- narzędzia wspomagające działania eksportowe w Regionie koncepcja. Poznao, grudzieo 2015

Transkrypt

1 - narzędzia wspomagające działania eksportowe w Regionie koncepcja Poznao, grudzieo 2015

2 Aktualny system finansowy wspierający przedsiębiorców w Wielkopolsce 2

3 Wsparcie przedsiębiorców w Wielkopolsce realizowane przez podmioty zależne od UMWW 2 fundusze udzielające pożyczek w ramach Jeremie z udziałem UMWW Łączny kapitał pożyczkowy w wysokości ok 40 mln zł Szacowany niezaspokojony popyt na pożyczki od 150 do 200 mln zł rocznie Ponadto działa 16 podmiotów prywatnych i samorządowych, udzielają one pożyczek w ramach inicjatywy Jeremie. Fundusze poręczeniowe 4 fundusze poręczeniowe, FRIPWW SA SFPK w Gostyniu, PFPK, JFPK Łączny kapitał poręczeniowy to ok. 85 mln zł Fundusze w Wielkopolsce udzielają około 1/3 wszystkich poręczeo (na 833 mln udzielonych poręczeo w kraju w roku fundusze z wielkopolski udzieliły około 218 mln poręczeo wykorzystując mnożnik kapitałowy na poziomie 5,5). W roku 2015 fundusze nadal udzielają poręczeo na zbliżonym poziomie do roku poprzedniego. FRIPWW S.A. jako jedyny w regionie posiada udział kapitałowy UMWW, udziela poręczeo na poziomie ok 100 mln rocznie przy kapitale poręczeniowym w wysokości 34 mln. 3

4 Wnioski co wynika z obecnej sytuacji? 1. Niewielka ilośd narzędzi kreowania i realizacji polityki gospodarczej przez Zarząd Województwa. 2. Słabośd kapitałowa wielkopolskich instytucji finansowych wspierających przedsiębiorczośd. 3. Zróżnicowana struktura właścicielska funduszy pożyczkowych i poręczeniowych w Regionie. 4. Uboga oferta instrumentów finansowych, zarówno co do ich gamy, jak i parametrów,(pożyczki i poręczenia). 5. Zróżnicowanie terytorialne w dostępie do oferty instytucji finansowych. 6. Brak kompleksowych i stałych programów wspierania przedsiębiorczości, np. wspierania start-upów. 4

5 Jak można temu zaradzid? 5

6 Poprzez budowę silnej kapitałowo i sprawnej organizacyjnie Wielkopolskiej Instytucji Finansowej Cel nadrzędny Skuteczny i stabilny system finansowy wspierający rozwój sektora MŚP w Regionie. Racjonalizacja dotychczasowego modelu wspierania przedsiębiorczości w oparciu o projektowaną instytucję finansową, z wykorzystaniem efektu synergii. Poszerzenie gamy zwrotnych instrumentów finansowych i dostosowanie oferty do zróżnicowanych potrzeb sektora MŚP. Zapewnienie poziomu kapitałowego i organizacyjnego pozwalającego pozyskiwad środki ze źródeł zewnętrznych, np. Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego, czy notyfikowad własne projekty w KE. Dostarczanie mikro, małemu i średniemu przedsiębiorcy środków finansowych na rozwój i prowadzenie działalności gospodarczej na różnych etapach rozwoju Dostarczenie przedsiębiorcom wiedzy i wsparcia merytorycznego dla prowadzonej działalności. 6

7 Struktura organizacyjna Wielkopolskiej Instytucji Finansowej Wielkopolska Instytucja Finansowa Oferta finansowa - instrumenty zwrotne, w tym pożyczki, poręczenia i gwarancje - regionalny fundusz wsparcia eksportu (pożyczkowo -gwarancyjny) - inne instrumenty np. Mezzanine Finance - regionalny Buissnes Angels - instrumenty kapitałowe VC/PE i quasi kapitałowe seed capital Oferta szkoleniowo-doradcza - szkolenia z zakresu prowadzenia biznesu - doradztwo z zakresu działalności gospodarczej - Działalnośd promocyjno eksportowa (prmocja działao eksportowych, organizacja imprez okołotargowych, misje gospodarcze, placówki promocji i handlu międzynarodowego) - Fundusz transferu technologii/ voucher wiedzy 7

8 Oferta finansowa WIF Cele i priorytety 1. Cel: Finansowanie zróżnicowanych przedsięwzięd gospodarczych Priorytet: przede wszystkim przedsięwzięd innowacyjnych i inwestycji prorozwojowych. 2. Cel: Zapewnienie możliwości finansowania na różnych etapach rozwoju Priorytet : w tym start-upów i firm we wczesnych stadiach rozwoju. 3. Cel: Zapewnienie finansowania innego niż pożyczki i poręczenia poprzez udostępnienie nowoczesnych źródeł kapitału Priorytet: Udostępnienie instrumentów kapitałowych (mezzanine finance, venture capital, seed cpital, fundusz wspierania eksportu w oparciu o krótkoterminowe pożyczki i gwarancje kredytowe) Zwrotne instrumenty finansowe Pożyczki - w tym mikropożyczki dla osób rozpoczynających działalnośd gospodarczą, np. programy wspierające podejmowanie działalności gospodarczej przez absolwentów (wieloletnie, z 3-5 letnim okresem karencji, częściowo umarzane). Poręczenia - kredytów obrotowych, inwestycyjnych na prowadzenie działalności gospodarczej, kredytów pomostowych, leasingu, factoringu na rzecz komercyjnych instytucji finansowych. Gwarancje - wadiów przetargowych, dobrego wykonania kontraktu. Instrumenty quasi-kapitałowe - np. pożyczki podporządkowane z okresem finansowania 5-10 lat, gwarancje emisji obligacji korporacyjnych (w tym współfinansowane przez BA lub VC/PE). Instrumenty kapitałowe, w tym przede wszystkim finansowanie kapitałem zalążkowym (seed capital) przedsiębiorstw we wczesnych fazach rozwoju (w tym współfinansowane przez BA, lub VC/PE 8

9 Oferta finansowa WIF (fundusz wspierania eksportu) Fundusz wspierania eksportu Instytucja działająca najczęściej jako wyspecjalizowany bank eksportowy, finansuje przedsiębiorców realizujących kontrakty eksportowe szczególnie do miejsc gdzie występuję duże ryzyko. Jako instytucja regionalna może funkcjonowad co najmniej na 3 sposoby: - Jako Bank regionalny udzielający finansowania przedsiębiorcy na pokrycie zakupu niezbędnych materiałów, komponentów, półproduktów, po wyprodukowaniu partii produktu i odbiorze przez importera części zamówienia lub po akceptacji jakości i parametrów technicznych następuje zapłata. Tym samym kredyt/ pożyczka może zostad spłacona. - Jako fundusz gwarancyjno/poręczeniowy, udziela poręczenia/gwarancji bankowi komercyjnemu na sfinansowanie produkcji/certyfikacji dla odbiorcy zagranicznego, (gwarancja na etapie produkcji i wysyłki towaru za granicę, zamieniana jest następnie w poręczenie długoterminowe na okres spłaty kredytu zaciągniętego pod realizację kontraktu). 9

10 Oferta finansowa WIF (fundusz wspierania eksportu) - Jako hybryda instytucji finansującej i gwarancyjno/poręczeniowej, udziela zarówno finansowania dla realizacji projektu a następnie udziela poręczenia/gwarancji bankowi komercyjnemu. Możliwe jest również równoczesne udzielanie finansowania oraz poręczanie/gwarantowanie za spłatę zobowiązao w banku komercyjnym. Parametry funduszu: - Kapitał ok 150 mln PLN - Możliwośd sfinansowania przedsiębiorcy sektora MŚP do 5% posiadanego kapitału ( np. 5mln PLN) - Czas finansowania pożyczka, maksymalnie do 24 miesięcy - Czas poręczenia/gwarancji, maksymalnie do 60 miesięcy - Wykorzystanie mnożnika kapitałowego dla poręczenia/gwarancji np. 3 - Podmiot działający w formie spółki prawa handlowego 10

11 Oferta szkoleniowo-doradcza WIF Oferta szkoleo i doradztwa dostosowana do potrzeb mikro i małych przedsiębiorców. Szkolenia i usługi doradcze w oparciu o zewnętrznych ekspertów, praktyków i przedsiębiorców. Szkolenia Szkolenia dostarczające aktualnej wiedzy i praktycznych rozwiązao, prowadzące do zwiększania efektywności prowadzonej działalności. Przygotowujące początkujących przedsiębiorców do prowadzenia własnego biznesu (biznesowe ABC). Rozwijające umiejętności zarządzania firmą. Szkolenia dla eksporterów, przygotowanie oferty handlowej dla potencjalnych eksporterów Doradztwo Pomoc w tworzeniu planów rozwojowych. Analiza ekonomiczno finansowa. Planowanie przedsięwzięd, w tym innowacyjnych, eksportowych. Wybór najlepszych rozwiązao organizacyjno-technicznych, ochrony patentowej, czy ochrony własności intelektualnej. Doradztwo eksportowe, wsparcie działao pro eksportowych, tworzenie misji gospodarczych, przedstawicielstw handlowych, biur eksportu w krajach i obszarach strategicznych dla kraju i regionu 11

12 Jak działad? 12

13 Przykładowy schemat WIF Model funkcjonowania Badanie rynku Założenia polityki gospodarczej Regionu Konsultacje społeczne Model konsultacji Zarząd Województwa - priorytety polityki gospodarczej Regionu. Komercyjne Instytucje Finansowe. Rada Programowa Funduszu. Udział Przedsiębiorców w Strategia Inwestycyjna Wielkopolskiej Instytucji Finansowej 13

14 Możliwości działania Funduszu Rozwoju i Promocji Województwa Wielkopolskiego Poręczenia dla firm Sektora MŚP Poręczenia kredytów i pożyczek, leasingu Do 1 mln 80% kwoty kredytu Jeremie Poręczenia na preferencyjnych warunkach Do 1 mln 80% kwoty kredytu Wadia Poręczenia wadiów przetargowych Do 1mln 100% kwoty wadium przetargowego Opłaty od 0,5% do 1,5% 14

15 W najbliższym czasie planujemy uruchomid 1. Poręczenia transakcji faktoringowych I kw Poręczenia gwarancji bankowych i dobrego wykonania kontraktu II kw Liczymy na uruchomienie poręczeo i gwarancji dla przedsiębiorstw realizujących eksport już w roku Równolegle powinny pojawid się pożyczki wspierające przedsiębiorców realizujących eksport 15

16 ul. Szyperska Poznao