Kluczowe Informacje dla Inwestorów

Wielkość: px
Rozpocząć pokaz od strony:

Download "Kluczowe Informacje dla Inwestorów"

Transkrypt

1 Kluczowe Informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego funduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten fundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane Inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. ALTUS Subfundusz Akcji (skrót nazwy: ALTUS Akcji), jednostki uczestnictwa kategorii A oraz C, ISIN: PLALTUS00021 Subfundusz wyodrębniony w ramach ALTUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy (skrót nazwy: ALTUS FIO Parasolowy). Nr wpisu w Rejestrze Funduszy Inwestycyjnych prowadzonym przez Sąd Okręgowy w Warszawie, VII Wydział Cywilny Rejestrowy: RFI 793 Fundusz jest zarządzany przez Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (skrót nazwy: ALTUS TFI S.A.) CELE I POLITYKA INWESTYCYJNA Celem inwestycyjnym subfunduszu jest wzrost wartości aktywów subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Główną kategorią lokat są instrumenty udziałowe, np. akcje oraz instrumenty finansowe o podobnym charakterze. Stanowią one co najmniej 70% aktywów subfunduszu. Fundusz może inwestować do 30% aktywów subfunduszu w instrumenty dłużne (w tym emitowane przez przedsiębiorstwa), np.: obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe. W celu sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym lub w celu ograniczania ryzyka inwestycyjnego fundusz może zawierać umowy mające za przedmiot instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne. Ich udział może wynosić od 0% do 100% wartości aktywów netto subfunduszu. Subfundusz może również inwestować za granicą bez określonego limitu takich inwestycji. Subfundusz nie jest ukierunkowany na określone przemysłowe, geograficzne lub inne sektory rynku. Podstawowym kryterium doboru lokat jest uzyskiwanie możliwie wysokiej stopy zwrotu przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka związanego z niewypłacalnością emitenta, ryzyka zmienności stóp procentowych i ryzyka ograniczonej płynności. Szczegółowy opis kryteriów doboru lokat subfunduszu znajduje się w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3a pkt 1.2. Subfundusz stosuje indeks WIG jako poziom referencyjny służący do oceny efektywności inwestycji w jednostki uczestnictwa (benchmark). Celem subfunduszu nie jest jednak odzwierciedlenie składu indeksu WIG lub innego uznanego indeksu akcji lub dłużnych papierów wartościowych. Uczestnicy mogą żądać odkupienia jednostek uczestnictwa poprzez złożenie zlecenia odkupienia u uprawnionego dystrybutora. Zlecenia odkupienia są realizowane w każdym dniu, w którym odbywa się regularna sesja na GPW w Warszawie S.A., z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa w nadzwyczajnych przypadkach. Dochody osiągnięte z dokonywanych inwestycji funduszu powiększają wartość aktywów funduszu i odpowiednio wartość aktywów subfunduszy oraz wartość jednostek uczestnictwa. Fundusz nie wypłaca dochodów Uczestnikom. Zalecenie: Subfundusz może nie być odpowiedni dla inwestorów, którzy planują wycofać swoje środki w ciągu pięciu lat. PROFIL RYZYKA I ZYSKU Powyższy profil ryzyka i zysku prezentowany w formie graficznej został opracowany na podstawie danych historycznych, które nie dają pewności co do profilu ryzyka i zysku w przyszłości. Nie ma gwarancji, że ustalony wskaźnik zysku do ryzyka pozostanie niezmienny oraz że przypisanie subfunduszu do określonej kategorii ryzyka nie ulegnie zmianie. Kwalifikacja do kategorii 1 nie oznacza, że inwestycja jest pozbawiona ryzyka. Subfundusz zakwalifikowano do powyższej kategorii ryzyka (syntetyczny wskaźnik ryzyka) na podstawie zmienności porównywalnego portfela, tj. zachowania indeksu WIG. Opis rodzajów ryzyka mających istotne znaczenie dla subfunduszu, które nie zostały odpowiednio uwzględnione przez syntetyczny wskaźnik ryzyka: Ryzyko kredytowe: w związku z zakładanym udziałem dłużnych papierów wartościowych w portfelu inwestycyjnym subfunduszu, istnieje ryzyko, że pogorszenie sytuacji finansowej lub niewywiązanie się ze zobowiązań przez emitenta może w istotny sposób wpłynąć negatywnie na wartość jednostek uczestnictwa. Ryzyko płynności: wynika z braku możliwości dokonywania transakcji lub ograniczenia w nabywaniu lub zbywaniu danego instrumentu przez subfundusz. Może to doprowadzić do konieczności zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa. Ryzyko kontrahenta: związane jest z możliwością niewywiązania się kontrpartnerów funduszu ze zobowiązań wynikających z zawieranych przez fundusz umów. Ryzyko operacyjne: wynika głównie z nieadekwatnych lub zawodnych procesów wewnętrznych, błędów ludzkich, błędów systemów lub jest efektem zdarzeń zewnętrznych i może prowadzić do poniesienia strat przez subfundusz. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: istnieje ryzyko, że bank depozytariusz jako podmiot prowadzący rejestr aktywów funduszu oraz jego subfunduszy lub współpracujące z nim podmioty, nie wywiążą się z obowiązków, w skutek czego subfundusz może ponieść stratę. Ryzyko stosowania instrumentów pochodnych: wynika z możliwości poniesienia strat w wyniku niekorzystnych zmian kursów akcji, poziomów stóp procentowych, kursów walut, itp. Ze względu na charakter instrumentów pochodnych konsekwencje mogą być większe, niż w przypadku klasycznych instrumentów finansowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3a pkt 2.

2 OPŁATY ZWIĄZANE Z FUNDUSZEM Jednorazowe opłaty pobierane przed zainwestowaniem lub po dokonaniu inwestycji Kat. A Kat. C Opłata za subskrypcję: 4,00 % 4,00 % Opłata za umorzenie: 0,00 % 10,00 % Opłata za konwersję: 4,00 % 4,00 % Są to maksymalne stawki opłat, jakie mogą zostać pobrane przed inwestycją środków, w związku ze zmianą subfunduszu lub przed wypłaceniem środków z inwestycji. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: 3,64 % 4,47 % Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wynik: kat. A oraz kat. C 20% stopy zwrotu ponad wyrażoną procentowo zmianę wartości, w bieżącym okresie rozliczeniowym, portfela wzrocowego o składzie 100% WIG Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działalności funduszu, w tym kosztów dystrybucji i marketingu. Opłaty i koszty zmniejszają potencjalną stopę zwrotu z inwestycji. Opłaty z tytułu nabywania oraz odkupywania jednostek uczestnictwa podane są w maksymalnej wysokości. W niektórych przypadkach inwestor może ponieść niższą opłatę. Informacje o bieżącej wysokości powyższych opłat, w tym opłat za zamianę, można uzyskać od doradcy finansowego lub u dystrybutora. Wysokość opłat bieżących dla jednostek kategorii A określono jako wartość w skali roku na podstawie kosztów poniesionych za rok zakończony w grudniu 2012 r. Wysokość opłat bieżących dla jednostek kategorii C określono jako wartość w skali roku, na podstawie kosztów poniesionych w roku 2013 (do r.). W każdym roku opłaty te mogą mieć inny poziom. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3a pkt 4.3 oraz w tabeli opłat. WYNIKI OSIĄGNIĘTE W PRZESZŁOŚCI Subfundusz został utworzony w 2012 r. Pierwsza wycena jednostek uczestnictwa subfunduszu (kat. A) miała miejsce w dniu 28 września 2012 r. Z powyższych powodów brakuje dostatecznych danych, aby możliwe było podanie inwestorom rzetelnych wskazań dotyczących historycznych wyników subfunduszu oraz nie są one prezentowane na wykresie. Stopy zwrotu są wynikiem osiągniętym w przeszłości i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, ani realizacji założonego celu inwestycyjnego. Stopy zwrotu prezentowane są w złotych polskich z uwzględnieniem kosztów i wydatków związanych z działalnością subfunduszu, które zgodnie ze statutem funduszu obciążają aktywa subfunduszu. Kalkulacja stóp zwrotu nie uwzględnia opłat z tytułu nabywania oraz odkupywania jednostek uczestnictwa. INFORMACJE PRAKTYCZNE Jednostka kategorii A jest jednostką reprezentatywną dla jednostki kategorii C. Kluczowe informacje dla inwestorów opisują subfundusz wydzielony w ramach ALTUS FIO Parasolowy. Prospekt informacyjny sporządzany jest dla całego funduszu ALTUS FIO Parasolowy. Przepisy Ustawy o funduszach inwestycyjnych przewidują rozdzielenie aktywów i pasywów każdego z subfunduszy. Zobowiązania, które dotyczą poszczególnych subfunduszy obciążają tylko te subfundusze. Zobowiązania, które dotyczą całego funduszu pokrywane są z aktywów subfunduszu w proporcji odpowiadającej udziałowi wartości aktywów netto subfunduszu w wartości aktywów netto funduszu. Egzekucja może dotyczyć wyłącznie aktywów tego subfunduszu, którego dotyczą zobowiązania. Inwestor ma prawo do zamiany swojej inwestycji w jednostki jednego subfunduszu na jednostki uczestnictwa innego subfunduszu. Szczegółowe informacje na ten temat zawiera prospekt informacyjny. Funkcję depozytariusza funduszu pełni Raiffeisen Bank Polska Spółka Akcyjna. Szczegółowe informacje o funduszu, w tym o wszystkich oferowanych kategoriach jednostek uczestnictwa, znajdują się w prospekcie informacyjnym dostępnym na stronie internetowej w siedzibie ALTUS TFI S.A. lub u dystrybutorów. Na ww. stronie internetowej publikowane są również roczne i półroczne sprawozdania finansowe, wartość jednostek uczestnictwa oraz ceny ich zbycia oraz odkupienia, a także pozostałe informacje związane z uczestnictwem w funduszu. Powyższe dokumenty lub informacje dostępne są bezpłatnie, w języku polskim. Indywidualna stopa zwrotu jest uzależniona od dnia nabycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych. Przepisy podatkowe mogą się różnić w zależności od państwa i mogą mieć wpływ na indywidualną sytuację podatkową inwestora. ALTUS TFI S.A. może zostać pociągnięta do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego. Subfundusz został utworzony w ramach ALTUS Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Parasolowego na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności w Polsce i podlega jej nadzorowi. ALTUS TFI S.A. otrzymała zezwolenie na prowadzenie działalności w Polsce i podlega nadzorowi KNF. Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Pankiewicza 3, Warszawa, Nr KRS , Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS, NIP: , Kapitał zakładowy: zł opłacony w całości. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów zostały zaktualizowane na dzień 31 października 2013 r.

3 Kluczowe Informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego funduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten fundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane Inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. ALTUS Subfundusz Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego (skrót nazwy: ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego), jednostki uczestnictwa kategorii A oraz C, ISIN: PLALTUS00039 Subfundusz wyodrębniony w ramach ALTUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy (skrót nazwy: ALTUS FIO Parasolowy). Nr wpisu w Rejestrze Funduszy Inwestycyjnych prowadzonym przez Sąd Okręgowy w Warszawie, VII Wydział Cywilny Rejestrowy: RFI 793 Fundusz jest zarządzany przez Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (skrót nazwy: ALTUS TFI S.A.) CELE I POLITYKA INWESTYCYJNA Celem inwestycyjnym subfunduszu jest wzrost wartości aktywów subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz może inwestować do 80% aktywów subfunduszu w instrumenty dłużne (w tym emitowane przez przedsiębiorstwa), np.: obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe. Fundusz może inwestować od 0% do 100% aktywów subfunduszu w instrumenty udziałowe (np. akcje oraz instrumenty finansowe o podobnym charakterze). W celu sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym lub w celu ograniczania ryzyka inwestycyjnego fundusz może zawierać umowy mające za przedmiot instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, a ich udział może wynosić od 0% do 100% wartości aktywów netto subfunduszu. Subfundusz może również inwestować za granicą bez określonego limitu takich inwestycji. Subfundusz lokuje co najmniej 66% aktywów w aktywa polskie, zdefiniowane w statucie funduszu. Subfundusz nie jest ukierunkowany na określone przemysłowe lub inne sektory rynku. Decyzje inwestycyjnej będą podejmowane przede wszystkim z uwzględnieniem dążenia do osiągnięcia dodatniej stopy zwrotu, zarówno w przypadku pozytywnej, jak i negatywnej koniunktury na polskim rynku finansowym, a głównie na rynku akcji. Podstawowym kryterium doboru lokat jest bieżąca sytuacja ekonomicznofinansowo-prawna podmiotu, perspektywy wzrostu jego wartości, wartość rynkowa posiadanych przez niego aktywów, jego otoczenie zewnętrzne, atrakcyjność i długoterminowe prognozy rozwoju branży, w której działa, spodziewane stopy zwrotu oraz ryzyka związane z działalnością. Szczegółowy opis kryteriów doboru lokat subfunduszu znajduje się w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3b pkt 1.2. Subfundusz stosuje dwukrotność stawki referencyjnej WIBID12M jako poziom referencyjny służący do oceny efektywności inwestycji w jednostki uczestnictwa (benchmark). Uczestnicy mogą żądać odkupienia jednostek uczestnictwa poprzez złożenie zlecenia odkupienia u uprawnionego dystrybutora. Zlecenie odkupienia są realizowane w każdym dniu, w którym odbywa się regularna sesja na GPW w Warszawie S.A., z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa w nadzwyczajnych przypadkach. Dochody osiągnięte z dokonywanych inwestycji funduszu powiększają wartość aktywów funduszu i odpowiednio wartość aktywów subfunduszy oraz wartość jednostek uczestnictwa. Fundusz nie wypłaca dochodów Uczestnikom. Zalecenie: Subfundusz może nie być odpowiedni dla inwestorów, którzy planują wycofać swoje środki w ciągu pięciu lat. PROFIL RYZYKA I ZYSKU Powyższy profil ryzyka i zysku prezentowany w formie graficznej został opracowany na podstawie danych historycznych, które nie dają pewności co do profilu ryzyka i zysku w przyszłości. Nie ma gwarancji, że ustalony wskaźnik zysku do ryzyka pozostanie niezmienny oraz że przypisanie subfunduszu do określonej kategorii ryzyka nie ulegnie zmianie. Kwalifikacja do kategorii 1 nie oznacza, że inwestycja jest pozbawiona ryzyka. Subfundusz zakwalifikowano do powyższej kategorii ryzyka (syntetyczny wskaźnik ryzyka) na podstawie zakładanego limitu ryzyka określonego jako poziom zmienności. Opis rodzajów ryzyka mających istotne znaczenie dla subfunduszu, które nie zostały odpowiednio uwzględnione przez syntetyczny wskaźnik ryzyka: Ryzyko kredytowe: w związku z zakładanym udziałem dłużnych papierów wartościowych w portfelu inwestycyjnym subfunduszu, istnieje ryzyko, że pogorszenie sytuacji finansowej lub niewywiązanie się ze zobowiązań przez emitenta może w istotny sposób wpłynąć negatywnie na wartość jednostek uczestnictwa. Ryzyko płynności: wynika z braku możliwości dokonywania transakcji lub ograniczenia w nabywaniu lub zbywaniu danego instrumentu przez subfundusz. Może to doprowadzić nawet do konieczności zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa. Ryzyko kontrahenta: związane jest z możliwością niewywiązania się kontrpartnerów funduszu ze zobowiązań wynikających z zawieranych przez fundusz umów. Ryzyko operacyjne: wynika głównie z nieadekwatnych lub zawodnych procesów wewnętrznych, błędów ludzkich, błędów systemów lub jest efektem zdarzeń zewnętrznych i może prowadzić do poniesienia strat przez subfundusz. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: istnieje ryzyko, że bank depozytariusz jako podmiot prowadzący rejestr aktywów funduszu oraz jego subfunduszy lub współpracujące z nim podmioty, nie wywiążą się z obowiązków, w skutek czego subfundusz może ponieść stratę. Ryzyko stosowania instrumentów pochodnych: wynika z możliwości poniesienia strat w wyniku niekorzystnych zmian kursów akcji, poziomów stóp procentowych, kursów walut, itp. Ze względu na charakter instrumentów pochodnych konsekwencje mogą być większe, niż w przypadku klasycznych instrumentów finansowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3b pkt 2.

4 OPŁATY ZWIĄZANE Z FUNDUSZEM Jednorazowe opłaty pobierane przed zainwestowaniem lub po dokonaniu inwestycji Kat. A Kat. C Opłata za subskrypcję: 4,00 % 4,00 % Opłata za umorzenie: 0,00 % 10,00 % Opłata za konwersję: 4,00 % 4,00 % Są to maksymalne stawki opłat, jakie mogą zostać pobrane przed inwestycją środków, w związku ze zmianą subfunduszu lub przed wypłaceniem środków z inwestycji. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: 3,40 % 4,20 % Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wynik: kat. A oraz kat. C 20% stopy zwrotu ponad dwukrotność stawki oprocentowania na rynku międzybankowym WIBID12M na dzień naliczenia wynagrodzenia zmiennego Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działalności funduszu, w tym kosztów dystrybucji i marketingu. Opłaty i koszty zmniejszają potencjalną stopę zwrotu z inwestycji. Opłaty z tytułu nabywania oraz odkupywania jednostek uczestnictwa podane są w maksymalnej wysokości. W niektórych przypadkach inwestor może ponieść niższą opłatę. Informacje o bieżącej wysokości powyższych opłat, w tym opłat za zamianę, można uzyskać od doradcy finansowego lub u dystrybutora. Wysokość opłat bieżących dla jednostek kategorii A określono jako wartość w skali roku na podstawie kosztów poniesionych za rok zakończony w grudniu 2012 r. Wysokość opłat bieżących dla jednostek kategorii C określono jako wartość w skali roku, na podstawie kosztów poniesionych w roku 2013 (do r.). W każdym roku opłaty te mogą mieć inny poziom. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3b pkt 4.3 oraz w tabeli opłat. WYNIKI OSIĄGNIĘTE W PRZESZŁOŚCI Subfundusz został utworzony w 2012 r. Pierwsza wycena jednostek uczestnictwa subfunduszu (kat. A) miała miejsce w dniu 28 września 2012 r. Z powyższych powodów brakuje dostatecznych danych, aby możliwe było podanie inwestorom rzetelnych wskazań dotyczących historycznych wyników subfunduszu oraz nie są one prezentowane na wykresie. Stopy zwrotu są wynikiem osiągniętym w przeszłości i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, ani realizacji założonego celu inwestycyjnego. Stopy zwrotu prezentowane są w złotych polskich z uwzględnieniem kosztów i wydatków związanych z działalnością subfunduszu, które zgodnie ze statutem funduszu obciążają aktywa subfunduszu. Kalkulacja stóp zwrotu nie uwzględnia opłat z tytułu nabywania oraz odkupywania jednostek uczestnictwa. INFORMACJE PRAKTYCZNE Jednostka kategorii A jest jednostką reprezentatywną dla jednostki kategorii C. Kluczowe informacje dla inwestorów opisują subfundusz wydzielony w ramach ALTUS FIO Parasolowy. Prospekt informacyjny sporządzany jest dla całego funduszu ALTUS FIO Parasolowy. Przepisy Ustawy o funduszach inwestycyjnych przewidują rozdzielenie aktywów i pasywów każdego z subfunduszy. Zobowiązania, które dotyczą poszczególnych subfunduszy obciążają tylko te subfundusze. Zobowiązania, które dotyczą całego funduszu pokrywane są z aktywów subfunduszu w proporcji odpowiadającej udziałowi wartości aktywów netto subfunduszu w wartości aktywów netto funduszu. Egzekucja może dotyczyć wyłącznie aktywów tego subfunduszu, którego dotyczą zobowiązania. Inwestor ma prawo do zamiany swojej inwestycji w jednostki jednego subfunduszu na jednostki uczestnictwa innego subfunduszu. Szczegółowe informacje na ten temat zawiera prospekt informacyjny. Funkcję depozytariusza funduszu pełni Raiffeisen Bank Polska Spółka Akcyjna. Szczegółowe informacje o funduszu, w tym o wszystkich oferowanych kategoriach jednostek uczestnictwa, znajdują się w prospekcie informacyjnym dostępnym na stronie internetowej w siedzibie ALTUS TFI S.A. lub u dystrybutorów. Na ww. stronie internetowej publikowane są również roczne i półroczne sprawozdania finansowe, wartość jednostek uczestnictwa oraz ceny ich zbycia oraz odkupienia, a także pozostałe informacje związane z uczestnictwem w funduszu. Powyższe dokumenty lub informacje dostępne są bezpłatnie, w języku polskim. Indywidualna stopa zwrotu jest uzależniona od dnia nabycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych. Przepisy podatkowe mogą się różnić w zależności od państwa i mogą mieć wpływ na indywidualną sytuację podatkową inwestora. ALTUS TFI S.A. może zostać pociągnięta do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego. Subfundusz został utworzony w ramach ALTUS Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Parasolowego na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności w Polsce i podlega jej nadzorowi. ALTUS TFI S.A. otrzymała zezwolenie na prowadzenie działalności w Polsce i podlega nadzorowi KNF. Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Pankiewicza 3, Warszawa, Nr KRS , Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS, NIP: , Kapitał zakładowy: zł opłacony w całości. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów zostały zaktualizowane na dzień 31 października 2013 r.

5 Kluczowe Informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego funduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten fundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane Inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. ALTUS Subfundusz Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny (skrót nazwy: ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny), jednostki uczestnictwa kategorii A oraz C, ISIN: PLALTUS00047 Subfundusz wyodrębniony w ramach ALTUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy (skrót nazwy: ALTUS FIO Parasolowy). Nr wpisu w Rejestrze Funduszy Inwestycyjnych prowadzonym przez Sąd Okręgowy w Warszawie, VII Wydział Cywilny Rejestrowy: RFI 793 Fundusz jest zarządzany przez Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (skrót nazwy: ALTUS TFI S.A.) CELE I POLITYKA INWESTYCYJNA Celem inwestycyjnym subfunduszu jest wzrost wartości aktywów subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Główną kategorię lokat (min. 70% aktywów subfunduszu) stanowią obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe oraz depozyty bankowe w Raiffeisen Bank Polska. Instrumenty te, za wyjątkiem depozytów bankowych u depozytariusza, nie mogą mieć ratingu niższego niż posiada Rzeczpospolita Polska. Nie więcej niż 30% aktywów subfunduszu stanowią pozostałe obligacje państw o ratingu nie niższym niż rating na poziomie inwestycyjnym przyznanym przez co najmniej jedną z uznanych agencji ratingowych: Standard&Poors, Moodys lub Fitch, dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez przedsiębiorstwa, a także akcje i obligacje zamienne na akcje. W celu sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym lub w celu ograniczania ryzyka inwestycyjnego fundusz może zawierać umowy na kontrakty terminowe. Ich udział może wynosić od 0% do 100% wartości aktywów netto subfunduszu. Subfundusz może również inwestować za granicą bez określonego limitu takich inwestycji. Subfundusz nie jest ukierunkowany na określone przemysłowe, geograficzne lub inne sektory rynku. Decyzje inwestycyjne będą podejmowane przede wszystkim z uwzględnieniem dążenia do osiągnięcia dodatniej stopy zwrotu, zarówno w przypadku pozytywnej, jak i negatywnej koniunktury na polskim rynku finansowym, a głównie na rynku obligacji. Podstawowym kryterium doboru lokat jest uzyskiwanie możliwie wysokiej stopy zwrotu przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka związanego z niewypłacalnością emitenta, ryzyka zmienności stóp procentowych i ryzyka ograniczonej płynności. Szczegółowy opis kryteriów doboru lokat subfunduszu znajduje się w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3d pkt 1.2. Subfundusz stosuje WIBID12M x 1,5 jako poziom referencyjny służący do oceny efektywności inwestycji w jednostki uczestnictwa (benchmark). Uczestnicy mogą żądać odkupienia jednostek uczestnictwa poprzez złożenie zlecenia odkupienia u uprawnionego dystrybutora. Zlecenia odkupienia są realizowane w każdym dniu, w którym odbywa się regularna sesja na GPW w Warszawie S.A., z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa w nadzwyczajnych przypadkach. Dochody osiągnięte z dokonywanych inwestycji funduszu powiększają wartość aktywów funduszu i odpowiednio wartość aktywów subfunduszy oraz wartość jednostek uczestnictwa. Fundusz nie wypłaca dochodów Uczestnikom. Zalecenie: Subfundusz może nie być odpowiedni dla inwestorów, którzy planują wycofać swoje środki w ciągu trzech lat. PROFIL RYZYKA I ZYSKU Powyższy profil ryzyka i zysku prezentowany w formie graficznej został opracowany na podstawie danych historycznych, które nie dają pewności co do profilu ryzyka i zysku w przyszłości. Nie ma gwarancji, że ustalony wskaźnik zysku do ryzyka pozostanie niezmienny oraz że przypisanie subfunduszu do określonej kategorii ryzyka nie ulegnie zmianie. Kwalifikacja do kategorii 1 nie oznacza, że inwestycja jest pozbawiona ryzyka. Subfundusz zakwalifikowano do powyższej kategorii ryzyka (syntetyczny wskaźnik ryzyka) na podstawie zakładanego limitu ryzyka określonego jako poziom zmienności. Opis rodzajów ryzyka mających istotne znaczenie dla subfunduszu, które nie zostały odpowiednio uwzględnione przez syntetyczny wskaźnik ryzyka: Ryzyko makroekonomiczne: osiągane wyniki mogą być uzależnione od wielu parametrów takich jak, m.in.: poziom inflacji, poziom deficytu budżetowego, poziom deficytu na rachunku bieżącym, poziom stóp procentowych, poziom bezrobocia, poziom kursów walutowych. Ryzyko inflacji: wzrost inflacji może spowodować spadek realnej stopy zwrotu z posiadanych przez subfundusz instrumentów dłużnych, jak również spadek wartości tych inwestycji. Ryzyko kredytowe: w związku z zakładanym udziałem dłużnych papierów wartościowych w portfelu inwestycyjnym subfunduszu, istnieje ryzyko, że pogorszenie sytuacji finansowej lub niewywiązanie się ze zobowiązań przez emitenta może w istotny sposób wpłynąć negatywnie na wartość jednostek uczestnictwa. Ryzyko płynności: wynika z braku możliwości dokonywania transakcji lub ograniczenia w nabywaniu lub zbywaniu danego instrumentu przez subfundusz. Może to doprowadzić nawet do konieczności zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa. Ryzyko kontrahenta: związane jest z możliwością niewywiązania się kontrpartnerów funduszu ze zobowiązań wynikających z zawieranych przez fundusz umów. Ryzyko operacyjne: wynika głównie z nieadekwatnych lub zawodnych procesów wewnętrznych, błędów ludzkich, błędów systemów lub jest efektem zdarzeń zewnętrznych i może prowadzić do poniesienia strat przez subfundusz. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: istnieje ryzyko, że bank depozytariusz jako podmiot prowadzący rejestr aktywów funduszu oraz jego subfunduszy lub współpracujące z nim podmioty, nie wywiążą się z obowiązków, w skutek czego subfundusz może ponieść stratę. Ryzyko stosowania instrumentów pochodnych: wynika z możliwości poniesienia strat w wyniku niekorzystnych zmian kursów akcji, poziomów stóp procentowych, kursów walut, itp. Ze względu na charakter instrumentów pochodnych konsekwencje mogą być większe, niż w przypadku klasycznych instrumentów finansowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3d pkt 2.

6 OPŁATY ZWIĄZANE Z FUNDUSZEM Jednorazowe opłaty pobierane przed zainwestowaniem lub po dokonaniu inwestycji Kat. A Kat. C Opłata za subskrypcję: 2,00 % 4,00 % Opłata za umorzenie: 0,00 % 10,00 % Opłata za konwersję: 4,00 % 4,00 % Są to maksymalne stawki opłat, jakie mogą zostać pobrane przed inwestycją środków, w związku ze zmianą subfunduszu lub przed wypłaceniem środków z inwestycji. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: 1,35 % 2,08 % Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wynik: kat. A oraz kat. C 20% stopy zwrotu ponad półtorakrotność oprocentowania na rynku międzybankowym WIBID12M na dzień naliczenia wynagrodzenia zmiennego Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działalności funduszu, w tym kosztów dystrybucji i marketingu. Opłaty i koszty zmniejszają potencjalną stopę zwrotu z inwestycji. Opłaty z tytułu nabywania oraz odkupywania jednostek uczestnictwa podane są w maksymalnej wysokości. W niektórych przypadkach inwestor może ponieść niższą opłatę. Informacje o bieżącej wysokości powyższych opłat, w tym opłat za zamianę, można uzyskać od doradcy finansowego lub u dystrybutora. Wysokość opłat bieżących dla jednostek kategorii A określono jako wartość w skali roku na podstawie kosztów poniesionych za rok zakończony w grudniu 2012 r. Wysokość opłat bieżących dla jednostek kategorii C określono jako wartość w skali roku, na podstawie kosztów poniesionych w roku 2013 (do r.). W każdym roku opłaty te mogą mieć inny poziom. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3d pkt 4.3 oraz w tabeli opłat. WYNIKI OSIĄGNIĘTE W PRZESZŁOŚCI Subfundusz został utworzony w 2012 r. Pierwsza wycena jednostek uczestnictwa subfunduszu (kat. A) miała miejsce w dniu 28 września 2012 r. Z powyższych powodów brakuje dostatecznych danych, aby możliwe było podanie inwestorom rzetelnych wskazań dotyczących historycznych wyników subfunduszu oraz nie są one prezentowane na wykresie. Stopy zwrotu są wynikiem osiągniętym w przeszłości i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, ani realizacji założonego celu inwestycyjnego. Stopy zwrotu prezentowane są w złotych polskich z uwzględnieniem kosztów i wydatków związanych z działalnością subfunduszu, które zgodnie ze statutem funduszu obciążają aktywa subfunduszu. Kalkulacja stóp zwrotu nie uwzględnia opłat z tytułu nabywania oraz odkupywania jednostek uczestnictwa. INFORMACJE PRAKTYCZNE Jednostka kategorii A jest jednostką reprezentatywną dla jednostki kategorii C. Kluczowe informacje dla inwestorów opisują subfundusz wydzielony w ramach ALTUS FIO Parasolowy. Prospekt informacyjny sporządzany jest dla całego funduszu ALTUS FIO Parasolowy. Przepisy Ustawy o funduszach inwestycyjnych przewidują rozdzielenie aktywów i pasywów każdego z subfunduszy. Zobowiązania, które dotyczą poszczególnych subfunduszy obciążają tylko te subfundusze. Zobowiązania, które dotyczą całego funduszu pokrywane są z aktywów subfunduszu w proporcji odpowiadającej udziałowi wartości aktywów netto subfunduszu w wartości aktywów netto funduszu. Egzekucja może dotyczyć wyłącznie aktywów tego subfunduszu, którego dotyczą zobowiązania. Inwestor ma prawo do zamiany swojej inwestycji w jednostki jednego subfunduszu na jednostki uczestnictwa innego subfunduszu. Szczegółowe informacje na ten temat zawiera prospekt informacyjny. Funkcję depozytariusza funduszu pełni Raiffeisen Bank Polska Spółka Akcyjna. Szczegółowe informacje o funduszu, w tym o wszystkich oferowanych kategoriach jednostek uczestnictwa, znajdują się w prospekcie informacyjnym dostępnym na stronie internetowej w siedzibie ALTUS TFI S.A. lub u dystrybutorów. Na ww. stronie internetowej publikowane są również roczne i półroczne sprawozdania finansowe, wartość jednostek uczestnictwa oraz ceny ich zbycia oraz odkupienia, a także pozostałe informacje związane z uczestnictwem w funduszu. Powyższe dokumenty lub informacje dostępne są bezpłatnie, w języku polskim. Indywidualna stopa zwrotu jest uzależniona od dnia nabycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych. Przepisy podatkowe mogą się różnić w zależności od państwa i mogą mieć wpływ na indywidualną sytuację podatkową inwestora. ALTUS TFI S.A. może zostać pociągnięta do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego. Subfundusz został utworzony w ramach ALTUS Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Parasolowego na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności w Polsce i podlega jej nadzorowi. ALTUS TFI S.A. otrzymała zezwolenie na prowadzenie działalności w Polsce i podlega nadzorowi KNF. Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Pankiewicza 3, Warszawa, Nr KRS , Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS, NIP: , Kapitał zakładowy: zł opłacony w całości. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów zostały zaktualizowane na dzień 31 października 2013 r.

7 Kluczowe Informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego funduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten fundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane Inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. ALTUS Subfundusz Short (skrót nazwy: ALTUS Short), jednostki uczestnictwa kategorii A oraz C, ISIN: PLALTUS00054 Subfundusz wyodrębniony w ramach ALTUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy (skrót nazwy: ALTUS FIO Parasolowy). Nr wpisu w Rejestrze Funduszy Inwestycyjnych prowadzonym przez Sąd Okręgowy w Warszawie, VII Wydział Cywilny Rejestrowy: RFI 793 Fundusz jest zarządzany przez Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (skrót nazwy: ALTUS TFI S.A.) CELE I POLITYKA INWESTYCYJNA Celem inwestycyjnym subfunduszu jest wzrost wartości aktywów subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat w długoterminowym horyzoncie czasowym. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Subfundusz należy do kategorii funduszy indeksowych. Fundusz dąży do uzyskania zmiany wartości jednostki uczestnictwa subfunduszu porównywalnej do zmian benchmarku, którym jest indeks WIG20short. W celu sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym lub w celu ograniczania ryzyka inwestycyjnego fundusz może zawierać umowy mające za przedmiot instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, a w szczególności kontrakty terminowe. W przypadku kontraktów terminowych fundusz będzie zajmował tzw. pozycję krótką, a wartość takich pozycji, wyznaczana będzie jako kurs kontraktu x 10 zł. Wyznaczona w ten sposób wartość pozycji krótkich będzie wynosiła od 50% do 100% wartości aktywów netto subfunduszu. Opis ryzyka związanego ze stosowaniem dźwigni finansowej w przypadku instrumentów pochodnych zawarto w sekcji Profil ryzyka i zysku. W celu osiągnięcia dodatkowych przychodów aktywa subfunduszu mogą być również inwestowane (od 0% do 20% wartości aktywów subfunduszu) w instrumenty udziałowe, np. akcje oraz instrumenty finansowe o podobnym charakterze. Fundusz może inwestować do 90% aktywów subfunduszu w instrumenty dłużne (w tym emitowane przez przedsiębiorstwa), tj.: obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe. Instrumenty rynku pieniężnego muszą być emitowane lub gwarantowane przez podmiot posiadający rating na poziomie inwestycyjnym. Do 25% aktywów subfunduszu może być zainwestowane w depozyty bankowe. Subfundusz może również inwestować za granicą bez określonego limitu takich inwestycji. Subfundusz nie jest ukierunkowany na określone przemysłowe, geograficzne lub inne sektory rynku. Podstawowymi czynnikami branymi pod uwagę przy ocenie dochodowości poszczególnych klas aktywów są między innymi: obecne i prognozowane poziomy rynkowych stóp procentowych, polityka monetarna, tempo wzrostu gospodarczego i jego prognoza, a także dynamika wzrostu zysków spółek giełdowych i wskaźniki wyceny rynkowej spółek. Szczegółowy opis kryteriów doboru lokat subfunduszu znajduje się w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3h pkt 1.1 i 1.2. Uczestnicy mogą żądać odkupienia jednostek uczestnictwa poprzez złożenie zlecenia odkupienia u uprawnionego dystrybutora. Zlecenia odkupienia są realizowane w każdym dniu, w którym odbywa się regularna sesja na GPW w Warszawie S.A., z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa w nadzwyczajnych przypadkach. Dochody osiągnięte z dokonywanych inwestycji funduszu powiększają wartość aktywów funduszu i odpowiednio wartość aktywów subfunduszy oraz wartość jednostek uczestnictwa. Fundusz nie wypłaca dochodów Uczestnikom. Zalecenie: Subfundusz może nie być odpowiedni dla inwestorów, którzy planują wycofać swoje środki w ciągu pięciu lat. PROFIL RYZYKA I ZYSKU Powyższy profil ryzyka i zysku prezentowany w formie graficznej został opracowany na podstawie danych historycznych, które nie dają pewności co do profilu ryzyka i zysku w przyszłości. Nie ma gwarancji, że ustalony wskaźnik zysku do ryzyka pozostanie niezmienny oraz że przypisanie subfunduszu do określonej kategorii ryzyka nie ulegnie zmianie. Kwalifikacja do kategorii 1 nie oznacza, że inwestycja jest pozbawiona ryzyka. Subfundusz zakwalifikowano do powyższej kategorii ryzyka (syntetyczny wskaźnik ryzyka) na podstawie zmienności porównywalnego portfela, tj. odwrotności zachowania się indeksu WIG20. Opis rodzajów ryzyka mających istotne znaczenie dla subfunduszu, które nie zostały odpowiednio uwzględnione przez syntetyczny wskaźnik ryzyka: Ryzyko stosowania instrumentów pochodnych: wynika z możliwości poniesienia strat w wyniku niekorzystnych zmian kursów akcji, poziomów stóp procentowych, kursów walut, itp. Ze względu na charakter instrumentów pochodnych konsekwencje mogą być większe, niż w przypadku klasycznych instrumentów finansowych. Ma na to wpływ ryzyko stosowania dźwigni finansowej, które może się urzeczywistnić poprzez poniesienie przez subfundusz straty przewyższającej wartość depozytu zabezpieczającego. Ryzyko kredytowe: w związku z zakładanym udziałem dłużnych papierów wartościowych w portfelu inwestycyjnym subfunduszu, istnieje ryzyko, że pogorszenie sytuacji finansowej lub niewywiązanie się ze zobowiązań przez emitenta może w istotny sposób wpłynąć negatywnie na wartość jednostek uczestnictwa. Ryzyko płynności: wynika z braku możliwości dokonywania transakcji lub ograniczenia w nabywaniu lub zbywaniu danego instrumentu przez subfundusz. Może to doprowadzić nawet do konieczności zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa. Ryzyko kontrahenta: związane jest z możliwością niewywiązania się kontrpartnerów funduszu ze zobowiązań wynikających z zawieranych przez fundusz umów. Ryzyko operacyjne: wynika głównie z nieadekwatnych lub zawodnych procesów wewnętrznych, błędów ludzkich, błędów systemów lub jest efektem zdarzeń zewnętrznych i może prowadzić do poniesienia strat przez subfundusz. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: istnieje ryzyko, że bank depozytariusz jako podmiot prowadzący rejestr aktywów funduszu oraz jego subfunduszy lub współpracujące z nim podmioty, nie wywiążą się z obowiązków, w skutek czego subfundusz może ponieść stratę. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3h pkt 2.

8 OPŁATY ZWIĄZANE Z FUNDUSZEM Jednorazowe opłaty pobierane przed zainwestowaniem lub po dokonaniu inwestycji Kat. A Kat. C Opłata za subskrypcję: 4,00 % 4,00 % Opłata za umorzenie: 0,00 % 10,00 % Opłata za konwersję: 4,00 % 4,00 % Są to maksymalne stawki opłat, jakie mogą zostać pobrane przed inwestycją środków, w związku ze zmianą subfunduszu lub przed wypłaceniem środków z inwestycji. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: 6,96 % 5,11 % Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wynik: kat. A oraz kat. C 20% stopy zwrotu ponad wyrażoną procentowo zmianę wartości, w bieżącym okresie rozliczeniowym, portfela wzrocowego o składzie 100% WIG20short Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działalności funduszu, w tym kosztów dystrybucji i marketingu. Opłaty i koszty zmniejszają potencjalną stopę zwrotu z inwestycji. Opłaty z tytułu nabywania oraz odkupywania jednostek uczestnictwa podane są w maksymalnej wysokości. W niektórych przypadkach inwestor może ponieść niższą opłatę. Informacje o bieżącej wysokości powyższych opłat, w tym opłat za zamianę, można uzyskać od doradcy finansowego lub u dystrybutora. Wysokość opłat bieżących dla jednostek kategorii A określono jako wartość w skali roku na podstawie kosztów poniesionych za rok zakończony w grudniu 2012 r. Wysokość opłat bieżących dla jednostek kategorii C określono jako wartość w skali roku, na podstawie kosztów poniesionych w roku 2013 (do r.). W każdym roku opłaty te mogą mieć inny poziom. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3h pkt 4.3 oraz w tabeli opłat. WYNIKI OSIĄGNIĘTE W PRZESZŁOŚCI Subfundusz został utworzony w 2012 r. Pierwsza wycena jednostek uczestnictwa subfunduszu (kat. A) miała miejsce w dniu 28 września 2012 r. Z powyższych powodów brakuje dostatecznych danych, aby możliwe było podanie inwestorom rzetelnych wskazań dotyczących historycznych wyników subfunduszu oraz nie są one prezentowane na wykresie. Stopy zwrotu są wynikiem osiągniętym w przeszłości i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, ani realizacji założonego celu inwestycyjnego. Stopy zwrotu prezentowane są w złotych polskich z uwzględnieniem kosztów i wydatków związanych z działalnością subfunduszu, które zgodnie ze statutem funduszu obciążają aktywa subfunduszu. Kalkulacja stóp zwrotu nie uwzględnia opłat z tytułu nabywania oraz odkupywania jednostek uczestnictwa. INFORMACJE PRAKTYCZNE Jednostka kategorii A jest jednostką reprezentatywną dla jednostki kategorii C. Kluczowe informacje dla inwestorów opisują subfundusz wydzielony w ramach ALTUS FIO Parasolowy. Prospekt informacyjny sporządzany jest dla całego funduszu ALTUS FIO Parasolowy. Przepisy Ustawy o funduszach inwestycyjnych przewidują rozdzielenie aktywów i pasywów każdego z subfunduszy. Zobowiązania, które dotyczą poszczególnych subfunduszy obciążają tylko te subfundusze. Zobowiązania, które dotyczą całego funduszu pokrywane są z aktywów subfunduszu w proporcji odpowiadającej udziałowi wartości aktywów netto subfunduszu w wartości aktywów netto funduszu. Egzekucja może dotyczyć wyłącznie aktywów tego subfunduszu, którego dotyczą zobowiązania. Inwestor ma prawo do zamiany swojej inwestycji w jednostki jednego subfunduszu na jednostki uczestnictwa innego subfunduszu. Szczegółowe informacje na ten temat zawiera prospekt informacyjny. Funkcję depozytariusza funduszu pełni Raiffeisen Bank Polska Spółka Akcyjna. Szczegółowe informacje o funduszu, w tym o wszystkich oferowanych kategoriach jednostek uczestnictwa, znajdują się w prospekcie informacyjnym dostępnym na stronie internetowej w siedzibie ALTUS TFI S.A. lub u dystrybutorów. Na ww. stronie internetowej publikowane są również roczne i półroczne sprawozdania finansowe, wartość jednostek uczestnictwa oraz ceny ich zbycia oraz odkupienia, a także pozostałe informacje związane z uczestnictwem w funduszu. Powyższe dokumenty lub informacje dostępne są bezpłatnie, w języku polskim. Indywidualna stopa zwrotu jest uzależniona od dnia nabycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych. Przepisy podatkowe mogą się różnić w zależności od państwa i mogą mieć wpływ na indywidualną sytuację podatkową inwestora. ALTUS TFI S.A. może zostać pociągnięta do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego. Subfundusz został utworzony w ramach ALTUS Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Parasolowego na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności w Polsce i podlega jej nadzorowi. ALTUS TFI S.A. otrzymała zezwolenie na prowadzenie działalności w Polsce i podlega nadzorowi KNF. Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Pankiewicza 3, Warszawa, Nr KRS , Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS, NIP: , Kapitał zakładowy: zł opłacony w całości. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów zostały zaktualizowane na dzień 31 października 2013 r.

9 Kluczowe Informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego funduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten fundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane Inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. ALTUS Subfundusz Stabilnego Wzrostu (skrót nazwy: ALTUS Stabilnego Wzrostu), jednostki uczestnictwa kategorii A oraz C, ISIN: PLALTUS00062 Subfundusz wyodrębniony w ramach ALTUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy (skrót nazwy: ALTUS FIO Parasolowy). Nr wpisu w Rejestrze Funduszy Inwestycyjnych prowadzonym przez Sąd Okręgowy w Warszawie, VII Wydział Cywilny Rejestrowy: RFI 793 Fundusz jest zarządzany przez Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (skrót nazwy: ALTUS TFI S.A.) CELE I POLITYKA INWESTYCYJNA Celem inwestycyjnym subfunduszu jest wzrost wartości aktywów subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Główną kategorię lokat (min. 60% aktywów subfunduszu) stanowią instrumenty dłużne (w tym emitowane przez przedsiębiorstwa), tj.: obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, a ponadto także instrumenty rynku pieniężnego (w tym emitowane przez przedsiębiorstwa), depozyty bankowe oraz papiery wartościowe co do których istnieje zobowiązanie drugiej strony do ich odkupu. Nie mniej niż 40% aktywów subfunduszu stanowią obligacje i depozyty bankowe w Raiffeisen Bank Polska. Fundusz może lokować nie więcej niż 30% aktywów subfunduszu w instrumenty dłużne na rozwijających się rynkach europejskich i rynkach państw tworzących Wspólnotę Niepodległych Państw (WNP). Fundusz może inwestować do 40% aktywów subfunduszu w instrumenty udziałowe, np. akcje oraz instrumenty finansowe o podobnym charakterze. W celu sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym lub w celu ograniczania ryzyka inwestycyjnego fundusz może zawierać umowy na kontrakty terminowe. Ich udział może wynosić od 0% do 40% wartości aktywów netto subfunduszu. Subfundusz może również inwestować za granicą bez określonego limitu takich inwestycji. Subfundusz nie jest ukierunkowany na określone przemysłowe, geograficzne lub inne sektory rynku. Podstawowym kryterium doboru lokat jest uzyskiwanie możliwie wysokiej stopy zwrotu przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka związanego z niewypłacalnością emitenta, ryzyka zmienności stóp procentowych i ryzyka ograniczonej płynności. Szczegółowy opis kryteriów doboru lokat subfunduszu znajduje się w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3g pkt 1.2. Subfundusz stosuje średnią ważoną procentowej zmiany indeksu Merrill Lynch Polish Governments 1-4 Yrs z wagą 70% i indeksu WIG z wagą 30% jako poziom referencyjny służący do oceny efektywności inwestycji w jednostki uczestnictwa (benchmark). Uczestnicy mogą żądać odkupienia jednostek uczestnictwa poprzez złożenie zlecenia odkupienia u uprawnionego dystrybutora. Zlecenia odkupienia są realizowane w każdym dniu, w którym odbywa się regularna sesja na GPW w Warszawie S.A., z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa w nadzwyczajnych przypadkach. Dochody osiągnięte z dokonywanych inwestycji funduszu powiększają wartość aktywów funduszu i odpowiednio wartość aktywów subfunduszy oraz wartość jednostek uczestnictwa. Fundusz nie wypłaca dochodów Uczestnikom. Zalecenie: Subfundusz może nie być odpowiedni dla inwestorów, którzy planują wycofać swoje środki w ciągu trzech lat. PROFIL RYZYKA I ZYSKU Powyższy profil ryzyka i zysku prezentowany w formie graficznej został opracowany na podstawie danych historycznych, które nie dają pewności co do profilu ryzyka i zysku w przyszłości. Nie ma gwarancji, że ustalony wskaźnik zysku do ryzyka pozostanie niezmienny oraz że przypisanie subfunduszu do określonej kategorii ryzyka nie ulegnie zmianie. Kwalifikacja do kategorii 1 nie oznacza, że inwestycja jest pozbawiona ryzyka. Subfundusz zakwalifikowano do powyższej kategorii ryzyka (syntetyczny wskaźnik ryzyka) na podstawie zmienności porównywalnego portfela o składzie: 70% Merrill Lynch Polish Governments 1-4 Yrs i 30% WIG. Opis rodzajów ryzyka mających istotne znaczenie dla subfunduszu, które nie zostały odpowiednio uwzględnione przez syntetyczny wskaźnik ryzyka: Ryzyko makroekonomiczne: osiągane wyniki mogą być uzależnione od wielu parametrów takich jak, m.in.: poziom inflacji, poziom deficytu budżetowego, poziom deficytu na rachunku bieżącym, poziom stóp procentowych, poziom bezrobocia, poziom kursów walutowych. Ryzyko inflacji: wzrost inflacji może spowodować spadek realnej stopy zwrotu z posiadanych przez subfundusz instrumentów dłużnych, jak również spadek wartości tych inwestycji. Ryzyko kredytowe: w związku z zakładanym udziałem dłużnych papierów wartościowych w portfelu inwestycyjnym subfunduszu, istnieje ryzyko, że pogorszenie sytuacji finansowej lub niewywiązanie się ze zobowiązań przez emitenta może w istotny sposób wpłynąć negatywnie na wartość jednostek uczestnictwa. Ryzyko płynności: wynika z braku możliwości dokonywania transakcji lub ograniczenia w nabywaniu lub zbywaniu danego instrumentu przez subfundusz. Może to doprowadzić do konieczności zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa. Ryzyko kontrahenta: związane jest z możliwością niewywiązania się kontrpartnerów funduszu ze zobowiązań wynikających z zawieranych przez fundusz umów. Ryzyko operacyjne: wynika głównie z nieadekwatnych lub zawodnych procesów wewnętrznych, błędów ludzkich, błędów systemów lub jest efektem zdarzeń zewnętrznych i może prowadzić do poniesienia strat przez subfundusz. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: istnieje ryzyko, że bank depozytariusz jako podmiot prowadzący rejestr aktywów funduszu oraz jego subfunduszy lub współpracujące z nim podmioty, nie wywiążą się z obowiązków, w skutek czego subfundusz może ponieść stratę. Ryzyko stosowania instrumentów pochodnych: wynika z możliwości poniesienia strat w wyniku niekorzystnych zmian kursów akcji, poziomów stóp procentowych, kursów walut, itp. Ze względu na charakter instrumentów pochodnych, konsekwencje mogą być większe, niż w przypadku klasycznych instrumentów finansowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3g pkt 2.

10 OPŁATY ZWIĄZANE Z FUNDUSZEM Jednorazowe opłaty pobierane przed zainwestowaniem lub po dokonaniu inwestycji Kat. A Kat. C Opłata za subskrypcję: 4,00 % 4,00 % Opłata za umorzenie: 0,00 % 10,00 % Opłata za konwersję: 4,00 % 4,00 % Są to maksymalne stawki opłat, jakie mogą zostać pobrane przed inwestycją środków, w związku ze zmianą subfunduszu lub przed wypłaceniem środków z inwestycji. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: 3,07 % 3,27 % Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wynik: kat. A oraz kat. C 20% stopy zwrotu ponad wyrażoną procentowo zmianę wartości portfela wzorcowego o składzie 70% Merrill Lynch Polish Governments 1-4 Yrs i 30% WIG Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działalności funduszu, w tym kosztów dystrybucji i marketingu. Opłaty i koszty zmniejszają potencjalną stopę zwrotu z inwestycji. Opłaty z tytułu nabywania oraz odkupywania jednostek uczestnictwa podane są w maksymalnej wysokości. W niektórych przypadkach inwestor może ponieść niższą opłatę. Informacje o bieżącej wysokości powyższych opłat, w tym opłat za zamianę, można uzyskać od doradcy finansowego lub u dystrybutora. Wysokość opłat bieżących dla jednostek kategorii A oraz kategorii C określona jest jako wartość szacunkowa. W każdym roku opłaty te mogą mieć inny poziom. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3g pkt 4.3 oraz w tabeli opłat. WYNIKI OSIĄGNIĘTE W PRZESZŁOŚCI Subfundusz został utworzony w 2013 r. Pierwsza wycena jednostek uczestnictwa subfunduszu (kat. A) miała miejsce w dniu 31 maja 2013 r. Z powyższych powodów brakuje dostatecznych danych, aby możliwe było podanie inwestorom rzetelnych wskazań dotyczących historycznych wyników subfunduszu oraz nie są one prezentowane na wykresie. Stopy zwrotu są wynikiem osiągniętym w przeszłości i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, ani realizacji założonego celu inwestycyjnego. Stopy zwrotu prezentowane są w złotych polskich z uwzględnieniem kosztów i wydatków związanych z działalnością subfunduszu, które zgodnie ze statutem funduszu obciążają aktywa subfunduszu. Kalkulacja stóp zwrotu nie uwzględnia opłat z tytułu nabywania oraz odkupywania jednostek uczestnictwa. INFORMACJE PRAKTYCZNE Jednostka kategorii A jest jednostką reprezentatywną dla jednostki kategorii C. Kluczowe informacje dla inwestorów opisują subfundusz wydzielony w ramach ALTUS FIO Parasolowy. Prospekt informacyjny sporządzany jest dla całego funduszu ALTUS FIO Parasolowy. Przepisy Ustawy o funduszach inwestycyjnych przewidują rozdzielenie aktywów i pasywów każdego z subfunduszy. Zobowiązania, które dotyczą poszczególnych subfunduszy obciążają tylko te subfundusze. Zobowiązania, które dotyczą całego funduszu pokrywane są z aktywów subfunduszu w proporcji odpowiadającej udziałowi wartości aktywów netto subfunduszu w wartości aktywów netto funduszu. Egzekucja może dotyczyć wyłącznie aktywów tego subfunduszu, którego dotyczą zobowiązania. Inwestor ma prawo do zamiany swojej inwestycji w jednostki jednego subfunduszu na jednostki uczestnictwa innego subfunduszu. Szczegółowe informacje na ten temat zawiera prospekt informacyjny. Funkcję depozytariusza funduszu pełni Raiffeisen Bank Polska Spółka Akcyjna. Szczegółowe informacje o funduszu, w tym o wszystkich oferowanych kategoriach jednostek uczestnictwa, znajdują się w prospekcie informacyjnym dostępnym na stronie internetowej w siedzibie ALTUS TFI S.A. lub u dystrybutorów. Na ww. stronie internetowej publikowane są również roczne i półroczne sprawozdania finansowe, wartość jednostek uczestnictwa oraz ceny ich zbycia oraz odkupienia, a także pozostałe informacje związane z uczestnictwem w funduszu. Powyższe dokumenty lub informacje dostępne są bezpłatnie, w języku polskim. Indywidualna stopa zwrotu jest uzależniona od dnia nabycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych. Przepisy podatkowe mogą się różnić w zależności od państwa i mogą mieć wpływ na indywidualną sytuację podatkową inwestora. ALTUS TFI S.A. może zostać pociągnięta do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego. Subfundusz został utworzony w ramach ALTUS Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Parasolowego na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności w Polsce i podlega jej nadzorowi. ALTUS TFI S.A. otrzymała zezwolenie na prowadzenie działalności w Polsce i podlega nadzorowi KNF. Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Pankiewicza 3, Warszawa, Nr KRS , Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS, NIP: , Kapitał zakładowy: zł opłacony w całości. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów zostały zaktualizowane na dzień 22 listopada 2013 r.

11 Kluczowe Informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego funduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten fundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane Inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. ALTUS Subfundusz Aktywnego Zarządzania (skrót nazwy: ALTUS Aktywnego Zarządzania), jednostki uczestnictwa kategorii A oraz C, Subfundusz wyodrębniony w ramach ALTUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy (skrót nazwy: ALTUS FIO Parasolowy). Nr wpisu w Rejestrze Funduszy Inwestycyjnych prowadzonym przez Sąd Okręgowy w Warszawie, VII Wydział Cywilny Rejestrowy: RFI 793 Fundusz jest zarządzany przez Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (skrót nazwy: ALTUS TFI S.A.) CELE I POLITYKA INWESTYCYJNA Celem inwestycyjnym subfunduszu jest wzrost wartości aktywów subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Główną kategorię lokat (max. 70% aktywów subfunduszu) stanowią instrumenty udziałowe, np. akcje oraz instrumenty finansowe o podobnym charakterze. Nie mniej niż 30% aktywów subfunduszu stanowią instrumenty dłużne (w tym emitowane przez przedsiębiorstwa), tj.: obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, a ponadto także instrumenty rynku pieniężnego (w tym emitowane przez przedsiębiorstwa), depozyty bankowe oraz papiery wartościowe co do których istnieje zobowiązanie drugiej strony do ich odkupu. W celu sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym lub w celu ograniczania ryzyka inwestycyjnego fundusz może zawierać umowy na kontrakty terminowe. Ich udział może wynosić od 0% do 70% wartości aktywów netto subfunduszu. Subfundusz może również inwestować za granicą bez określonego limitu takich inwestycji. Subfundusz nie jest ukierunkowany na określone przemysłowe, geograficzne lub inne sektory rynku. Podstawowym kryterium doboru lokat jest uzyskiwanie możliwie wysokiej stopy zwrotu przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka związanego z niewypłacalnością emitenta, ryzyka zmienności stóp procentowych i ryzyka ograniczonej płynności. Szczegółowy opis kryteriów doboru lokat subfunduszu znajduje się w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3e pkt 1.2. Subfundusz stosuje średnią ważoną procentowej zmiany indeksu Merrill Lynch Polish Governments 1-4 Yrs z wagą 50% i indeksu WIG z wagą 50% jako poziom referencyjny służący do oceny efektywności inwestycji w jednostki uczestnictwa (benchmark). Uczestnicy mogą żądać odkupienia jednostek uczestnictwa poprzez złożenie zlecenia odkupienia u uprawnionego dystrybutora. Zlecenia odkupienia są realizowane w każdym dniu, w którym odbywa się regularna sesja na GPW w Warszawie S.A., z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa w nadzwyczajnych przypadkach. Dochody osiągnięte z dokonywanych inwestycji funduszu powiększają wartość aktywów funduszu i odpowiednio wartość aktywów subfunduszy oraz wartość jednostek uczestnictwa. Fundusz nie wypłaca dochodów Uczestnikom. Zalecenie: Subfundusz może nie być odpowiedni dla inwestorów, którzy planują wycofać swoje środki w ciągu czterech lat. PROFIL RYZYKA I ZYSKU Powyższy profil ryzyka i zysku prezentowany w formie graficznej został opracowany na podstawie danych historycznych, które nie dają pewności co do profilu ryzyka i zysku w przyszłości. Nie ma gwarancji, że ustalony wskaźnik zysku do ryzyka pozostanie niezmienny oraz że przypisanie subfunduszu do określonej kategorii ryzyka nie ulegnie zmianie. Kwalifikacja do kategorii 1 nie oznacza, że inwestycja jest pozbawiona ryzyka. Subfundusz zakwalifikowano do powyższej kategorii ryzyka (syntetyczny wskaźnik ryzyka) na podstawie zmienności porównywalnego portfela o składzie: 50% Merrill Lynch Polish Governments 1-4 Yrs i 50% WIG. Opis rodzajów ryzyka mających istotne znaczenie dla subfunduszu, które nie zostały odpowiednio uwzględnione przez syntetyczny wskaźnik ryzyka: Ryzyko makroekonomiczne: osiągane wyniki mogą być uzależnione od wielu parametrów takich jak, m.in.: poziom inflacji, poziom deficytu budżetowego, poziom deficytu na rachunku bieżącym, poziom stóp procentowych, poziom bezrobocia, poziom kursów walutowych. Ryzyko inflacji: wzrost inflacji może spowodować spadek realnej stopy zwrotu z posiadanych przez subfundusz instrumentów dłużnych, jak również spadek wartości tych inwestycji. Ryzyko kredytowe: w związku z zakładanym udziałem dłużnych papierów wartościowych w portfelu inwestycyjnym subfunduszu, istnieje ryzyko, że pogorszenie sytuacji finansowej lub niewywiązanie się ze zobowiązań przez emitenta może w istotny sposób wpłynąć negatywnie na wartość jednostek uczestnictwa. Ryzyko płynności: wynika z braku możliwości dokonywania transakcji lub ograniczenia w nabywaniu lub zbywaniu danego instrumentu przez subfundusz. Może to doprowadzić do konieczności zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa. Ryzyko kontrahenta: związane jest z możliwością niewywiązania się kontrpartnerów funduszu ze zobowiązań wynikających z zawieranych przez fundusz umów. Ryzyko operacyjne: wynika głównie z nieadekwatnych lub zawodnych procesów wewnętrznych, błędów ludzkich, błędów systemów lub jest efektem zdarzeń zewnętrznych i może prowadzić do poniesienia strat przez subfundusz. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: istnieje ryzyko, że bank depozytariusz jako podmiot prowadzący rejestr aktywów funduszu oraz jego subfunduszy lub współpracujące z nim podmioty, nie wywiążą się z obowiązków, w skutek czego subfundusz może ponieść stratę. Ryzyko stosowania instrumentów pochodnych: wynika z możliwości poniesienia strat w wyniku niekorzystnych zmian kursów akcji, poziomów stóp procentowych, kursów walut, itp. Ze względu na charakter instrumentów pochodnych, konsekwencje mogą być większe, niż w przypadku klasycznych instrumentów finansowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3e pkt 2.

12 OPŁATY ZWIĄZANE Z FUNDUSZEM Jednorazowe opłaty pobierane przed zainwestowaniem lub po dokonaniu inwestycji Kat. A Kat. C Opłata za subskrypcję: 4,00 % 4,00 % Opłata za umorzenie: 0,00 % 10,00 % Opłata za konwersję: 4,00 % 4,00 % Są to maksymalne stawki opłat, jakie mogą zostać pobrane przed inwestycją środków, w związku ze zmianą subfunduszu lub przed wypłaceniem środków z inwestycji. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: 3,29 % 3,99 % Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wynik: kat. A oraz kat. C 20% stopy zwroty ponad wyrażoną procentowo zmianę wartości portfela wzorcowego o składzie: 50% Merrill Lynch Polish Governments 1-4 Yrs i 50% WIG Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działalności funduszu, w tym kosztów dystrybucji i marketingu. Opłaty i koszty zmniejszają potencjalną stopę zwrotu z inwestycji. Opłaty z tytułu nabywania oraz odkupywania jednostek uczestnictwa podane są w maksymalnej wysokości. W niektórych przypadkach inwestor może ponieść niższą opłatę. Informacje o bieżącej wysokości powyższych opłat, w tym opłat za zamianę, można uzyskać od doradcy finansowego lub u dystrybutora. Wysokość opłat bieżących dla jednostek kategorii A oraz kategorii C określona jest jako wartość szacunkowa. W każdym roku opłaty te mogą mieć inny poziom. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w prospekcie informacyjnym w Rozdziale 3e pkt 4.3 oraz w tabeli opłat. WYNIKI OSIĄGNIĘTE W PRZESZŁOŚCI Subfundusz został utworzony w 2013 r. Pierwsza wycena jednostek uczestnictwa subfunduszu (kat. A) miała miejsce w dniu 30 sierpnia 2013 r. Z powyższych powodów brakuje dostatecznych danych, aby możliwe było podanie inwestorom rzetelnych wskazań dotyczących historycznych wyników subfunduszu oraz nie są one prezentowane na wykresie. Stopy zwrotu są wynikiem osiągniętym w przeszłości i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, ani realizacji założonego celu inwestycyjnego. Stopy zwrotu prezentowane są w złotych polskich z uwzględnieniem kosztów i wydatków związanych z działalnością subfunduszu, które zgodnie ze statutem funduszu obciążają aktywa subfunduszu. Kalkulacja stóp zwrotu nie uwzględnia opłat z tytułu nabywania oraz odkupywania jednostek uczestnictwa. INFORMACJE PRAKTYCZNE Jednostka kategorii A jest jednostką reprezentatywną dla jednostki kategorii C. Kluczowe informacje dla inwestorów opisują subfundusz wydzielony w ramach ALTUS FIO Parasolowy. Prospekt informacyjny sporządzany jest dla całego funduszu ALTUS FIO Parasolowy. Przepisy Ustawy o funduszach inwestycyjnych przewidują rozdzielenie aktywów i pasywów każdego z subfunduszy. Zobowiązania, które dotyczą poszczególnych subfunduszy obciążają tylko te subfundusze. Zobowiązania, które dotyczą całego funduszu pokrywane są z aktywów subfunduszu w proporcji odpowiadającej udziałowi wartości aktywów netto subfunduszu w wartości aktywów netto funduszu. Egzekucja może dotyczyć wyłącznie aktywów tego subfunduszu, którego dotyczą zobowiązania. Inwestor ma prawo do zamiany swojej inwestycji w jednostki jednego subfunduszu na jednostki uczestnictwa innego subfunduszu. Szczegółowe informacje na ten temat zawiera prospekt informacyjny. Funkcję depozytariusza funduszu pełni Raiffeisen Bank Polska Spółka Akcyjna. Szczegółowe informacje o funduszu, w tym o wszystkich oferowanych kategoriach jednostek uczestnictwa, znajdują się w prospekcie informacyjnym dostępnym na stronie internetowej w siedzibie ALTUS TFI S.A. lub u dystrybutorów. Na ww. stronie internetowej publikowane są również roczne i półroczne sprawozdania finansowe, wartość jednostek uczestnictwa oraz ceny ich zbycia oraz odkupienia, a także pozostałe informacje związane z uczestnictwem w funduszu. Powyższe dokumenty lub informacje dostępne są bezpłatnie, w języku polskim. Indywidualna stopa zwrotu jest uzależniona od dnia nabycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych. Przepisy podatkowe mogą się różnić w zależności od państwa i mogą mieć wpływ na indywidualną sytuację podatkową inwestora. ALTUS TFI S.A. może zostać pociągnięta do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego. Subfundusz został utworzony w ramach ALTUS Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Parasolowego na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności w Polsce i podlega jej nadzorowi. ALTUS TFI S.A. otrzymała zezwolenie na prowadzenie działalności w Polsce i podlega nadzorowi KNF. Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Pankiewicza 3, Warszawa, Nr KRS , Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS, NIP: , Kapitał zakładowy: zł opłacony w całości. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów zostały zaktualizowane na dzień 22 listopada 2013 r.

13 Prospekt Informacyjny ALTUS Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Parasolowego sporządzony na podstawie art. 220 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych (Dz. U. Nr 146, poz. 1546, ze zm.) oraz rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 stycznia 2009 r. w sprawie prospektu informacyjnego funduszu inwestycyjnego otwartego oraz specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, a także skrótu tego prospektu (Dz. U. z 2009 Nr 17, poz. 88). Nazwa Funduszu: Skrót nazwy Funduszu: ALTUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy ALTUS FIO Parasolowy Oznaczenie subfunduszy wydzielonych w ramach Funduszu: 1. ALTUS Subfundusz Akcji 2. ALTUS Subfundusz Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego 3. ALTUS Subfundusz Obligacji 4. ALTUS Subfundusz Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny 5. ALTUS Subfundusz Aktywnego Zarządzania 6. ALTUS Subfundusz Pieniężny 7. ALTUS Subfundusz Stabilnego Wzrostu 8. ALTUS Subfundusz Short Dane Towarzystwa będącego organem Funduszu: Firma: ALTUS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna Siedziba: Warszawa Adres: ul. Pankiewicza 3, Warszawa Adres strony internetowej: Fundusz prowadzi działalność zgodnie z prawem wspólnotowym regulującym zasady zbiorowego inwestowania w papiery wartościowe. Data i miejsce sporządzenia Prospektu: Warszawa, dnia 7 września 2012 r. Data kolejnych aktualizacji Prospektu: 28 września 2012 r. 1 lutego 2013 r. 30 kwietnia 2013 r. 29 maja 2013 r. 31 lipca 2013 r. 31 października 2013 r. 14 listopada 2013 r. Data sporządzenia ostatniego tekstu jednolitego Prospektu oraz kolejnych aktualizacji tekstu jednolitego Prospektu: 14 listopada 2013 r. 1

14 Rozdział 1 Osoby odpowiedzialne za informacje zawarte w Prospekcie 2

15 Rozdział 2 Dane o ALTUS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A. 1. Firma, kraj siedziby, siedziba i adres Towarzystwa wraz z numerami telekomunikacyjnymi, adresem głównej strony internetowej i adresem poczty elektronicznej Firma: Kraj siedziby: Siedziba: Adres: ALTUS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna Polska Warszawa ul. Pankiewicza 3, Warszawa Telefon: Faks: Adres głównej strony internetowej: Adres poczty elektronicznej: 2. Data zezwolenia na wykonywanie działalności przez Towarzystwo W dniu 2 grudnia 2008 r. KNF wydała zezwolenie na wykonywanie działalności przez Towarzystwo, oznaczone sygnaturą DFL/4030/139/69/07/08/V/KNF/52-1-1/AG. 3. Oznaczenie sądu rejestrowego i numer, pod którym Towarzystwo jest zarejestrowane Towarzystwo zostało wpisane do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS Wysokość kapitału własnego Towarzystwa, w tym wysokość składników kapitału własnego na ostatni dzień bilansowy Wysokość kapitału własnego Towarzystwa, w tym wysokość składników kapitału własnego według stanu na dzień 31 grudnia 2012 r. (dane w PLN): Kapitał zakładowy ,00 Kapitał zapasowy ,26 Kapitał z aktualizacji wyceny ,00 Pozostałe kapitały rezerwowe ,81 Strata z lat ubiegłych 0 Zysk za rok ,58 Kapitał własny ,65 Rejestracja podwyższenia kapitału zakładowego Towarzystwa do kwoty ,00 PLN nastąpiło w dniu 21 stycznia 2013 r. 3

16 Podwyższenie kapitału zakładowego Towarzystwa do kwoty ,00 PLN nastąpiło w dniu 5 czerwca 2013 r. 5. Informacja o tym, że kapitał zakładowy Towarzystwa został opłacony Kapitał zakładowy został opłacony w całości w gotówce. 6. Firma (nazwa) i siedziba podmiotu dominującego wobec Towarzystwa, ze wskazaniem cech tej dominacji, oraz firma (nazwa) lub imiona i nazwiska oraz siedziba akcjonariuszy Towarzystwa, wraz z podaniem liczby głosów na walnym zgromadzeniu, jeżeli akcjonariusz posiada co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu Podmiotem dominującym wobec Towarzystwa jest Piotr Osiecki, posiadający 59,44% akcji i głosów na Walnym Zgromadzeniu Towarzystwa, tj akcji imiennych zwykłych o wartości nominalnej 100,00 złotych każda. Akcjonariuszami Towarzystwa posiadającymi co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu Towarzystwa są: 1) Piotr Osiecki, posiadający 59,44% akcji i głosów na Walnym Zgromadzeniu Towarzystwa, tj akcji imiennych zwykłych o wartości nominalnej 100,00 złotych każda; 2) Bogusław Galewski, posiadający 10,50% ogólnej liczby akcji i głosów na walnym zgromadzeniu Towarzystwa, tj akcji imiennych zwykłych o wartości nominalnej 100,00 złotych każda; 3) Michał Kowalczewski, posiadający 9,95% ogólnej liczby akcji i głosów na walnym zgromadzeniu Towarzystwa, tj akcji imiennych zwykłych o wartości nominalnej 100,00 złotych każda; 4) Andrzej Zydorowicz, posiadający 8,75% ogólnej liczby akcji i głosów na walnym zgromadzeniu Towarzystwa, tj akcji imiennych zwykłych o wartości nominalnej 100,00 złotych każda; 5) Rafał Tomasz Mania posiadający 8,63% ogólnej liczby akcji i głosów na walnym zgromadzeniu Towarzystwa, tj akcji imiennych zwykłych o wartości nominalnej 100,00 złotych każda; 6) Jakub Ryba posiadający 2,05% ogólnej liczby akcji i głosów na walnym zgromadzeniu Towarzystwa, tj. 900 akcji imiennych zwykłych o wartości nominalnej 100,00 złotych każda; 7) Tomasz Gaszyński posiadający 0,68% ogólnej liczby akcji i głosów na walnym zgromadzeniu Towarzystwa, tj. 300 akcji imiennych zwykłych o wartości nominalnej 100,00 złotych każda. 7. Członkowie organów Towarzystwa oraz osoby zarządzające Funduszem 7.1. członkowie zarządu Towarzystwa, ze wskazaniem pełnionych funkcji w zarządzie Piotr Osiecki - Prezes Zarządu Andrzej Zydorowicz - Członek Zarządu Jakub Ryba - Członek Zarządu Witold Chuść - Członek Zarządu 7.2. członkowie rady nadzorczej Towarzystwa, ze wskazaniem przewodniczącego Rafał Mania Przewodniczący Rady Nadzorczej Piotr Brzeski Członek Rady Nadzorczej Michał Kowalczewski Członek Rady Nadzorczej 4

17 7.3. Osoby fizyczne zarządzające Funduszem Piotr Osiecki - Prezes Zarządu, doradca inwestycyjny (nr licencji 128) Andrzej Zydorowicz - Członek Zarządu, doradca inwestycyjny (nr licencji 258) Jakub Ryba - Członek Zarządu Tomasz Gaszyński - Prokurent Witold Chuść - Członek Zarządu Karol Chrystowski - Prokurent 8. Informacje o pełnionych przez osoby, o których mowa w pkt 7, funkcjach poza Towarzystwem, jeżeli ta okoliczność może mieć znaczenie dla sytuacji Uczestników Funduszu Towarzystwo nie posiada informacji o pełnieniu przez osoby, o których mowa w pkt 7, funkcji poza Towarzystwem mających znaczenie dla Uczestników Funduszu. 9. Nazwy innych funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Towarzystwo, nieobjętych Prospektem 9.1. ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, 9.2. ALTUS Alternative Investments Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, 9.3. Zachodni Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych, 9.4. Progress Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych, 9.5. ALTUS 1 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, 9.6. Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Sektora Energetycznego W LIKWIDACJI, 9.7. ALTUS 4 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, 9.8. ALTUS 7 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, 9.9. ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Obligacji 1, ALTUS 9 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, ALTUS 13 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, APIS Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, SECUS Fundusz Inwestycyjny Zamknięty INMEDICA, SECUS Fundusz Inwestycyjny Zamknięty InProperty, ALTUS 15 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, SECUS Niestandaryzowany Sekurytyzacyjny Fundusz Inwestycyjny Zamknięty InSecura, ALTUS 20 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, ALTUS 22 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty W LIKWIDACJI, ALTUS 23 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, ALTUS 28 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, ALTUS 29 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, ALTUS 31 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, ALTUS 32 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, DTP Niestandaryzowany Sekurytyzacyjny Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, ALTUS ABSOLUTNEJ STOPY ZWROTU Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Rynku Polskiego 2, ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Nowa Europa +, ALTUS Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywnej Alokacji Spółek Dywidendowych, REVENTON Fundusz Inwestycyjny Zamknięty. 5

18 Rozdział 3 Dane o Funduszu 1. Data zezwolenia na utworzenie Funduszu Decyzją nr DFI/I/4032/24/20/11/12/U/52/1/AP z dnia 30 lipca 2012 r. Komisja Nadzoru Finansowego udzieliła Towarzystwu zezwolenia na utworzenie Funduszu. 2. Data i numer wpisu Funduszu do Rejestru Funduszy Inwestycyjnych W dniu 18 września 2012 roku, Sąd Okręgowy w Warszawie, VII Wydział Cywilny Rejestrowy dokonał wpisu Funduszu do Rejestru Funduszy Inwestycyjnych, pod numerem RFI Charakterystyka Jednostek Uczestnictwa zbywanych przez Fundusz Jednostki nie mogą być zbywane przez Uczestnika na rzecz osób trzecich, podlegają dziedziczeniu oraz mogą być przedmiotem zastawu. Fundusz zbywa Jednostki Uczestnictwa różnych kategorii: A, B, C i P Jednostki Uczestnictwa kategorii A Jednostki Uczestnictwa kategorii A charakteryzują się tym, że Towarzystwo może pobierać opłatę manipulacyjną za zbywanie, Konwersję i Zamianę Jednostek Uczestnictwa kategorii A. Maksymalna wysokość wynagrodzenia Towarzystwa za zarządzanie dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A jest określana zgodnie z zasadami opisanymi w odniesieniu do każdego Subfunduszu w części II Statutu Jednostki Uczestnictwa kategorii B Jednostki Uczestnictwa kategorii B charakteryzują się tym, że Towarzystwo może pobierać opłatę manipulacyjną z tytułu Konwersji, Zamiany i odkupywania Jednostek Uczestnictwa kategorii B. Za zbywanie Jednostek Uczestnictwa kategorii B Towarzystwo nie pobiera opłaty manipulacyjnej, z zastrzeżeniem opłaty pobieranej przez Towarzystwo od pierwszej wpłaty na IKE lub pierwszej przyjętej na IKE Wypłaty Transferowej. Maksymalna wysokość wynagrodzenia Towarzystwa za zarządzanie dla Jednostek Uczestnictwa kategorii B jest określana zgodnie z zasadami opisanymi w odniesieniu do każdego Subfunduszu w części II Statutu. W pierwszym dniu zbywania Jednostek Uczestnictwa kategorii B związanych z danym Subfunduszem Fundusz będzie zbywał te Jednostki Uczestnictwa po cenie równej WANSJU dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A tego Subfunduszu, ustalonej dla tego dnia Jednostki Uczestnictwa kategorii C Jednostki Uczestnictwa kategorii C charakteryzują się tym, że Towarzystwo może pobierać opłatę manipulacyjną za zbywanie, Konwersję, Zamianę i odkupywanie Jednostek Uczestnictwa kategorii C. Maksymalna wysokość wynagrodzenia Towarzystwa za zarządzanie dla Jednostek Uczestnictwa kategorii C jest określana zgodnie z zasadami opisanymi w odniesieniu do każdego Subfunduszu w części II Statutu. Jednostki Uczestnictwa kategorii C zbywane są wyłącznie Inwestorom będącym zakładem ubezpieczeń w rozumieniu ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej (Dz.U. Nr 124, poz z późn. zm.) ( Zakład ), oferujących swoim klientom produkty ubezpieczeniowe związane z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi, których konstrukcja przewiduje lokowanie części składki ubezpieczeniowej wnoszonej przez klientów Zakładu w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu Ustawy o Funduszach Inwestycyjnych. W pierwszym dniu zbywania Jednostek Uczestnictwa kategorii C związanych z danym 6

19 Subfunduszem Fundusz będzie zbywał te Jednostki Uczestnictwa po cenie równej WANSJU dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A tego Subfunduszu, ustalonej dla tego dnia Jednostki Uczestnictwa kategorii P Jednostki Uczestnictwa kategorii P charakteryzują się tym, że Towarzystwo może pobierać opłatę manipulacyjną za zbywanie, Konwersję, Zamianę i odkupywanie Jednostek Uczestnictwa kategorii P. Maksymalna wysokość wynagrodzenia Towarzystwa za zarządzanie dla Jednostek Uczestnictwa kategorii P jest określana zgodnie z zasadami opisanymi w odniesieniu do każdego Subfunduszu w części II Statutu. W pierwszym dniu zbywania Jednostek Uczestnictwa kategorii P związanych z danym Subfunduszem Fundusz będzie zbywał te Jednostki Uczestnictwa po cenie równej WANSJU dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A tego Subfunduszu, ustalonej dla tego dnia. 4. Prawa Uczestników Funduszu Uczestnikom Funduszu przysługują prawa określone przepisami Ustawy o Funduszach Inwestycyjnych i postanowieniami Statutu Funduszu. W szczególności Fundusz jest obowiązany odkupić Jednostki Uczestnictwa od Uczestników, którzy zażądali odkupienia tych Jednostek, po cenie wynikającej z podzielenia Wartości Aktywów Netto Subfunduszu przez liczbę Jednostek ustaloną na podstawie odpowiedniego Subrejestru Uczestników Funduszu w Dniu Wyceny. Ponadto na zasadach określonych w Prospekcie Informacyjnym, Statucie Funduszu i Ustawie o Funduszach Inwestycyjnych Uczestnikowi przysługują następujące prawa: 1. Prawo do uzyskania środków pieniężnych z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa; 2. Prawo do uzyskania dodatkowych informacji o limitach inwestycyjnych Subfunduszu, sposobie zarządzania ryzykiem inwestycyjnym Subfunduszu, a także o aktualnych zmianach i przyrostach wartości w zakresie głównych lokat Subfunduszu; 3. Prawo do skorzystania z dokonanej przez Towarzystwo zmiany wysokości lub zaniechania pobierania opłat manipulacyjnych, na zasadach określonych poniżej: Towarzystwo może obniżyć opłaty manipulacyjne obowiązujące w Funduszu lub zaniechać ich pobierania: a) w stosunku do określonych grup nabywców, w szczególności: osób dokonujących wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa jednego Subfunduszu w wysokości co najmniej (sto tysięcy) złotych; Uczestników posiadających Jednostki Uczestnictwa Subfunduszy, a także jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne innych funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Towarzystwo o łącznej wartości co najmniej (dwadzieścia pięć tysięcy) złotych; Uczestników Planów Oszczędnościowych, pracowniczych programów emerytalnych lub IKE na warunkach określonych w odpowiednich umowach; Uczestników będących osobami prawnymi; pracowników oraz osób pozostających w stosunku zlecenia lub innym stosunku prawnym o podobnym charakterze z co najmniej jednym z następujących podmiotów: Towarzystwem, Agentem Transferowym, Depozytariuszem, Dystrybutorem, akcjonariuszem Towarzystwa, 7

20 podmiotem dominującym lub zależnym w stosunku do akcjonariuszy Towarzystwa; podmiotów będących nabywcami usług finansowych świadczonych przez Towarzystwo, akcjonariuszy Towarzystwa lub podmioty dominujące lub zależne w stosunku do akcjonariuszy Towarzystwa; b) w przypadku prowadzenia kampanii promocyjnej w określonym czasie lub dla określonych grup nabywców; c) w przypadku składania Zleceń za pośrednictwem wybranych Dystrybutorów; d) w wyjątkowych sytuacjach w stosunku do osób, których reklamacje zostały uwzględnione przez Towarzystwo; e) w przypadku opłat pobieranych przy zbywaniu Jednostek Uczestnictwa lub opłat pobieranych od pierwszej wpłaty na IKE lub pierwszej przyjętej na IKE Wypłaty Transferowej na wniosek Uczestnika, za zgodą Dystrybutora; f) w innych przypadkach, na wniosek Uczestnika, za zgodą Towarzystwa. Informacja o kampanii promocyjnej zostanie opublikowana na stronie internetowej, o której mowa w art. 42 ust. 1 Statutu, lub przekazana za pośrednictwem poczty lub udostępniona przez Dystrybutora nie później niż w dniu rozpoczęcia promocji. Towarzystwo wskazuje Dystrybutorów, o których mowa w lit. c), na stronie internetowej, o której mowa w art. 42 ust. 1 Statutu. 4. Prawo do skorzystania z dokonanej przez Towarzystwo zmiany wysokości Wpłaty Początkowej. Towarzystwo może obniżyć do wysokości nie niższej niż 1 (jeden) grosz lub podwyższyć wysokość Wpłaty Początkowej lub kolejnych wpłat dla podmiotów, które nabędą Jednostki Uczestnictwa w ramach Planów Oszczędnościowych, a także w ramach pracowniczych programów emerytalnych obsługiwanych przez Fundusz oraz w ramach IKE. Wysokość Wpłaty Początkowej lub kolejnych wpłat dla podmiotów, które nabędą Jednostki Uczestnictwa w ramach Planów Oszczędnościowych, określają Zasady Uczestnictwa w Planie Oszczędnościowym. Wysokość Wpłaty Początkowej lub kolejnych wpłat dla podmiotów, które nabędą Jednostki Uczestnictwa w ramach pracowniczych programów emerytalnych obsługiwanych przez Fundusz, określona jest w Umowie o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do Subfunduszu, a w ramach IKE - w Umowie o IKE. 5. Prawo do dokonania Konwersji. Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu mogą podlegać Konwersji do innego funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez Towarzystwo na zasadach określonych w Rozdziale III ust. 6.3 Prospektu. 6. Prawo do Zamiany Jednostek Uczestnictwa. Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu mogą podlegać Zamianie do innego Subfunduszu na zasadach określonych w Rozdziale III ust. 6.5 Prospektu. 7. Prawo do ustanowienia zastawu na Jednostkach Uczestnictwa. Ustanowienie zastawu na Jednostkach Uczestnictwa staje się skuteczne z chwilą dokonania, na wniosek zastawcy lub zastawnika, odpowiedniego zapisu w Subrejestrze, po przedstawieniu Funduszowi umowy zastawu. Zaspokojenie zastawnika z przedmiotu zastawu następuje wyłącznie w wyniku odkupienia Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu przez Fundusz na żądanie 8

Zalecenie: Subfundusz może nie być odpowiedni dla inwestorów, którzy planują wycofać swoje środki wcześniej niż przed upływem 1 roku.

Zalecenie: Subfundusz może nie być odpowiedni dla inwestorów, którzy planują wycofać swoje środki wcześniej niż przed upływem 1 roku. Kluczowe Informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego funduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym

Bardziej szczegółowo

Kluczowe Informacje dla Inwestorów

Kluczowe Informacje dla Inwestorów Kluczowe Informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla inwestorów dotyczące tego subfunduszu. Nie jest to materiał marketingowy. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem

Bardziej szczegółowo

Allianz Akcji. Kluczowe informacje dla Inwestorów. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D. Cele i polityka inwestycyjna

Allianz Akcji. Kluczowe informacje dla Inwestorów. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D. Cele i polityka inwestycyjna Kluczowe informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego subfunduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem

Bardziej szczegółowo

Kluczowe Informacje dla Inwestorów. Subfundusz Caspar Akcji Środkowej i Wschodniej Europy. Cele i polityka inwestycyjna. Profil ryzyka i zysku

Kluczowe Informacje dla Inwestorów. Subfundusz Caspar Akcji Środkowej i Wschodniej Europy. Cele i polityka inwestycyjna. Profil ryzyka i zysku SUBFUNDUSZ CASPAR AKCJI ŚRODKOWEJ I WSCHODNIEJ EUROPY Kluczowe Informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla inwestorów dotyczące tego funduszu. Nie są to materiały marketingowe.

Bardziej szczegółowo

TYPY MODELOWYCH STRATEGII INWESTYCYJNYCH

TYPY MODELOWYCH STRATEGII INWESTYCYJNYCH ZAŁĄCZNIK NR 1 DO REGULAMINU TYPY MODELOWYCH STRATEGII INWESTYCYJNYCH W ramach Zarządzania, Towarzystwo oferuje następujące Modelowe Strategie Inwestycyjne: 1. Strategia Obligacji: Cel inwestycyjny: celem

Bardziej szczegółowo

UFK SELEKTYWNY. Fundusz Inwestycyjny: ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Obligacji 1

UFK SELEKTYWNY. Fundusz Inwestycyjny: ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Obligacji 1 Opis FIZ: UFK SELEKTYWNY UFK Selektywny to aktywnie zarządzany poprzez Trigon Dom Maklerski S.A. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy, którego aktywa mogą stanowić Certyfikaty Inwestycyjne ośmiu Funduszy

Bardziej szczegółowo

OGŁOSZENIE O ZMIANACH PROSPEKTU INFORMACYJNEGO COMMERCIAL UNION SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY, z dnia 14 stycznia 2009 r.

OGŁOSZENIE O ZMIANACH PROSPEKTU INFORMACYJNEGO COMMERCIAL UNION SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY, z dnia 14 stycznia 2009 r. OGŁOSZENIE O ZMIANACH PROSPEKTU INFORMACYJNEGO COMMERCIAL UNION SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY, z dnia 14 stycznia 2009 r. Na podstawie 28 ust. 4 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 6 listopada

Bardziej szczegółowo

Ogłoszenie o zmianach statutu KBC BETA Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego z dnia 27 lutego 2015 r.

Ogłoszenie o zmianach statutu KBC BETA Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego z dnia 27 lutego 2015 r. Ogłoszenie o zmianach statutu KBC BETA Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego z dnia 27 lutego 2015 r. KBC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. działające jako organ KBC BETA Specjalistycznego

Bardziej szczegółowo

ZŁOTA PRZYSZŁOŚĆ POSTANOWIENIA OGÓLNE

ZŁOTA PRZYSZŁOŚĆ POSTANOWIENIA OGÓLNE Zasady Działania Funduszy i Planów Inwestycyjnych Załącznik do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym ZŁOTA PRZYSZŁOŚĆ POSTANOWIENIA

Bardziej szczegółowo

UFK SELEKTYWNY. Fundusz Inwestycyjny: ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Fundusz Inwestycyjny Zamknięty GlobAl

UFK SELEKTYWNY. Fundusz Inwestycyjny: ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Fundusz Inwestycyjny Zamknięty GlobAl UFK SELEKTYWNY UFK Selektywny to aktywnie zarządzany poprzez Trigon Dom Maklerski S.A. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy, którego aktywa mogą stanowić Certyfikaty Inwestycyjne ośmiu Funduszy Inwestycyjnych

Bardziej szczegółowo

PORTFEL MODELOWY STRATEGIA ŻÓŁTA (średnie ryzyko)

PORTFEL MODELOWY STRATEGIA ŻÓŁTA (średnie ryzyko) PORTFEL MODELOWY STRATEGIA ŻÓŁTA (średnie ryzyko) Portfel Modelowy Strategia Żółta (średnie ryzyko) to aktywnie zarządzany poprzez Trigon Dom Maklerski S.A. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy, którego

Bardziej szczegółowo

UFK SELEKTYWNY. Fundusz Inwestycyjny: AXA Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Globalnych Obligacji

UFK SELEKTYWNY. Fundusz Inwestycyjny: AXA Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Globalnych Obligacji UFK SELEKTYWNY UFK Selektywny to aktywnie zarządzany poprzez Trigon Dom Maklerski S.A. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy, którego aktywa mogą stanowić Certyfikaty Inwestycyjne ośmiu Funduszy Inwestycyjnych

Bardziej szczegółowo

Zmiany statutu, o których mowa w pkt od 1) do 3) niniejszego ogłoszenia, wchodzą w życie z dniem ich ogłoszenia.

Zmiany statutu, o których mowa w pkt od 1) do 3) niniejszego ogłoszenia, wchodzą w życie z dniem ich ogłoszenia. 3 sierpnia 2015 r. OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU ALIOR SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Money Makers Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, działając

Bardziej szczegółowo

SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO PIONEER ZABEZPIECZONY RYNKU POLSKIEGO SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY

SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO PIONEER ZABEZPIECZONY RYNKU POLSKIEGO SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO PIONEER ZABEZPIECZONY RYNKU POLSKIEGO SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY zwany dalej Funduszem Skrót nazwy: Pioneer Zabezpieczony Rynku Polskiego SFIO lub PZRP

Bardziej szczegółowo

OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU UNIFUNDUSZE SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 11 LIPCA 2013 R.

OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU UNIFUNDUSZE SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 11 LIPCA 2013 R. OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU UNIFUNDUSZE SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 11 LIPCA 2013 R. Niniejszym, Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ogłasza o zmianach

Bardziej szczegółowo

OPIS FUNDUSZY OF/ULS2/1/2014

OPIS FUNDUSZY OF/ULS2/1/2014 OPIS FUNDUSZY OF/ULS2/1/2014 SPIS TREŚCI ROZDZIAŁ 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE 3 ROZDZIAŁ 2. POLITYKA INWESTYCYJNA I OPIS RYZYKA UFK PORTFEL DŁUŻNY 3 ROZDZIAŁ 3. POLITYKA INWESTYCYJNA I OPIS RYZYKA UFK PORTFEL

Bardziej szczegółowo

Spis treści. Opis funduszy OF/ULS2/1/2015. Polityka inwestycyjna i opis ryzyka UFK Portfel Dłużny...3. UFK Portfel Konserwatywny...

Spis treści. Opis funduszy OF/ULS2/1/2015. Polityka inwestycyjna i opis ryzyka UFK Portfel Dłużny...3. UFK Portfel Konserwatywny... Opis funduszy Spis treści Opis funduszy OF/ULS2/1/2015 Rozdział 1. Rozdział 2. Rozdział 3. Rozdział 4. Rozdział 5. Rozdział 6. Rozdział 7. Rozdział 8. Rozdział 9. Rozdział 10. Postanowienia ogólne...3

Bardziej szczegółowo

OGŁOSZENIE Z DNIA 23 GRUDNIA 2015 r. O ZMIANIE STATUTU UNIFUNDUSZE SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO

OGŁOSZENIE Z DNIA 23 GRUDNIA 2015 r. O ZMIANIE STATUTU UNIFUNDUSZE SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO OGŁOSZENIE Z DNIA 23 GRUDNIA 2015 r. O ZMIANIE STATUTU UNIFUNDUSZE SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Niniejszym, Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ogłasza o zmianie

Bardziej szczegółowo

SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO PIONEER FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY

SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO PIONEER FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO PIONEER FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY zwany dalej Funduszem Skrót nazwy: Pioneer FIO Fundusz jest funduszem z wydzielonymi subfunduszami, w skład Funduszu wchodzą następujące

Bardziej szczegółowo

OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU MCI.CreditVentures 2.0. Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z dnia 27 maja 2015 r.

OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU MCI.CreditVentures 2.0. Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z dnia 27 maja 2015 r. OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU MCI.CreditVentures 2.0. Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z dnia 27 maja 2015 r. Niniejszym, MCI Capital Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie,

Bardziej szczegółowo

UFK Europa Allianz Discovery

UFK Europa Allianz Discovery UFK Europa Allianz Discovery UFK Europa Allianz Discovery to Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy, którego aktywa stanowią Certyfikaty Inwestycyjne Allianz Discovery Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego (dalej:

Bardziej szczegółowo

OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU UNIOBLIGACJE HIGH YIELD FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO ZAMKNIĘTEGO Z DNIA 23 CZERWCA 2016 R.

OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU UNIOBLIGACJE HIGH YIELD FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO ZAMKNIĘTEGO Z DNIA 23 CZERWCA 2016 R. OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU UNIOBLIGACJE HIGH YIELD FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO ZAMKNIĘTEGO Z DNIA 23 CZERWCA 2016 R. Niniejszym, Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ogłasza o zmianie

Bardziej szczegółowo

Skrót Prospektu informacyjnego

Skrót Prospektu informacyjnego Twoje inwestycje Skrót Prospektu informacyjnego Aviva Investors Fundusz Inwestycyjny Otwarty Subfundusz Aviva Investors Depozyt Plus Subfundusz Aviva Investors Obligacji Subfundusz Aviva Investors Ochrony

Bardziej szczegółowo

ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ogłasza zmiany w Statutach:

ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ogłasza zmiany w Statutach: ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ogłasza zmiany w Statutach: ING Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Obligacji Dolarowych ING Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Obligacji Euro Poniższe zmiany

Bardziej szczegółowo

Skrót nazwy: Pioneer Średnich Spółek Rynku Polskiego FIO lub Pioneer SSRP FIO

Skrót nazwy: Pioneer Średnich Spółek Rynku Polskiego FIO lub Pioneer SSRP FIO SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO PIONEER ŚREDNICH SPÓŁEK RYNKU POLSKIEGO FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY zwany dalej Funduszem Skrót nazwy: Pioneer Średnich Spółek Rynku Polskiego FIO lub Pioneer SSRP FIO Siedziba

Bardziej szczegółowo

Informacja o zmianie statutu. Pioneer Funduszy Globalnych Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty

Informacja o zmianie statutu. Pioneer Funduszy Globalnych Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Informacja o zmianie statutu Pioneer Funduszy Globalnych Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, działając

Bardziej szczegółowo

OPIS FUNDUSZY OF/ULM3/1/2013

OPIS FUNDUSZY OF/ULM3/1/2013 OPIS FUNDUSZY OF/ULM3/1/2013 Spis treści Opis Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego ING Perspektywa 2020 3 Opis Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego ING Perspektywa 2025 6 Opis Ubezpieczeniowego Funduszu

Bardziej szczegółowo

Statut Pioneer Funduszu Inwestycyjnego Otwartego

Statut Pioneer Funduszu Inwestycyjnego Otwartego reklama???? Informacja o zamiarze połączenia subfunduszu Pioneer Stabilnego Wzrostu z subfunduszem Pioneer Wzrostu i Dochodu Mix 40, subfunduszu Pioneer Zrównoważony z subfunduszem Pioneer Wzrostu Mix

Bardziej szczegółowo

L.p. Nazwa Subfunduszu UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty Data utworzenia

L.p. Nazwa Subfunduszu UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty Data utworzenia Wprowadzenie Nazwa Funduszu UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty, zwany dalej Funduszem. Fundusz został utworzony 6 lipca 2007 r. i zarejestrowany pod numerem RFi 305. Fundusz jest otwartym funduszem

Bardziej szczegółowo

OGŁOSZENIE O ZMIANIE PROSPEKTU INFORMACYJNEGO UNIFUNDUSZE SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 11 PAŹDZIERNIKA 2013 R.

OGŁOSZENIE O ZMIANIE PROSPEKTU INFORMACYJNEGO UNIFUNDUSZE SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 11 PAŹDZIERNIKA 2013 R. OGŁOSZENIE O ZMIANIE PROSPEKTU INFORMACYJNEGO UNIFUNDUSZE SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 11 PAŹDZIERNIKA 2013 R. Niniejszym Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

Bardziej szczegółowo

OPIS FUNDUSZY OF/ULM4/1/2012

OPIS FUNDUSZY OF/ULM4/1/2012 OPIS FUNDUSZY OF/ULM4/1/2012 Spis treści Opis Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego ING Perspektywa 2020 3 Opis Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego ING Perspektywa 2025 6 Opis Ubezpieczeniowego Funduszu

Bardziej szczegółowo

Cel inwestycyjny i zasady polityki inwestycyjnej Funduszu

Cel inwestycyjny i zasady polityki inwestycyjnej Funduszu Zgodnie z 38 ust.1 pkt 2 Statutu Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego CitiPłynnościowy, Fundusz ogłasza następujące zmiany w treści Statutu: Cel inwestycyjny i zasady polityki inwestycyjnej

Bardziej szczegółowo

ROZSZERZENIE OFERTY UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH

ROZSZERZENIE OFERTY UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH Obowiązuje od 5.11.2012 r. ROZSZERZENIE OFERTY UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH W związku z rozszerzeniem oferty Towarzystwa o nowe ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe przedstawiamy Aneks do Regulaminu

Bardziej szczegółowo

Warszawa, dnia 22 marca 2010 roku Ogłoszenie o zmianie w treści statutu (nr 3/2010)

Warszawa, dnia 22 marca 2010 roku Ogłoszenie o zmianie w treści statutu (nr 3/2010) Warszawa, dnia 22 marca 2010 roku Ogłoszenie o zmianie w treści statutu (nr 3/2010) PKO Parasolowy specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty informuje o następujących zmianach w treści statutu: 1. w

Bardziej szczegółowo

INWESTYCJE. Otwórz się na nowe możliwości PZU FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY PARASOLOWY

INWESTYCJE. Otwórz się na nowe możliwości PZU FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY PARASOLOWY INWESTYCJE Otwórz się na nowe możliwości PZU FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY PARASOLOWY 2 801 102 102 Fundusz parasolowy to nowoczesna konstrukcja funduszu inwestycyjnego, w skład którego wchodzi kilka subfunduszy

Bardziej szczegółowo

Ogłoszenie o zmianie statutu KBC PARASOL Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Warszawa, 20 lipca 2012 r.

Ogłoszenie o zmianie statutu KBC PARASOL Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Warszawa, 20 lipca 2012 r. Ogłoszenie o zmianie statutu KBC PARASOL Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Warszawa, 20 lipca 2012 r. KBC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. działające jako organ KBC PARASOL Funduszu Inwestycyjnego

Bardziej szczegółowo

Regulamin Portfeli Modelowych dla ubezpieczenia na życie

Regulamin Portfeli Modelowych dla ubezpieczenia na życie Załącznik nr 3 do Ogólnych warunków ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Strefa Inwestycji Premium Regulamin Portfeli Modelowych dla ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym

Bardziej szczegółowo

Wykaz zmian wprowadzonych do statutu KBC Parasol Funduszu Inwestycyjnego Otwartego w dniu 28 października 2011 r.

Wykaz zmian wprowadzonych do statutu KBC Parasol Funduszu Inwestycyjnego Otwartego w dniu 28 października 2011 r. Wykaz zmian wprowadzonych do statutu KBC Parasol Funduszu Inwestycyjnego Otwartego w dniu 28 października 2011 r. KBC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. działające jako organ KBC Parasol Funduszu

Bardziej szczegółowo

6. Podstawowe zasady wnoszenia i rozpatrywania reklamacji 7. Wskazanie podstawowych zasad postępowania w przypadku powstania konfliktu interesów.

6. Podstawowe zasady wnoszenia i rozpatrywania reklamacji 7. Wskazanie podstawowych zasad postępowania w przypadku powstania konfliktu interesów. Załącznik do Uchwały Zarządu nr 9 z dnia 27.05.2016 r. Informacje dla Klienta dotyczące Kasy Unii Lubelskiej jako Dystrybutora Jednostek Uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych oraz świadczonych usług. Stan

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH3

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH3 Załącznik nr 2 z 2 do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia indywidualnego na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH3 Kod OWU: UB_OLIJ143

Bardziej szczegółowo

Skrót nazwy: Pioneer Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego FIO lub Pioneer MiS FIO

Skrót nazwy: Pioneer Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego FIO lub Pioneer MiS FIO SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO PIONEER MAŁYCH I ŚREDNICH SPÓŁEK RYNKU POLSKIEGO FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY zwany dalej Funduszem Skrót nazwy: Pioneer Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego FIO lub

Bardziej szczegółowo

Wykaz zmian wprowadzonych do prospektu informacyjnego KBC PARASOL Fundusz Inwestycyjny Otwarty w dniu 28 maja 2014 r.

Wykaz zmian wprowadzonych do prospektu informacyjnego KBC PARASOL Fundusz Inwestycyjny Otwarty w dniu 28 maja 2014 r. Wykaz zmian wprowadzonych do prospektu informacyjnego KBC PARASOL Fundusz Inwestycyjny Otwarty w dniu 28 maja 2014 r. 1. NA STRONIE TYTUŁOWEJ DODAJE SIĘ INFORMACJE O DACIE OSTATNIEJ AKTUALIZACJI. NOWA

Bardziej szczegółowo

Ogłoszenie o zmianach statutu KBC OMEGA Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z dnia 13 czerwca 2014 r.

Ogłoszenie o zmianach statutu KBC OMEGA Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z dnia 13 czerwca 2014 r. Ogłoszenie o zmianach statutu KBC OMEGA Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z dnia 13 czerwca 2014 r. KBC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. działające jako organ KBC OMEGA Funduszu Inwestycyjnego

Bardziej szczegółowo

OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU MCI.PrivateVentures Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z dnia 31 lipca 2013 r.

OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU MCI.PrivateVentures Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z dnia 31 lipca 2013 r. OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU MCI.PrivateVentures Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z dnia 31 lipca 2013 r. Niniejszym, MCI Capital Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, ogłasza

Bardziej szczegółowo

Za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2013 r.

Za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2013 r. Fundusz PKO Światowy Fundusz Walutowy specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty Opinia niezależnego biegłego rewidenta List do Uczestników Funduszu Połączone sprawozdanie finansowe Oświadczenie Banku

Bardziej szczegółowo

Zgodnie z 36 ust.1 pkt 2 Statutu Funduszu Inwestycyjnego Otwartego CitiPieniężny Fundusz ogłasza następujące zmiany w treści Statutu:

Zgodnie z 36 ust.1 pkt 2 Statutu Funduszu Inwestycyjnego Otwartego CitiPieniężny Fundusz ogłasza następujące zmiany w treści Statutu: Zgodnie z 36 ust.1 pkt 2 Statutu Funduszu Inwestycyjnego Otwartego CitiPieniężny Fundusz ogłasza następujące zmiany w treści Statutu: Cel inwestycyjny i zasady polityki inwestycyjnej Funduszu 1. Celem

Bardziej szczegółowo

2. Fundusz jest przeznaczony dla osób oczekujących długoterminowego wzrostu wartości oszczędności, które decyzję co do struktury aktywów Funduszu

2. Fundusz jest przeznaczony dla osób oczekujących długoterminowego wzrostu wartości oszczędności, które decyzję co do struktury aktywów Funduszu OGŁOSZENIE Zarząd ING Powszechne Towarzystwo Emerytalne Spółka Akcyjna informuje, że Komisja Nadzoru Finansowego decyzją nr DLU/WFE/612/22/5/14/KM z dnia 8 września 2014 roku wyraziła zgodę na zmianę Statutu

Bardziej szczegółowo

SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO. SKOK FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY RYNKU PIENIĘŻNEGO (SKOK FIO Rynku Pieniężnego)

SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO. SKOK FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY RYNKU PIENIĘŻNEGO (SKOK FIO Rynku Pieniężnego) SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO SKOK FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY RYNKU PIENIĘŻNEGO (SKOK FIO Rynku Pieniężnego) Siedzibą Funduszu jest miasto Gdańsk (Polska), przy ulicy Pilotów 21. Organem Funduszu jest:

Bardziej szczegółowo

BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. pl. Wolności 16, 61-739 Poznań telefon: (+48) 61 855 73 22 fax: (+48) 61 855 73 21

BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. pl. Wolności 16, 61-739 Poznań telefon: (+48) 61 855 73 22 fax: (+48) 61 855 73 21 BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. pl. Wolności 16, 61-739 Poznań telefon: (+48) 61 855 73 22 fax: (+48) 61 855 73 21 Poznań, dnia 29 października 2015 roku BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

Bardziej szczegółowo

Ogłoszenie o zmianach w treści statutu PKO GLOBALNEJ MAKROEKONOMII fundusz inwestycyjny zamknięty (nr 9/2013)

Ogłoszenie o zmianach w treści statutu PKO GLOBALNEJ MAKROEKONOMII fundusz inwestycyjny zamknięty (nr 9/2013) Warszawa, dnia 13 czerwca 2013 roku Ogłoszenie o zmianach w treści statutu PKO GLOBALNEJ MAKROEKONOMII fundusz inwestycyjny zamknięty (nr 9/2013) 1. w artykule 3 ust. 7 otrzymuje następujące brzmienie:

Bardziej szczegółowo

Klasyfikacja funduszy inwestycyjnych

Klasyfikacja funduszy inwestycyjnych Klasyfikacja funduszy inwestycyjnych Klasyfikacja funduszy inwestycyjnych opiera się na deklaracjach składanych przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Kryterium decydującym o zaliczeniu do danej kategorii

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE BY1

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE BY1 Załącznik nr 2 z 2 do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia indywidualnego na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE BY1 Kod OWU: UB_OLIJ114 Poniższe definicje

Bardziej szczegółowo

Aviva Investors Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Połączone sprawozdanie finansowe za okres 6 miesięcy zakończony dnia 30 czerwca 2012

Aviva Investors Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Połączone sprawozdanie finansowe za okres 6 miesięcy zakończony dnia 30 czerwca 2012 2 3 4 AVIVA INVESTORS SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY SUBFUNDUSZ AVIVA INVESTORS PIENIĘŻNY SUBFUNDUSZ AVIVA INVESTORS DŁUŻNY SUBFUNDUSZ AVIVA INVESTORS AKCYJNY SUBFUNDUSZ AVIVA INVESTORS PAPIERÓW

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH Załącznik nr 2 z 2 do Warunków Ubezpieczenia grupowego na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Obligacje Korporacyjne Plus Kod warunków: UB_OGIJ129 REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH Stanowiący integralną część ogólnych warunków ubezpieczeń na życie, jeżeli są związane z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (grupa 3 działu I ubezpieczeń

Bardziej szczegółowo

1. Dane uzupełniające o pozycjach bilansu i rachunku wyników z operacji funduszu:

1. Dane uzupełniające o pozycjach bilansu i rachunku wyników z operacji funduszu: DODATKOWE INFORMACJE i OBJAŚNIENIA DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO ZA OKRES OD 18 GRUDNIA 2003 ROKU DO 31 GRUDNIA 2004 ROKU DWS POLSKA FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO MIESZANEGO STABILNEGO WZROSTU 1. Dane uzupełniające

Bardziej szczegółowo

Spis treści. Opis funduszy OF/ULS1/1/2015. UFK Open Finance Aktywnej Alokacji Rozdział 1. Postanowienia ogólne... 3

Spis treści. Opis funduszy OF/ULS1/1/2015. UFK Open Finance Aktywnej Alokacji Rozdział 1. Postanowienia ogólne... 3 Opis funduszy Spis treści Opis funduszy OF/ULS1/1/2015 Rozdział 1. Postanowienia ogólne... 3 Rozdział 2. Polityka inwestycyjna i opis ryzyka UFK NN Gotówkowy... 4 Rozdział 3. Polityka inwestycyjna i opis

Bardziej szczegółowo

1 Regulamin UFK ING Portfel Inwestycyjny Stabilny str 2-3. 2 Regulamin UFK ING Portfel Inwestycyjny Wzrostowy str 4-5

1 Regulamin UFK ING Portfel Inwestycyjny Stabilny str 2-3. 2 Regulamin UFK ING Portfel Inwestycyjny Wzrostowy str 4-5 REGULAMINY FUNDUSZY 1 Regulamin UFK ING Portfel Inwestycyjny Stabilny str 2-3 2 Regulamin UFK ING Portfel Inwestycyjny Wzrostowy str 4-5 3 Regulamin UFK ING Akcji str 6-7 4 Regulamin UFK ING (L) Ameryki

Bardziej szczegółowo

OGŁOSZENIE O ZMIANIE PROSPEKTU INFORMACYJNEGO IPOPEMA SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 11 WRZEŚNIA 2012 R.

OGŁOSZENIE O ZMIANIE PROSPEKTU INFORMACYJNEGO IPOPEMA SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 11 WRZEŚNIA 2012 R. OGŁOSZENIE O ZMIANIE PROSPEKTU INFORMACYJNEGO IPOPEMA SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 11 WRZEŚNIA 2012 R. Niniejszym, Ipopema Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., ogłasza

Bardziej szczegółowo

Arka BZ WBK Fundusz Inwestycyjny Otwarty

Arka BZ WBK Fundusz Inwestycyjny Otwarty SPRAWOZDANIE FINANSOWE Arka BZ WBK Fundusz Inwestycyjny Otwarty za okres od 1 stycznia do 30 czerwca 2013 roku Załącznikami do niniejszego sprawozdania finansowego funduszu Arka BZ WBK Funduszu Inwestycyjnego

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH Załącznik nr 2 z 2 do Warunków Ubezpieczenia grupowego na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Portfel Obligacj Plus Kod warunków: UB_OGIJ141 REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN FUNDUSZY POSTANOWIENIA OGÓLNE

REGULAMIN FUNDUSZY POSTANOWIENIA OGÓLNE Załącznik nr 2 z 3 do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia indywidualnego na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym REGULAMIN FUNDUSZY Kod OWU: UB_OLIR132 W poszczególnych Strategiach inwestycyjnych

Bardziej szczegółowo

Skrót prospektu informacyjnego

Skrót prospektu informacyjnego Skrót prospektu informacyjnego BPH Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy (BPH FIO Parasolowy) Organem Funduszu jest BPH Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna ul. Bonifraterska 17, 00-203

Bardziej szczegółowo

Asian Dragon Fund. Cele i Polityka Inwestycyjna. Profil Ryzyka i Zysku

Asian Dragon Fund. Cele i Polityka Inwestycyjna. Profil Ryzyka i Zysku KLUCZOWE INFORMACJE DLA INWESTORÓW Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla inwestorów dotyczące tego funduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym

Bardziej szczegółowo

Ogłoszenie o zmianie statutu Legg Mason Senior Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego

Ogłoszenie o zmianie statutu Legg Mason Senior Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Ogłoszenie o zmianie statutu Legg Mason Senior Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Legg Mason Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, działając na podstawie

Bardziej szczegółowo

Maj 2015. Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI. Warszawa Maj 2015 r.

Maj 2015. Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI. Warszawa Maj 2015 r. Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa r. W co lokować nadwyżki? Aktualne typy inwestycyjne Zarządzanie płynnością PLN Potencjał wzrostu UniLokata Zarządzanie płynnością

Bardziej szczegółowo

Zagospodaruj nadwyżki finansowe PAŹDZIERNIK 2012

Zagospodaruj nadwyżki finansowe PAŹDZIERNIK 2012 Zagospodaruj nadwyżki finansowe PAŹDZIERNIK 2012 Proces inwestycji środków w funduszu inwestycyjnym Stopa zwrotu na powierzonym kapitale wraca do klienta po umorzeniu jednostek uczestnictwa Inwestor Lokuje

Bardziej szczegółowo

Tabela Opłat Millennium TFI

Tabela Opłat Millennium TFI Tabela Opłat Millennium TFI Fundusze Millennium oferują jednostki uczestnictwa kategorii A, od których opłaty manipulacyjne pobierane są przy nabyciach oraz jednostki uczestnictwa kategorii B, od których

Bardziej szczegółowo

SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO PIONEER INSTRUMENTÓW DŁUŻNYCH FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY. Rozdział I. Dane o Funduszu

SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO PIONEER INSTRUMENTÓW DŁUŻNYCH FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY. Rozdział I. Dane o Funduszu SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO PIONEER INSTRUMENTÓW DŁUŻNYCH FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY zwany dalej Funduszem Skrót nazwy: Pioneer Instrumentów Dłużnych FIO lub PID FIO Siedziba Funduszu i kraj siedziby

Bardziej szczegółowo

Przytoczenie zmian w prospekcie informacyjnym SKOK Parasol FIO z dnia 19 lipca 2012 r.

Przytoczenie zmian w prospekcie informacyjnym SKOK Parasol FIO z dnia 19 lipca 2012 r. Przytoczenie zmian w prospekcie informacyjnym SKOK Parasol FIO z dnia 19 lipca 2012 r. STRONA TYTUŁOWA: - w ostatnim zdaniu dodaje się: 19 lipca 2012 r. ; ROZDZIAŁ III - pkt 20.1 zdanie pierwsze otrzymuje

Bardziej szczegółowo

Wykaz zmian wprowadzonych do statutu KBC LIDERÓW RYNKU Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego w dniu 10 czerwca 2010 r.

Wykaz zmian wprowadzonych do statutu KBC LIDERÓW RYNKU Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego w dniu 10 czerwca 2010 r. Wykaz zmian wprowadzonych do statutu KBC LIDERÓW RYNKU Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego w dniu 10 czerwca 2010 r. art. 12 ust. 2 Statutu Brzmienie dotychczasowe: 2. Cel Subfunduszu Global Partners Kredyt

Bardziej szczegółowo

Ogłoszenie o zmianach w treści statutu PKO Obligacji Korporacyjnych fundusz inwestycyjny zamknięty (nr 5/2013)

Ogłoszenie o zmianach w treści statutu PKO Obligacji Korporacyjnych fundusz inwestycyjny zamknięty (nr 5/2013) Warszawa, dnia 24 kwietnia 2013 roku Ogłoszenie o zmianach w treści statutu PKO Obligacji Korporacyjnych fundusz inwestycyjny zamknięty (nr 5/2013) 1. - w artykule 3 pkt 6 otrzymuje następujące brzmienie:

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH Stanowiący integralną część ogólnych warunków ubezpieczeń na życie, jeżeli są związane z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (grupa 3 działu I ubezpieczeń

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE EUROPEJSKICH OBLIGACJI KORPORACYJNYCH

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE EUROPEJSKICH OBLIGACJI KORPORACYJNYCH Załącznik nr 2 z 2 do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia indywidualnego na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Euro Kompas Kod OWU: UB_OLIJ118 Kod Funduszu: FOLOB011 Poniższe definicje

Bardziej szczegółowo

(w zł) Okres poprzedni Okres bieżący I. Aktywa 0,00 1 712,82 1. Lokaty 0,00 1 463,37 2. Środki pieniężne 0,00 0,00

(w zł) Okres poprzedni Okres bieżący I. Aktywa 0,00 1 712,82 1. Lokaty 0,00 1 463,37 2. Środki pieniężne 0,00 0,00 I. WARTOŚĆ AKTYWÓW NETTO FUNDUSZU (w zł) Okres poprzedni Okres bieżący I. Aktywa 0,00 1 712,82 1. Lokaty 0,00 1 463,37 2. Środki pieniężne 0,00 0,00 3. Aktywa za zezwoleniem organu nadzoru, zgodnie z art.

Bardziej szczegółowo

Półroczne połączone sprawozdanie finansowe

Półroczne połączone sprawozdanie finansowe Półroczne połączone sprawozdanie finansowe Półroczne połączone sprawozdanie finansowe UniFundusze Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego sporządzone na dzień 30 czerwca 2015 r. obejmujące

Bardziej szczegółowo

Regulamin. Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. Rozdział 2

Regulamin. Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. Rozdział 2 UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. 90-520 Łódź, ul. Gdańska 132 tel. 042 63 44 700, fax 042 63 65 003 Sąd Rejonowy dla Łodzi - Śródmieścia w Łodzi KRS 0000005751, NIP 554-100-15-22 Kapitał zakładowy

Bardziej szczegółowo

SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO

SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO Open Finance Fundusz Inwestycyjny Otwarty (Open Finance FIO) z wydzielonymi Subfunduszami: Open Finance Pieniężny Open Finance Obligacji Open Finance Stabilnego Wzrostu Open

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH UL/Regulamin_UFK/05-2014/G REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH Stanowiący integralną część ogólnych warunków ubezpieczeń na życie, jeżeli są związane z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym

Bardziej szczegółowo

INFORMACJE DOTYCZĄCE ALLIANZ POLSKA OTWARTEGO FUNDUSZU EMERYTALNEGO

INFORMACJE DOTYCZĄCE ALLIANZ POLSKA OTWARTEGO FUNDUSZU EMERYTALNEGO INFORMACJE DOTYCZĄCE ALLIANZ POLSKA OTWARTEGO FUNDUSZU EMERYTALNEGO Allianz Polska Otwarty Fundusz Emerytalny zarządzany jest przez Powszechne Towarzystwo Emerytalne Allianz Polska Spółkę Akcyjną z siedzibą

Bardziej szczegółowo

Strategie Inwestycyjne Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Sopockiego Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia SA

Strategie Inwestycyjne Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Sopockiego Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia SA Strategie Inwestycyjne Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Sopockiego Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia SA KOD: STR 01/14 Niniejszy dokument zawiera charakterystyki Ubezpieczeniowych Funduszy

Bardziej szczegółowo

OGŁOSZENIE O ZMIANIE PROSPEKTU INFORMACYJNEGO UNIFUNDUSZE FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 31 MAJA 2012 R.

OGŁOSZENIE O ZMIANIE PROSPEKTU INFORMACYJNEGO UNIFUNDUSZE FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 31 MAJA 2012 R. OGŁOSZENIE O ZMIANIE PROSPEKTU INFORMACYJNEGO UNIFUNDUSZE FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 31 MAJA 2012 R. Niniejszym Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ogłasza o zmianach

Bardziej szczegółowo

WYNIKI INWESTYCYJNE FUNDUSZY zarządzanych przez TFI BGŻ BNP Paribas S.A. Dane na dzień 31.05.2016

WYNIKI INWESTYCYJNE FUNDUSZY zarządzanych przez TFI BGŻ BNP Paribas S.A. Dane na dzień 31.05.2016 WYNIKI INWESTYCYJNE FUNDUSZY zarządzanych przez TFI BGŻ BNP Paribas S.A. Dane na dzień 31.05.2016 BGŻ BNP Paribas FIO (pierwsza wycena 31.03.2016) BGŻ BNP Paribas FIO subfundusze: Kwiecień 2016 Maj 2016

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH (kod: RE EFZD UKO/2013/01/01)

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH (kod: RE EFZD UKO/2013/01/01) REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH (kod: RE EFZD UKO/2013/01/01) dostępnych w ramach grupowych ubezpieczeń z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym, których warunki zostały określone w Warunkach

Bardziej szczegółowo

BPH FUNDUSZ INWESTYCYJNY MIESZANY PRO LOKATA

BPH FUNDUSZ INWESTYCYJNY MIESZANY PRO LOKATA BPH FUNDUSZ INWESTYCYJNY MIESZANY PRO LOKATA Niniejsze sprawozdanie finansowe zostało sporządzone na podstawie przepisów ustawy z dnia 29 września 1994 roku o rachunkowości (Dz.U. z 2002 roku, Nr 76, poz.

Bardziej szczegółowo

SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO MCI GANDALF AKTYWNEJ ALOKACJI SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY

SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO MCI GANDALF AKTYWNEJ ALOKACJI SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO MCI GANDALF AKTYWNEJ ALOKACJI SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY Fundusz może używać skróconej nazwy: MCI GANDALF AKTYWNEJ ALOKACJI SFIO. Siedzibą i krajem siedziby

Bardziej szczegółowo

OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU MCI.PrivateVentures FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO ZAMKNIĘTEGO Z DNIA 27 LUTEGO 2009 R.

OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU MCI.PrivateVentures FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO ZAMKNIĘTEGO Z DNIA 27 LUTEGO 2009 R. OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU MCI.PrivateVentures FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO ZAMKNIĘTEGO Z DNIA 27 LUTEGO 2009 R. Niniejszym, MCI Capital Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., na podstawie art. 24 ust.

Bardziej szczegółowo

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH TYPU E

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH TYPU E IKE/Regulamin_UFK/05-2014/G REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH TYPU E Stanowiący integralną część ogólnych warunków ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, zwanych

Bardziej szczegółowo

Ogłoszenie z dnia 8 stycznia 2014 roku o zmianach Statutu Superfund Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Portfelowy

Ogłoszenie z dnia 8 stycznia 2014 roku o zmianach Statutu Superfund Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Portfelowy Ogłoszenie z dnia 8 stycznia 2014 roku o zmianach Statutu Superfund Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Portfelowy Superfund Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ( Towarzystwo ) działając

Bardziej szczegółowo

IDEA TFI S.A. Warszawa 00-120, ul. Złota 59 tel. +48 22 489 94 30 fax +48 22 489 94 25 e-mail: info@ideatfi.pl www.ideatfi.pl

IDEA TFI S.A. Warszawa 00-120, ul. Złota 59 tel. +48 22 489 94 30 fax +48 22 489 94 25 e-mail: info@ideatfi.pl www.ideatfi.pl IDEA TFI S.A. Warszawa 00-120, ul. Złota 59 tel. +48 22 489 94 30 fax +48 22 489 94 25 e-mail: info@ideatfi.pl www.ideatfi.pl Fundusz Wynagrodzenie stałe Idea Premium SFIO 1,3% Idea Obligacji Subfundusz

Bardziej szczegółowo

Subfundusz Arka BZ WBK Obligacji

Subfundusz Arka BZ WBK Obligacji Skrót Prospektu Informacyjnego Arka BZ WBK Fundusz Inwestycyjny Otwarty Subfundusz Arka BZ WBK Obligacji z siedzibą w Poznaniu (Rzeczpospolita Polska). Fundusz może używać nazwy skróconej: Arka BZ WBK

Bardziej szczegółowo

KBC Globalny Ochrony 90 Listopad

KBC Globalny Ochrony 90 Listopad KBC Globalny Ochrony 90 Listopad Pierwszy i jedyny subfundusz Inwestycyjny Otwarty z wbudowanym mechanizmem ochrony kapitału (CPPI) w Polsce. Zarabiaj, kiedy można, Minimalizuj straty kiedy trzeba. Zmienność

Bardziej szczegółowo

Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31.12.2010 r.

Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31.12.2010 r. Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień I. AKTYWA NETTO FUNDUSZU I. Aktywa 6 179,79 2 228,13 1. Lokaty 6 179,79 2 228,13 2. Środki pieniężne 3. Należności, w

Bardziej szczegółowo

KBC Alokacji Sektorowych FIZ

KBC Alokacji Sektorowych FIZ KBC Alokacji Sektorowych FIZ KBC Alokacji Sektorowych FIZ- idea funduszu Cykliczność gospodarki bazą do racjonalnego zarządzania portfelem funduszu Koncentracja na najlepiej zapowiadających się sektorach

Bardziej szczegółowo

Koniec okresu bieżącego I. Aktywa Lokaty Środki pieniężne Należności

Koniec okresu bieżącego I. Aktywa Lokaty Środki pieniężne Należności WARTOŚĆ AKTYWÓW NETTO FUNDUSZU Koniec okresu poprzedniego Koniec okresu bieżącego I. Aktywa 0 2 282 720 Lokaty 0 2 282 720 2. Środki pieniężne Aktywa za zezwoleniem organu nadzoru, zgodnie z art. 154 ust.

Bardziej szczegółowo

Informacja o zmianie statutu. Pioneer Funduszu Inwestycyjnego Otwartego

Informacja o zmianie statutu. Pioneer Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Informacja o zmianie statutu Pioneer Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, działając na podstawie art. 4 ustawy z dnia

Bardziej szczegółowo

Fundusz PKO Strategii Obligacyjnych FIZ

Fundusz PKO Strategii Obligacyjnych FIZ Fundusz PKO Strategii Obligacyjnych FIZ 1 Wpływ polityki pieniężnej na obszar makro i wyceny funduszy obligacji Polityka pieniężna kluczowym narzędziem w walce z recesją Utrzymująca się duża podaż taniego

Bardziej szczegółowo

Regulaminy. inwestycje. ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe oferowane do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi

Regulaminy. inwestycje. ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe oferowane do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi inwestycje Regulaminy ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe oferowane do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi indeks PIF/11/07/01 Spis treści Regulamin Ubezpieczeniowego

Bardziej szczegółowo

PPE/Regulamin UFK/05-2014/G

PPE/Regulamin UFK/05-2014/G PPE/Regulamin UFK/05-2014/G REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH TYPU E OFEROWANYCH W RAMACH GRUPOWEGO UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM PPE PRO Stanowiący integralną

Bardziej szczegółowo

Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31.12.2010 r.

Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31.12.2010 r. Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień I. AKTYWA NETTO FUNDUSZU I. Aktywa 1 887,81 2 180,53 1. Lokaty 1 887,81 2 180,53 2. Środki pieniężne 3. Należności, w

Bardziej szczegółowo