Europejski Fundusz Leasingowy SA

Transkrypt

1 Europejski Fundusz Leasingowy SA Sposoby finansowania przedsiębiorstwa - jak sobie radzić w trudnych czasach? Warszawa, 18 listopada 2009

2 Grupa Crédit Agricole Crédit Agricole, czołowa Grupa Bankowa w Europie. Obecna w kaŝdym obszarze usług finansowych, CA znajduje się w ścisłej czołówce podmiotów działających w bankowości detalicznej. Jej ambicją jest stać się europejskim liderem o światowym zasięgu w dziedzinie bankowości i ubezpieczeń w zgodzie z zasadami inicjatywy Global Compact ONZ banków lokalnych jest trzonem CA. Dzięki znajomości lokalnych uwarunkowań CA moŝe dostosować swoją ofertę do potrzeb klientów 45,9% kapitału CA naleŝy do inwestorów instytucjonalnych: 30% indywidualnych akcjonariuszy:9% pracowników: 6,2% akcje własne: 0,7% 39 banków inwestorów instytucjonalnych: 30% regionalnych oferuje klientom pełną gamę produktów i usług finansowych.

3 Grupa kapitałowa Crédit Agricole Polska Crédit Agricole S.A. 75% 99.97% Minority shareholders LUKAS GROUP EFL GROUP functional reporting line 0,03% LUKAS S.A. 25% 100% LUKAS Bank S.A. 100% 100%

4 Co blokuje rozwój firmy w kryzysie? Jak się pozbyć blokad? Trudności w docieraniu do zewnętrznych źródeł finansowania Nieoptymalne zarządzanie posiadanymi zasobami Trudności w określeniu bieŝących potrzeb obecnych klientów - brak lub słabość zarządzania relacjami z klientem

5 Metody finansowania inwestycji Środki własne Kredyty inwestycyjne Najem i dzierŝawa LEASING Pomoc unijna

6 Leasing jako produkt finansowy Leasing jest produktem bardzo interesującym dla potencjalnych klientów. Wpływa na to ma kilka podstawowych czynników: uniwersalność: poprzez leasing moŝna finansować zakup wszelkich składników inwestycyjnych (środki trwałe, nieruchomości zabudowane oraz wartości niematerialne i prawne). elastyczność: firma leasingowa moŝe ustalić harmonogram spłat rat w róŝnej wysokości w zaleŝności od moŝliwości finansowych korzystającego. Głównym celem korzystającego jest moŝliwość korzystania ze składnika majątkowego dla celów prowadzania danej działalności. W odróŝnieniu od umowy kredytu, w której wysokość miesięcznych opłat zaleŝy głównie od wysokości kredytu oraz czasu trwania umowy, umowa leasingu pozwala na o wiele większą swobodę kształtowania warunków umowy, gdyŝ oprócz wartości przedmiotu leasingu oraz okresu trwania umowy, wpływ na opłaty ma równieŝ wysokość opłaty końcowej (tzw. opcja nabycia). Podobnie jak w przypadku opłaty wstępnej, im jest ona wyŝsza tym niŝsze powinny być opłaty okresowe. Wynika to z tego, Ŝe cześć kapitałowa raty leasingowej jest niŝsza w przypadku, wyŝszej wartości końcowej. tarcza podatkowa: czynsze leasingu operacyjnego stanowią w całości koszt uzyskania przychodu leasingobiorcy. uregulowana sytuacja prawna: stabilna sytuacja prawna leasingu oraz posiadane doświadczenie firm leasingowych pozwalają zapewnić duŝe bezpieczeństwo oraz przewidywalność skutków prawnych dotyczących tego rodzaju transakcji.

7 Leasing jako produkt finansowy Rodzaje umów leasingowych: Leasing operacyjny Leasing finansowy Leasing zwrotny

8 Kiedy warto sięgnąć po leasing? Kiedy nie posiadam lub nie chcę inwestować środków własnych nie posiadam lub nie chcę naruszać zdolności kredytowej staram się pozyskać unijne środki pomocowe

9 Corporate Leasing - oferta nieruchomości maszyny i urządzenia floty pojazdów wyposaŝenie specjalistyczny sprzęt, linie technologiczne inne

10 Leasing zwrotny sposobem na odzyskanie zamroŝonych środków w nieruchomościach Lesingodawca LEASING ZWROTNY Leasingobiorca

11 Leasing zwrotny nowego obiektu finansowanego przez firmę leasingową POZOSTAŁE WYKUP GRUNTU DORADZTWO Umowa leasingu UMOWY Z DOSTAWCAMI UMOWY Z FIRMAMI BUDOWLANYMI Warunkowa umowa leasingu GRUNT LEASINGOBIORCA Przedwstępna umowa sprzedaŝy FIRMA LEASINGOWA Umowa najmu NAJEMCA-OPERATOR PRYWATNY Zaliczki na poczet ceny Umowa sprzedaŝy UMOWY O DORADZTWO

12 Leasing zwrotny istniejącego obiektu Firma leasingowa ARANśER TRANSAKCJI/FINANSUJĄCY UMOWA LEASINGU SPRZEDAś NIERUCHOMOŚCI LEASINGOBIORCA UMOWY O DORADZTWO NAJEMCA-OPERATOR PRYWATNY

13 Finansowanie projektów PPP Leasing operacyjny schemat transakcji 1 Bank Finansowanie Umowa leasingu JST SPV Przedwstępna umowa leasingu Leasingodawca Umowa o świadczenie usług Przedwstępna umowa sprzedaŝy Umowa sprzedaŝy Podwykonawca 1 Podwykonawca 2 Podwykonawca 3 Źródło:

14 Finansowanie projektów PPP Leasing operacyjny - schemat transakcji 2 Leasing operacyjny - schemat transakcji 2 Umowa leasingu JST SPVSPV Przedwstępna umowa leasingu Przedwstępna umowa sprzedaŝy Leasingodawca Umowa o świadczenie usług Zaliczki na poczet ceny Umowa sprzedaŝy Podwykonawca 1 Podwykonawca 2 Podwykonawca 3 Źródło:

15 Doświadczenia EFL na rynku Międzynarodowa sieć marketów: EFL finansuje ponad 40 marketów na terenie całej Polski Przedmiot leasingu: wyposaŝenie marketu, lady, regały, chłodnie, sprzęt gastronomiczny, wagi, meble biurowe, stanowiska kasowe, sprzęt NTB, oprogramowanie IT, kasy elektroniczne, oświetlenie, klimatyzatory, wózki, wózki widłowe

16 Doświadczenia EFL na rynku Wartość transakcji w ramach przyznanego limitu: od zł do zł Waluta umowy: PLN Wpłata początkowa: 0% Okres trwania umowy: 24 miesiące IT, wyposaŝenie 60 miesięcy Strony Umowy: Leasingobiorca / Leasingodawca (EFL) Wykup: po okresie leasingu: 1% Raty: stałe, niezmienne przez cały czas trwania umowy Zabezpieczenia: weksel, zobowiązanie do wykupu sprzętu po zakończeniu umowy leasingu, cesja praw z polisy, stałe zlecenie płatności

17 Przykłady wykorzystania leasingu przy wykonywaniu zadań publicznych Finansowanie środków komunikacji miejskiej, m.in. Pojazdy Szynowe PESA Bydgoszcz SA - przetarg zorganizowany przez Urząd Marszałkowska Województwa Małopolskiego Autobusy miejskie dla Warszawy i okolic leasing operacyjny na 10 lat, 20 proc. autobusów miejskich jest w leasingu, Zamiatarki dla województw wielkopolskiego, mazowieckiego, śląskiego, łódzkiego, dolnośląskiego i warmińsko-mazurskiego w leasingu operacyjnym i finansowym dla klientów z udziałem JST, wartość transakcji od 0,2 do 1,1mln zł, umowy miesięcy Tramwaje dla Łodzi 15 niskopodłogowych tramwajów w leasingu zwrotnym na 10 lat Leasing zwrotny budynku biurowego wraz z terminalem odlotów dla Portu Lotniczego Szczecin Goleniów, umowa na12 lat Leasing zwrotny tramwajów niskopodłogowych dla Warszawy. Wartość 99,5 mln zł

18 Corporate leasing Styczeń 2009 W Credit Agricloe Polska w ramach struktury EFL linia biznesowa Corporate Leasing Cel obsługa Klienta Korporacyjnego Oferta Corporate Leasing Finansowanie leasingiem ruchomości i nieruchomości Linia leasingowa do wykorzystania w określonym okresie We współpracy z członkami Grupy CA finansowanie kredytem i leasingiem Indywidualny Doradca Opiekun Doradztwo w zakresie doboru najlepszego modelu finansowania Skala projektowania, projekty do 200 mln.pln

19 EFL - kim jesteśmy? Europejski Fundusz Leasingowy SA - największa w Polsce instytucja oferująca leasing wszelkich środków trwałych Lider na rynku od początku istnienia Od 2001r EFL jest częścią grupy Credit Agricole - piątej pod względem kapitału grupy bankowej na świecie Działamy od 18 lat Ponad 200 tys. Klientów 11 ty. Dostawców róŝnego rodzaju sprzętu Wielokanałowa dystrybucja Nowatorskie programy współpracy z dostawcami Wykorzystanie najnowszych technologii

20 Nagrody i wyróŝnienia Najlepsza Firma Leasingowa 15-lecia w latach Gazeta Prawna Najlepszy Partner w Biznesie 2004 magazyn ekonomiczny Home & Market Najbardziej Innowacyjny Produkt 2004 roku Leasing Odnawialny miesięcznik Bank Najlepszy Produkt dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw 2005 roku Kategoria Leasing Maszyn i Urządzeń Gazeta Finansowa Najlepsza Firma Leasingowa 2005 roku nagroda Prosperita - magazyn ekonomiczny Home & Market Najbardziej Innowacyjny Produkt w roku 2005 XXL Leasing DuŜego Formatu miesięcznik Bank Najlepsza firma leasingowa 2006 roku - kategoria leasing pojazdów - miesięcznik FORBES Leasingowy produkt roku Laury Buildera za produkt EUROBUD nagroda miesięcznika Builder Najlepszy Produkt 2006 dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw nagroda w kategorii leasing Gazeta Finansowa Najlepsza Firma Leasingowa 2006 roku nagroda Prosperita - magazyn ekonomiczny Home & Market Najlepsza Firma Leasingowa 5- lecia 2007 rok nagroda Złota Prosperita magazyn ekonomiczny Home & Market Finansista roku 2007 za efektywne finansowanie w formie leasingu polskich przedsiębiorstw Gazeta Finansowa Order Finansowy 2008 kategoria leasing dla branŝy budowlanej za produkt EUROBUD magazyn ekonomiczny Home & Market

21 Dziękuję za uwagę Karolina Szyszko - Głowacka Europejski Fundusz Leasingowy S.A. karolina.szyszko-glowacka@efl.com.pl