KUKE S.A. wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie. 12 września 2018 r.

Transkrypt

1 KUKE S.A. wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 12 września 2018 r.

2 Cytat na dziś Nie wystarczy mówić do rzeczy trzeba zawsze mówić do ludzi Stanisław Jerzy Lec ( ) KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 2

3 Kim jesteśmy? Od 27 lat wspieramy polskie firmy w ich ekspansji na zagraniczne rynki Współpracujmy z zagranicznymi agencjami kredytów eksportowych indywidualnie oraz w ramach Unii Berneńskiej Jesteśmy spółką ze 100% udziałem Skarbu Państwa i częścią Grupy Polskiego Funduszu Rozwoju Ułatwiamy dostęp do zewnętrznego finansowania m.in. dzięki ofercie naszej spółki faktoringowej KUKE Finance Jako jedyni w Polsce oferujemy ubezpieczenia eksportowe gwarantowane przez Skarb Państwa Jesteśmy zespołem blisko 170 specjalistów, posiadamy biura w Warszawie i pięciu miastach na terenie Polski KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 3

4 Zatory płatnicze problemem w rozwoju firmy Niepłacący w terminie kontrahenci to problem, który obecnie dotyka 85 % przedsiębiorstw, a przeciętny czas oczekiwania na zapłatę w ciągu ostatniego kwartału wydłużył się o ponad 3 tygodnie - wynika z najnowszej edycji badania Portfel należności polskich przedsiębiorstw realizowanego na zlecenie KRD oraz KPF. Problem zatorów płatniczych w polskiej gospodarce znów przybiera na sile. Aktualne dane pokazują, że sytuacja pod tym względem jest najgorsza od 2,5 roku. Źródło: r. KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 4

5 Powody opóźnień w płatnościach 35% odbiorców planowo wydłuża kredyt kupiecki, wiedząc, że dostawca nie będzie wyciągał konsekwencji w tego tytułu płacą dopiero po upomnieniu 33% odbiorców nie płaci w terminie ze względu na przejściowe problemy z płynnością (efekt domina ich kontrahenci też nie płacą w terminie) 16% wierzytelności nie jest płaconych w związku z barierami administracyjnymi w firmie (brak osób upoważnionych do akceptacji faktury itp.) 5% opóźnień dotyczy sporu z wierzycielem KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 5

6 Wyniki działalności KUKE S.A. 38,5 mld zł łączna wartość ubezpieczonych obrotów w 2017r klientów czynne polisy na koniec 2017r. 117 ubezpieczonych rynków zagranicznych w 2017r czynnych limitów kredytowych na koniec 2017r. KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 6

7 Ubezpieczenie należności krótkoterminowych przez KUKE S.A. Ubezpieczone obroty w latach w mld zł 45,0 40,0 35,0 30,0 25,0 20,0 15,0 10,0 5,0 0,0 38,5 30,8 28,9 29,3 26, KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 7

8 Wspieramy eksporterów na wszystkich kontynentach Zdarzenia objęte ochroną ubezpieczeniową przy ubezpieczenie należności handlowych: prawnie stwierdzona niewypłacalność Kontrahenta (upadłość) zwłoka w wypełnianiu zobowiązań płatniczych (opóźnienie) Najwięksi partnerzy eksportowi Polski Kraje perspektywiczne dla polskiego eksportu KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 8

9 Jakie rozwiązania KUKE S.A. oferujemy eksporterom? zarządzanie produktami Zakres produktowy KUKE Finance Ubezpieczenie krótkoterminowych należności handlowych Gwarancje ubezpieczeniowe Ubezpieczenia, krótkoterminowe, długoterminowe i gwarancje GSP Faktoring Wsparcie działalności Dla kogo? Produkty Nasze transakcje KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 9

10 Krótkoterminowe Ubezpieczenia - Pakiet ochrona cyklicznej sprzedaży w kraju i eksporcie należności krajowe i eksportowe Kontrahentów z wszystkich krajów świata za wyjątkiem krajów podwyższonego ryzyka (patrz: Polisa na Wschód) profesjonalna ocena ryzyka kontrahentów przez KUKE oraz w odniesieniu do mniejszych kontrahentów możliwość ochrony na podstawie oceny ubezpieczającego maksymalny termin płatności: poniżej 2 lat w eksporcie do 1 roku w sprzedaży krajowej zabezpieczenie ryzyka handlowego oraz w eksporcie również ryzyka politycznego bezpłatna windykacja ubezpieczonych należności skuteczność windykacji wynosi nawet 59% zgłoszonych należności wypłata nawet najmniejszej kwoty odszkodowania czyli w standardzie brak franszyzy Pakiet elastyczne i negocjowalne warunki dopasowane do potrzeb najbardziej wymagających przedsiębiorców ze wszystkich sektorów i branż okres trwania umowy: 1 rok z możliwością automatycznego przedłużenia na okres następny KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 10

11 Krótkoterminowe Ubezpieczenia - Pakiet taryfa Składka minimalna płatna w dogodnych ratach Stawka zależy od: deklarowanego obrotu, branży, udziału limitów krajowych względem zagranicznych, udziału limitu NN względem limitów nazwanych, wskaźnika szkodowości (w przypadku przedłużenia polisy), czynnych spraw windykacyjnych i roszczeń. KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 11

12 Pakiet ubezpieczane branże, dane za 2017r , , , , , , , , , ,00 0,00 KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 12

13 EKSTRANET postępowanie regresowe Ubezpieczenia krótkoterminowe oś czasu dla windykacji i likwidacji szkody ze zwłoki na przykładzie Pakietu Jak to działa? data wystawienia faktury termin płatności ostateczny termin złożenia wniosku o interwencję licząc 60 dni od terminu płatności najstarszej niezapłaconej faktury szkoda powstaje 120 dni licząc od daty otrzymania wniosku o interwencję wypłata odszkodowania brak zapłaty 30 dni dni 30 dni 14 dni kredyt kupiecki Klient podejmuje windykację we własnym zakresie czas na złożenie przez Klienta wniosku o interwencję etap windykacyjny Ubezpieczyciela kompletne roszczenie uzupełnienie dokumentacji po złożeniu wniosku o interwencję Klient wstrzymuje działania windykacyjne i sprzedaż do kontrahenta z zapłatą w kredycie kupieckim.. KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 13

14 Krótkoterminowe Ubezpieczenia gwarantowane przez Skarb Państwa Polisa na Wschód należności od kontrahentów 59 krajów o podwyższonym ryzyku politycznym termin płatności należności do 2 lat możliwość ubezpieczenia pojedynczego kontrahenta wypłata nawet najmniejszej kwoty odszkodowania czyli brak franszyzy elastyczne warunki, możliwość kształtowanie ceny w zależności od poziomu ochrony rzetelna i bezpłatna ocena ryzyka kontrahentów przez KUKE składka naliczana miesięcznie i płatna od zrealizowanego obrotu w przypadku braku obrotu z ubezpieczonym kontrahentem optymalna składka minimalna Polisa na Wschód bezpłatna windykacja ubezpieczonych należności z wysoką skutecznością okres trwania umowy: umowa zawierana bezterminowo lub na 1 rok z możliwością automatycznego przedłużenia na okres następny KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 14

15 Krótkoterminowe Ubezpieczenia gwarantowane przez Skarb Państwa Polisa na Wschód wymóg krajowości produktu/usługi Ubezpieczenia ze wsparciem Skarbu Państwu mogą obejmować transakcje, które dotyczą eksportu wyłącznie polskich towarów i usług Międzynarodowe standardy, porozumienia OECD oraz dyrektywy UE nakładają obowiązek uregulowania pochodzenia produktów i usług na gruncie przepisów wewnętrznych Akty prawne czyli na jakiej podstawie określamy krajowość produktów i usług Ustawa z dnia 7 lipca 1994 r. o gwarantowanych przez Skarb Państwa ubezpieczeniach eksportowych (Dz. U. z 2001 r. Nr 59, poz. 609, z późn. zmianami, art. 6a 6e) określa warunki, jakie muszą spełniać produkty lub usługi eksportowane w ramach kontraktu eksportowego, aby można je było uznać za krajowe Rozporządzenie Ministra Gospodarki z dnia 19 grudnia 2014 r. (Dz. U. z 2014 r. poz. 1978) określa maksymalny procentowy udział składników pochodzenia zagranicznego w przychodzie netto z realizacji kontraktu eksportowego oraz rodzaje dowodów, na podstawie których ustala się pochodzenie produktu lub usługi Dla kontraktów eksportowych, w których okres kredytu wynosi poniżej 2 lat towar lub usługę uznajemy za polską, jeżeli maksymalny udział składników pochodzenia zagranicznego w przychodzie netto z realizacji kontraktu wynosi: 70% KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 15

16 Krótkoterminowe Ubezpieczenia gwarantowane przez Skarb Państwa Polisa na Wschód lista 59 krajów Afganistan Albania Algieria Angola Armenia Azerbejdżan Białoruś Bośnia i Hercegowina Burundi Czarnogóra Dem. Rep. Kongo Dominikana Ekwador Erytrea Gambia Ghana Gruzja Gujana Gwinea Gwinea Bissau Gwinea Równikowa Irak Iran Kambodża Kazachstan Kenia Kirgistan Komory Kongo Korea Północna Kosowo Kuba Laos Liberia Libia Macedonia Malawi Mołdowa Mongolia Myanmar Nigeria Nikaragua Pakistan Rosja Rwanda Serbia Sierra Leone Somalia Sudan Sudan Południowy Surinam Tadżykistan Turkmenistan Ukraina Uzbekistan Wenezuela Wietnam Wyspy Św. Tomasza i Książęca Erytrea Zambia KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 16

17 Krótkoterminowe Ubezpieczenia gwarantowane przez Skarb Państwa Polisa na Wschód ile kosztuje ochrona należności przykładowe stawki Przykładowe stawki przy wyborze udziału własnego 10% Stawka za ubezpieczenie uzależniona jest od: kraju eksportu terminu płatności wysokości udziału własnego Klasa kraju wg OECD Kraj Termin płatności do 30 dni do 60 dni do 120 dni do 180 dni do 360 dni 4 Rosja 0,41% 0,45% 0,52% 0,58% 0,69% 5 Azerbejdżan 0,58% 0,64% 0,74% 0,82% 1,00% 6 7 Armenia Białoruś Gruzja Kazachstan Uzbekistan Iran Kirgistan Mołdawia Ukraina 0,75% 0,82% 0,95% 1,06% 1,28% 0,98% 1,07% 1,24% 1,38% 1,67% KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 17

18 Krótkoterminowe Ubezpieczenia gwarantowane przez Skarb Państwa Polisa na Wschód oś czasu dla windykacji i likwidacji szkody ze zwłoki data wystawienia faktury ostateczny termin płatności ostateczny termin złożenia wniosku o interwencję data szkody wypłata odszkodowania 30 dni (czas na złożenie wniosku o interwencję) po wniosku o interwencję dostawy tylko za zgodą KUKE 30 dni od daty kompletnego roszczenia lub 14 dni od daty uzupełnienia dokumentacji kredyt kupiecki np. 60 dni brak zapłaty 30 dzień 60 dzień zdarzenie losowe lub 90 dni od wniosku o interwencję do czasu złożenia wniosku o interwencję postępowanie windykacyjne prowadzone przez klienta po złożeniu wniosku postępowanie windykacyjne prowadzone przez KUKE regres postępowanie regresowe KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 18

19 Polisa indywidualna zabezpieczanie krótkoterminowego kontraktu eksportowego Zapewniamy ochronę kontraktu od pierwszej wysyłki do ostatniego terminu płatności do wysokości ustalonej w umowie sumy ubezpieczenia, która co do zasady nie może być przez KUKE jednostronnie zmniejszona lub anulowana. Obowiązki eksportera w trakcie trwania umowy ograniczone są do minimum, nie są wymagane zgłoszenia spłat. Zapewniamy eksporterowi, bez dodatkowych opłat, rzetelną ocenę ryzyka i nadzorowanie sytuacji finansowej kontrahenta w trakcie realizacji kontraktu. Odszkodowanie wypłacane jest w walucie kontraktu eksportowego, co ogranicza ryzyko kursowe. Wypłata odszkodowania jest gwarantowana przez Skarb Państwa. KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 19

20 Polisa Indywidualna co ubezpieczamy? 1. Okres ryzyka kredytu - okres od daty pierwszej wysyłki potwierdzonej fakturą do daty płatności ostatniej wysyłki zgodnie z umową sprzedaży i potwierdzoną fakturą 2. Okres kredytu kupieckiego - okres od daty wysyłki danego towaru potwierdzonej fakturą do daty płatności za tę wysyłkę 3. Przedmiotem ubezpieczenia są należności, które łącznie spełniają następujące warunki: a) dotyczą sprzedaży eksportowej krajowych towarów lub usług, są potwierdzone prawidłowo wystawioną fakturą, b) są bezsporne, c) są płatne w kredycie kupieckim, d) wynikają z umowy sprzedaży wskazanej w umowie ubezpieczenia, e) są zgodne z warunkami określonymi w umowie ubezpieczenia, w tym dodatkowymi warunkami udzielenia ochrony ubezpieczeniowej. KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 20

21 Polisa Indywidualna lista krajów 1 Afganistan 2 Albania 3 Algieria 4 Andora 5 Angola 6 Antigua i Barbuda 7 Arabia Saudyjska 27 Chile 8 Argentyna 9 Armenia 10 Aruba 11 Azerbejdżan 12 Bahamy 13 Bahrajn 14 Bangladesz 15 Barbados 16 Belize 17 Benin 18 Bhutan 19 Białoruś 20 Boliwia 21 Bośnia i Hercegowina 22 Botswana 23 Brazylia 24 Brunei 25 Burkina Faso 26 Burundi 28 Chiny 29 Curaçao 30 Czad 31 Czarnogóra 32 Dominika 33 Dominikana 34 Dżibuti 35 Egipt 36 Ekwador 37 Erytrea 38 Etiopia 39 Fidżi 40 Filipiny 41 Gabon 42 Gambia 43 Ghana 44 Grenada 45 Gruzja 46 Gujana 47 Gwatemala 48 Gwinea 49 Gwinea - Bissau 69 Kolumbia 50 Gwinea Równikowa 51 Haiti 52 Honduras 53 Hong Kong, Chiny 54 Indie 55 Indonezja 56 Irak 57 Iran 58 Izrael 59 Jamajka 60 Jemen 61 Jordania 62 Kambodża 63 Kamerun 64 Katar 65 Kazachstan 66 Kenia 67 Kirgistan 68 Kiribati 70 Komory 71 Kongo 74 Korea Północna 75 Kosowo 76 Kostaryka 77 Kuba 78 Kuwejt 79 Laos 80 Lesotho 81 Liban 82 Liberia 83 Libia 84 Lichtenstein 85 Macedonia (Była Jugosłowiańska Republika Macedonii) 86 Madagaskar 87 Makao 88 Malezja 72 Kongo, 89 Mali Republika Demokratyczna (d. 90 Malawi Zair) 91 Malediwy 73 Korea Południowa 92 Maroko 93 Marshalla Wyspy 94 Mauretania 95 Mauritius 96 Meksyk 97 Mikronezja 98 Mołdowa 99 Monako 100 Mongolia 101 Mozambik 102 Myanmar 103 Namibia 104 Nauru 105 Nepal 106 Niger 107 Nigeria 108 Nikaragua 109 Oman 110 Pakistan 111 Palau 112 Panama 113 Papua-Nowa Gwinea 114 Paragwaj 115 Peru 116 Południowej Afryki Republika 117 Rosja 118 Rwanda 119 Saint Kitts i Nevis 120 Saint Lucia 121 Saint Vincent i Grenadyny 122 Salomona Wyspy 123 Salwador 124 Samoa 125 San Marino 126 Senegal 127 Serbia 128 Seszele 129 Sierra Leone 130 Singapur 131 Saint Maarten (część holenderska) 132 Somalia 133 Sri Lanka 134 Strefa Gazy i Zachodni Brzeg Jordanu 135 Sudan 136 Sudan Południowy 137 Surinam 138 Suazi 139 Syria 140 Środkowej Afryki Republika 141 Świętego 160 Wenezuela Tomasza i Książęca Wyspy 161 Wietnam 142 Tadżykistan 143 Tajlandia 144 Tajwan 145 Tanzania 146 Timor Wschodni 147 Togo 148 Tonga 149 Trynidad i Tobago 150 Tunezja 151 Turcja 152 Turkmenistan 153 Tuvalu 154 Uganda 155 Ukraina 156 Urugwaj 157 Uzbekistan 158 Vanuatu 159 Watykan 162 Wybrzeże Kości Słoniowej 163 Zambia 164 Zielonego Przylądka Republika 165 Zjednoczone Emiraty Arabskie KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 21

22 Polisa indywidualna oś czasu dla windykacji i likwidacji szkody ze zwłoki data wystawienia faktury ostateczny termin płatności ostateczny termin złożenia wniosku o interwencję data szkody wypłata odszkodowania 30 dni (czas na złożenie wniosku o interwencję) po wniosku o interwencję dostawy tylko za zgodą KUKE 30 dni od daty kompletnego roszczenia lub 14 dni od daty uzupełnienia dokumentacji kredyt kupiecki np. 60 dni brak zapłaty 30 dzień 60 dzień zdarzenie losowe lub 90 dni od wniosku o interwencję do czasu złożenia wniosku o interwencję postępowanie windykacyjne prowadzone przez klienta po złożeniu wniosku postępowanie windykacyjne prowadzone przez KUKE regres postępowanie regresowe KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie 22

23 Zalety ubezpieczenia należności handlowych dla Ubezpieczającego w KUKE Uzyskanie odszkodowania profesjonalna ocena sytuacji finansowej odbiorcy stały monitoring sytuacji finansowej odbiorców zgłaszanych do ubezpieczenia najczęściej stosowany i najbardziej sprawdzony instrument minimalizującym całościowe ryzyko straty możliwość zastosowania konkurencyjnych warunków płatności, poprzez wydłużenie okresu tych płatności wsparcie lidera rynku ubezpieczeniowego w odzyskaniu należności działania prewencyjne podejmowane przez fachowo przeszkolonych specjalistów 23 KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie

24 Dziękuję za uwagę Luiza Bednarowska - Kopyść Dyrektor Biura Rozwoju Produktów KUKE S.A. Luiza.Bednarowska@kuke.com.pl Infolinia: kontakt@kuke.com.pl Korporacja Ubezpieczeń Kredytów Eksportowych S.A. ul. Sienna 39, Warszawa