Projekt współfinansowany ze środków Unii Europejskiej w ramach Europejskiego Funduszu Społecznego

Transkrypt

1 Projekt współfinansowany ze środków Unii Europejskiej w ramach Europejskiego Funduszu Społecznego Pytania i odpowiedzi. Konkurs na realizację Projektu pn.: Przetestowanie i wdrożenie usługi pilotażowej w zakresie planowania i finansowania przedsięwzięć gospodarczych w MŚP Poddziałanie Poprawa jakości usług świadczonych przez instytucje wspierające rozwój przedsiębiorczości i innowacyjności Program Operacyjny Kapitał Ludzki na lata NUMER PYTANIA 1 PYTANIE Przyjmijmy następującą sytuację: 1. W każdym województwie znalazł się projekt, który otrzymał maksymalną ilość punktów w zakresie kryteriów merytorycznych fakultatywnych (16pkt) i został rekomendowany do uzyskania wsparcia. 2. Mamy rekomendowanych zatem 16 projektów, jednak alokacja nie została wyczerpana. 3. Kolejny projekt na liście ogólnopolskiej z najwyższą liczbą punków znajduje się w województwie mazowieckim, posiada 15 pkt. merytorycznych fakultatywnych, zatem również zostaje rekomendowany do wsparcia. 4. Ciągle posiadamy dostępne środki. 5. Kolejno na liście ogólnopolskiej znajdują się projekty: a. Z województwa mazowieckiego 14 pkt. b. Z województwa mazowieckiego 12 pkt. c. Z województwa lubuskiego 11 pkt. d. Z województwa śląskiego 10 pkt. e. Pytanie: Czy kolejnym projektem rekomendowanym do wsparcia będzie projekt z województwa mazowieckiego posiadający 14 pkt., czy projekt z województwa lubuskiego, posiadający 11 pkt.? W województwie mazowieckim są już dwa projekty rekomendowane do wsparcia, natomiast w pozostałych województwach, w każdym po jednym projekcie. ODPOWIEDŹ Zgodnie z zapisami 8 ust. 2 oraz 4 Regulaminu oceny Wniosków o udzielenie wsparcia tj.: Wybór wniosków i tworzenie listy rankingowej dokonywane są w oparciu o zasadę równomiernego rozmieszczenia Podmiotów Wsparcia (PW) świadczących usługi pilotażowe w zakresie planowania i finansowania przedsięwzięć gospodarczych w MŚP na terenie całego kraju, w możliwie dużej liczbie województw. Pierwszy rekomendację do uzyskania wsparcia otrzyma PW, który uzyskał największą liczbę punktów w zakresie kryteriów merytorycznych fakultatywnych. Wybór kolejnego PW dokonywany jest zgodnie z uzyskaną liczną punktów według rankingu pod warunkiem, że lokalizacja główna PW dotyczy innego województwa według nomenklatury NTS2 w stosunku do poprzednio wybranych PW. co oznacza, że w opisanym przez Państwa hipotetycznym przypadku, kolejnym projektem rekomendowanym do wsparcia będzie projekt z województwa lubuskiego, posiadający 11 pkt., ponieważ w województwie mazowieckim zostały rekomendowane do wsparcia już dwa projekty. Strona 1 z 13

2 2 3 Prośba o wskazanie szczegółów związanych ze spotkaniem planowanym na 8 kwietnia br. dot. ogłoszonego konkursu oraz wskazanie listy Instytucji Finansowych (IF), które przez projekt są traktowane jako IF i z definicji wykluczone jaki Podmiot Wsparcia w projekcie. 1. Czy standard usługi, punkt IV. Wymagania wobec PW pkt 5, b) zawiera wymaganie wobec doradców: ( ) doprowadził do zawarcia, przez mikro lub małych przedsiębiorców, Umowy dotyczącej przyznania finansowania zwrotnego ( ) o wartości co najmniej 500 tys. zł ( ). Czy kwota 500 tys to minimalna wartość jednej pożyczki, kredytu, leasingu, czy też może to być wartość łączna kilku przedsięwzięć? Czy powyższa kwota umowy dotyczy wartości całej inwestycji (razem z wkładem własnym klienta) czy też samej wartości przyznanych środków przez IF, czy do tej wartości liczy się koszt pozyskanego kapitału (prowizje, odsetki)? 2. Opis Ofert Finansowania Zwrotnego, zał. 1 do standardu. Czy pakiety usług opisane w ofercie FZ od 1 do 4 obejmują obowiązkowy zakres minimalny w każdym pakiecie dla IF? Czy jest dostępna treść porozumienia pomiędzy PARP z IF? Szczegóły dot. planowanego spotkania dla Wnioskodawców zostały zamieszczone na stronie PARP pod adresem Lista Instytucji Finansowych biorących udział w projekcie będzie upubliczniana na bieżąco, niezwłocznie po podpisaniu Porozumień z PARP i będzie aktualizowana w miarę potrzeb, jeśli kolejne podmioty udzielające finansowania zwrotnego zdecydują się na dostosowanie produktów finansowania zwrotnego do potrzeb świadczonej usługi pilotażowej. Informacje dla Podmiotów zainteresowanych udziałem w projekcie jako IF są dostępne na stronie: tac_if. Ad. 1) Kwota 500 tys. zł to minimalna wartość jednej pożyczki, kredytu czy leasingu i dot. wartości środków przyznanych przez podmiot udzielający finansowania zwrotnego. Ad.2) Opisane produkty finansowania zwrotnego nie stanowią obowiązkowych pakietów, tzn. dla Klienta będzie można wybrać jeden lub więcej produktów dostępnych w ofercie danej IF. Można je łączyć ale nie trzeba. Treść zawartych porozumień z IF biorącymi udział w projekcie a PARP nie podlega upublicznieniu. Wzór porozumienia jest udostępniany Podmiotom zainteresowanym udziałem w projekcie jako IF. Patrz także odp. na pytanie nr 2. Strona 2 z 13

3 4 Czy Wnioskodawca ubiegający się o wsparcie, w celu wykazania doświadczenia, że; zrealizował minimum 5 usług doradczych dotyczących pomocy w pozyskiwaniu finansowania zwrotnego na przedsięwzięcia gospodarcze mikro, małych lub średnich przedsiębiorstw o łącznej wartości co najmniej 5 mln zł (netto) może skorzystać z doświadczenia innego Ośrodka KSU udzielonego mu w formie oświadczenia o użyczeniu mu potencjału wraz kopią referencji?? Nie jest możliwe zastosowane proponowanego rozwiązania. Celem konkursu jest wybór Podmiotów, które posiadają odpowiedni potencjał oraz doświadczenie w realizacji podobnych usług dla MSP. Oznacza to, że na dzień składania Wniosku to Wnioskodawca musi posiadać odpowiedni potencjał wskazujący na zdolność świadczenia wymaganych usług. 5 Usługa może być świadczona przez Podmiot Wsparcia, który ( ) 2) posiada wdrożony i zweryfikowany standard w zakresie świadczenia usług doradczych o charakterze ogólnym oraz szkoleniowym, spełniających wymagania świadczenia usług, o których mowa w rozporządzeniu Ministra Gospodarki z dnia 24 maja 2011 r. w sprawie Krajowego Systemu Usług dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw (Dz. U. Nr 112, poz. 656), rozumiany jako spełnienie warunków, o których mowa w 14 ust.1, 15 ust.1 oraz 17 ust.1 rozporządzenia KSU Czy podmiot, którego wniosek o rejestrację w KSU został pozytywnie oceniony (w zakresie usług doradczych o char. ogólnym oraz szkoleniowych) i oczekuje na audyt w celu potwierdzenia spełnienia wymagań, może aplikować w konkursie PO KL Przetestowanie i wdrożenie usługi pilotażowej w zakresie planowania i finansowania przedsięwzięć gospodarczych w MŚP? Czy może jednak musi poczekać na pozytywnie przeprowadzony audyt i dopiero wtedy będzie mógł stać się w Wnioskodawcą w tym konkursie? Tak, może gdyż Wnioskodawca nie musi być podmiotem zarejestrowanym w KSU aby świadczyć usługi pilotażowe. Zwracamy jednak uwagę, że w kwestii weryfikacji standardu w zakresie świadczenia usług doradczych o charakterze ogólnym oraz szkoleniowym, dokumentacja konkursowa ani inne nadrzędne akty prawne nie określają w jaki sposób i przez jaki podmiot powinna zostać przeprowadzona rzeczona weryfikacja. Weryfikacji tej może dokonać Wnioskodawca samodzielnie, może być ona także przeprowadzona przez inny podmiot czy osobę wybraną przez Wnioskodawcę. Zaleca się jednak, aby Wnioskodawca sporządził i przechowywał na potrzeby omawianego konkursu dokument potwierdzający, że standardy Wnioskodawcy są zgodne ze standardami wymaganymi w konkursie oraz dokument potwierdzający przeprowadzenie procesu weryfikacji. 6 Czy w konkursie istnieje możliwość występowania o udzielenie wsparcia w partnerstwie dwóch podmiotów? Nie, nie ma takiej możliwości. Celem konkursu jest wybór Podmiotów, które posiadają odpowiedni potencjał oraz doświadczenie w realizacji podobnych usług dla MSP. Oznacza to, że na dzień składania Wniosku to Wnioskodawca spełnia wymagania konkursowe. 7 Czy projekt może być realizowany w partnerstwie? Czy Wnioskodawcą może być konsorcjum? Nie, patrz odpowiedz na pytanie nr 6 Strona 3 z 13

4 8 1. Instytucje finansowe w postaci banków nie zawierają formalnych umów współpracy z podmiotami przygotowującymi prognozy, ponieważ zlecałyby przygotowanie dokumentów, które później oceniają zleceniodawcą dla biznes planu jest klient. Jak więc w tym przypadku udokumentować współpracę przy konkretnym zleceniu skoro bank nie wyda stosownej rekomendacji? Rozwiązaniem, które jest możliwe do przeprowadzenia jest informacja z banku o przyznaniu finansowania klientowi a od klienta informacja o współpracy z konkretną firmą przygotowującą prognozy finansowe/biznes plan czy takie rozwiązanie będzie akceptowalne? 2. Czy umowa może być zastąpiona promesą kredytową? Jeśli pozyskaliśmy dla Klienta finansowanie ). Bank wystawił promesę), jednakże ostatecznie Klient zrezygnował z Kredytu? lub też nie zaciągnął go, gdyż uzależnione to było od otrzymania dotacji? 3. Punkt VI Standardu " Wymagania wobec Podmiotów Wsparcia świadczących usługę pilotażową w zakresie planowania i finansowania przedsięwzięć gospodarczych w MŚP."- posiada wdrożony i zweryfikowany standard w zakresie świadczenia usług doradczych o charakterze ogólnym oraz szkoleniowym. Jeśli firma posiada wpis do KSU jak usługi doradcze o charakterze ogólnym, natomiast wdraża system ISO 9001 w zakresie usług szkoleniowych (audyt certyfikacyjny pod koniec kwietnia) to czy zostanie to uznane za spełnienie powyższego kryterium?. Ad.1) Zgodnie z Załącznikiem nr 1 do Regulaminu oceny Wniosków o udzielenie wsparcia, pkt. 2. Wymogi formalne (wymogi łączne) dotyczące Wnioskodawcy i Projektu, pkt 4) Wnioskodawca w ostatnich 2 latach działalności licząc do dnia złożenia Wniosku o udzielenie wsparcia, zrealizował minimum 5 usług doradczych dotyczących pomocy w pozyskiwaniu finansowania zwrotnego na przedsięwzięcia gospodarcze mikro, małych lub średnich przedsiębiorstw o łącznej wartości co najmniej 5 mln zł (netto), przy czym finansowanie pozyskiwane było we współpracy z min. 3 podmiotami udzielającymi finansowania zwrotnego (tj. banki, fundusze pożyczkowe, itp.). ( )(dane potwierdzone opinią podmiotów udzielających finansowania zwrotnego, zaświadczających o prowadzeniu współpracy z tymi podmiotami) co oznacza, że brak opinii jest brakiem formalnym, który powoduje załączonej odrzucenia wniosku ze względów formalnych ( o ile nie zostanie uzupełniony). Zwracamy uwagę, ze wymagane jest dołączenie opinii min. 3 podmiotów udzielających finansowania zwrotnego. Wskazane wymagania te były konsultowane z podmiotami udzielającymi finansowania zwrotnego, które potwierdziły, ze takie opnie są przez nie wydawane. Ad. 2) Nie, nie jest to możliwe. Wymagane jest podpisanie umowy na konkretny produkt finansowy (np. kredyt czy leasing), a nie samo uzyskanie promesy z banku czy innej instytucji finansowej. Ad. 3) Tak, o ile Wnioskodawca potwierdzi także posiadanie wdrożonego i zweryfikowanego standardu świadczenia usług szkoleniowych zgodnego rozporządzeniem Ministra Gospodarki z dnia 24 maja 2011 r. w sprawie Krajowego Systemu Usług dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw (Dz. U. Nr 112, poz. 656), rozumianego jako spełnienie odpowiednich warunków, o których mowa w 14 ust.1, 15 ust.1 oraz 17 ust.1 rozporządzenia KSU. W kwestii weryfikacji ww. standardu, dokumentacja konkursowa ani inne nadrzędne akty prawne nie określają w jaki sposób i przez jaki podmiot powinna zostać przeprowadzona rzeczona weryfikacja. Weryfikacji tej może dokonać Wnioskodawca samodzielnie, może być ona także przeprowadzona Strona 4 z 13

5 przez inny podmiot czy osobę wybraną przez Wnioskodawcę. Zaleca się jednak, aby Wnioskodawca sporządził i przechowywał na potrzeby omawianego konkursu dokument potwierdzający, że standard Wnioskodawcy jest zgodny ze standardem wymaganym w konkursie oraz dokument potwierdzający przeprowadzenie procesu weryfikacji. Patrz także odpowiedź na pyt. nr Kiedy w zakładce projektu ukażą się szczegółowe informacje nt. ofert finansowania zwrotnego poszczególnych Instytucji Finansowych? 2. Jak rozumiem wśród Instytucji Finansowych będą również instytucje takie jak banki, leasingodawcy itp. 3. Na jakich zasadach Usługodawca (Podmiot Wsparcia) będzie współpracował z Instytucjami Finansowymi? Czy będzie to współpraca np. na zasadzie pośrednictwa w sprzedaży określonego produktu Instytucji Finansowej? Ad. 1 Lista Instytucji Finansowych biorących udział w projekcie zostanie upubliczniona niezwłocznie po podpisaniu Porozumień z PARP i będzie aktualizowana w miarę potrzeb, jeśli kolejne podmioty udzielające finansowania zwrotnego zdecydują się na dostosowanie produktów finansowania zwrotnego do potrzeb świadczonej usługi pilotażowej. Ad.2 Tak. Zgodnie z definicja przytoczoną w Standardzie Instytucja finansowa (IF) to instytucja/podmiot udzielający finansowania zwrotnego, która podpisała z PARP porozumienie o współpracy w zakresie zapewnienia dostosowanej do potrzeb i możliwości MŚP. Oferty finansowania zwrotnego, powiązanej z doradczo-szkoleniową usługą pilotażową w zakresie planowania i finansowania przedsięwzięć gospodarczych w MŚP w ramach projektu systemowego PARP pt. Planowanie działań w MŚP a finansowanie zwrotne. Informacje dla Podmiotów zainteresowanych udziałem w projekcie jako IF są dostępne na stronie: tac_if. Ad. 3 Celem projektu jest pomoc doradczo-szkoleniowa dla MŚP w realizacji przedsięwzięcia gospodarczego służącego rozwojowi przedsiębiorstwa oraz w wyborze dostosowanej Oferty IF niezbędnej do jego realizacji. Zgodnie z wymaganiami dla Wnioskodawców zamieszczonymi m.in. w Wytycznych dla Wnioskodawców w ramach współpracy z PARP i Klientem PW: nie będzie pobierał od IF żadnych dodatkowych opłat związanych z pozyskiwaniem, przekazywaniem i obsługą Klientów w ramach usług świadczonych w projekcie; zobowiązuje się do zachowania poufności co do wszystkich danych Strona 5 z 13

6 10 Mając na uwadze problem, jaki napotkaliśmy przy realizacji innego projektu pilotażowego KSU chciałbym wyjaśnić jedną wątpliwość, która nasuwa mi się w dokumentacji. Informacja o konkursie została zawieszona przez PARP w dniu 30 marca 2014r. Oznacza to, że najwcześniej w dniu r. lub bardziej dzień, dwa później, potencjalny Wnioskodawca chcący spełnić zasady konkurencyjności lub zapisy PZP byłby w stanie opublikować ogłoszenie o naborze doradców do projektu. Patrząc na 10 dni roboczych (14 dni kalendarzowych) jakie musi zostawić potencjalnych chętnym do współpracy doradcom, zakładamy, że wybór doradców nastąpi najwcześniej kwietnia. Aby spełnić wymagania konkursu doradcy muszą zostać wpisani do wniosku, a wniosek wysłany 18 kwietnia. Chciałbym zatem zapytać, czy we wniosku można nie podawać doradców z imienia i nazwiska, a jedynie zapewnić PARP o tym, że tacy doradcy będą spełniać postawione przez PARP kryteria? Zważywszy na okres przedświąteczny pozostaje obawa, czy uda się spełnić Państwa wymagania w określonym terminie. Oznacza to, że przez zapisy w wytycznych istnieje ryzyko ograniczenia możliwości startu w konkursie instytucjom, które nie mają pracowników na etatach doradczych lub nie współpracują stale z takimi doradcami w ramach usług na finansowanie instrumentów zwrotnych. Czy zatem nie podanie doradców z imienia i nazwiska (wybór zakończymy pozyskanych i wytworzonych w związku z testowaniem i wdrożeniem Usługi pilotażowej, zwłaszcza w zakresie informacji i dokumentów otrzymanych od IF i Klienta, oraz do zapewnienia, że wszyscy Doradcy i pozostałe osoby zaangażowane w jego imieniu do realizacji zadań w ramach Projektu, będą we właściwy sposób zobligowani do zachowania poufności oraz zapewni nadzór nad przestrzeganiem tego zobowiązania; zobowiązuje się do stosowania zasad ochrony danych osobowych, jeżeli przedmiot i charakter umowy zawartej z Klientem tego wymagają; zobowiązuje się do dołożenia należytej staranności przy weryfikacji poprawności i prawdziwości wszystkich informacji związanych z realizacją usług, w szczególności otrzymanych Klienta danych i dokumentów oraz weryfikacji tożsamości Klienta. Na dzień składania Wniosku Wnioskodawca musi posiadać odpowiedni potencjał wskazujący na zdolność świadczenia wymaganych usług. W związku z powyższym, nie podanie doradców z imienia i nazwiska spowoduje odrzucenia wniosku ze względów formalnych (a zarazem merytorycznych). Zgodnie z wymaganiami dla zawartymi w Standardzie, Wnioskodawca zapewnia świadczenie usługi pilotażowej przez co najmniej 2 Doradców, z których każdy spełnia szczegółowe wymagania wskazane w Standardzie. Wnioskodawca zapewnia, iż Doradcy wskazani we Wniosku o udzieleni wsparcia są zatrudnieni/ zostaną przez niego zatrudnieni najpóźniej w dniu podpisania Umowy o udzielenie wsparcia, na podstawie umów o pracę lub innych umów cywilno-prawnych (np. umowa o dzieło, umowa zlecenie), których przedmiotem jest wykonywane osobiście testowanie Usług pilotażowych w imieniu bądź we współpracy z Wnioskodawcą. Wybór Doradców oraz ich zatrudnianie musi być zgodne z Zasadami POKL oraz Wytycznymi w zakresie kwalifikowania wydatków w ramach Programu Operacyjnego Kapitał Ludzki. Zwracamy także uwagę, ze zgodnie z ww. dokumentami zasady konkurencyjności nie stosuje się do zamówień dotyczących zadań wykonywanych przez personel projektu, z którym Beneficjent w okresie co najmniej jednego roku przed złożeniem wniosku o dofinansowanie projektu Strona 6 z 13

7 11 najpewniej zaraz po złożeniu wniosku) a zagwarantowanie w zapisach wniosku o tym, że doradcy będą spełniać postawione przez PARP wymagania, nie spowoduje odrzucenia wniosku ze względów formalnych lub merytorycznych. Proszę o wyjaśnienie zapisu ze standardu: pkt. IV Wymagania wobec Podmiotów Wsparcia świadczących usługę pilotażową w zakresie planowana i finansowania przedsięwzięć gospodarczych w MŚP, podpunkt 8 b) zapewnia świadczenie usługi pilotażowej przez Doradców, z których każdy: b) w ciągu ostatnich 2 lat (od dnia złożenia Wniosku o udzielnie wsparcia) doprowadził do zawarcia, przez mikro lub małych przedsiębiorców, Umowy dotyczącej przyznania finansowania zwrotnego (np. pożyczki, leasingu, kredytu z wyłączeniem kredytów konsumpcyjnych i kredytów w rachunku bieżącym) na rozwój ich przedsięwzięć gospodarczych (w umowie o udzielenie finansowania musi być zapis dot. rozwoju przedsięwzięcia gospodarczego) o wartości co najmniej 500 tys. zł. 1. czy powyższy zapis oznacza, że Doradca musi udokumentować doprowadzenie do zawarcia jednostkowej umowy o wartości co najmniej 500 tys. zł? czy też oznacza, że na przestrzeni 2 lat łączna liczba umowy do zawarcia, których doprowadził Doradca musi wynieść co najmniej 500 tys. zł? 2. czy w umowie o udzielnie finansowania musi być literalny zapis dot. rozwoju przedsięwzięcia gospodarczego, czy też wystarczającym będzie pokrewny zapis, z którego jasno będzie wynikało, że zaciągane zobowiązanie finansowe (zwrotne) związane jest z rozwojem firmy? 3. czy osoby pełniące funkcje analityków finansowych i członków komisji oceniających wnioski (KOW), którzy pośrednio (poprzez sporządzenie analizy finansowej oraz analizy merytorycznej a jednocześnie ocenę przedsięwzięcia/biznes planu) przyczynili się w sposób decydujący do pozyskania finansowania zwrotnego będą traktowani jako Doradcy, którzy przyczynili się/doprowadzili do zawarcia umowy dotyczącej przyznania finansowania zwrotnego i jednocześnie spełnią wymogi standardu w tym zakresie? współpracował w sposób ciągły lub powtarzalny. Ad.1) Tak, wskazany zapis oznacza, że Doradca musi udokumentować doprowadzenie do zawarcia jednostkowej umowy o wartości co najmniej 500 tys. zł. Ad. 2) W umowie o udzielnie finansowania musi być zapis dot. rozwoju przedsięwzięcia gospodarczego rozwoju przedsięwzięcia gospodarczego (nie koniecznie literalny). Należy jednak pamiętać, iż zgodnie z definicją przywołaną w Standardzie Przedsięwzięcie gospodarcze to inwestycja, projekt lub inna działalność przedsiębiorstwa o określonym celu, czasie i miejscu realizacji oraz planie działań, służące rozwojowi przedsiębiorstwa, zaplanowane i wdrażane w oparciu o biznesplan. Ad 3) Zgodnie z wymaganiami zawartymi w części IV Standardu Doradca musi spełniać łącznie wymagania wynikające z pkt 8 a) i b). W pkt 8 a. wskazane jest iż Doradca musi posiadać co najmniej dwuletnie (zdobyte w ciągu ostatnich 3 lat do dnia złożenia Wniosku o udzielenie wsparcia) doświadczenie w świadczeniu usług doradczych w obszarze finansów (w tym usługi doradcze w zakresie analizy finansowej przedsięwzięć gospodarczych) dla przedsiębiorców lub dla osób zamierzających rozpocząć działalność gospodarczą oraz 8b) w ciągu ostatnich 2 lat (do dnia złożenia Wniosku o udzielenie wsparcia) doprowadził do zawarcia, przez mikro lub małych przedsiębiorców, Umowy dotyczącej przyznania finansowania zwrotnego (np. pożyczki, leasingu, kredytu z wyłączeniem kredytów konsumpcyjnych i kredytów w rachunku bieżącym) na rozwój ich przedsięwzięć gospodarczych (w umowie o udzielenie finansowania musi być zapis dot. rozwoju przedsięwzięcia gospodarczego) o wartości co najmniej 500 tys. zł. Z opisu w pytaniu nie wynika, żeby osoby pełniące funkcje analityków finansowych i członków komisji oceniających wnioski (KOW), spełniały wymaganie dot. świadczenia usług doradczych dla przedsiębiorców lub dla osób zamierzających rozpocząć działalność gospodarczą i przyczynili się do Strona 7 z 13

8 12 13 Ponadto uprzejmie proszę o informację czy przed złożeniem wniosku do konkursu będzie opublikowana lista i oferta IF tak, aby móc realnie ocenić na ile będzie ona atrakcyjna i konkurencyjna w stosunku do obecnej oferty finansowania zwrotnego (oferty banków komercyjnych i Funduszu Pożyczkowych w tym Inicjatywy JEREMIE) i tym samym ocenić jaka jest szansa na pozyskanie co najmniej 35 klientów do projektu, dla których ta oferta będzie bardziej atrakcyjna i korzystna. Czy Wnioskodawca w ww. konkursie, planujący świadczenie usług szkoleniowodoradczych, może być jednocześnie Instytucją Finansową i odsyłać zrekrutowanych w projekcie klientów do własnego Funduszu Pożyczkowego? 1. Według jakich warunków i kryteriów należy ocenić/wykazać, że wnioskodawca posiada wdrożony i zweryfikowany standard w zakresie świadczenia usług doradczych o charakterze ogólnym oraz szkoleniowym, spełniających wymagania świadczenia usług, o których mowa w rozporządzeniu Ministra Gospodarki z dnia 24 maja 2011 r. Krajowego Systemu Usług dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw (Dz. U. Nr 112, poz. 656),.. Co oznacza, że standard jest zweryfikowany? Jakie dokumenty potwierdzają wdrożenie i zweryfikowanie standardu? Rozporządzenie tego nie definiuje. Jak rozumieć zapisy rozporządzenia par.7 w kontekście informacji, że wnioskodawca nie musi być zarejestrowanym doradcą w KSU? 2. Czy w przypadku leasingu operacyjnego środków trwałych wymagany jest dodatkowy dokument do dokumentacji dotyczącej udzielonego finansowania (umowa leasingowa) potwierdzający, że było ono związane z rozwojem przedsięwzięcia gospodarczego? Umowa leasingowa (również leasing operacyjny) z definicji finansuje środek trwały więc jest to związane z zawarcia, przez mikro lub małych przedsiębiorców, Umowy dotyczącej przyznania finansowania zwrotnego. Lista Instytucji Finansowych biorących udział w projekcie zostanie upubliczniona niezwłocznie po podpisaniu Porozumień z PARP i będzie aktualizowana w miarę potrzeb, jeśli kolejne podmioty udzielające finansowania zwrotnego zdecydują się na dostosowanie produktów finansowania zwrotnego do potrzeb świadczonej usługi pilotażowej. Nie, zgodnie z kryteriami zawartymi w części IV Standardu, Wnioskodawca nie może być równocześnie Instytucją Finansową* w rozumieniu niniejszego Projektu. Przypominamy, że Instytucja finansowa (IF) to instytucja/podmiot udzielający finansowania zwrotnego, która podpisała z PARP porozumienie o współpracy w zakresie zapewnienia dostosowanej do potrzeb i możliwości MŚP.(..) Ad. 1) Patrz odpowiedź na pytanie nr 5, tj.: Wnioskodawca nie musi być podmiotem zarejestrowanym w KSU, aby świadczyć usługi pilotażowe, przy czym zwracamy uwagę, że podmiot świadczący usługi doradcze o charakterze ogólnym oraz szkoleniowym powinien spełniać wymagania określone w rozdziale 2 oraz 4 Rozporządzenia Ministra Gospodarki z dn. 24 maja 2011 r. w sprawie Krajowego Systemu Usług dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw (Dz. U. Nr 112, poz. 656) W kwestii weryfikacji ww. standardu, dokumentacja konkursowa ani inne nadrzędne akty prawne nie określają w jaki sposób i przez jaki podmiot powinna zostać przeprowadzona rzeczona weryfikacja. Weryfikacji tej może dokonać Wnioskodawca samodzielnie, może być ona także przeprowadzona przez inny podmiot czy osobę wybraną przez Wnioskodawcę. Zaleca się jednak, aby Wnioskodawca sporządził i przechowywał na potrzeby omawianego konkursu dokument potwierdzający, że standard Wnioskodawcy jest zgodny ze standardem wymaganym w konkursie oraz dokument potwierdzający przeprowadzenie procesu weryfikacji. Strona 8 z 13

9 14 wydatkiem inwestycyjnym. Jeśli wymagane jest dodatkowe poświadczenie to w jakiej ma to być formie? Trudno nakłonić firmę leasingowa do wystawiania dodatkowych oświadczeń. Firma leasingowa może oświadczyć że współpracuje z wnioskodawcą podając skalę współpracy np. ilość umów leasingowych i ich wartość. 3. Czy Doradztwo finansowe dla podmiotów gospodarczych może być inaczej udokumentowane niż opinią podmiotów udzielających finansowania zwrotnego, zaświadczających o prowadzeniu współpracy z tymi podmiotami przez wnioskodawcę? Chodzi konkretnie o sytuację, w której doradca wnioskodawca ma bogate doświadczenie w doradztwie i wsparciu podmiotów w pozyskiwaniu finansowania zwrotnego, ale wykonuje to doświadczenie na podstawie umów zawartych z podmiotami gospodarczymi. Umowy te definiują zakres doradztwa (pełna obsługa: analiza finansowa, Doradztwo w wyborze finansowania, przygotowanie dokumentów do finansowania, doprowadzenie do podpisania umowy na finansowanie). Na podstawie takiej umowy Doradca/wnioskodawca reprezentuje podmiot gospodarczy przed instytucją finansową, ale nie posiada umowy o współpracę z tą instytucją. Można wykazać, iż podmiot gospodarczy, który zawarł umowę z doradcą, oświadczy, iż w wyniku działań doradczych uzyskał finansowanie od instytucji finansującej (numer lub kopia umowy na finansowanie). Czy takie udokumentowanie doradztwa jest akceptowane? 1. Czy Wnioskodawca, który w swojej działalności oferuje finansowanie zwrotne (jest funduszem pożyczkowym) może być wykazany jako jeden z trzech podmiotów udzielających finansowania zwrotnego, którego Wnioskodawca wskazałby w kontekście udokumentowania spełnienia kryterium formalnego nr 17 załącznika nr 3 do Regulaminu oceny Wniosków o udzielenie wsparcia? 2. Czy Fundusz Poręczeniowy może być jednym z podmiotów udzielających finansowania zwrotnego w kontekście zapisów kryterium nr 17 załącznika nr 3 do Regulaminu oceny Wniosków o udzielenie wsparcia? Ad. 2 Jeśli w samej umowie leasingu nie widnieje zapis wskazujący, iż dany środek trwały np. samochód jest zakupiony w związku z rozwojem przedsięwzięcia gospodarczego prowadzonego przez Klienta, wskazane i dopuszczalne jest przedstawienie innego dodatkowego dokumentu potwierdzającego to wymaganie. Należy jednak pamiętać, iż zgodnie z definicją przywołaną w Standardzie Przedsięwzięcie gospodarcze to inwestycja, projekt lub inna działalność przedsiębiorstwa o określonym celu, czasie i miejscu realizacji oraz planie działań, służące rozwojowi przedsiębiorstwa, zaplanowane i wdrażane w oparciu o biznesplan Uwaga! Patrz także odpowiedź na pyt. nr 8 oraz 11, ad. 2. Ad. 3) Nie. Patrz odp. na pyt. 8. W przypadku kryterium wskazane w pkt 10 Załącznika nr 4 do Regulaminu Oceny Wniosków dot. wymaganego doświadczenia Doradców zatrudnionych do świadczenia usługi pilotażowej przez Wnioskodawcę należy przedstawić referencje lub poświadczenia od pracodawcy (zgodnie z zapisami wskazanymi we wzorze Wniosku o udzielenie wsparcia). Należy zwrócić uwagę, iż Wnioskodawca, który chce uzyskać dodatkowe punkty za spełnienie wymogów fakultatywnych powinien przedstawić referencje/ rekomendacje dot. współpracy Wnioskodawcy /Doradców z instytucjami finansowymi- wymagania te zostały określone w pkt 2, 3 i 4 w części B Kryteria Merytoryczne fakultatywne Załącznika nr 2 do Regulaminu Oceny Wniosków. Zgodnie z brzmieniem kryterium nr 17 załącznika nr 3 do Regulaminu oceny Wniosków o udzielenie wsparcia tj. Wnioskodawca w ostatnich 2 latach działalności licząc do dnia złożenia Wniosku o udzielenie wsparcia, zrealizował minimum 5 usług doradczych dotyczących pomocy w pozyskiwaniu finansowania zwrotnego na przedsięwzięcia gospodarcze mikro, małych lub średnich przedsiębiorstw o łącznej wartości co najmniej 5 mln zł (netto), przy czym finansowanie pozyskiwane było we współpracy z min. 3 podmiotami udzielającymi finansowania zwrotnego (tj. banki, fundusze pożyczkowe, itp. ), uprzejmie informuję co następuje: Strona 9 z 13

10 15 Czy IF musi oferować każdy z wymienionych produktów w pakiecie opisanym ofertą od 1 do 4? Przykładowo czy IF nr 2 musi oferować: Kredyt inwestycyjny, Kredyt obrotowy w rachunku kredytowym, Kredyt obrotowy w formie linii kredytowej w rachunku bieżącym czy też może oferować którąkolwiek z tych usług np. tylko kredyt inwestycyjny Ad.1) Nie, nie jest możliwe, aby Wnioskodawca będący Funduszem pożyczkowym wskazywał sam siebie jako podmiot we współpracy z którym Wnioskodawca pozyskał finansowanie zwrotne, taka sytuacja nie jest pozwala na spełnienie kryterium wskazanego w pkt 17. Ad.2) Zgodnie z definicja w standardzie Finansowanie zwrotne - kapitał zewnętrzny przekazany przedsiębiorcy w formie kredytu, pożyczki lub leasingu, z obowiązkiem jego zwrotu po upływie określonego terminu, na określonych w umowie o udzielenie finansowania zwrotnego. Jeżeli instytucja oferuje ww. produkty finansowania zwrotnego i tych produktów dot. współpraca Wnioskodawcy, to może zostać wskazana jako jeden z 3 podmiotów udzielających finansowani a zwrotnego. Nie, IF nie musi oferować każdego z wymienionych produktów. Przedstawiona przez Podmiot/Instytucję propozycja dostosowanej Oferty finansowania zwrotnego powinna zawierać informacje, które pozwolą dokonać oceny spełnienia, co najmniej jednego z poniższych warunków: niższe parametry cenowe oferty (np. marża, prowizja, opłata za rozpatrzenie wniosku); zwiększona dostępność dla sektora MŚP (poprzez złagodzenie wymogów formalnych stawianych podmiotom ubiegającym się o finansowanie, udostępnienie danego finansowania podmiotom, dla których dotychczas nie było ono dostępne, np. podmiotom działającym krócej niż 18 miesięcy); złagodzone warunki wymaganego zabezpieczenia zwrotu finansowania (np. rodzaj zabezpieczenia, stosunek wartości zabezpieczeń do zaciągniętego zobowiązania, wartość LTV w przypadku zabezpieczenia hipotecznego); krótszy okres rozpatrywania wniosku o uzyskanie finansowania. Patrz także odpowiedź na pytanie nr 11 ad.2) Informacje dla Podmiotów zainteresowanych udziałem w projekcie jako IF są dostępne na stronie: Strona 10 z 13

11 stac_if. 16 Pytanie do załącznika nr 4 Opinie podmiotów udzielających finansowania zwrotnego, zaświadczających o prowadzeniu współpracy z tymi podmiotami. 1. Czy są wytyczne jakie informacje powinny zostać zawarte w tej opinii? 2. Czy Opinie wystawione przez dwa oddziały tego samego banku, będą traktowane jakie opinie od dwóch podmiotów? Ad. 1) Informacje nt. zawartości opinii znajdują się m.in. w Załączniku nr 1 do Regulaminu oceny Wniosków o udzielenie wsparcia, pkt. 2. Wymogi formalne (wymogi łączne) dotyczące Wnioskodawcy i Projektu, pkt 4) Wnioskodawca w ostatnich 2 latach działalności licząc do dnia złożenia Wniosku o udzielenie wsparcia, zrealizował minimum 5 usług doradczych dotyczących pomocy w pozyskiwaniu finansowania zwrotnego na gospodarcze mikro, małych lub średnich przedsiębiorstw o łącznej wartości co najmniej 5 mln zł (netto mikro, małych lub średnich przedsiębiorstw o łącznej wartości co najmniej 5 mln zł (netto), przy czym finansowanie pozyskiwane było we współpracy z min. 3 podmiotami udzielającymi finansowania zwrotnego (tj. banki, fundusze pożyczkowe, itp.). ( )(dane potwierdzone opinią podmiotów udzielających finansowania zwrotnego, zaświadczających o prowadzeniu współpracy z tymi podmiotami) Załączone opinie powinny pozwolić zweryfikować ww. wymagania Wskazane wymagania te były konsultowane z podmiotami udzielającymi finansowania zwrotnego, które potwierdziły, ze takie opnie są przez nie wydawane. Ad. 2) Pytanie zbyt ogólne. Nie jest możliwe udzielenie odpowiedzi. Zgodnie z ww. zapisami należy załączyć opinie min. 3 podmiotów udzielających finansowania zwrotnego (tj. banki, fundusze pożyczkowe, itp.). Oddziały banku nie muszą być odrębnymi podmiotami. 17 Proszę o doprecyzowanie kwestii zaświadczeń i referencji od instytucji finansujących. Przede wszystkim jakie informacje powinny zawierać? W naszej działalności głównie świadczyliśmy usługi dla MŚP polegające na przygotowaniu biznesplanów i wniosków do kredytów bankowych, oraz pożyczek Patrz odp. na pyt. 8 ad. 1) oraz 17 ad.1) Zgodnie z Załącznikiem nr 1 do Regulaminu oceny Wniosków o udzielenie wsparcia, pkt. 2. Wymogi formalne (wymogi łączne) dotyczące Wnioskodawcy i Projektu, pkt 4) Wnioskodawca w ostatnich 2 latach działalności licząc do dnia złożenia Strona 11 z 13

12 18 19 Jeremie/Jessica. Nie wiązało się to z bezpośrednią współpracą z instytucjami udzielającymi tych pożyczek, natomiast prawdopodobnie moglibyśmy uzyskać takie referencje na wniosek pożyczkobiorców, którzy oświadczyli przed instytucjami finansującymi że to my odpowiadaliśmy za przygotowanie wniosków. Czy taki zakres współpracy i tego typu referencje byłyby wystarczające? Gdzie znajdę aktualną na dzień dzisiejszy listę Instytucji Finansowych w ramach projektu i jednocześnie, co mają zrobić banki, które chciałyby nawiązać współpracę z PARP w tym zakresie. posiada wdrożony i zweryfikowany Standard w zakresie świadczenia usług doradczych o charakterze ogólnym oraz szkoleniowych spełniających wymagania świadczenia usług, o których mowa w rozporządzeniu Ministra Gospodarki z dnia 24 maja 2011 r. w sprawie Krajowego Systemu Usług dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw (Dz. U. Nr 112, poz. 656), rozumiany jako spełnienie warunków, Wniosku o udzielenie wsparcia, zrealizował minimum 5 usług doradczych dotyczących pomocy w pozyskiwaniu finansowania zwrotnego na przedsięwzięcia gospodarcze mikro, małych lub średnich przedsiębiorstw o łącznej wartości co najmniej 5 mln zł (netto), przy czym finansowanie pozyskiwane było we współpracy z min. 3 podmiotami udzielającymi finansowania zwrotnego (tj. banki, fundusze pożyczkowe, itp.). ( )(dane potwierdzone opinią podmiotów udzielających finansowania zwrotnego, zaświadczających o prowadzeniu współpracy z tymi podmiotami) co oznacza, że brak opinii jest brakiem formalnym, który powoduje załączonej odrzucenia wniosku ze względów formalnych ( o ile nie zostanie uzupełniony). Zwracamy uwagę, ze wymagane jest dołączenie opinii min. 3 podmiotów udzielających finansowania zwrotnego. Załączone opinie powinny pozwolić zweryfikować ww. wymagania Wskazane wymagania te były konsultowane z podmiotami udzielającymi finansowania zwrotnego, które potwierdziły, ze takie opnie są przez nie wydawane. Lista Instytucji Finansowych biorących udział w projekcie będzie upubliczniana na bieżąco, niezwłocznie po podpisaniu Porozumień z PARP i będzie aktualizowana w miarę potrzeb, jeśli kolejne podmioty udzielające finansowania zwrotnego zdecydują się na dostosowanie produktów finansowania zwrotnego do potrzeb świadczonej usługi pilotażowej. Informacje dla Podmiotów zainteresowanych udziałem w projekcie jako IF są dostępne na stronie: stac_if. Ad. 1) Nie, rejestracja w KSU nie jest wymagana. Ad.2) Nie jest możliwe dokonanie oceny i odpowiedź na podstawie przedstawionych informacji. Wymaganie stanowi, że Podmiot posiada wdrożony i zweryfikowany standard w zakresie usług doradczych o Strona 12 z 13

13 o których mowa w 14 ust.1, 15 ust.1 oraz 17 ust.1 rozporządzenia KSU 1. Czy zapis ten oznacza, iż podmiot ubiegający się o uzyskanie wsparcia musi być zarejestrowany w KSU?; 2. Czy wystarczające jest posiadanie wdrożonego (i certyfikowanego) systemu zarządzania jakością, zgodnego z wymaganiami aktualnie obowiązującej normy PN-EN ISO 9001 w zakresie usług informacyjnych, doradczych, szkoleniowych i proinnowacyjnych. charakterze ogólnym oraz szkoleniowym, który powinien spełniać wymagania określone w rozdziale 2 oraz 4 Rozporządzenia Ministra Gospodarki z dn. 24 maja 2011 r. w sprawie Krajowego Systemu Usług dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw (Dz. U. Nr 112, poz. 656). Posiadanie jest posiadanie wdrożonego (i certyfikowanego) systemu zarządzania jakością, zgodnego z wymaganiami aktualnie obowiązującej normy PN-EN ISO 9001 jest jednym z wymagań zwartych w ww. Rozporządzeniu KSU (tj. 7.1), poza nim są jeszcze inne wymagania. W kwestii weryfikacji ww. standardu, dokumentacja konkursowa ani inne nadrzędne akty prawne nie określają w jaki sposób i przez jaki podmiot powinna zostać przeprowadzona rzeczona weryfikacja. Weryfikacji tej może dokonać Wnioskodawca samodzielnie, może być ona także przeprowadzona przez inny podmiot czy osobę wybraną przez Wnioskodawcę. Zaleca się jednak, aby Wnioskodawca sporządził i przechowywał na potrzeby omawianego konkursu dokument potwierdzający, że standard Wnioskodawcy jest zgodny ze standardem wymaganym w konkursie oraz dokument potwierdzający przeprowadzenie procesu weryfikacji. Strona 13 z 13