Prospekt Informacyjny AXA Emerytura Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (AXA Emerytura SFIO)

Transkrypt

1 Prospekt Informacyjny AXA Emerytura Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (AXA Emerytura SFIO) Fundusz jest specjalistycznym funduszem inwestycyjnym otwartym z wydzielonymi subfunduszami: AXA Emerytura 2025 AXA Emerytura 2030 AXA Emerytura 2035 AXA Emerytura 2040 AXA Emerytura 2045 AXA Emerytura 2050 AXA Emerytura 2055 AXA Emerytura 2060 AXA Emerytura 2065 Organem Funduszu jest AXA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, przy ul. Chłodnej 51, Warszawa, tfi.axa.pl. Niniejszy Prospekt Informacyjny został sporządzony na podstawie art. 220 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi oraz rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 22 maja 2013 r. w sprawie prospektu informacyjnego funduszu inwestycyjnego otwartego i specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego oraz wyliczenia wskaźnika zysku do ryzyka tych funduszy. Miejsce i data sporządzenia: Warszawa, 3 kwietnia 2019 r. 1

2 Rozdział I OSOBY ODPOWIEDZIALNE ZA INFORMACJE ZAWARTE W PROSPEKCIE I.1 Firma, siedziba i adres Towarzystwa AXA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, przy ul. Chłodnej 51, Warszawa, Rzeczpospolita Polska. I.2 Imiona, nazwiska i funkcje osób fizycznych działających w imieniu Towarzystwa Robert Garnczarek Prezes Zarządu Paweł Mizerski Wiceprezes Zarządu I.3 Oświadczenie osób, o których mowa w pkt I.2 Oświadczamy, że informacje zawarte w Prospekcie są prawdziwe i rzetelne oraz nie pomijają żadnych faktów ani okoliczności, których ujawnienie w Prospekcie jest wymagane przepisami Ustawy o Funduszach Inwestycyjnych i Rozporządzenia, a także że wedle naszej najlepszej wiedzy nie istnieją poza ujawnionymi w Prospekcie okoliczności, które mogłyby wywrzeć znaczący wpływ na sytuację prawną, majątkową i finansową Funduszu. Robert Garnczarek Prezes Zarządu Paweł Mizerski Wiceprezes Zarządu Rozdział II DANE O TOWARZYSTWIE FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH II.1 Firma (nazwa), kraj siedziby, siedziba i adres Towarzystwa wraz z numerami telekomunikacyjnymi, adresem głównej strony internetowej i adresem poczty elektronicznej Firma AXA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna Kraj siedziby Siedziba Adres Rzeczpospolita Polska Warszawa Telefon Fax Adres głównej strony internetowej Adres poczty elektronicznej ul. Chłodna 51, Warszawa tfi.axa.pl axa.tfi@axa.pl II.2 Data zezwolenia na wykonywanie działalności przez Towarzystwo Decyzja Komisji Nadzoru Finansowego z dnia 27 kwietnia 2010 roku. II.3 Oznaczenie sądu rejestrowego i numer, pod którym Towarzystwo jest zarejestrowane Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego (KRS). Numer KRS: II.4 Wysokość kapitału własnego Towarzystwa, w tym wysokość składników kapitału własnego na ostatni dzień bilansowy Kapitał własny Towarzystwa na dzień r. wynosi tys. zł i składa się z: 1) kapitał zakładowy: tys. zł; 2) kapitał zapasowy: tys. zł; 3) wynik finansowy netto z lat ubiegłych: 0,62 tys. zł (zysk); 4) bieżący wynik na działalności: tys. zł (zysk). II.5 Informacja o opłaceniu kapitału zakładowego Towarzystwa Kapitał zakładowy Towarzystwa w wysokości tys. zł został w pełni opłacony gotówką przed rejestracją Towarzystwa i w wyniku kolejnych podwyższeń kapitału w rejestrze przedsiębiorców. II.6 Firma (nazwa) i siedziba podmiotu dominującego wobec Towarzystwa, ze wskazaniem cech tej dominacji, oraz firma (nazwa) lub imiona i nazwiska oraz siedziba akcjonariuszy Towarzystwa posiadających co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, wraz z podaniem liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy Założyciel Towarzystwa spółka AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Chłodnej 51, Warszawa objął (trzynaście tysięcy pięćset) akcji w kapitale zakładowym Towarzystwa, uprawniających do (trzynastu tysięcy pięciuset) głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, co stanowi 100% akcji w kapitale zakładowym i 100% głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy Towarzystwa. II.7 Imiona i nazwiska: II.7.1 Członków zarządu Towarzystwa wraz ze wskazaniem funkcji w zarządzie Robert Garnczarek Prezes Zarządu Paweł Mizerski Wiceprezes Zarządu II.7.2 Członków Rady Nadzorczej Towarzystwa Eric Decker Przewodniczący Rady Nadzorczej Artur Krzysztof Maliszewski Członek Rady Nadzorczej Charles Levi Członek Rady Nadzorczej Maciej Krzysztof Witucki Członek Rady Nadzorczej II.7.3 Osób fizycznych zarządzających Funduszem 2

3 Sebastian Liński zarządzający funduszem Paweł Mizerski zarządzający funduszem Andrzej Nowak zarządzający funduszem Karol Paczuski zarządzający funduszem Grzegorz Parosa zarządzający funduszem II.8 Informacje o pełnionych przez osoby, o których mowa w pkt II.7, funkcjach poza Towarzystwem, jeżeli ta okoliczność może mieć znaczenie dla sytuacji Uczestników Funduszu II.8.1 Zarząd Towarzystwo nie posiada informacji o pełnieniu przez osoby, o których mowa w pkt 7.1, funkcji poza Towarzystwem mających znaczenie dla Uczestników Funduszu. II.8.2 Rada Nadzorcza Towarzystwo nie posiada informacji o pełnieniu przez osoby, o których mowa w pkt 7.2, funkcji poza Towarzystwem mających znaczenie dla Uczestników Funduszu. II.8.3 Osoby fizyczne zarządzające Funduszem Towarzystwo nie posiada informacji o pełnieniu przez osoby, o których mowa w pkt 7.3, funkcji poza Towarzystwem mających znaczenie dla Uczestników Funduszu. II.9 Nazwy innych funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Towarzystwo, nieobjętych Prospektem oraz nazwy Funduszy Zagranicznych lub Unijnych AFI zarządzanych przez Towarzystwo 1. AXA Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Globalnych Obligacji, 2. AXA Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Long-Short Global Strategy, 3. AXA Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Dywidendowy, 4. AXA Fundusz Inwestycyjny Otwarty, 5. AXA Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty. Towarzystwo nie zarządza żadnym Funduszem Zagranicznym ani Unijnym AFI. II.10 Skrótowe informacje o stosowanej w Towarzystwie polityce wynagrodzeń wraz z informacją, że szczegółowe informacje o tej polityce, a w szczególności opis sposobu ustalania wynagrodzeń i uznaniowych świadczeń emerytalnych, imiona i nazwiska oraz funkcje osób odpowiedzialnych za przyznawanie wynagrodzeń i uznaniowych świadczeń emerytalnych, w tym skład komitetu wynagrodzeń, jeżeli został ustanowiony w Towarzystwie, są dostępne na stronie internetowej oraz ze wskazaniem strony internetowej, na której polityka ta jest udostępniona W Towarzystwie obowiązuje opracowana przez Zarząd i zatwierdzona przez Radę Nadzorczą Towarzystwa Polityka wynagradzania Osób Mających Wpływ na Profil Ryzyka oraz Członków Zarządu (dalej jako Polityka ). Polityka określa zasady wynagradzania, w tym zasady przyznawania zmiennych składników wynagrodzeń uzależnionych od osiąganych wyników. Na zmienne składniki wynagrodzeń składa się premia oraz inne niż premia świadczenia przyznawane za wyniki pracy, w tym odprawy inne niż wynikające z przepisów prawa. Polityka odnosi się do osób zatrudnionych w Towarzystwie na podstawie umowy o pracę, kontraktu menedżerskiego, umowy zlecenia lub innego stosunku prawnego o podobnym charakterze, w szczególności: osoby podejmujące decyzje inwestycyjne dotyczące portfela inwestycyjnego funduszu, zarządzania ryzykiem, zgodności z przepisami oraz inne osoby, do których zadań należą czynności istotnie wpływające na profil ryzyka Towarzystwa lub zarządzanych funduszy oraz Członków Zarządu ( Pracownicy ). Przyznanie oraz wysokości zmiennych składników wynagrodzenia uzależnione jest od oceny realizacji indywidualnych celów. Na wysokość wynagrodzenia zmiennego wpływu nie mają wyniki działów operacyjnych oraz obszarów podlegających kontroli ww. Pracowników, którym przyznawane są ww. składniki wynagrodzenia. Za nadzór nad realizacją Polityki, jej weryfikację, aktualizację oraz koordynację prac związanych z jej aktualizacją z odpowiednimi jednostkami organizacyjnymi Towarzystwa odpowiedzialny jest Zarząd Towarzystwa. Realizacja Polityki podlega weryfikacji co najmniej raz w roku, a weryfikacja Polityki obejmuje przegląd wszelkich zapisów Polityki w zakresie ich aktualności. Szczegółowe informacje o Polityce, a w szczególności opis sposobu ustalania wynagrodzeń i uznaniowych świadczeń emerytalnych, imiona i nazwiska oraz funkcje osób odpowiedzialnych za przyznawanie wynagrodzeń i uznaniowych świadczeń emerytalnych, w tym skład komitetu ds. wynagrodzeń (jeśli został powołany) są dostępne na stronie internetowej tfi.axa.pl. Rozdział III DANE O FUNDUSZU Informacje wspólne dla wszystkich subfunduszy III.1 Data zezwolenia na utworzenie Funduszu Nie dotyczy. Utworzenie Funduszu nie wymaga zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego. III.2 Data i numer wpisu Funduszu do rejestru funduszy inwestycyjnych Fundusz został wpisany do rejestru funduszy inwestycyjnych w dniu 22 marca 2019 r. pod numerem RFi III.3 Charakterystyka Jednostek Uczestnictwa zbywanych przez Fundusz III.3.1 Charakterystyka Jednostek Uczestnictwa różnych kategorii Jednostki Uczestnictwa należą do kategorii jednostek uczestnictwa zbywanych przez Fundusz bezpośrednio, o których mowa w art. 83a ust. 1 pkt 1) Ustawy o Funduszach Inwestycyjnych. Fundusz nie zbywa Jednostek Uczestnictwa za pośrednictwem podmiotów, o których mowa w art. 32 ust. 1 i 2 Ustawy o Funduszach Inwestycyjnych. Fundusz nie zbywa Jednostek Uczestnictwa różnych kategorii. III.3.2 Jednostki Uczestnictwa: 1) nie mogą być zbywane przez Uczestnika na rzecz osób trzecich; 2) podlegają dziedziczeniu; 3) nie mogą być przedmiotem zastawu. III.4 Zwięzłe określenie praw Uczestników Funduszu 1. Prawa Uczestnika reguluje Ustawa o PPK, Ustawa o Funduszach Inwestycyjnych, Statut, Prospekt Informacyjny, Umowa o zarządzanie PPK oraz Umowa o prowadzenie PPK. 2. Na zasadach określonych w Ustawie o PPK, Umowie o zarządzanie PPK, Umowie o prowadzenie PPK, Statucie oraz w niniejszym Prospekcie, Uczestnikowi przysługuje prawo do: 1) nabywania Jednostek Uczestnictwa za wpłaty, o których mowa w pkt III.6.1. ust. 2, 2) żądania odkupienia Jednostek Uczestnictwa poprzez złożenie Funduszowi Wniosku o: 3

4 a) Wypłatę Podstawową; b) Wypłatę Podstawową w formie świadczenia małżeńskiego; c) Wypłatę na pokrycie kosztów leczenia; d) zawarcie umowy na pokrycie wkładu własnego; e) Wypłatę Transferową; f) Zwrot; g) dokonanie Konwersji lub Zamiany; 3) złożenia Funduszowi Wniosku o: a) wskazanie Osoby Uprawnionej; b) zmianę danych identyfikujących Uczestnika; c) zmianę Alokacji, o ile Umowa o prowadzenie PPK będzie dopuszczała taką możliwość; 4) złożenia Podmiotowi Zatrudniającemu deklaracji, o których mowa w Umowie o prowadzenie PPK dotyczący ch: a) rezygnacji z dokonywania wpłat do PPK; b) dokonywania wpłat do PPK; c) Wpłaty Dodatkowej; d) zmiany Wpłaty Podstawowej; e) finansowania Wpłaty Podstawowej (w szczególnych okolicznościach, gdy wpłata taka nie musi być finansowana); 5) ustanowienia lub odwołania pełnomocnika, 6) złożenia reklamacji dotyczącej działania Funduszu, Towarzystwa oraz podmiotów, którym Towarzystwo powierzyło wykonywanie czynności, 7) dostępu przy zbywaniu Jednostek Uczestnictwa do prospektu, Kluczowych informacji dla inwestorów, Informacji dla Klienta AFI oraz rocznego i półrocznego połączonego sprawozdania finansowego Funduszu z wydzielonymi Subfunduszami oraz sprawozdań jednostkowych Subfunduszy, 8) dostępu do prospektu, Kluczowych informacji dla inwestorów, Informacji dla Klienta AFI oraz półrocznego połączonego sprawozdania finansowego Funduszu z wydzielonymi Subfunduszami oraz sprawozdań jednostkowych Subfunduszy w sieci Internet pod adresem tfi.axa.pl, 9) udziału w Zgromadzeniu Uczestników, 10) dostępu do informacji o zawarciu Umowy o prowadzenie PPK, w postaci elektronicznej pozwalającej na utrwalenie jej treści na Trwałym Nośniku Informacji, 11) otrzymania od Funduszu, w postaci elektronicznej pozwalającej na utrwalenie jej treści na Trwałym Nośniku Informacji lub na wniosek Uczestnika w postaci papierowej, rocznej informacji, o której mowa w art. 22 ust. 4 Ustawy o PPK, 12) otrzymania od Funduszu, w postaci elektronicznej pozwalającej na utrwalenie jej treści na Trwałym Nośniku Informacji lub na wniosek Uczestnika w postaci papierowej, informacji o warunkach Wypłaty, w pierwszym kwartale roku kalendarzowego, w którym Uczestnik osiągnie 60-ty rok życia, 13) otrzymania od Funduszu, w postaci elektronicznej pozwalającej na utrwalenie jej treści na Trwałym Nośniku Informacji, informacji, o których mowa w art. 104 ust. 3 i 4 Ustawy o PPK w przypadku dokonywania odpowiednio Wypłaty Transferowej lub Wypłaty. III.5 Zasady przeprowadzania zapisów na Jednostki Uczestnictwa Nie dotyczy. Zgodnie z art. 15a ust. 2 Ustawy, do utworzenia Funduszu nie stosuje się art. 15 ust. 2, 3 i 5, art. 26 oraz art Ustawy. Utworzenie Funduszu wymaga: 1) nadania Funduszowi Statutu przez Towarzystwo; 2) zawarcia przez Towarzystwo z Depozytariuszem umowy o wykonywanie funkcji depozytariusza Funduszu; 3) wpisania Funduszu do Rejestru Funduszy Inwestycyjnych. III.6 Sposób i szczegółowe warunki zbywania, odkupywania, Konwersji i Zamiany Jednostek Uczestnictwa oraz wypłat kwot z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa lub wypłat dochodów Funduszu Zasady i formę składania Wniosków przez Uczestników PPK oraz Raportów Zbiorczych przez Podmiot Zatrudniający, w tym adresy i podmioty, do których należy kierować Wnioski lub Raporty Zbiorcze, określa Umowa o prowadzenie PPK. W szczególności Umowa o prowadzenie PPK może określać, że wszelkie Wnioski składane przez Uczestników PPK względem Funduszu oraz Raporty Zbiorcze przez Podmiot Zatrudniający mogą być składane za pośrednictwem Agenta Transferowego oraz wszelkie oświadczenia i zawiadomienia składane przez Fundusz względem Uczestników PPK i Podmiotu Zatrudniającego mogą być przekazywane za pośrednictwem Agenta Transferowego. Za moment złożenia Wniosku przez Uczestnika PPK względem Funduszu oraz Raportu Zbiorczego przez Podmiot Zatrudniający jest w takiej sytuacji moment jego złożenia u Agenta Transferowego. Towarzystwo, na zasadach określonych w Umowie o prowadzenie PPK, może udostępnić możliwość składania Wniosków oraz Raportów Zbiorczych za pośrednictwem Systemu. III.6.1 Zbywanie Jednostek Uczestnictwa 1. Fundusz zbywa Jednostki Uczestnictwa każdego Dnia Wyceny. 2. Fundusz zbywa Jednostki Uczestnictwa wyłącznie za Wpłaty Podstawowe, Wpłaty Dodatkowe, Wpłaty Powitalne, Dopłaty Roczne, wpłaty dokonane do danego Subfunduszu w ramach Wypłaty Transferowej, Konwersji lub Zamiany, o których mowa w Ustawie o PPK, lub za środki przekazane przez likwidatora, o których mowa w art. 87 ust. 21 tej ustawy. 3. Fundusz w terminie 3 dni roboczych po zawarciu Umowy o prowadzenie PPK na rzecz danego Uczestnika PPK, jest zobowiązany otworzyć na jego rzecz Subrejestr. 4. Jednostki Uczestnictwa nabywane są w chwili wpisania do Subrejestru przez Agenta Transferowego liczby Jednostek Uczestnictwa nabytych za dokonaną wpłatę, o której mowa w ust Zbycie przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa nastąpi w terminach określonych w art. 21 Statutu. 6. Środki gromadzone przez Uczestnika PPK lokowane są w Subfunduszu właściwym dla jego wieku zgodnie z Ustawą o PPK, z zastrzeżeniem pkt III.6.3 oraz ust. 7 poniżej. 7. Uczestnik PPK, na zasadach określonych w Umowie o prowadzenie PPK, może złożyć Funduszowi wniosek o zmianę Alokacji, o ile Umowa o prowadzenie PPK będzie dopuszczała taką możliwość. 8. W zakresie nieuregulowanym w Prospekcie do zbywania Jednostek Uczestnictwa, w tym zasad wstrzymania lub rezygnacji z dokonywania wpłat do Funduszu, stosuje się odpowiednie postanowienia Umowy o prowadzenie PPK i Umowy o zarządzanie PPK. III Zbywanie Jednostek Uczestnictwa w ramach Wpłat Podstawowych oraz Wpłat Dodatkowych 1. Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych dokonuje się, począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym powstał stosunek prawny wynikający z Umowy o prowadzenie PPK. 2. Podmiot Zatrudniający jest zobowiązany do: 1) obliczenia i dokonania do Funduszu Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych finansowanych przez Podmiot Zatrudniający oraz 4

5 2) do obliczenia, pobrania od Uczestnika PPK i dokonania do Funduszu Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych finansowanych przez Uczestnika PPK. 3. Wpłaty Podstawowe i Wpłaty Dodatkowe dokonywane są w terminie do 15 dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym zostały obliczone i pobrane, chyba że wynagrodzenie Uczestnika PPK wypłacane jest w okresach krótszych niż miesiąc - wówczas Wpłaty Podstawowe i Wpłaty Dodatkowe należne za dany miesiąc dokonywane są w terminie do ostatniego dnia miesiąca. 4. Wysokość Wpłat Podstawowych oraz Wpłat Dodatkowych finansowanych przez Podmiot Zatrudniający i Uczestnika PPK, a także zasady obniżenia wysokości tych wpłat, określa Umowa o zarządzania PPK i Umowa o prowadzenie PPK. 5. Wpłaty Podstawowe i Wpłaty Dodatkowe są przekazywane przez Podmiot Zatrudniający w formie przelewu na rachunek bankowy określony w Umowie o prowadzenie PPK oraz Umowie o zarządzanie PPK. 6. Najpóźniej w dniu odprowadzenia Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych, Podmiot Zatrudniający przesyła do Funduszu, w formie elektronicznej na adres wskazany w Umowie o prowadzenie PPK, Raport Zbiorczy określający wysokość wpłat dla poszczególnych Uczestników PPK zawierający dane określone w Umowie o prowadzenie PPK. 7. W przypadku Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych Jednostki Uczestnictwa Subfunduszy są zbywane po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po dniu, w którym Fundusz otrzymał Raport Zbiorczy oraz nastąpi uznanie rachunku bankowego Funduszu odpowiednią kwotą Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych, z zastrzeżeniem ust Zasady postępowania Funduszu oraz Podmiotu Zatrudniającego w przypadku, gdy łączna kwota z tytułu Wpłaty Podstawowej i Wpłaty Dodatkowej wpłacona przez Podmiot Zatrudniający na rachunek bankowy Funduszu różni się od sumy Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych ok reślonych w Raporcie Zbiorczym, określa Umowa o prowadzenie PPK III Zbywanie Jednostek Uczestnictwa w ramach innych rodzajów wpłat do Funduszu 1. Wpłata Powitalna oraz Dopłaty Roczne przekazywane na rzecz Uczestnika PPK przez ministra właściwego do spraw pracy za pośrednictwem Polskiego Funduszu Rozwoju S.A. oraz związane z likwidacją innego funduszu/subfunduszu zdefiniowanej daty są dokonywane zgodnie z przepisami Ustawy o PPK. 2. W przypadku wpłat, o których mowa w ust. 1, Jednostki Uczestnictwa Subfunduszy są zbywane po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po dniu, w którym nastąpi uznanie rachunku bankowego Funduszu odpowiednią kwotą wpłaty. 3. Fundusz jest obowiązany przyjmować Wypłaty Transferowe na Rachunek PPK, po otrzymaniu odpowiedniej informacji sporządzonej przez inną instytucję finansową, z której dokonywana jest Wypłata Transferowa. 4. W przypadku wpłat, o których mowa w ust. 3, Jednostki Uczestnictwa Subfunduszy są zbywane po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po dniu, w którym: 1) Fundusz otrzymał od innej instytucji finansowej zarządzającej PPK, PPE lub IKE, z którego Uczestnik PPK dokonuje Wypłaty Transferowej prawidłowy egzemplarz informacji dotyczącej Uczestnika PPK, o której mowa w art. 104 ust. 2 Ustawy o PPK, a także 2) nastąpi uznanie rachunku bankowego Funduszu odpowiednią kwotą Wypłaty Transferowej. III Wstrzymanie lub rezygnacja z dokonywania Wpłat Uczestnik PPK może zrezygnować z dokonywania Wpłat składając Podmiotowi Zatrudniającemu deklarację rezygnacji z dokonywania Wpłat w formie pisemnej. Rezygnacja z dokonywania Wpłat nie wymaga zmiany Umowy o prowadzenie PPK. W przypadku złożenia deklaracji rezygnacji z dokonywania Wpłat przez Uczestnika PPK: 1) Podmiot Zatrudniający informuje o tym fakcie Fundusz w terminie nie dłuższym niż 7 dni od dnia złożenia deklaracji rezygnacji z dokonywania Wpłat; 2) Podmiot Zatrudniający nie dokonuje Wpłat za Uczestnika PPK, który złożył deklarację rezygnacji z dokonywania Wpłat począwszy od miesiąca, w którym ją złożono; Wpłaty pobrane w tym miesiącu ( Wpłaty Wycofane ) podlegają zwrotowi: a) Wpłaty Wycofane podlegają zwrotowi w wartości nominalnej, z zastrzeżeniem postanowienia lit. b) poniżej; b) w przypadku, gdy za Wpłaty Wycofane zostały już zbyte Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu, jednostki te są odkupywane w najbli ższym Dniu Wyceny następującym w terminie 7 dni od dnia otrzymania przez Fundusz informacji, o której mowa w pkt 1) powyżej Wpłaty Wycofane są wówczas zwracane w wysokości wartości odkupionych Jednostek Uczestnictwa; Towarzystwo nie ponosi odpowiedzialności z tytułu zmiany wartości Jednostek Uczestnictwa pomiędzy dniem ich zbycia na rzecz Uczestnika PPK za Wpłaty Wycofane a dniem odkupienia, o którym mowa powyżej; c) zwrotu odpowiedniej sumy pieniężnej dokonuje się w terminie 14 dni od otrzymania przez Fundusz informacji, o której mowa w pkt 1) powyżej, na rachunek bankowy, z którego Wpłaty Wycofane zostały dokonane, d) Podmiot Zatrudniający odpowiada za naruszenie terminu, o którym mowa w pkt 1) powyżej, Postanowienia pkt a) d) powyżej stosuje się odpowiednio do obowiązku zwrotu nienależnie przekazanych Wpłat w przypadku, o którym mowa w art. 28 ust. 6 Ustawy o PPK, tj. sytuacji przekazania Podmiotowi Zatrudniającemu przez Uczestnika PPK błędnych informacji, czego skutkiem jest błędne ustalenie podlegania przez tego Uczestnika PPK ubezpieczeniu emerytalno- rentownemu z tytułu zatrudnienia w tym Podmiocie Zatrudniającym. III.6.2 Odkupywanie Jednostek Uczestnictwa oraz wypłata kwot z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa 1. Uczestnik może rozporządzać środkami zgromadzonymi w PPK jedynie na zasadach określonych w przepisach rozdziału 15 Ustawy o PPK, z zastrzeżeniem art. 21 Ustawy o PPK. 2. Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa od Uczestników każdego Dnia Wyceny. Z chwilą odkupienia Jednostki Uczestnictwa umarzane są z mocy prawa. 3. W ramach Subrejestru Jednostki Uczestnictwa odkupywane są w ten sposób, że Jednostki Uczestnictwa nabyte po najwyższej cenie odkupywane są jako pierwsze. 4. Jednostki Uczestnictwa odkupywane są przez Fundusz w chwili wpisania do Subrejestru przez Agenta Transferowego liczby odkupionych Jednostek Uczestnictwa i kwoty należnej Uczestnikowi z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa. 5. Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnika w ramach: 1) Wypłaty; 2) Wypłaty Transferowej; 3) Zwrotu; 4) Konwersji lub Zamiany, 5) likwidacji Funduszu lub Subfunduszu, oraz w innych przypadkach przewidzianych w przepisach prawa, w tym w szczególności w Ustawie o PPK. 6. Odkupienie przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa nastąpi w terminach określonych w art Statutu. 7. Fundusz nie przewiduje wypłaty dochodów Funduszu w sposób inny niż poprzez odkupywanie Jednostek Uczestnictwa 5

6 8. W zakresie nieuregulowanym w Prospekcie do odkupywania Jednostek Uczestnictwa w ramach Wypłaty, Wypłaty Transferowej, Zwrotu oraz Konwersji lub Zamiany stosuje się odpowiednie postanowienia Umowy o prowadzenie PPK i Umowy o zarządzanie PPK. III Odkupywanie Jednostek Uczestnictwa w ramach Wypłaty 1. Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w ramach Wypłaty: 1) po osiągnięciu przez Uczestnika 60. roku życia, w przypadkach określonych w art. 99 oraz art. 100 Ustawy o PPK (odpowiednio Wypłata Podstawowa lub Wypłata Podstawowa w formie świadczenia małżeńskiego ); 2) w przypadku poważnego zachorowania Uczestnika, jego małżonka lub dziecka, o którym mowa w art. 101 Ustawy o PPK ( Wypłata na pokrycie kosztów leczenia ); 3) w celu pokrycia wkładu własnego związku z zaciągnięciem kredytu na budowę lub przebudowę budynku mieszkalnego lub mieszkania albo na nabycie nieruchomości, o którym mowa w art. 98 Ustawy o PPK ( Wypłata na pokrycie wkładu własnego ). 2. W celu zrealizowania Wypłat Uczestnik składa do Funduszu: 1) Wniosek o Wypłatę Podstawową lub Wniosek o Wypłatę podstawową w formie świadczenia małżeńskiego; 2) Wniosek o Wypłatę na pokrycie kosztów leczenia; 3) Wniosek o zawarcie umowy na pokrycie Wkładu Własnego. 3. W przypadku dokonania Wypłaty Fundusz przekazuje Uczestnikowi w formie elektronicznej pozwalającej na utrwalenie jej na Trwałym Nośniku Informacji informacje określone w Umowie o prowadzenie PPK. III Wypłata Podstawowa i Wypłata Podstawowa w formie świadczenia pieniężnego 1. W ramach Wypłaty Podstawowej: 1) 25% Środków wypłacanych jest jednorazowo, chyba że Uczestnik złoży Funduszowi Wniosek o Wypłatę Podstawową wskazując w nim wypłatę tej części Środków w ratach. 2) 75% Środków wypłacanych jest w co najmniej 120 ratach miesięcznych, chyba że Uczestnik złoży Funduszowi Wniosek o Wypłatę Podstawową wskazując w nim zmniejszenie liczby rat Wypłaty Podstawowej, 2. Jeżeli wysokość pierwszej raty będzie mniejsza niż 50 zł, Środki zostaną wypłacone jednorazowo. 3. Jeżeli Uczestnik nie postanowi inaczej, wysokość kolejnych rat odpowiada kwocie wynikającej z odkupienia Jednostek Uczestnictwa w liczbie będącej ilorazem liczby Jednostek Uczestnictwa, zapisanych w Subrejestrze Uczestnika na koniec miesiąca poprzedzającego miesiąc wypłaty i liczby miesięcy pozostałych do miesiąca, w którym ma nastąpić płatność ostatniej raty. 4. Uczestnik może zmienić zadeklarowaną liczbę rat pod warunkiem, że wysokość pierwszej raty po tej zmianie nie będzie mniejsza niż 50 zł. Zmiana następuje na podstawie odpowiedniej dyspozycji złożonej we Wniosku o Wypłatę Podstawową. Jeżeli na podstawie zadeklarowanej liczby rat okres Wypłaty Podstawowej ma trwać co najmniej 10 lat, Uczestnik nie może zmienić zadeklarowanej liczby rat powodującej skrócenie tego okresu. 5. Uczestnik nie może złożyć Wniosku o Wypłatę Podstawową jednorazowo w stosunku do pozostałych Środków, które są objęte Wypłatą Podstawową w ratach. 6. Uczestnik ma również prawo do Wypłaty Podstawowej w formie świadczenia małżeńskiego, pod warunkiem, że: 1) małżonek Uczestnika ukończył 60 lat; 2) na rzecz małżonka została zawarta Umowa o prowadzenie PPK z Funduszem; 3) małżonkowie wspólnie oświadczą, że chcą skorzystać z Wypłaty Podstawowej w formie świadczenia małżeńskiego. 7. W celu otrzymania Wypłaty Podstawowej w formie świadczenia małżeńskiego Uczestnik wspólnie z małżonkiem składają Wniosek o Wypłatę Podstawową w formie świadczenia małżeńskiego. W przypadku złożenia takiego wniosku: 1) Fundusz otwiera Subrejestr Małżeński; 2) świadczenie małżeńskie jest wypłacane w co najmniej 120 ratach miesięcznych; 3) świadczenie małżeńskie wypłaca się małżonkom wspólnie, do wyczerpania Środków zgromadzonych na Subrejestrze Małżeńskim; 4) w przypadku śmierci jednego z małżonków świadczenie małżeńskie wypłaca się drugiemu małżonkowi w dotychczasowej wysokości, do wyczerpania Środków zapisanych na Subrejestrze Małżeńskim. 8. Wypłata Podstawowa w części wypłacanej jednorazowo, dokonywana jest w formie pieniężnej w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia poprawnego i kompletnego Wniosku o Wypłatę Podstawową. W celu dokonania Wypłaty Podstawowej Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po dniu, w którym Fundusz otrzymał poprawny i kompletny Wniosek o Wypłatę Podstawową. 9. W przypadku Wypłaty Podstawowej w ratach lub Wypłaty w formie świadczenia małżeńskiego, wypłata pierwszej raty dokonywana jest w formie pieniężnej, w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia poprawnego i kompletnego Wniosku o Wypłatę Podstawową lub Wniosku o Wypłatę Podstawową w formie świadczenia małżeńskiego, a kolejne raty w terminie nie dłuższym niż 14 dni od zakończenia miesiąca poprzedzającego miesiąc wypłaty danej raty. W celu dokonania Wypłaty Podstawowej w ratach lub Wypłaty w formie świadczenia małżeńskiego, w odniesieniu do pierwszej raty, Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po dniu, w którym Fundusz otrzymał poprawny i kompletny odpowiednio Wniosek o Wypłatę Podstawową lub Wniosek o Wypłatę Podstawową w formie świadczenia małżeńskiego, a w przypadku kolejnych rat - po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny od zakończenia miesiąca poprzedzającego miesiąc wypłaty danej raty. 10. Wypłata Podstawowa i Wypłata Podstawowa w formie świadczenia małżeńskiego dokonywana jest przelewem na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, wskazany przez Uczestnika lub wspólnie przez małżonków w przypadku świadczenia małżeńskiego. III Wypłata na pokrycie kosztów leczenia 1. Uczestnik może złożyć Wniosek o Wypłatę na pokrycie kosztów leczenia do 25% Środków w przypadku Poważnego zachorowania Uczestnika, jego małżonka lub dziecka. 2. Do Wniosku o Wypłatę na pokrycie kosztów leczenia należy dołączyć dokumenty określone w Umowie o prowadzenie PPK. 3. Wypłata na pokrycie kosztów leczenia może być dokonywana jednorazowo albo w ratach. Forma wypłaty wskazywana jest we Wniosku na pokrycie kosztów leczenia. 4. Wypłata jednorazowa, a w przypadku wypłaty w ratach - pierwsza rata, dokonywane są w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia Wniosku o Wypłatę na pokrycie kosztów leczenia, a w przypadku wypłat kolejnych rat - w terminie 14 dni od dnia zakończeniu każdego kolejnego okresu rozliczeniowego (miesięcznego/kwartalnego itp.) poprzedzającego miesiąc wypłaty danej raty. 5. Wypłata na pokrycie kosztów leczenia dokonywana jest w formie pieniężnej przelewem na rachunek bankowy lub rachunek w spółdz ielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, wskazany przez Uczestnika. W celu dokonania Wypłaty Fundusz odkupuje jednostki uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po dniu, w którym Fundusz otrzymał poprawny i kompletny Wniosek o Wypłatę na pokrycie kosztów leczenia, a w przypadku wypłat kolejnych rat po cenie 6

7 Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po zakończeniu każdego kolejnego okresu rozliczeniowego (miesięcznego/kwartalnego itp.) poprzedzającego miesiąc wypłaty danej raty. III Wypłata na pokrycie wkładu własnego 1. Uczestnik może jednorazowo wypłacić do 100% wartości Środków w celu pokrycia Wkładu Własnego, z obowiązkiem zwrotu tych Środków w wartości nominalnej. Wypłata na pokrycie Wkładu Własnego dokonywana jest na podstawie umowy zawartej przez Uczestnika z Funduszem, pod warunkiem, że w dniu złożenia Wniosku o zawarcie umowy na pokrycie Wkładu Własnego Uczestnik nie ukończył 45 lat. 2. Wypłaty na pokrycie Wkładu Własnego dokonuje się: 1) w przypadku przeznaczenia Środków na pokrycie Wkładu Własnego w związku z budową lub przebudową budynku mieszkalnego na rachunek bankowy Uczestnika lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika; 2) w pozostałych przypadkach na rachunek bankowy zbywcy praw lub na jego rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej; 3. Wypłata dokonywana jest w formie pieniężnej w terminie określonym w umowie na pokrycie Wkładu Własnego. W celu dokonania wypłaty Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla Dnia Wyceny określonego w umowie na pokrycie wkładu własnego. III Odkupywanie Jednostek Uczestnictwa w ramach Wypłaty Transferowej 1. Wypłata Transferowa dokonywana jest: 1) na inny rachunek PPK; 2) na IKE małżonka zmarłego Uczestnika lub na IKE Osoby Uprawnionej w przypadku śmierci Uczestnika; 3) na PPE małżonka zmarłego Uczestnika lub na PPE Osoby Uprawnionej w przypadku śmierci Uczestnika; 4) na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej Uczestnika lub na rachunek lokaty terminowej Uczestnika prowadzony w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej w przypadku ukończenia przez Uczestnika wieku 60-ciu lat; 5) na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej lub rachunek lokaty terminowej prowadzony w spółdzielczej kasie oszczędnościowo -kredytowej, wskazany przez małżonka lub byłego małżonka Uczestnika w przypadku rozwodu lub unieważnienia małżeństwa Uczestnika; 6) do zakładu ubezpieczeń prowadzącego działalność w zakresie ubezpieczeń na życie, jeżeli są związane z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, a także ubezpieczeń na życie w których świadczenie zakładu ubezpieczeń jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe. 2. W celu realizacji Wypłaty Transferowej dokonywanej z Rachunku PPK należy złożyć do Funduszu Wniosek o Wypłatę Transferową. Wniosek może być złożony przez: 1) Uczestnika; 2) Podmiot Zatrudniający; 3) małżonka lub byłego małżonka Uczestnika; 4) małżonka zmarłego Uczestnika; 5) Osobę Uprawnioną, po okazaniu potwierdzenia odpowiednio uczestnictwa w innym PPK, IKE lub PPE, zawarcia umowy o prowadzenie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej lub umowy o prowadzenie rachunku lokaty terminowej albo potwierdzenia zawarcia z zakładem ubezpieczeń umowy, na podstawie której po ukończeniu przez Uczestnika wieku 60-ciu lat nabędzie on prawo do świadczenia okresowego lub dożywotniego. 3. Wypłacie Transferowej z Rachunku PPK podlega całość Środków, z zastrzeżeniem pkt poniżej. 4. Przed dokonaniem Wypłaty Transferowej z Rachunku PPK Fundusz sporządza, w formie elektronicznej pozwalającej na utrwalenie jej na Trwałym Nośniku Informacji, informację dotyczącą Uczestnika, z którego Rachunku PPK ma być dokonana Wypłata Transferowa. 5. Informacja, o której mowa w ust. 4 przekazywana jest przez Fundusz wraz z dokonaniem Wypłaty Transferowej z Rachunku PPK: 1) do Uczestnika lub innej osoby, na rzecz której jest ona dokonywana oraz 2) podmiotowi, do którego jest dokonywana Wypłata Transferowa. Jednocześnie Fundusz przekazuje tego rodzaju informacje otrzymane od wszystkich poprzednich wybranych instytucji finansowych. III Wypłata Transferowa na wniosek Uczestnika 1. Wypłata Transferowa z Rachunku PPK na wniosek Uczestnika dokonywana jest w formie pieniężnej w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia poprawnego i kompletnego Wniosku o Wypłatę Transferową. 2. W celu dokonania Wypłaty Transferowej, Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po dniu otrzymania poprawnego i kompletnego Wniosku o Wypłatę Transferową i przedstawieniu dokumentów, o których mowa w pkt III ust. 2. III Wypłata Transferowa na wniosek Podmiotu Zatrudniającego 1. Wypłata Transferowa z Rachunku PPK może być dokonana na Wniosek o Wypłatę Transferową złożony przez Podmiot Zatrudniający w p rzypadku wypowiedzenia przez niego Umowy o zarządzanie PPK i zawarcia umowy o zarządzanie PPK z inną instytucją finansową. 2. Podmiot Zatrudniający nie później niż w terminie 7 dni od dnia zawarcia umowy o zarządzanie PPK z inną instytucją finansową i nformuje Uczestnika o obowiązku złożenia w jego imieniu Wniosku o Wypłatę Transferową z Rachunku PPK na jego rachunek PPK, prowadzony przez inną instytucję finansową. 3. Uczestnik w terminie 7 dni od dnia otrzymania informacji, o której mowa w ust. 2, może poinformować Podmiot Zatrudniający, w formie pisemnej, o braku zgody na złożenie przez niego Wniosku o Wypłatę Transferową. W przypadku braku zgody Uczestnika Środki pozostają na Rachunku PPK do czasu ich Wypłaty, Wypłaty Transferowej lub Zwrotu. 4. O ile Uczestnik nie skorzysta z uprawnienia, o którym mowa w ust. 3, Podmiot Zatrudniający składa Wniosek o Wypłatę Transferową w imieniu Uczestnika z Rachunku PPK za pośrednictwem Towarzystwa. W takim przypadku Wypłata Transferowa następuje na rachunek PPK, prowadzony na rzecz Uczestnika przez inną instytucję finansową. W takim przypadku Wypłata Transferowa z Rachunku PPK dokonywana jest w formie pieniężnej w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia poprawnego i kompletnego Wniosku o Wypłatę Transferową. W celu dokonania Wypłaty Transferowej, Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po otrzymaniu poprawnego i kompletnego Wniosku o Wypłatę Transferową i przedstawieniu dokumentów, o których mowa w pkt III ust. 2. III Wypłata Transferowa na wniosek małżonka lub byłego małżonka Uczestnika 1. Wypłata Transferowa na wniosek byłego małżonka Uczestnika dokonywana jest w przypadku rozwiązania małżeństwa Uczestnika przez rozwód lub jego unieważnienia. 2. Wypłaty Transferowej z Rachunku PPK dokonuje się na Wniosek o Wypłatę Transferową złożony przez byłego małżonka Uczestnika. 3. W takiej sytuacji Środki przypadające byłemu małżonkowi Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków, są przekazywane w formie Wypłaty Transferowej z Rachunku PPK na rachunek PPK byłego małżonka Uczestnika. 7

8 4. W przypadku gdy były małżonek Uczestnika nie jest stroną umowy o prowadzenie PPK, Środki przypadające mu w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków, podlegają Zwrotowi na zasadach opisanych w pkt III albo Wypłacie Transferowej z Rachunku PPK na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej lub rachunek lokaty terminowej prowadzony w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, wskazany przez byłego małżonka Uczestnika, pod warunkiem ich wypłaty po ukończeniu przez byłego małżonka Uczestnika wieku 60-ciu lat. 5. Przedmiotowa Wypłata Transferowa jest dokonywana przez Fundusz w formie pieniężnej w terminie 3 miesięcy od dnia złożenia poprawnego i kompletnego Wniosku o Wypłatę Transferową i przedstawienia dowodu, że Środki przypadły byłemu małżonkowi Uczestnika w określonej części. W celu dokonania Wypłaty Transferowej, Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po otrzymaniu poprawnego i kompletnego Wniosku o Wypłatę Transferową, przedstawieniu dowodu, że Środki przypadły byłemu małżonkowi Uczestnika w określonej części oraz przedstawieniu dokumentów, o których mowa w pkt III ust Postanowienia ust. 1-5 stosuje się odpowiednio w przypadku ustania wspólności majątkowej w czasie trwania małżeństwa Uczestnika albo umownego wyłączenia lub ograniczenia wspólności ustawowej między Uczestnikiem a jego małżonkiem. III Wypłata Transferowa na wniosek małżonka zmarłego Uczestnika 1. Wypłata Transferowa na wniosek małżonka zmarłego Uczestnika dokonywana jest w przypadku śmierci Uczestnika, pod warunkiem że w chwili jego śmierci Uczestnik pozostawał w związku małżeńskim. 2. Wypłaty Transferowej z Rachunku PPK dokonuje się na Wniosek o Wypłatę Transferową złożony przez małżonka zmarłego Uczestnika. 3. W takiej sytuacji Fundusz dokonuje Wypłaty Transferowej połowy Środków na rachunek PPK, IKE lub PPE małżonka zmarłego Uczestnika, w zakresie, w jakim Środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. 4. Wypłata Transferowa jest dokonywana w formie pieniężnej w terminie 3 miesięcy od dnia złożenia Wniosku o Wypłatę Transferową i przedstawienia przez małżonka zmarłego Uczestnika: 1) odpisu aktu zgonu, 2) odpisu aktu małżeństwa oraz 3) oświadczenia, w postaci papierowej, o stosunkach majątkowych, które istniały między nim a zmarłym Uczestnikiem, oraz udokumentowania sposobu uregulowania tych stosunków, jeżeli między małżonkami nie istniała wspólność ustawowa. 5. W celu dokonania Wypłaty Transferowej, Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po otrzymaniu poprawnego i kompletnego Wniosku o Wypłatę Transferową, przedstawieniu dokumentów, o których mowa w ust. 4 powyżej oraz przedstawieniu dokumentów, o których mowa w pkt III ust. 2. III Wypłata Transferowa na wniosek Osoby Uprawnionej 1. Wypłata Transferowa na wniosek Osoby Uprawnionej możliwa jest w sytuacji, gdy w chwili śmierci Uczestnik nie pozostawał w związku małżeńskim albo jeśli w związku małżeńskim pozostawał, ale między małżonkami nie było małżeńskiej wspólności majątkowej. 2. Wypłaty Transferowej z Rachunku PPK dokonuje się na Wniosek o Wypłatę Transferową złożony przez Osobę Uprawnioną. 3. Wypłata Transferowa dokonywana jest do PPK, IKE lub PPE Osoby Uprawnionej. 4. Wypłata Transferowa na wniosek Osoby Uprawnionej dokonywana jest w formie pieniężnej w terminie 3 miesięcy od dnia złożenia poprawnego i kompletnego Wniosku o Wypłatę Transferową wraz z: 1) odpisem aktu zgonu Uczestnika i kopią dokumentu stwierdzającego tożsamość Osoby Uprawnionej albo 2) odpisem prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku albo zarejestrowania aktu poświadczenia dziedziczenia, oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców o sposobie podziału Środków zgormadzonych przez zmarłego Uczestnika lub prawomocnego po stanowienia sądu o podziale spadku oraz kopii dokumentów potwierdzających tożsamość spadkobierców. 5. W celu dokonania Wypłaty Transferowej, Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po otrzymaniu poprawnego i kompletnego Wniosku o Wypłatę Transferową, przedstawieniu dokumentów, o których mowa w ust. 4 powyżej oraz przedstawieniu dokumentów, o których mowa w pkt III ust. 2. III Odkupywanie Jednostek Uczestnictwa w ramach Zwrotu 1. Zwrot dokonywany jest przed ukończeniem przez Uczestnika wieku 60-ciu lat. 2. W celu dokonania Zwrotu należy złożyć Wniosek o Zwrot. Wniosek o zwrot składany jest do Funduszu. Podmiotem składającym Wniosek o Zwrot może być: 1) Uczestnik; 2) małżonek lub były małżonek Uczestnika; 3) małżonek zmarłego Uczestnika; 4) Osoba Uprawniona. III Zwrot na wniosek Uczestnika 1. W przypadku Zwrotu na Wniosek Uczestnika Fundusz przekazuje Środki zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika w następujący sposób: 1) 30% Środków pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa nabytych na rzecz Uczestnika z Wpłat finansowanych przez Podmiot Zatrudniający zostanie przekazanych na rachunek bankowy wskazany przez ZUS; 2) 70% Środków pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa nabytych na rzecz Uczestnika z Wpłat finansowanych przez Podmiot Zatrudniający zostanie przekazanych na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika, po wcześniejszym pomniejszeniu kwoty o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która zgodnie z odrębnymi przepisami przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego; 3) 100% Środków pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa nabytych na rzecz Uczestnika z Wpłat finansowanych przez Uczestnika zostanie przekazanych na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika, po wcześniejszym pomniejszeniu kwoty o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która zgodnie z odrębnymi przepisami przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego; 4) 100% Środków pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa nabytych na rzecz Uczestnika z wpłaty powitalnej i dopłat rocznych zostanie przekazanych na rachunek bankowy wskazany przez ministra właściwego do spraw pracy. 2. Zwrot dokonywany jest w formie pieniężnej w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia poprawnego i kompletnego Wniosku o Zwrot. W celu dokonania Zwrotu, Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po otrzymaniu poprawnego i kompletnego Wniosku o Zwrot. 8

9 III Zwrot na wniosek małżonka lub byłego małżonka Uczestnika 1. Zwrot na wniosek byłego małżonka Uczestnika możliwy jest wyłącznie w sytuacji, gdy małżeństwo Uczestnika uległo rozwiązaniu przez rozwód lub zostało unieważnione, a były małżonek nie jest stroną żadnej umowy o prowadzenie PPK. Zwrot następuje na podstawie Wniosku o Zwrot złożonego przez byłego małżonka Uczestnika. 2. W przypadku zwrotu na wniosek byłego małżonka Uczestnika Fundusz przekazuje Środki zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika w następujący sposób: 1) 30% Środków pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa nabytych na rzecz Uczestnika z Wpłat finansowanych przez Podmiot Zatrudniający zostanie przekazanych na rachunek bankowy wskazany przez ZUS, w części przypadającej w wyniku podziału majątku wspólnego byłemu małżonkowi Uczestnika pod warunkiem, że były małżonek Uczestnika posiada konto ubezpieczonego w ZUS. Jeżeli były małżonek Uczestnika nie posiada konta ubezpieczonego w ZUS, wówczas spieniężone Środki zostaną przekazane na rachunek bankowy wskazany przez ministra właściwego do spraw pracy. 2) 70% Środków pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa nabytych na rzecz Uczestnika z Wpłat finansowanych przez Podmiot Zatrudniający zostanie przekazanych na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez byłego małżonka Uczestnika, w części przypadającej w wyniku podziału majątku wspólnego byłemu małżonkowi Uczestnika, po wcześniejszym pomniejszeniu kwoty o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która zgodnie z odrębnymi przepisami przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego; 3) 100% Środków pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa nabytych na rzecz Uczestnika z Wpłat finansowanych przez Uczestnika zostanie przekazanych na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez byłego małżonka Uczestnika, w części przypadającej w wyniku podziału majątku wspólnego byłemu małżonkowi Uczestnika, po wcześniejszym pomniejszeniu kwoty o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która zgodnie z odrębnymi przepisami przekazywana jest na rach unek właściwego urzędu skarbowego; 4) 100% Środków pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa nabytych na rzecz Uczestnika z wpłaty powitalnej i dopłat rocznych zostanie przekazanych na rachunek bankowy wskazany przez ministra właściwego do spraw pracy, w części przypadającej w wyniku podziału majątku wspólnego byłemu małżonkowi Uczestnika. 3. Zwrot na wniosek byłego małżonka Uczestnika następuje w formie pieniężnej w terminie 3 miesięcy od dnia przedstawienia dowodu, że Środki zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków przypadają byłemu małżonkowi Uczestnika w określonej części. W celu dokonania Zwrotu, Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po otrzymaniu poprawnego i kompletnego Wniosku o Zwrot wraz z przedstawieniem dowodu, że Środki zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków przypadają byłemu małżonkowi Uczestnika w określonej części. 4. Przepisy ust. 2 i 3 stosuje się również odpowiednio w przypadku ustania wspólności majątkowej w czasie trwania małżeństwa Uczestnika albo umownego wyłączenia lub ograniczenia wspólności ustawowej między Uczestnikiem a jego małżonkiem. III Zwrot na wniosek małżonka zmarłego Uczestnika 1. Zwrot na wniosek małżonka zmarłego Uczestnika możliwy jest wyłącznie w sytuacji, gdy w chwili śmierci Uczestnik pozostawał w związku małżeńskim. Zwrot następuje na podstawie Wniosku o Zwrot złożonego przez małżonka zmarłego Uczestnika Funduszowi. 2. Zwrot na wniosek małżonka zmarłego Uczestnika następuje w formie pieniężnej, w części przypadającej małżonkowi, w terminie 3 miesięcy od dnia przedstawienia dowodu, że Środki zgromadzone na Subrejestrze zmarłego Uczestnika przypadają małżonkowi. W celu dokonania Zwrotu, Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po otrzymaniu poprawnego i kompletnego Wniosku o Zwrot wraz z przedstawieniem dowodu, że Środki zgromadzone na Subrejestrze zmarłego Uczestnika przypadają małżonkowi. III Zwrot na wniosek Osoby Uprawnionej 1. Zwrot na wniosek Osoby Uprawnionej możliwy jest w sytuacji, gdy w chwili śmierci Uczestnik nie pozostawał w związku małżeńskim albo jeśli w związku małżeńskim pozostawał, ale między małżonkami nie było małżeńskiej wspólności majątkowej. Zwrot następuje na podstawie W niosku o Zwrot złożonego przez Osobę Uprawnioną. 2. Zwrot na wniosek Osoby Uprawnionej następuje w formie pieniężnej i może dotyczyć całości lub części Środków zgromadzonych na Subrejestrze zmarłego Uczestnika. 3. Zwrot na wniosek Osoby Uprawnionej dokonywany jest w terminie 3 miesięcy od dnia złożenia Wniosku o zwrot wraz z: 1) odpisem aktu zgonu Uczestnika i kopią dokumentu stwierdzającego tożsamość Osoby Uprawnionej albo 2) odpisem prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku albo zarejestrowania aktu poświadczenia dziedziczenia, oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców o sposobie podziału Środków zgormadzonych przez zmarłego Uczestnika lub prawomocnego postanowienia sądu o podziale spadku oraz kopii dokumentów potwierdzających tożsamość spadkobierców. 4. Osoba Uprawniona może zażądać dokonania Zwrotu terminie późniejszym. 5. W celu dokonania Zwrotu, Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa w odpowiedniej wysokości zgromadzone na Subrejestrze Uczestnika po cenie Jednostki Uczestnictwa według WANS ustalonej dla następnego Dnia Wyceny po otrzymaniu poprawnego i kompletnego Wniosku o Zwrot wraz z dokumentami, o których mowa w ust. 3 pkt 1) i 2) powyżej. III.6.3 Konwersja oraz Zamiana Jednostek Uczestnictwa 1. Uczestnik może bezpłatnie złożyć do Funduszu wniosek w postaci elektronicznej o: 1) dokonanie Konwersji do innych funduszy zdefiniowanej daty lub do subfunduszy zdefiniowanej daty wydzielonych w innym funduszu inwestycyjnym, niż właściwy dla jego wieku którymi zarządza Towarzystwo i z którymi Podmiot Zatrudniający zawarł umowę o zarządzanie PPK - o ile Towarzystwo zarządza takimi funduszami, lub 2) dokonanie Zamiany do Subfunduszy, innych niż właściwe dla jego wieku. 2. Wniosek o Konwersję lub Zamianę składa się: 1) w postaci elektronicznej pozwalającej na utrwalenie ich treści na Trwałym Nośniku Informacji lub 2) w postaci papierowej, jeśli taką możliwość przewiduje Umowa o zarządzanie PPK i Umowa o prowadzenie PPK. 3. Uczestnik określa we wniosku o Konwersję lub Zamianę procentowy udział środków, które mają być przedmiotem Konwersji lub Zamiany do poszczególnych funduszy i subfunduszy zdefiniowanej daty. 4. Minimalna wpłata do jednego funduszu lub subfunduszu zdefiniowanej daty wynosi 10% środków. 5. Fundusz dokonuje Konwersji/ Zamiany każdego Dnia Wyceny i nie później niż w terminie 7 (siedmiu) dni od dnia złożenia poprawnego i kompletnego Wniosku o Konwersję lub Zamianę. 6. W przypadku Konwersji, w wyniku której odkupywane są Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu, nabycie jednostek uczestnictwa innego funduszu zarządzanego przez Towarzystwo (fundusz docelowy dla wniosku o dokonanie Konwersji) następuje po odkupieniu Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu oraz po wpłynięciu uzyskanych w ten sposób środków na rachunek funduszu docelowego dla wniosku o dokonanie Konwersji. 9