Lloyd s historia i dzień dzisiejszy. Witold Janusz Lloyd s Polska, Generalny Przedstawiciel Lloyd s w Polsce

Transkrypt

1 Lloyd s historia i dzień dzisiejszy Witold Janusz Lloyd s Polska, Generalny Przedstawiciel Lloyd s w Polsce Warszawa, 05 lipca 2012

2 Agenda Czym jest Lloyd s? Historia Dzień dzisiejszy Globalny zasięg Wyniki finansowe Lloyd s w Polsce 2

3 Czym jest Lloyd s? 3

4 Wiodący, specjalistyczny rynek ubezpieczeniowy na świecie 4

5 To co najważniejsze W przeciwieństwie do większości marek ubezpieczeniowych, Lloyd s nie posiada statusu spółki, lecz jest rynkiem, w ramach którego działają jego członkowie skupieni w syndykatach Instytucja z długą i bogatą historią przyjmowania ryzyka, stale dostosowująca się do zmian i zapotrzebowań klientów Rynek Lloyd s ubezpiecza złożone i specjalistyczne ryzyka - od platform wiertniczych, poprzez części ciała gwiazd, do linii lotniczych i statków kosmicznych Underwriterzy Lloyd s tworzą niestandardowe, innowacyjne rozwiązania dla skomplikowanych ryzyk Unikalne podejście Lloyd s do ryzyka wynika z bogatego doświadczenia oraz zgromadzonej na rynku wiedzy underwritingowej 5

6 Historia 6

7 Od kawiarni do syndykatów 1689 kawiarnia Lloyd s pojawiła się na Tower Street Stała się rozpoznawalnym miejscem ubezpieczania ryzyk morskich s Rozwój koncepcji członkowstwa w Lloyd s Powstanie syndykatów 7

8 Od morskich do innych rodzajów ubezpieczeń

9 Burzliwe lata

10 PIPER ALPHA 1988 EXXON VALDEZ 1989 HURAGANY 1989 AZBEST 1980s- 1990s 10

11 Od rekonstrukcji do odnowienia Toksyczne aktywa nabyte przed 1992 rokiem przeniesiono do tzw. Equitas Krytyczne spojrzenie na dotychczasową politykę akceptacji ryzyk W dalszym ciągu brakuje jednak standardów i efektywnego zarządzania rynkiem Wprowadzenie kapitału korporacyjnego 11

12 Najnowsza historia Lloyd s

13 Od 9/11 do huraganu Katrina 2001 największe, w porównaniu z innymi ubezpieczycielami, roszczenia po atakach terrorystycznych na World Trade Center 2001 Regulacje rynku przejęte przez Urząd ds. Usług Finansowych (FSA) 2002 Powołanie Komisji Wykonawczej ds. Franszyzy (Franchise Performance Board) wspomagającej zarządzaniem operacjami underwritingowymi 13

14 Lloyd s dzisiaj 14

15 Dynamiczny i zróżnicowany rynek Według stanu z 31 grudnia 2011 r., rynek Lloyd s obejmował 57 agencji zarządzających (patrz ilustracja obok) i 88 syndykatów 15

16 Najwięksi ubezpieczają się w Lloyd s 94% spółek indeksu FTSE % spółek indeksu Dow Jones industrial average 92% największych 50 spółek europejskich indeksu Fortune % spółek amerykańskich indeksu Fortune 500 Source: Lloyd's customer data provided by Xchanging

17 Struktura rynku Lloyd s Lloyd s nie jest spółką ubezpieczeniową. Jesteśmy rynkiem częściowo opartym na zasadzie wzajemności, w ramach którego działają wszyscy członkowie Lloyd s, skupieni w syndykatach. Duża część ryzyk Lloyd s jest przyjmowana na bazie subskrypcyjnej, gdzie więcej niż jeden syndykat przyjmuje część tego samego ryzyka. 17

18 Łańcuch bezpieczeństwa Lloyd s Unikalna struktura kapitałowa Lloyd s, często określana jako łańcuch bezpieczeństwa (chain of security), zapewnia doskonały poziom bezpieczeństwa finansowego ubezpieczonym oraz efektywność kapitałową członkom rynku. Korporacja odpowiada za ustalenie poziomu kapitału członkowskiego i centralnego w taki sposób, by osiągnięta została odpowiednio silna kapitalizacja, a członkowie mogli osiągać jak największy zwrot. Source: Lloyd s Annual Report All figures as at 31 December

19 Oceny ratingowe Trzy wiodące światowe agencje ratingowe branży ubezpieczeniowej potwierdzają mocne strony Lloyd s oraz solidną kapitalizację i siłę finansową naszego rynku. W 2011 roku wszystkie trzy agencje potwierdziły swoje poprzednie oceny. Oceny siły finansowej Lloyd s odnoszą się do wszystkich polis wystawionych przez syndykaty Lloyd s od 1993 r. Fitch Ratings A+ (silna) Standard & Poor s A+ (silna) A A.M. Best A (doskonała) + A 19

20 GLOBALNY ZASIĘG 20

21 Rosnąca obecność międzynarodowa Lloyd s prowadzi działalność w ponad 200 krajach na świecie Underwriterzy posiadają licencje do bezpośredniego podpisywania umów ubezpieczenia i reasekuracji w 79 krajach Platforma licencji Lloyd s umożliwia brokerom plasowanie specjalistycznych ryzyk z całego świata na rynku Lloyd s Priorytetem jest uzyskiwanie nowych licencji Wystawianie bezpośrednich polis ubezpieczeniowych jest możliwe we wszystkich krajach Unii Europejskiej Lloyd s otrzymał licencję na przyjmowanie reasekuracji w Chinach w 2005 roku. Firma działa pod nazwą Lloyd s Reinsurance Co. (China) Ltd i posiada biura w Szanghaju oraz w Pekinie. 21

22 Ubezpieczenia w Lloyd s przekrój regionalny Source: Lloyd s Annual Report All figures as at 31 December

23 Kategorie ubezpieczeń w Lloyd s wg. podziału geograficznego 23 Source: Lloyd s Annual Report All figures as at 31 December 2011.

24 Wyniki finansowe Lloyd s 24

25 Wyniki finansowe Lloyd s Zysk (strata) przed opodatkowaniem 3,868 mld GBP 2,195 mld GBP mln GBP Wskaźnik szkodowokosztowy (combined ratio) Wzrost aktywów centralnych 86.1% 93.3% 106.8% 2,084 mld GBP 2,377 mld GBP 2,388 mld GBP Zwrot z inwestycji 1,769 mld GBP 1,258 mld GBP 955 mld GBP Nadwyżka rezerw z roku poprzedniego mld GBP 1,016 mld GBP 1,173 mld GBP

26 Lloyd s w Polsce 26

27 Licencja oraz biuro Lloyd s uzyskał licencję oddziału zagranicznego ubezpieczyciela w Polsce w 2008 roku. Witold Janusz został Generalnym Przedstawicielem Lloyd s w Polsce. Biuro Lloyd s Polska zostało otwarte 25 lutego 2009 roku w Warszawie. Adres: Lloyd s Polska Sp. z o. o. Warszawskie Centrum Finansowe Ul. Emilii Plater Warszawa Tel.: +48 (0) Fax: +48 (0) Osoby kontaktowe: Witold Janusz Lloyd s General Representative Witold.Janusz@lloyds.com Ewa Żylak Executive Assistant Ewa.Zylak@lloyds.com 27

28 Rodzaje prowadzonej działalności 1. Reasekuracja obligatoryjna i fakultatywna (od zawsze) 2. Większość klas i specjalistycznych rozwiązań ubezpieczeniowych na zasadzie swobody świadczenia usług - Freedom of Services - od 2004 roku 3. Coverholderzy posiadający uprawnienia od Agencji Zarządzających są upoważnieni do przyjmowania ubezpieczeń w Polsce na zasadzie swobody przedsiębiorczości - Freedom of Establishment - od 2008 roku Coverholderzy - są niezależni od Agencji Zarządzających Service companies - należą do Agencji Zarządzających i są przez nie nadzorowane 28

29 Lloyd s Polska status prawny oraz reprezentacja Generalny przedstawiciel stowarzyszenia underwriterów, znanych jako Lloyd s Oddział zagranicznego ubezpieczyciela, zgodnie z dyrektywami Unii Europejskiej Parasol prawny dla operacji biznesowych Lloyd s prowadzonych w Polsce Widoczna obecność Lloyd s na rynku polskim dla klientów oraz organizacji państwowych (KNF, sądy, Rzecznik Praw Ubezpieczonych) 29

30 Działalność biznesowa Lloyd s Polska Pomoc Syndykatom i Agencjom Zarządzającym w prowadzeniu dochodowego biznesu Rozległa promocja Lloyd s w Polsce jako specjalistycznego ubezpieczyciela dla różnych grup docelowych: klientów, brokerów, cedentów oraz risk managerów Identyfikacja i pozyskiwanie lokalnych partnerów Lloyd s do prowadzenia działalności w ramach binding authorities Ochrona licencji i budowanie marki Lloyd s Ułatwianie kontaktów 30

31 Coverholderzy Lloyd s Podmioty upoważnione przez agencję zarządzającą do zawierania umów ubezpieczeniowych i/lub wydawania dokumentów ubezpieczeniowych w imieniu członków syndykatu. Ubezpieczony Broker lokalny Coverholders Broker Lloyd s Syndykaty Lloyd s 31

32 Coverholderzy (c.d.) Główne aktywności coverholderów Dzięki coverholderom, syndykaty Lloyd s mogą operować jako lokalni ubezpieczyciele Syndykaty Lloyd s w pełni lub częściowo upoważniają firmę (zazwyczaj jest to firma brokerska) do podpisywania umów w ich imieniu Prawa i obowiązki coverholdera są przedstawione w umowie ( binding authority ), która jest odnawiana co roku Coverholderzy wystawiają dokumenty ubezpieczeniowe w imieniu agencji zarządzających Wielu coverholderów jest upoważnionych do prowadzenia likwidacji szkód Korporacja zatwierdza wszystkich coverholderów Około 2,500 coverholderów na całym świecie dostarcza 30% przypisu Lloyd s Główne korzyści Korzystanie z marki, bezpieczeństwa finansowego i ocen ratingowych Lloyd s Korzystanie z doświadczenia specjalistów oraz z szerokiej gamy produktów ubezpieczeniowych Możliwość wystawiania polis, prowadzenia likwidacji szkód 32

33 Status prawny coverholderów oraz formy ich działalności rynkowej 1. Pośrednicy ubezpieczeniowi posiadający licencję od lokalnego nadzoru finansowego (za wyjątkiem Hiszpanii) Brokerzy ubezpieczeniowi (większość krajów starej Europy ) Agenci ubezpieczeniowi (Polska) 2. Retailers prowadzanie transakcji ubezpieczeniowych bezpośrednio z lokalnym klientem 3. Wholesalers prowadzenie transakcji z lokalnymi pośrednikami 33

34 Dania Silna sieć coverholderów Norwegia Szwecja POLSKA 5 5 SUMA 8 COVERHOLDERZY W EUROPIE 58 Irlandia 363 Francja Holandia Belgia Hiszpania Szwajcaria Wlochy 34 Europe: Lloyd's International MARKET UPDATE Markets October QUICK 2008 TOUR Niemcy Grecja

35 Autoryzowani coverholderzy Lloyd s na polskim rynku ubezpieczeniowym (stan na dzień dzisiejszy) 1. MGZ GAMA Broker sponsorujący - SBJ Agencja zarządzająca Catlin Produkty: Bloodstock and Fine Art 2. WAGAS Broker sponsorujący - SBJ Agencja zarządzająca - Hiscox Produkty: Extended Warranties, GAP 4. CEU Broker sponsorujący - BDB Agencja zarządzająca Broadgate, Kiln Produkty: Household and Personal Accident 5. iexpert Broker sponsorujący - Howden Agencja zarządzająca Marketform Produkty: Personal Accident 3. Leadenhall Polska Broker Sponsorujący Cooper Gay Agencja zarządzająca - Marketform Produkty: D&O, Personal Accident 35

36 DZIĘKUJĘ 36