Nadal wysokie oprocentowanie obligacji Skarbu Państwa

Transkrypt

1 Informacja prasowa Warszawa, 3 listopada 2009 r. Nadal wysokie oprocentowanie obligacji Skarbu Państwa Oferowane w sprzedaŝy detalicznej obligacje skarbowe są wciąŝ atrakcyjną formą oszczędzania. Ministerstwo Finansów pozostawiło kupon obligacji oferowanych w listopadzie na wysokim poziomie. Odsetki wynoszą od 4,10 do 6,75 proc. w stosunku rocznym w zaleŝności od rodzaju papieru. Od 27 października moŝna takŝe zamieniać zapadające obligacje dwu- i czteroletnie na nowe, korzystając z 10-gr dyskonta. W dalszym ciągu obligacje skarbowe oferowane przez Ministerstwo Finansów w sprzedaŝy detalicznej pozostają atrakcyjną formą oszczędzania. Oprocentowanie papierów dwuletnich sprzedawanych w listopadzie wynosi 4,75 proc. w skali rocznej, czteroletnich 5,75 proc. (w pierwszym roku oszczędzania), a dziesięcioletnich aŝ 6,75 proc. przez pierwszy rok. Po raz kolejny Ministerstwo Finansów zdecydowało się na pozostawanie oprocentowania bez zmian. Nasza oferta jest atrakcyjnym uzupełnieniem komercyjnych propozycji lokat. Przedstawiamy propozycję oszczędzania łączącą w sobie zysk i bezpieczeństwo - mówi Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów. Listopadowa oferta obligacji składa się z czterech papierów: dwuletnich serii DOS1111, czteroletnich COI1113, dziesięcioletnich EDO1119 oraz wchodzących na trzy miesiące do sprzedaŝy obligacji trzyletnich TZ1112. KaŜda z obligacji, niezaleŝnie od typu, ma wartość nominalną 100 zł. Kwota ta, powiększona o odsetki, zwracana jest na zakończenie okresu oszczędzania. Rządowe papiery moŝna kupić w placówkach PKO Banku Polskiego - agenta emisji. Zlecenie zakupu moŝna złoŝyć równieŝ przez Internet oraz telefonicznie. Według ekspertów, obligacje detaliczne w dalszym ciągu pozostają interesującą alternatywą dla innych form lokowania ści. Za rządowymi papierami przemawia przede wszystkim prosty mechanizm wyliczania odsetek i brak ukrytych prowizji. - mówi Małgorzata Jabłońska, dyrektor sprzedaŝy Domu Maklerskiego PKO BP. Stałe odsetki DOS 1111 Obligacje dwuletnie Oprocentowanie 4,75 proc. Dwulatki, jako jedyne papiery o stałym oprocentowaniu w ofercie detalicznej cieszą się największym zainteresowaniem. Kupon przy serii sprzedawanej w listopadzie sięga 4,75 proc. w skali roku. Emitent spodziewa się, Ŝe i tym razem zainteresowanie obligacjami dwuletnimi będzie spore. Do dwulatek przekonuje przede wszystkim krótki czas inwestycji oraz to, Ŝe nabywcy 1

2 juŝ na początku inwestycji wiedzą, jaki otrzymają zysk. Z tego powodu obligacje dwuletnie traktowane są jako jedna z najpewniejszych form oszczędzania - mówi Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów. NajwaŜniejsze cechy obligacji dwuletnich to: stałe oprocentowanie przez cały czas oszczędzania; moŝliwość wycofania się z inwestycji w trakcie dwuletniego okresu oszczędzania (tzw. opcja przedterminowego wykupu). W takim przypadku z odsetek przysługujących na kaŝdą obligację potrąca się jedynie 1 zł. Nabywca moŝe zrezygnować z dowolnej liczby posiadanych papierów, co daje duŝą swobodę dysponowania własnymi środkami; kapitalizacja odsetek po pierwszym roku. W przypadku papierów listopadowej serii DOS1111 oznacza to, Ŝe po upływie dwóch lat nabywca moŝe liczyć na zysk 9,73 zł od kaŝdej obligacji; osoby, które zainwestowały w serię DOS przed dwoma laty, mogą zamienić stare papiery na nowe, korzystając z dziesięciogroszowego dyskonta od kaŝdej sztuki obligacji nabywanych w drodze zamiany. Operacja polega na zaliczeniu na poczet ceny nabywanych obligacji wierzytelności z tytułu wykupu zapadających papierów. Pierwszy miesiąc sprzedaŝy listopadowej serii trzylatek TZ1112 Obligacje trzyletnie Oprocentowanie 4,10 proc. Listopad jest pierwszym miesiącem sprzedaŝy obligacji trzyletnich nowej serii TZ1112. Oprocentowanie tych obligacji wynosi 4,10 proc. w pierwszym półrocznym okresie odsetkowym Papiery te przyciągają osoby, które chcą, aby kupon od ich ści zwiększał się w miarę jak rosną rynkowe stopy procentowe. Kupującymi są często takŝe posiadacze obligacji starych serii, którzy zapadające instrumenty chcą zamienić na nowe. Kupujący obligacje trzyletnie powinni pamiętać, Ŝe są to papiery o charakterze rynkowym moŝna nimi handlować na rynku wtórnym, czyli np. na GPW i tam zbyć TZ przed terminem. Papiery zabezpieczające przed inflacją COI1113 Obligacje czteroletnie Oprocentowanie 5,75 proc. Nabywcy obligacji czteroletnich listopadowej serii COI1113, indeksowanych poziomem inflacji, zarobią po roku 5,75 proc. od zainwestowanej sumy (podobnie jak kupujący papiery w sierpniu, wrześniu i październiku). W kolejnych latach oprocentowanie wyznaczane jest poprzez dodanie do stopy wzrostu cen towarów i usług (inflacji) marŝy 2,5 proc. Eksperci oceniają, Ŝe m.in. dlatego czterolatki znajdują nabywców Sposób wyliczania kuponu zabezpiecza nabywców na wypadek wzrostu cen komentuje Małgorzata Jabłońska z Domu Maklerskiego PKO BP. Czterolatki cechuje: oprocentowanie obligacji zabezpieczone przed negatywnym wpływem inflacji; wypłata odsetek co roku; moŝliwość wycofania się z inwestycji w trakcie okresu oszczędzania (analogicznie jak w przypadku dwulatek); 2

3 moŝliwość zamiany starych, zapadających papierów na nowe, dzięki czemu uzyskuje się dziesięciogroszowe dyskonto w cenie kaŝdej nabywanej obligacji. Szansa na odsetki bez podatku EDO1119 Obligacje dziesięcioletnie Oprocentowanie 6,75 proc. W listopadowej ofercie Ministerstwa Finansów najwyŝej oprocentowane są dziesięciolatki (EDO1119). W pierwszym rocznym okresie odsetkowym kupon płacony od tych papierów wynosi 6,75 proc. W kolejnych latach oprocentowanie zaleŝy od stopy inflacji, powiększonej o marŝę 2,75 proc. Dodatkową zaletą tych papierów jest coroczna kapitalizacja odsetek, zwiększająca zyskowność obligacji. Obligacje dziesięcioletnie moŝna takŝe nabywać w ramach Indywidualnych Kont Emerytalnych IKE-Obligacje. W takim przypadku odsetki od zgromadzonych wkładów nie podlegają podatkowi od zysków kapitałowych, jeśli spełnione są warunki do wypłaty w świetle ustawy o IKE. Limit nieopodatkowanych wpłat na IKE w 2009 r. wynosi zł (na jego wykorzystanie w tym roku pozostało tylko kilka tygodni). Kwota ta pozwala na zakup 95 sztuk obligacji EDO. - Dla osób, które mają świadomość, Ŝe emerytura z ZUS i OFE będzie dla nich niewystarczająca, znakomitym rozwiązaniem jest program Indywidualnych Kont Emerytalnych. Głównymi zaletami konta IKE- Obligacje są przejrzyste zasady oszczędzania oraz brak opodatkowania zysku w przypadku spełnienia warunków określonych w ustawie o IKE. Przy załoŝeniu obecnej stopy inflacji ta forma oszczędzania na emeryturę moŝe dać podwojenie kapitału. - mówi Anna Suszyńska,, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów. NajwaŜniejsze cechy dziesięciolatek to: oprocentowanie zmienia się co rok, zaleŝnie od zmian stopy inflacji; roczna kapitalizacja odsetek. Ich wypłata następuje przy wykupie papierów po 10 latach. Gdyby przyjąć, Ŝe oprocentowanie obligacji pozostanie na obecnym poziomie, nabywcy mogą liczyć na zwrot ponad 192 zł za kaŝde zainwestowane 100 zł!; moŝliwość przedterminowego wyjścia z inwestycji (na zasadach podobnych jak w przypadku dwulatek i czterolatek ). Inwestowanie bez wychodzenia z domu RóŜne kanały zakupu obligacji skarbowych Chętni na zakup obligacji detalicznych mogą zgłosić się do placówek PKO Banku Polskiego (agent emisji). Tak robi większość nabywców. Aby zainwestować w rządowe papiery nie trzeba jednak wychodzić z domu. Przypominamy o sprzedaŝy przez Internet prowadzonej na stronie MoŜliwe jest takŝe składanie zleceń zakupu przez telefon, pod nr lub Wypłatę, odsetek jak i terminowy wykup obligacji gwarantuje Skarb Państwa. Nabywcy rządowych papierów mogą być takŝe pewni, Ŝe warunki oferty nie zmienią się w trakcie oszczędzania. 3

4 Podsumowanie oferty obligacji Skarbu Państwa w listopadzie 2009 r. Podstawa Typ i wysokość ustalania Długość oprocentowania oprocentowa Cena Typ obligacji obligacji w pierwszym nia w emisyjna w zł w latach okresie kolejnym odsetkowym okresie odsetkowym Wypłata odsetek Rodzaj Okres obligacji sprzedaŝy Przyjmowanie dyspozycji zamiany DOS ,00; 99,90 przy stałe; 4,75% - Kapitalizacja po roku, wypłata odsetek po 2 latach - ściowa 1-30.XI.2009 Od 27 października 2009 r. do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych obligacji DOS1109 TZ ,90; 99,80 przy zmienne; 4,10% 0,95 * WIBOR 6M co pół roku rynkowa 1.XI I.2010 Zakończone (dyspozycje moŝna było składać od 12 do 19 października) Od 27 października COI ,00; 99,90 przy stopa inflacji zmienne; 5,75% + marŝa 2,50% co rok - ściowa 1-30.XI r. do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych obligacji COI1109 kapitalizacja stopa inflacji EDO zmienne; 6,75% + marŝa 2,75% co rok, wypłata odsetek po -ściowa 1-30.XI latach 4

5 Klauzula dot. sprzedaŝy SprzedaŜ i obsługę detalicznych obligacji skarbowych prowadzi PKO Bank Polski (agent emisji). Obligacje moŝna kupować w oddziałach PKO Banku Polskiego oraz Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego PKO BP. SprzedaŜ odbywa się równieŝ przez Internet ( oraz centrum telefoniczne lub z zagranicy i przez telefon komórkowy. Posiadacze Konta Inteligo mają moŝliwość zakupu obligacji bezpośrednio ze swojego internetowego konta bankowego. Dane Kontaktowe Ministerstwo Finansów: Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w MF tel. (22) , anna.suszynska@mofnet.gov.pl PKO Bank Polski: NBS Public Relations: Agnieszka Bujalska, zastępca dyrektora Domu Maklerskiego PKO BP Tel. (22) , agnieszka.bujalska@pkobp.pl Małgorzata Jabłońska, dyrektor sprzedaŝy Domu Maklerskiego PKO BP tel. (22) , malgorzata.jablonska@pkobp.pl Jakub Smarz, tel. (22) , jsmarz@nbs.com.pl 5