Regulamin. korzystania z Investor Online

Transkrypt

1 Regulamin korzystania z Investor Online

2 SPIS TREŚCI SPIS TREŚCI... 1 ROZDZIAŁ PIERWSZY... 2 POSTANOWIENIA OGÓLNE Przedmiot Regulaminu Definicje Uzyskanie dostępu do Investor Online... 3 ROZDZIAŁ DRUGI... 4 ZASADY I TRYB ZAWIERANIA ORAZ AKTYWOWANIA UMOWY INVESTOR ONLINE Osoby upoważnione do zawarcia Umowy Investor Online Zawarcie Umowy Investor Online Aktywacja Umowy Investor Online Korzystanie z Investor Online przez pełnomocników ROZDZIAŁ TRZECI ZASADY SKŁADANIA ZLECEŃ I DYSPOZYCJI ORAZ UZYSKIWANIA INFORMACJI ZA POŚREDNICTWEM INVESTOR ONLINE Logowanie się do Investor Online Składanie Zleceń i Dyspozycji Zamówienie, aktywacja i dezaktywacja Listy kodów jednorazowych oraz korzystanie z kodów SMS Zasady realizacji Zleceń i Dyspozycji Potwierdzenia transakcji Dostęp do informacji za pośrednictwem Investor Online ROZDZIAŁ CZWARTY POSTANOWIENIA KOŃCOWE Ograniczenia dostępu do Investor Online Ograniczenie odpowiedzialności Towarzystwa Obowiązywanie Umowy Investor Online Prawo właściwe Zmiana Regulaminu... 19

3 REGULAMIN KORZYSTANIA Z INVESTOR ONLINE ROZDZIAŁ PIERWSZY POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Przedmiot Regulaminu Niniejszy Regulamin korzystania z Investor Online, zwany dalej Regulaminem, określa tryb, zasady oraz warunki składania oświadczeń woli związanych z uczestnictwem w otwartych funduszach inwestycyjnych oraz specjalistycznych otwartych funduszach inwestycyjnych zarządzanych przez Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. oraz uzyskiwania informacji o stanie posiadania Jednostek Uczestnictwa tych Funduszy przy wykorzystaniu Investor Online. Regulamin określa warunki składania zleceń i dyspozycji drogą elektroniczną, o których mowa w statutach powyższych Funduszy. 2. Definicje 1. Pojęcia użyte w Regulaminie oznaczają: 1) Dyspozycja - oświadczenie woli niemające na celu zmiany salda Rejestru Uczestnika, składane przez Użytkownika Investor Online w związku z użytkowaniem Investor Online lub w związku z uczestnictwem w Funduszu, wymienione w 9 ust. 1 Regulaminu; 2) Dystrybutor Dystrybutor w rozumieniu Statutów Funduszy, za którego pośrednictwem Klient może zawrzeć Umowę Investor Online. Lista Dystrybutorów dostępna jest na stronie internetowej investors.pl oraz pod numerem infolinii lub ; 3) FATCA Foreign Account Tax Compliance Act; 4) Fundusz/Fundusze - jeden lub wszystkie fundusze inwestycyjne otwarte oraz specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte zarządzane przez Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; 5) Hasło - kod współistniejący z Identyfikatorem, służący do identyfikacji Użytkownika Investor Online; 6) Identyfikator - unikalny kod alfanumeryczny służący do identyfikacji Użytkownika Investor Online; 7) Instytucja osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej; 8) Investor Online - system informatyczny umożliwiający Użytkownikom Investor Online składanie oświadczeń woli za pośrednictwem Internetu oraz uzyskiwanie informacji o stanie Rejestru Uczestnika i innych danych zapisanych w Rejestrze Uczestnika; 9) Klient osoba, która zawarła lub zamierza zawrzeć Umowę Investor Online; 2/19

4 10) Kod jednorazowy lub kod SMS Hasło numeryczne, składające się z 8 cyfr, niezbędne do autoryzacji Zlecenia lub Dyspozycji w Investor Online, dostarczone Użytkownikowi w wiadomości SMS Hasło jest jednorazowe tj. traci ważność po wykorzystaniu; 11) Link aktywacyjny - adres strony internetowej przygotowanej indywidualnie dla każdego Uczestnika Funduszu, udostępnionej mu w celu aktywowania dostępu do serwisu Investor Online; 12) Lista kodów jednorazowych - lista pięćdziesięciu kodów jednorazowych, które służą Użytkownikowi Investor Online do autoryzacji Zleceń i Dyspozycji składanych za pośrednictwem Investor Online; 13) Małoletni - osoba fizyczna, która nie ukończyła 18 (osiemnastego) roku życia i nie posiada pełnej zdolności do czynności prawnych; 14) Przedstawiciel ustawowy - rodzic posiadający pełnię praw rodzicielskich, ustanowiony przez sąd opiekuńczy opiekun prawny lub kurator wyznaczony przez sąd opiekuńczy do wykonywania zarządu majątkiem Małoletniego; 15) Regulamin - niniejszy Regulamin korzystania z Investor Online; 16) Towarzystwo - Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie (00-640), przy Mokotowskiej 1, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS , NIP ; 17) Umowa Investor Online - umowa o korzystanie z Investor Online, której integralną częścią jest niniejszy Regulamin; 18) Użytkownik Investor Online - osoba posiadająca aktywny dostęp do Investor Online; 19) Zlecenie - oświadczenie woli mające na celu zmianę salda Rejestru Uczestnika, składane przez Użytkownika Investor Online w związku z uczestnictwem w Funduszu lub zamiarem uczestnictwa w Funduszu, wymienione w 9 ust. 1 Regulaminu. 2. Określenia niezdefiniowane w niniejszym Regulaminie mają znaczenia nadane im w statutach Funduszy. 3. Uzyskanie dostępu do Investor Online 1. Investor Online jest udostępniany za pośrednictwem sieci Internet, pod adresem 2. Dostęp do Investor Online posiadają osoby (Użytkownicy Investor Online), które zawarły, i aktywowały Umowę Investor Online. Dla uniknięcia wątpliwości interpretacyjnych, w przypadku zawarcia Umowy Investor Online w imieniu i na rzecz: 1) Małoletniego, Użytkownikiem Investor Online jest zawierający tę umowę Przedstawiciel ustawowy, 3/19

5 2) Instytucji, Użytkownikiem Investor Online jest każdy z pełnomocników wskazanych przez organ reprezentujący osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej. 3. System transakcyjny Investor Online jest dostępny przez 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, z zastrzeżeniem, że dostęp do Investor Online może być czasowo ograniczony w przypadkach określonych w 14 Regulaminu. 4. Możliwość dostępu do systemu Investor Online kończy się wraz z rozwiązaniem lub wygaśnięciem Umowy Investor Online. ROZDZIAŁ DRUGI ZASADY I TRYB ZAWIERANIA ORAZ AKTYWOWANIA UMOWY INVESTOR ONLINE 4. Osoby upoważnione do zawarcia Umowy Investor Online Umowa Investor Online może zostać zawarta przez: 1) osobę pełnoletnią, która posiada pełną zdolność do czynności prawnych i spełnia warunki pozwalające jej na nabywanie Jednostek Uczestnictwa Funduszu, określone w statucie danego Funduszu, 2) osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej (Instytucję), 3) w imieniu i na rzecz Małoletniego przez jego Przedstawiciela ustawowego. 5. Zawarcie Umowy Investor Online Postanowienia ogólne 1. Zawarcie Umowy Investor Online może nastąpić według wyboru Klienta: 1) bezpośrednio w siedzibie Towarzystwa lub w siedzibie lub w punktach obsługi klientów Dystrybutorów, na udostępnionych przez Towarzystwo formularzach, które dostępne w siedzibie Towarzystwa, w siedzibie i punktach obsługi klientów Dystrybutorów oraz na stronie internetowej Towarzystwa, pod adresem: investors.pl, albo 2) korespondencyjnie, albo 3) za pośrednictwem elektronicznego formularza na stronie (wyłącznie dla pełnoletnich osób fizycznych). 2. Przed zawarciem Umowy Investor Online Klient może przeprowadzić test odpowiedniości, celem dokonania oceny, czy instrumenty finansowe oferowane w ramach usługi Investor Online są dla Klienta odpowiednie. Przed zawarciem Umowy Investors Online Klientowi dostarczany jest, w sposób uzgodniony z Klientem, Regulamin, w tym poprzez jego przesłanie na adres poczty elektronicznej Klienta. Zawarcie Umowy Investor Online w siedzibie Towarzystwa lub w siedzibie lub w punktach obsługi klientów Dystrybutorów 4/19

6 3. W przypadku zawierania Umowy Investor Online w siedzibie Towarzystwa lub w siedzibie lub w punktach obsługi klientów Dystrybutorów, Klient wypełnia dwa egzemplarze formularza Umowy Investor Online, a następnie, w obecności pracownika Towarzystwa lub Dystrybutora, składa na nich swój własnoręczny podpis. Poprzez złożenie swojego podpisu na formularzach Umowy Investor Online Klient przyjmuje do wiadomości i wyraża zgodę na warunki korzystania z systemu Investor Online określone w Regulaminie i Umowie Investor Online. Pkt Umowa zawierana na Umowa zawierana przez Umowa zawierana na rzecz pełnoletniej Instytucję rzecz małoletniej osoby osoby fizycznej fizycznej 4. Przy podpisywaniu formularza Umowy Investor Online Klient, przedstawia pracownikowi Towarzystwa lub Dystrybutora swój dokument tożsamości. Przy podpisywaniu formularza Umowy Investor Online osoba lub osoby reprezentujące Klienta, przedstawiają pracownikowi Towarzystwa lub Dystrybutora swoje dokumenty tożsamości oraz odpis z właściwego rejestru Instytucji, stosowne dokumenty potwierdzające uprawnienie osób fizycznych podpisujących formularz Umowy Investor Online do reprezentowania tej osoby lub jednostki oraz dokumenty tożsamości osób podpisujących formularz. Przy podpisywaniu formularza Umowy Investor Online Klient, przedstawia pracownikowi Towarzystwa lub Dystrybutora swój dokument tożsamości oraz dokument potwierdzający, iż jest on osobą uprawnioną do działania w imieniu i na rzecz Małoletniego (tj. odpis aktu urodzenia Małoletniego oraz w przypadku kuratora i opiekuna dodatkowo odpowiednie postanowienie sądu opiekuńczego). Zasady identyfikacji określone w niniejszym punkcie dotyczą również pełnomocnika Klienta w przypadku, gdy Umowa Investor Online zawierana jest przez pełnomocnika, przy czym pełnomocnictwo powinno być sporządzone w formie pisemnej z podpisem notarialnie poświadczonym lub udzielone w formie pisemnej w obecności pracownika Towarzystwa lub Dystrybutora. Wszelkie oświadczenia o zmianie lub odwołaniu pełnomocnictwa powinny mieć formę wymaganą zgodnie z niniejszym postanowieniem dla udzielenia pełnomocnictwa oraz wiążą Towarzystwo od dnia następującego po dniu, w którym zostały one doręczone Towarzystwu 5. Klient w Umowie Investor Online upoważnia i wskazuje osoby fizyczne (Reprezentantów), umocowane do korzystania z Investor Online i składania Zleceń i Dyspozycji za pośrednictwem Investor Online w imieniu Klienta 6. Z zastrzeżeniem ust. 7 poniżej, po otrzymaniu podpisanego przez Klienta formularza Umowy Investor Online, Pracownik Towarzystwa lub Dystrybutora podpisuje go w imieniu Towarzystwa i zwraca Klientowi jeden egzemplarz Umowy Investor Online. Umowę Investor Online uznaje się za zawartą w chwili jej podpisania w imieniu Towarzystwa. 7. W przypadku Umowy Investor Online zawieranej za pośrednictwem Dystrybutora, który nie posiada upoważnienia do podpisywania Umów Investor Online w imieniu Towarzystwa, po otrzymaniu dwóch egzemplarzy podpisanego przez Klienta formularza Umowy Investor Online, Pracownik Dystrybutora potwierdza autentyczność podpisu i zgodność danych Klienta wskazanych w formularzu Umowy Investor Online ze stanem rzeczywistym swoim podpisem, stemplem imiennym i stemplem adresowym POK oraz przekazuje oba 5/19

7 egzemplarze Umowy Investor Online do Towarzystwa. Towarzystwo podpisuje oba egzemplarze Umowy Investor Online i jeden egzemplarz umowy odsyła Klientowi listem poleconym. Umowę Investor Online uznaje się za zawartą w chwili jej podpisania przez pracownika Towarzystwa. Zawarcie Umowy Investor Online korespondencyjne 8. Zawarcie Umowy Investor Online w trybie korespondencyjnym jest możliwe jedynie z jednoczesnym: 1) złożeniem przez Klienta pierwszego Zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa jednego z Funduszy, w rozumieniu statutów tych Funduszy, za kwotę równą co najmniej minimalnej pierwszej wpłacie, określonej w statucie tego Funduszu, lub 2) zawarciem Umowy Inwestycyjnego Systemu Oszczędnościowego ( Umowy ISO ) w rozumieniu Regulaminu Inwestycyjnego Systemu Oszczędnościowego z funduszami zarządzanymi przez Investors TFI S.A. ( Regulamin ISO ) i dokonaniem pierwszej Wpłaty na ISO zgodnie z Umową ISO i Regulaminem ISO (Regulamin ISO jest dostępny na stronie internetowej investors.pl), lub 3) zawarciem Umowy o prowadzenie IKE ( Umowy IKE ) w rozumieniu Regulaminu prowadzenia indywidualnych kont emerytalnych przez fundusze inwestycyjne zarządzane przez Investors TFI S.A. ( Regulamin IKE ) i dokonaniem niezbędnych czynności zgodnie z Umową IKE i Regulaminem IKE (Regulamin IKE jest dostępny na stronie internetowej investors.pl), i oferowane jest jedynie osobom fizycznym posiadającym pełną zdolność do czynności prawnych. Dla uniknięcia wątpliwości, nie ma możliwości zawarcia Umowy Investor Online w tym trybie w przypadku umów zawieranych w imieniu i na rzecz Małoletniego, Instytucji, jak również, w przypadku, gdy pierwsze Zlecenie nabycia miałoby skutkować otwarciem Wspólnego Rejestru Małżeńskiego. 9. W celu zawarcia Umowy Investor Online w trybie korespondencyjnym Klient kontaktuje się z Towarzystwem za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres: office@investors.pl, zgłaszając chęć skorzystania z możliwości zawarcia Umowy Investor Online w tym trybie. Korespondencja prowadzona z Towarzystwem jest archiwizowana. 10. Pracownik Towarzystwa umożliwia Klientowi przeprowadzenie testu odpowiedniości, celem dokonania oceny, czy instrumenty finansowe oferowane w ramach usługi Investor Online są dla Klienta odpowiednie. 11. Procedura zawarcia Umowy Investor Online w trybie korespondencyjnym jest następująca: 1) Klient może: a. uzyskać odpowiednie dokumenty bezpośrednio ze strony internetowej Towarzystwa, lub b. uzyskać dokumenty od Towarzystwa. 6/19

8 2) Dokumenty, które Towarzystwo udostępnia lub przekazuje Klientowi to: a. Formularz Umowy Investor Online, b. Formularz Zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa jednego z Funduszy lub Formularz Umowy ISO lub Formularz Umowy IKE, c. formularz testu odpowiedniości wraz z informacją o uzyskanym przez Klienta wyniku, lub odpowiednio, wzór oświadczenia w przedmiocie rezygnacji z wypełnienia testu odpowiedniości lub odmowy przekazania niezbędnych do jego przeprowadzenia danych, d. formularz oświadczenia dotyczącego celu inwestycji, źródeł pochodzenia środków oraz innych informacji wymaganych przez ustawę z dnia 16 listopada 2000 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (dalej Ankieta AML ), oraz e. Regulamin; f. W przypadku zawierania Umowy ISO, również Regulaminu ISO, g. W przypadku zawierania Umowy IKE, również Regulaminu IKE, h. kluczowe informacje dla inwestorów dla odpowiednich Funduszy (lub subfunduszy wydzielonych w ramach Funduszy). Klient wypełnia formularz Umowy Investor Online, oraz informacje dotyczące pierwszego Zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa lub zawarcia Umowy ISO lub Umowy IKE, w tym prowadzony na rzecz Klienta przez podmiot świadczący usługi finansowe rachunek bankowy, z którego dokonana zostanie wpłata na nabycie Jednostek Uczestnictwa zgodnie ze Zleceniem lub Umową ISO lub Umową IKE (przy czym rachunek bankowy wskazany w Zleceniu lub Umowie ISO lub Umowie IKE musi być zgodny z rachunkiem wskazanym w Umowie Investor Online). Klient potwierdza pracownikowi Towarzystwa fakt zapoznania się z kluczowymi informacjami dla inwestorów dla odpowiednich Funduszy (lub subfunduszy Funduszy), których dotyczy Zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa lub Umowa ISO lub Umowa IKE. Podpisując Umowę Investor Online w trybie korespondencyjnym, Klient wyraża zgodę na otrzymywanie w przyszłości kluczowych informacji dla inwestorów poprzez samodzielne pobranie ich ze strony internetowej Towarzystwa lub z serwisu Investor Online. Potwierdzenie otrzymania kluczowych informacji dla inwestorów oraz wyrażenie zgody na ich otrzymywanie w wersji elektronicznej następuje poprzez podpisanie oświadczenia znajdującego się na formularzu Zlecenia lub Umowy ISO lub Umowy IKE; 3) Klient zapoznaje się z otrzymanymi dokumentami i składa własnoręczne podpisy pod wypełnionymi formularzami Umowy Investor Online, Zleceniem nabycia Jednostek Uczestnictwa, Umowy ISO, Umowy IKE oraz testem odpowiedniości lub wypełnia i podpisuje odpowiednie oświadczenie, a także wypełnia i podpisuje Ankietę AML. Wypełnione przez Klienta, dokumenty, tj.: dwa egzemplarze Umowy Investor Online i trzy egzemplarze pierwszego Zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa lub Umowy ISO lub Umowy IKE Klient 7/19

9 przekazuje Towarzystwu za pośrednictwem firmy kurierskiej lub poczty, na adres wskazany przez Towarzystwo. 4) W przesyłce do Towarzystwa muszą znajdować się: a. oba egzemplarze formularza Umowy Investor Online, b. jeden egzemplarz testu odpowiedniości lub stosownego oświadczenia, c. trzy egzemplarze Zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa lub Umowy ISO lub Umowy IKE, d. Ankieta AML. Jeden egzemplarz Zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa lub Umowy ISO lub Umowy IKE Klient powinien zachować informacyjnie, dla celów dokonania wpłaty; 5) Po otrzymaniu dokumentów Towarzystwo podpisuje Umowę Investor Online oraz potwierdza przyjęcie Zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa lub podpisuje Umowę ISO lub Umowę IKE, a następnie informuje Klienta o zawarciu Umowy Investor Online i przyjęciu Zlecenia lub zawarciu Umowy ISO lub Umowy IKE, według wyboru Klienta, pocztą elektroniczną lub telefonicznie lub w przypadku Umowy IKE stosownie do jej postanowień. Równocześnie Klient otrzymuje powiadomienie na wskazany adres z informacją dotyczącą miejsca z którego może pozyskiwać elektroniczne wersje dokumentów kluczowe informacje dla inwestorów. Po uzyskaniu informacji, o których mowa powyżej, z zastrzeżeniem punktu następnego, Klient dokonuje przelewu środków na nabycie jednostek Uczestnictwa lub pierwszą Wpłatę ISO lub wpłatę na IKE, z rachunku bankowego wskazanego w wypełnionym Zleceniu lub Umowie ISO lub Umowy IKE oraz Umowie Investor Online, w kwocie wynikającej ze Zlecenia lub Umowy ISO lub Umowy IKE. 6) W przypadku Umowy IKE i pierwszej wpłaty na IKE w formie wypłaty transferowej z PPE lub innego IKE formę wpłaty reguluje Umowa IKE. 7) Umowa Investor Online jest zawarta z chwilą podpisania jej przez Towarzystwo, z zastrzeżeniem postanowienia pkt 8) poniżej. Poprzez złożenie swojego podpisu na formularzach Umowy Investor Online Klient przyjmuje do wiadomości i wyraża zgodę na warunki korzystania z systemu Investor Online określone w Regulaminie i Umowie Investor Online. 8) Fundusze realizują pierwsze Zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa lub realizują pierwszą wpłatę ISO w przypadku otrzymania wpłaty na nabycie w terminie ważności Zlecenia, określonym w statucie Funduszu lub w terminie określonym w Regulaminie ISO na dokonanie pierwszej Wpłaty lub wpłatę na IKE w terminie określonym w Umowie IKE i jedynie w sytuacji przeprowadzenia pozytywnej identyfikacji Klienta i weryfikacji jego tożsamości na podstawie danych zawartych w przelewie, tzn. ustalenia, z zastrzeżeniem sytuacji wskazanej w pkt 6), że wpłata dokonana została z rachunku bankowego Klienta wskazanego w Zleceniu lub Umowie ISO lub zgodnie z Umową IKE, prowadzonego przez podmiot świadczący usługi finansowe, a dane zawarte w przelewie są zgodne z danymi 8/19

10 wskazanymi w Umowie Investor Online oraz Zleceniu lub Umowie ISO lub Umowie IKE. Po realizacji Zlecenia lub pierwszej wpłaty ISO lub wpłaty IKE Towarzystwo dostarczy Klientowi jeden podpisany przez siebie egzemplarz Umowy Investor Online, przyjęte przez Towarzystwo Zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa lub podpisaną za Towarzystwo Umowę ISO lub Umowę IKE oraz potwierdzenie realizacji transakcji lub potwierdzenie zawarcia Umowy IKE. 9) W przypadku niedokonania przez Klienta wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa w terminie ważności Zlecenia lub w terminie na dokonanie pierwszej Wpłaty na ISO lub w terminie na dokonanie wpłaty na IKE, lub negatywnej identyfikacji Klienta i weryfikacji jego tożsamości na podstawie danych zawartych w przelewie, tzn. ustalenia, że: a. wpłata nie została dokonana z rachunku bankowego Klienta wskazanego w Zleceniu lub Umowie ISO lub Umowie IKE, z zastrzeżeniem pkt 6) i Umowie Investor Online, lub b. wpłata została dokonana z rachunku bankowego wskazanego w Zleceniu lub Umowie ISO lub Umowie IKE lub z instytucji dokonującej wypłaty transferowej i Umowie Investor Online, jednak z danych zawartych w przelewie wynika, iż rachunek ten nie należy do Klienta bądź nie jest to rachunek prowadzony przez podmiot świadczący usługi finansowe, lub c. dane zawarte w przelewie lub w dokumentach związanych z wypłatą transferową nie są zgodne z danymi wskazanymi w Zleceniu lub Umowie ISO lub Umowie IKE oraz Umowie Investor Online, Zlecenie zostanie odrzucone, a Umowa ISO lub Umowa IKE i Umowa Investor Online ulegną rozwiązaniu. O rozwiązaniu Umowy Investor Online w takim wypadku Klient zostanie poinformowany na wskazany w Umowie Investor Online adres poczty elektronicznej Klienta. Zawarcie Umowy Investor Online elektronicznie 12. Zawarcie Umowy Investor Online za pośrednictwem formularza dostępnego na stronie jest możliwe jedynie z jednoczesnym: 1) złożeniem przez Klienta pierwszego Zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa jednego z Funduszy, w rozumieniu statutów tych Funduszy, za kwotę równą co najmniej minimalnej pierwszej wpłacie, określonej w statucie tego Funduszu, lub 2) zawarciem Umowy ISO w rozumieniu Regulaminu ISO i dokonaniem pierwszej Wpłaty na ISO zgodnie z Umową ISO i Regulaminem ISO, i oferowane jest jedynie osobom fizycznym posiadającym pełną zdolność do czynności prawnych. Dla uniknięcia wątpliwości, nie ma możliwości zawarcia Umowy Investor Online w tym trybie w przypadku umów zawieranych w imieniu i na rzecz Małoletniego, Instytucji, jak również, w przypadku, gdy pierwsze Zlecenie nabycia miałoby skutkować otwarciem Wspólnego Rejestru Małżeńskiego. 9/19

11 13. W celu zawarcia Umowy Investor Online w trybie elektronicznym Klient wypełnia elektroniczny formularz rejestracyjny znajdujący się na stronie który umożliwia Klientowi przeprowadzenie testu odpowiedniości, celem dokonania oceny, czy instrumenty finansowe oferowane w ramach usługi Investor Online są dla Klienta odpowiednie. 14. Procedura zawarcia Umowy Investor Online w trybie elektronicznym jest następująca: 1) Klient wypełnia wszystkie wymagane dane w elektronicznym formularzu rejestracyjnym dotyczące planowanej inwestycji (Krok 0 Uczestnik): a. określa swój status w rozumieniu FATCA, b. decyduje, czy wypełnia test odpowiedniości, c. wypełnia informacje dotyczące pierwszego Zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa lub Umowy ISO; po wybraniu Funduszy (subfunduszy Funduszy), którego dotyczy pierwsze Zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa lub Umowa ISO, Klient zapoznaje się z kluczowymi informacjami dla inwestorów dotyczącymi wybranych Funduszy (subfunduszy Funduszy) oraz Regulaminem ISO w przypadku, gdy zawierana jest Umowa ISO, d. wskazuje źródło pochodzenia środków, swój cel inwestycyjny oraz charakter stosunków gospodarczych (planowany okres inwestowania). 2) Klient wypełnia wszystkie wymagane dane w formularzu rejestracyjnym dotyczące danych dostępowych do konta w Investors Online oraz swoich danych osobowych (Krok 1 Konto Klienta), w szczególności: podaje swój adres , niezbędny do bieżącej komunikacji z Uczestnikiem w zakresie określonym Regulaminem, ustala identyfikator (login) i hasło oraz numer telefonu komórkowego, na który będą przekazywane kody w postaci wiadomości SMS, niezbędne do autoryzacji zleceń i dyspozycji składanych w serwisie Investor Online. Następnie Klient podaje swoje dane osobowe niezbędne do identyfikacji oraz dane adresowe i prowadzony na rzecz Klienta przez podmiot świadczący usługi finansowe rachunek bankowy, z którego dokonana zostanie wpłata na nabycie Jednostek Uczestnictwa zgodnie ze Zleceniem lub Umową ISO. 3) Podpisując Umowę Investor Online w trybie elektronicznym, Klient wyraża zgodę na otrzymywanie kluczowych informacji dla inwestorów poprzez samodzielne pobranie ich ze strony internetowej Towarzystwa lub z serwisu Investor Online. Potwierdzenie otrzymania kluczowych informacji dla inwestorów oraz wyrażenie zgody na ich otrzymywanie w wersji elektronicznej następuje poprzez złożenie oświadczenia w elektronicznym formularzu rejestracyjnym. 4) Po wypełnieniu formularza Klient potwierdza prawidłowość podanego adresu poprzez odwiedzenie strony internetowej, której adres zostanie przekazana na wskazany przez Klienta adres oraz zatwierdza prawidłowość wypełnienia formularza rejestracyjnego poprzez wpisanie kodu SMS, otrzymanego na numer telefonu wskazany w elektronicznym formularzu rejestracyjnym. 10/19

12 5) Umowa Investor Online jest zawarta z chwilą jej zatwierdzenia przez Klienta prawidłowości wypełnienia formularza rejestracyjnego, zgodnie z pkt 3) powyżej. 6) Fundusze realizują pierwsze Zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa lub realizują pierwszą wpłatę ISO w przypadku otrzymania wpłaty na nabycie w terminie ważności Zlecenia, określonym w statucie Funduszu lub w terminie określonym w Regulaminie ISO na dokonanie pierwszej Wpłaty i jedynie w sytuacji przeprowadzenia pozytywnej identyfikacji Klienta i weryfikacji jego tożsamości na podstawie danych zawartych w przelewie, tzn. ustalenia, że wpłata dokonana została z rachunku bankowego Klienta wskazanego w Zleceniu lub Umowie ISO, prowadzonego przez podmiot świadczący usługi finansowe, a dane zawarte w przelewie są zgodne z danymi wskazanymi w elektronicznym formularzu rejestracyjnym. Po realizacji Zlecenia lub pierwszej wpłaty ISO Umowa zostaje aktywowana. 7) W przypadku niedokonania przez Klienta wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa w terminie ważności Zlecenia lub w terminie na dokonanie pierwszej Wpłaty na ISO lub negatywnej identyfikacji Klienta i weryfikacji jego tożsamości na podstawie danych zawartych w przelewie, tzn. ustalenia, że: a. wpłata nie została dokonana z rachunku bankowego Klienta wskazanego w elektronicznym formularzu rejestracyjnym, lub b. wpłata została dokonana z rachunku bankowego wskazanego w elektronicznym formularzu rejestracyjnym, jednak z danych zawartych w przelewie wynika, iż rachunek ten nie należy do Klienta bądź nie jest to rachunek prowadzony przez podmiot świadczący usługi finansowe, lub c. dane zawarte w przelewie nie są zgodne z danymi wskazanymi w elektronicznym formularzu rejestracyjnym, Zlecenie zostanie odrzucone, a Umowa ISO i Umowa Investor Online ulegną rozwiązaniu. O rozwiązaniu Umowy Investor Online w takim wypadku Klient zostanie poinformowany na wskazany w Umowie Investor Online adres poczty elektronicznej Klienta. 6. Aktywacja Umowy Investor Online Aktywacja w przypadku umowy zawartej w trybie elektronicznym 1. W przypadku, gdy Umowa Investor Online została zawarta w trybie elektronicznym, zostaje ona aktywowana niezwłocznie po realizacji pierwszego Zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa lub pierwszej Wpłaty ISO, a informacja o aktywowaniu Umowy przekazywana jest na adres poczty elektronicznej Klienta wskazany w Umowie. Klient może korzystać z Investors Online, logując się do serwisu za pomocą ustalonego w procesie rejestracji identyfikatora (loginu) i hasła. 11/19

13 Aktywacja w przypadku umowy zawartej w formie papierowej 2. Po zawarciu Umowy Investor Online, a w przypadku zawierania Umowy Investor Online w trybie korespondencyjnym po realizacji pierwszego Zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa lub pierwszej Wpłaty ISO lub wpłaty na IKE (w tym poprzez środki, które wpłyną w wyniku dokonania przez Klienta wypłaty transferowej z innej instytucji finansowej), Towarzystwo wysyła Klientowi ważny 7 dni Link aktywacyjny, na wskazany w Umowie Investor Online adres poczty elektronicznej Klienta. 3. W przypadku, gdy Klientem jest Przedstawiciel ustawowy działający w imieniu i na rzecz Małoletniego, Link aktywacyjny wysyłany jest na adres poczty elektronicznej wskazany przez Przedstawiciela ustawowego. 4. W przypadku, gdy Klientem jest Instytucja, każda ze wskazanych w Umowie Investor Online osób upoważnionych do korzystania z systemu Investor Online w imieniu Klienta (Reprezentantów) jest Użytkownikiem Investor Online i otrzymuje odrębny Link aktywacyjny. 5. W przypadku, gdy osoba fizyczna działa we własnym imieniu jako Klient oraz jest jednocześnie jedną z osób upoważnionych do korzystania z Investor Online w imieniu osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej (Reprezentantem) lub zawarła Umowę Investor Online jako Przedstawiciel ustawowy Małoletniego, wówczas otrzymuje odrębne Linki aktywacyjne, służące do korzystania przez tego Klienta z Investor Online w imieniu własnym oraz w imieniu Klienta, będącego osobą prawną lub jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej oraz w imieniu Małoletniego. 6. Usługa Investor Online staje się aktywna z chwilą ustanowienia hasła do Investor Online po poprawnym zalogowaniu się na stronie wskazanej w Linku aktywacyjnym. Pierwsze logowanie polega na wpisaniu na stronie internetowej, która została udostępniona za pośrednictwem Linku aktywacyjnego, w odpowiednich polach adresu wskazanego w Umowie Investor Online jako Identyfikatora (loginu) oraz otrzymanego kodu SMS jako Hasła. Po wprowadzeniu tych danych następuje automatyczna generacja strony gdzie Klient musi ustanowić nowe hasło zabezpieczające dostęp do Investor Online. 7. Aktywacji Umowy Investor Online należy dokonać w terminie 7 (siedmiu) dni od dnia otrzymania Linku aktywacyjnego. W przypadku wygaśnięcia ważności linku aktywacyjnego, Klient powinien skontaktować się z Infolinią Towarzystwa, w celu otrzymania nowego linku aktywacyjnego. 7. Korzystanie z Investor Online przez pełnomocników 1. Pełnomocnicy ustanowieni odrębnie do dokonywania czynności w imieniu Uczestników Funduszy nie mają prawa do wykorzystywania Investor Online w imieniu Uczestników Funduszy. 2. Klient nie może upoważnić pełnomocnika do korzystania z Investor Online w jego imieniu, za wyjątkiem przypadku, o którym mowa w 5 ust. 5 Regulaminu. 12/19

14 ROZDZIAŁ TRZECI ZASADY SKŁADANIA ZLECEŃ I DYSPOZYCJI ORAZ UZYSKIWANIA INFORMACJI ZA POŚREDNICTWEM INVESTOR ONLINE 8. Logowanie się do Investor Online 1. Użytkownik Investor Online każdorazowo uzyskuje dostęp i może korzystać z Investor Online po dokonaniu prawidłowego logowania się do Investor Online. Logowanie polega na wpisaniu w odpowiednich polach Identyfikatora i Hasła. 2. Identyfikator i Hasło są poufne i nie mogą być ujawniane osobom trzecim. 3. W przypadku, gdy Użytkownik Investor Online zapomni Hasło może skorzystać z opcji udostępnionej w Investor Online Nie pamiętam Hasła lub połączyć się z Infolinią Towarzystwa. W przypadku skorzystania z opcji udostępnionej w systemie Investor Online, system wymaga od Użytkownika Investor Online podania Identyfikatora. Na tej podstawie wysyłany jest do Użytkownika Investor Online za pośrednictwem poczty elektronicznej list z Linkiem aktywacyjnym, który Użytkownik Investor Online musi uruchomić, aby zmienić Hasło. Po uruchomieniu Linku aktywacyjnego Użytkownik Investor Online musi podać kod jednorazowy z aktywnej Listy kodów jednorazowych lub kod sms otrzymany na numer telefonu wskazany w Umowie Investor Online. Link aktywacyjny jest ważny przez 1 godzinę. W przypadku połączenia z Infolinią Towarzystwa konto Użytkownika Investor Online zostaje przestawione w stan nieaktywny oraz Użytkownikowi zostaje przesłany Link aktywacyjny oraz lista kodów papierowych lub kod sms podczas aktywacji konta. 4. Trzykrotne błędne wprowadzenie Identyfikatora i Hasła powoduje zablokowanie dostępu do serwisu Investor Online na 24 godziny. 9. Składanie Zleceń i Dyspozycji 1. Za pośrednictwem Investor Online, Użytkownik może składać następujące Zlecenia i Dyspozycje: 1) Zlecenie Nabycia Otwierające Rejestr Uczestnika niebędący Wspólnym Rejestrem Małżeńskim, 2) Zlecenie Nabycia Otwierające Wspólny Rejestr Małżeński, 3) Zlecenie Odkupienia albo Zlecenie Wypłaty środków zgromadzonych w ramach ISO, 4) Zlecenie Konwersji, 5) Zlecenie Zamiany, 6) Zlecenie Transferu, 7) Zawarcie Umowy ISO, 8) Dyspozycja Zmiany Alokacji w ramach Indywidualnego Konta Emerytalnego i Inwestycyjnego Systemu Oszczędnościowego; 9) Dyspozycja zmiany adresu korespondencyjnego Uczestnika Funduszu/Użytkownika Investor Online, w tym Uczestnika posiadającego Wspólny Rejestr Małżeński, 13/19

15 10) Dyspozycja Blokady Rejestru, 11) Dyspozycja Wypowiedzenia Umowy Investor Online, 12) Dyspozycja zmiany Hasła, pod warunkiem, że nie są sprzeczne ze statutem danego Funduszu i Regulaminami poszczególnych Programów Systematycznego Inwestowania. 2. W przypadku Umowy Investor Online zawartej w imieniu i na rzecz Małoletniego, Przedstawiciel ustawowy będący Użytkownikiem Investor Online jest uprawniony jedynie do składania Zleceń i Dyspozycji nieprzekraczających zakresu zwykłego zarządu w rozumieniu postanowień Statutów poszczególnych Funduszy. Zlecenia przekraczające zakres zwykłego zarządu nie zostaną zrealizowane. 3. Kolejne Nabycie Jednostek Uczestnictwa na Rejestr Uczestnika wcześniej otwarty za pośrednictwem Investor Online lub w siedzibie Towarzystwa może zostać dokonane poprzez wpłatę środków na rachunek przypisany do Rejestru Uczestnika, jako rachunek do wpłat, wskazany w Investor Online lub w potwierdzeniu transakcji na tym Rejestrze Uczestnika. 4. Składanie Zleceń i Dyspozycji odbywa się poprzez wypełnienie odpowiednich formularzy elektronicznych udostępnianych w ramach Investor Online. 5. Zlecenia i Dyspozycje składane za pośrednictwem Investor Online wymagają dla swej ważności autoryzacji poprzez kody SMS lub kody jednorazowe z papierowej listy kodów jednorazowych. 6. Autoryzacja odbywa się poprzez wpisanie przez Użytkownika Investor Online, w odpowiednim polu kodu SMS, który zostaje wysłany na numer telefonu Użytkownika po Kliknięciu w przycisk Potwierdź w formularzu zlecenia lub w Koszyku zleceń. W przypadku Umów zawartych przed 13 kwietnia 2015 roku, dla których Użytkownik nie zmienił sposobu autoryzacji na kody SMS, Autoryzacja odbywa się poprzez wpisanie przez Użytkownika Investor Online, w odpowiednim polu jednego z kodów zapisanych na Liście kodów jednorazowych. Powyższe nie ma zastosowania w przypadku Zlecenia, o którym mowa w ust. 1 pkt 2), którego sposób autoryzacji opisany jest w ust. 7 poniżej. 7. W przypadku Zlecenia Nabycia Otwierającego Wspólny Rejestr Małżeński, w celu autoryzacji, drugi Użytkownik Investor Online (współmałżonek) podaje swój Identyfikator i Hasło, a oboje małżonkowie wpisują kody SMS otrzymane na numery telefonów wskazane w swoich Umowach Investor Online. 8. Użytkownik Investor Online może zapisać Zlecenie w Koszyku, gdzie możliwe jest ich późniejsze, zbiorcze autoryzowanie. 9. Użytkownik Investor Online powinien upewnić się, że wszystkie Zlecenia i Dyspozycje składane za pomocą systemu Investor Online są prawidłowe i zgodne z jego intencjami przed dokonaniem ich autoryzacji. 10. Odwołanie autoryzowanego Zlecenia czy Dyspozycji nie jest możliwe. 11. Zlecenia i Dyspozycje są uważane za złożone z chwilą ich autoryzacji. 14/19

16 12. Przed złożeniem Zlecenia Nabycia, Zlecenia Konwersji lub Zlecenia Zamiany, Dyspozycji Zmiany Alokacji w ramach Inwestycyjnego Systemu Oszczędnościowego: 1) W każdej chwili Klient ma możliwość przeprowadzenia oceny, czy instrumenty finansowe oferowane w ramach usługi Investor Online są odpowiednie dla Klienta. W tym celu Klient, przed złożeniem Zlecenia Nabycia, Zlecenia Konwersji lub Zlecenia Zamiany oraz Dyspozycji Zmiany Alokacji w ramach Inwestycyjnego Systemu Oszczędnościowego, może wypełnić test odpowiedniości umieszczony w sekcji Konto Klienta w Investor Online, 2) Klient powinien zapoznać się z dokumentem kluczowe informacje dla inwestorów dotyczącego odpowiedniego Funduszu mającego być przedmiotem w/w Zleceń lub Dyspozycji, w formie elektronicznej oraz złożyć oswiadczenie o zapoznaniu się z Kluczowymi informacjami dla inwestorów poprzez zaznaczenie odpowiedniego pola w formularzu Zlecenia w serwisie Investor Online. 10. Zamówienie, aktywacja i dezaktywacja Listy kodów jednorazowych oraz korzystanie z kodów SMS 1. Lista kodów jednorazowych służących do autoryzacji Zleceń i Dyspozycji jest poufna i nie może być ujawniana osobom trzecim. 2. W jednym czasie może być aktywna wyłącznie jedna Lista kodów jednorazowych. 3. Trzykrotne błędne wprowadzenie kodu z Listy kodów jednorazowych powoduje zablokowanie dostępu do serwisu Investor Online na 24 godziny. 4. Użytkownik Investor Online może w każdej chwili za pomocą serwisu Investor Online lub po połączeniu z Infolinią Towarzystwa dezaktywować Listę kodów jednorazowych oraz zamówić nową Listę kodów jednorazowych. 5. Począwszy od 13 kwietnia 2015 roku Aktywacja nowych List kodów jednorazowych nie będzie możliwa. 6. Investor Online Umożliwia Użytkownikom z aktywną Listą haseł jednorazowych zmianę sposobu autoryzacji na kody SMS. Po zmianie sposobu autoryzacji nie ma możliwości zmiany sposobu autoryzacji na Listę haseł jednorazowych. 7. Zmiana sposobu autoryzacji, w sytuacji, gdy Użytkownik Investor Online nie posiada aktywnej Listy kodów jednorazowych, następuje poprzez złożenie za pośrednictwem Dystrybutora lub Towarzystwa pisemnej dyspozycji zmiany sposobu autoryzacji zleceń. 11. Zasady realizacji Zleceń i Dyspozycji 1. Zlecenia i Dyspozycje prawidłowo złożone za pośrednictwem Investor Online, będą realizowane w terminach i na zasadach określonych w statutach Funduszy. 2. Zlecenia złożone za pośrednictwem Investor Online, czyli: zlecenia nabycia, zlecenia konwersji i zamiany, zlecenia odkupienia, a także wszystkie dyspozycje dotyczące Umów Inwestycyjnego 15/19

17 Systemu Oszczędnościowego i Indywidualnego Konta Emerytalnego będą realizowane bez pobierania opłaty manipulacyjnej. Dla uniknięcia wątpliwości interpretacyjnych postanawia się że: a. z opłaty manipulacyjnej zwolnione są również wpłaty na rejestry otwarte za pośrednictwem Investor Online, w tym również otwarte przed wejściem w życie Regulaminu; b. przy zawieraniu Umów Inwestycyjnego Systemu Oszczędnościowego, za pośrednictwem Investor Online Opłata Początkowa, określona w regulaminie Inwestycyjnego Systemu Oszczędnościowego, nie będzie pobierana. 3. Środki z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa, zleconego za pośrednictwem Investor Online, są przekazywane na rachunek bankowy wskazany w Umowie Investor Online. 12. Potwierdzenia transakcji 1. Z zastrzeżeniem ust. 3, transakcje wykonywane na Rejestrach zwykłych Uczestnika należących do Użytkownika Investor Online lub odpowiednio na Rejestrach Uczestnika należących do Małoletniego lub do osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, w której imieniu działa Użytkownik Investor Online, są potwierdzane w formie pisemnej zbiorczo, po zakończeniu danego roku kalendarzowego, do końca stycznia następnego roku. 2. Klient zawierając Umowę Investor Online wyraża zgodę, w trybie art. 26 ust. 1 Statutu Investors Parasol FIO, oraz odpowiednio art. 27 ust. 1 Statutu Investors Parasol SFIO, na otrzymywanie pisemnych potwierdzeń zbycia lub odkupienia w terminach wskazanych w ust. 1 powyżej. 3. Postanowienia ust. 1 i 2 dotyczą osób, które zawarły Umowę Investor Online po dniu 20 maja 2009 r. Osoby, które zawarły Umowę Investor Online do dnia 20 maja 2009 r., do czasu wyrażenia pisemnej zgody na objęcie postanowieniami niniejszego paragrafu, otrzymują potwierdzenia transakcji w standardowym trybie określonym w Statutach Funduszy. 13. Dostęp do informacji za pośrednictwem Investor Online 1. Po prawidłowym zalogowaniu do systemu Investor Online zgodnie z 8 Regulaminu, Użytkownik Investor Online ma dostęp do informacji dotyczących wszystkich należących do niego Rejestrów Uczestnika lub odpowiednio do Rejestrów Uczestnika należących do Małoletniego lub do osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, w imieniu której działa Użytkownik Investor Online. 2. Informacje dostępne w systemie Investor Online, z zastrzeżeniem zdania następnego, są aktualizowane raz w ciągu doby. W szczególnie uzasadnionych przypadkach, Towarzystwo może zaktualizować dane częściej. 3. Informacje dostępne w systemie Investor Online mogą być zmienione bez uprzedzenia w każdym czasie, z zastrzeżeniem, że dane Klienta zmieniane są wyłącznie na podstawie oraz zgodnie z Dyspozycją złożoną przez Klienta w sposób określony w Regulaminie. 16/19

18 ROZDZIAŁ CZWARTY POSTANOWIENIA KOŃCOWE 14. Ograniczenia dostępu do Investor Online 1. W dostępie do Investor Online mogą występować ograniczenia (przerwy) spowodowane koniecznością wykonania czynności technicznych związanych z utrzymaniem systemu. Przerwy konserwacyjne nie przekraczają 12 godzin w skali miesiąca. Towarzystwo dołoży wszelkich starań, aby przerwy konserwacyjne występowały w godzinach nocnych. 2. Towarzystwo ma prawo do zablokowania Użytkownikowi Investor Online dostępu do systemu Investor Online, w przypadkach określonych w Regulaminie. 15. Ograniczenie odpowiedzialności Towarzystwa 3. W przypadku Zleceń i Dyspozycji składanych za pośrednictwem Investor Online, poza przypadkami przewidzianymi w obowiązujących przepisach prawa, Towarzystwo i Fundusz nie ponoszą odpowiedzialności za szkody spowodowane: 1) złożeniem Zlecenia lub Dyspozycji za pośrednictwem systemu Investor Online z wykorzystaniem Identyfikatora, Hasła oraz kodu jednorazowego przez osoby trzecie, o ile do wejścia przez tę osobę w posiadanie Identyfikatora, Hasła lub kodu jednorazowego nie doszło z winy Towarzystwa lub Funduszu, 2) nieprzekazaniem złożonego Zlecenia lub Dyspozycji złożonej do realizacji za pośrednictwem systemu Investor Online, jeśli spowodowane zostało to wadą teletransmisyjną, techniczną, awarią urządzeń lub przerwaniem połączenia lub innymi okolicznościami niezależnymi od Towarzystwa lub Funduszu, 3) w następstwie działania organów władzy ustawodawczej, wykonawczej lub sądowniczej, w szczególności w następstwie zmiany przepisów prawnych obowiązujących w dniu zawarcia Umowy Investor Online, które uniemożliwiają wykonanie zobowiązań umownych zgodnie z ich treścią, 4) działaniami siły wyższej, przez które rozumie się zdarzenia nadzwyczajne, zewnętrzne i niemożliwe do przewidzenia, a w przypadku ich przewidzenia niemożliwe do zapobieżenia oraz zdarzenia, którym Towarzystwo nie mogło się przeciwstawić, stanowiące przeszkodę do wykonania lub należytego wykonania Umowy Investor Online, 5) z wyłącznej winy Klienta lub z winy osoby trzeciej, za działanie której Towarzystwo nie ponosi odpowiedzialności. 4. Towarzystwo zastrzega sobie prawo odmowy przyjęcia Zlecenia, Dyspozycji lub udzielenia jakichkolwiek informacji za pośrednictwem Investor Online w przypadku: 1) podejrzenia ujawnienia osobom trzecim Identyfikatora, Hasła lub kodu jednorazowego, 2) nienależytej jakości transmisji, przerw w łączności, przerw w dostawie prądu, modyfikacji transmisji, uszkodzeń i wad urządzeń telekomunikacyjnych oraz systemów zasilania, sprzętu 17/19

19 komputerowego, awarii sieci telekomunikacyjnej, przerwania połączenia w trakcie składania Zlecenia lub Dyspozycji, działania osób trzecich w trakcie przesyłania Zleceń i Dyspozycji oraz wszelkich innych informacji, przerw spowodowanych koniecznością bieżącej konserwacji, 3) działania siły wyższej, przez którą rozumie się zdarzenia nadzwyczajne, zewnętrzne i niemożliwe do przewidzenia, a w przypadku ich przewidzenia niemożliwe do zapobieżenia, zdarzenia, którym Towarzystwo nie mogło się przeciwstawić, stanowiące przeszkodę do wykonania lub należytego wykonania Umowy Investor Online, 4) braku oświadczenia o zapoznaniu się Użytkownika z kluczowymi informacjami dla inwestorów. 16. Obowiązywanie Umowy Investor Online 1. Umowa Investor Online zostaje zawarta na czas nieoznaczony, z zastrzeżeniem postanowień 5 ust. 13 pkt. 9) Regulaminu oraz ust. 8 poniżej. 2. W przypadku zawierania Umowy Investor Online w trybie korespondencyjnym lub elektronicznym Klient ma prawo odstąpić od umowy w terminie 14 dni od dnia jej zawarcia, bez podawania przyczyn. Oświadczenie o odstąpieniu od Umowy Investor Online wymaga zachowania formy pisemnej. W przypadku odstąpienia do umowy jest ona uważana za niezawartą. Odstąpienie od Umowy Investor Online nie ma wpływu na zrealizowane przez Fundusz pierwsze Zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa. 3. Stronom Umowy Investor Online przysługuje prawo jej wypowiedzenia w każdym czasie, z zachowaniem 30 - dniowego okresu wypowiedzenia. Wypowiedzenie Umowy Investor Online złożone przez Klienta staje się skuteczne w następnym dniu roboczym po otrzymaniu stosownego oświadczenia przez Towarzystwo. 4. Wypowiedzenie Umowy Investor Online wymaga dla swej ważności zachowania formy pisemnej. W przypadku wypowiedzenia składanego przez Klienta wypowiedzenie może być również dokonane za pośrednictwem Investor Online. 5. W przypadku wypowiedzenia Umowy Investor Online dokonanego przez Towarzystwo, wypowiedzenie przekazywane jest listem poleconym na adres korespondencyjny Uczestnika Funduszu. Za dzień otrzymania wypowiedzenia przez Uczestnika Funduszu uważa się dzień wskazany na zwrotnym potwierdzeniu odbioru listu, jako dzień doręczenia lub odmowy jego odbioru. 6. Umowa Investor Online ulega rozwiązaniu z upływem okresu wypowiedzenia. 7. Umowa Investor Online ulega również rozwiązaniu: 1) w odniesieniu do Klienta będącego osobą fizyczną z dniem otrzymania przez Towarzystwo informacji o śmierci Klienta; dotyczy to również Umowy Investor Online zawartej przez Przedstawiciela ustawowego, jeżeli śmierć Przedstawiciela ustawowego lub reprezentowanego przez niego Małoletniego nastąpiła przed osiągnięciem pełnoletniości przez Małoletniego, 18/19

20 2) w odniesieniu do Klienta będącego osobą prawną lub jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej z dniem otrzymania przez Towarzystwo informacji o jego likwidacji. 8. W przypadku Umowy Investor Online zawartej w imieniu i na rzecz Małoletniego, Umowa Investor Online ulega rozwiązaniu z końcem dnia poprzedzającego dzień ukończenia przez Małoletniego 18 (osiemnastego) roku życia. 9. Umowa Investor Online ulega również rozwiązaniu w przypadku wejścia w życie zmian Statutów Funduszy uniemożliwiających składanie zleceń i dyspozycji dotyczących uczestnictwa w Funduszach drogą elektroniczną. 10. Umowa Investor Online wygasa w przypadku braku aktywacji Umowy Investor Online w terminie określonym w 6 ust. 7 Regulaminu. 11. Rozwiązanie lub wygaśnięcie Umowy Investor Online nie ma wpływu na saldo Rejestru Uczestnika. 17. Prawo właściwe W sprawach nieuregulowanych w Regulaminie stosuje się postanowienia Statutów właściwych Funduszy oraz przepisy powszechnie obowiązującego prawa. 18. Zmiana Regulaminu 1. Regulamin publikowany jest na stronie internetowej Towarzystwa pod adresem: 2. Towarzystwo zastrzega sobie możliwość dokonywania zmian w Regulaminie. Zmiany są ogłaszane na stronie internetowej, o której mowa w ust. 1. Zmiany dotyczące trybu, zasad i warunków składania oświadczeń woli za pośrednictwem systemu Investor Online wchodzą w życie w terminie 14 dni po publikacji. Pozostałe zmiany, w tym w szczególności zmiany porządkowe wchodzą w życie z chwilą publikacji. 3. W przypadku zmiany Regulaminu Klient może dokonać wypowiedzenia Umowy Investor Online w terminie 14 dni od dnia publikacji. W przypadku wypowiedzenia przez Klienta Umowy Investor Online przed wejściem w życie zmienionego Regulaminu, do świadczenia usług na rzecz tego Klienta w okresie wypowiedzenia stosuje się dotychczasowe postanowienia Regulaminu. Warszawa, dnia 27 października 2015 r. 19/19

21 Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Zebra Tower ul. Mokotowska Warszawa tel fax office@investors.pl