Polskie instytucje finansowe uczestnikiem Wspólnotowego Programu Ramowego na rzecz konkurencyjno ci ci i innowacji CIP

Transkrypt

1 Polskie instytucje finansowe uczestnikiem Wspólnotowego Programu Ramowego na rzecz konkurencyjno ci ci i innowacji CIP KRAJOWY PUNKT KONTAKTOWY PRZY ZWI ZKU BANKÓW POLSKICH Warszawa, stycze 2008 r.

2 CIP - Program Ramowy na rzecz konkurencyjno ci i innowacji Ustanowiony decyzj Parlamentu Europejskiego i Rady UE z 2006 r. (1639/2006) ówne cele: Zwi kszenie konkurencyjno ci przedsi biorstw, szczególnie MSP Promowanie wszelkich form innowacji, w tym innowacji ekologicznych Przy pieszenie tworzenia spo ecze stwa informacyjnego Promowanie efektywno ci energetycznej oraz odnawialnych róde energii 2

3 Program sk ada si z 3 programów szczegó owych: Program na rzecz przedsi biorczo ci (EIP) Bud et: 2,166 mld EUR, w tym 1,13 mld EUR na komponent Instrumenty finansowe dla MSP Program na rzecz wspierania polityki w zakresie technologii informacyjnych i komunikacyjnych (ICT) Bud et: 728 mln EUR Program Inteligentna Energia dla Europy (IEE) Bud et: 727 mln EUR 3

4 Podzia bud etu pomi dzy programy szczegó owe 20% 31% Instrumenty finansowe 20% 60% EIP (w tym 1/5 na ekoinnowacje) ICT IEE Bud et czny programu CIP to 3,6 mld EUR Program nie zapewnia bezpo redniego finansowania MSP zawiera jedynie mi kkie dzia ania wspieraj ce MSP po rednio. 4

5 Adresaci CIP: instytucje otoczenia biznesu, uczelnie wy sze, samorz dy, administracja, organizacje goszcz ce o rodki EIC, IRC Instrumenty finansowe dla MSP Beneficjenci bezpo redni: Instytucje finansowe banki, fundusze po yczkowe i por czeniowe, fundusze kapita owe, anio y biznesu Dost pne instrumenty maj zach ci te instytucje do zwi kszenia finansowania innowacyjnych MSP, na ró nych etapach ich rozwoju: przy zak adaniu, w fazie startu i ekspansji, na etapie transferu firmy. Beneficjenci po redni: MSP W rezultacie program ma u atwi firmom uzyskanie rodków na inwestycje zwi zane z wiedz (innowacje i eko-innowacje, transfer technologii). 5

6 Instrumenty finansowe dla MSP Instrumenty oferowane instytucjom finansowym to: GIF - SMEG - CBS - instrument na rzecz wysokiego wzrostu i innowacji w MSP; system por cze dla MSP; system rozwijania zdolno ci instytucji po rednictwa finansowego. 6

7 GIF - Instrument na rzecz wysokiego wzrostu i innowacji w MSP Obejmuje inwestycje w wyspecjalizowane fundusze podwy szonego ryzyka, w tym: fundusze finansuj ce wczesne stadium rozwoju firmy (seed capital), fundusze dzia aj ce w skali regionu lub skupione na okre lonych sektorach/ technologiach, fundusze typu venture capital finansuj ce dzia ania badawczo-rozwojowe itp. Wsparte fundusze udost pniaj nast pnie kapita innowacyjnym MSP, umo liwiaj c im rozpocz cie i rozwój dzia alno ci, wprowadzenie produktów i us ug na rynek, czy prowadzenie dzia alno ci B+R. 7

8 GIF1 Fundusze Po rednicz rednicz cece Wyspecjalizowane fundusze venture-capital: fundusze finansuj ce wczesne stadium rozwoju firmy, fundusze mog ce pe ni rol katalizatora w rozwoju ryków kapita u dla danej technologii lub regionie, podmioty utworzone celem dokonywania transferu technologii. Fundusze powinny dysponowa szerokim wachlarzem inwestorów (pojedynczy inwestor max. do 50% kapita u Funduszu Po rednicz cego) Beneficjenci ko cowi: innowacyjne MSP, o wysokim potencjale wzrostu, inwestuj ce w rozwój technologiczny, innowacje (w tym eko-innowacje), transfer technologii, 8

9 GIF1 Fundusze Po rednicz rednicz cece Okres finansowania inwestycje kapita owe letnie, max. do XI 2026 r. (umowy z EFI do XII 2013 r.) Kwota udzia u GIF1 w Funduszu Po rednicz cym max. 30 mln EUR, co stanowi mo e: 1.od 10% do 25% wk adów ogó em w Fundusz 2.do 50% w przypadku nowego Funduszu pe ni cego funkcj katalizatora Je li beneficjenci ko cowi wdra aj eko-innowacje: 1.do 50% wielko ci Funduszu przy inwestycjach >50% udzia ów w firmach 2.do 25% + dodatkowy uzgodniony udzia na ka inwestycj eko-innowacyjn przy inwestycjach <50% udzia ów w firmach 9

10 GIF1 wspó praca praca z sieciami Anio ów w Biznesu Mo liwe jest wspó inwestowanie GIF1 w fundusze wspó pracuj ce z jedn lub wieloma sieciami Anio ów Biznesu Mo liwy jest oddzielny wk ad kapita owy GIF1 do ka dej wskazanej przez sie Anio ów Biznesu inwestycji w firm - beneficjenta ko cowego. (ale udzia GIF1 w proponowanej przez sie Anio ów Biznesu inwestycji musi by <50% kapita u beneficjenta ko cowego) 10

11 GIF2 - Fundusze Po rednicz rednicz cece Wyspecjalizowane fundusze podwy szonego ryzyka fundusze finansuj ce firmy o wysokim potencjale wzrostu na etapie ekspansji; fundusze mog ce pe ni rol katalizatora w rozwoju rynków kapita u dla danej technologii lub regionie, fundusze prowadz ce strategi buy-and-build (zapewnienie d ugotrwa ego wzrostu zatrudnienia i warto ci firmy), fundusze, których polityka inwestycyjna zak ada >50% udzia w firmach-beneficjentach ko cowych Beneficjenci ko cowi: innowacyjne MSP, o wysokim potencjale wzrostu, inwestuj ce w rozwój technologiczny, innowacje (w tym eko-innowacje), transfer technologii b ce na etapie ekspansji. 11

12 GIF2 Fundusze Po rednicz rednicz cece Okres finansowania inwestycje kapita owe letnie, max. do XI 2026 r. (umowy z EFI do XII 2013 r.) Kwota udzia u GIF1 w Funduszu Po rednicz cym max. 30 mln EUR, co stanowi mo e: 1.od 7,5% do 15% wk adów ogó em w Fundusz 2.do 25% w przypadku nowego Funduszu pe ni cego funkcj katalizatora lub Funduszu utworzonego przez pocz tkuj cy zespó zarz dzaj cy Je li beneficjenci ko cowi wdra aj eko-innowacje: 1.do 25% wielko ci Funduszu przy inwestycjach >50% udzia ów w firmach 2.do 15% + dodatkowy uzgodniony udzia na ka inwestycj eko-innowacyjn przy inwestycjach <50% 12 udzia ów w firmach

13 SMEG - System por cze cze dla MSP Zapewnia dodatkowe gwarancje (por czenia, regwarancje) dla dzia aj cych systemów gwarancyjnych oraz gwarancje bezpo rednie dla po redników finansowych. Po rednicy finansowi w SMEG zostan wybrani spo ród systemów gwarancyjnych, w tym organizacji udzielaj cych por cze, instytucji mikrogwarancyjnych, instytucji finansowych zaanga owanych w finansowanie MSP, dzia aj cych w jednym lub kilku krajach. 13

14 System por cze cze dla MSP -SMEG System SMEG obejmuje cztery rodzaje gwarancji. I. Gwarancje dla kredytów, po yczek, leasingu EFI udziela po rednikowi gwarancji, wspó gwarancji lub por czenia. Portfel obj ty gwarancj UE mo e obejmowa gwarancje lub instrumenty d ne dla MSP. Priorytetem jest finansowanie rednio- i d ugoterminowe (okres sp aty > 18 miesi cy, nie krótszy ni 12 miesi cy). Gwarancje UE b obowi zywa y przez 10 lat. Wspó czynnik gwarancji nie przekroczy 50% zaanga owania po rednika. 14

15 System por cze cze dla MSP -SMEG II. Gwarancje dla mikrokredytów EFI udziela po rednikowi gwarancji, wspó gwarancji lub gwarancji wzajemnych. Portfel obj ty gwarancj UE mo e obejmowa gwarancje lub finansowanie w formie mikrokredytu (max eur, dla mikroprzedsi biorstw) Priorytetem b dzie finansowanie rednioterminowe (ale okres sp aty nie krótszy ni 6 miesi cy). Wspó czynnik gwarancji do 75% zaanga owania po rednika. Gwarancje UE obowi zuj przez 5 lat. Dodatkowo: dotacje kompensuj ce cz kosztów administracyjnych obs ugi mikrokredytów dla MSP* 200 euro na instrument obj ty gwarancj, max euro dla jednej instytucji finansowej.

16 System por cze cze dla MSP -SMEG III. Gwarancje dla inwestycji kapita owych EFI udziela po rednikowi gwarancji, wspó gwarancji lub por czenia. Portfel obj ty gwarancj UE mo e obejmowa gwarancje oraz instrumenty kapita owe lub guasi-kapita owe przeznaczone dla MSP. (np. gwarancje udzielone przez po redników na rzecz funduszy dostarczaj cych MSP finansowania zal kowego, kapita u w fazie startu, finansowania mezaninowego/hybrydowego). Max. wysoko inwestycji kapita owej obj tej gwarancj to EUR Wspó czynnik gwarancji do 50% zaanga owania 16

17 System por cze cze dla MSP -SMEG IV. Gwarancje dla transakcji sekurytyzacyjnych EFI udziela gwarancji dla transakcji polegaj cych na faktycznej sprzeda y aktywów oraz dla transakcji syntetycznych (w tym maj cych na celu dostarczenie finansowania instytucjom finansowym). Po rednik musi zobowi za si do przeznaczenia cz ci uzyskanego kapita u na utworzenie portfela dodatkowego na pokrycie finansowania lub gwarancji na rzecz MSP (zwykle w ci gu 3 lat). Konieczna ocena transakcji sekurytyzacji obj tej gwarancj UE (przez jedn z g ównych agencji ratingowych). Dodatkowo: dotacja kompensuj ca koszt ratingu, max. 50 % kosztu lub EURO. 17

18 CBS - System rozwijania zdolno ci instytucji po rednictwa finansowego Obejmuje dwa dzia ania: Dzia anie w zakresie kapita u zal kowego Wsparcie instytucji finansowych inwestuj cych w innowacyjne MSP lub w MSP o znacznym potencjale wzrostu. Dofinansowanie ugoterminowego zatrudnienia specjalistów z zakresu innowacji i technologii (zwi kszenie specjalistycznej wiedzy w tych instytucjach). Dzia anie w zakresie partnerstwa Poprawa procedur oceny wiarygodno ci finansowej przy kredytowaniu MSP, ulepszenie zdolno ci do oszacowania ekonomicznej ywotno ci projektów, w których znacz ca rol odgrywaj innowacje 18 ekologiczne.

19 Gdzie aplikowa o wsparcie? Komponent jest wdra any w imieniu Komisji Europejskiej przez Europejski Fundusz Inwestycyjny (EFI) w Luksemburgu tam nale y sk ada wnioski Nabór wniosków do systemu por cze SMEG oraz do instrumentu GIF - JU TRWA CBS prawdopodobnie I kwarta 2008 r. Nabór ci y w oparciu o Zaproszenie do zg aszania zainteresowania, publikowane w Dzienniku Urz dowym 19

20 Jak aplikowa o wsparcie? Przed z eniem oficjalnego wniosku, nale y przes Informacje wst pne o organizacji i aplikacji (które gwarancje, na jaki produkt, na jak kwot ) na adres mailowy cip.guarantees@eif.org Procedura aplikacyjna w SMEG (I, II, III): wniosek do EFI (w j zyku angielskim, x 2) wst pna selekcja wizyta due diligence na miejscu propozycja EFI do KE przyj cia wniosku decyzja KE podpisanie przez EFI umowy z wnioskodawc Gwarancje sekurytyzacyjne (IV) oraz GIF procedura, oparta na indywidualnych negocjacjach 20

21 Jak rodki trafiaj do beneficjentów? Bud et UE KPK przy ZBP Informuje, doradza zapewnia rodki Fundusz por czeniowy ród o: prezentacja Ministerstwa Gospodarki, maj 2007 gwarantuje Bank/Fundusz po yczkowy po ycza MSP inwestuje Fundusz Venture capital inwestuje MSP 21

22 Rola Krajowego Punktu Kontaktowego przy Zwi zku Banków Polskich Krajowy Punkt Kontaktowy dzia a pod patronatem Ministerstwa Gospodarki i jest koordynowany przez Polsk Agencj Rozwoju Przedsi biorczo ci Zadaniem KPK przy ZBP jest prowadzenie dzia alno ci informacyjno-konsultacyjnej oraz stymulowanie aktywnego udzia u potencjalnych beneficjentów w komponencie Instrumenty Finansowe MSP Pierwsze szkolenia KPK dla potencjalnych beneficjentów programu odby y si w dn W I kwartale 2008 r. planujemy cykl warsztatów. 22

23 KRAJOWY PUNKT KONTAKTOWY PRZY ZWI ZKU BANKÓW POLSKICH DLA KOMPONENTU INSTRUMENTY FINANSOWE DLA MSP Infolinia mailowa: tel/fax: (+22) Dzi kuj za uwag! 23