GieldaKapitalu.pl RAPORT KWARTALNY

Transkrypt

1 GieldaKapitalu.pl RAPORT KWARTALNY I / 2015

2 SPIS TREŚCI Spis tres ci Wprowadzenie 1 Sytuacja makroekonomiczna 3 Podsumowanie finansowe 4 Analiza rynku lokat 5 Informacje o firmie 6

3 WPROWADZENIE Wprowadzenie NAJWAŻNIEJSZE INFORMACJE O PRODUKCIE Elektroniczna Giełda Kapitału jest portalem aukcyjnym, na kto rym Wystawiający zakładają aukcje pieniędzy wskazując, jaką kwotę i na jaki okres chcą ją zdeponowac. Banki, czyli Przystępujący oferują opłacalne dla nich oprocentowanie zakładanego w ten sposo b depozytu. Wystawiającymi są ro z ne podmioty dysponujące wolnymi s rodkami pienięz nymi, np. jednostki samorządu terytorialnego, spo łdzielnie, przedsiębiorstwa, osoby fizyczne lub inne podmioty dysponujące wolnymi s rodkami pienięz nymi. Przystępującymi są instytucje nadzorowane przez Komisję Nadzoru Finansowego. System GieldaKapitalu.pl miał swoją premierę juz w paz dzierniku 2013 roku. Pierwsze aukcje miały miejsce po ł roku po z niej, w marcu 2014 roku i w zasadzie ten moment nalez y traktowac, jako początek jego działania na terenie Polski. Niniejszy raport opracowany na koniec I kwartału 2015 roku obrazuje działalnos c Elektronicznej Giełdy Kapitału przez pierwszy rok wdraz ania tej innowacji na polskim rynku finansowym. NAJWAŻNIEJSZE INFORMACJE FINANSOWE Analizując dane przedstawione w niniejszym raporcie nalez y brac pod uwagę, iz dotyczą one pierwszego okresu wdraz ania innowacji. O ile wyniki za 2014 rok pod względem skali obrotu w z aden sposo b nie są zadowalające zaro wno dla kliento w o ro z nym profilu, jak i dla zarządzających przedsięwzięciem, to o I kwartale 2015 roku moz emy mo wic, jako o włas ciwym momencie rozpoczęcia dyfuzji innowacji, czyli jej rozprzestrzeniania na rynku docelowym. Z resztą, poniz sze zestawienia mo wią same za siebie. PERSPEKTYWY Perspektywy rozwoju systemu Elektronicznej Giełdy Kapitału to dalszy wzrost liczby i wartos ci lokat zakładanych po najkorzystniejszych warunkach dla obu stron inwestoro w i banko w. To takz e coraz większa liczba podmioto w wspo łpracujących, zaro wno po stronie Wystawiających, jak i Przystępujących. Takie perspektywy to efekt pozytywnych opinii, kto re otrzymujemy od grona obecnych kliento w. Z przyjemnos cią moz emy powiedziec, iz kaz dy, kto zaczął korzystac z Elektronicznej Giełdy Kapitału wprowadza to rozwiązanie do zestawu codziennych narzędzi, obok kalkulatora, telefonu i poczty elektronicznej. OD AUTORÓW Niniejszy raport powstał, jako odpowiedz Zespołu Elektronicznej Giełdy Kapitału na liczne pytania zaro wno ze strony naszych obecnych kliento w, jak i potencjalnych kooperanto w oraz oso b obserwujących rynek innowacji i finanso w w Polsce. W zwięzłej formie prezentuje on wyniki naszej pracy nad zmianą niezwykle wąskiej lecz jakz e ciekawej częs ci polskiej rzeczywistos ci. Nie jestes my w stanie przelac na papier naszego dos wiadczenia, pasji i rados ci, kto re towarzyszą nam w codziennej, często bardzo mozolnej pracy. Niemniej mamy nadzieję, z e zawarte tutaj informacje będą dla Pan stwa przydatne jako element składowy podejmowania codziennych lub strategicznych decyzji. Strona 1

4 WPROWADZENIE Liczymy, iz klienci Elektronicznej Giełdy Kapitału w niniejszym opracowaniu przede wszystkim znajdą ciekawe informacje na temat krajowego rynku finansowego. Ponadto niech ten dokument stanowi zachętę dla oso b decyzyjnych na ro z nych szczeblach jednostek samorządu terytorialnego, spo łdzielni, przedsiębiorstw oraz banko w do bardziej skutecznego zarządzania posiadanym portfelem zasobo w finansowych oraz do załoz enia konta w systemie GieldaKapitalu.pl. Będziemy wdzięczni za wszelkie uwagi i spostrzez enia, dzięki kto rym będziemy mogli uczynic podejmowane działania lepszymi i jeszcze bardziej skutecznymi dla dobra zaro wno inwestoro w, jak i banko w. W imieniu Zespołu Elektronicznej Giełdy Kapitału Tomasz Schmidt Prezes Centrum Rozwoju Kapitału sp. z o.o. 2 kwietnia 2015 roku Strona 2

5 % SYTUACJA MAKROEKONOMICZNA Sytuacja makroekonomiczna Jakkolwiek premiera Elektronicznej Giełdy Kapitału miała miejsce w 2013 roku, analizowany okres zasadniczo obejmuje rok 2014 oraz I kwartał 2015 roku, poniewaz to włas nie w tym okresie prowadzona była faktyczna działalnos c w zakresie wsparcia ustalania warunko w lokat indywidualnie negocjowanych. Po stronie popytowej, kształtującej cenę depozyto w na rynku najistotniejszym czynnikiem były decyzje Rady Polityki Pienięz nej oraz ogo lny stan gospodarki. Utrzymywanie na niskim poziomie sto ł procentowych w 2014 roku oraz obniz ki w 2015 roku bezpos rednio wpłynęły na cenę pieniądza na rynku międzybankowym. W praktyce oferta depozytowa banko w zaczęła istotnie spadac zaro wno w produktach standardowych, jak i w przypadku lokat indywidualnie negocjowanych. 3,5 4 2,5 3 1,5 2 0,5 1 0 Depoztowe wskaźniki makroekonomiczne Stopa depozytowa WIBID Decyzje Rady Polityki Pieniężnej Wykres 1: Depozytowe wskaźniki makroekonomiczne, źródło: oprac. własne Po stronie podaz owej, tj. kliento w lokujących z wykorzystaniem Elektronicznej Giełdy Kapitału w 2014 roku, opro cz ogo lnej sytuacji na rynku, kluczowym czynnikiem o charakterze zewnętrznym były wybory do jednostek samorządu terytorialnego, kto re miały miejsce 16 listopada (druga tura 30 listopada). W praktyce ograniczyły one skłonnos c oso b odpowiadających za finanse JST do podjęcia decyzji o sposobie lokowania wolnych s rodko w pienięz nych. Tym samym nawet te podmioty, kto re załoz yły konto na GieldaKapitalu.pl, przed ukonstytuowaniem się nowych / odnowionych władz nie rozpoczęły lokowania w systemie aukcyjnym. Sytuacja taka w sposo b istotny wpłynęła na okres rozwoju systemu i zmiany w zakresie kwoty i ilos ci obsługiwanych lokat, wskazane w kolejnej częs ci raportu. Strona 3

6 PODSUMOWANIE FINANSOWE Podsumowanie finansowe Aukcje na GieldaKapitalu.pl w latach , , ,00 0,00 aukcje zakończone sukcesem aukcje Wartości aukcji podawane w przeliczeniu na lokaty zakładane na okres 30 dni wg wzoru x/30*y, gdzie x=wartość lokat; y=okres lokaty Wykres 2: Aukcje na GieldaKapitalu.pl, źródło: oprac. własne Dla Elektronicznej Giełdy Kapitału rok 2014 był okresem wdraz ania Elektronicznej Giełdy Kapitału na poziomie 9 TRL (Technology Readiness Level). W okresie tym odbyły się realne aukcje, kto re udowodniły sprawnos c systemu pod względem operacyjnym oraz prawidłowos c przyjętych załoz en. Uz ytkownicy systemu po obu stronach zaro wno Wystawiający, jak i Przystępujący osobis cie dos wiadczyli i potwierdzili, z e spełnia on pokładane oczekiwania. Inwestorom umoz liwia uzyskanie najlepszego oprocentowania lokaty bankowej przy minimalnym zaangaz owaniu czasu, natomiast bankom pozwala na płynne zarządzanie posiadanym portfelem depozyto w. Niemniej dopiero I kwartał 2015 roku był czasem, gdy Elektroniczna Giełda Kapitału zaczęła osiągac obroty pozwalające przynajmniej w pewnym stopniu zaspokoic potrzebę banko w na fundusze. Zwiększona płynnos c rynku wpłynęła pozytywnie na dostępne oferty. W praktyce spowodowała takz e rozpoczęcie procedur zakładania kont kolejnych banko w i inwestoro w, co w efekcie będzie miało odzwierciedlenie w wynikach za 2 kwartał 2015 roku. PODSUMOWANIE FINANSOWE DZIAŁALNOŚCI ELEKTRONICZNEJ GIEŁDY KAPITAŁU Liczba aukcji (szt) Ogółem kwota lokat przeliczeniowych (PLN) , ,73 Średni termin lokaty (dni) Średnia kwota lokaty (PLN) Średnie oprocentowanie lokaty (%) Średnie oprocentowanie w relacji do WIBID 1 Wartos c podawana w przeliczeniu na lokaty zakładane na okres 30 dni wg wzoru x/30*y, gdzie x=wartos c lokat; y=okres lokaty Strona 4

7 ANALIZA RYNKU LOKAT Analiza rynku lokat ŚREDNIE OPROCENTOWANIE W ZALEŻNOŚCI OD KWOTY LOKATY Od tyś zł Od 501 tyś zł 1 mln zł Od 1,01 mln zł 2 mln zł Od 2,01 mln zł 5 mln zł Powyżej 5 mln zł ŚREDNIE OPROCENTOWANIE W RELACJI DO WIBID W ZALEŻNOŚCI OD KWOTY LOKATY Od tyś zł Od 501 tyś zł 1 mln zł Od 1,01 mln zł 2 mln zł Od 2,01 mln zł 5 mln zł Powyżej 5 mln zł ŚREDNIE OPROCENTOWANIE W ZALEŻNOŚCI OD OKRESU LOKATY 0 10 dni dni dni dni dni dni Powyżej 90 dni ŚREDNIE OPROCENTOWANIE W RELACJI DO WIBID W ZALEŻNOŚCI OD OKRESU LOKATY 0 10 dni dni dni dni dni dni Powyżej 90 dni Strona 5

8 INFORMACJE O FIRMIE Informacje o firmie Centrum Rozwoju Kapitału sp. zo.o. ul. Tuchołkowej 1/27; Bydgoszcz KRS: ; NIP ; REGON: GieldaKapitalu.pl CentrumKapitalu.pl Tel Infolinia Faks sekretariat@centrumkapitalu.pl Strona 6