Załącznik do dokumentu zawierającego kluczowe informacje WARTA Aktywny Kapitał Wariant 1

Transkrypt

1 Strona 1 z 70 Załącznik do dokumentu zawierającego kluczowe informacje WARTA Aktywny Kapitał Wariant 1 Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i który może być trudny w zrozumieniu Data sporządzenia dokumentu: Ogólne informacje o dokumencie Dokument ma na celu zaprezentowanie wszystkich dostępnych w Produkcie WARTA Aktywny Kapitał Wariant 1, Ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych. W trakcie trwania ubezpieczenia możesz dokonywać zmian alokacji lub podziału procentowego środków pomiędzy UFK. Poszczególne UFK różnią się rekomendowanym horyzontem inwestycji i poziomem ryzyka, dlatego wybór odpowiedniego dla inwestora wariantu inwestycyjnego powinien być dostosowany do jego wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego, poziomu akceptowanego ryzyka oraz preferowanego horyzontu inwestycji. L.p. Nazwa Funduszu Wskaźnik ryzyka Strona 1. WARTA Allianz European Equity Dividend WARTA Allianz Europe Equity Growth WARTA Allianz Euro High Yield Bond WARTA Aviva Investors Dłużnych Papierów Korporacyjnych WARTA Aviva Investors Obligacji WARTA Aviva Investors Polskich Akcji WARTA Aviva Investors Stabilnego Inwestowania WARTA Allianz Małych i Średnich Spółek WARTA Allianz Obligacji Plus WARTA BlackRock Fixed Income Global Opportunities WARTA BlackRock Global Equity Income WARTA BlackRock GF Global High Yield Bond WARTA BlackRock GF World Mining Fund WARTA Fidelity Funds America Fund WARTA Fidelity Emerging Asia WARTA Fidelity Funds European Dynamic Growth Fund WARTA Fidelity Funds European High Yield Fund WARTA Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund WARTA Fidelity Global Strategic Bond WARTA Franklin India Fund N WARTA Franklin NextStep Conservative Fund WARTA Franklin NextStep Growth Fund WARTA Franklin NextStep Moderate Fund WARTA Franklin U.S. Opportunities Fund WARTA NN Akcji WARTA NN (L) Ameryki Łacińskiej WARTA NN (L) Globalny Długu Korporacyjnego WARTA NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych WARTA NN (L) Nowej Azji WARTA NN Obligacji WARTA NN Średnich i Małych Spółek WARTA NN Zrównoważony WARTA Legg Mason Amerykańskich Spółek Wzrostowych WARTA NN (L) Europejski Spółek Dywidendowych WARTA NN (L) Japonia WARTA NN (L) Spółek Dywidendowych Rynków Wschodzących WARTA Skarbiec Akcja WARTA Schroder ISF Asian Convertible Bond WARTA Schroder ISF Asian Opportunities WARTA Skarbiec Depozytowy DPW WARTA Schroder ISF Euro Equity WARTA Schroder ISF Frontier Markets Equity WARTA Schroder ISF Global Emerging Market Opportunities WARTA Skarbiec Globalnych Małych i Średnich Spółek WARTA Skarbiec JPMorgan Emerging Markets Opportunities Fund Polska WARTA Skarbiec JPMorgan Global High Yield Bond Fund Polska WARTA Skarbiec JPMorgan Global Strategic Bond Fund Polska WARTA Skarbiec - Lokacyjny WARTA Skarbiec Rynków Surowcowych WARTA Skarbiec Spółek Wzrostowych WARTA UniAkcje Małych i Średnich Spółek WARTA UniAkcje Nowa Europa WARTA UniAkcje: Turcja WARTA UniKorona Akcje WARTA UniKorona Obligacje WARTA UniKorona Zrównoważony WARTA UniObligacje: Nowa Europa WARTA UniStabilny Wzrost WARTA Legg Mason Akcji WARTA Allianz PIMCO Income 2 62

2 61. WARTA Allianz PIMCO Global High Yield Bond WARTA Allianz PIMCO Emerging Markets Bond WARTA Schroder ISF Global Diversified Growth WARTA Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return WARTA Skarbiec Małych i Średnich Spółek WARTA Skarbiec Market Opportunities WARTA Esaliens Akcji Azjatyckich WARTA Esaliens Globalnych Papierów Dłużnych ) Wskaźnik ryzyka ryzyko ryzyko Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będziesz utrzymywać produkt przez. Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie,! faktyczne ryzyko może się znacznie różnić a zwrot może być niższy. Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego produktu w porównaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, że nie mamy możliwości wypłacenia ci pieniędzy. Wskaźnik ryzyka i zwrot z inwestycji zależą od wybranych UFK. Produkt oferuje UFK o klasach ryzyka od 2 (niska) do 5 (średnio wysoka ) na 7 możliwych. Opis klas ryzyka UFK oferowanych w produkcie: 2 Małe oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność do wypłacenia ci pieniędzy. 3 Średnio małe oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na zdolność do wypłacenia ci pieniędzy. 4 średnie oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, a złe warunki rynkowe mogą wpłynąć na zdolność do wypłacenia ci pieniędzy. 5 Średnio duże oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio duże, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie wpłynął na zdolność do wypłacenia ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. W przypadku niemożliwości wypłacenia ci (przez nas) należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystać z systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja Co się stanie jeśli nie mamy możliwości wypłacenia ci pieniędzy? ). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej. 2) e W tabelach pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz PLN. Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszami dotyczącymi innych produktów. Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tej inwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresu utrzymywania inwestycji/produktu. pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych i nie uwzględnia sytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić ci pieniędzy. Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, jak również obejmują koszty twojego doradcy lub dystrybutora. W danych liczbowych nie uwzględniono twojej osobistej sytuacji podatkowej, która również może mieć wpływ na wielkość zwrotu. 3) Koszty w czasie Koszty produktu różnią się w zależności od wybranych UFK. Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymi kosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście z inwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz PLN. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie w przyszłości. 4) Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz PLN. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie w przyszłości. W tabeli przedstawiono: wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, w ujęciu rocznym; znaczenie poszczególnych kategorii kosztów. Strona 2 z 70

3 1. WARTA Allianz European Equity Dividend Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do zapewnienia długoterminowego wzrostu wartości kapitału. Fundusz inwestuje co najmniej 75% aktywów bezpośrednio lub za pośrednictwem instrumentów pochodnych w akcje i podobne papiery wartościowe spółek, które w ocenie zarządzających zapewnią odpowiednią stopę dywidendy oraz które mają siedzibę w państwie członkowskim UE, w Norwegii lub Islandii. Do 20% aktywów funduszu może być inwestowane w spółki z siedzibą na rynkach wschodzących. Ponadto może też inwestować w inne akcje i podobne papiery wartościowe. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,01 Średni zwrot w każdym roku -46,84% -18,70% -15,54% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,63 Średni zwrot w każdym roku -5,60% 0,51% 2,48% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,72 Średni zwrot w każdym roku 9,87% 9,69% 9,66% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,05 Średni zwrot w każdym roku 27,65% 19,65% 17,30% , , , , , ,72 Koszty w czasie Łączne koszty 1 635, , ,03 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,05% 4,05% 4,05% Pozostałe koszty bieżące 4,05% Strona 3 z 70

4 2. WARTA Allianz Europe Equity Growth Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do zapewnienia długoterminowego wzrostu wartości kapitału. Fundusz inwestuje co najmniej 75% aktywów funduszu bezpośrednio lub za pośrednictwem instrumentów pochodnych w akcje i podobne papiery wartościowe emitentów z siedzibą w państwie członkowskim UE, w Norwegii lub Islandii. Koncentruje się na spółkach, które w ocenie zarządzających posiadają potencjał wzrostu nieodzwierciedlony w bieżącym kursie ich akcji. Ponadto może też inwestować w inne akcje i podobne papiery wartościowe. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,01 Średni zwrot w każdym roku -49,52% -20,20% -16,81% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,07 Średni zwrot w każdym roku -6,57% 0,38% 2,63% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,87 Średni zwrot w każdym roku 11,10% 10,90% 10,86% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,38 Średni zwrot w każdym roku 31,76% 22,42% 19,69% , , , , , ,87 Koszty w czasie Łączne koszty 1 646, , ,89 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,05% 4,05% 4,05% Pozostałe koszty bieżące 4,05% Strona 4 z 70

5 3. WARTA Allianz Euro High Yield Bond Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do zapewnienia długoterminowego wzrostu wartości kapitału w ujęciu w EUR. Fundusz inwestuje co najmniej 75% aktywów funduszu bezpośrednio lub za pośrednictwem instrumentów pochodnych w tak zwane obligacje wysokodochodowe obciążone zwykle wyższym ryzykiem oraz cechujące się wyższym potencjałem zysków, jak i w świadectwa na takie obligacje lub indeksy takich obligacji. Do 15% aktywów funduszu może być emitowane na rynkach wschodzących. Fundusz ogranicza ryzyko walutowe do maksymalnie 10% aktywów funduszu w ujęciu w euro. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,98 Średni zwrot w każdym roku -19,98% -6,07% -5,16% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,01 Średni zwrot w każdym roku 2,10% 3,57% 4,03% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,10 Średni zwrot w każdym roku 5,91% 5,77% 5,74% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,81 Średni zwrot w każdym roku 9,72% 7,97% 7,45% , , , , , ,10 Koszty w czasie Łączne koszty 1 301, , ,31 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 3,30% 3,30% 3,30% Pozostałe koszty bieżące 3,30% Strona 5 z 70

6 4. WARTA Aviva Investors Dłużnych Papierów Korporacyjnych Wskaźnik ryzyka Celem funduszu jest wzrost wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz lokuje od 70 proc. do 100 proc. wartości aktywów w nieskarbowe instrumenty rynku pieniężnego i dłużne papiery wartościowe emitowane przez władze publiczne i przedsiębiorstwa. Pozostałą część aktywów inwestuje w skarbowe dłużne papiery wartościowe i w depozyty bankowe, przy czym dąży do tego, aby co najmniej 66 proc. wartości aktywów była zainwestowana w instrumenty denominowane w złotych polskich. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,92 Średni zwrot w każdym roku -6,09% -2,78% -2,59% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,84 Średni zwrot w każdym roku 0,96% 1,31% 1,43% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,87 Średni zwrot w każdym roku 2,04% 1,93% 1,90% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,94 Średni zwrot w każdym roku 3,11% 2,54% 2,38% , , , , , ,87 Koszty w czasie Łączne koszty 1 119, , ,03 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 2,92% 2,92% 2,92% Pozostałe koszty bieżące 2,92% Strona 6 z 70

7 5. WARTA Aviva Investors Obligacji Wskaźnik ryzyka Celem funduszu jest wzrost wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz lokuje od 70 do 100 proc. wartości aktywów w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez władze publiczne i przedsiębiorstwa. Pozostałą część aktywów inwestuje w depozyty bankowe. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,64 Średni zwrot w każdym roku -18,19% -4,56% -3,98% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,80 Średni zwrot w każdym roku -2,81% -1,56% -1,16% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,16 Średni zwrot w każdym roku 0,44% 0,32% 0,29% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,49 Średni zwrot w każdym roku 3,73% 2,21% 1,76% , , , , , ,16 Koszty w czasie Łączne koszty 1 407, , ,43 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 3,66% 3,66% 3,66% Pozostałe koszty bieżące 3,66% Strona 7 z 70

8 6. WARTA Aviva Investors Polskich Akcji Wskaźnik ryzyka Celem funduszu jest długoterminowy wzrost wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Udział lokat w akcje oraz instrumenty o podobnym poziomie ryzyka wynosi od 60 do 100 proc. wartości aktywów subfunduszu. Subfundusz inwestuje przede wszystkim w akcje spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie SA. Pozostałą część aktywów subfundusz inwestuje głównie w instrumenty ryku pieniężnego emitowane przez władze publiczne i w depozyty bankowe. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,91 Średni zwrot w każdym roku -46,81% -17,39% -14,44% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,18 Średni zwrot w każdym roku -10,03% -4,47% -2,68% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,15 Średni zwrot w każdym roku 4,07% 3,87% 3,83% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,71 Średni zwrot w każdym roku 19,94% 12,79% 10,69% , , , , , ,15 Koszty w czasie Łączne koszty 2 476, , ,20 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 6,22% 6,22% 6,22% Pozostałe koszty bieżące 6,22% Strona 8 z 70

9 7. WARTA Aviva Investors Stabilnego Inwestowania Wskaźnik ryzyka Celem funduszu jest wzrost wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz inwestuje do 40 proc. wartości aktywów w akcje i od 50 do 100 proc. wartości aktywów w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane głownie przez władze publiczne. Pozostałą część aktywów inwestuje w depozyty bankowe. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,31 Średni zwrot w każdym roku -22,29% -8,33% -7,03% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,08 Średni zwrot w każdym roku -4,46% -2,25% -1,55% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,59 Średni zwrot w każdym roku 1,18% 1,03% 0,99% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,65 Średni zwrot w każdym roku 6,97% 4,35% 3,56% , , , , , ,59 Koszty w czasie Łączne koszty 2 033, , ,88 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 5,22% 5,22% 5,22% Pozostałe koszty bieżące 5,22% Strona 9 z 70

10 8. WARTA Allianz Małych i Średnich Spółek Wskaźnik ryzyka Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz inwestuje w akcje i obligacje zamienne małych i średnich spółek. Lokuje także w inne instrumenty oparte o akcje takich spółek: prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne i kwity depozytowe. Udział wymienionych lokat zawiera się w przedziale od 70% do 100% wartości aktywów. W pozostałym zakresie środki inwestowane są w instrumenty dłużne emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, jak też przez innych emitentów. Wartość aktywów funduszu może charakteryzować się dużą zmiennością, wynikającą ze składu portfela lub z przyjętej techniki zarządzania nim w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,53 Średni zwrot w każdym roku -47,39% -16,94% -14,05% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,54 Średni zwrot w każdym roku -9,25% -3,53% -1,69% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,95 Średni zwrot w każdym roku 5,29% 5,07% 5,02% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,35 Średni zwrot w każdym roku 21,61% 14,26% 12,08% , , , , , ,95 Koszty w czasie Łączne koszty 2 550, , ,43 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 6,36% 6,36% 6,36% Pozostałe koszty bieżące 6,36% Strona 10 z 70

11 9. WARTA Allianz Obligacji Plus Wskaźnik ryzyka Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz inwestuje w średnio i długoterminowe instrumenty dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa oraz emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, a także przez rządy innych państw należących do OECD, również z wykorzystaniem instrumentów pochodnych. Nie mniej niż 70% wartości aktywów stanowią dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, listy zastawne oraz depozyty bankowe. Od 0% do 10% wartości aktywów subfunduszu mogą stanowić akcje, warranty subskrypcyjne, prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe i obligacje zamienne akcje, warranty subskrypcyjne, prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe i obligacje zamienne. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,45 Średni zwrot w każdym roku -15,94% -4,74% -4,12% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,59 Średni zwrot w każdym roku -1,41% -0,49% -0,19% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,33 Średni zwrot w każdym roku 1,07% 0,94% 0,92% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,84 Średni zwrot w każdym roku 3,51% 2,36% 2,02% , , , , , ,33 Koszty w czasie Łączne koszty 1 343, , ,80 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 3,49% 3,49% 3,49% Pozostałe koszty bieżące 3,49% Strona 11 z 70

12 10. WARTA BlackRock Fixed Income Global Opportunities Wskaźnik ryzyka Celem Funduszu jest maksymalne zwiększenie stopy zwrotu z inwestycji poprzez połączenie wzrostu kapitału z dochodem z aktywów Funduszu. Fundusz inwestuje na całym świecie co najmniej 70% łącznych aktywów w papiery wartościowe o stałym dochodzie. Obejmują one obligacje oraz instrumenty rynku pieniężnego (tj. dłużne papiery wartościowe o krótkich terminach ). Papiery wartościowe o stałym dochodzie są denominowane w różnych walutach i mogą być emitowane przez rządy, agencje rządowe, spółki i instytucje ponadnarodowe (np. Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Fundusz może inwestować w pełen zakres papierów wartościowych o stałym dochodzie, które mogą obejmować inwestycje o relatywnie niskim ratingu kredytowym lub bez ratingu. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,45 Średni zwrot w każdym roku -7,80% -3,64% -3,26% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,75 Średni zwrot w każdym roku -0,06% 0,76% 1,03% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,78 Średni zwrot w każdym roku 2,15% 2,05% 2,03% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,64 Średni zwrot w każdym roku 4,42% 3,35% 3,03% , , , , , ,78 Koszty w czasie Łączne koszty 1 197, , ,67 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 3,11% 3,11% 3,11% Pozostałe koszty bieżące 3,11% Strona 12 z 70

13 11. WARTA BlackRock Global Equity Income Wskaźnik ryzyka Celem Funduszu jest osiągnięcie ponadprzeciętnego dochodu z inwestycji, a także utrzymanie długotrwałego wzrostu kapitału. Fundusz inwestuje co najmniej 70% łącznych aktywów w kapitałowe papiery wartościowe (np. akcje) spółek, których siedziba lub główny obszar prowadzenia działalności znajduje się w krajach należących do rynków rozwiniętych. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,67 Średni zwrot w każdym roku -44,33% -16,24% -13,48% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,84 Średni zwrot w każdym roku -8,02% -2,78% -1,10% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,82 Średni zwrot w każdym roku 5,22% 5,05% 5,01% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,71 Średni zwrot w każdym roku 20,14% 13,44% 11,46% , , , , , ,82 Koszty w czasie Łączne koszty 1 579, , ,58 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,01% 4,01% 4,01% Pozostałe koszty bieżące 4,01% Strona 13 z 70

14 12. WARTA BlackRock GF Global High Yield Bond Wskaźnik ryzyka Celem Funduszu jest maksymalne zwiększenie stopy zwrotu z inwestycji poprzez połączenie wzrostu kapitału z dochodem z aktywów Funduszu. Fundusz inwestuje na całym świecie co najmniej 70% łącznych aktywów w papiery wartościowe o stałym dochodzie. Obejmują one obligacje oraz instrumenty rynku pieniężnego (tj. dłużne papiery wartościowe o krótkich terminach ). Papiery wartościowe o stałym dochodzie mogą być emitowane przez rządy, agencje rządowe, spółki i instytucje ponadnarodowe (np. Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,29 Średni zwrot w każdym roku -20,54% -7,56% -6,35% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,11 Średni zwrot w każdym roku -1,13% 1,15% 1,87% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,33 Średni zwrot w każdym roku 4,63% 4,50% 4,47% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,82 Średni zwrot w każdym roku 10,62% 7,93% 7,12% , , , , , ,33 Koszty w czasie Łączne koszty 1 316, , ,94 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 3,36% 3,36% 3,36% Pozostałe koszty bieżące 3,36% Strona 14 z 70

15 13. WARTA BlackRock GF World Mining Fund Wskaźnik ryzyka Celem Funduszu jest maksymalne zwiększenie stopy zwrotu z inwestycji poprzez połączenie wzrostu kapitału z dochodem z aktywów Funduszu. Fundusz inwestuje na całym świecie co najmniej 70% łącznych aktywów w kapitałowe papiery wartościowe (np. akcje) spółek, których główny obszar działalności polega na wydobyciu i/lub produkcji szlachetnych i nieszlachetnych metali i/lub minerałów. Fundusz nie posiada fizycznie złota ani metali. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,56 Średni zwrot w każdym roku -69,77% -37,48% -32,03% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,32 Średni zwrot w każdym roku -36,20% -25,44% -21,76% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,51 Średni zwrot w każdym roku -7,45% -7,57% -7,59% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,63 Średni zwrot w każdym roku 34,23% 14,58% 9,14% , , , , , ,51 Koszty w czasie Łączne koszty 1 569, , ,44 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,27% 4,27% 4,27% Pozostałe koszty bieżące 4,27% Strona 15 z 70

16 14. WARTA Fidelity Funds America Fund Wskaźnik ryzyka Celem Funduszu jest zapewnienie długoterminowego wzrostu kapitału przy niskim oczekiwanym poziomie dochodu. Co najmniej 70% środków jest inwestowanych w akcje spółek amerykańskich. Fundusz może inwestować poza swoim podstawowym obszarem geograficznym, podstawowymi sektorami rynku, gałęziami czy typami aktywów. Może inwestować w aktywa bezpośrednio lub uzyskać ekspozycję pośrednio za pomocą innych dozwolonych środków, w tym instrumentów pochodnych. Może stosować instrumenty pochodne w celu zmniejszenia ryzyka lub kosztu bądź w celu wygenerowania dodatkowego kapitału albo zysku, w tym w celach inwestycyjnych, zgodnie z profilem ryzyka funduszu. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,29 Średni zwrot w każdym roku -47,51% -18,30% -15,21% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,67 Średni zwrot w każdym roku -6,95% -0,96% 0,97% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,59 Średni zwrot w każdym roku 8,20% 8,03% 8,00% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,47 Średni zwrot w każdym roku 25,64% 17,80% 15,49% , , , , , ,59 Koszty w czasie Łączne koszty 1 642, , ,31 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,10% 4,10% 4,10% Pozostałe koszty bieżące 4,10% Strona 16 z 70

17 15. WARTA Fidelity Emerging Asia Wskaźnik ryzyka Celem Funduszu jest zapewnienie długoterminowego wzrostu kapitału przy niskim oczekiwanym poziomie dochodu. Co najmniej 70% środków jest inwestowanych w akcje spółek, które mają siedzibę lub prowadzą przeważającą część swojej działalności w mniej rozwiniętych krajach Azji. Kraje te są uznawane za rynki wschodzące zgodnie z indeksem MSCI Emerging Markets Asian Index. Fundusz może inwestować swoje aktywa netto bezpośrednio w Akcje typu A i B w spółkach chińskich. Fundusz może inwestować poza swoim podstawowym obszarem geograficznym, podstawowymi sektorami rynku, gałęziami czy typami aktywów. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,74 Średni zwrot w każdym roku -49,56% -15,35% -12,75% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,71 Średni zwrot w każdym roku -9,13% -3,87% -2,18% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,89 Średni zwrot w każdym roku 4,15% 3,99% 3,96% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,95 Średni zwrot w każdym roku 19,19% 12,44% 10,45% , , , , , ,89 Koszty w czasie Łączne koszty 1 656, , ,64 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,22% 4,22% 4,22% Pozostałe koszty bieżące 4,22% Strona 17 z 70

18 16. WARTA Fidelity Funds European Dynamic Growth Fund Wskaźnik ryzyka Celem Funduszu jest zapewnienie długoterminowego wzrostu kapitału przy niskim oczekiwanym poziomie dochodu. Co najmniej 70% środków jest inwestowanych w akcje spółek, które mają siedzibę lub prowadzą przeważającą część swojej działalności w Europie. Fundusz może inwestować poza swoim podstawowym obszarem geograficznym, podstawowymi sektorami rynku, gałęziami czy typami aktywów. Zazwyczaj koncentruje inwestycje na spółkach średniej wielkości o rynkowej kapitalizacji w zakresie od 1 do 10 miliardów EUR. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,91 Średni zwrot w każdym roku -52,67% -22,10% -18,43% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,88 Średni zwrot w każdym roku -7,68% -0,66% 1,63% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,41 Średni zwrot w każdym roku 10,17% 10,00% 9,97% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,40 Średni zwrot w każdym roku 31,26% 21,73% 18,95% , , , , , ,41 Koszty w czasie Łączne koszty 1 676, , ,62 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,14% 4,14% 4,14% Pozostałe koszty bieżące 4,14% Strona 18 z 70

19 17. WARTA Fidelity Funds European High Yield Fund Wskaźnik ryzyka Celem funduszu jest osiągnięcie wysokiego zysku bieżącego i wzrostu kapitału. Co najmniej 70% środków jest inwestowanych w sklasyfikowane poniżej poziomu inwestycyjnego wysokodochodowe obligacje emitentów, którzy mają siedzibę lub prowadzą główną część swojej działalności w Europie Zachodniej, Środkowej i Wschodniej (łącznie z Rosją). Fundusz może inwestować poza swoim podstawowym obszarem geograficznym, podstawowymi sektorami rynku, gałęziami czy typami aktywów. Może inwestować w obligacje emitowane przez władze publiczne, spółki i inne podmioty. Rodzaje obligacji, w które przede wszystkim fundusz zainwestuje, będą narażone na wysokie ryzyko i nie będzie w stosunku do nich wymagane spełnienie standardu dotyczącego minimalnego ratingu. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,59 Średni zwrot w każdym roku -14,90% -6,26% -5,32% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,62 Średni zwrot w każdym roku 3,06% 4,72% 5,24% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,73 Średni zwrot w każdym roku 7,30% 7,18% 7,15% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,09 Średni zwrot w każdym roku 11,66% 9,68% 9,08% , , , , , ,73 Koszty w czasie Łączne koszty 1 327, , ,50 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 3,34% 3,34% 3,34% Pozostałe koszty bieżące 3,34% Strona 19 z 70

20 18. WARTA Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund Wskaźnik ryzyka Celem funduszu jest osiągnięcie zysku i umiarkowanego wzrostu kapitału w średnim lub długim okresie. Inwestuje na wielu rynkach na całym świecie, które umożliwiają ekspozycję na obligacje na poziomie inwestycyjnym, wysokodochodowe, obligacje rynków wschodzących, a także akcje spółek. Do 10% środków może być zainwestowanych w jednostki innych funduszy inwestycyjnych. Do 50% środków może być zainwestowanych w światowe obligacje rządowe. Do 30% środków może być zainwestowanych w aktywa umożliwiające ekspozycję na nieruchomości. Do 30% środków może być zainwestowanych w aktywa umożliwiające ekspozycję na infrastrukturę. Może inwestować w obligacje emitowane przez władze publiczne, spółki i inne podmioty. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,51 Średni zwrot w każdym roku -20,61% -8,15% -6,83% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,23 Średni zwrot w każdym roku -0,47% 1,84% 2,57% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,26 Średni zwrot w każdym roku 5,36% 5,23% 5,21% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,04 Średni zwrot w każdym roku 11,44% 8,71% 7,89% , , , , , ,26 Koszty w czasie Łączne koszty 1 429, , ,42 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 3,62% 3,62% 3,62% Pozostałe koszty bieżące 3,62% Strona 20 z 70

21 19. WARTA Fidelity Global Strategic Bond Wskaźnik ryzyka Celem funduszu jest maksymalizacja zwrotu z inwestycji przez wzrost kapitału i uzyskanie zysku. Co najmniej 70% środków jest inwestowanych w szeroki wachlarz obligacji emitowanych na całym świecie. Fundusz przyjmuje strategię aktywnej alokacji aktywów, co może obejmować inwestycje w instrumenty wysokodochodowe oraz obligacje rynków wschodzących. Inwestycje te nie muszą spełniać minimalnych wymagań dotyczących oceny emitenta przez agencje ratingowe. Fundusz może inwestować swoje aktywa netto bezpośrednio w lokalne obligacje chińskie notowane na giełdzie lub będące przedmiotem obrotu giełdowego na stosownym rynku w Chinach. Fundusz może inwestować poza swoim podstawowym obszarem geograficznym, podstawowymi sektorami rynku, gałęziami czy typami aktywów. Może inwestować w obligacje emitowane przez władze publiczne, spółki i inne podmioty. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,50 Średni zwrot w każdym roku -11,00% -4,25% -3,74% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,33 Średni zwrot w każdym roku -1,87% -1,01% -0,73% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,65 Średni zwrot w każdym roku 0,43% 0,33% 0,30% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,27 Średni zwrot w każdym roku 2,79% 1,68% 1,35% , , , , , ,65 Koszty w czasie Łączne koszty 1 274, , ,04 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 3,33% 3,33% 3,33% Pozostałe koszty bieżące 3,33% Strona 21 z 70

22 20. WARTA Franklin India Fund N Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do zwiększenia wartości inwestycji w średnim i długim terminie. Fundusz inwestuje głównie w kapitałowe papiery wartościowe i podobne instrumenty emitowane przez dowolnej wielkości spółki mające siedzibę lub prowadzące znaczącą część działalności gospodarczej w Indiach. Może też inwestować w mniejszym zakresie w papiery wartościowe rynku pieniężnego. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,99 Średni zwrot w każdym roku -71,98% -22,01% -18,35% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,82 Średni zwrot w każdym roku -13,16% -4,60% -1,79% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,12 Średni zwrot w każdym roku 8,88% 8,67% 8,63% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,60 Średni zwrot w każdym roku 36,03% 23,63% 20,06% , , , , , ,12 Koszty w czasie Łączne koszty 1 968, , ,43 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,86% 4,86% 4,86% Pozostałe koszty bieżące 4,86% Strona 22 z 70

23 21. WARTA Franklin NextStep Conservative Fund Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do osiągnięcia możliwie najwyższego poziomu całkowitego zwrotu z inwestycji dzięki wzrostowi wartości samych inwestycji oraz bieżącemu dochodowi z inwestycji w długim terminie. Fundusz inwestuje głównie w tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Franklin Templeton Investments bądź przez inne podmioty zarządzające aktywami, które zapewniają ekspozycję na kapitałowe i dłużne papiery wartościowe o dowolnym ratingu (w tym papiery wartościowe o niższym ratingu, takie jak papiery wartościowe o ratingu nieinwestycyjnym lub bez ratingu) emitowane przez rządy i przedsiębiorstwa dowolnej wielkości, z dowolnego kraju, w tym z rynków wschodzących. Choć Fundusz dążyć będzie do utrzymania poziomu ekspozycji w zakresie od 10% do 30% dla akcji i powiązanych z akcjami papierów wartościowych oraz od 70% do 90% dla dłużnych papierów wartościowych, alokacja w ramach tych klas aktywów może od czasu do czasu ulegać zmianie w zależności od warunków rynkowych oraz strategicznej i taktycznej oceny zarządzającego inwestycjami odnośnie do alokacji aktywów. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,87 Średni zwrot w każdym roku -15,91% -6,11% -5,26% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,21 Średni zwrot w każdym roku -1,48% 0,03% 0,51% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,70 Średni zwrot w każdym roku 2,44% 2,30% 2,27% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,53 Średni zwrot w każdym roku 6,43% 4,59% 4,04% , , , , , ,70 Koszty w czasie Łączne koszty 1 519, , ,33 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 3,92% 3,92% 3,92% Pozostałe koszty bieżące 3,92% Strona 23 z 70

24 22. WARTA Franklin NextStep Growth Fund Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do osiągnięcia możliwie najwyższego poziomu całkowitego zwrotu z inwestycji dzięki wzrostowi wartości samych inwestycji oraz bieżącemu dochodowi z inwestycji w długim terminie. Fundusz inwestuje głównie w tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Franklin Templeton Investments bądź przez inne podmioty zarządzające aktywami, które zapewniają ekspozycję na kapitałowe i dłużne papiery wartościowe o dowolnym ratingu (w tym papiery wartościowe o niższym ratingu, takie jak papiery wartościowe o ratingu nieinwestycyjnym lub bez ratingu) emitowane przez rządy i przedsiębiorstwa dowolnej wielkości, z dowolnego kraju, w tym z rynków wschodzących. Choć Fundusz dążyć będzie do utrzymania poziomu ekspozycji w zakresie od 60% do 80% dla akcji i powiązanych z akcjami papierów wartościowych oraz od 20% do 40% dla dłużnych papierów wartościowych, alokacja w ramach tych klas aktywów może od czasu do czasu ulegać zmianie w zależności od warunków rynkowych oraz strategicznej i taktycznej oceny zarządzającego inwestycjami odnośnie do alokacji aktywów. Fundusz może w mniejszym zakresie (do wysokości 10% aktywów) uzyskiwać ekspozycję na alternatywne inwestycje, takie jak surowce i towary oraz nieruchomości, za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych oraz funduszy ETF. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,65 Średni zwrot w każdym roku -34,98% -12,14% -10,11% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,04 Średni zwrot w każdym roku -5,38% -1,55% -0,32% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,27 Średni zwrot w każdym roku 4,29% 4,12% 4,09% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,02 Średni zwrot w każdym roku 14,70% 10,03% 8,64% , , , , , ,27 Koszty w czasie Łączne koszty 1 699, , ,71 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,32% 4,32% 4,32% Pozostałe koszty bieżące 4,32% Strona 24 z 70

25 23. WARTA Franklin NextStep Moderate Fund Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do osiągnięcia możliwie najwyższego poziomu całkowitego zwrotu z inwestycji dzięki wzrostowi wartości samych inwestycji oraz bieżącemu dochodowi z inwestycji w długim terminie. Fundusz inwestuje głównie w tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Franklin Templeton Investments bądź przez inne podmioty zarządzające aktywami, które zapewniają ekspozycję na kapitałowe i dłużne papiery wartościowe o dowolnym ratingu (w tym papiery wartościowe o niższym ratingu, takie jak papiery wartościowe o ratingu nieinwestycyjnym lub bez ratingu) emitowane przez rządy i przedsiębiorstwa dowolnej wielkości, z dowolnego kraju, w tym z rynków wschodzących. Choć Fundusz dążyć będzie do utrzymania poziomu ekspozycji w zakresie od 45% do 65% dla akcji i powiązanych z akcjami papierów wartościowych oraz od 35% do 55% dla dłużnych papierów wartościowych, alokacja w ramach tych klas aktywów może od czasu do czasu ulegać zmianie w zależności od warunków rynkowych oraz strategicznej i taktycznej oceny zarządzającego inwestycjami odnośnie do alokacji aktywów. Fundusz może w mniejszym zakresie (do wysokości 5% aktywów) uzyskiwać ekspozycję na alternatywne inwestycje, takie jak surowce i towary oraz nieruchomości, za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych oraz funduszy ETF. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,09 Średni zwrot w każdym roku -28,98% -10,30% -8,61% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,46 Średni zwrot w każdym roku -3,93% -0,84% 0,15% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,12 Średni zwrot w każdym roku 3,89% 3,73% 3,70% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,98 Średni zwrot w każdym roku 12,17% 8,45% 7,34% , , , , , ,12 Koszty w czasie Łączne koszty 1 625, , ,04 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,15% 4,15% 4,15% Pozostałe koszty bieżące 4,15% Strona 25 z 70

26 24. WARTA Franklin U.S. Opportunities Fund Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do zwiększenia wartości inwestycji w średnim i długim terminie. Fundusz inwestuje głównie w kapitałowe papiery wartościowe emitowane przez dowolnej wielkości spółki mające siedzibę lub prowadzące znaczącą część działalności gospodarczej w Stanach Zjednoczonych. Zespół inwestycyjny skupia się na spółkach wysokiej jakości, które według niego posiadają wyjątkowy potencjał szybkiego i zrównoważonego wzrostu. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,08 Średni zwrot w każdym roku -54,50% -21,71% -18,09% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,37 Średni zwrot w każdym roku -8,18% -0,43% 2,10% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,13 Średni zwrot w każdym roku 11,62% 11,41% 11,37% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,42 Średni zwrot w każdym roku 35,26% 24,54% 21,42% , , , , , ,13 Koszty w czasie Łączne koszty 1 966, , ,93 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,79% 4,79% 4,79% Pozostałe koszty bieżące 4,79% Strona 26 z 70

27 25. WARTA NN Akcji Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do wzrostu wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości jego lokat. Fundusz inwestuje do 100% zgromadzonych aktywów w akcje spółek notowanych głównie na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW). Zarządzający Funduszem wybierają spośród różnych sektorów akcje spółek o dobrej sytuacji finansowej i bardzo dobrych perspektywach wzrostu ich wartości. Portfel Funduszu jest zdywersyfikowany i zawiera akcje spółek działających w różnych sektorach. Fundusz dąży do osiągnięcia stopy zwrotu wyższej od benchmarku (100% WIG). Dopuszczamy jednak możliwość wyboru poszczególnych inwestycji odbiegających od benchmarku. Dochody osiągnięte przez Fundusz, w tym otrzymane dywidendy, są ponownie inwestowane i powiększają aktywa Funduszu. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,59 Średni zwrot w każdym roku -45,62% -17,82% -14,80% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,44 Średni zwrot w każdym roku -11,14% -4,82% -2,78% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,84 Średni zwrot w każdym roku 4,90% 4,71% 4,68% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,00 Średni zwrot w każdym roku 23,48% 15,10% 12,64% , , , , , ,84 Koszty w czasie Łączne koszty 2 273, , ,01 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 5,70% 5,70% 5,70% Pozostałe koszty bieżące 5,70% Strona 27 z 70

28 26. WARTA NN (L) Ameryki Łacińskiej Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do wzrostu wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości jego lokat. Fundusz inwestuje do 100% zgromadzonych aktywów w fundusz luksemburski NN (L) Latin America Equity. Stopa zwrotu Funduszu NN (L) Ameryki Łacińskiej jest ściśle powiązana ze stopą zwrotu funduszu luksemburskiego. Ewentualne rozbieżności mogą wynikać z różnego poziomu opłat oraz niepełnej efektywności mechanizmu ograniczającego ryzyko walutowe pomiędzy polskim złotym a dolarem amerykańskim (hedging). NN (L) Latin America Equity inwestuje w akcje spółek mających siedzibę lub notowanych w krajach Ameryki Łacińskiej, jak również te, które posiadają dużą ekspozycję na ten region w związku z prowadzoną działalnością. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,85 Średni zwrot w każdym roku -61,73% -27,52% -23,12% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,36 Średni zwrot w każdym roku -29,13% -20,43% -17,53% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,77 Średni zwrot w każdym roku -6,48% -6,63% -6,66% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,99 Średni zwrot w każdym roku 23,19% 9,51% 5,61% , , , , , ,77 Koszty w czasie Łączne koszty 1 931, , ,48 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 5,18% 5,18% 5,18% Pozostałe koszty bieżące 5,18% Strona 28 z 70

29 27. WARTA NN (L) Globalny Długu Korporacyjnego Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do wzrostu wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości jego lokat. Fundusz inwestuje do 100% zgromadzonych aktywów w fundusz luksemburski NN (L) Global High Yield. Stopa zwrotu Funduszu NN (L) Globalny Długu Korporacyjnego jest ściśle powiązana ze stopą zwrotu funduszu luksemburskiego. Ewentualne rozbieżności mogą wynikać z różnego poziomu opłat oraz niepełnej efektywności mechanizmu ograniczającego ryzyko walutowe pomiędzy polskim złotym a euro (hedging). NN (L) Global High Yield inwestuje w obligacje korporacyjne o podwyższonym ryzyku (o ratingu niższym niż BBB) emitowane przez spółki na całym świecie. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,01 Średni zwrot w każdym roku -20,93% -7,05% -5,95% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,60 Średni zwrot w każdym roku -3,44% -1,43% -0,79% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,26 Średni zwrot w każdym roku 1,66% 1,55% 1,52% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,88 Średni zwrot w każdym roku 6,98% 4,59% 3,87% , , , , , ,26 Koszty w czasie Łączne koszty 1 586, , ,17 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 4,08% 4,08% 4,08% Pozostałe koszty bieżące 4,08% Strona 29 z 70

30 28. WARTA NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do wzrostu wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości jego lokat. Fundusz inwestuje do 100% zgromadzonych aktywów w fundusz luksemburski NN (L) Global High Dividend. Stopa zwrotu Funduszu NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych jest ściśle powiązana ze stopą zwrotu funduszu luksemburskiego. Ewentualne rozbieżności mogą wynikać z różnego poziomu opłat oraz niepełnej efektywności mechanizmu ograniczającego ryzyko walutowe pomiędzy polskim złotym a euro (hedging). NN (L) Global High Dividend inwestuje w akcje spółek notowanych na światowych giełdach, które charakteryzują się ponadprzeciętnym poziomem wypłacanych dywidend. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,35 Średni zwrot w każdym roku -58,61% -23,95% -20,01% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,33 Średni zwrot w każdym roku -12,62% -5,58% -3,29% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,87 Średni zwrot w każdym roku 5,33% 5,15% 5,11% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,43 Średni zwrot w każdym roku 26,63% 16,99% 14,18% , , , , , ,87 Koszty w czasie Łączne koszty 2 043, , ,34 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 5,13% 5,13% 5,13% Pozostałe koszty bieżące 5,13% Strona 30 z 70

31 29. WARTA NN (L) Nowej Azji Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do wzrostu wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości jego lokat. Fundusz inwestuje do 100% zgromadzonych aktywów w fundusz luksemburski NN (L) Asia Income. Stopa zwrotu Funduszu NN (L) Nowej Azji jest ściśle powiązana ze stopą zwrotu funduszu luksemburskiego. Ewentualne rozbieżności mogą wynikać z różnego poziomu opłat oraz niepełnej efektywności mechanizmu ograniczającego ryzyko walutowe pomiędzy polskim złotym a dolarem amerykańskim (hedging). NN (L) Asia Income inwestuje w akcje spółek utworzonych, notowanych lub będących przedmiotem obrotu w regionie Azji (z wyłączeniem Japonii i Australii). Dodatkowo fundusz stosuje strategię opartą na instrumentach pochodnych (sprzedaż opcji kupna), co pozwala na zwiększenie bieżącego dochodu oraz częściowe ograniczanie wpływu spadków. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,91 Średni zwrot w każdym roku -49,44% -19,87% -16,53% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,87 Średni zwrot w każdym roku -11,58% -5,64% -3,73% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,13 Średni zwrot w każdym roku 3,50% 3,30% 3,26% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,82 Średni zwrot w każdym roku 20,74% 12,96% 10,68% , , , , , ,13 Koszty w czasie Łączne koszty 2 043, , ,02 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 5,18% 5,18% 5,18% Pozostałe koszty bieżące 5,18% Strona 31 z 70

32 30. WARTA NN Obligacji Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do wzrostu wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości jego lokat. Fundusz inwestuje do 100% zgromadzonych aktywów w dłużne instrumenty finansowe o średnim i długim terminie oraz o niskim ryzyku kredytowym. Minimum 70% aktywów stanowią instrumenty dłużne emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,63 Średni zwrot w każdym roku -18,99% -5,34% -4,59% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,32 Średni zwrot w każdym roku -2,50% -0,95% -0,46% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,98 Średni zwrot w każdym roku 1,47% 1,35% 1,33% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,34 Średni zwrot w każdym roku 5,55% 3,69% 3,14% , , , , , ,98 Koszty w czasie Łączne koszty 1 209, , ,55 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 3,15% 3,15% 3,15% Pozostałe koszty bieżące 3,15% Strona 32 z 70

33 31. WARTA NN Średnich i Małych Spółek Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do wzrostu wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości jego lokat. Fundusz inwestuje do 100% zgromadzonych aktywów przede wszystkim w akcje średnich i małych spółek notowanych głównie na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW). Za średnie i małe spółki notowane na GPW uznajemy te, których udział w indeksie WIG nie przekracza 2%. W przypadku inwestycji zagranicznych za średnie i małe spółki uznajemy te, których wartość rynkowa nie przekracza 5 miliardów euro. w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,44 Średni zwrot w każdym roku -46,78% -17,27% -14,33% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,65 Średni zwrot w każdym roku -4,41% 1,28% 3,11% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,51 Średni zwrot w każdym roku 10,04% 9,80% 9,76% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,80 Średni zwrot w każdym roku 26,11% 18,87% 16,73% , , , , , ,51 Koszty w czasie Łączne koszty 2 339, , ,93 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 5,71% 5,71% 5,71% Pozostałe koszty bieżące 5,71% Strona 33 z 70