WARUNKI OSTATECZNE. Nr z dnia 15 kwietnia 2013 r. w Raiffeisen Centrobank Aktiengesellschaft

Transkrypt

1 WARUNKI OSTATECZNE Nr 1194 z dnia 15 kwietnia 2013 r. powiązane z Prospektem Bazowym Emitenta z dnia 28 czerwca 2012 r. dotyczące Programu Emisji Pochodnych Papierów Wartościowych (Notes) w Raiffeisen Centrobank Aktiengesellschaft POTENCJALNI NABYWCY TYCH CERTYFIKATÓW POWINNI MIEĆ ŚWIADOMOŚĆ, ŻE CENA CERTYFIKATU UZALEŻNIONA JEST OD ZMIANY WARTOŚCI INDEKSU LUB INDEKSÓW. 0

2 Emisja Certyfikatów Bonusowych ( Certyfikaty ) w ramach Programu Emisji Pochodnych Papierów Wartościowych (Notes) 15 kwietnia 2013 r. Niniejsze Warunki Ostateczne zawierają informacje dotyczące emisji Certyfikatów w ramach Programu Emisji Pochodnych Papierów Wartościowych (Notes) w Raiffeisen Centrobank Aktiengesellschaft ("Program") i należy je czytać łącznie z warunkami emisji Certyfikatów ("Warunki Emisji"), zawartymi w Prospekcie Bazowym Emitenta z dnia 28 czerwca 2012 r. Terminy pisane w Warunkach Ostatecznych wielką literą mają znaczenie nadane im w Warunkach Emisji, o ile Warunki Ostateczne nie podają innej definicji. Odniesienia do "Tabeli Ofertowej" stanowią odniesienia do tabeli ofertowej, stanowiącej załącznik do niniejszych Warunków Ostatecznych. Z zastrzeżeniem postanowień pkt. 21 poniżej, zgodnie z najlepszą wiedzą Emitenta żadna z osób zaangażowanych w ofertę Certyfikatów nie ma jakiegokolwiek interesu istotnego z punktu widzenia oferty. Wszystkie odniesienia do paragrafów zawarte w niniejszych Warunkach Ostatecznych dotyczą odpowiednich paragrafów w Warunkach Emisji, a wszelkie postanowienia Warunków Emisji, które dotyczą elementów niniejszych Warunków Ostatecznych, które nie zostały oznaczone ani wypełnione lub które zostały wykreślone, uważa się za wykreślone w mających zastosowanie do Certyfikatów warunkach emisji ( Warunki ). Emitent przyjmuje odpowiedzialność za informacje zawarte w niniejszych Warunkach Ostatecznych i potwierdza, że zgodnie z jego najlepszą wiedzą i przy dołożeniu należytej staranności w celu zapewnienia takiego stanu informacje zawarte w niniejszych Warunkach Ostatecznych są zgodne ze stanem faktycznym i nie pomijają żadnych informacji, których pominięcie mogłoby spowodować, że informacje zawarte w niniejszym dokumencie mogłyby się wydawać mylące, za wyjątkiem informacji dotyczących (emitenta(tów)) danego(danych) instrumentu(ów) bazowego(wych). Zawarte w niniejszym dokumencie informacje dotyczące (emitenta(ów)) danego(danych) instrumentu(ów) bazowego(ych) są fragmentami lub podsumowaniami raportów rocznych bądź innych publicznie dostępnych źródeł informacji. Emitent nie gwarantuje, że wszelkie publicznie dostępne informacje lub inne dokumenty dotyczące (emitenta(ów)) danego(danych) instrumentu(ów) bazowego(ych) są prawidłowe i kompletne ani nie przyjmuje odpowiedzialności za niniejsze informacje. Emitent nie gwarantuje, że informacje o zdarzeniach, które wystąpiły przed dniem sporządzenia niniejszych Warunków Ostatecznych, a które mogłyby mieć negatywny wpływ na cenę rynkową danego(danych) instrumentu(ów) bazowego(ych) (a tym samym na cenę rynkową i wartość Certyfikatów) zostały podane do publicznej wiadomości. Podanie takich informacji w późniejszym czasie lub zaniechanie publikacji informacji o istotnych przyszłych zdarzeniach dotyczących danego(danych) instrumentu(ów) bazowego(ych) mogą mieć wpływ na cenę rynkową lub na wartość Certyfikatów. Niniejsze Warunki Ostateczne nie stanowią oferty sprzedaży, zaproszenia do zakupu Certyfikatów ani nie należy ich postrzegać jako rekomendacji inwestycyjnej. Przekazanie niniejszych Warunków Ostatecznych ani prowadzona na ich podstawie sprzedaż Certyfikatów nie oznaczają, iż od daty sporządzenia niniejszych Warunków Ostatecznych nie nastąpiła zmiana sytuacji Emitenta czy Instrumentów Bazowych oraz że zawarte tu informacje są właściwe po tej dacie. Dystrybucja niniejszych Warunków Ostatecznych oraz oferta, sprzedaż i wydanie Certyfikatów mogą być w niektórych krajach ograniczone przepisami prawa. Emitent wzywa osoby, w których posiadaniu znajdą się niniejsze Warunki Ostateczne, do samodzielnego zapoznania się z takimi ograniczeniami i do ich przestrzegania. W zakresie pewnych ograniczeń dotyczących oferty i sprzedaży serii odsyła się do Prospektu Bazowego Emitenta, którego uzupełnienie lub modyfikację stanowią niniejsze Warunki. 1

3 POSTANOWIENIA DOT. CERTYFIKATÓW 1. Emitent: Raiffeisen Centrobank Aktiengesellschaft 2. Forma Warunków: Warunki nieujednolicone Język Warunków: Angielski i niemiecki (angielska wersja ma znaczenie wiążące) 3. Rodzaj Papierów Wartościowych: Certyfikaty 4. Waluta Produktu: Patrz wiersz Waluta Produktu w 5. Łączna Kwota Bazowa/Liczba Jednostek: Patrz wiersz "Liczba Jednostek" w 6. Cena Emisyjna: Patrz wiersz "Cena Emisyjna" w 7. Opłata subskrypcyjna: Patrz wiersz "Dopłata do Emisji" w 8. Podatek u Źródła: Patrz wiersz "Podatek u Źródła" w 9. Rodzaj Notowania: Patrz wiersz "Rodzaj Notowania" w 10. Określony Nominał/Bez wwartość Non-Par (ang. Non- Par Value): 11. Data Emisji: Patrz wiersz "Data Emisji" w 12. Forma: Certyfikat globalny (ang. Global Certificate) 13. Data Wykupu: Patrz. wiersz "Data Wykupu" w 14. Postanowienia dot. wymiany walut W przypadku, gdy co najmniej jedna z walut podana jest jako "quanto", jedna jednostka pierwszej waluty odpowiada jednej jednostce drugiej waluty. W przypadku, gdy żadna z walut nie jest podana jako "quanto", każda wymiana waluty następuje w oparciu o właściwy oficjalny Fixing EBC, za wyjątkiem wymiany wymaganej do określenia Ceny Intraday, która opierać się będzie na bieżących kursach wymiany walut. 15. Wykup/Podstawa płatności Wykup powiązany z wartością indeksu. 16. Wykup poprzez fizyczną dostawę: Nie 17. Notowanie: Patrz wiersz "Notowanie" w 2

4 18. Interesy osób zaangażowanych w ofertę: 19. (i) Stopa zwrotu: W związku z niepewnością dotyczącą Kwoty Wykupu nie jest możliwe w obecnej chwili obliczenie stopy zwrotu z Certyfikatów. (ii) Metoda obliczenia stopy zwrotu: POSTANOWIENIA DOT. OPROCENTOWANIA CERTYFIKATÓW (JEŚLI DOTYCZY) 20. Postanowienia dot. Stałej Kwoty Odsetkowej (ang. Fixed Interest Amount Certificate Provisions): 21. Postanowienia dot. Stałej Stopy Procentowej (ang. Fixed Rate Certificate Provisions: 22. Postanowienia przy Oprocentowaniu Zmiennym: 23. Minimalna Stopa Procentowa: 24. Maksymalna Stopa Procentowa: 25. Konwencja naliczania odsetek (ang. Day Count Fraction): POSTANOWIENIA DOT. WYKUPU CERTYFIKATÓW 26. Uzupełniające Warunki Emisji: Dotyczą Certyfikatów powiązanych z Indeksem (ang. Index Linked Certificates) 27. Szczególne postanowienia dot. wykupu Certyfikatów emitowanych na czas nieokreślony (ang. open-end): 28. Szczególne postanowienia dot. wykupu w ratach: 29. Anulowanie i zapłata w przypadku Zdarzenia Nadzwyczajnego, Kwota Wykupu, Okres Wypowiedzenia: 30. Opcja Kupna: 31. Opcja Sprzedaży: 32. Wcześniejszy Wykup po wystąpieniu Nadzwyczajnego Zdarzenia Wykupu lub innych przypadków: Dotyczy (i) (ii) Nadzwyczajne Zdarzenie(a) Wykupu: Inne przypadki: Zmiana prawa, zakłócenia w hedgingu (ang. Hedging Disruption), zwiększony koszt hedgingu (ang. Increased Cost of Hedging), wniosek o ogłoszenie upadłości (Insolvency Filing) 33. Kwota Wykupu każdego Certyfikatu: Zgodnie z 4(e) "Warunków Emisji". 3

5 34. Kwota Wcześniejszego Wykupu w Nadzwyczajnym Przypadku (Wykupu): Cena rynkowa Certyfikatu 35. Definicje ogólne: (i) Szczególne postanowienia dot. zmian prawa: (ii) Ostateczna Cena Referencyjna: Patrz wiersz "Ostateczna Cena Referencyjna" w załączonej Tabeli Ofertowej. (iii) Ostateczna Data Wyceny: Patrz wiersz "Ostateczna Data Wyceny" w załączonej Tabeli Ofertowej. (iv) Pierwotna Data Wyceny: Patrz wiersz "Pierwotna Data Wyceny" w załączonej Tabeli Ofertowej. (v) Pierwotna Cena Referencyjna: Patrz wiersz "Pierwotna Cena Referencyjna" w załączonej Tabeli Ofertowej. (vi) Inne Ceny Referencyjne:. (vii) Postanowienia dotyczące Dnia Rozliczenia: (viii) Zakłócenie rozliczenia: 36. Postanowienia dot. aktualizacji: Dotyczy (i) Mnożnik: Patrz wiersz "Mnożnik" w załączonej Tabeli Ofertowej. (ii) Pierwotny przelicznik FX: (iii) Ostateczny przelicznik FX : 37. Centra biznesowe istotne dla definicji Dnia Roboczego: Austria i Niemcy POSTANOWIENIA DOT. CERTYFIKATÓW POWIĄZANYCH Z INDEKSEM 38. Postanowienia dotyczące Certyfikatów powiązanych z Indeksem: Dotyczy (i) Indeks: Patrz wiersz "Instrument Bazowy" w (ii) Nazwa sponsora Indeksu: Patrz wiersz "Instrument Bazowy" w (iii) Waluta Instrumentu Bazowego: Patrz wiersz "Waluta Instrumentu Bazowego" w załączonej Tabeli Ofertowej. (iv) Index Disclaimer: Patrz wiersz "Instrument Bazowy" w 4

6 (v) (vi) Szczególne postanowienia dot. definicji Dnia Zakłócenia (ang. Disrupted Day): Szczególne postanowienia dot. definicji Wcześniejszego Zamknięcia: (vii) Szczególne postanowienia dot. Giełdy: (viii) (ix) Szczególne postanowienia dot. definicji Giełdowego Dnia Roboczego: Szczególne postanowienia dot. definicji Zakłócenia Giełdy: (x) Inne lub dodatkowe Zdarzenia Nadzwyczajne (xi) Szczególne postanowienia dot. definicji Zachwiania Rynku: (xii) Giełda(y) powiązana(e): Patrz wiersz "Giełda Powiązana" w (xiii) (xiv) (xv) Szczególne postanowienia dot. definicji Planowego Dnia Obrotu: Szczególne postanowienia dot. definicji Zawieszenia Obrotu: Szczególne postanowienia dot. daty decydującej w przypadku korekt: (xvi) Dostosowanie przez podmiot dokonujący Dotyczy obliczenia: (xvii) Inne lub dalsze definicje lub postanowienia POSTANOWIENIA DOT. CERTYFIKATÓW POWIĄZANYCH Z AKCJAMI 39. Postanowienia dot. Certyfikatów Powiązanych z Akcjami: POSTANOWIENIA DOT. CERTYFIKATÓW POWIĄZANYCH Z FUNDUSZAMI 40. Postanowienia dot. Certyfikatów Powiązanych z Funduszami POSTANOWIENIA DOT. CERTYFIKATÓW POWIĄZANYCH Z SUROWCAMI 41. Postanowienia dot. Certyfikatów Powiązanych z Surowcami: POSTANOWIENIA DOT. CERTYFIKATÓW POWIĄZANYCH Z KURSAMI WALUT 42. Postanowienia dot. Certyfikatów Powiązanych z Kursami Walut: POSTANOWIENIA DOT. CERTYFIKATÓW POWIĄZANYCH ZE STOPAMI PROCENTOWYMI 43. Postanowienia dot. Certyfikatów Powiązanych ze Stopami Procentowymi: 5

7 POSTANOWIENIA DOT. CERTYFIKATÓW POWIĄZANYCH Z KONTRAKTAMI TYPU FUTURE 44. Postanowienia dot. Certyfikatów Powiązanych z Kontraktami Typu Futures POSTANOWIENIA DOT. CERTYFIKATÓW POWIĄZANYCH Z ELEMENTAMI ZMIENNYMI 45. Postanowienia dot. Certyfikatów Powiązanych ze Zmiennymi: POSTANOWIENIA DOT. CERTYFIKATÓW POWIĄZANYCH Z KOSZYKIEM PAPIERÓW 46. Postanowienia dot. Certyfikatów Powiązanych z Koszykiem Papierów: DYSKONTOWYCH 47. Uzupełniające szczególne definicje produktowe dla Certyfikatów Dyskontowych: BONUSOWYCH 48. Uzupełniające szczególne definicje produktowe dla Dotyczy Certyfikatów Bonusowych: (i) Bariera: Patrz wiersz "Bariera" w załączonej Tabeli Ofertowej. (ii) Szczególne postanowienia dot. Okresu Obserwacji Bariery: (iii) Szczególne postanowienia dot. Ceny Referencyjnej Bariery: (iv) Poziom Bonusowy: Patrz wiersz "Poziom Bonusowy" w (v) Limit: Patrz wiersz "Limit" w załączonej Tabeli Ofertowej. (vi) Szczególne postanowienia dot. Kwoty Wykupu: (vii) Dalsze definicje: BONUSOWYCH TYPU REVERSE 49. Uzupełniającej szczególne definicje produktowe dla Certyfikatów Bonusowych Typu Reverse: OPARTYCH NA INDEKSIE / CERTYFIKATÓW UCZESTNICTWA 50. Uzupełniające szczególne definicje produktowe dla Certyfikatów opartych na indeksie / Certyfikatów uczestnictwa: TURBO 51. Uzupełniające szczególne definicje produktowe dla Certyfikatów Turbo: GWARANTOWANYCH 52. Uzupełniające szczególne definicje produktowe dla Certyfikatów Gwarantowanych 6

8 EKSPRESOWYCH 53. Uzupełniające szczególne definicje produktowe dla. Certyfikatów Ekspresowych: ZAMIENNYCH TYPU REVERSE CONVERTIBLE 54. Uzupełniające szczególne definicje dla Certyfikatów Zamiennych typu Reverse Convertible: UZUPEŁNIAJĄCE SZCZEGÓLNE DEFINICJE PRODUKTOWE DLA CHRONIONYCH CERTYFIKATÓW ZAMIENNYCH TYPU REVERSE CONVERTIBLE 55. Uzupełniające szczególne definicje produktowe dla Chronionych Certyfikatów Zamiennych typu Reverse Convertible: FAKTOROWYCH 56. Uzupełniające szczególne definicje produktowe dla Certyfikatów Faktorowych: DYSTRYBUCJA 57. Metoda dystrybucji: Niekonsorcjalna (ang. nonsyndicated) 58. Pośrednicy w obrocie wtórnym: Brak 59. Podmiot przyjmujący zapisy: Raiffeisen Bank Polska S.A. - Dom Maklerski pełni funkcję menadżera oferty na terytorium Polski. Dystrybucja przeprowadzona zostanie zgodnie ze stosownymi procedurami wewnętrznymi Raiffeisen Bank Polska S.A. Dom Maklerski. Opis procedury przyjmowania zapisów: Zapisy przyjmowane będą, na formularzach zapisów przygotowanych przez Raiffeisen Bank Polska S.A. Dom Maklerski w języku polskim. Składając zapis Inwestorzy zobowiązani są podać wszystkie dane wskazane na formularzu zapisu. Zapis jest nieodwołalny i bezwarunkowy. W momencie składania zapisu, 7

9 Inwestorzy zobowiązani są do złożenia nieodwołalnej dyspozycji deponowania Certyfikatów na rachunku papierów wartościowych prowadzonym w ich imieniu. Wszelkie konsekwencje wynikające z niepoprawnego wypełnienia formularza zapisu ponosi Inwestor. Inwestorzy mają możliwość złożenia zapisu za pośrednictwem przedstawicieli lub pełnomocników zgodnie ze stosownymi procedurami wewnętrznymi Raiffeisen Bank Polska S.A. Dom Maklerski. Wpłaty: Płatności mogą być dokonywane gotówką lub przelewem. Płatności powinny być dokonywane w polskich złotych (zł/pln) na rachunek podmiotu przyjmującego zapisy. Kwota płatności powinna być równa wartości nominalnej dokonanego zapisu powiększonej o opłatę subskrypcyjną (patrz wiersz Opłata subskrypcyjna w załączonej Tabeli Ofertowej). Niedokonanie wpłaty w terminie lub dokonanie częściowej wpłaty na oferowane Certyfikaty będzie skutkować niewżnością całego zapisu. Wpłaty powinny być dokonane najpóźniej do końca dnia, w którym złożono zapis subskrypcji. Za termin dokonania wpłaty przyjmuje się termin zaksięgowania środków na rachunku podmiotu przyjmującego zapisy. Przydział Certyfikatów: Przydział Certyfikatów dokonany zostanie w oparciu o złożone i ważne zapisy. Żeby zapis został uznany za ważny powinien zostać właściwie wypełniony i w pełni opłacony w terminie. Jeśli całkowita liczba subskrybowanych Certyfikatów przekroczy liczbę oferowanych Certyfikatów, przydział Certyfikatów nastąpi zgodnie z zasadą proporcjonalnej redukcji. Emitent nie będzie traktował Inwestorów w sposób uprzywilejowany ani dyskryminujący. Emitent nie będzie indywidualnie informował Inwestorów o liczbie przydzielonych im Certyfikatów. Inwestorzy mogą zostać poinformowani o liczbie Certyfikatów 8

10 zapisanych na ich rachunku papierów wartościowych zgodnie z procedurami obowiązującymi w firmach inwestycyjnych lub bankach prowadzących rachunki papierów wartościowych na ich rzecz. 60. Oferta Publiczna: Oferta Papierów Wartościowych może być przeprowadzona przez Raiffeisen Centrobank Aktiengesellschaft w sposób inny niż określony w art. 3(2) Dyrektywy Prospektowej w Austrii, również Republice Czeskiej, Niemczech, Węgrzech, Włoszech, Polsce, Rumunii, Słowacji i Słowenii w okresie rozpoczynającym się pierwszego dnia Okresu Przyjmowania Zapisów ( Okres Ważności Oferty ). 61. Okres Przyjmowania Zapisów: Zapisy na Certyfikaty przyjmowane są od 15 kwietnia 2013 r. do 24 kwietnia 2013 r., do godz. 16:00, z zastrzeżeniem, że okres ten może zostać skrócony lub przedłużony decyzją Emitenta. 62. Umowa subskrypcji (jeżeli istnieje): 63. Prowizje: 64. Kategorie potencjalnych inwestorów: Dotyczy. Wyłącznie osoby fizyczne. 65. W przypadku dystrybucji niekonsorcjalnej, nazwa Menadżera: Raiffeisen Bank Polska S.A. Dom Maklerski, ul. Piękna 20, Warszawa 66. Dodatkowe ograniczenia sprzedaży: 67. Informacje od osób trzecich: W przypadku otrzymania informacji od osób trzecich potwierdza się, że informacje te zostały dokładnie powtórzone oraz że zgodnie z wiedzą Emitenta oraz na ile Emitent jest w stanie na podstawie informacji przekazanych przez osoby trzecie nie pominięto żadnych faktów, których nieuwzględnienie sprawiłoby, iż powtórzone informacje byłyby niedokładne lub wprowadzające w błąd. Przy stosownej informacji podawane jest jej źródło. Emitent nie dokonuje niezależnego sprawdzenia informacji pochodzących od osób trzecich i nie przyjmuje żadnej odpowiedzialności za pomyłki lub pominięcia, które wystąpiły w źródle informacji. 9

11 DANE DO PRZEPROWADZENIA OFERTY 68. Kod ISIN: Patrz wiersz "Kod ISIN" w 69. Niemiecki numer identyfikacji papierów wartościowych Patrz wiersz "Niemiecki numer (niem. WKN): identyfikacji papierów wartościowych" w załączonej Tabeli Ofertowej. 70. Agent ds. Płatności (ang. Paying Agent): Raiffeisen Centrobank Aktiengesellschaft, Tegetthoffstraße 1, A-1015 Wiedeń, Austria 71. Agent ds. Obliczeń (ang. Calculation Agent): Raiffeisen Centrobank Aktiengesellschaft, Tegetthoffstraße 1, A-1015 Wiedeń, Austria 72. Powiadomienia: (i) Adres internetowy: (ii) (iii) Inne lub dodatkowe miejsce do publikacji w gazetach codziennych: Inny dzień, w którym publikacja staje się skuteczna: Niniejsze Warunki Ostateczne zawierają ostateczne dane wymagane do dopuszczenia do obrotu niniejszym opisanych papierów wartościowych z dniem określonym w Dacie Emisji w ramach Programu Emisji Pochodnych Papierów Wartościowych. Podpisano w imieniu Emitenta: Należycie umocowany Należycie umocowany 10

12 Tabela Ofertowa dla Certyfikatów Bonusowych Raiffeisen Centrobank AG wyemitowanych w ramach Programu Emisji Pochodnych Papierów Wartościowych (Notes) odnosząca się do Warunków Ostatecznych Nr 1194 Data Emisji: 29 kwietnia 2013 r. Waluta Produktu: Rodzaj Notowania (ang. Type of Quotation): Złoty Polski ("PLN") W sztukach Liczba Papierów Wartościowych: Cena Emisyjna: Opłata subskrypcyjna: Podatek u Źródła: Notowanie: Kod ISIN: Niemiecki numer identyfikacji papierów wartościowych (niem. WKN): Instrument Bazowy: jednostek 1.000,00 PLN za jednostkę 10,00 PLN za jednostkę Certyfikaty są opodatkowane podatkiem u źródła w Austrii na podstawie Ceny Emisyjnej. Jeżeli Emitent tak zdecyduje, może ubiegać się o dopuszczenie Certyfikatów do obrotu na rynkach regulowanych w państwach członkowskich Unii Europejskiej: Austrii, Niemiec, Węgier, Polski, Słowenii, Słowacji, Republiki Czeskiej i Rumunii. AT0000A10550 RCE6T2 Indeks WIG20 (WIG20) WIG 20 jest najważniejszym indeksem Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie. Indeks wzrostu cen obejmuje 20 największych polskich spółek akcyjnych pod względem kapitalizacji rynkowej. Sponsorem indeksu jest Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie. WIG 20 jest chronionym znakiem towarowym zarejestrowanym na rzecz Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie Dodatkowe informacje na temat instrumentu bazowego dostępne na: strona internetowa Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie. Giełda Powiązana: 11

13 Waluta Instrumentu Bazowego: Giełda właściwa dla Instrumentu Bazowego: Mnożnik: Limit: PLN Liczba równa ilorazowi 1.000,00 oraz Pierwotnej Ceny Referencyjnej Pierwotna Cena Referencyjna: Pierwotna Data Wyceny: Ostateczna Cena Referencyjna: Ostateczna Data Wyceny: % Kursu Zamknięcia Instrumentu Bazowego w Pierwotnej Dacie Wyceny 26 kwietnia 2013 r. Kurs Zamknięcia 27 października 2015 r. Bariera: 65,00% Pierwotnej Ceny Referencyjnej Poziom Bonusowy: 200,00% Pierwotnej Ceny Referencyjnej, pomniejszone o Ostateczną Cenę Referencyjną. Data Wykupu: 30 października 2015 r. 12