REGULAMIN OPERACJE CZEKOWE W OBROCIE KRAJOWYM I DEWIZOWYM DLA KLIENTÓW BIZNESOWYCH (MIKRO, MAŁE I ŚREDNIE FIRMY) BANKU BPH S.A.

Transkrypt

1 REGULAMIN OPERACJE CZEKOWE W OBROCIE KRAJOWYM I DEWIZOWYM DLA KLIENTÓW BIZNESOWYCH (MIKRO, MAŁE I ŚREDNIE FIRMY) BANKU BPH S.A. Rozdział I Zastosowanie i definicje ZASTOSOWANIE 1 Niniejszy Regulamin określa zasady realizacji operacji czekowych w Banku BPH S.A. Zasady te stosuje się, o ile umowy zawarte przez Bank i Klienta nie stanowią inaczej. DEFINICJE POJĘĆ UŻYTYCH W REGULAMINIE 2 1. Pojęcia występujące a niezdefiniowane w niniejszym Regulaminie mają znaczenie nadane im w Regulaminie Prowadzenia Rachunków, chyba, że niniejszy Regulamin stanowi inaczej. 2.Użyte w Regulaminie określenia oznaczają: Czek Dokument płatniczy sporządzony w przewidzianej przez prawo formie, zawierający: nazwę "czek" w tekście dokumentu, w języku, w jakim go wystawiono, bezwarunkowe polecenie zapłaty określonej sumy pieniężnej, oznaczenie Trasata, oznaczenie miejsca płatności, oznaczenie daty i miejsca wystawienia czeku, podpis wystawcy Formę czeku określa się według prawa obowiązującego w miejscu wystawienia, jednakże wystarcza zachowanie formy obowiązującej w miejscu płatności. Czek bankierski Czek wystawiony przez bank. Czek rozrachunkowy Czek zawierający adnotację tylko do rozrachunku lub inną równoznaczną w języku, w jakim sporządzony jest czek. Czek zakreślony Trasat Remitent Czek zawierający na przedniej stronie dwie równoległe linie, pomiędzy którymi umieszczone jest słowo bank, bankier lub inne, równoznaczne, lub nazwa konkretnego banku. Pomiędzy liniami może również nie znajdować się żadna wzmianka. Osoba fizyczna, prawna lub inny podmiot wskazany w treści czeku zobowiązany do zapłaty za czek, w czekach wystawionych i płatnych w Polsce jako Trasata można skazać jedynie bank. Wymieniona w treści czeku Osoba fizyczna, prawna lub inny podmiot, któremu lub na zlecenie którego, czek ma zostać wypłacony. Podawca Osoba fizyczna, prawna lub innych podmiot przedstawiający czek do realizacji. Jeżeli Podawcą jest inna osoba niż Remitent, powinna ona wykazać swoje prawa do czeku nieprzerwanym ciągiem indosów. Indos Przeniesienie praw z czeku przez umieszczenie na odwrocie czeku odpowiedniej klauzuli i podpisu indosanta lub samego podpisu indosanta. Indosant Indosatariusz Osoba przenosząca przez indos prawa z Osoba nabywająca przez indos prawa z Inkaso Operacja bankowa polegająca na przyjęciu czeku od Podawcy i przekazaniu go, za pośrednictwem banków korespondentów, do Trasata celem uzyskania zapłaty. Zapłata Podawcy następuje dopiero po uzyskaniu pokrycia od Trasata. Klient Posiadacz rachunku lub pakietu zgodnie z Regulaminem Prowadzenia Rachunków. Skup Czeku Operacja bankowa polegająca na przyjęciu czeku od Podawcy i dokonaniu natychmiastowej zapłaty za czek. Bank Bank BPH Spółka Akcyjna z siedzibą w Krakowie. Bank korespondent Inny bank, współpracujący z Bankiem BPH S.A. w rozliczaniu skupionych i przyjętych do inkasa czeków oraz bank, na który Bank BPH S.A. ciągnie wystawiane przez siebie czeki bankierskie. Dzień roboczy Dzień w godzinach pracy Banku, z wyjątkiem sobót, niedziel, świąt oraz dni wolnych od pracy, w którym działalność operacyjną prowadzi jednostka Banku wykonująca czynności przewidziane postanowieniem Regulaminu odwołującym się do określenia Dzień roboczy. Regulamin Prowadzenia Rachunków System bankowości elektronicznej Banku Umowa Wystawca czeku (Trasant) Regulamin Prowadzenia Rachunków Bankowych Banku BPH S.A. dla Klientów Biznesowych (Mikro, Małe i Średnie Firmy). System Bankowości Internetowej BusinessNet lub System Sez@m. Umowa o współpracy w zakresie produktów bankowych, umowa rachunku bankowego lub inna umowa regulująca warunki i zasady prowadzenia rachunków bankowych w Banku BPH S.A. dla Klienta. Osoba fizyczna lub prawna, która wystawia czek; Wystawcą czeku może być Klient Banku. Strona 1 z 5

2 Rozdział II Operacje czekowe w obrocie krajowym Czeki gotówkowe w złotych ZASADY OGÓLNE 3 1. Bank może wydać Klientowi posiadającemu rachunek bieżący lub pomocniczy w złotych książeczkę czekową bądź pojedyncze blankiety czekowe. 2. Klient przy odbiorze książeczki czekowej zobowiązany jest do sprawdzenia ilości wydanych czeków oraz prawidłowego ich oznakowania w obecności pracownika Banku. 3. Bank może odmówić wydania nowych blankietów czekowych w przypadku wystawienia przez Klienta czeków bez pokrycia. 4. Czeki służą wyłącznie do regulowania należności na terytorium Polski i tylko w złotych polskich. 5. Czek gotówkowy stanowi polecenie Wystawcy czeku skierowane do Banku, aby wypłacił oznaczoną kwotę określonej osobie (czek imienny) lub okazicielowi czeku (czek na okaziciela). 6. Czek może być wystawiony: a) na określoną osobę z dodaniem wyraźnego zastrzeżenia "na zlecenie" lub bez takiego zastrzeżenia, b) na określoną osobę z dodaniem zastrzeżenia "nie na zlecenie" lub innego równoznacznego, c) na okaziciela, na rzecz określonej osoby z dodaniem wyrazów "lub okazicielowi" albo innego zwrotu równoznacznego (Czek taki uważa się za Czek na okaziciela; za Czek na okaziciela uważa się również Czek, nie wskazujący, komu ma być uiszczona zapłata, d) na własne zlecenie wystawcy, e) na rachunek osoby trzeciej. 7. Prawo z czeku zawierającego klauzulę nie na zlecenie lub inną równoznaczną może być przenoszone na inną osobę wyłącznie poprzez przelew, a czeku na zlecenie przez indos lub poprzez przelew. 8. Realizacja przedstawionego do zapłaty czeku gotówkowego imiennego, z rachunku prowadzonego w Banku, może nastąpić we wszystkich jednostkach organizacyjnych Banku prowadzących działalność operacyjną po sprawdzeniu zgodności podpisu (podpisów) na czeku ze wzorami podpisów zamieszczonymi w karcie wzorów podpisów oraz po stwierdzeniu wystarczającego pokrycia w zgromadzonych na Rachunku środkach pieniężnych. 9. Klient, lub osoba, której przekazał czek lub czeki, obowiązany jest posługiwać się jedynie blankietami z książeczek czekowych wydawanych mu w tym celu przez Bank. 10. Czeki gotówkowe wystawione na okaziciela realizowane są we wszystkich jednostkach organizacyjnych Banku prowadzących działalność operacyjną. 11. Na czekach imiennych należy podawać na odwrotnej stronie czeku - cechy dokumentu tożsamości osoby realizującej czek. PRZYJMOWANIE CZEKÓW GOTÓWKOWYCH OBCYCH DO REALIZACJI 4 Czek gotówkowy obcy jest przyjmowany do realizacji w trybie inkasa, na zasadach opisanych 9. TERMIN REALIZACJI CZEKU 5 1. Czek jest płatny za okazaniem i powinien być przedstawiony do zapłaty w okresie 10 dni kalendarzowych od daty jego wystawienia, przy czym dnia wystawienia nie wlicza się do tego okresu. 2. Bank może zrealizować czek z Rachunku w jednostce organizacyjnej Banku prowadzącej działalność operacyjną, dla którego upłynął okres 10 dni kalendarzowych od daty jego wystawienia w przypadku, kiedy wystawcą i uprawnionym z czeku (Remitentem) jest ta sama osoba. 3. Czek, przedstawiony do zapłaty przed dniem, wskazanym jako data wystawienia, jest płatny w dniu przedstawienia. WYPEŁNIANIE CZEKU 6 1. Czek powinien być wypełniony zgodnie z przepisami Ustawy Prawo Czekowe i niniejszym Regulaminem oraz powinien być opatrzony podpisem(ami) i odbitką pieczęci (jeżeli Klient zadeklarował, że korzysta z pieczęci) zgodnie z kartą wzorów podpisów obciążanego Rachunku. 2. Kwota napisana cyframi powinna być zgodna z kwotą napisaną słownie. 3. Data wystawienia powinna być zapisana cyframi, a w przypadku nazwy miesiąca słownie. 4. W przypadku rozbieżności pomiędzy kwotą zapisaną cyframi, a kwotą wpisaną słownie, za prawidłową uznaje się kwotę wpisaną słownie. 5. Wolna przestrzeń przed i za kwotą czeku napisaną cyframi i słownie powinna być zakreślona. ZASTRZEŻENIE CZEKU 7 1. W przypadku zagubienia lub kradzieży książeczki czekowej, pojedynczych blankietów czekowych lub czeków, Klient zobowiązany jest niezwłocznie pisemnie zawiadomić jednostkę organizacyjną Banku prowadzącą działalność operacyjną w której prowadzony jest jego rachunek lub swojego Doradcę Bankowego, podając numer Rachunku, ilość i numery blankietów czekowych oraz ewentualne kwoty czeków oraz okoliczności ich utraty. 2. Bank przyjmuje na siebie odpowiedzialność za następstwa i szkody wynikłe z realizacji utraconych czeków lub blankietów czekowych w jednostkach organizacyjnych Banku prowadzących działalność operacyjną od chwili przyjęcia od Klienta zastrzeżenia ustnego i wprowadzenia danych do systemu zastrzeżeń. 3. Po upływie 14 dni od daty zawiadomienia o utracie książeczki czekowej jednostka organizacyjna Banku prowadząca działalność operacyjną w której prowadzony jest rachunek może wydać nową książeczkę. W razie odzyskania utraconych blankietów czekowych, Klient zobowiązany jest zwrócić je do jednostki organizacyjnej Banku prowadzącej działalność operacyjną w której prowadzony jest jego rachunek. Strona 2 z 5

3 Rozdział III Czeki rozrachunkowe w złotych ZASADY OGÓLNE 8 1. Czek rozrachunkowy stanowi dyspozycję Wystawcy czeku udzieloną bankowi dla obciążenia jego rachunku kwotą, na którą czek został wystawiony oraz uznania tą kwotą rachunku odbiorcy 2. Czeki rozrachunkowe służą tylko do rozrachunku pomiędzy stronami i mogą mieć zastosowanie przy wszelkich rozliczeniach bez względu na ich przedmiot i kwotę. 3. Do Czeków rozrachunkowych stosuje się odpowiednio przepisy o czekach gotówkowych, o ile przepisy niniejszego paragrafu nie stanowią inaczej. 4. Czeki gotówkowe Banku opatrzone klauzulą do rozrachunku przyjmowane są do realizacji na zasadach określonych dla czeków rozrachunkowych Banku. 5. Czeki gotówkowe obce opatrzone klauzulą do rozrachunku przyjmowane są do realizacji na zasadach określonych dla czeków rozrachunkowych innych banków. 6. Zapisy 5-7 mają zastosowanie do czeków rozrachunkowych w złotych. ROZRACHUNKOWY CZEK POTWIERDZONY 9 1. Na wniosek Klienta - Wystawcy czeku Bank może potwierdzić czek rozrachunkowy, zabezpieczając jednocześnie odpowiednią kwotę na pokrycie Potwierdzenie może być zupełne (na określoną kwotę) lub niezupełne (do określonej kwoty). Zablokowaną kwotę uważa się za kwotę przeniesioną z chwilą potwierdzenia na rachunek Banku. 2. Jednostka organizacyjna Banku prowadząca działalność operacyjną może potwierdzić również czek niezupełny, tzn. taki, który nie zawiera wszystkich elementów, np. daty wystawienia czeku, kwoty czeku, itp., ale musi przynajmniej zawierać na przedniej stronie odbitkę pieczęci firmowej (jeżeli Klient się nią posługuje) i podpisy Klienta zgodne z kartą wzorów podpisów. 3. W celu dokonania rozliczeń za pomocą czeku potwierdzonego - Klient wystawia czek rozrachunkowy i Polecenie Przelewu z rachunku Klienta na rachunek blokad czeków potwierdzonych. W treści Polecenia Przelewu Klient może określić osobę upoważnioną do odbioru czeku, który wraz z Poleceniem Przelewu składa w jednostce organizacyjnej Banku prowadzącej działalność operacyjną w której prowadzony jest jego rachunek bankowy. 4. Przed potwierdzeniem czeku, jednostka organizacyjna Banku prowadząca działalność operacyjną sprawdza prawidłowość jego wystawienia i możliwość pokrycia na rachunku Klienta oraz dokonuje przeksięgowania kwoty potwierdzenia zgodnie ze złożonym Poleceniem Przelewu. 5. Potwierdzenie czeku zupełnego jest ważne w terminie 10 dni od daty wystawienia 6. Potwierdzenie czeku niezupełnego jest ważne 30 dni od daty potwierdzenia do upływu terminu, w którym czek może być przedstawiony do zapłaty. W uzasadnionych przypadkach istnieje możliwość potwierdzenia czeku niezupełnego z zachowaniem ważności w terminie dłuższym niż 30 dni. 7. Czeki rozrachunkowe potwierdzone Banku, wystawiane przez Klienta, przedstawiane przez Podawcę czeku do realizacji w jednostkach organizacyjnych Banku prowadzących działalność operacyjną podlegają skupowi, co oznacza, że Bank uznaje rachunek bieżący lub pomocniczy podawcy czeku w dniu jego złożenia. Natomiast czeki przedstawiane do realizacji w innych bankach przyjmowane są do inkasa. 8. Czeki rozrachunkowe innych banków składane przez Klienta w jednostkach organizacyjnych Banku prowadzących działalność operacyjną są realizowane w drodze Inkasa - co oznacza, że Bank uznaje rachunek bieżący lub pomocniczy z tytułu przyjętego czeku po otrzymaniu środków pieniężnych z banku dłużnika. 9. Czeki rozrachunkowe potwierdzone i niepotwierdzone powinny być składane do zapłaty wraz z zestawieniem czeków lub listą inkasową. 10. Czeki potwierdzone powinny być indosowane przez Podawcę na jednostkę organizacyjną Banku prowadzącą działalność operacyjną właściwą dla Podawcy. 11. Jeżeli wystawca nie wykorzystał czeku potwierdzonego w terminie potwierdzenia, kwotę zablokowaną na jego rachunku na pokrycie czeku - odblokowuje się po uprzednim anulowaniu zwróconego przez wystawcę czeku potwierdzonego. PRZYJMOWANIE OBCYCH CZEKÓW ROZRACHUNKOWYCH DO REALIZACJI Czeki rozrachunkowe i czeki rozrachunkowe potwierdzone przez inny bank przyjmowane są do realizacji w trybie inkasa wraz z zestawieniem czeków lub listą inkasową przez jednostki organizacyjne Banku prowadzące działalność operacyjną, w których prowadzony jest rachunek Klienta Podawcy. 2. Czeki przyjmowane przez Bank w trybie inkasa powinny być: a) indosowane na Bank, b) opatrzone na odwrotnej stronie odbitką pieczęci firmowej (jeżeli Klient zadeklarował posługiwanie się pieczęcią) i podpisami (podpisem) Klienta zgodnie z kartą wzorów podpisów, c) i opcjonalnie złożone do realizacji wraz z listą inkasową z zamieszczoną - na wszystkich egzemplarzach - odbitką pieczęci firmowej Klienta (jeżeli Klient zadeklarował posługiwanie się pieczęcią) i podpisami (podpisem) Klienta zgodnie z kartą wzorów podpisów. 3. Termin przedstawienia do realizacji czeku rozrachunkowego wynosi 10 dni od daty wystawienia 4. Bank może odmówić przyjęcia do realizacji czeku rozrachunkowego bez potwierdzenia. PRZYJMOWANIE I ZAPŁATA ZA POTWIERDZONE CZEKI ROZRACHUNKOWE BANKU BPH SA Czeki rozrachunkowe potwierdzone przez jednostkę organizacyjną Banku prowadzącą działalność operacyjną mogą być przyjmowane do zapłaty i rozliczane przez inną jednostkę organizacyjną Banku prowadzącą działalność operacyjną, w którym uprawniony z czeku ma rachunek. 2. Kwotę przedstawionego do zapłaty czeku rozrachunkowego potwierdzonego spełniającego następujące wymogi: a) czek potwierdzony jest zgodnie z wymogami przepisów prawa, b) czek potwierdzony opatrzony jest na odwrotnej stronie odbitką pieczęci firmowej (jeżeli Klient zadeklarował posługiwanie się pieczęcią) i podpisami (podpisem) Klienta zgodnie z kartą wzorów podpisów, a zestawienie czeków opatrzone jest - na wszystkich egzemplarzach - odbitką pieczęci firmowej Klienta (jeżeli Klient zadeklarował posługiwanie się pieczęcią) i podpisami (podpisem) Klienta zgodnie z kartą wzorów podpisów, zapisuje się w dniu realizacji na dobro rachunku wskazanego przez Klienta. Strona 3 z 5

4 3.Termin przedstawienia do realizacji czeku rozrachunkowego wynosi 10 dni od daty wystawienia Rozdział IV Operacje Czekowe w obrocie dewizowym Bank wykonuje wyłącznie następujące operacje Czekowe w obrocie dewizowym: sprzedaż czeku bankierskiego. 2. Operacje czekowe w obrocie dewizowym wykonywane są z zachowaniem postanowień obowiązującego prawa, w szczególności ustaw Prawo Czekowe, Prawo dewizowe oraz uregulowań międzynarodowych. 13 W przypadku realizacji operacji czekowych podlegających rejestracji na podstawie przepisów o przeciwdziałaniu wprowadzania do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych oraz nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu Klient zobowiązany jest do podania wszystkich danych niezbędnych do zarejestrowania transakcji zgodnie z tymi przepisami. Odmowa podania tych danych skutkuje niewykonaniem operacji przez Bank.. SPRZEDAŻ CZEKU BANKIERSKIEGO 14 Bank wystawia na zlecenie Klientów czeki bankierskie w złotych i w walutach obcych wymienionych w tabeli kursów Banku. Czeki wystawiane są na blankietach własnych Banku. Jeżeli Bank korespondent wymaga stosowania blankietu według określonego wzoru, czeki wystawiane są na blankietach dostarczonych przez Bank korespondenta Formularz zlecenia polecenia wypłaty w obrocie dewizowym z zaznaczonym sposobem płacenia czekiem stanowiący załącznik nr 1 do Regulaminu, zwany dalej zleceniem wystawienia czeku bankierskiego, składany jest w Banku w 2 egzemplarzach. Jednostka organizacyjna Banku prowadząca działalność operacyjną przyjmująca zlecenie zachowuje w aktach oryginał zlecenia wraz z innymi dokumentami dotyczącymi jego realizacji. Kopia po potwierdzeniu przyjęcia wydawana jest Zleceniodawcy na dowód złożenia przez niego zlecenia. 2.Dopuszcza się możliwość składania zleceń drogą elektroniczną poprzez system BusinessNet. 16 a) 1. Klient winien określić w zleceniu wystawienia czeku bankierskiego wszystkie elementy niezbędne do prawidłowego wykonania i rozliczenia transakcji, tj.: nazwę (imię i nazwisko) i adres Wystawcy, b) nazwę (imię i nazwisko) Remitenta (beneficjenta) i jego adres jeśli jest znany, c) nazwę waluty i kwota d) tytuł prawny - rodzaj towaru/ usługi w sposób umożliwiający dokonanie kontroli dewizowej i klasyfikacji statystycznej, e) wskazanie numeru rachunku do obciążenia kwotą (równowartością kwoty) czeku i numeru rachunku do obciążenia kwotą prowizji i opłat Banku, f) uwagi Klienta, jak postąpić z wystawionym czekiem i. wysłać do Remitenta (konieczne jest podanie adresu pocztowego Remitenta) lub ii. wysłać do jednostki organizacyjnej Banku prowadzącej działalność operacyjną lub iii. wysłać do Klienta, lub g) podpisy osób upoważnionych do podpisywania dyspozycji finansowych w imieniu Klienta. 2. Prowizje Banku BPH za wystawienie czeku bankierskiego zawsze obciążają Klienta. 17 Klient powinien dostarczyć do Banku dokumenty niezbędne do dokonania kontroli dewizowej, jeśli obowiązek ich dostarczenia wynika z przepisów prawa. Bank zastrzega sobie prawo do określenia rodzaju i formy tych dokumentów. 18 Klient powinien w zleceniu wystawienia czeku bankierskiego podać informacje dotyczące tytułu płatności do przekazania Remitentowi. Informacja zostanie przekazana Remitentowi w języku, w jakim poda ją Klient w treści pisma przewodniego dołączonego do Wraz z czekiem mogą zostać przesłane inne dokumenty wskazane przez Klienta. Łączna masa czeku, pisma przewodniego i dokumentów do wysłania dostarczonych przez Zleceniodawcę nie może przekroczyć 20g. 19 Zlecenie Klienta powinno być wypełnione alfabetem łacińskim, maszynowo lub wyraźnym pismem drukowanym. W przeciwnym wypadku zlecenie może zostać uznane za usterkowe. 20 Klient obciążany jest kwotą (równowartością kwoty) czeku i kwotą opłat i prowizji Banku w dniu złożenia zlecenia. Jeżeli waluta rachunku do obciążenia jest inna niż waluta czeku stosuje się kurs sprzedaży dewiz obowiązujący w Banku w chwili złożenia zlecenia lub kurs ustalony indywidualnie zgodnie z odrębnymi uregulowaniami Banku w tym zakresie. 21 Bank nie wystawia czeków na okaziciela. Remitentem czeku może być Klient. 22 Trasatem czeku bankierskiego może być Bank lub bank korespondent wybrany przez Bank. Bank nie jest obowiązany uwzględniać sugestii Klienta dotyczących wyboru korespondenta. 23 Czeki bankierskie niewykorzystane przez Klienta są skupowane przez Bank. Za zwrotny skup własnego czeku bankierskiego Bank pobiera prowizję. 24 Realizacja skupionego czeku następuje zgodnie z dyspozycją Klienta przez wypłatę kwoty czeku w złotych lub w walucie obcej albo uznanie wskazanego rachunku bankowego. Jeżeli realizacja skupionego czeku następuje w innej walucie niż waluta czeku stosuje się kurs kupna dewiz obowiązujący w Banku w chwili realizacji czeku lub kurs ustalony indywidualnie, zgodnie z odrębnymi regulacjami Banku w tym zakresie. 25 Klient może zgłosić zagubienie lub kradzież czeku bankierskiego zakupionego w Banku. Zgłoszenie Klienta jest podstawą do zastrzeżenia czeku u trasata. Klient dokonujący zastrzeżenia czeku pokrywa poniesione przez Bank koszty związane z zastrzeżeniem czeku zgodnie z Tabelą opłat i prowizji oraz koszty banku Trasata. Strona 4 z 5

5 Rozdział IV Odpowiedzialność i obowiązki Banku BPH S.A. 26 Bank wykonuje czynności związane z realizacją operacji czekowych z należytą starannością. 27 Bank samodzielnie dokonuje wyboru banków na które ciągnie wystawiane przez siebie czeki bankierskie. Bank może, ale nie musi uwzględniać sugestii klientów w tym zakresie Bank zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszego Regulaminu lub załączników do niego. 2.Bank może dokonać zmian niniejszego Regulaminu poprzez doręczenie Klientowi nowego tekstu Regulaminu lub zawiadomienia określającego zmiany Regulaminu, wraz z datą wejścia w życie tych zmian. Klient jest uprawniony w terminie 30 dni od dnia otrzymania zawiadomienia o dokonanej zmianie Regulaminu do złożenia pisemnego oświadczenia, że nie akceptuje wprowadzonych zmian i wypowiada Umowę. Nie złożenie takiego oświadczenia we wspomnianym terminie oznacza zgodę na nowe brzmienie Regulaminu. 3. Wszelkie zawiadomienia kierowane przez Bank do Klienta mogą być doręczane Klientowi, wedle wyboru Banku: a) w sposób przyjęty dla udostępniania wyciągów bankowych, b) za pośrednictwem systemów bankowości elektronicznej c) lub na adres poczty elektronicznej jeśli Klient odpowiednio - zawarł z Bankiem umowę w zakresie korzystania z systemu bankowości elektronicznej lub udostępnił Bankowi swój adres poczty elektronicznej, d) drogą pocztową, e) osobiście upoważnionym przez Klienta osobom, f) drogą faksową, g) w inny uzgodniony z Klientem sposób. Umowa nie przewiduje postaci szczególnej. Wszelkie dokumenty sporządzone w języku obcym winny być przetłumaczone przez tłumacza przysięgłego. Tłumaczenie dokumentów sporządzone za granicą winno być potwierdzone przez polską placówkę konsularną lub wydział konsularny polskiego przedstawicielstwa dyplomatycznego lub inny organ właściwy zgodnie z umową, której stroną jest Rzeczpospolita Polska. 7. W przypadku zmiany adresu bez powiadomienia Banku, korespondencję wysłaną na ostatnio znany Bankowi adres i zwróconą, załącza się do akt rachunku ze skutkiem doręczenia od dnia adnotacji poczty o zwrocie przesyłki. 8. W przypadku korzystania przez Klienta z systemu bankowości elektronicznej korespondencja jest przekazywana Klientowi w sposób określony w ust. 3 lit. b). 29 Bank odpowiada wyłącznie za rzeczywiste i udowodnione straty, z wyłączeniem utraconych korzyści, spowodowane przez nieprawidłowe lub nieterminowe przeprowadzenie rozliczenia. 30 Za realizacje operacji czekowych Bank pobiera prowizje określone w aktualnie obowiązującej Taryfie Opłat i Prowizji. Rozdział V Załączniki Załącznik Nr 1 wzór formularza: Zlecenie polecenia wypłaty w obrocie dewizowym 4. Wszelkie zawiadomienia skierowane przez Bank do Klienta uznaje się za skutecznie doręczone: a) jeżeli zostały doręczone osobiście lub przez posłańca - w dniu dostarczenia, a w przypadku dyspozycji składania do skrytki bankowej w dniu złożenia do skrytki; b) jeżeli zostały wysłane przekazem faksowym - w dniu uzyskania przez nadawcę potwierdzenia prawidłowej transmisji; c) jeżeli zostały wysłane listem za zwrotnym potwierdzeniem odbioru lub listem poleconym - w dniu dostarczenia listu lub podjęcia próby jego dostarczenia, przy czym za dowód próby doręczenia uważać się będzie pisemną informację poczty lub firmy kurierskiej o upływie terminu do podjęcia przesyłki poleconej lub o niemożliwości doręczenia przesyłki kurierskiej; d) jeżeli zostały wysłane za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej lub na adres elektroniczny Klienta w sposób określony w Prawie Bankowym w chwili gdy dana informacja weszła do systemu odbiorcy. 5. Jeżeli zawiadomienie zostanie doręczone po godzinach pracy w Dniu Roboczym lub w dniu niebędącym Dniem Roboczym w miejscu odbioru będzie ono uważane za doręczone w pierwszym Dniu Roboczym następującym po tym dniu. 6. Oświadczenia Klienta kierowane do Banku mają formę pisemną pod rygorem nieważności, o ile dla konkretnego oświadczenia Strona 5 z 5