Instrukcja Użytkownika Fundusz Wsparcia Kredytobiorców

Transkrypt

1 Instrukcja Użytkownika Fundusz Wsparcia Kredytobiorców Warszawa,

2 Spis treści 1. INFORMACJE OGÓLNE HISTORIA ZMIAN DOKUMENTU LOGOWANIE I GŁÓWNE FUNKCJONALNOŚCI SYSTEMU OZNACZENIA PRZYCISKÓW, PÓL DANYCH, ZAWARTOŚĆ FORMATEK WPROWADZANIE WNIOSKU AKCEPTACJA WNIOSKU ETAP I AKCEPTACJA WNIOSKU ETAP II AKCJA PACZKA TWORZENIE PACZKI WNIOSKÓW MODYFIKACJA WNIOSKU AKCEPTACJA WNIOSKU ZMODYFIKOWANEGO ETAP I AKCEPTCJA WNIOSKU ZMODYFIKOWANEGO ETAP II WSTRZYMANIE WNIOSKU AKCEPTACJA WNIOSKU O WSTRZYMANIE ETAP I AKCEPTACJA WNIOSKU O WSTRZYMANIE ETAP II

3 1. INFORMACJE OGÓLNE Instrukcja jest przeznaczona dla Użytkowników biorących udział w procesie obsługi wniosków o wypłatę wsparcia ze środków Funduszu Wsparcia Kredytobiorców (FWK) rozpoczynających pracę w portalu komunikacyjnym BGK-Zlecenia. Zawiera opis informacji oraz funkcji dostępnych w systemie. System na którym będą pracować Kredytodawcy jest aplikacją webową przeznaczoną dla jednostek zewnętrznych do składania wniosków. Użytkownikiem jest pracownik lub przedstawiciel jednostki zewnętrznej, który posiada właściwe uprawnienia. System BGK Zlecenia służy jako narzędzie dla Kredytodawców mające na celu wsparcie procesu, który przebiega zgodnie z poniższym schematem: Rejestracja przez Kredytodawców warunków umowy w formie elektronicznej Załączenie kopii umowy zawartej pomiędzy Kredytodawcą i Kredytobiorcą Rejestracja przez Kredytodawcę Modyfikacji Umowy Rejestracja przez Kredytodawcę informacji o wstrzymaniu wsparcia Pobieranie raportów z wypłat wsparcia Zaproponowany model obsługi poprzez platformę BGK-Zlecenia gwarantuje spójny kanał do przekazywania i przechowywania danych dotyczących Kredytobiorców, którym udzielono wsparcia. Drugi etap, który będzie realizowany w ramach Funduszu Wsparcia Kredytobiorców, to proces zwrotu środków pieniężnych przez osoby, które otrzymały należne wsparcie: Obsługa przez Kredytodawców zwrotu wsparcia dokonywana przez Kredytobiorcę W przypadkach opóźnień w spłacie - wzywanie do uregulowania należności 3

4 2. HISTORIA ZMIAN DOKUMENTU Tabela 1 Zmiany Instrukcji Użytkownika FWK Wersja Treść dokonywanych zmian Data 1.0 Pierwsza wersja dokumentu Tworzenie nowego wniosku z XML 2. Tworzenie "Paczki" wniosków 3. Adres korespondencyjny kredytobiorcy 4. Czas operacyjny aplikacji Sytuacja zablokowania konta użytkownika 2. Profil użytkownika - Obserwator 3. Proces wylogowywania z systemu Generowanie raportów analitycznych 2. Nowy przycisk - "wypełnij kwoty" Rejestr wniosków 2. Maksymalny rozmiar załączanego pliku 3. Generowanie dokumentów po zarejestrowaniu przesłanek o wstrzymaniu Dodatkowa kolumna z numerem paczki 2. Generowanie dokumentów po zarejestrowaniu przesłanek o wstrzymaniu - aktualizacja Kalendarz dni wolnych dla PLN i walut obcych na lata

5 3. LOGOWANIE I GŁÓWNE FUNKCJONALNOŚCI SYSTEMU Aby zalogować się do systemu BGK-Zlecenia należy w przeglądarkę internetową (zalecana przeglądarka Microsoft Internet Explorer wersja 8.0) wpisać adres strony i wybrać przycisk STREFA LOGOWANIA, następnie pod BGK Zlecenia wcisnąć przycisk LOGOWANIE (Rys.1) - na ekranie ukaże się okno umożliwiające zalogowanie się do systemu (Rys.2). Użytkownik przy uruchamianiu aplikacji musi podać swoją nazwę (w polu Login ) i hasło (w polu Hasło ) oraz odznaczyć Użyj domyślnego scenariusza, a następnie kliknąć przycisk Zaloguj. Kolejnym krokiem jest wybór scenariusza (Rys.3). Uruchomiony zostanie system identyfikacji użytkownika. System sprawdza hasło użytkownika, a następnie otwiera główne okno aplikacji. Jeżeli użytkownik nie ma przyznanego prawa dostępu, to aplikacja nie zostanie uruchomiona. W celu uzyskania dodatkowych informacji o usłudze należy kliknąć Pomoc/Informacje o usłudze (Rys.1). Rysunek 1 Rysunek 2 Rysunek 3 5

6 Zablokowanie konta użytkownika W sytuacji gdy nastąpi zablokowanie konta użytkownika należy: Rysunek 4 1. Wybrać opcję Nie pamiętam hasła, która znajduje się poniżej przycisku Zaloguj (Rys.2) 2. Następnie pojawi się okno, gdzie trzeba wpisać swój login, przepisać kod z obrazka i kliknąć przycisk Dalej (Rys.4). 3. Jeśli wpisany login i kod z obrazka są prawidłowe, pojawi się informacja, iż instrukcje dotyczące wygenerowania nowego hasła zostały wysłane na zarejestrowany w systemie adres Wówczas, użytkownik powinien otrzymać wiadomość na zarejestrowany w systemie z prośbą o potwierdzenie dyspozycji zmiany hasła: Szanowny/a Pan/i Otrzymaliśmy żądanie zresetowania hasła do logowania do portalu komunikacyjnego BGK- Zlecenia. Aby dokończyć operację resetowania hasła proszę wejść w ciągu 24 godzin na adres: LINK Jeśli zignoruje Pani/Pan tę wiadomość, hasło nie zostanie zresetowane. Imię: XXXX Nazwisko: XXXX Bank Gospodarstwa Krajowego 5. Po kliknięciu na przekazany w u link uruchomi się strona z informacją, iż zmienione (tymczasowe) hasło do logowania, zostanie wysłane na adres . 6

7 Zmiana hasła W celu zmiany hasła trzeba być zalogowanym. Należy kliknąć w prawym górnym rogu przycisk. Nastąpi przekierowanie na stronę gdzie należy podać Stare hasło (wygenerowane przez system) oraz Nowe hasło i wcisnąć. Podstawowe funkcjonalności po zalogowaniu się do systemu Po pozytywnym zalogowaniu, otwiera się główne okno programu (Rys.5). Górna część formularza zawiera nazwę aplikacji (z lewej strony) oraz informacje o zalogowanym użytkowniku i wybranym aktualnie profilu (z prawej strony). Jeżeli użytkownik posiada więcej niż jeden profil (np. Wprowadzający i Akceptujący 1, Akceptujący 2 lub Obserwator) to w zależności od czynności, którą chce wykonać musi najpierw wybrać właściwy profil. Przy pierwszym logowaniu system poprosi o ustawienie profilu domyślnego. W tym celu w prawym górnym rogu głównego okna programu należy wybrać profil, który chcemy, aby był ustawiony po zalogowaniu się do systemu i nacisnąć ikonę (Rys.5). Rysunek 5 Uwaga: Przy próbie złożenia nowego wniosku na profilu Akceptujący 1 lub Akceptujący 2 pojawi się pusta formatka (Rys.6) Złóż wniosek. Należy użyć profil Wprowadzający. i przełączyć się na 7

8 Rysunek 6 Poniżej części informacyjnej znajdują się: a) Obszar parametrów wyszukiwania dla puli Moje wnioski (Rys.7) i Wnioski (Rys.8) dostępne są parametry wyszukiwania, które umożliwiają wyszukanie wniosków wg wprowadzonych kryteriów (po prawej stronie znajduje się suwak umożliwiający przegląd innych kryteriów wyszukiwania). Rysunek 7 Rysunek 8 b) Obszar Moje wnioski, w którym znajdują się aktualnie przypisane do zalogowanego użytkownika wnioski (Rys.9). W przypadku zaistnienia takiej konieczności, użytkownik może przekazać (oddać) posiadane wnioski do obszaru Wnioski, co spowoduje możliwość podjęcia tych wniosków przez innych użytkowników w ramach tego samego Kredytodawcy. W celu oddania pojedynczego wniosku należy nacisnąć ikonę znajdującą się przy wybranym rekordzie. Grupowe przekazanie wniosków dokonywane jest poprzez zaznaczenie checkboxów przy wybranych rekordach, a następnie wybranie akcji. Wybranie lewego checkboxu umiejscowionego na szarym pasku z nazwami kolumn spowoduje zaznaczenie wszystkich wniosków na stronie, natomiast wybranie prawego checkboxu spowoduje zaznaczenie wszystkich wniosków posiadanych przez użytkownika (na wielu stronach) (Rys.9). 8

9 Rysunek 9 c) Obszar Wnioski, w którym znajdują się wszystkie wnioski Kredytodawcy (Rys.10). Z listy wniosków można podejrzeć każdy wniosek i w zależności od nadanych uprawnień podjąć wniosek do dalszej realizacji. Wnioski można podejmować Rysunek 10 pojedynczo lub grupowo. W celu podjęcia jednego wniosku należy nacisnąć ikonę znajdującą się przy wybranym rekordzie. Jeżeli ikona ta wygląda tak to oznacza, że wniosek został podjęty przez inną osobę. Grupowe podjęcie wniosków dokonywane jest poprzez zaznaczenie checkboxów przy wybranych rekordach, a następnie wybranie akcji. Wybranie checkboxu umiejscowionego na szarym pasku z nazwami kolumn spowoduje zaznaczenie wszystkich wniosków na stronie. Pomimo zaznaczenia wszystkich pozycji na stronie podjęte zostaną jedynie te, do których dany użytkownik ma uprawnienia. Zawartość niektórych pól ujęta jest w słownikach (np. Status wniosku). Słownik otwiera się po naciśnięciu przycisku (Rys.11). Rysunek 11 9

10 Profil Obserwator Warto na wstępie wspomnieć o profilu Obserwatora, do którego uprawnienia można mieć niezależnie od pozostałych profili. Funkcjonalność Obserwatora polega wyłącznie na możliwości podglądu wszystkich wniosków bez względu na ich status. Nie ma natomiast opcji podejmowania wniosków, o czym informuje właściwy komunikat (Rys.12). Rysunek 12 Dzienne raporty analityczne System umożliwia pobieranie raportów analitycznych z profilu - Obserwator oraz Akceptujący 2. Po wybraniu właściwego użytkownika należy kliknąć w prawym górnym rogu Fundusz Wsparcia Kredytobiorców, a następnie Dzienne raporty analityczne (Rys. 13). Rysunek 13 Wówczas będzie możliwość zapoznania się z danym raportem poprzez kliknięcie w wybrany dokument (Rys. 14). 10

11 Rysunek 14 Wnioski Dostępny jest rejestr wniosków, z profilu - Obserwator oraz Akceptujący 2. Po wybraniu właściwego użytkownika należy kliknąć w prawym górnym rogu Fundusz Wsparcia Kredytobiorców, a następnie Wnioski (Rys. 15). Rysunek 15 11

12 Wylogowanie W celu zakończenia pracy w systemie należy wcisnąć przycisk w prawym górnym rogu. Po wylogowaniu można zamknąć stronę, bądź wrócić do ponownego logowania poprzez wciśnięcie 12

13 4. OZNACZENIA PRZYCISKÓW, PÓL DANYCH, ZAWARTOŚĆ FORMATEK W aktualnej wersji systemu obowiązują następujące oznaczenia przycisków i ikonek funkcyjnych: Tabela 2 Przycisk umożliwiający rozwinięcie i zwinięcie obszaru parametrów Przycisk uruchamiający wyszukiwanie wg uprzednio wpisanych parametrów Przycisk kasujący wprowadzone wartości parametrów Przycisk uruchamiający utworzenie nowego wniosku Przycisk umożliwiający składanie wniosków z przygotowanego przez Kredytodawcę pliku Przycisk umożliwiający stworzenie paczki wniosków Przycisk uaktualnia listę wniosków Przycisk umożliwia zwrot wniosku do puli wspólnej Przycisk umożliwiający podjęcie wniosku, otwiera okno obsługi wniosku w trybie edycji Przycisk umożliwiający wycofanie wniosku do osoby wprowadzającej z Profilu Osoby Akceptującej 1 lub 2 Przycisk umożliwiający powrót do wprowadzania danych z Profilu Użytkownika Wprowadzającego wniosek Przycisk umożliwiający anulowanie wprowadzanego wniosku Przycisk zapisujący wprowadzone zmiany Przycisk zamykający bieżące okno (wprowadzone dane zostaną utracone, jeżeli nie zostały zapisane) Przycisk umożliwiający zapisanie danych i zamknięcie bieżącego okna Przycisk powodujący przekazanie wniosku z 1 poziomu akceptacji do 2 poziomu oraz z drugiej akceptacji do BGK 13

14 5. WPROWADZANIE WNIOSKU 1) Wprowadzenie wniosku odbywa się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w koncie głównym systemu Ferryt) (Rys.16). Rysunek 16 2) W celu rejestracji nowego wniosku można obrać następujące ścieżki: 1) Akcja Nowy z XML tworzenie nowego wniosku z pliku XML Rysunek 17 a) Z formatki Moje wnioski wybieramy przycisk (Rys.17). Rysunek 18 b) Pojawi się okno, w którym należy wyszukać plik XML, poprzez kliknięcie przycisku Przeglądaj w celu zaimportowania właściwego pliku (Rys.18). c) Po wybraniu pliku (Rys.19) i kliknięciu Wybierz pojawi się komunikat informujący o pozytywnym zaimportowaniu pliku (Rys.20). 14

15 Rysunek 19 Rysunek 20 d) Po kliknięciu Ok wniosek jest widoczny ze statusem Akceptacja 1 ręka (Rys.21). Rysunek 21 Rysunek Akcja Nowy tworzenie nowego wniosku a) Z formatki Moje wnioski wybieramy przycisk (Rys.22). b) Z okna wybieramy Produkt: Fundusz Wsparcia Kredytobiorców, Scenariusz: Rejestracja umowy, klikamy Wybierz (Rys.23). 15

16 Rysunek 23 Rysunek 24 c) Pojawia się pierwsze okno procesu, wypełniamy nr PESEL i/lub Seria i numer dokumentu. Dla osób nie posiadających nr PESEL podajemy tylko Seria i numer dokumentu, następnie klikamy Dalej (Rys.24). 16

17 d) W kolejnym oknie wypełniamy pola obowiązkowe (kolor czerwony) w przypadku niewypełnienia lub niewłaściwego wypełniania system wygeneruje odpowiednie komunikaty - i klikamy dalej (Rys.25). Rysunek 25 e) W kolejnym oknie wypełniamy pola obowiązkowe (kolor czerwony). Zaznaczamy także właściwą przesłankę (Rys.26). Można wybrać kilka jednocześnie, poza 3 i 4, które nie mogą się łączyć, o czym poinformuje nas komunikat (Rys.27). Adres głównego kredytobiorcy jest adresem korespondencyjnym dedykowanym rejestrowanej umowie o udzieleniu wsparcia. Istnieje także możliwość dodania innych kredytobiorców, jeśli podpisali umowę o udzieleniu wsparcia poprzez kliknięcie na Dodaj pozostałych kredytobiorców. Następnie klikamy Dalej (Rys.26). Uwaga: Adres do korespondencji wskazany przy głównym kredytobiorcy stanowi adres do korespondencji wszystkich kredytobiorców. 17

18 Rysunek 26 Rysunek 27 18

19 Rysunek 28 f) W kolejnym oknie widzimy dane, które do tej pory wprowadziliśmy, oraz harmonogram wypłat do uzupełnienia (Rys.28). 19

20 g) Wypełniamy harmonogram wprowadzając kwoty i daty wypłat (wpisując pierwszą datę wypłaty i klikając Wypełnij daty system wypełni datami cały harmonogram) i analogicznie przy wpisaniu pierwszej kwoty, po kliknięciu Wypełnij kwoty system uzupełni pozostałe pola taką samą kwotą (Rys.29). Jeśli wpiszemy datę, która nie jest dniem roboczym lub pierwsza data wypłaty będzie wcześniejsza od daty umowy system poinformuje nas o tym. Uwaga! W przypadku sporządzania harmonogramu wypłat w walucie obcej uprzejmie prosimy uwzględniać kalendarz dni wolnych i świąt dla danej waluty, gdyż termin płatności określony w harmonogramie nie może być dniem świątecznym dla waluty obcej. Informacje o wspomnianych dniach wolnych zawarte są w tabelach 3-7, gdzie taki dzień oznaczony jest 1. Jeśli termin płatności określony w harmonogramie będzie dniem świątecznym dla waluty obcej, płatność nie zostanie zrealizowana w tym terminie. W związku z tym, uprzejmie prosimy o weryfikację/modyfikację już wprowadzonych harmonogramów wypłat pod kątem zgodności z kalendarza dni świątecznych dla waluty obcej. Tabela 3 Kalendarz dni wolnych dla PLN i walut obcych w 2016 roku Data CHF EUR GBP JPY NOK PLN SEK USD Suma końcowa

21 Suma końcowa Tabela 4 Kalendarz dni wolnych dla PLN i walut obcych w 2017 roku Data CHF EUR GBP JPY NOK PLN SEK USD Suma końcowa

22 Suma końcowa Tabela 5 Kalendarz dni wolnych dla PLN i walut obcych w 2018 roku Data CHF EUR GBP JPY NOK PLN SEK USD Suma końcowa

23 Suma końcowa

24 Tabela 6 Kalendarz dni wolnych dla PLN i walut obcych w 2019 roku Data CHF EUR GBP JPY NOK PLN SEK USD Suma końcowa

25 Suma końcowa Tabela 7 Kalendarz dni wolnych dla PLN i walut obcych w 2020 roku Data CHF EUR GBP JPY NOK PLN SEK USD Suma końcowa

26 Suma końcowa

27 Ponadto, system kontroluje wysokość kwoty wypłaty poinformuje jeśli zostanie wpisana kwota nie mieszcząca się w określonym przedziale (Rys.30) i nie pozwoli przejść dalej, ponieważ pojawi się komunikat o błędzie (Rys.31). Rysunek 29 Rysunek 30 27

28 Rysunek 31 h) Po kliknięciu Weryfikuj harmonogram widzimy harmonogram ze zweryfikowanymi datami wraz z komentarzami, jeśli pojawiły się jakieś niezgodności (Rys.32). Następnie klikamy Dalej. Rysunek 32 i) Po poprawnym zweryfikowaniu, na kolejnej karcie widzimy wprowadzone do tej pory dane oraz miejsce do załączenia umowy o udzielenie wsparcia. Klikamy Przeglądaj i z odpowiedniego zasobu wybieramy dokument do załączenia. Następnie klikamy Dalej, (jeśli się pomylimy i dołączymy nie ten dokument, możemy nacisnąć krzyżyk obok załącznika, co spowoduje usunięcie pliku i możemy dołączyć właściwy dokument), (Rys.33). 28

29 Rysunek 33 Należy pamiętać, iż załączenie umowy o udzielenie wsparcia jest krokiem wymaganym, o czym system informuje Użytkownika właściwym komunikatem, jeśli wciśniemy Dalej bez załączenia pliku z umową (Rys.34). Uwaga: Maksymalna wielkość pliku z umową może wynosić 5MB. Rysunek 34 Na tym etapie możemy jeszcze anulować rejestrację danego wniosku, poprzez kliknięcie Anuluj wniosek (Rys.33). j) Po dodaniu załącznika i kliknięciu Dalej pojawia się okno z wprowadzonymi danymi, w dolnej belce mamy przycisk Zamknij (Rys.35). Jest to ostatni etap 29

30 wprowadzenia wniosku i po kliknięciu Zamknij wniosek trafia do 1 akceptującego. Rysunek 35 30

31 6. AKCEPTACJA WNIOSKU ETAP I Ścieżka logowania jest taka sama jak w przypadku Profilu Użytkownika Wnioskującego. 1) Logowanie do portalu BGK-Zlecenia: wpisujemy login i hasło, odznaczamy Użyj domyślnego scenariusza i klikamy Zaloguj (Rys.36). Rysunek 36 2) Wybieramy z listy scenariusz FWK (Rys.37). Rysunek 37 3) Po zalogowaniu pojawia się okno systemu Ferryt (Rys.38). Rysunek 38 31

32 4) Akceptacja wniosku odbywa się na profilu: BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (prawy górny róg w koncie głównym systemu Ferryt) (Rys.39). Rysunek 39 5) Z listy wspólnych wniosków wybieramy/podejmujemy wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.40). Jeżeli klikniemy na numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji. Rysunek 40 6) Po podjęciu w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi wybierając w dolnym pasku przycisk Akceptacja 1 akceptujemy wniosek, co powoduje przesłanie wniosku do Akceptacji 2 (Rys.41). Jeśli mamy wątpliwości do wprowadzonych danych możemy wybrać akcje Cofnij do wprowadzenia danych, co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych. 32

33 Rysunek 41 33

34 7. AKCEPTACJA WNIOSKU ETAP II Ścieżka logowania jest taka sama jak w przypadku Profilu Użytkownika Wnioskującego i Akceptującego 1. 1) Logowanie do portalu BGK-Zlecenia: wpisujemy login i hasło, odznaczamy Użyj domyślnego scenariusza i klikamy Zaloguj (Rys.42). Rysunek 42 2) Wybieramy z listy scenariusz FWK (Rys.43). Rysunek 43 3) Po zalogowaniu pojawia się okno systemu Ferryt (Rys.44). Rysunek 44 34

35 4) Akceptacja wniosku odbywa się na profilu: BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (prawy górny róg w koncie głównym systemu Ferryt) (Rys.45). Rysunek 45 5) Z listy wspólnych wniosków wybieramy/podejmujemy wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki (Rys.46). Rysunek 46 35

36 6) Po podjęciu w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Wybierając w dolnym pasku przycisk Akceptacja 2 akceptujemy wniosek, co spowoduje zakończenie procesu. Jeśli mamy wątpliwości do wprowadzonych danych możemy wybrać akcje Cofnij do wprowadzenia danych, co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.47). Rysunek 47 7) Klikamy Akceptacja 2, pojawia się komunikat o rejestracji umowy (Rys.48). 36

37 Rysunek 48 8) Klikamy Ok w komunikacie, a następnie pojawią się wszystkie wprowadzone dane wraz z numerem umowy wsparcia i danymi odnoście akceptujących wniosek. Klikając Zamknij kończymy proces wprowadzenia nowej umowy wsparcia. 37

38 8. AKCJA PACZKA TWORZENIE PACZKI WNIOSKÓW Paczka pozwala na wykonanie na wielu wnioskach tych samych akcji w jednym kroku, bez potrzeby edycji każdego z wniosków osobno. Tworzenie grupy wniosków polega na zaznaczeniu na liście Wniosków lub liście Moje wnioski - wniosków, które mają być zebrane w paczce i uruchomieniu akcji Paczka. 1) Na profilu Akceptujący 1 zaznaczamy klika wniosków, które są do akceptacji i klikamy Podejmij (Rys.49). Rysunek 49 2) Wnioski przeniosły się do puli użytkownika, klikamy Paczka (Rys.50). 38

39 Rysunek 50 3) Pojawia się zbiorcze zestawienie wniosków. W stworzonej paczce mamy możliwość podejrzenia danego wniosku przez wybranie Link do wniosku. Jeśli mamy zastrzeżenia można wybrać Cofnij do wprowadzania danych co spowoduje cofnięcie wniosków do edycji. W celu zaakceptowania klikamy Akceptacja 1 (Rys.51). Rysunek 51 4) Wnioski zostały zbiorczo podpisane, wniosek trafia do 2 akceptacji (Rys.52). 39

40 Rysunek 52 5) Na profilu Akceptujący 2, w celu podjęcia wniosku z Paczki należy wybrać z listy Wnioski ten z oznaczeniem PAK (Rys.53). Rysunek 53 6) Podejmujemy wniosek i otwiera nam się okno z listą wniosków. Istnieje możliwość podejrzenia danego wniosku przez wybranie Link do wniosku oraz cofnięcie wniosku do edycji poprzez kliknięcie Cofnij do wprowadzania danych. W celu zaakceptowania klikamy Akceptacja 2 (Rys.54). 40

41 Rysunek 54 7) Paczka z wnioskami (wnioski) została zaakceptowana, a w polu komentarz widzimy informacje (Rys.55). Rysunek 55 8) Status wniosku akceptowanej paczki Koniec - proces został poprawnie zakończony (Rys.56). Rysunek 56 41

42 Jeżeli dany wniosek był akceptowany z wykorzystaniem funkcjonalności Paczka, pole będzie wypełnione numerem wniosku paczki. W innym wypadku pole będzie puste. Dodatkowo, istnieje możliwość wyszukania wniosków na podstawie podanego numeru paczki (Rys.57). Rysunek 57 42

43 9. MODYFIKACJA WNIOSKU Modyfikacja wniosku to funkcjonalność umożliwiająca korygowanie wprowadzonych danych w BGK-Zlecenia zgodnie z treścią zawartej umowy o udzieleniu wsparcia. Funkcjonalność służy do skorygowania pomyłek, a nie do zmian parametrów już zawartej umowy o udzieleniu wsparcia z kredytobiorcą. W przypadku zastosowania modyfikacji wniosku dla wniosku niezaakceptowanego (akceptacja 1 lub 2) funkcjonalność wywoła anulowanie wniosku. W przypadku zastosowania modyfikacji wniosku dla wniosku zaakceptowanego funkcjonalność zmodyfikuje korygowane zmiany. Proces Logowania przebiega tak samo jak we wcześniej omawianych procesach. 1) Logowanie do portalu BGK-Zlecenia: wpisujemy login i hasło, odznaczamy Użyj domyślnego scenariusza i klikamy Zaloguj (Rys.58). Rysunek 58 2) Wybieramy z listy scenariusz FWK (Rys.59). Rysunek 59 3) Po zalogowaniu pojawia się okno systemu Ferryt (Rys.60). 43

44 Rysunek 60 4) Modyfikacja wniosku odbywa się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w koncie głównym systemu Ferryt) (Rys.61). Rysunek 61 5) Modyfikację wniosku inicjujemy poprzez kliknięcie przycisku Nowy (Rys.62). Rysunek 62 6) Z okna wybieramy Produkt: Fundusz Wsparcia Kredytobiorców, scenariusz: Modyfikacje, a następnie klikamy Wybierz (Rys.63). 44

45 Rysunek 63 7) Pojawia się pierwsze okno procesu, wypełniamy nr PESEL i/lub Seria i numer dokumentu kredytobiorcy istniejącego już w bazie (umowy, w której chcemy dokonać zmian), (Rys.64). Następnie klikamy Dalej. Rysunek 64 8) Po wyszukaniu przez system wniosku na podstawie PESEL i/lub Seria i numer dokumentu w oknie wyświetlają się dane podstawowe, dane kredytobiorców, przesłanki oraz informacje dotyczące umowy. Mamy możliwość edycji poszczególnych pól, a pola nieedytowalne są zablokowane (Rys.65). 45

46 Rysunek 65 Na tym etapie po kliknięciu w dolnej części strony Dodaj pozostałych kredytobiorców mamy możliwość dodawania dodatkowych (dodaj wiersz) lub usuwania (klikamy na czerwony krzyżyk przy wybranym kredytobiorcy) kredytobiorców (Rys.66). Rysunek 66 46

47 Po dokonaniu korekt klikamy Dalej. 9) W kolejnym oknie widzimy wprowadzone zmiany, które są już w polach zablokowanych do edycji (Rys.67). Rysunek 67 47

48 Możemy jedynie zmodyfikować harmonogram. Jeżeli część rat została już wypłacona mają one status Płatność Zrealizowana Blokada nie możemy ich zmieniać (pola nieedytowalne). Zmieniamy tylko raty niezrealizowane (Rys.68). Rysunek 68 10) Po dokonaniu zmian klikamy w dolnej belce Weryfikuj Harmonogram system wyświetli sprawdzony harmonogram i wyświetli komentarze, jeżeli wykryje jakieś nieprawidłowości (Rys.69). Rysunek 69 Możemy również skorzystać z opcji Wypełnij daty, gdzie system automatycznie wypełni daty do końca harmonogramu. (Jeżeli chcemy wrócić do poprzedniej karty i nanieść tam poprawki możemy skorzystać z przycisku Powrót znajdującego się również w dolnej belce.) Po poprawnej modyfikacji i weryfikacji harmonogramu klikamy Dalej. 11) Po poprawnym zweryfikowaniu, na kolejnej karcie widzimy wprowadzone do tej pory dane, w dolnej belce mamy przycisk Zamknij (Rys.70). Jest to ostatni etap modyfikacji wniosku po kliknięciu Zamknij wniosek trafia do 1 Akceptującego. 48

49 Rysunek 70 49

50 10. AKCEPTACJA WNIOSKU ZMODYFIKOWANEGO ETAP I Proces logowania przebiega tak samo jak we wcześniej omawianych procesach. 1) Logowanie do portalu BGK-Zlecenia: wpisujemy login i hasło, odznaczamy Użyj domyślnego scenariusza (Rys.71) i klikamy Zaloguj. Rysunek 71 2) Wybieramy z listy scenariusz FWK (Rys.72). Rysunek 72 3) Po zalogowaniu pojawia się okno systemu Ferryt (Rys.73). Rysunek 73 50

51 4) Akceptacja wniosku odbywa się na profilu: BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (prawy górny róg w koncie głównym systemu Ferryt) (Rys.74). Rysunek 74 5) Z listy wspólnych wniosków wybieramy/podejmujemy wniosek ( MOD ) do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki (Rys.75). Rysunek 75 6) Po podjęciu w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi/zmodyfikowanymi danymi. Wybierając w dolnym pasku przycisk Akceptacja 1 akceptujemy wniosek, co powoduje przesłanie wniosku do Akceptacji 2 (Rys.76). Jeśli mamy wątpliwości do wprowadzonych danych możemy wybrać akcje Cofnij do wprowadzenia danych, co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych. 51

52 Rysunek 76 52

53 11. AKCEPTCJA WNIOSKU ZMODYFIKOWANEGO ETAP II Proces logowania przebiega tak samo jak we wcześniej omawianych procesach. 1) Logowanie do portalu BGK-Zlecenia: wpisujemy login i hasło, odznaczamy Użyj domyślnego scenariusza i klikamy Zaloguj (Rys.78). Rysunek 77 2) Wybieramy z listy scenariusz FWK i klikamy Zaloguj (Rys.78). Rysunek 78 3) Po zalogowaniu pojawia się okno systemu Ferryt (Rys.79). Rysunek 79 53

54 4) Akceptacja wniosku odbywa się na profilu: BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (prawy górny róg w koncie głównym systemu Ferryt) (Rys.80). Rysunek 80 5) Z listy wspólnych wniosków wybieramy/podejmujemy wniosek (MOD ) do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki (Rys.81). Rysunek 81 6) Po podjęciu w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Wybierając w dolnym pasku przycisk Akceptacja 2 akceptujemy wniosek, co spowoduje zakończenie procesu (Rys.82). Jeśli mamy wątpliwości do wprowadzonych danych możemy wybrać akcje Cofnij do wprowadzenia danych, co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych. 54

55 Rysunek 82 55

56 7) Klikamy Akceptacja 2, pojawia się komunikat o modyfikacji umowy (Rys.83). Rysunek 83 8) Klikamy Ok w komunikacie widzimy wszystkie wprowadzone dane. Klikając Zamknij kończymy proces modyfikacji umowy wsparcia. 56

57 12. WSTRZYMANIE WNIOSKU Proces logowania przebiega tak samo jak we wcześniej omawianych procesach. Należy pamiętać, że proces rejestrowania przesłanek wstrzymujących zostanie uwzględniony do godziny dnia roboczego. 1) Logowanie do portalu BGK-Zlecenia: wpisujemy login i hasło, odznaczamy Użyj domyślnego scenariusza i klikamy Zaloguj (Rys.84). Rysunek 84 2) Wybieramy z listy scenariusz FWK i klikamy Zaloguj (Rys.85). Rysunek 85 3) Po zalogowaniu pojawia się okno systemu Ferryt (Rys.86). 57

58 Rysunek 86 4) Wstrzymanie wniosku odbywa się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w koncie głównym systemu Ferryt) (Rys.87). Rysunek 87 5) Wstrzymanie wniosku inicjujemy poprzez kliknięcie przycisku Nowy (Rys.88). Rysunek 88 6) Z okna wybieramy Produkt: Fundusz Wsparcia Kredytobiorców, scenariusz: Wstrzymania, a następnie klikamy Wybierz (Rys.89). 58

59 Rysunek 89 7) Pojawia się pierwsze okno procesu, wypełniamy nr PESEL i/lub Seria i numer dokumentu kredytobiorcy istniejącego już w bazie (umowy, którą chcemy wstrzymać), (Rys.90). Następnie klikamy Dalej. Rysunek 90 8) Po wyszukaniu przez system wniosku na podstawie PESEL i/lub Seria i numer dokumentu w oknie wyświetlają się dane podstawowe, dane kredytobiorców, przesłanki oraz informacje dotyczące umowy. Pojawia się pole, w którym należy wybrać Powód wstrzymania (Rys.91). 59

60 Rysunek 91 9) Wybór właściwego powodu o którym mowa w punkcie 8, spowoduje konieczność wpisania daty, kiedy to zdarzenie miało miejsce (Rys.92). Następnie klikamy Dalej. Rysunek 92 10) Wniosek wstrzymania trafia do Akceptacji 1, pojawia się okno ze wszystkimi danymi, które zostały uzupełnione. Klikamy przycisk Zamknij, aby zakończyć proces na tym etapie (Rys.93). 60

61 Rysunek 93 61

62 13. AKCEPTACJA WNIOSKU O WSTRZYMANIE ETAP I Proces logowania przebiega tak samo jak we wcześniej omawianych procesach. 1) Logowanie do portalu BGK-Zlecenia: wpisujemy login i hasło, odznaczamy Użyj domyślnego scenariusza i klikamy Zaloguj (Rys.94). Rysunek 94 2) Wybieramy z listy scenariusz FWK i klikamy Zaloguj (Rys.95). Rysunek 95 3) Po zalogowaniu pojawia się okno systemu Ferryt (Rys.96). Rysunek 96 62

63 4) Akceptacja 1 wniosku o wstrzymanie odbywa się na profilu: BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (prawy górny róg w koncie głównym systemu Ferryt) (Rys.97). Rysunek 97 5) Z listy wspólnych wniosków wybieramy/podejmujemy wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki (Rys.98). Rysunek 98 6) Po podjęciu w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi wybierając w dolnym pasku przycisk Akceptacja 1 akceptujemy wniosek, co spowoduje zakończenie procesu (Rys.99). Jeśli mamy wątpliwości do wprowadzonych danych możemy wybrać akcje Cofnij do wprowadzenia wstrzymań, co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty. 63

64 Rysunek 99 7) Po wybraniu jednej z opcji pojawi się okno ze wszystkimi danymi, które zostały przesłane bądź do Akceptującego 2 bądź z powrotem do Użytkownika Wprowadzającego (Rys.100). W celu zakończenia procesu, klikamy przycisk Zamknij. 64

65 Rysunek

66 14. AKCEPTACJA WNIOSKU O WSTRZYMANIE ETAP II Proces logowania przebiega tak samo jak we wcześniej omawianych procesach. 1) Logowanie do portalu BGK-Zlecenia: wpisujemy login i hasło, odznaczamy Użyj domyślnego scenariusza i klikamy Zaloguj (Rys.101). Rysunek 101 2) Wybieramy z listy scenariusz FWK i klikamy Zaloguj (Rys.102). Rysunek 102 3) Po zalogowaniu pojawia się okno systemu Ferryt (Rys.103). Rysunek

67 4) Akceptacja wniosku odbywa się na profilu: BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (prawy górny róg w koncie głównym systemu Ferryt) (Rys.104). Rysunek 104 5) Z listy wspólnych wniosków wybieramy/podejmujemy wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki (Rys.105). Rysunek 105 6) Po podjęciu w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi wybierając w dolnym pasku przycisk Akceptacja 2 akceptujemy wniosek, co spowoduje zakończenie procesu (Rys.106). Jeśli mamy wątpliwości do wprowadzonych danych możemy wybrać akcję cofnij do wprowadzenia wstrzymań, co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty. 67

68 Rysunek 106 7) Po kliknięciu Akceptacja 2 pojawi się komunikat o wstrzymaniu wybranej przesłanki z danej umowy i strona z wszystkimi danymi jakie zostały wprowadzone (Rys.107). W celu zakończenia procesu należy kliknąć przycisk Zamknij. 68

69 Rysunek 107 Ponadto, po rejestracji generowane są dokumenty: Informacja o przesłankach do wstrzymania wsparcia tylko gdy powodem wstrzymania nie jest nienależne wsparcie i wniosek jest składany z portalu zewnętrznego (Rys.108) 69

70 Rysunek 108 Informacja o przesłankach do uznania wsparcia za wsparcie nienależne - tylko gdy powodem wstrzymania jest nienależne wsparcie i wniosek jest składany z portalu zewnętrznego (Rys.109) 70

71 Rysunek

72 8) W przypadku kiedy umowa jest wstrzymana a kredytobiorca ubiega się ponownie o udzielenie wsparcia nr PESEL i/lub Seria i numer dokumentu (proces rejestracji nowej umowy) pojawia się komunikat (Rys.110). Rysunek 110 9) Jeśli kredytobiorca spełnia wymagania (np. nie wszystkie raty zostały wypłacone lub są przesłanki ponownie do tego, żeby dostał pomoc) wybieramy Wprowadź nową umowę. W pierwszym oknie pojawiają się podstawowe dane odnośnie kredytobiorcy (Rys.111), następnie klikając Dalej procesujemy tak jak przy rejestracji nowego wniosku (jest to proces rejestracji) z 2 akceptacjami. 72

73 Rysunek 111 Wraz z uzupełnianiem funkcjonalności systemu Instrukcja Użytkownika będzie aktualizowana. 73