TARGET2. Rozrachunek systemów zewnętrznych

Transkrypt

1 TARGET2 Rozrachunek systemów zewnętrznych

2 TARGET2 dla systemów zewnętrznych Funkcjonalności dla AS Specjalne rodzaje rachunków lustrzane, techniczne, subkonta Dedykowany interfejs - Ancillary System Interface (ASI) integracja ze SWIFT pełna integracja rozrachunku z TARGET2 dostęp do dodatkowych opcjonalnych rozwiązań płatności o wysokim priorytecie Adresacja TARGET2 Directory jako baza

3 TARGET2 dla systemów zewnętrznych Dedykowane procedury rozrachunku 1. Transfer Płynności 2. Rozrachunek w czasie rzeczywistym 3. Rozrachunek dwustronny 4. Standardowy rozrachunek wielostronny 5. Jednoczesny rozrachunek wielostronny 6. Rozrachunek na dedykowanych rachunkach warianty: integrated rachunki lustrzane interfaced subkonta

4 TARGET2 Rozrachunek systemów zewnętrznych EuroELIXIR

5 System EuroELIXIR w TARGET2 Informacje podstawowe Rozrachunek systemu EuroELIXIR w ramach polskiego obszaru płatniczego w ramach komponentu TARGET2-NBP od 8 czerwca 2009 roku System EuroELIXIR jako Ancillary System system zewnętrzny Procedura rozrachunku nr 6 intefaced rozrachunek na dedykowanych rachunkach (subkontach).

6 Podstawowe kategorie Podstawowe elementy procesu rozrachunku Procedura rozrachunku Subkonto Rachunek techniczny systemu EuroELIXIR Rachunek RTGS zewnętrznego systemu rozliczeniowego Instytucje Bank rozrachunkowy Uczestnik systemu EuroELIXIR

7 Podstawowe kategorie Bank rozrachunkowy bezpośredni uczestnik systemu TARGET2, posiadający rachunek RTGS w tym systemie. Każdy Uczestnik systemu EuroELIXIR, niebędący bankiem rozrachunkowym, musi wskazać bank rozrachunkowy, który będzie pośredniczył w rozrachunku jego zleceń płatniczych. W okresie przejściowym, rolę banku rozrachunkowego dla uczestników SORBNET-Euro, pełnił w szczególności Narodowy Bank Polski.

8 Podstawowe kategorie Subkonto - dodatkowy rachunek otwierany w systemie TARGET2 przez bank rozrachunkowy na potrzeby rozrachunku zleceń płatniczych rozliczonych w systemie EuroELIXIR; Subkonto jest powiązane z rachunkiem RTGS Bank rozrachunkowy może posiadać subkonto na potrzeby realizacji zleceń płatniczych własnych, jak również subkonta dla innych Uczestników;

9 Podstawowe kategorie Subkonta dla systemu EuroELIXIR Standardowe subkonta własne banków rozrachunkowych Dodatkowe subkonta otwarte na potrzeby rozrachunku pośrednich uczestników systemu TARGET2 EBA - NBP subkonto dedykowane do transferu płynności z tytułu rozliczeń w systemie STEP2

10 Rachunek techniczny KIR S.A. Rachunek izby EACHA Subkonto Subkonto Banku A Subkonto Banku B Subkonto NBP Subkonto EBA Rachunek główny RTGS Uczestnik bezpośredni Rachunek główny RTGS Uczestnik bezpośredni Rachunek główny RTGS NBP Uczestnik pośredni A Uczestnik pośredni B TARGET2- NBP

11 Procedura 6 interfaced Fazy procedury rozrachunku 1. Start procedury rozrachunku 2. Realizacja zleceń stałych 3. Dostosowanie płynności 4. Cykl rozrachunkowy 1. Start cyklu 2. Blokowanie środków 3. Rozrachunek 4. Koniec cyklu 5. Koniec procedury

12 Start procedury Start procedury W ramach godzin operacyjnych systemu TARGET2 Automatyczna realizacja zleceń stałych Składane poza procedurą przez bank rozrachunkowy Transfer środków z rachunku RTGS na subkonto Kwota nie jest uwzględniana w fazie dostosowywania płynności w zleceniach rozrachunkowych EuroELXIR

13 Dostosowanie płynności Start procedury Dostosowanie płynności Transfer środków z rachunków RTGS na subkonta Zasilanie subkont: zlecenia bieżące z inicjatywy banku rozrachunkowego poprzez ICM z inicjatywy systemu zewnętrznego poprzez ASI

14 Cykl Start procedury Dostosowanie płynności Cykl Blokowanie środków na subkontach Transfer środków pomiędzy subkontami uczestników systemu EuroELIXIR poprzez rachunek techniczny Izby W zakresie rozliczeń międzysystemowych dodatkowo wykorzystanie: subkonta NBP - EBA rachunku izby partnerskiej EACHA

15 Koniec procedury Start procedury Dostosowanie płynności Cykl Koniec procedury Środki zgromadzone na subkontach automatycznie przenoszone są na powiązane rachunki RTGS banków rozrachunkowych.

16 Procedura 6 interfaced KIR S.A. SSP RGBInformation ReturnAccount Start proc. ASTransferInitiation ASInitiationStatus Return Account RGBInformation ReturnAccount ASTrasferInitiation ASInitiationStatus RGBInformation Informacja o zasileniu subkont z inicjatywy Informacja o zasileniu banku Zasilenie subkont subkonta z inicjatywy z AS inicjatywy AS Dostosowanie płyn. Cykl RGBInformation ReturnAccount Koniec proc. MT900/910 MT900/910 Zlecenie ICM Bank Rozrachunkowy MT900/910 Zasilenie subkonta z inicjatywy banku MT900/910

17 Procedura rozrachunku harmonogram Czterokrotne uruchomienie procedury rozrachunku każdego dnia rozliczeniowego Procedura nr 1 i 2 Rozrachunek obejmuje płatności: wewnątrzsystemowe międzysystemowe SEPA Procedura nr 3 Rozrachunek obejmuje płatności: wewnątrzsystemowe międzysystemowe SEPA (z datą D+1) Procedura nr 4 Rozrachunek obejmuje płatności: tylko międzysystemowe SEPA odebrane ze STEP2 (z datą D)

18 Procedura rozrachunku harmonogram Procedura I Procedura II Procedura III Procedura IV 9 30 Start Start Start Start 9 30 Dostosowanie płynności Dostosowanie płynności Dostosowanie płynności Dostosowanie płynności Cykl rozrachunkowy Cykl rozrachunkowy Cykl rozrachunkowy Cykl rozrachunkowy Koniec Koniec Koniec Koniec