Podręcznik Użytkownika ING BusinessOnLine

Transkrypt

1 Podręcznik Użytkownika ING BusinessOnLine Podręcznik Użytkownika_ /19/2014 5:10:43 PM

2 Spis treści PODRĘCZNIK UŻYTKOWNIKA... 1 SŁOWNIK... 5 WYMAGANIA SYSTEMU... 7 OGÓLNY SPOSÓB NAWIGACJI ELEMENTY FORMULARZY WYDRUKI FORMULARZY... 9 LOGOWANIE DO SYSTEMU KONTEKSTY PRACY UŻYTKOWNIKA PORTAL ADMINISTRACJA MOJE USTAWIENIA MOJE UPRAWNIENIA SCHEMATY AKCEPTACJI DANE TELEADRESOWE ZMIANA HASŁA ZARZĄDZANIE UŻYTKOWNIKAMI HISTORIA KORZYSTANIA Z SYSTEMU USTAWIENIA FIRMY NARZĘDZIA ZARZĄDZANIE GRUPAMI IMPORT/EKSPORT IMPORT TWORZENIE SZABLONU IMPORTU IMPORT DANYCH EKSPORT NOWY SZABLON EKSPORTU EKSPORT DANYCH DEFINIOWANIE FILTRA WYGENEROWANE PLIKI RAPORTY SZABLONY RAPORTU LISTA RAPORTÓW SZABLONY RAPORTU LISTA SZABLONÓW NOWY RAPORT BAZA DANYCH RACHUNKI LISTA RACHUNKÓW SZCZEGÓŁY RACHUNKU HISTORIA OPERACJI WYCIĄGI ZARZĄDZANIE ZLECENIAMI PRZEGLĄD ZLECEŃ PACZKI ZLECEŃ HISTORIA ZLECEŃ PRZELEWY PRZELEW KRAJOWY PRZELEW EUROPEJSKI PRZELEW WALUTOWY PRZELEW WEWNĘTRZNY

3 24. PRZELEW ZUS PRZELEW PODATKOWY ZLECENIE STAŁE LISTA ZLECEŃ STAŁYCH NOWE ZLECENIE STAŁE PRZELEWY WZORCOWE ROZLICZENIA POLECENIE ZAPŁATY WIERZYCIEL REJESTR DŁUŻNIKÓW NOWE POLECENIE ZAPŁATY NOWE ZAPYTANIE O ZGODĘ NA POLECENIE ZAPŁATY DYSTRYBUCJA FORMULARZY ZGODY NOWA ZGODA LISTA RAPORTÓW PRZEGLĄD TRANSAKCJI POLECENIE ZAPŁATY/GOBI DŁUŻNIK LISTA ZGÓD POLECENIE ZAPŁATY/GOBI PRZEGLĄD TRANSAKCJI GOBI WIERZYCIEL NOWE ZLECENIE GOBI LISTA RAPORTÓW PRZEGLĄD TRANSAKCJI SIMP PRZEGLĄD TRANSAKCJI LISTA PLIKÓW SIMP PRZEGLĄD PŁATNIKÓW ZAMYKANIE RACHUNKÓW LISTA ZAMKNIĘTYCH RACHUNKÓW SIMP DEPOSIT IMPORT PLIKÓW PRZYPISANIE WPŁATY KASOWEJ PRZYPISANIE WPŁATY OGÓLNEJ ZLECENIE WYPŁATY KAUCJI PODSUMOWANIE LISTA RAPORTÓW LISTA KAUCJI OBSŁUGA GOTÓWKOWA LISTA LOKALIZACJI DO WPŁAT LISTA LOKALIZACJI DO WYPŁAT NOWA LOKALIZACJA LISTA KSIĘGOWAŃ DODATKOWA WPŁATA DODATKOWA WYPŁATA ODWOŁANIE WPŁATY / WYPŁATY LISTA WNIOSKÓW PROTOKOŁY RÓŻNIC PROTOKÓŁ STWIERDZENIA RÓŻNICY WYPŁATY WYPŁATA GOTÓWKI W ODDZIALE (SWE) URUCHOMIENIE ŚRODKÓW DYSPOZYCJA URUCHOMIENIA ŚRODKÓW PRZELEW KRAJOWY DYSPOZYCJA URUCHOMIENIA ŚRODKÓW PRZELEW WALUTOWY LOKATY LISTA LOKAT NOWA LOKATA HISTORIA RACHUNKU LOKATY WYCIĄG Z RACHUNKU LOKATY KREDYTY LISTA KREDYTÓW

4 40. RACHUNKI KREDYTOWE WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU DYSPOZYCJA URUCHOMIENIA ŚRODKÓW Z KREDYTU HARMONOGRAM SPŁATY KREDYTU HISTORIA RACHUNKU KREDYTOWEGO WYCIĄG Z RACHUNKU KREDYTOWEGO KARTY LISTA KART PŁATNICZYCH ZESTAWIENIE TRANSAKCJI WNIOSKI WYCIĄG Z RACHUNKU KARTY ZARZĄDZANIE PERSONALIZACJĄ KART PRZEDPŁACONYCH KOMUNIKACJA PRZEGLĄD KORESPONDENCJI NOWA WIADOMOŚĆ WIADOMOŚĆ WIĄŻĄCA MÓJ DORADCA FINANSOWANIE HANDLU AKREDYTYWY LISTA AKREDYTYW ZLECENIE OTWARCIA AKREDYTYWY ZLECENIE ZMIANY AKREDYTYWY PRZEGLĄD ZLECEŃ AKREDYTYW GWARANCJE LISTA GWARANCJI ZLECENIE WYSTAWIENIA GWARANCJI ZLECENIE ZMIANY GWARANCJI PRZEGLĄD ZLECEŃ GWARANCJI ZLECENIE POKRYCIA INKASA PRODUKTY DYSKONTOWE WNIOSEK O WYKUP POJEDYNCZEJ FAKTURY WNIOSEK WYKUPU FAKTUR Z PLIKU RYNKI FINANSOWE FX TRADER INFORMACJE EKONOMICZNE INFORMACJE MIFID POWIADOMIENIA USTAWIANIE POWIADOMIEŃ WNIOSKI PRZEGLĄD WNIOSKÓW NOWY WNIOSEK

5 Słownik Format PDF Powszechnie znany i używany format dokumentów. Program do przeglądania plików w formacie PDF można pobrać ze strony Format ZIP powszechnie znany i stosowany format kompresji plików. Używanie plików skompresowanych ma na celu oszczędność czasu podczas transmisji danych. Hasło zdefiniowany przez użytkownika, spełniający określone kryteria ciąg znaków, który służy do logowania (tzw. Hasło Dostępu do Systemu w przypadku metody autoryzacji wykorzystującej login, hasło i kody SMS) lub logowania i podpisywania zleceń (tzw. Hasło do Nośnika Certyfikatu w przypadku metody autoryzacji wykorzystującej certyfikat). IBAN z ang. International Bank Account Number. Międzynarodowy numer rachunku bankowego. Jest to rozszerzenie podstawowego numeru rachunku bankowego (BBAN) do stosowania w transakcjach międzynarodowych na całym świecie, dla jednoznacznej identyfikacji rachunku Klienta. Login unikalny identyfikator użytkownika, służący do logowania opartego o metodę autoryzacji wykorzystującą login, hasło i kody SMS. Import funkcja systemu pozwalająca wczytywać dane z plików w ustalonych lub zdefiniowanych formatach (możliwe jest na przykład wczytanie grupy przelewów z pliku zamiast ręcznego ich wpisywania) Klucz (PKCS) w kryptografii kod do szyfrowania, podpisywania lub odszyfrowania zakodowanych danych. Komunikacja szyfrowana odbywa się przy użyciu dwóch kluczy: klucza publicznego i prywatnego, który jest tajny i znany osobie upoważnionej (może znajdować się na karcie kryptograficznej lub innym nośniku klucza). Klucz ten może być np. użyty do podpisywania dyspozycji. Kod SMS jednorazowy kod autoryzacyjny, wysyłany przez system pod numer telefonu komórkowego przypisany do użytkownika. Wprowadzenie tego kodu w systemie powoduje zalogowanie lub zautoryzowanie danej operacji. Kontekst firmy - praca w kontekście oznacza wykonywanie konkretnych akcji w powiązaniu ze wskazaną firmą (praca w kontekście tej firmy). Pracując w kontekście danej firmy użytkownik ma dostęp do rachunków tylko i wyłącznie tej firmy (nawet, jeśli użytkownik ma uprawnienia do rachunków wielu firm). Metoda autoryzacji jedna z dwóch dostępnych w systemie metod: - wykorzystująca certyfikat zapisany na nośniku kryptograficznym (etokenie lub karcie) zabezpieczonym hasłem - wykorzystująca login, hasło i kody SMS Pakiet Startowy Koperty wykonane maszynowo, w których znajdują się login startowy i hasło startowe umożliwiające użytkownikowi wygenerowanie certyfikatu. Wydanie pakietu jest rejestrowane w systemie. SSL Jest to bezpieczny i poufny protokół wymiany danych w Internecie. Dane przesyłane przez sieć są szyfrowane w taki sposób, aby nikt postronny nie był w stanie ich odszyfrować. To najpopularniejszy i najbardziej skuteczny sposób szyfrowania stosowany w bankowości i handlu internetowym. Superużytkownik - użytkownik, który posiada dodatkowe prawa do zarządzania użytkownikami systemu ING BusinessOnLine. Superużytkownik ma możliwość nadawania i odbierania uprawnień innym użytkownikom, oraz nadawania uprawnień do grupy kart. Posiada możliwość przeglądania historii zdarzeń innych użytkowników. Schemat akceptacji zbór reguł, uprawnień, limitów określanych przez Doradcę, związanych z dokonywaniem przelewów i składaniem wniosków przez użytkownika systemu. Podręcznik Użytkownika_ /19/2014 5:10:43 PM

6 6

7 Wymagania systemu Korzystanie z systemu ING BusinessOnLine wymaga posiadania sprzętu komputerowego o następujących parametrach: przeglądarka internetowa Internet Explorer 5.5, Netscape Communicator 8.x, Mozilla Firefox 1.5 lub nowsza, komputer PC, Pentium II 200 MHz lub szybszy, system operacyjny: Windows XP/Vista/7, Linux, łącze internetowe o przepustowości co najmniej 256 Kb/s rozdzielczość 1024x768 lub większa. Dodatkowo, w przypadku metody logowania i autoryzacji opartej o certyfikat, wymagane są: aktywny port USB, włączona obsługa skryptów ActiveX. 7

8 Ogólny sposób nawigacji Ekran jest podzielony na następujące części: A Nagłówek B Pasek nawigacyjny oraz kontekst pracy C Główne menu nawigacyjne D Menu boczne E Obszar roboczy A. Nagłówek zawiera logo banku oraz nazwę aplikacji. B. Pasek nawigacyjny i kontekst pracy. W części nawigacyjnej znajdują się następujące odnośniki: Portal - wyświetla ekran startowy zawierający dane dotyczące korzystania z aplikacji Administracja odsyła do modułu Administracja Narzędzia odsyła do modułu Narzędzia Pomoc - odsyła do modułu Pomoc Polski / English wersje językowe aplikacji W części dotyczącej kontekstu pracy znajdują się: Informacje o zalogowanym użytkowniku (imię i nazwisko) Nazwa Firmy / Holdingu, w kontekście, której / którego użytkownik pracuje w danym momencie. Jeśli użytkownik przypisany jest do kilku firm, ma on możliwość zmiany kontekstu pracy (lista rozwijalna); Informacje o czasie pozostałym do końca sesji (30 minut od ostatniej aktywności) Informacje na temat wersji komponentu do podpisu (tylko w przypadku metody logowania i autoryzacji opartej o certyfikat) Odnośnik. C. Główne menu nawigacyjne Główne menu składa się z zakładek (np. Rachunki, Zarządzanie zleceniami, Przelewy itd.). Wybranie dowolnej zakładki w głównym menu powoduje otwarcie menu bocznego właściwego dla wybranej zakładki oraz uprawnień użytkownika w systemie. 8

9 D. Menu boczne Po wybraniu dowolnej opcji w tym menu następuje otwarcie formularza w obszarze roboczym. Lista zakładek i formularzy jest zależna od uprawnień użytkownika systemu transakcyjnego. E. Obszar roboczy 1 Elementy formularzy To obszar, w którym wyświetlane są formularze, za pomocą, których będą Państwo wykonywać wszystkie operacje w systemie internetowym. Na formularzach mogą występować następujące elementy: Lista rozwijalna jest to lista elementów, z której mogą Państwo wybrać jedną opcję: Znacznik (checkbox) to element formularza dający możliwość wyboru kilku opcji jednocześnie. Pole wyboru - (radio button) to element formularza umożliwiający zaznaczenie tylko jednej opcji: Pole edycyjne - pozwala na wprowadzenie dowolnej wartości składającej się ze znaków alfanumerycznych oraz znaków specjalnych. Pole to w zależności od użytego formularza może przyjmować wartości zgodnie z przewidzianymi dla tego pola znakami dozwolonymi (np. szczegóły płatności dla przelewów krajowych i zagranicznych): 2 Wydruki formularzy Formularze drukowane są po wybraniu ikony. 9

10 Logowanie do systemu W celu zalogowania się do systemu należy wejść na stronę Odnośniki do logowania znajdują się w sekcji Logowanie. Sposób logowania zależy od metody, z której korzysta użytkownik. Metoda oparta o certyfikat W przypadku metody opartej o certyfikat należy wybrać odnośnik Wejście etoken/karta. Na ekranie pojawia się informacja, że strona, na którą chcemy się dostać wymaga certyfikatu. 10

11 Wybranie certyfikatu i podanie do niego hasła przenosi nas na stronę logowania, gdzie zatwierdzamy operację wybierając klucza. i wpisując hasło do nośnika 11

12 Metoda oparta o login, hasło i kody SMS W przypadku metody opartej o login, hasło i kody SMS należy wybrać odnośnik Wejście login i hasło. Na ekranie pojawi się pole, w którym należy wprowadzić swój login. Następnie należy wprowadzić wybrane znaki z hasła logowania użytkownika (hasło prezentowane jest w postaci zamaskowanej). Po prawidłowym podaniu hasła może nastąpić prośba o podanie kodu z SMS. 12

13 Po prawidłowym podaniu kodu SMS nastąpi zalogowanie do systemu PIERWSZE LOGOWANIE Ekran pierwszego logowania do systemu jest dostępny po wejściu przez odnośnik znajdujący się na stronach Banku ING. Sposób pierwszego logowania zależy od metody, z której korzysta użytkownik. Metoda oparta o certyfikat W przypadku metody opartej o certyfikat należy wybrać odnośnik Generowanie certyfikatu. Aby aktywować dostęp przez pierwsze logowanie do systemu użytkownik powinien posiadać Hasło startowe (kod jednorazowy) i login startowy - powyższe informacje będą dostarczane w osobnych kopertach. Użytkownik wkłada pusty (czysty) etoken (kartę) do czytnika, Po wybraniu wspomnianego wcześniej odnośnika otworzy się ekran pierwszego logowania, Użytkownik wprowadza otrzymane w Pakiecie Startowym login (nazwę użytkownika) i hasło. Po zatwierdzeniu podanego loginu i hasła (wybranie przycisku Zaloguj) pojawi się ekran, gdzie użytkownik zostanie poproszony o nadanie kodu PIN do etokena (karty) inicjacja etokena (karty). Po zatwierdzeniu kodu PIN do karty otworzy się formularz generowania certyfikatu zapisanie certyfikatu/klucza na etokenie (karcie). Po zakończeniu operacji generowania certyfikatu należy wylogować się i skontaktować się z Call Centre ( lub ) w celu aktywacji certyfikatu. 13

14 Metoda oparta o login, hasło i kody SMS W przypadku metody opartej o login, hasło i kody SMS należy wybrać odnośnik Wejście login i hasło. Aby zalogować się po raz pierwszy do systemu, Użytkownik powinien znać swój login (Identyfikator Użytkownika) oraz posiadać hasło startowe (Jednorazowy Kod Aktywacyjny). Można je otrzymać na zdefiniowany przez Użytkownika adres lub przesyłką pocztową na adres korespondencyjny Użytkownika. W trakcie procesu pierwszego logowania użytkownik musi zautoryzować (podpisać) operację logowania za pomocą kodu otrzymanego za pomocą SMS oraz zdefiniować swoje osobiste hasło. Po wybraniu ww. odnośnika na ekranie pojawi się pole, w którym należy wprowadzić swój login. Następnie należy podać hasło startowe (kod aktywacyjny) dostarczone w sposób opisany powyżej. Hasło może zostać wpisane ręcznie lub za pomocą klawiatury ekranowej. Kolejnym krokiem jest podanie kodu SMS, który zostanie dostarczony na numer telefonu komórkowego przypisany do użytkownika. Kod może zostać wprowadzony ręcznie lub za pomocą klawiatury ekranowej. 14

15 Po podaniu prawidłowego kodu SMS użytkownik musi zdefiniować swoje osobiste hasło logowania na poniższym ekranie. Konteksty pracy użytkownika Po zdefiniowaniu hasła o odpowiedniej sile (jedna litera wielka, jedna mała, jedna cyfra lub znak specjalny) nastąpi zalogowanie do systemu ING BusinessOnLine. Praca w systemie internetowym odbywa się w tzw. kontekście, tzn. użytkownik pracuje w kontekście firmy lub holdingu, do którego jest przypisany. Holding definiujemy jako grupę firm powiązanych ze sobą różnymi relacjami. Użytkownik pracując w kontekście danej firmy widzi jedynie produkty bankowe (rachunki, karty, kredyty itp.) tej firmy (pomimo nadanych uprawnień do np. rachunków innych firm). Gdy użytkownik chce wykonywać operacje na rachunkach/produktach innej firmy, do której ma uprawnienia, powinien zmienić kontekst pracy. Jeśli użytkownik posiada uprawnienia do co najmniej dwóch firm wchodzących w skład Holdingu, to może pracować w kontekście Holdingu. W szczególności skutkuje to dostępem do wszystkich rachunków firm wchodzących w skład tego Holdingu (do których posiada uprawnienia) bez konieczności zmiany kontekstu pracy na konkretną firmę. Zmiany kontekstu pracy dokonuje się za pomocą listy rozwijalnej znajdującej się w pasku informacyjnym. Portal Portal jest to zakładka wyświetlana na ekranie po prawidłowym zalogowaniu się użytkownika do aplikacji. Możliwe jest również wyświetlenie ekranu portalu w 15

16 dowolnym momencie poprzez wybranie odnośnika znajdujący się w menu górnym. Na ekranie portalu znajdują się informacje dotyczące zleceń. Wybranie odnośnika Pokaż prowadzi do odpowiedniego ekranu. Na ekranie portalu znajduje się również odnośnik prowadzący do ekranu zmiany hasła do logowania oraz informacja o ostatnim poprawnym logowaniu. Obok wspomnianych wyżej informacji na ekranie portalu znajduje się również tabela kursów walut. Wybranie przycisku z aktualnymi kursami walut. powoduje otwarcie ekranu Na ekranie znajduje się przycisk, którego wybranie powoduje otwarcie okna zawierającego zagregowaną listę rachunków. Na liście są dostępne wszystkie rachunki użytkownika, zarówno rachunki bieżące jak i rachunki lokat lub kredytowe. Administracja Zakładka ta obejmuje funkcje umożliwiające zarządzanie pracą systemu. Działania, jakie można tu podjąć, mają ułatwić pracę użytkownikowi i pozwalają na kontrolę tego, co dzieje się systemie. 3 Moje ustawienia Funkcja ta pozwala na zdefiniowanie przez użytkownika sposobu prezentacji danych na wszystkich listach w aplikacji, a także (jeżeli użytkownik posiada dostęp do kilku firm) ustawienia domyślnego kontekstu, który będzie się pojawiał po zalogowaniu (por. rozdział 9. Konteksty pracy użytkownika). Istnieje również możliwość zdefiniowania domyślnego rachunku użytkownika spośród rachunków, do których ma on dostęp. Wybrany rachunek będzie prezentowany jako podstawowy w następujących menu: Rachunki, Zarządzanie zleceniami, Przelewy. Sposoby wyświetlania na listach dotyczą: sortowania w tabelach (transakcje pojawiają się rosnąco lub malejąco) i liczby rekordów w tabelach. 16

17 Aby zatwierdzić wprowadzone zmiany, należy wybrać przycisk. 4 Moje uprawnienia Formularz ten służy do prezentowania uprawnień użytkownika zalogowanego do aplikacji oraz czynności, jakie może wykonywać na dostępnych rachunkach. Uprawnienia powiązane z rachunkami: Wpisywanie oznacza, że użytkownik posiada uprawnienia do wypełniania formularzy zleceń, ich modyfikacji oraz usuwania. Podpisywanie oznacza, że użytkownik posiada uprawnienia do akceptacji zleceń (w ramach zdefiniowanych dla firmy schematów akceptacji). Wysyłanie oznacza, że użytkownik posiada uprawnienia do wysyłania zleceń do systemu centralnego Banku. W sekcji tej pojawiają się wszystkie rachunki, dla których użytkownik posiada którekolwiek z opisanych powyżej uprawnień. 5 Schematy akceptacji Uprawnienia powiązane z funkcjami: W sekcji tej pojawiają się pogrupowane tematycznie dla poszczególnych modułów czynności, do których użytkownik posiada dostęp. Schemat akceptacji pozwala na zdefiniowanie uprawnień związanych z dokonywaniem przelewów i składaniem wniosków przez użytkowników systemu. 17

18 Formularz przedstawia kolejno: listę grup akceptacyjnych wraz z ich użytkownikami (grupy są nazywane literami alfabetu), rachunki, których schemat dotyczy, oraz listę schematów akceptacji, czyli zasad, według których mogą zostać wykonane poszczególne akcje (czynności). Schematy dotyczące rachunków pogrupowane są w bloki. Każdy blok zawiera listę rachunków, których dotyczy oraz przypisane do nich schematy. Każdy schemat dotyczący rachunków zawiera oprócz pól takich, jak: nazwa schematu, budowa schematu, data ważności schematu i waluta, pola definiujące poszczególne limity. Osobno definiowane są limity dla Zleceń wewnętrznych (wewnątrz firmy), Grupy powiązanej (wewnątrz holdingu) oraz Zleceń zewnętrznych. Limity definiuje się w odniesieniu do operacji jednorazowej (J), sumy operacji w ciągu dnia (D), tygodnia (T) i miesiąca (M). Jeśli limit w danym polu nie został ustalony, to wyświetlany jest tekst Bez limitu. Uaktualniany, przeliczany jest zawsze schemat, który brał udział w podpisywaniu dyspozycji dla danego rachunku. Można również obejrzeć wykorzystany limit na wybranym rachunku poprzez wybranie odnośnika. Możliwe jest również obejrzenie schematów dotyczących wysyłania wniosków. Tutaj mechanizm jest analogiczny jak w przypadku schematów dotyczących rachunków. Schemat jest definiowany dla całej grupy wniosków i nie są ustalane limity. ZASADY BUDOWY SCHEMATÓW AKCEPTACJI Każdy schemat określa ile osób i z których grup musi podpisać dyspozycję, aby była ona zaakceptowana. Zasady tworzenia schematu akceptacji określone są w przykładzie zamieszczonym poniżej: 18

19 Mamy trzy grupy użytkowników A, B i C. Możliwe są następujące definicje schematu: 1. A zlecenie musi podpisać JEDNA osoba z grupy A, 2. A 2B zlecenie muszą podpisać JEDNA osoba z grupy A i DWIE osoby z grupy B, 2[AB] zlecenie muszą podpisać DWIE osoby z grup A i B, czyli możliwa jest jedna z trzech sytuacji podpisu: jedna osoba z A i jedna B, dwie osoby z A, dwie osoby z B. UWAGA! Jeśli do bloku rachunków zostało dopisanych kilka schematów, to traktowane są one na zasadzie alternatywy, tzn. wystarczy, aby jeden ze schematów był spełniony, żeby zlecenie zostało zaakceptowane. Użytkownik ma możliwość bezpośredniego przetestowania działania zdefiniowanych schematów akceptacji. Służy do tego przycisk. Aby przetestować, czy dane zlecenie uzyska komplet podpisów, należy wybrać rachunek, wpisać kwotę w odpowiedniej walucie oraz wybrać typ zlecenia. Następnie należy zaznaczyć osoby, które podpisały to zlecenie. 6 Dane teleadresowe Wybranie przycisku spowoduje wyświetlenie odpowiedniego komunikatu z odpowiedzią na pytanie, czy tak zdefiniowane zlecenie może być zaakceptowane. Formularz umożliwia użytkownikowi podgląd własnych danych osobowych, a także zmianę telefonu i adresu oraz wysłanie wniosku o zmianę adresu korespondencyjnego. 19

20 Aby zmienić numer telefonu i adres należy w polach edycyjnych wpisać nowe dane i wybrać przycisk. Aby wysłać wniosek o zmianę adresu korespondencyjnego wybieramy odnośnik. Otwiera on formularz do zmiany danych, gdzie wprowadzamy nowe dane i wybieramy przycisk. Operacja kończy się otwarciem komponentu do podpisu, którym autoryzujemy czynność. 7 Zmiana hasła Poprzez formularz można dokonywać zmiany hasła (do nośnika certyfikatu lub do metody logowania opartej na loginie, haśle i kodach SMS). Po wybraniu w menu bocznym pozycji otwiera się formularz, gdzie wprowadzamy zmiany. Operacja odbywa się przez wpisanie dotychczasowego hasła oraz podanie i potwierdzenie nowego hasła po wprowadzeniu danych wybieramy przycisk. 20

21 W przypadku autoryzacji wykorzystującej certyfikat hasło powinno mieć nie mniej niż 8 znaków i nie więcej niż 16 znaków, przy czym musi zawierać przynajmniej jedną wielką literę, jedną małą literę oraz jedną cyfrę. Dopuszczalne są wszystkie polskie litery (w tym diakrytyzowane). W przypadku autoryzacji wykorzystującej login, hasło i kody SMS hasło powinno mieć nie mniej niż 10 znaków i nie więcej niż 32 znaki, przy czym musi zawierać przynajmniej trzy spośród następujących rodzajów znaków: wielkie litery, małe litery, cyfry, znaki specjalne (np. #%^&@). Dopuszczalne są wszystkie polskie litery (w tym diakrytyzowane). 8 Zarządzanie użytkownikami W ramach tej funkcji możliwa jest zmiana uprawnień nadanych przez Bank. Uprawnienia zmieniać może tylko superużytkownik. Superużytkownik może jedynie ograniczać uprawnienia dla pozostałych użytkowników, w ramach uprawnień nadanych mu przez doradcę. Odebrane uprawnienia mogą być ponownie nadane użytkownikowi przez superużytkownika. Zmiana uprawnień odbywa się poprzez usunięcie/dodanie znacznika przy danym uprawnieniu. Po wybraniu za pomocą listy rozwijalnej danego użytkownika należy zdefiniować jego uprawnienia, określając w poszczególnych sekcjach zakres. W sekcji z dostępnymi rachunkami należy wybrać odpowiedni rachunek i akcję (czynność), jaką dany użytkownik będzie mógł na nim wykonać (Przegląd warunkuje pozostałe czynności, Wpisywanie, Podpisywanie, Wysyłanie) Poniżej znajduje się sekcja z funkcjami (rolami) w systemie. Jeżeli dany znacznik jest zaznaczony, oznacza to, że użytkownik posiada uprawnienia do wybranej funkcji. Ostatnim krokiem jest wybranie przycisku. 21

22 Fragment sekcji z funkcjami (rolami) w systemie użytkownik w tym przypadku ma dostęp do formularzy Przelewu: krajowego, podatkowego i ZUS. W ostatniej sekcji znajdują się przyciski i. 9 Historia korzystania z systemu Funkcja ta umożliwia śledzenie zdarzeń w systemie. Aby znaleźć interesujące nas zdarzenie/zdarzenia użytkownik ma możliwość określenia kryteriów wyszukiwania. Na ekranie Historii korzystania z systemu umieszczony jest filtr, umożliwiający wybór kryteriów dotyczących: rodzaju zdarzenia, rachunku, z którego dokonywana była operacja, użytkownika, który operacje wykonywał oraz okresu, jaki chcemy analizować. Rodzaj zdarzenia określamy w polu Pokaż zdarzenia - lista zawiera wszystkie zdarzenia związane ze zmianą, zapisem danych w obrębie: Dodanie/Modyfikacja grupy, Dodanie/Modyfikacja kontrahenta, Import pliku, Lokaty, Modyfikacja zlecenia (także anulowanie), Modyfikacja zlecenia stałego, Nieudane logowanie z wykorzystaniem pakietu startowego, Podpisanie/wysłanie zlecenia z listy, Powielenie zlecenia, Stworzenie nowego/modyfikacja szablonu eksportu, Stworzenie nowego/modyfikacja szablonu importu, Stworzenie nowego/modyfikacja szablonu raportu, Usunięcie przelewu wzorcowego, Usunięcie zlecenia, Wygenerowanie nowego certyfikatu, Wylogowanie z systemu, 22

23 Wysłanie wiadomości przez platformę komunikacyjną, Zalogowanie do systemu, Zapisanie/modyfikacja przelewu wzorcowego, Zmiana uprawnień dokonana przez Superużytkownika. Zmiany w profilu użytkownika, Złożenie nowego wniosku lub dyspozycji, Złożenie zlecenia, Złożenie zlecenia stałego. Nazwy firmy, w ramach której ma być prezentowana historia (w przypadku holdingu) domyślnie będzie ustawiona wartość wszystkie. Możemy także zawężać zdarzenia do określonego numeru rachunku, którego zdarzenia dotyczą. Przy wyszukiwaniu zdarzeń można brać pod uwagę użytkownika w polu domyślnie będzie ustawiona wartość wszystkie. Definicja okresów mamy do wyboru: zakres dat (od do) albo ostatnie X dni/tygodni/miesięcy Po wybraniu przycisku zostanie wyświetlona lista operacji wykonanych przez danego użytkownika, składająca się z kolumn: Data zdarzenia (wraz z godziną), Opis słownikowa lista opisów zdarzeń, Typ zdarzenia informujący o powodzeniu lub niepowodzeniu akcji związanych ze zdarzeniem. 10 Ustawienia firmy Funkcja ta umożliwia zmianę ustawień w zakresie aliasu firmy i parametrów paczki prostej. Dotyczą one wszystkich użytkowników firmy. Zmiany może dokonać superużytkownik oraz osoba uprawniona do zmiany poszczególnych parametrów firmy. Alias to skrócona nazwa, pod która firma będzie widoczna w serwisie. W celu jej zmiany, dla wybranej firmy wpisz nową nazwę w polu Alias, a następnie wybierz przycisk. Paczka prosta to specyficzny rodzaj paczki, który podpisywany jest jako całość. Istnieje możliwość zdecydowania, czy księgowanie zleceń wchodzących w skład 23

24 prostej paczki ma się odbywać według kolejności zleceń w paczce, czy bez zachowania takiej kolejności. Jeżeli domyślnie kolejność ta ma być zachowana, należy zaznaczyć właściwe pole (checkbox). W razie potrzeby, każdorazowo przy imporcie paczki prostej można wybrać inny sposób księgowania, niż domyślnie zdefiniowany. 24

25 Narzędzia Zakładka zawiera zespół funkcji wspomagających działanie pozostałych modułów, a także umożliwiających wymianę informacji z zewnętrznymi źródłami. 11 Zarządzanie grupami Zarządzanie grupami umożliwia przeglądanie, dodawanie oraz usuwanie grup. Dla każdego rodzaju grupy jest przypisana jedna kategoria ogólna, ale użytkownik może stworzyć swoje własne grupy. Zarządzanie grupami umożliwia przeglądanie, usunięcie i dodanie nowej grupy. Po wybraniu odnośnika pojawia się formularz z kryteriami do wyszukiwania grupy. Wyszukiwać możemy według następujących pól: Rodzaj grupy grupa rachunków, grupa kart, grupa kontrahentów walutowych, grupa kontrahentów krajowych, grupa przelewów wzorcowych, grupa kontrahentów SWE; domyślnie będzie ustawiona wartość wszystkie. Fragment nazwy pole edycyjne, przeszukiwanie wg nazwy grupy. Po uruchomieniu przycisku zostanie wyświetlona lista zawierająca dane pogrupowane w kolumnach: Nazwa grupy, Firma, Rodzaj grupy Aby zobaczyć szczegóły wybranej grupy należy wybrać odnośnik w kolumnie Nazwa grupy. Formularz Szczegóły grupy umożliwia zmianę nazwy grupy, podgląd i modyfikację listy produktów w grupie oraz usunięcie grupy. Aby zmienić nazwę, wpisujemy nową w pole Nazwa grupy, po czym wybieramy przycisk. Aby zobaczyć produkty w grupie, wybieramy podkreśloną liczbę w polu Liczba produktów w grupie. Aby usunąć grupę, wybieramy przycisk. 25

26 Dodanie nowej grupy jest możliwe z formularza Listy grup, gdzie wybieramy przycisk. Definiowanie nowej grupy polega na nadaniu jej nazwy oraz przypisaniu jej Rodzaju grupy. Operację kończymy wybierając przycisk. 12 Import/Eksport Import Funkcje te umożliwiają wymianę informacji z zewnętrznymi źródłami. Import pozwala na wczytanie do systemu informacji z plików, które dotyczą funkcjonalności takich jak: beneficjenci zlecenia wypłaty gotówki dłużnicy w GOBI dłużnicy w poleceniu zapłaty dyspozycja uruchomienia środków krajowa dyspozycja uruchomienia środków zagraniczna GOBI kontrahenci krajowi kontrahenci zagraniczni płatnicy SIMP polecenie zapłaty przelew europejski przelew krajowy przelew MT101 przelew US przelew walutowy przelew ZUS zlecenie wypłaty gotówki w oddziale 26

27 Przykładowy wygląd formularza: Aby zaimportować dane do systemu musimy użyć szablonu importu, który określa typ pobieranych danych. Formularz szablonów importu otwiera się po wybraniu w menu bocznym pozycji. Użytkownik ma możliwość modyfikowania i usuwania szablonów (nie dotyczy to szablonów predefiniowanych przez bank) Tworzenie szablonu importu Na ekranie z listą szablonów jest dostępny przycisk, którego wybranie spowoduje otwarcie formularza Definiowania nowego szablonu Importu. W pierwszej kolejności należy wybrać rodzaj szablonu Zostanie rozwinięty formularz definiowania nowego szablonu (w tym przypadku Kontrahenci krajowi) Pierwsza sekcja określa, w jaki sposób dane powinny być zapisane - należy określić nazwę szablonu oraz format danych. W kolejnej sekcji użytkownik ma możliwość zdefiniowania struktury pliku do importu. Po prawej stronie znajdują się pola dostępne także na formularzu importów, które są zawsze wymagane w generowanym pliku. W lewej kolumnie znajdują się pola z formularza kontrahentów, które należy zaznaczyć, jeśli mają być wymagane w strukturze pliku. Aby potwierdzić, wybierz przycisk. Wcześniej dodane pola można usunąć ze struktury pliku poprzez ich zaznaczenie a następnie wybranie przycisku. 27

28 Dodatkowo użytkownik ma dostępne przyciski:, umożliwia ustalenie kolejności pól w strukturze., umożliwia redukcję lub powielenie zaznaczonego pola (dostępne tylko dla pól, które na formularzu podstawowym - Kontrahenci - mają liczbę większą od jeden). Aby zapisać szablon należy wybrać przycisk liście szablonów., szablon będzie widoczny na Import danych Aby zaimportować dane z pliku należy wybrać odnośnik. Zostanie wówczas otwarte okno do importu danych. Przycisk otwiera standardowe okno Windows do wyszukiwania plików, po wybraniu pliku do importu należy wybrać przycisk. Został otwarty formularz Rezultat operacji importu zawierający w sekcji nagłówkowej informacje o importowanym pliku, z domyślnie zaznaczoną funkcją importu do paczki. 28

29 W dolnej części formularza użytkownik ma dostępne informacje o importowanych danych. W tym miejscu następuje sprawdzenie poprawności importowanego pliku. Użytkownik dostaje informacje, które pole jest niepoprawnie uzupełnione w pliku. Przy pomocy przycisku użytkownik ma możliwość wyeksportowania błędnych wierszy z importowanego pliku. Jeżeli importowane są zlecenia jednego typu z jednego rachunku, istnieje możliwość wybrania opcji Import jako paczka prosta. Import do paczki prostej jest możliwy tylko dla plików importu, które zawierają wyłącznie poprawne rekordy. Jest ona podpisywania jako całość, co znacząco skraca czas wykonywania tej czynności. Istnieje możliwość zdecydowania, czy księgowanie zleceń wchodzących w skład prostej paczki ma się odbywać według kolejności zleceń w paczce, czy bez zachowania takiej kolejności. Każdorazowo przy imporcie zlecenia oraz na szczegółach paczki użytkownik może wybrać pożądany sposób księgowania. Domyślne rozwiązanie zależy od wybrania odpowiedniej opcji w sekcji Ustawienia firmy w module Administracja. 29

30 W celu realizacji płatności płacowych ze specjalnego rachunku płacowego, należy zaznaczyć opcję Import jako paczka płacowa. 30

31 Jeżeli firma ma zdefiniowane powiązanie pomiędzy rachunkiem płacowym a rachunkiem zasilającym (bieżącym), istnieje możliwość wybrania opcji Wykonaj transakcję zasilającą. Umożliwia to zasilenie rachunku płacowego z powiązanego rachunku bieżącego sumaryczną kwotą paczki w sposób automatyczny. Z pełnej funkcjonalności mogą korzystać tylko użytkownicy posiadający uprawnienie Transakcje płacowe. W celu utworzenia paczki płacowej, muszą zostać spełnione jednocześnie następujące warunki: - numer rachunku obciążanego (płacowego) jest wspólny dla wszystkich zleceń w paczce - wszystkie zlecenia w paczce mają tę samą datę realizacji (datę waluty) - wszystkie zlecenia w paczce mają tę samą walutę - rachunek płacowy i zasilający muszą być w tej samej walucie. Wygląd formatki dla poprawnie zaimportowanego pliku przedstawia rysunek: Aby zakończyć proces importu należy wybrać. Zaimportowane zlecenie (paczka) jest widoczne na formularzu Przegląd zleceń ze statusem wprowadzone Eksport Uwaga! Ze względów wydajnościowych sugerujemy import nie więcej niż 2000 rekordów (zleceń w paczce lub pojedynczych). Funkcja eksportu danych pozwala na wygenerowanie pliku zawierającego dane zgodnie z kryteriami zawartymi w szablonie eksportu. Można wybrać gotowy szablon eksportu lub zdefiniować nowy. Następnie należy zdefiniować filtr eksportu lub wybrać opcję filtra prostego. Funkcja Eksportu będzie dostępna dla: banki krajowe banki zagraniczne beneficjenci SWE historia operacji historia rachunku kredytowego 31

32 historia zleceń kontrahenci krajowi kontrahenci zagraniczni oddziały ING płatnicy SIMP potwierdzenia salda transakcje SIMP tytuły płatności urzędy skarbowe wyciągi wyciągi kart wyciągi lokat wyciągi z potwierdzeniami wyciągi zaawansowane Nowy szablon eksportu Przed eksportem danych użytkownik ma możliwość stworzenia szablonu eksportu. W tym celu na formularzu z listą wcześniej zdefiniowanych szablonów wybiera przycisk. Na formularzu należy wybrać rodzaj szablonu, następnie zostanie rozwinięty formularz do definiowania zawartości pliku eksportu. Poniżej został przedstawiony przykład dla listy banków zagranicznych. W pierwszej sekcji należy uzupełnić dane dotyczące formatowania pliku włącznie z nazwą. Funkcja eksportu nie określa pól wymaganych do eksportu. Należy analogicznie jak dla importu wybrać pola, które mają zostać wyeksportowane. 32

33 Wybranie powoduje zapisanie szablonu Eksport danych W celu eksportu interesujących nas danych użytkownik powinien wybrać odnośnik wcześniej zdefiniowanego szablonu. Zostanie otwarty formularz do eksportu danych słownikowych lub transakcyjnych, umożliwiający filtrowanie interesujących użytkownika informacji. Na powyższym rysunku został przedstawiony filtr dla listy banków krajowych. Filtry różnią się w zależności od wybranego szablonu eksportu. W celu zawężenia listy użytkownik uzupełnia pola na filtrze. W przypadku nie uzupełnienia informacji zostaną wyeksportowane wszystkie dane z listy. Użytkownik ma także możliwość zmiany szablonu: na formatce jest wyświetlona lista rozwijana zawierająca wszystkie szablony zdefiniowane dla danego typu. Eksportowane dane są zapisywane w formacie CSV. Istnieje możliwość skompresowania pliku do formatu ZIP - w tym celu należy zaznaczyć pole wyboru. Wybranie powoduje otwarcie standardowego okna Windows do pobierania plików. Użytkownik ma możliwość otwarcia takiego pliku, jego zapisania, lub anulowania eksportu danych. 33

34 Definiowanie filtra Użytkownik ma możliwość zdefiniowania filtra dla zapisanego szablonu (nie dotyczy szablonów predefiniowanych przez bank). W tym celu należy wybrać odnośnik Dodaj filtr. Zostanie otwarty formularz Tworzenia filtra, jest on rozwinięciem filtra eksportu, użytkownik może uzupełnić w filtrze w oparciu o warunki logiczne. Aby dodać warunek do filtra należy wybrać. Dla danych transakcyjnych filtry mają analogiczny wygląd i działanie jak w przypadku wyszukiwania zaawansowanego. Użytkownik ma także możliwość zdefiniowania częstotliwości generowania plików eksportu. W tym celu należy wybrać opcję, a następnie określić co ile dni/tygodni/miesięcy i o której godzinie będą generowane pliki. Aby zapisać filtr należy wybrać przycisk Zapisz, tak stworzony filtr jest widoczny na liście szablonów pod szablonem, do którego jest przypisany. Wybranie odnośnika z nazwą filtra spowoduje wywołanie funkcji eksportu danych. W przypadku szablonu MT942 istnieje możliwość pobierania wyciągów zawierających dane od daty ostatniego pobrania wyciągu. W tym celu należy wybrać opcję: Wygenerowane pliki Po wybraniu z bocznego menu opcji, użytkownik uzyskuje dostęp do plików wygenerowanych zgodnie z częstotliwością zdefiniowaną w formularzu Tworzenie filtru (opcja w bocznym menu). Można zdefiniować kryteria wyświetlania plików według: formy, typu szablonu, daty generowania. Na liście plików jest dostępna m.in. informacja, czy dany plik był wcześniej pobrany z systemu. Formatka wygenerowanych plików wygląda następująco: 34

35 13. Raporty Funkcja pozwala na wygenerowanie raportów związanych operacjami bankowymi użytkownika. Raporty generowane są na podstawie przygotowanego wcześniej szablonu, przygotowanego przez użytkownika (tzn. zestawu kolumn, które definiuje użytkownik). Wygenerowany raport prezentowany jest na formularzu Raporty do pobrania, skąd użytkownik ma możliwość pobrania wskazanego pliku raportu w formacie PDF / HTML Szablony raportu Użytkownik ma możliwość zdefiniowania filtra dla zapisanego szablonu (nie dotyczy szablonów predefiniowanych przez bank). W tym celu w formatce Przeglądanie raportów należy wybrać wybrać odnośnik. Użytkownik ma możliwość stworzenia: Raportu historii rachunku, Raportu przelewów zrealizowanych i odrzuconych, Raportu transakcji kartowych, Raportów SIMP., a następnie przy wybranym szablonie Lista raportów Na formularzu użytkownik ma możliwość wyszukania zdefiniowanych, pobranych raportów. W tym celu należy uzupełnić warunki filtrowania oraz wybrać przycisk. 35

36 Zostanie wyświetlona lista raportów zgodnie z zdefiniowanym filtrem. Po wybraniu odnośnika w wierszu zostanie wyświetlony podgląd raportu. Użytkownik korzystając z przycisku usuń ma możliwość usunięcia zaznaczonego raportu z listy Szablony raportu Aby stworzyć szablon do generowania raportu należy wybrać przycisk, następnie określić rodzaj szablonu. Korzystając z przycisku Nowy szablon zostanie otwarty formularz definiowania nowego szablonu. W pierwszej kolejności należy określić nazwę szablonu strukturę raportu, poprzez przesunięcie odpowiednich pól dostępnych do sekcji Struktura pliku. UWAGA! W przypadku zbyt dużej ilości pól wygląd raportu może ulec zniekształceniu. Na formularzu dostępna jest sekcja umożliwiająca określenie wyglądu raportu. Wybranie zapisz powoduje zapisanie szablonu. 36

37 13.4. Lista szablonów Nowostworzony raport jest dostępny na liście szablonów. Wybranie odnośnika Nazwa szablonu spowoduje wyświetlenie szczegółów szablonu. Przy pomocy odnośników Modyfikuj lub Usuń użytkownik ma możliwość modyfikacji lub usunięcia wcześniej stworzonego szablonu Nowy raport Aby wygenerować raport użytkownik w pierwszej kolejności musi zdefiniować filtr (działanie analogiczne jak w przypadku eksportu danych). W polu Udostępnianie filtra należy określić, kto będzie miał do niego dostęp. Możliwe są następujące opcje: Prywatny plik wynikowy jest widoczny jedynie dla użytkownika, który go utworzył Ogólnodostępny plik raportu jest widoczny dla wszystkich użytkowników, którzy mają dostęp do modułu Narzędzia / Raporty Dostępny dla użytkowników w przypadku wybrania tej opcji pojawi się kolejne pole, w którym należy dodać użytkowników, którzy mają mieć dostęp do pliku raportu, każdorazowo zatwierdzając wybór przez wybranie odnośnika. 14. Baza danych Wybranie przycisku Zapisz powoduje zapisanie filtru, który jest widoczny na liście szablonów raportów. UWAGA! Wymagane jest uzupełnienie pól w filtrze przed jego zapisaniem. Aby wygenerować raport należy wybrać odnośnik Nazwa filtra, nastąpi przejście do formularza Przeglądanie raportów, gdzie będzie wyświetlony raport zgodnie ze statusem jego pobrania. Aby uzyskać dostęp do bazy danych, należy wybrać z bocznego menu opcję. W bazie danych dostępne są następujące informacje: Lista kontrahentów krajowych Lista kontrahentów walutowych Lista kontrahentów SWE Lista dłużników w Poleceniu Zapłaty Lista dłużników GOBI 37

38 Oddziały ING Banku Lista banków krajowych Lista banków zagranicznych Lista tytułów płatności Lista tytułów płatności SWE Lista tytułów płatności PZ i GOBI Lista Urzędów Skarbowych Aby znaleźć odpowiednią pozycję w wybranej bazie danych, wystarczy wpisać fragment nazwy poszukiwanego podmiotu, a następnie nacisnąć przycisk lub. Przykładowa formatka przeszukiwania bazy danych wygląda następująco: 38

39 Rachunki Zakładka ta umożliwia dostęp do informacji na temat prowadzonych przez Bank rachunków Klienta. 15. Lista rachunków Po wybraniu zakładki rachunków Klienta. automatycznie wyświetlana jest lista wszystkich Lista rachunków zawiera następujące informacje pogrupowane wierszami: Nazwa grupy nazwa grupy, do której przypisany jest dany rachunek. Nazwa grupy, rodzaj grupy oraz firma jednoznacznie identyfikują grupę Numer rachunku / Nazwa rachunku jest odnośnikiem do szczegółów rachunku Typ rachunku / Posiadacz rachunku Saldo bieżące saldo bieżące na rachunku, będące odnośnikiem do Historii operacji Saldo dostępne saldo dostępne na rachunku, będące odnośnikiem do Historii operacji Waluta Data ostatniego wyciągu stanowi odnośnik do wyciągu bankowego Przy każdym wierszu tabeli znajduje się znacznik. Poniżej formularza umieszczona jest sekcja przenoszenia rachunków do grup rachunków. Po wybraniu Nazwy grupy w polu znacznika i wybraniu przycisku zaznaczone rachunki zostaną przeniesione do wybranej grupy. Formularz zostanie odświeżony i wyświetli się aktualna lista rachunków. Aby sortować listę wg konkretnej wartości, należy wybrać nazwę odpowiedniej kolumny Szczegóły rachunku Dostęp do formularza Szczegóły rachunku następuje z poziomu Listy rachunków, po wybraniu wybranego numeru rachunku. 39

40 Z tego miejsca mamy możliwość przeglądania informacji nt. wybranego rachunku, między innymi nadania mu lub zmiany istniejącej nazwy. W polu Przyznany limit zadłużenia prezentowana jest informacja o udostępnionej linii kredytowej dla danego rachunku, natomiast, jeżeli limit nie jest podłączony do rachunku pole nie jest widoczne. W polu Kwota zablokowana widoczna jest suma wszystkich blokad. Jeśli na rachunku występują blokady, pole to stanowi odnośnik do formularza Lista blokad (do listy blokad można się dostać również z formularza Wyciągu bankowego pole Kwota zablokowana). Lista blokad na rachunku zawiera następujące dane: Data ustanowienia (blokady) Data ważności (blokady) Rodzaj i opis blokady Kwota (wraz z walutą). 16. Historia operacji to jedna z funkcji znajdujących się w menu bocznym zakładki. Umożliwia dostęp do informacji o wszystkich transakcjach dokonanych na rachunkach. 40

41 Po wybraniu tej funkcji prezentowany jest ekran z kryteriami filtrowania. Pozwala na zdefiniowanie następujących pól: Rachunek, dla którego ma być zaprezentowana historia operacji (domyślnie ustawione na wybierz). Typ operacji (wszystkie ustawione domyślnie, obciążenia, uznania). Szukaj tekstu przeszukiwane odbywa się według pól: tytuł operacji i kontrahent. Domyślnie pole jest puste. Data księgowania przedział czasowy od - do. Pokaż ostatnie możliwość przeglądania historii za x: dni, tygodni, miesięcy. Możliwe jest również rozszerzenie kryteriów filtrowania. Po wybraniu przycisku zostanie otwarty formularz zawierający wszystkie pola, według których użytkownik może filtrować listę historii operacji: Data księgowania Kwota Nazwa grupy rachunków Nazwa kontrahenta Numer referencyjny Tytuł operacji Waluta Warunki filtrowania można również łączyć operatorami logicznymi. Po wybraniu interesujących nas kryteriów filtrowania i wciśnięciu przycisku aplikacja wyświetla listę transakcji: 41

42 Górna sekcja zawiera numer, nazwę i walutę rachunku oraz sumę i liczbę uznać, a także sumę i liczbę obciążeń. Poniżej prezentowana jest lista z transakcjami za wybrany okres. Lista transakcji zawiera pola: Data księgowania, Typ operacji, Kontrahent Numer rachunku kontrahenta i 2 linie Nazwa kontrahenta i Adres kontrahenta, Tytuł operacji, Kwota / Waluta. W sekcji znajduje się odnośnik otwierający sekcję eksportu danych historii operacji. Po wybraniu odnośnika w polu Typ operacji (w nagłówku listy operacji) ukazywane jest okno zawierające szczegóły wybranej operacji. 42

43 Aby wydrukować potwierdzenie należy wybrać przyciski na formularzu Szczegółów operacji. 17. Wyciągi znajdują się w menu bocznym zakładki. Funkcja służy do prezentacji aktualnych wyciągów z rachunków Klienta. Po jej wybraniu wyświetlany jest ekran z polami do zdefiniowania przez klienta: Wyciąg z rachunku rachunek, z którego ma być zaprezentowana historia sald. Data wyciągu (od do). Ostatnie możliwość przeglądania historii za x: dni, tygodni, miesięcy. Numer wyciągu (od do). Możliwe jest również rozszerzenie kryteriów. Po wybraniu przycisku otwiera się formularz zawierający wszystkie pola, według których użytkownik może filtrować listę wyciągów: Data wyciągu 43

44 Data wyciągu do Data wyciągu od Numer wyciągu Saldo końcowe Saldo początkowe. Po wybraniu interesujących nas kryteriów filtrowania i wciśnięciu przycisku aplikacja wyświetla listę wyciągów: Po wybraniu numeru wybranego wyciągu wyświetlane są szczegóły wyciągu. Szczegóły wyciągu są elektronicznym odpowiednikiem papierowej wersji dokumentu przesyłanego klientowi. 44

45 45

46 Zarządzanie zleceniami Zakładka ta obejmuje funkcje związane z administracją zleceniami. Po wybraniu zakładki Przegląd zleceń. automatycznie uruchamia się funkcja 18. Przegląd zleceń Po wybraniu tej funkcji wyświetlany jest ekran z polami do zdefiniowania przez klienta: Rachunek, dla którego ma być zaprezentowana lista zleceń Typ zlecenia (do wyboru: przelew krajowy, przelew ZUS, przelew podatkowy, przelew wewnętrzny, przelew walutowy, przelew europejski, polecenie zapłaty, polecenie GOBI, zapytanie o zgodę na polecenie zapłaty, dystrybucja Formularz Zgody nowa zgoda, MT101, dyspozycja uruchomienia środków, przewalutowanie kurs negocjowany, zlecenie wypłaty gotówki w oddziale (SWE), paczka zleceń) Status (do wyboru: wprowadzone, w trakcie akceptacji, zaakceptowane) Wyszukaj tekst wyszukiwanie po danych kontrahenta lub szczegółach płatności Waluta Kwota (od do) Zakres dat (od do) lub ostatnie X dni / tygodni / miesięcy. Możliwe jest również rozszerzenie kryteriów. Po wybraniu przycisku zostanie otwarty formularz zawierający wszystkie pola, według których użytkownik może filtrować listę zleceń: Data realizacji Data wprowadzenia Identyfikator przelewu Kontrahent Kwota Nazwa grupy rachunków Numer paczki Osoba podpisująca zlecenie Osoba wprowadzająca zlecenie Osoba wysyłająca zlecenie Status 46

47 Szczegóły płatności Typ zlecenia Waluta Zleceniodawca. Wartości dostępne dla pola typ zlecenia: R przelew krajowy, Z - ZUS, U - US, F- zagraniczny, T przelew wewnętrzny, D - Polecenie zapłaty, W - wypłata gotówki SWE MT - zlecenie MT101, Wartości dostępne dla pola status: 0 wprowadzone, 1 w trakcie akceptacji 2 - zaakceptowane Po wybraniu interesujących Użytkownika kryteriów filtrowania i wybraniu przycisku aplikacja wyświetla listę zleceń. Prezentowane są na niej zlecenia i paczki zleceń w odpowiednich statusach (Wprowadzone, W trakcie akceptacji, Zaakceptowane), zgodne z zadanymi kryteriami filtrowania. Użytkownik może przeglądać szczegóły zlecenia lub paczki. W tym celu należy wybrać odnośnik w kolumnie Typ zlecenia w wierszu dotyczącym danego zlecenia/paczki. W ramach paczki zaprezentowane są tylko te zlecenia, które spełniają kryteria wyszukiwania. 47

48 Autoryzacji zlecenia/zleceń dokonuje się za pomocą zdefiniowanej wcześniej metody: - wykorzystującej login, hasło i kody SMS; - wykorzystującej certyfikat zapisany na nośniku kryptograficznym (etoken lub karta) zabezpieczonym hasłem. 48

49 Dodatkowo, na żądanie banku Użytkownik korzystający z certyfikatu zapisanego na nośniku kryptograficznym zobowiązany jest do wprowadzenia dodatkowego kodu SMS potwierdzającego wysłanie wybranego zlecenia/ zleceń. Uruchomienie dodatkowego kodu SMS odbywać się będzie po wybraniu przycisków Podpisz i Wyślij albo Wyślij. Po wprowadzeniu zlecenia i wybraniu przycisku Podpisz i wyślij uruchomiona zostanie autoryzacja poprzez certyfikat. Następnie zostanie uruchomiony dodatkowy mechanizm potwierdzający- wprowadzenie kodu SMS. 49

50 W przypadku, gdy Użytkownik korzystający z certyfikatu zapisanego na nośniku nie posiada wprowadzonego numeru telefonu komórkowego, na ekranie ze szczegółami zlecenia zostanie wyświetlony poniższy komunikat. Komunikat pojawi się po wpisaniu hasła certyfikatu zapisanego na nośniku kryptograficznym. W takim przypadku Użytkownik zobowiązany jest skontaktować się z Business Centre i postępować zgodnie ze wskazówkami podanymi przez konsultanta Paczki zleceń Wybranie nazwy paczki na Przeglądzie zleceń lub Historii zleceń powoduje rozwinięcie paczki, polegające na wyświetleniu zleceń w skład paczki wchodzących (lub tylko tych spełniających kryteria wyszukiwania) oraz pozostałych wyników wyszukiwania. Wybranie ikony paczki powoduje przejście na szczegóły paczki. 50

51 Po rozwinięciu paczki w kolumnie Status dostępny jest link (nazwa paczki) prowadzący do szczegółów paczki. Jego wybranie spowoduje wyświetlenie wszystkich zleceń w paczce (także tych, które nie spełniają kryteriów wyszukiwania). Ze szczegółów paczki można dokonać podpisu i wysłania całej paczki przelewów. Ponadto z poziomu listy użytkownik może dokonać następujących operacji: Przeliczyć wybrane zlecenie na określoną walutę. Usunąć przelew lub paczkę (akcja dostępna w zależności od statusu zlecenia). Podpisać/wysłać przelew(y) lub paczkę/paczki. Utworzyć nową paczkę. Dodać przelewy do paczki. Dostępne jest podpisanie i wysłanie kilku paczek jednocześnie. Możliwe jest łączenie w dowolne grupy do podpisu paczek zwykłych wszystkich typów, czyli: paczki zleceń krajowych (w tym przelewy ZUS, podatkowe, wewnętrzne), paczki zleceń walutowych (w tym przelewy europejskie), paczki poleceń GOBI, paczki poleceń zapłaty, paczki zapytań o zgodę na polecenie zapłaty, paczki dystrybucji Formularzy Zgody - nowa zgoda, paczki dyspozycji uruchomienia środków, paczki zleceń wypłaty gotówki w oddziale, paczki zleceń MT101, oraz pojedynczych (lub wielu) zleceń dowolnego typu z listy Przegląd zleceń. Ponadto możliwe jest łączenie w grupy do podpisu paczek prostych wszystkich typów, czyli: paczki zleceń krajowych (w tym przelewy ZUS, podatkowe, wewnętrzne), paczki zleceń walutowych (w tym przelewy europejskie), paczki poleceń GOBI, paczki poleceń zapłaty, paczki zleceń wypłaty gotówki w oddziale W tym celu należy zaznaczyć paczki do akceptacji i wybrać przycisk. 51

52 Nastąpi przejście do ekranu pośredniego, na którym wyświetlone będą wszystkie przelewy z zaznaczonych paczek. Z tego miejsca dostępne jest podpisanie i wysłanie wszystkich zleceń z paczek jednocześnie. Po wybraniu pojedynczego zlecenia lub ikony paczki zleceń z listy, wyświetlane są szczegóły wybranej pozycji Ekran Szczegółów zlecenia zawiera wszystkie dane dotyczące wybranego zlecenia oraz przyciski: paczki - odsyła do listy zleceń, z której wywołano tworzenie nowej 52

53 Ekran Szczegółów paczki zawiera wszystkie dane dotyczące wybranej paczki oraz przyciski: paczki - odsyła do listy zleceń, z której wywołano tworzenie nowej - wybranie przycisku spowoduje otwarcie formularza Usuwanie zleceń / paczek (przynajmniej jeden przelew musi być zaznaczony checkboxem) 53

54 Aby przeliczyć wybrane zlecenie na określoną walutę należy zaznaczyć je na liście zleceń i wybrać walutę. Po wybraniu przycisku w kolumnach tabeli Kwota / Waluta (dla zaznaczonych zleceń) zostaną wyświetlone wartości w wybranej walucie przeliczone według bieżącego kursu średniego. W przypadku paczki prostej na formatce Szczegóły paczki zleceń nie są prezentowane transakcje wchodzące w skład paczki. Można wyświetlić listę transakcji wybierając przycisk Aby usunąć przelew z paczki należy wybrać opcję Usuń przelew z paczki (po uprzednim zaznaczeniu danego przelewu lub przelewów) lub przycisku Usuń paczkę na ekranie Szczegóły paczki zleceń. Pojawi się poniższa formatka (opcja jest możliwa tylko dla paczek zwykłych): 54

55 Podczas usuwania paczki prostej, nie jest prezentowana lista transakcji wchodzących w skład paczki, a jedynie ikona paczki prostej, opis paczki i jej informacje podstawowe. Dodatkowo opis paczki nie jest linkiem (podgląd transakcji paczki z poziomu ekranu Usuwanie zleceń / paczek" nie jest możliwy). Na ekranie Szczegóły paczki zleceń (wyłącznie dla paczki zleceń o statusie wprowadzone ) istnieje możliwość zmodyfikowania wszystkich zleceń znajdujących się w paczce zwykłej. W tym celu należy wybrać przycisk. Formatka umożliwia zmianę daty realizacji przelewów lub tytułów płatności na jednakowe dla wszystkich zleceń w danej paczce. 55

56 Proces tworzenia nowej paczki polega na tym, że Użytkownik zaznacza wybrane przez siebie transakcje i wybiera przycisk, potem wprowadza nazwę i wybiera przycisk. Zostaje utworzona paczka o podanej nazwie. Dodane przelewy pojawiają się na liście Przegląd zleceń w postaci paczki. Formularz tworzenia nowej paczki zawiera wszystkie dane dotyczące definiowanej paczki oraz przyciski: 56

57 Podczas podpisywania kilku paczek prostych jednocześnie z formatki Przeglądu zleceń na ekranie pośrednim nie są prezentowane pojedyncze zlecenia z wszystkich podpisywanych paczek, a tylko ikony paczek prostych, opis paczek oraz ich informacje podstawowe. Na każdym etapie przetwarzania paczki zleceń przechowywane i prezentowane są w systemie następujące skróty dla wszystkich typów paczek: dwa skróty (MD5 i SHA1) z paczki - dla paczki zwykłej (zawsze, niezależnie od tego czy była utworzona za pomocą importu czy na formatce Przegląd zleceń ze zleceń wprowadzonych ręcznie) i dla paczki prostej (wyłącznie wówczas, gdy paczka prosta utworzona została na formatce Przegląd zleceń ze zleceń wprowadzonych ręcznie lub zaimportowanych do pojedynczych zleceń a później spakowanych), dwa skróty (MD5 i SHA1) z importowanego pliku dla paczki zwykłej i prostej, pod warunkiem, że paczka została utworzona za pomocą importu zleceń do paczki. Dodatkowo, powyższe skróty są prezentowane w Historii korzystania z systemu dla zdarzenia: Import pliku. 19. Historia zleceń Historia zleceń jest listą, na której prezentowane są zlecenia i paczki zrealizowane przez centralny system bankowy, odrzucone przez centralny system bankowy oraz usunięte przez samego użytkownika. Zanim wyświetli się historia zleceń należy zdefiniować kryteria wyszukiwania: 57

58 Rachunek, dla którego ma być zaprezentowana lista zleceń (domyślnie ustawione na wszystkie rachunki) Typ zlecenia (do wyboru: wszystkie wartość domyślna, przelew krajowy, przelew ZUS, przelew podatkowy, przelew wewnętrzny, przelew walutowy, przelew europejski, polecenie zapłaty, polecenie GOBI, zapytanie o zgodę na polecenie zapłaty, dystrybucja Formularz Zgody nowa zgoda, MT101, dyspozycja uruchomienia środków, przewalutowanie kurs negocjowany, zlecenie wypłaty gotówki w oddziale (SWE), paczka zleceń). Status (do wyboru: Wszystkie wartość domyślna, oczekuje na realizację, w systemie bankowym, wykonane, odrzucone, anulowane, oczekuje na zasilenie, oczekuje na akceptację Banku). Data (realizacji / wprowadzenia / wysłania) wg zakresu dat lub z ostatnich X dni / tygodni / miesięcy (domyślnie ustawione na 1 dzień). Możliwe jest również rozszerzenie kryteriów filtrowania. Po wybraniu przycisku zostanie otwarty formularz zawierający wszystkie pola, według których użytkownik może filtrować listę zleceń: Data realizacji, Data wprowadzenia, Data wysłania, Identyfikator przelewu, Kontrahent, Kwota, Nazwa grupy rachunków, Numer paczki, Osoba podpisująca zlecenie, Osoba wprowadzająca zlecenie, Osoba wysyłająca zlecenie, Status, Szczegóły płatności, Typ zlecenia, Waluta, Zleceniodawca. 58

59 Wartości dostępne dla pola typ zlecenia: R przelew krajowy, Z - ZUS, U - US, T przelew wewnętrzny, F- zagraniczny, D - Polecenie zapłaty, W - wypłata gotówki SWE MT - zlecenie MT101, Wartości dostępne dla pola status: 3- oczekuje na realizację 4 w systemie bankowym 5 anulowane 6 oczekuje na zasilenie 7 wykonane 8 odrzucone 11 oczekuje na akceptację banku Po wybraniu interesujących kryteriów filtrowania i wciśnięciu przycisku aplikacja wyświetla listę przelewów i paczek spełniających kryteria wyszukiwania: Po wybraniu odnośnika w kolumnie Typ zlecenia wyświetlane są szczegóły wybranej pozycji. 59

60 System umożliwia powielanie zleceń odrzuconych. Jeżeli paczka zleceń znajdująca się na Historii zleceń zawiera zlecenia ze statusem odrzucone, widoczny będzie przycisk przelewów do nowej paczki., który spowoduje skopiowanie odrzuconych 60

61 Przelewy Wybierając zakładkę w menu głównym otwieramy formularz przelewu krajowego. W zakładce użytkownik ma możliwość: Wykonania nowego przelewu: o Krajowego, o Europejskiego o Walutowego, o Wewnętrznego o ZUS, o Podatkowego, Przeglądania, definiowania i usuwania zleceń stałych i przelewów wzorcowych 20. Przelew krajowy Funkcja ta umożliwia wykonanie przelewu z rachunku klienta na inny rachunek bankowy w kraju w walucie PLN. Przed zatwierdzeniem przelewu krajowego system sprawdza, czy dane zlecenie nie jest przelewem do US lub ZUS (na podstawie numeru rachunku). Gdyby warunek powyższy nie był spełniony, pojawia się informacja, żeby przelew wykonać odpowiednio z formularza Przelew podatkowy lub Przelew ZUS. Pierwszą czynnością przy wykonywaniu przelewu krajowego jest wybranie rachunku, który ma być obciążony. Następnie należy wpisać informacje dotyczące Kontrahenta. Ostatnim etapem jest wypełnienie pól w sekcji Dane przelewu. W celu zaakceptowania przelewu należy wybrać przycisk, nastąpi wówczas przekierowanie do ekranu pośredniego, skąd użytkownik może zapisać, podpisać i wysłać zlecenie. 61

62 Na ekranie znajdują się odnośniki do innych funkcji systemu wymienić tu można następujące odnośniki: umożliwia dodanie danych kontrahenta z bazy kontrahentów. Zostajemy przeniesieni do Listy kontrahentów krajowych (por. Narzędzia/Bazy danych/lista kontrahentów krajowych), gdzie wyszukujemy żądanego kontrahenta. Po wybraniu kontrahenta (poprzez wybraniu jego nazwy) jego dane pojawiają się automatycznie na formularzu przelewu krajowego umożliwia dodanie danych kontrahenta do bazy kontrahentów krajowych. Zostajemy przeniesieni do formularza Nowy kontrahent krajowy (por. Narzędzia/Bazy danych/nowy kontrahent krajowy) umożliwia dodanie tytułu płatności z bazy Tytułów płatności (por. Narzędzia/Bazy danych/lista tytułów płatności), gdzie wyszukujemy żądany Tytuł płatności. Po wybraniu tytułu płatności (poprzez wybranie tytułu) jego dane pojawiają się automatycznie na formatce przelewu krajowego - umożliwia dodanie tytułu płatności do bazy Tytułów płatności. Na stronie znajduje się również odnośnik do formularza przelewów wzorcowych oraz odnośnik do formularza importu danych. Gdy dane na formularzu przelewu krajowego zostaną uzupełnione możemy zatwierdzić dany przelew w tym celu wybieramy przycisk 62

63 wybierając przycisk.. Możemy też zapisać dany przelew jako wzorcowy Po wybraniu przycisku otwiera się ekran pośredni, zawierający dane tylko do odczytu. Na ekranie pośrednim znajdują się przyciski:,,. Po wybraniu lub otwiera się komponent do podpisywania zleceń. Po wybraniu zostanie wyświetlony formularz nowego przelewu z domyślnie wypełnionymi danymi przelewu. 63

64 64

65 Jak wspomniano wyżej możliwe jest utworzenie z wykonywanego zlecenia przelewu wzorcowego w tym celu wybieramy przycisk. Otwiera się następny ekran pośredni, zawierający dane tylko do odczytu. Na ekranie pośrednim znajdują się przyciski: i, a także miejsce do wpisania nazwy przelewu wzorcowego oraz znacznik z listą grup, do których przelew można przypisać. 65

66 21. Przelew europejski Przelew europejski jest zleceniem, w którym walutą operacji jest euro. Przelew może być dokonany z konta w dowolnej walucie. Niezależnie od kwoty przelewu europejskiego, za jego wykonanie pobierana jest opłata 5 PLN, natomiast przelewy przychodzące w tym formacie są bezpłatne. Wprowadzając dane na formatce przelewu europejskiego można korzystać z liter, cyfr i następujących znaków specjalnych: / -? : ( )., ' + { }. W celu przygotowania przelewu w polu Przelew środków z rachunku należy wybrać rachunek z listy. Kolejną czynnością jest podanie informacji dotyczących Odbiorcy i Banku Odbiorcy. Dane Odbiorcy możemy wpisać ręcznie definiując poszczególne pola albo wybierając wcześniej zdefiniowanego kontrahenta. Do wprowadzenia danych zdefiniowanego wcześniej kontrahenta służy pole znacznika Skrócona nazwa kontrahenta lub odnośnik, który odsyła nas do Listy kontrahentów walutowych 66

67 (por. Narzędzia/Bazy danych/lista kontrahentów walutowych). W tym miejscu istnieje również możliwość dodania danych kontrahenta do bazy danych - służy do tego odnośnik, który odsyła nas do ekranu Nowy kontrahent walutowy (por. Narzędzia/Bazy danych/nowy kontrahent walutowy). Następnym etapem jest wypełnienie pól w sekcji Dane przelewu. Tutaj ułatwienie stanowią pola z wartościami do wyboru dla pozycji: data realizacji, kod tytułu płatności oraz odnośnik do słownika ze zdefiniowanymi tytułami płatności - (por. Narzędzia/Bazy danych/lista tytułów płatności) a także odnośnik pozwalający na dodanie wpisanego tytułu płatności do słownika -. 67

68 Jeżeli rachunek odbiorcy jest prowadzony w banku znajdującym się w strefie SEPA, pojawi się dodatkowa sekcja Identyfikatory SEPA, umożliwiająca określenie identyfikatora End-to-End oraz identyfikatorów zleceniodawcy (firmowego) i odbiorcy (prywatnego lub firmowego). Wypełnienie tej sekcji nie jest obowiązkowe. Ostatni etap stanowi wypełnienie sekcji: Koszty i prowizje. Na stronie znajduje się również odnośnik do formularza przelewów wzorcowych oraz odnośnik do formularza importu danych. Po zdefiniowaniu wartości poszczególnych pól na formularzu przelewu użytkownik może wykonać jedną z dostępnych akcji dla przelewu zagranicznego: 68

69 Po wybraniu przycisku przelew zostanie dodany do bazy przelewów wzorcowych. wcześniej zdefiniowany Po dokonaniu akcji prezentowany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:, i. 22. Przelew walutowy Przelew walutowy jest zleceniem, w którym walutą operacji może być waluta inna niż PLN. Może to być zlecenie na rachunek zarówno w banku krajowym, jak i zagranicznym. Wprowadzając dane na formatce przelewu walutowego można korzystać z liter, cyfr i następujących znaków specjalnych: / -? : ( )., ' + { }. W celu przygotowania przelewu w polu Przelew środków z rachunku należy wybrać rachunek z listy. Kolejną czynnością jest podanie informacji dotyczących Odbiorcy i Banku Odbiorcy (i ewentualnie Banku pośredniczącego). Dane Odbiorcy możemy wpisać ręcznie definiując poszczególne pola albo wybierając wcześniej zdefiniowanego kontrahenta. Do wprowadzenia danych zdefiniowanego wcześniej kontrahenta służy pole znacznika Skrócona nazwa kontrahenta lub odnośnik, który odsyła nas do Listy kontrahentów walutowych (por. Narzędzia/Bazy danych/lista kontrahentów walutowych). W tym miejscu istnieje również możliwość dodania danych kontrahenta do bazy danych - służy do tego odnośnik, który odsyła nas do ekranu Nowy kontrahent walutowy (por. Narzędzia/Bazy danych/nowy kontrahent walutowy). 69

70 Następnym etapem jest wypełnienie pól w sekcji Dane przelewu. Tutaj ułatwienie stanowią pola z wartościami do wyboru dla pozycji: waluta przelewu, data waluty, kod tytułu płatności oraz odnośnik do słownika ze zdefiniowanymi tytułami płatności - (por. Narzędzia/Bazy danych/lista tytułów płatności) a także odnośnik pozwalający na dodanie wpisanego tytułu płatności do słownika -. 70

71 W przypadku wybrania Daty wykonalności - Dzisiaj pojawia się link do strony internetowej, na której wskazane są godziny realizacji zleceń. Ostatni etap stanowi wypełnienie sekcji: Koszty i prowizje, Potwierdzenie, Osoba do kontaktu. Na stronie znajduje się również odnośnik do formularza przelewów wzorcowych oraz odnośnik do formularza importu danych. 71

72 Po zdefiniowaniu wartości poszczególnych pól na formularzu przelewu użytkownik może wykonać jedną z dostępnych akcji dla przelewu zagranicznego: Po wybraniu przycisku przelew zostanie dodany do bazy przelewów wzorcowych. wcześniej zdefiniowany Po dokonaniu akcji prezentowany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:, i. 72

73 73

74 Po dokonaniu akcji z dostępnymi akcjami: wyświetlany jest ekran pośredni i, a także miejsce do wpisania nazwy przelewu wzorcowego oraz pole z możliwymi do wyboru grupami, do których przelew można przypisać. 74

75 23. Przelew wewnętrzny Funkcja Przelew wewnętrzny umożliwia wykonanie przelewu pomiędzy rachunkami danego klienta. Istotne jest, że kwotę transakcji można wyrazić w walucie rachunku źródłowego lub docelowego. W celu przygotowania przelewu należy wybrać rachunki w polach Przelew środków z rachunku i Przelew na rachunek oraz wpisać kwotę, walutę, datę realizacji i tytuł płatności. W formularzu znajduje się także odnośnik do słownika ze zdefiniowanymi tytułami płatności (por. Narzędzia/Bazy danych/lista tytułów płatności) a także odnośnik umożliwiający dodanie wpisanego tytułu płatności do słownika. Po zaznaczeniu checkboxa z oświadczeniem oraz wybraniu przycisku wyświetlany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:,,. Na stronie znajdują się również odnośniki do formularza przelewów wzorcowych oraz formularza importu danych. 75

76 Po dokonaniu akcji wyświetlany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami: i. W celu zapisania przelewu wzorcowego należy uzupełnić nazwę przelewu wzorcowego oraz wybrać grupę z listy grup przelewów wzorcowych. 24. Przelew ZUS Formularz przelewu ZUS służy do definiowania polecenia przelewu na rachunki ZUS. Przelew do ZUS jest możliwy tylko z rachunków prowadzonych w PLN. Zawartość formularza przelewu ZUS jest zgodna z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia (Dz.U nr 164 poz. 1586) i zmianami z dnia (Dz.U. nr 285 poz. 2850). W celu przygotowania przelewu, z rozwijanej listy Przelew środków z rachunku należy wybrać rachunek z listy. Kolejną czynnością jest wybranie odpowiedniego rachunku ZUS oraz określenie daty i kwoty przelewu. Ostatnia czynność to uzupełnienie sekcji 76

77 Dane płatnika należy uzupełnić jego Nazwę, NIP, następnie należy uzupełnić dane Drugiego identyfikatora, oraz typ wpłaty, deklarację, jej numer oraz identyfikację zobowiązania. Na stronie znajduje się również odnośnik do formularza przelewów wzorcowych oraz odnośnik do formularza importu danych. Po wybraniu przycisku wyświetlany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:,,. 77

78 Po wybraniu przycisku wyświetlany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami: i. Przed zapisaniem przelewu należy uzupełnić nazwę przelewu wzorcowego oraz wybrać odpowiednią grupę z listy rozwijanej 78

79 25. Przelew podatkowy Formularz przelewu US służy do definiowania polecenia przelewu na rachunki Urzędów Skarbowych i innych Organów Podatkowych. Przelew do US jest możliwy z rachunków bieżących prowadzonych w PLN. W celu przygotowania przelewu, w polu Przelew środków z rachunku należy wybrać rachunek z listy. Kolejnym krokiem jest określenie danych Odbiorcy przelewu można tego dokonać wprowadzając dane do pól w tej sekcji, albo wyszukując dane ze słownika poprzez wybranie odnośnika (por. Narzędzia/Bazy danych/ Lista Urzędów Skarbowych). Następnie należy wypełnić datę i kwotę przelewu oraz sekcję Dane podatnika. 79

80 Na stronie znajdują się również odnośniki do formularza przelewów wzorcowych oraz formularza importu danych. Po wybraniu przycisku wyświetlany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:,,. 80

81 Po wybraniu przycisku wyświetlany jest ekran 26. Zlecenie stałe pośredni z dostępnymi akcjami: i. Przed zapisaniem przelewu należy uzupełnić nazwę przelewu wzorcowego oraz wybrać odpowiednią grupę z listy rozwijanej. W tym miejscu można dokonać przeglądu istniejących zleceń stałych oraz zdefiniować nowe zlecenie Lista zleceń stałych Automatycznie uruchamia się formatka Lista zleceń stałych. Należy tu określić następujące kryteria: Rachunek rachunek klienta, dla którego szukamy zleceń stałych Typ zlecenia do wyboru: wszystkie, krajowe, walutowe, podatkowe, ZUS Status wszystkie, aktywne, anulowane, wprowadzone, w trakcie akceptacji, zaakceptowane, dyspozycja przyjęta do realizacji, zakończone, odrzucone. Następnie należy wybrać przycisk. 81

82 Wyświetli się wówczas lista zleceń zgodna ze zdefiniowanymi kryteriami. Aby uzyskać szczegółowe informacje na temat danego zlecenia, należy wybrać odpowiednią pozycję w kolumnie Typ zlecenia. Wyświetlone zostaną szczegóły wybranego zlecenia stałego: Wybierając przycisk użytkownik ma możliwość zdefiniowania nowego zlecenia stałego na podstawie już istniejącego. Po wypełnieniu formularza nowego (powielonego) zlecenia, należy wybrać przycisk. 82

83 26.2. Nowe zlecenie stałe W celu zdefiniowania nowego zlecenia stałego należy wybrać z listy rozwijanej typ zlecenia (dostępne opcje: krajowe, walutowe, podatkowe, ZUS) a następnie wybrać przycisk. Należy wypełnić pola formularza. Użytkownik może stworzyć rozbudowany harmonogram realizacji zlecenia. W tym celu należy wybrać przycisk wprowadzić dodatkowe dane do harmonogramu. i W celu zatwierdzenia zlecenia stałego należy wybrać przycisk. 27. Przelewy wzorcowe Zostanie wyświetlony ekran pośredni, na którym użytkownik ma do wyboru następujące opcje:,,. Na liście przelewów wzorcowych umieszczone są przelewy i paczki zleceń, które zostały zapisane jako zdefiniowane podczas tworzenia przelewu (lub paczki). Po wybraniu w menu bocznym pozycji Przelewy wzorcowe wyświetlany jest ekran z polami do zdefiniowania przez klienta: Rachunek, dla którego ma być zaprezentowana lista. 83

84 Rodzaj zlecenia (do wyboru: wszystkie, przelew krajowy, przelew ZUS, przelew podatkowy, przelew wewnętrzny, przelew walutowy, przelew europejski, MT101, polecenie zapłaty, polecenie GOBI, dyspozycja uruchomienia środków, paczka zleceń). Nazwa grupy. Nazwa przelewu wzorcowego. Po uzupełnieniu interesujących nas kryteriów filtrowania i wciśnięciu przycisku aplikacja wyświetla listę przelewów i paczek. Wybranie odnośnika w polu Typ zlecenia umożliwia obejrzenie szczegółów zlecenia. Po wejściu w szczegóły zostanie otwarty odpowiedni formularz (analogiczny do formularza Nowego przelewu) z domyślnie wypełnionymi danymi. Akcje na formularzu są identyczne jak na formularzu Nowego przelewu. W przypadku paczki zleceń zostanie otwarty formularz analogiczny do formularza Utwórz nową paczkę (przed wysłaniem nowej paczki należy uzupełnić pole Data wykonania). Przycisk służy do modyfikacji parametrów przelewu wzorcowego. Użytkownik może modyfikować tylko jeden przelew wzorcowy na raz i w tym celu zaznacza checkbox obok przelewu, który chce modyfikować. Dla każdego rodzaju modyfikowanego przelewu formatka umożliwia następujące akcje:,,. 84

85 Rozliczenia Zakładka daje dostęp do szeregu funkcji, takich jak: SIMP System Identyfikacji Masowych Płatności obsługa gotówkowa akredytywy gwarancje dyspozycja uruchomienia środków. 28. Polecenie zapłaty wierzyciel Po wybraniu w menu bocznym funkcji zarządzać poleceniem zapłaty. wierzyciel może Rejestr dłużników Funkcja ta umożliwia wyszukiwanie dłużników. W tym celu w polu Wyszukaj tekst należy wpisać fragment nazwy / nazwiska dłużnika i nacisnąć przycisk Nowe polecenie zapłaty W ramach tej funkcji użytkownik ma możliwość skorzystania z bezgotówkowej formy rozliczeń bankowych. Aby stworzyć Nowe polecenie zapłaty należy w menu bocznym wybrać opcję Nowe polecenie zapłaty W celu przygotowania Polecenia zapłaty w sekcji Dane wierzyciela należy wybrać z pola combo Nazwę firmy (w przypadku pracy w kontekście holdingu) oraz jej rachunek. Kolejnym krokiem jest uzupełnienie Danych dłużnika, wykonujemy to poprzez uzupełnienie wszystkich wymaganych pól.. Nazwa / Imię i nazwisko Adres Numer rachunku po uzupełnieniu poprawnym numerem zostaje uzupełnione pole Nazwa Banku. 85

86 Istnieje możliwość uzupełnienia pól poprzez wybranie z istniejącej bazy danych dłużnika. W tym celu w polu Skrócona nazwa dłużnika należy wybrać interesującego nas dłużnika. Drugą opcją jest jego wyszukanie poprzez wybranie odnośnika. Zostanie otwarty formularz do wyszukiwania dłużników, po jego uzupełnieniu i wybraniu przycisku wyświetli się lista dłużników zgodnie z zadanym kryterium. Aby wyświetlić dane dłużnika na formularzu należy wybrać odnośnik Nazwa dłużnika. Kolejnym polem, jakie należy uzupełnić są Dane dotyczące polecenia zapłaty. Data realizacji Kwota NIP wierzyciela Identyfikator płatności użytkownik ma możliwość wpisania lub wybrania z listy. Identyfikatory pojawiają się w liście rozwijanej w przypadku, gdy dłużnik zostanie wcześniej wybrany korzystając z opcji skrócona nazwa dłużnika, lub wyszukaj dłużnika. W takim przypadku dłużnik powinien mieć przypisany minimum jeden identyfikator. Kod tytułu płatności z listy rozwijanej użytkownik może wybrać jedną z pozycji: 01 Rata za telefon, 02 Abonament RTV, 03 Czynsz, 04 Energia elektryczna, 05 Gaz, 06 Woda, 07 Ubezpieczenie. Szczegóły płatności Tytuł płatności można uzupełnić wykorzystując odnośnik, którego wybranie spowoduje otwarcie bazy z listami dostępnych tytułów płatności. Aby dodać tytuł do bazy należy po uzupełnieniu pól wybrać odnośnik. Na ekranie są dostępne przyciski i odnośniki, które umożliwiają wykonanie zdefiniowanych akcji: 86

87 umożliwia zapisanie zlecenia i prezentacji go na liście zleceń wzorcowych, skąd będzie mógł je wykonać w dowolnym momencie. Wybranie przycisku powoduje zapisanie przelewu i jego prezentacji na ekranie pośrednim, skąd będzie mógł wykonać następujące akcje: - zapisanie nowej dyspozycji podpisanie nowej dyspozycji podpisanie i wysłanie nowej dyspozycji, jeżeli spełnione są schematy akceptacji Nowe zapytanie o zgodę na polecenie zapłaty W tym miejscu użytkownik może zatwierdzić nowe zapytanie o zgodę na polecenie zapłaty. Formatka wygląda analogicznie, jak poprzednia. Jedyną różnica jest w ostatniej sekcji, gdzie nie ma pola Kod tytułu płatności. W celu zatwierdzenia należy wybrać przycisk Dystrybucja Formularzy Zgody nowa zgoda W tym miejscu użytkownik może zatwierdzić nową zgodę na polecenie zapłaty. Formatka wygląda analogicznie jak poprzednia. W celu zatwierdzenia należy wybrać przycisk Lista raportów Lista raportów jest funkcją w systemie umożliwiającą użytkownikowi pobranie, przegląd raportów dotyczących wykonanych, odrzuconych transakcji PZ. Użytkownik ma możliwość wyszukania wygenerowanych raportów korzystając z kryteriów filtrowania dostępnych na formularzu. Wybranie przycisku wyświetli listę raportów zgodnie z zadanym kryterium, Użytkownik ma możliwość zebrania raportów do archiwum poprzez zaznaczenie checkboxów, następnie wybranie przycisku Pobierz raport. Użytkownik wybierając odnośnik Nazwa raportu zostanie przekierowany do formularza Przegląd transakcji, gdzie będzie miał wyświetlone wszystkie transakcje w raporcie Przegląd transakcji Oprócz raportów użytkownik ma możliwość wyszukiwania transakcji PZ korzystając z filtrów dostępnych na formularzu. 87

88 Wybranie pozwala na wyświetlenie transakcji PZ użytkownika. Wybranie odnośnika spowoduje wyświetlenie ekranu szczegóły operacji. 29. Polecenie zapłaty/gobi dłużnik Wybierając z bocznego menu użytkownik polecenia zapłaty lub GOBI będący dłużnikiem, może uzyskać informację nt. listy zgód i transakcji. 88

89 29.1. Lista zgód Polecenie Zapłaty/GOBI Automatycznie zostanie otwarta formatka listy zgód. W celu wyszukania zgód, należy wprowadzić fragment tekstu identyfikującego kontrahenta oraz wybrać status zgody (wszystkie / aktywna / odwołana) a następnie użyć przycisk Przegląd transakcji Wybierając opcję Przegląd transakcji zyskujemy dostęp do informacji nt. transakcji zarejestrowanych na podstawie polecenia zapłaty / GOBI. Należy uzupełnić następujące pola: Rachunek z listy rozwijanej należy wybrać rachunek użytkownika Nazwa wierzyciela należy wybrać nazwę wierzyciela z listy firm, z którymi są podpisane zgody. Status transakcji dostępne są następujące opcje: wszystkie, zrealizowana, odmówiona, odwołana, oczekuje na realizację, zastrzeżona. Data obciążenia można wybrać zakres od do lub X ostatnich dni / tygodni / miesięcy. Użytkownik może także skorzystać z zaawansowanej metody wyszukiwania. W tym celu należy wybrać przycisk. W polu Warunki filtrowania użytkownik ma możliwość zdefiniowania dodatkowych kryteriów: adres wierzyciela, data obciążenia, identyfikator płatności, kwota zlecenia, nazwa wierzyciela, NIP wierzyciela, status transakcji, typ transakcji. Aby wyświetlić listę transakcji, należy wybrać przycisk. Wyszukane transakcje są prezentowane w postaci listy. 89

90 Wybranie typ odnośnika spowoduje wyświetlenie szczegółów transakcji pobranych z realizowanych dłużnika. 30. GOBI wierzyciel Wybranie opcji z bocznego menu daje dostęp do obsługi Gospodarczych Obciążeń Bezpośrednich: umożliwia zdefiniowanie nowego zlecenia GOBI a także przegląd raportów i transakcji Nowe zlecenie GOBI Użytkownik ma możliwość skorzystania z nowoczesnej formy bezgotówkowych rozliczeń pieniężnych pozwalającej na kontrolowanie procesu regulowania zobowiązań płatników. Wygląd formularza oraz procesowanie po stronie użytkownika odbywa się analogicznie jak w przypadku Polecenia zapłaty. Użytkownik ma możliwość wpisania ręcznie danych przelewu lub skorzystania z danych słownikowych, wcześniej zdefiniowanych Skrócona nazwa użytkownika,,. Może także zapisać dane z formularza korzystając z odnośników lub. Analogicznie jak w przypadku przelewów na formularzu są dostępne przyciski umożliwiające wykonanie akcji. umożliwia zapisanie zlecenia i prezentacji go na liście zleceń wzorcowych, skąd będzie mógł je wykonać w dowolnym momencie. Wybranie przycisku powoduje zapisanie przelewu i jego prezentacji na ekranie pośrednim, skąd będzie mógł wykonać następujące akcje: - zapisanie nowej dyspozycji podpisanie nowej dyspozycji podpisanie i wysłanie nowej dyspozycji, jeżeli spełnione są schematy akceptacji. 90

91 30.2. Lista raportów Lista raportów jest funkcją w systemie umożliwiającą użytkownikowi pobranie, przegląd raportów dotyczących wykonanych i odrzuconych transakcji. Użytkownik ma możliwość wyszukania wygenerowanych raportów korzystając z kryteriów filtrowania dostępnych na formularzu. Wybranie przycisku wyświetli listę raportów zgodnie z zadanym kryterium, Użytkownik ma możliwość zebrania raportów do archiwum poprzez zaznaczenie checkboxów, następnie wybranie przycisku Pobierz raport. Użytkownik wybierając odnośnik Nazwa raportu zostanie przekierowany do formularza Przegląd transakcji, gdzie będzie miał wyświetlone wszystkie transakcje w raporcie. 91

92 30.3. Przegląd transakcji Oprócz raportów użytkownik ma możliwość wyszukiwania transakcji korzystając z filtrów dostępnych w formularzu. Wybranie pozwala na wyświetlenie transakcji PZ użytkownika. Wybranie odnośnika spowoduje wyświetlenie ekranu Szczegóły operacji. 92

93 31. SIMP Po wybraniu z bocznego menu użytkownik uzyskuje dostęp do funkcji związanych z Systemem Identyfikacji Masowych Płatności Przegląd transakcji Automatycznie zostanie otwarta formatka umożliwiająca przegląd transakcji SIMP. Po uzupełnieniu pól formularza należy wybrać przycisk. Można też skorzystać z opcji, gdzie dostępne są następujące kryteria filtrowania: data księgowania, identyfikator SIMP, kod SIMP, kwota, nazwa pliku, nazwa płatnika, szczegóły płatności Lista plików SIMP Za pomocą tego formularza użytkownik może wygenerować zestawienie plików SIMP za dany okres (od do) lub za ostatnie X dni / tygodni / miesięcy Przegląd płatników Za pomocą tego formularza użytkownik może dokonać przeglądu płatników w ramach SIMP. W tym celu należy uzupełnić pola formularza i wybrać przycisk. Można też skorzystać z opcji, gdzie dostępne są następujące kryteria filtrowania: dodatkowy identyfikator płatnika, identyfikator SIMP, kod SIMP, nazwa płatnika. 93

94 Użytkownik może także dodać nowego płatnika. W tym celu należy wybrać przycisk. Zostanie otwarty nowy formularz, do którego należy wprowadzić dane nowego płatnika, a następnie wybrać przycisk Zamykanie rachunków Funkcja pozwala na zamknięcie rachunków wirtualnych. Po wybraniu odpowiedniego kodu SIMP i wprowadzeniu 12-cyfrowego identyfikatora SIMP system uzupełnia numer rachunku o liczbę kontrolną. Zbudowany w ten sposób rachunek wirtualny użytkownik zamyka za pomocą przycisku użytkownik może umieścić w polu Opis 35-znakowy tekst.. Dodatkowo Aby zaimportować dane dot. zamykanych rachunków wirtualnych z pliku należy wybrać przycisk. 94

95 Po wskazaniu pliku do importu za pomocą przycisku i określeniu strony kodowej należy wybrać przycisk a następnie Lista zamkniętych rachunków Za pomocą tego formularza użytkownik może dokonać przeglądu zamkniętych rachunków wirtualnych SIMP. Po wybraniu odpowiedniego kodu SIMP i określeniu warunków wyszukiwania należy wybrać przycisk wirtualnych oraz informacje:. Na ekranie pojawi się lista zamkniętych rachunków - data zamknięcia rachunku - opis dodany podczas zamknięcia rachunku - użytkownik ING BusinessOnLine zamykający rachunek. 32. SIMP Deposit Po wybraniu z bocznego menu funkcji związanych z usługą SIMP Deposit. użytkownik uzyskuje dostęp do Import plików Import plików SIMP Deposit pozwala na zaimportowanie każdego pliku obsługiwanego przez system SIMP Deposit: pliku analitycznego ATK pliku historycznego HIS pliku zwolnień kaucji ZIW pliku z żądaniem podsumowania PPI 95

96 Przycisk otwiera standardowe okno do wyszukiwania plików, po wybraniu pliku do importu należy wybrać przycisk. Po poprawnej walidacji zawartości pliki zostanie otwarty formularz podsumowanie zawartości pliku. Aby zakończyć proces importu należy wybrać przycisk. Zaimportowany plik jest widoczny na formularzu Lista raportów z odpowiednim statusem Przypisanie wpłaty kasowej Formatka pozwala na rozksięgowanie jednej wpłaty zbiorczej, wykonanej na rachunek kaucji kasowej, na poszczególne rachunki kaucji zwykłych (mikrokonta). Najpierw należy uzupełnić dane wpłaty kasowej. Następnie należy uzupełnić dane kaucji zwykłej. Po uzupełnieniu danych należy wybrać przycisk. Kaucja zostanie zapisana w sekcji Podsumowanie dodanych kaucji znajdującej się na dole ekranu. Po dodaniu wszystkich transakcji do pliku ATK/HIS należy wybrać przycisk. Po prawidłowej walidacji danych pojawi się formatka podsumowująca, zawierająca listę wszystkich transakcji w pliku. 96

97 W celu poprawy danych lub zaniechania akcji należy wybrać przycisk. W celu akceptacji oraz wysłania pliku należy wybrać przycisk. Pojawi się komunikat o poprawnym wysłaniu pliku. Status realizacji przesłanego pliku należy zweryfikować na formatce Lista raportów. Przypisanie wpłaty kasowej do kaucji zwykłych może zostać również wykonane z poziomu Lista kaucji, tylko dla transakcji uznaniowych o statusie Oczekująca Przypisanie wpłaty ogólnej Formatka pozwala na przypisanie wpłaty ogólnej do wskazanego (jednego) rachunku kaucji zwykłej (jednego mikrokonta). Jedna wpłata ogólna nie może zostać przypisana do kilku kaucji zwykłych. Przypisanie wpłaty ogólnej jest wykonywane za pośrednictwem plików PPK. W celu przypisania wpłaty ogólnej należy uzupełnić pola na formatce: kod SIMP nazwa pliku (nie mogła być wykorzystana wcześniej) numer transakcji SIMP Deposit wpłaty na rachunek kaucji ogólnej, która ma zostać przypisana do kaucji zwykłej (numer ten widoczny jest w Plikach dziennych SIMP Deposit lub w szczegółach transakcji -> Lista kaucji -> lista transakcji -> szczegóły transakcji). numer rachunku kaucji zwykłej docelowy numer rachunku kaucji zwykłej, na której ma się pojawić dana wpłata W celu dodania transakcji do pliku należy wybrać przycisk. Po dodaniu wszystkich transakcji do pliku należy wybrać przycisk. Pojawi się formatka Podsumowanie kaucji zawierająca szczegóły wszystkich transakcji w danym pliku PPK. Podsumowanie takie widoczne jest również w momencie importu pliku PPK za pośrednictwem formatki Import plików. W celu akceptacji oraz wysłania pliku należy wybrać przycisk komunikat o poprawnym wysłaniu pliku.. Pojawi się 97

98 Status realizacji przesłanego pliku należy zweryfikować na formatce Lista raportów. Przypisanie wpłaty ogólnej do kaucji zwykłej może zostać również wykonane z poziomu Lista kaucji, tylko dla transakcji uznaniowych o statusie Oczekująca Zlecenie wypłaty kaucji Zlecenie wypłaty kaucji wykonywane jest za pośrednictwem plików ZIW. W celu uzupełnienia zawartości pliku ZIW należy uzupełnić pola na formatce: kod SIMP nazwa pliku (nie mogła być wykorzystana wcześniej) numer rachunku kaucji rachunek kaucji zwykłej, która ma zostać zwolniona dane beneficjenta dane kaucji: o kwota kapitału wartość kapitału do wypłaty (w PLN) o kwota odsetek wartość odsetek do wypłaty (w PLN) o zwolnienie kapitału znacznik rodzaju zwolnienia kapitału (wypłata częściowa lub całościowa) o zwolnienie odsetek znacznik rodzaju zwolnienia odsetek (wypłata częściowa lub całościowa) o szczegóły transakcji możliwość uzupełnienia tylko trzech linii szczegółów transakcji. Pierwsza linia zostaje zawsze uzupełniona automatycznie przez system SIMP Deposit. Uwaga pola Kwota kapitału oraz Kwota odsetek zawsze muszą zostać wypełnione (nawet jeśli kwota ma się równać 0). Poprawnie wypełnione zlecenie zwolnienia kaucji należy dodać do pliku za pomocą przycisku. Po dodaniu zlecenie zostanie zaprezentowane w sekcji Podsumowanie na dole ekranu. Po dodaniu wszystkich zleceń wypłaty kaucji należy wybrać przycisk. Pojawi się formatka Podsumowanie zawierająca szczegóły wszystkich zleceń zawartych w danym pliku ZIW. W celu akceptacji oraz wysłania pliku należy wybrać przycisk, po czym pojawi się okno dialogowe pozwalające na wpisanie hasła, a tym samym podpisanie zleceń wypłaty kaucji. Podpisanie i wysłanie pliku zleceń ZIW jest możliwe tylko przez użytkownika, który ma uprawnienia do modułu SIMP Deposit i rachunku rozliczeniowego SIMP Deposit. Status realizacji pliku zleceń oraz poszczególnych zleceń w ramach pliku prezentowany jest na formatce Przegląd raportów. Zlecenie wypłaty kaucji możliwe jest również z poziomu Lista kaucji Podsumowanie Formatka pozwala na żądanie wygenerowania pliku podsumowującego SIMP Deposit, który zawiera: listę plików importu ze statusem odrzucony oraz oczekujący ATK, HIS oraz PPK listę oczekujących wpłat na rachunek kaucji kasowej oraz na rachunek kaucji ogólnej W celu żądania wygenerowania pliku Podsumowującego należy podać: kod SIMP nazwę pliku (nie mogła być wykorzystana wcześniej) Po wybraniu przycisku zostanie pokazane podsumowanie. 98

99 W celu akceptacji oraz wysłania pliku należy wybrać przycisk. Pojawi się komunikat o poprawnym wysłaniu pliku. Plik podsumowujący PLP będzie można pobrać za pośrednictwem formatki Lista raportów Lista raportów Formatka Lista raportów pozwala na przegląd wszystkich plików zaimportowanych do systemu SIMP Deposit za pośrednictwem aplikacji ING BusinessOnLine. Lista raportów pozwala na wyszukanie plików wg następujących filtrów: kod SIMP nazwa pliku rodzaj pliku data pliku status pliku Po określeniu kryteriów należy wybrać przycisk. Wyświetlona lista plików zawiera następujące dane: Nazwa pliku eksportu wybranie nazwy pliku eksportu pozwala na pobranie wybranego pliku oraz zapisanie go w wybranej przez użytkownika lokalizacji. W celu pobrania kilku plików jednocześnie należy wybrać pliki, które mają zostać pobrane poprzez zaznaczenie pola wyboru znajdującego się po lewej stronie nazwy pliku eksportu a następnie wybrać przycisk znajdujący się w dolnej części formatki. Data pliku Liczba transakcji w pliku Kwota transakcji w pliku Status pliku Nazwa pliku importu pole pozostaje puste w przypadku plików dziennych oraz plików sald. Jeżeli plik ATK posiada status oczekujący, natomiast w systemie jest wpłata kasowa odpowiadająca plikowi również ze statusem oczekująca, można ją ręcznie zestawić z plikiem. W tym celu należy zweryfikować czy wpłata kasowa ma status oczekujący a kwota wpłaty kasowej jest równa sumie transakcji w pliku. Zestawienie pliku z wpłata kasową jest możliwe z poziomu Listy raportów poprzez wybranie odnośnika zestaw z wpłatą, znajdującego się pod statusem pliku. Pojawi się formularz Zestawienie pliku z wpłatą, na którym należy uzupełnić numer transakcji SIMP Deposit przypisany do wpłaty kasowej. Następnie należy wybrać przycisk. 99

100 32.7. Lista kaucji Formatka Lista kaucji pozwala na przegląd wszystkich kaucji SIMP Deposit istniejących w systemie oraz transakcji wykonywanych na poszczególnych rachunkach kaucji zwykłych, kasowej i ogólnej. Lista kaucji pozwala na wyszukanie kaucji wg poniższych filtrów: kod SIMP typ kaucji numer rachunku kaucji status kaucji Po zdefiniowaniu odpowiednich filtrów należy wybrać przycisk. Pojawi się lista dostępnych kaucji. Po wybraniu odnośnika w postaci numeru rachunku kaucji pojawią się szczegóły wybranej kaucji, zawierające: numer rachunku kaucji typ kaucji (kasowa, ogólna, zwykła) status kaucji (aktywna, wypłacona) saldo kaucji netto wartość wpłaconego kapitału saldo kaucji całkowite suma salda kaucji netto i salda odsetek łącznie pomniejszona o odsetki bieżące saldo odsetek łącznie suma odsetek dopisanych w poprzednich okresach oraz bieżących odsetki skapitalizowane na żądanie wartość odsetek skapitalizowanych na żądanie w momencie wypłaty kaucji (całości kaucji lub całości odsetek) odsetki bieżące odsetki naliczone w danym okresie kapitalizacji datę zmiany na kaucji data ostatniej operacji wykonanej na rachunku kaucji Z poziomu szczegółów każdego rodzaju kaucji można przejść do listy transakcji, wybierając przycisk. W przypadku kaucji ogólnej, transakcje o statusie wykonana można przypisać do wybranej kaucji zwykłej, wybierając przycisk, który znajduje się na ekranie szczegółów wpłaty. Z formatki szczegółów kaucji kasowej można natomiast zlecić wypłatę kaucji, wybierając przycisk. 33. Obsługa gotówkowa Opcja umożliwia kompleksową obsługę gotówkową rachunków. Użytkownik ma dostęp do następujących funkcji: Lista lokalizacji do wpłat Lista lokalizacji do wypłat Nowa lokalizacja Lista księgowań Dodatkowa wpłata Dodatkowa wypłata Odwołanie wpłaty / wypłaty Protokoły różnic Protokół stwierdzenia różnicy wypłaty Wypłata gotówki w oddziale (SWE) 100

101 33.1. Lista lokalizacji do wpłat Na formatce użytkownik ma możliwość przeglądania listy lokalizacji do wpłat w ramach obsługi gotówkowej. Formatka jest podzielona na sekcje zawierające poszczególne informacje. w tym miejscu są wyświetlone wszystkie rachunki wcześniej zdefiniowane jako rachunki do wpłat. banku. sekcja zawierająca dane koordynatora firmy ze strony zdefiniowanych przez Firmę. w tym miejscu są zawarte o koordynatorach Na ekranie jest dostępny przycisk, którego wybranie spowoduje przełączenie sekcji Koordynator ze strony firmy w tryb edycyjny. Po uzupełnieniu / modyfikacji pól w celu zatwierdzenia zmian należy wybrać przycisk. Aby cofnąć wprowadzone zmiany należy wybrać przycisk. - zawarta w formie tabelki lista zdefiniowanych lokalizacji do wpłat. 101

102 33.2. Lista lokalizacji do wypłat Na formatce użytkownik ma możliwość przeglądanie listy lokalizacji do wypłat w ramach obsługi gotówkowej. Formatka jest podzielona na sekcje zawierające poszczególne informacje. w tym miejscu są wyświetlone wszystkie rachunki wcześniej zdefiniowane jako rachunki do wypłat. banku. sekcja zawierająca dane koordynatora firmy ze strony zdefiniowanych przez Firmę. w tym miejscu są zawarte o koordynatorach Na ekranie jest dostępny przycisk, którego wybranie spowoduje przełączenie sekcji Koordynator ze strony firmy w tryb edycyjny. Po uzupełnieniu / 102

103 modyfikacji pól w celu zatwierdzenia zmian należy wybrać przycisk. W celu anulowania zmian należy skorzystać z przycisku. - zawarta w formie tabelki lista zdefiniowanych lokalizacji do wypłat Nowa lokalizacja Wybranie w menu bocznym funkcji Nowa lokalizacja powoduje otwarcie wniosku o założenie nowej lokalizacji do wpłat / wypłat. 103

104 Aby wysłać wniosek należy uzupełnić wymagane pola: Rodzaj operacji - rodzaj operacji, dla jakiej będzie zdefiniowana nowa lokalizacja; Numer rachunku do wpłat Nazwa lokalizacji klienta Ulica i numer domu Miejscowość Kod pocztowy Wpłata do należy wybrać, gdzie ma być realizowana wplata; do wyboru są dwie opcje: do wrzutni i do kasy oddziału; Odział banku - lista oddziałów, w których może zostać zadeklarowana nowa lokalizacja. Średnia wartość pojedynczej wpłaty Liczba pakietów do wpłat Udział bilonu we wpłacie Sposób obsługi - do wyboru dwie opcje Konwój bankowy, Odbiór / Dostarczenie przez klienta, Częstotliwość obsługi w celu zapisania częstotliwości należy w pierwszej kolejności zaznaczyć, w jaki dzień będzie dostarczona wpłata/wypłata, następnie uzupełnić godziny. Wybierając opcję Inna, użytkownik ma możliwość wpisania dat, w jakich będzie dostarczona wpłata/wypłata. W celu zapisania wniosku należy wybrać przycisk na formatce wybranie przycisku powoduje przejście do ekranu pośredniego, z którego użytkownik 104

105 ma dostępne akcje: i. Korzystając z przycisku użytkownik ma możliwość powrotu na formularz Wniosku. Wniosek musi zostać zatwierdzony przez osoby autoryzujące zgodnie ze schematem akceptacji dla wniosków oraz zaakceptowany przez Bank. Nowa lokalizacja pojawi się na Liście wpłat/wypłat po akceptacji wniosku ze strony Banku Lista księgowań Z poziomu formularza Lista księgowań użytkownik ma możliwość przeglądania listy wpłat i wypłat z i na rachunek lub wszystkie rachunki firmy. W tym celu należy uzupełnić warunki filtrowania a następnie wybrać przycisk. Po uzupełnieniu warunków filtrowania oraz wybraniu przycisku zostanie zaprezentowana Lista księgowań w formie tabeli:. na ekranie 105

106 Dodatkowo użytkownik ma możliwość wyszukania listy korzystając z opcji kryteria: Rachunek wybór z listy rozwijanej. Należy wówczas określić następujące Typ zlecenia dostępne opcje: wszystkie, wpłaty, wypłaty, wpłaty otwarte, wpłaty zamknięte, wpłaty własne, wpłaty Cash Collection, wypłaty zamknięte, wypłaty gotówki Data zakres od do lub ostatnie X dni / tygodni / miesięcy Warunki filtrowania do wyboru: data księgowania, data waluty, jednostka banku, kwota, nazwa rachunku, szczegóły płatności, waluta, wpłacający / wypłacający. Stworzony warunek należy zatwierdzić wybierając odnośnik księgowań zostanie wyświetlona po wybraniu przycisku.. Lista Dodatkowa wpłata Na formularzu klient ma możliwość zdefiniowania w ING BusinessOnLine danych odnośnie zadeklarowania dodatkowej wpłaty gotówkowej. Należy wypełnić dane zlecenia wypłaty gotówki, należy określić sposób dostarczenia i kwotę. Użytkownik ma także możliwość zdefiniowania ilości nominałów, w jakich ma być realizowana wpłata. Wybranie przycisku powoduje zapisanie wniosku i jego prezentacji na ekranie pośrednim, skąd będzie mógł wykonać następujące akcje: - zapisanie wniosku podpisanie i wysłanie nowego wniosku, jeżeli spełnione zostaną schematy akceptacji. 106

107 33.6. Dodatkowa wypłata Na formularzu Użytkownik klienta ma możliwość zdefiniowania w ING BusinessOnLine danych odnośnie zamówienia dodatkowej wypłaty gotówkowej. Obsługa wniosku jest analogiczna jak dla Dodatkowej wpłaty. 107

108 33.7. Odwołanie wpłaty / wypłaty Użytkownik ma możliwość odwołania regularnej wpłaty lub wypłaty w formie wniosku. W tym celu po wybraniu funkcji należy wybrać lokalizację, z której ma być odwołana wpłata / wypłata, następnie należy uzupełnić Typ zlecenia, datę oraz podać informacje dodatkowe. Po wybraniu nastąpi przejście do ekranu pośredniego skąd użytkownik ma możliwość podpisania oraz wysłania wniosku 108

109 33.8. Lista wniosków Na formularzu użytkownik ma możliwość podglądu wcześniej złożonych wniosków dotyczących obsługi gotówki. W celu wyszukania interesującego wniosku użytkownik wypełnia pola formularza. Lokalizacja należy wybrać odpowiednie pole z listy rozwijanej Adres pole wypełnia się automatycznie po wybraniu lokalizacji, Data uzupełnia zakres dat wprowadzenia wniosku: Od - do, możliwość wybrania dat poprzez funkcję kalendarza, Ostatnie X dni / tygodni / miesięcy, Typ wniosku dostępne wnioski: Dodatkowa wpłata, Dodatkowa wypłata, Nowa lokalizacja, Modyfikacja lokalizacji, Usunięcie lokalizacji, Odwołanie wpłaty / wypłaty. Status dostępne statusy: Wprowadzony, W trakcie akceptacji, Odrzucony, Zaakceptowany, Wysłany, W trakcie realizacji, Zaakceptowany przez bank. 109

110 Po wybraniu pojawi się lista wniosków, zgodnie z zadanym kryterium. Wybranie odnośnika Typ wniosku powoduje otwarcie Szczegółów wniosku. Na szczegółach będą dostępne dane zgodne z wprowadzonymi podczas definiowania wniosku. Oraz informacje o osobach, które utworzyły, podpisały oraz wysłały wniosek. Na ekranie jest dostępny przycisk formularz wyszukiwania wniosków., którego wybranie umożliwia powrót na Protokoły różnic Po wybraniu funkcji użytkownik ma możliwość przeglądania listy protokołów różnic, zdefiniowanych przez Bank. Domyślnie wyświetlana jest lista protokołów zdefiniowanych w ciągu ostatnich 14 dni (kalendarzowych). Użytkownik definiuje zakres poprzez wybranie, uzupełnienie poszczególnych pól. Rachunek, Sposób wprowadzenia protokołu wprowadzony od strony Banku / wprowadzony od strony klienta Data zakres dat od do, lub do wyboru opcja ostatnie X dni / tygodni / miesięcy,, Kwota różnicy od - do Waluta - do wyboru waluty PLN, USD, EUR. 110

111 Wybranie przycisku dla zdefiniowanych filtrów. powoduje wyświetlenie listy zdefiniowanych protokołów Po wybraniu przycisku użytkownik ma możliwość wyszukania protokołów wykorzystując bardziej szczegółowe kryteria. Aby wyszukać odpowiednie protokoły w pierwszej kolejności należy zdefiniować parametry wyszukiwania. Na liście użytkownik ma możliwość zdefiniowania kilku rachunków poprzez wybranie odnośnika. Zadeklarować daty wybierając zakres dat, oraz potwierdzając odnośnikiem. Warunki filtrowania do wyboru są opcje: Data różnicy, Kwota różnicy, Waluta. Po wybraniu warunku, oraz uzupełnieniu kryteriów należy zatwierdzić wybierając odnośnik Wybranie przycisku zadanym kryterium. powoduje wyświetlenie listy protokołów zgodnie z Protokół stwierdzenia różnicy wypłaty Formularz służy do zgłaszania niezgodności wypłaty z zamówieniem (niedoboru lub nadwyżki). W tym celu należy wypełnić pola formularza i wybrać przycisk. 111

112 Wypłata gotówki w oddziale (SWE) Po wybraniu z menu bocznego funkcji użytkownik ma możliwość zdefiniowania wypłaty gotówki w wybranym oddziale. W pierwszej kolejności użytkownik wypełnia dane zlecenia, poprzez uzupełnienie pól formularza. Następnie uzupełnia dane wypłacającego. 112

113 W celu uzupełnienia danych użytkownik ma możliwość wybrania z listy kontrahentów z pola combo Skrócona nazwa kontrahenta.. Innym sposobem jest wyszukanie kontrahenta z bazy korzystając z odnośnika. Użytkownik ma także możliwość uzupełnienia pól na formularzu manualnie. Po uzupełnieniu pól i wybraniu odnośnika do listy kontrahentów. użytkownik może zapisać kontrahenta Ostatnim etapem jest uzupełnienie kwoty oraz waluty w polu Szczegóły wypłaty. Aby zatwierdzić wypłatę należy wybrać przycisk. Nastąpi przejście do ekranu potwierdzającego bez możliwości edycji skąd użytkownik będzie miał możliwość wykonania następujących akcji. zapisanie wypłaty, od te pory będzie widoczna na przeglądzie zleceń ze statusem Wprowadzona. podpisanie wypłaty, tak stworzona dyspozycja będzie widoczna na przeglądzie zleceń ze statusem W trakcie akceptacji. Podpisanie i wysłanie zlecenia, które będzie następnie widoczne na historii zleceń. 34. Uruchomienie środków Z poziomu menu głównego użytkownik ma możliwość zdefiniowania dyspozycji dla przelewu krajowego i zagranicznego z rachunków zastrzeżonych (escrow) oraz rachunków, na których prowadzone są egzekucje komornicze. Zlecenie jest zawsze akceptowane przez pracownika banku po weryfikacji dokumentów Dyspozycja uruchomienia środków przelew krajowy Wygląd formatki jest analogiczny jak w przypadku standardowego przelewu krajowego. Funkcja ta umożliwia wykonanie dyspozycji przelewu z rachunku klienta na inny rachunek bankowy w kraju w walucie PLN. Przed zatwierdzeniem dyspozycji przelewu krajowego system sprawdza, czy dane zlecenie nie jest przelewem do US lub ZUS (na podstawie numeru rachunku). Gdyby warunek powyższy nie był spełniony, pojawia się informacja, żeby przelew wykonać odpowiednio z formularza Przelew podatkowy lub Przelew ZUS. Pierwszą czynnością przy wykonywaniu dyspozycji przelewu krajowego jest wybranie rachunku, który ma być obciążony. Następnie należy wpisać informacje dotyczące Kontrahenta. Ostatnim etapem jest wypełnienie pól w sekcji Dane przelewu, po czym naciskamy przycisk. 113

114 Na ekranie znajdują się odnośniki do innych formularzy, dzięki czemu możemy dodać dane do formularza przelewu albo z formularza przelewu do bazy danych wymienić tu można następujące odnośniki: umożliwia dodanie danych kontrahenta z bazy kontrahentów. Zostajemy przeniesieni do Listy kontrahentów krajowych (por. Narzędzia/Bazy danych/lista kontrahentów krajowych), gdzie wyszukujemy żądanego kontrahenta. Po wybraniu kontrahenta (poprzez wybraniu jego nazwy) jego dane pojawiają się automatycznie na formularzu przelewu krajowego umożliwia dodanie danych kontrahenta do bazy kontrahentów krajowych. Zostajemy przeniesieni do formularza Nowy kontrahent krajowy (por. Narzędzia/Bazy danych/nowy kontrahent krajowy) umożliwia dodanie tytułu płatności z bazy Tytułów płatności (por. Narzędzia/Bazy danych/lista tytułów płatności), gdzie wyszukujemy żądany Tytuł płatności. Po wybraniu tytułu płatności (poprzez wybranie tytułu) jego dane pojawiają się automatycznie na formatce przelewu krajowego - umożliwia dodanie tytułu płatności do bazy Tytułów płatności. Na stronie znajduje się również odnośnik do formularza przelewów wzorcowych oraz odnośnik do formularza importu danych. Gdy dane na formularzu dyspozycji przelewu krajowego zostaną uzupełnione możemy zatwierdzić dany przelew w tym celu wybieramy przycisk 114

115 wybierając przycisk.. Możemy też zapisać dany przelew jako wzorcowy Po wybraniu przycisku otwiera się ekran pośredni, zawierający dane tylko do odczytu. Na ekranie pośrednim znajdują się przyciski:,,. Po wybraniu lub otwiera się komponent do podpisywania zleceń. Po wybraniu zostanie wyświetlony formularz nowej dyspozycji przelewu z domyślnie wypełnionymi danymi przelewu. Jak wspomniano wyżej możliwe jest utworzenie z wykonywanego zlecenia przelewu wzorcowego w tym celu wybieramy przycisk. Otwiera się następny ekran pośredni, zawierający dane tylko do odczytu. Na ekranie pośrednim znajdują się przyciski: i, a także miejsce do wpisania nazwy przelewu wzorcowego oraz znacznik z listą grup, do których przelew można przypisać. 115

116 34.2. Dyspozycja uruchomienia środków przelew walutowy Wygląd formularza dyspozycji jest analogiczny jak w przypadku definiowania zwykłego przelewu walutowego. Dyspozycja przelewu walutowy jest zleceniem, w którym walutą operacji może być waluta inna niż PLN. Może to być zlecenie na rachunek zarówno w banku krajowym, jak i zagranicznym. W celu przygotowania przelewu w polu Przelew środków z rachunku należy wybrać rachunek z listy. Kolejną czynnością jest podanie informacji dotyczących Odbiorcy i Banku Odbiorcy (i ewentualnie Banku pośredniczącego). Dane Odbiorcy możemy wpisać ręcznie definiując poszczególne pola albo wybierając wcześniej zdefiniowanego kontrahenta. Do wprowadzenia danych zdefiniowanego wcześniej kontrahenta służy pole znacznika Skrócona nazwa kontrahenta lub odnośnik, który odsyła nas do Listy kontrahentów walutowych (por. Narzędzia/Bazy danych/lista kontrahentów walutowych). W tym miejscu istnieje również możliwość dodania danych kontrahenta do bazy danych - służy do tego odnośnik, który odsyła nas do ekranu Nowy kontrahent walutowy (por. Narzędzia/Bazy danych/nowy kontrahent walutowy). 116

117 Następnym etapem jest wypełnienie pól w sekcji Dane przelewu. Tutaj ułatwienie stanowią pola z wartościami do wyboru dla pozycji: waluta przelewu, data waluty, kod tytułu płatności oraz odnośnik do słownika ze zdefiniowanymi tytułami płatności - (por. Narzędzia/Bazy danych/lista tytułów płatności) a także odnośnik pozwalający na dodanie wpisanego tytułu płatności do słownika

118 Ostatni etap stanowi wypełnienie sekcji: Koszty i prowizje, Potwierdzenie, Osoba do kontaktu i Oświadczenie. Dla realizacji zlecenia wymagane jest zaznaczenie pola w sekcji Oświadczenie. Na stronie znajduje się również odnośnik do formularza przelewów wzorcowych oraz odnośnik do formularza importu danych. Po zdefiniowaniu wartości poszczególnych pól na formularzu przelewu należy wykonać jedną z dostępnych akcji na dole formularza przelewu zagranicznego: lub. Po dokonaniu akcji prezentowany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:,,,. Dyspozycja jest następnie realizowana po stronie Banku po weryfikacji potrzebnych dokumentów. Po dokonaniu akcji wyświetlany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami: i, a także miejsce do wpisania nazwy przelewu wzorcowego oraz pole z możliwymi do wyboru grupami, do których przelew można przypisać 118

119 119

120 Lokaty Po wybraniu zakładki użytkownik będzie miał możliwość podglądu wszystkich lokat prowadzonych przez bank dla danego klienta. Użytkownik będzie miał możliwość zakładania/ odwoływania lokat. 35. Lista lokat Na liście są prezentowane wszystkie lokaty posiadane przez klienta (posiadacza rachunku). Domyślnie są wyświetlone wszystkie lokaty ze statusem Aktywna. Użytkownik ma możliwość zmiany opcji wyszukiwania poprzez wybranie innego statusu.. Na liście rozwijanej dostępne są następujące statusy: wszystkie aktywna zapadła zamknięta oczekuje na zamknięcie aktywne w ciągu ostatnich siedmiu dni (obecnie aktywne oraz zapadłe w ciągu ostatniego tygodnia) Istnieje ponadto możliwość wyszukiwania lokat po dacie rozpoczęcia lub zakończenia (zapadalności / zamknięcia). Po zdefiniowaniu kryteriów należy wybrać przycisk. Lista lokat prezentowana jest w formie tabeli: W podsumowaniu jest prezentowana suma wszystkich wyświetlonych lokat. Wybranie odnośnika w kolumnie Nazwa / Firma powoduje wyświetlenie ekranu ze szczegółami lokaty. Użytkownik ma możliwość powrotu na listę lokat po wybraniu Podręcznik Użytkownika_ /19/2014 5:10:43 PM

121 przycisku. Użytkownik ma możliwość zerwania wcześniej założonej lokaty w systemie ING BusinessOnLine. Użytkownik ma możliwość wyszukania lokat korzystając z opcji. Aby zdefiniować warunki filtrowania użytkownik powinien w pierwszej kolejności wybrać status karty, który domyślnie ustawiony jest na Aktywna. W sekcji Data należy wybrać czy interesuje nas data rozpoczęcia, czy data zakończenia. Następnie należy określić zakres od - do poprzez uzupełnienie dat lub wykorzystując opcję kalendarza. Data do jest opcjonalna, wymagana dopiero po zaznaczeniu checkboxa. Użytkownik ma możliwość wyboru okresu ostatnich X dni / tygodni / miesięcy. Dodanie daty odbywa się poprzez wybranie odnośnika. W sekcji Warunki filtrowania użytkownik ma możliwość zdefiniowania filtru wykorzystując standardowe warunki logiczne. Należy zdefiniować, jaki rodzaj pola będzie brany pod uwagę, do wyboru są opcje: Data rozpoczęcia Data zakończenia Kwota Oprocentowanie Następnie należy uzupełnić warunek, po wybraniu odnośnika nastąpi dodanie warunku do filtra. Wyszukanie po wcześniej zdefiniowanym filtrze nastąpi po 121

122 36. Nowa lokata wybraniu przycisku. Przycisk służy do powrotu do standardowego okna wyszukiwania. Z poziomu systemu ING BusinessOnLine użytkownik ma możliwość założenia nowej lokaty. Po załadowaniu strony użytkownik wybiera rachunek, z którego będą pobierane fundusze na założenie lokaty. Po wybraniu rachunku nastąpi rozwinięcie formularza do zakładania lokaty prezentowane jak na rysunku. Użytkownik ma możliwość wyboru okresu, na jaki będzie zakładana lokata (opcja ta jest domyślnie ustawiona). Użytkownik uzupełnia liczbę dni / tygodni / miesięcy. Istnieje także możliwość wybrania bezpośrednio Data zapadalności lokaty. Kwota lokaty nie może być mniejsza od kwoty minimalnej, podanej na ekranie. Przed założeniem lokaty należy zapoznać się z regulaminem zakładania lokat, który jest dostępny po wybraniu odnośnika. Następnie należy wybrać przycisk. W przypadku, gdy podane parametry nie są poprawne pojawi się odpowiednia informacja. Jeżeli natomiast parametry są poprawne, wyświetli się ekran pośredni. 122

123 Na ekranie pośrednim podawana jest wartość oprocentowania, po którym zostanie założona lokata. Przycisk służy do powrotu do formularza zakładania lokaty bez wprowadzenia zmian. Przy zakładaniu lokat nie są sprawdzane schematy akceptacji. Należy mieć natomiast pełne uprawnienia do rachunku, z którego jest zakładana lokata. Jeżeli parametry lokaty dostępne na ekranie pośrednim zostały zaakceptowane, należy wybrać przycisk komunikat o założeniu lokaty.. Zostanie wyświetlony 37. Historia rachunku lokaty Za pomocą tej funkcji użytkownik ma możliwość przeglądania historii dla rachunku lokaty. W celu zdefiniowania filtru należy wybrać rachunek lokaty oraz uzupełnić datę. Aby zatwierdzić warunki i wyszukać należy wybrać przycisk. Historia zostanie przedstawiona na postaci tabelarycznej listy zawierającej dane transakcji na wybranym rachunku lokaty. 38. Wyciąg z rachunku lokaty Po wybraniu tej funkcji użytkownik ma możliwość przeglądania wyciągów dla rachunku lokaty. W tym celu należy uzupełnić zakres filtrowania poprzez wybranie numeru rachunku, uzupełnienie zakresu dat, oraz wpisanie numerów wyciągów (opcja nieobowiązkowa). Po wybraniu pojawi się lista wyciągów zgodnie z zadanymi filtrami wyszukiwania. Na ekranie znajduje się odnośnik, którego wybranie spowoduje otwarcie ekranu do generowania raportów. Wybranie odnośnika w kolumnie Nr wyciągu spowoduje wyświetlenie szczegółów danego wyciągu. 123

124 Wybranie przycisku spowoduje zapisanie aktualnie wyświetlanego wyciągu do pliku PDF. Wybranie przycisku spowoduje wyświetlenie formatki Szablony eksportu, za pomocą której można pobrać wyciągi lokat w formie pliku CSV (z wartościami oddzielonymi przecinkami). 124

125 Kredyty 39. Lista kredytów W zakładce możliwe jest przeglądanie i zarządzanie rachunkami kredytowymi, a także składanie dyspozycji uruchomienia środków z kredytu. Funkcja ta zostanie automatycznie wyświetlona po wybraniu zakładki. Umożliwia ona przegląd kredytów klienta. W tym celu należy uzupełnić pola formularza i wybrać przycisk. Użytkownik może również skorzystać z opcji. Daje ona możliwość wyszukiwania wg następujących warunków filtrowania: data zawarcia umowy, data zakończenia umowy, kwota kredytu, oprocentowanie, waluta. 40. Rachunki kredytowe W sekcji tej Użytkownik może dokonać przeglądu posiadanych rachunków kredytowych. W tym celu użytkownik powinien określić następujące kryteria: Typ rachunku domyślnie ustawiona jest opcja Wszystkie. Można zawęzić wyszukiwanie do rachunków bieżących lub kredytowych Status rachunku domyślnie ustawiona jest opcje Aktywny. Dostępne są także opcje: Zamknięty / Wszystkie Kwota kredytu należy podać dolną i górną granicę kwoty, dla której zostanie wygenerowana lista rachunków Waluta do wyboru następujące waluty: AUD, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, ISK, JPY, NOK, PLN, RON, RUB, SEK, SKK, TRY, USD, ZAR Podręcznik Użytkownika_ /19/2014 5:10:43 PM

126 Użytkownik może również zastosować zaawansowane kryteria wyszukiwania. W tym celu należy nacisnąć przycisk. Wyświetli się wówczas formatka, na której należy określić następujące kryteria: Data podać zakres dat wymagalności (od do lub ostatnie x dni / tygodni / miesięcy) Warunki filtrowania do wyboru: data wymagalności, kwota, kwota kredytu, nazwa rachunku, waluta 41. Wniosek o udzielenie kredytu W tym miejscu użytkownik może złożyć wniosek o produkt lub usługę z oferty kredytowej dla Klientów Korporacyjnych. Do wniosku klient może dodać załączniki w postaci plików z komputera lokalnego. W tym celu należy nacisnąć przycisk, a następnie (Przeglądaj) na dole strony wniosku. W celu wysłania wniosku, należy użyć przycisku 42. Dyspozycja uruchomienia środków z kredytu. W tym miejscu klient może zlecić dyspozycję uruchomienia środków z kredytu. W tym celu należy uzupełnić formularz, wskazując m.in. kwotę i rachunek, na który powinny zostać przelane środki z kredytu. Do dyspozycji klient może dodać załączniki w postaci plików z komputera lokalnego. W tym celu należy nacisnąć przycisk, a następnie (Przeglądaj) na dole strony. W celu złożenia dyspozycji, należy użyć przycisku 43. Harmonogram spłaty kredytu. W celu przeglądu harmonogramu spłat kredytu, użytkownik powinien wybrać z listy rozwijanej interesujący go kredyt. 126

127 Po wybraniu przycisku, Użytkownik może złożyć wniosek spłaty raty kredytu zaznaczając jeden z dostępnych rodzajów spłaty: - spłata planowa, - spłata pozaplanowa - skrócenie okresu, - spłata pozaplanowa - zmniejszenie raty, - spłata całkowita. 127

128 44. Historia rachunku kredytowego W celu przeglądu historii rachunku kredytowego, użytkownik powinien wybrać z listy rozwijanej interesujący go rachunek. Następnie należy wprowadzić status rachunku oraz datę (do wyboru zakres od do lub ostatnie X dni / tygodni / miesięcy). Użytkownik może także skorzystać z opcji. Należy wówczas zdefiniować rachunek, datę księgowania oraz warunki filtrowania (do wyboru: data księgowania, kwota, tytuł operacji, waluta). 45. Wyciąg z rachunku kredytowego Formatka ta pozwala na dostęp do wyciągów z rachunków kredytowych. W tym celu należy określić następujące kryteria: Wyciąg z rachunku użytkownik powinien wybrać z listy rachunków ten, dla którego chce uzyskać wyciąg Status rachunku Data wyciągu / Nr wyciągu użytkownik powinien wybrać zakres od do lub podać okres ostatnich X dni / tygodni / miesięcy albo podać zakres numerów interesujących go wyciągów. Następnie należy nacisnąć przycisk 128

129 Użytkownik może także skorzystać z opcji. Należy wówczas zdefiniować rachunek, datę wyciągu oraz warunki filtrowania (do wyboru: data wyciągu, data wyciągu do, data wyciągu od, numer wyciągu, saldo dostępne, saldo początkowe). 129

130 Karty 46. Lista kart płatniczych W zakładce jest dostępna lista wszystkich kart przypisanych użytkownikowi oraz możliwość składania wniosków powiązanych z kartami. Po wybraniu z menu formatki użytkownikowi zostanie wyświetlona lista kart zgodna z domyślnym kryterium wyszukiwania. W celu zawężenia listy użytkownik może skorzystać z filtra dostępnego na stronie (przedstawiony na rysunku) W polach combo są dostępne opcje Rodzaj karty - Debetowa, Charge, Przepłacona Numer rachunku numer rachunku przypisany do karty Status karty nieaktywna, aktywna, zamknięta, zastrzeżona, zablokowana,. Dostępne są także pola tekstowe, Imię i Nazwisko użytkownika karty lub nazwa firmy lub nazwa programu (nadruki wymienne) pole tekstowe do wpisania całości lub fragmentu tekstu, 4 ostatnie cyfry numeru karty. Aby pojawiła się kompletna lista należy wybrać przycisk. UWAGA! Aby użytkownik miał dostęp do kart Firmy, w pierwszej kolejności Superużytkownik powinien w zakładce Zarządzanie użytkownikami dodać mu uprawnienia do grupy kart. Po wybraniu przycisku użytkownik ma możliwość wyszukania listy kart uwzględniając pola, które są dostępne w szczegółach karty. Użytkownik ma możliwość wprowadzenia warunku filtrowania dla następujących pozycji: Nazwa firmy Nazwa karty Numer karty 130

131 Numer rachunku Rodzaj karty Status Użytkownik karty Każdy warunek filtrowania dodajemy wybierając odnośnik kartę należy wybrać przycisk. Na formularzu z listą kart znajduje się odnośnik którego powoduje przejście do ekranu z Listą grup. Lista kart wygląda następująco:, aby wyszukać, wybranie, Użytkownik ma możliwość przenieść wybraną kartę do dowolnej grupy (do której ma uprawnienia). W tym celu należy zaznaczyć checkbox w wierszu opisującym kartę, następnie w polu combo wybrać dowolną grupę. Aby zatwierdzić należy wybrać przycisk. Przejście do szczegółów karty następuje po wybraniu odnośnika w kolumnie Rodzaj karty. Z poziomu szczegółów karty użytkownik ma możliwość zmiany jej nazwy wyświetlanej w systemie. W tym celu w sekcji Nazwa karty wpisuje nową nazwę, następnie zatwierdza wybierając odnośnik Zapisz zmienioną nazwę. W sekcji Wznowienie karty po upływie terminu ważności istnieje możliwość zrezygnowania z odnowienia. Po wybraniu przycisku pojawia się okno w celu 131

132 potwierdzenia, wybranie OK spowoduje zapisanie zmian; wybranie Anuluj spowoduje odrzucenie zmian. Przycisk jest dostępny tylko dla kart ze statusem Aktywna. W celu zastrzeżenia karty służy przycisk Zastrzeż, którego wybraniu powoduje w zależności od rodzaju karty przejście do odpowiedniego ekranu. Użytkownik może zastrzec karty o statusach Aktywna i Nieaktywna. W przypadku karty charge jest to ekran informacyjny, przedstawiony na rysunku poniżej. W przypadku kart przepłaconych i debetowych zostanie otwarte okno zastrzeżenia. Użytkownik ma dostępne powody zastrzeżenia: Kradzież karty Zgubienie karty Zgubienie PIN Nieotrzymanie karty / PIN Zatwierdzenie następuje po wybraniu przycisku Zastrzeż kartę. Wysłanie dyspozycji zastrzeżenia karty z jednoczesnym nieoznaczeniem wydania nowej karty skutkuje zamknięciem karty w systemie kartowym. Powrót do ekranu ze szczegółami następuje po wybraniu przycisku. W sekcji Status karty użytkownik może ją aktywować w przypadku, gdy jej status jest Nieaktywna, w tym celu służy przycisk Aktywuj. Z poziomu szczegółów karty użytkownik ma możliwość przejścia do ekrany z zestawieniem transakcji karty oraz wyciągu z rachunku karty. Przycisk służy do powrotu na listę kart. 132

133 47. Zestawienie transakcji W systemie ING BusinessOnLine jest dostępna funkcja prezentowania rozliczonych transakcji dokonanych daną kartą debetową. Podstawowy filtr wyszukiwania został przedstawiony na rysunku poniżej. W polu Karta przedstawiony jest numer karty z aliasem przypisany do danej firmy. Rodzaj transakcji dostępne wartości: Wszystkie transakcje, Wypłata gotówkowa w ATM, Zmiana PIN, Transakcja bezgotówkowa (w tym transakcja Cashback), Wypłata gotówkowa w ATM / kasie banku, Wyplata gotówkowa w Banku, Transakcja bezgotówkowa, Storno Credit Voucher, Credit Voucher, Storno transakcji gotówkowej, Storno transakcji bezgotówkowej, Quasi Cash, Zapytanie o stan konta. Należy także uzupełnić sekcję Data rozliczenia / wykonania - w zależności od wybranej opcji użytkownik wybiera zakres dat lub ostatnie X dni / tygodni / miesięcy. Dla kart charge jest dostępna opcja transakcji karty dla bieżącego i poprzedniego okresu rozliczeniowego. Zatwierdzenie warunków filtrowania następuje po wybraniu przycisku. Użytkownik ma możliwość wyszukania transakcji karty korzystając z zaawansowanych opcji wyszukiwania. W pierwszej kolejności użytkownik deklaruje warunki filtrowania, w polu karta wybiera odpowiednią kartę, następnie odnośnikiem Dodaj wybrany rachunek zatwierdza wybrany warunek. W polu Data należy wybrać opcję Data rozliczenia lub Data wykonania, następnie zatwierdzić poprzez odnośnik. 133

134 Ostatnią sekcją wymagającą uzupełnienia są warunki filtrowania. W tym miejscu dostępne są: Data rozliczenia Data wykonania Kwota Kwota oryginalna Miejsce transakcji Rodzaj transakcji Waluta Waluta oryginalna Dodanie warunku odbywa się po naciśnięciu odnośnika. Wyszukanie zgodnie z zadanymi warunkami odbywa się po naciśnięciu przycisku. 48. Wnioski Po wybraniu tej funkcji użytkownik ma możliwość zdefiniowania wniosków powiązanych z kartami. Dostępne wnioski to: Wniosek o wydanie karty debetowej Wniosek o zmianę sposobu dystrybucji Wniosek o wydanie karty obciążeniowej Wniosek o zmianę cyklu rozliczeniowego karty obciążeniowej Wniosek o zmianę limitu wydatków karty obciążeniowej Zmiana dziennego limitu transakcji gotówkowych karty obciążeniowej Wniosek o wydanie Firmowych Kart Przedpłaconych Wniosek o wydanie Indywidualnych Kart Przedpłaconych Złożenie wniosku odbywa się w dwóch etapach, w pierwszym należy uzupełnić wszystkie wymagane pola, następnie wybrać przycisk. Pojawi się okno podsumowania, następnie należy zatwierdzić wniosek, wybierając przycisk. Na ekranie jest dostępny przycisk, po wybraniu którego użytkownik wraca do formularza wniosku. 49. Wyciąg z rachunku karty Dla kart przepłaconych i chart charge użytkownik ma możliwość wygenerowania wyciągu z rachunku karty. 134

135 W celu wyszukania odpowiedniego wyciągu należy wybrać kartę, dla jakiej będzie pobierany a następnie określić datę, jaka nas interesuje. Po wybraniu karty pojawia się imię i nazwisko posiadacza karty. Po wybraniu dla kart. pojawi się lista wyciągów Wybranie odnośnika Numer wyciągu spowoduje wyświetlenie szczegółów wybranego wyciągu z karty, skąd użytkownik ma możliwość zapisania edytowanego wyciągu do formatu PDF. Użytkownik ma możliwość wyszukania wyciągów korzystając z opcji zaawansowanego wyszukiwania. Po wybraniu karty użytkownik powinien zadeklarować warunki filtrowania, daty zatwierdza się wybierając odnośnik Dodaj wybraną datę. Dodatkowo użytkownik ma dostępne warunki filtrowania Data wyciągu data wygenerowania wyciągu, Data wyciągu od wyciąg generowany jest za okres od - do, data wyciągu od początek generowania wyciągu, Data wyciągu do wyciąg generowany jest za okres od - do, data wyciągu do początek generowania wyciągu, Saldo początkowe, Saldo końcowe, Warunki filtrowania zatwierdza się wybierając odnośnik. W celu wyświetlenia listy wyciągów zgodnie z zadanym kryterium należy wybrać przycisk. 135

136 50. Zarządzanie personalizacją kart przedpłaconych ING BusinessOnLine umożliwia przeprowadzenie procesu personalizacji Firmowych Kart Przedpłaconych oraz Indywidualnych Kart Przedpłaconych. Po wybraniu w menu bocznym formatki Zarządzanie personalizacją kart przedpłaconych wyświetlona zostaje formatka umożliwiająca wyszukanie zamówień kart. W celu wyszukania określonych zamówień użytkownik może wykorzystać filtr przedstawiony na rysunku poniżej. W listach rozwijanych filtra dostępne są opcje: Rodzaj kart Firmowe karty przedpłacone, Indywidualne karty przedpłacone Karta MasterCard Corporate PLN, MasterCard Business EUR, Maestro PLN Status Do edycji, Gotowa do wysłania, Wysłana, Spersonalizowana, Niejednorodna, Przetwarzana, Odrzucona Zasięg działania karty krajowy, międzynarodowy Możliwośc dokonywania kartą transakcji płatniczych zawieranych na odległość tak, nie W celu wyświetlenia listy należy wybrać przycisk. Lista zawiera wszystkie zrealizowane przez ING Bank zamówienia kart przedpłaconych, o które Klient wnioskował po 1 grudnia 2008 roku. Oprócz danych wskazanych w sekcji filtra na formatce prezentowana jest data realizacji wniosku Klienta oraz status personalizacji kart znajdujących się w danym zamówieniu. 136

137 Możliwe statusy zamówień: Do edycji wszystkie karty w ramach zamówienia posiadają status personalizacji Do edycji Gotowa do wysłania wszystkie karty w szczegółach zamówienia posiadają status personalizacji Gotowa do wysłania Wysłana wszystkie karty w szczegółach zamówienia posiadają status personalizacji Spersonalizowana Spersonalizowana wszystkie karty w zamówieniu zostały spersonalizowane wszystkie rekordy posiadają status Spersonalizowana Niejednorodna w szczegółach zamówienia znajdują się karty o różnych statusach personalizacji należy sprawdzić statusy personalizacji przechodząc do szczegółów zamówienia Przetwarzana system ING BusinessOnLine nie zsynchronizował szczegółów zamówienia Odrzucona wszystkie karty w szczegółach zamówienia posiadają status personalizacji Odrzucona Wybranie linku w kolumnie Rodzaj kart bądź Karta powoduje otwarcie szczegółów zamówienia. Wyszukanie kart w ramach zamówienia umożliwia filtr Użytkownik ma możliwość wprowadzenia warunków wyszukiwania w następujących polach: Status Numer rachunku karty Numer karty Nazwisko i imię PESEL Po wybraniu przycisku, bezpośrednio pod filtrem umożliwiającym wyszukiwanie pojawi się podsumowanie paczki z następującymi danymi: Karta Rodzaj kart Zasięg działania karty 137

138 Transakcje zawierane na odległość Liczba rekordów Numer zamówienia Lista z wynikami wyszukiwania zawiera karty, o które Klient zawnioskował w ramach zamówienia. Na liście prezentowane są dane: Numer rachunku karty Numer karty Nazwisko i imię PESEL Status personalizacji Możliwe statusy personalizacji kart to: Do edycji rekord, do którego nie zostały wprowadzone lub zaimportowane dane osobowe Użytkownika karty (dotyczy firmowych kart przedpłaconych) / Posiadacza karty (dotyczy indywidualnych kart przedpłaconych) Gotowa do wysłania rekord, w którym zostały wprowadzone wszystkie wymagane do personalizacji karty dane osobowe; rekord w tym statusie oczekuje na wysłanie do personalizacji Wysłana rekord, który został wypełniony danymi osobowymi i wysłany do systemu bankowego w celu personalizacji Przetwarzana system bankowy jest w trakcie przetwarzania danych bądź personalizacji karty Spersonalizowana karta została spersonalizowana Odrzucona karta nie została spersonalizowana np. z powodu zastrzeżenia karty 138

139 Istnieją 2 sposoby wprowadzenia danych osobowych Użytkownika karty / Posiadacza karty i wysłania rekordu do personalizacji: 1. Wprowadzenie danych z poziomu ekranu Szczegółów rekordu (linkiem do ekranu Szczegółów rekordu są Numer rachunku karty oraz Numer karty na ekranie Zarządzanie personalizacją szczegóły zamówienia); 2. Zaimportowanie danych osobowych z wykorzystaniem funkcji. Wybranie tej opcji powoduje wyświetlenie ekranu pośredniego, na którym należy wskazać ścieżkę importowanego pliku. Wskazanie pliku oraz zatwierdzenie przenosi do ekranu z rezultatami importu. Zatwierdzenie skutkuje wpisaniem danych osobowych z pliku do rekordów posiadających status Do edycji system uzupełnia danymi pierwszy wolny rekord w zamówieniu posiadający status Do edycji. Rekordy z zaimportowanymi danymi zmieniają status na Gotowy do wysłania. 139

140 Wysłanie do personalizacji danych osobowych przypisanych do karty możliwe jest na ekranie Zarządzanie personalizacją szczegóły zamówienia. Żeby to zrobić należy zaznaczyć pola typu checkbox przy rekordach, które posiadają status Gotowa do wysłania oraz wybrać funkcję. 140

141 Komunikacja Zakładka umożliwia prowadzenie wymiany informacji z bankiem w formie elektronicznej korespondencji. 51. Przegląd korespondencji Domyślnie otwarta zostaje funkcja. Użytkownik ma dzięki niej dostęp do całej korespondencji, jaką za pomocą systemu ING BusinessOnLine prowadził z bankiem. W celu wyszukania informacji, należy określić następujące kryteria: Temat w polu tym wpisać należy tytuł, temat lub fragment wiadomości. Nadawca odbiorca w polu tym wpisać należy nazwę nadawcy lub odbiorcy. Data można określić zakres dat od do lub wybrać X ostatnich dni / tygodni / miesięcy. Wiadomości z listy rozwijanej należy wybrać pozycję spośród: wszystkie (ustawione domyślnie), wysłane, odebrane. 52. Nowa wiadomość Po wybraniu przycisku zostaną wyświetlone interesujące użytkownika wiadomości w postaci listy. Wybranie odpowiedniej pozycji wyświetli treść wiadomości. Funkcja umożliwia napisanie i przesłanie do banku nowej wiadomości. W tym celu należy uzupełnić następujące pola: Grupa z rozwijanej listy należy wybrać rodzaj wiadomości spośród następujących pozycji: Produkty bankowe, Informacje o rachunkach, Pomoc techniczna, Prośba o kontakt, Reklamacje, Inne. Temat należy podać temat wiadomości, jednoznacznie identyfikujący zagadnienie. Treść W tym polu należy sformułować wiadomość dla banku. Użytkownik może dodać załączniki w postaci plików z komputera lokalnego. W tym celu należy nacisnąć przycisk, a następnie (Przeglądaj) na dole strony. W celu wysłania wiadomości do banku, należy użyć przycisku. Podręcznik Użytkownika_ /19/2014 5:10:43 PM

142 53. Wiadomość wiążąca Funkcja umożliwia napisanie i przesłanie do banku wiadomości wiążącej tzn. takiej, której wysłanie jest uwarunkowane spełnieniem schematu akceptacji do wniosków W tym celu należy uzupełnić następujące pola: Grupa z rozwijanej listy należy wybrać rodzaj wiadomości spośród następujących pozycji: Produkty bankowe, Informacje o rachunkach, Pomoc techniczna, Prośba o kontakt, Reklamacje, Inne. Temat należy podać temat wiadomości, jednoznacznie identyfikujący zagadnienie. Treść W tym polu należy sformułować wiadomość dla banku. Użytkownik może dodać załączniki w postaci plików z komputera lokalnego. W tym celu należy nacisnąć przycisk, a następnie (Przeglądaj) na dole strony. W celu wysłania wiadomości do banku, należy użyć przycisku. 142

143 54. Mój doradca Funkcja umożliwia uzyskanie informacji o doradcy klienta. 143

144 Finansowanie handlu 55. Akredytywy Zakładka umożliwia obsługę produktów finansowania handlu: akredytyw, gwarancji, zlecenia pokrycia inkasa oraz produktów dyskontowych. Domyślnie otwarta zostaje funkcja, a w jej ramach Lista akredytyw Opcja ta umożliwia przegląd istniejących akredytyw. W celu wyszukania informacji, należy określić następujące kryteria: Status wszystkie, otwarta lub zakończona (z listy rozwijanej). Kwota przedział kwot od - do. Waluta waluta akredytywy (z listy rozwijanej). Data otwarcia istnieje możliwość wybrania przedziału dat (od do) lub zakresu ostatnich dni/tygodni/miesięcy. Po wybraniu przycisku zostaną wyświetlone interesujące użytkownika pozycje (pojedyncze akredytywy lub umowy) w postaci listy. Aby wyświetlić akredytywy wchodzące w skład umowy, należy wybrać znak przy nazwie umowy. Nazwa akredytywy jest odnośnikiem do szczegółów akredytywy. 144

145 W celu powrotu na listę akredytyw, należy wybrać przycisk. W celu zmiany warunków akredytywy należy wybrać przycisk Zlecenie otwarcia akredytywy Opcja ta umożliwia przygotowanie wniosku o otwarcie akredytywy. W celu załączenia plików do wniosku należy wybrać przycisk. W celu zatwierdzenia wniosku należy wybrać przycisk. Aby wniosek został wysłany, musi zostać uprzednio podpisany zgodnie z obowiązującymi schematami akceptacji Zlecenie zmiany akredytywy Opcja ta umożliwia przygotowanie wniosku o zmianę warunków akredytywy. W celu załączenia plików do wniosku należy wybrać przycisk 145. W celu

146 zatwierdzenia wniosku należy wybrać przycisk. Aby wniosek został wysłany, musi zostać uprzednio podpisany zgodnie z obowiązującymi schematami akceptacji Przegląd zleceń akredytyw Opcja ta umożliwia przegląd wniosków o akredytywę. W celu wyszukania informacji, należy określić następujące kryteria: 146

147 Status wniosku wszystkie, wprowadzony, w trakcie akceptacji, wysłany, w trakcie realizacji, odrzucony, zrealizowany. Data złożenia wniosku istnieje możliwość wybrania przedziału dat (od do) lub zakresu ostatnich dni/tygodni/miesięcy. Istnieje możliwość użycia dodatkowych kryteriów filtrowania: rodzaj daty data ważności lub data złożenia wniosku, nazwa beneficjenta, kwota, numer akredytywy. W tym celu należy wybrać przycisk. Po wybraniu przycisku postaci listy. zostaną wyświetlone wnioski o akredytywę w W celu zapoznania się ze szczegółami wniosku, należy wybrać podkreślony odnośnik w polu Rodzaj akredytywy. Na wniosku znajdują się informacje nt. użytkownika, który: - utworzył wniosek - podpisał wniosek - wysłał wniosek Ponadto można sprawdzić status wniosku i datę zmiany tego statusu. W przypadku wniosków wprowadzonych bądź w trakcie akceptacji, na formatce znajdują się odpowiednie przyciski, umożliwiające podpisanie lub wysłanie wniosku. Użytkownik ma także możliwość utworzenia wniosku wykorzystując dane z bieżącego wniosku (przycisk ) lub zapisania wniosku do PDF (przycisk ). 147

148 56. Gwarancje Sekcja umożliwia zlecanie nowych gwarancji oraz zmianę i przegląd istniejących. Domyślnie uruchamia się opcja Lista gwarancji Opcja ta umożliwia przegląd istniejących gwarancji. W celu wyszukania informacji, należy określić następujące kryteria: Kwota początkowa przedział od do, w którym zawiera się kwota początkowa gwarancji. Waluta waluta gwarancji (z listy rozwijanej). Data ważności istnieje możliwość wybrania przedziału dat (od do) lub zakresu ostatnich dni/tygodni/miesięcy. Po wybraniu przycisku zostaną wyświetlone interesujące użytkownika pozycje (pojedyncze gwarancje lub umowy) w postaci listy. Aby wyświetlić gwarancje wchodzące w skład umowy, należy wybrać znak przy nazwie umowy. Nazwa gwarancji jest odnośnikiem do szczegółów gwarancji. W celu powrotu na listę gwarancji, należy wybrać przycisk Zlecenie wystawienia gwarancji Opcja ta umożliwia przygotowanie wniosku o wystawienie gwarancji. W celu załączenia plików do wniosku należy wybrać przycisk. W celu 148

149 zatwierdzenia wniosku należy wybrać przycisk. Aby wniosek został wysłany, musi zostać uprzednio podpisany zgodnie z obowiązującymi schematami akceptacji. 149

150 56.3. Zlecenie zmiany gwarancji Opcja ta umożliwia przygotowanie wniosku o zmianę gwarancji. W celu załączenia plików do wniosku należy wybrać przycisk. W celu zatwierdzenia wniosku należy wybrać przycisk. Aby wniosek został wysłany, musi zostać uprzednio podpisany zgodnie z obowiązującymi schematami akceptacji Przegląd zleceń gwarancji Opcja ta umożliwia przegląd wniosków o gwarancję. W celu wyszukania informacji, należy określić następujące kryteria: Rodzaj wniosku wszystkie, Wniosek o wystawienie gwarancji, Wniosek o zmianę gwarancji, Wniosek o wystawienie linii gwarancyjnej. 150

151 Status wniosku wszystkie, wprowadzony, w trakcie akceptacji, wysłany, w trakcie realizacji, odrzucony, zrealizowany. Data złożenia wniosku istnieje możliwość wybrania przedziału dat (od do) lub zakresu ostatnich dni/tygodni/miesięcy. Istnieje możliwość użycia dodatkowych kryteriów filtrowania: nazwa beneficjenta, kwota, numer gwarancji. W tym celu należy wybrać przycisk. Po wybraniu przycisku listy. zostaną wyświetlone wnioski o gwarancję w postaci W celu zapoznania się ze szczegółami wniosku, należy wybrać podkreślony odnośnik w polu Rodzaj. Na wniosku znajdują się informacje nt. użytkownika, który: - utworzył wniosek - podpisał wniosek - wysłał wniosek Ponadto można sprawdzić status wniosku i datę zmiany tego statusu. W przypadku wniosków wprowadzonych bądź w trakcie akceptacji, na formatce znajdują się odpowiednie przyciski, umożliwiające podpisanie lub wysłanie wniosku. Użytkownik ma także możliwość utworzenia wniosku wykorzystując dane z bieżącego wniosku (przycisk ) lub zapisania wniosku do PDF (przycisk ). 151

152 57. Zlecenie pokrycia inkasa Sekcja umożliwia przygotowanie zlecenia pokrycia inkasa. 58. Produkty dyskontowe W celu zatwierdzenia wniosku należy wybrać przycisk. Aby wniosek został wysłany, musi zostać uprzednio podpisany zgodnie z obowiązującymi schematami akceptacji. Sekcja umożliwia przygotowanie wniosku o wykup pojedynczej faktury i o wykup faktur z pliku. Domyślnie uruchomiona zostaje opcja Wniosek o wykup pojedynczej faktury. Opcja ta umożliwia przygotowanie wniosku o wykup pojedynczej faktury. 152

153 W celu zatwierdzenia wniosku należy wybrać przycisk. Aby wniosek został wysłany, musi zostać uprzednio podpisany zgodnie z obowiązującymi schematami akceptacji Wniosek wykupu faktur z pliku Opcja ta umożliwia przygotowanie wniosku wykupu faktur z pliku. W celu załączenia pliku z fakturami należy wybrać przycisk W celu zatwierdzenia wniosku należy wybrać przycisk. Aby wniosek został wysłany, musi zostać uprzednio podpisany zgodnie z obowiązującymi schematami akceptacji. 153

154 Rynki finansowe 59. FX Trader Zakładka umożliwia obsługę produktów rynków finansowych: platformy FX Trader, informacji ekonomicznych i MiFID. Domyślnie otwarta zostaje funkcja. W tym miejscu użytkownik uzyskuje dostęp do dyspozycji wymiany walutowej z dostawą natychmiastową rozliczanej przy pomocy rachunków w różnych walutach jednego Klienta, udostępnionych w Systemie. Funkcjonalność daje możliwość dostępu do aktualnych kursów walutowych. W celu złożenia zlecenia wymiany walutowej w pierwszej kolejności należy wskazać rachunek, z którego będzie realizowany przelew. Po wybraniu rachunku w polu Przelew środków z rachunku nastąpi automatycznie uaktualnienie pól: Aktualne saldo rachunku Saldo dostępne Następnie użytkownik wybiera rachunek, na który ma być wykonany przelew. Aby uzyskać aktualne kwotowanie, należy zaznaczyć oświadczenie oraz wybrać przycisk. Następnie użytkownik zostanie zautoryzowany. Na ekranie pojawi się aktualne kwotowanie, które będzie się automatycznie odświeżać. Kurs będzie się podświetlał na zielono, jeżeli będzie wyższy od poprzednio wyświetlanego albo na czerwono, jeżeli będzie niższy. 154

155 W następnej kolejności należy wprowadzić kwotę zlecenia oraz tytuł płatności. Kwotę należy uzupełnić w walucie bazowej. W przeciwnym wypadku transakcja taka nie będzie mogła być zawarta. Pole "Tytuł płatności" może zostać wypełnione poprzez wpisanie tytułu bądź wybór z Bazy tytułów płatności za pomocą odnośnika. Dodatkowo istnieje możliwość zapisania wprowadzonego tytułu płatności w Bazie tytułów płatności poprzez wybranie odnośnika. Kolejnym krokiem jest wybranie przycisku. Po jego wyborze aktualne kwotowanie jest zatrzymywane na określony czas. Jego upływ widoczny jest na ekranie. Jednocześnie zostaje obliczona kwota transakcji w walucie niebazowej po kursie zarezerwowanym przez użytkownika. W trakcie czasu przedstawionego na ekranie użytkownik może wybrać przycisk. Po jego wyborze zlecenie zostaje przekazane do realizacji. Użytkownik nie jest już autoryzowany. Na ekranie przedstawione zostaną szczegóły złożonego zlecenia. Jeżeli czas widoczny na ekranie upłynie, a użytkownik nie podejmie żadnej akcji, kwotowanie ponownie zaczyna się odświeżać. 155