Grudzień Fundusze gotówkowe w zarządzaniu płynnością i strumieniem środków. Union Investment TFI. Łódź 8 grudnia 2015 r.

Transkrypt

1 Fundusze gotówkowe w zarządzaniu płynnością i strumieniem środków. Union Investment TFI Łódź 8 grudnia 2015 r.

2 Instrumenty lokacyjno-inwestycyjne Waluty Akcje Fundusze Inwestycyjne Rachunek Bankowy Lokaty Inne

3 Dlaczego tak rzadko korzystamy z innych możliwości?

4 Nie ma to jak w banku 1. Nie możemy ryzykować

5 Rozwiązanie 1. Nie możemy ryzykować Nazwa subfunduszu Stopień ryzyka Fundusz Inwestycyjny jest instytucją wspólnego inwestowania, która łączy środki pieniężne inwestorów, tworząc jeden portfel inwestycyjny, zawierający różnorodny zbiór instrumentów finansowych dostępnych na rynku np. akcji, obligacji Mocne podstawy prawne: Towarzystwo działa na podstawie zezwolenia Komisja Nadzoru Finansowego z dnia 14 grudnia 2000 r. Fundusz działa na podstawie Ustawy o Funduszach inwestycyjnych Fundusz nie może zbankrutować Aktywa funduszu należą do inwestorów Subfundusze akcyjne Subfundusze mieszane Subfundusze pieniężne i dłużne UniAkcje: Turcja UniAkcje: Nowa Europa UniAkcje Dywidendowy UniAkcje Małych i Średnich Spółek UniKorona Akcje UniAkcje Wzrostu UniKorona Zrównoważony UniStabilny Wzrost UniObligacje: Nowa Europa UniDolar Pieniężny (USD) UniKorona Obligacje UniLokata UniKorona Pieniężny

6 Rozwiązanie 1. Nie możemy ryzykować Obligacja korporacyjna Obligacja rządowa Lokata bankowa Fundusz pieniężny Dzięki znacznej dywersyfikacji, fundusz chroni środki firmy przed utratą ich znaczącej części w przypadku bankructwa poszczególnego kraju lub spółki. Obligacje banku X nie wykupują się Państwo Y bankrutuje Bank X bankrutuje Obligacje banku X nie wykupują się Dobry fundusz pieniężny minimalizuje ryzyko kredytowe np. ze sprzedaży majątku Pozostała wartość tzw. hair cut 100 tys. EUR Bankoweg o Funduszu Gwarancyj nego Pozostałe lokaty funduszu - środki utracone - środki utrzymane i/lub odzyskane

7 2. Nie mamy czasu, to zbyt skomplikowane Rozwiązanie KROK 1 Klient loguje się na naszą stronę Towarzystwa i wybiera opcję klient instytucjonalny. KROK 2 Klient wypełnia formularz (dane identyfikacyjne firmy (konieczność podania numeru REGON lub NIP lub KRS) + dane os. kontaktowej KROK 3 Podanie rachunku bankowego, z którego klient musi zrobić pierwsze nabycie ju oraz jednocześnie będzie to numer rachunku do odkupień KROK 4 Podsumowanie zlecenia a następnie wybór subfunduszu. To co ważne to jest to pierwszy i jedyny proces online dla klientów B2B w instytucjach finansowych

8 2. Nie mamy czasu, to zbyt skomplikowane Rozwiązanie Strona internetowa - baza wiedzy o Union Investment Infolinia: lub (pon. - pt., 8:00 18:00) tfi@union-investment.pl

9 3. Nie możemy, zamrażać pieniędzy Rozwiązanie Fundusz pieniężny OKRES INWESTYCJI Klient (Uczestnik funduszu) sam decyduje jak długo będzie inwestował PŁYNNOŚĆ Uczestnik ma możliwość dokonywania wpłat i wypłat w dowolnym czasie (dodatkowo możliwość dopłat do rejestru w każdym momencie inwestycji oraz częściowych wypłat) OBSŁUGA Dostęp internetowy do inwestycji - zlecenia składane przez UniSieci (system składania zleceń przez Internet) OPŁATY Brak opłat manipulacyjnych przy wpłacie i wypłacie środków

10 UniLokata zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek Korzyści dla Inwestora: To nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób relatywnie najbezpieczniejszy. UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o zakładanych minimalnych wahaniach ceny jednostki wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. Trudności niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki od swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu subfunduszu. Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem:

11 UniLokata - informacje Typ subfunduszu: Ryzyko portfela: Zalecany min. horyzont inwestycyjny: Stopa odniesienia: Wartość aktywów netto: Minimalna pierwsza wpłata: Minimalna kolejna wpłata: Wycena: Data wyceny: (nabycia, odkupienia, konwersje) Opłata manipulacyjna Opłata za zarządzanie Opłata od wyników UniLokata subfundusz polskich dłużnych instrumentów korporacyjnych niskie minimum 3 miesiące stawka 1-miesięcznego WIBID-u pomniejszonego o stopę rezerwy obowiązkowej 1222,46 mln PLN 100 PLN 100 PLN w PLN, każdy dzień sesji na GPW do 12:00 D, po 12:00 D+1 0% pobierana 0,9% Brak Rachunek nabyć dla subfunduszu PL Informacje na dzień r

12 UniLokata lut 12 sie 12 mar 13 wrz 13 kwi 14 paź 14 maj 15 UniLokata Benchmark UniLokata Stopa odniesienia UniLokata Wyniki inwestycyjne Od początku roku 1m 3m 6m 12m 2 lata UniLokata (%) 1,86 0,14 0,43 0,98 2,38 5,56 Stopa odniesienia * (%) 1,26 0,12 0,35 0,71 1,55 3,93 Różnica 0,60 0,02 0,08 0,28 0,82 1,63 Źródło: wyniki inwestycyjne na dzień , obliczenia własne Union Investment TFI * 1M WIBID pomniejszony o stawkę rezerwy obowiązkowej. (Wzorcowy portfel, który stanowi punkt odniesienia do dokonywania oceny wyników zarządzania aktywami funduszu).

13 Rozwiązania inwestycyjne w EUR i USD UniEURIBOR UniDolar Pieniężny EUR USD

14 Inne możliwości Fundusze pieniężne wykorzystuję pod zabezpieczenie. Dzięki temu środki cały czas pracują Nie muszę przechodzić procedury przetargowej, ponieważ w funduszu pieniężnym nie ma kosztów ( w ujęciu księgowym) Nie muszę negocjować stawek depozytów z kilkoma bankami oraz pilnować terminu zapadalności. To oszczędność czasu Środki ulokowane w funduszu nie wchodzą do masy upadłościowej banku

15 W jaki sposób obniżyć podatek lub uzyskać zwrot z Urzędu Skarbowego? Skorzystaj z Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego Ciesz się uzyskanym zwrotem, który może wynieść nawet ok. 1500,00 zł Roczny limit wpłat na IKZE 4750,80 PLN 4750,80 PLN 4750,80 PLN Stawka podatkowa 18% 19% 32% Oszczędność podatkowa w skali roku 855,14 PLN 902, 65 PLN 1520,25 PLN

16 Inwestowanie w ramach IKE i IKZE to zachęta i korzyści, a nie przymus do systematycznego oszczędzania Można oszczędzić nawet ponad PLN rocznie Brak tzw. podatku Belki Brak opłat za otwarcie produktów Wpłat można dokonywać z dowolną częstotliwością Możliwość uzyskania zwrotu od Urzędu Skarbowego (z inwestycji w IKZE)

17 Co nas wyróżnia? Skąd się biorą? Stabilny zespół zarządzających Wieloletnie doświadczenie na rynku SUKCES

18 Duży wybór podstawą udanej inwestycji

19 Towarzystwo ze znakiem lidera W 2015 r. po raz drugi z rzędu otrzymaliśmy statuetkę Alfa dla najlepszego krajowego towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Ta nagroda został nam przyznana przez ekspertów niezależnej firmy analitycznej Analizy Online. Znak alfa w wielu dziedzinach życia odnosi się do pozycji lidera, a w finansach określa także wskaźnik dodatkowej stopy zwrotu, będący swego rodzaju miarą wyjątkowych umiejętności zespołu zarządzającego aktywami. Doceniono nas przede wszystkim za efektywność, powtarzalność wyników i szeroką ofertę subfunduszy

20 W razie pytań prosimy o kontakt: Osoba kontaktowa: Adam Lipka-Bebeniec Tel. (+48 22) Kom alipka@union-investment.pl

21 Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW \ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy. Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części lub całości zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO. Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy to w całości czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom, czy też publikować.