AGENDA. 2. Rynek kapitałowy w Polsce 3. Korzyści z inwestowania poprzez Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe 4.Rola doradcy finansowo-ubezpieczeniowego

Wielkość: px
Rozpocząć pokaz od strony:

Download "AGENDA. 2. Rynek kapitałowy w Polsce 3. Korzyści z inwestowania poprzez Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe 4.Rola doradcy finansowo-ubezpieczeniowego"

Transkrypt

1 OVB Future Invest

2 AGENDA 1. Dlaczego produkt inwestycyjny? 2. Rynek kapitałowy w Polsce 3. Korzyści z inwestowania poprzez Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe 4.Rola doradcy finansowo-ubezpieczeniowego 5. Parę słów o produkcie 6.Minutka o procedurach 7. Dlaczego inwestować poprzez OVB FUTURE INVEST

3 OVB FUTURE INVEST produkt stworzony na wyłączność dla OVB

4 Rynek kapitałowy w Polsce podstawowe informacje Polska gospodarka utworzyła już nowoczesny system finansowy. Podobny do tego jaki funkcjonuje w państwach zachodnich o długoletnich tradycjach wolnorynkowych. (Bankowość, Ubezpieczenia, Fundusze Inwestycyjne, Giełda Papierów Wartościowych)

5 Rynek kapitałowy w Polsce podstawowe informacje Ostatnie lata to boom dwóch instrumentów finansowych. Kredytów hipotecznych i funduszy inwestycyjnych. Specjaliści oceniają, że w ten trend utrzyma się jeszcze przez wiele lat (co najmniej do 2012 roku- Euro 2012)

6 Rynek kapitałowy w Polsce podstawowe informacje Na koniec 2006 r. przeciętny Kowalski w funduszach inwestycyjnych zgromadził 2,6 tys. zł. Był to wynik trzykrotnie wyższy niż trzy lata temu. W 2006 r. aktywa zarządzane przez polskie TFI wzrosły o 61,3%, czyli o 37,5 mld zł. Owy wzrost mierzony w dolarach wyniósł 80,7%, w euro natomiast 62,5%.

7 Rynek kapitałowy w Polsce podstawowe informacje Pod koniec 2006 r. działalność prowadziło już 26 towarzystw funduszy inwestycyjnych, to o trzy więcej niż w roku poprzednim. Rynek zaś powiększył się o 69 nowych funduszy. Wraz z końcem grudnia 2006 w Polsce funkcjonowało 271 funduszy i subfunduszy.

8 Rynek kapitałowy w Polsce podstawowe informacje Popularność Funduszy Inwestycyjnych wynika w dużej mierze z tego, iż w nieskomplikowany sposób pozwalają każdemu klientowi osiągać ponadprzeciętne zyski.

9 Rynek kapitałowy w Polsce podstawowe informacje Polacy maja obecnie dostęp do wielu form inwestowania i kłopot z poruszaniem się po tym rynku Stwarza to też niezwykle atrakcyjne możliwości do rozwoju doradztwa finansowego.

10 Jutro nadejdzie na pewno Przyszłość w jasnych barwach

11 Rynek kapitałowy w Polsce podstawowe informacje Co jest potrzebne, aby skutecznie budować swoje inwestycje kapitałowe? - Czas i energia - Wiedza o rynku i sobie - Uwaga - Czy stać na to przeciętnego klienta?

12 Rynek kapitałowy - Poradnik inwestora Jak osiągnąć swój cel finansowy? 1. Określ swój cel inwestycyjny czyli: Co chcesz sfinansować ze swojej inwestycji Kiedy chcesz sfinalizować swoje plany (jak długo chcesz inwestować?) 2. Oszacuj swoje możliwości inwestycyjne 3. Oceń swoją skłonność do ryzyka 4. Wybierz stosowna strategię inwestycyjną

13 Rynek kapitałowy w Polsce podstawowe informacje Najważniejszym ogniwem rynku kapitałowego jest: DORADZTWO FINANSOWE Doradca finansowy jakością swojej pracy decyduje np. o tym, jaki będzie standard życia klienta na emeryturze..

14 Przyszłość w jasnych barwach

15 OVB FUTURE INVEST Szeroki wachlarz możliwości inwestowania spodziewany zysk Agresywny PLUS Polski Portfel Akcyjny Portfel Zagraniczny Cztery strony świata Akcyjny Polski Portfel Specjalistyczny Portfel Zagraniczny Nieruchomości Portfel Zagraniczny Surowcowy Portfel Polski Zrównoważony Mieszany PLUS Obligacji PLUS Gwarantowany PLUS ryzyko inwestycyjne

16 UFK Generali

17 OVB FUTURE INVEST 4 Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe Generali: Generali Agresywny Plus do 90% portfela stanowią akcje, nie mniej jednak niż 60%. Pozostałe część to bezpieczne instrumenty finansowe: obligacje skarbowe i papiery dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa. Wyniki inwestycyjne od początku działalności (8 września koniec lutego 2006 roku): 332,3% Generali Mieszany Plus oprócz obligacji, bonów skarbowych i papierów dłużnych emitowanych przez przedsiębiorstwa, inwestycje w akcje spółek. Udział akcji w portfelu funduszu do ponad 50%, Wyniki inwestycyjne od początku działalności (8 września koniec lutego 2006 roku): 178,1% Generali Obligacji Plus inwestycje w bezpieczne instrumenty finansowe papiery dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa oraz obligacje skarbowe o terminie wykupu od 2 do 10 lat, Wyniki inwestycyjne od początku działalności (8 września koniec lutego 2006 roku): 117,2% Generali Gwarantowany Plus - fundusz gwarantuje niemalejącą wartość jednostki przez cały okres trwania umowy. Inwestycje w bezpieczne instrumenty finansowe skarbowe oraz nieskarbowe papiery dłużne;

18 Fundusz Agresywny Generali Graficzna zmiana wartości jednostki od początku działalności Generali Agresywny PLUS Indeks WIG 306% 273% w rz 98 lis 99 sty 01 mar 02 maj 03 lip 04 w rz 05 lis 06 sty 08 Skład portfela funduszu na Rynek pieniężny 27% Akcje 73%

19 Fundusz Mieszany Generali Graficzna zmiana wartości jednostki od początku działalności Generali Mieszany PLUS % wrz 98 lis 99 sty 01 mar 02 maj 03 lip 04 wrz 05 lis 06 sty 08 Skład portfela funduszu na Obligacje 37% Akcje 28% Rynek pieniężny 34%

20 Fundusz Obligacji Generali Graficzna zmiana wartości jednostki od początku działalności 7,0 6,5 6,0 5,5 5,0 4,5 4,0 3,5 Generali Obligacji PLUS Lokata bankowa 121% 92% 3,0 wrz 98 lip 99 maj 00 mar 01 sty 02 lis 02 wrz 03 lip 04 maj 05 mar 06 sty 07 lis 07 Skład portfela funduszu na Obligacje 100%

21 Fundusz Gwarantowany Generali Graficzna zmiana wartości jednostki od początku działalności 10,50 10,40 Generali Gwarantowany PLUS 10,30 10,20 10,10 10,00 9,90 lip 06 wrz 06 lis 06 sty 07 mar 07 maj 07 lip 07 w rz 07 lis 07 sty 08 Skład portfela funduszu na Rynek pieniężny 100%

22 Portfele Polskie

23 Portfel Polski Akcyjny 10,0 9,5 9,0 8,5 8,0 7,5 7,0 Graficzna zmiana wartości jednostki od początku działalności Portfel Polski Akcyjny maj 07 cze 07 lip 07 sie 07 wrz 07 paź 07 lis 07 gru 07 sty 08 lut 08 Skład portfela obowiązujący w I półroczu 2008 Legg Mason Akcji FIO 23% SEB 3 Akcji FIO 14% Generali Agresywny 8% Skarbiec-Akcja FIO Akcji 18% Arka BZ WBK Akcji FIO 23% ING FIO Akcji 14% Benchmark Zmiana indeksu 3- miesięcznych bonów skarbowych w okresie rozliczeniowym z udziałem 10% Zmiana wartości indeksu WIG w okresie rozliczeniowym z udziałem 90% Struktura Portfela Papiery dłużne 0 10% Jednostki funduszy inwestycyjnych %

24 10,0 9,7 9,4 9,1 8,8 8,5 Portfel Polski Zrównoważony Graficzna zmiana wartości jednostki od początku działalności Portfel Polski Zrównoważony maj 07 cze 07 lip 07 sie 07 wrz 07 paź 07 lis 07 gru 07 sty 08 lut 08 Benchmark Citigroup Poland GBI 1-3 w okresie rozliczeniowym z udziałem 40% Citigroup Poland GBI 3-5 w okresie rozliczeniowym z udziałem 15% WIG w okresie rozliczeniowym Skład portfela obowiązujący w I półroczu 2008 z udziałem 45% Legg Mason Akcji FIO Generali Agresywny 11,5% SEB 3 Akcji FIO Struktura Portfela Papiery dłużne 50,0% 4,0% 7,0% Arka BZ W BK Akcji FIO 11,5% Papiery dłużne 40 60% Jednostki funduszy inwestycyjnych 40 60% Skarbiec-Akcja FIO Akcji 9,0% ING FIO Akcji 7,0%

25 Polski Portfel Specjalistyczny Graficzna zmiana wartości jednostki od początku działalności 12,0 11,7 Portfel Polski Specjalistyczny 11,4 11,1 10,8 10,5 10,2 9,9 lip 06 wrz 06 lis 06 sty 07 mar 07 maj 07 lip 07 wrz 07 lis 07 sty 08 Skład portfela funduszu na Obligacje 33% Akcje 42% Ryne k pie niężny 25% Benchmark Zmiana indeksu 3- miesięcznych bonów skarbowych w okresie rozliczeniowym z udziałem 55% Zmiana wartości indeksu WIG w okresie rozliczeniowym z udziałem 45% Struktura Portfela Papiery dłużne 25 75% Jednostki funduszy inwestycyjnych 25 75%

26 Portfele Zagraniczne

27 Portfel Zagraniczny Cztery strony świata Akcyjny - charakterystyka Benchmark MSCI World Index - Indeks ustalany przez Morgan Stanley Capital International Inc. odzwierciedlający zmiany głównych indeksów giełdowych najbardziej rozwiniętych rynków na świecie. W maju 2005 r. indeks obejmował 23 indeksy z Australii, Austrii, Belgii, Kanady, Danii, Finlandii, Francji, Niemiec, Grecji, Hong Kongu, Irlandii, Włoch, Japonii, Holandii, Nowej Zelandii, Norwegii, Portugalii, Singapuru, Hiszpanii, Szwecji, Szwajcarii, Wielkiej Brytanii i Stanów Zjednoczonych. Struktura Portfela Instrumenty dłużne 0 10% Jednostki zagranicznych funduszy inwestycyjnych % Partnerzy Generali

28 Portfel Zagraniczny Cztery strony świata Graficzna zmiana wartości jednostki od początku działalności 10,5 10,0 9,5 9,0 8,5 8,0 7,5 7,0 cze-2007 lip-2007 sie-2007 wrz-2007 paź-2007 lis-2007 gru-2007 sty-2008 lut-2008 Struktura aktywów funduszu według kryterium geograficznego Stany Zje dnoczone 25% Emerging M arke ts 13% Azja 29% Ame ryka Łacińska 33%

29 Portfel Zagraniczny Nieruchomości - charakterystyka Benchmark S&P/Citigroup BMI Global REIT Index - obliczany przez Standard & Poor's indeks mierzący zachowanie ponad 200 spółek związanych z rynkiem nieruchomości z Ameryki Północnej, Europy Zachodniej i Azji. Struktura Portfela Instrumenty dłużne 0 10% Jednostki funduszy inwestycyjnych % Partnerzy Generali

30 Portfel Zagraniczny Nieruchomości - charakterystyka Współpraca z firmami inwestycyjnymi, które zarządzają funduszami inwestycyjnymi operującymi na rynkach nieruchomości zagranicznych. Portfel Zagraniczny Nieruchomości jest doskonałą alternatywą dla rynku akcji o zdecydowanie mniejszej podatności na krótkoterminowe wahania rynkowe. Fundusze nieruchomości to inwestycje w: - udziały w firmach deweloperskich - udziały w firmach budowlanych - nieruchomości (biurowce, obiekty przemysłowe, apartamenty, domy i mieszkania, oraz zarządy nad nimi) - handel na rynku nieruchomości

31 Portfel Zagraniczny Nieruchomości Graficzna zmiana wartości jednostki od początku działalności 11,0 10,5 10,0 9,5 9,0 8,5 8,0 7,5 7,0 6,5 cze-2007 lip-2007 sie-2007 wrz-2007 paź-2007 lis-2007 gru-2007 sty-2008 lut-2008 Struktura aktywów funduszu według kryterium geograficznego Europa Zachodnia 14% Inne 8% Stany Zjednoczone 40% Australia 15% Azja 22%

32 Portfel Zagraniczny Surowcowy - charakterystyka Benchmark Goldman Sachs Commodity Index TR - indeks obliczany przez Goldman Sachs odzwierciedlający zmiany cen różnego rodzaju surowców. Według stanu na 23 marca 2007 indeks obejmował ceny 24 surowców energetycznych, metali przemysłowych i szlachetnych oraz produktów rolniczych. Struktura Portfela Instrumenty dłużne 0 10% Jednostki funduszy inwestycyjnych % Partnerzy Generali

33 Portfel Zagraniczny Surowcowy - charakterystyka Współpraca z firmami inwestycyjnymi, które zarządzają funduszami inwestycyjnymi operującymi na zagranicznych rynkach surowcowych. Portfel Zagraniczny Surowcowy jest doskonałą alternatywą dla rynku akcji o zdecydowanie mniejszej podatności na krótkoterminowe wahania rynkowe. Fundusze Surowcowe to inwestycje w udziały firm wydobywczych, przetwórczych i międzynarodowy handel surowcami. Główne produkty światowego rynku surowcowego (w kolejności znaczenia w benchmarkach): ropa naftowa, gaz ziemny, soja, miedź, złoto, aluminium, żywiec wołowy, kukurydza, olej opałowy, pszenica, nikiel, żywiec wieprzowy, olej sojowy, bawełna, kawa, cukier, srebro, cynk.

34 Portfel Zagraniczny Surowcowy Graficzna zmiana wartości jednostki od początku działalności 10,5 10,0 9,5 9,0 8,5 8,0 cze-2007 lip-2007 sie-2007 wrz-2007 paź-2007 lis-2007 gru-2007 sty-2008 lut-2008 Struktura aktywów funduszu Metale przemysłowe 10% Zdywersyfikowane 17% Metale szlachetne 45% Inne 3% Produkty rolne 14% Surowce energetyczne 12%

35 Opłata za zarządzanie: % wartości funduszu rocznie Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi : Portfelami modelowymi: 1. polskimi: UFK Generali Agresywny PLUS - 2,75 UFK Generali Mieszany PLUS - 2,50 UFK Generali Obligacji PLUS - 1,30 UFK Generali Gwarantowany PLUS - 1,50 Portfel Polski Akcyjny - 1,90 Portfel Polski Zrównoważony - 1,80 Portfel Polski Specjalistyczny - 1,70 2. zagranicznymi: Portfel Zagraniczny Cztery strony świata Akcyjny - 1,90 Portfel Zagraniczny Nieruchomości - 1,90 Portfel Zagraniczny Surowcowy - 1,90

36 OBSŁUGA POLISY PRZEZ PORTAL dostęp do informacji o polisie przy pomocy Internetu dane osobowe, informacje o polisie (w tym o wartości polisy), szczegółowy wykaz transakcji na polisie, indeksacja, ceny jednostek, możliwość wykonywania operacji na polisie zmiany danych osobowych, osób uposażonych, alokacji składki, transfer jednostek, częstotliwość, rejestracja zmian (sumy lub składki, dyspozycji alokacji składki dodatkowej), historia zleceń wykonywanych na polisie data zlecenia, wykonania zlecenia, status realizacji, dodatkowe informacje o zleceniu.

37 OVB FUTURE INVEST 1. Ubezpieczenie inwestycyjno-ochronne 2. Wiek wstępu 1-60 lat 3. Umowa bezterminowa 1 60 Twój czas to pieniądz Pomnażając kapitał dzięki funduszom musisz mieć świadomość, że czas inwestycji jest kluczowy dla Twojego budżetu. Im wcześniej zdecydujesz się na inwestowanie posiadanych środków tym będzie to dla Ciebie łatwiejsze oraz bardziej efektywne. Będziesz miał więcej czasu na realizację zakładanego celu i tym samym możesz wpłacać mniejsze kwoty, które będą mniejszym obciążeniem Twojego budżetu.

38 OVB FUTURE INVEST - z poradnika Inwestora Twój czas to pieniądz Pomnażając kapitał dzięki funduszom musisz mieć świadomość, że czas inwestycji jest kluczowy dla Twojego budżetu. Im wcześniej zdecydujesz się na inwestowanie posiadanych środków tym będzie to dla Ciebie łatwiejsze oraz bardziej efektywne. Będziesz miał więcej czasu na realizację zakładanego celu i tym samym możesz wpłacać mniejsze kwoty, które będą mniejszym obciążeniem Twojego budżetu.

39 OVB FUTURE INVEST 4. Świadczeniem z tytułu śmierci jest większa z kwot: SU= wartość rachunku dodatkowego lub Wartość Polisy + wartość rachunku dodatkowego 5. Istnieją tylko 3 standardowe wyłączenie odpowiedzialności Towarzystwa. 6. Świadczenie z tytułu śmierci wypłacane jest uposażonym. 7. Generali zobowiązuje się do wypłaty świadczenia w ciągu 30 dni od daty zgłoszenia roszczenia.

40 OVB FUTURE INVEST 8. Ubezpieczający opłaca składki w terminach i wysokości określonej w polisie. Minimalna wysokość składek wynosi: Miesięcznie 180,00 zł Kwartalnie 540,00 zł Półrocznie 1080,00 zł Rocznie 2160,00 zł Składki dodatkowe 1000,00 zł 9. Alokacja składek regularnych i dodatkowych wynosi 100%

41 OVB FUTURE INVEST 10. W chwili rozpoczęcia umowy ubezpieczenia Towarzystwo otwiera klientowi Indywidualny Rachunek Jednostek uczestnictwa na który, przekazywane są zakupione jednostki wybranych funduszy. Fundusze Bezpieczne Indywidualny Rachunek Jednostek Uczestnictwa Fundusze Zrównoważone Fundusze Agresywne

42 OVB FUTURE INVEST Koszty: KAP = 7 zł/m-c plus 0,69% /m-c WP przez pierwsze 10 lat ze składek wpłacanych w pierwszych 3 latach i 0,05% WP od 4 roku do 10 roku ze składek wpłacanych w latach 4-10 Indywidualny Rachunek Jednostek Uczestnictwa PO 10 ROKU OPŁATA WYNOSI: 0% KAP KUR

43 OVB FUTURE INVEST Miesięczny koszt ubezpieczenia ryzyka: R=(SU-WP) x współ. /12 Przykład dla 35 letniego mężczyzny: PLN 5000 x 0,00299= 14,95 / 12 = 1,24 SU Wp Koszt ryzyka z czasem wynosi 0 zł! R R R = 0 Czas

44 OVB FUTURE INVEST Klient ma prawo do zarządzania swoimi inwestycjami na dwa sposoby: 1. Zmiany decyzji dotyczących alokacji składki pomiędzy poszczególne fundusze inwestycyjne lub portfele modelowe portalem - 10 pierwszych zmian w roku bezpłatnie tradycyjnie 3 pierwsze zmiany w roku bezpłatnie 2. Konwersje jednostek uczestnictwa pomiędzy dostępnymi funduszami oraz portfelami modelowymi portalem - 10 pierwszych zmian w roku bezpłatnie tradycyjnie 3 pierwsze zmiany w roku - bezpłatnie

45 OVB FUTURE INVEST - z poradnika Inwestora Gdy chodzi o inwestycję wieloletnią, na przykład gromadzenie środków na dodatkową emeryturę, warto za większość środków kupić jednostki funduszy akcji. Ich wartość może przejściowo spadać, nawet znacznie. Lecz w dłuższym terminie zwykle przynoszą największe zyski.

46 OVB FUTURE INVEST - z poradnika Inwestora Ogólnie, im krótszy okres inwestowania i mniejsza gotowość zaakceptowania strat tym mniejszy powinien być udział akcji w naszym portfelu. Im bliżej emerytury, tym większą część naszego portfela powinny stanowić bezpieczne instrumenty finansowe. Właśnie wtedy na naszym rachunku zgromadzona została największa kwota. Warto wówczas pomyśleć o zamianie jednostek uczestnictwa z funduszy akcyjnych na jednostki funduszy obligacji. Szkoda byłoby przecież stracić większą część oszczędności pod sam koniec trwania inwestycji.

47 OVB FUTURE INVEST 11. Generali dopuszcza 30 dniowy okres prolongaty w opłacaniu składek 12. Po 3 latach klient nabywa prawo do dysponowania zgromadzoną Wartością Polisy na jeden z 3 sposobów: Zawieszenie opłacania składek 1 raz na 12 miesięcy w każdych kolejnych 5 latach Zamiana ubezpieczenia w bezskładkowe Automatycznie po okresie zawieszenia Na życzenie klienta Nieodwracalne Wykup wartości polisy

48 OVB FUTURE INVEST WPŁATY DODATKOWE Aby skuteczniej pomnażać wartość swojej polisy, klientowi przysługuje prawo do dokonywania wpłat dodatkowych. Nie mniej niż 1000,00 zł Alokowane w 100% wg dyspozycji składek regularnych chyba, że klient wyrazi inne życzenie Opłata za wejście 5% I 0% za wyjście Inwestowane na osobnym rachunku W każdym czasie(!!!) możliwość częściowej lub całkowej wypłaty bez ponoszenia opłat likwidacyjnych!!!

49 OVB FUTURE INVEST INDEKSACJA Aby zapobiec istotnej realnie zmianie wysokości składki Generali proponuje swoim klientom indeksowanie składki o współczynnik podany przez GUS, ale nie mniej niż o 3%. Klient ma prawo do rezygnacji z indeksacji.

50 OVB FUTURE INVEST - z poradnika Inwestora OSZCZĘDZAJ SYSTEMATYCZNIE - BĘDZIESZ BOGATY! Każdy może zostać milionerem. Albert Einstein nazywał procent składany największym matematycznym odkryciem w historii. "Cud" procentu składanego sprawia, że twoje pieniądze są samonapędzającą się maszynką do zarabiania. Żeby działał potrzebne są dwa czynniki: powtórne inwestowanie zarobionych pieniędzy i czas. Konsekwencja i cierpliwość. Cud 200 zł. Inwestujemy miesięcznie 200 zł, zakładany zysk 10%, kapitalizacja odsetek raz w roku. Lata Suma wpłat Wartość inwestycji Zysk

51

52

53 OVB Future Invest

54 Dlaczego inwestować poprzez OVB FUTURE INVEST? Dlatego że : jest oferowany przez doradców OVB! jest prostym, elastycznym i efektywnym narzędziem planowania finansowego. (Prostota w zarządzaniu, przejrzystość kosztów i efektów inwestycji,) najlepsza forma lokowania nadwyżek finansowych dla osób, które nie dysponują czasem na indywidualne poszukiwanie korzystnych inwestycji, bądź nie są ekspertami na rynku kapitałowym; łączy korzyści związane z inwestowaniem w Fundusze Inwestycyjne, a zarazem korzysta z przywilejów przypisanych branży ubezpieczeniowej

55 Dlaczego inwestować poprzez OVB FUTURE INVEST? szeroki wybór sposobów inwestowania każdy może wybrać fundusz / portfel ze strategią inwestycji odpowiadającą jego oczekiwaniom i nastawieniem do ryzyka; możliwość aktywnego korzystania z wielu dostępnych form lokowania środków, zarówno na rynku krajowym, jak i rynkach zagranicznych; rozproszenie ryzyka inwestycyjnego dzięki możliwości rozdziału inwestowanych środków finansowych pomiędzy różnorodne instrumenty finansowe;

56 Dlaczego inwestować poprzez OVB FUTURE INVEST? 1. Generali Życie TU to ekspert w inwestowaniu: Celem nadrzędnym jest zapewnienie odpowiedniej dywersyfikacji aktywów i stałe monitorowanie bieżącego poziomu ryzyka. Głównym kryterium doboru akcji spółek do funduszy jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej i perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż. Generali Życie TU S.A. przygotowało szeroką paletę instrumentów finansowych, optymalnie dobraną, pod kątem ryzyka inwestycyjnego, celem osiągania jak najlepszych wyników zarządzania, w długim okresie. 2. Skład dostępnych instrumentów inwestycyjnych: 4 Własne UFK Generali. 3 Portfele Modelowe Polskie. 3 Portfele Modelowe Zagraniczne

57 Dlaczego inwestować poprzez OVB FUTURE INVEST? brak konieczności opłacenia podatku od zysków kapitałowych przy przenoszeniu środków finansowych w ramach portfeli W przypadku inwestycji w Fundusze Inwestycyjne oparte na prawie bankowym. Przy każdej zmianie Funduszu nawet w ramach tego samegotfi, powoduje obowiązek zapłaty "podatku Belki" od osiągniętych zysków. Tym samym zmniejszają się przyszłe odsetki z Twoich lokat. Jedyną możliwością na uniknięcie podatku Belki przy zmianie funduszu na inny (nawet w innym TFI) jest inwestycja w te same fundusze, ale oparte na prawie ubezpieczeniowym. Dzięki takiemu działaniu podatek Belki naliczany jest tylko w momencie wypłaty środków, a nie przy zmianach funduszy. PRZYKŁAD: Jednorazowa wpłata zł, zakładany zysk 9%, zmiany funduszu tylko 1 raz w roku. Suma podatków od dochodu w pierwszych 10 latach wyniesie: zł. Ta kwota już dla Ciebie nie pracuje.

58 Dlaczego inwestować poprzez OVB FUTURE INVEST? Cd. odroczenie konieczności opłacenia podatku od zysków kapitałowych, aż do momentu zakończenia inwestycji; świadczenia wypłacane uposażonym nie są zaliczane do masy spadkowej (brak podatku od spadku i darowizn) wyłączenie 75% aktywów z egzekucji sądowej.

59 OVB Future Invest

Zyskowne inwestycje pod skrzydłami lwa

Zyskowne inwestycje pod skrzydłami lwa Zyskowne inwestycje pod skrzydłami lwa 1 Nowa oferta produktów inwestycyjnych Grupy Generali Kompetencje, zaufanie, jakość i tradycja to wartości, z którymi utożsamia się Generali Generali Polska jest

Bardziej szczegółowo

Ubezpieczenie na Ŝycie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi OMNIPROFIT ze składką regularną.

Ubezpieczenie na Ŝycie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi OMNIPROFIT ze składką regularną. Ubezpieczenie na Ŝycie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi OMNIPROFIT ze składką regularną. Zakres Suma Okres Ochrona ubezpieczeniowa Składka ubezpieczeniowa regularna Alokacja składek regularnych

Bardziej szczegółowo

Nordea Life & Pensions. Nordea Efekt. Grupowe ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym ze składką regularną Nordea Efekt

Nordea Life & Pensions. Nordea Efekt. Grupowe ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym ze składką regularną Nordea Efekt Nordea Life & Pensions Nordea Efekt Grupowe ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym ze składką regularną Nordea Efekt Zakres szkolenia: Produkt Nordea Efekt Ubezpieczeniowe Fundusze

Bardziej szczegółowo

Ubez piecz enie ersalne saln D am a en e t n ow o a a S t S rat ra eg e i g a

Ubez piecz enie ersalne saln D am a en e t n ow o a a S t S rat ra eg e i g a Ubezpieczenie Uniwersalne Diamentowa Strategia 17 październik 2012 Diamentowa Strategia pozwoli Ci zabezpieczyć finansowo rodzinę przed utratą głównych dochodów w przypadku: inwalidztwa, poważnego zachorowania,

Bardziej szczegółowo

Marek Połeć, 08.12.2010

Marek Połeć, 08.12.2010 Marek Połeć, 08.12.2010 2.1 od następstw nieszczęśliwych wypadków 2.2 na życie W obecnej rozwiniętej formie ubezpieczenia na życie są dopasowywane do indywidualnych potrzeb klienta. Głównymi celami tych

Bardziej szczegółowo

Warto pomnażać swoje zyski w funduszach inwestycyjnych. Inwestowanie w Multiportfele to szereg korzyści prawno-podatkowych

Warto pomnażać swoje zyski w funduszach inwestycyjnych. Inwestowanie w Multiportfele to szereg korzyści prawno-podatkowych Warto pomnażać swoje zyski w funduszach inwestycyjnych Oprócz wielu możliwości inwestowania swojego kapitału jedną z lepszych form stanowią otwarte fundusze inwestycyjne. Programy SKANDII i AEGONA pozwalają

Bardziej szczegółowo

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Twoja emerytura. Wyższa emerytura. Niższe podatki!

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Twoja emerytura. Wyższa emerytura. Niższe podatki! Twoja emerytura Wyższa emerytura Niższe podatki! Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to wyjątkowy program oszczędnościowy w formie ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi,

Bardziej szczegółowo

Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe

Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe Opis Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe funkcjonujące w ramach indywidualnych i grupowych ubezpieczeń na życie proponowanych

Bardziej szczegółowo

Program Inwestycyjny In Plus

Program Inwestycyjny In Plus PRODUKT NA JAKI OKRES ZAWIERANA JEST UMOWA? DLA KOGO? MINIMALNA SKŁADKA W JAKI SPOSÓB OTWORZYĆ IN PLUS? GDZIE MOŻNA ZŁOŻYĆ WNIOSEK? DOSTĘPNE UBEZPIECZENIOWE FUNDUSZE KAPITAŁOWE (UFK): W FUNDUSZE JAKICH

Bardziej szczegółowo

SuperFundusz. Nowe ubezpieczenia indywidualne z funduszem kapitałowym ze składką regularną.

SuperFundusz. Nowe ubezpieczenia indywidualne z funduszem kapitałowym ze składką regularną. SuperFundusz Plus SuperFundusz Nowe ubezpieczenia indywidualne z funduszem kapitałowym ze składką regularną. 1 Jeden wybór, wiele możliwości 2 Dwa produkty SuperFundusz Składka minimalna 1800 PLN i załącznik

Bardziej szczegółowo

Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi

Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi Generali Prospero Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Generali Prospero informacje podstawowe Przedmiotem Ubezpieczenia jest życie Ubezpieczonego. Ubezpieczonym może ż być

Bardziej szczegółowo

do Ogólnych warunków ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Generali Beneficio ze składką regularną zatwierdzonych Uchwałą

do Ogólnych warunków ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Generali Beneficio ze składką regularną zatwierdzonych Uchwałą do Ogólnych warunków ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Generali Beneficio ze składką regularną zatwierdzonych Uchwałą Zarządu Towarzystwa Nr GL/ob./2/10/2009 1 Niniejszym

Bardziej szczegółowo

Aneks nr 5 z dnia 7 lutego 2012 roku

Aneks nr 5 z dnia 7 lutego 2012 roku do Ogólnych warunków ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Generali OmniProfit ze składką regularną zatwierdzonych Uchwałą Zarządu Towarzystwa NR GL/Ob./2/10/2009 1 Niniejszym

Bardziej szczegółowo

OPIS FUNDUSZY OF/ULM4/1/2012

OPIS FUNDUSZY OF/ULM4/1/2012 OPIS FUNDUSZY OF/ULM4/1/2012 Spis treści Opis Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego ING Perspektywa 2020 3 Opis Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego ING Perspektywa 2025 6 Opis Ubezpieczeniowego Funduszu

Bardziej szczegółowo

Zyski są w Twoim zasięgu! Typy inwestycyjne Union Investment

Zyski są w Twoim zasięgu! Typy inwestycyjne Union Investment Zyski są w Twoim zasięgu! Typy inwestycyjne Union Investment Warszawa Listopad 2012 Co ma potencjał zysku? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy listopad 2012 Kategorie aktywów cieszące się największym zainteresowaniem

Bardziej szczegółowo

Twoje inwestycje. Kapitalna Przyszłość. Program systematycznego oszczędzania

Twoje inwestycje. Kapitalna Przyszłość. Program systematycznego oszczędzania Twoje inwestycje Kapitalna Przyszłość Program systematycznego oszczędzania 2/ Różnica między niemożliwym a możliwym leży w ludzkiej determinacji. / Tommy Lasorda Kapitalna przyszłość Kapitalna Przyszłość

Bardziej szczegółowo

OPIS FUNDUSZY OF/ULM3/1/2013

OPIS FUNDUSZY OF/ULM3/1/2013 OPIS FUNDUSZY OF/ULM3/1/2013 Spis treści Opis Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego ING Perspektywa 2020 3 Opis Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego ING Perspektywa 2025 6 Opis Ubezpieczeniowego Funduszu

Bardziej szczegółowo

Twoje inwestycje. Kapitalna Przyszłość. Program systematycznego oszczędzania

Twoje inwestycje. Kapitalna Przyszłość. Program systematycznego oszczędzania Twoje inwestycje Kapitalna Przyszłość Program systematycznego oszczędzania 2/ Różnica między niemożliwym a możliwym leży w ludzkiej determinacji. / Tommy Lasorda Kapitalna przyszłość Kapitalna Przyszłość

Bardziej szczegółowo

USŁUGA ZARZĄDZANIA. Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych. oferowana przez BZ WBK Asset Management S.A.

USŁUGA ZARZĄDZANIA. Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych. oferowana przez BZ WBK Asset Management S.A. USŁUGA ZARZĄDZANIA Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych oferowana przez BZ WBK Asset Management S.A. Poznań 2013 Na czym polega usługa Zarządzania Portfelem Usługa Zarządzania Portfelem (asset

Bardziej szczegółowo

ROZSZERZENIE OFERTY UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH

ROZSZERZENIE OFERTY UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH Obowiązuje od 5.11.2012 r. ROZSZERZENIE OFERTY UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH W związku z rozszerzeniem oferty Towarzystwa o nowe ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe przedstawiamy Aneks do Regulaminu

Bardziej szczegółowo

Aktywny Portfel Funduszy. praktyczne zarządzanie alokacją w mbanku. 09.09.2009 r.

Aktywny Portfel Funduszy. praktyczne zarządzanie alokacją w mbanku. 09.09.2009 r. Aktywny Portfel Funduszy praktyczne zarządzanie alokacją w mbanku 09.09.2009 r. AKTYWNY PORTFEL FUNDUSZY Korzyści dla klienta Aktywnie zarządzana strategia inwestycyjna z szansą na ponadprzeciętne zyski

Bardziej szczegółowo

TEST ADEKWATNOŚCI. nie. tak

TEST ADEKWATNOŚCI. nie. tak TEST ADEKWATNOŚCI Odpowiedzi na pytania zawarte w teście zawierają informacje niezbędne do dokonania przez Towarzystwo oceny poziomu wiedzy Klienta dotyczącej inwestowania w zakresie instrumentów finansowych,

Bardziej szczegółowo

WYNIKI INWESTYCYJNE FUNDUSZY zarządzanych przez TFI BGŻ BNP Paribas S.A. Dane na dzień 31.05.2016

WYNIKI INWESTYCYJNE FUNDUSZY zarządzanych przez TFI BGŻ BNP Paribas S.A. Dane na dzień 31.05.2016 WYNIKI INWESTYCYJNE FUNDUSZY zarządzanych przez TFI BGŻ BNP Paribas S.A. Dane na dzień 31.05.2016 BGŻ BNP Paribas FIO (pierwsza wycena 31.03.2016) BGŻ BNP Paribas FIO subfundusze: Kwiecień 2016 Maj 2016

Bardziej szczegółowo

Listopad 2011. Nowa Perspektywa II subskrypcja produktu

Listopad 2011. Nowa Perspektywa II subskrypcja produktu Listopad 2011 Nowa Perspektywa II subskrypcja produktu Nowa Perspektywa - charakterystyka produktu Ubezpieczenie z elementami inwestycji Nowa Perspektywa to ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym

Bardziej szczegółowo

lokata ze strukturą Złoża Zysku

lokata ze strukturą Złoża Zysku lokata ze strukturą Złoża Zysku Lokata ze strukturą to wyjątkowa okazja, aby pomnożyć swoje oszczędności w bezpieczny sposób. Lokata ze strukturą Złoża Zysku to produkt łączony, składający się z promocyjnej

Bardziej szczegółowo

Karta produktu Indywidualne Ubezpieczenie Uniwersalne DIAMENTOWA STRATEGIA

Karta produktu Indywidualne Ubezpieczenie Uniwersalne DIAMENTOWA STRATEGIA Karta produktu Indywidualne Ubezpieczenie Uniwersalne DIAMENTOWA STRATEGIA 1. Opis i charakter produktu Ubezpieczenie bezterminowe o charakterze ochronno-inwestycyjnym łączące szeroki zakres ochrony ubezpieczeniowej

Bardziej szczegółowo

Regulamin. Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. Rozdział 2

Regulamin. Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. Rozdział 2 UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. 90-520 Łódź, ul. Gdańska 132 tel. 042 63 44 700, fax 042 63 65 003 Sąd Rejonowy dla Łodzi - Śródmieścia w Łodzi KRS 0000005751, NIP 554-100-15-22 Kapitał zakładowy

Bardziej szczegółowo

Plany Inwestycyjne AXA

Plany Inwestycyjne AXA Plany Inwestycyjne AXA Plan Inwestycyjny AXA ze składką podstawową opłacaną regularnie Plan Inwestycyjny AXA PREMIA ze składką podstawową opłacaną regularnie Plan Inwestycyjny AXA PLUS ze składkę podstawową

Bardziej szczegółowo

Aneks nr 4 z dnia 16 lutego 2011 roku

Aneks nr 4 z dnia 16 lutego 2011 roku DO OGÓLNYCH WARUNKÓW UBEZPIECZENIA NA YCIE Z UBEZPIECZENIOWYMI FUNDUSZAMI KAPITAŁOWYMI GENERALI BENEFICIO ZE SKŁADKÑ REGULARNÑ ZATWIERDZONYCH UCHWAŁÑ ZARZÑDU TOWARZYSTWA NR GL/ob./2/10/2009 1 Niniejszym

Bardziej szczegółowo

Twoje inwestycje. Bonus VIP. Program inwestycyjno - ubezpieczeniowy

Twoje inwestycje. Bonus VIP. Program inwestycyjno - ubezpieczeniowy Twoje inwestycje Bonus VIP Program inwestycyjno - ubezpieczeniowy 2/ Sukces jest wynikiem właściwej decyzji. / Eurypides Witamy w świecie Aviva Investors Aviva Investors to połączenie specjalistycznej

Bardziej szczegółowo

Top 5 Polscy Giganci

Top 5 Polscy Giganci lokata ze strukturą Top 5 Polscy Giganci Pomnóż swoje oszczędności w bezpieczny sposób inwestując w lokatę ze strukturą Top 5 Polscy Giganci to możliwy zysk nawet do 45%. Lokata ze strukturą Top 5 Polscy

Bardziej szczegółowo

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna 30 czerwca 2014 r. str. 1 UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty Polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest długoterminowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku lokat subfunduszu w akcje polskich spółek.

Bardziej szczegółowo

zysków droga do POLISA GIGANCI RYNKU 100% + 7% KONIEC SUBSKRYPCJI 15 GRUDNIA 2010 ROKU Możesz zarabiać z: PEKAO, PGE, KGHM, PKN ORLEN, TPSA, PZU

zysków droga do POLISA GIGANCI RYNKU 100% + 7% KONIEC SUBSKRYPCJI 15 GRUDNIA 2010 ROKU Możesz zarabiać z: PEKAO, PGE, KGHM, PKN ORLEN, TPSA, PZU KONIEC SUBSKRYPCJI 15 GRUDNIA 2010 ROKU POLISA GIGANCI RYNKU 100% ochrony kapitału lokata do + 7% droga do zysków bez podatku Możesz zarabiać z: PEKAO, PGE, KGHM, PKN ORLEN, TPSA, PZU www.bzwbkaviva.pl

Bardziej szczegółowo

Regulamin. Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych

Regulamin. Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Regulamin Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych 03 REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH

Bardziej szczegółowo

bankowoscosobista.bph.pl PRZEWODNIK KLIENTA PROGRAMY INWESTYCYJNO- -UBEZPIECZENIOWE

bankowoscosobista.bph.pl PRZEWODNIK KLIENTA PROGRAMY INWESTYCYJNO- -UBEZPIECZENIOWE bankowoscosobista.bph.pl PRZEWODNIK KLIENTA PROGRAMY INWESTYCYJNO- -UBEZPIECZENIOWE POZNAJ CECHY PROGRAMÓW INWESTYCYJNO-UBEZPIECZENIOWYCH DOSTĘPNYCH W OFERCIE BANKU BPH. PROGRAMY PROWADZONE SĄ POD PARASOLEM

Bardziej szczegółowo

lokata ze strukturą Czarne Złoto

lokata ze strukturą Czarne Złoto lokata ze strukturą Czarne Złoto Lokata ze strukturą Czarne Złoto jest produktem łączonym. Składa się z lokaty promocyjnej i produktu strukturyzowanego Czarne Złoto inwestycji w formie ubezpieczenia na

Bardziej szczegółowo

RYNKI AKCJI WALUTY SUROWCE STOPY PROCENTOWE WSKAŹNIKI MAKROEKONOMICZNE. Spis treści NOTOWANIA AKCJI W POLSCE I DŁUŻNY 120 W STREFIE EURO

RYNKI AKCJI WALUTY SUROWCE STOPY PROCENTOWE WSKAŹNIKI MAKROEKONOMICZNE. Spis treści NOTOWANIA AKCJI W POLSCE I DŁUŻNY 120 W STREFIE EURO MIESIĄC NA RYNKACH NOTOWANIA AKCJI W POLSCE I DŁUŻNY 120 W STREFIE EURO RYNKI AKCJI WIG20 mwig40 swig 2013-12-27 20-05-27 20-10-27 NOTOWANIA AKCJI NA ŚWIECIE 120 WALUTY S&P500 DAX NIKKEI 2013-12-27 20-05-27

Bardziej szczegółowo

Wykaz i Regulaminy UFK

Wykaz i Regulaminy UFK Wykaz i Regulaminy UFK ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Vienna Insurance Group dostępne w indywidualnych ubezpieczeniach na życie z UFK (stan na dzień

Bardziej szczegółowo

Regulamin otwierania i prowadzenia pakietu Kapitalny Zysk w Raiffeisen Bank Polska S.A. dla klientów indywidualnych

Regulamin otwierania i prowadzenia pakietu Kapitalny Zysk w Raiffeisen Bank Polska S.A. dla klientów indywidualnych Regulamin otwierania i prowadzenia pakietu Kapitalny Zysk w Bank Polska S.A. dla klientów indywidualnych 1 1. Postanowienia zawarte w niniejszym Regulaminie regulują zasady otwierania i prowadzenia pakietu

Bardziej szczegółowo

MetLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie i Reasekuracji S.A.

MetLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie i Reasekuracji S.A. MetLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie i Reasekuracji S.A. Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego Niniejsze sprawozdanie zostało sporządzone na podstawie Rozporządzenia Ministra

Bardziej szczegółowo

TYPY MODELOWYCH STRATEGII INWESTYCYJNYCH

TYPY MODELOWYCH STRATEGII INWESTYCYJNYCH ZAŁĄCZNIK NR 1 DO REGULAMINU TYPY MODELOWYCH STRATEGII INWESTYCYJNYCH W ramach Zarządzania, Towarzystwo oferuje następujące Modelowe Strategie Inwestycyjne: 1. Strategia Obligacji: Cel inwestycyjny: celem

Bardziej szczegółowo

Zagospodaruj nadwyżki finansowe PAŹDZIERNIK 2012

Zagospodaruj nadwyżki finansowe PAŹDZIERNIK 2012 Zagospodaruj nadwyżki finansowe PAŹDZIERNIK 2012 Proces inwestycji środków w funduszu inwestycyjnym Stopa zwrotu na powierzonym kapitale wraca do klienta po umorzeniu jednostek uczestnictwa Inwestor Lokuje

Bardziej szczegółowo

Regulaminy ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych Compensa TU na Życie S.A. Vienna Insurance Group stan na dzień 01.09.2014 r.

Regulaminy ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych Compensa TU na Życie S.A. Vienna Insurance Group stan na dzień 01.09.2014 r. Regulaminy ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych Compensa TU na Życie S.A. Vienna Insurance Group stan na dzień 01.09.2014 r. REGULAMINY UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH COMPENSA TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ

Bardziej szczegółowo

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna 28 lutego 2014 r. str. 1 UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty Polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest długoterminowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku lokat subfunduszu w akcje polskich spółek.

Bardziej szczegółowo

Nowości w ofercie produktów inwestycyjnych i depozytowych

Nowości w ofercie produktów inwestycyjnych i depozytowych Nowości w ofercie produktów inwestycyjnych i depozytowych 1 Wyniki pierwszego kwartału Produkty oszczędnościowe i inwestycyjne Suma sald depozytowych i nabyć netto produktów inwestycyjnych wzrosła o 700

Bardziej szczegółowo

Zbieraj zyski z UniStabilnym Wzrostem! Typy inwestycyjne Union Investment

Zbieraj zyski z UniStabilnym Wzrostem! Typy inwestycyjne Union Investment Zbieraj zyski z UniStabilnym Wzrostem! Typy inwestycyjne Union Investment Warszawa wrzesień 2012 r. Co ma potencjał zysku? wrzesień 2012 2 Sztandarowy subfundusz dla klientów banków spółdzielczych: UniStabilny

Bardziej szczegółowo

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna 31 lipca 2015 r. str. 1 UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty Polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest długoterminowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku lokat subfunduszu w akcje polskich spółek.

Bardziej szczegółowo

Sierpnień 2015. Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI. Warszawa Sierpień 2015 r.

Sierpnień 2015. Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI. Warszawa Sierpień 2015 r. Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa Sierpień 2015 r. W co lokować nadwyżki? Aktualne typy inwestycyjne Zarządzanie płynnością PLN Potencjał wzrostu UniLokata

Bardziej szczegółowo

Warszawa Lipiec 2015 r.

Warszawa Lipiec 2015 r. Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa r. W co lokować nadwyżki? Aktualne typy inwestycyjne Zarządzanie płynnością PLN Potencjał wzrostu UniLokata Zarządzanie płynnością

Bardziej szczegółowo

Aktywny Portfel Funduszy praktyczne zarządzanie alokacją

Aktywny Portfel Funduszy praktyczne zarządzanie alokacją Aktywny Portfel Funduszy praktyczne zarządzanie alokacją Grudzień 2010 r. AKTYWNY PORTFEL FUNDUSZY Korzyści dla klienta - Aktywnie zarządzana strategia inwestycyjna z szansą na ponadprzeciętne zyski -

Bardziej szczegółowo

Global Selection Ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym ze Składką Regularną

Global Selection Ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym ze Składką Regularną Karta Produktu Global Selection Ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym ze Składką Regularną Ubezpieczający Jesteś osobą, która zawiera Umowę i ma obowiązek wpłacać składki, ale

Bardziej szczegółowo

UniKorona Zrównoważony

UniKorona Zrównoważony 30 czerwca 2014 r. str. 1 UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty Polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest długoterminowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku lokat w akcje i obligacje. Udział akcji

Bardziej szczegółowo

Allianz Akcji. Kluczowe informacje dla Inwestorów. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D. Cele i polityka inwestycyjna

Allianz Akcji. Kluczowe informacje dla Inwestorów. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D. Cele i polityka inwestycyjna Kluczowe informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego subfunduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem

Bardziej szczegółowo

Strategie Inwestycyjne Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Sopockiego Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia SA

Strategie Inwestycyjne Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Sopockiego Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia SA Strategie Inwestycyjne Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Sopockiego Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia SA KOD: STR 01/14 Niniejszy dokument zawiera charakterystyki Ubezpieczeniowych Funduszy

Bardziej szczegółowo

Sukces. Bądź odważny, nie bój się podejmować decyzji Strach jest i zawsze był największym wrogiem Ludzi

Sukces. Bądź odważny, nie bój się podejmować decyzji Strach jest i zawsze był największym wrogiem Ludzi Sukces Każdy z nas przychodzi na świat z sekretnym zadaniem. Jak myślisz, jakie jest Twoje? Czy jesteś gotowy wykorzystać w pełni swój potencjał? Do czego masz talent? Jakie zdolności, zainteresowania

Bardziej szczegółowo

S E C U S P R E M I U M S E L E C T I O N. EUROPA FUND InReturn A B S O L U T N A S T O P A Z W R O T U

S E C U S P R E M I U M S E L E C T I O N. EUROPA FUND InReturn A B S O L U T N A S T O P A Z W R O T U S E C U S P R E M I U M S E L E C T I O N II EUROPA FUND InReturn A B S O L U T N A S T O P A Z W R O T U 27.12.2010 31.03.2011 30.09.2011 30.12.2011 25.06.2012 31.07.2012 28.09.2012 30.11.2012 31.01.2013

Bardziej szczegółowo

KBC Globalny Ochrony 90 Listopad

KBC Globalny Ochrony 90 Listopad KBC Globalny Ochrony 90 Listopad Pierwszy i jedyny subfundusz Inwestycyjny Otwarty z wbudowanym mechanizmem ochrony kapitału (CPPI) w Polsce. Zarabiaj, kiedy można, Minimalizuj straty kiedy trzeba. Zmienność

Bardziej szczegółowo

Brak podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki ) przy konwersji jednostek funduszu inwestycyjnego

Brak podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki ) przy konwersji jednostek funduszu inwestycyjnego ZALETY POLIS Z FUNDUSZEM INWESTYCYJNYM Ponadprzeciętna stopa zwrotu inwestycji Inwestycja w oparciu o portfel funduszy pozwala przynieść ponadprzeciętną stopę zwrotu. MoŜna to uzyskać dzięki inwestowaniu

Bardziej szczegółowo

W OWU wprowadza się następujące zmiany: 1. W Artykule IX: 1) dodaje się ust. 7 i 8 o następującej treści:

W OWU wprowadza się następujące zmiany: 1. W Artykule IX: 1) dodaje się ust. 7 i 8 o następującej treści: Aneks nr 7 z dnia 8 kwietnia 2013 roku do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Generali OmniProfit ze składką jednorazową zatwierdzonych Uchwałą Zarządu

Bardziej szczegółowo

ROZDZIAŁ 4 ZASADY I TERMINY WYCENY JEDNOSTEK FUNDUSZU 4. 1. Wycena Jednostki Funduszu polega na obliczeniu wartości Jednostki UFK.

ROZDZIAŁ 4 ZASADY I TERMINY WYCENY JEDNOSTEK FUNDUSZU 4. 1. Wycena Jednostki Funduszu polega na obliczeniu wartości Jednostki UFK. PKOBP/Regulamin_UFK/06-2015/B REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH OFEROWANYCH W RAMACH UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM DLA KLIENTÓW PKO BP S.A. Stanowiący integralną

Bardziej szczegółowo

Produkty szczególnie polecane

Produkty szczególnie polecane Produkty szczególnie polecane 9 luty 2011 r. Szczegółowe informacje na temat funduszy zarządzanych przez Legg Mason TFI S.A. ( fundusze") zawarte są w prospekcie informacyjnym oraz skrócie prospektu informacyjnego,

Bardziej szczegółowo

KURS DORADCY FINANSOWEGO

KURS DORADCY FINANSOWEGO KURS DORADCY FINANSOWEGO Przykładowy program szkolenia I. Wprowadzenie do planowania finansowego 1. Rola doradcy finansowego Definicja i cechy doradcy finansowego Oczekiwania klienta Obszary umiejętności

Bardziej szczegółowo

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna

UniKorona Akcje. subfundusz akcyjny. Ryzyko portfela: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie. Polityka inwestycyjna 30 października 2015 r. str. 1 UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty Polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest długoterminowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku lokat subfunduszu w akcje polskich

Bardziej szczegółowo

Bezpieczne zyski w Twoim zasięgu Typy inwestycyjne Union Investment

Bezpieczne zyski w Twoim zasięgu Typy inwestycyjne Union Investment Bezpieczne zyski w Twoim zasięgu Typy inwestycyjne Union Investment Warszawa październik 2012 r. Co ma potencjał zysku? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy październik 2012 2 Kategorie aktywów cieszące się

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH Załącznik nr 2 z 2 do Warunków Ubezpieczenia grupowego na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Obligacje Korporacyjne Plus Kod warunków: UB_OGIJ129 REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE

Bardziej szczegółowo

OPIS FUNDUSZY OF/ULS2/1/2014

OPIS FUNDUSZY OF/ULS2/1/2014 OPIS FUNDUSZY OF/ULS2/1/2014 SPIS TREŚCI ROZDZIAŁ 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE 3 ROZDZIAŁ 2. POLITYKA INWESTYCYJNA I OPIS RYZYKA UFK PORTFEL DŁUŻNY 3 ROZDZIAŁ 3. POLITYKA INWESTYCYJNA I OPIS RYZYKA UFK PORTFEL

Bardziej szczegółowo

Polscy Giganci BIS. Forma prawna Agent: Ubezpieczyciel: Euro Bank S.A. Okres Odpowiedzialności: Wiek: Zwrot kapitału: 18-77 lat

Polscy Giganci BIS. Forma prawna Agent: Ubezpieczyciel: Euro Bank S.A. Okres Odpowiedzialności: Wiek: Zwrot kapitału: 18-77 lat produkt strukturyzowany Polscy Giganci BIS Forma prawna Agent: Ubezpieczyciel: indywidualne ubezpieczenie na życie i dożycie Euro Bank S.A. Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Europa S.A. Okres Odpowiedzialności:

Bardziej szczegółowo

UniAkcje Małych i Średnich Spółek Subfundusz polskich akcji

UniAkcje Małych i Średnich Spółek Subfundusz polskich akcji 30 listopada 2015 r. str. 1 UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty Polityka inwestycyjna Subfundusz inwestuje minimum 70% aktywów w akcje małych i średnich spółek. Za małe i średnie spółki uważa się

Bardziej szczegółowo

Spis treści. Opis funduszy OF/ULS2/1/2015. Polityka inwestycyjna i opis ryzyka UFK Portfel Dłużny...3. UFK Portfel Konserwatywny...

Spis treści. Opis funduszy OF/ULS2/1/2015. Polityka inwestycyjna i opis ryzyka UFK Portfel Dłużny...3. UFK Portfel Konserwatywny... Opis funduszy Spis treści Opis funduszy OF/ULS2/1/2015 Rozdział 1. Rozdział 2. Rozdział 3. Rozdział 4. Rozdział 5. Rozdział 6. Rozdział 7. Rozdział 8. Rozdział 9. Rozdział 10. Postanowienia ogólne...3

Bardziej szczegółowo

I. GŁÓWNE INFORMACJE DOTYCZĄCE UMOWY

I. GŁÓWNE INFORMACJE DOTYCZĄCE UMOWY Karta Produktu Skandia Grand Plus Ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym ze Składką Jednorazową Ubezpieczający Jesteś osobą, która zawiera Umowę i ma obowiązek wpłacać składki,

Bardziej szczegółowo

INDYWIDUALNE EMERYTALNE

INDYWIDUALNE EMERYTALNE INDYWIDUALNE KONTO EMERYTALNE DLACZEGO WARTO MIEĆ IKE? Rok Źródło Wysokość emertury stopa zastąpienia 1997 Bezpieczeństwo dzięki różnorodności opracowanie Pełnomocnika Rządu ds. Reformy Zabezpieczenia

Bardziej szczegółowo

I. WARTOŚĆ AKTYWÓW NETTO FUNDUSZU II. ZMIANY WARTOŚCI AKTYWÓW NETTO FUNDUSZU

I. WARTOŚĆ AKTYWÓW NETTO FUNDUSZU II. ZMIANY WARTOŚCI AKTYWÓW NETTO FUNDUSZU Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 30.06.2013 Nazwa zakładu ubezpieczeń: SKANDIA ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A. Nazwa ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego:

Bardziej szczegółowo

ZŁOTA PRZYSZŁOŚĆ POSTANOWIENIA OGÓLNE

ZŁOTA PRZYSZŁOŚĆ POSTANOWIENIA OGÓLNE Zasady Działania Funduszy i Planów Inwestycyjnych Załącznik do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym ZŁOTA PRZYSZŁOŚĆ POSTANOWIENIA

Bardziej szczegółowo

Fundusz & Perspektywa. 2. Pozostałe terminy użyte w Regulaminie mają znaczenie nadane im w OWU.

Fundusz & Perspektywa. 2. Pozostałe terminy użyte w Regulaminie mają znaczenie nadane im w OWU. UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. 90-520 Łódź, ul. Gdańska 132 tel. 042 63 44 700, fax 042 63 44 730 Sąd Rejonowy dla Łodzi - Śródmieścia w Łodzi KRS 0000005751, NIP 554-100- 15-22 Kapitał zakładowy

Bardziej szczegółowo

Dlaczego warto mieć to ubezpieczenie?

Dlaczego warto mieć to ubezpieczenie? QA/FIR/1/2011 STRATEGIA LWA W SKRÓCIE Dlaczego warto mieć to ubezpieczenie? Strategia Lwa to elastyczne ubezpieczenie, które może zapewnić Twoim bliskim ochronę finansową w przypadku Twojej śmierci, a

Bardziej szczegółowo

Regulamin Programu Lokata z inwestycją edycja V

Regulamin Programu Lokata z inwestycją edycja V Regulamin Programu Lokata z inwestycją edycja V Rozdział 1. Postanowienia ogólne 1 Niniejszy Regulamin określa zasady organizacji Programu Lokata z inwestycją, zwanego dalej Programem. 2 Program organizowany

Bardziej szczegółowo

RYNKI AKCJI SUROWCE STOPY PROCENTOWE WSKAŹNIKI MAKROEKONOMICZNE. Spis treści NOTOWANIA AKCJI W POLSCE I DŁUŻNY W STREFIE EURO

RYNKI AKCJI SUROWCE STOPY PROCENTOWE WSKAŹNIKI MAKROEKONOMICZNE. Spis treści NOTOWANIA AKCJI W POLSCE I DŁUŻNY W STREFIE EURO MIESIĄC NA RYNKACH NOTOWANIA AKCJI W POLSCE I DŁUŻNY W STREFIE EURO 0--7 0-05-7 0-0-7 NOTOWANIA AKCJI NA ŚWIECIE 0 S&P500 DAX NIKKEI 0--7 0-05-7 0-0-7 NOTOWANIA OBLIGACJI W POLSCE 0 0 0 WIG0 WIG50 WIG50

Bardziej szczegółowo

PIONEER STRATEGIE FUNDUSZOWE SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY

PIONEER STRATEGIE FUNDUSZOWE SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY S KR Ó T P RO S P E KTU I NF O RM A C YJ N EG O PIONEER STRATEGIE FUNDUSZOWE SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY zwany dalej Funduszem Skrót nazwy: Pioneer Strategie Funduszowe SFIO Fundusz jest

Bardziej szczegółowo

WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH I REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW NR FKLS/4A/2012

WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH I REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW NR FKLS/4A/2012 WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH I REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW NR FKLS/4A/2012 Zatwierdzony przez Zarząd ING Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie S.A. uchwałą nr 118/2012 z dnia 18 października

Bardziej szczegółowo

Regulamin Programu Razem Zyskujesz Edycja XII

Regulamin Programu Razem Zyskujesz Edycja XII Regulamin Programu Razem Zyskujesz Edycja XII Rozdział 1. Postanowienia ogólne 1 Niniejszy Regulamin określa zasady organizacji Programu Razem Zyskujesz Edycja XII, zwanego dalej Programem. 2 Program organizowany

Bardziej szczegółowo

WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH I REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW NR FKLS/2A/2012

WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH I REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW NR FKLS/2A/2012 WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH I REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW NR FKLS/2A/2012 Zatwierdzony przez Zarząd ING Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie S.A. uchwałą nr 118/2012 z dnia 18 października

Bardziej szczegółowo

1. Za pieniądze wpłacone do funduszu inwestycyjnego jego uczestnik nabywa:

1. Za pieniądze wpłacone do funduszu inwestycyjnego jego uczestnik nabywa: 1. Za pieniądze wpłacone do funduszu inwestycyjnego jego uczestnik nabywa: akcje, obligacje i bony skarbowe 3,92% 6 prawa poboru 0,00% 0 jednostki uczestnictwa 94,12% 144 dywidendy 1,96% 3 2. W grupie

Bardziej szczegółowo

KARTA PARAMETRÓW UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ REGULARNĄ POLISA DŁUGOTERMINOWEGO OSZCZĘDZANIA

KARTA PARAMETRÓW UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ REGULARNĄ POLISA DŁUGOTERMINOWEGO OSZCZĘDZANIA UI/KP/397/397004/10-2014/A KARTA PARAMETRÓW UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ REGULARNĄ POLISA DŁUGOTERMINOWEGO OSZCZĘDZANIA Kod duktu 397, numer statystyczny 397004

Bardziej szczegółowo

Legg Mason Akcji (Legg Mason Parasol Fundusz Inwestycyjny Otwarty)

Legg Mason Akcji (Legg Mason Parasol Fundusz Inwestycyjny Otwarty) Legg Mason Akcji (Legg Mason Parasol Fundusz Inwestycyjny Otwarty) www.leggmason.pl Informacje na 31 sierpnia 2013 r. ZARZĄDZAJĄCY SUBFUNDUSZEM Legg Mason Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. INFORMACJE

Bardziej szczegółowo

KARTA PARAMETRÓW UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ JEDNORAZOWĄ DLA KLIENTÓW BANKU BPH S.A.

KARTA PARAMETRÓW UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ JEDNORAZOWĄ DLA KLIENTÓW BANKU BPH S.A. UI/KP/380/380001/05-2014/O KARTA PARAMETRÓW UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ JEDNORAZOWĄ DLA KLIENTÓW BANKU BPH S.A. PREMIUM PROFIT produktu 380, numer statystyczny

Bardziej szczegółowo

Skandia Grand Ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym ze Składką Jednorazową

Skandia Grand Ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym ze Składką Jednorazową Karta Produktu Skandia Grand Ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym ze Składką Jednorazową Ubezpieczający Jesteś osobą, która zawiera Umowę i ma obowiązek wpłacać składki, ale

Bardziej szczegółowo

wszystko gra Jak dobrze zainwestujesz!

wszystko gra Jak dobrze zainwestujesz! wszystko gra Jak dobrze zainwestujesz! START Zanim zaczniesz, poznaj zasady! Bądź niezależny finansowo i wybierz: 2 Ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Programy ubezpieczeniowo-inwestycyjne

Bardziej szczegółowo

Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. W wyniku tego WIG spadł o 0,5%, WIG20 wzrósł o 2,3% a MIDWIG spadł o 5%.

Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. W wyniku tego WIG spadł o 0,5%, WIG20 wzrósł o 2,3% a MIDWIG spadł o 5%. Fundusze akcji Raport Inwestycyjny Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Styczeń 2009 Rynek akcyjny charakteryzował się w styczniu dużą zmiennością. Różnie też zachowywały się poszczególne

Bardziej szczegółowo

Koniec analogicznego okresu sprawozdawczego poprzedniego roku kalendarzowego

Koniec analogicznego okresu sprawozdawczego poprzedniego roku kalendarzowego Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 30-06-2012 Nazwa zakładu ubezpieczeń: SKANDIA ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A. Nazwa ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego:

Bardziej szczegółowo

Koniec analogicznego okresu sprawozdawczego poprzedniego roku kalendarzowego

Koniec analogicznego okresu sprawozdawczego poprzedniego roku kalendarzowego Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31-12-2012 Nazwa zakładu ubezpieczeń: SKANDIA ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A. Nazwa ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego:

Bardziej szczegółowo

Wynająć fachowca, czyli działalność funduszy inwestycyjnych

Wynająć fachowca, czyli działalność funduszy inwestycyjnych Wynająć fachowca, czyli działalność funduszy inwestycyjnych Skrócony opis lekcji Na zajęciach uczniowie poznają działanie funduszy inwestycyjnych, różne typy funduszy inwestycyjnych oraz opłacalność inwestycji

Bardziej szczegółowo

Lepsza perspektywa zysków! Zarządzanie płynnością Typy inwestycyjne Union Investment

Lepsza perspektywa zysków! Zarządzanie płynnością Typy inwestycyjne Union Investment Lepsza perspektywa zysków! Zarządzanie płynnością Typy inwestycyjne Union Investment Warszawa maj 2012 r. W co lokować nadwyżki? Aktualne typy inwestycyjne. maj 2012 2 Zarządzanie płynnością PLN Stały

Bardziej szczegółowo

Subfundusze działające w ramach ING Parasol FIO

Subfundusze działające w ramach ING Parasol FIO Tabela Opłat Funduszy Inwestycyjnych ING obowiązująca dla Uczestników Funduszy, którzy złożyli zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa za pośrednictwem ING BankOnLine lub Dyspozycji Regularnego Inwestowania

Bardziej szczegółowo

TEST ODPOWIEDNIOŚCI. a) fundusze inwestycyjne różnią się oczekiwanym zyskiem oraz poziomem ryzyka inwestycyjnego

TEST ODPOWIEDNIOŚCI. a) fundusze inwestycyjne różnią się oczekiwanym zyskiem oraz poziomem ryzyka inwestycyjnego Wzór Testu Odpowiedniości, r. TEST ODPOWIEDNIOŚCI 1. Proszę zaznaczyć stwierdzenia, z którymi Pani/Pan się zgadza: a) fundusze inwestycyjne różnią się oczekiwanym zyskiem oraz poziomem ryzyka inwestycyjnego

Bardziej szczegółowo

Instrumenty strukturyzowane inwestycja na rynku kapitałowym w okresie kryzysu finansowego

Instrumenty strukturyzowane inwestycja na rynku kapitałowym w okresie kryzysu finansowego Katedra Inwestycji Finansowych i Zarządzania Ryzykiem Uniwersytet Ekonomiczny we Wrocławiu Witold Szczepaniak Instrumenty strukturyzowane inwestycja na rynku kapitałowym w okresie kryzysu finansowego Rynek

Bardziej szczegółowo

Karta Produktu dla ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Nowa Czysta Energia Zysku

Karta Produktu dla ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Nowa Czysta Energia Zysku Niniejszy dokument stanowi przykład Karty Produktu przygotowanej w związku z VI subskrypcją ubezpieczenia na życie i dożycie z UFK Nowa Czysta Energia Zysku, uwzględniający kwotę w wysokości 10 tys. zł.

Bardziej szczegółowo

IDEA TFI S.A. Warszawa 00-120, ul. Złota 59 tel. +48 22 489 94 30 fax +48 22 489 94 25 e-mail: info@ideatfi.pl www.ideatfi.pl

IDEA TFI S.A. Warszawa 00-120, ul. Złota 59 tel. +48 22 489 94 30 fax +48 22 489 94 25 e-mail: info@ideatfi.pl www.ideatfi.pl IDEA TFI S.A. Warszawa 00-120, ul. Złota 59 tel. +48 22 489 94 30 fax +48 22 489 94 25 e-mail: info@ideatfi.pl www.ideatfi.pl Fundusz Wynagrodzenie stałe Idea Premium SFIO 1,3% Idea Obligacji Subfundusz

Bardziej szczegółowo