Zarządzania Ryzykiem POLRISK Poziom zaawansowany, Kod programu: MRM-L2

Transkrypt

1 Certyfikowany Menedżer 2015 Zarządzania Ryzykiem POLRISK Partner honorowy Akademii POLRISK Partner prawny Akademii POLRISK Copyright by Stowarzyszenie Zarządzania Ryzykiem POLRISK Warszawa 2015 Załącznik nr 2 do uchwały Zarządu POLRISK nr 3/2014 z dnia r.

2 Moduł XI: Wprowadzenie do rynku Lloyd s w Polsce i na świecie. Program opracował: Witold Janusz, Sławomir Pijanowski Partner instytucjonalny: Lloyd s Opiekun merytoryczny, Trener: Witold Janusz, Generalny Przedstawiciel Lloyd s Trener: Michał Molęda, Leadenhall Polska S.A., Lloyd s coverholder Cel i opis modułu: Celem modułu jest przekazanie Państwu wiedzy i umożliwienie zrozumienia mechanizmów działania rynku Lloyd s oraz omówienie zakresu ryzyk korporacyjnych jakie można ubezpieczyć w Lloyd s. Menedżerowie ryzyka na poziomie zaawansowanym powinni się zapoznać z działalnością Lloyd s albowiem funkcjonuje powiedzenie: "jeżeli na rynku Lloyd s nie znajdziemy pokrycia ubezpieczeniowego dla naszych ryzyk związanych z prowadzoną działalnością biznesową - to prawdopodobnie nie znajdziemy go w ogóle." Moduł zostanie przeprowadzony przez Generalnego Przedstawiciela Lloyds na Polskę Pana Witolda Janusza na podstawie materiałów przygotowanych bezpośrednio przez Lloyd s oraz Coverholdera Pana Michała Molędę specjalizującego się w polisach Directors & Officers. Wymagany zakres merytoryczny i kompetencje: 1. Terminologia. Podczas modułu zostaną omówione pojęcia, które nieodłącznie wiążą się z ubezpieczeniami. Uczestnicy dowiedzą się zatem co kryje się za pojęciami takimi jak: coverholderzy, syndykaty, agencje zarządzające, członkowie, spółki usługowe, brokerzy. 2. Objaśnimy Państwu poziom bezpieczeństwa rynku Lloyds, sposób likwidacji szkód oraz dochodzenia roszczeń. 3. Przegląd i omówienie specyfiki rodzajów ubezpieczeń ryzyk w Lloyd s: a. Ubezpieczenia OC i osobowe, b. Ubezpieczenia majątkowe, c. Ubezpieczenia morskie, d. Ubezpieczenia energetyczne, e. Ubezpieczenia komunikacyjne, f. Ubezpieczenia lotnicze, g. Reasekuracja 4. Korzyści i zakres ubezpieczenia Directors & Officers (odpowiedzialności członków zarządu Szkolenie zostanie zakończone testem wiedzy. Strona 2 z 5

3 Uczestnicy otrzymają Certyfikat uczestnictwa w Akademii POLRISK, Lloyds i POLRISK. Moduł 11 będzie się liczył do uzyskania Certyfikatu Menedżer Zarządzania Ryzykiem POLRISK na poziomie zaawansowanym. Niniejszy program zawiera treści stanowiące drugi etap szkolenia zawodowego przygotowującego do pełnienia zawodu menedżera zarządzania ryzykiem w rozumieniu Federacji Europejskich Stowarzyszeń Zarządzania Ryzykiem (FERMA) oraz 12 Statutu Stowarzyszenia Zarządzania Ryzykiem POLRISK. Niniejszym Stowarzyszenie POLRISK wspólnie z Partnerami Instytucjonalnymi w Polsce oraz Federacją FERMA podejmuje wspólne dzieło związane z utworzeniem zawodu menedżer ryzyka (zwanego również Chief Risk Officer [członek zarządu ds. ryzyka], Pełnomocnik Zarządu ds. Zarządzania Ryzykiem, Menedżer ds. zarządzania ryzykiem i ubezpieczeń) - na rynku polskim analogicznie do 50-cio letnich doświadczeń na rynkach dojrzałych z uwzględnieniem najnowszych trendów rozwoju zawodu. Należy przy tym określić, że jest to zawód, którego celem jest gruntowna ocena całościowego poziomu ryzyka działalności organizacji, ustalenie i egzekwowanie limitów ryzyka dla działania przedsiębiorstwa, jego modelu biznesowego, a przez to świadome oddziaływanie na poziom ryzyka realizacji celów, oraz adaptacji firmy do zmiennego otoczenia biznesowego. Ocena kosztów całościowego zarządzania ryzykiem leży również w gestii odpowiedzialności menedżera ryzyka. Menedżer ryzyka w krajach Europejskich takich jak: Zjednoczone Królestwo, Francja, Niemcy, Włochy raportuje do zarządu, zarządza ryzykiem poprzez zależny zakład ubezpieczeń (captive) lub uplasowanie i finansowanie ryzyka na tradycyjnym rynku ubezpieczeń, program zapobiegania strat (loss prevention), monitorowanie strat (loss control), zarządzanie szkodowością (claims management), nadzór nad likwidacją szkód, tworzenie strategii ubezpieczeń adekwatnej do strategii firmy, zarządzanie międzynarodowymi programami ubezpieczeniowymi. W tym kontekście niniejszy zawód menedżera ryzykiem należy rozpatrywać mając na względzie szerszy zakres aniżeli zarządzanie ryzykiem finansowym, czy menedżera ryzyka finansowego. Menedżer ryzyka POLRISK i FERMA traktuje ryzyko finansowe jako jedno z istotniejszych, ale nie jedyny obszar, w którym można dokonywać pomiaru ryzyka pełni rolę sygnału wczesnego ostrzegania związanego z zasadnością samej strategii i ryzyka jej realizacji, realizacji celów, modelu biznesowego, właściwej decyzji i ryzyk związanych z alokacją kapitału w projektach inwestycyjnych. Może się bowiem okazać, że zarówno strategia firmy jak i finanse są na znakomitym poziomie (w klasycznym rozumieniu ryzyko niskie akceptowalne bankructwa lub niepowodzenia strategii biznesowej itp.), natomiast poza zasięgiem pozostaje brak efektywnego przełożenia strategii na cele operacyjne, ekspozycja firmy na spalenie lub zniszczenie, kradzież majątku, przejęcie jej właścicielstwa, zmianę modelu biznesowego, odpowiedzialności cywilnej za nienależyte wykonanie umowy, produkt, usługę, czy brak realnej ochrony majątku, które również mogą być przyczyną bankructwa firmy. Więcej informacji o podobieństwach i różnicach uzyskają Państwo dzięki uczestnictwu w niniejszym szkoleniu, którego program prezentujemy oraz poprzez bezpośredni kontakt z menedżerami ryzyka z całej Europy po przystąpieniu do Stowarzyszenia POLRISK. Program został opracowany przy współpracy wielu osób i instytucji w Polsce i zagranicą, będących autorytetami w swojej dziedzinie. W celu lepszego zrozumienia kim jest menedżer ryzyka w rozumieniu europejskiej federacji FERMA i Stowarzyszenia POLRISK prosimy o zapoznanie się z publikacją Francuskiego Stowarzyszenia Zarządzania Ryzykiem (AMRAE) oraz z 12 Statutu Stowarzyszenia Zarządzania Ryzykiem POLRISK. Wiedza nabyta podczas każdego modułu będzie sprawdzona poprzez zestaw pytań w postaci testu jednokrotnego lub wielokrotnego wyboru. Strona 3 z 5

4 Certyfikowani Menedżerowie Ryzyka POLRISK, po przystąpieniu do członkostwa w POLRISK, będą zaproszeni do zaprezentowania na spotkaniach członkowskich POLRISK swoich doświadczeń we wdrożeniach zarządzania ryzykiem w celu uzyskania wsparcia i podzielenia się doświadczeniami z innymi menedżerami ryzyka. Z poważaniem Zarząd Stowarzyszenia POLRISK Sławomir Pijanowski, Hanna Gołaś, Ewa Szpakowska, Jerzy Podlewski 12 Statutu Stowarzyszenia Zarządzania Ryzykiem POLRISK ust. 1: 1. Członkiem Zwyczajnym - Risk Managerem może być wyłącznie osoba fizyczna, posiadająca pełną zdolność do czynności prawnych, która nie została pozbawiona praw publicznych, mająca w zakresie swoich obowiązków zawodowych zarządzanie ryzykiem niezależnie od formy zatrudnienia lub zajmująca się zawodowo zarządzaniem ryzykiem lub spełnia kryteria określone przez federację stowarzyszeń zarządzania ryzykiem FERMA oraz która złożyła dobrowolną pisemną deklarację wstąpienia do Stowarzyszenia, zwaną dalej deklaracją Członkowską i opłaciła wpisowe w wysokości określonej przez Zarząd. W szczególności Członkiem Zwyczajnym Risk Managerem może być osoba, która uzyskała jeden z certyfikatów POLRISK w zakresie zarządzania ryzykiem. W szczególności, za menedżera ryzyka może być uznana osoba na stanowisku kierowniczym, eksperta, specjalisty, pełnomocnika lub samodzielnym, mająca w swoim zakresie obowiązków lub zakresie obowiązków komórki organizacyjnej - zarządzanie (samodzielne lub wraz z zespołem) ryzykiem organizacji (np. przedsiębiorstwo, uczelnia, szpital, jednostka administracji publicznej, instytucja non-profit, itp.) lub istotnego jej obszaru (np. finansowe, operacyjne, IT, ciągłość działania, kontraktowe, prawne, ubezpieczeniowe, strategiczne, środowiskowe). Menedżer ryzyka, w szczególności: - odpowiada za opracowanie zasad, struktury, systemu, procesu zarządzania ryzykiem w organizacji lub jej danym obszarze, w szczególności: polityki zarządzania ryzykiem, planu zarządzania ryzykiem, mechanizmów raportowania informacji zarządczej o ryzyku, mechanizmów komunikacji wewnętrznej i zewnętrznej w zakresie zarządzania ryzykiem, odpowiedzialności i rozliczalności za zarządzanie ryzykiem, integracji zarządzania ryzykiem z procesami w organizacji, jak i określenia zasobów niezbędnych do wdrożenia i utrzymywania zarządzania ryzykiem. - odpowiada za opracowanie i efektywność procesu, procedur zarządzania ryzykiem, ustalenie kryteriów ryzyka, metodyki identyfikacji, analizy, ewaluacji, oceny ryzyka; postępowania z ryzykiem, monitorowanie i przeglądy, dokumentację procesu zarządzania ryzykiem, - jest właścicielem procesu zarządzania ryzykiem na poziomie całej organizacji, - odpowiada za kontrolling ryzyka i postulowanie, opracowywanie, uzgadnianie oraz egzekwowanie ustalonych tolerancji i limitów ryzyka wśród wskazanych osób, - odpowiada za opracowanie, weryfikację aktualności i adekwatności programów ubezpieczeniowych (mogących być częścią globalnych programów ubezpieczeniowych firmy krajowej lub międzynarodowej) do specyfiki działalności firmy, branży i kraju, ryzyk i właściwego ich pokrycia ubezpieczeniowego, koordynuje relację z brokerem, wg adekwatnej relacji nakład/efekt (poziom ryzyka/ koszt składki), - określa łączną ekspozycję firmy na straty, odpowiada za koordynację obliczenia specyficznych parametrów ryzyka lub zleca je wyspecjalizowanym komórkom lub dostawcom, Strona 4 z 5

5 - opracowuje programy prewencji ubezpieczeniowej, szkodowej oraz retencji ryzyka, w kluczowych dla prowadzonego biznesu obiektach, infrastrukturze, maszynach, materiałach lub aktywach firmy, - koordynuje i nadzoruje proces likwidacji szkód (ubezpieczonych i nieubezpieczonych), zarządza bazą szkodowości, zdarzeń, problemów, incydentów, rejestrem ryzyka i problemów, lub przeprowadza outsourcing tego procesu pełniąc rolę nadzorcy likwidatora szkód, opracowuje wytyczne w zakresie likwidacji szkód, - weryfikuje zasadność zgłaszania do sprawozdania finansowego poszczególnych zobowiązań warunkowych firmy i zasadność utworzenia rezerw, - odpowiada za alternatywny transfer lub podział ryzyka w postaci keptywu (captive) oraz relacje z reasekuratorem ryzyk keptywu, - jest odpowiedzialny na obliczanie łącznych kosztów ryzyka (total cost of risk): kosztów transferu ryzyka, kosztów środków kontroli, zabezpieczeń, czynności kontrolnych, - spełnia kryteria formalne i uzyska jeden z certyfikatów menedżera ryzyka POLRISK lub FERMA, - działa na styku z komórką odpowiadającą za raportowanie CSR (Corporate Social Responsibility), - raportuje na poziom zarządu, Komitetu Audytu w radzie nadzorczej, regulatorowi status ryzyk i efektywności systemu zarządzania ryzykiem, współpracuje z audytem wewnętrznym w tym zakresie, - aktywnie uczestniczy we wszystkich negocjacjach umów dotyczących zarządzania ryzykiem, zakupu ubezpieczeń, odszkodowania lub wspiera, identyfikuje ryzyka w kluczowych dla realizacji celów i strategii firmy umowach z dostawcami i kontrahentami firmy, - daje wkład merytoryczny do zawieranych przez firmę umów w zakresie wysokości i limitów odszkodowawczych oraz odpowiedzialności cywilnej, - zapewnia przestrzeganie i zgodność z wymaganiami prawnymi w zakresu zarządzania ryzykiem i ubezpieczeń, - przeprowadza warsztaty i szkolenia wewnętrzne za zakresu zarządzania ryzykiem, kształtuje politykę informacyjną w zakresie kształtowania świadomości pracowników w tym zakresie. - posiada doświadczenie z obszaru szeroko rozumianego zarządzania ryzykiem, - inny powyżej nie ujęty zakres odpowiedzialności powiązany z całościowym zarządzaniem ryzykiem organizacji. Strona 5 z 5