Regulamin zawierania lokat negocjowanych rynku pieniężnego w Banku Gospodarstwa Krajowego

Transkrypt

1 Regulamin zawierania lokat negocjowanych rynku pieniężnego w Banku Gospodarstwa Krajowego

2 Rozdział 1 Postanowienia ogólne Bank Gospodarstwa Krajowego, oferuje Klientom możliwość aktywnego lokowania nadwyżek finansowych poprzez zawarcie Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. 2. Niniejszy Regulamin określa zasady postępowania przy zawieraniu Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego w Banku Gospodarstwa Krajowego. 2. Przez użyte w niniejszym Regulaminie określenia należy rozumieć: 1) Bank, BGK - Bank Gospodarstwa Krajowego; 2) Dealer - osoba będąca pracownikiem Banku, posiadająca uprawnienia i pełnomocnictwo do zawierania Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego; 3) Data waluty pierwszy dzień Okresu Umownego, za który naliczane są odsetki; 4) Data zapadalności - ostatni dzień uzgodnionego pomiędzy Klientem a Bankiem Okresu Umownego; 5) Klient - osoba prawna nie będąca bankiem, jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej oraz osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą, na której rzecz Bank zawiera transakcje Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego, która podpisała stosowną Umowę Ramową; 6) Lokata Negocjowana Rynku Pieniężnego transakcja polegająca na ulokowaniu przez Klienta środków pieniężnych na warunkach uzgodnionych z Dealerem, dla której stawka oprocentowania odnoszona jest do aktualnych kwotowań rynku pieniężnego lub innej ustalonej stawki referencyjnej; 7) Oddział Banku - jednostka organizacyjna Banku; 8) Okres Umowny uzgodniony pomiędzy Bankiem a Klientem okres na jaki została zawarta Lokata Negocjowana Rynku Pieniężnego; 9) Oprocentowanie stałe wynagrodzenie za udostępnienie środków finansowych, które obowiązuje niezmiennie przez cały Okres Umowny; 10) Oprocentowanie zmienne - wynagrodzenie za udostępnienie środków finansowych, którego wysokość może się zmieniać w czasie trwania Okresu Umownego w wyniku powstania okoliczności przewidzianych w Umowie Ramowej; 11) Rachunek Bankowy - rachunek Klienta prowadzony przez Bank; 12) Umowa Ramowa - umowa regulująca zawieranie, wykonywanie i rozwiązywanie Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego zawierana pomiędzy Klientem a Bankiem; 13) Regulamin - Regulamin zawierania Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego w Banku Gospodarstwa Krajowego; 14) Strony - Bank oraz Klient, z którym zawarto Lokatę Negocjowaną Rynku Pieniężnego Bank zakłada na rzecz Klienta Lokaty Negocjowane Rynku Pieniężnego w PLN, EUR oraz USD. 2. Dla transakcji w walutach innych niż PLN Klient zobowiązany jest do posiadania rachunku bankowego w walucie, w której jest zawierana Lokata Negocjowana Rynku Pieniężnego. Bank ma prawo odmówić zawarcia transakcji Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego w przypadku konieczności rozliczenia środków w walutach obcych poprzez rachunki bankowe inne niż prowadzone w Banku. 3. Bank może zawrzeć z Klientem Lokatę Negocjowaną Rynku Pieniężnego, o ile to będzie możliwe, w innej walucie niż wskazana w ust Lokaty Negocjowane Rynku Pieniężnego zawierane są w dni robocze od poniedziałku do piątku w godzinach od 8:00 do 16:00. 2

3 5. W uzasadnionych przypadkach dopuszcza się zawarcie Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego w innych niż określonych w ust. 4 godzinach pod warunkiem wcześniejszego uzgodnienia godziny zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego przez Dealera oraz Klienta. 6. Lokaty Negocjowane Rynku Pieniężnego są zawierane na oprocentowanie stałe lub zmienne, na okresy umowne od 1 do 365 dni lub na okresy dłuższe, jeżeli Strony tak uzgodnią. 7. W przypadku Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego o oprocentowaniu zmiennym, stosuje się stawki oparte na stawkach referencyjnych (np. WIBOR, LIBOR, EURIBOR) Oprocentowanie marży ustalane będzie z maksymalną dokładnością do 4 miejsc po przecinku. 8. Informacja o minimalnej kwocie uprawniającej Klienta do negocjowania warunków Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego dostępna jest dla Klientów na stronie internetowej Banku pod adresem: 9. Dla celów obliczania odsetek od środków Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego Klienta przyjmuje się, że rok ma 365 dni zaś liczba dni Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego odpowiada rzeczywistej liczbie dni pomiędzy Datą waluty i Datą zapadalności. 10. Środki pieniężne zgromadzone na Lokacie Negocjowanej Rynku Pieniężnego oprocentowane są od Daty waluty do dnia poprzedzającego Datę zapadalności. 11. Lokata Negocjowana Rynku Pieniężnego jest nieodnawialna, tzn. po upływie Okresu Umownego nie podlega przedłużeniu na taki sam okres. 12. W okresie trwania Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego nie jest dopuszczalne zwiększenie kwoty Lokaty. 13. Bank ma prawo odmówić zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego z Klientem bez podania przyczyny. Rozdział 2 Zawarcie Umowy Ramowej Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego Warunkiem zawierania Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego jest podpisanie przez Klienta Umowy Ramowej (formularz bankowy nr BGKDS/LN/1). 2. Przed podpisaniem Umowy Ramowej: 1) Klient składa w Banku następujące dokumenty: a) pełnomocnictwa osób umocowanych do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych Klienta, o ile dane te nie wynikają z rejestru sądowego, b) zawiadomienie o nadaniu numeru statystycznego (REGON), c) zaświadczenie właściwego urzędu skarbowego o nadaniu numeru identyfikacji podatkowej (NIP), d) aktualny wyciąg z KRS (datowanego nie wcześniej niż na 3 miesiące przed datą zawarcia Umowy Ramowej), e) inne dokumenty, jeśli Bank uzna, że są one niezbędne do zawarcia Umowy; 2) Bank przekazuje Klientowi Regulamin. 3. Złożenie dokumentów, o których mowa w ust. 2 pkt 1 lit a) - d), nie jest wymagane, jeżeli zostały przekazane przez Klienta do Banku w związku z odrębnymi umowami lub Klient jest już posiadaczem Rachunku Bankowego. 4. Załączone dokumenty powinny być przedstawione w oryginale lub kopii poświadczonej notarialnie. Z załączonych dokumentów pracownik Banku sporządza kserokopie i opatruje je potwierdzeniem za zgodność z oryginałem, datą oraz podpisem pod pieczątką imienną. Oryginały lub kopie poświadczone notarialnie dokumentów są zwracane Klientowi. 3

4 5. Osoby podpisujące w imieniu Klienta Umowę Ramową muszą być statutowo lub na podstawie udzielonego pełnomocnictwa upoważnione do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych. 6. Pełnomocnictwo do zawarcia, zmiany, rozwiązania Umowy Ramowej powinno być złożone w Banku w formie aktu notarialnego lub w formie pisemnej z podpisami poświadczonymi notarialnie. Klient może podpisać pełnomocnictwo w obecności pracownika Banku. 7. Bank oraz Klient wskazują rachunki, które będą służyły dokonywaniu rozliczeń pieniężnych Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego. 8. Umowę Ramową sporządza się w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach po jednym egzemplarzu dla Banku i Klienta. 9. Wraz z Umową Ramową Klient: 1) podpisuje upoważnienia do obciążania Rachunku Bankowego Klienta z tytułu dokonywania rozliczeń Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego; tylko w przypadku, gdy do zawierania Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego wykorzystywany będzie Rachunek Bankowy prowadzony w Banku; 2) przekazuje wykaz osób umocowanych do zawierania, wykonywania i rozwiązywania Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego wraz ze zobowiązaniem się do jego bieżącej aktualizacji; 3) ustanawia hasło identyfikacyjne; 4) podaje adres owy na który w dniu zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego będzie przekazywane przez Bank potwierdzenie jej zawarcia; 5) dokumenty o których mowa w pkt 2-4 sporządzane są ręcznie w sposób czytelny, drukowanymi literami lub wypisywane są przy użyciu komputera; 6) dokumenty, o których mowa w pkt 1-4 nie stanowią załączników do Umowy Ramowej i ich zmiana nie wymaga zawierania aneksu do Umowy Ramowej. 10. Bank nie ponosi odpowiedzialności za zawarcie Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego z osobą, której umocowanie do zawierania Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego wygasło lub zostało odwołane, a Bank nie został o tym poinformowany. Rozdział 3 Tryb zawierania Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego Lokaty Negocjowane Rynku Pieniężnego są zawierane przez Klientów na zasadzie indywidualnych negocjacji z Dealerem. 2. Lokata Negocjowana Rynku Pieniężnego może zostać zawarta za pośrednictwem: 1) telefonu z zastrzeżeniem ust. 3; 2) przy wykorzystaniu systemu dealingowego Reuters, Bloomberg, platform transakcyjnych lub innych łączy teleinformatycznych (jeśli zostało to uzgodnione z Klientem). 3. Zawarcie Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego za pośrednictwem telefonu następuje po dokonaniu jednoznacznej identyfikacji Klienta za pomocą hasła identyfikacyjnego, ustalonego przez Klienta zgodnie z 4 ust. 9 pkt Akceptacja przez Klienta warunków Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego ustalonych w formie określonej w ust. 2, traktowana jest jako wiążące zobowiązanie dla Stron. 5. Bank zobowiązuje się, że treść hasła, o którym mowa w ust. 3, będzie znana jedynie osobom upoważnionym. 6. Klient ma prawo do zmiany uprzednio ustalonego hasła. Zmiana hasła przez Klienta musi być dokonana w formie pisemnej i nie stanowi zmiany warunków zawartych w Umowie Ramowej. Dotychczasowe hasło przestaje obowiązywać z chwilą potwierdzenia przez Dealera otrzymania, złożonej przez Klienta, pisemnie dyspozycji zmiany hasła. Dealer niezwłocznie potwierdza 4

5 Klientowi otrzymanie dyspozycji zmiany hasła. Potwierdzenie przez Dealera dokonywane jest na adres owy Klienta wskazany w Umowie Ramowej albo telefonicznie. 7. Brak ustalenia hasła oznacza rezygnację Klienta z możliwości zawierania Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego drogą telefoniczną. 8. Klient zobowiązany jest do ochrony ustalonego przez siebie hasła. Bank nie ponosi odpowiedzialności za skutki powstałe z tytułu zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego przez osobę trzecią, jeśli posłużono się hasłem ustalonym przez Klienta. 9. W przypadku ustalania warunków Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego zawieranych z Klientem w sposób określony w ust. 2 pkt 2 nie jest wymagane sprawdzanie hasła identyfikacyjnego. 10. Bank ma prawo nagrywać rozmowy telefoniczne z Klientem, o których mowa w ust. 2 pkt 1, podczas których podejmowane są ustalenia dotyczące Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego oraz zawierane są Lokaty Negocjowane Rynku Pieniężnego Rozliczenia wynikające z zawieranych Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego są przeprowadzane poprzez wskazany przez Klienta Rachunek Bankowy. 2. W przypadku gdy Klient nie posiada Rachunku Bankowego Lokaty Negocjowane Rynku Pieniężnego zawierane będą przez Klienta przy wykorzystaniu rachunku technicznego Banku. Rozliczenia za pośrednictwem rachunku technicznego dopuszczalne są tylko w przypadku Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego zawieranych w PLN. 3. W przypadku, o którym mowa w ust. 2, Klient wskazuje w Umowie Ramowej rachunek bankowy prowadzony w innym banku służący rozliczeniom Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. Rozdział 4 Realizacja Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego Zawierając Lokatę Negocjowaną Rynku Pieniężnego Klient oraz Dealer określają następujące warunki: 1) datę zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego; 2) datę waluty Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego; 3) datę zapadalności Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego; 4) kwotę Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego; 5) walutę Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego; 6) wysokość, rodzaj i formułę (w przypadku oprocentowania zmiennego) oprocentowania Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego; 7) numery rachunków rozliczeniowych na zasadach określonych w ust Udokumentowaniem zawartej Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego jest potwierdzenie zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego sporządzone przez Bank i wysłane do Klienta drogą elektroniczną na adres owy wskazany w Umowie Ramowej w dniu zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. 3. Potwierdzenie Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego przesłane za pomocą poczty elektronicznej traktowane jest jako oryginał. 4. Potwierdzenie Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego dla swojej ważności nie wymaga podpisów osób upoważnionych w Banku ani podpisu ze strony Klienta. 5. Klient każdorazowo po otrzymaniu drogą elektroniczną potwierdzenia zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego, sprawdza warunki Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. W przypadku zaistnienia błędów w otrzymanym potwierdzeniu Klient informuje o powyższym Bank drogą elektroniczną na adres owy wskazany w Umowie Ramowej, najpóźniej w 5

6 następnym dniu roboczym po dniu otrzymania potwierdzenia zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. Brak zastrzeżenia ze strony Klienta w terminie jednego dnia roboczego od dnia wysłania potwierdzenia przez Bank oznacza potwierdzenie przez Klienta zgodności warunków zawartej Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. 6. W przypadku, gdy Klient w ciągu jednego dnia roboczego po dniu zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego, nie poinformował Banku drogą elektroniczną na adres, o którym mowa w ust. 5, iż nie otrzymał potwierdzenia zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego, Bank nie odpowiada za skutki nie otrzymania przez Klienta potwierdzenia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. 7. Strony w Umowie Ramowej mogą postanowić, iż potwierdzenia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego będą sporządzane w formie papierowej i wysłane pocztą do Klienta na adres wskazany w Umowie Ramowej (listem zwykłym) lub faksem na numer podany przez Klienta. 8. Brak zastrzeżeń ze strony Klienta do potwierdzenia, o którym mowa w ust. 7, w terminie 10 Dni Roboczych od dnia wysłania pocztą potwierdzenia przez Bank oznacza potwierdzenie przez Klienta zgodności warunków zawartej Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. 9. Brak zastrzeżeń ze strony Klienta do potwierdzenia, o którym mowa w ust. 7, w terminie 1 Dnia Roboczego od dnia wysłania faksem potwierdzenia przez Bank oznacza potwierdzenie przez Klienta zgodności warunków zawartej Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. 10. W przypadku gdy Klient w terminie 10 Dni Roboczych od dnia zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego nie poinformował Banku, iż nie otrzymał wysłanego pocztą potwierdzenia zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego, o którym mowa w ust. 7, Bank nie odpowiada za skutki nie otrzymania przez Klienta potwierdzenia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. Informację o braku otrzymania potwierdzenia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego Klient powinien złożyć w Oddziale Banku lub drogą elektroniczną na adres owy wskazany w Umowie Ramowej. 11. W przypadku gdy Klient w terminie 2 Dni Roboczych od dnia zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego nie poinformował Banku, iż nie otrzymał wysłanego faksem potwierdzenia zawarcia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego, o którym mowa w ust. 7, Bank nie odpowiada za skutki nie otrzymania przez Klienta potwierdzenia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. Informację o braku otrzymania potwierdzenia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego Klient powinien złożyć w Oddziale Banku lub drogą elektroniczną na adres owy wskazany w Umowie Ramowej. 12. Bank nie generuje wyciągów z Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego. Na wniosek Klienta dostarczony na adres rozliczenia@bgk.com.pl Bank przekaże w sposób ustalony w Umowie Ramowej zestawienie zawartych Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego zawierające ich istotne warunki. 13. Dealer zobowiązany jest do każdorazowego potwierdzenia numeru rachunku bankowego Klienta, na który ma zostać przekazana kwota Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego wraz z należnymi odsetkami. Potwierdzenie odbywa się na drodze telefonicznej poprzez odczytanie przez Dealera Klientowi ostatnich 8 (ośmiu) cyfr ww. rachunku. W przypadku jakichkolwiek wątpliwości dotyczących numeru rachunku bankowego Dealer zobowiązany jest odczytać cały numer rachunku bankowego Klienta Klient realizując Lokatę Negocjowaną Rynku Pieniężnego zobowiązany jest posiadać na rachunku, o którym mowa w 6 ust. 1 albo przelać na rachunek, o którym mowa w 6 ust. 2, środki umożliwiające zawarcie Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego do godziny 16:00 w dniu rozpoczęcia Lokaty negocjowanej Rynku Pieniężnego. 2. W przypadku braku środków na rachunku, o którym mowa w 6 ust. 1 albo 6 ust. 2 do godziny wskazanej w ust. 1, Bank ma prawo anulować (odstąpić od transakcji Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego) zawartą przez Klienta Lokatę Negocjowaną Rynku Pieniężnego. 6

7 3. W przypadku, o którym mowa w 6 ust. 2 i ust. 3, gdy środki z tytułu rozliczenia Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego powinny zostać zaksięgowane na rachunku bankowym Klienta, określonym w 6 ust. 3, do 10:00, Klient jest zobowiązany do poinformowania o powyższym Dealera najpóźniej do godziny 16:00 w dniu roboczym poprzedzającym dzień dokonania rozliczenia. Rozdział 5 Wypłata środków przed terminem umownym Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego Lokata Negocjowana Rynku Pieniężnego może być rozwiązana w części lub całości przed upływem Okresu Umownego, w drodze telefonicznej dyspozycji Klienta, po uprzednim podaniu przez Klienta hasła. 2. W przypadku podjęcia przez Klienta części środków z Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego przed jej zakończeniem, decyzja w sprawie warunków kontynuowania Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego dla pozostałej części środków podejmowana jest przez Dealera. 3. Warunki oprocentowania kwoty podlegającej zwrotowi z Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego przed upływem Okresu Umownego oraz warunki pozostającej kwoty po podjęciu środków przez Klienta z Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego przed upływem Okresu Umownego są każdorazowo negocjowane z Dealerem z uwzględnieniem sytuacji rynkowej. 4. W przypadku, gdy zwrot środków z Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego dokonywany jest na Rachunek Bankowy, środki te są dostępne w dniu zgłoszenia. 5. W przypadku, gdy zwrot środków z Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego dokonywany jest na rachunek w innym banku, wskazany przez Klienta, środki te są dostępne w dniu zgłoszenia, jeżeli Klient zgłosił do godziny 14:00 zamiar podjęcia środków z Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego przed upływem Okresu Umownego. Zgłoszenie po godzinie 14:00 oznacza, iż środki będą dostępne w następnym dniu roboczym. Rozdział 6 Tryb i warunki odstąpienia, wypowiedzenia oraz rozwiązania Umowy Ramowej Umowa Ramowa może zostać rozwiązana przez każdą ze Stron z jednomiesięcznym terminem wypowiedzenia ze skutkiem na koniec następnego miesiąca licząc od dnia złożenia wypowiedzenia, z zastrzeżeniem ust Rozwiązanie Umowy Ramowej jest skuteczne z chwilą zakończenia wszystkich Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego zawartych do dnia złożenia wypowiedzenia. 3. W okresie wypowiedzenia Strony nie zawierają Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego. 4. Zmiany warunków Umowy Ramowej wymagają pisemnej zgody obu zainteresowanych Stron, pod rygorem nieważności. 5. Klient ma prawo odstąpić od Umowy Ramowej w terminie do 10 dni od dnia podpisania Umowy Ramowej, pod warunkiem że Klient nie zawarł Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego w tym czasie. Odstąpienie należy zgłosić do Banku w formie pisemnej. 7

8 Rozdział 7 Opłaty i prowizje Z tytułu wykonywanych czynności związanych z realizacją Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego Bank może pobierać od Klienta opłaty i prowizje określone w Taryfie opłat i prowizji za czynności bankowe w BGK. 2. Bank może pobierać od Klienta opłaty i prowizje nie wymienione w Taryfie opłat i prowizji za czynności bankowe w BGK lub w innych wysokościach, niż wynikające z Taryfy opłat i prowizji za czynności bankowe w BGK, w przypadkach i na zasadach określonych w Umowie Ramowej. 3. Bank jest upoważniony do pobierania swoich wymagalnych należności z tytułu Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego z Rachunków Bankowych Klienta wskazanych w Umowie Ramowej bez konieczności uzyskiwania dodatkowych pełnomocnictw. 4. W sytuacji, gdy Klient nie posiada Rachunku Bankowego, należności, o których mowa w ust. 3, pobierane są z należnych Klientowi odsetek od Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. W przypadku gdy kwota odsetek od Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego jest niewystarczająca na pokrycie należności Banku to należności te pobierane są z kwoty kapitału Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego. 12. Do zmian Taryfy opłat i prowizji za czynności bankowe w BGK stosuje się odpowiednio postanowienia 15. Rozdział 8 Postanowienia końcowe Bank ponosi odpowiedzialność za środki zdeponowane w ramach Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego i jest zobowiązany zapewnić ich należytą ochronę. 2. Odpowiedzialność Banku nie obejmuje strat wynikających z działań realizowanych w oparciu o nieprawdziwe lub niekompletne dane dostarczone przez Klienta, jak również strat spowodowanych okolicznościami niezależnymi od Banku, a w szczególności decyzjami i zarządzeniami organów władzy i administracji państwowej Bank odpowiada za wykonanie dyspozycji związanej z Lokatą Negocjowaną Rynku Pieniężnego zgodnie z jej treścią wskazaną przez Klienta. 2. Za skutki wynikłe z wydania przez Klienta błędnej dyspozycji w zakresie Lokaty Negocjowanej Rynku Pieniężnego odpowiada Klient. Klient jest związany Lokatami Negocjowanymi Rynku Pieniężnego zawartymi przez osoby nieupoważnione, jeżeli podały one prawidłowe hasło identyfikacyjne Bank informuje Klienta o zmianie Regulaminu pisemnie za potwierdzeniem odbioru albo drogą elektroniczną na wskazany przez Klienta w Umowie Ramowej adres . Regulamin udostępniany jest również za pośrednictwem strony internetowej Banku. 8

9 2. Zmiany Regulaminu lub zmienioną treść Regulaminu wraz z informacją o dacie ich wejścia w życie Bank przesyła Klientowi przynajmniej na 30 dni przed datą ich wejścia w życie. 3. Treść zmian Regulaminu wraz z informacją o dacie, od której zmiany obowiązują podawana jest również do wiadomości za pośrednictwem strony internetowej Banku. 4. Zmiany Regulaminu uznaje się za przyjęte przez Klienta, o ile nie złoży on oświadczenia na piśmie o niezaakceptowaniu zmian najpóźniej do dnia poprzedzającego dzień wejścia w życie nowego brzmienia Regulaminu. 5. Oświadczenie Klienta, o którym mowa w ust. 4, jest traktowane jako wypowiedzenie Umowy Ramowej i stosuje się do niego przepis Reklamacje dotyczące świadczenia usług Klient składa do Banku w terminie 30 dni licząc od dnia wystąpienia zdarzenia będącego podstawą reklamacji lub od dnia uzyskania przez Klienta informacji o tym zdarzeniu. 2. Reklamacje mogą być składane przez Klienta w formie pisemnej: 1) bezpośrednio w Wydziale Obsługi Klientów Centrum Operacji i Rozliczeń, Oddziałach oraz filiach Banku; 2) w kancelarii centrali Banku; 3) za pośrednictwem poczty/kuriera, faksu, poczty elektronicznej; 4) formularza znajdującego się na stronie internetowej Banku. 3. Dopuszcza się możliwość składania reklamacji przez Klienta telefonicznie za pośrednictwem infolinii Banku lub w formie ustnej w Wydziale Obsługi Klientów Centrum Operacji i Rozliczeń, oddziałach oraz filiach Banku. Złożenie reklamacji w takiej formie musi zostać potwierdzone wypełnieniem formularza reklamacji przez pracownika Banku przyjmującego zgłoszenie. 4. Jeżeli z treści reklamacji nie można należycie ustalić jej przedmiotu, Bank występuje do Klienta o złożenie wyjaśnienia lub uzupełniania z informacją, że nieusunięcie tych braków spowoduje pozostawienie reklamacji bez rozpoznania. 5. Reklamacje niezawierające danych pozwalających na identyfikację wnoszącego reklamację pozostawia się bez rozpoznania. 6. Reklamację należy rozpatrzyć w następujących terminach: 1) bezzwłocznie, nie później niż w terminie 14 dni od daty wpływu do Banku w przypadku reklamacji, która nie wymaga zbierania dowodów, informacji lub wyjaśnień; 2) nie później niż w terminie 30 dni od daty wpływu do Banku w przypadku reklamacji, która wymaga uzgodnień lub przeprowadzenia postępowania wyjaśniającego. 7. W przypadku braku możliwości rozpatrzenia reklamacji w terminie, o którym mowa w ust. 6, Bank powiadomi Klienta o tym fakcie na piśmie z podaniem przyczyny opóźnienia oraz oznaczeniem nowego terminu rozpatrzenia reklamacji. Nowy termin rozpatrzenia reklamacji nie może być dłuższy niż 90 dni od dnia otrzymania przez Bank reklamacji. 8. Korespondencję dotyczącą reklamacji, Bank przesyła listem zwykłym na adres wskazany w reklamacji lub, jeżeli Klient w reklamacji nie wskazał adresu, na adres wskazany w Umowie Ramowej lub na ostatni podany przez Klienta adres prowadzenia działalności lub siedziby. 9. Klientowi przysługuje prawo do odwołania od stanowiska Banku. Odwołanie wnoszone jest w trybie i na zasadach obowiązujących Klienta przy składaniu przez Klienta reklamacji. 17. Klient ponosi koszty ewentualnych podatków wynikających z zawarcia z Bankiem Lokat Negocjowanych Rynku Pieniężnego. 9

10 Warszawa, wrzesień