Instrukcja obsługi systemu: Korporacyjny i Indywidualny Rachunek Internetowy dla Banków Spółdzielczych. Panel klienta

Transkrypt

1 Instrukcja obsługi systemu: Korporacyjny i Indywidualny Rachunek Internetowy dla Banków Spółdzielczych Panel klienta Data aktualizacji:

2 Spis treści 1 Wprowadzenie Wczytywanie certyfikatu do przeglądarki Połączenie ze stroną Bankowości Internetowej KIRI BS Certyfikat serwera - SSL Certyfikat SSL - jak działa? Logowanie do Panelu klienta Opcja Ustawienia Karty kodów Zmiana hasła Logi dostępu Certyfikaty Ustawienia Dokumenty Zakładka Start Obsługa kont Kontakt Komunikaty Kursy walut Zakładka Przelewy Lista przelewów Lista zleceń stałych Wybór przelewu Standardowy US ZUS Z szablonu Do podpisu Przelewy zagraniczne Obsługa paczek (konta korporacyjne) Do paczki Lista paczek Wszystkie paczki Szablony paczek Zakładka Szablony Lista szablonów Wybór szablonu Standardowy US

3 5.2.3 ZUS Z pliku Obsługa paczek (konta korporacyjne) Szablony paczek Zakładka Kontrahenci Lista Nowy kontrahent Z pliku Zakładka Kredyty Informacje Spłata raty Obsługa kredytów Zakładka Lokaty Rejestracja Informacje Historia Zakładka Historia Operacje z dnia Od daty do daty Ile dni wstecz Wyszukiwanie Wyciągi Blokady Kartowe Doładowania GSM Rachunki wirtualne Zakładka Doładowania GSM Doładuj telefon Reklamacja

4 Szanowni Państwo! Serdecznie witamy Państwa wśród grona użytkowników Systemu Korporacyjnego i Indywidualnego Rachunku Internetowego dla Banków Spółdzielczych - KIRI BS 2012, opracowanego przez firmę I-BS.pl - Stalowa Wola, specjalizującą się w realizacji złożonych technologicznie oraz organizacyjnie projektów informatycznych. W dzisiejszych czasach, gdy w społeczeństwie informacyjnym Internet stanowi jeden z najważniejszych kanałów komunikacji, System Bankowości Internetowej powinien zapewniać szereg takich funkcji, które umożliwią zarówno Klientom detalicznym, jak i instytucjonalnym pełną oraz automatyczną obsługę kluczowych dla nich produktów, a pracownikom Banku zapewnią szybki kanał sprzedaży i wsparcie dla Klienta. Dlatego nasz system bankowości elektronicznej - KIRI BS 2012 wychodzi naprzeciw tym wymaganiom i umożliwia indywidualnym oraz korporacyjnym Klientom Banku wykonywanie operacji bankowych przez Internet, za pośrednictwem przeglądarki Internetowej w dowolnym momencie, z dowolnego miejsca na świecie. Przyjazny dla Klienta interfejs Systemu sprawia, że jest on łatwy w obsłudze, przy jednoczesnym zachowaniu najwyższych procedur bezpieczeństwa tak, aby można było drogą Internetową przeprowadzać operacje, które są standardowo dostępne w tradycyjnym okienku Bankowym. Zanim rozpoczną Państwo pracę z naszym systemem bankowości internetowej KIRI BS 2012, zachęcamy do lektury niniejszej dokumentacji, która w przystępny sposób przedstawia wszystkie istotne informacje na temat funkcjonalności oraz użytkowania naszego systemu od strony Klienckiej. Z poważaniem Zespół Programistów I-BS.pl - Technologie Informatyczne 4

5 1 Wprowadzenie Do prawidłowego działania, system Bankowości Internetowej KIRI BS wymaga dowolnego systemu operacyjnego z graficznym środowiskiem (Windows, Linux, Mac OS), przeglądarki internetowej obsługującej JavaScript oraz połaczenia szyfrowane SSL 3.0. Takie wymagania spełniają prawie wszystkie popularne przegladarki internetowe pracujące w trybie graficznym (Mozilla Firefox, Opera, Google Chrome, Internet Explorer), przy czym zalecana do pracy z naszym systemem jest przeglądarka Mozilla Firefox. Standardowo Klient podczas zakładania konta internetowego w danym Banku otrzymuje nośnik danych (np. pamięć przenośną - pendrive), na którym znajdują sie trzy foldery: 1. CERT - w którym umieszczany jest Osobisty Certyfikat Klienta, generowany przez pracownika Banku w Panelu Administracyjnym systemu, po założeniu Klientowi konta internetowego, zezwalający na korzystanie z Panelu Klienta; 2. KartaK - aplikacja umożliwiająca odczyt Elektronicznej Karty Kodów, (jeżeli taka została na życzenie Klienta wygenerowana w Banku), stanowiącej odpowiednik papierowej Karty Kodów; 3. Firefox Portable - przenośna wersja przeglądarki Mozilla Firefox, ułatwiająca korzystanie z systemu w sytuacji, gdy np. na danym komputerze nie ma zainstalowanej żadnej przeglądarki, lub tej konkretnej - zaleca się wgrywanie najnowszej wersji przeglądarki. Przed rozpoczęciem pracy z Panelem Klienta, należy uprzednio przygotować przeglądarkę internetową, aby można było nawiązać połączenie do strony internetowej Systemu Bankowości Internetowej KIRI BS. W tym celu należy wczytać do przeglądarki Osobisty Certyfikat Klienta - specjalny plik generowany w danym Banku Spółdzielczym po utworzeniu konta w systemie Bankowości Internetowej, umieszczany następnie na nośniku danych, np. pamięci przenośnej (pendrive) w folderze CERT, po czym przekazywany wraz z tym nośnikiem Klientowi. Na nazwę pliku z Certyfikatem składa sie numer NRB danego Klienta oraz charakterystyczne dla tego typu plików rozszerzenie (*.p12): numer NRB konta klienta.p Wczytywanie certyfikatu do przeglądarki Gdy posiadają już Państwo taki wygenerowany plik z rozszerzeniem *.p12, zawierający w sobie: klucz prywatny, klucz publiczny oraz certyfikat, przystępujemy do jego importu 5

6 w przeglądarce internetowej. W celu zaimportowania własnego certyfikatu z pliku *.p12, w zależności od użytkowanej przeglądarki, należy wykonać następujace kroki: Mozilla Firefox: W celu zaimportowania własnego certyfikatu z pliku *.p12 należy wybrać z menu przeglądarki Mozilla Fireofx: Narzędzia, następnie z rozwijanej listy Opcje. W nowym oknie wybieramy z opcji Zaawansowane. Następnie wybieramy zakładkę Szyfrowanie i klikamy przycisk Wyświetl certyfikaty. W nowym oknie (Menedżer certyfikatów) wybieramy zakładkę Użytkownik i klikamy przycisk Importuj. W oknie, które się pojawi wskazujemy lokalizację naszego pliku z certyfikatem - domyślnie folder CERT na nośniku danych (pendrive) otrzymanym w Banku lub dowolnej innej lokalizacji, jesli został przekopiowany z nośnika na dysk komputera. Klikamy Otwórz. Pojawi się okno z prośbą o podanie hasła do tego certyfikatu. Po wprowadzeniu hasła, które będzie użyte przy szyfrowaniu kopii bezpieczeństwa certyfikatu i jego zatwierdzeniu, certyfikat zostanie zaimportowany i potwierdzony komunikatem: Osobiste certyfikaty bezpieczeństwa oraz prywatne klucze zostały pomyślnie odtworzone z kopii zapasowej. Po zakończonym imporcie w widoku okna Menedżera certyfikatów będzie widoczny zaimportowany certyfikat wymagany do zalogowania na strone Panelu Klienta systemu KIRI BS. 1.2 Połączenie ze stroną Bankowości Internetowej KIRI BS Podczas pierwszego połączenia ze stroną internetową systemu KIRI BS pojawi się komunikat o weryfikacji certyfikatu serwera: 6

7 Ilustracja: Komunikat o weryfikacji serwera Wybieramy opcję Rozumiem zagrożenie, a w następnym oknie przycisk Dodaj wyjątek. Wyświetli się okno Dodanie wyjątku bezpieczeństwa, w którym należy kliknąć przycisk Potwierdź wyjątek bezpieczeństwa. W przypadku gdy chcemy zalogować się do systemu bankowości internetowej z innego komputera, należy powtórzyć powyższą procedurę wgrywania i weryfikacji certyfikatu. Operacja ta jest jednorazowa (dla każdej innej przeglądarki, z której chcemy się logować) i wymagana tylko przy pierwszym połączeniu. 1.3 Certyfikat serwera - SSL Certyfikat, to zbiór danych jednoznacznie identyfikujących pewną jednostkę (np. serwer) oraz pozwalający stwierdzić, czy ta jednostka, która sie nim legitymuje jest faktycznie tym, za kogo się podaje. Certyfikat SSL zapewnia ochronę stron internetowych oraz poufność danych przekazywanych drogą elektroniczną, umożliwiając szyfrowanie dowolnej usługi świadczonej przez Internet. Może zostać zainstalowany dla serwera, który dysponuje adresem IP. Dla jednego adresu IP może zostać uruchomiony tylko jeden certyfikat, który wystawiany jest dla jednej, konkretnej domeny. W tym wypadku ma znaczenie, czy używana jest domena z przedrostkiem www, czy też bez niego. Taki certyfikat serwera wówczas zawiera informacje opisujące tożsamość danego serwera. Certyfikaty SSL Thawte stosowane są przez instytucje oraz firmy, które na własnych stronach obsługują płatności kartami kredytowymi lub wymagają podania danych uwierzytelniających (hasło, kod identyfikujący użytkownika). Na zabezpieczonej certyfikatem SSL witrynie w przeglądarce znajduje się zamknięta 7

8 kłódka (najczęściej obok adresu strony). Ten charakterystyczny znak jest gwarancją autentyczności połączenia. Certyfikaty z rozszerzoną walidacją - EV (Extended Validation) w nowych przeglądarkach internetowych zmieniają pasek adresu na zielony i wyświetlają w nim nazwę podmiotu dla którego certyfikat SSL został wystawiony. Strony w bezpiecznym połączeniu SSL posiadają przedrostek Certyfikat SSL - jak działa? SSL jest protokołem sieciowym używanym do bezpiecznych połączeń internetowych, opracowanym przez firmę Netscape, a następnie powszechnie przyjęty jako standard szyfrowania na stronach www. Strony nieszyfrowane oraz formularze przesyłane są przez sieć z serwerów otwartym tekstem. Jeżeli serwer używa protokołu SSL do komunikacji z przegladarką, wówczas informacja w obie strony (na linii serwer www - przegladarka) jest przesyłana przez sieć w sposób zaszyfrowany. SSL realizuje szyfrowanie, uwierzytelnianie serwera (lub również użytkownika) i zapewnia integralność oraz poufność przesyłanych informacji. W momencie nawiązania połączenia ze stroną www stosującą protokół SSL następuje ustalanie algorytmów oraz kluczy szyfrujących, stosowanych następnie przy przekazywaniu danych pomiędzy przegladarką internetową, a serwerem www. Algorytmy szyfrujące stosowane w protokole SSL: 1. Algorytm asymetryczny z Kluczem Publicznym i Prywatnym serwera www (np. RSA): używany w czasie inicjacji połączenia SSL - przeglądarka generuje losowy Klucz Prywatny symetryczny (dla następnego algorytmu), szyfruje go z użyciem Klucza Publicznego serwera i przesyła do serwera, a ten za pomocą swojego Klucza Prywatnego asymetrycznego odczytuje Klucz Prywatny symetryczny. 2. Algorytm symetryczny z Kluczem Prywatnym (np. RC-4): kiedy przeglądarka oraz serwer posiadają już ten sam Klucz Prywatny, rozpoczyna się komunikacja. Cała transmisja danych między serwerem i przeglądarką jest szyfrowana za pomocą Klucza Prywatnego symetrycznego. Jeden klucz jest używany podczas jednej sesji. W nastepnej sesji zostaje wygenerowany nowy Klucz Prywatny. 3. Funkcja skrótu (np. MD-5): używana do generowania podpisów cyfrowych dla przesyłanej informacji. Podpisy zapewniają integralność przesyłanej informacji. Jeśli ktoś spróbuje zmienić dane w trakcie transmisji, zostanie to wykryte. W pierwszej fazie nawiązywania połączenia SSL serwer i przeglądarka wymieniają tzw. certyfikaty - odpowiedniki dokumentu tożsamości zarówno dla serwera www jak i Klienta danego Banku. Certyfikat zawiera nastepujące składniki: 1. nazwę właściciela certyfikatu, 8

9 2. nazwę wydawcy certyfikatu, 3. publiczny klucz własciciela dla algorytmu asymetrycznego, 4. cyfrowy podpis wystawcy certyfikatu (np. VeriSign, Thawte, etc.), 5. okres ważności, 6. numer seryjny (tzw. fingerprint). Certyfkaty są wydawane przez niezależne i zaufane urzędy - Certification Authorities (CA). Poprzedzone jest to sprawdzeniem autentyczności danego wnioskodawcy (czy faktycznie taki ktoś istnieje i jest tym za kogo się podaje). Certyfikaty SSL serwera zapewniają uwierzytelnienie serwera bankowego. Łączac się z serwerem www sprawdzają czy jego certyfikat jest ważny oraz sprawdzają informacje zawarte w certyfikacie (np. czy nazwa właściciela jest poprawna). Ważną sprawą dla bezpieczeństwa zaszyfrowanych informacji jest długość używanych kluczy. Im klucze są dłuższe, tym trudniej odszyfrować informacje. Długość klucza zależy od dwóch elementów: rodzaju certyfikatu SSL serwera oraz przeglądarki www i jej możliwości szyfrowania. Zawsze używany jest klucz o maksymalnej długości obsługiwanej przez oba elementy. Certyfikaty serwerów dzielą się na dwa rodzaje - pełny SSL oraz SSL/SGC (Server Gated Cryptography) to uproszczony SSL na potrzeby ominięcia ograniczeń eksportowych, które obowiązywały do i nie pozwalały na sciąganie do naszego kraju przeglądarek z pełna obsługą 128-bitów SSL, obecnie Polska nie jest już obwarowana żadnymi ograniczeniami, co do długości kluczy). Polskie Banki w większości posiadają certyfikaty SSL/SGC 128 lub 256 bitów, co oznacza, że do korzystania z ich usług wystarczy standardowo zalecana przez Bank przeglądarka. 1.5 Logowanie do Panelu klienta Aby połączyć się ze stroną internetową systemu Bankowości Internetowej Banku Spółdzielczego, należy wpisać w przeglądarce internetowej adres strony klienckiej: np. Adres rozpoczyna sie od co oznacza, że strona Bankowosci Internetowej szyfrowana jest prtokołem SSL, który zapewnia bezpieczeństwo połączenia. 9

10 Uwaga: Przy pierwszej próbie połączenia ze stroną internetową Systemu Bankowosci Internetowej KIRI BS, przy NIE zaczytanym do przegladarki internetowej osobistym Certyfikacie Klienta, wyświetli sie komunikat o braku odpowiedniego certyfikatu. Po przejściu wspomnianych wcześniej procedur (import osobistego certyfikatu, potwierdzenie wyjątku bezpieczeństwa dla serwera) przy pierwszym połączeniu z Systemem Bankowości Internetowej KIRI BS o zaimportowaniu osobistego certyfikatu, pojawi się okno z informacjami o certyfikacie użytkownika. Należy kliknąć przycisk OK. Nastepnie na ekranie wyświetli się ekran logowania do Panelu Klienta systemu KIRI BS, gdzie należy podać swój login oraz hasło i aby przejść dalej, potwierdzić przyciskiem Zaloguj. Uwaga: przy trzech nieudanych próbach logowania następuje blokada konta na 15 minut, którą może zdjąć administrator w banku. Jeśli po odczekaniu 15 minut znowu zostanie wprowadzone błędne hasło - konto zostaje zablokowane na czas nieokreślony do momentu odblokowania przez administratora. Ilustracja: Ekran logowania Po zatwierdzeniu loginu i hasła gdy są poprawne (w przeciwnym wypadku pojawia się odpowiedni komunikat o błęnym loginie lub haśle), widzimy ekran powitalny, któ- 10

11 ry zawiera takie informacje jak nazwa użytkownika konta (właściciel, ilość NRB), data ostatniego logowania (data, czas, adres IP) oraz komunikaty (informacje od Banku). Klikajac przycisk Dalej przechodzimy do strony głównej panelu klienta. Uwaga: Podczas logowania do panelu klienta, łączy się on z systemem księgowym banku celem aktualizacji salda, zatem wyświetlenie strony głównej panelu może potrwać kilkanaście sekund. Ważne: Podczas pierwszego zalogowania do systemu KIRI BS, Klient zostanie poproszony o zmianę hasła (co najmniej 6 znaków), przez podanie hasła otrzymanego w banku, oraz dwukrotne powtórzenie nowego (własnego). Całość operacji należy potwierdzić kodem z karty kodów (wygenerowanej również w Banku w postaci wydruku papierowego lub elektronicznej) lub kodem SMS. Nastąpi automatyczne wylogowanie z systemu, z prośbą o zalogowanie z użyciem nowego hasła. Po wprowadzeniu loginu i nowego hasła widzimy ekran startowy systemu KIRI BS domyślnie ustawiony na zakładkę Start. Na ekranie startowym, na górze strony widoczne są takie informacje jak nazwa banku oraz czas jaki pozostał do wygaśnięcia sesji (przy braku aktywności na koncie w tym przedziale czasowym, nastąpi automatyczne wylogowanie z systemu). Ilustracja: Strona startowa Po naciśnięciu przycisku Wyloguj następuje wylogowanie z systemu. 11

12 2 Opcja Ustawienia 2.1 Karty kodów Domyślnie, po wejściu w Mój profil ukazuje się ekran pierwszej z dostępnych dla tej funkcjonalności opcji, czyli Karty kodów, gdzie wyświetlana jest tabela Aktywna karta, w której zawarte są takie informacje jak: statusy karty kodów, informacja czy dana karta kodów jest juz zamknięta (zablokowana) lub aktywna (kartę aktywną można zablokować), nr karty kodów/nr koperty, numer danej karty z kodami jednorazowymi lub numer karty kodów wraz z numerem koperty, w której została wydrukowana, jeśli bank korzysta z funkcjonalności Kopertowe Karty Kodów. Pod tabelą z informacjami o Kartach Kodów, znajduje się opcja Zamów nową kartę kodów. Klikając ten przycisk możemy zamówić nową kartę kodów. W zależności od tego czy bank ustawi możliwość wyboru rodzaju karty, wyświetlone zostaną dodatkowe opcje (wybór rodzaju karty). Jeśli bank udostępnia możliwość samodzielnego drukowania i pobierania kart kodów, przy każdej zamówionej karcie znajdują się odpowiednie przyciski. Aby samodzielnie wydrukować/pobrać kartę należy wybrać przycisk drukowania lub pobierania dla danej karty, a następnie potwierdzić kodem z poprzedniej aktywnej karty. 2.2 Zmiana hasła Ze względów bezpieczeństwa zalecana jest regularna zmiana hasła logowania do Systemu Bankowości Internetowej KIRI BS, jak i jego złożoność (np. wielkie i małe litery, znaki specjalne, cyfry). Podobnie w przypadku jeżeli istnieje przypuszczenie, że ktoś niepowołany poznał nasze hasło do logowania w systemie. Nowe hasło powinno zawierać od 6 do 16 znaków. Aby zmienić hasło, należy skorzystać z opcji Zmiana hasła. W wyświetlonym formularzu należy wypełnić wszystkie pola zgodnie z opisem. Do zatwierdzenia potrzebny jest jednorazowy kod z karty kodów lub kod SMS w przypadku włączonej usługi jednorazowych kodów SMS. Wypełniony formularz należy zatwierdzić przyciskiem Zmień hasło. Ilustracja: Zmiana hasła 12

13 2.3 Logi dostępu Klient ma możliwość wglądu w zestawienie danych dotyczących logowań do systemu Bankowości Internetowej KIRI BS, czyli Logi dostępu. Lista zawiera: - Imię i nazwisko (osoby, która logowała się do panelu klienta); - Data logowania (rrrr-mm-dd gg:mm:ss); - Data wylogowania (rrr-mm-dd gg:mm:ss); - Adres IP (z którego nastąpiło logowanie). 2.4 Certyfikaty Opcja zawiera informacje dotyczące wgranego do przeglądarki internetowej Certyfikatu osobistego umożliwającego dostęp do części Klienckiej Systemu Bankowości Internetowej KIRI BS, takie jak: - data wygaśnięcia certyfikatu; - dla kogo wydany; - przez kogo wydany (Bank Spółdzielczy); - okres ważności od - do certyfikatu serwera. 2.5 Ustawienia Najbardziej rozbudowana w możliwości konfiguracyjne opcja funkcjonalności Mój profil. Ekran podzielony jest na dwie części. Ustawienia oraz Ustawienia za potwierdzeniem. Ustawienia: Wszystkie opcje dostępne w tej części nie wymagają potwierdzenia jednorazowym kodem z karty kodów lub kodem SMS. Ustawienia podzielone są na kilka kategorii: 1. Ilość wierszy na stronie - ustawienia dotyczą ilości wyświetlanych wierszy np. na liście przelewów, szablonów, czy historii. 2. SMS y - ustawienia dotyczące kodów jednorazowych SMS oraz przysyłanych SMS ze zmianą salda klienta. Aby mieć dostęp do tych usług, klient chcąc z nich korzystać musi je włączyć (jeśli są wyłączone) i skonfigurować według własnego uznania. 3. Konfiguracja wydruku wyciągów - ustawienia dotyczące wydruków. 13

14 4. Konfiguracja podglądu historii przelewów - wybór trybu wyświetlania historii. 5. Konfiguracja lokat - możliwość włączenia lub wyłączenia zakładki Lokaty. 6. Konfiguracja ustawień domyślnych dla przelewów - ustawienie w przypadku klienta korporacyjnego czy przelewy mają domyślnie trafiać na listę przelewów Do paczki. 7. Konfiguracja ustawień domyślnych dla wczytywanych plików - wybór domyślnego kodowania dla wczytywanych plików. 8. Konfiguracja ustawień domyślnych dla przelewów do US - możliwość wyboru domyślnego identyfikatora. Zmiany wystarczy zastosować przyciskiem Zmień ustawienia. Ustawienia za potwierdzeniem: Dotyczą ustawień numeru telefonu dla przychodzących SMS ów oraz adresu . Zmianę należy potwierdzić jednorazowym kodem z karty kodów bądź kodem SMS. Zmiany te spowodują również zmianę na Klienta w Panelu Administracyjnym. 2.6 Dokumenty Znajdują się tutaj dokumenty bankowe (regulaminy) do pobrania. 3 Zakładka Start Pierwszym ekranem właściwym jaki się ukazuje tuż po zalogowaniu do panelu klienta systemu Bankowości Internetowej KIRI BS i przejściu strony powitalnej, jest zakładka Start, która zawiera informacje o rachunku/rachunkach klienta. Jeżeli klient posiada więcej niż jedno NRB - wówczas ma możliwość wyboru z listy rozwijanej obok zakładki Start odpowiedniego rachunku. Po wybraniu, będą widoczne informacje dotyczące tego NRB, czyli: Dane klienta: Dane osobowe; Konta bankowe; Nazwa rachunku; Waluta rachunku; Stan konta z dnia (rrrr-mm-dd gg:mm:ss): Saldo; 14

15 Dostępne środki; Przyznany limit kredytu; Niewykorzystany limit kredytu; Suma zablokowanych środków; Kwota w użyciu; Limity: Limity dzienne dla konta: wszyscy; Limity dzienne dla konta: nazwa konkretnego właściciela rachunku; Limity jednorazowe; Lista paczek oczekujących na podpisanie (widoczne przy kontach korporacyjnych) NRB; Ilość paczek do podpisania. Boczne menu zakładki Start oprócz odnośnika do jej głównego ekranu, zawiera jeszcze trzy opcje: 1. Obsługa kont 2. Kontakt 3. Komunikaty 4. Kursy walut Ponadto dolna część bocznego menu, w każdej zakładce, wyświetla informacje o: stanie konta: Saldo i Dostępne środki oraz dostępnym pod nimi przyciskiem Aktualizuj, który pozwala odświeżyć saldo, jeśli zaisnteje taka potrzeba. 3.1 Obsługa kont W tym miejscu istnieje możliwość nadania opisu dla danego NRB, celem łatwiejszej identyfikacji rachunku. Ilustracja: Nadawanie opisu dla rachunku 15

16 Ponadto wyświetlone jest tutaj zestawienie wszystkich dostępnych rachunków. Takie zestawienie można pobrać w postaci wydruku do pliku.pdf lub wydrukować bezpośrednio na drukarkę (przyciski powyżej tabel). Wydruk, zarówno w formacie.pdf jak i drukowany, zawiera (patrząc od góry): - Nazwę oraz adres Banku Spółdzielczego, w którym klient ma otwarty rachunek; - Logo systemu KIRI BS; - Tabelę z zestawieniem wszystkich NRB oraz danymi opisanymi powyżej W tym miejscu można również dodawać grupy dla rachunków (w przypadku większej ilości rachunków - dla jednego rachunku opcja nie jest wyświetlana) poprzez kliknięcie na przycisk Dodaj grupę A1. Grupy można edytować i usuwać B1. Ilustracja: Grupy rachunków Po kliknięciu na przycisk Dodaj grupę, w następnym oknie wybieramy i zaznaczamy rachunki, które mają należeć do grupy oraz nadajemy nazwę grupy. Wybrane z listy NRB podstawowe również musi być zaznaczone. Ilustracja: Tworzenie nowej grupy rachunków Klikamy przycisk Dalej i w kolejnym oknie potwierdzamy utworzenie grupy. Listy grup są widoczne pod listą rachunków obok zakładki Start. 16

17 3.2 Kontakt Ta opcja daje możliwośc wysłania wiadomości do banku. Dane adresowe banku są już uzupełnione. Klient natomiast ma możliwość modyfikacji adresu mailowego, na który może przyjść ewentualna odpowiedź od banku. Domyślnie jest ustawiony podany podczas zakładania konta w Systemie Bankowości Internetowej KIRI BS lub wprowadzony przez klienta w opcji Ustawienia w zakładce Mój profil. 3.3 Komunikaty Tutaj wyświetlane są komunikaty/informacje dla klienta dodane przez bank. 3.4 Kursy walut W tym miejscu wyświetlane są aktualne kursy walut. W nagłówku tabeli podana jest ostatnia data i godzina aktualizacji. 4 Zakładka Przelewy 4.1 Lista przelewów Na liście pokazane jest zestawienie zleceń przekazanych do realizacji w danym dniu, zarówno jako pojedyncze przelewy jak i paczki (w przypadku kont korporacyjnych). Jest to domyślna opcja dla zakładki Przelewy. Dla każdego przelewu widoczny jest jego status A1 (po najechaniu kursorem na ikonę wyświetla się jej opis; podobnie jak dla większości nieopisanych ikon/przycisków). Natomiast w kolumnie Akcja znajdują się przyciski funkcyjne B1. Ilustracja: Lista przelewów 4.2 Lista zleceń stałych Lista wyświetla wszystkie zdefiniowane zlecenia stałe. Zlecenia stałe definujemy w zakładce Szablony poprzez wybór odpowiedniego szablonu (standardowy, US, ZUS) oraz wybranie z listy dnia wykonywania zlecenia stałego (patrz rozdział Zakładka szablony). 17

18 4.3 Wybór przelewu Standardowy W tym miejscu tworzymy przelew standardowy. Mamy możliwość określenia daty wykonania przelewu - po kliknięciu na pole Data wykonania przelewu pojawia się kalendarz (dotyczy wszystkich pól gdzie należy wybrać datę). Inne opcje to możliwość dodania przelewu do paczki, ustawienia czy system ma blokować środki na przelew, dodać zlecenie do listy szablonów (po zaznaczeniu opcji należy podać nazwę) oraz dodania odbiorcy do listy kontrahentów (po zaznaczeniu opcji należy podać nazwę). Istnieje również możliwość wyboru kontrahenta ze swojej listy - przycisk Wybierz kontrahenta obok pola do wpisania numeru rachunku odbiorcy. Ilustracja: Tworzenie przelewu standardowego Aby zrealizować przelew, następujące pola sa wymagane: bank, numer rachunku odbiorcy, nazwa odbiorcy, tytułem, oraz kwota przelewu. Jeśli formularz zawiera błędy, po naciśnięciu przycisku Dalej, zostaną wyświetlone odpowiednie komunikaty wraz z zaznaczonymi miejscami błędów. W polu Przelew z rachunku (jeśli posiadamy więcej niż jeden rachunek) wybieramy ten, z którego ma być wykonany przelew. 18

19 Jeśli wszystkie wymagane pola wypełnione są poprawnie, w nowym oknie zostaną wyświetlone jeszcze raz wszystkie dane, które należy potwierdzić, bądź klikając przycisk Cofnij, powrócić do edycji. Po zatwierdzeniu jesteśmy proszeni o podpisanie przelewu. Podpisanie polega na wprowadzeniu odpowiedniego jednorazowego kodu (z karty kodów, elektronicznej lub papierowej) lub wygenerowanego kodu SMS. Przelew można podpisać później (przycisk Podpisz później), wtedy trafi na Listę zleceń oczekujących na podpis, gdzie będzie możliwość podpisania go w późniejszym terminie. Wybranie opcji Anuluj spowoduje, że zostaniemy przeniesieni na Listę przelewów, tworzenie przelewu zostanie anulowane. Uwaga: opisane powyżej opcje podpisywania odnoszą się również do innych typów przelewów. Po podpisaniu przelewu, jeśli użytkownik ma nadany limit dzienny, zostanie on pomniejszony o kwotę tego przelewu. Jeśli jest to przelew na datę późniejszą, kwota limitu zostanie pomniejszona w dniu, na który przelew został zlecony. Ilustracja: Podpis zlecenia Ważne: Po trzech nieudanych próbach wpisywania kodu, następuje automatyczne wylogowanie użytkownika z systemu US Tutaj tworzymy przelewy do Urzędu Skarbowego. 19

20 Ilustracja: Tworzenie przelewu do US Numer rachunku US możemy wybrać z listy, klikając przycisk Wybierz Urząd (zostanie wyświetlona wyszukiwarka, gdzie wpisujemy nazwę miejscowości i wybieramy nasz urząd). Następujące pola są wymagane: numer rachunku US, rok, typ, symbol formularza US oraz kwota. Zasady podpisywania/zatwierdzania przelewu są takie same jak w przypadku przelewu standardowego ZUS W tym miejscu tworzymy przelewy do ZUS. 20

21 Ilustracja: Tworzenie przelewu do ZUS Wszystkie pola oprócz pola Numer decyzji są wymagane, przy czym wymagane jest tylko jedno pole gdzie wpisujemy kwotę. Zasady podpisywania/zatwierdzania przelewu są takie same jak w przypadku przelewu standardowego Z szablonu Dla większej wygody oraz usprawnienia wykonywania często powtarzanych zleceń przelewów, stworzono opcję Z szablonu, dzięki której takie zlecenia można wykonać z wcześniej utworzonego/zapisanego szablonu. Ilustracja: Przelew z szablonu Dany szablon można wybrać na dwa sposoby: 21

22 Wyświetl szablony dla wszystkich rachunków: - wskazując odpowiednią literę alfabetu/cyfrę aby przejść do konkretnego zakresu zapisanych szablonów lub klikając przycisk Wyświetl wszystkie szablony przeglądać całą listę. Wybierając z listy rozwijanej: NRB, Nazwę szablonu lub Odbiorcę - podając odpowiednie dane dla którejś z wybranych powyżej opcji i korzystając z przycisku Pokaż. Bez względu na to, z której opcji wyszukiwania zapisanych szablonów skorzystano, efekt będzie widoczny w tabeli, zawierajacej takie dane jak: - Nazwa (danego szablonu, nadana podczas jego tworzenia); - Odbiorca; - Kwota; - Tytułem; - Typ; - Podpisany (informacja czy dany szablon został podpisany - wówczas podczas tworzenia z niego przelewów, nie trzeba zatwierdzać ich jednorazowym kodem, czy też nie jest podpisany i zlecenie z niego utworzone będzie wymagało podpisania jednorazowym kodem). Ważne: W przypadku gdy szablon zostanie podpisany, kolejne przelewy z szablonu wystarczy tylko potwierdzić przyciskiem Potwierdź. Natomiast jeżeli szablon nie zostanie podpisany, to każdy przelew z niego tworzony należy zatwierdzić kodem jednorazowym z Karty Kodów lub Kodem SMS Do podpisu Tutaj trafiają zlecenia przelewów, które z jakiegoś powodu zostały przez Klienta odroczone w realizacji, poprzez skorzystanie z opcji Podpisz później podczas tworzenia nowego przelewu. Aby podpisać zlecenie widniejące na liście zleceń oczekujących na podpis, należy wejść w edycję takiego zlecenia poprzez kliknięcie, w któryś z aktywnych linków w tabeli zleceń oczekujących (np. NRB odbiorcy, Odbiorcę, Tytułem, etc.). 22

23 Pojawi się ekran z formatką Zmień przelew standardowy, która umożliwa edycję takiego zlecenia, z wyjątkiem pola z numerem rachunku, z którego ma nastąpić realizacja przelewu - tego pola w tym miejscu nie można edytować. Po zmianie zlecenia, należy skorzystać z przycisku Zmień przelew, co spowoduje wyświetlenie podsumowania z danymi wprowadzonymi w zleceniu i możliwością powrotu do edycji przelewu (przycisk Cofnij ) lub jego zatwierdzenia (przycisk Potwierdź ). Następnie pojawi się ekran z możliwością podpisu przelewu Przelewy zagraniczne Dzięki tej funkcjonalności, (jeśli udostępniona w zakresie usług Bankowości Internetowej w danym Banku Spółdzielczym), pozwala Klientom na realizację zleceń zagranicznych bez wychodzenia z domu, z poziomu Panelu Klienta systemu Bankowości Internetowej KIRI BS Uwaga: Przelewy nie są wykonywane automatycznie. Przelewy realizuje pracownik banku. Typ przelewu: Klient ma do wyboru jaki ma to być rodzaj zlecenia zagranicznego: - Polecenie wypłaty; Bank wykonuje dyspozycję Zleceniodawcy dotyczącą wypłaty lub transferu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy. - Przelew regulowany; Polecenie przelewu lub wpłata gotówkowa dokonywana przez Klienta Banku krajowego na rachunek beneficjenta prowadzony w innym kraju Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinie lub przelew zagraniczny na rzecz Klienta Banku krajowego, jeśli Zleceniodawca wysyła przelew z jednego ww. krajów, spełniający odpowiednie warunki - przelew SEPA; Polecenie przelewu dokonywane zgodnie z Zasadami Realizacji Przelewów SE- PA przez Klienta Polskiego Banku na rzecz beneficjenta posiadającego rachunek bankowy w innym kraju Unii Europejskiej, Islandii, Lichtensteinie, Norwegii, Szwajcarii lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta Polskiego Banku, jeżeli Zleceniodawca wysyła przelew z ww. krajów. 23

24 Warunkami niezbędnymi do skutecznej realizacji przelewów SEPA jest uczestnictwo Banków (odbiorcy i nadawcy przelewu w SEPA) oraz aktywny BIC Banku odbiorcy Data wykonania przelewu: należy wskazać termin wykonania zlecenia zagranicznego: - Spot; Kwota przelewu zagranicznego zostanie pozostawiona do dyspozycji Banku otrzymującego przelew w drugim dniu roboczym nastepującym po dniu przyjęcia zlecenia. - Dziś; Kwota przelewu zostanie pozostawiona do dyspozycji Banku otrzymującego przelew, w dniu przyjęcia zlecenia. - Jutro; Kwota przelewu zostanie pozostawiona do dyspozycji Banku otrzymującego przelew, w dniu roboczym następującym po dniu przyjęcia zlecenia. Koszty i prowizje Banku pokrywa: umożliwa wskazanie, kto pokryje prowizję dotyczącą danego zlecenia zagranicznego: - BEN - odbiorca pokrywa koszty banku zleceniodawcy i banków trzecich; - OUR - zleceniodawca pokrywa koszty banku zleceniodawcy i banków trzecich; - SHA - zleceniodawca pokrywa koszty banku zleceniodawcy, odbiorca pokrywa koszty banków trzecich; Potwierdzenie nadania komunikatu Swift: czy ma zostać wystawione potwierdzenie otrzymania komunikatu płatniczego SWIFT przez Bank Odbiorcy, tzw. komunikat ACK - TAK lub NIE; Następnie należy zaznaczyć pole wyboru przy oświadczeniu o zgodności danego zlecenia zagranicznego z aktualnymi przepisami dewizowymi. Pole wyboru informujące o przeczytaniu i akceptacji regulaminu jest już domyślnie zaznaczone. Pogrubione nazwy pól w formularzu tworzenia przelewu zagranicznego, oznaczają pola wymagane do realizacji przelewu. 24

25 4.4 Obsługa paczek (konta korporacyjne) Funkcjonalność Obsługa paczek dotyczy Kont Korporacyjnych i ma na celu ułatwienie zarządzania dużymi ilościami zleceń, co jest szczególnie pomocne m.in. przy realizacji masowych zleceń z określonej kategorii (np. wypłaty wynagrodzeń). Przelewy, które mają trafić do paczki definiuje się podczas tworzenia zlecenia, zaznaczając na TAK opcję Dodaj do paczki Do paczki Po wybraniu tej opcji z menu wyświetlana jest lista przelewów możliwych do dodania do paczki. Ilustracja: Przelewy, które można dodać do paczki Ponadto przy każdym z przelewów znajduje się pole wyboru umożliwiające zaznaczenie danego zlecenia, celem dodania go do paczki lub jeśli mają być do niej dodane wszystkie jakie widnieją na liście, można zaznaczyć pole wyboru w nagłówku. Przelewy, które mają zostać dodane do paczki, można również wczytać z pliku wyeksportowanego z programu księgowego banku. Opcja dzięki, której można je wczytać znajduje się nad tabelą z listą przelewów, które można dodać do paczki. Aby wczytać plik z przelewami należy z listy rozwijanej wybrać odpowiednie kodowanie znaków: ibm852, ISO , Windows Następnie należy wskazać lokalizację pliku z przelewami, korzystając z przycisku Przeglądaj, po kliknięciu którego pojawi się okno umożliwające wskazanie lokalizacji. Po wskazaniu odpowiedniego pliku i jego zatwierdzeniu, korzystając z opcji Wczytaj plik z przelewami, następuje zaczytanie listy przelewów z pliku. Ważne: Należy pamiętać aby w plikach Elixir, pole Tytuł nie przekroczyło 34 znaków. W przypadku dłuższego tytułu należy oddzielić 34 znakowe ciągi znakiem. Dodawanie przelewów do paczki: Aby dodać przelewy do paczki należy zaznaczyć przelewy, które chcemy dodać (poprzez 25

26 zaznaczenie pola wyboru danego przelewu), a następnie kliknąć przycisk Dodaj zaznaczone do paczki. Obok przycisku znajduje się lista, z której możemy wybrać czy ma być to nowa paczka lub istniejąca. W polu Opis referencyjny nadajemy opis paczki. Oprócz tego możemy wybrać nową datę płatności, bądź poprzez zanznaczenie opcji, zachować oryginalną datę płatności. Po kliknięciu przycisku Dodaj zaznaczone do paczki, najpierw wyświetlane jest okno z potwierdzeniem, a po potwierdzeniu jesteśmy przenoszeni automatycznie do opcji Lista paczek. Przyciskiem Usuń zaznaczone, możemy usunąć z listy zaznaczone przelewy Lista paczek Tutaj wyświetlana jest lista utworzonych paczek oraz tabela z Historią paczek. Szczegóły paczki: Po wejściu w daną paczkę (link z datą), wyświetlana jest lista przelewów w paczce. Ilustracja: Szczegóły paczki Po zaznaczeniu pola wyboru A1 przelewu z tej listy klikając w przycisk Przenieś do paczki przenosimy zaznaczone przelewy na listę przelewów, które możemy dodać do paczki (opcja Do paczki). Przelewy można również z paczki usuwać (przycisk Usuń zaznaczone lub w tabeli, kolumna Akcja > przycisk Usuń ) lub usuwać całą paczkę (przycisk Usuń paczkę ).Przelewy mogą usuwać wszyscy użytkownicy, którzy mają dostęp do danego rachunku. Klikając przycisk Przenieś, możemy utworzyć pojedynczy przelew lub przenieść dany przelew na listę przelewów do paczki. Poniżej zestawienia z ilością zleceń, widoczna jest również, w rozdzieleniu na strony LEWA, PRAWA, ilość - dla starych schematów podpsisów. Natomiast dla nowych, odpowiednie grupy. Tabela zawiera takie informacje jak: - ilość wymaganych podpisów (dla każdej strony, jeśli klient ustawiony ma taki schemat podpisu); 26

27 - dostępna ilość podpisów; - już podpisanych; W tym miejscu można również podpisać paczkę (jeśli nie jest podpisana i zalogowany użytkownik ma uprawnienia do podpisu). Po podpisaniu paczki jeżeli użytkownik ma limit dzienny, zostaje on pomniejszony o kwotę paczki. Szczegóły paczki w historii: Historia paczek wyświetla listę dotychczas zrealizowanych paczek. Ustawiając odpowiednią datę mamy możliwość wyświetlania tylko interesujących nas paczek. Po wejściu w daną paczkę z historii (link z datą), wyświetlane są informacje szczegółowe paczki Wszystkie paczki W tej opcji wyświetlana jest lista paczek ze statusem czy jest podpisana przez danego użytkownika (status 1 ), czy nie (status 0 ). Dodatkowo po zaznaczeniu pola wyboru konkretnej paczki można ją w tym miejscu podpisać. Data paczki jest aktywnym linkiem, po jego klieknięciu wyświetlana jest zawartość paczki Szablony paczek Lista zawiera wszystkie stworzone szablony paczek (utworzone w module Szablony z pojedynczych zleceń). Z szablonu paczki można utworzyć paczkę do realizacji poprzez wybranie interesującego nas szablonu (link: Wejdź w podgląd szablonu paczki ) i na następnym ekranie kliknięcie przycisku Utwórz paczkę. Ilustracja: Tworzenie paczki z szablonu Mamy możliwość zdefinowania daty płatności. Po wykonaniu tych czynności zostajemy przeniesieni do Listy paczek, do paczki, którą utworzyliśmy. 5 Zakładka Szablony 5.1 Lista szablonów Lista szablonów zawiera listę wszystkich zdefiniowanych szablonów z podziałem na szablony zwykłych przelewów oraz zleceń stałych. 27

28 Ilustracja: Lista szablonów W tym miejscu poprzez zaznaczenie konkretnych szablonów możemy dodać je do szablonu paczki, klikając przycisk Dodaj zaznaczone do szablonu paczki. System przenosi użytkownika do Szablony > Szablony paczek (patrz rozdział Szablony paczek). Zaznaczone szablony możemy również eksportować do pliku (przycisk Export do pliku ) oraz usuwać ( Usuń zaznaczone ). Przycisk Wyświetl wszystkie szablony pozwala wyświetlić szablony dla wszystkich dostępnych rachunków. W każdej tabeli w kolumnie Akcja mamy możliwość usuwania przelewu oraz edycji. Na górze strony znajduje się wyszukiwarka szablonów. 5.2 Wybór szablonu Standardowy Tutaj tworzymy nowy szablon standardowy. Pola: nazwa zlecenia stałego, bank, numer rachunku odbiorcy, nazwa odbiorcy, tytułem oraz kwota są polami wymaganymi do stworzenia nowego szablonu. 28

29 Ilustracja: Tworzenie szablonu standardowego Opcja Zapisz jako zlecenie stałe wykonywane... dnia miesiąca: Jeżeli z listy rozwijanej zostanie wybrane 0, wówczas zostanie zapisany szablon, natomiast wskazanie konkretnej liczby, umożliwi utworzenie szablonu zlecenia stałego, wtedy wyświetlają się dodatkowe opcje: - Data start, wybór z list rozwijanych miesiąca oraz roku, pozwala na określenie terminu rozpoczynającego wykonanie danego zlecenia stałego; - Data końcowa, wskazanie na listach rozwijanych dnia, miesiąca oraz roku, pozwala na określenie terminu kończącego wykonywanie zlecenia stałego; Pod Datą startową i Datą końcową widnieje informacja kiedy nastąpi pierwsza (najbliższa) realizacja tworzonego zlecenia stałego ( Data wykonania pierwszego (najbliższego) przelewu: dd-mm-rrr ). Jeżeli data początkowa dla realizacji zlecenia została ustawiona na miesiąc bieżący, wówczas pierwsza realizacja zlecenia nastąpi zadanego dnia, miesiąca następnego, np.: 29

30 Data start ustawiona na grudzień 2011, a zlecenie ma być wykonywane każdego 5 dnia miesiąca, wówczas data wykonania pierwszego (najbliższego) przelewu będzie: Uwaga: W przypadku ustawienia zlecenia stałego na dzień 31, a gdy w danym miesiącu taki dzień nie istnieje - przelew zostanie zrealizowany 1-go dnia następnego miesiąca. Ponadto formatka nowego szablonu przelewu/zlecenia stałego daje możliwość blokady środków tj. czy środki z konta mają być zarezerwowane pod dany przelew/zlecenie. Dodatkowo pozwala ustawić częstotliwość realizacji danego zlecenia: - Realizacja zlecenia stałego każdego miesiąca; - Realizacja zlecenia stałego co dwa miesiące; - Realizacja zlecenia stałego co kwartał; Tworzony szablon po potwierdzeniu danych możemy od razu podpisać (w tym przypadku tworzenie zleceń z tego szablonu nie będzie wymagało podpisu) lub podpisać go w późniejszym terminie (każde zlecenie z niego tworzone będzie wymagało zatwierdzenia jednorazowym kodem). Aby podpisać szablon później, należy w Menu > Lista szablonów odszukać szablon, który chcemy podpisać i kliknąć zieloną ikonę z ołówkiem Edytuj w tabeli w kolumnie Akcja, a następnie kliknąć przycisk pod formularzem Podpisz szablon US Formatka nowego szablonu dla przelewu/zlecenia stałego Do US (Urzędu Skarbowego) podobnie jak w przypadku szablonu standardowego pozwala na stworzenie zlecenia stałego. Pola wymagane są takie same jak przy tworzeniu zwykłego przelewu do US. Przelew/zlecenie można podpisać w momencie tworzenia lub później ZUS Procedura tworzenia szablonu do ZUS jest taka sama jak przy tworzeniu przelewu (patrz rozdział Zakładka Przelewy > Wybór przelewu > ZUS). Z tą różnicą, ze nie mamy tutaj opcji określenia daty płatności, dodawania do paczki oraz blokady środków. Pozostałe zasady zatwierdzania są takie same jak w szablonie standardowym Z pliku W Systemie Bankowości Internetowej KIRI BS szablony do tworzenia przelewów lub zleceń stałych mogą zostać zaczytane z plików wyeksportowanych z programów księgujących. System obsługuje następujące formaty: 30

31 - ELIXIR; - XML; - Defcom 2000; - CUI; - VideoTel; Aby zaczytać szablony z pliku wyeksportowanego z programu księgującego należy w opcji Z pliku, menu Wybór szablonu, zakładki Szablony, skorzystać z przycisku Przeglądaj, co spowoduje wyświetlenie okna umożliwiającego wskazanie lokalizacji tego wyeksportowanego pliku. Po jej wskazaniu i zatwierdzeniu, operację zaczytywania szbalonów należy uruchomić przyciskiem Wczytaj plik z szablonami. Jeśli plik nie zawiera błędów, szablony zostaną zaczytane. Ważne: Należy pamiętać aby w plikach Elixir, pole Tytuł nie przekroczyło 34 znaków. W przypadku dłuższego tytułu należy oddzielić 34 znakowe ciągi znakiem. 5.3 Obsługa paczek (konta korporacyjne) Szablony paczek Wyświetlana jest taka sama lista jak w przypadku opcji Przelewy > Obsługa paczek > Szablony paczek z tą różnicą, że gdy wejdziemy w konkretny szablon paczki (link Wejdź w podgląd szablonu paczki ) mamy możliwość edycji konkretnych szablonów z tej paczki szablonów. Szablon możemy też tutaj podpisać (przy tworzeniu paczki z takiego szablonu, gdy jest już podpisany, podpis nie będzie wymagany). Możliwe jest też usunięcie całego szablonu paczki (przycisk Usuń szablon paczki ). Ilustracja: Szczegóły szablonu paczki 6 Zakładka Kontrahenci Funkcjonalność ta pozwala na definiowanie Odbiorców, do których często wykonywane są zlecenia przelewów. W przeciwieństwie do szablonu przelewu, który przypisany jest do rachunku NRB, dla którego został utworzony, Kontrahent nie jest powiązany z NRB. 31

32 6.1 Lista Lista wyświetla zapisanych kontrahentów. Mamy możliwość zaznaczenia opcji Pokaż kontrahentów dla wszystkich NRB A1 oraz wyszukiwać kontrahentów podając odbiorcę, NRB, nazwę lub NIP kontrahenta. Zaznaczając kontrahentów możemy ich wyeksportować do pliku (przycisk Export do pliku ) lub usunąć z listy (przycisk Usuń zaznaczone ). Ilustracja: Lista kontrahentów Kolumna Akcja tabeli zawiera przyciski funkcyjne: Przelew B1 - tworzenie nowego przelewu, Edytuj B2 - pozwala edytować kontrahenta, Usuń B3 - usuwanie kontrahenta za potwierdzeniem, Podpisz B4 - widoczny jeśli kontrahent nie jest podpisany (jeśli go podpiszemy, tworząc przelew nie będzie trzeba go już podpisywać). 6.2 Nowy kontrahent Nowego kontrahenta można dodawać podczas tworzenia nowego przelewu (patrz rozdział Zakładka Przelewy > Standardowy) lub w tym miejscu. Pola wymagane do zapisania kontrahenta to: nazwa kontrahenta, numer rachunku odbiorcy oraz nazwa odbiorcy. Po poprawnym wypełnieniu wymaganych pól, wyświetlane są wpisane dane, które należy potwierdzić przyciskiem Potwierdź. Następnie mamy możliwość podpisania nowego kontrahenta lub jeśli nie - podpisać go później (przycisk Nie podpisuj kontrahenta ). 32

33 6.3 Z pliku Kontrahenci mogą również zostać zaczytani z plików wyeksportowanych z programów księgujących. Obsługiwane są następujące formaty: Elixir, XML, Defcom 2000, CUI oraz VideoTel. Aby zaczytać Kontrahenta z pliku wyeksportowanego z programu księgowego należy skorzystać z przycisku Przeglądaj, co spowoduje wyświetlenie okna umożliwiającego wskazanie lokalizacji wyeksportowanego pliku. Po jej wskazaniu i zatwierdzeniu, operację zaczytywania należy uruchomić przyciskiem Wczytaj plik z kontrahentami, co spowoduje zaczytanie kontrahentów zapisanych w pliku. 7 Zakładka Kredyty Funkcjonalność ta umożliwa wgląd w kredyty, jakie Klient posiada podpięte do swojego konta bankowego oraz zarządzanie spłatą rat. Aby zakładka Kredyty była widoczna w Panelu Klienta, Pracownik Banku w Panelu Administracyjnym Systemu Bankowości Internetowej KIRI BS, na Karcie Klienta, po podpięciu danego kredytu do systemu KIRI BS, w Szczegółach Użytkownika, powinien ustawić opcję Widzi kredyt na TAK. 7.1 Informacje Formatka z Listą kredytów z opcji Informacje jest ekranem domyślnie wyświetlanym tuż po wejściu w zakładkę Kredyty. Jeśli Klient posiada podpięte w systemie KIRI BS i zaciągnięte kredyt, wówczas są one wyświetlane na Liście kredytów. Numer referencyjny to numer kredytu z sytemu księgowego. Klikając link Ustaw opis możemy ustawić opis kredytu (można go póżniej zmienić w Zakładce Kredyty > Obsługa kredytów). Po kliknięciu na numer referencyjny kredytu wyświetlane są szczegółowe informacje o kredycie. 33

34 Ilustracja: Szczegółowe informacje kredytu Poniżej znajdują się tabele z Historią spłat kredytu (z odpowiednimi akcjami jeśli jakiś kredyt był już spłacany, patrz rozdział Spłata raty ) oraz z Listą kredytów. 7.2 Spłata raty Opcja ta umożliwia spłatę raty danego kredytu w systemie KIRI BS. Aby Klient miał możliwość spłaty raty kredytu, Pracownik Banku w Panelu Administracyjnym systemu KIRI BS, na Karcie Klienta w Szczegółach Użytkownika, powinien ustawić opcję Spłaca kredyt na TAK. Należy wówczas w formatce Spłata raty, wybrać z list rozwijaych : - Kredyt (numer referencyjny), którego rata ma zostać spłacona (jeśli Klient posiada więcej niż jeden kredyt); - Numer rachunku do obciążenia; - Blokada środków. Czy środki pod spłatę raty mają zostać zablokowane, czy nie; - Datę wykonania spłaty. Kiedy rata ma zostać przekazana do spłacenia. Po wskazaniu odpowiednich danych, należy przejść przyciskiem Dalej do kolejnego ekranu, w którym zostanie wyświetlone podsumowanie danych dotyczących raty wybranego kredytu. Aby przejść do spłaty raty kredytu, należy przyciskiem Dalej, zatwierdzić poprawność danych raty. Niezależnie od wybranej daty, kapitał i odsetki są pobierane w wysokości przypadającej na spłatę najbliższej raty. 34

35 Po zatwierdzeniu spłaty raty kredytu, jest ona widoczna w szczegółach danego kredytu (opcja Informacje ), na formatce Historia spłat kredytu, gdzie w kolumnie Status można sprawdzić np. czy spłata została zaksięgowana czy jest w trakcie realizacji, a w kolumnie Akcja, póki rata nie zostanie zaksięgowana, można usunąć spłatę raty. 7.3 Obsługa kredytów W tym miejscu istnieje możliwość nadania/zmiany opisu dla kredytu w celu łatwiejszej identyfikacji. Opis nie może być dłuższy niż 35 znaków. 8 Zakładka Lokaty Funkcjonalność ta umożliwa zakładanie (oraz ich zrywanie - jeśli użytkownik ma odpowiednie uprawnienia) lokat. 8.1 Rejestracja Opcja ta umożliwa założenie lokaty z poziomu Panelu Klienckiego Systemu Bankowości Internetowej KIRI BS. Formatka Lista dostępnych lokat zawiera zestawienie lokat, jakich Klient ma możliwość założenia, z takimi danymi jak: - Opis lokaty; - Minimalna kwota, na jaką można założyć lokatę; - Okres, na jaki jest dana lokata; - Typ oprocentowania, czy Stałe lub Zmienne ; - Oprocentowanie; Aby założyć wybraną lokatę, należy kliknąć link Załóż lokatę. W następnym oknie wyświetlane są szczegółowe informacje dotyczące lokaty. Ilustracja: Rejestracja lokaty 35

36 Mamy tu możliwość ustawienia opcji czy lokata ma być odnawiana, oraz czy odsetki mają być kapitalizowane. Należy tutaj również podać kwotę lokaty (nie mniejszą niż kwota minimalna lokaty) oraz zaakceptować Regulamin (klinknięcie spowoduje jego wyświetlenie). Po naciśnięciu przycisku Dalej wyświetlane są w następnym oknie jeszcze raz wszystkie informacje dotyczące lokaty wraz z uzupełnionymi danymi. Możemy potwierdzić i założyć lokatę (przycisk Potwierdź ) lub wycofać (przycisk Cofnij ) i poprawić dane. 8.2 Informacje W tym miejscu wyświetlana jest lista założonych lokat (po założeniu lokaty system przenosi nas na tę listę). Można tutaj sprawdzić jej status (kolumna Status w tabeli) zakładania: oczekująca na założenie, założona, lokata nie została założona. 8.3 Historia Tutaj wyświetlana jest historia zakładanych lokat. Historię możemy wydrukować (przycisk Drukuj ) pod tabelą. 9 Zakładka Historia Ta funkcjonalność umożliwa wgląd we wszystkie operacje na rachunku zarówno z dnia bieżącego jak i z dni poprzednich (operacje ujemne wyróżnione są czerwonym kolorem). Ponadto pozwala podejrzeć blokady kartowe oraz historię doładowań. 9.1 Operacje z dnia Ekran wyświetla operacje zrealizowane w dniu bieżącym. Informacje te są aktualizowane zawsze po zalogowaniu do systemu. Formatka Lista operacji na rachunku z dnia bieżącego (rrrr-mm-dd gg:mm:ss), informacje dodatkowe, zawiera takie dane jak: - Nr dok., numer pod jakim dana operacja została zaksięgowana; - Nadawca/Odbiorca; - Treść/Tytułem; - Obroty; - Saldo, jakie było po zaksięgowaniu danej operacji; 36

37 Pod zestawieniem operacji z danego dnia znajduje się tabela z ogólnym podsumowaniem kwot: Uznań oraz Obciążeń. Po operacji Zamknięciu dnia w Banku, operacje z dnia bieżącego przechodzą na listę Historii i stają się dostępne w pozostałych opcjach menu zakładki Historia. 9.2 Od daty do daty W tej opcji ustawienie konkretnych dat - od dnia do dnia (można je wybrać z kalendarza, który pojawia sie po kliknięciu w pole do wprowadzania daty, lub wpisać ręcznie), pozwala na wyszukanie operacji z zadanego przedziału czasowego. Nad tabelą z listą wyników, można dodatkowo wskazać jaki zakres historii operacji ma być wyświetlony: - Historia uznań; - Historia obciążeń; - Cała historia; Tabela z zestawieniem wyników wyszukiwania zawiera takie dane jak: - Data, kiedy dana operacja została zrealizowana; - Zaznacz wszystkie, pozwala na zaznaczenie wszystkich lub wybranych operacji na zestawieniu; - Nadawca/Odbiorca; - Treść; - Obroty; - Saldo, jakie było po zaksięgowaniu danej operacji; - Operacja; Rezultat wyszukiwania - zarówno cały lub wybrane operacje, wydrukować albo pobrać, w którymś z następujących formatów:.pdf,.html lub.txt 37

38 Kliknięcie, w któryś z aktywnych linków w zestawiniu spowoduje pojawienie się okna z pytaniem czy pobrać plik: Operacje z dnia Nr dok...\rrrr-mm-dd, zawierający elektroniczne potwierdzenie realizacji przelewu. Plik jest pobierany w domyślnie ustawionym w opcji Mój profil» Ustawienia» pkt. 4 Konfiguracja podglądu historii przelewów, trybie wyświetlania (Graficznym - PDF, Graficznym - HTML lub Tekstowym - TXT). 9.3 Ile dni wstecz Wyświetla listę operacji z zadanej ilości dni liczonej od daty z poprzedniego dnia. Podobnie jak w przypadku opcji Od daty do daty, efekt wyszukiwania można wydrukować - cały/wybrane operacje albo pobrać. Kliknięcie, w któryś z aktywnych linków w zestawieniu spowoduje pojawienie się okna z pytaniem czy pobrać plik: Operacje z dnia Nr dok...\rrrr-mm-dd, zawierający elektroniczne potwierdzenie realizacji przelewu. Plik jest pobierany w domyślnie ustawionym w opcji Mój profil > Ustawienia > pkt. 4 Konfiguracja podglądu historii przelewów, trybie wyświetlania (Graficznym - PDF, Graficznym - HTML lub Tekstowym - TXT). 9.4 Wyszukiwanie Klient ma możliwość wyszukania konkretnych operacji ze wskazanego okresu czasu, na podstawie konkretnego parametru (wybranego z listy rozwijanej). 9.5 Wyciągi Funkcjonalność ta daje możliwość sporządzenia wyciągów operacji z danego rachunku w zadanym przedziale czasowym lub z konkretnego, wskazanego dnia. Po zatwierdzeniu kryteriów, na ekranie wyświetlą się dwie formatki: 1. Dane wyciągów; 2. Lista wyciągów; Formatka Dane wyciągów zawiera: - dane Banku; - dane Osobowe, właściciela rachunku 38

39 oraz informacje dotyczące rachunku: - numer rachunku; - rodzaj, np. ROR; - walutę; - stopę % na dzień wystawienia; - saldo początkowe i końcowe; Natomiast formatka Lista wyciągów wyświetla wyciąg z listą operacji ze wskazanego przedziału czasowego, z takimi informacjami jak: - Data księgowania; - Data waluty; - Nr dokumentu; - Opis operacji; - Kwota operacji; - Saldo, jakie było po zaksięgowaniu operacji; Wyciąg można wydrukować wybierając ikonę drukarki Przygotuj wydruk (w prawym, górnym rogu formatki) lub wyeksportować do jednego z dostępnych formatów:.mt940 /.csv /.pdf Wyciągi numerowane są zgodnie z systemem defbank. Ponadto wyciągi można sortować klikając nagłówki kolumn tabeli. 9.6 Blokady Kartowe Tutaj wyświetlana jest lista operacji kartowych, które spowodowały blokadę środków na koncie. 39

40 Zestawienie operacji kartowych powodujących blokadę środków przedstawione jest w tabeli Lista operacji kartowych. 9.7 Doładowania GSM Opcja ta daje podgląd w ilość doładowań GSM zrealizowanych z poziomu Panelu Klienta Systemu Bankowości Internetowej KIRI BS. Informacja wyświetlana jest w tabeli Lista doładowań, gdzie zawarte są następujące dane: - Nr referenycjny; - Operator; - Nr doładowania; - Data transakcji; - Status, np. (zakończone powodzeniem, zakończone niepowodzeniem, etc.); - Kwota doładowania; - Reklamacja, przy doładowaniach, ze statusem zakończone powodzeniem, jeśli mimo takiego komunikatu nie zostało zrealizowane, można je reklamować. 9.8 Rachunki wirtualne Usługa umożliwia sprawne zarządzanie płatnościami masowymi, które wpływają na rachunek Klienta, poprzez automatyczną identyfikację wpłat dłużników i szybkie ich przetwarzanie. Rachunki wirtualne są niezastąpionym narzędziem wspierającym proces automatycznej identyfikacji dłużników wśród takich klientów jak: spółdzielnie i wspólnoty mieszkaniowe, operatorzy telefoniczni, telewizja kablowa i cyfrowa itp. 40

41 Ilustracja: Rachunki wirtualne W ekranie formatki Rachunki wirtualne istnieje możliwość wyboru: 1) rachunku masowego, dla którego mają być wyświetlone rachunki wirtualne z opcją wyboru czy: - wszystkie wartości, - dla wskazanego rachunku (lista dostępnych rachunków Klienta z możliwością wskazania jednego rachunku z listy); 2) rachunku wirtualnego, gdzie tak jak powyżej, istnieje możliwość wyboru czy wszystkie wartości lub dla wskazanego konkretnego rachunku wirtualnego (wówczas w polu należy wpisać numer określonego rachunku wirtualnego); 3) zakresu dni, według których mają być wyszukane i wyświetlone operacje: - przedział : od dnia - do dnia, - konkretna data; 4) sposobu ułożenia operacji: - daty księgowania, - numeru dokumentu, - NRB pomocniczego, - kwoty; 41

42 5) sposobu sortowania wyników (rosnąco / malejąco) - wstawiając znacznik w polu odwrotnie decydujemy o zamianie kolejności wyświetlania danych (np. wyniki zostaną posortowane i wyświetlone od najniższego do najwyższego numeru dokumentu); 6) liczby rekordów na stronie, należy wpisać ich ilość jaka ma się wyświetlić; Po zaznaczeniu odpowiednich kryteriów wyszukiwania, zatwierdzamy je przyciskiem Wyświetl, który uruchamia proces przeszukiwania bazy i powoduje wyświetlenie listy operacji zrealizowanych w systemie DefBank, w zadanym przedziale czasowym na rachunkach wirtualnych Klienta. Ilustracja: Lista wpłat Po zakończeniu wyszukiwania w opcji Rachunki wirtualne wyświetli się okno zawierające dwie formatki: 1) Parametry eksportu - umożliwiają wybór kodowania polskich znaków (ISO , Windows-1250, CP852 / latina II, DHN) - ustawienie zapisujemy przycieksiem Zapisz parametry. W sekcji Format pliku mamy do dyspozycji następujące możliwości: - Liniowy Dla tego formatu mamy dodatkowe przyciski: Import struktury - ustawienie formatu liniowego wymaga zaimportowania pliku o rozszerzeniu *.ini z zapisaną strukturą formatu (więcej o formacie pliku w aneksie). 42

43 Pokaż strukturę - opcja pozwala wyświetlić zaimportowane struktury. W tym miejscu należy wskazać (zaznaczyć w kolumnie Aktywna ) odpowiednią nazwę i wybrać ją przyciskiem Wybierz strukturę. Zaznaczając struktury w kolumnie Usuń oraz wybierając przycisk Usuń zaznaczone - usuwamy zaznaczone struktury. Ilustracja: Pokaż strukturę Pola, które występują w wygenerowanym pliku są w takiej kolejności, jaka jest zdefiniowana w pliku *.ini, oddzielone również zdefiniowanym w nim separatorem. Jeżeli dany typ danych z formatem liniowym nie posiada opisu jego struktury, to system przyjmuje wówczas format o stałej długości pól (bez separatorów). Pozostałe formaty eksportu w przypadku funkcjonalności Rachunki wirtualne : - XML; - MT942; - MT942/Multicash; - Elixir; Dodatkowo formatka Parametry eksportu zawiera opcje: - Znak końca linii - umożliwia wybór znaku końca lini w eksportowanych plikach (Windows - CRLF lub Unix - LF); - Eksportuj dane do pliku - umożliwia eksport pobranych danych operacji na rachunkach wirtualnych i ich zapis na dysku; - Wydruk.pdf - wyświetla dane w formacie.pdf, gotowym do druku; - Przygotuj wydruk - wyświetla podgląd raportu i jego wydruk na drukarce. 43

44 2) Lista rachunków wirtualnych - zawiera następujące informacje: - Lp.; - Rachunek - numer rachunku masowego w formacie NRB (w raporcie ta kolumna jest wyświetlana tylko w przypadku wybrania w parametrach wyszukiwania rachunków wirtualnych, opcji wszystkie ); - Data księgowania operacji na rachunku pomocniczym (wirtualnym); - Numer dokumentu; - Kwota operacji; - NRB pomocnicze (numer rachunku wirtualnego); - Zleceniodawca operacji; - Tytuł płatności. 10 Zakładka Doładowania GSM Funkcjonalność ta, (jeżeli dostępna w danym Banku Spółdzielczym), umożliwia Klientowi w wygodny sposób wykonać doładowanie GSM dowolnego numeru telefonu komórkowego, w każdej sieci, o każdej porze, z poziomu Panelu Klienta systemu Bankowości Internetowej KIRI BS Doładuj telefon Ilustracja: Doładowania GSM Aby doładować telefon, należy: 1. Wybrać z listy rozwiajnej operatora telefonii komórkowej; 2. Wpisać numer telefonu, który ma zostać zasilony z doładowania; 44

45 3. Wybrać kwotę doładowania z listy rozwijanej (5, 25, 50, 100, 200 PLN ) lub wpisać kwotę doładowania samemu - Uwaga: Kwota wpisywana ręcznie nie może być mniejsza niż 5 zł i większa niż 500 zł. Klikając przycisk Dalej wyświetlamy ekran z podsumowaniem zlecenia doładowania, umożliwiającym albo korektę zlecenia (przycisk Cofnij ) lub jego zatwierdzenie (przycisk Potwierdź ). Zatwierdzenie wykonania doładowania GSM, można wykonać na dwa sposoby: 1. Jednorazowym kodem z Karty Kodów 2. Kodem SMS Po wybraniu odpowiedniej opcji: jednorazowego kodu z Karty Kodów lub Kodu SMS, do wyboru są dwie opcje: 1. Podpisz doładowanie - zlecenie doładowania GSM zostaje przekazane do realizacji; 2. Anuluj - zlecenie zostanie anulowane; Po wprowadzeniu kodu, system sprawdza stan doładowania GSM, po czym wyświetla informację czy doładowanie zakończyło się sukcesem ( Doładowanie zrealizowane ), lub błędem ( Doładowanie nie powiodło się z przyczyn technicznych ). Dodatkowo doładowanie powinno zostać potwierdzone przez operatora, np.: SMS-em - zgodnie z obowiązującymi u danego Operatora GSM procedurami. Gdyby wystąpiła rozbieżność między parametrami zleconego doładowania, a tym rzeczywiście zrealizowanym, istnieje możliwość złożenia reklamacji z poziomu Panelu Klienta systemu KIRI BS. Należy wówczas w opcji Doładowania GSM skorzystać z opcji Reklamacja. 45

46 10.2 Reklamacja We formatce, która się wyświetla, należy wprowadzić: - Id doładowania: można go sprawdzić w zakładce Historia - opcja Doładowania GSM, gdzie są zestawione wszystkie doładowania; - podać powód reklamacji (maksymalnie 250 znaków); Następnie należy potwierdzić chęć złożenia reklamacji. Po potwierdzeniu reklamacji, system wyświetli komunikat o jej przyjęciu. 46

47 11 ANEKS 11.1 Specyfikacje formatów plików eksportowych akceptowanych przez system KIRI BS Format CSV Separator Wartości pól zgodnie z nazwą formatu rozdzielone są przecinkami; W pliku jest użyty tylko jeden rodzaj separatora. Cudzysłów Wartości pól są ujęte w cudzysłowy; Jeżeli w treści pola pojawi się znak cudzysłowu ( ), to w pliku pojawi się jako podwójny znak cudzysłowu ( ). UWAGA: W pierwszej linii wyświetlane są nagłówki kolumn. Przykład: I te same dane zapisane w postaci dokumentu CSV: data, data waluty, waluta rachunku, nr dokumentu, opis operacji, nrb, partner, partner cd, partner cd2, partner cd3,, beneficjent, beneficjent cd, beneficjent cd2, beneficjent cd3, tytulem, tytulem cd, tytulem cd2, tytulem cd3, Stopa %ma, Stopa %wn, limit pozyczki, kwota, saldo , , PLN, przelew zewnętrzny, 3331, , D NOWA SŁAWOMIR, URBANIAK, UL.1-GO MAJA 8, TARNOBRZEG, JAN KOWALSKI,, DOM, UL.ZARZECZNA 13 A, STALOWA WOLA, FAKTURA 356/324, POKRYCIE DACHOWE, OCYNK/DĄB, 450 M/2, 0.60, 13.50, ,, ,

48 Format MT940 Dokument opisuje format pliku wyciągów elektronicznych MT940 używanego do importu Sald i Historii operacji do systemów finansowo-księgowych. Wyciągi MT940, zawarte w pliku tekstowym z rozszerzeniem STA, bazują na standardzie komunikatu SWIFT MT940. Ściśle określony format pliku wyciągów MT940 w połączeniu z kodami operacji daje możliwość automatycznego rozksięgowania operacji w systemie finansowoksięgowym. 2.Ogólne zasady dotyczące pliku wyciągów MT940 Wyciągi MT940 zawarte są w plikach tekstowych z rozszerzeniem STA; Poszczególne linie w pliku oddzielone są od siebie znakiem nowej lini CR LF (Hex 0D 0A); Strona kodowa pliku STA to CP852; Każdy wyciąg MT940 składa się z: - nagłówka z numerem wyciągu i saldem otwarcia; - bloków zawierających poszczególne operacje; - stopki zawierającej saldo końcowe i dostępne. Podpola :86: rozpoczynają się znakiem mniejszości ; W przypadku pustych podpól w polu :86:, całe podpole łącznie ze znacznikiem może zostać pominięte w pliku. 3. Informacje dotyczące generacji, częstotliwości i numeracji pliku wyciągów MT940 Wyciąg MT940 jest generowany dla rachunków bieżących, lokat terminowych oraz rachunków kredytowych; 158

49 Ze względu na częstotliwość mogą być udostępniane cztery rodzaje wyciągów: - dzienne - tygodniowe - dwutygodniowe - miesięczne Wyciąg jest generowany tylko wtedy, gdy w okresie objętym wyciągiem istniała przynajmniej jedna operacja zmniejszająca saldo na rachunku. Wyjątkiem jest wyciąg w częstotliwości miesięcznej, który powstaje niezależnie od istnienia operacji na rachunku w danym miesiącu; Zmiana częstotliwości z krótszej na dłuższą (np. z dziennej na tygodniową) może być wprowadzana w dowolnym dniu. Zmiana częstotliwości z dłuższej na krótszą (np. z dwutygodniowego na dzienny): 1) W związku z faktem że raporty MT940 (dwu)tygodniowe obejmują okres od wtorku do poniedziałku (w następnym tygodniu lub kolejnym w przypadku dwutygodniowego) zmianę częstotliwości raportu z (dwu)tygodniowego na dzienny, by została zachowana ciągłość informacji na raportach, należy dokonywać we wtorki, a jeśli jest to dzień wolny od pracy, w pierwszy roboczy dzień po wolnym wtorku. 2) Zmiana częstotliwości raportu z miesięcznego na dzienny lub (dwu) tygodniowy powinna być wprowadzona w pierwszy dzień roboczy miesiąca. W przypadku zmiany definicji wyciągów na inną częstotliwość numeracja rozpoczynasię od nowa (od numeru pierwszego). 159

50 . 160

51 . 161

52 162

53 . 163