Sprawozdanie Zarządu z działalności Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna. w 2009 roku

Wielkość: px
Rozpocząć pokaz od strony:

Download "Sprawozdanie Zarządu z działalności Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna. w 2009 roku"

Transkrypt

1 Sprawozdanie Zarządu z działalności Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna w 2009 roku

2 Spis treści I. INFORMACJE OGÓLNE NA TEMAT TU EUROPA SA... 2 II. KAPITAŁ AKCYJNY I AKCJONARIAT TU EUROPA SA... 2 II.1. Akcjonariusze posiadający ponad 5% akcji... 2 II.2. Zmiany w strukturze własności znacznych pakietów akcji w 2009 roku II.3. Akcje posiadane przez Członków Zarządu i Rady Nadzorczej oraz Prokurentów... 3 III. SKŁAD RADY NADZORCZEJ I ZARZĄDU... 4 III.1. Rada Nadzorcza... 4 III.2. Zarząd... 4 III.3. Prokurenci... 5 III.4. Wynagrodzenia osób zarządzających i nadzorujących w 2009 roku III.5. Umowy zawarte między Emitentem a osobami zarządzającymi przewidujące wypłatę rekompensat IV. DZIAŁALNOŚĆ TU EUROPA SA W 2009 ROKU... 5 IV.1. Produkty oferowane przez Spółkę w 2009 roku... 6 IV.2. Informacje o zawartych umowach znaczących dla działalności Emitenta, w tym znanych Emitentowi umowach zawartych pomiędzy akcjonariuszami (wspólnikami), umowach ubezpieczenia, współpracy lub kooperacji; IV.3. Główne umowy reasekuracyjne obowiązujące w 2009 roku IV.4. Informacje o systemie kontroli programów akcji pracowniczych IV.5. Sprawy sądowe IV.6. Kontrola wewnętrzna IV.7. Umowa z biegłym rewidentem IV.8. Oświadczenie o stosowanie ładu korporacyjnego V. OMÓWIENIE PODSTAWOWYCH WIELKOŚCI FINANSOWYCH OSIĄGNIĘTYCH PRZEZ TU EUROPA SA W 2009 ROKU V.1. Rachunek Zysków i Strat V.2. Bilans V.3 Rezerwy techniczno ubezpieczeniowe V.5. Pokrycie rezerw techniczno ubezpieczeniowych aktywami V.6. Wskaźniki finansowe TU EUROPA SA V.7. Pokrycie marginesu wypłacalności środkami własnymi VI. OBJAŚNIENIE RÓśNIC POMIĘDZY WYNIKAMI FINANSOWYMI WYKAZANYMI W RAPORCIE ROCZNYM A WCZEŚNIEJ PUBLIKOWANYMI PROGNOZAMI WYNIKÓW NA DANY ROK VII. OCENA, WRAZ Z JEJ UZASADNIENIEM, DOTYCZĄCĄ ZARZĄDZANIA ZASOBAMI FINANSOWYMI, ZE SZCZEGÓLNYM UWZGLĘDNIENIEM ZDOLNOŚCI WYWIĄZYWANIA SIĘ Z ZACIĄGNIĘTYCH ZOBOWIĄZAŃ, ORAZ OKREŚLENIE EWENTUALNYCH ZAGROśEŃ I DZIAŁAŃ, JAKIE EMITENT PODJĄŁ LUB ZAMIERZA PODJĄĆ W CELU PRZECIWDZIAŁANIA TYM ZAGROśENIOM VIII. OCENA MOśLIWOŚCI REALIZACJI ZAMIERZEŃ INWESTYCYJNYCH, W TYM INWESTYCJI KAPITAŁOWYCH, W PORÓWNANIU DO WIELKOŚCI POSIADANYCH ŚRODKÓW, Z UWZGLĘDNIENIEM MOśLIWYCH ZMIAN W STRUKTURZE FINANSOWANIA TEJ DZIAŁALNOŚCI IX. INFORMACJE O ZNANYCH SPÓŁCE UMOWACH (W TYM RÓWNIEś ZAWARTYCH PO DNIU BILANSOWYM), W WYNIKU KTÓRYCH MOGĄ W PRZYSZŁOŚCI NASTĄPIĆ ZMIANY W PROPORCJACH POSIADANYCH AKCJI PRZEZ DOTYCHCZASOWYCH AKCJONARIUSZY I OBLIGATARIUSZY X. ZMIANY W PODSTAWOWYCH ZASADACH ZARZĄDZANIA PRZEDSIĘBIORSTWEM EMITENTA I JEGO GRUPĄ KAPITAŁOWĄ XI. OPIS ISTOTNYCH TRANSAKCJI I UMÓW Z PODMIOTAMI POWIĄZANYMI XI.1. Transakcje z podmiotami z Grupy Kapitałowej Getin Holding XI.2. Transakcje z jednostką zaleŝną TU na śycie EUROPA S.A XII. CHARAKTERYSTYKA ZEWNĘTRZNYCH I WEWNĘTRZNYCH CZYNNIKÓW ISTOTNYCH DLA ROZWOJU EMITENTA XII.1. Sytuacja gospodarcza w Polsce XII.2. Stopa bezrobocia XII.3. Sytuacja na rynku nieruchomości i rynku kredytów hipotecznych XIII. CHARAKTERYSTYKA PODSTAWOWYCH CZYNNIKÓW RYZYKA I ZAGROśEŃ XIV. CHARAKTERYSTYKA POLITYKI W ZAKRESIE KIERUNKÓW ORAZ PERSPEKTYW ROZWOJU i DZIAŁALNOŚCI EMITENTA W OKRESIE NAJBLIśSZEGO ROKU XV. NOTOWANIA AKCJI TU EUROPA SA XVI. POZOSTAŁE INFORMACJE

3 I. INFORMACJE OGÓLNE NA TEMAT TU EUROPA SA Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA SA (dalej Spółka / Emitent / TU EUROPA SA ) prowadzi działalność na podstawie zezwolenia Ministra Finansów z dnia 7 listopada 1994 roku. Postanowienie Sądu w sprawie rejestracji Spółki zostało wydane w dniu 28 listopada 1994 roku. Zgodnie z zezwoleniem Spółka prowadzi działalność ubezpieczeniową w dziale ubezpieczeń majątkowych i osobowych w grupach 1, 2, 3, 4, 7, 8, 9, 10, 13, 14, 15, 16, 17, 18 według załącznika do Ustawy o działalności ubezpieczeniowej. Spółka rozpoczęła prowadzenie działalności ubezpieczeniowej w kwietniu 1995 roku. TU EUROPA SA jest wpisane do rejestru przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym prowadzonym przez Sąd Rejonowy dla Wrocławia - Fabrycznej Wydział VI Rejestrowy pod numerem Decyzją Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z dnia 20 listopada 1998 roku wszystkie akcje Spółki, tj. akcje serii A, B, C, D, E, F zostały dopuszczone do obrotu publicznego, a pierwsze notowanie akcji Spółki na rynku wolnym Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie odbyło się w dniu 8 czerwca 1999 roku. Akcje emisji serii G zostały dopuszczone do obrotu publicznego decyzją Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z dnia 19 listopada 2000 r. Na mocy decyzji Zarządu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. od dnia 1 czerwca 2001 roku akcje serii G zostały wprowadzone do obrotu giełdowego. Od dnia 1 maja 2004 roku zgodnie z Uchwałą Zarządu Giełdy Papierów Wartościowych akcje TU EUROPA SA notowane są na urzędowym rynku giełdowym (rynek podstawowy). W dniu 4 marca 2005 roku Sąd Rejonowy dla Wrocławia - Fabrycznej we Wrocławiu, VI Wydział Gospodarczy dokonał rejestracji zmiany nazwy firmy na: Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna. Siedziba Spółki znajduje się we Wrocławiu. II. KAPITAŁ AKCYJNY I AKCJONARIAT TU EUROPA SA II.1. Akcjonariusze posiadający ponad 5% akcji Kapitał akcyjny Emitenta wynosi zł i dzieli się na akcji o wartości nominalnej 4 zł za kaŝdą akcję. Wszystkie akcje są akcjami zwykłymi na okaziciela i zostały w pełni opłacone gotówką. Na dzień 31 grudnia 2009 roku wykaz akcjonariuszy posiadających ponad 5% akcji Emitenta był następujący: Lp. Nazwa akcjonariusza Liczba akcji Udział w kapitale Udział w głosach na WZA 1. Getin Holding SA ,85 % 79,85 % 2. Getin Bank SA ,97% 9,97% 3. Noble Bank SA ,97% 9,97% 2

4 Na dzień przekazania raportu Getin Holding S.A. posiada akcji zwykłych na okaziciela TU EUROPA SA, co oznacza udział 79,85% w kapitale zakładowym. W wyniku fuzji Getin Bank S.A. oraz Noble Bank S.A., w dniu 4 stycznia 2010 r. powstał Getin Noble Bank S.A., który posiada na dzień przekazania raportu akcji zwykłych na okaziciela TU EUROPA SA, co oznacza udział 19,94 % w kapitale zakładowym. II.2. Zmiany w strukturze własności znacznych pakietów akcji w 2009 roku. Zarząd Emitenta w roku 2009 otrzymał od Getin Holding S.A. informacje, iŝ w wyniku zakupu akcji Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA przez Getin Holding S.A. Spółka ta : 1/ - od dnia r. posiadała akcji zwykłych na okaziciela TU EUROPA SA (99,7843% kapitału zakładowego i głosów na WZ). 2/ - od dnia r. posiadała akcji zwykłych na okaziciela TU EUROPA SA (99,79 % kapitału zakładowego i głosów na WZ). Zarząd Emitenta w roku 2009 otrzymał od Getin Holding S.A. informacje, iŝ w wyniku sprzedaŝy akcji Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA przez Getin Holding S.A. Spółka od r. posiada akcji zwykłych na okaziciela TU EUROPA SA (79,85 % kapitału zakładowego i głosów na WZ). Zarząd Emitenta w roku 2009 otrzymał od Noble Bank S.A. informacje, iŝ w wyniku zakupu akcji Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA przez Noble Bank S.A. Spółka ta od r. posiada akcji zwykłych na okaziciela TU EUROPA SA (9,97% kapitału zakładowego i głosów na WZ). Zarząd Emitenta w roku 2009 otrzymał od Getin Bank S.A. informacje, iŝ w wyniku zakupu akcji Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA przez Getin Bank S.A. Spółka od r. posiada akcji zwykłych na okaziciela TU EUROPA SA (9.97 % kapitału zakładowego i głosów na WZ). W wyniku fuzji Getin Bank S.A. oraz Noble Bank S.A., w dniu 4 stycznia 2010 r. powstał Getin Noble Bank S.A., który od tego dnia posiada akcji zwykłych na okaziciela TU EUROPA SA, co oznacza udział 19,94 % w kapitale zakładowym i głosów na WZ. Spółka nie posiada informacji, by stan uległ zmianie do dnia opublikowania sprawozdania. II.3. Akcje posiadane przez Członków Zarządu i Rady Nadzorczej oraz Prokurentów Zgodnie z posiadanymi przez Spółkę informacjami, akcje Emitenta na dzień 31 grudnia 2009 roku posiadały następujące osoby zarządzające: Imię i Nazwisko - Stanowisko Ilość akcji na Nabyte Zbyte Ilość akcji na Wartość nominalna akcji Jacek Podoba Prezes Zarządu Krzysztof Rosiński Wiceprezes Zarządu Bogdan Frąckiewicz Wiceprezes Zarządu Stanisław Wlazło Wiceprezes Zarządu Piotr Sztuba Członek Zarządu Tadeusz Hołyński Prokurent Od dnia do Zarządu spółki na stanowisko Wiceprezesa Zarządu dołączył Pan Krzysztof Mędrala, który nie posiada akcji TU EUROPA Zgodnie z posiadanymi przez Spółkę informacjami, Ŝaden z członków Rady Nadzorczej nie posiadał akcji Spółki. 3

5 PowyŜszy stan posiadania akcji nie uległ zmianie do dnia opublikowania sprawozdania. III. SKŁAD RADY NADZORCZEJ I ZARZĄDU III.1. Rada Nadzorcza W dniu 1 stycznia 2009 roku skład Rady Nadzorczej Emitenta był następujący: 1. Jarosław Dowbaj - Przewodniczący Rady; 2. Remigiusz Baliński Wiceprzewodniczący Rady; 3. Radosław Stefurak Sekretarz Rady; 4. Paweł Ciesielski - Członek Rady; 5. Dariusz Niedośpiał - Członek Rady. Dnia 18 marca 2009 roku Pan Paweł Ciesielski - Członek Rady Nadzorczej Emitenta złoŝył oświadczenie o rezygnacji z dniem 01 kwietnia 2009 roku z członkostwa w Radzie Nadzorczej Emitenta. Dnia 24 marca 2009 roku Pan Jarosław Dowbaj - Przewodniczący Rady Nadzorczej Emitenta złoŝył oświadczenie o rezygnacji z dniem 01 kwietnia 2009 roku z członkostwa w Radzie Nadzorczej Emitenta. Dnia 1 kwietnia 2009 roku Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie TU EUROPA SA powołało do Rady Nadzorczej VI kadencji Pana Jarosława Augustyniaka jako Przewodniczącego Rady Nadzorczej oraz Pana Mariusza Staniszewskiego jako Członka Rady Nadzorczej. Dnia 31 lipca 2009 roku Nadzwyczajne Walne Zgromadzenia TU EUROPA SA powołało do Rady Nadzorczej VI kadencji Pana Longina Kulę jako Członka Rady Nadzorczej. Na dzień 31 grudnia 2009 r. skład Rady Nadzorczej był następujący: 1. Jarosław Augustyniak - Przewodniczący Rady; 2. Remigiusz Baliński Wiceprzewodniczący Rady; 3. Radosław Stefurak Sekretarz Rady; 4. Mariusz Staniszewski - Członek Rady; 5. Dariusz Niedośpiał - Członek Rady; 6. Longin Kula Członek Rady. W dniu 10 lutego 2010 roku Pan Longin Kula złoŝył oświadczenie o rezygnacji z dniem 10 lutego 2010 roku z członkostwa w Radzie Nadzorczej Emitenta. Na dzień przekazania raportu skład Rady Nadzorczej Emitenta był następujący: 1. Jarosław Augustyniak - Przewodniczący Rady; 2. Remigiusz Baliński Wiceprzewodniczący Rady; 3. Radosław Stefurak Sekretarz Rady; 4. Dariusz Niedośpiał - Członek Rady; 5. Mariusz Staniszewski Członek Rady. III.2. Zarząd W dniu 1 stycznia 2009 roku skład Zarządu Spółki był następujący: 1. Jacek Podoba Prezes Zarządu, 2. Bogdan Frąckiewicz Wiceprezes Zarządu, 3. Krzysztof Rosiński - Wiceprezes Zarządu, 4. Stanisław Wlazło - Wiceprezes Zarządu, 5. Piotr Sztuba Członek Zarządu. 4

6 Skład Zarządu na dzień 31 grudnia 2009 r. nie uległ zmianie 26 listopada 2009 roku Wiceprezes Zarządu Pan Krzysztof Rosiński złoŝył oświadczenie o rezygnacji z dniem roku z członkostwa w Zarządzie VI kadencji TU EUROPA SA. W dniu 26 listopada 2010 r. Rada Nadzorcza TU Europa SA powołała do Zarządu VI kadencji Pana Krzysztofa Mędralę z dniem 02 stycznia 2010 roku i powierzyła mu funkcję Wiceprezesa Zarządu. Na dzień przekazania raportu skład Zarządu Spółki był następujący: 1. Jacek Podoba Prezes Zarządu, 2. Bogdan Frąckiewicz Wiceprezes Zarządu, 3. Stanisław Wlazło - Wiceprezes Zarządu, 4. Krzysztof Mędrala - Wiceprezes Zarządu, 5. Piotr Sztuba Członek Zarządu. III.3. Prokurenci W 2009 roku Emitent posiadał jednego prokurenta: Pana Tadeusza Hołyńskiego. Funkcja ta uprawnia do składania oświadczeń i podpisywania umów w imieniu Spółki wspólnie z członkiem Zarządu. III.4. Wynagrodzenia osób zarządzających i nadzorujących w 2009 roku. a) Wypłacone wynagrodzenie brutto Członków Zarządu Emitenta oraz Rady Nadzorczej od 1 stycznia 2009 roku do 31 grudnia 2009 roku wynosiło odpowiednio tys. zł. i 183 tys. zł. Wypłat z zysku nie było. Dane liczbowe dla kaŝdej z osób odrębnie zaprezentowane są w nocie 40 sprawozdania finansowego Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA. b) Członkom Zarządu Spółki na podstawie zawartych umów o zarządzanie przysługują premie dodatkowe. Przedmiotowe premie przysługują za kaŝdy rok obrotowy i wypłacane są po zatwierdzeniu sprawozdania finansowego przez Walne Zgromadzenie, a w przypadku Pana Jacka Podoby wypłacane są w części po zakończeniu kontraktu. Dane liczbowe o wysokości salda rezerwy dla kaŝdej z osób odrębnie zaprezentowane są w nocie 40 sprawozdania finansowego Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA. c) TU EUROPA SA w 2009 roku nie udzieliło poŝyczek osobom zarządzającym i nadzorującym oraz ich osobom bliskim, a takŝe nie udzielało wymienionym osobom gwarancji i poręczeń. III.5. Umowy zawarte między Emitentem a osobami zarządzającymi przewidujące wypłatę rekompensat. Umowy o zarządzanie zawarte między Emitentem a Członkami Zarządu przewidują wypłatę na rzecz Członka Zarządu kwoty równej półrocznemu wynagrodzeniu w przypadku rozwiązania umowy przez Spółkę. IV. DZIAŁALNOŚĆ TU EUROPA SA W 2009 ROKU TU EUROPA zakończyła 2009 rok z bardzo dobrym wynikiem finansowym w wysokości tys. zł. Jest to kolejny bardzo dobry rok w historii firmy z przypisem składki w wysokości tys. zł (wzrost o 43% w stosunku do roku poprzedniego). TU EUROPA stopniowo zwiększa swój udział w rynku. Według danych za III kwartał 2009 roku udział TU EUROPA S.A. w składce przypisanej brutto sektora ubezpieczeń majątkowych wyniósł 1,48%, co dało spółce 5

7 12 miejsce wśród zakładów ubezpieczeń działu II. Za analogiczny okres w 2008 roku spółka zajmowała 13 miejsce z udziałem w rynku na poziomie 1,33%. IV.1. Produkty oferowane przez Spółkę w 2009 roku 1. Informacje o podstawowych produktach, towarach lub usługach Spółki. I. Ubezpieczenia finansowe a) Ubezpieczenie spłaty kredytów hipotecznych w okresie pomostowym. Celem ubezpieczenia jest zabezpieczenie banku przed zaprzestaniem spłaty kredytu przez kredytobiorcę, w okresie od dnia wypłaty kredytu do dnia wpisu hipoteki do księgi wieczystej na rzecz banku. b) Ubezpieczenie spłaty brakującego wkładu własnego kredytobiorcy w kredytach. Celem ubezpieczenia jest zabezpieczenie spłaty części kredytu hipotecznego udzielonego kredytobiorcy, w wysokości róŝnicy pomiędzy wymaganym przez bank wkładem własnym kredytobiorcy a kwotą rzeczywistego wkładu własnego kredytobiorcy. c) Gwarancja wartości nieruchomości. Celem ubezpieczenia jest zagwarantowanie bankowi utrzymania pełnej adekwatności wartości zabezpieczenia do ekspozycji kredytowej oraz uzyskania kwoty w procesie windykacji kredytu, zabezpieczonego hipoteką na nieruchomości, jaka zaspokoi roszczenie banku. W tym ubezpieczeniu ubezpieczonym jest kredytobiorca. Dzięki ubezpieczeniu uzyskuje on pewność, Ŝe windykacja kredytu zostanie przeprowadzona wyłącznie z nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie kredytu, bez naraŝania innych składników majątkowych kredytobiorcy. d) Ubezpieczenie kredytów gotówkowych All risk od wszelkich przyczyn zaprzestania spłaty kredytu. Przedmiotem ubezpieczenia jest zaprzestanie przez kredytobiorcę, z jakiegokolwiek powodu, spłaty kredytu gotówkowego udzielanego przez bank. e) Ubezpieczenie pomostowe spłaty kredytów dla rolników w rachunku bieŝącym, zabezpieczonych hipoteką. Przedmiotem ubezpieczenia jest spłata kredytów przeznaczonych na zakup środków do produkcji rolnej, na refinansowanie innych kredytów oraz finansowanie płatności związanych z bieŝącą działalnością rolniczą, a udzielanych osobom fizycznym, które są właścicielami lub uŝytkownikami wieczystymi nieruchomości rolnych, prowadzącymi gospodarstwo rolne. f) Ubezpieczenie spłaty kredytów dla małych i średnich przedsiębiorstw w okresie pomostowym do ustanowienia hipoteki na nieruchomości. Celem ubezpieczenia jest zabezpieczenie banku przed zaprzestaniem spłaty kredytu przez przedsiębiorcę, w okresie od dnia wypłaty kredytu do dnia wpisu hipoteki do księgi wieczystej na rzecz banku. g) Ubezpieczenie spłaty brakującego wkładu własnego kredytobiorcy w kredytach dla małych i średnich przedsiębiorstw. Celem ubezpieczenia jest zabezpieczenie spłaty części kredytu udzielonego przedsiębiorcy, w wysokości róŝnicy pomiędzy wymaganym przez bank wkładem własnym kredytobiorcy a kwotą rzeczywistego wkładu własnego kredytobiorcy. h) Gwarancja wartości nieruchomości dla małych i średnich przedsiębiorstw. Celem ubezpieczenia jest zagwarantowanie bankowi utrzymania pełnej adekwatności wartości zabezpieczenia do ekspozycji kredytowej oraz uzyskania w procesie windykacji kredytu, zabezpieczonego hipoteką na nieruchomości, kwoty, jaka przynajmniej zaspokaja roszczenia banku. Dzięki ubezpieczeniu kredytobiorca uzyskuje pewność, Ŝe windykacja kredytu zostanie przeprowadzona wyłącznie z nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie kredytu, bez naraŝania innych składników majątkowych kredytobiorcy. Gwarancja wartości nieruchomości dla małych i średnich przedsiębiorstw. Celem ubezpieczenia jest zagwarantowanie bankowi uzyskania w procesie windykacji kredytu, zabezpieczonego hipoteką na nieruchomości, kwoty, jaką bank przyjął jako wartość nieruchomości przy udzielaniu kredytu. i) Ubezpieczenie kredytu (dowolnego rodzaju i w dowolnej walucie) od wzrostu stopy procentowej. Celem ubezpieczenia jest zabezpieczenie kredytobiorcy przed dodatkowymi kosztami, jakie poniósłby w przypadku wzrostu stopy procentowej WIBOR i LIBOR powyŝej ustalonej w warunkach ubezpieczenia liczby punktów bazowych. Bank uzyskuje natomiast gwarancję, Ŝe kredytobiorca nie utraci zdolności do spłacania rat 6

8 kredytowych w wyniku gwałtownego wzrostu stóp procentowych. Za punkt odniesienia przyjmuje się poziom stopy procentowej obowiązujący w dniu zawarcia ubezpieczenia. j) Gwarancja naleŝytego wykonania kontraktu EUROGWARANCJA - PROJEKT. Oferta skierowana do przedsiębiorców, jednostek samorządowych, firm szkoleniowych, podmiotów i instytucji publicznych ubiegających się o dofinansowanie ze środków Unii Europejskiej. Celem ubezpieczenia jest zabezpieczenie prawidłowej realizacji umowy o dofinansowanie projektu. Środki z gwarancji zostaną wypłacone, jeśli zabezpieczony nią kontrakt nie zostanie zrealizowany zgodnie z umową. k) Gwarancja spłaty kredytu EUROGWARANCJA - POMOST. Oferta skierowana do przedsiębiorców, jednostek samorządowych, firm szkoleniowych, podmiotów i instytucji publicznych ubiegających się o dofinansowanie ze środków Unii Europejskiej. Celem ubezpieczenia jest zabezpieczenie spłaty kredytu udzielonego przez bank na realizację przedsięwzięcia współfinansowanego ze środków UE, w wysokości otrzymanego dofinansowania, w okresie od podpisania umowy o dofinansowanie do uruchomienia dofinansowania (kredyt pomostowy). l) Ubezpieczenie tytułu prawnego i wad prawnych nieruchomości - w formie Grupowej Umowy Ubezpieczenia zabezpiecza Kredytobiorcę, w przypadku wystąpienia Usuwalnych wad prawnych lub obciąŝeń nieruchomości TU EUROPA SA zapewnia ochronę prawnych interesów Ubezpieczonego, któremu przysługuje Tytuł Prawny do Nieruchomości, a w przypadku wystąpienia Nieusuwalnej wady prawnej lub obciąŝenia nieruchomości - TU EUROPA SA odpowiednio spełni świadczenie na rzecz Wierzyciela lub Ubezpieczonego majce na celu usunięcie obciąŝenia lub pokrycie szkody Ubezpieczonego w wyniku ujawniania się nieusuwalnej wady prawnej. II. Pozostałe ubezpieczenia majątkowe i osobowe a) Ubezpieczenie mienia będącego przedmiotem leasingu. Przedmiotem ubezpieczenia jest mienie stanowiące własność leasingodawcy, a będące w posiadaniu i uŝytkowaniu leasingobiorcy na podstawie umowy leasingu. TU EUROPA SA odpowiada za szkody powstałe wskutek kradzieŝy z włamaniem i rabunku, powstałe w transporcie krajowym (cargo) i spowodowane przez Ŝywioły. b) Ubezpieczenie nieruchomości będących przedmiotem kredytu hipotecznego. Ubezpieczenie obejmuje szkody spowodowane przez poŝar i inne zdarzenia losowe. c) Ubezpieczenie dla posiadaczy kart bankowych. Przedmiotem ubezpieczenia jest majątek posiadaczy karty. Zakresem ubezpieczenia objęta jest między innymi utrata zakupów, rabunek gotówki, nieuprawnione uŝycie karty. d) Ubezpieczenie na wypadek utraty stałego źródła dochodu dla osób fizycznych będących klientami banków i posiadających produkty kredytowe. W razie zajścia zdarzenia ubezpieczeniowego, ubezpieczenie zapewnia klientowi banku spłatę kolejnych rat (zobowiązań) wynikających z zawartych z bankiem umów. e) Ubezpieczenie spłaty zadłuŝenia na wypadek utraty stałego źródła dochodu lub czasowej niezdolności do pracy dla posiadaczy kart kredytowych. Przedmiotem ubezpieczenia jest utrata pracy i zdrowie ubezpieczonego. f) Ubezpieczenia na wypadek konieczności udzielenia pomocy dla posiadaczy ROR i kart kredytowych. Przedmiotem ubezpieczenia są koszty świadczonych na rzecz klienta banku usług assistance medycznego i technicznego. g) Ubezpieczenie NNW i kosztów leczenia (pakiet turystyczny) w podróŝy dla posiadaczy kart. Przedmiotem ubezpieczenia jest: Ŝycie i zdrowie ubezpieczonego, transakcje dokonane kartą, koszty świadczonych usług assistance w związku z podróŝą, koszty udzielenia doraźnej pomocy medycznej w przypadku rozstroju zdrowia ubezpieczonego wskutek zaistnienia nagłego zachorowania lub nieszczęśliwego wypadku. h) Oferta pakietów ubezpieczeniowych dla posiadaczy kart kredytowych typu Gold. Pakiet Assistance Comfort Help pomoc techniczna w domu, pomoc medyczna (równieŝ poza granicami Polski) i prawna, a takŝe serwis informacji podróŝnych, kulturalnych, pogodowych, motoryzacyjnych i technicznych. Pakiet Comfort Life ubezpieczenie spłaty zadłuŝenia na karcie na wypadek śmierci lub trwałej i całkowitej niezdolności do pracy posiadacza karty oraz spłaty minimalnej wymaganej kwoty spłaty w przypadku utraty stałego źródła dochodu przez posiadacza karty lub jego czasowej niezdolności do 7

9 pracy spowodowanej chorobą. Pakiet Comfort Shopping & Travel ubezpieczenie na wypadek nieuprawnionego uŝycia karty, opóźnienia odlotu i bagaŝu, gwarancja najniŝszej ceny, ubezpieczenie zakupów dokonanych kartą (od kradzieŝy lub zniszczenia) oraz Ŝycia i zdrowia w czasie podróŝy. i) Ubezpieczenie pomocy prawnej w podróŝy dla posiadaczy kart płatniczych. Przedmiotem ubezpieczenia jest pomoc w organizacji udziału prawnika reprezentującego interesy ubezpieczonego, pokrycie kosztów jego działania (honorarium), na wypadek, gdy w trakcie trwania podróŝy zagranicznej ubezpieczonego, zostanie wszczęte przeciw niemu postępowanie sądowe z tytułu odpowiedzialności cywilnej. j) Ubezpieczenie osób fizycznych na wypadek zagubienia dokumentów podróŝnych. Przedmiotem ubezpieczenia jest zwrot kosztów wydania nowych dokumentów oraz pomoc w zakresie zastrzeŝenia zagubionych czeków i kart płatniczych. k) Ubezpieczenie mieszkań i domów, natychmiastowej pomocy Home Assistance, odpowiedzialności cywilnej oraz oszkleń od stłuczenia. Przedmiotem ubezpieczenia jest mieszkanie, dom (równieŝ w budowie lub przebudowie), a takŝe budynki gospodarcze znajdujące się na terenie tej samej posesji co ubezpieczony dom, stałe elementy wyposaŝenia mieszkania lub domu, ruchomości domowe, przedmioty do prowadzenia działalności gospodarczej. Zakres ubezpieczenia obejmuje m.in. poŝar, kradzieŝ z włamaniem, rabunek, odpowiedzialność cywilną ubezpieczanego w Ŝyciu prywatnym, oszklenia wewnętrzne oraz natychmiastową pomoc Home Assistance. l) Ubezpieczenie przedmiotów utraconych w wyniku kradzieŝy, kradzieŝy z włamaniem lub rabunku. Przedmiotem ubezpieczenia są klucze do miejsca zamieszkania, dokumenty ubezpieczonego, portfel, karty płatnicze, token, telefon komórkowy z kartą SIM. m) Ubezpieczenie NNW - członków rodzin kredytobiorców. Przedmiotem ubezpieczenia jest Ŝycie i zdrowie małŝonków osób zaciągających kredyty. n) Ubezpieczenie na wypadek zgonu lub całkowitej niezdolności do pracy i samodzielnej egzystencji na skutek NNW, utraty pracy lub czasowej niezdolności do pracy dla kredytobiorców. Przedmiotem ubezpieczenia jest zdrowie i Ŝycie ubezpieczonego oraz utrata pracy. Ubezpieczenie zapewnia kredytobiorcy spłatę zaciągniętego kredytu lub przejęcie spłaty części rat kredytowych. o) Ubezpieczenie na wypadek zgonu lub całkowitej niezdolności do pracy i samodzielnej egzystencji na skutek NNW osób fizycznych zaciągających kredyty hipoteczne. Przedmiotem ubezpieczenia jest zdrowie i Ŝycie ubezpieczonego. Ubezpieczenie zapewnia wypłatę stałej sumy ubezpieczenia w razie zajścia zdarzenia w okresie ubezpieczenia. p) Ubezpieczenie na wypadek zgonu na skutek NNW osób fizycznych zakładających lokaty bankowe. Przedmiotem ubezpieczenia jest Ŝycie ubezpieczonego. Ubezpieczenie zapewnia wypłatę stałej sumy ubezpieczenia w razie zajścia zdarzenia w okresie trwania lokaty. q) Ubezpieczenie na wypadek utraty stałego źródła dochodu lub hospitalizacji. Przedmiotem jest stałe źródło dochodów i zdrowie ubezpieczonego. Ubezpieczenie zapewnia przejęcie części spłat rat kredytowych oraz zwrot kosztów poniesionych opłat eksploatacyjnych dotyczących nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie spłaty kredytu hipotecznego. r) Ubezpieczenie TRAVEL WORLD, dedykowane podróŝującym głównie w celach turystycznych na krótkie okresy czasu, obejmujące, w zaleŝności od wybranego wariantu, ubezpieczenie: kosztów leczenia, ratownictwa i transportu, pomocy w podróŝy, następstw nieszczęśliwych wypadków, bagaŝu podróŝnego, kosztów związanych z opóźnieniem bagaŝu podróŝnego, odpowiedzialności cywilnej, s) Ubezpieczenie SKI i SPORT, czyli ubezpieczenie ryzyk związanych z amatorskim uprawianiem narciarstwa i snowboardu oraz innych sportów, t) Ubezpieczenie KOSZTÓW REZYGNACJI, obejmujące ubezpieczenie kosztów rezygnacji lub przerwania uczestnictwa w imprezie turystycznej, a takŝe rezygnację z biletu lotniczego, autokarowego czy promowego w komunikacji międzynarodowej oraz anulowanie noclegów, u) Ubezpieczenie NNW POLSKA, przeznaczone dla osób podróŝujących po Polsce. 8

10 v) Gwarancja dla organizatora turystyki i pośrednika turystycznego. Przedmiotem gwarancji jest pokrycie kosztów powrotu klienta do kraju, w wypadku gdy organizator turystyki lub pośrednik turystyczny wbrew obowiązkowi nie zapewnia tego powrotu ora pokrycie zwrotu wpłat wniesionych przez klientów w razie niewykonania zobowiązań umownych. w) Kompleksowe ubezpieczenie cudzoziemców czasowo przebywających na terytorium Republiki Białorusi Elitar Partner. Ubezpieczenie oferowane jest w trzech wariantach: Standard, Standard Plus i VIP. Do kaŝdego z wymienionych wariantów ubezpieczenia moŝe być dokupiona opcja Car Assistance. x) Kompleksowe ubezpieczenie cudzoziemców czasowo przebywających na terytorium Federacji Rosyjskiej i Ukrainy Elitar Partner. Ubezpieczenie oferowane jest w trzech wariantach: Standard, Standard Plus i VIP. Do kaŝdego z wymienionych wariantów ubezpieczenia moŝe być dokupiona opcja Car Assistance. y) Kompleksowe ubezpieczenie cudzoziemców czasowo przebywających na terytorium państw Grupy Schengen Elitar Partner Ubezpieczenie oferowane jest w trzech wariantach: Standard, Standard Plus i VIP. Do kaŝdego z wymienionych wariantów ubezpieczenia moŝe być dokupiona opcja Car Assistance. z) Ubezpieczenie ochrony prawnej kredytobiorców hipotecznych na wypadek odmowy wpisu hipoteki. Przedmiotem ubezpieczenia są koszty ochrony prawnych interesów ubezpieczonego związane z dochodzeniem swoich praw w wyniku ujawnienia się wad prawnych nieruchomości mających stanowić docelowe zabezpieczenia dla Banku. aa) Ubezpieczenie ochrony prawnej dla kredytobiorców kredytów samochodowych. Przedmiotem ubezpieczenia jest refundacja przez Ubezpieczyciela wskazanych w umowie kosztów pomocy prawnej na rzecz ochrony interesów prawnych Ubezpieczonego związanych z posiadaniem, uŝywaniem pojazdu lub jazdą w pojeździe w charakterze uprawnionego pasaŝera bb) Ubezpieczenie na wypadek powaŝnego zachorowania i hospitalizacji posiadaczy ROR. Przedmiotem ubezpieczenia jest ryzyko powaŝnego zachorowania i ryzyko hospitalizacji Ubezpieczonego. cc) Ubezpieczenie na wypadek utraty stałego źródła dochodu lub czasowej niezdolności do pracy oraz ryzyko zgonu wskutek NNW. Przedmiotem ubezpieczenia jest stałe źródło dochodów, zdrowie i Ŝycie Ubezpieczonego w zakresie kredytu hipotecznego. dd) Ubezpieczenie na wypadek utraty stałego źródła dla kredytobiorców zaciągających kredyt samochodowy. Przedmiotem ubezpieczenia jest stałe źródło dochodów Ubezpieczonego w zakresie kredytu samochodowego. ee) Ubezpieczenie na wypadek hospitalizacji dla kredytobiorców zaciągających kredyt samochodowy. Przedmiotem ubezpieczenia jest ryzyko hospitalizacji Ubezpieczonego w zakresie kredytu samochodowego. W 2009 roku w Spółce obowiązywały następujące ogólne warunki ubezpieczeń: a) Ogólne Warunki Ubezpieczenia ryzyk budowlanych nieruchomości mieszkalnych będących przedmiotem zabezpieczenia hipotecznego; b) Ogólne Warunki Ubezpieczenia od zdarzeń losowych nieruchomości mieszkalnych będących przedmiotem zabezpieczenia hipotecznego; c) Ogólne Warunki Ubezpieczenia mienia w leasingu od wszystkich ryzyk; d) Ogólne Warunki Ubezpieczenia domów i mieszkań; e) Ogólne Warunki Ubezpieczenia TRAVEL WORLD; f) Ogólne Warunki Ubezpieczenia SKI i SPORT; g) Ogólne Warunki Ubezpieczenia KOSZTÓW REZYGNACJI; h) Ogólne Warunki Ubezpieczenia NNW POLSKA; i) Ogólne warunki kompleksowego ubezpieczenia cudzoziemców czasowo przebywających na terytorium Republiki Białorusi Elitar Partner ; 9

11 j) Ogólne warunki kompleksowego ubezpieczenia cudzoziemców czasowo przebywających na terytorium Federacji Rosyjskiej i Ukrainy Elitar Partner ; k) Ogólne warunki kompleksowego ubezpieczenia cudzoziemców czasowo przebywających na terytorium państw Grupy Schengen Elitar Partner l) Ogólne Warunki Ubezpieczenia mieszkań i domów, natychmiastowej pomocy Home Assistance, odpowiedzialności cywilnej oraz oszkleń od stłuczenia. Ubezpieczenia obowiązkowe Spółka oferuje na warunkach wynikających z Rozporządzeń Ministra Finansów, wydawanych na podstawie delegacji zawartej w Ustawie o działalności ubezpieczeniowej, w zakresie posiadanego zezwolenia na prowadzenie działalności ubezpieczeniowej. Ogólne warunki ubezpieczeń dobrowolnych, jak równieŝ ich zmiany, są uchwalane przez Zarząd w drodze uchwały. Zgodnie z Ustawą o działalności ubezpieczeniowej, pełne teksty ogólnych warunków ubezpieczeń są doręczane klientom przed zawarciem umowy ubezpieczenia. Generalne umowy ubezpieczenia z instytucjami finansowymi są negocjowane indywidualnie z kaŝdym podmiotem, co pozwala na dostosowanie warunków ubezpieczenia do ich potrzeb i procedur, a takŝe na ustalenie stawek ubezpieczeniowych za ryzyka obejmowane ochroną. Taryfy składek oraz wszelkie ich zmiany, są równieŝ uchwalane przez Zarząd w drodze uchwały. Wysokość stawek taryfowych ustalana jest na podstawie wyników analizy ryzyka ubezpieczeniowego, w tym poziomu szkodowości, oraz przy uwzględnieniu warunków rynkowych. IV.2. Informacje o zawartych umowach znaczących dla działalności Emitenta, w tym znanych Emitentowi umowach zawartych pomiędzy akcjonariuszami (wspólnikami), umowach ubezpieczenia, współpracy lub kooperacji; IV.2.1. Umowy ubezpieczenia W 2009 roku Emitent podpisał następujące znaczące umowy: 21 stycznia Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna otrzymało od jednego z Banków zwrotnie podpisaną Umowę grupowego ubezpieczenia na wypadek utraty stałego źródła dochodów osób fizycznych zawierających umowy kredytu hipotecznego z dnia r. 11 lutego Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna otrzymało od jednostki zaleŝnej tj. Towarzystwa Ubezpieczeń na śycie EUROPA S.A. informację o otrzymaniu zwrotnie podpisanych 2 umów z jednym z Banków w dniach 5 i 6 lutego 2009 r., które łącznie z innymi umowami zawartymi z tym Bankiem w okresie ostatnich 12 miesięcy przez Emitenta i jednostkę zaleŝną od Emitenta tj. Towarzystwo Ubezpieczeń na śycie EUROPA SA, spełniają kryterium uznania umów za umowę znaczącą. Umowa o największej wartości - Umowa grupowego ubezpieczenia na wypadek utraty stałego źródła dochodów osób fizycznych, którym Bank wypłacił kwotę Kredytu hipotecznego z dnia r. określa zasady, na jakich TU EUROPA SA obejmuje ochroną ubezpieczeniową klientów Banku oraz prawa i obowiązki stron związane z czynnościami podejmowanymi w związku z jej realizacją. 5 marca Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna otrzymało od jednego z Banków zwrotnie podpisaną umowę z dnia r., która łącznie z innymi umowami zawartymi z tym Bankiem w okresie ostatnich 12 miesięcy przez Emitenta i jednostką od niego zaleŝną tj. Towarzystwo Ubezpieczeń na śycie EUROPA SA spełnia kryterium uznania umowy za umowę znaczącą. Przedmiotem ubezpieczenia jest Ŝycie Ubezpieczonych. 10

12 19 marca Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna otrzymało od jednego z Banków zwrotnie podpisaną Umowę Grupowego Ubezpieczenia Ochrony Prawnej Tytułu Prawnego do Nieruchomości z dnia 5 marca 2009 roku. 14 kwietnia Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna otrzymało od jednego z Banków zwrotnie podpisaną Umowę grupowego ubezpieczenia kredytobiorców hipotecznych na wypadek następstw nieszczęśliwych wypadków w ramach specjalnego programu kredytowego RODZINA NA SWOIM z dnia r., która łącznie z innymi umowami zawartymi z tym Bankiem w ciągu ostatnich 12 miesięcy przez Emitenta oraz podmiot zaleŝny od Emitenta tj. TU na śycie EUROPA SA spełnia łącznie kryterium uznania umów za umowę znaczącą. 7 sierpnia Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymało od jednego z Towarzystw Ubezpieczeniowych zwrotnie podpisaną Umowę Reasekuracji Proporcjonalnej z dnia , w której TU EUROPA SA pełni rolę reasekuratora czynnego. 22 września Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymało od jednego z Banków zwrotnie podpisaną umowę, która łącznie z innymi umowami zawartymi z tym Bankiem w okresie ostatnich 12 miesięcy przez Emitenta oraz podmiot od niego zaleŝny spełnia kryterium uznania umowy za umowę znaczącą. Umowa o największej wartości - Umowa grupowego ubezpieczenia na wypadek utraty stałego źródła dochodów lub czasowej niezdolności do pracy osób fizycznych zawierających z Bankiem umowy kredytu z dnia r. określa zasady, na jakich TU EUROPA SA obejmuje ochroną ubezpieczeniową klientów Banku oraz prawa i obowiązki stron związane z czynnościami podejmowanymi w związku z jej realizacją. 19 października Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymało od jednego z Banków zwrotnie podpisaną umowę grupowego ubezpieczenia posiadaczy rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych Banku z dnia r. Umowa określa zasady, na jakich TU EUROPA SA obejmuje ochroną ubezpieczeniową klientów Banku oraz prawa i obowiązki stron związane z czynnościami podejmowanymi w związku z jej realizacją. 25 listopada Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymało od jednego z Banków zwrotnie podpisaną Umowę Grupowego Ubezpieczenia Ochrony Prawnej Tytułu Prawnego do Nieruchomości z dnia 17 listopada 2009 roku. Umowa określa zasady, na jakich TU EUROPA SA obejmuje ochroną ubezpieczeniową kredytobiorców lub inne osoby, którym przysługuje tytuł prawny do nieruchomości lub ekspektatywa tytułu prawnego, a takŝe prawa i obowiązki Stron związane z czynnościami podejmowanymi w związku z jej realizacją. Szczegółowe informacje dotyczące przedmiotowych umów były publikowane do wiadomości publicznej w formie raportów bieŝących w rozumieniu przepisów ustawy z dnia r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych (Dz.U. nr 184, poz z póŝn. zm.) i wydanym na jej podstawie rozporządzeniu Ministra Finansów w sprawie informacji bieŝących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych (Dz.U. nr 209, poz 1744 z późn zm.). Pod pojęciem znaczącej umowy rozumie się umowę, w której jedną ze stron jest Emitent i której przedmiot ma wartość co najmniej 10 % wartości kapitałów własnych Emitenta, przy czym pod pojęciem znaczącej umowy, rozumie się równieŝ dwie lub więcej umów zawieranych przez Emitenta z jednym podmiotem w okresie 12 miesięcy. IV.2.2 Inne umowy i istotne wydarzenia w TU EUROPA w 2009 roku 11

13 16 stycznia Zarząd TU EUROPA SA podjął uchwałę w sprawie niestosowania przez Spółkę zasady określonej w części II. pkt 2 Dobrych Praktyk Spółek Notowanych na GPW stycznia Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna poinformował o otrzymaniu w dniu r. informacji o nabyciu przez Spółkę Getin Holding S.A. z siedzibą we Wrocławiu łącznie 1213 akcji TU EUROPA SA. Nabycie nastąpiło w dniu r. w wyniku transakcji za pośrednictwem Domu Maklerskiego. Łączna cena, po jakiej akcje zostały nabyte wyniosła ,00 zł. Łączna ilość akcji TU EUROPA SA posiadanych przez Getin Holding S.A. po wyŝej wymienionej transakcji to akcji. 23 stycznia Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna poinformował o otrzymaniu w dniu r. informacji o nabyciu przez Spółkę Dom Maklerski Polonia Net S.A. z siedzibą w Warszawie 10 akcji TU EUROPA SA. Nabycie nastąpiło w dniu r. w wyniku transakcji kupna na Giełdzie Papierów Wartościowych SA w Warszawie za cenę 1.400,00 zł. Transakcja zrealizowana została w ramach pełnionej przez Dom Maklerski Polonia Net S.A. na rzecz TU EUROPA S.A. funkcji animatora emitenta. 26 stycznia Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna poinformował o otrzymaniu w dniu r. informacji o nabyciu przez Spółkę Dom Maklerski Polonia Net S.A. z siedzibą w Warszawie 10 akcji TU EUROPA SA. Nabycie nastąpiło w dniu r. w wyniku transakcji kupna na Giełdzie Papierów Wartościowych SA w Warszawie za cenę 1.400,00 zł. Transakcja zrealizowana została w ramach pełnionej przez Dom Maklerski Polonia Net S.A. na rzecz TU EUROPA S.A. funkcji animatora emitenta. 6 lutego Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna poinformował o otrzymaniu w dniu r. informacji o nabyciu przez Spółkę Dom Maklerski Polonia Net S.A. z siedzibą w Warszawie 5 akcji TU EUROPA SA. Nabycie nastąpiło w dniu r. w wyniku transakcji kupna na Giełdzie Papierów Wartościowych SA w Warszawie za cenę 655,50 zł. Transakcja zrealizowana została w ramach pełnionej przez Dom Maklerski Polonia Net S.A. na rzecz TU EUROPA SA funkcji animatora emitenta. 25 lutego Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA z siedzibą we Wrocławiu zwołał Zwyczajne Walne Zgromadzenie Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA na dzień 01 kwietnia 2009 r 12 marca Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna poinformował o otrzymaniu w dniu r. informacji o nabyciu przez Spółkę Dom Maklerski Polonia Net S.A. z siedzibą w Warszawie 2 akcji TU EUROPA SA. Nabycie nastąpiło w dniu r. w wyniku transakcji kupna na Giełdzie Papierów Wartościowych SA w Warszawie za cenę 276 zł. Transakcja zrealizowana została w ramach pełnionej przez Dom Maklerski Polonia Net S.A. na rzecz TU EUROPA SA funkcji animatora emitenta. 16 marca Zarząd TU EUROPA SA poinformował o podjęciu w dniu r. uchwały o przedłoŝeniu Walnemu Zgromadzeniu i Radzie Nadzorczej Spółki rekomendacji co do podziału zysku netto TU EUROPA SA za rok obrotowy 2008 w wysokości ,50 zł., i przeznaczeniu części tego zysku w wysokości ,00 zł na wypłatę dywidendy dla akcjonariuszy Spółki. 18 marca Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA S.A. poinformował o otrzymaniu w dniu r. od Członka Rady Nadzorczej - Pana Pawła Ciesielskiego 12

14 oświadczenia o rezygnacji z dniem odbycia Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy, tj. z dniem 1 kwietnia 2009 r., z członkostwa w Radzie Nadzorczej Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA. 24 marca Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA S.A. poinformował o otrzymaniu w dniu r. od Przewodniczącego Rady Nadzorczej - Pana Jarosława Dowbaja oświadczenia o rezygnacji z dniem odbycia Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy, tj. z dniem 1 kwietnia 2009 r., z członkostwa w Radzie Nadzorczej Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA. 31 marca Zarząd TU EUROPA SA poinformował o podjęciu dniu r. na posiedzeniu Zarządu uchwały w sprawie przyjęcia przy obliczaniu wartości zawieranych przez spółkę zaleŝną od Emitenta tj. TU na śycie EUROPA SA umów ubezpieczenia na Ŝycie i doŝycie typu strukturyzowanego oraz typu endowment - w związku z obowiązkami informacyjnymi - wartości netto tych umów. 31 marca Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna poinformował o otrzymaniu w dniu r. informacji o nabyciu przez Spółkę Getin Holding S.A. z siedzibą we Wrocławiu łącznie 800 akcji TU EUROPA SA. Nabycie nastąpiło w dniu r. w wyniku transakcji za pośrednictwem Domu Maklerskiego. Łączna cena, po jakiej akcje zostały nabyte wyniosła ,00 zł. Łączna ilość akcji TU EUROPA SA posiadanych przez Getin Holding S.A. po wyŝej wymienionej transakcji to akcji. 01 kwietnia odbyło się Zwyczajne Walne Zgromadzenie na którym powzięto m.in. następujące uchwały: - uchwała w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Zarządu z działalności Spółki oraz sprawozdania finansowego Spółki za rok uchwała w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Zarządu TU EUROPA SA z działalności grupy kapitałowej oraz skonsolidowanego sprawozdania finansowego grupy kapitałowej za rok uchwała o podziale zysku za rok obrotowy 2008 i przeznaczeniu ,00 zł. (słownie: trzydzieści dziewięć milionów trzysta siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) na wypłatę dywidendy dla akcjonariuszy Spółki - uchwała w sprawie udzielenia Członkom Zarządu Spółki absolutorium z wykonania obowiązków w roku uchwała w sprawie udzielenia Członkom Rady Nadzorczej Spółki absolutorium z wykonania obowiązków w roku uchwała w sprawie powołania Członków Rady Nadzorczej - uchwała w sprawie nie stosowania zasady ładu korporacyjnego opisanej w części II. pkt 2 dokumentu Dobre Praktyki Spółek Notowanych na GPW uchwała w sprawie upowaŝnienia Zarządu do podejmowania decyzji w zakresie przestrzegania lub nie przestrzegania dobrych praktyk do których przestrzegania zobowiązana jest Spółka. 1 kwietnia Zwyczajne Walne Zgromadzenie TU EUROPA SA powołało do Rady Nadzorczej VI kadencji na okres wspólnej kadencji - Pana Jarosława Augustyniaka i powierzyło mu funkcję Przewodniczącego Rady Nadzorczej. 1 kwietnia Zwyczajne Walne Zgromadzenie TU EUROPA SA powołało do Rady Nadzorczej VI kadencji na okres wspólnej kadencji Pana Mariusza Staniszewskiego i powierzyło mu funkcję Członka Rady Nadzorczej. 12 maja Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymał informację o zarejestrowaniu w dniu r. przez Sąd Rejonowy dla Wrocławia-Fabrycznej we Wrocławiu zmian statutu Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA wprowadzonych Uchwałą nr 3 Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia z dnia 14 listopada 2008 r. 13

15 z chwilą zarejestrowania zmian statutu zaczęły równieŝ obowiązywać zmiany Regulaminu Rady Nadzorczej oraz Regulamin Komitetu Audytu. Tym samym Spółka przyjęła do stosowania zasadę wyraŝoną w pkt III.7) "Dobrych Praktyk Spółek Notowanych na GPW" 2008 r. z zastrzeŝeniem, Ŝe postanowiła wyłączyć ze stosowania w zakresie przedmiotowej zasady zalecenie zachowania niezaleŝności od Spółki i podmiotów pozostających w istotnym powiązaniu ze Spółką co najmniej jednego członka Komitetu Audytu. Rada Nadzorcza TU EUROPA SA powołała - ze skutkiem na dzień zarejestrowania zmian statutu - w skład Komitetu Audytu Pana Radosława Stefuraka powierzając mu funkcję Przewodniczącego Komitetu Audytu, Pana Remigiusza Balińskiego powierzając mu funkcję Członka Komitetu Audytu oraz Pana Dariusza Niedośpiała powierzając mu funkcję Członka Komitetu Audytu. 2 czerwca Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna poinformował o otrzymaniu w dniu r. informacji o nabyciu przez Dom Maklerski POLONIA NET S.A. z siedzibą w Krakowie 3 akcji TU EUROPA SA. Nabycie nastąpiło w dniu r. za cenę 394,50 zł. za pośrednictwem Domu Maklerski. 5 czerwca Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna poinformował o wejściu z Ŝycie w dniu r. uchwały Rady Nadzorczej TU EUROPA SA w sprawie wyboru audytora przeprowadzającego badania sprawozdań finansowych za rok obrotowy Podmiotem uprawnionym do badania sprawozdań finansowych wybranym przez Radę Nadzorczą jest Ernst & Young Audit Spółka z o.o. z siedzibą w Warszawie, Rondo ONZ 1; wpisana na listę podmiotów uprawnionych do badania sprawozdań finansowych pod numerem 130. Wybór został dokonany zgodnie z obowiązującymi przepisami i normami zawodowymi. 16 czerwca Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna poinformował o otrzymaniu w dniu r. informacji o nabyciu przez Dom Maklerski POLONIA NET S.A. z siedzibą w Krakowie 1 akcji TU EUROPA SA. Nabycie nastąpiło w dniu r. za cenę 110 zł. za pośrednictwem Domu Maklerskiego. 23 czerwca Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA z siedzibą we Wrocławiu zwołał Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA na dzień 31 lipca 2009 r., na godzinę 12: lipca Zarząd TU EUROPA SA poinformował o rezygnacji z publikacji skonsolidowanego raportu kwartalnego za II kwartał 2009 r., na podstawie 101 ust. 2 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 lutego 2009 r. w sprawie informacji bieŝących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych oraz warunków uznawania za równowaŝne informacji wymaganych przepisami prawa państwa niebędącego państwem członkowskim. 16 lipca Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymał od Noble Bank SA oraz od Getin Bank SA zawiadomienia, iŝ w dniu 14 lipca 2009 r. w wyniku nabycia przez kaŝdy z w/w podmiotów po akcji zwykłych na okaziciela Towarzystwa Ubezpieczeń Europa SA kaŝdy z w/w podmiotów przekroczył próg 5% ogólnej liczby głosów w TU Europa SA. Ponadto 16 lipca TU Europa SA otrzymało zawiadomienie od Getin Holding SA, iŝ w wyniku zbycia akcji zwykłych na okaziciela TU Europa SA na rzecz podmiotów zaleŝnych od Getin Holding SA, w ramach dwóch transakcji sesyjnych pakietowych zawartych w dniu 14 lipca 2009 r., Getin Holding SA osiągnął bezpośredni udział poniŝej 90% ogólnej liczby głosów w TU Europa SA. Dodatkowo w dniu 16 lipca TU Europa SA otrzymało od Pana Leszka Czarneckiego informację, iŝ spółka od niego zaleŝna tj. Getin Holding przeprowadziła transakcje na akcjach TU Europa SA, które zostały opisane powyŝej. Pan Leszek Czarnecki poinformował takŝe o ilości akcji i głosów przysługujących kaŝdemu z podmiotów od niego zaleŝnych posiadających akcje TU Europa SA. 14

16 16 lipca Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna otrzymał zawiadomienia od Pana Krzysztofa Rosińskiego Wiceprezesa Zarządu Emitenta, Radosława Stefuraka Sekretarza Rady Nadzorczej Emitenta, Remigiusza Balińskiego Wiceprzewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta, Dariusza Niedośpiała Członka Rady Nadzorczej Emitenta, Jarosława Augustyniaka Przewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta o dokonaniu w dniu 14 lipca 2009 r. przez osoby blisko z nimi związane w rozumieniu art. 160 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, tj. spółki: Noble Bank SA z siedzibą w Warszawie, Getin Bank z siedzibą w Katowicach oraz Getin Holding SA z siedzibą we Wrocławiu następujących transakcji dotyczących akcji zwykłych na okaziciela Emitenta: Noble Bank S.A. nabył w dniu 14 lipca 2009 r akcji zwykłych na okaziciela TU Europa SA o wartości nominalnej 4 zł kaŝda, stanowiących 9,9708% kapitału zakładowego TU Europa SA. Pakiet akcji TU Europa SA został nabyty przez Noble Bank SA w Warszawie za cenę , 00 zł, co stanowi kwotę 85,40 zł. za 1 akcję. Transakcja miała miejsca na Giełdzie Papierów Wartościowych SA w Warszawie (transakcja sesyjna pakietowa). Getin Bank S.A. dokonał w dniu 14 lipca 2009 r. nabycia akcji, za łączną cenę zł, co stanowi kwotę 85,40 zł za 1 akcję. Transakcja miała miejsca na Giełdzie Papierów Wartościowych SA w Warszawie (transakcja sesyjna pakietowa). Getin Holding S.A. dokonał w dniu 14 lipca 2009 r. zbycia akcji zwykłych na okaziciela TU Europa SA za łączną cenę , 00 zł, co daje kwotę 85,40 zł. za akcję. Zbycie nastąpiło w wyniku dwóch pakietowych sesyjnych transakcji sprzedaŝy zawartych na Giełdzie Papierów Wartościowych, z których kaŝda obejmowała akcji TU Europa SA za cenę ,00 zł. 20 lipca Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymał zawiadomienie od Pana Krzysztofa Rosińskiego Wiceprezesa Zarządu, o nabyciu w dniu 14 lipca 2009 r. przez osobę blisko z nim związaną w rozumieniu art. 160 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, tj. spółkę Getin Bank z siedzibą w Katowicach, w której Pan Krzysztof Rosiński pełni funkcję Przewodniczącego Rady Nadzorczej, akcji zwykłych na okaziciela TU EUROPA SA za łączną cenę zł. Transakcja miała miejsca na Giełdzie Papierów Wartościowych SA w Warszawie (transakcja sesyjna pakietowa). 23 lipca Agencja Ratingowa Fitch Ratings Ltd obniŝyła Emitentowi i jego spółce zaleŝnej, tj. Towarzystwu Ubezpieczeń na śycie EUROPA SA międzynarodowy rating Siły Finansowej (IFS) z poziomu BBB- do poziomu BB. Fitch równocześnie obniŝył obu spółkom krajowy rating z 'A do poziomu BBB. Perspektywa ratingu została skorygowana ze stabilnej na negatywną. 31 lipca odbyło się Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie. W ramach Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia podjęto m.in. następujące uchwały: - uchwała w sprawie zmiany statutu Spółki - uchwała w sprawie zmiany Regulaminu Walnego Zgromadzenia - uchwała w sprawie zmiany Regulaminu Rady Nadzorczej - uchwała w sprawie powołania Członka Rady Nadzorczej - Pana Longina Kuli i powierzenia mu funkcji Członka Rady Nadzorczej. 14 września Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymał zawiadomienie od Pana Krzysztofa Rosińskiego Wiceprezesa Zarządu Emitenta, Radosława Stefuraka Sekretarza Rady Nadzorczej Emitenta, Remigiusza Balińskiego Wiceprzewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta, Jarosława Augustyniaka Przewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta o nabyciu w dniu 1 września 2009 r. przez osobę blisko z nimi związaną w rozumieniu art. 160 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, tj. Spółkę Noble Securities SA w Krakowie animatora emitenta, 19 akcji TU EUROPA SA za łączną cenę 2549 zł. Nabycie nastąpiło w wyniku transakcji kupna na Giełdzie Papierów Wartościowych S.A. w Warszawie na rachunek własny Noble Securities SA w ramach pełnionej funkcji animatora Emitenta. 15

17 15 września Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymał zawiadomienie od Pana Krzysztofa Rosińskiego Wiceprezesa Zarządu Emitenta, Radosława Stefuraka Sekretarza Rady Nadzorczej Emitenta, Remigiusza Balińskiego Wiceprzewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta, Jarosława Augustyniaka Przewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta o nabyciu w dniu 4 września 2009 r. przez osobę blisko z nimi związaną w rozumieniu art. 160 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, tj. Spółkę Noble Securities SA w Krakowie animatora emitenta, 6 akcji TU EUROPA SA za łączną cenę 792 zł. Nabycie nastąpiło w wyniku transakcji kupna na Giełdzie Papierów Wartościowych S.A. w Warszawie na rachunek własny Noble Securities SA w ramach pełnionej funkcji animatora Emitenta. 22 września Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymał zawiadomienie od Pana Krzysztofa Rosińskiego Wiceprezesa Zarządu Emitenta, Radosława Stefuraka Sekretarza Rady Nadzorczej Emitenta, Remigiusza Balińskiego Wiceprzewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta, Jarosława Augustyniaka Przewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta o nabyciu w dniu 14 września 2009 r. przez osobę blisko z nimi związaną w rozumieniu art. 160 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, tj. Spółkę Noble Securities SA w Krakowie (dawny Dom Maklerski Polonia NET SA) animatora emitenta, 53 akcji TU EUROPA SA za łączną cenę 6996 zł. Nabycie nastąpiło w wyniku transakcji kupna na Giełdzie Papierów Wartościowych S.A. w Warszawie na rachunek własny Noble Securities SA w ramach pełnionej funkcji animatora Emitenta. 6 października Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymał zawiadomienie od Pana Krzysztofa Rosińskiego Wiceprezesa Zarządu Emitenta, Radosława Stefuraka Sekretarza Rady Nadzorczej Emitenta, Remigiusza Balińskiego Wiceprzewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta, Jarosława Augustyniaka Przewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta o nabyciu w dniu 30 września 2009 r. przez osobę blisko z nimi związaną w rozumieniu art. 160 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, tj. Spółkę Noble Securities SA w Krakowie animatora emitenta, 4 akcji TU EUROPA SA za łączną cenę 500 zł. Nabycie nastąpiło w wyniku transakcji kupna na Giełdzie Papierów Wartościowych S.A. w Warszawie na rachunek własny Noble Securities SA w ramach pełnionej funkcji animatora Emitenta. 29 października Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymał zawiadomienie od Pana Krzysztofa Rosińskiego Wiceprezesa Zarządu Emitenta, Radosława Stefuraka Sekretarza Rady Nadzorczej Emitenta, Remigiusza Balińskiego Wiceprzewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta, Jarosława Augustyniaka Przewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta o nabyciu w dniach października 2009 r. przez osobę blisko z nimi związaną w rozumieniu art. 160 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, tj. Spółkę Noble Securities SA w Krakowie animatora emitenta, 44 akcji TU EUROPA SA za łączną cenę 5629 zł. w dniu r. Spółka Noble Securities SA w Krakowie nabyła 14 akcji za cenę 1834, a w dniu w dwóch transakcjach nabyła 3 i 27 akcji za cenę odpowiednio 393 zł. i 3402 zł. Nabycie nastąpiło w wyniku transakcji kupna na Giełdzie Papierów Wartościowych S.A. w Warszawie na rachunek własny Noble Securities SA w ramach pełnionej funkcji animatora Emitenta. 10 listopada Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymał zawiadomienie od Pana Krzysztofa Rosińskiego Wiceprezesa Zarządu Emitenta, Radosława Stefuraka Sekretarza Rady Nadzorczej Emitenta, Remigiusza Balińskiego Wiceprzewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta, Jarosława Augustyniaka Przewodniczącego Rady Nadzorczej Emitenta o sprzedaŝy w dniu 4 listopada 2009 r. przez osobę blisko z nimi związaną w rozumieniu art. 160 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, tj. Spółkę Noble Securities SA w Krakowie animatora emitenta, 27 akcji TU EUROPA SA za łączną cenę 3537 zł. Nabycie nastąpiło 16

18 w wyniku transakcji kupna na Giełdzie Papierów Wartościowych S.A. w Warszawie na rachunek własny Noble Securities SA w ramach pełnionej funkcji animatora Emitenta. 26 listopada Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA otrzymał od Wiceprezesa Zarządu - Pana Krzysztofa Rosińskiego oświadczenie o rezygnacji z dniem r. z członkostwa w Zarządzie Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA SA w związku z powierzeniem Panu Krzysztofowi Rosińskiemu funkcji w Zarządach Getin Bank S.A. oraz Noble Bank S.A. 26 listopada Rada Nadzorcza TU Europa SA powołała do Zarządu VI kadencji Pana Krzysztofa Mędralę i powierzyła mu funkcję Wiceprezesa Zarządu. Krzysztof Mędrala obejmuje funkcję Wiceprezesa Zarządu z dniem r. IV.3. Główne umowy reasekuracyjne obowiązujące w 2009 roku W 2009 roku obowiązywały następujące umowy reasekuracyjne: REASEKURACJA BIERNA: 1. Proporcjonalne umowy reasekuracyjne zawarte z ELVIA Travel Insurance Company, Główny Oddział w Polsce Przedmiotem umów jest reasekuracja proporcjonalna typu quota share ubezpieczeń typu Assistance świadczonych na rzecz klientów banków, zgodnie z zakresami określonymi w umowach. Umowy zostały zawarte na czas nieokreślony. 2. Proporcjonalne umowy reasekuracyjne zawarte z towarzystwami ubezpieczeniowymi z siedzibą w Republice Białorusi Przedmiotem umów jest reasekuracja proporcjonalna typu quota share umów ubezpieczenia gwarancji celnych. Umowy zostały zawarte na czas nieokreślony. 3. Proporcjonalna umowa reasekuracyjna zawarta z towarzystwem ubezpieczeniowym, z siedzibą w Republice Białorusi Przedmiotem umów jest reasekuracja proporcjonalna typu quota share ubezpieczeń kosztów leczenia osób fizycznych czasowo przebywających na terytorium Republiki Białorusi. Umowa została rozwiązana dnia (obecnie rozliczane są tylko zobowiązania z tytułu szkód). 4. Nieproporcjonalna umowa reasekuracyjna zawarta ze SWISS RE i HANNOVER RE z siedzibami w Niemczech, dotycząca ryzyk katastroficznych portfela ubezpieczeń mienia w leasingu i hipotece Przedmiotem umów jest reasekuracja nieproporcjonalna nadwyŝki szkody - na zdarzenie katastroficzne (CAT XL). Pokrycie: ryzyka od ognia, uderzenia pioruna, eksplozji, upadku statku powietrznego, silnego wiatru, gradu, powodzi. Umowa odnawiana rocznie. 5. Proporcjonalne umowy reasekuracyjne zawarte z Europ Assistance Holding Irish Branch z siedzibą w Irlandii Przedmiotem umów jest reasekuracja proporcjonalna typu quota share ubezpieczeń typu Assistance świadczonych na rzecz klientów banków, zgodnie z zakresami określonymi w umowach. Umowy zostały zawarte na czas nieokreślony. 6. Proporcjonalna umowa reasekuracyjna zawarta z Kölnische Rückversicherungs- Gesellschaft AG, z siedzibą w Austrii Przedmiotem umowy jest reasekuracja proporcjonalna typu surplus ubezpieczeń kredytobiorców hipotecznych na wypadek następstw nieszczęśliwych wypadków. Umowa została zawarta na czas nieokreślony. NiezaleŜnie od wymienionych umów reasekuracji obligatoryjnej Spółka korzysta z reasekuracji fakultatywnej uznaniowo przy zawieraniu umów o wysokich sumach ubezpieczenia, cedując ryzyka na inne towarzystwa ubezpieczeniowe i reasekuracyjne. REASEKURACJA CZYNNA 17

19 W 2009 roku w TU EUROPA SA obowiązywały następujące umowy reasekuracji czynnej: 1. Proporcjonalne umowy reasekuracji czynnej - pierwszy typ umowy Przedmiotem umów jest obligatoryjna reasekuracja proporcjonalna typu quota share dotycząca ubezpieczeń kredytów hipotecznych w okresie pomostowym i z niskim wkładem. Umowy zostały zawarte na czas nieokreślony. 2. Proporcjonalna umowa reasekuracji czynnej - drugi typ umowy Przedmiotem umowy jest obligatoryjna reasekuracja proporcjonalna typu quota share dotycząca ubezpieczenia Title Insurance. Umowa została zawarta na czas nieokreślony. IV.4. Informacje o systemie kontroli programów akcji pracowniczych Spółka nie stosuje programów akcji pracowniczych. IV.5. Sprawy sądowe Na dzień 31 grudnia 2009 roku Emitent był stroną 4 spraw sądowych prowadzonych przeciwko Spółce z tytułu ubezpieczeń. Wartość rezerw utworzonych przez Emitenta na te sprawy wynosiła 43,7 tys. zł. W całym 2009 roku Emitent był łącznie stroną 7 spraw prowadzonych przeciwko Spółce z tytułu ubezpieczeń, spośród których 3 postępowania zostały zakończone. Razem w zakończonych sprawach zasądzona kwota obejmująca naleŝności główne i odsetki od Emitenta wyniosła 40,6 tys. zł. Spółka nie uczestniczyła w Ŝadnych postępowaniach przed organem właściwym dla postępowania arbitraŝowego. Spółka nie jest stroną Ŝadnego postępowania dotyczącego zobowiązań albo wierzytelności TU EUROPA SA ani jednostki od niego zaleŝnej, których wartość stanowi co najmniej 10 % kapitałów własnych Emitenta, Spółka nie jest stroną dwu lub więcej postępowań dotyczących zobowiązań oraz wierzytelności, których łączna wartość stanowi co najmniej 10 % kapitałów własnych Emitenta. Spółka nie była stroną Ŝadnego postępowania dotyczącego zobowiązań albo wierzytelności TU EUROPA SA ani jednostki od niego zaleŝnej prowadzonego przed organem administracji publicznej IV.6. Kontrola wewnętrzna W 2009 roku kontrola wewnętrzna prowadzona była w jednostkach terenowych oraz Centrali Spółki. W Spółce kontrolę wewnętrzną sprawuje przede wszystkim Departament Audytu Wewnętrznego. Kontrolą obejmowano zagadnienia związane z funkcjonowaniem Spółki, w szczególności organizację pracy, przestrzeganie przepisów i uprawnień, zabezpieczenie mienia i dokumentów oraz proces likwidacji szkód. Z ustaleniami kontroli i wypływającymi z nich wnioskami zapoznawany był na bieŝąco Zarząd Spółki oraz pracownicy bezpośrednio odpowiedzialni za daną jednostkę organizacyjną lub zagadnienie. W sprawach, w których pojawiło się podejrzenie spekulacyjnego zgłoszenia szkody podejmowano czynności wyjaśniające, a w przypadku stwierdzenia oszustwa lub próby jego popełnienia zawiadamiano organy ścigania. Czynności kontrolne przeprowadzone w 2009 roku nie wykazały popełnienia oszustwa ubezpieczeniowego przez Ŝadnego z pracowników Spółki w rozumieniu treści art. 298 KK. W Spółce funkcjonuje w ramach Rady Nadzorczej Komitet Audytu. IV.7. Umowa z biegłym rewidentem 18

20 W dniu 27 lipca 2009 roku Emitent zawarł umowę na badanie sprawozdania finansowego za rok obrotowy 2009 z Ernst&Young Audit Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie. Przedmiotem umowy jest: przeprowadzenie badań: Rocznego Jednostkowego Sprawozdania Finansowego oraz Rocznego Skonsolidowanego Sprawozdania Finansowego Zleceniodawcy. przeprowadzenie przeglądów Półrocznego Jednostkowego Sprawozdania Finansowego oraz Półrocznego Skonsolidowanego Sprawozdania Finansowego Zleceniodawcy. przeprowadzenie uzgodnionych procedur w odniesieniu do Pakietów Sprawozdawczych i przedstawienia odrębnych raportów, w uzgodnionej formie, bezpośrednio biegłym rewidentom akcjonariusza Spółki. Wynagrodzenie netto dotyczące usług wymienionych wyŝej wynosi odpowiednio: za przeprowadzenie badań 110 tys. złotych, za przeprowadzenie przeglądów 40 tys. złotych, za przeprowadzenie uzgodnionych procedur 40 tys. złotych. W dniu 5 sierpnia 2008 roku Emitent zawarł umowę na badanie sprawozdania finansowego za rok obrotowy 2008 z Ernst&Young Audit Sp. Z o.o. z siedzibą w Warszawie. Przedmiotem umowy było: Przeprowadzenie badań: Rocznego Jednostkowego Sprawozdania Finansowego oraz Rocznego Skonsolidowanego Sprawozdania Finansowego. Przeprowadzenie przeglądów: Półrocznego Jednostkowego Sprawozdania Finansowego oraz Półrocznego Skonsolidowanego Sprawozdania Finansowego. Przeprowadzenie uzgodnionych procedur w odniesieniu do Pakietów Sprawozdawczych i przedstawienie odrębnych raportów, w uzgodnionej formie, bezpośrednio biegłym rewidentom akcjonariusza Spółki. Wynagrodzenie netto dotyczące usług wymienionych wyŝej wynosiło odpowiednio: za przeprowadzenie badań 120 tys. złotych, za przeprowadzenie przeglądów 40 tys. złotych. za przeprowadzenie uzgodnionych procedur 40 tys. złotych. IV.8. Oświadczenie o stosowanie ładu korporacyjnego Zgodnie z Regulaminem Giełdy, Spółka, jako emitent którego akcje dopuszczone są do obrotu na rynku podstawowym GPW, przestrzega zasad ładu korporacyjnego określonych w dokumencie Dobre Praktyki Spółek Notowanych na GPW, przyjętym przez Radę Nadzorczą GPW w uchwale nr 12/1170/2007 z dnia 4 lipca 2007 r., a obowiązującym od 1 stycznia 2008 r. ( Dobre Praktyki ). Szczegółowe informacje w zakresie stosowania i przestrzegania zasad ładu korporacyjnego przez Spółkę w roku 2009 znajdują się w Raporcie dotyczącym stosowania zasad ładu korporacyjnego w 2009 r, który zgodnie z 91 ust. 5 pkt 4 Rozporządzenia o Raportach stanowi wyodrębnioną część sprawozdania Zarządu z działalności Spółki i jest dostępny na stronie internetowej Spółki. V. OMÓWIENIE PODSTAWOWYCH WIELKOŚCI FINANSOWYCH OSIĄGNIĘTYCH PRZEZ TU EUROPA SA W 2009 ROKU Podsumowanie podstawowych wielkości finansowych osiągniętych przez Emitenta w 2009 roku: 19

Sprawozdanie Zarządu z działalności Grupy Kapitałowej Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna. w 2009 roku

Sprawozdanie Zarządu z działalności Grupy Kapitałowej Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna. w 2009 roku Sprawozdanie Zarządu z działalności Grupy Kapitałowej Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna w 2009 roku Spis treści: I. INFORMACJE OGÓLNE NA TEMAT GRUPY KAPITAŁOWEJ EUROPA... 3 I.1. Informacje

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie Zarządu z działalności TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ EUROPA SA. w 2011 roku. Wrocław, dnia 27.02.2012r.

Sprawozdanie Zarządu z działalności TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ EUROPA SA. w 2011 roku. Wrocław, dnia 27.02.2012r. Sprawozdanie Zarządu z działalności TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ EUROPA SA w 2011 roku Wrocław, dnia 27.02.2012r. 1. Informacje ogólne... 3 1.1. Informacje ogólne na temat TU Europa SA... 3 2. Kapitał akcyjny

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie Zarządu z działalności TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ EUROPA SA. w 2010 roku

Sprawozdanie Zarządu z działalności TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ EUROPA SA. w 2010 roku Sprawozdanie Zarządu z działalności TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ EUROPA SA w 2010 roku Wrocław, dnia 21.02.2011r. 1. Informacje ogólne... 3 1.1. Informacje ogólne na temat TU EUROPA SA... 3 2. Kapitał akcyjny

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie Zarządu z działalności. Grupy Kapitałowej TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ EUROPA SA. w 2010 roku

Sprawozdanie Zarządu z działalności. Grupy Kapitałowej TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ EUROPA SA. w 2010 roku Sprawozdanie Zarządu z działalności Grupy Kapitałowej TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ EUROPA SA w 2010 roku Wrocław, dnia 21.02.2011r. 1. 1. Informacje ogólne na temat grupy kapitałowej... 3 1.1. Struktura Grupy

Bardziej szczegółowo

Spis treści: I. INFORMACJE OGÓLNE NA TEMAT TU EUROPA SA II KAPITAŁ AKCYJNY I AKCJONARIAT TU EUROPA SA II.1. Akcjonariusze posiadający ponad 5% akcji I

Spis treści: I. INFORMACJE OGÓLNE NA TEMAT TU EUROPA SA II KAPITAŁ AKCYJNY I AKCJONARIAT TU EUROPA SA II.1. Akcjonariusze posiadający ponad 5% akcji I Sprawozdanie Zarządu z działalności Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna w 2006 roku Spis treści: I. INFORMACJE OGÓLNE NA TEMAT TU EUROPA SA II KAPITAŁ AKCYJNY I AKCJONARIAT TU EUROPA SA II.1.

Bardziej szczegółowo

Spis treści: I. INFORMACJE OGÓLNE NA TEMAT GRUPY KAPITAŁOWEJ EUROPA I.1. Informacje ogólne na temat spółek tworzących Grupę Kapitałową TU EUROPA SA I.

Spis treści: I. INFORMACJE OGÓLNE NA TEMAT GRUPY KAPITAŁOWEJ EUROPA I.1. Informacje ogólne na temat spółek tworzących Grupę Kapitałową TU EUROPA SA I. Sprawozdanie Zarządu z działalności Grupy Kapitałowej Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna w 2006 roku Spis treści: I. INFORMACJE OGÓLNE NA TEMAT GRUPY KAPITAŁOWEJ EUROPA I.1. Informacje ogólne

Bardziej szczegółowo

Grupy Kapitałowej. w 2011 roku

Grupy Kapitałowej. w 2011 roku Sprawozdanie Zarządu z działalności Grupy Kapitałowej TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ EUROPA SA w 2011 roku Wrocław, dnia 27.02.2012r. 1. 1. Informacje ogólne na temat grupy kapitałowej... 4 1.1. Struktura Grupy

Bardziej szczegółowo

SPRAWOZDANIE ZARZĄDU ZA OKRES OD 1 STYCZNIA 2009 R. DO 30 CZERWCA 2009 R.

SPRAWOZDANIE ZARZĄDU ZA OKRES OD 1 STYCZNIA 2009 R. DO 30 CZERWCA 2009 R. NOBLE BANK SPÓŁKA AKCYJNA SPRAWOZDANIE ZARZĄDU ZA OKRES OD 1 STYCZNIA 2009 R. DO 30 CZERWCA 2009 R. Opis organizacji grupy kapitałowej emitenta, ze wskazaniem jednostek podlegających konsolidacji Grupa

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie Zarządu z działalności Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna. w 2008 roku

Sprawozdanie Zarządu z działalności Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna. w 2008 roku Sprawozdanie Zarządu z działalności Towarzystwa Ubezpieczeń EUROPA Spółka Akcyjna w 2008 roku Spis treści: I. INFORMACJE OGÓLNE NA TEMAT TU EUROPA SA II KAPITAŁ AKCYJNY I AKCJONARIAT TU EUROPA SA II.1.

Bardziej szczegółowo

Projekty uchwał NWZ ATLANTIS S.A. zwołanego na dzień 30.10.2014r.

Projekty uchwał NWZ ATLANTIS S.A. zwołanego na dzień 30.10.2014r. Projekty uchwał NWZ ATLANTIS S.A. zwołanego na dzień 30.10.2014r. Zarząd ATLANTIS S.A. w Płocku niniejszym przekazuje projekty uchwał na Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie ATLANTIS S.A. w Płocku zwołane na

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie z Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy. Spółki Bank PKO BP S.A., PZU Złota Jesień, 23 lipca 2010 r.

Sprawozdanie z Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy. Spółki Bank PKO BP S.A., PZU Złota Jesień, 23 lipca 2010 r. Sprawozdanie z Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy Spółki Bank PKO BP S.A., znajdującej się w portfelu Otwartego Funduszu Emerytalnego PZU Złota Jesień, zwołanego na dzień 25 czerwca 2010 r. i wznowionego

Bardziej szczegółowo

Uchwały podjęte przez Zwyczajne Walne Zgromadzenie w dniu 29 maja 2019 r.

Uchwały podjęte przez Zwyczajne Walne Zgromadzenie w dniu 29 maja 2019 r. GETIN Holding S.A. ul. Gwiaździsta 66, 53-413 Wrocław tel. +48 71 797 77 77, faks +48 71 797 77 16 KRS 0000004335 Sąd Rejonowy we Wrocławiu VI Wydział Gospodarczy KRS Getin Noble Bank S.A. 07 1560 1108

Bardziej szczegółowo

Uchwały podjęte przez Zwyczajne Walne Zgromadzenie w dniu 28 kwietnia 2014 r.

Uchwały podjęte przez Zwyczajne Walne Zgromadzenie w dniu 28 kwietnia 2014 r. GETIN Holding S.A. ul. Gwiaździsta 66, 53-413 Wrocław tel. +48 71 797 77 77, faks +48 71 797 77 16 KRS 0000004335 Sąd Rejonowy we Wrocławiu VI Wydział Gospodarczy KRS Getin Noble Bank S.A. 07 1560 1108

Bardziej szczegółowo

SPRAWOZDANIE ZARZĄDU Z DZIAŁALNOŚCI GRUPA EXORIGO-UPOS S.A. ZA ROK ZAKOŃCZONY 31 GRUDNIA 2013 ROKU

SPRAWOZDANIE ZARZĄDU Z DZIAŁALNOŚCI GRUPA EXORIGO-UPOS S.A. ZA ROK ZAKOŃCZONY 31 GRUDNIA 2013 ROKU SPRAWOZDANIE ZARZĄDU Z DZIAŁALNOŚCI GRUPA EXORIGO-UPOS S.A. ZA ROK ZAKOŃCZONY 31 GRUDNIA 2013 ROKU 1. Podstawa prawna działania Spółki Grupa Exorigo-Upos S.A. ( Emitent, Spółka ) jest spółką akcyjną z

Bardziej szczegółowo

SKONSOLIDOWANY RAPORT OKRESOWY INVISTA S.A. za okres od 1 lipca do 30 września 2012 roku (skorygowany w dniu 21 lutego 2013 roku)

SKONSOLIDOWANY RAPORT OKRESOWY INVISTA S.A. za okres od 1 lipca do 30 września 2012 roku (skorygowany w dniu 21 lutego 2013 roku) SKONSOLIDOWANY RAPORT OKRESOWY INVISTA S.A. od 1 lipca do 30 września 2012 roku (skorygowany w dniu 21 lutego 2013 roku) Warszawa, 6 listopada 2012 roku 1. Wprowadzenie. 1.1 Informacje o Emitencie. Nazwa

Bardziej szczegółowo

1. Rada Nadzorcza Get Bank S.A. (Bank) w roku obrotowym 2011 działała od dnia 1 stycznia do dnia 31 maja 2011 r. w składzie:

1. Rada Nadzorcza Get Bank S.A. (Bank) w roku obrotowym 2011 działała od dnia 1 stycznia do dnia 31 maja 2011 r. w składzie: Sprawozdanie Rady Nadzorczej Get Bank S.A. z działalności w 2011 roku wraz z oceną sprawozdania Zarządu z działalności Banku, sprawozdania finansowego za rok obrotowy 2011 i wniosku Zarządu w sprawie pokrycia

Bardziej szczegółowo

DOKUMENTY PRZEDKŁADANE ZWYCZAJNEMU WALNEMU ZGROMADZENIU ZWOŁANEMU NA 31.03.2009R.

DOKUMENTY PRZEDKŁADANE ZWYCZAJNEMU WALNEMU ZGROMADZENIU ZWOŁANEMU NA 31.03.2009R. GETIN Holding S.A. ul. Powstańców Śląskich 2-4, 53-333 Wrocław tel. +48 71 797 77 77, faks +48 71 797 77 16 KRS 0000004335 Sąd Rejonowy we Wrocławiu VI Wydział Gospodarczy KRS Getin Bank S.A. 07 1560 1108

Bardziej szczegółowo

POZOSTAŁE INFORMACJE DODATKOWE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO QUMAK-SEKOM SA ZA IV KWARTAŁ 2008 ROKU

POZOSTAŁE INFORMACJE DODATKOWE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO QUMAK-SEKOM SA ZA IV KWARTAŁ 2008 ROKU POZOSTAŁE INFORMACJE DODATKOWE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO QUMAK-SEKOM SA ZA IV KWARTAŁ 2008 ROKU I Opis organizacji Grupy Kapitałowej Qumak-Sekom SA nie posiada jednostek zależnych i nie tworzy grupy

Bardziej szczegółowo

LC CORP S.A. UL. POWSTAŃCÓW ŚLĄSKICH WROCŁAW. Podstawa prawna: Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie - informacje bieżące i okresowe

LC CORP S.A. UL. POWSTAŃCÓW ŚLĄSKICH WROCŁAW. Podstawa prawna: Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie - informacje bieżące i okresowe 1 LC CORP S.A. UL. POWSTAŃCÓW ŚLĄSKICH 2-4 53-333 WROCŁAW telefon: +48 71 798 80 10 fax: +48 71 798 80 11 www.lcc.pl info@lcc.pl KRS 0000253077 - Sąd Rejonowy dla Wrocławia-Fabrycznej VI Wydział Gospodarczy

Bardziej szczegółowo

LC CORP S.A. UL. POWSTAŃCÓW ŚLĄSKICH WROCŁAW. Podstawa prawna: Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie - informacje bieżące i okresowe

LC CORP S.A. UL. POWSTAŃCÓW ŚLĄSKICH WROCŁAW. Podstawa prawna: Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie - informacje bieżące i okresowe 1 LC CORP S.A. UL. POWSTAŃCÓW ŚLĄSKICH 2-4 53-333 WROCŁAW telefon: +48 71 798 80 10 fax: +48 71 798 80 11 www.lcc.pl info@lcc.pl KRS 0000253077 - Sąd Rejonowy dla Wrocławia-Fabrycznej VI Wydział Gospodarczy

Bardziej szczegółowo

Inwestowanie dla średnio zaawansowanych. Agata Gawin z-ca Dyrektora Domu Maklerskiego Raiffeisen Bank Polska S.A.

Inwestowanie dla średnio zaawansowanych. Agata Gawin z-ca Dyrektora Domu Maklerskiego Raiffeisen Bank Polska S.A. Inwestowanie dla średnio zaawansowanych Agata Gawin z-ca Dyrektora Domu Maklerskiego Raiffeisen Bank Polska S.A. Agata Gawin od 1991 roku związana z rynkiem kapitałowym. Od 5 lat pełni funkcję z-cy Dyrektora

Bardziej szczegółowo

Uchwały podjęte przez Zwyczajne Walne Zgromadzenie w dniu 04 maja 2017 r.

Uchwały podjęte przez Zwyczajne Walne Zgromadzenie w dniu 04 maja 2017 r. GETIN Holding S.A. ul. Gwiaździsta 66, 53-413 Wrocław tel. +48 71 797 77 77, faks +48 71 797 77 16 KRS 0000004335 Sąd Rejonowy we Wrocławiu VI Wydział Gospodarczy KRS Getin Noble Bank S.A. 07 1560 1108

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie ze Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy. Spółki Getin Holding S.A.,

Sprawozdanie ze Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy. Spółki Getin Holding S.A., Sprawozdanie ze Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy Spółki Getin Holding S.A., znajdującej się w portfelu Otwartego Funduszu Emerytalnego PZU Złota Jesień, zwołanego na dzień 17 kwietnia 2013

Bardziej szczegółowo

BILANS AKTYWA Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM" według stanu na r

BILANS AKTYWA Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych CUPRUM według stanu na r BILANS AKTYWA Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM" według stanu na 31.12.2011 r Wyszczególnienie początek okresu koniec okresu A B C A. Wartości niematerialne i prawne 225 175 1. Wartość firmy 2.

Bardziej szczegółowo

Wykaz raportów bieżących przekazanych do publicznej wiadomości w roku 2014:

Wykaz raportów bieżących przekazanych do publicznej wiadomości w roku 2014: Wykaz raportów bieżących przekazanych do publicznej wiadomości w roku 2014: Data Numer raportów 2014-01-08 1/2014 Wcześniejszy wykup Obligacji serii E 2014-01-09 2/2014 2014-01-14 3/2014 2014-01-17 4/2014

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie dodatkowe roczne/kwartalne

Sprawozdanie dodatkowe roczne/kwartalne Załącznik nr 4 Sprawozdanie dodatkowe roczne/kwartalne zakładu reasekuracji wykonującego działalność reasekuracyjną w zakresie reasekuracji ubezpieczeń, o których mowa w dziale II załącznika do ustawy

Bardziej szczegółowo

Uchwały podjęte przez Zwyczajne Walne Zgromadzenie w dniu 25 kwietnia 2018 r.

Uchwały podjęte przez Zwyczajne Walne Zgromadzenie w dniu 25 kwietnia 2018 r. GETIN Holding S.A. ul. Gwiaździsta 66, 53-413 Wrocław tel. +48 71 797 77 77, faks +48 71 797 77 16 KRS 0000004335 Sąd Rejonowy we Wrocławiu VI Wydział Gospodarczy KRS Getin Noble Bank S.A. 07 1560 1108

Bardziej szczegółowo

NOWE PROJEKTY UCHWAŁ NA ZWYCZAJNE WALNE ZGROMADZENIE "LENTEX" SPÓŁKA AKCYJNA ZWOŁANE NA DZIEŃ 23 MAJA 2018 ROKU

NOWE PROJEKTY UCHWAŁ NA ZWYCZAJNE WALNE ZGROMADZENIE LENTEX SPÓŁKA AKCYJNA ZWOŁANE NA DZIEŃ 23 MAJA 2018 ROKU NOWE PROJEKTY UCHWAŁ NA ZWYCZAJNE WALNE ZGROMADZENIE "LENTEX" SPÓŁKA AKCYJNA ZWOŁANE NA DZIEŃ 23 MAJA 2018 ROKU (opublikowane wraz z raportem bieŝącym nr 8/2018 z dnia 04 maja 2018r. w związku z dokonaną

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie z Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy. Spółki Mennica Polska S.A., PZU Złota Jesień,

Sprawozdanie z Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy. Spółki Mennica Polska S.A., PZU Złota Jesień, Sprawozdanie z Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy Spółki Mennica Polska S.A., znajdującej się w portfelu Otwartego Funduszu Emerytalnego PZU Złota Jesień, zwołanego na dzień 30 sierpnia

Bardziej szczegółowo

Obowiązki informacyjne emitentów

Obowiązki informacyjne emitentów Obowiązki informacyjne emitentów Podstawową poprawnego funkcjonowania rynku obrotu instrumentami finansowymi jest transparentność i równe traktowanie wszystkich jego uczestników. Waga rzetelności rynku

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie Rady Nadzorczej Spółki OPTeam S.A. z siedzibą w Tajęcinie

Sprawozdanie Rady Nadzorczej Spółki OPTeam S.A. z siedzibą w Tajęcinie Tajęcina, dn.10.05.2012 r. Sprawozdanie Rady Nadzorczej Spółki OPTeam S.A. z siedzibą w Tajęcinie z dokonanej oceny sprawozdań finansowych oraz sprawozdań Zarządu z działalności OPTeam S.A. z siedzibą

Bardziej szczegółowo

POLSKI FUNDUSZ HIPOTECZNY S.A.

POLSKI FUNDUSZ HIPOTECZNY S.A. JEDNOSTKOWY RAPORT OKRESOWY POLSKI FUNDUSZ HIPOTECZNY S.A. IV KWARTAŁ ROKU 2012 Wrocław, 14 lutego 2013 r. Raport Polski Fundusz Hipoteczny S.A. za IV kwartał roku 2012 został przygotowany zgodnie z aktualnym

Bardziej szczegółowo

UCHWAŁA NR 1 UCHWAŁA NR 2

UCHWAŁA NR 1 UCHWAŁA NR 2 UCHWAŁA NR 1 Działając na podstawie art. 409 Kodeksu Spółek Handlowych oraz na podstawie 4 i 5 Regulaminu Walnego Zgromadzenia LC Corp S.A., Zwyczajne Walne Zgromadzenie, wybiera na Przewodniczącego Walnego

Bardziej szczegółowo

TU EUROPA SA SAU-QSr 1/2010 Wrocław,

TU EUROPA SA SAU-QSr 1/2010 Wrocław, INFORMACJA DODATKOWA DO SKONSOLIDOWANEGO RAPORTU KWARTALNEGO ZA I KWARTAŁ 2010 ROKU - ZGODNIE Z ROZPORZĄDZENIEM MINISTRA FINANSÓW Z DNIA 19 LUTEGO 2009 ROKU (Dz.U.09.33.259) Sprawozdanie skonsolidowane

Bardziej szczegółowo

/2006: Odtajnienie informacji dot. podpisania przez PBG S.A. listu intencyjnego dotyczącego realizacji kontraktu w Norwegii.

/2006: Odtajnienie informacji dot. podpisania przez PBG S.A. listu intencyjnego dotyczącego realizacji kontraktu w Norwegii. Raporty bieŝące opublikowane przez PBG SA w roku 2006 2006-12-20 102/2006: Rozstrzygnięcie przetargu międzynarodowego 2006-12-14 101/2006: Odtajnienie informacji dot. podpisania przez PBG listu intencyjnego

Bardziej szczegółowo

Z DNIA 25 LIPCA 2018 ROKU w sprawie wyboru Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia

Z DNIA 25 LIPCA 2018 ROKU w sprawie wyboru Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia UCHWAŁA NR I/25/07/2018 w sprawie wyboru Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia 1. Na podstawie przepisu art. 409 1 ustawy Kodeks Spółek Handlowych (Dz.U. z 2000 r., nr 94, poz. 1037 ze zm.), [dalej Kodeks

Bardziej szczegółowo

Projekty uchwał Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia ASTRO S.A. zwołanego na dzień 2 grudnia 2015 roku

Projekty uchwał Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia ASTRO S.A. zwołanego na dzień 2 grudnia 2015 roku Projekty uchwał ASTRO S.A. zwołanego na dzień 2 grudnia 2015 roku Ad pkt 2 porządku obrad w sprawie wyboru Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia Spółki Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie ASTRO Spółka Akcyjna

Bardziej szczegółowo

ROCZNE PISEMNE SPRAWOZDANIE RADY NADZORCZEJ EUROCASH SPÓŁKA AKCYJNA ZA ROK 2009

ROCZNE PISEMNE SPRAWOZDANIE RADY NADZORCZEJ EUROCASH SPÓŁKA AKCYJNA ZA ROK 2009 ROCZNE PISEMNE SPRAWOZDANIE RADY NADZORCZEJ EUROCASH SPÓŁKA AKCYJNA ZA ROK 2009 do Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Eurocash Spółka Akcyjna ( Spółka ) Niniejsze sprawozdanie obejmuje rok obrotowy od 1

Bardziej szczegółowo

aktywa wyszczególnienie Początek okresu Koniec okresu

aktywa wyszczególnienie Początek okresu Koniec okresu aktywa wyszczególnienie Początek okresu Koniec okresu A. Wartości niematerialne i prawne 335 305 1. Wartość firmy 0 0 2. Inne wartości niematerialne i prawne i zaliczki na poczet wartości niematerialnych

Bardziej szczegółowo

Projekty uchwał przedstawione przez Zarząd, zaproponowane do podjęcia na Zwyczajnym Walnym Zgromadzeniu NEUCA S.A. w dniu 27 kwietnia 2016r.

Projekty uchwał przedstawione przez Zarząd, zaproponowane do podjęcia na Zwyczajnym Walnym Zgromadzeniu NEUCA S.A. w dniu 27 kwietnia 2016r. Projekty uchwał przedstawione przez Zarząd, zaproponowane do podjęcia na Zwyczajnym Walnym Zgromadzeniu NEUCA S.A. w dniu 27 kwietnia 2016r. Uchwała nr 1- wybór Przewodniczącego Zgromadzenia Zwyczajne

Bardziej szczegółowo

I IV kw roku I IV kw roku WYNIK TECHNICZNY UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH , ,73

I IV kw roku I IV kw roku WYNIK TECHNICZNY UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH , ,73 aktywa wyszczególnienie początek okresu koniec okresu A. Wartości niematerialne i prawne 262 204,57 225 035,39 1. Wartość firmy 0,00 0,00 2. Inne wartości niematerialne i prawne i zaliczki na poczet wartości

Bardziej szczegółowo

2) opis organizacji grupy kapitałowej emitenta, ze wskazaniem jednostek podlegających konsolidacji;

2) opis organizacji grupy kapitałowej emitenta, ze wskazaniem jednostek podlegających konsolidacji; Pozostałe informacje za III kwartał 2007 roku zgodnie z 91 ust. 6 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19.10.2005r. w sprawie informacji bieŝących i okresowych. 1) wybrane dane finansowe zostały zawarte

Bardziej szczegółowo

STATUT ALTUS TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH SPÓŁKA AKCYJNA

STATUT ALTUS TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH SPÓŁKA AKCYJNA STATUT ALTUS TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH SPÓŁKA AKCYJNA Artykuł 1. FIRMA 1. Spółka prowadzi działalność pod firmą ALTUS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna. 2. Spółka może używać

Bardziej szczegółowo

SPRAWOZDANIE z działalności Rady Nadzorczej Wielton S.A. w Wieluniu za rok obrotowy 2012 wraz z oceną pracy Rady Nadzorczej

SPRAWOZDANIE z działalności Rady Nadzorczej Wielton S.A. w Wieluniu za rok obrotowy 2012 wraz z oceną pracy Rady Nadzorczej Załącznik do uchwały Nr 7/V/2013 Rady Nadzorczej,, Wielton S.A. z dnia 24 maja 2013 r. SPRAWOZDANIE z działalności Rady Nadzorczej Wielton S.A. w Wieluniu za rok obrotowy 2012 wraz z oceną pracy Rady Nadzorczej

Bardziej szczegółowo

/2007 Informacja o odwołaniu prokury /2007 Informacja o rejestracji akcji Spółki przez KDPW

/2007 Informacja o odwołaniu prokury /2007 Informacja o rejestracji akcji Spółki przez KDPW Warszawa, 28 kwietnia 2008 roku 32/2008 Zgodnie z art. 65 ust. 1 Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu

Bardziej szczegółowo

POZOSTAŁE INFORMACJE

POZOSTAŁE INFORMACJE POZOSTAŁE INFORMACJE zgodnie z 87 ust. 7 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 lutego 2009 r. j.t. Dz. U. z 2014, poz. 133, z późn. zm. lub odpowiednio zgodnie z art. 56 ust. 1 pkt 2 lit. b i art.

Bardziej szczegółowo

PLAN POŁĄCZENIA. Get Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie z Getin Noble Bank Spółką Akcyjną z siedzibą w Warszawie

PLAN POŁĄCZENIA. Get Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie z Getin Noble Bank Spółką Akcyjną z siedzibą w Warszawie Warszawa, dnia 7 lutego 2012 roku PLAN POŁĄCZENIA Get Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie z Getin Noble Bank Spółką Akcyjną z siedzibą w Warszawie Stosownie do treści art. 498 i nast. ustawy z dnia

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie z Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy. Spółki Getin Holding S.A., PZU Złota Jesień, z dnia 28 marca 2008r.

Sprawozdanie z Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy. Spółki Getin Holding S.A., PZU Złota Jesień, z dnia 28 marca 2008r. Sprawozdanie z Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy Spółki Getin Holding S.A., znajdującej się w portfelu Otwartego Funduszu Emerytalnego PZU Złota Jesień, z dnia 28 marca 2008r. Liczba głosów Otwartego

Bardziej szczegółowo

Spółka Erbud S.A. publikuje dotychczas obowiązujące postanowienia Statutu Spółki Erbud S.A. oraz treść proponowanych zmian.

Spółka Erbud S.A. publikuje dotychczas obowiązujące postanowienia Statutu Spółki Erbud S.A. oraz treść proponowanych zmian. Podstawa prawna ogólna : art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie; informacje bieżące i okresowe. Temat: Informacja o zamierzonej zmianie Statutu Spółki Erbud S.A Treść raportu: Na podstawie 38 ust. 1 pkt

Bardziej szczegółowo

w sprawie: wyboru Przewodniczącego Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia. ------------------------------------------------------------------------------

w sprawie: wyboru Przewodniczącego Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia. ------------------------------------------------------------------------------ Uchwała nr 1/11/2015 z dnia 12 listopada 2015 r. w sprawie: wyboru Przewodniczącego Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia. ------------------------------------------------------------------------------ Akcyjna

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie Zarządu z działalności Grupy Kapitałowej TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ Europa SA w I połowie 2012 roku

Sprawozdanie Zarządu z działalności Grupy Kapitałowej TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ Europa SA w I połowie 2012 roku Sprawozdanie Zarządu z działalności Grupy Kapitałowej TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ Europa SA w I połowie 2012 roku Wrocław, dnia 29 sierpnia 2012 1. Opis organizacji Grupy Kapitałowej Emitenta ze wskazaniem

Bardziej szczegółowo

Podstawa prawna. 02-01-2008 Emisja obligacji art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie 2 03-01-2008 Emisja obligacji

Podstawa prawna. 02-01-2008 Emisja obligacji art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie 2 03-01-2008 Emisja obligacji Załącznik do Raportu bieżącego nr 2/2009 Wykaz informacji bieżących i okresowych przekazywanych do publicznej wiadomości w 2008 roku. Raporty bieżące Lp. Data publikacji Temat Podstawa prawna 1 02-01-2008

Bardziej szczegółowo

UCHWAŁA NR 1 ZWYCZAJNEGO WALNEGO ZGROMADZENIA POLSKIEGO KONCERNU NAFTOWEGO ORLEN SPÓŁKA AKCYJNA. z dnia 3 czerwca 2016 r.

UCHWAŁA NR 1 ZWYCZAJNEGO WALNEGO ZGROMADZENIA POLSKIEGO KONCERNU NAFTOWEGO ORLEN SPÓŁKA AKCYJNA. z dnia 3 czerwca 2016 r. UCHWAŁA NR 1 w sprawie wyboru Przewodniczącego Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Na podstawie art. 409 zdanie 1 Kodeksu spółek handlowych w związku z 5 Regulaminu Walnego Zgromadzenia Polskiego Koncernu

Bardziej szczegółowo

Raport bieŝący nr 19/2009

Raport bieŝący nr 19/2009 PEMUG: wykaz informacji przekazanych do wiadomości publicznej przez Emitenta w roku 2008 (Emitent - PAP - czwartek, 7 maja 11:28) Raport bieŝący nr 19/2009 Zarząd Przedsiębiorstwa MontaŜu Konstrukcji Stalowych

Bardziej szczegółowo

Wykaz raportów bieŝących i okresowych przekazanych do publicznej wiadomości w 2007 roku

Wykaz raportów bieŝących i okresowych przekazanych do publicznej wiadomości w 2007 roku Wykaz raportów bieŝących i okresowych przekazanych do publicznej wiadomości w 2007 roku NUMER DATA TYTUŁ 1/2007 3.12 Zatwierdzenie aneksu do prospektu emisyjnego 2/2007 4.01 Informacja o zapisach na akcje

Bardziej szczegółowo

TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ EUROPA S.A.

TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ EUROPA S.A. TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ EUROPA S.A. SKRÓCONE SPRAWOZDANIE FINANSOWE ZA OKRES 3 MIESIĘCY ZAKOŃCZONY DNIA 31 MARCA 2008 ROKU ZGODNE Z MIĘDZYNARODOWYMI STANDARDAMI SPRAWOZDAWCZOŚCI FINANSOWEJ SKRÓCONY BILANS

Bardziej szczegółowo

Raport w sprawie stosowania zasad ładu korporacyjnego w FERRO SA w roku 2015

Raport w sprawie stosowania zasad ładu korporacyjnego w FERRO SA w roku 2015 Raport w sprawie stosowania zasad ładu korporacyjnego w FERRO SA w roku 2015 Skawina, 7 marca 2016 roku Oświadczenie o stosowaniu ładu korporacyjnego w roku obrotowym 2015 w Ferro S.A. Zarząd Ferro S.A.

Bardziej szczegółowo

SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI RADY NADZORCZEJ SELENA FM SA W ROKU 2014

SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI RADY NADZORCZEJ SELENA FM SA W ROKU 2014 SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI RADY NADZORCZEJ SELENA FM SA W ROKU 2014 W roku 2014 Rada Nadzorcza Selena FM S.A. działała zgodnie ze swoim regulaminem, Statutem Spółki, przyjętymi do stosowania przez Spółkę

Bardziej szczegółowo

ADEKWATNOŚĆ KAPITAŁOWA I ZARZĄDZANIE RYZYKAMI GRUPY KAPITAŁOWEJ DOMU MAKLERSKIEGO BDM S.A. W BIELSKU-BIAŁEJ NA DZIEŃ 31 GRUDNIA 2010 ROKU

ADEKWATNOŚĆ KAPITAŁOWA I ZARZĄDZANIE RYZYKAMI GRUPY KAPITAŁOWEJ DOMU MAKLERSKIEGO BDM S.A. W BIELSKU-BIAŁEJ NA DZIEŃ 31 GRUDNIA 2010 ROKU ADEKWATNOŚĆ KAPITAŁOWA I ZARZĄDZANIE RYZYKAMI GRUPY KAPITAŁOWEJ DOMU MAKLERSKIEGO BDM S.A. W BIELSKU-BIAŁEJ NA DZIEŃ 31 GRUDNIA 2010 ROKU 1. Wprowadzenie Raport, grupy kapitałowej Domu Maklerskiego BDM

Bardziej szczegółowo

Z DNIA 15 CZERWCA 2018 R. w sprawie wyboru Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia

Z DNIA 15 CZERWCA 2018 R. w sprawie wyboru Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia UCHWAŁA NR I/15/06/2018 w sprawie wyboru Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia Na podstawie przepisu art. 409 1 ustawy Kodeks Spółek Handlowych (Dz. U. z 2017r., poz. 1577), [dalej KODEKS SPÓŁEK HANDLOWYCH

Bardziej szczegółowo

1 z 15 2010-02-01 12:42

1 z 15 2010-02-01 12:42 SA-Q: Data: 2007-11-05 Firma: KREDYT INKASO SPÓŁKA AKCYJNA Spis treści: 1. STRONA TYTUŁOWA 2. WYBRANE DANE FINANSOWE 3. KOREKTA RAPORTU 4. POZOSTAŁE INFORMACJE 5. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ 6.

Bardziej szczegółowo

Pozostałe informacje do obejmujący okres od 1 stycznia do 31 marca 2014 roku

Pozostałe informacje do obejmujący okres od 1 stycznia do 31 marca 2014 roku Pozostałe informacje do raportu kwartalnego Mabion S.A. za I kwartał 2014 roku obejmujący okres od 1 stycznia do 31 marca 2014 roku Kutno, 15 maja 2014r. 1 Spis treści 1 Wybrane dane finansowe... 3 2 Informacje

Bardziej szczegółowo

RAPORT OKRESOWY IPO Doradztwo Strategiczne SA za okres od 1 października do 31 grudnia 2012 roku

RAPORT OKRESOWY IPO Doradztwo Strategiczne SA za okres od 1 października do 31 grudnia 2012 roku RAPORT OKRESOWY IPO Doradztwo Strategiczne SA za okres od 1 października do 31 grudnia 2012 roku Warszawa, 14 lutego 2013 r. Spis treści 1 Wprowadzenie... 3 1.1 Podstawa sporządzania raportu okresowego

Bardziej szczegółowo

Projekty uchwał na Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Vistula Group S.A. zwołane na dzień 31 października 2018 roku.

Projekty uchwał na Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Vistula Group S.A. zwołane na dzień 31 października 2018 roku. Projekty uchwał na Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Vistula Group S.A. zwołane na dzień 31 października 2018 roku. Uchwała nr 01/10/2018 Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia Spółki Vistula Group S.A. w sprawie

Bardziej szczegółowo

Oddano ważne głosy z akcji, stanowiących 64,41% kapitału zakładowego. Głosy: Za Przeciw 0 Wstrzymujące się - 0

Oddano ważne głosy z akcji, stanowiących 64,41% kapitału zakładowego. Głosy: Za Przeciw 0 Wstrzymujące się - 0 Uchwała nr 1 w sprawie wyboru Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia Działając na podstawie art. 409 1 oraz art. 420 2 Kodeksu spółek handlowych, Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Mennicy Polskiej S.A. postanawia

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie ze Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy. Spółki Echo Investment S.A.,

Sprawozdanie ze Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy. Spółki Echo Investment S.A., Sprawozdanie ze Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy Spółki Echo Investment S.A., znajdującej się w portfelu Otwartego Funduszu Emerytalnego PZU Złota Jesień, zwołanego na dzień 6 czerwca 2013

Bardziej szczegółowo

WYSZCZEGÓLNIENIE STAN NA STAN NA

WYSZCZEGÓLNIENIE STAN NA STAN NA Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM" ul. M. Skłodowskiej-Curie 82 59-301 Lubin Nr statystyczny REGON: 390294404 OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT UBEZPIECZYCIELA sporządzony na dzień: 2014-12-31 Adresat:

Bardziej szczegółowo

PROJEKTY UCHWAŁ NA ZWYCZAJNE WALNE ZGROMADZENIE SPÓŁKI GETIN HOLDING S. A.

PROJEKTY UCHWAŁ NA ZWYCZAJNE WALNE ZGROMADZENIE SPÓŁKI GETIN HOLDING S. A. PROJEKTY UCHWAŁ NA ZWYCZAJNE WALNE ZGROMADZENIE SPÓŁKI GETIN HOLDING S. A. ZWOŁANE NA DZIEŃ 26 KWIETNIA 2012 R. Uchwała Nr 1 Na podstawie art. 409 1 Kodeksu Spółek Handlowych oraz 4 i 5 Regulaminu Walnego

Bardziej szczegółowo

1.1 Aktywa zakładu ubezpiecze

1.1 Aktywa zakładu ubezpiecze 1.1 Aktywa zakładu ubezpiecze 1.1 Aktywa zakładu ubezpieczeń początek okresu koniec okresu sprawozdawczego sprawozdawczego A. Wartości niematerialne i prawne 146 88 1. Wartość firmy 2. Inne wartości niematerialne

Bardziej szczegółowo

Wykaz informacji określonych w art. 65 ust. 1 Ustawy o ofercie publicznej, przekazanych przez INSTAL-LUBLIN S.A. do publicznej wiadomości w 2010 r.

Wykaz informacji określonych w art. 65 ust. 1 Ustawy o ofercie publicznej, przekazanych przez INSTAL-LUBLIN S.A. do publicznej wiadomości w 2010 r. Wykaz informacji określonych w art. 65 ust. 1 Ustawy o ofercie publicznej, przekazanych przez INSTAL-LUBLIN S.A. do publicznej wiadomości w 2010 r. Lp. Rodzaj i numer raportu Raporty przekazane do wiadomości

Bardziej szczegółowo

BILANS AKTYWA Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM" według stanu na r. Wyszczególnienie początek okresu koniec okresu

BILANS AKTYWA Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych CUPRUM według stanu na r. Wyszczególnienie początek okresu koniec okresu BILANS AKTYWA Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM" według stanu na 31.12.2012 r Wyszczególnienie początek okresu koniec okresu A B C A. Wartości niematerialne i prawne 174 736,80 157 553,89 1. Wartość

Bardziej szczegółowo

III KWARTAŁ ROKU 2012

III KWARTAŁ ROKU 2012 JEDNOSTKOWY RAPORT OKRESOWY STOCKinfo S.A. III KWARTAŁ ROKU 2012 Warszawa, 14 listopada 2012 r. Raport STOCKinfo S.A. za II kwartał roku 2012 został przygotowany zgodnie z aktualnym stanem prawnym w oparciu

Bardziej szczegółowo

aktywa wyszczególnienie początek okresu koniec okresu

aktywa wyszczególnienie początek okresu koniec okresu aktywa wyszczególnienie początek okresu koniec okresu A B C A. Wartości niematerialne i prawne 304 517,27 262 204,57 1. Wartość firmy 0,00 0,00 2. Inne wartości niematerialne i prawne i zaliczki na poczet

Bardziej szczegółowo

Ocena sprawozdania Zarządu oraz sprawozdań finansowych. Zarząd APS Energia S.A. przedstawił następujące dokumenty:

Ocena sprawozdania Zarządu oraz sprawozdań finansowych. Zarząd APS Energia S.A. przedstawił następujące dokumenty: Załącznik do Uchwały Nr 4//2017 Rady Nadzorczej APS Energia S.A. Sprawozdanie Rady Nadzorczej APS Energia S.A. dla Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia APS Energia S.A. z wyników oceny sprawozdania Zarządu

Bardziej szczegółowo

Projekty uchwał na Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie IZNS Iława Spółki Akcyjnej zwołane na dzień 02.02.2010 r

Projekty uchwał na Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie IZNS Iława Spółki Akcyjnej zwołane na dzień 02.02.2010 r Projekty uchwał na Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie IZNS Iława Spółki Akcyjnej zwołane na dzień 02.02.2010 r Uchwała nr 1/2010 w sprawie wyboru Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie

Bardziej szczegółowo

PROJEKTY UCHWAŁ ZWYCZAJNEGO WALNEGO ZGROMADZENIA SPÓŁKI W INVESTMENTS S.A. W DNIU [ ] 2015 R.

PROJEKTY UCHWAŁ ZWYCZAJNEGO WALNEGO ZGROMADZENIA SPÓŁKI W INVESTMENTS S.A. W DNIU [ ] 2015 R. PROJEKTY UCHWAŁ ZWYCZAJNEGO WALNEGO ZGROMADZENIA SPÓŁKI W INVESTMENTS S.A. W DNIU [ ] 2015 R. Ad. punkt 2 porządku obrad. w sprawie wyboru Przewodniczącego Spółki Zwyczajne Walne Zgromadzenie Spółki, działając

Bardziej szczegółowo

Temat: treść projektów uchwał, które mają być przedmiotem obrad Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia w dniu 23 czerwca 2017 roku

Temat: treść projektów uchwał, które mają być przedmiotem obrad Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia w dniu 23 czerwca 2017 roku Data sporządzenia: 23.05.2017 r. Skrócona nazwa Emitenta: VOXEL S.A. Raport bieżący: nr 9/2017 Temat: treść projektów uchwał, które mają być przedmiotem obrad Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia w dniu 23

Bardziej szczegółowo

Uchwała nr 10/2007. Uchwała nr 11/2007. Uchwała nr 12/2007. Uchwała nr 13/2007. Uchwała nr 14/2007. Uchwała nr 15/2007

Uchwała nr 10/2007. Uchwała nr 11/2007. Uchwała nr 12/2007. Uchwała nr 13/2007. Uchwała nr 14/2007. Uchwała nr 15/2007 Raport bieŝący nr 13/2007 (środa, 13 czerwca 2007 r.) Podstawa prawna : Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie informacje bieŝące i okresowe Projekty uchwał na WZA Zarząd AB S.A. przedstawia projekty uchwał

Bardziej szczegółowo

FORMULARZ DO WYKONYWANIA PRAWA GŁOSU PRZEZ PEŁNOMOCNIKA NA ZWYCZAJNYM WALNYM ZGROMADZENIU STALPROFIL S.A. W DNIU 16 MAJ 2019 R.

FORMULARZ DO WYKONYWANIA PRAWA GŁOSU PRZEZ PEŁNOMOCNIKA NA ZWYCZAJNYM WALNYM ZGROMADZENIU STALPROFIL S.A. W DNIU 16 MAJ 2019 R. FORMULARZ DO WYKONYWANIA PRAWA GŁOSU PRZEZ PEŁNOMOCNIKA NA ZWYCZAJNYM WALNYM ZGROMADZENIU STALPROFIL S.A. W DNIU 16 MAJ 2019 R. Akcjonariusz : (IMIĘ I NAZWISKO lub NAZWA PODMIOTU). (NR i SERIA DOWODU OSOBISTEGO

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN RADY NADZORCZEJ NG2 SPÓŁKA AKCYJNA POLKOWICE ul. Strefowa 6. (przyjęty uchwałą Rady Nadzorczej Nr 04/04/2012/RN z dnia 24 kwietnia 2012 r.

REGULAMIN RADY NADZORCZEJ NG2 SPÓŁKA AKCYJNA POLKOWICE ul. Strefowa 6. (przyjęty uchwałą Rady Nadzorczej Nr 04/04/2012/RN z dnia 24 kwietnia 2012 r. REGULAMIN RADY NADZORCZEJ NG2 SPÓŁKA AKCYJNA POLKOWICE ul. Strefowa 6 (przyjęty uchwałą Rady Nadzorczej Nr 04/04/2012/RN z dnia 24 kwietnia 2012 r.) 1. Postanowienia wstępne 1. Rada Nadzorcza jest organem

Bardziej szczegółowo

Osoby reprezentujące spółkę: Dariusz Pietras Wiceprezes Zarządu Grzegorz Maślanka Członek Zarządu. Data Sporządzenia: r.

Osoby reprezentujące spółkę: Dariusz Pietras Wiceprezes Zarządu Grzegorz Maślanka Członek Zarządu. Data Sporządzenia: r. Data Sporządzenia: Skrócona nazwa Emitenta: 12.03.2013r. VOXEL S.A. Raport Bieżący nr 16/2013 Temat: Wykaz informacji przekazanych do publicznej wiadomości w 2012 roku Podstawa Prawna: Art. 65 ust. 1 Ustawy

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie dodatkowe roczne/kwartalne

Sprawozdanie dodatkowe roczne/kwartalne Załącznik nr 3 Sprawozdanie dodatkowe roczne/kwartalne zakładu reasekuracji wykonującego działalność reasekuracyjną w zakresie reasekuracji ubezpieczeń, o których mowa w dziale I załącznika do ustawy (reasekuracja

Bardziej szczegółowo

Raport miesięczny e-kancelarii Grupy Prawno Finansowej S.A.

Raport miesięczny e-kancelarii Grupy Prawno Finansowej S.A. Raport miesięczny e-kancelarii Grupy Prawno Finansowej S.A. Kwiecień 2011 Wrocław, 12 maja 2011 r. Spis treści: 1. Informacje na temat wystąpienia tendencji i zdarzeń w otoczeniu rynkowym Emitenta, które

Bardziej szczegółowo

zwołanego na dzień 27 kwietnia 2017 r. i kontynuowanego po przerwie w dniu 10 maja 2017 r.

zwołanego na dzień 27 kwietnia 2017 r. i kontynuowanego po przerwie w dniu 10 maja 2017 r. Sprawozdanie z Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy Spółki LC Corp S.A., znajdującej się w portfelu Otwartego Funduszu Emerytalnego PZU Złota Jesień, zwołanego na dzień 27 kwietnia 2017 r. i kontynuowanego

Bardziej szczegółowo

Pozostałe informacje do raportu kwartalnego Mabion S.A. za III kwartał 2015 roku obejmujący okres od 1 lipca do 30 września 2015 roku

Pozostałe informacje do raportu kwartalnego Mabion S.A. za III kwartał 2015 roku obejmujący okres od 1 lipca do 30 września 2015 roku Pozostałe informacje do raportu kwartalnego Mabion S.A. za III kwartał 2015 roku obejmujący okres od 1 lipca do 30 września 2015 roku Kutno, 16 listopada 2015 r. Spis treści 1 Wybrane dane finansowe...

Bardziej szczegółowo

PROJEKTY UCHWAŁ na WALNE ZGROMADZENIE AKCJONARIUSZY SPÓŁKI Presto S.A. na dzień 10 kwietnia 2013 r., godz.12.00

PROJEKTY UCHWAŁ na WALNE ZGROMADZENIE AKCJONARIUSZY SPÓŁKI Presto S.A. na dzień 10 kwietnia 2013 r., godz.12.00 PROJEKTY UCHWAŁ na WALNE ZGROMADZENIE AKCJONARIUSZY SPÓŁKI Presto S.A. na dzień 10 kwietnia 2013 r., godz.12.00 w sprawie przyjęcia porządku obrad Zwyczajne Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy Presto S.A.

Bardziej szczegółowo

UCHWAŁA NR 1 Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Spółki pod firmą: TAURON Polska Energia S.A. z dnia 6 maja 2011 r.

UCHWAŁA NR 1 Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Spółki pod firmą: TAURON Polska Energia S.A. z dnia 6 maja 2011 r. UCHWAŁA NR 1 z dnia 6 maja 2011 r. w sprawie: wyboru Przewodniczącego Spółki działając na podstawie art. 409 Kodeksu spółek handlowych oraz 2 ust. 1 Regulaminu Walnego Zgromadzenia, uchwala co następuje:

Bardziej szczegółowo

PROJEKTY UCHWAŁ NA ZWYCZAJNE WALNE ZGROMADZENIE XSystem S.A. które odbędzie się roku

PROJEKTY UCHWAŁ NA ZWYCZAJNE WALNE ZGROMADZENIE XSystem S.A. które odbędzie się roku Zwyczajne Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy Spółki XSystem S.A. Dnia 30.06.2012 roku, godzina 11.00 w Kancelarii Notarialnej notariusza Mariusza Wróblewskiego w Łodzi przy ul. Sienkiewicza 33/1 Porządek

Bardziej szczegółowo

Statut Spółki Akcyjnej "NOVITA" w Zielonej Górze. 2. Spółka może używać skrótu firmy "NOVITA" S. A. oraz wyróżniającego ją znaku graficznego.

Statut Spółki Akcyjnej NOVITA w Zielonej Górze. 2. Spółka może używać skrótu firmy NOVITA S. A. oraz wyróżniającego ją znaku graficznego. Statut Spółki Akcyjnej "NOVITA" w Zielonej Górze I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1 1. Firma Spółki brzmi: "NOVITA" Spółka Akcyjna. 2. Spółka może używać skrótu firmy "NOVITA" S. A. oraz wyróżniającego ją znaku

Bardziej szczegółowo

Raport kwartalny SA-Q 4 / 2008

Raport kwartalny SA-Q 4 / 2008 skorygowany KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO Raport kwartalny SA-Q 4 / 2008 kwartał / rok (zgodnie z 86 ust. 1 pkt 1 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. - Dz. U. Nr 209, poz. 1744)

Bardziej szczegółowo

Zarząd Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń Spółki Akcyjnej. Wniosek do Walnego Zgromadzenia PZU SA

Zarząd Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń Spółki Akcyjnej. Wniosek do Walnego Zgromadzenia PZU SA Warszawa, dnia 29.05.2018 r. Zarząd Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń Spółki Akcyjnej W sprawie: zmiany Statutu PZU SA Wniosek do Walnego Zgromadzenia PZU SA Treść wniosku: Zarząd Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń

Bardziej szczegółowo

Informacje dotyczące ZWZA LIBET S.A. przeprowadzonego dnia 24 czerwca 2019 roku.

Informacje dotyczące ZWZA LIBET S.A. przeprowadzonego dnia 24 czerwca 2019 roku. Raport bieżący nr 14/2019 Data sporządzenia: 24 czerwca 2019 Skrócona nazwa emitenta: LIBET S.A. Temat: Informacje dotyczące ZWZA LIBET S.A. przeprowadzonego dnia 24 czerwca 2019 roku. Podstawa prawna:

Bardziej szczegółowo

SPRAWOZDANIE RADY NADZORCZEJ GPM VINDEXUS S.A. ZA 2013 R.

SPRAWOZDANIE RADY NADZORCZEJ GPM VINDEXUS S.A. ZA 2013 R. Załącznik do uchwały nr 1/20/05/2014 SPRAWOZDANIE RADY NADZORCZEJ GPM VINDEXUS S.A. ZA 2013 R. Sprawozdanie z działalności Rady Nadzorczej Giełdy Praw Majątkowych Vindexus S.A. wraz z oceną pracy Rady

Bardziej szczegółowo

I. Polityka informacyjna i komunikacja z inwestorami

I. Polityka informacyjna i komunikacja z inwestorami Fabryki Sprzętu i Narzędzi Górniczych Grupa Kapitałowa FASING SA Katowice, dnia 23 grudnia 2015 roku Giełda Papierów Wartościowych System EBI Raport bieżący nr 1/2015 Temat: Informacja dotycząca zasad

Bardziej szczegółowo

FORMULARZ DO WYKONYWANIA PRAWA GŁOSU PRZEZ PEŁNOMOCNIKA

FORMULARZ DO WYKONYWANIA PRAWA GŁOSU PRZEZ PEŁNOMOCNIKA FORMULARZ DO WYKONYWANIA PRAWA GŁOSU PRZEZ PEŁNOMOCNIKA Dotyczy wykonywania praw głosu przez pełnomocnika na Nadzwyczajnym Walnym Zgromadzeniu BNP Paribas Banku Polska SA z siedzibą w Warszawie, zwołanym

Bardziej szczegółowo

UCHWAŁY NADZWYCZAJNEGO WALNEGO ZGROMADZENIA GETIN NOBLE BANK S.A. Z DNIA 10 LIPCA 2012 R.

UCHWAŁY NADZWYCZAJNEGO WALNEGO ZGROMADZENIA GETIN NOBLE BANK S.A. Z DNIA 10 LIPCA 2012 R. UCHWAŁY NADZWYCZAJNEGO WALNEGO ZGROMADZENIA GETIN NOBLE BANK S.A. Z DNIA 10 LIPCA 2012 R. Uchwała Nr I/10/07/2012 Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia Getin Noble Banku S.A. z dnia 10 lipca 2012 r. w sprawie

Bardziej szczegółowo

Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM" ul. M. Skłodowskiej-Curie 82, 59-301 Lubin

Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych CUPRUM ul. M. Skłodowskiej-Curie 82, 59-301 Lubin Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM" ul. M. Skłodowskiej-Curie 82, 59-301 Lubin Nr statystyczny REGON: 390294404 OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT UBEZPIECZYCIELA sporządzony na dzień: 2013-12-31 Adresat:

Bardziej szczegółowo

Sprawozdanie z Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy. Spółki Tauron Polska Energia S.A., PZU Złota Jesień, Liczba głosów Otwartego Funduszu Emerytalnego

Sprawozdanie z Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy. Spółki Tauron Polska Energia S.A., PZU Złota Jesień, Liczba głosów Otwartego Funduszu Emerytalnego Sprawozdanie z Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy Spółki Tauron Polska Energia S.A., znajdującej się w portfelu Otwartego Funduszu Emerytalnego PZU Złota Jesień, zwołanego na dzień 6 maja 2011 r. Liczba

Bardziej szczegółowo

PLAN POŁĄCZENIA SPÓŁEK

PLAN POŁĄCZENIA SPÓŁEK PLAN POŁĄCZENIA SPÓŁEK Indykpol Spółka Akcyjna w Olsztynie jako spółki przejmującej i Biokonwersja Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością w Olsztynie jako spółki przejmowanej. 1. DANE OGÓLNE DOTYCZĄCE

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN ZARZĄDU SPÓŁKI POLSKA GRUPA ODLEWNICZA S.A. Z SIEDZIBĄ W KATOWICACH

REGULAMIN ZARZĄDU SPÓŁKI POLSKA GRUPA ODLEWNICZA S.A. Z SIEDZIBĄ W KATOWICACH REGULAMIN ZARZĄDU SPÓŁKI POLSKA GRUPA ODLEWNICZA S.A. Z SIEDZIBĄ W KATOWICACH 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1 Zarząd POLSKIEJ GRUPY ODLEWNICZEJ Spółki Akcyjnej, zwany w dalszej części niniejszego Regulaminu

Bardziej szczegółowo