Implementacja dyrektywy MiFID II

Transkrypt

1 dyrektywy MiFID II MiFID 3-4 lutego 2016 r. GŁÓWNE ZAGADNIENIA Aktualne prace i organów unijnych zmierzające do modyfikacji zasad MiFID i wdrożenia MiFID II Bank w roli twórcy produktu nowe obowiązki wynikające z dyrektywy MiFID Testy adekwatności i odpowiedniości jak je efektywnie przeprowadzać? Prowadzenie rejestru danych klientów nagrywanie rozmów telefonicznych, korespondencja mailowa Nowe wymogi wiedzy i kompetencji dla osób świadczących usługi doradztwa finansowego oraz udzielających informacji o produktach finansowych Przejrzystość potransakcyjna - wymogi w ramach MiFID II Zachęty i ich wpływ na praktykę działania w kontekście dyrektywy Nowe wyzwania dla działów compliance Michał Bienias Patrycja Bryl-Weiss Kancelaria Traple Konarski Podrecki i Wspólnicy dr Jan Byrski Kancelaria SLS Seredyński Sandurski Kancelaria Radców Prawnych sp. p. Tomasz Rogalski Kancelaria Prawna Norton Rose Piotr Strawa i Wspólnicy Łukasz Kowalczyk Kancelaria Traple Konarski Podrecki i Wspólnicy Marta Stanisławska Kancelaria Bird & Bird Daniel Popek Kancelaria Dzidowski Kowalczyk Muster sp.k. Sławomir Szepietowski Kancelaria Bird & Bird Kancelaria Prawna Norton Rose Piotr Strawa i Wspólnicy Mariola Szymańska-Koszczyc Fundacja na rzecz Standardów Doradztwa Finansowego PATRONI MEDIALNI WSPÓŁPRACA WSPÓŁPRACA ORGANIZATOR

2 PROGRAM dzień I 9:00 Rejestracja i poranna kawa 9:30 Aktualne prace i organów unijnych zmierzające do modyfikacji zasad MiFID i wdrożenia MiFID II ostateczne brzmienie pakietu legislacji drugiego poziomu akty wykonawcze RTS / ITS implikacja Wytycznych dla podmiotów działających na polskim rynku finansowym wytyczne dotyczące nadzoru nad informacją finansową stanowisko w zakresie wdrażania dyrektywy Sławomir Szepietowski, Radca Prawny, Kierownik praktyki bankowości i finansów, Kancelaria Bird & Bird Marta Stanisławska, Radca Prawny, Associate, Zespół bankowości i finansów, Kancelaria Bird & Bird 11:00 Przerwa kawowa 11:20 Bank w roli twórcy produktu nowe obowiązki wynikające z dyrektywy MiFID jak efektywnie wdrożyć proces zatwierdzania produktu określenie rynku docelowego kryteria oceny zgodności strategii dystrybucji z rynkiem docelowym zwiększone wymagania w zakresie zarządzania produktem przeglądy, monitoring bank jak dystrybutor produktów wytwarzanych przez podmioty trzecie 13:00 Lunch 13:50 Nowe wymogi wiedzy i kompetencji dla osób świadczących usługi doradztwa finansowego oraz udzielających informacji o produktach finansowych Mariola Szymańska-Koszczyc, Prezes, Fundacja na rzecz Standardów Doradztwa Finansowego 14:40 Prowadzenie rejestru danych klientów nagrywanie rozmów telefonicznych, korespondencja mailowa udostępnianie danych klientom udostępnianie danych organom nadzoru magazynowanie i kontrolowanie danych o transakcjach aktualne problemy wykorzystanie własnych narzędzi a outsourcing usług Michał Bienias, Kancelaria Traple Konarski Podrecki i Wspólnicy dr Jan Byrski, Adwokat, Partner, Kancelaria Traple Konarski Podrecki i Wspólnicy 15:45 Zakończenie I dnia warsztatu PROGRAM dzień II 9:00 Rejestracja i poranna kawa 9:30 Przejrzystość potransakcyjna - wymogi w ramach MiFID II wymagania dotyczące ceny, momentu realizacji i kwestii raportowania raportowanie wymogów potransakcyjnych Tomasz Rogalski, Radca Prawny, Senior Associate, Kancelaria Prawna Norton Rose Piotr Strawa i Wspólnicy Daniel Popek, Radca Prawny, Associate, Kancelaria Prawna Norton Rose Piotr Strawa i Wspólnicy 10:40 Przerwa kawowa 11:00 Zachęty i ich wpływ na praktykę działania w kontekście dyrektywy zachęty ex-post i ex-ante ograniczenia dotyczące zachęt przy doradztwie niezależnym i zarządzaniu portfelem Łukasz Kowalczyk, Radca Prawny, Wspólnik, Kancelaria Dzidowski Kowalczyk Muster sp.k. 12:00 Testy adekwatności i odpowiedniości jak je efektywnie przeprowadzać? jakie dane testy adekwatności powinny zawierać, jakie dane należy pozyskiwać praktyki rynku wydawanie oświadczeń o odpowiedniości zmiany w reżimie execution only Patrycja Bryl-Weiss, Radca Prawny, Kancelaria SLS Seredyński Sandurski Kancelaria Radców Prawnych sp. p. 13:10 Lunch 14:00 Nowe wyzwania dla działów compliance gap analysis oraz ocena ryzyka wykrytych niezgodności między organizacją i wewnętrznymi procedurami a przepisami prawa due diligence organizacji, dokumentów korporacyjnych i procedur związanych ze świadczenie usług na rynku kapitałowym zarządzanie brakiem zgodności z MiFID parametry, określenie metodyki zarządzania ryzykiem 15:00 ZAKOŃCZENIE WARSZTATU I WRĘCZENIE CERTYFIKATÓW Rezerwacja uczestnictwa: zgloszenia@mmcpolska.pl

3 DLACZEGO WARTO WZIĄĆ UDZIAŁ W WARSZTACIE: INFORMACJE DODATKOWE Wprowadzona w 2007 roku Dyrektywa MiFID w sposób istotny wpłynęła na organizację rynków instrumentów finansowych oraz zasady oferowania tych instrumentów klientom. Dynamiczne zmiany na tych rynkach, nowe technologie oraz nowe regulacje wymusiły konieczność nowelizacji funkcjonujących wymogów. Prowadzone obecnie w ramach organów unijnych prace zmierzają do istotnej modyfikacji zasad MiFID, co w znaczący sposób wpłynie również na funkcjonowanie polskiego systemu finansowego. Zmianie ulegnie również tryb wdrażania: istotna część wymogów będzie wprowadzana nie dyrektywą (MiFID II), ale rozporządzeniem unijnym (MiFIR), co oznacza, że wymogi te będą obowiązywały bezpośrednio, bez konieczności zmiany ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Wydarzenie odbędzie się po przekazaniu Komisji Europejskiej przez ostatecznego brzmienia pakietu legislacji drugiego poziomu aktów wykonawczych RTS/ITS, szczegółowo określających nowe wymogi. W trakcie seminarium zostaną szczegółowo przedstawione nowe wymogi MiFID II / MiFIR, również w kontekście aktów wykonawczych, oraz ich implikacje dla podmiotów działających na polskim rynku. Zaproszeni prelegenci w tym przedstawiciele instytucji finansowych omówią najbardziej problematyczne zagadnienia związane z odpowiedniością produktową klienta, implementacją wymogów MIFID II, jak również wyzwań stojących przed działami compliance. GRUPA DOCELOWA: Warsztaty kierujemy do przedstawicieli sektora finansowego - banków, towarzystw funduszy inwestycyjnych, domów maklerskich. W szczególności do kadry zarządzającej, dyrektorów, kierowników, specjalistów z następujących działów: Prawnych Compliance Finansowych Produktów Detalicznych, Inwestycyjnych Inspektorów nadzoru Badania i Rozwoju Strukturyzowanych Produktów Inwestycyjnych MIEJSCE WARSZTATÓW Al. Jana Pawła II Warszawa KONTAKT DO PRODUCENTA: Paulina Kaczmarek Starszy Kierownik Projektu T: p.kaczmarek@mmcpolska.pl ORGANIZATOR MMC Polska jest niezależnym organizatorem spotkań biznesowych w Polsce. Spółka organizuje szkolenia, warsztaty oraz konferencje dedykowane specjalistom, kadrze menadżerskiej oraz zarządom wiodących firm w Polsce. Szkolenia i warsztaty prowadzone są przez znanych praktyków, ekspertów posiadających wieloletnie doświadczenie w swojej branży. Konferencje mają charakter międzynarodowy, skupiają pełną reprezentację rynku, zarówno firm, jak i administracji centralnej i regulatora. MMC Polska organizuje również szkolenia zamknięte w pełni dopasowane do potrzeb klientów. Efektem organizowanych wydarzeń jest podniesienie kwalifikacji pracowników, zdobycie wiedzy praktycznej oraz zwiększenie przewagi konkurencyjnej. Współpracujemy m.in. z: Orange, T-Mobile, Play, Polkomtel, PKN ORLEN S.A, PGNiG, Tauron Polska Energia, Hawe SA, Emitel, KPMG, PwC, E&Y, Deloitte, UKE, URE, KNF, PKO BP, PEKAO SA, PZU, NBP, Asseco Poland, Intel, Comarch. W skład Grupy MMC Polska wchodzi: MM Conferences S.A., MMC Szkolenia, MMC Events oraz MMC Design.

4 Michał Bienias Kancelaria Traple Konarski Podrecki i Wspólnicy Specjalizuje się w zakresie ochrony danych osobowych oraz szeroko pojętego prawa nowych technologii. Jego zainteresowania zawodowe koncentrują się przede wszystkim na usługach e commerce oraz prawa rynku instytucji finansowych i usług płatniczych. Doradza spółkom z branży internetowej, ubezpieczeniowej, a także bankowej. Posiada doświadczenie m.in. w prowadzeniu audytów ochrony danych osobowych oraz opiniowania transferów danych osobowych do państw trzecich. Przed nawiązaniem współpracy z Kancelarią pracował w dziale prawnym Google Poland, gdzie zajmował się obsługą prawną spółek Google w Europie Środkowo-Wschodniej. Praktyczne doświadczenie z zakresu prawa nowych technologii zdobywał także w zespole ochrony danych osobowych Rady Europy oraz międzynarodowych kancelariach prawniczych. Autor wielu publikacji naukowych i branżowych. Aplikant radcowski przy Okręgowej Izbie Radców Prawnych w Warszawie. Absolwent studiów podyplomowych Zarządzanie Bezpieczeństwem Informacji w Szkole Głównej Handlowej oraz absolwent Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Śląskiego w Katowicach. Patrycja Bryl-Weiss Kancelaria SLS Seredyński Sandurski Kancelaria Radców Prawnych sp. p. Radca prawny, wpisana na listę radców prawnych prowadzoną przez Okręgową Izbę Radców Prawnych w Poznaniu. Specjalizuje się w prawie bankowym, prawie rynku kapitałowego i compliance ze szczególnym uwzględnieniem instytucji finansowych. Członek Stowarzyszenia Compliance Polska, w latach kierowała jednostką compliance w jednym z największych domów maklerskich w Polsce. Posiada wieloletnie doświadczenie z zakresu compliance ze szczególnym uwzględnieniem problematyki konfliktów interesów, zarządzania ryzykiem prawnym i regulacyjnym, etyki biznesu, ochrony konsumentów oraz ochrony danych osobowych. Zajmowała się m.in. wdrożeniem dyrektywy MiFID w instytucjach finansowych oraz brała udział w tworzeniu standardów postępowania uchwalanych przez Izbę Domów Maklerskich. Wspiera instytucje finansowe w zakresie wdrożenia MiFID II oraz prowadzenia szkoleń dla pracowników instytucji finansowych. dr Jan Byrski Adwokat, Partner, Kancelaria Traple Konarski Podrecki i Wspólnicy Specjalizuje się w zakresie prawnej ochrony informacji (danych osobowych, tajemnic zawodowych, tajemnicy przedsiębiorstwa), szeroko pojętego prawa rynku instytucji finansowych i usług płatniczych, IT i TMT, a w szczególności w prowadzeniu postępowań przed Generalnym Inspektorem Ochrony Danych Osobowych, Przewodniczącym KNF, Prezesem NBP oraz sądami administracyjnymi. Doradza spółkom z rynku polskiego, jak i rynków międzynarodowych. Jest ekspertem prawnym Polskiej Izby Ubezpieczeń (PIU) oraz Fundacji Rozwoju Obrotu Bezgotówkowego (FROB). Uczestnik prac ministerialnych i parlamentarnych dotyczących licznych nowelizacji ustawy o usługach płatniczych i ustawy o ochronie danych osobowych. Prelegent na konferencjach, seminariach i szkoleniach w Polsce i zagranicą. Autor i współautor licznych pozycji naukowych i popularnonaukowych, m.in.: Komentarzy do nowelizacji ustawy o usługach płatniczych dotyczących opłaty interchange (wyd. el. C.H. Beck) oraz monografii Tajemnica prawnie chroniona w działalności bankowej, która zdobyła I nagrodę NBP w konkursie Scientiae Legis Excellentia na najlepsze rozprawy doktorskie z prawa gospodarczego. Adiunkt w Katedrze Prawa Cywilnego i Gospodarczego Wydziału Finansów Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie. Członek Rady Konsultacyjnej miesięcznika IT w Administracji. Absolwent WPiA Uniwersytetu Jagiellońskiego, Szkoły Prawa Niemieckiego UJ oraz Uniwersytetów w Heidelbergu i Moguncji, oraz Szkoły Prawa Austriackiego UJ i Uniwersytetu Wiedeńskiego. Stypendysta Fundacji Współpracy Polsko- Niemieckiej na Ruhr-Universität Bochum. Stypendia na Ernst-Moritz-Arndt Universität Greifswald, Johann Gutenberg Universität Mainz oraz w Max-Planck- Institut für Immaterialgüter-und Wettbewerbsrecht.

5 Łukasz Kowalczyk Radca Prawny, Wspólnik, Kancelaria Dzidowski Kowalczyk Muster Sp.k. Łukasz Kowalczyk ma kilkunastoletnie doświadczenie zdobyte w wiodących polskich instytucjach finansowych, a następnie w ramach własnej praktyki prawniczej. Specjalizuje się w prawie bankowym, prawie nowych technologii, ochronie danych osobowych, prawie spółek oraz tematyce compliance. Łukasz Kowalczyk doradzał bankom oraz innym instytucjom finansowym działającym w Polsce w zakresie działalności inwestycyjnej i transakcyjnej, w szczególności w zakresie projektowana i obsługi produktów inwestycyjnych, lokacyjnych i kredytowych. Uczestniczył w projektach z zakresu sekurytyzacji oraz windykacji oraz w projektach implementacji MIFID w działalności instytucji finansowych. Doradzał także klientom w kwestiach regulacyjnych, takich jak outsourcing, ochrona danych osobowych, zasady świadczenia usług płatniczych, kredyt konsumencki, oraz cross-selling w ramach grup kapitałowych. Łukasz Kowalczyk ukończył z wyróżnieniem Wydział Prawa i Administracji na Uniwersytecie Warszawskim. Ukończył kurs prawa angielskiego i europejskiego w British Centre for English and European Legal Studies w Warszawie współorganizowany przez University of Cambridge oraz kurs prawa amerykańskiego organizowany przez Centrum Prawa Amerykańskiego współorganizowane przez University of Florida. Odbył również studia podyplomowe z zakresu prawa rynków kapitałowych organizowane na Wydziale Prawa Uniwersytetu Warszawskiego. Łukasz Kowalczyk bierze udział, jako prelegent w warsztatach i szkoleniach z zakresu działalności inwestycyjnej compliance oraz prawa nowych technologii. Jest członkiem Okręgowej Izby Radców Prawnych w Warszawie. Daniel Popek Prawnik, Kancelaria Prawna Norton Rose Piotr Strawa i Wspólnicy Daniel Popek zajmuje się zagadnieniami prawa bankowego, a także prawa spółek oraz prawa cywilnego. Ukończył studia prawnicze na Wydziale Prawa, Administracji i Ekonomii Uniwersytetu Wrocławskiego. Uzyskał także tytuł magistra na kierunku Finanse i rachunkowość na Wydziale Zarządzania, Informatyki i Finansów Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu ze specjalizacją analityka finansowa i zarządzanie ryzykiem. Daniel brał udział w wielu transakcjach z zakresu finansowania projektów (project finance), finansowania nabycia nieruchomości (property finance), prawa bankowego, zagadnień regulacyjnych. Uczestniczył także w projektach due diligence związanych z analizą stanu prawnego nieruchomości oraz spółek prawa handlowego. Zajmował się także problematyką obrotu instrumentami finansowymi. Tomasz Rogalski Radca Prawny, Senior Associate, Kancelaria Prawna Norton Rose Piotr Strawa i Wspólnicy Tomasz Rogalski jest radcą prawnym w Okręgowej Izbie Radców Prawnych w Warszawie. W 2005 r. z wyróżnieniem ukończył Wydział Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego oraz Centrum Prawa Angielskiego i Europejskiego Uniwersytetu Warszawskiego i University of Cambridge (British Centre for English and European Legal Studies). W 2006 r. ukończył Podyplomowe Studium Bankowości Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie. Tomasz Rogalski specjalizuje się w prawie bankowym, prawie rynku kapitałowego, a także w tematyce prawa gospodarczego i handlowego. Doradza w zakresie transakcji kredytowych, w tym finansowania projektów inwestycyjnych (project finance) i finansowania nabycia nieruchomości (property finance), w zakresie świadczenia usług finansowych oraz w zakresie transakcji ryku kapitałowego, w tym ofert publicznych (IPO), wezwań na sprzedaż lub zamianę akcji spółek publicznych, obowiązków informacyjnych spółek publicznych, świadczenia usług powierniczych oraz rozliczania i rozrachunku transakcji mających za przedmiot instrumenty finansowe. Zajmuje się również kwestiami dotyczącymi obrotu pochodnymi instrumentami finansowymi, w tym towarowymi instrumentami pochodnymi. Tomasz Rogalski jest autorem publikacji z zakresu prawa rynku kapitałowego, prawnych zabezpieczeń finansowania oraz prawa upadłościowego. Jest współautorem monografii: Towary giełdowe i towarowe instrumenty pochodne. Prawne aspekty obrotu wydanej przez wydawnictwo C.H. Beck w maju 2011 r.

6 Marta Stanisławska Radca Prawny, Associate, Zespół bankowości i finansów, Kancelaria Bird & Bird Doradza klientom od 2008 roku. Specjalizuje się w obsłudze prawnej instytucji finansowych, w szczególności banków. Doradza również zakładom ubezpieczeń oraz firmom leasingowym, zarówno w zakresie corporate governance, jak i oferowanych produktów i usług. Jej specjalizacja obejmuje również pracę przy transakcjach kredytowych oraz emisjach papierów dłużnych, w tym w szczególności w przygotowywaniu dokumentacji zabezpieczeń. Posiada szerokie doświadczenie w obsłudze instytucji finansowych, w sporach sądowych zarówno przed sądami powszechnymi, jak i w postępowaniach arbitrażowych. Doświadczenie zawodowe zdobywała m.in. w Wydziale Gospodarczym ds. Upadłościowych i Naprawczych Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy w Warszawie, w kilku warszawskich kancelariach oraz w stowarzyszeniu spółdzielni mieszkaniowych. W 2009 roku ukończyła studia prawnicze na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego. Wpisana na listę radców prawnych Okręgowej Izby Radców Prawnych w Warszawie. Sławomir Szepietowski Radca Prawny, Kierownik praktyki bankowości i finansów, Kancelaria Bird & Bird Od 1998 roku pracuje w instytucjach bankowych oraz międzynarodowych kancelariach prawniczych. Specjalizuje się w obsłudze prawnej instytucji finansowych, w tym banków, spółek publicznych i funduszy inwestycyjnych, w zakresie pełnej oferty biznesowej, corporate governance, jak i wymogów regulacyjnych. Pracuje przy transakcjach na rynku finansowym, w tym dotyczących finansowania kredytem, emisji papierów dłużnych, instrumentów pochodnych oraz rynku private equity. Posiada szerokie doświadczenie w obsłudze międzynarodowych instytucji finansowych w procesie wchodzenia na polski rynek (działalność transgraniczna, tworzenie oddziałów przedsiębiorstw zagranicznych, otwieranie nowych linii biznesowych). Jest doświadczonym koordynatorem prac zespołów prawników obsługujących określone linie biznesowe i projekty. Nagrodzony przez Związek Banków Polskich za wkład w rozwijanie praktyki bankowej w Polsce Ekspert prawny Krajowej Izby Gospodarczej Regularnie występuje jako prelegent na licznych polskich i zagranicznych konferencjach dotyczących bankowości i sektora finansowego. Mariola Szymańska-Koszczyc Prezes, Fundacja na rzecz Standardów Doradztwa Finansowego Posiada dyplom magistra Uniwerstytetu Warszawskiego oraz dyplomy studiów podyplomowych z Pacific Coast Banking School, Universytetu w Waszyngtonie, Seatle, ze Szkoły Głównej Handlowej oraz Wyższej Szkoły Psychologii Społecznej w Warszawie. Rozpoczęła swoją zawodową karierę w Ministerstwie Finansów. Następnie przeszła do Nadzoru Bankowego, NBP. Stąd została zaproszona do projektu utworzenia Warszawskiego Instytutu Bankowości, gdzie pracuje do dziś jako Wiceprezes Zarządu. Pełniła rolę Wiceprezesa European Bank and Financial Services Training Network (EBTN) oraz Przewodniczącej Komitetu Akredytacyjnego EBTN. Od czerwca 2009 roku równolegle Prezes EFPA Polska, Dyrektor w Radzie Dyrektorów EFPA Europa. Od 2014 roku ponownie Wiceprezes EBTN. Opracowała kompleksowe curriculum rozwojowe dla bankowców oraz ekspertów i menedżerów sektora usług finansowych, obejmujące programy certyfikujące z zarządzania ryzykiem, audytu wewnętrznego, controllingu, dealingu na rynku pieniężnym i kapitałowym, bankowości ogólnej. Od 6 lat zaangażowania w opracowanie i wprowadzenie na polski rynek profesjonalnego standardu zawodowego dla doradców finansowych i budowę społeczności certyfikowanych doradców finansowych EFPA. W latach była Kierownikiem Merytorycznym projektu opracowania pierwszej w Polsce Sektorowej Ramy Kwalifikacji dla Sektora Bankowego. W latach pełniła rolę Koordynatora Metodologiczny europejskiego projektu Financial Services Sector Triple E Qualifications, realizowanego przez EBTN. Jego rezultatem jest nowy, zintegrowany standard jakości dla profesjonalnych kwalifikacji w sektorze usług finansowych, standard z Potrójnym E, oparty na 3 wiodących rekomendacjach europejskich w zakresie kwalifikacji: EQF, ECVET, EQAVET.