów lub dokumentu) wysokości należnych/zapłaconych odsetek na jednym, kilku lub wszystkich produktach Klienta; - potwierdzenie obrotów na jednym, kilku lub wszystkich rachunkach Klienta - potwierdzenie właścicielstwa, istnienia pełnomocnictw; - potwierdzenie zgodności podpisów Klienta b) OPINIA (wystawienie dokumentu z opinią banku o obsłudze produktu, za wskazany okres i nie dłużej niż 12 m-cy wstecz od daty zamówienia): standardowa lub audytorska o jednym, kilku lub wszystkich produktach Klienta c) TRANSAKCJE (wystawienie standardowego dokumentu związanego z transakcjami): Jednorazowa - historia rachunku bez szczegółów transakcji za każdy (od każdego miesiąc kalendarzowy; przygotowanego 1 5 PLN - potwierdzenie jednej transakcji ; dokumentu) - ponowne wygenerowanie wyciągu bankowego d) DUPLIKAT, KOPIA - wystawienie jednego dokumentu do produktu Klienta, bez względu na liczbę stron (poza 8 6 czynnościami w poz. 8.3 c) e) INNE - dokumenty niestandardowe nie uwzględnione powyżej w Tabeli Formy dostarczania wystawionych przez Bank dokumentów - opłata dodatkowa a) Listem zwykłym b) Skan na , fax lub udostępnienie w Systemie bankowości internetowej oraz odbiór w oddziale (w dniu wystawienia) c) Kurier krajowy 5 d) List polecony zwykły lub za potwierdzeniem odbioru 2 e) Kurier zagraniczny Pozostałe opłaty związane z usługami lub prowadzeniem rachunku: a) Obsługa pojedynczego zajęcia egzekucyjnego 17 PLN 100,00 Strona 6

7 b) Ustanowienie na wniosek Klienta blokady środków lub pełnomocnictwa na rzecz innych banków oraz instytucji PLN 50,00 PLN 100,00 c) Monit - wystawienie i wysłanie upomnienia, wezwania do zapłaty związanego z zadłużeniem na rachunku d) Dyspozycja na wniosek Klienta związana z wyjaśnieniem przez Bank realizacji prawidłowej płatności w innym Banku 9. OPROCENTOWANIE RACHUNKU BIEŻĄCEGO i POMOCNICZEGO Oprocentowanie środków w PLN w walutach wymienialnych na rachunkach bieżących i pomocniczych Odsetki podwyższone dla należności Banku we wszystkich walutach 10. OBSŁUGA CZEKÓW PLN 20, koszty innego banku 0% 4 krotność stopy kredytu lombardowego NBP 10.1 Wystawienie czeku bankierskiego w walucie obcej Wysyłka wystawionego czeku na adres wskazany przez 10.2 Klienta Inkaso czeków: 10.3 a) Inkaso czeku w PLN b) Inkaso czeku w walucie obcej oraz w PLN w przypadku wysyłki czeku za granicę Wypłata gotówkowa w kasie Banku: 10.4 Realizacja wypłaty na podstawie czeku gotówkowego Raiffeisen Bank Polska S.A (opłata pobierana z rachunku Klienta, z którego dokonuje się wypłaty) 11. INKASA Inkasa importowe: (za sztukę) (za sztukę) 0,5% min. PLN 100,00 max. PLN 300,00 + koszty innego banku PLN 100,00 + koszty kuriera PLN 30,00 0,5% min. PLN 100,00 max. PLN 200,00 + koszty innego banku + koszty kuriera 0,60% min 20,0 a) Wydanie dokumentów w zamian za zapłatę lub zaakceptowanie traty 0,3% min. EUR 90,00 b) Inkaso weksli i trat 0,2% min. EUR 70,00 c) Dokonanie częściowej płatności EUR 20,00 d) Zmiana warunków inkasa EUR 40, e) Wydanie dokumentów bez zapłaty, zwrot dokumentów f) Wystawienie cesji w przypadku zaadresowania towaru na Bank g) Prezentacja dokumentów do inkasa w oddziale PLN 0,00 płatnika inkasa h) Prezentacja dokumentów do inkasa w Centrali Banku i) Płatność poza inkasem EUR 20,00 j) Brak płatności w terminie (każdorazowo) k) Złożenie weksla do protestu l) Protest weksla koszt taksy notarialnej plus koszt tłumaczenia ł) Obsługa inkasa poza systemem R-Online Biznes m) Dodatkowe czynności na prośbę klienta np. scan/fax dokumentów, wysłanie dodatkowego SWIFT u, EUR 20,00 przygotowanie zestawienia Inkasa eksportowe: a) Wysyłka dokumentów handlowych do inkasa 0,3% min. EUR 90,00 Strona 7

8 b) Wysyłka weksli/trat do inkasa 0,2% min. EUR 70,00 c) Zmiana warunków inkasa EUR 40,00 d) Złożenie dokumentów z instrukcją inkasową w Oddziale Banku e) Złożenie dokumentów z instrukcją inkasową PLN 0,00 w Centrali Banku f) Zwrot dokumentów nieodebranych przez płatnika (do prowizji doliczone mogą być koszty banków zagranicznych/koszty protestu) g) Opłata za obsługę inkasa poza systemem R-Online Biznes h) Dodatkowe czynności na prośbę klienta np.: scan/fax dokumentów, wysłanie dodatkowego SWIFT u, EUR 20,00 przygotowanie zestawienia 12. OPŁATY I PROWIZJE DLA KLIENTÓW, KTÓRZY ZAWARLI UMOWĘ O PONIŻSZE USŁUGI DO DNIA R. 19 Wpłaty gotówkowe w formie zamkniętej na rachunki Banku Klienci Banku zobowiązani są zaopatrywać się w koperty bezpieczne we własnym zakresie. a) Wpłata własna w PLN w formie uporządkowanej w wybranej jednostce organizacyjnej Poczty Polskiej (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) wpłaty) 0,10% min. PLN 5,00 b) Wpłata własna w PLN w formie nieuporządkowanej 12.1 w wybranej jednostce organizacyjnej Poczty Polskiej (przygotowana niezgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) 0,50% min. PLN 5,00 c) Wpłata własna w PLN, EUR, USD w formie uporządkowanej w kasie Banku lub za pośrednictwem wybranego trezora, szafy transferowej (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) wpłaty) 0,40% min. PLN 10,00 d) Wpłata własna w PLN, EUR, USD w formie uporządkowanej do wybranej liczarni współpracującej z Bankiem (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) Zgodnie z zawartą Umową Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi w formie zamkniętej: 12.2 a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach obcych c) Wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania do kasy Banku, liczarni, trezora lub szafy transferowej d) Zdeponowanie wpłaty w opakowaniu niezaakceptowanym przez Bank, w szczególności w nieprzezroczystej kopercie bezpiecznej e) Brak lub błędny numer rachunku bankowego na Bankowym Dowodzie Wpłaty (BDW) f) Wystawienie Bankowego Dowodu Wpłaty (BDW) w przypadku jego braku g) Brak dokumentu potwierdzającego strukturę nominałową wpłaty h) Wystawienie protokołu różnic i) Przesłanie protokołu różnic wraz z załącznikami 1% min. PLN 20,00 60% min. PLN 20,00 (od kwoty wpłaty) 1% min. PLN 20,00 PLN 20,00 wpłaty) Wypłaty gotówkowe w formie zamkniętej z rachunku Banku: 12.3 Wypłata realizowana za pośrednictwem liczarni współpracujących z Bankiem (od każdej wypłaty) Zgodnie z zawartą Umową 12.4 Usługi zarządzania środkami na rachunku: a) Abonament za obsługę rachunku objętego usługą automatycznego zarządzania saldami miesięczna PLN 50, 00 Strona 8

9 12.5 Pozostałe opłaty związane z prowadzeniem rachunków: a) Wydanie klucza (szyfru) do wykonywania dyspozycji faksem PLN 100,00 b) Odbiór wyciągu w Banku (za każdy wyciąg) PLN 5,00 1 Opłata pobierana ostatniego dnia roboczego miesiąca z góry za miesiąc kolejny. Opłata nie podlega zwrotowi w przypadku, gdy naliczono i pobrano ją za miesiąc, w którym następuje zamknięcie rachunku. 2 Opłata pobierana do 10 dnia następnego miesiąca za miesiąc poprzedni. Dla waluty AUD, RUB, Bank nie prowadzi obsługi gotówkowej. 3 Opłata miesięczna na rachunku bieżącym oparta jest na zliczaniu średniomiesięcznego salda. Zasady zliczania średniomiesięcznego salda: a) na zakończenie każdego dnia kalendarzowego w danym miesiącu zliczane jest saldo na rachunku bieżącym, które na koniec miesiąca jest sumowane i uśredniane. b) zadłużenie wynikające z przyznanego limitu jest uwzględniane w zliczaniu średniomiesięcznego salda ze znakiem ujemnym. c) za dni przypadające w sobotę, niedzielę i święta brane jest pod uwagę saldo z poprzedniego dnia roboczego. d) opłata pobierana jest ostatniego dnia roboczego miesiąca z góry za miesiąc kolejny. e) opłata nie podlega zwrotowi w przypadku, gdy naliczono i pobrano ją za miesiąc, w którym następuje zamknięcie rachunku 4 Przelew pomiędzy rachunkami tego samego Klienta lub pomiędzy rachunkami różnych Klientów prowadzonymi w Raiffeisen Bank Polska S.A. 5 Opcja kosztowa pokrywa odbiorca przelewu jest wyłączona dla płatności zagranicznych wysłanych do krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii. 6 Przelew w EUR do Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii złożony za pośrednictwem formatki Przelew euroregulowany w Systemie bankowości internetowej R-Online i R-Online Biznes, spełniający poniższe warunki: a) numer konta odbiorcy w standardzie IBAN, b) prawidłowy kod BIC banku odbiorcy ( bez dodatkowych danych dotyczących banku odbiorcy płatności), c) koszty przelewu - opłaty RBPL ponosi nadawca płatności, a banku zagranicznego odbiorca płatności, d) standardowa, jednodniowa data waluty, e) w chwili składania i realizacji dyspozycji płatniczej na obciążanym rachunku muszą być zapewnione środki. W przypadku dostarczenia środków z opóźnieniem w dniu wykonania płatności, bank zrealizuje płatność w ramach godzin realizacji i pobierze opłatę jak za standardowy przelew zagraniczny. 7 Bank publikuje pełną listę banków z Grupy Raiffeisen na stronie internetowej 8 Przelew zagraniczny z zerową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej R-Online i R-Online Biznes (obciążenie i wysłanie w dniu zlecenia płatności, w ramach obowiązujących godzin granicznych dla realizacji płatności zagranicznych). 9 Przelew zagraniczny z jednodniową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej Online i R-Online Biznes (obciążenie w dniu zlecenia płatności, wysłanie w następnym dniu roboczym w ramach obowiązujących godzin granicznych dla realizacji płatności zagranicznych). 10 Przelew zagraniczny z zerową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes przy spełnieniu następujących warunków: a) waluta przelewu Euro, b) wybór rodzaju przelewu TARGET z listy, c) opcja kosztowa SHA (koszty RBPL zleceniodawca, koszty banku zagranicznego kontrahent), d) bank kontrahenta musi być uczestnikiem systemu TARGET2 e) przelew zlecony przed godziną graniczną. 11 BIC Bankowy Kod Identyfikacyjny, 8-mio lub 11-sto znakowy identyfikator Banku, służący do oznaczenia banku w obrocie zagranicznym. Kody nadawane i publikowane są przez organizację SWIFT i posiada go każdy bank uczestniczący w obrocie międzynarodowym. Bank nie pobiera opłaty za brak kodu w przypadku przelewu w USD do Stanów Zjednoczonych oraz przelewu w RUB do Federacji Rosyjskiej. 12 IBAN międzynarodowy standard numeracji kont bankowych, składający się z dwuliterowego kodu kraju, do 32 znaków alfanumerycznych. 13 Opłata dotyczy tylko przelewów zagranicznych wysyłanych do krajów z Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii. 14 Szczegółowe godziny przyjmowania dyspozycji opisane są w Zasadach realizacji dyspozycji dla Małych Firm w Raiffeisen Bank Polska S.A. dostępnych w placówkach Banku i na stronie W przypadku realizacji po wyznaczonej godzinie przelewów złożonych za pośrednictwem formatki Przelew euroregulowany dostępnej w Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes, obowiązuje opłata z pkt. 3.7a). Usługa dostępna do godz. 17: Opłata pobierana jest także w przypadku rezygnacji Klienta z karty debetowej lub gdy karta jest nieaktywna. 16 Dotyczy Klientów, którzy przystąpili do ubezpieczenia przed dniem Poprzez obsługę zajęcia rozumie się czynności związane z zablokowaniem rachunku, korespondencję z organem egzekucyjnym, ewentualne przekazywanie środków, aż po odblokowanie rachunku wskutek całkowitej spłaty zajęcia lub otrzymania zawiadomienia o uchyleniu zajęcia. Opłata jest opłatą jednorazową, pobieraną po zakończeniu realizacji każdego zajęcia. Za realizację płatności na rachunek organu egzekucyjnego pobiera się opłatę, jak za przelew zlecony w Oddziale Banku. 18 Opłata pobierana od każdego inkasa. Obsługa inkasa jest dostępna dla Klientów posiadających dostęp do Systemu bankowości internetowej R-Online Biznes. 19 Usługi wycofane ze standardowej oferty Banku od dnia r. Strona 9