UMOWA O ZARZĄDZANIE PORTFELEM NR. (zwana dalej,,umową ) zawarta w dniu. w... pomiędzy:

Transkrypt

1 UMOWA O ZARZĄDZANIE PORTFELEM NR (zwana dalej,,umową ) zawarta w dniu. w... pomiędzy: RDM Wealth Management S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Nowogrodzka 47a ( Warszawa), wpisaną do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy pod numerem , NIP: , adres Urzędu Skarbowego: III Urząd Skarbowy Warszawa Śródmieście, ul. Lindleya 14, Numer Statystyczny REGON: , o kapitale zakładowym.. (słownie: ) złotych opłaconym w całości, reprezentowaną przez:.. zwaną dalej Firmą Inwestycyjną a Nazwa/Firma... Adres siedziby: Kraj:... Miejscowość:... Kod pocztowy: Wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy: ,.. Wydział Gospodarczy pod numerem KRS:.... NIP: Nazwa i Adres Urzędu Skarbowego:.. Numer statystyczny REGON: reprezentowana przez:.. zwaną w dalszej treści Umowy,,Klientem o następującej treści: Na potrzeby niniejszej Umowy Strony ustalają definicje niżej wymienionych pojęć (pisanych wielką literą), chyba że z treści niniejszej Umowy wynika co innego: 1. 1

2 1. Aktywa - środki pieniężne oraz Instrumenty Finansowe będące w dyspozycji Klienta; 2. Doradca Inwestycyjny doradca inwestycyjny w rozumieniu art. 125 Ustawy, 3. Klient osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, której Ustawa przyznaje zdolność prawną, będąca stroną Umowy, wobec której ma zastosowanie Regulamin, niebędąca Klientem Profesjonalnym; 4. Instrumenty Finansowe - przez Instrumenty Finansowe należy rozumieć: papiery wartościowe, niebędące papierami wartościowymi tytuły uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania rozumiane jako wyemitowane na podstawie właściwych przepisów prawa polskiego lub obcego papiery wartościowe lub niebędące papierami wartościowymi instrumenty finansowe reprezentujące prawa majątkowe przysługujące uczestnikom instytucji wspólnego inwestowania, w tym w szczególności jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych; 5. Okres Rozliczeniowy okres potrzebny dla ustalenia opłaty za zarządzanie lub prowizji od przyrostu wartości Portfela powyżej Stopy Referencyjnej; 6. Papiery Wartościowe - należy rozumieć wyemitowane na podstawie właściwych przepisów prawa polskiego lub obcego: akcje spółek w obrocie na rynku regulowanym na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej, obligacje emitowane przez Skarb Państwa, których wartość została wyrażona w walucie polskiej, certyfikaty inwestycyjne, bony skarbowe emitowane przez Skarb Państwa, których wartość została wyrażona w walucie polskiej, 7. Pełnomocnictwo umocowanie Firmy Inwestycyjnej do wykonywania w imieniu i na rachunek Klienta czynności związanych z zarządzaniem Portfelem; wzór Pełnomocnictwa stanowi załącznik nr 2 do Umowy; 8. Portfel Aktywa będące przedmiotem Umowy o Zarządzanie Portfelem; 9. Rachunek Inwestycyjny - rachunek bankowy, rachunek pieniężny, rachunek instrumentów finansowych, bądź inne rejestry, na których zapisywane są Aktywa Klienta, objęte Umową oraz otwarte przez Firmę Inwestycyjną w imieniu Klienta na podstawie Pełnomocnictwa; 2

3 10. Stopa Referencyjna - stopa zwrotu określona w Umowie, powyżej której następuje wyliczenie prowizji od przyrostu wartości Portfela; jeżeli w Umowie nie określono inaczej, stopa referencyjna wynosi 0% (słownie: zero procent); 11. Strategia Inwestycyjna strategia inwestycyjna określona w załączniku do Umowy, zgodnie z którą świadczona ma być usługa zarządzania Portfelem, zawierająca w szczególności wskazanie celów inwestycyjnych zarządzania Portfelem, rodzaju instrumentów finansowych wchodzących w skład Portfela, rodzaju transakcji i inwestycji dokonywanych w ramach zarządzania Portfelem; 12. Umowa - niniejsza umowa; 13. Ustawa - ustawa z 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. Nr 183 poz. 1538, ze zm.). 1. Firma Inwestycyjna oświadcza, iż: 2. 1) świadczy usługi w zakresie zarządzania Portfelem Klienta, działając na podstawie zezwolenia wydanego przez Komisję Nadzoru Finansowego w Warszawie oraz zgodnie z Regulaminem Świadczenia Usług Zarządzania Portfelem przez RDM Wealth Management S.A. na rzecz Klienta Detalicznego zwanym w dalszej treści Umowy Regulaminem, stanowiącym załącznik nr 1 do Umowy, 2) jest podmiotem nadzorowanym przez Komisję Nadzoru Finansowego, 3) nie świadczy usług prowadzenia rachunków papierów wartościowych ani rachunków pieniężnych dla swoich Klientów. 2. Klient oświadcza, iż przed zawarciem Umowy Firma Inwestycyjna: 1) przekazała Klientowi Regulamin wraz z Taryfą Opłat i Prowizji, a Klient zapoznał się z treścią ww. dokumentów i zaakceptował ich postanowienia, 2) przedstawiła Klientowi Politykę działania w najlepiej pojętym interesie Klienta RDM Wealth Management S.A., a Klient wyraził zgodę na tę politykę, 3) udzieliła Klientowi informacji dotyczących: a) Firmy Inwestycyjnej, b) usługi inwestycyjnej będącej przedmiotem Umowy, a w szczególności zostały przedstawione Klientowi Strategie Inwestycyjne, c) ryzyk związanych z inwestowaniem w dane instrumenty finansowe; 4) zwróciła się do Klienta o wypełnienie ankiety, stanowiącej załącznik nr 3 do Umowy w celu dokonania oceny poziomu wiedzy Klienta o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych, doświadczenia inwestycyjnego, sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych, a następnie wskazała Klientowi odpowiednią dla niego Strategię Inwestycyjną; 3. Klient oświadcza, że: 1) został powiadomiony przez Firmę Inwestycyjną, że inwestycja w Instrumenty Finansowe określone jako nieodpowiednie dla Klienta wiąże się z dodatkowym ryzykiem inwestycji oraz skutkuje brakiem możliwości świadczenia przez Firmę Inwestycyjną właściwego poziomu ochrony inwestycyjnej, 3

4 ) jest świadomy, iż inwestycja w Instrumenty Finansowe jest dokonywana na jego ryzyko, niezależnie od oceny, o której mowa w ust. 2 pkt 4) powyżej, przy czym ryzyko doboru nieodpowiedniej dla Klienta Strategii Inwestycyjnej spoczywa na Firmie Inwestycyjnej, pod warunkiem, że podczas dokonywania przedmiotowej oceny Klient działał z należytą starannością, tj. przedstawił zgodne ze stanem faktycznym i prawnym wszystkie informacje wymagane przez Firmę Inwestycyjną, 3) jest świadomy, iż Firma Inwestycyjna nie gwarantuje określonej stopy zwrotu z Aktywów powierzonych przez Klienta w zarządzanie, 4) jest świadomy, że usługa polegająca na zarządzaniu Portfelem jest obarczona ryzykiem inwestycyjnym, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanego kapitału. 1 Przed zawarciem Umowy Firma Inwestycyjna ostrzegła Klienta, iż Strategia Inwestycyjna, do której zamierza Klient przystąpić, a która ma być świadczona na podstawie Umowy jest dla niego nieodpowiednia i w związku z tym niniejsza Umowa została zawarta na jego wyraźne żądanie. Oświadczenie Klienta o odebraniu ostrzeżenia od Firmy Inwestycyjnej, iż Strategia Inwestycyjna, do której zamierza przystąpić Klient, a która ma być świadczona na podstawie Umowy oraz oświadczenie w przedmiocie żądania zawarcia Umowy stanowi załącznik nr 6 do Umowy. W przypadku złożenia przez Klienta Oświadczenia, o którym mowa w poprzednim zdaniu, Firma Inwestycyjna informuje Klienta w formie pisemnej zgodnie z załącznikiem nr 7 do Umowy, iż nie jest w stanie w pełni działać w najlepiej pojętym interesie Klienta z uwagi na brak odpowiedniości usługi (strategii inwestycyjnej), jednakże pomimo to dołoży należytej staranności przy jej świadczeniu. 2 Klient potwierdza, iż: 1) przed zawarciem Umowy Firma Inwestycyjna poinformowała go o konflikcie interesów, o którym mowa w Regulaminie Zarządzania Konfliktami Interesów obowiązującym w Firmie Inwestycyjnej, 2) konflikt interesów, o którym mowa w pkt 1) powyżej polega na, 3) pomimo okoliczności, o których mowa w pkt 1) wyraża wolę zawarcia Umowy Klient zleca zarządzanie swoim Portfelem, a Firma Inwestycyjna zobowiązuje się do świadczenia usług zarządzania Portfelem Klienta za wynagrodzeniem, na zasadach wskazanych w Umowie i w Regulaminie. 2. Zarządzanie Portfelem polega na odpłatnym podejmowaniu i realizacji decyzji inwestycyjnych w imieniu i na rzecz Klienta, w ramach pozostawionych do dyspozycji Firmy Inwestycyjnej Aktywów. 3. Warunkiem świadczenia usług zarządzania Portfelem przez Firmę Inwestycyjną jest: 1) udzielenie przez Klienta Pełnomocnictwa, 2) wniesienie Aktywów przez Klienta, przez co rozumie się postawienie Aktywów do dyspozycji Firmy Inwestycyjnej, 3) uzgodnienie z Klientem jednej ze Strategii Inwestycyjnych. 4. Poprzez uzgodnienie Strategii Inwestycyjnej z Klientem należy rozumieć sytuację wskazaną w 5 Regulaminu Do wykreślenia, jeżeli usługa, która ma być świadczona na podstawie Umowy jest odpowiednia dla Klienta. 2 Do wykreślenia, jeżeli nie ma konfliktu interesów. 4

5 1. Klient udziela Firmie Inwestycyjnej Pełnomocnictwa zgodnie z zasadami wskazanymi w Regulaminie oraz ze wzorem, który stanowi załącznik nr 2 do Umowy. 2. Pełnomocnictwo upoważnia Firmę Inwestycyjną do wykonywania w imieniu i na rachunek Klienta czynności związanych z zarządzaniem Portfelem. 1. Strony uzgodniły następującą Strategię Inwestycyjną dla Klienta:, stanowiącą załącznik nr 4 do Umowy. 2. Zmiana Strategii Inwestycyjnej jest możliwa jedynie w drodze zawarcia aneksu do Umowy Klient nie może wpływać na skład Portfela w trakcie trwania Umowy. 4. Klient złożył oświadczenie odnośnie posiadania akcji spółek dopuszczonych do obrotu zorganizowanego, o którym mowa w 29 Regulaminu, stanowiące załącznik nr 5 do Umowy Firma Inwestycyjna określa minimalną wartość początkową Aktywów przyjmowanych w zarządzanie na kwotę. 2. Klient nie może podejmować działań, które spowodowałyby obniżenie wartości Portfela poniżej wartości początkowej Aktywów, obowiązującej w dniu podpisania Umowy. 3. Strony ustalają następującą Stopę Referencyjną: [Należy wybrać wersję : A lub B] [wersja A] 4. Klient zobowiązuje się przekazać Firmie Inwestycyjnej w zarządzanie następujące aktywa znajdujące się na niżej wskazanych Rachunkach Inwestycyjnych: 1) środki pieniężne w kwocie (słownie: ), na rachunku o numerze:, prowadzonym przez:, 2) papiery wartościowe:, zapisane na rachunku papierów wartościowych o numerze:, prowadzonym przez:, 3) inne aktywa:, zapisane na rachunku/w rejestrze o numerze:, prowadzonym przez:. 5. Zasady i metody wyceny aktywów wchodzących w skład Portfela zostały określone w 13 Regulaminu. [wersja B] 4. Klient zobowiązuje się przekazać Firmie Inwestycyjnej w zarządzanie następujące aktywa: 1) środki pieniężne w kwocie (słownie: ), 3 Do wykreślenia jeżeli Klient niniejszego oświadczenia nie złożył. 4 Niewłaściwą wersję należy usunąć. 5

6 2) papiery wartościowe:, 3) inne aktywa:, zapisane na rachunku/w rejestrze o numerze:, prowadzonym przez:. 5. W ciągu dni roboczych od dnia podpisania Umowy, na podstawie udzielonego Pełnomocnictwa, Firma Inwestycyjna zawrze w imieniu Klienta umowy o prowadzenie rachunku pieniężnego i rachunku papierów wartościowych. Niezwłocznie po dokonaniu czynności, o których mowa w zdaniu poprzednim Firma Inwestycyjna przekaże Klientowi informację zawierającą dane podmiotu prowadzącego przedmiotowe rachunki wraz z odpowiednimi danymi identyfikującymi te rachunki. 6. W terminie dni roboczych od dnia przekazania Klientowi informacji, o której mowa w ust. 5 Klient zobowiązany jest do postawienia Aktywów do dyspozycji Firmy Inwestycyjnej, tj.: 1) do dokonania wpłaty środków pieniężnych, o których mowa w ust.4 pkt 1) na rachunek pieniężny, o którym mowa w ust. 5, 2) do przekazania papierów wartościowych, o których mowa w ust.4 pkt 2) na rachunek papierów wartościowych, o którym mowa w ust Zasady i metody wyceny aktywów wchodzących w skład Portfela zostały określone w 13 Regulaminu Firma Inwestycyjna zobowiązuje się do zarządzania Portfelem Klienta z zachowaniem należytej staranności i przy wykorzystaniu całej wiedzy zawodowej swoich pracowników oraz zgodnie z zasadami uczciwego obrotu oraz zgodnie z najlepiej pojętymi interesami Klientów. Za zarządzanie Portfelem będzie odpowiedzialny Doradca Inwestycyjny Pan. 2. Wszystkie czynności faktyczne i prawne, których przedmiotem jest Portfel Klienta są podejmowane przez Firmę Inwestycyjną na rachunek i ryzyko Klienta. 3. Zarządzanie polega na odpłatnym podejmowaniu i realizacji decyzji inwestycyjnych w imieniu i na rachunek Klienta, w ramach pozostawionych przez Klienta do dyspozycji Firmy Inwestycyjnej Aktywów, w oparciu o Pełnomocnictwo Z chwilą zawarcia Umowy podejmowanie decyzji inwestycyjnych dotyczących lokowania Aktywów oraz dotyczące alokacji Aktywów pomiędzy poszczególne kategorie lokat oraz poszczególne Instrumenty Finansowe na Rachunkach Inwestycyjnych, jak również pobieranie wyciągów i zawiadomień o zawartych transakcjach, zastrzeżone jest wyłącznie dla Firmy Inwestycyjnej. 2. Klient zobowiązany jest, pod rygorem skutków prawnych określonych w 13 ust. 4 Umowy, do niewykonywania bez porozumienia z Firmą Inwestycyjną żadnych czynności mających wpływ na strukturę lub wartość zarządzanego Portfela. 3. Dniem rozpoczęcia zarządzania jest dzień postawienia Aktywów do dyspozycji Firmy Inwestycyjnej Na zasadach określonych w Regulaminie Klient może: 1) dokonywać dopłat środków pieniężnych na Rachunki Inwestycyjne, 6

7 2) dokonywać przeniesienia Instrumentów Finansowych na Rachunki Inwestycyjne, 3) składać Firmie Inwestycyjnej dyspozycje wypłaty środków pieniężnych lub przeniesienia Instrumentów Finansowych z Rachunków Inwestycyjnych. 2. Klient zobowiązany jest do powiadomienia Firmy Inwestycyjnej o planowanej dopłacie środków pieniężnych na Rachunki Inwestycyjne w terminie dni roboczych przed dokonaniem wpłaty Raporty z zarządzania oraz inną korespondencję, w szczególności wyciągi z rachunków oraz zestawienia zawartych transakcji 5 Firma Inwestycyjna dostarcza Klientowi na piśmie - listem poleconym/firma Inwestycyjna doręcza Klientowi za pośrednictwem poczty elektronicznej 2. Firma Inwestycyjna przekazuje Klientowi raporty z wykonania Umowy, które zawierają treści wskazane w 20 ust. 2 Regulaminu. 3. Raporty, o których mowa w 20 ust. 2 Regulaminu, przekazywane są Klientowi, z zastrzeżeniem ustępu 5, co najmniej raz na 6 kwartał/ miesiąc. 4. Raporty, o których mowa w ust. 3 niniejszego paragrafu wysyłane są przez Firmę Inwestycyjną Klientowi w ciągu 14 dni roboczych od daty zakończenia uzgodnionego z Klientem cyklu raportowania (ust. 3). 5. Każdorazowo w przypadku, gdy wartość Portfela spadnie poniżej 90% wartości wniesionych do zarządzania Aktywów skorygowanych o ewentualne dyspozycje Klienta dotyczące przekazywania Aktywów, Firma Inwestycyjna zobowiązana jest do niezwłocznego zawiadomienia Klienta 7 listem poleconym wysłanym na adres do korespondencji Klienta/za pośrednictwem poczty elektronicznej. 6. Ponadto, w przypadku, gdy spadek wartości wniesionych do zarządzania Aktywów jest kontynuowany, Firma Inwestycyjna zobowiązana jest do niezwłocznego zawiadamiania Klienta, 8 listem poleconym wysyłanym na adres do korespondencji Klienta/za pośrednictwem poczty elektronicznej, kiedy wartość wniesionych do zarządzania Aktywów spadnie o każde kolejne 10% wartości wniesionych do zarządzania Aktywów, skorygowanych o ewentualne dyspozycje Klienta dotyczące przekazywania Aktywów. 11. Klient 9 ustanawia hasło/ nie ustanawia hasła o następującym brzmieniu: pozwalające identyfikować Klienta (dalej zwane: Hasłem ). Po podaniu Hasła Klient za pośrednictwem telefonu będzie mógł uzyskać informacje na temat Aktywów objętych Umową Za świadczone usługi Firma Inwestycyjna pobiera wynagrodzenie określone w Taryfie opłat i prowizji stanowiącej załącznik nr 2 do Regulaminu, zgodnie z zasadami określonymi w Regulaminie w dziale Rozliczenie działalności. 10 [Należy wybrać wersję: A lub B] [wersja A] 5 Niewłaściwe skreślić 6 Niewłaściwe skreślić 7 Niewłaściwe skreślić 8 Niewłaściwe skreślić 9 Niewłaściwe skreślić 10 Niewłaściwą wersję należy usunąć 7

8 2. Strony ustalają opłatę za zarządzanie w wysokości % p.a., Załącznik do Uchwały Zarządu nr 12/2014 z dnia 15 maja 2014 r. 3. Opłata za zarządzanie pobierana jest w kwartalnych Okresach Rozliczeniowych upływających na koniec ostatniego dnia kalendarzowego kwartału. 4. Wynagrodzenie, o którym mowa w niniejszym paragrafie powiększane jest o należne podatki, jeżeli z odrębnych przepisów wynika obowiązek ich uiszczenia przy wykonywaniu Umowy. [wersja B] 2. Strony ustalają opłatę za zarządzanie w wysokości % p.a. 3. prowizję od przyrostu wartości Portfela powyżej Stopy Referencyjnej w wysokości % w skali roku - %. 4. Opłata za zarządzanie pobierana jest w kwartalnych Okresach Rozliczeniowych upływających na koniec ostatniego dnia kalendarzowego kwartału. 5. Prowizja od przyrostu wartości Portfela pobierana jest w Okresach Rozliczeniowych, na koniec każdego roku kalendarzowego. Okresem Rozliczeniowym jest rok kalendarzowy. 6. Firma Inwestycyjna ma prawo naliczyć i pobierać prowizję od przyrostu wartości Portfela w danym Okresie Rozliczeniowym jeżeli stopa procentowa przyrostu wartości Portfela przewyższy wysokość Stopy Referencyjnej. 7. W przypadku odnotowania w którymkolwiek z Okresów Rozliczeniowych ujemnej stopy procentowej przyrostu wartości Portfela (straty), w kolejnych Okresach Rozliczeniowych stopa procentowa przyrostu wartości Portfela liczona jest od wartości portfela uwzględniającej pokrycie straty z poprzednich Okresów Rozliczeniowych. Po niniejszej korekcie następuje porównanie stopy procentowej przyrostu wartości Portfela ze Stopą Referencyjną w danym Okresie Rozliczeniowym. Jeśli skorygowana stopa procentowa przyrostu wartości Portfela nadal przewyższa Stopę Referencyjną, naliczana i pobierana jest prowizja od przyrostu wartości Portfela powyżej Stopy Referencyjnej. 8. Wynagrodzenie, o którym mowa w niniejszym paragrafie powiększane jest o należne podatki, jeżeli z odrębnych przepisów wynika obowiązek ich uiszczenia przy wykonywaniu Umowy Umowa zostaje zawarta na czas nieokreślony. 2. Każda ze stron może rozwiązać Umowę z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia. Wypowiedzenie należy złożyć w formie pisemnej pod rygorem nieważności. 3. W przypadku naruszenia warunków Umowy bądź Regulaminu przez Firmę Inwestycyjną, Klient może rozwiązać Umowę bez zachowania okresu wypowiedzenia. 4. W przypadku naruszenia warunków Umowy bądź Regulaminu przez Klienta, Firma Inwestycyjna wezwie Klienta do zaprzestania naruszeń, wyznaczając mu w tym celu siedmiodniowy termin, po którego upływie Firma Inwestycyjna będzie uprawniona do rozwiązania Umowy przy zachowaniu siedmiodniowego terminu wypowiedzenia. Firma Inwestycyjna nie ponosi odpowiedzialności wobec Klienta za niezrealizowanie planowanego wyniku lub inną szkodę powstałą w związku z naruszeniem warunków Umowy bądź Regulaminu przez Klienta. 5. Z chwilą wygaśnięcia Umowy Firma Inwestycyjna pozostawia do dyspozycji Klienta środki pieniężne znajdujące się na Rachunkach Inwestycyjnych objętych Umową. 6. Z chwilą wygaśnięcia Umowy Firma Inwestycyjna wydaje Klientowi Instrumenty Finansowe wchodzące w skład Portfela lub dokumenty umożliwiające rozporządzanie tymi Aktywami. 8

9 Firma Inwestycyjna ponosi odpowiedzialność za szkody wynikłe z niewykonania lub nienależytego wykonania zobowiązań wynikających z Umowy, chyba, że niewykonanie lub nienależyte wykonanie zobowiązania jest następstwem okoliczności, za które Firma Inwestycyjna nie ponosi odpowiedzialności. 2. Firma Inwestycyjna nie ponosi odpowiedzialności za szkody poniesione przez Klienta na skutek niewykonania lub nienależytego wykonania zobowiązania z przyczyn leżących po stronie osób trzecich, za działalność których Firma Inwestycyjna nie ponosi odpowiedzialności Wszelka korespondencja przekazywana zgodnie z niniejszą Umową do Firmy Inwestycyjnej lub Klienta powinna być wysyłana w formie pisemnej lub za pośrednictwem poczty elektronicznej, na poniżej podany adres, z zastrzeżeniem ust. 2 poniżej: 1.1. Dla Firmy Inwestycyjnej: RDM Wealth Management S.A. Adres:. Adres dppz@rdmwm.pl 1.2. Dla Klienta: Nazwa Klienta:.. Adres:.. Adres Korespondencję, o której mowa w ust. 1 oraz informacje o zmianach w Regulaminie Firma Inwestycyjna przekazuje Klientowi: pocztą elektroniczną na adres , o którym mowa w ust. 1 pkt 1.2, listem poleconym na adres, o którym mowa w ust. 1 pkt 1.2, osobiście w siedzibie Firmy Inwestycyjnej za pisemnym potwierdzeniem odbioru, przy czym o możliwości i terminie odbioru Klient będzie powiadamiany pocztą elektroniczną na adres , o którym mowa w ust. 1 pkt Klient jest zobowiązany do niezwłocznego powiadamiania Firmy Inwestycyjnej o każdej zmianie danych, o których mowa w niniejszej Umowe, zachowując formę pisemną lub za pośrednictwem poczty elektronicznej. 4. Wszelkie zmiany do niniejszej umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności, z wyłączeniem zmian, o których mowa w ust. 1 i w ust. 2 powyżej Klient wyraża / nie wyraża zgody na przetwarzanie przez Firmę Inwestycyjną swoich danych osobowych w celach marketingowych. 6. Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron. Za Firmę Inwestycyjną: Za Klienta: 11 Właściwe zaznaczyć znakiem X 12 Niepotrzebne skreślić. Niniejszy zapis stosuje się w odniesieniu do umów zawieranych z osobami fizycznymi. 9

10 13 Załączniki: Załącznik nr 1 Regulamin Świadczenia Usług Zarządzania Portfelem przez RDM Wealth Management S.A. na rzecz Klienta Detalicznego, Załącznik nr 2 Pełnomocnictwo, Załącznik nr 3 Ankieta oceny odpowiedniości i adekwatności usługi dla Osoby Fizycznej, Załącznik nr 4 Strategia Inwestycyjna uzgodniona z Klientem, Załącznik nr 5 Oświadczenie o posiadanych akcjach dopuszczonych do zorganizowanego obrotu zdeponowanych na rachunkach nie objętych Umową, Załącznik nr 6 Oświadczenie Klienta o odebraniu ostrzeżenia od Firmy Inwestycyjnej i żądaniu zawarcia Umowy, Załącznik nr 7 Informacja dla Klienta w przypadku braku odpowiedniości usługi, Załącznik nr 8 Karta wzorów podpisów osób reprezentujących osoby prawne, Załącznik nr 9 Formularz - Oświadczenie Klienta w zakresie dotyczącym zapobiegania wprowadzania do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł. 13 Właściwe zaznaczyć znakiem X 10