Erste Group ogłasza zysk netto w wysokości 483,5 mln EUR za 2012 rok; wskaźnik kapitałowy core tier 1 wzrasta do 11,2%

Transkrypt

1 Informacja prasowa 28 lutego 2013 r. Erste Group ogłasza zysk netto w wysokości 483,5 mln EUR za 2012 rok; wskaźnik kapitałowy core tier 1 wzrasta do 11,2% I. NAJWAŻNIEJSZE DANE FINANSOWE Przychody netto z tytułu odsetek spadły do 5.235,3 mln EUR w 2012 roku (5.569,0 mln EUR w 2011 roku), co wynika przede wszystkim z otoczenia gospodarczego i niższego popytu na kredyty oraz z dalszego ograniczania zbędnych aktywów. Przychody netto z tytułu opłat i prowizji spadły z 1.787,2 mln EUR do 1.720,8 mln EUR ze względu na gorsze wyniki działalności kredytowej i maklerskiej. Wynik netto na działalności inwestycyjnej na poziomie 273,4 mln EUR był znacznie wyższy w porównaniu z rokiem 2011 (122,3 mln EUR). Przychód operacyjny wyniósł 7.229,5 mln EUR (-3,3% względem 2011 roku 7.478,5 mln EUR). Uważne zarządzanie kosztami spowodowało ograniczenie ogólnych kosztów administracyjnych o 2,4% z 3.850,9 mln EUR do 3.756,7 mln EUR w 2012 roku. Dzięki temu wynik na działalności operacyjnej wyniósł 3.472,8 mln EUR (3.627,6 mln EUR w 2011 roku). Współczynnik kosztów do dochodów wyniósł 52,0% (51,5% w 2011 roku). Koszty ryzyka wykazały korzystny trend i spadły w 2012 roku o 12,7% do 1.980,0 mln EUR (148 punktów bazowych) z 2.266,9 mln EUR w 2011 roku (168 punktów bazowych). Na głównych rynkach na których obecna jest Grupa Erste za wyjątkiem Rumunii i Chorwacji, poziom rezerw spadł lub pozostał na niezmienionym poziomie. Drugi kwartał z rzędu wartość kredytów zagrożonych spadła, a współczynnik kredytów zagrożonych pozostał stabilny, osiągając wartość 9,2% na 31 grudnia 2012 roku (8,5% na koniec 2011 roku). Współczynnik rezerw na kredyty zagrożone wzrósł do 62,6% (61,0% na koniec 2011 roku). Wynik na pozostałej działalności operacyjnej wyniósł -724,3 mln EUR (-1.589,9 mln EUR w 2011 roku). Znaczna poprawa spowodowana jest mniejszym wpływem zdarzeń jednorazowych w 2012 roku porównaniu do roku poprzedniego. Odkup instrumentów Tier 1 i Tier 2 o wartości 413,2 mln EUR miał korzystny wpływ na wynik operacyjny Erste Group. Korekta wartości Banca Comercială Română obniżyła wynik o kwote 469,4 mln. Dodatkowo podatki bankowe odprowadzone w Austrii, na Węgrzech i Słowacji obciążyły wyniki kwotą 244,0 mln EUR (132,1 mln EUR w 2011 roku). Zysk netto po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych 1 Erste Group wyniósł 483,5 mln EUR za 2012, mimo niekorzystnego wpływu zdarzeń jednorazowych w kwocie EUR 360,7 mln EUR. Zarząd zaproponuje na walnym zgromadzeniu wypłatę dywidendy w kwocie 0,4 EUR za akcję za rok finansowy 2012, oraz w pełni obsługę kapitału partycypacyjnego. Kapitał własny akcjonariuszy 2 wzrósł do 12,9 mld EUR (12,0 mld EUR na koniec 2011 roku). Znaczny wzrost kapitału Core Tier 1 do 11,8 mld EUR (10,7 mld EUR na koniec 2011 roku) oraz znaczny spadek aktywów ważonych ryzykiem o 7,6% do 105,3 mld EUR na 31 grudnia 2012 roku (114,0 mld EUR na koniec roku 2011) spowodowały znaczny wzrost współczynnika Core Tier 1 (wszystkie rodzaje ryzyka, Bazylea 2.5) do 11,2% (9,4% na koniec 2011 roku). Suma bilansowa na 31 grudnia 2012 roku wyniosła 213,8 mld EUR (wzrost o 1,8% od początku roku). Wzrost wynika przede wszystkim ze wzrostu bazy depozytowej i inwestycji w płynne aktywa. Wartość udzielonych kredytów spadła o 2,1% do 131,9 mld EUR. 1Pojęcie zysk/strata netto w danym roku po odliczeniu udziałów mniejszościowych odpowiada zyskowi/stracie netto w danym roku, przypadającemu(-ej) akcjonariuszom podmiotu dominującego. 2 Pojęcie kapitał własny akcjonariuszy oznacza kapitał własny przypadający akcjonariuszom podmiotu dominującego. Strona 1 z 11

2 Ze względu na wyjątkowo dużą płynność banku i wzrost depozytów klientów o 3,5% do 123,1 mld EUR oraz spadek współczynnika kredytów do depozytów do 107,2% (113,3% na koniec 2011 roku) w 2012 roku, Erste Group dokonało wcześniejszej spłaty 4,0 mld EUR pożyczonych od EBC w ramach operacji długoterminowego refinansowania (LTRO). Erste Group odnotowało zysk netto za 2012 rok w wysokości 483,5 mln EUR, a wysoki wynik finansowy biorąc pod uwagę trudne warunki prowadzenia działalności i ujemne saldo zdarzeń jednorazowych w wysokości 361 mln EUR w tym podatki bankowe w wysokości 187 mln EUR powiedział Andreas Treichl, CEO Erste Group Bank AG podczas prezentacji wyników za rok finansowy Na walnym zgromadzeniu zaproponujemy wypłatę dywidendy w wysokości 0,4 EUR za akcję kontynuował Treichl Jeżeli chodzi o biznes nie tylko poczyniliśmy postępy w Rumunii i zanotowaliśmy doskonałe wyniki w Czechach, ale również zwiększyliśmy współczynnik Core Tier 1 (Bazylea 2.5), a pozytywne efekty obserwujemy też w zakresie płynności. Dzięki ciągłemu napływowi depozytów zwróciliśmy przed terminem 4 mld EUR środków pożyczonych w ramach operacji LTRO powiedział Treichl. Wyniki finansowe w skrócie Mimo ograniczenia kosztów operacyjnych, wynik na działalności operacyjnej w roku finansowym 2012 spadł do 3.472,8 mln EUR (-4,3% względem 3.627,6 mln EUR w 2011 roku) ze względu na niższy przychód operacyjny. Przychód operacyjny wyniósł 7.229,5 mln EUR (7.478,5 mln EUR w 2011 roku). Spadek o 3,3% wynikał przede wszystkim z niższych przychodów netto z tytułu odsetek (-6,0% do 5.235,3 mln EUR) i niższych przychodów netto z tytułu opłat i prowizji (-3,7% do 1.720,8 mln EUR). Powyższe spadki nie zostały w pełni zrównoważone wzrostem wyniku netto na działalności inwestycyjnej (z 122,3 mln EUR w 2011 roku do 273,4 mln EUR). Ogólne koszty administracyjne spadły o 2,4% do 3.756,7 mln EUR (3.850,9 mln EUR w 2011 roku). Współczynnik kosztów do dochodów wyniósł zatem 52,0% (51,5% w 2011 roku). Zysk netto po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych za rok finansowy 2012 wzrósł do 483,5 mln EUR (z -718,9 mln EUR w 2011 roku). Gotówkowa rentowność kapitału własnego (CROE), tj. rentowność kapitału własnego skorygowana o koszty niepieniężne, takie jak utrata wartości firmy oraz amortyzacja relacji z klientami, wyniosła 7,6% (ROE według danych ogłoszonych: 3,8%) w porównaniu z 2,3% za rok 2011 (ROE według danych ogłoszonych: -5,5%). Zysk gotówkowy na akcję za rok finansowy 2012 wyniósł 2,17 EUR (0,87 EUR według danych ogłaszanych), w porównaniu z 0,42 EUR (-2,28 EUR według danych ogłaszanych) w roku Łączna wartość aktywów wzrosła o 1,8% w stosunku do stanu na koniec 2011 roku i wyniosła 213,8 mld EUR. Aktywa ważone ryzykiem zmalały o 8,7 mld EUR (7,6%) do 105,3 mld EUR. Współczynnik wypłacalności wzrósł do 15,5% na dzień 31 grudnia 2012 roku (14,4% na koniec roku 2011 roku), znacznie powyżej wymaganego minimum. Współczynnik Core Tier 1 w odniesieniu do wszystkich rodzajów ryzyka (zgodnie z Bazyleą 2.5) wyniósł 11,2% na 30 grudnia 2012 roku. Prognoza Erste Group oczekuje nieznacznej poprawy w wynikach finansowych w Europie Środkowo-Wschodniej w 2013 roku, choć wzrost pozostanie nieznaczny. Erste Group spodziewa się utrzymania stabilnego Strona 2 z 11

3 wyniku na działalności operacyjnej w 2013 roku. Planujemy osiągnąć to poprzez zrównoważenie nieznacznie niższego przychodu operacyjnego, wynikającego z umiarkowanego popytu na kredyty oraz z niskich stóp procentowych, niższymi kosztami operacyjnymi. Eksperci Erste Group przewidują osiągnięcie lepszych wyników na działalności operacyjnej w ujęciu rok do roku w okresie ostatnich trzech kwartałów 2013 roku w porównaniu z pierwszym kwartałem. W odniesieniu do kosztów ryzyka grupy spodziewany jest dwucyfrowy spadek w 2013 roku, przede wszystkim ze względu na prawdopodobną poprawę sytuacji w zakresie ryzyka w Rumunii. Erste Group w dalszym ciągu oczekuje, że rumuńska spółka zależna BCR zacznie ponownie generować zyski w roku finansowym II. SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI W PODZIALE NA SEGMENTY 3 Erste Bank Oesterreich Subsegment Erste Bank Oesterreich obejmuje część detaliczną i MŚP Erste Bank Oesterreich oraz jej spółek zależnych, w tym wszystkich banków oszczędnościowych w których Erste Bank Oesterreich ma pakiety kontrolne akcji (banki oszczędnościowe w Salzburgu, Tyrolu i Hainburgu) oraz Bausparkasse. Spadek przychodów netto z tytułu odsetek z 665,9 mln EUR w roku finansowym 2011 o 48,1 mln EUR (7,2%) do 617,8 mln EUR wynika przede wszystkim z niższych przychodów z działalności bankowej, co wynika ze zmian stóp procentowych. Przychody netto z tytułu opłat i prowizji wzrosły z 320m6 mln EUR o 18,4 mln EUR (5,7%) do 339,0 mln EUR w roku finansowym 2012, mimo gorszych wyników działalności w zakresie papierów wartościowych. Wzrost wynika przede wszystkim z wyższych opłat w segmencie detalicznym oraz przejęcia Intermarket Bank AG w sierpniu 2011 roku. Spadek wyniku netto na działalności inwestycyjnej z 20,2 mln EUR w roku finansowym 2011 o 24,4 mln EUR do -4,2 mln EUR w roku finansowym 2012 można przypisać ujemnym wynikom na wycenach w 2012 roku. Nieznaczny wzrost kosztów operacyjnych z 609,4 mln EUR o 5,3 mln EUR (0,9%) do 614,7 mln EUR wynika z przejęcia Intermarket Bank AG w sierpniu 2011 roku i wyższych wydatków na IT. Wynik na działalności operacyjnej zmniejszył się z 397,3 mln EUR w roku finansowym 2011 o 59,4 mln EUR (15,0%) do 337,9 mln EUR. Wskaźnik kosztów do dochodów wyniósł 64,5% względem 60,5% w roku finansowym Kontynuacja ograniczania rezerw z tytułu ryzyka z 101,4 mln EUR w ubiegłym roku o 5,2 mln EUR (5,1%) do 96,2 mln EUR w roku 2012 odzwierciedla dalszą stabilizację portfela kredytowego. Wzrost pozycji pozostały wynik o 77,1 mln EUR do 13,4 mln EUR w roku finansowym 2012 wynika przede wszystkim z zysków z wyceny, przychodów ze sprzedaży papierów wartościowych z portfela papierów dostępnych do odsprzedaży oraz ze sprzedaży nieruchomości. W ubiegłym roku straty na wycenie miały znaczny wpływ na pozostałe aktywa finansowe. Podatek bankowy wyniósł 9,7 mln EUR w roku finansowym 2012 (7,7 mln EUR w roku finansowym 2011). Zysk netto po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych wzrósł z 177,6 mln EUR o 14,8 mln EUR (EUR 8.3%) do 192,4 mln EUR w roku finansowym Rentowność kapitału własnego (ROE) wyniosła 15,0% względem 16,3% w ubiegłym roku. Banki oszczędnościowe Spadek przychodów netto z tytułu odsetek z 1.015,6 mln EUR w roku finansowym 2011 o 75,6 mln EUR (7,4%) do 940,0 mln EUR w roku finansowym 2012 wynika przede wszystkim z niższych przychodów z działalności bankowej związanych ze zmianami stóp procentowych. Przychody netto z tytułu opłat i prowizji wzrosły o 7,8 mln EUR (2,0%) do 398,0 mln EUR w 2012 roku, na co wpływ miały zrealizowane 3 W sprawozdaniu z działalności w podziale na segmenty wyniki finansowe za rok finansowy 2012 porównywane są z wynikami za rok O ile nie określono inaczej, wyrażenia takie jak w poprzednim roku, 2011, w 2011 odnoszą się do roku finansowego 2011, a wyrażenia w tym roku, 2012, w 2012 odnoszą się do roku finansowego Pojęcie zysk/strata netto w danym okresie po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych odpowiada zyskowi/stracie netto przypadającemu(-ej) akcjonariuszom podmiotu dominującego. Strona 3 z 11

4 płatności i działalność kredytowa. Wynik netto na działalności inwestycyjnej wzrósł z 12,2 mln EUR w roku finansowym 2011 o 7,7 mln EUR do 19,9 mln EUR w roku finansowym 2012, co odzwierciedla wyższy przychód z handlu walutami. Koszty operacyjne zwiększyły się nieznacznie o 1,3 mln (0,1%) do 932,2 mln EUR. Wynik na działalności operacyjnej zmniejszył się z 487,1 mln EUR o 61,4 mln EUR (12,6%) do 425,7 mln EUR. Współczynnik kosztów do dochodów wyniósł 68,7% względem 65,6% w ubiegłym roku. Rezerwy z tytułu ryzyka spadły o 24,5 mln EUR (9,8%) z 250,4 mln EUR w roku finansowym 2011 do 225,9 mln EUR. Znaczny wzrost pozycji pozostały wynik z -82,0 mln EUR o 84,5 mln EUR do 2,5 mln EUR wynika przede wszystkim z zysków ze sprzedaży aktywów z portfela aktywów dostępnych do odsprzedaży w 2012 roku oraz strat na wycenie w portfelu papierów wartościowych w 2011 roku. Podatek bankowy wyniósł 8,1 mln EUR w roku finansowym 2012 (6,5 mln EUR w roku 2011). Zysk netto po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych wzrósł z 6,0 mln EUR w roku finansowym 2011 o 15,5 mln EUR do 21,5 mln EUR w roku finansowym Bankowość korporacyjna i inwestycyjna (Group Corporate & Investment Banking, GCIB) Działalność Grupy w zakresie bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej obejmuje usługi świadczone na rzecz dużych klientów korporacyjnych, usługi w zakresie nieruchomości świadczone przez Erste Group na rzecz dużych klientów korporacyjnych, dostęp do rynków kapitałowych (od II kw roku), usługi bankowości inwestycyjnej świadczone przez spółki zależne w regionie Europy Środkowo-Wschodniej oraz usługi zespołu biznesu międzynarodowego (wyłączając usługi skarbowe). W tym segmencie ujęto również działalność spółki zależnej, świadczącej między innymi usługi leasingowe Erste Group Immorent. Przychody netto z tytułu odsetek spadły o 47,3 mln EUR (8,7%) do 495,9 mln EUR w roku finansowym Zmiana jest bezpośrednim skutkiem znacznie gorszych wyników w jednostkach biznesu międzynarodowego, nieruchomości i bankowości inwestycyjnej, które nie zostały zrównoważone stabilnymi wynikami w segmencie dużych klientów korporacyjnych. Przychody netto z tytułu opłat i prowizji spadły o 31,7 mln EUR (26,7%) do 87,1 mln EUR. Wynika to z niższej dynamiki rozwoju nowego biznesu oraz spadku przychodów z projektów deweloperskich w ramach działalności na rynku nieruchomości. Wynik netto na działalności inwestycyjnej wzrósł o 133,6 mln EUR do 4,4 mln EUR. W 2011 roku wynik netto na działalności inwestycyjnej obciążały wyceny związane z portfelem inwestycyjnym CDS zespołu biznesu międzynarodowego, który został całkowicie zlikwidowany. Koszty operacyjne zwiększyły się o 5,4 mln (2,8%) ze 191,5 mln EUR do 196,9 mln EUR. Zmiana wynikała przede wszystkim ze zmian organizacyjnych, tj. przesunięcia zespołów z segmentu Group Markets do segmentu Group Corporate and Investment Banking. Wynik na działalności operacyjnej wzrósł o 49,2 mln EUR (14,4%) z 341,3 mln EUR w 2011 roku do 390,5 mln EUR w roku finansowym Rezerwy z tytułu ryzyka zwiększyły się o 169,0 mln EUR (94,8%) do 347,2 mln EUR. Wynikało to przede wszystkim z wyższych rezerw z tytułu ryzyka w segmentach nieruchomości i dużych klientów korporacyjnych w Austrii i Rumunii. Ujemne wyniki na wycenie i straty ze sprzedaży, związane z działalnością w segmencie nieruchomości oraz wynikające z pozbywania się aktywów zespołu biznesu międzynarodowego, spowodowały obniżenie pozycji pozostały wynik o 54,9 mln EUR do -101,6 mln EUR. Zysk netto po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych spadł z 73,7 mln EUR w roku finansowym 2011 do -55,6 mln EUR w roku finansowym Współczynnik kosztów do dochodów zmniejszył się z 35,9% w roku 2011 do 33,5% w roku Group Markets Segment Group Markets obejmuje poddane dywizjonalizacji działy biznesowe świadczące usługi skarbowe (Group Treasury) i obsługujące rynki kapitałowe (Capital Markets), usługi skarbowe Erste Group Bank AG, spółki zależne z regionu Europy Środkowo-Wschodniej, zagraniczne oddziały w Hong Kongu, Nowym Jorku, Berlinie i Stuttgarcie, oraz wyniki działu zarządzania aktywami (Erste Asset Management). Przychody netto z tytułu odsetek spadły o 13,7 mln EUR (6,9%) do 183,7 mln EUR w roku finansowym 2012, co wiąże się głównie z wynikami jednostek biznesowych zajmujących się globalnym rynkiem Strona 4 z 11

5 pieniężnym i obligacjami rządowymi. Przychód netto z tytułu opłat i prowizji wyniósł 124,7 mln EUR. Spadek o 1,9 mln EUR (1,5%) względem roku 2011 jest związany głównie z wynikami w segmencie zarządzania aktywami. Wynik netto na działalności inwestycyjnej wzrósł o 47,7 mln EUR (30,7%) do 202,9 mln EUR, głównie ze względu na dobre wyniki jednostek biznesowych zajmujących się obrotem ryzykiem kredytowym i stopy procentowej. Koszty operacyjne spadły o 28,9 mln EUR (11,8%) do 215,9 mln EUR. Spadek wynika przede wszystkim z cięcia kosztów we wszystkich działach biznesowych oraz ze zmian organizacyjnych (przesunięcia zespołów z segmentu Group Markets do segmentu Group Corporate and Investment Banking). Wynik na działalności operacyjnej spadł o 61,0 mln EUR (26,0%) do 295,4 mln EUR w roku finansowym Współczynnik kosztów do dochodów zmalał z 51,1% do 42,2%. Zysk netto po uwzględnieniu udziałów mniejszościowych wzrósł o 61,0 mln EUR (36,6%) do 227,6 mln EUR. Rentowność kapitału własnego (ROE) wyniosła 65,0% (53,4% w 2011 roku). Centrum korporacyjne (Corporate Center) Segment Corporate Center obejmuje wyniki tych przedsiębiorstw, których nie można bezpośrednio przypisać do segmentu lub subsegmentu, konsolidację wewnątrz grupy pomiędzy segmentami, amortyzację relacji z klientami, zwłaszcza w odniesieniu do Banca Comercială Română, Erste Card Club i Ringturn KAG, oraz operacje jednorazowe, których nie przydzielono do żadnego segmentu biznesowego, aby zachować spójność i umożliwić dokonywanie porównań. W tym segmencie ujęto również zarządzanie aktywami i pasywami Erste Group Bank AG (holding). Wyniki lokalnych jednostek zarządzających aktywami i pasywami przypisano do odpowiednich subsegmentów. Wzrost przychodów netto z tytułu odsetek z 112,1 mln EUR do 237,2 mln EUR wynika przede wszystkim z wkładu o charakterze strukturalnym segmentu zarządzania aktywami i pasywami. Wzrost przychodów netto z tytułu opłat i prowizji wynika przede wszystkim z niższych kosztów w związku z własną działalnością emisyjną. Wynik netto na działalności inwestycyjnej spadł z 37,5 mln EUR do -31,5 mln EUR ze względu na gorsze wyniki na wycenie w segmencie zarządzania aktywami i pasywami. Pozycja pozostały wynik obejmuje amortyzację relacji z klientami w kwocie 69,2 mln EUR, korekty z tytułu wartości firmy dotyczące rumuńskiej spółki zależnej Banca Comercială Română w kwocie 469,4 mln EUR oraz inwestycje w Austrii na całkowitą kwotę 45,5 mln, wpływy z odkupu instrumentów Tier 1 i Tier 2 (kapitał hybrydowy i obligacje podporządkowane) w kwocie 413,2 mln EUR oraz zyski ze sprzedaży nieruchomości w kwocie 38,2 mln EUR. Podatek bankowy odprowadzony przez Holding (Erste Group Bank AG) w kwocie 146,9 mln EUR (117,5 mln EUR w 2011 roku) oraz straty na sprzedaży Erste Bank Ukraine w wysokości 75 mln EUR również ujęto w pozycji pozostały wynik. III. KURSY WALUT Kursy na koniec okresu Średnie kursy XII.2012 XII.2011 Zmiana Zmiana EUR/CZK 25,15 25,79 2,5% 25,15 24,59-2,3% EUR/RON 4,44 4,32-2,8% 4,46 4,24-5,2% EUR/HUF 292,30 314,58 7,1% 289,22 279,32-3,5% EUR/HRK 7,56 7,54-0,3% 7,52 7,44-1,1% EUR/RSD 112,05 106,00-5,7% 112,99 101,89-10,9% EUR/UAH 10,62 10,36-2,5% 10,39 11,11 6,5% Zmiana korzystna = aprecjacja względem EUR, niekorzystna zmiana = deprecjacja względem EUR. Strona 5 z 11

6 Więcej informacji: Erste Group, Departament prasowy, 1010 Wiedeń, Graben 21, faks: Michael Mauritz, tel.: Hana Cygonková tel.: Carmen Staicu tel.: Linda Michalech tel.: Gertrud Aquea Lamptey tel.: Ta informacja prasowa dostępna jest również na naszej stronie internetowej Strona 6 z 11

7 Załącznik I. RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT (MSSF) ERSTE GROUP w mln EUR Zmiana Przychody netto z tytułu odsetek 5.235, ,0-6,0% Rezerwy z tytułu kredytów i pożyczek , ,9-12,7% Przychód netto z tytułu opłat i prowizji 1.720, ,2-3,7% pow. 100,0% Wynik inwestycyjny netto 273,4 122,3 Ogólne koszty administracyjne , ,9-2,4% Wynik na pozostałej działalności operacyjnej -724, ,9-54,4% Wynik na aktywach finansowych wartość godziwa -3,6 0,3 nd. Wynik na aktywach finansowych AFS (na sprzedaż) 56,2-66,2 nd. Wynik na aktywach finansowych HTM (do zapadalności) -19,9-27,1-26,6% Zysk/strata przed opodatkowaniem 801,2-322,2 nd. Podatek dochodowy -170,2-240,4-29,2% Zysk/strata netto w omawianym okresie 631,0-562,6 nd. Przypisany do udziałów mniejszościowych 147,5 156,3-5,6% Przypadający akcjonariuszom podmiotu dominującego 483,5-718,9 nd. II. ZESTAWIENIE PRZYCHODÓW OGÓŁEM w mln EUR Zmiana Zysk/strata netto przed uwzględnieniem udziałów mniejszościowych 631,0-562,6 nd. Instrumenty dostępne do odsprzedaży (AFS) rezerwy (z uwzględnieniem przewalutowania) 0,0-64,6 nd. Instrumenty zabezpieczenia przepływów pieniężnych (CFH, cash flow hedge) rezerwy (z uwzględnieniem przewalutowania) 0,0 30,6 nd. Zysk/strata aktuarialna 0,0-42,7 nd. Przewalutowanie 0,0-232,9 nd. Podatki odroczone z tytułu pozycji ujętych bezpośrednio w kapitale własnym 0,0 23,1 nd. Pozostałe przychody łącznie 0,0-286,5 nd. Przychód całkowity łącznie 0,0-849,1 nd. Przypisany do udziałów mniejszościowych 0,0 124,3 nd. Przypadający akcjonariuszom podmiotu dominującego 0,0-973,4 nd. Strona 7 z 11

8 III. BILANS (MSSF) ERSTE GROUP w mln EUR XII.2012 XII.2011 Zmiana AKTYWA Gotówka i salda rozliczeń z bankami centralnymi ,5% Kredyty i pożyczki na rzecz instytucji kredytowych ,7% Kredyty i pożyczki na rzecz klientów ,1% Rezerwy z tytułu kredytów i pożyczek ,8% Pochodne instrumenty finansowe ,6% Aktywa inwestycyjne ,9% Aktywa finansowe w cenie godziwej w postaci zysku lub straty ,5% Aktywa finansowe dostępne do odsprzedaży (AFS) ,7% Aktywa finansowe utrzymywane do zapadalności (HTM) ,0% Udziały w kapitałach podmiotów stowarzyszonych wykazywane w kapitale własnym ,6% Wartości niematerialne i prawne ,1% Sprzęt i wyposażenie ,6% Nieruchomości o charakterze inwestycyjnym ,2% Bieżące aktywa podatkowe ,3% Odroczone aktywa podatkowe ,4% pow. 100,0% Aktywa dostępne do odsprzedaży Pozostałe aktywa ,2% Aktywa razem ,8% PASYWA Depozyty banków ,3% Depozyty klientów ,5% Wyemitowane dłużne papiery wartościowe ,4% Korekta wartości na potrzeby zabezpieczeń wartości godziwej portfela ,3% Pochodne instrumenty finansowe ,5% Zobowiązania inwestycyjne ,3% Rezerwy ,8% Bieżące zobowiązania podatkowe ,9% Odroczone zobowiązania podatkowe ,1% Zobowiązania związane z aktywami utrzymywanymi do zapadalności nd. Pozostałe zobowiązania ,0% Zobowiązania podporządkowane ,0% Kapitał własny łącznie ,6% Przypisany do udziałów mniejszościowych ,8% Przypadający akcjonariuszom podmiotu dominującego ,8% Pasywa razem ,8% Strona 8 z 11

9 IV. SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI W PODZIALE NA SEGMENTY ERSTE GROUP Informacje ogólne* Detal i MŚP GCIB Group Markets Corporate Center Razem (Grupa) w mln EUR Przychody netto z tytułu odsetek 4.318, ,3 495,9 543,2 183,7 197,4 237,2 112, , ,0 Rezerwy z tytułu kredytów i pożyczek , ,7-347,2-178,2 0,0-12,0-3,4 0, , ,9 Przychody netto z tytułu opłat i prowizji 1.591, ,0 87,1 118,8 124,7 126,6-82,5-100, , ,2 Wynik netto na działalności inwestycyjnej 97,6 58,8 4,4-129,2 202,9 155,2-31,5 37,5 273,4 122,3 Ogólne koszty administracyjne , ,8-196,9-191,5-215,9-244,8-128,7-135, , ,9 Pozostały wynik -243,7-405,4-101,6-46,7 2,0 10,2-348, ,0-691, ,9 Zysk/strata przed opodatkowaniem 919,3 656,2-58,3 116,4 297,4 232,6-357, ,4 801,2-322,2 Podatek dochodowy -246,1-263,8 4,4-31,3-61,7-55,6 133,2 110,3-170,2-240,4 Zysk/strata netto w omawianym okresie 673,2 392,4-53,9 85,1 235,7 177,0-224, ,1 631,0-562,6 Przypisany(-a) do udziałów mniejszościowych 134,2 144,5 1,7 11,4 8,1 10,4 3,5-10,0 147,5 156,3 Przypadający(-a) akcjonariuszom podmiotu dominującego 539,0 247,9-55,6 73,7 227,6 166,6-227, ,1 483,5-718,9 Średnia wartość aktywów ważonych ryzykiem , , , , , ,4 8,7 970, , , 6 Średnia wartość przydzielonego kapitału własnego (attributed equity) Współczynnik kosztów do dochodów 53,5% 51,1% 33,5% 35,9% 42,2% 51,1% 104,5% nd. 52,0% 51,5% Rentowność kapitału (ROE) 11,0% 6,0% nd. nd. 65,0% 53,4% nd. nd. 3,8% nd. *) Pozostały wynik w przypadku segmentu Corporate Center obejmuje amortyzację dotyczącą bazy klientów w kwocie 69,2 mln EUR. Pozostały wynik obejmuje cztery elementy rachunku zysków i strat: Wynik na pozostałej działalności operacyjnej oraz wynik na aktywach finansowych w cenie godziwej w postaci zysku lub straty, AFS i HTM. Strona 9 z 11

10 Austria * EB Oesterreich Banki oszczędnościowe Austria w mln EUR Przychody netto z tytułu odsetek 617,8 665,9 940, , , ,5 Rezerwy z tytułu kredytów i pożyczek -96,2-101,4-225,9-250,4-322,1-351,8 Przychody netto z tytułu opłat i prowizji 339,0 320,6 398,0 390,2 737,0 710,8 Wynik netto na działalności inwestycyjnej -4,2 20,2 19,9 12,2 15,7 32,4 Ogólne koszty administracyjne -614,7-609,4-932,2-930, , ,3 Pozostały wynik 13,4-63,7 2,5-82,0 15,9-145,7 Zysk/strata przed opodatkowaniem 255,1 232,2 202,3 154,7 457,4 386,9 Podatek dochodowy -55,8-50,3-61,5-40,1-117,3-90,4 Zysk/strata netto w omawianym okresie 199,3 181,9 140,8 114,6 340,1 296,5 Przypisany(-a) do udziałów mniejszościowych 6,9 4,3 119,3 108,6 126,2 112,9 Przypadający(-a) akcjonariuszom podmiotu dominującego 192,4 177,6 21,5 6,0 213,9 183,6 Średnia wartość aktywów ważonych ryzykiem , , , , , ,4 Średnia wartość przydzielonego kapitału własnego (attributed equity) 1.284, ,1 369,8 304, , ,6 Współczynnik kosztów do dochodów 64,5% 60,5% 68,7% 65,6% 67,0% 63,5% Rentowność kapitału (ROE) 15,0% 16,3% 5,8% 2,0% 12,9% 13,2% *) Pozostały wynik obejmuje cztery elementy rachunku zysków i strat: Wynik na pozostałej działalności operacyjnej oraz wynik na aktywach finansowych w cenie godziwej w postaci zysku lub straty, AFS i HTM. Strona 10 z 11

11 Europa Środkowo-Wschodnia Czechy Rumunia Słowacja Węgry Chorwacja Serbia Ukraina w mln EUR Przychody netto z tytułu odsetek 1.113, ,3 572,4 672,3 424,9 445,7 335,2 402,7 253,7 261,8 37,1 36,4 23,6 32,6 Rezerwy z tytułu kredytów i pożyczek -139,6-210,5-737,2-499,3-53,4-73,6-215,0-812,0-137,4-109,3-9,0-9,5-15,7-10,7 Przychody netto z tytułu opłat i prowizji 447,2 496,5 120,3 130,1 110,0 112,2 91,9 97,8 65,6 76,7 13,3 13,0 6,2 4,9 Wynik netto na działalności inwestycyjnej 19,9-45,5 70,5 49,3 2,8-4,6-15,9 19,1 9,4 11,2 2,4 0,1-7,2-3,2 Ogólne koszty administracyjne -691,9-713,9-355,9-376,4-236,0-224,0-169,5-200,5-132,8-141,1-33,6-33,8-48,6-48,8 Pozostały wynik -93,2-122,0-48,7-30,9-37,7-40,2-72,9-56,9-3,0-10,1-1,7-1,2-2,4 1,6 Zysk/strata przed opodatkowaniem 656,2 587,9-378,6-54,9 210,6 215,5-46,2-549,8 55,5 89,2 8,5 5,0-44,1-23,6 Podatek dochodowy -135,7-122,4 65,3 23,7-41,0-42,3-8,9-16,8-9,8-16,1 1,5 0,0-0,2 0,5 Zysk/strata netto w omawianym okresie 520,5 465,5-313,3-31,2 169,6 173,2-55,1-566,6 45,7 73,1 10,0 5,0-44,3-23,1 Przypisany(-a) do udziałów mniejszościowych 2,5 9,2-19,0-8,7 0,3 0,0 0,0 0,0 22,0 29,5 2,2 1,6 0,0 0,0 Przypadający(-a) akcjonariuszom podmiotu dominującego 518,0 456,3-294,3-22,5 169,3 173,2-55,1-566,6 23,7 43,6 7,8 3,4-44,3-23,1 Średnia wartość aktywów ważonych ryzykiem , , , , , , , , , ,2 493,2 606,5 687,8 757,2 Średnia wartość przydzielonego kapitału własnego (attributed equity) 1.266, ,1 779,0 556,5 430,1 400,7 385,8 344,5 287,8 250,9 41,5 40,9 73,5 65,7 Współczynnik kosztów do dochodów 43,8% 43,7% 46,6% 44,2% 43,9% 40,5% 41,2% 38,6% 40,4% 40,3% 63,6% 68,3% 215,0% 142,3% Rentowność kapitału (ROE) 40,9% 42,8% nd. nd. 39,4% 43,2% nd. nd. 8,2% 17,4% 18,8% 8,3% nd. nd. *) Pozostały wynik obejmuje cztery elementy rachunku zysków i strat: Wynik na pozostałej działalności operacyjnej oraz wynik na aktywach finansowych w cenie godziwej w postaci zysku lub straty, AFS i HTM. Strona 11 z 11