EMERYTURY UBEZPIECZENIA INWESTYCJE LOKATY OSZCZĘDNOŚCI SUKCESJA MAJĄTKOWA

Transkrypt

1 UBEZPIECZENIA INWESTYCJE EMERYTURY LOKATY OSZCZĘDNOŚCI LEASINGI KREDYTY SUKCESJA MAJĄTKOWA

2 EXPECTUM misja z pasją KIM JESTEŚMY CEL Od ponad 15 lat jesteśmy niezależnym operatorem na rynku finansowo-ubezpieczeniowym, nasze idee wywodzą się z wielkopolskiej gospodarności, a obecna działalność obejmuje swoim zasięgiem teren całego kraju. ELASTYCZNOŚĆ Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom różnych grup Klientów, proponujemy współpracę zarówno na zasadach klasycznego pośrednictwa ubezpieczeniowego, jak również w formule usługi brokerskiej. ODPOWIEDZIALNOŚĆ Wizją firmy jest tworzenie wiarygodnej i cieszącej się zaufaniem społecznym instytucji finansowej. Naszą renomę i rozpoznawalną markę tworzy szerokie grono zadowolonych Klientów, u których budujemy wizerunek doradców finansowych jako przedstawicieli zawodu zaufania społecznego. Naszym celem jest kompleksowe doradztwo i rzetelna obsługa, których efektem jest optymalizowanie kosztów ubezpieczeniowych u naszych Klientów (zarówno detalicznych, jak i biznesowych). SPECJALIZACJA Naszą kompleksową obsługę świadczymy w oparciu o kompetentny zespół pracowników, wyspecjalizowanych w różnorodnych obszarach świata finansów i ubezpieczeń. 2

3 FAKTY i MITY, czyli prawda i stereotypy świata finansów i ubezpieczeń Wykupując polisę u pośrednika zapłacę więcej niż bezpośrednio w Towarzystwie Ubezpieczeniowym - MIT Cały rynek pośrednictwa ubezpieczeniowego dokonuje kalkulacji ofert w oparciu o te same taryfy składek ubezpieczeniowych. Towarzystwa Ubezpieczeniowe w przypadku wielu zgłoszonych roszczeń odmawiają wypłaty odszkodowania lub zaniżają jej realną wartość - FAKT Procedury likwidacji szkód mają na celu sprawdzenie, czy zakres wystawionej polisy obejmuje faktycznie zgłoszone roszczenie. W efekcie w wielu przypadkach kwota odszkodowania nie zaspokaja potrzeb wynikających z powstałej szkody. Sytuacja taka najczęściej jest wynikiem źle skonstruowanej polisy 80% odmów wypłaty odszkodowania wynika z błędu agenta. Porównując oferty zawsze należy kierować się wysokością składki - MIT Na cenę ubezpieczenia ma wpływ bardzo wiele czynników (suma ubezpieczenia, wyłączenia, klauzule dodatkowe, franszyza, czyli ograniczenia odpowiedzialności ubezpieczyciela), zatem bez wnikliwej analizy, porównywanie polis tylko pod względem ceny, często bywa bardzo mylące i może prowadzić do odmowy lub ograniczenia wypłaty odszkodowania. 3

4 FAKTY I MITY czyli prawda i stereotypy świata finansów i ubezpieczeń Wybór najlepszej oferty na rynku jest czasochłonny i wymaga branżowej wiedzy z zakresu finansów i ubezpieczeń FAKT Aktualnie na rynku funkcjonuje kilkadziesiąt Towarzystw Ubezpieczeniowych oferujących setki różnych produktów, dlatego samodzielna ich analiza jest praktycznie niemożliwa. Stąd wybór rzetelnego partnera, który tej analizy dokona za nas będzie decyzją, dzięki której zaoszczędzimy czas i pieniądze. Jestem ubezpieczony MIT Prawie każdy jest gdzieś ubezpieczony. Sam fakt posiadania polisy ubezpieczeniowej nie oznacza jednak, że jest ona adekwatna do indywidualnej sytuacji danego klienta (nieaktualne sumy ubezpieczenia, zdublowane ryzyka, za wysoka składka itp.). Polisy lub produkty inwestycyjne nie zarabiają MIT Odpowiednio dobrany lub zrestrukturyzowany pod względem kosztów produkt, potrafi osiągnąć bardzo atrakcyjną stopę zwrotu. Konsolidacja kredytów zawsze oznacza wydłużenie okresu spłaty MIT Połączenie kilku zobowiązań w jedno pozwala obniżyć łączną sumę kosztów oraz zwiększa możliwości wynegocjowania korzystniejszej oferty przez pośrednika. 4

5 Dlaczego warto stać się Klientem Proponujemy nowatorską usługę audytu (inwentaryzacji) finansowo-ubezpieczeniowego, polegającą na dokonaniu analizy ryzyk ubezpieczeniowych w obszarach majątkowych (komunikacja i mienie), OC działalności gospodarczej oraz ubezpieczeń grupowych w sektorze Klientów biznesowych. W przypadku Klientów indywidualnych, przeprowadzamy audyty finansów osobistych obejmujące również ubezpieczenia życiowe, inwestycyjne i zdrowotne. W zakresie audytu dokonujemy również analizy produktów bankowych (kredyty, leasingi) oraz wszelkich źródeł finansowania bieżącej działalności, a także doradztwo w obszarze sukcesji majątkowej osób prywatnych, właścicieli firm oraz spółek prawa handlowego. Audyt ten jest bezpłatny i niezobowiązujący, a całe ryzyko związane z ewentualnym podjęciem współpracy leży po stronie Expectum. KOMPLEKSOWOŚĆ zarządzanie całą materią finansowo-ubezpieczeniową naszych Klientów, pozwala nam uzyskać skuteczne narzędzia negocjacyjne, w celu przygotowania możliwie najlepszej oferty. Klienci mogą mieć pewność, że wszystkie ryzyka ubezpieczeniowe oraz produkty bankowe są na bieżąco monitorowane, co daje im gwarancję, że obsługa Expectum pozwala zaoszczędzić czas poświęcony na samodzielne dbanie o terminowość i optymalizację kosztów w zakresie produktów finansowoubezpieczeniowych. EXPECTUM RELACYJNOŚĆ długotrwała i partnerska współpraca to podstawowy cel jaki stawiamy sobie w relacjach z Klientami. Dlatego przy każdej pojedynczej ofercie dokładamy wszelkich starań, aby przedstawiona propozycja była możliwie optymalna rynkowo, a także zawsze dostosowana do potrzeb Klientów. Jesteśmy znaczącym partnerem dla większości Towarzystw Ubezpieczeniowych i banków, dlatego wymagamy od nich wyjątkowego traktowania naszych Klientów. SERWIS stała obsługa w czasie współpracy, a także skuteczne wsparcie w ewentualnych procedurach roszczeniowych to atuty wyróżniające Expectum na tle konkurencji. Dedykowani opiekunowie Klienta, zapewniają szybką i profesjonalną obsługę w zakresie wszystkich ryzyk ubezpieczeniowych. 5

6 Co wyróżnia EXPECTUM SPECJALIZACJA i wysokie kwalifikacje zespołu pracowników BEZPŁATNA i niezobowiązująca usługa audytu finansowo-ubezpieczeniowego NOWATORSKIE sposoby finansowania ubezpieczeń AUTORSKIE produkty ubezpieczeniowe EFEKTYWNA pomoc w likwidacji szkód UNIKALNY serwis posprzedażowy DORADZTWO PRAWNE sukcesja majątkowa i nie tylko sygnowane Kodeksem Etyki PIPUiF wysokie STANDARDY ETYCZNE możliwość płatności KARTĄ PŁATNICZĄ 6

7 Alfatex Sp. z o.o. Allflex Sp. z o.o. Alliance Confection Sp. z o.o. Armicar s.c. PH Autolack s.c. I. Oleszak Dekspol PPH Hotel Atelier Bosch Service I. Czerniak Creadest Sp. z o.o. Dziemidowicz Okna Drzwi i Bramy FH Ekka A. Kufel Elpos FU-P S. Pokładecki PPHU Kampol M. Błaszczyk Kas-Boks Sp. z o.o. PPHU Keraj J. Ignasiak Maciejka Footwear Sp. z o.o. Sp.k. MPK Sp. z o.o. Miejskie Świetlice Socjoterapeutyczne Modro Sp. z o.o. TI Nest Sp. z o.o. FHU Pionier P. Nowak Zakład Betoniarski Piotrowscy Sp. jawna Językowa Szkoła Podstawowa Prymus Rajbud Bednarz Sp. jawna Centrum Biznesowo-Edukacyjne Regiment Samat Polska Sp. z o.o. Schaumann Polska Sp. z o.o. Sidus Investments Sp. z o.o. Sofex M. Gąsior Sp. jawna Start Gniezno SA Studio MT Agencja Reklamowa Typograf Z. Karcz G. Orwat Sp. jawna Zaufali nam Urbis Sp. z o.o. Urząd Miejski Gniezno MKS Victoria Września Wano Solutions M. Waligóra PKOB Wegner Sp. z o.o. Sp.k. Wod-Bud Z. Bleja, P. Jankowski, A. Bleja Sp. jawna ZPCZdMR Grzegorz Weckwerth 7

8 Wszelkie prawa zastrzeżone. Wersja