e-kiosk PBS Dokumentacja UŜytkownika

Transkrypt

1 e-kiosk PBS Dokumentacja UŜytkownika Podkarpacki Bank Spółdzielczy Departament Informatyki Wrzesień 2008

2 Spis treści Spis treści...2 Wstęp...3 Uruchomienie systemu...3 Rejestracja uŝytkownika...3 Menu systemu...5 Saldo...5 Historia...6 Wykonywanie operacji aktywnych na rachunkach...7 Przelewy...8 Przelew zwykły...8 Przelew podatku...10 Przelew ZUS...13 Podgląd przelewów...16 Lokaty...17 Lokata...17 Tabela oprocentowania lokat...19 Podgląd lokat...19 Zmiana hasła...21 Koniec

3 Wstęp Szanowni Państwo, Witamy bardzo serdecznie w gronie uŝytkowników aplikacji e-kiosk PBS. Oferujemy Państwu jedną z unikalnych, a zarazem bardzo bezpiecznych usług dostępu do rachunku poprzez aplikację e-kiosk PBS. Aplikacja umoŝliwia Klientowi wykonanie prostych operacji na rachunku bankowym takich jak: sprawdzenie stanu rachunków, realizacja przelewów (zwykłych, ZUS, Podatku), załoŝenie lokaty, sprawdzenie aktualnego oprocentowania lokat. Niniejszy dokument zawiera wszystkie istotne informacje na temat uŝytkowania aplikacji e-kiosk PBS. Przed rozpoczęciem pracy z aplikacją zachęcamy Państwa do skorzystania z lektury niniejszej dokumentacji, która przystępnie wyjaśni pojawiające się wątpliwości i przybliŝy funkcjonalność Systemu. Usługa e-kiosk PBS Jest usługą przeznaczoną dla Klientów Banku, która umoŝliwia automatyczny dostęp do rachunków oraz wykonywanie operacji na rachunku za pomocą kiosku multimedialnego (przedstawionego na fotografii poniŝej). Kiosk posiada specjalny panel dotykowy. Warunkiem korzystania z usługi e-kiosk PBS jest posiadanie karty płatniczej przypisanej do rachunku Klienta (za wyjątkiem kart kredytowych). Uruchomienie systemu W celu uruchomienia aplikacji naleŝy: Na ekranie kiosku multimedialnego nacisnąć w odnośnik (link) logowanie do usługi e-kiosk PBS. Po chwili otworzy się aplikacja. Rejestracja uŝytkownika Po uruchomieniu aplikacji e-kiosk PBS zostaje wyświetlone poniŝsze okno. W celu przejścia do formatki Identyfikacji klienta naleŝy wybrać przycisk Dalej. 3

4 Klient przeciąga kartę w urządzeniu odczytującym (czytniku kart). Po poprawnym zidentyfikowaniu Klienta nastąpi otwarcie strony z menu głównym aplikacji e-kiosk PBS. 4

5 Wybierając przycisk Koniec uŝytkownik rezygnuje z korzystania z aplikacji e-kiosk PBS i zostanie przekierowany do strony informacyjnej Banku. Menu systemu Po poprawnym zidentyfikowaniu Klienta nastąpi otwarcie strony z menu głównym aplikacji. Zostanie wyświetlona strona główna aplikacji zatytułowana Dostępne opcje z opcjami wyboru: - Saldo, - Historia, - Przelewy, - Lokaty, - Zmiana hasła, - Koniec. Menu umoŝliwia klientowi dostęp do operacji bankowych na wybranym rachunku. Menu pozwala na: przeglądanie salda rachunku, przeglądanie historii operacji wykonanych na wybranym rachunku, operowanie na przelewach zwykłych, do ZUS oraz związanych z płatnościami podatków (przeglądanie listy przelewów i składanie nowych ), operowanie na lokatach, zmianę hasła dostępu do systemu. Saldo Po wybraniu opcji Saldo zostanie wyświetlona strona zatytułowana Aktualne saldo prezentująca aktualny stan środków na rachunku. Na stronie dostępne są następujące informacje: - imię i nazwisko Klienta, - numer rachunku bankowego, - data i godzina aktualizacji stanu konta, 5

6 - wolne środki, - saldo. Aktualizacja stanu konta następuje w momencie poprawnej autoryzacji Klienta w aplikacji e-kiosk PBS. Ze strony moŝliwe jest równieŝ wydrukowanie informacji o stanie środków na rachunku, poprzez udostępniony przycisk Drukuj. Wybranie przycisku Drukuj spowoduje rozpoczęcie wydruku wyświetlonej strony z aktualnym saldem. Wybranie przycisku Powrót spowoduje powrót do menu głównego aplikacji. Historia Po wybraniu opcji Historia zostanie wyświetlona strona zatytułowana Historia rachunku prezentująca tabelę zwierającą kolejne operacje wykonywane na danym rachunku. Tabela prezentująca operacje zawiera następujące kolumny: - data operacji - data wykonania operacji, - kwota - kwota operacji, - saldo- saldo po wykonaniu operacji, - rachunek, kontrahent - nr rachunku oraz dane kontrahenta, - treść opis czego transakcja dotyczy. Operacje posortowane są od ostatnio wykonywanych do najstarszych. Lista przelewów jest stronicowana, na kaŝdej stronie prezentowana lista zawiera po trzy operacje. 6

7 Na stronie udostępniony jest mechanizm stronicowania składający się z przycisków umoŝliwiających przemieszczanie się pomiędzy kolejnymi stronami listy. Mechanizm pozwala równieŝ na wyświetlenie informacji o numerze aktualnej strony listy oraz ilości wszystkich stron. Ze strony moŝliwe jest wydrukowanie prezentowanych na stronie operacji poprzez udostępniony przycisk Drukuj. Wybranie przycisku Drukuj spowoduje rozpoczęcie wydruku wyświetlonej strony z historią rachunku. Wybranie przycisku Powrót spowoduje powrót do menu głównego aplikacji. Wykonywanie operacji aktywnych na rachunkach W celu wykonywania operacji aktywnych na rachunku Klient wybiera opcję Przelewy lub opcję Lokaty. W pierwszym kroku zostanie wyświetlona formatka słuŝąca do uwierzytelnienia UŜytkownika do wykonywania operacji aktywnych na rachunku. W przypadku uŝytkowników posiadających token, podczas pierwszego korzystania z tego urządzenia w miejsce hasła naleŝy wpisać 6-cio cyfrowe wskazanie tokena. W kolejnym kroku następuje przejście do formatki definiowania własnego hasła, gdzie naleŝy podać i powtórzyć nowe hasło (4-8 znaków). Po zdefiniowaniu własnego hasła, w polu Klucz przy autentykacji naleŝy podać łącznie hasło ze wskazaniem tokena (maksymalnie 14 znaków). 7

8 W przypadku uŝytkowników nie posiadających tokena, podczas pierwszego logowania w polu Klucz naleŝy podać aktualne hasło. W kolejnym kroku następuje przejście do formatki definiowania własnego hasła, gdzie naleŝy podać i powtórzyć nowe hasło (4-8 znaków). Po zdefiniowaniu własnego hasła, przy autentykacji w polu Klucz naleŝy podać zmienione hasło. Po poprawnym zautoryzowaniu UŜytkownik w opcji Przelewy / Lokaty nastąpi otwarcie strony z dostępnymi operacjami moŝliwymi do wykonania w danej opcji. Przelewy Po wybraniu opcji Przelewy oraz poprawnym zautoryzowaniu do wykonania przelewu wyświetlona zostanie strona zatytułowana Dostępne opcje z listą dostępnych operacji moŝliwych do wykonania w opcji Przelewy. PoniŜsza formatka prezentuje następujące opcje: - Przelew (zwykły), - Przelew podatku, - Przelew ZUS, - Podgląd przelewów, - Powrót (do menu głównego). Przelew zwykły W celu zdefiniowania przelewu zwykłego naleŝy z menu systemu wybrać opcję Przelewy, w kolejnym kroku wpisać poprawnie kod autoryzacji w polu Klucz a następnie wybrać opcję Przelew. Otwarte zostanie okno Nowy przelew. 8

9 NaleŜy wprowadzić następujące dane: Szablon zdefiniowany przelew moŝna zapisać jako szablon. Po wybraniu przycisku Zapisz naleŝy wpisać nazwę szablonu i zatwierdzić Ok. Szablon obejmuje dane zdefiniowane na przelewie tj. Nazwę odbiorcy, Nr rachunku NRB (26 cyfr) odbiorcy oraz Tytuł. Dane odczytane z szablonu mogą zostać poprawione przez uŝytkownika np. zmieniony tytuł dokumentu. Przy kolejnej rejestracji przelewu nie ma konieczności wpisywania wszystkich danych, wystarczy wybrać właściwy szablon z listy. Przycisk Usuń umoŝliwia wykasowanie wybranego szablonu, Odbiorca w polu odbiorca wyświetlana jest rozwijalna lista odbiorców zdefiniowanych przez klienta podczas zakładania rachunku bankowego. Na liście odbiorców wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy jego dane zostaną przeniesione w pola: Nazwa odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy, Tytułem, Kwota, Tytułem tytuł przelewu wypełniany jest automatycznie po wybraniu szablonu. Zawartość pola moŝe zawierać treść nie przekraczającą 140 znaków. Po wybraniu przycisku Powrót następuje wycofanie się z operacji. Po wybraniu przycisku OdświeŜ dane z formatki zostają wyczyszczone i moŝna ponownie wprowadzić nowe dane. Po wybraniu przycisku Dalej uŝytkownik przechodzi do kolejnego kroku definiowania przelewu zwykłego. 9

10 PowyŜsza formatka zawiera dane wprowadzone w poprzednim kroku oraz dodatkowo wyświetlane są następujące pola: Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku, Data wykonania pole wypełniane automatycznie datą bieŝącą oraz godziną. UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Dalej przejście do okna potwierdzającego dodanie nowego przelewu zwykłego, Powrót wycofanie się z operacji. Uwaga! Zatwierdzenie przelewu zwykłego wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŝytkownika lub hasła wraz z aktualnym wskazaniem tokena (w przypadku klientów posiadających token). W momencie zatwierdzania operacji przelewu aplikacja sprawdzi, czy kwota przelewu nie przekracza zadeklarowanej kwoty limitu jednorazowego/dziennego obciąŝenia rachunku. Przelew podatku Aby zdefiniować przelew podatku naleŝy z menu systemu wybrać opcję Przelewy, w kolejnym kroku wpisać poprawnie kod autoryzacji w polu Klucz a następnie wybrać opcję Przelew podatku. Otwarte zostanie okno Nowy przelew podatku. 10

11 NaleŜy wprowadzić następujące dane: Szablon przelew podatku moŝna zapisać w postaci szablonu. Szablonów moŝe być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego szablonu moŝna wypełnić zawartość dokumentu, a następnie zapisać jako szablon po wybraniu Zapisz (w trzecim kroku definiowania przelewu podatku) i podaniu nazwy szablonu np. US_PIT5, wybrać z listy rozwijalnej właściwą nazwę miejscowości dla wybranego Urzędu Skarbowego po wybraniu nazwy miejscowości poniŝej pojawia się pole z moŝliwością wyboru właściwego Urzędu Skarbowego, Numer rachunku organu podatkowego numer rachunku bankowego w formacie NRB, który wyświetla się po wybraniu właściwego Urzędu Skarbowego, Nazwa organu podatkowego - nazwa organu podatkowego wyświetlana jest po wybraniu z listy właściwego Urzędu Skarbowego, Symbol formularza oznaczenie powinno odpowiadać numerowi rachunku bankowego. Symbol formularza naleŝy wybrać z rozwijalnej listy: Okres US okres, którego dotyczy zobowiązanie podatkowe, Po wybraniu przycisku Dalej uŝytkownik przechodzi do drugiego kroku definiowania przelewu podatku. 11

12 PowyŜsza formatka zawiera następujące pola: Kwota, Identyfikacja zobowiązań pole nieobowiązkowe, wypełniane jeŝeli wpłata naleŝności wynika z decyzji, postanowienia tytułu wykonawczego lub jest dokonywana na rachunek bankowy jednostki samorządu terytorialnego (np. podatek od nieruchomości, podatek leśny, podatek rolny), Nazwa płatnika dane płatnika, Typ identyfikatora uzupełniającego typ dodatkowego dokumentu identyfikującego. Typ identyfikatora naleŝy wybrać z rozwijalnej listy: Identyfikator uzupełniający - dane dokumentu dodatkowego. Po wybraniu przycisku Powrót następuje wycofanie się z operacji. Po wybraniu przycisku OdświeŜ dane z formatki zostają wyczyszczone i moŝna ponownie wprowadzić nowe dane. Po wybraniu przycisku Dalej uŝytkownik przechodzi do trzeciego kroku definiowania przelewu podatku. 12

13 PowyŜsza formatka zawiera dane wprowadzone w krokach poprzednich oraz dodatkowo wyświetlane są następujące pola: Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku, Data wykonania pole wypełniane automatycznie datą bieŝącą oraz godziną. UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Wyślij przejście do okna potwierdzającego dodanie nowego przelewu podatku, Powrót wycofanie się z operacji. Uwaga! Zatwierdzenie przelewu podatku wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŝytkownika lub hasła wraz z aktualnym wskazaniem tokena (w przypadku klientów posiadających token). W momencie zatwierdzania operacji przelewu aplikacja sprawdzi, czy kwota przelewu nie przekracza zadeklarowanej kwoty limitu jednorazowego/dziennego obciąŝenia rachunku. Przelew ZUS Aby zdefiniować przelew dla ZUS naleŝy z menu systemu wybrać opcję Przelewy, w kolejnym kroku wpisać poprawnie kod autoryzacji w polu Klucz, a następnie wybrać opcję Przelew ZUS. Otwarte zostanie okno Nowy przelew ZUS. 13

14 NaleŜy wprowadzić następujące dane: Szablon przelew ZUS, tak jak i pozostałe przelewy moŝna zapisać w postaci szablonu. Szablonów moŝe być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego szablonu moŝna wypełnić zawartość dokumentu, a następnie zapisać jako szablon po wybraniu przycisku Zapisz (w trzecim kroku definiowania przelewu ZUS) i podaniu nazwy szablonu np. ZUS_51, Nr rachunku ZUS w zaleŝności od typu składki uŝytkownik ma do wyboru następujące numery rachunków: Typ wpłaty literowy symbol rodzaju wpłaty. Typ wpłaty naleŝy wybrać z rozwijalnej listy: Deklaracja określenie miesiąca i roku, którego dotyczy wpłata, zapis w formacie MMRRRR, Nr deklaracji dwucyfrowy numer deklaracji, Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego numer decyzji o nałoŝeniu dodatkowej opłaty, numer tytułu wykonawczego, numer decyzji/umowy o odroczeniu terminu płatności składek lub numer decyzji/umowy, na podstawie której płatnik składek uzyskał układ ratalny, Kwota. Po wybraniu przycisku Powrót następuje wycofanie się z operacji. Po wybraniu przycisku OdświeŜ dane z formatki zostają wyczyszczone i moŝna ponownie wprowadzić nowe dane. 14

15 Po wybraniu przycisku Dalej uŝytkownik przechodzi do drugiego kroku definiowania przelewu ZUS. PowyŜsza formatka zawiera następujące pola: Nazwa płatnika dane płatnika ZUS. Dane powinny być zgodne z danymi podanymi w zgłoszeniu płatnika składek przekazanym do ZUS, NIP płatnika Numer Identyfikacji Podatkowej płatnika ZUS tj. 10 cyfr bez znaku - Typ identyfikatora uzupełniającego typ dodatkowego dokumentu identyfikującego płatnika. Typ identyfikatora naleŝy wybrać z rozwijalnej listy: Identyfikator uzupełniający numer identyfikatora uzupełniającego. Po wybraniu przycisku Dalej uŝytkownik przechodzi do trzeciego kroku definiowania przelewu ZUS. 15

16 PowyŜsza formatka zawiera dane wprowadzone w krokach poprzednich oraz dodatkowo wyświetlane są następujące pola: Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku, Data wykonania pole wypełniane automatycznie datą bieŝącą oraz godziną. UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Wyślij przejście do okna potwierdzającego dodanie nowego przelewu ZUS Powrót wycofanie się z operacji. Uwaga! Zatwierdzenie przelewu ZUS wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŝytkownika lub hasła wraz z aktualnym wskazaniem tokena (w przypadku klientów posiadających token). W momencie zatwierdzania operacji przelewu aplikacja sprawdzi, czy kwota przelewu nie przekracza zadeklarowanej kwoty limitu jednorazowego/dziennego obciąŝenia rachunku. Podgląd przelewów W opcji Podgląd przelewów uŝytkownik ma moŝliwość wyszukania przelewów z listy przelewów wg: a) typu : - wszystkie, - dowolne, - podatku, - ZUS. b) statusu: - wszystkie, - w realizacji, - odrzucone, - zrealizowane. c) z zakresu dat: - wszystkie - w przypadku nie określenia zakresu dat, - wybrane - z określonego zakresu dat (data realizacji od/do). Lista przelewów zawiera następujące pola: - status, - data realizacji - będąca linkiem do podglądu szczegółów danego przelewu, - typ przelewu z moŝliwymi wartościami : dowolny, podatku, ZUS, - kwota, 16

17 - rachunek odbiorcy, - nazwa odbiorcy, - tytułem - pole zawierające tytuł danego przelewu. Lista przelewów jest stronicowana. Na stronie udostępniony jest mechanizm stronicowania, składający się z przycisków umoŝliwiających przemieszczanie się pomiędzy kolejnymi stronami listy. Mechanizm powoduje równieŝ wyświetlanie informacji o numerze aktualnej strony listy oraz ilości wszystkich stron. Z kaŝdej otwartej nowej strony istnieje moŝliwość powrotu do strony poprzedniej. Lokaty Po wybraniu opcji Lokaty oraz poprawnym zautoryzowaniu do wykonania lokaty wyświetlona zostanie strona zatytułowana Dostępne opcje z listą dostępnych operacji moŝliwych do wykonania w opcji Lokaty. PoniŜsza formatka prezentuje następujące opcje: - Lokata, - Tabela oprocentowania lokat, - Podgląd lokat, - Powrót (do menu głównego). Lokata W celu zdefiniowania lokaty naleŝy z menu systemu wybrać opcję Lokaty, w kolejnym kroku wpisać poprawnie kod autoryzacji w polu Klucz, a następnie wybrać opcję Lokata. Otwarte zostanie okno Nowa lokata. 17

18 NaleŜy wprowadzić następujące dane: - kwota lokaty, - rodzaj oprocentowania (stałe, zmienne), - typu lokaty informacja o rodzaju lokaty - naleŝy wybrać z rozwijalnej listy, - sposób zadysponowania lokatą. Sposób zadysponowania lokatą jest ograniczony jedynie do opcji Prześlij na rachunek środki na lokacie wraz z naleŝnymi odsetkami zostaną przeksięgowane na rachunek bieŝący. Po wybraniu przycisku Powrót następuje wycofanie się z operacji. Po wybraniu przycisku OdświeŜ dane z formatki zostają wyczyszczone i moŝna ponownie wprowadzić nowe dane. Po wybraniu przycisku Dalej uŝytkownik przechodzi do kolejnego kroku definiowania lokaty. PowyŜsza formatka zawiera dane wprowadzone w poprzednim kroku oraz dodatkowo wyświetlane są następujące pola: Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku, Data wykonania pole wypełniane automatycznie datą bieŝącą oraz godziną. Uwaga! Zatwierdzenie lokaty wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŝytkownika lub hasła wraz z aktualnym wskazaniem tokena (w przypadku klientów posiadających token). W momencie zatwierdzania lokaty aplikacja sprawdzi, czy kwota lokaty nie przekracza zadeklarowanej kwoty limitu jednorazowego/dziennego obciąŝenia rachunku. 18

19 Tabela oprocentowania lokat Po wybraniu opcji Tabela oprocentowania lokat uŝytkownik ma moŝliwość podglądu oprocentowania lokat z rozróŝnieniem na lokaty z oprocentowaniem stałym oraz lokaty z oprocentowaniem zmiennym. Tabela z oprocentowaniem lokat prezentuje następujące wartości: - opis lokaty - opis produktu, - stopa - stopa procentowa dla danego produktu, - kwota minimalna - minimalna kwota na jaką moŝna załoŝyć lokatę. Podgląd lokat W opcji Podgląd lokat uŝytkownik ma moŝliwość wyszukania lokat z listy wg: a) statusu lokaty : - wszystkie, - aktywne, - w realizacji, - odrzucone, - zrywane, - zakończone, b) z zakresu dat: - wszystkie - w przypadku nie określenia zakresu dat, - wybrane - z określonego zakresu dat (data realizacji od/do). 19

20 Lista lokat zawiera następujące kolumny: - Status - informacja o etapie zakładania lub zrywania lokaty, - Data rozpoczęcia - będąca linkiem do podglądu szczegółów danej lokaty, - Typ lokaty - informacja o rodzaju lokaty, - Kwota lokaty, - Zrywanie lokat z wartością Zerwij lokatę, będącą linkiem do opcji zerwania danej lokaty. Lista lokat jest stronicowana. Na stronie udostępniony jest mechanizm stronicowania, składający się z przycisków umoŝliwiających przemieszczanie się pomiędzy kolejnymi stronami listy. Mechanizm powoduje równieŝ wyświetlanie informacji o numerze aktualnej strony listy oraz ilości wszystkich stron. Z kaŝdej otwartej nowej strony istnieje moŝliwość powrotu do strony poprzedniej. W opcji Zerwij lokatę istnieje moŝliwość podglądu szczegółów danej lokaty i zaakceptowania zadysponowania kwoty zerwanej lokaty poprzez wprowadzenie w polu Klucz hasła uŝytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena (w przypadku klientów posiadających token). 20

21 W opcji Podgląd lokat istnieje równieŝ moŝliwość podglądu tabeli oprocentowania lokat. Zmiana hasła Po wybraniu opcji "Zmiana hasła" uŝytkownik ma moŝliwość zmiany hasła dostępu do aplikacji e-kiosk PBS. W celu dokonania zmiany hasła wymagane jest podanie aktualnego hasła lub hasła oraz wskazanie tokena (w przypadku klientów posiadających token), a następnie wprowadzenie i powtórzenie nowego hasła (4-8 znaków). Koniec Po wybraniu opcji Koniec nastąpi wylogowanie Klienta z aplikacji e-kiosk PBS. 21

22 Dziękujemy za zapoznanie się z powyŝszą instrukcją. W razie pytań prosimy o kontakt z Biurem Obsługi Klienta PBS pod numerem telefonu , lub mailem: bok@pbsbank.pl 22